威尔土对美国（精彩20篇）

赴美国学习考察报告

赴美国学习考察报告

应美国21世纪学会邀请，湖北省教育厅组派基础教育考察团，于9月26日至10月6日对美国伊利诺伊州的教育管理体制、教师聘用与管理、教学管理等进行考察，实地访问了芝加哥市沃特－培藤高级中学、瑞博市第31学区田园初中和小学，并与州教育官员、学区学监、学校校长及部分教职人员广泛座谈交流，对该州的教育管理体制和教育人事管理等有了基本认识和了解。现将考察情况简要报告如下：

一、考察学习的主要内容

（一）基础教育管理情况

; 美国实行三级教育行政管理体制：即联邦教育部、州教育厅、学区。联邦政府设有教育部，教育部不监管地方学校，而是以拨款和其他援助方式协助地方教育，美国没有全国统一的教育法令。州教育厅对全州教育事业发展有较大的统筹权，包括教育立法、教师资格标准的确定、课程设置、向各学校分划联邦和州政府的拨款等，教育厅的最高负责人是教育总监。教育总监是由民选、或由州教育委员会聘任、或由州长提名议会确认，州教育厅不介入学校的行政管理。美国目前有五千多个学区，学区的设置主要是根据历史沿革和地理因素确定，学区是地方教育委员会的执行机构，学区的最高行政长官是学监，学监对教育委员会负责。学区直接管理本辖区内的学校，学校校长会定期向学监报告工作，学监也定期向校长提出工作方面的要求和改进工作的建议，学区作为最基础的教育行政机构，具有较大的自主权，对学校有较强的影响和干预能力。

教育经费由三级政府投入，大体上联邦政府占10%，州政府占36%，地方政府54%，联邦政府、州政府对学校的总体拨款取决这所学校处于贫困线以下的学生人数，地方政府的投入主要是当地居民所交纳的房产税。除此之外，学校还成立的有工商企业人员参加的学校教育委员会，通过这个委员会帮助学校筹集资金。学校的收费是非常规范的，学生除乘坐学校的校车和使用学校教材要交费外，没有其他的收费。从全国平均水平来看，生均教育经费7000美元，水平较高的学区可达到1.7万美元。学校收入的80%左右付人工工资和福利，10%用于教学器材的添置，3%－5%用于学校硬件维护。近几年，联邦政府、州政府不断削减了教育经费，学校校长们抱怨经费越来越少，校长最头疼的事是筹钱。

美国义务教育阶段的学制较长，为13年，从小学学前班到高中三年级，学前班至5年级为小学，6-8年级为初中，9-12年级为高中，高中教育与大学教育联系十分紧密。从总体上来看，美国的义务教育阶段都是小班化教学，富人区所在的学校，由于房产税收入较高、教育经费较充足，学校平均班额人数更小，一般在15-17人左右，穷人居住较多的地方，所在学校平均班额25-30人左右。

学校内部管理规范。学校行政管理班子比较精干，一般设校长1人，校长助理2-3人，学校的重大决策注重广泛征求意见，然后集中决策，学校经费的使用与监管一般由校长提出方案，教育委员会审批后再执行。学校德育工作特别注重强调学生的道德实践，注重从小事和细节做起，有较强的针对性和实效性，学校文化、班级文化建设都富有特色和个性，学生的文明素养水平较高。学校对安全工作非常重视，学校员工和学生进出学校都要凭证进校门，学校都是封闭式管理，有的学校专门配有安检设备，陌生人进入学校要实行安检。学校的硬件设施都非常配套，设施一流。后勤服务始终以学生为中心，每所学校都非常干净、整洁。

（二）教育人事管理情况

1、校长的产生与聘任：校长的产生一般经过个人申请、面试考核、上一层管理机构考察挑选，最后由学区教育委员会举手表决，学区学监聘任。作为校长除具有教师资格外，还应有教育管理培训方面的资格证。州政府有专门的校长培训学校，校长每年至少接受7.5小时的继续教育，过去强调校长管钱、管物、管人，现在更强调校长要成为教学的领头人，校长在学校都代课。校长的解聘必须经过学区教育委员会举手表决。在美国，校长职业化水平较高，小学与中学校长可以打通使用。

2、教师的聘任与待遇：州政府对在本州任教的教师有具体的资格要求，教师在该州任教必须要取得本州的教师资格，除此之外，学区在州政府的基础上还有一些附加要求与条件。教师一旦取得资格认证，有效期一般为三到五年，到期后，必须经过一段时间的脱产培训并通过考试，才能延长资格，正是因为这种制度上的保障，使得美国教师的专业化水平较高。学校在聘任教师时比较注重：

①毕业于什么大学，学习的课程与成绩；

②个人的经历，是否有国外生活的经历；

③推荐给对应学科的系主任，若双方愿意，再进行面试；

④面试中比较注重是否热爱教育，是否具备团队精神，是否能言善辩，是否具有思考和解决问题的能力。教师的聘任合同一般为四年，完成了四年合同，可签终身合同。在美国，每位教师都要参加教育工会，教师待遇由教育工会代表教师与学区谈判达成一致，教师待遇一般取绝于教师的学历、经历、水平与业绩。初参加工作的教师年薪一般在3万美元左右，资历较长、水平较高的教师最高年薪可达8-10万美元。在美国，教师工资福利待遇合理规范，除工资福利待遇外学校没有奖金、加班工资、课时补贴等。

3、教师培训、考核与激励：在美国教师的整体素质和水平是较高的，一方面表现在教师的高尚职业道德精神，另一方面就是教师的专业水平，以培藤中学为例，该校有58名教师，其中持硕士学位的60%，持博士学位的占2%。学校对教师的培训主要侧重于两方面：一是定期安排教师参加各种学术会议和到国外参观考察学习，让教师更多地了解和接触世界各国文化；二是定期安排教师脱产到大学进行理论学习提升。教师参加继续教育可以延长教师从业资格。学校对教师亦进行定期的考核，考核的主要特点是：①不把学科考试成绩作为评价教师工作的唯一标准，仅仅是教师工作的一部分；②强调考核的过程。校长和学校管理层人员会经常深入到教师课堂中去听课，校长定期同教师对照年度工作目标进行交流；③强调教师个人和同伴的参与；④考核结果没有同教师福利待遇直接挂钩。校长认为怎样保持教师的工作热情是一个非常现实的问题，学校十分注重对教师的激励，但主要侧重于精神方面的：为教师提供学习和进修的机会；为教师提供和谐的工作环境；让教师成为学校发展的主人。

4、学校编制与管理：联邦政府、州政府对中小学的编制管理没有统一的要求，具体到一所学校的教职工编制由该学校所在学区的教育委员会决定。教育委员会决定学校编制的主要因素取决于当地的经济发展水平。所以富人区所在学校编制松一些，穷人区所在学校编制紧一些。即要考虑到编制的限制，又要保证小班化教学，美国教师的工作负担总体上比较重，在小学除开体育、艺术课教师是专职外，其余教师都要包班。在中学一名教师往往要代4-5个班。美国教师亦常常抱怨时间较长，劳动付出与报酬不成比例。

二、考察学习的主要感受

这次考察虽然时间不长，也来不及进行全面深入地学习，但我们感受仍然很多，就教育工作而言，主要有以下几点：

1、教育法制建设非常完备，各级教育行政部门经以及各个学校运转有序。

美国是一个法制社会，教育法制也特别健全。联邦政府制定教育法律，联邦教育部制定教育法律的执行政策；各州立法机关也有权制定本州的教育法律，州教育厅协助制定有关政策，因而各州之间的教育法律和政策标准不尽相同，由于法律监督机制健全，教育法律和政策能得到有效贯彻执行。美国联邦教育部与州教育厅、州教育厅与学区之间没有直接的管理关系，但由于法律责任明确，职责范围清晰，各自在独立动作的过程中非常秩序化。同时，联邦政府注意发挥教育工会和教师协会的作用，教育工会主要承担教师利益保障的职责，而教师协会承担教师资格认证、继续教育、培训、学术研讨等本应由教育部门承担的工作。这样一来，教育部门的具体事务大大减少，行政管理职能得到突出和强化。美国政府还注意发挥社会的力量来监督教育机构，如州教育委员和学区教育委员由民选产生，不拿财政薪酬，尽社会义务，尔后再由教育委员集体聘用州总学监和学区学监，把州和学区的最高教育管理者置于社会（社区）监督之下。在这种机制中，教育部门和学校不仅仅要对法律负责，更要对当地的民众负责，真正去办让人民满意的教育。

2、教育环境十分和谐，有利于学校发展和人才培养。

首先是学校与社区关系和谐。一方面，学校注重与社区的联系和沟通，每个学校（学区）都有专门的公关顾问，专门从事对外联络、宣传、推介工作，通过录音电话、网站、校报、宣传单等多种形式把学校的一切活动宣传到每一个家庭，让居民了解学校，支持学校；另一方面，社区拥有完备的体育活动设施和场所，向学校、学生开放，社区热爱教育的人士积极为学校发展提出规划建议，筹措教育经费，学校与社会形成了良性互动的运行机制。其次是校内人际关系和谐。校长象企业经理和系统主持人，把学校的重大事项交给全体教师决定，体现民主民治，因而学校的凝聚力比较强；教师没有象我们存在入党、提干、调资、评职称、年度考核等人为制造的矛盾竞争因素，关系比较融洽，能互相观摩交流，互相支持教学。据他们调查统计，95%的教师对教师之间人际关系表示满意，94%教师对师生关系表示满意。教师对学生的缺点不是横加指责，对调皮捣蛋的孩子不向家长告状，认为向家长告状是教师没有尽到教育责任，这样的教师肯定受学生喜爱。在学校，我们看到教师笑容可掬，学生活泼可爱，师生关系随和，对来访者热情而有礼貌，人文素养普遍很高。第三是校园环境和谐。校园环境人文化、童心化，寓教育于环境之中。校园内绿草成茵，环境优雅。学校走廊有教师与学生的群体浮雕，校门口摆放有学生的手工或艺术作品，并定期更换；墙上有学生入学第一天的彩色手掌印记，记录有该生基本情况；橱窗里有学生自我介绍的一段话；教室里学生作品更是琳琅满目，墙上贴满了文字和图片，尤其是美术、生活教室居多，框架上摆得层层叠叠，学生在向我们介绍这些的时候显得格外兴奋和自豪。

3、教育理念以人为本，培养学生健康人格。

美国的基础教育十分注重学生个性化发展，在强调培养学生动手能力和创新能力的同时亦非常注重基础学科的质量。阅读写作、社会实践、科学和数学等学科在学校教学中的位置较突出，州一级都有专门的考试评价机构，一般从小学三年级开始，学校在每学年都会选择和全州、全国的统一测试，有的学校甚至同国际上知名学校进行比较交流。培藤中学十分重视学生的国际化交流，要求每个学生通过互联网与其他国家学生交流，并作为一门课程支规定。另外，他们还定期组织品学兼优的学生去发展中国家体验生活，培养学生的生存能力和发展潜能。布什政府还响亮提出“不让一个学生掉队”的教育计划，以此促进教育公平，面向全体学生促进学生全面发展。在学校里我们看到：班主任办公桌就放在学生教室，与学生平等相处；课堂上教师与学生是共同的参与者和学习者，教师对学生的个性表现充分赏识和宽容；教师对残障儿童给予极大的爱心和耐心，手把手地辅导学生学习和生活，学生人格受到尊重。总之，美国学校的教学管理和教师的一言一行，处处体现了以学生为中心，以学生的健康发展为核心，以人为本的教育理念落到了实处。

三、工作建议

1、进一步理顺以县为主的教育管理体制。加大政策落实力度，逐级明晰并认真落实县、乡、村三级办教育的责任，落实县级教育行政部门对教师职称评定、工资晋级等方面的管理权；中央和省级财政继续加大对义务教育的投入力度，解决县级财政对教育投入不足的问题，使“以县为主”真正“主”起来；在县以下积极探索教育管理的新路子，取消以行政区划为单位成立的中心学校管理层，以农村初中为单位成立学区，按生源分片管理农村小学（教学点），进一步整合农村教育资源，提高管理效能和质量。

2、建立科学的教师培训、交流、考核体系，提高教师素质。尝试教师资格定期（可按教师年龄划线）复考制，促进教师知识的学习和更新，严把资格关；完善省、市、县三级培训机制，将大面积的继续教育与分批轮训、校本培训有机结合起来，增强培训的针对性和实效性，强化培训考核，提高培训效果。教师编制实行以县为单位的总量控制，同时在教育内部成立教育人才交流中心，减少工作环节，促进教师合理流动。

; 3、实行校长职级制，建立专家型校长队伍。实施校长任职资格的分级考试、认定工作，坚持校长持证上岗；取消校长行政级别，实行职级制和年薪制；建立专门的校长资格考试和培训机构，选派校长挂职培训或到国外学习，提升校长的管理水平；完善对校长的考核、评价和任用办法，打通不同层次学校校长的任用渠道，推进校长队伍的职业化和专门化。

; 4、更新教育观念，推进素质教育。深入推进基础教育课程改革，建立新的评价机制，把学校、教师从单纯追求升学的压抑中解放出来；改革高考、中考的有关内容和形式，把学生、学生家长从单纯追求考试分数的压抑中解放出来，为全面推进素质教育，培养学生健康人格，促进了学生全面发展提供基础性条件。

民政部赴加拿大、美国社区建设培训考察报告

民政部赴加拿大、美国社区建设培训考察报告

根据民政部与联合国开发计划署关于社区建设合作项目的安排，民政部组织8个社区建设实验区的同志，于2000年9月24日至10月8日对加拿大、美国部分城市的社区建设情况进行了考察。由于加拿大多伦多市集中反映了加拿大社区建设的发展历史和水平，因此对加拿大社区建设的考察主要集中在多伦多市及其所在的安大略省。在美国，重点考察了纽约和旧金山两个城市。在此期间，我们走访了政府有关部门，实地参观了10多个社区组织、社区服务机构、社区发展的研究机构和大专院校。通过与两国政府官员、社区工作者和专家、学者交流座谈，实地参观，使我们开阔了眼界，对加拿大和美国的社区建设情况有了基本了解，受益匪浅。现将考察情况报告如下。

一、两国社区建设发展概况

加拿大社区工作的历史可以追溯到19世纪末。 当时一些省和矿区成立了具有互助性质的合作社，他们提出的口号“一人为大家，大家为一人”，具有典型的社区意义。到了20世纪30年代，在阿尔伯塔省的各个社区，组织起了各种剧社，以解决社区中各种具体问题，这种剧社就是当时的社区组织。

美国是西方国家最早开展社区工作的国家之一。19世纪末，美国成立了一些慈善组织或团体，与此同时，在一些城市的贫民区开展了安置所运动。20世纪30年代，社区工作开始专业化，几个有特色的社区工作包括：防止青少年犯罪的芝加哥计划，由居民参与提供服务的辛西纳社区组织试验计划。工作重点也因此注重个人和家庭对环境的适应。

20世纪50年代后期，为解决发达国家经济社会发展失衡问题，联合国把在发展中国家取得成功的社区发展方法，推广至发达国家。联合国的倡导，受到美、加两国政府的重视，成为实施这一计划的主要国家。到70年代前后，加拿大开始出现社区服务中心，80年代出现志愿者组织。80年代末，由于经济全球化，家庭结构小型化，人口多元化、老龄化等因素影响，使加拿大面临经济和社会发展的巨大挑战。为迎接这一挑战，多伦多市政府于1989年成立了专题组，其任务是制订90年代社会发展战略。这一战略的重要目标之一，就是加强设，强化社区功能。90年代，社区网络在地区、省和国家逐步建立起来。自80年代开始，美国将社区工作转向有特别需要的人群，如少数民族、妇女、精神病患者及老人等，也有一些以经济发展为重点的社区发展公司，以改善贫民区居住条件、服务质量和解决就业等。到90年代初，美国政府提出了“授权区和事业社区”的法案，并获国会通过。这个法案以重新界定政府和社区的关系作为突破口，实现政治、经济、社会福利一体化发展目标。

从两国社区建设发展的总体情况来看，社区的形成与发展与社会进步、经济发展和人口的变动等因素有密切的关系，这种关系又从反面说明社区建设对促进经济和社会发展的重要作用。社区和社区组织的兴起，最初都是自发产生，在社区内人们互相帮助，对外争取和维护自身利益。由于社区工作在解决经济与社会发展失调所导致的社会冲突以及依靠社区服务满足居民日益增长的社会化服务需求等各方面都发挥了重要作用，取得了明显成效，因而后来成为美、加两国政府有目标、有计划地实施社区发展，不断地推进社区建设。

二、两国社区建设的概念和主要内容

（一）关于社区及社区建设的概念

在加拿大，社区有两个意义：一是地域意义上的社区。这个意义上的社区是一个由彼此认同，彼此认为有重要共同点的人组成。社区的共同点是：1、住所邻近；2、人际间有交往；3、可以通过组织来认同。因此，一个具有很强组织形式的社区需要同时具备三个条件：一是生活在同一区域；二是具有很强的社会联系；三是通过某些共同点来联系。对社区工作来说，社区的地域概念是加拿大开展社区服务项目的主要标准，政府用于社区服务的资金，就是根据这一概念。二是功能意义上的社区。人们也可以是不以居住在同一地区为基础的社区的一部分，这称为“不具相邻性的社区”，如具有相似的兴趣、问题、需要和取向的人。例如华裔在多伦多市就形成一个社区。因此，一些社区工作就是专为多伦多市的华裔开展的。还有是针对具有特殊需要的人群开展的社区工作，如精神病患者、残疾人、老年人等。这些都属于功能社区，也是今后社区发展的目标之一。

在美国大多数城市，社区也都具有明确的地理区域。纽约市规定，社区必须符合如下要求：（1）只位于一个自治区镇的辖区内，并与城市发展过程中的历史、地理及特征相符；（2）各社区间应建成服务互联网络，特别是在服务领域、警务和卫生部门；（3）实施规模控制，每个社区人口不超过25万人。纽约市划分为四个区和一个岛，五个区、岛又划分为59个社区。

考察期间，通过与政府官员、社区工作者和专家、学者交流座谈，我们感到，他们对社区建设的看法和认识有所不同，归纳起来主要有三种认识：一是认为社区建设是一个过程。通过这个过程，社区拟定本身的需要和目标，定下先后顺序、寻找所需要资源，并采取行动去满足这些需要和实现目标。二是认为社区建设是一种社会工作方法。通过这种方法合理配置资源，协助居民解决问题，培养居民的参与、自决及合作的素质，从而满足社区需要；三是认为社区建设是通过组织居民，采取集体行动，控制及影响社区的一切程序、计划、决定及有关政策。虽然观点不同，但他们的共同点是：培养社区成员的民主意识和居民自治、互助的能力，鼓励社区居民解决社区内问题，促进居民广泛参与，提高居民的综合素质和生活质量，这是社区建设的主旨。

（二）社区组织的构建

在美、加两国，社区工作主要是通过社区组织来联系并具体实施的。在加拿大，社区组织主要是不以营利为目的的非政府和非营利组织，其中许多是根据特定目的形成的，也有许多是由扶弱助残的慈善机构演变而来的，如我们参观的迪克森社区服务中心、联合之路、中心邻舍房、社会规划委员会等。这些社区组织的服务领域都十分广泛，涉及到社区居民物质与精神需求的方方面面。他们除了接受政府的资格审定，以及来自政府的财政、政策支持和监督之外，不接受政府的直接管理，有权决定为本社区居民提供服务的内容和方式，为社区筹款捐物，各自运作的自主性都很强。这些组织根据公众的需求和利益制定自己的发展规划和工作目标，如对老年人、残疾人、单亲家庭、无家可归者的照顾，家政服务、修缮民房，再就业培训等等。他们所积累的资金不作为个人分配，而是返还于社区，用于社区服务，以服务养服务。同时，通过这些组织，居民可以为本社区提供志愿服务。

在美国，社区组织形式和活动方式多种多样，主要分为服务组织和管理组织两种类型。服务组织主要是非营利组织，如社区发展合作组织、各类慈善组织、各类基金会、各种志愿组织等等。他们的资金来源于政府的资助和基金会的捐助、私人捐款以及所收取的服务费等。随着政府与民间组织的共同合作和相互融合，社区委员会组织已经成为政府介入社区工作的一种社区管理组织形式。纽约市规定，在每个新建的社区区域都设社区委员会或社区董事会。社区委员会成员采取选举任命制，任期为二年。政府官员也可以成为社区委员会成员，但数量不得超过四分之一。社区委员会成员是无报酬的，但可以报销参加董事会时支付的一些必要花费。社区委员会的职责包括：研究本社区的各种需要，增进本社区的福利；促进社区内交往和社区与外部的沟通；参与编制预算，拟定资金使用计划和本社区发展规划；监督和评估社区服务质量；选聘社区主任和专业工作人员。每个社区委员会任命一名社区主任。社区主任受社区董事会的直接领导，负责社区日常事务。

（三）社区建设的主要内容

美、加两国开展社区建设的内容不尽相同，各社区之间开展的项目也不一样，有多有少，给我们留下突出印象的主要有三项：

一是社区服务。社区服务的对象主要包括老年人、残疾人、妇女、学龄前儿童、无家可归者、低收入家庭、单亲家庭、移民、难民、失业人员等。服务内容包括对老年人和残疾人提供照顾，对学前儿童提供保育，对在校儿童组织夏令营，为失业者提供职业培训和职业介绍服务并进行家庭企业咨询，为无家可归者、单亲家庭提供食宿和住房优惠照顾，为妇女儿童提供保护服务，为低收入个人或家庭提供资助，帮助移民或难民迅速融入本地社会、实现本地化。服务的方式有：（1）设施服务。如多伦多市的迪克森社区服务中心为社区居民提供综合性服务，多彩学习中心为移民、失业人员提供语言、专业技术培训、就业信息和职业介绍、对家庭企业进行咨询服务，旧金山邵逸夫夫人耆英中心专为老年人提供养老服务。（2）外展服务。又叫走出服务机构的服务。具体采取哪一种服务方式，完全取决于实际需要。服务的提供者主要是由社区中介组织或非营利机构提供，也有由私人机构提供的。如加拿大联合之路组织是全国性非政府社区服务组织，其分支遍布各个社区。服务资金绝大部分来自政府拨款，部分来自服务收费。

二是社区文化。社区文化是美加两国社区建设中普遍开展的内容，受到政府的高度重视和支持。他们认为，开展社区文化有利于促进人们的智力开发和恢复人们的活力，创造祥和的气氛，塑造社区的形象，修补和完善社区的社会结构。两国开展社区文化的形式很多，主要是利用社区中心、展览馆、音乐厅、图书馆、咖啡屋等社区场地和社区内的各种文化设施组织开展文艺、教育、科普、体育、娱乐等活动。例如举办故事会，举办文艺演出会，举办沙龙。社区居民在观赏中受到文化熏陶，并在参与中发现自己，提高自己。

美国的社区学院是开展社区文化教育的重要内容。它兴建于20世纪50年代初，以满足战后出生者对高等教育和职业教育的需求。社区学院几乎遍及全美各个社区。有56%以上的美国本土学生就读于社区学院。社区学院的重要特点是学费低廉（每年仅需1600美元），为多数社区居民所能接受。

三是社区治安。社区治安是社区居民最为关注的事情， 良好的社区治安，不仅有利于改善社区环境，提高居民的生活质量，而且有利于优化投资环境，吸引商业投资。在美加两国，社区治安是一种新的警务，其功能：一是控制犯罪。警察在社区建立责任区，设置社区警务，可产生威慑力量，使潜在的罪犯行为收敛，使惯犯减少犯罪；二是向处于危难中的人提供快速援助。三是可改善警民关系。为加强社区治安，多伦多市成立了社区治安工作组。工作组由两名议员共同担任主席。工作组成员中有警察、学校的代表、预防家庭暴力、邻舍预防犯罪机构的代表、商业、残疾人组织和市议会的代表等。通过加强社区治安，实行群防群治，健全社区治安防范体系，以消除社区内各种不稳定因素。

三、两国社区建设的做法和特点

社区发展在美加两国已经走过了近半个世纪，形成了较为系统的社区发展理论和方法。目前，两国有许多大学和专业学院设有“社会工作系”或“社会工作学院”，对社区工作进行系统的理论研究和指导社区工作的开展，积累了较为丰富的实践经验。他们的做法和经验，给我们印象突出的有以下几个方面：

（一） 政府高度重视社区建设，计划性、规范性强

美加两国的社区工作在形成和发展的初期，带有自发性质。随着社区地位、作用的突出，特别是50年代联合国倡导社区发展后，社区建设成为两国政府有计划、有目标地引导社会发展的重要内容，成为国家实现现代化必不可少的环节之一。因此，两国政府每年对社区建设工作都要制定一系列的工作计划和发展规划，每项计划包括工作内容、组织措施和目标要求等等，大多都有数量指标。如每年对老旧社区的改造数量，新社区福利机构、文化娱乐设施、教育培训中心的设置标准，解决社区居民就业、贫困、医疗、老年、 青少年与儿童等方面的各类社区发展计划、廉价住宅计划、济贫计划等等。

目前，两国政府在社区建设中的作用与以前有很大的不同。据安大略省负责社区事务的官员介绍，过去，政府既要负责掌舵，又要划船，现在则只负责掌舵，不再参与划船。将具体事务交给社区组织或民间团体，政府只负责宏观调控。这样做既大大减轻了政府的负担，又发挥了政府在社区建设中的主导作用。目前，各级政府和政府各部门之间对社区建设都有明确的分工，各负其责。如安大略省政府与多伦多市政府在社区服务方面的分工是：为正常人的服务，由市政府负责，为非正常人提供的服务由省政府负责。

在美国纽约，政府和官员在社区建设中的职责都很明确，如市长的主要职责是：（1）确保市政府职能部门在涉及到地方服务和居民意见的所有事务中与社区委员会进行合作；（2）审核社区委员会对资金预算和使用的合理性并建议拨款数额；（3）确保城市各专业职能部门指派官员参加社区委员会领导下的社区服务的工作，为社区中的各种问题提出解决方案；（4）对社区委员会提出的各种问题和困难给予总体帮助。区政府对社区的主要职责包括：（1）与社区委员会共同就社区划分事项、公民和企业以及其他直接影响两个社区以上的土地使用事宜提出建议；（2）审议社区总体或个别计划；（3）对社区的财政预算做出综合陈述；（4）对社区的财政状况和服务状况的数量、质量进行评估；（5）与社区委员合作调解社区间的争议和冲突。从这里我们也可以看出两国政府对社区建设工作的重视程度。

（二）大量具体工作主要由民间团体承担，工作机制、组织体系健全

美加两国的社区工作组织体系是由政府各职能部门、政府资助的社区组织和民间团体举办的非营利机构以及商业性的服务企业所组成，他们称之为“三大板块”，或叫做“三个部门”。政府在社区工作体系中承担的主要职能：一是制定相关政策与立法，并通过制定规划来贯彻执行；二是财政支持。政府每年要拨出专项资金用于社区发展事业。加拿大安大略省1999年用于社区建设方面的资金达69亿元，占全年财政支出的3%。财政拨款的主要依据是社区组织和民间团体就社区内拟帮助对象和服务内容所提出的申请，经政府审核后给予资助，并由这些组织和团体具体组织实施；三是监督、检查民间团体和非营利机构的工作情况。政府根据每年的监督、检查情况，确定下一年度的财政资助；四是实行严格的宏观控制与管理。政府通过制订标准、发执照等进行管理。民间团体以及所举办的非营利服务机构是政府在社区建设和社区服务上的合作伙伴和具体的执行者。他们在政府的组织、协调下独立地开展社区内各种有偿、低偿或无偿服务工作，以自己的服务争取政府、社会各界和居民群众的支持。特别值得一提的是，加拿大的企业界对社区建设也给予了极大的关注，他们不仅为社区捐款捐物，而且主动投资社区事业，直接提供商业性的社区服务。他们认为，参与这方面工作是增进企业在社区里的形象的机会。经过几十年的社区发展，两国初步形成了政府组织、指导与监控，社区组织和民间团体主办，企业在社区内通过市场机构提供优质服务，以满足不同人群特殊需求的社区发展运行机制和组织体系。三者之间相互补充，互利互惠，密切合作。这是两国社区建设的一大特色。

（三）非政府非营利组织发达，专职人员都受过社区工作的专业训练

非政府非营利组织是指不以营利为目的，主动承担社会公共事务和社会福利事业的社区中介机构。在两国的社区建设中，非政府组织是一支重要的社会力量，发挥了不可替代的作用。一是数量多。仅在多伦多市，与社区有关的非政府非营利组织就有3000多个，美国现有非营利组织140多万个。二是分布广。与社区服务有关的非政府非营利组织几乎覆盖所有社区。三是服务领域广泛。涉及到社区服务、文化、治安、卫生等居民需求的方方面面，可以说，群众有需求，他们就有服务。

非政府组织的作用主要表现在：（1）为社区居民提供具体的服务。由于两国政府不直接提供服务，几乎全部的居民服务均是由非政府非营利组织来承担。而且这些组织可以及时了解群众新的需求，并根据新的需求拓展服务项目。（2）拓宽资金来源。这些非营利组织提供服务的资金主要来源于三个方面：一是政府资助，约占60%左右，资助采取项目制，即资金的去向和多少，依据各类社区服务组织和机构提供的服务项目来决定；二是社会捐助，约占10%左右，主要是一些企业和个人捐款；三是收取的有偿服务费，约占30%左右。 如加拿大的联合之路组织，不仅直接提供服务，且还是较大的筹款机构。他们用筹划来的资金为居民提供服务，解决了政府在社区发展方面资金不足的问题。（3）了解和反映社区居民的需求和利益。由于非政府非营利组织直接为群众服务，直接与群众打交道，因此它们对群众的需求最为了解，所提供的服务更贴近居民的需求。同时，居民可以通过这些组织了解政府的政策和信息，这些组织又把居民的需求传递给政府，从而影响政府社区发展政策的制定，达到政府与居民之间的沟通。有的非政府组织本身就是某一群体利益的维护者和保护者，如大多伦多市反对向妇女施暴委员会，直接向政府反映妇女的需求与利益。

特别值得一提的是，两国从事专职社区工作的人员，无论是在社区管理组织中，还是非营利组织或志愿机构中担任的专职人员都要经过专业训练，一般要修完“社会工作学”课程。这些专职工作人员都能熟练掌握从社区理论、政策到组织、动员、宣传等技巧。其收入和待遇与政府工作人员大体相同。

（四）社区参与广泛，自治和自助能力不断提高

社区参与广泛主要体现在社区参与的结构上。不仅参与人员中有老人、中青年，且有中小学生；不仅有社区内的非营利组织和志愿组织，而且还有驻区企业单位。加拿大的志愿活动受到全国的高度重视，国家规定：中学生每年必须到志愿组织义务劳动一定的时间，否则不能毕业。据统计，美国现有80%以上的成年人参加过各种志原服务活动，其中有50%以上的人曾为社区发展事业和社区组织提供某种志愿服务。

大多伦多联合之路组织与加拿大贝尔电话公司赞助的“贝尔公益计划”是专为学生设立的社区参与计划。这个计划是让学生了解社区的需要，改善说话的技巧及群体精神。学生要负责拟订所推行计划的概念，提出建议书，直至实施整个计划。“设计自己，建设你的社区”是让学生从义工做起，不仅可为他们将来投身社会前取得工作经验，如学习护理的可从照料老人中得到经验，读商业管理的学生可从组织筹款活动中学到财政预算及策划，而且也使社区很多需要帮助的人士得到援助。

两国强烈的社区参与意识，缘于三个方面的原因：一是政府的大力提倡、鼓励。政府将其作为提高居民的素质，促进人的全面发展的重要手段，予以倡导和鼓励，如多伦多市政府研究促进居民参与社区建设的36种方法就是一个典型事例，这36种方法就是通过社区广泛参与，开展志愿服务，提高本社区自治、自助能力，加强人与人之间相互关心照顾，从而达到调节和缓和社会矛盾的目的。二是社区居民争取和维护自身利益的重要途径。在两国，社区的兴起就是缘于社区居民互相帮助的需要而发起的，因此，社区居民通过自愿参与，提高社区荣誉感，实行社区自治，并在其发展过程中，通过参与来解决本社区的建设和自身利益问题。三是新的经营理念所取得的成功。加拿大企业界的经验和体会是：企业在与社区居民融为一体，了解社区居民的真正需求，并通过企业自己的长处为社区居民提供服务的过程中进行经营。美国的许多金融企业通过在社区里经营，可以熟知借贷者及其所处的经济环境，据此制订经营战略，并通过社区对银行贷款的项目、业务进行全面监控。

四、借鉴和启示

从加拿大、美国社区建设的情况看，社区建设在其经济和社会发展的各个历史阶段，都发挥了不可替代的重要作用。我国与加拿大、美国的国情不同，它们的社区建设发展道路不一定都适合我国，但它们社区建设的历史长，实践经验丰富，理论成果多,认真研究和借鉴两国社区建设的做法和经验，对我国推进社区建设是非常有益的。

（一） 进一步提高对社区建设重大意义的认识，加快 推进力度

美加两国的经验证明，开展社区建设是城市现代化建设的一项基础工程，是国家加强城市管理的一种必要手段。其目的是以社区为单位，通过加强政府同社区的联系，通力合作，使社区运用各种外部援助和内部资源，改善社区的物质、文化条件，以解决经济发展过程中，特别是工业化和城市化进程中出现的诸多社会问题，促进社会和经济的协调发展。目前，我国正处在体制转型时期，随着改革开放的不断深入，社会成员固定地从属于一定社会组织的管理体制已被打破，大量“单位人”向“社会人”转变，是中国巨大的变化。人们的生活、工作、养老问题的解决，都在走向社区，下岗职工最有效的解决途径也在社区，特别是在市场经济体制下，包括街道办事处、居民委员会在内的城市基层社会结构面临改革和调整的任务，社区的地位和作用十分重要。因此，社区建设的提出是我国社会和经济发展到一定阶段的必然结果，是面向新世纪我国城市现代化建设的必由之路。

通过美加两国的实地考察，结合各实验区一年多的试点工作，使我们深深体会到，社区建设工作既是一项城市基层管理体制的重大改革，又是一项加强和巩固国家政权的基础性工作，更是一项为民办实事、办好事，体现为人民服务根据宗旨的民心工程。加强城市社区建设，对于促进经济和社会协调发展，提高人民的生活水平和生活质量，扩大基层民主，改进和加强城市基层的管理与服务，维护社会稳定，推动城市改革和发展，都具有十分重要的意义。因此，我们认为，在全国推进城市社区建设方向明确，意义深远，应加大力度。

但目前，我国社区建设发展还很不平衡，对社区建设重要性和必要性的认识还有待提高，社区建设的法律保障和理论研究还有待于完善和提高，尤其是群众的参与程度和加快对社区建设的推进力度还有待加强。为此，我们建议：一是进一步加强社区建设理论和实践的研究，在不断总结实验区经验的基础上，及时开展社区建设示范活动，通过典型引路，把成功经验推广到全国，以推动城市社区建设全面开展。二是加大社区建设宣传力度。要通过各种宣传媒体，广泛介绍社区建设的基本知识，社区的功能、作用，社区建设的重要意义，做到家喻户晓，使全社会都来关心、支持和积极参与社区建设。三是在条件成熟时，应考虑修订《居委会组织法》，为推进社区建设提供法律保障。四是因地制宜，稳步推进。各地情况千差万别，在推进社区建设中，要因地制宜，突出地方特色，从居民群众迫切要求解决和热切关注的问题入手，有计划、有步骤地推进社区建设，切忌社区建设模式的单一化和形式主义。

（二） 要抓好社区组织建设，重点建设好社区党组织和社区居民委员会

美国、加拿大在五、六十年代开始推动社区建设时，在一些城市都相继成立了社会发展部，建立了社区委员会，后来又发展成为社区董事会，为满足社区的多种需求，在董事会中又设立了各种类型的专业委员会。通过考察，我们感到，社区建设尤其是在初始阶段，能否全面地推动和落实，核心和基础是搞好社区组织建设。因此，我国在推进社区建设中，更要抓好社区组织建设，重点是社区党组织建设和居民自治组织建设，其前提是科学合理地划分社区。要按照便于服务管理、便于开发社区资源、便于社区居民自治的原则，以及地域性、认同感等社区构成要素, 对原有街道、居委会所辖区域作适当调整，以调整后的居委会辖区作为社区地域。在此基础上，建立社区党组织和社区居民委员会。

近年来，美加两国的社区组织在工作方式上愈来愈多地采用“冲突的方法”和“社区行动”的策略，即采取和政府“讨价还价”的冲突策略。据多伦多大学有关学者介绍，采用这个策略的目的是号召社区居民为自己争取利益和权利，来保护社区的环境和一些被剥夺的群体利益。我国是社会主义国家，党和政府的宗旨是为人民服务，党和人民的根本利益是一致的。因此，在处理社区组织与政府的关系、社区居民自治同社区党建的关系问题上，我们不能照搬外国的经验，在我国推进社区建设中，要以社区党建为核心，建立健全社区党的组织。社区居委会的成员经民主选举产生，由社区的领导班子来管好社区的发展工作。社区居民委员会的根本性质是党领导下的社区居民实行自我管理、自我教育、自我服务、自我监督的群众性自治组织。

目前，我国有些实验区实行议事层和执行层相分离，社区居委会议事决策，社区工作者具体办事。居委会经选举产生，除主任外，其他成员以社会兼职为主，义务为居民服务。社区工作者作为职业，通过竞聘方式，由居委会根据工作需要聘任。我们认为，这是建立一支专业化、高素质的社区工作者队伍的较好形式，是今后我国社区组织发展的方向，应继续探索与实践。

（三）加强领导，发挥政府在社区建设中的推动作用

美加两国的实践表明，在推动社区建设中，政府发挥了重要的作用。政府通过法律和政策，采用宏观调控手段，指导和支持社会中介组织、聘用社区工作者、发动社区志愿者等经济和社会的方式来组织、管理和推进社区的发展。

在我国，社区建设还是一个新生事物，是一个体制和制度创新的系统工程，涉及方方面面，尤其是目前我国的社区组织发育远未成熟，居民对社区参与程度不高，相互沟通、互助、交流程度较低，市场服务体系不够健全，居民对社区服务需求日益增长的情况下，更需要各级政府高度重视，切实加强对社区建设工作的领导。

强调政府的作用，并不是说政府什么事都要管，都要揽，包办本应由社区组织通过居民自治可以自己解决的一切与居民利益相关的公共事务和公益事业。政府的作用主要是体现在制定社区建设发展目标、发展规划和政策法规，加强指导，搞好协调，帮助解决社区建设中的困难和问题，动员社区居民群众来促进社区事业发展，使社区建设的发展有计划、有步骤地进行。当前，政府的首要任务是制定好城市社区建设“十五”规划和年度实施计划，并指导和帮助街道、社区居委会做好社区发展规划；其次，政府各有关部门要积极履行各自的职责，相互配合支持，按照各自的职能做好工作。同时，各级民政部门作为推动社区建设的职能部门，要发挥参谋助手、综合协调和监督检查作用。在党委、政府的统一领导下，通过各方力量的密切配合，协同作战，形成推动社区建设的整体合力。

（四）发动社区居民广泛参与，大力培养和发展社区中介服务机构

在强调政府在社区建设中的作用的同时，更要强调社区居民群众参与的作用。社区建设就是在党和政府的领导下，依靠社区组织来利用社区力量，利用社区资源，发动居民群众解决社区自己的问题，促进社区政治、经济、文化、环境协调和健康发展，不断提高社区居民群众生活水平和生活质量。经过十多年社区服务的发展，我国居民的社区意识和参与意识都有不同程度的提高，但总体上讲，人们的社区意识和参与意识还不够强，还有待发动。从美加两国实践经验看，当前我国居民参与社区工作可采取两种主要形式，一是参与居民自治。通过居民选举居委会成员，参加居民会议等各项活动，使居民群众挑选自己信任的当家人，直接表达自己的意愿，参与社区事务的决策和管理，监督政府和社区工作。这对加强居民群众参与，搞好我国城市基层政权建设，贯彻实施党中央关于“依法治国”的方略，都有重要的现实意义和深远的历史意义。二是参与志愿服务。通过志愿服务参加社区的各项公益活动，也可以通过各种志愿服务机构，以组织的方式参与社区服务。在适当时候应考虑出台大中学生参与社区志愿服务的相关法规，从年轻时候起，就培养他们为社会奉献的精神。可以预料，随着社区建设的推进，基层民主制度的逐步完善，将直接有助于提高居民参与的能力。

在市场经济条件下，社区非营利性服务机构是社区建设的一支重要力量。目前，在我国政府和市场之间还缺乏这一社会中介组织，中介组织参与社区建设在我国尚处于发育阶段。随着社区建设的推进，在市场经济体制下，民间组织和社会团体的作用将逐渐增大，社区中介组织将成为发展的趋势。我们认为，只要是符合国家法律法规、群众欢迎、有利于促进社区建设深入开展的社区中介组织，我们都应采取积极扶持的态度，充分发挥他们的作用。在现阶段，要充分发挥现有社会团体和民间组织的作用，根据居民服务需求，培育和发展各种类型的社区民办非企业性服务组织和服务机构，通过这些专业化的服务机构，为城市社区提供多方位服务，以提高服务质量和水平。要继续鼓励和支持各类志愿服务组织的社会工作，并使其逐步规范化、制度化。要坚持政府指导和社会共同参与相结合，充分发挥社区力量，建立起社区居民自治管理和社区服务组织网络，形成政府主导，社区居委会主办，社区中介组织、企业事业单位、居民群众广泛参与的新格局。

（五）多方筹集，拓宽社区建设资金渠道

同其他事业一样，社区建设也需要资金的支持。从加拿大和美国这两个发达国家的情况看，社区建设的资金都不是来自单一渠道，而是采取以政府资助为主，社区组织、社会团体、企业、个人等多途径投资和捐助为辅的资金投入方式。这不仅大大减轻了国家的财政负担，而且提高了全社会的参与程度，使社会上更多的单位或个人关心社区、回报社区、建设社区。

目前，我国社区建设资金来源极不规范，尚未形成固定的投资方式，很多是通过街居经济来实现的，缺乏政府预算和社会赞助的良性机制。根据我国当前的具体国情，我们认为，我国社区建设资金更应采取多渠道筹集的方式，建立政府投入为主、社会各方筹集相结合的多元化投入机制。一是政府要加大对社区建设的资金投入。主要用于社区服务的基础设施建设，社区建设的基础性工作以及社区工作队伍建设和社区组织的办公经费。随着社区体制的建立，各级政府应建立对社区组织、社区服务机构的项目资助制度，并将这种投入纳入各级政府的财政预算科目。目前我国的一些社区建设实验区在政府资金投入方面进行了积极的尝试和探索，一些实验区将社区建设纳入年度经济和社会发展计划，在财政上建立预算科目，实行费随事转，税收返还、财政转移支付、特殊补贴等等，为社区建设提供资金保障，促进了社区工作的开展。这些成果要继续巩固，不断提高和发展。二是鼓励和吸引社区内企业事业单位、社会团体、中介组织和个人投资、捐助社区建设。要继续坚持社区服务无偿、低偿、有偿服务相结合，实现以服务养服务。要动员驻区单位、居民个人集资举办社区公益事业，达到共驻社区、共建社区，邻里互帮互助。为了吸引更多的资金用于社区建设，应制定相应的优惠政策。三是加强对社区建设资金从筹集、使用到监督等方面的制度化管理，对资金使用进行严格的审批和监督，保证社区建设资金的专款专用。

美国连锁商业考察报告

美国连锁商业考察报告

卢中原/陈志理/马明兰

发展连锁经营是我国改革流通体制和实现流通现代化的一项重要举措。1997年8—9月，我们赴美进行了一个月的连锁商业培训和考察。美国作为最发达的国家，其连锁经营的发展现状、主要原因、未来趋势以及在美国经济中的重要作用等，对我国推动连锁经营的发展具有参考价值。

一、美国连锁经营发展的概况

（一）美国连锁商业的迅速发展及其原因

连锁经营方式首创于美国，到现在已有130多年的历史。从1859 年在纽约出现世界上第一家连锁店到二战前，连锁商业处于萌芽与成长阶段。这是传统连锁时代。其主要特征是统一商店、商标名称，但在管理制度上统一性较小。在这一时期美国的连锁商业发展并不快，1918年时全美连锁公司仅有645家，营业额10亿美元， 占全社会销售额的比重不到4％。本世纪50年代以后，伴随着美国经济的繁荣发展， 连锁商业也进入了高速发展阶段。到80年代，美国连锁商业从内容到形式日益完善，进入现代连锁商业时代。连锁作为一种非常成熟的经营方式被广泛应用于商业零售、餐饮、旅店等许多服务行业。据美国商务部统计，全美19个较大的行业都已连锁化。1995年美国零售业销售额23000亿美元，占gdp的32％，零售业销售额的50％是连锁商业创造的。

连锁商业在美国得以迅速发展的主要原因是：（1 ）二战后美国经济繁荣，市场供应与需求扩大，对连锁商业的发展提出客观要求。战后美国人口大量增加，城市规模迅速扩大，居民收入和消费水平大幅度提高，国内制造业提供的商品更加丰富，这一切都有力地刺激了连锁商业的发展壮大。（2）交通运输业特别是高速公路网的迅速发展， 为货畅其流创造了便利条件。美国的高速公路贯通全国，现在总长已达7 万公里，占世界高速公路的三分之二，使商品在全国范围内的配送非常及时便捷。（3）现代科技的发展和计算机的普及， 为连锁经营提供了现代化管理手段。70年代后新技术革命的成果在流通业广泛应用，目前美国90％的连锁店已基本实现了计算机网络化管理，普遍采用了商品条形码、电子扫描、电子出纳设备等先进技术，通讯设施、商品检查、配送中心等都是世界一流水平。这就为连锁经营的高效管理提供了有力的技术支持。（4）连锁企业的规模优势和组织化程度提高， 增强了企业抗风险能力。据统计，美国5年内开业的商业企业的倒闭率为50％， 而连锁企业的倒闭率只有5％。（5）形成了一大批高素质的管理人才，以及现代经营管理科学的发展运用，为连锁企业更好地参与市场竞争，提供了智力支持。

（二）美国连锁商业的主要经营形态

连锁经营的基本含义是：经营同类商品、使用统一商号的若干企业，在同一总部的管理下，按统一经营方针进行共同的经营活动，以共享规模效益。一般来说，连锁企业至少要由10个以上分店组成，必须做到统一采购配送商品，统一经营，采购同销售相分离。从组织管理角度分，美国有以下三种连锁形式：

1.正规连锁（又称直营连锁、公司连锁）。有两个特点：一是所有权统一，全部成员归属同一所有者。二是高度统一管理。总部掌握着全公司的经营管理权和人事权，统一负责采购、计划、配送和广告等，所属各分店实行标准化管理。在美国正规连锁所占比重很大，零售业主要采取这种连锁方式。如著名的沃尔玛公司和科斯科仓储式商店即属于这种类型。

2.特许连锁（又叫合同连锁、契约连锁、加盟连锁）。其特点，一是以特许权的转让为核心，特许权批发商把注册商标和经营模式卖给特许权经营商。总部为转让方，加盟店为受让方。二是所有权分散在加盟店，经营权集中在总部。总部提供技术专利和商号信息，加盟店按总部统一指令经营。美国目前有40％的零售企业采取特许连锁的形式，餐饮业、旅店业等也广泛采用，如麦当劳、肯德基快餐店和柯达胶卷冲印店，即为典型。特许权批发商约3000家，特许权经营商约60万家，年销售额8000亿美元，提供800万个就业机会，1993 年以来特许连锁售额年均增长10％以上。

3.自由连锁（又叫自愿连锁、共同连锁）。其特点，一是所有权、经营权、财务核算都是独立的。二是在协商自愿条件下共同合作，统一进货，分散销售，成员店的灵活性强，自主性大。通常由一家较大的批发商作为龙头企业，众多的零售商参与，形成一个半松散的连锁集团。我们在洛杉矶考察的金证国际超市集团公司就属这类形式。这个公司是一家合作制的批发公司，成员多为零售商。公司成立已75年，1996年销售额达30亿美元，计划在本世纪末达到50亿美元。自由连锁在便利店中比较普遍。

美国习惯于从比较直观且便于统计的角度分类。零售业连锁中主要有以下几种经营型态：

超级市场。主要经营杂货和食品两大类商品，以品种齐全、价格低廉、自我服务为特色，每个店平均面积为3.5—4万平方英尺。超级市场已全部实行连锁经营。

折扣商店。主要经营食品以外的一般性商品，有的店也经营少量食品。商品大众化，大多削价出售，适合工薪阶层购买。每个店平均面积9万平方英尺，比超级市场大一两倍。最大的是沃尔玛公司， 其次是凯马特公司。1987—1995年，折扣店销售额占零售业销售额的比重由35％上升到47％。

仓储式商店（又称平价俱乐部）。这种形式是近十年来连锁商业的后起之秀，经营范围包括了食品和非食品类商品。其特色是实行会员制，设施简单，以库为店，内部不装修；实行少品种大批量销售；商品价格低，同样商品的价格比普通商店要低20—50％。平价具乐部的目标顾客是小企业主。但由于商品售价比超级市场和折扣商品更低，因此也吸引了不少个人会员。美国人日常消费最多的大宗商品中，相当大的比重来自平价商店。比较著名的店有科斯科公司，其次是山姆公司。

超级购物中心。这是80年代后期在美国零售商业中出现的最新的连锁类型。其特点是许多连锁店集中在一个商城内，规模大，品种全。一般每个购物中心的面积达15—17万平方英尺，商品品种多达十几万个。有的购物中心面向中高收入者。

便利店。经营日常用品和食品，每个店100—200平方英尺，80年代遭到冷落，90年代东山再起。预计今后5 年便利店销售额的实际增长幅度将超过一般的超级市场。此外还有专卖店、无店铺售货（如通过互联网进行销售）等经营型态，其中网上销售发展势头看好。

（三）连锁店基本运作方式及其管理

连锁企业把社会化大生产原理引入商业和服务业，对商品采购、配送、销售、财务等业务环节实行专业化分工，各门店专门负责日常销售。这种运作方式既适应了各零售店规模小、分布广的特点，又形成总体规模效益，使经营管理水平大大提高。所以，又被称为“组织起来的零售商”。

首先看订货系统。集中采购、统一进货是连锁店的突出特色。美国连锁店货源的95％由总部来确定，5％由门店自定， 主要是生鲜类商品。连锁店总部或大区分部的配送中心负责订货，为了保证商品质量，它们要对供应商进行严格的考察比较，选择那些产品质量有保证、资信度高、经济实力强以及与需方合作信誉好的生产企业来签订合同。

其次是配送系统。配送中心是连锁店的物流机构，承担着各门店所需商品的进货、库存、分拣、加工、送货等任务。配送中心主要为本连锁企业服务，也可面向社会。美国连锁企业都有一个完善、高效率的配送系统。如沃尔玛公司现有各种形式的连锁店近3000家，配送中心25个；科斯科公司有连锁店270多个，配送中心15个，配送半径为300英里。配送中心完全采用计算机管理，与总部联网，使总部能及时准确地掌握库存动态，科学地控制进货种类与数量，缩短商品库存的时间，确保库存商品质量。高效的配送中心使连锁企业降低了成本，例如沃尔玛的经营费用已从1984年的19％降到目前的14％。

再次是连锁分店。这是连锁公司的基础，主要职责是按照总部的指示和服务规范要求，承担日常销售业务。每个连锁企业都有一套科学统一的经营策略和管理要求，详细规定了商品质量标准、服务标准、商品价格及操作规程等，所有分店必须严格执行，从而保证了高质量规范服务。以退货服务为例，电器类的商品可以在三个月内，凭发票在全美境内同一家连锁企业的任何一家门店退货，并可不讲出任何理由。此类商品注明“退货”，以较低的价格卖出。有的连锁店甚至不要求顾客提供发票，也同样退货。他们认为98％的顾客是诚实的，不能因为有2 ％的不诚实的顾客而惩罚98％诚实的顾客。

（四）连锁企业的发展趋势

1.从总体上看，美国商业连锁正在向全球化方向发展。一是大型连锁企业集团实现了国际化的大规模采购进货。连锁企业的规模化经营使其在全球范围内处于有利的交易地位，可以选择那些商品质量好、价格低的供应商进货。二是大的连锁企业拓展海外市场，发展组合式经营，已逐步形成了国际性的跨国连锁集团。美国排名前20位的零售业连锁公司都是这样的集团，有些公司海外分店的营业额已超过其在本土的营业额。目前亚洲对全球的零售商来说是极具吸引力的市场。据有关资料统计，1996年全球食品零售商的收益平均水平为3％， 在亚洲地区高达16％，而且这种增长势头还在持续。因此这一地区是各大连锁集团抢滩设点的重点地区。

2.从连锁企业的经营型态发展趋势看，有如下几个特点：一是折扣店和仓储会员店势头正劲。这类店一般建于城乡结合部，地价便宜，装修简单，商品价格低，有较大的停车场，因而深受消费者欢迎。它们在国外新建企业也主要是这种类型。二是专业店、专卖店有大型化趋势。在美国的大型购物中心和商业中心中，全国连锁经营的大型专业店和专卖店成为其经营主体，超级购物中心与专业店之间形成了相辅相成的发展态势。超级购物中心以其整体的广告策划、公共促销活动和市场调研手段，为专业店提供了信息和发展空间；专业店也以其知名度、信誉和优质服务，为超级购物中心吸引了广泛的客源。三是百货商店在零售业中的主导地位下降，市场份额减少。百货店一般占地面积大，装修豪华，经营品种繁杂，店员多，使得管理成本太高，商品价格上升，效益下降。近几年百货店在不断收缩经营面积，调整结构，向小型化、专业化方向发展。

3.从连锁企业规模扩张的方式来看，特许连锁前景广阔，连锁加盟店将逐年明显增加；连锁企业将继续通过兼并其他中小企业扩大市场份额，在并购浪潮中保持主动地位。

4.从行业分布看，连锁经营向各个领域扩张，尤其是在服务业将继续蓬勃发展，范围包括律师业、会计师业、信息咨询业等高层次的服务行业，也包括餐饮业、洗衣业、娱乐业等传统普通性行业，还包括保健服务业等新兴服务行业。

二、连锁经营的优势和在美国经济中的积极作用

（一）提高流通效率，降低成本费用，在流通领域引起革命性变化

传统的流通，是以批发和零售两个环节分立为特点的。从历史上看，批发商的产生，曾经促进过生产企业与零售商之间的流通效率的提高。连锁经营将批发和零售两个环节合为一体，形成了确保竞争优势的两个基本特点：一是集中了批发功能，二是对所有零售分店进行整体管理。这样，与各生产企业直接向各零售商发货相比，减少了总的发货次数，还通过大批量统一订货、运输和储存，降低了进货价格和储运成本，保留了批发商的功能优势。并且，连锁经营跨越了批零分立造成的种种障碍，更为充分地发挥了现代技术手段的作用。在对零售分店进行统一管理的条件下，连锁经营能够充分运用电脑联网等现代技术，相对（于销售额而言）减少存货，加快资金周转速度。据典型调查，一些公司原来需要6个星期存货，通过应用这方面的现代信息技术， 立刻降为只需3星期存货，目前进一步降为只需1.5星期的存货，其中效率最高的只需6—10小时的存货。

（二）实行较低的零售价格，使消费者受益

连锁经营的主要型态如折扣店、专业种类店和仓储式商店等，由于在很多环节降低成本费用，提高运作效率，因而为明显降低零售价格打下了可靠的基础。归纳起来，一是大批量进货，迅速准确掌握各分店销售信息，工商之间产销合作关系较为稳定，可以获得较低的进货价格；二是统一进货再分配给各零售分店，总的发货次数比直接由各生产企业分散发货次数明显减少；三是集中运货、储存比分散运货、储存的费用更省；四是存货相对减少，商品和流动资金周转加快；五是商品开架陈列，便于顾客比较选择，售货人员减少，节省了工资成本；六是统一广告宣传，比分散的广告节省费用；七是统一市场信息调查分析和经营技术开发，比分散调查分析和开发更有规模效益；八是配送中心和零售分店建立在城区之外，地价较为便宜；九是商店建筑装修简朴实用，不求豪华；十是由于低价薄利，吸引更多顾客，使销售额不断上升，促进薄利多销的良性循环。

因此，连锁经营与非连锁经营在成本费用上的差别很明显。这可从三方面来看，其一，连锁经营的平价店经营费用（工资除外），据估计通常占销售额的20％多一点，如沃尔玛为14％，电路城为19％，凯玛特22％，而独立的大百货商店经营费用常占销售额的1/3以上。其二，由于连锁经营的平价店销售价格低，同样商品在独立的大百货商店价格较高，所以在这两类商店中，同一商品的经营费用绝对额差别更大。其三，平价店由于顾客自我选购，自我服务较多，雇员相对较少，工资成本节省，因而，连锁经营与非连锁经营在总的成本费用上差别进一步拉开。

据了解，折扣店等平价店的商品价格，比平均价格低20％至50％。若按照近两年美国年度零售总额、连锁店零售额比重以及平价店销售的大致份额来作保守估计，美国消费者一年从连锁经营的平价销售中，相对于平均价格节省开支总量在1000亿美元以上，平均每个家庭一年可节省开支在1000美元以上。

（三）使流通领域对生产领域的引导作用更明显

连锁经营的发展促使流通企业日益大型化。现在美国前50家零售企业的零售额，已经占全国零售总额的22％。 最大的零售企业沃尔玛，1996年销售额1005亿美元，跃居全美各行业销售额最大企业的第四位，仅次于通用、福利特和埃克森这三个老牌生产企业。在其他发达国家，大的零售商也占有越来越大的市场份额。基本原因是零售市场上“需求有规律的商品”仍占主体，在现代化技术不断发展的推动下，经营的规模效益越来越重要，连锁经营正是适应这一趋势的产物。

通过连锁经营日益广泛迅速的大批量统一订货，流通企业对社会“生产什么”拥有更大的发言权和影响力。随着连锁经营对现代信息技术的推广应用，流通领域比过去更能大范围收集和迅速处理市场信息，为社会“生产什么”提供了更为准确、迅速的决策条件，更充分地发挥着生产和消费的中介作用。因此，流通领域日益远离对生产领域的依附，发展成为独立的现代流通产业，流通企业已经开始创立自己的品牌向厂家订货，或者形成商工一体化的新型企业。

（四）促进了社会就业的增加

零售业是美国就业最多的行业之一。1995年，零售业的就业人数达2200万，占全美就业总数的17％，占全美国非农产业就业人数的18％；一年新增加的就业机会为80多万，占总增加量的23％强，新增长比重占第二位。据预测，1994年至2005年间，零售业还将提供200万至300万个新的工作机会。相比之下，制造业将减少50万至200万个就业机会。 从就业增长率来看，以1994年为例，全美国非农产业就业人数比上年增长3.1％，其中零售业增长4.0％，明显高于平均水平。

从对全社会就业的影响来看，一方面，零售业中的连锁经营由于效率的提高，单位零售额对应的雇员减少了，同时迫使一些相对劣势企业倒闭或裁员；但是，由于连锁经营薄利多销，零售额和雇员增加更快。因此整个零售业在效率提高、规模扩大的情况下，统计表明该行业就业总量还是增加了。另一方面，零售业中的连锁经营大范围明显降低商品零售价格，等于相对增加了消费者收入，使其可以更多地购买其他商品和服务，或更多地进行储蓄投资，从而扩大了社会总需求，必然进一步促进社会各相关行业的就业增加。

三、几点启示和建议

1.大力发展连锁经营，对引导企业开拓市场、加快产品结构调整具有重要意义。我国居民日益增长的消费需求远未满足，国内最大的上海联华超市经营的商品也只有4000多种，生产和市场脱节的矛盾十分突出。连锁企业的大批量采购带动了专业化、标准化的生产，而且通过创造自己的品牌和商标，建立了农工商一体化的产销联系，对生产具有日益明显的引导作用，有利于满足多样化的消费需求。因此，在我国发展连锁经营是密切产销衔接、增加市场供应的重大举措。这项工作不仅是流通领域或商业部门的事情，而且需要生产领域各部门的配合，特别是在标准化、条码化生产方面，更是如此。

2.以满足大众化需求为目标，不断改进经营内容和方式，是连锁企业常盛不衰的首要内因。在美国这样的富国，普通的消费者越来越注重实惠，大型豪华的百货商店日趋衰落，除少数实力雄厚者以外，大部分百货商店的市场份额被各种连锁经营的折扣店、便利店所瓜分。无论是大型折扣店，还是小型便利店，都在不断调整经营观念和手段，以更贴近大众化消费需求。例如沃尔玛公司开设了几家环保示范店，通过树立社会公益形象来保销。小型便利店则增加商品种类，提高自动化水平，以更好地发扬其方便、省时等优点。在我国，随着收入水平的提高，开设少量的高档百货商店可以适应消费分层的发展，但绝对不宜多建。大众化消费需求始终是市场需求的主体，而且日益丰富多样，只有注重面向普通消费者，使他们更多地受益，我们的连锁企业乃至整个商业才能不断发展壮大。

3.连锁经营投资风险小，市场开拓能力强，有利于中小企业发展壮大，对打破市场封锁也有积极意义。美国的连锁店大都是中小企业，由于连锁经营形成规模经济，实行统一的科学管理，因而分散的中小企业成本降低，信誉提高，整体实力增强，更加适应市场变化，并带动为之服务的部门共同发展。1941年以前，美国曾有28个州颁布过反连锁店的税收法案，对连锁店额外征税。但这并未限制住连锁店的成长，反而迫使其以正规连锁、特许连锁和自由连锁等多种形式冲破了阻力。60年代发展起来的特许连锁业，通过取得已成功的商品的经营方式的特许权来降低投资风险，提高经营效益，更加适合中小企业的需要，同时带动了银行、律师、会计等服业务的繁荣。当今美国的零售市场已高度成熟，过多的商店导致竞争白热化，大量商店被淘汰出局，连锁店却欣欣向荣。近五年来，美国的非连锁企业投资成功率50％左右，而连锁企业高达95％。在我国，应当充分发挥连锁经营的联合优势，为打破市场封锁注入经济动力；加紧培育自己的名牌产品和成功的经营模式，完善产权保护制度，发展特许连锁经营，为进一步放活国有中小企业提供更大的选择空间。

4.现代化配送中心不仅是连锁店的重要依托，而且成为加速物流、创造利润的新手段。激烈的竞争和发达的流通设施使商品批零差价十分接近，必须找到新的物流形式，加快信息处理和资金周转速度，靠降低成本来取得利润。这就产生了两种新的物流形式，一种是批零一体化，即大型零售企业运用配送中心搞批发。美国许多连锁企业拥有十分先进的配送中心，为自己也为社会服务，甚至在扩展业务时先建配送中心再设商店。另一种是专业化配送业取代传统批发业。连锁企业的发展促进了社会分工的细化，洛杉矶的专业化配送业正在发展成仅次于电影业的第二大行业。目前我国的连锁店普遍缺乏先进的配送中心，对连锁店的进一步发展形成很大制约，亟待加强这方面的建设。配送中心的建设属于企业投资行为，应当由企业自己决定；政府可通过市场规划、融资政策等予以指导。

5.灵活的融资手段和要素自由流动，是连锁店迅速扩大规模的关键性市场条件。美国连锁店筹集长期资本最普遍的方式是发行股票，其次是向银行和保险公司借贷；筹集短期资本的方式则更为灵活，包括商业票据、银行借款、供应商信贷和发行短期债券等。在美国，发行270 天以内的短期债券不需证券委员会审批，而且利率低于银行，因此企业大多采取这种办法筹集流动资金。美国各州在税收、企业注册、地价等方面存在差别，例如联邦政府按35％的税率征收公司所得税，加利福尼亚州政府额外加征11％，有的州则不再另征；各州的消费税率也高低不一。由于生产要素能够自由流动，这些差别并没有成为发展连锁店的障碍，企业可以综合比较影响因素，自由选择有利的经营环境扩展业务。而融资渠道不畅，市场割据相当顽固，正是目前我国连锁店扩大规模面临的主要难题。我们应当加大改革步伐，通过资产划拨，发行股票、债券，以及加速折旧等政策，改善连锁店的融资条件；调整企业隶属关系和税收上交关系，打破部门和地方利益造成的市场割据，支持连锁企业跨地区、跨部门、跨行业、跨所有制扩展经营规模。

6.健全的法律体系和服务机构，是连锁店有序竞争、健康发展的可靠保障。以特许连锁为例，美国比较重要的联邦法律有《特许权公开交易及消费者保障法》，《特许权公平实施法》，以及《特许权数据和公共信息法》，此外各州还制定自己的有关法律。各州政府均设有小企业管理中心，为已成立和即将成立的小企业提供辅导、咨询和贷款担保。联邦贸易委员会制定规则并审理投诉，商务部执行政策，负责统计并侧重开拓海外市场。私人服务机构有优良企业局（专为客户提供有关优良企业和商品的咨询）、大型零售商协会以及国际特许权协会等。比较完善的法律规则和服务机构，为连锁店依法经营，公平竞争，优胜劣汰，提供了良好的法制环境。我国发展连锁店的法制条件和服务机构还相当欠缺，应当根据实际需要和改革进程，将成熟的政策法规上升为法律，对特许连锁经营，宜加紧研究制定有关特许权公告、转让和投资保护的法律法规，以适应扩大开放、引进外资的新形势；建立连锁店行业协会，促进政企分开，满足连锁店发展中的培训、咨询、协调和自律等需要。

7.发展连锁店要与本国国情相结合，适应当地产业结构调整，居民消费需求和社会文化习俗。美国的连锁店产生于美国的经济、法律和社会文化背景，各国特别是日本和东南亚国家引入连锁店后，在消化、吸收的基础上加以创新和发展，形成自己的特点。例如，日本的连锁店具有自由连锁与特许连锁相结合，区域性连锁和店铺群发展快等特点。东南亚国家注重满足本地产业发展和居民生活的需要，在金融、咨询、房地产等服务领域加速发展连锁经营。在对连锁企业的管理和支持方面，美国政府主要运用法律手段管理，几乎不再以其他手段进行干预；而日本和东南亚政府起的作用比较大。日本政府除运用行业规划和中央金库引导、支持连锁店发展外，还运用“大店法”反对垄断，对外来竞争也有限制，如超过11个店铺的外国连锁公司不允许进入日本市场。东南亚国家对连锁店也采取扶持政策，并进行严格的行业管理。我们应当借鉴各国发展连锁店的成功经验，把连锁店的发展同优化产业结构结合起来，把满足社会生产和人民生活需要的服务业作为重点发展领域，以大城市为依托培育有竞争力的大型连锁公司，迎接服务业逐步开放带来的挑战。

【原文出处】财贸经济

【原刊地名】京

【原刊期号】199805

【原刊页号】32～36

【作者简介】作者工作单位：国务院研究室

美国商业银行经营管理考察报告

美国商业银行经营管理考察报告

根据总行党委关于2002年度中高层管理干部的培训安排，我们一行18人于10月25日至11月13日赴美国进行商业银行经营管理培训与考察活动。现将培训考察的收获与心得简要汇报如下：

一、赴美培训学习的主要内容

1、美国商业银行的经营环境；

2、美国商业银行的主要业务；

3、美国商业银行企业信贷业务的经营与管理；

4、美国商业银行的风险管理；

5、美国商业银行的主要产品分析；

6、美国商业银行的内部控制——总行对下属行的控制；

7、电子技术在美国商业银行业务中的应用；

8、美国商业银行的客户关系管理；

9、美国商业银行的人力资源管理。

二、美国商业银行先进的经营管理经验

1、重视经营环境的研究，注意把自身的经营管理活动与经营环境相结合，融入到当地的经济环境中去。

（1）注意与市场竞争环境相结合。在美国，财务公司是商业银行资产业务的最主要竞争对手，而共同基金则是商业银行负债业务的最主要竞争对手。（2）注意与监管环境相结合。（3）注意与技术环境相结合，充分利用现代信息技术改善自身的经营与管理。在美国，由于金融机构、金融工具的多样性以及竞争的充分性，商业银行的整体市场地位正在逐步下降。

2、重视市场定位与奋斗目标的确定。

美国商业银行不管大小，从开业的那天起，就已明确自己的经营理想(vision)、经营使命(mission)和企业核心价值观（core value），从而注意企业文化的塑造、培育与传播。市场定位与奋斗目标的明确，有利于全行朝着统一的目标前进，全行员工也有了统一的行动指针。

3、重视业务的不断创新。

美国商业银行业务种类和金融工具（含货币市场工具、资本市场工具、衍生金融工具）繁多。根据市场与客户需求的变化不断推出新业务品种是美国商业银行的一大特点。目前，美国商业银行开展得比较多的新业务品种有：租赁型业务、客账购理业务、贷款买卖证券化业务、锁箱收账业务等。事实上，推动美国商业银行金融创新的原动力主要有三种：（1）COST，即成本；（2）CUSTOMER，即客户需求；（3）CONVENIENCE，即方便性。另外还有一个C，就是COMPUTER（计算机）。信息技术的飞速发展为金融创新提供了可能性和润滑剂，先进的信息技术是美国商业银行业务增长与效益增长的基石。在美国，住房按揭贷款证券化的比率为65%。证券化意味着贷款卖掉，贷款卖掉使原来的融资性业务变成收费性业务。

4、重视风险管理。

美国商业银行的信贷销售（信贷员）与信贷质量管理（信贷分析员、信贷检查员、次级贷款管理员）是严格分开的。从以下方面，我们可以看出美国商业银行对风险管理的重视程度：（1）对所有贷款的质量进行详细的划分，一般分为12级；（2）现代信息技术在商业银行风险管理中的大量应用；（3）十分注意利率风险管理，把利率风险管理作为风险管理的重要内容来抓；（4）年度信贷检查一般采取外援法（即信贷检查外包），聘请咨询公司中经验丰富的人员（往往是已退休的信贷员）进行检查，以提高信贷检查的客观性，同时也可节约雇佣专职检查人员的成本开支。

5、重视贷款政策的制定和完善。

在美国，每一家银行的信贷政策都是一大本，写得非常透彻，规定得很细致，并且注意适时调整，每年审核、修订一次。美国商业银行的信贷政策十分注意行业授信总额的控制和各级风险贷款比重的控制，如“911”导致航空业整体严重下滑，房地产业贷款过分集中等问题。

6、重视效率比和成本控制。

效率比=（非利息支出-无形资产摊销）/（净利息收入+非利息收入）。由于利息支出随市场变化而变化，因此无法控制；而非利息支出则有办法控制。在美国，各家银行竞争到最后，产品差不多，服务差不多，差距只在成本和效率比上。目前，美国各家银行的一项主要工作就是降低成本，控制非利息支出的比重。

7、重视客户需求的变化，进行营销理论创新。

美国商业银行十分重视客户需求的变化，银行的营销理论也相应地发展创新。20世纪50-80年代营销理论的基本原则为4P，即产品（好产品）、价格（合理价格）、场所（适合的营销地点）、促销（特色营销措施）；90年代营销理论的基本原则为4C，即客户需求、满足客户需求的成本、购买的方便性、交流与沟通。

8、重视客户关系管理（CRM）。

传统以产品为中心的客户关系管理和现在以客户为中心的客户关系管理是有很大差别的。现代的客户关系管理十分重视不同渠道客户信息的整合和客户信息数据的收集与分析，挖掘客户信息的潜在价值，做到不移动客户，只在组织内部移动客户信息，让客户信息在组织内部得到共享。

三、对我行造就一流现代商业银行的几点建议

1、明确我行市场定位与经营理想、经营理念和核心价值观。

此次美国之行，给我们印象最为深刻的是美国商业银行的办事理念与方法。永远不变的东西是永远变化的，商业银行的一切经营管理活动都要紧跟形势与环境的变化而变化。美国商业银行永远不会对客户说不，它会想方设法去帮助客户，为客户创造价值，为客户而存在。我行到底是往综合化方向发展，还是往专业化、特色化方向发展，这是举什么旗、走什么路、实现什么样的奋斗目标的问题，也是我们在发展过程中必须回答和在全行必须明确的问题。我们必须不断修正业务发展方向和发展轨迹，否则就会走弯路、产生不必要的损失。企业的核心价值观会左右企业的行为准则与企业文化。因此，我行树立什么样的核心价值观也十分重要。

2、大力发展中介型、收费型中间业务。

商业银行整体市场地位下降是历史的必然。目前，我国商业银行的金融资产占全部金融资产的72%，而美国这一数字在1860年就只有71.4%，预计20年后中国商业银行的市场地位会下降50%，甚至不用20年。传统存贷利差收窄也是大势所趋，因此扩大不占资金、无风险的中介型、收费型业务必须提到全行的议事日程上来，应日益重视非利息收入的业务品种创新，不断提高非利息收入的比重，只有这样，一家银行才能永续经营、不断发展。

3、处理好业务创新与金融监管的关系。

商业银行不能做现有法律法规的“奴隶”，金融创新在很大程度上意味着怎样合理地规避现有法律法规。企业成功的两大法宝：一是降低成本，二是不断推出新产品。我行应该推出一两个在未来有竞争力的核心产品，如信用卡、私人理财等。

4、控制费用，加强成本管理，提高效率比。

严格控制我行非利息支出的过快增长，对各分行非利息支出进行更加严格审核；出台各项业务处理的单位平均成本标准，以供各分行控制各项费用支出进行参考；重新设计我行独特的内部成本利润考核机制和客户经理的成本利润考核机制，实行内部计价核算办法。

5、重视现代信息技术的应用，实行科技立行战略。

美国商业银行非常有意识、非常重视利用现代信息技术来提高银行内部的运作效率，改善银行的服务质量，其信息技术支出是仅次于人员工资的第二大项支出。同时开展技术外包，专注核心业务，有所为、有所不为，提高本行市场核心竞争力。

6、积极探讨到美国设立分支机构的可行性以及途径。

走出去发展也是我行的一项重要战略选择。由于美国中小银行众多，通过跨国购并美国中小银行进入美国金融市场也是一个比较好的选择。我行可以组织专门调研小组对此事进行前期调研。

四、对我行个人业务发展的思考与政策建议

（一）我行个人业务发展中存在的问题

1、对个人业务发展规律认识不足，个人业务战略定位也不明确。

当前我行在将个人业务作为整体经营的重要组成部分还是作为公司、同业业务的必要补充，是要持续投入以便全面参与未来的市场竞争还是限制投入任其自然发展等等重大问题上，始终没有形成统一的认识，导致实际上存在着许多分行对个人业务发展不重视的问题。个人业务的发展规律与同业、公司业务有着本质的不同，只有在客户资源积累到一定程度，业务总量达到一定规模后才能显现出稳定的效益。因此是否发展个人业务，存在一个短期利益与长期利益如何平衡的问题。目前我行个人业务核心竞争力还未形成，其根本原因在于个人业务在我行业务发展中的战略定位不明确，没有从改善全行业务结构和逐步实现全行经营重心调整的高度上来谋划和推进个人业务的发展。

2、保障个人业务快速发展的组织机构尚不健全，管理人员配备严重不足。

目前我行保障个人业务发展的决策、管理和科技支持岗位设置不够完善，职能与职责划分不够明确。现在只有深圳、福州、上海、北京、重庆、厦门6个分行设立了个人业务部。组织机构上的欠缺弱化了全行个人业务的管理与发展功能，直接影响了个人业务的运作效率和发展速度。同时我行个人业务队伍建设亟待加强，许多分行个人业务管理人员配备严重不足，且没有专门的个人业务营销队伍，制约了个人业务发展。

3、现行业务发展考核机制，难以对分行发展个人业务形成有效的激励。

现阶段，我行业务综合考核的核心主要是利润和存款。在2002年千分制的综合考评体系中，个人业务仅占70分。在这种政策导向和考核机制的驱动下，各地分行的业务发展投入和资源分配必然以对公业务为重点，将个人业务置于从属地位。这在一定程度上严重影响到我行个人业务的发展。

4、科技支持不足，个人业务发展基础较为薄弱。

目前，我行尚未建立起有效的个人业务科技保障机制，缺乏有影响力的核心产品，高端客户群体规模较小，管理资源和人才储备也不足，许多重要的业务指标在同业中处于落后地位，发展个人业务任重而道远。

（二）以下几个主要因素决定了我行不得不发展个人业务

市场因素：个人业务60%的市场份额与容量决定了我们必须而且应尽快抢占这一市场，我们不可能老是在40%的市场份额中打拼；中产阶层或富裕阶层的加速形成，也为个人业务的发展提供了广阔的市场空间和美好前景。

监管因素：商业银行中间业务收费管理规定即将出台，必将从利益机制上促动商业银行大力发展收费性的个人业务；混业经营、利率市场化、外汇管制放宽三大因素也将为个人业务发展提供更加广阔的市场空间。

技术因素：现代信息技术的发展为网点有限的中小银行发展个人业务、甚至超过大银行提供了技术上的可能性与现实性；中小银行发展个人业务，必须充分利用现代信息技术发展所提供的无形服务网络，打通自助服务设备、电话银行、手机银行、客户服务中心、网上银行等服务通道或渠道，为个人目标客户群提供快捷、便利和优质的服务。

本行因素：本行在全国经济中心城市的有形服务网点布局已比较完善，为我行个人业务的发展提供了现实的有利条件；本行在不同发展阶段有着不同的业务发展重点，存在业务结构不断转型、实现可持续发展的需要，个人业务将成为本行业务结构动态调整中必须日益重视和加强的业务门类。

（三）我行个人业务发展的战略定位和总体发展思路

按照总行党委“一个定位、三个战略、两个结合”的战略方针，根据内外部经济金融形势分析，我们认为现阶段我行应将个人业务定位为全行业务结构的重要组成部分，合理持续投入，以中高端客户群为服务对象，创新核心产品，塑造核心竞争能力，在今后五年左右逐步将个人业务培育成我行的主导业务门类之一。个人业务的这一战略定位，体现了从行情出发和动态发展的原则。个人业务具有投资回报期相对较长的特点。从我行的实际情况出发，将个人业务定位为全行业务结构的重要组成部分，就是要使其成为加强点，保持合理投入，采取积极进取的发展策略，实现同业、公司、个人业务的协调发展，提高我行综合竞争力。

今后几年全行个人业务发展要继续坚持“以银行卡业务发展为主线，以营销与和创新两个动力，以业务联动、差异化服务、分类指导为基本策略”的指导思想，在具体运作上要把握好以下几点：

1、坚持走产品品牌带动、批发化运作的发展道路。

个人业务具有客户分散、需求多元化、对关系营销依赖程度低的特点，其业务发展规律、市场营销方式与公司、同业业务有着根本的区别。现阶段国内各家银行提供的个人金融产品与服务同质性很强，从自身行情出发，我行也不可能采取拼网点、拼人员、拼投入的粗放型市场竞争模式，因此下大力塑造我行个人金融核心产品品牌，提升其市场认知度和美誉度，已成为我行在个人金融同业竞争中把握主动的关键。只有在市场上形成了个人金融核心产品品牌，我行才能通过“无形服务延伸”培育广泛而忠诚的个人客户群体。而且实施品牌带动的个人业务发展策略，也是境内外银行普遍的成功经验。为此，今后三年全行要一步组合包装现有个人金融产品，以强有力、立体化的市场宣传贯穿于营销工作的整个过程，按照总行党委的要求，全力打造兴业卡、银证通等核心产品品牌，加快优势产品的推广营销力度，最大限度地发挥现有资源潜力，获取更大的经济效益；要进一步加强个人业务营销队伍和营销体系建设，推动营销工作的规范化、制度化，将个人金融产品品牌塑造与日常营销工作有机地结合起来；要进一步强化个人业务的营销管理，针对目标客户策划和组织统一、有效的特色营销攻势，使个人金融品牌产品、品牌服务和本行形象相互融合、相互促进，带动个人业务全面发展。

我行作为中等商业银行，个人业务发展要实现大的突破，必须实施业务联动发展策略，突出以批发性为主的业务拓展模式。为此，我们必须紧密依托全行的主导业务和核心客户，推动个人业务与公司、同业业务联动，通过交叉营销，与核心客户建立紧密型的利益纽带，获取综合效益；必须推进个人资产、负债、中间业务联动，进行个人业务产品的捆绑式销售，为个人高端客户提供综合性的个人金融服务；必须实行本外币业务联动，通过多方位的产品链接构筑我行的服务优势；同时还必须实行全行上下总分支行联动，有效推进行际间合作，形成内部合力，发挥整体优势。

2、坚持走以中高端客户群为中心、实行差异化服务的发展道路。

按照金融界公认的客户价值“二八”法则和境外银行的成熟运作经验，要提高个人业务的经营效益，必须首先细分个人客户市场，分析高端个人客户的个人金融需求，提升对高端个人客户的服务能力，不断培育和扩大高端个人客户群体。我行作为中等商业银行，在个人业务发展上更要走集约化的发展路子，明确客户定位，有针对性地开展客户拓展与维护工作。当前，我行个人业务的重点客户定位在具有良好个人信誉和一定文化层次的中高收入阶层。现阶段，主要依托同业、公司业务拓展高端个人客户，重点发展电力、电信等具有相对垄断性质的行业和IT、媒体等快速发展行业以及律师、广告策划等热门行业的从业人员、国家行政事业单位中高层行政人员以及具有一定生产经营规模的个体工商户。

要将市场细分不断推向深化，使之贯穿于个人业务发展的全过程，并针对不同的客户群体，提供差异化的服务。今后三年我行要有计划地推进个人理财中心的试点与推广，整合与创新个人理财产品，打造全新的营销渠道；导入客户关系管理，根据个人客户对本行的价值贡献，出台不同的服务标准，针对高端个人客户提供综合化、增值性、个性化服务，增强对高端个人客户的吸引力。

3、坚持走分类指导、重点（区域与业务）突破的发展道路。

从当前各分行的实际情况来看，个人业务全面启动时机尚不成熟，为此今后三年必须根据我行整体发展战略、各分行的经营规模、区域经济特点、个人业务发展潜力、财务资源与管理基础等因素，对各分行划分类别，在目标管理、市场营销、产品创新、业务与客户定位、资源倾斜等方面实行区别对待、分类指导。同时根据各分行的具体情况，明确业务拓展的重点领域，采取灵活的营销策略，形成各分行的经营特色和工作亮点。对于总行确定的重点分行，要在政策导向、资源配置、业务创新等方面给予重点支持，鼓励其优先发展、以点带面。今后三年我行个人业务的重点分行，可以选择公司和同业业务已达到一定规模、个人金融资源丰富、个人业务管理基础较好，发展潜力较大的经济中心城市分行，通过局部突破，带动全行个人业务的整体发展。

今后三年在产品定位上，要以银行卡业务为主导，在继续强化储蓄卡市场渗透力的基础上，加快信用卡项目运作，塑造兴业储蓄卡、信用卡“双卡理财”的市场形象。同时坚持产品选择的收益取向，重点开拓有利息收入、有收费收入的个人业务。为此，在推动银行卡业务发展的基础上，要大力发展以汽车、住房贷款以及多种类短期贷款为主的个人消费贷款业务，继续拓展银证通、代理保险、代销基金及其他有收益的代理业务，探索性地发展个人理财业务，逐步培育银行卡、个人消费信贷、个人理财三大支柱业务产品体系。同时围绕核心产品，加大业务创新与市场营销力度，争取在局部领域形成业务特色和规模效益。

4、坚持走依托现代信息科技、打通无形服务网络的发展道路。

个人业务要实现大的发展，离不开科技的应用与支持。今后三年我行要充分利用信息技术，积极推动个人金融产品创新，提高产品与服务的科技含量。要增强对市场客户需求、特别是高价值客户需求变化的敏感性、洞察力和预见性，并强化科技对个人业务创新的支撑作用，坚持有所为、有所不为，争取在特色产品和局部业务领域确立我行的优势地位。

要按照总行党委的要求，积极推进无形服务渠道扩张，逐步打通个人业务的电话银行（呼叫中心）、网上银行和自助服务终端三大服务渠道，将虚拟服务网络改造成个人金融产品营销和服务中心。结合整体银行系统建设，今后三年我行还应当考虑构建个人业务的三大技术平台：一是个人负债业务平台，对传统本外币储蓄、借记卡、代收代付等业务进行整合；二是个人投资理财业务平台，包括银证通、银保通、银基通、银期通、银债通、银汇通、银金通等；三是个人信贷业务平台，包括质押贷款、按揭贷款等，并构建单独的信用卡业务系统。同时要建设个人业务数据仓库以及个人客户经理绩效考核与个人客户综合效益评价两大分析系统。通过提高个人金融产品创新、营销、管理的信息化水平，全面提升我行个人业务的核心竞争力。

5、坚持走对外联合、外包合作、社会化的发展道路。

要克服有形网点覆盖面不广、营销渠道和人员不多、科技保障程度不够、高层次人才储备不足等自身局限，实现个人业务的快速发展。我行必须保持开放灵活的姿态，通过积极与外部合作发展，高起点嫁接我行的竞争优势。为此今后三年我行要努力加强同业合作，深度挖掘银证、银保业务合作的内涵，借助对方的营销渠道扩大我行的客户基础，通过双方产品和服务的融合，提升我行的客户服务能力。要紧密依托银联和其他商业银行的服务网络，摆脱兴业卡等核心产品的服务瓶颈，实现有效服务区域的超常规发展。在信用卡等重要产品的设计、开发以及营销策划方面要借助外部力量，走联合发展的道路。通过高起点地引进外部战略资源，有效弥补我行研发、营销能力和管理经验的不足，缩短产品开发和推广周期，形成产品的功能和服务特色，发挥后发优势，推动核心产品拓展以及个人业务的快速发展。

（第三小组成员：吕伟杨开增蒋云明林端珍）

统一实施WTO协定赴美国考察总结报告

一、考察学习的基本情况     为进一步加强我国的法制建设，维护政府法制的统一，保证wto规则在我国的正确实施，根据美国亚洲基金会的邀请，XX年10月，法制办成立了统一实施wto协定赴美考察团。法制办外事司副司长吴浩同志担任团长，14个省、市、区、计划单列市的法制办负责人及处长、国法办的有关同志为考察团成员，总计18人。10月19日，由北京飞往美国旧金山，10月22日到加州首府萨克拉门托，10月26日到华盛顿，11月1日到达纽约，11月3日，由纽约返回北京。在美国的16天行程中，我们先后走访了亚洲基金会、加州政府食品和农业部、行政法办公室、行政听证办公室、保险部、太平洋法学院、美国联邦贸易代表处、乔治敦大学、美国商务部、美国联邦最高法院等部门和单位。美国亚洲基金会副主席、商务部高级法律顾问（副部级）美国联邦最高法院终身大法官等会见并与考察团的成员进行了坦率交谈。考察团在美期间，重点考察学习交流的内容有，美国宪法、政体与中国体制的比较、联邦和州的行政程序法、规章的制定、联邦政府与州政府立法方面的关系，加利福尼亚州政府的行政裁决，立法及实施情况，规章制定的听证，司法审查，wto规则在美国的统一实施，法律制定及实施的透明度，信息自由法、企业界对商标、专利以及有关行政法实施的看法和建议等，考察以美国联邦和州政府的官员、法律顾问介绍情况和大学法学教授讲课为主，同时留出足够的时间，由考察团成员提出问题，他们进行解答，同时辅以图片展示、参观、酒会和现场情形的模拟等，在考察学习的过程中，我们一方面注意学习美国立法和实施中的有益的东西，同时也注意交流、及时把我国的有关情况和做法交流给对方，增加美国的官员和法学界人士对我们的了解，达到了取长补短、互通信息、增加了解、增进友谊目的。由于考察团吴浩团长领导得力、协调有致，考察团同志团结协作，考察学习态度认真，因此，受到美国亚洲基金会和有关法学专家的高度评价。可以说，这次考察～地完成了预定的任务。     二、考察学习的主要收获     美国是一个联邦制国家 ，各州在立法上享有相当大的自主权，而联邦政府的立法也来自宪法和各州的授权，加上立法、行政、司法的三权制衡，与我国的情况有很大的差异，但仍然有一些方面值得学习和借鉴。     （一）行政规章的制定     1、规章的制定     美国的联邦政府和各州政府可以制定行政规章，规章的制定需要法律授权或联邦批准，规章一般由部门根据需要起草，起草的文本要告知公众，通常登在联邦公报或州的公报上（如加州政府公报为周刊，每年52期，为公开发行的刊物），而不是登在报纸上，在网上和图书馆也可以查阅，有时还要寄给有关的专家和对此感兴趣的民众，公告时间为45天。在此期间一般还要举行听证会，充分听取民众的意见，听证不是对话，主要是听取、搜集各种意见，并记录全部过程。对民众提出和反馈的意见，要逐条进行研究其合理性和重要性，并予以采纳。规章草案经修改后，要将采纳民众的意见情况逐一做出反馈，对没有采纳的意见要向民众阐明理由。修改后的规章还要再公布15天。美国民众参与立法的积极性很高，例如某部门起草了一个防止有毒有害物质的立法件，除接到民众的大量反馈信息外，其中有一份意见就达600页之多。美国的立法还有一个很重要的特点，就是对社会经济产生重要影响的立法件（一般在一亿美元以上），要求起草部门还要形成一个规章实施后的经济效益分析报告。还要将每段都写明立法的依据。     2、规章的行政审查     部门起草的规章，有专门的机构审查，象联邦政府由联邦预算办公室审查，其职能与我国的政府法制机构极为相象。其人员绝大多数都是法律方面的专家。主审官500多人，一年里审查的规章在600件左右，州里也有相应机构负责此项工作。象加州是由行政法办公室负责审查，出版、发行，该办公室有25人。审查的内容是：1）权力获得的审查；2）统一性审查；3）是否与上位法冲突的审查；4）必要性审查；5）立法依据的审查；6）民众意见采纳情况的审查；7）文字方面的审查。文字审查要准确无误，通俗流畅，民众容易接受。规章审查结束，一般由政府部门首长签发，而不是州长，但联邦的立法还有其特定的批准生效程序。     3、行政规章的司法审查     司法审查不是制定规章的必经程序，但却是规章是否合法生效的否决程序。行政机关的立法或规章的制定，必须遵循行政程序法、信息自由法等，民众或单位可以对立法和规章提起诉讼，法官可以对规章的内容和程序进行司法审查，并对法条的内容做出最终解释，法官还可以宣布规章无效。美国联邦的食品药品局曾经起草了一个法案，既将烟草纳入药品进行管理，草案公布后，在社会上引起很大反响，食品药品局接到民众反馈意见75万件，后有人将此法案告上法庭，经司法审查后，法院判决行政机关败诉，理由是无法律授权，食品药品局不能对此进行管辖。     （二）听证     听证在美国采用的极为普遍，不但行政机关，大学等公共事业单位也广泛地采用。听证的具体内容，有立法听证，对行政管理不服的听证，行政机关或一些单位做出一项新的决定前的听证等。听证在很多情况下并不是必经程序。但只要有人提出，一般都会举办。听证不是对活，主要是听取意见，主持听证的人员不可以诱导或提示对方讲什么。要完全站在中立的立场上，所发问的问题也是中性的。听证前要求听证人员举右手宣誓，并承诺所讲的每一句话都是真实的。听证时间根据实际需要可长可短，长的达几十天，并有多位律师参加，短的只有几小时，甚至几分钟。美国加州一名残疾儿童的家长，因学校不能为残疾儿童提供上课和上卫生间的方便，将学校告上法庭，法庭经听证后判决，学校赔偿该家长50万美元，听证已成为政府机关制定良法和实施法律与民众间建立起密切沟通和联系的一个重要纽带。     （三）美国的情报信息自由     美国于1966年通过了信息自由

法，以后又经过多次修改，其宗旨就是使民众知情，并更加容易获取政府的各类信息，当然由于国防、外交、商业秘密等原因，有8种信息不可以自由查询或不对外公布。信息的自由法主要是要解决透明度的问题，美国的一位学者曾讲，法律、行政机关和法院的工作应该成为一个玻璃幕墙，从外向里看应当一览无余。为了向社会和民众提供这种服务，美国政府将立法件都登在联邦或州的公报上，并设立图书馆、阅览室、电子档案，向社会提供便利的服务，民众可以自由地查询各种资料，包括上网查询。如果政府机关不能提供这种服务，民众也可就此向法院提起诉讼，法院将会依照阳光下的政府法、行政程序法及信息自由法和有关判例进行审查，做出判决。     （四）美国法律的特点     美国不是大陆法系国家，而是判例法国家，但此次对美国的考察学习，对此有了新的了解和认识。随着行政权的不断扩展，美国的条文法的内容也在急剧增加。形成了法律条文与判例同时存在，相互兼容的特点。另外，美国法律出台后，对条文的含义、适用和解释，极其详尽，充分估计条文在实施中的各种情况，对行政机关执行法律带来很大的方便，同时减少了自由裁量和随意性，保证了行政机关的依法行政。     （五）wto规则在美国的统一实施     美国的贸易代表处是直属白宫的行政单位，其负责人是美国总统对外贸易的首席顾问，该机构一是负责wto谈判，组织wto规则在美国的统一实施，二是决定美国贸易政策。该代表处在各州设有办公室，还有若干个专门委员会，负责搜集经济和贸易方面的各类信息，经加工整理，上传下达。     在组织wto规则在美国的实施过程中，通常的做法：一是将wto规则予以公布，使全社会周知，公众能够很方便地得到这方面的信息。二是通过驻各地办公室和联邦专门委员会收集整理各类信息，确保企业界的各类信息能够融入代表处。三是发现各州法律、法令与wto规则不一致时，则采取反复磋商的办法，要求各州对法令进行相应的修改，如某一级别的协商不能形成共识，有时还会提升磋商的级别，磋商在正常情况下都可以解决州法律和法令的修改，保持与wto规则的一致。四是当磋商无法解决问题，联邦政府还会采取两种措施，要求州修改与wto规则不一致的法律或法令。一种是经济制裁，按照目前美国的管理体制，联邦政府每年都要对各州给与很多补贴。比如，象加州的医疗保险，每年大约需要340亿美元，而其中的一半都来自联邦的补贴，如果有的州不能按照联邦政府的要求及时修改与wto规则不一致的法律、法令，联邦就将实行经济制裁，减少或取消补贴。另一种就是在磋商和经济制裁都不能奏效的情况下，联邦政府可以向法院提起诉讼，请求法院撤消或变更州的法律和法令，但这种情况极少发生。     三、美国立法和法律实施的几点启示     1、增加立法透明度     我国的立法和地方的立法体制多年沿袭部门起草、部门征求意见、政府法制部门审核把关、征求相关部门意见、法学专家等有关方面意见的方式，极少有法律规范草案向全社会征求意见的情况，立法成为部门的特有权力，立法过程的开放度和透明度还远远不能适应民主与法制建设要求。我们应逐步改变这种现状，变关门立法为开门立法。法律规范的草案都应公布于众，使全社会知晓，这也有助于增强公民的法律意识。政府应设立专门公开发行的刊物，所有的立法草案和正式文本，应从报纸上公布征求意见逐步过渡到专有刊物上，同时充分利用信息化技术，上网公布立法草案和正式文本，分级建立政府的法律规范、政策措施的图书资料馆，或利用现有的图书馆、图书资料室增加法律规范内容，向整个社会开放、实行免费查询，有偿服务。     2、提高和扩大人民群众对立法工作的参与程度     立法草案公布后，对社会各界人民群众的反馈意见要进行分门别类的加工整理，逐条加以认真研究，积极吸纳各方面的有益建议和意见，对不能采纳的意见，应公开说明不能采纳的理由，对个别重要的但仍不能采纳的意见，也可以考虑逐一向个体反馈。真正体现法律代表广大人民群众最根本利益的特点，充分发挥和保障人民群众在立法中的民主权利。     3、对重要的法律规范积极进行经济效益分析的探索     一部重要法律规范的出台，可能会给某些行业甚至全局带来深刻和长远的影响，对社会的经济效率和经济效益也会带来直接和间接的影响。但长期以来，我国的立法工作几乎没有进行过立法的成本核算和法律规范实施后给整个社会经济效益带来影响的分析。随着我国社会主义市场经济体制的逐步建立，我国在立法方面也应进行立法成本核算和经济效益分析的探索，可以先搞试点，然后再逐步推广和完善，确定合理的立法效益分析的范围和科学的分析方式，使我国的立法工作能够更好的为经济建设提供稳定有效的支持。     4、全面推行行政听证制度     行政听证是政府与人民群众沟通的桥梁和纽带，能够较好地反映人民群众的意见和呼声，也是发挥和保障人民民主权利的重要形式。目前我国已在行政处罚、行政复议等方面确立了听证制度。一些地方的立法工作也在这方面做了有益的探索。但按照积极推进民主与法制进程的要求看，这项制度在实施的广度和深度方面还是远远不够的，应在更多的领域更大的范围推行听证制度，使政府与人民的距离越来越近。政府的各种对外管理行为都应考虑实施听证制度，以便更好地改进我们的行政管理工作。     5、加强立法解释和实施性解释     随着我国民主与法制建设的不断加强，行政立法进度明显加快，法律空白的领域已经不多。但我国立法中的一个重要缺陷，就是立法解释和应用性解释偏少，影响了法律规范在全国或一个区域内的正确的实施，法律适用和法律冲突问题很多时候得不到及时解决，削弱了法律规范在社会中的影响和作用，这方面问题应从管理体制上着手，健全和完善这方面的职能和机制。     6、扩大对行政行为

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最新外媒调查报告：美国已超越中国成为世界最大的网购市场

科尔尼企业咨询公司最近公布的“全球零售电子商务指数”调查报告显示，美国已超越中国成为世界最大的网购市场。由于经济回暖，美国消费者的信心增强，网购市场XX年也出现了15%的增长。中国网购市场尽管也进一步扩张，但增长有所减缓。

报告还指出，国际网上购物近年来持续呈上升趋势。去年全球网购销售额超过8000亿美元，增幅达20%。在受调查的30个国家中，占主导的仍是欧美国家。英国名列第三，日本第四，德国第五，法国第六，韩国第七。有媒体报道称，这也是德国第一次超越韩国。

专家认为，随着全球各国网络覆盖率和新技术的应用，在家中轻点鼠标完成购物的消费方式将更加普遍。未来的网购市场将出现几大新趋势：如网店和实体店的全方位销售渠道开发、国际化网购、商品更多样化等。

通过这次的商务谈判模拟实习，我对商务谈判有了更进一步的了解，学到了许多书本上学不到的知识，在懂得了理论联系实际的重要性的同时，也发现了自己的不足。

首先，对理论知识掌握的还不够牢固。要把课文知识学懂学通学透，才能灵活的运用课本所学去解决问题。正因为知识掌握得不够扎实，在实战中，才会在遇到谈判僵局的时候无法迅速反应，采取相应的策略，以致谈判陷入尴尬境地。 其次，缺乏灵活运用的能力。像红脸白脸策略、打破僵局、借题发挥的策略、把握让步原则等策略，都没有运用到谈判中去。使谈判的整个过程比较散乱，不够严谨，也不够专业。

然后，前期准备工作不够。因为时间和人员协调的问题，私底下没有沟通好，谈判的时候就出现了一些问题，比如策略规划不够完善，没有跟组员在底下商量好红脸白脸的分配，也没有制定出详细的应对方案。各组代表成员对各自的分工不明确，在传递信息的时候就出现了混乱。

虽然，这次模拟没有我预想的那么成功。但是收获还是非常多。尤其是我看到我们组的成员都积极的参与，感觉到小组团队的力量是非常的强大的，虽然在谈判过程中没有表现得很突出，但是在做策划的时候我们每位成员都是很认真的，这一点令我非常的感动。

总之，一场成功的商务谈判就像是一场围棋博弈，比的是双方的头脑。但是只有头脑也不一定会成功。很多成功的谈判，不一定要巧舌如簧，考验的是谈判人员的细心程度。“细节决定成败” 同样适用于谈判桌上。通过这样一次模拟谈判，我还学会了如何运用技巧掌控全局，学会了求同存异、追求长期利益。懂得了在商务谈判中要善于灵活运用各种谈判策略和掌握谈判的相关方法和原则，以求最大限度的达到有利于自己目标的谈判，减少成本和损失，获得商务谈判的成功。而在商务谈判中，为了获得成功，我们必须确定一致的谈判态度、充分了解谈判的对手、准备多套谈判方案、建立融洽的谈判气氛、设定好谈判的禁区、语言表述简练、控制谈判局势、利用让步式进攻、而更应该记得的是：谈判是用耳朵取胜，而不是嘴巴，所以我们在谈判中一定要注意倾听。唯有做到以上，我们才能在谈判中取得双赢。

最后，要谢谢老师的耐心指导，在今后的学习中我一定会更积极主动的学习相关知识，锻炼自己的灵活运用能力，把所学知识转化为自己的技能。

教育的效果取决于学校和家庭教育影响的一致性。如果没有这种一致性，那麽学校的教学和教育过程就会像纸做的房子一样倒塌下来①。因此，教师必须和家长进行有效沟通，共同制定适合孩子的成长方案。我们下发了1000份调查问卷，以河北省为重点辐射京津两市对教师与家长的联系方式进行了调查。55.9%的教师认为联系方式的选择对于沟通效果有着很大的影响，而且新时期教师与家长的联系方式需要做出有别于传统的一些改变。

一、新时期对教师与家长联系方式的影响

“新时期”是一个相对的概念，在此特指20世纪80年代至今的知识经济兴起与发展的时期。 知识已经成为影响经济发展的主要因素，知识和信息的生产、分配和使用成为现代社会生产的标志。21世纪的第一个十年已走到尾声，科技和知识的竞争愈加激烈，人才是各个国家和部门争夺的对象。争取更多的受教育机会，获取精尖的专业知识也成为所有人的追求。

知识经济带来的网络的迅速普及，通讯方式的改变，不可避免地会影响到教育的内容和形式。教师与家长的联系作为教育必不可少的环节，其方式在新时期也发生了具体的变化。

(一)联系方式的种类有所调整

知识经济的发展深刻地改变了教师与家长的联系方式，有些传统的联系方式由于不适应新时期的状况，已经退出了历史舞臺。有的传统联系方式具有恒久的使用价值，但在具体使用方法、指向目标上也做出了符合新时期的调整。随着社会主义市场经济的蓬勃发展，网络的普及和通讯的发达，使得许多优秀的商业头脑有了施展的空间。移动公司、各大网络争相成为教师与家长联系的中介，于是许多现代联系方式产生，电子平臺成为新时期教师与家长联系方式的最显着特征。

(二)联系方式的科学性提高

新时期使得国际间交流更加广泛而深入，中国教育在继承传统精华基础上，吸收了国外的优秀教育经验，逐渐使得教育科学化、教育者专家化、教育制度规范化。教师与家长进行联系，不仅要考虑到使用哪种联系方式，还要研究如何使用这些联系方式才能达到最好的沟通效果，具体到实施某一方式的具体细节都要在科学的教育理论指导下进行，形成了很多成功的范式。

(三)联系方式的灵活性增强

新时期不仅改变了影响经济发展的主要因素，也改变了人们的生活节奏。教师的时间非常宝贵，因为很多教师不仅面对着令人喘不过气来的成绩考核的重压，同时还往往要面对超负荷运转的班容量，这在普通城市中已经是司空见惯的现象。随着多种所有制经济的充分发展，家长所从事的行业多种多样，工作时间各不相同，很难做到有叫必到。时间对于家长和教师来说，成为一种稀缺资源。为适应新时期的特点，教师逐渐在传统联系方式的基础上，使用更加灵活的方式与家长进行联系，力求简单、快捷，减少时间成本。

二、新时期教师与家长联系的传统方式的运用

所谓传统方式指的是知识经济时代到来之前已经存在的方式，包括家长会、家访、写信、请家长到校、打电话、

印发通知、学生手册等等。随着时代内容的不同，这些方式对于教师来说，运用的便利性和效率与以前相比是不同的，因此需要对这些传统联系方式甄别使用。

(一)停止使用的联系方式

在30年前，写信是人们联系的主要方式，也是教师与家长联系的重要手段。在时间成本很低的情况下，人们有足够的时间写信，也有足够的耐心等待一两个星期才可以看到的信件。信件往来相对于教师家访和家长去学校来说，虽然效果差一些，但是双方可以选择自己空闲的时间书写和阅读，自由度比较强。同时，信封和邮票的价格比电话费要便宜，况且电话在当时很难找到。因此，写信虽然不是教师与家长联系的最主要手段，但也为众多教师所使用。

随着新时期的到来，人们生活节奏加快，写信无疑是时间成本最高的一种联系方式。教师需要利用最短的时间将最多的信息传递给家长，而用一两个小时写一封信也不过几页，传递信息少，而传递到家长那里需要时间又长，根本无法及时反馈。因此，写信这种教师与家长的联系方式基本上已经为教师们所淘汰。

(二)经过改进的联系方式

家长会、家访、学生手册、打电话等联系方式仍然为教师所使用，但是具体使用过程更加适应新时期的要求，科学性也增强了。

传统家长会一般有两个主要议题，第一是向家长传达学校和班级的规定，第二是进行批评与表扬，当然最主要的是指出个别学生存在的问题。被点到的学生家长要耐心倾听老师罗列自己孩子这样那样的毛病，很没面子，所以家长们通常不愿意参加家长会。随着知识经济的发展，知识的重要性日益凸显，而我国长期以来虽然一直提倡素质教育但仍难以彻底脱离应试教育的窠臼。因此，分数既是考查学生知识量、决定学生前途的重要指标，也是考查教师工作业绩的最主要标准。在此前提下，教师在家长会上以成绩为核心是无可厚非的。而且部分教师已经开始站在更科学的角度上来完善家长会，使其继续成为家长和教师联系的主要方式。首先，家长会以双方信息沟通为主。很多教师把教师的个人发言与对学生的批评改为家长座谈会，给每位家长充分的时间发言，教师从中了解家长的基本情况和教育理念，从而和家长共同分析孩子问题产生的原因。其次，家长会以解决学生问题确定最佳培养方案为目的。特别是基础教育阶段的学生其问题产生往往和不当的家庭教育有关，在教育孩子的同时也要对家长进行教育，使家长拥有科学的教育理念。于是很多教师把家长会的一部分时间作为家长培训时间，既让家长具备宏观理念，又让家长掌握针对学生具体问题应该使用的正确教育方法。再次，家长会作为大规模的班级活动已经为许多教师以管理学的方法科学化、规范化。从通知家长、安排会场、引导家长入座、多媒体运用、举行家长会、具体互动活动、总结发言到家长离席等都有周密的策划，充分利用时间的同时达到良好的沟通效果。

家访是教师与家长联系的一种重要的传统方式，也是教师了解学生家庭教育环境的重要途径。但由于上面陈述过的家长工作类型与时间的原因，导致本身闲暇时间就不多的教师不方便进行家访。加之现代人生活更註重隐私，所以教师对家访这种方式的使用也很慎重。目前仅有28.7%的教师使用过家访的方式，而且49.5%的教师认为家访已经不太有必要甚至可以退出教育舞臺了。有些教师把到学生家中造访的传统家访形式进行了变通，改为在家长和教师工作外的时间找一个方便的公共场所进行交流，这样气氛比较轻松，既不用像在学校内那样郑重，也不必像在家中那麽不便。通常教师会约家长在回家的路上，或周末在公园散步聊天，这样双方都节省时间，沟通效果也很好。

传统学生手册把学生在校分成若干个学期，每学期教师书写学生评语，家长填写家长意见。通过这种方式，双方沟通信息量小，而且往往泛泛而言，难以达到良好效果。目前学生手册已经被教师们设计成学生的全方位信息档案，教师和家长联系的时间也缩短为以周为单位，学生的表现被量化为作息、劳动、作业、品德等多个方面，家长逐一给予评价。这样教师就可以掌握学生在家中各方面的表现，并做动态的观察，从而针对家长提出的问题做出及时的解决。学生手册成为频繁往来于家长和教师手中的鸿雁，起到了重要的沟通作用。

打电话作为传统联系方式中最现代的方式，过去使用频率较低，因为那时电话少而费用高。通常一个办公室甚至一个学校只有一部电话，而找家长时更是需要打到家长所在单位让人去找，很长时间家长才能过来接电话。现在由于人们收入水平的提高，电话已经成为寻常百姓家必不可少的通讯工具，而且由以前的固定电话发展为款式多样、功能齐全的移动电话。教师需要和家长沟通时，随时都可以和家长联系。甚至有的学校还专门为每位班主任配备一部移动电话，每月充值，专门作为班主任与家长的联系工具。

(三)继续沿用的联系方式

请家长到校、印发通知这两种联系方式的使用前后没有发生多少变化。所不同的是请家长到校的人次较之以前有了很大的增加。这既是教师责任心强的体现也反映出新时期学生出现的问题种类多，需要不断地与家长进行沟通才能共同解决。印发通知以前只是在期末时才下发一次，告知家长孩子放假时间及假期註意事项。但新时期的学校正努力走向素质教育和科学管理，因此下发通知的内容也纷繁多样，有关于开展各种竞赛活动的，也有关于学校收费细目的，还有关于为学生上保险等各种事项的。

三、教师与家长联系的新方式

新时期涌现了许多20xx年前难以想到的联系方式，其最大特点就是以电子为媒介。新时期教师与家长联系方式另一重大特征就是家校联系的长效机制的建立。

(一)基于电话发展而来的新联系方式

义务教育阶段的学生年龄偏小，家长对其安全非常重视，于是移动公司首先抓住商机，推出平安卡，学生到校后刷卡家长就可以收到学生平安到校的短信息。家长还可以根据孩子离家的时间、从家到学校所需的时间、平安卡给自己通报平安的时间判断出孩子在路上是否贪玩。

智能电话可以存储学生的学号，教师使用教师无线IC卡在智能电话上输入学生的学号，就可以直接拨打到学生家长的联系电话。这样教师无须记录大量的家长联系方式，方便了与家长的沟通。

家校通系统整合了手机、电脑、网络的功能。学生进入校门后，无须刷卡，系统就会自动识别学生信息，并自动给家长发短信报平安。学生离校时走出校门，系统会自动发短信告知家长学生已经离开学校。它还具备其它与家长联系的功能。如一般的智能电话都可以储存6000名学生的ID，收发2800条的短信。②教师随时可以将学校规定、收费通知、家长来校通知、转贴于当天作业、成绩通知群发给所有学生家长，让家长及时了解学校和班级的资讯，并据此把握学生的完成情况。此外，教师可以与个别家长进行联系，将学生的课堂表现、作业情况、考试成绩、近期状况等发送给家长。家长亦可以通过此系统进行留言。家庭教育由此可以和学校教育共同进行，并实现有效互动。部分教师对如何科学使用这一方式做出了初步的理论探讨③。

(二)基于网络发展而来的新联系方式

网络平臺的发展，催生了很多新的电子联系方式，使教师与家长的联系进入了E时代。

我们对城市和农村学校抽样调查的数据表明，50.8%的学校都拥有自己的网站。一个建设良好、更新及时的网站本身就会为家长提供大量的信息，这样教师不必分别去发布这些信息，只需告知家长学校网址就可以。学校的条件、教育目标、具体规章、主要活动等等信息都可以在学校网站上公布。21.1%的学校网站都建有家校互动的平臺，既有家长必读这样的版块，为家长提供科学的家教方法，也有家长之窗这样的版块，家长可以随时留言，由教师进行解答。教师还可以在网站上发布调查问卷，了解家长对学校或教师以及班级建设的看法。有的学校网站(如北京实验一小)还分设班级版块，各个班级把自己的合影、活动图片、奖励与表扬、每月情况总结、假期生活学习指导等消息都放置到班级版块上，使家长全面了解班级和自己孩子的情况。家长也可以随时发布自己的感言和信息，甚至如北京中关村二小家长在得知某些场馆有免费对中小学生开放的机会，都会将信息贴到班级版块上，为家校共建创造了良好的条件④。

很多教师还利用个人的网络联系方式与家长沟通，据调查，61.3%的教师有自己的聊天工具，20.7%的教师有自己的博客，60.2%的教师有自己的电子邮箱。一般说来，学校论坛往往面对学生群体，而教师私人电子联系工具的使用，往往是针对学生的个别问题与家长进行联系，有的教师戏称之为“电子家访”。电子邮箱的使用往往是教师采用的比较郑重的网络联系方式，博客和聊天工具则更随意。教师可以在博客上发布个人的教育理念、教育心得、对班级问题的处理办法等等，家长可以根据教师博客的内容对教师有更全面和感性的了解。聊天工具尤其是语音聊天的使用是一种低成本而高效的联系方法，不过有设备条件的限制，对环境也有要求，应尽量避免形成对他人的干扰。这些方式使教师与家长的交流不再受时间和空间的限制⑤。

(三)教师与家长联系的长效机制

在学习国外先进教育经验的基础上，10.9%的学校建有家长委员会或者家长教师委员会，作为家长参与学校管理、家校互动的长效机制。家长委员会通常可以分为班级家长委员会和校级家长委员会两种，有的还设有年级(或段)家长委员会。委员会成员必须能够代表各个层面家长，一般经过竞选方式产生，也可以由学校或班主任推荐候选人，具体条件由家长和学校制定。班级家长委员会通常由3-5位家长组成，校级家长委员会通常由18-24位家长组成，委员会成员定期改选。家长委员会定期召开会议，如有特殊问题也可召开临时会议。教师通过家长委员会这一平台，密切了学校与家庭的联系，充分发挥家长对学校教育、教学工作的参与、监督作用，增强学校教育的针对性和有效性，并通过这一平臺，提高家长教育子女的水平。有的学校连订做校服这样的事情，都要和家长委员会共同决定款式、面料和价格，充分发挥家长的参与作用，促进了家校和谐。

四、运用新时期教师与家长联系方式时应註意的问题

传统方式的改进与新方式的出现，丰富了教师与家长联系的途径，增强了沟通的效果。需要註意的是，在这些联系方式的运用过程中，也存在一些问题。

(一)传统联系方式的使用不够科学

我们继承下来的教师与家长的传统联系方式都是适合新时期特点的行之有效的联系方式，但这些方式的使用却没有发挥出其最佳效果，这主要是由于其运用没有达到科学化。首先是使用方法缺乏科学化。很多教师没有仔细将各种不同的传统联系方式进行研究，为每一种方法都制定出科学合理的使用方案，更勿谈具体到不同工作类型、受教育水平的家长应如何具体实施这些方式。这导致教师在使用这些方式时随意性强，以达到一定效果为满意，不追求效果的最大化。使用这些方式后，不善于总结、交流，从而总是在原水平上重復。为此我们需要开发出每一种联系方式的科学使用方案，提供给所有教师，供他们进一步在使用中改进。其次是使用目标缺乏科学化。目前各种联系方式的目标呈众星拱月型分布，中间是学习成绩，四周散布的群星是品德、劳动、体质、心理等等指标。教育是一个系统工程，不能单凭某一环节实现理想的教育效果，因此得当的联系方式的选择与实施要服务于一个科学的目标系统，才能使教育得到实质的发展。

(二)新联系方式使用的形式化

不可否认，以电子媒介为核心的新联系方式为教师与家长的有效沟通作出了贡献，但新兴事物的成长总是需要一个过程的。平安卡和校讯通等服务，更多是为教师和家长服务，而忽略了最终的落脚点应该是有利于学生的健康成长，很多学生并没有因为有了这样的便捷联系方式感到愉悦，而是产生时刻被监督的不自由心态。有的学生干脆常常“忘记”带智能卡，以逃避这种监督。对学生采取无监管的放任措施显然也是不可取的，关键是要将这种方式调整到学生乐于接受的状态。学校网站的家校交流版块上，更多是学校建立的形象工程，摆上若干专家建议、家教妙招就算了事，更新缓慢，甚至有的网站自建站后就没有更新过，导致互动有其名无其实。像北京中关村二小那样把家校交流办得有声有色的学校网站实在少之又少，有的网站版块家长甚至无法发帖，所谓交流只是单向的信息发布罢了。拥有电子联系方式的教师不少，但只有8.3%的教师使用过博客与家长进行交流，3.4%的教师使用过聊天工具与家长进行交流，0.9%的教师使用过电子邮件与家长进行交流。出现新的联系方式需要一个过程，而熟练并科学地使用这一方式同样需要一个逐渐摸索的过程。三)制度化的联系方式还处在雏形状态

由于商业因素的渗透，电子媒介的联系方式很容易推广，但制度化的联系方式却需要具有高度责任感和较强管理能力的教师与校领导才能够把握。目前成立家长委员会的学校还很少，而已经成立家长委员会的学校对于如何运用这一机制还处在雏形状态，不够完善。家长委员会是从西方引进的，民主参与已经成为这些国家的习惯，所以家长委员会的工作进展也比较顺利。在我国，家长的参与积极性往往不够高，有些校方领导对于校外力量的参与也不够习惯。有的家校委员会成员都是校长或者班主任的熟人，所以这一长效机制形同虚设，只是作为学校宣传和应付上级检查的摆设而已。有些家长委员会参与一些学校活动，但主要限于联欢会的布置，户外活动的组织等辅助工作，对学生整体发展、学校管理方针的制定则从未介入。个别学校有一些成功的家长委员会参与经验，成为教师与家长互动的好帮手，但是目前没有得到有效推广。家庭参与学校教育政策的权利需要捍卫，但家长也会犯有一些严重的错误⑥，如何引导制度化的家校联系方式在科学轨道上发展是一项重要的工作。有的学校已经将家长学校形成制度，定期对家长进行教育知识的启蒙和教育素养的提高。家长学校多采取讲座的方式进行，而缺乏小组咨询和个别谈话，许多个案仍难以解决，因此这一制度同样需要不断完善。

总之，任何联系方式都是在使用中不断完善的，而且所有联系方式的使用都要以尊重家长为前提，对所有家长一视同仁，尊重家长的人格，尊重家长对学校和教师提出的意见，这样才能鼓励家长沟通的积极性，增强沟通效果，从而使学生健康、快乐地学习和生活，成长为时代所需的人才。

Children are their parents most prized resource,particularly nowadays parents have only one child.Therefore,parents give everything to their kids,sometimes they are spoiling kids.

However,things are not always like this."You never listen to me" is a complaint heard as often from children as parents.Good communication helps children and parents to develop confidence,feelings of self-worth,and good relationships with others.Try these tips:

Teach children to listen...gently touch a child before you talk...say their name.

Speak in a quiet voice...whisper sometimes so children have to listen...they like this.

Look a child in the eyes so you can tell when they understand...bend or sit down...become the childs size.

Practice listening and talking:Talk with your children about school and their friends.

Respect children and use a courteous tone of voice.If we talk to our children as we are good friends,our youngsters may be more likely take us as confidants.

Use door openers that invite children to say more about an incident or their feelings."I see," "Oh," "tell me more," "No kidding," "Really," "Mmmmhmmmmm," "Say that again,I want to be sure I understand you."

Praise builds a childs confidence and reinforces communication.Unkind words tear children down and teach them that they just arent good enough.

Children are never too old to be told they are loved.Saying "I love you" is important.Writing it in a note provides the child with a reminder that he can hold on to.

Give your undivided attention when your children want to talk to you.Dont read,watch TV,fall asleep or make yourself busy with other tasks when talking with kids.

All in all,as parents,we should respect our kids and listen to them,talk to them as friends.We should alwasys be there to share with kids their joys and sorrows.

美国小企业服务体系考察报告

美国小企业服务体系考察报告

美国自1991年3月以来连续117个月经济持续发展、税收稳定增加，高增长、低通胀、低失业，整体经济处于历史上的最好时期。深入研究，原因诸多，其中，小企业功不可没。而小企业持续快速发展离不开政府的大力支持，离不开小企业服务体系的帮助。在参加领导干部赴美培训考察期间，我们着重围绕美国小企业服务体系进行了考察。走访了美国联邦小企业管理局、东部和西部小企业管理分支机构，考察了地方政府有关部门以及小企业发展中心和一些企业孵化器，从网上查阅了大量资料。现将有关情况介绍如下，供各级领导和有关部门参考。

一、美国小企业发展的基本概况

1、小企业划分标准和行业分布。在美国，通常很少使用中型企业的概念美国人所称的小企业即类似于我国的中小企业。按照美国联邦政府2000年5月15日最新发布、10月1日正式生效的《小企业规模标准》，美国的小企业是根据不同的行业，按照雇员人数、企业资本金和企业规模来划分的。一般行业，雇员在500人以下或企业资本金在500万美元以下的为小企业；特殊行业，如石油加工、航空货运、海洋货运等，雇员人数不超过1500人，资本金不超过2750万美元的为小企业。美国小企业的行业分布共分19大类，1151项。大约1/3的小企业从事不生产直接产品的服务业，其余2/3的小企业分布在农业、渔业、林业、采矿、建筑、加工制造、交通运输、批发零售、金融保险、房地产等行业。小企业的行业分布是动态的。80年代以前，小企业主要集中在加工制造业、农业、建筑业、商业及服务业；进入80年代以后，小企业逐步从一般的加工制造业退出；从未来发展趋势看，越来越多的小企业将进入高新技术产业。

2、小企业的组织形式。美国小企业的组织形式是根据企业资本金的构成、股东的权益及股东对债务所承担的责任以及在缴纳税收方面的区别等来划分的，大体上分为个人企业、一般合伙企业、有限合伙企业、有限责任公司和股份有限公司等五大类。这五类企业中，除了个人企业和一般合伙企业要负无限责任外，其余三种类型的企业对企业债务只负有限责任。小企业主大多选择个人企业和合伙企业的组织形式，很大程度上出于对税收方式的考虑。如果该类行业中，以公司名义缴纳所得税优于缴纳个人所得税，就选择企业法人式的组织形式；若是相反，就选择个人或合伙制的企业组织形式，以便减少税收负担。

3、小企业在国民经济中地位和作用。根据美国联邦政府小企业管理局2000年度报告，目前全美共有小企业2520万家，占全部企业总数的99％。近十年来，小企业发展迅速，从1990年至今，小企业数增加了26％，仅在2000年度，新成立的小企业就达88万家，创下了历史新高。小企业在美国经济中发挥着四大重要作用：一是保持经济持续稳定发展。小企业已成为美国经济的重要组成部分，其全部产值占国内生产总值达50％以上，产品销售占总销售额的47％以上，全美97％的出口商是小企业，商品出口占1/3以上。二是提供大量的就业机会。小企业雇主占全部雇主的99％，雇佣人数占全部就业人数近60％，2000年度，小企业共提供了5630万个就业岗位，从1992年以来，小企业创造了2200万个新的就业岗位。三是促进技术进步和技术创新，开创新兴产业。据调查，全美55%以上的技术创新是由小企业实现的，在高新技术领域，小企业就业人数达38％，小企业的人均创新发明是大企业的2倍，美国出口的高科技产品中，以品种计，70％以上是由小企业提供的。近十年来，以计算机、网络、信息为代表的一批新兴产业不断涌现，其中大部分是由小企业创新的。四是为大企业协作配套，填补空缺。在美国，由于专业化分工协作程度高，几乎每一个大公司都有成千上万个小企业为其配套，全美500家大公司共有250多万家小企业为其协作配套、提供零部件。

二、美国小企业服务体系现状

美国是一个典型的市场经济国家，但政府在扶持小企业发展中并不是无所作为的。经过长期的发展，美国政府和民间组织一起构建了一个完善的小企业服务体系，为小企业的创办、发展提供全方位的服务。

(一)  健全、完善的管理、服务机构

1、统一、高效的联邦小企业管理局(SBA)

1940年和1941年，美国国会参、众两院相继设立了小企业特别委员会，专门研究小企业发展问题。1953年国会通过了《小企业法》，根据此法，联邦政府建立了独立的直属机构--小企业管理局(SBA)。SBA是美国小企业最高行政管理机构，其主要任务是帮助小企业"开办、发展、成功"。其主要职能：一是作为小企业的喉舌，反映小企业的要求，就小企业发展的有关问题进行调查研究，并向联邦政府提出建议，为小企业的发展创造有利环境；二是协调联邦政府的各个部门和民间机构(如商业银行、非盈利组织)为小企业发展提供资源；三是为小企业提供金融服务、信息服务和咨询服务。SBA在全美设有十个大区分支机构，70个地区办公室，以及向下延伸到县、市和社区的1000多个办事处。SBA这些下属机构的主要工作是负责审批由SBA提供担保的银行贷款，帮助企业获得信贷资金，帮助小企业获得政府采购合同和科技开发项目，同时，协调其他社会机构，为企业提供各种信息、咨询和人才培训服务。

2、官民合作的小企业发展中心(SBDC)

小企业发展中心是为小企业提供技术、信息、咨询、融资、培训等全方位服务的非营利性服务机构。该机构由联邦、州和地方政府以及私人机构、教育团体共同合作组建。小企业发展中心最早创办于1977年，当时全美只尝试成立了8个小企业发展中心。从1980年开始，联邦政府将小企业发展中心列为一项永久性计划。目前，全美共有58个小企业发展中心，下属还有遍布全美的1400多个分中心。

小企业发展中心一般设在大学、社区职业技术学院、商会和经济社团组织内。小企业管理局和小企业发展中心之间没有隶属关系，只是契约关系。前者对后者的性质、职责、权利、义务以及运作程序作出明确具体的规定。凡具备条件的单位，都可向小企业管理局申请成立小企业发展中心，经审查批准后，联邦政府提供50％的经费，其余50％由地方政府以及私人机构(如大学、商业团体)提供。目前，小企业发展中心从私人机构得到的资助都超过50％。小企业发展中心通常从专业协会以及法律、金融、商业机构招聘一些专业人员，为小企业提供各种服务。包括：金融财务、企业管理和市场营销、工程技术、项目可行性分析、产品出口，以及帮助小企业获得风险投资和政府采购合同，帮助小企业参与联邦政府的小企业创新研究计划和小企业技术转移计划。同时，小企业发展中心还和地方政府和社区组织一起，为小企业提供员工培训以及其他服务。近10年来，小企业发展中心平均每年为60多万家小企业提供技术培训、业务指导和各种帮助。

3、其他各种社会服务机构

上述小企业管理局和小企业发展中心是两个最重要的服务机构。除此以外，美国政府还组织、协调、引导各种社会力量，为中小企业提供各种有效的服务。

(1)退休经理服务团(SCORE)

SCORE是由SBA资助的全国性非营利性组织，成立于1964年，全美共有389个地方分支机构，12400个成员，这些成员大多是退休的企业家和公司高层主管，也有一些现任的经理和专家，他们按地区就近开展活动，由SBA提供车马费，以"义工"的形式，自愿为小企业免费提供各种管理咨询和技术服务。帮助企业解决在开办和发展过程中的各种问题。SCORE每年约为30万个小企业提供帮助。

(2)小企业信息中心(SBIC)

SBIC也是由SBA和州、地方政府以及商业机构联合开办的小企业服务机构。其主要任务是利用先进的计算机技术为小企业提供帮助，提供各种资料、信息、数据、参考出版物。目前，全美共有70个地区小企业信息中心，下属有600多个服务网点，2000年共有12.8万个小企业得到SBIC的服务。

(3)小企业制造技术中心(MTC)

为了支持小企业通过技术进步提高竞争力，帮助小企业获得现代制造和生产技术及信息，美国商务部国家标准和技术研究院与各州及地方政府合作，在全美建立了100个制造技术中心。制造技术中心是一个非营利性组织，按地区建立和管理，任务是广泛吸引各种技术来源，转移制造技术，为联邦研究开发机构、大学、社会非营利机构和需要制造技术的小企业建立技术转移的桥梁，为小企业提供技术帮助。制造技术中心提供的服务包括：项目工程技术，协助选择、安装软件和设备，为企业提供现场诊断分析，帮助企业进行员工培训等等。制造技术中心的经费来自三部分；一部分由联邦政府通过国家标准和技术研究院拨给，2000年为1.5亿美元；一部分由社会非营利机构赞助；其余的由地方政府及有关商业机构赞助。

上述多层次、全方位的小企业服务机构，形成了一个分工协作、运作高效的服务网络体系，SBA作为联邦政府的职能部门、处于整个服务体系的中枢环节，它通过全美1400多个小企业发展分中心，12400个退休经理服务团成员，600多个小企业信息服务网点，还有19个全美出口辅助中心(EAC)、60个妇女企业中心(WBC)，为全美2500多万家小企业提供服务。由于这些机构遍布全美、服务周到、信息充分，大大提高了小企业获取信息、利用信息的能力，促进了小企业的技术进步和管理水平、竞争能力的提升，保证了美国政府扶持小企业发展的各项政策落实到位，从而实实在在地推动了小企业的蓬勃发展。

(二)  完善，周到的全方位服务

1、金融服务

和中国一样，美国小企业发展面临的最主要问题也是资金短缺。按照正常的条件，小企业很难从银行获得贷款。因此美国政府把帮助小企业获得资金作为扶持小企业发展的重点，并通过国会制定法律(《小企业法》、《小企业投资法》)，授权小企

业管理局(SBA)具体组织实施多种计划，协调全美8966家私人商业借款部门，为小企业提供资金信贷帮助。

SBA帮助小企业获得资金的形式主要有以下三种：

(1)为企业贷款提供差额担保

根据法律规定，SBA作为担保机构，通过全国十大地区分支机构，核准有关银行的"小企业贷款部"取得"小企业优先贷款(PLP)"承贷资格(由于政府担保的贷款安全、可靠，通常银行都努力争取此项业务)，然后，SBA通过实施法律规定的"企业流动资金贷款担保’7(a)计划’"和"企业固定资产贷款担保’504计划’"，为小企业贷款进行担保。最高担保比例为80％，最高贷款额度为125万美元。通常的做法是由小企业向指定的银行提出贷款申请，并提供企业自有资产(房地产和有价证券等)的抵押、质押，银行对企业的信用记录进行审查，如初步同意贷款，则将申请表和企业信用记录送给SBA，SBA如同意对企业资产抵押不足部分进行担保，出具担保文件，则银行给予贷款。SBA则根据担保额度和期限通过银行向借款人收取一定的担保费用。通常一年以下的贷款，收取贷款担保部分0.25％的费用。一年以上的贷款则根据期限和数额而定，起点是2％。由于上述担保计划是法律规定实施的，所以SBA的担保资金由联邦财政支付。2000年财政年度"7(a)计划"共为小企业提供担保贷款107亿美元，比上年增长了13％；"504计划"，共提供担保贷款30亿美元，比上年增长了11％。在上述联邦政府所定的贷款担保额度基础之上，各州和地方政府也都对"7(a)计划"和"504计划"增加了各自担保贷款额度。如加州就把贷款额度标准提高到300万美元。

(2)实施小企业投资公司计划(SDIC)

"SBIC"是一项专为小企业提供风险资金和企业开办资金的投资计划。该计划是根据《小企业投资法》从1958年开始实施的。小企业投资公司是私人拥有，由SBA批准发照，接受SBA监管并由SBA提供部分资助的私人投资公司。成立小企业投资公司必须符合两条标准：①私人资金至少500万美元以上；②要有高素质的经营管理专家、风险投资专家。为了促进小企业的发展，美国政府大力鼓励民间建立小企业投资公司，并给予种种优惠，如税收减免、提供低于市场利率的资金、为小企业投资公司发行债券提供担保等等。小企业投资公司使用自己的资金加上联邦政府所提供的优惠利率资金，以股本投资加提供管理服务的方式，对具有较大增长潜力的新办企业进行投资，并从分享高科技小企业的成功中获得高额回报。目前全美共有395个小企业投资公司(仅加州就有63家)，2000年共为小企业提供资金56亿美元，比上年的42亿增长33％。自"SBIC"计划实施以来，累计已为小企业提供资金300多亿美元。这些资金对高科技小企业的发展起到了重要作用。如INTEL、苹果公司、耐克公司、美国在线、联邦快递等数百家世界知名企业，在其开办初期都得到过小企业投资公司的支持。

(3)其他各种贷款担保计划

除了上述两种主要的贷款计划以外，SBA以及各州和地方政府还与银行合作，针对不同对象和不同用途，实施了名目繁多、考虑周祥的数十种小企业贷款担保计划，如简易贷款速递、出口贷款快车、社区贷款快车、救灾贷款、技术援助贷款、妇女企业贷款、退伍军人企业贷款等等。实施上述计划总的目的是千方百计为小企业提供更充分的金融服务，帮助小企业更快更容易获得资金。有关如何获得上述贷款的详尽资料，在任何一个小企业服务机构、社区经济发展部门以及金融机构都可轻易地获得。办理贷款的时间，最快的36个小时即可办妥。

2、技术服务

美国政府对小企业提供技术服务、促进小企业技术创新，主要是通过实施两个重要计划，以及创办小型高科技企业孵化器等几种形式来实现的。

(1)小企业创新研究计划(SBIR)

"SBIR"计划是美国政府根据国会1982年通过的《小企业创新开发法令》组织实施的一项全国性、永久性的企业技术创新活动。该计划的主要目的：一是鼓励小企业发挥技术潜能，促进小企业技术创新；二是把联邦机构的研究开发活动和小企业创新结合起来；三是鼓励、资助少数族裔和弱势群体参与技术创新活动；四是促进联邦机构的R&D成果商品化，在商品化中增加私人部门的成分。"SBIR"计划的参与对象主要是联邦政府的有关机构和小企业。

根据《小企业创新开发法令》规定，联邦政府机构中年度研究开发经费超过1亿美元的农业部、商业部、国防部、能源部、教育部、交通部、卫生部、环保署、太空总署、国家科学基金会以及原子能委员会等11个部门(这11个部门的R&D经费占整个联邦R&D经费的98％)，必须依法参与"小企业创新研究计划"，每年必须从研究开发经费中拨出一定的比例(1982年是1.25％，1993年提高到1.5％，1997年增加到2.5％，1999年增加到3％)，支持小企业的技术创新开发活动。

申请参与"SBIR"计划的小企业必须具备4个条件：一是美国人开办并独立经营的企业；二是以盈利为目的的工商企业；三是创新研究开发项目的主要研究者为企业雇员；四是公司规模在500人以下。

"SBIR"计划的实施分为三个阶段。每年由11个联邦部门根据自己的需要提出一批研究方向和研究课题，小企业则根据自己的特点和科技创新能力提出研究开发其中相关项目的申请方案。联邦部门根据小企业的资格、项目创新水平以及创新开发成果未来的市场潜力，对小企业进行资助。获得资助的小企业然后开始实行三个阶段的计划。第一阶段为起动阶段。主要是对项目进行技术价值及市场潜力的可行性研究，在此阶段，每个项目可获得最高10万美元的资助，时间限定6个月。第二阶段为项目的研究开发阶段。只有通过第一阶段的项目才可获得第二阶段的资助，每个项目资助最高可达75万美元。第三阶段为创新开发成果的商品化阶段，主要是将第二阶段的成果从实验室转入批量生产并推向市场。在此阶段，政府部门不再给小企业以资助，主要靠市场来投入资金。由于"SBIR"计划的研究开发主体是企业，所以在第三阶段成果转化比较容易，商品化率也非常高，通常都在50％以上。自从1982年开始实行"SBIR"计划以来，全美11个联邦机构共为约50000个小企业提供了100多亿美元的研究开发经费。近几年来,每年资助经费都在10亿美元以上,仅99年就资助了5000多个项目，资助额近12亿美元。硅谷的成功，在一定程度上也受惠于这一计划的实施以及官方和民间社会服务体系的扶持。

(2)小企业科技成果转移计划(STTR)

"STTR"计划也是美国政府组织实施的一项全国性计划，从1994年开始实行，其目的是推动公私部门、非营利性研究机构和小企业合资合作开发科技成果。由于美国许多大学和非营利性的研究机构有强大的科技研究人才和设备，但常常局限于理论而非实际应用。而小企业长期以来一直是创新和创业者的沃土，但苦于没有能力承担重大研究开发项目的风险和庞大的支出。所以"STTR"计划把两者优势结合起来，促进技术和产品从实验室转移到市场，促进科技成果商品化。

参与"STTR"计划的对象主要是联邦政府的国防部、能源部、卫生部、太空总署以及国家科学基金会等5个部门、以及非营利性的研究机构和符合条件的小企业。非营利性研究机构包括大学、民间研究机构以及联邦政府资助的研究开发中心。

"STTR"计划的实施和"SBIR"计划基本相同，也分为三个阶段。主要的区别在于："STTR"计划的资助对象主要是和小企业合作的研究机构；项目的可行性研究阶段资助金额为10万美元，时间延长为一年，主要是为了保证充分论证科技成果商品化的现实可能性；项目的研究开发阶段资助金额为50万美元。从1995年以来，"STTR"计划每年资助金额都在1亿美元左右，其中40％以上的项目都实现了商品化。

(3)企业孵化器(Business incubator)

近年来，随着美国经济的持续稳定增长和技术创新的不断涌现，新企业大量产生，尤其是科技型小企业正在成为新经济的亮点。与之相伴，一种新的服务形式--企业孵化器就如雨后春笋般地出现了。

根据美国企业孵化器协会(NBIA--私人性质的非营利性组织，总部设在俄亥俄州)的定义：企业孵化器是一种设计用来培育新办企业，为新办企业在创办初期的生存发展提供各种服务的工具，其目的是把技术、专利、个人才能、资金、管理运作和各种服务结合在一起，催化、扶持、促进企业的创办和发展壮大。

A、企业孵化器的发展现状

以下几组数据，可以大致说明美国企业孵化器近年来发展的现状和作用；

--1980年全美仅有12个联邦机构创办的企业孵化器；1999年各种不同主体创办的各种不同类型的企业孵化器超过900个；

--近两年来，营利性的"企业孵化器"正以每周新成立4个的速度在增加。[我们培训所在的加州理工大学POMONA分校也正在和美国太空部署(NASA)、空气推进实验室(JPL)以及道尔顿飞行研究中心(Dryden)合作建设一个占地395亩、建筑面积5000平方米的高科技企业孵化器]

--企业孵化器不仅仅局限于孵化高科技企业和高新技术产品，也包括一般性的企业。其中：40％的孵化器是专业型的，即专为某一专业领域的小型高新技术企业服务；30％是混合型的，可以接受不同领域的高新技术企业和一般技术企业；其余30％是为服务性企业如进出口贸易企业服务的。

--孵化器的孵化能力通常在20-80个企业之间，每个孵化器平均正在孵化企业约为30个。一个企业从开办到从孵化器毕业，平均孵化时间是2-3年。

--从孵化器毕业的企业，87％能够在今后5年内继续生存发展，而没有经过孵化的企业通常在3年内有60％左右会失败。

--由孵化器服务的企业每投入1100美元就可创造一个新就业机会，而在孵化器外新办的企业需要投入1万美元才能创造一个就业机会。1980年以来，孵化器毕业的企业已创造近60万个就业机会。

--孵化期内的新办企业，平均每个企业年销售额为240万美元，明显高于没有经过孵化服务的新办小企业。

B、企业孵化器通常提供以下各种服务：

为新办企业提供办公室和生产、试验场地；协助办理各种手续；协助筹融资、引荐风险资金；提供可以共用的生产、测试设备和INTERNET网络；共享会议室和秘书服务；法律和财务；管理咨询；技术支持；产品、市场信息；帮助建立销售网络以及组织产品展销、促销活动；帮助进行员工培训等等。总之，凡是经营企业所必需的各种服务，孵化器都能提供。这样就使即使只有一、二个人的企业也具有一个健全的企业所具备的各种功能。

C、企业孵化器的投资来源及政府所提供的优惠：

由于孵化器能够促进科技成果商品化，帮助高新技术企业成长，增加就业机会，带动地方经济发展，所以美国联邦及地方政府都非常重视并给予大力支持，社会机构也非常感兴趣。通常孵化器由联邦机构、地方政府、大学及研究机构，社会非营利组织以及私人公司共同投资创办，并按企业化运作管理。政府给予的优惠主要是两个方面：一是参与投资，但不求回报；二是在一定期限内(一般10-15年)将地产税的增值部分返还给投资的企业。由于政府优惠政策的吸引，再加上孵化器一般都和新开发的工业区结合在一起，毕业企业都会就近在工业区内购置厂房、发展壮大(据统计，84％的毕业企业都在附近发展)，私人企业如果把投资孵化器和开发房地产结合起来也能获取一定的利润，所以私人投资积极性也比较高。目前，全美75％的企业孵化器是非营利性的，25％是营利性的。

3、创业辅导和信息咨询服务

前面所提到的所有小企业服务机构都有为小企业提供创业辅导和信息咨询服务的职能。所有服务机构通过编印宣传资料、定期出版刊物以及建立网站等方式，为小企业服务。任何人想创办一家新企业，或企业在发展过程中遇到什么困难，都可随时向小企业服务机构请求帮助。SBDC为帮助有意创建企业或经营现有企业有种种困难的业主，聘请了法律、金融、税务、贸易、管理、技术等专业协会以及退休经理服务团的有关专家，对小企业进行有针对性的指导。包括如何建立企业、如何制定企业发展计划，如何经营管理企业，以及如何参与行业竞争、国际贸易和风险投资等。小企业还可通过电脑、电话信息系统免费查询各种问题，免费查阅SBA数据库中心有关市场、技术、商务等方面的信息资料。SBA还免费向小企业提供商务部定期出版的有关国内外市场信息的刊物，免费提供有关创新研究计划、科技成果转移计划以及企业产权交易方面的信息。

美国是电脑最发达的国家，网上信息咨询服务是小企业服务体系的一大特色。SBA的小企业网站是全美利用率最高最成功的一个网站，全美评比获得第一，平均每周有1050万人次点击。在网站上几乎可以获得任何你所想要的有关小企业创办、发展方面的资料。创办、经营小企业过程中可能碰到的各种问题，SBA几乎全部都已整理成规范化的答案，供用户随时查询。

4、产品促销和市场拓展服务

为了扶持小企业发展，促进小企业产品销售，SBA及其服务机构主要采取了以下三种措施：

(1)政府采购合同

美国联邦政府每年需采购商品和劳务约2000亿美元。根据《小企业法》规定，联邦机构执行采购时，应专门考虑小企业，称为"小企业单列"。法律明确要求将10万美元以下的、小企业有能力承担的合同，尽量给予小企业；50万美元以上的合同投标者，必须在二级合同给小企业提供一定的承包子项目。为了帮助小企业更多地获得政府采购合同，SBA成立了政府采购办公室，其任务就是最大限度地为小企业提供参与联邦采购的机会。SBA采购办公室所做的工作主要是三个方面：一是每年和所有的联邦机构谈判，签订理解备忘录，确定给小企业的采购比例。通过他们的努力，现在每年小企业获得的政府采购合同，占联邦政府采购总额的23％，2000年度约为460亿美元。二是联络联邦机构的2235个采购中心，监督审查评估这些部门执行采购的情况。三是通过各地的小企业服务机构，帮助参与采购投标的小企业，为他们出具资格证明和提供合同担保，帮助小企业获得合同。

(2)为小企业与大企业配套牵线搭桥

SBA及其服务机构为了帮助小企业，每年都主动与大公司大企业联系，签订合作伙伴协议，为小企业承揽协作配套业务。如1999年，SBA和通用服务管理局签订合同，今后10年每年提供10亿美元的天然气利用业务给小企业；和三大汽车公司(通用、福特、克莱斯勒)签订合同，向小企业订购协作配套产品70亿美元等等。

(3)小企业产品出口服务

1980年，国会通过了《小企业出口增强法令》，并按照此法令制定了"小企业出口推动计划"。SBA在全国设立了19个小企业出口辅助中心，并在SBA的70个地区办公室内设置了出口贸易促进部门，在30个小企业发展中心设置了国际贸易中心，为小企业产品出口提供法律、金融等方面的服务。同时，SBA还和商务部、进出口银行以及地方政府、商业贸易机构合作，为小企业产品出口提供资源支持。如SBA和银行合作研制了在线出口风险分析工具，帮助小企业尽快地获得出口贷款。SBA还主动和俄罗斯、墨西哥、南非等一些国家签订协议，建立贸易关系。SBA及其服务机构还经常组织小企业出国参加产品展销、促销活动。

5、人才培训服务

人才培训是小企业服务体系的一个重要内容。SBA和地方政府及大学合作，在许多大学内专门设立了小企业学院，为小企业经营者提供应用培训和素质教育。大多数地方政府每年都拨出一定的经费，为小企业的员工提供免费培训。所有的小企业服务机构都有教育培训职能。据统计，2000年度，各种服务机构共为小企业培训人员128.7万人次，其中SBDC培训了61.3万人次，SCORE培训了39.5万人次。SBA及其服务机构还充分利用现代科技手段，在网上开设课程，进行网上培训。2000年度网上培训共达30万人次。(中国中小企业信息网)

美国旅游问询中心考察报告

美国旅游问询中心考察报告

陈明远  陈韵彦

全球第二大旅游国——美国，旅游业总收入已高于法国，排名第一。然而，如此一个旅游强国竟然并不存在一个实体的国家旅游行政机关(nto—national tourism organization)，这在全球199个国家当中可说是唯一无二的特例。在城市旅游管理上，政府权力下放的程度非常高，仅在州一级政府设旅游局(departement of tourism)，而全国的旅游工作则划分归属于国家商务部的“旅游产业功能组”(tourism industries division)负责。而且实质上这个功能组的工作更倾向于研究调查，几乎没有任何的旅游市场推广工作。那么，又是什么推动了全国旅游业的发展，创出了如此佳绩呢？我们在对美国旅游推广的考察中发现，美国遍布各地的1000多家旅游问询中心(cvb—convention and visitors bureau )，在城市旅游推广和旅客服务中，扮演了极为重要的角色。

为了借鉴美国了旅游推广的经验，我们重点考察了美国旅游问询中心的建设情况。我们发现，美国旅游问询中心有如下特点：

一、定位于非盈利性组织，为当地旅游发展服务，为政府分担旅游推广责任。

1896年，美国第一个旅游问询中心建于密歇根州东南部的底特律市，最初的动机是为了吸引更多的商务会议。刚开始，这种民间组织发展得并不迅速，至1920年全国才只有28个中心。

它的高速成长期始于上个世纪60年代，明显受到1954年颁布的《国内收入法》(internal revenue code)的影响。该法令的第501条第三（c）款明确定义了“非赢利性组织”及其设立目的、业务范围、和所对应的税率，统称为501(c)groups[1]。绝大部分的旅游问询中心被界定为501（c）(3) 和501（c）(6)，“其使命是致力于推进其免税区域的经济发展，不能进行以赢利为目的的普通商业活动，其所有赢利应用于机构运作和业务发展上”。

旅游问询中心的法律定位明确了它的工作宗旨和原则。这种以参与公共事务、推进社会服务为宗旨的非盈利性组织是介于政府与企业之间的“第三部门”，它在社会公共事务责任分担方面有非常重要的作用。我们知道，旅游企业以赢利为目标，是不能成为承担城市旅游公共服务的主体的。政府有责任为当地旅游发展提供公共综合服务，然而，政府不可能单独地承担全部的旅游公共服务任务。因为受到政府行政的职权限制、人员编制及政府财政开支的制约等，政府不可能也难以投入大量的行政资源来应付这种必须的社会服务。非赢利组织性质的旅游问询中心具有运作成本低、活动开展多样性和易受社会认可等优势，因而它能有效与各种社会团体加强交流并发展友好合作关系，优化资源配置，带来旅游公共服务的多样化。它在政府和企业两者之间，灵活自主地参与承担某些旅游公共服务的职能，与政府形成良好的互补关系。

时至今日，美国的旅游问询中心已发展完善，为政府分担了在旅游推广和旅游配套服务方面的责任，成为美国旅游发展的“推动器”，是美国各地旅游形象宣传的主要机构。它们分布在各城市的机场、车站、码头等交通枢纽及重要的旅游景点，以综合性服务的模式，成功地充当了各地区内各式各样旅游产业相关机构的“汇集点”。

图1：费城旅游问询中心

建设部赴美国、加拿大建筑市场监管考察报告

建设部赴美国、加拿大建筑市场监管考察报告

（建设部赴美国、加拿大建筑市场监管考察团）

2005年1月4日

按照建设部外事计划的安排，由中纪委驻部纪检组组长姚兵同志带队、部稽查办公室组织的建筑市场监管体制考察团、于2 004年12月13-25日赴美国、加拿大两国进行了考察访问。考察的主要内容包括政府主管部门对建筑市场监管的主要对象、内容和主要的监管手段：政府投资项目的管理；工程建设技术法规体系；建筑防火标准等。考察团一行5人受世界银行东亚及太平洋地区城市发展部和加拿大抵押贷款与住房部（CMHC）的邀请，12月13-18日在美国分别访问了世界银行、美国国家标准研究院、美国消防协会。12月19-24日在加拿大期间由（CMHC）组织与加拿大公共工程部、加拿大国家建筑研究所、多伦多市政府、加拿大Young&Wrights设计公司、加拿大林业协会、B C省业主保护办公室进行了会见和座谈。

按照考察团奇出访前拟定的考察提纲，美、加两国各接待单位做了认真准备，考察团所到之处得到了热情接待，与有关部门和单位就今后加强联系与合作进行讨论，经过全团成员的共同努力，考察团取得的预期的效果。现将考察的主要情况和内容作如下总结：

一、世行投资项目的管理情况

国务院最近发布关于投资体制改革的决定中提出要完善政府投资体制，规范政府投资行为，健全政府投资项目的决策机制、加强政府投资项目的管理、引入市场机制充分发挥政府投资的效益等。为了借鉴世界银行在我国贷款项目中对投资决策和项目管理中经验和做法，为此访问了世行。期间，世行东亚与太平洋基础设施局局长Christian Delvoie、城市发展局局长keshav Varmacjjw参加会见。

世行首席经济师Songsu Choi就世行项目作了投资分析与评估实务的讲解，介绍了项目立项、评估和实施监督中经济分析、方案比选方法。针对改善国内项目投资低效和项目管理水平不高的状况，对政府投资工程如何发挥民营部门的作用，合理利用设计——建造——运营、特许经营和整体出售的建设方式进行了探讨。

世行项目官员William Kind以水处理项目的资金效率为题，分析了资金成本、债务，资产的生产效率和建设工程中超额设计问题。提供了世行贷款主要国家水消费比较数据。对中国水消费增长和设计标准的制定提出建议，并以西雅图的透特河水处理项目管理效果为例进行了演示。

考察团在昕取了上述介绍后，与世行官员就世行在中国贷款项目建设中，如何与建设衍政主管部门进行合作进行了探讨，特别是加强城市基础设施、污水处理等项目建设领域的合作。

二、美国建筑防火标准和研究试验室情况

此次考察重点之一是了解美国建筑标准的制定和管理，以建筑防火标准和试验为典型，重点了解到美国建筑标准体制编制发布程序。美国建筑标准管理机构为美国标准与技术研究所（the National Institute of Standards and Technology，简称NIST），该所由国会批准成立于1901年，隶属于美国商务部，总部设在华盛顿，其基本职责有四方面：一是以计量和标准试验室为基础，为

国家建筑工业提供先进的技术支持，保证建筑产品和服务的不断提高；二是先进的技术和资金支持高风险和可利用技术的开发，并使其具有经济前景；三是通过全国各地的中心站向中小制造商提供技术和商业支持；四是设立和颁发全国优秀施工和产品质量奖。

建筑防火研究试验室设在美国标准与技术研究所内，现有155名工作人员，每年财政预算4400万美元。该试验室主要对新材料、新产品和新技术进行防火、防盗、防其他灾害的试验，提出生产和使用标准，大部分标准被美国消防协会作为全国的“模式”标准使用。当前的主要任务是开展建筑、结构和基础设 施的防恐安全工作。9.11后美国国会授权NIST在两年内完成世贸中心倒塌的技术分析以及相应防火、撤离和应急机制的研究工作。2001年美国总统批准建筑安全法案，NIST以建筑防火试验室为主成立小组负责调查全国建筑原因导致伤亡的情况。

美国消防协会（National Fire Protection Association，NFPA）是美国建筑防火活动的主要管理者，也是美国建筑防火标准制定发布的管理机构。NFPA成立于1896年，总部设在美国马萨诸塞州，在全世界设有六个地区联络部，工作人员300多人。经过一个世纪的发展，NFPA拥有个人会员75000多人，来自80多个国际商业和专业组织，遍布100多个国家。NFPA与我国公安部和建设部等部门保持着工作联系。

NFPA的规范标准制定机构共有225个专业委员会，6000多名志愿消防安全技术专家、建筑规范官员和建筑师。这些人员主要分布在消防部门占31%，商业与工业部门占20%，医疗保险卫生部门占11%，建筑师及工程技术人员占8%，联邦、州及市政府占7%，保险业占6%，其他人员占16%。通过完善、公开和广泛论证的工作程序，制定涵盖消防安全所有领域的规范和标准。

NFPA在世界消防产业发展、建筑、电气和生产安全方面具有很大的影响，如其制定的《建筑安全规范》（Building Construction and Safety Code，NFPA 5000）、《水喷淋系统安装标准》（Standard for the Installation of Sprinkler Systems，NFPA13）等不仅在美国广泛使用，而且已被世界其他国家政府和法制部门参照，用来制定本国的国家标准和规范。此外，世界许多保险机构在进行风险评估和保费制定时也参照使用这些规范和标准。这一点值得我国在今后制定工程建设国家标准时借鉴。

三、加拿大政府和公共工程的管理

关于加拿大公共工程管理，考察团了解了加拿大公共工程部，温哥华会议中心项目管理办公室和市建筑委员会，加拿大联邦政府和多伦多市政府公共工程建设的有关情况。

加拿大公共工程部（Public Works and Government Services）负责联邦政府投资工程的实施和建设，公共工程部官员直接负责工程建设，包括组织设计、工程招标投标、施工合同签定直至工程竣工验收的管理。政府工程的管理本着公开、公平和充分利用市场资源的原则，在工程和服务的招标投标和采购中，遵守北美贸易协定、WTO有关协定和加拿大政府的有关法律、法规、标准规范。政府工程按照政府批准的预算严格控制工程造价，大多采用公开招标的方式选择承包商，政府工程编制标底，并作为评标定标的依据，一般情况下投标价超出标底25%即作为废标处理。定标原则多采用综合评标的办法，其中技术标所占比例超过商务标，并不保证低价中标。对于政府投资工程造价在一定限额范围内工程，则在指定承包商名单中，采取议标方式确定承包商。加拿大政府投资工程严格按照合同履约，基本不存在合同违约和拖欠工程款的情况。

温哥华会展项目办公室由政府组建，是建设温哥华会展中心项目专职机构。会展中心作为加拿大承办2010年冬奥会项目之一，由联邦政府、BC省和温哥华市政府以及私营机构共同出资建设，总投资6亿加元，建筑面积22000米，2004年开工，2008年竣工。会展项目办公室是会展中心项目董事会的工作机构，董事会的各成员全部由政府任命。董事会负责会展中心项目建设从融资、拆迁、工程规划、设计、施工到竣工交付使用的全过程。由董事会拟定的建设计划必须得到政府的批准，建设计划中包括项目各建筑建设的时间、预算分配、设计和构造形式。除此之外也包括项目的变更决策和批准程序、各级政府和私营投资机构的责任分工、项目建设所应遵守的环保等法规和技术规范等。项目实施阶段的设计和施工及工程咨询服务都采用招标投标。董事会下面设若干机构并聘用专业人士负责项目建设的各项工作。

四、加拿大政府对建筑工程的监督检查

对建筑工程和建筑市场进行监管是加拿大政府的职责之一。各级政府机构都配备有监督检查机构和相应建筑官员。政府监管主要在两方面，一是按照议会批准的建筑规范对建筑工程的监管，另一方面依据相应法规对建筑活动主体如承包商、材料供应商的监管。建筑规范是政府实施建筑工程监管的主要依据，由于加拿大为联邦制国家，建筑规范一般由各州政府制定、议会发布，规范的制定主要采用联邦政府有关机构制定的模式规范。

加拿大建筑模式规范主要由加拿大建筑研究所（Institute for Research in Construction）制定，该机构属于加拿大研究院（National Research Council， Canada），研究院还设有建筑材料中心等机构。建筑研究所经费由联邦政府拨付，内设规范中心，制定加拿大建筑、防火、给排水、节能等模式规范。模式规范的制定采取委员会制，各专业委员会由全国不同单位的专家兼职组成，其中一个部门的专家不得超过三分之一。一个规范的制定通常经过1-2年时间，规范修订周期平均在5年左右。规范的制定和修订由委员会提出修改意见后，发给全国有关单位和组织征求意见。加拿大研究建筑所负责联系近40个专业委员会，并审批和发布各委员会制定的规范。

加拿大各州发布的建筑规范具有强制性。如安大略省建筑规范（ONTARO BUILING CODE 1997）由安大略省城市和住房部发布，规范的内容有一般规定，防火与居住安全，结构荷载和程序，防风、防水、防蒸汽，热力、通风、空调，给排水，卫生系统，房屋变更使用，装饰装修，交付和使用。

按照建筑规范对建筑工程的监督检查主要由市政府有关部门执行，建筑施工的安全由州政府监督管理。

建筑施工许可是各市政府对建筑工程监管的重要手段，如多伦多市政府城市发展局负责建筑许可证的颁发，2004年该局颁发了3310个，价值37亿加元的建筑许可。城市发展局内设的建筑部有官员、各类专业高级工程师负责全市建筑工程的检查。检查的方式有强制性检查、紧急情况出现后的检查、防火检查、投诉检查、一般性检查、特殊标志和区域的检查。温哥华市政府设有建筑施工许可和监督管理处，共有检查人员85人负责全市建筑工程的检查工作，近年来检查的重点主要集中防火、抗震、环境影响、残障设施和个人安全防护设施的检查。

实行承包商和专业人员的资质管理是政府实行建筑活动管理重要手段。

加拿大对建筑承包商发放资质（Licence）主要是几个大省，如British Columbia省（简称Bc省），根据该省业主保护法（Homeowner Protection Act）和BC省政府的授权，对在该省从事住宅施工承包的单位发放资质。实施资质管理主要是为保护业主的利益。发放资质的条件由政府制定的保险公司，根据承包商

的信誉和业绩作出评估，业主委员颁发资质。目前该省已发资质3200余个。业主委员会通过开展研究和教育培训工作帮助承包商提高住宅工程施工的质量，同时在业主房屋维修、质量保证金和有关财务支持等方面提供咨询和帮助。业主委员会代表政府参加国际组织的有关活动，关于住房管理，2005年9月11-14日将在日本东京召开第10届国际住房和居住保障会议，日本国土交通省负责筹办此次会议。

在建筑工程的检查活动中，温哥华市专门聘用经注册的专业人士参与施工报建、施工图审查和施工现场检查工作，这样可以减轻政府检查部门的工作压力，以满足业主的要求。注册专业人员需经过专门的考试后，由政府发给执照，注册专业人员的活动受到政府、业主和社会的监督，对如出现违法、违规和侵犯他人

利益的行为，政府将给予惩处或吊销注册证书。

五、考察团对今后工作的建议

1.应加强与世界银行有关部门的联系。此次考察访问中，世行对我国工程建设和管理情况是比较了解的，座谈中世行方面也希望在同各项目主管城市合作的基础上，今后加强与建设行政主管部门的联系，提高项目实施建设的水平。我部有关单位可在世行贷款的污水处理项目、垃圾处理、城市交通和环境建设等项目共同探讨合作关系，尽快解决污水处理项目中管网不配套的问题，同时利用世行的资金开展工程建设标准等软课题的研究工作。

2.应加强工程建设标准信息化工作。美国和加拿大工程建设标准管理工作中有着较为便捷和高效的信息资源和信息渠道。随着建筑领域新材料、新技术和新工艺的大量涌现，工程建设标准化的制定、修订工作充分利用大容量的信息资源是必备的条件。同时在采用国际标准和我国参与国际标准化工作过程中也都需要标准信息的支持。我部作为工程建设标准主管部门应加强同美国、加拿大有关研究机构交流与合作。从而对我国工程建设技术标准和技术法规的制定工作有一定的借鉴意义。

3.应加强建筑节能和建筑保温技术的研究推广工作。开展建筑领域节能是我国经济发展中的一项重要工作，建筑节能涉及建筑领域的有关部门和有关工作，其中主要环节之一是建筑设计工作要有相应政策和措施，同时要加强有关节能课题的研究和开发工作，此次访问中，加拿大Young-Wright设计公司在对比我国和加拿大高层建筑墙体保温技术差异的基础上，提出了解决高层建筑设计中保温的若干技术措施，通过采用新技术的模拟试验，证明保温和节能效果是十分明显的。

4.应加强国外建筑市场监督检查法律法规和监管体制的研究。加强建筑市场的监督检查是政府主管部门的重要职责，要解决当前我国建筑市场诸多不规范行为，提高建筑市场监管的力度，做到依法行政，今后需组织专门力量对国外建筑市场监管依据的主要法律、法规、标准和规范开展研究，为逐步建立和完善我国建筑市场监管体制提供参考依据。

建设部赴美国牌大建时监管考察阳名单

二○○五年一月四日

团 长：姚 兵 中纪委驻建设部纪检组组长

副团长：焦占拴 建设部稽查办公室副主任

团 员：赵毅明 建设部标准定额司调研员

罗晓杰 建设部市场管理司调研员

彭楚月 建设部外事司项目官员

美国学前教育考察报告

2000年11月5日至21日，上海市“赴美学前教育代表团”一行15人，应世界学前教育协会香港分会的邀请，参加了在亚特兰大举行的美国幼儿教育研讨会，并对美国华盛顿、纽约、亚特兰大、洛杉矶、奥兰多等六个城市进行了为期15天的考察。考察团由市教委副主任夏秀蓉任团长，翁亦诗处长任副团长。成员中有市教委领导、华师大教授、区县幼教干部、幼儿园园长和教师以及市教研室教研员等。

在美期间，代表团参加了在佐治亚洲亚特兰大举行的有来自全世界各地幼教工作者参与的美国幼儿教育周年研讨会。1000多个专题讲座和1000多个展览室，展现了当代早期幼儿教育发展趋势、最新的理论发展动态与教材、教玩具的技术。研讨会上夏秀蓉主任作了“上海学前教育发展动态”报告，朱家雄教授作了“当代中国幼儿教育发展概况”报告，孔美琪校长作了“香港学前教育发展特点”的报告。与会者（特别是外国人和境外华人）对中国幼教发展的现状表现出十分的关注和极大的兴趣。他们认为，中国幼教世界在改革中前进，呈现出勃勃的生机。东、西方学前教育相互学习，相互交流，取长补短，共同发展，这是大会的宗旨之一。

在美期间，代表团深入美国12个学前教育机构，进行学习与考察。有瑞吉欧学校、High-Scope学校、蒙台梭利学校、Bank-Street学校等，对当今在世界学前教育界颇有影响的几种课程类型进行了实地考察和较深入地学习。

学习与考察取得了圆满成功。

记得一位留美博士在《素质教育在美国》一书中曾发表这样疑惑：“如果说中国的教育不行，为什么中国留学生的孩子到了美国都那么出人头地？如果说，中国的教育很棒，为什么中国的科技落后？”那么，学前教育呢，中美之间到底有没有差异？处在世纪之交，正在建构学前教育课程方案的上海学前教育工作者能在美国教育中得到哪些有益的启示呢？为此，我们将赴美获得的一些有价值的见闻与思考做一概要的报告。

一 一百种语言与一种语言

在亚特兰大举行的美国幼儿教育周年研讨会上，一个引人注目的理论热点，便是近年来在世界范围内引起学前教育界关注的瑞吉欧学前教育方案（90年代初曾被美国最具影响力的杂志--《新闻周刊》评为世界十大最佳学校之一）。会议期间，我们有幸观摩了瑞吉欧《儿童一百种语言展览》（《The hundred languages of children exhibit》）。丰富的图象资料，生动地展现了瑞吉欧的教育信念。

--“会活动的影子”，孩子自主地探索光源、物体和影子三者之间的关系。

--“仲夏夜的梦”，用各种色彩去表达孩子对一个事物的理解。

--“脚的故事”，幼儿以两只小脚的动态表达，编织了一个有趣的“独幕话剧”。

--“猫和雨”，反映了两个2岁半儿童用游戏语言表达对生活的理解。

……

瑞吉欧认为，儿童可用一百种语言来表达自己的东西，表达孩子对世界的独特的感受。包括用真正的语言符号和大量的非语言符号，诸如身体、叶子、鸡毛、笔头、叉子等各种替代物。瑞吉欧的教育理念就是通过符号表征系统促进儿童的成长，鼓励儿童运用各种可用作表达的、交流的和认知的语言去探索环境和表现自我。也许，这就是学前教育的真正价值所在。

在洛杉矶“Evergreen Community College Leb School”，这是一所专门实验“瑞吉欧教学法”的幼儿园。园长近十年来，四次赴意大利学习、研究瑞吉欧教育系统，并在自己幼儿园内成功地演绎了瑞吉欧教育思想。我们看到了一个典型的以玩沙与水为主题的“方案”。活动中，孩子们以各自极富个性的“语言”，去探索沙、水及物体坡度之间关系。他们的行为与表现是如此自然、自由和自主，反映了一个个真实的自我。

儿童是用一百种抑或更多种“语言”来表达、表现的。这也许是儿童的天性。学前教育的价值究意是什么，是支持儿童的表达，让其在表达中探索、在表达中发展呢？还是用成人的东西去灌输经验、规范行为，以至于幼儿从小班进来时是“一百种语言”，到大班毕业时只剩“一种语言”呢？一百种语言与一种语言，反映了截然不同的教育取向与教育效果。瑞吉欧教育系统给我们留下了太多的思考。

二 谁是第一位在今天的幼儿教育中，以幼儿利益为先，以儿童发展为本，已日益成为大家的共识。然而，在幼儿园日常生活的点点滴滴中，究竟以谁为先、为本，谁是真正的第一位，这次美国之行，让我们又获得了许多感慨。

在纽约“Bank-Street”幼儿园，一进门，园长就向我们提出了一系列观摩幼儿活动的规则：每班只能进两位老师观摩活动；在教室里观摩者必须坐在固定的位置上，不能走动影响孩子；孩子活动时不能拍照，不能议论等等。孩子成了真正的“上帝”。

在美期间，我们共考察了12所幼儿园。所到之处，有一个共同的特点，那就是每所幼儿园，接待来访者的“会议室”、“接待室”都是那么简陋。没有沙发，更没有豪华的装修与装饰，有的幼儿园甚至连专用的大人会议室也没有。而对幼儿的生活环境、幼儿的玩具材料、幼儿的作品物品等，却能不惜一切代价以追求最好的。在“High Scope”课程实验基地，我们看到了幼儿园花了不少钱对孩子们那极不“显眼”的绘画作品进行“烧铸”，使孩子们真实地感受到一份成功的自信，一种被重视的满足。在“Bank Street”幼儿园，为了让孩子们享受“感恩节”的快乐，幼儿园发动全体教师、家长为孩子制作丰富的食品和有趣的礼物。在洛杉矶长青幼儿园，为了让孩子们在活动区里能更自主地探索、学习，幼儿园提供了极其丰富的活动材料。活动材料架上，呈现在我们面前的，仿佛是一个个专业的小商店：“五金店”、“颜料店”、“书店”、“钮扣店”、“布料店”等，应有尽有。孩子们在幼儿园里快乐地、自由地活动着、成长着，他们享受着真实的“第一位”的待遇。

三 创造力能教吗

在美国考察，所到的几个城市给我们一个最直观的感受是，一个城市一种风格：华盛顿的肃穆、纽约的繁华，迪斯尼之乡奥兰多的童趣，以及好莱坞之都洛杉矶的风情等等，每个城市都透着个性，蕴含着创造的魅力。

城市建设需要创造，教育发展需要创新，人的培养呢，更需要有创造力的素质。那么，创造力能教吗？

创造力是不能教的。然而，教育者如果营造了良好的土壤、气候等条件，幼儿创造力的种子便会破土而出，会开花结果。在美国的幼儿园中，我们感受到这样一种良好的环境条件。

纽约的“Master School”，是一所为4-18岁学童而设的私立的好学校，它是美国东部历史最悠久的学校之一，着重艺术教育。在那儿，我们看到儿童各种艺术作品，有绘画、泥塑、剪贴、纸制品等。儿童的作品，没有范例，没有“象不象”的标准，每个孩子的每件作品在老师的眼里都是珍品--不管他如何涂鸦、怎样随意。在这所学校里，我们还看到了幼儿在积极地探索自己所生活的社区的功能，探索不同国籍的特点。用图画、表格、照片、文字等来大胆地表达与表现。我们强烈地感受到幼儿的活动是自主的，幼儿的意志是自由的，幼儿的表征更是大胆的、富有个性与创造力的。

在纽约一所享有培育“天才”美誉的幼稚园中，园长介绍了他们实施课程目标的“三步曲”：学习→应用→创造。而培养儿童的创造力是他们课程实施的最终目标。

在瑞吉欧《儿童一百种语言》展览厅里，我们看到了学前儿童创造力“登峰造极”的表现。幼儿画的嘴巴千姿百态：唱歌的嘴、说话的嘴、接吻的嘴、说疯话的嘴、愤怒的嘴、打架时的嘴、争论时的嘴、能发出高兴声音的嘴……；幼儿画的眼睛各具特色：哭泣时的眼睛、柔和微笑时的眼睛、打瞌睡的眼睛、梦见好东西时的眼睛、爸爸愤怒时的眼睛……。

我想，当一个民族在思考它未来命运时，不能不把培养一代人的创造力作为教育的一个重要使命来履行。同样，学前教育也应当承担起这样一种责任--让我们的孩子从小学会学习、学会表达、学会创造。

回首美国之行，在报告所见所闻之余，仍留下几个值得思考的问题。

第一、关于多元化的问题。美国是一个多元化的社会。在学前教育中也反映出这一特点。幼儿园办园类型多元化，有民办的、私立的、政府资助的、也有各种类型合资办园的等等。幼儿园的课程也呈现多元化的情况，有奉行行为主义理论的课程模式，也有尊从人本主义观点的课程模式；有实施瑞吉欧教育方案，也有推行"Bank Street"教育方案、"High Scope"教育方案、蒙台梭利教育方案等等；有以语言教育为重的幼儿园，也有以艺术为特色的幼儿园……。正如一位学者所说，世界上不存在一种最好的教育方案能适合各种文化背景中的所有儿童。因此，我们必须正视学前教育多元化的趋势，在学习中发展，在借鉴中完善，使多元化与本土化相得益彰。

第二、关于学具与材料的开发问题，曾经多次向美国幼儿园教师请教“你们幼儿园用什么教材？"美国的同行在一脸惊讶之余，认真地告诉我们：孩子的发展水平就是教材，幼儿园的环境与材料就是教材。由此我们理解了为什么美国幼儿园如此重视幼儿操作的材料，重视幼儿园的环境。在我国，在上海，开发幼儿的学具、玩具和操作材料是大有作为的。各级政府，各方面力量应形成合力，做好开发学前教育资源这篇大文章。让我们的孩子在与丰富的学具、材料及环境互动中，更健康地成长。

第三、关于教育策略的问题。未去美国之前，总以为西方的幼儿教育是“放羊式"的，或者说是只重过程，不要结果的。这次美国之行，让我们对美国的教育有所了解：美国的幼儿园教师对幼儿发展目标是非常清晰的，在日常教育活动中，教师的作用也是比较明显的。有时，通过材料投放和环境创设来实现预定目标（如，长青幼儿园老师每天早上要化1小时左右时间在幼儿来园前为孩子们准备大量的操作材料），有时通过语言点拨来指导，也有时通过并行活动等来体现教师的指导策略。只是这种"指导"更隐性、更自然、更体现尊重孩子的特点。当前，我们上海学前教育界，正在新"纲要"

美国社区学院教育考察报告

美国社区学院教育考察报告

2005年12月初，由我国北京、成都、深圳三地专业人士所组成的中国社区教育考察团，在国际社区教育协会（ICFA）亚洲理事，全国社区教育委员会主席，全国教育社会学研究会理事长，北京师范大学厉以贤教授的带领下，历时12天时间，横跨美国东部和西部，分别到了纽约城市大学毕业生中心、内华达社区学院、洛杉矶山谷学院、东洛杉矶学院等四所学校，比较完整详细地考察了美国社区学院的教育。

考察团所到之处，受到了美方学院的高度重视，各学院周密安排，热情接待，宾主交流融洽。在东洛杉矶学院，院方还特别给全考察团成员准备了“美国社区学院教育交流结业证书”，由校长Evnest H.Moveno（莫文龙）亲自给每一成员颁发。

在美考察期间，美国教育同行的务实作风，治学严谨的敬业精神，无不使考察团深受感动，体验深刻，受益良多。在洛杉矶考察时候，当地《世界日报》以《中国社区学院考察团访东洛学院》为题作了专题的报道。

考察团此行主要是以社区教育为专题，全面考察了美国社区学院的办学历史、办学使命（宗旨）、课程设置、教学组织、经费投入、学生管理等等，具体考察报告如下。

一、美国社区学院概况

美国的社区学院作为高等教育的一个集合体，为了区别与其他高等院校，总的而言，社区学院就是一所颁发副学士学位作为最高学位的地区性被认可的高等教育院校。其起源于20世纪初期的美国高等教育改革实验中。其中一所最早期的公立初级学院是在1901年的时候，从伊利诺伊州的乔利埃特（Joliet）高中演变出来的乔利埃特社区学院，至今，乔利埃特初级学院（Joliet Junior College）是美国的首家并且是最成功的初级学院。

美国社区学院是仿效了公立高中、私立初级学院以及四年制学院与大学，结合了所有这些院校的特性，但却发展了自己的独有特色。受到了诸如1890年以后公立高中发展迅速，20世纪初期大学领袖与学者们要求改革美国的教育，GI法案，生育高峰期，工商界对受过培训的员工的需求，60年代的民权运动，联邦学生补助计划以及成千上万的各州立法者的倡议与法律等等因素的影响，因此，美国的社区学院在美国的历史中以及对扩展大众接受教育机会方面有著深厚的根源。今天的美国社区学院秉承了托玛斯杰弗逊的信念，即教育应该是实际和自由的，并且应该兼顾到服务大众以及个人需要。

到目前止，在美国大概有1,130余所社区学院，技术学院，两年制的学院分部，宗族学院以及独立的初级学院，加上分校，总数达到1600余所。其中有970所是公立院校（详见表一）。公立学院每年为大约一千万学生提供教育—其中五百万学生就读学分课程，其余的五百万学生就读学分课程、学习班或学习计划等等。大概有47%的首次读大学的学生和有49%的所有少数族裔大学生都进社区学院就读（可参照表二）。大概有51%的社区学院学生是家中第一代的大学生—他们的父母都没有上过大学。如果不是社区学院的存在以及它们向大众开放入学渠道，恐怕很多人都永远没有进大学的机会。

除了向广大人民众提供学分课程与非学分课程外，很多社区学院在其社区中充当了文化、社会与学术的中心。大部分的社区学院都是公立和在经济上接受公众税款的支援。基本上社区学院是为非寄宿的学生而设的，大部分的社区学院均没有住宿设施，这也说明了社区学院大部分学生是非全日制上课的，这类学生占了63%。

每一所社区学院都有自己的文化，并为独特的地理区域与对象服务。然而，这些社区学院本身与学生之间都能共享很多相同的价值观、目标以及理想。社区学院与其他高等教育院校不同之处在于它们对公开入学和社区建设的重视，这些基本的价值观在塑造社区学院的角色和规模方面起了很大的作用。

表一：以院校管理类别划分的社区学院数目：（1900至2000年）（未加分校）

年份公立学院宗族学院  独立学院总数

1900088

192070137207

1930178258436

1940258317575

1950337311648

1960390273663

19708472441091

198010491821231

199012821831465

20009951371132

表二：以院校类别划分的秋季入学人数：1975年到2000年

年份社区四年制大学

19753,970,1197,214,740

19804,526,2877,7570,608

19854.531,0077,715,978

19905,240,0838,578,554

19955,492,5298,769,252

20005,497,4208,802,835

二、美国社区学院使命(办学宗旨)

1、以大众公平就学为前提，给人人平等学习机会。

美国的社区学院所有活动都来源于自其本身的使命，简言之，这个使命就是为大众提供大专教育课程和服务，使社会区变得更健全和更富生命力。首先在入学这一关，其是通过公平入学政策，公平与平等地对待所有学生来体现公平与平等的。只要是学生年满18周岁，达到高中毕业或相当于高中毕业水平，只要愿意，都可以报读任何一间社区学院的任何一个专业，而且由于所有的区域范围都有社区学院，大部分的美国居民可以在自己通勤范围内的学院上学。我们考察团在东洛杉机学院考察时，陪同接待介绍的外语系主任、教授张立礼（lily Chang）博士在谈到学生公平入学时，一再引用孔子：“有教无类”这句话，给我们留下很深的印象。

其次，在平等就学上，一旦学生注册入学，学院需要提供支持服务，包括辅导，学业指导以及经济援助等，以确保每一位学生都能够有机会在学业上取得成功。同时，社区学院给每个学生承诺提供综合性大学课程，除了能提供大学学士学位的首两年课程，满足了传统的大学平行功能外，社区学院还可提供其他课程。虽然没有可能也没有必要使所有社区学院提供所有的课程，但是学生必须有机会选择他们在社区学院修读的课程。例如，如果大学生转学课程是一家社区学院所提供的唯一课程，这所社区学院就算不上是提供公平入学机会与公平就学的院校了，因为学生没有课程可以选择。很多来到社工学院的学生没有具备转学课程必须的学业资格。因此，如果这课程是他们的唯一选择，那么他们通往大学之门便被关闭了。

2、以服务社区为办学根本，为各阶层提供各类教育。

以社区为本的意思是，一所社区学院承诺满足某一指定地的需要，指定地区通常称为此社区学院的服务地区或服务区域。也就是说社区学院把向当地社区提供教育作为自己的基本任务。

社区学院所服务的社区及民众，其需要是多样化的而且会随着时间改变，而且他们期望社区学能院能满足这些需要。大部分的社区都希望所提供的课程能容许学生转换到学士学位的课程。很多社区都希望社区学院能提供职业与技术培训课程，通常包括能满足某一当地行业的需要的培训课程。他们期望社区学院能提供通往取得证书、学位以及文凭的学分与非学分课程。很多社区希望学院能提供补救课程或启发性的课程，以帮助学生的学业达至大学水平。还有大部分的社区都希望学院能提供满足康乐、社会以及文化方面需要的课程和活动。社区学院也尽其所能去满足社区的需要要并保持优异的水平。很多社区学院都能与当地雇主紧密合作，设计和提供能帮助迅速就业的课程，而这些行业都被证明是很需要人才的。

虽然文化活动与社会活动不一定是社区学院的正式教育课程的一部分，这类活动却使教育内容和社区生活变得更多姿多彩。很多观察家都同意，让社区学院赞助艺术展览、体育活动、音乐会、话剧制作、健康展览会、社区论坛以社区论坛以及其他活动等很重要的，因为这些活动能让社区学院所服务的人群的生活变得更丰盛。参与活动赞助的取舍决定可能是社区内存在广泛需要的结果（例如，健康展览会），也可能是个人或团体抱着参参与活动赞助的欲望的结果。不论原因为何，社区学院对社区公平表示的需要作回应是很重要的，因为这样能增强社区学院的教育使命。

3、以献身教育教学为首任，关注每一学生学习需求

一所教育机构的核心是教职员，社区学院的教职员都以献身于教育教学为首任。他们的教学是尽公民责任的一个途径，讲台是他们与别人分享知识的论坛，这里面更多的是他们人生的一个目标追求。我们考察组在内华达社区学院交流的时候，其中一位团友就对学院的副院长Anneli Adams（安莉·艾顿）提了这样一个问题：你在企业公司里的工资比在学院高得多，为什么你还要在这里教书呢？Anneli Adams（安莉·艾顿）回答说：我到内华达学院教书，是因为我喜欢教书，喜欢和学生一起分享我的成功与快乐！而不是为了工资而来的。她的回答赢来了全场的热烈掌声。

在美国的社区学院，一位杰出的老师可能是一个忠诚的学者，经常掌握其范畴内的资讯，并与同事和学生们分享最新的发展信息。对社区学院的老师来说，最大的挑战就是发展自己的能力，因应学生的不同形式以调整本身的教育形式，从而使社区学院的教职员与管理人员对他们在教学与学习方面的献身感到自豪。

4、以鼓励终身学习为始终，对全社会倡导终身教育

社区学院对终身学习的承诺包括了提供几乎是无限的学分和非学分课程、活动、以及计划等，通过这一切来丰富社区学院所服务地区的人民的生活，只要他们有学习的渴求便可以。很多学生都是成年人，他们重回课堂目的是学习新的工作技能和改善现有的技术。新近的趋势越来越多的学生，在完成了硕士课程或其他高等学位课程返回社区于完成了硕士课程或其他高等学位课程返回社区学院继续进修。

社区学院的其中一个优点是，就学生所注册选修的课程与学科而言，终身学习者与一般全时间学生没有多大分别。终身学习者所选修的大部分课程与学科和一般为寻求学位者而设的课程是一样的。年龄大的成年人返回社区学院进修，无论是为了提高自己的技能还是还学新的技术，他们与全时间学生的差别就会缩小。

在东洛杉矶学院考察时，我们在与学生座谈会上发现，有一位50多岁的居民带着他的中国妻子一起在学习，我们问到他年龄那么大了学习难不难？为什么要来学习？他耸耸肩很自然轻松地回答：学习不难，因为我可以慢慢学。至于年纪嘛，我们这里学生没有年龄的区别。由此可见，正因为美国一直倡导终身学习，美国国民的终身教育理念已深入人心，为大众所接受。

三、美国社我学院（宗旨）的实现

美国社区学院是通过很多的课程、活动和服务来实现其使命。这些包括了大学转学课程、职业技术培训课程、启发教育和社区服务等。而社区服务还包括雇员培训计划以及各种技术服务。

1、大学转学课程

全美国的社区学院大部分都提供大学转学课程，通过这些课程学生可以完成大学课程的首两年。注册修读大学转学课程的学生可以选修与四年制学院或大学课程的学士学位课程所设几乎一样的科目。这些科目包括人文学、数学、科学与社会科学。最能使学生受惠的大学转学课程是能让他们的学分转换到符合一般学位要求以及达到计划程度的课程。

社区学院的大学转学课程已经获得极大成功。一些州政府已毫无疑问地接纳获得副学士学位的学生转到它们的四年制大学系统升学。很多在社区学院念四年制大学的首两年课程的学生，都能成功地将成绩转换到私立或公立的四年制大学业。美国的教育部研究指出，从社区学院转到四年制大学升学的学生，其学业成绩足以比得上那些一开始便在四年制大学就读的学生，具体数据可见表三。

表三：五种颁发最多的主修专业副学士学位：

学位获得人数

文理科、普通学科和人文科167，448

医疗健康与有关科学工作者76，848

商业管理与行政服务71，766

工程相关技术20，208

保护性服务17，445

2、职业技术培训课程

职业技术培训课程自从20世纪年代以来一直是公立社区学院地课程的一个重要部分，对于美国将来在国际经济上竞争以及使美国工人赶上工作场所需要的日新月异的技术来说，也是绝对必要的。这因为为了使美国保持强盛，美国的人民必须获得教育以满足二十一世纪雇主的需要。

在开始的时候，大部分的初级大学将其职业课程限制于老师培训、办公室技能以及农业科学方面。随着时间的过去，很多这些课程已经演变成为四年制大学课程，而且在社区学院的课程中被取代为多样化的科目，如幼儿教育、办公室管理、激光光学，医疗与电脑技术、汽车板金修理及防火科学等。一系列的联邦政府计划包括1963年通过的职业培训法案，及随后于1968年和1972年的修订案，还有1984年的carl D.pekins法案以及后来的重新修订这一切都已经增强了社区学院发展新的职业技术课程的能力。从表四也可看到2000年前学生选择职业专业的情况。

表四：五种根据起薪考虑的最热门社区学院课程：

课程名称平均开始薪酬

牙齿卫生$31,750

制造加工技术$30,675

电讯/交互    信息专家$29,268

物理治疗助理$28,782

注册护士$28,777

3、提供补救教育

在美国,有数千千万万的人基于某些原因,虽然到达成年人阶段却没有获得用以竞争高技能工作所需的教育。贫穷、歧视以及在单亲家庭生活所带来的困境，是导致儿童与成年人未能发挥潜能以获得解雇的员工可能缺乏再进入不断改变的劳动力市场的技能。缺乏英语能力的移民也可能要努力挣扎寻找工作。现在，不需要技能的工作已日渐减少而要求高技能的工作却与日俱增。如果人们继续于达到成年人阶段时没有获得二十一世纪工作所需的教育的话，则没有技能的工人的失业率将会上升，从而带来贫穷与社会衰退的问题。

社区学院具备有帮助回应这种教育危机的条件，所有的社区学院均提供补救教育或是启发教育，目的是把学生提高到具备符合参加大学本科程度课程或获取有生产价值的工作所需的能力。不论学生以前未能达到要求的原因为何，社区学院为他们提供一个渠道，让他们能改善其本身技能。虽然社区学院的学生必须具备某些先决条件才能踏入学术课程阶段，但是缺乏这些先决条件的学生仍然可以在社区学院内占一个席位，并在学习获得多样化的选择机会，从而使自己具有进一步上升的能力与空间。另外，从下表五来看也足可说明有学识民众对于国家的经济发展之重要，所得到的待遇也很高。

表五：18以上人士根据学历程度获得的中间收入：

最高学历收入

没有高中文凭$17,148

高中毕业（包括同等学历）$22,502

部分大学课程，没有学位$26,090

副学士学位$29,457

学士学位$36,525

硕士学位$45,053

专业学位$65,916

博士学位$56,758

4、社区服务

社区服务，或是延续教育，是社区学院所提供的最具弹性和范围广阔的服务，它包含了一般由参与者支付而非由税款支付的课程和活动。所设课程由个人兴趣班，如插花艺术或汽车维修，以至信息技术培训或医疗急救等都一应俱全。

例如，工商界均指望社区学院为其服务地区的各行业员工提供切合需求的技能培训课程，而承包培训更是社区学院具有迅速回应工商界的培训需要的弹性，部分原因是社区学院与其服务而设的课程不需要管理董事或州政府协调机构的批准。很多社区学院与其服务地区内一些著名公司建立了良好关系。例如内华达社区社区学院和sprint电话公司建立了合作伙伴,sprint电话公司捐助了50多万美元最新技术远程通讯设备，对学院提供工程和课程的支持，学生享受有偿实习的待遇等等。

5、支援服务

社区学院对学生提供支援服务包括了道德与教育两方面的意义。假如注册入学的学生能尽自己的本分的话，社区学院有道德上的义务让他们得到良好的机会以取得理想的学业成就。如果要在学业上取得成功，学生通常需要在课堂以外参与一些支援服务。考虑到这个需要，社区学院经常维持好像藏有图书、胶卷与录像带的学习资源中心以及其他任何能促进学习的材料与设备。

此外，社区学院还提供广泛的支持服务，是专门为专注于学业的学生提供协助而设的。这类协助可以通过以下形式提供，如写作实验室、学业辅导、个人与职业辅导、就业辅导，替有意完成学士学位的学生传达信息、事业计划、经营承包济援助辅导以及任何可以帮助实现社区学院的开放之门政策的诺言的服务。

四、美国社区学院的学生与教职员

1、学生来源的多层次，身份的多角色。

社区学院由于贯彻高教开放的招生政策，特别是有免试入学政策及低学费标准两项措施。因此，社区学院学的成分反映了美国国民的丰富多样性，社区学院的学生具有各种不同的年龄、种族文化渊源、及社会经济背景。

学生的阵容可能包括希望跟上行业内最新技术的医疗技术员，希望提高本身技能的工厂工人，希望学习或增强进电脑知识以便重新投入劳动力市场的退休人士或主妇，或是已注册就读转学课程的传统大学生。全国各城镇的人们的需要、渴求和梦想有多大，这个阵容就有多大。普遍的现象就是，学生们已经发现了社区学院并且已利用它来满足自己的教育需要。

社区学院的学生中，有百分之六十年龄在二十一岁以上。年龄在四十岁以上的，预计今后将大量增加。由于许多人都是成年人，有工作和家庭负担，所以很多社区学院学生，尤其是那些人数超过了四百万的部分时间学生，他们担任的角色是公民­－学生，与学生－公民角色刚刚相反。他们所担任的公民角色比学生角色更显著。这些学生－公民是要肩负交税、全时间工作、养家、支付抵押贷款以及其他与全时间公民每天生活有关的责任。对一过些公民角色明显的学生来说，念大学固然是重要，但也取决于能使用的时间和金钱。从表六和表七我们也可以看出社区学院学生来源的一些情况。

表六： 首次接受高等教育的新生比例

表七：以年龄划分的社区学院秋季入学人数比例

2、教职员兼职为主、职级责任明确

教职员是一所教育机构的核心，不论他们是专职还是兼任的。社区学院雇用超过104，000名专职教职员以及大约190，000名兼任教职员。一般来说，社区学院三分之一为专职职员，三分之二为兼职教职员但大部分的课程是由专职员教授的。社区学院大部分的教职员都持有硕士学位，而且越来越多教职员（16％）拥有博士学位。

很多社区学院都设有与四年制大学类似的大学生教职员级别（如教授、副教授、助理教授以及讲师等）。有些社区学院所采用的制度，是以年资、表现和其他因素来决定教职员的等级和薪酬。很多社区学院都授予教职员终身职位。如没有终身职位制度的社区学院却有重新任命教职员的方法，例如多年任命制度或一个好像公务员制度而能保证职位延伸的制度。还有些社区学院的教职员是隶属工会的。

社区学院的教职员的基本责任就是教学，教职员平均每星期都保证一定时间用于办公室工作或为学生进行学业辅导，协助他们计划自己的学习课程。教职员也协助学生参与学会赞助、社区项目、报纸制作、学术出版以及其他课外活动。我们在洛杉矶山谷学院了解到，其教师每学期至少教授五门科目（15个学分小时）每周的时间是这样安排的：15个小时在课堂上课，15个小时在办公室给学生解难答疑，另外5个小时参加学院班或学科的教研或其他活动，平均每天至少6个小时在校工作。

有很大部分的社区学院的教职员是兼任的。兼任的教职员从事教学的原因有很多，除了尽公民责任之外，与别人分享知识，并促进自身学习也是其中一个原因。大部分兼任的教职员每学期只教授一门科目（3个学分小时）。详情可见下表八。

表八：社区学院教职员的雇用情况：1977-2001年

五、美国社区学院的经费与管理

1、经费来源的多元化

正如社区学院其他方面的多元化特点一样，其经费资助的特色是也是多样化的，而各州的情况亦不尽相同。在某些情况下，甚至处于同一个州的社区学院也有不同的经费来源。一般来说，美国社区学院的经费主要是从联邦政府、州政府以及当地税收而来，其中最大的的支援是来自州政府以及当地税收。全国平均来说，各项经费来源见表格九。

表九：社区学院经费来源

州政府39.8%

地方政府20.5%

学费17.3%

PEEL基金7.3%

其他联邦基金5.0%

其他9.2%

学费与杂费在不同程度上为社区学院提供了重要的收入来源。全国平均来说，公立社区学院的每年学费与杂费约为1，300美元。然而，各社区学院所收的学费与杂费也有很大差异。在各州社区学院之中，学费较昂贵的是马萨诸塞州、明尼苏达州、新罕布什尔州及德克萨斯州。有关学费与杂费详见表十。

表十：平均每年学费与杂费

社区学院也从其他资源获取经费，例如，很多社区学院通过社区服务及延续教育来开设非学分课程和活动，这些课程或活动一般由参加者自付费用。有时这些课程的费用会由与社区学院签订合同为某些工作培训或再培训员工的企业支付。合同形式的培训课程为社区学院带来的收入将会不断增加。另外，很多社区学院正在开始以教育基金的形式来补充收入。

2、管理董事会下的组织管理

在美国社区学院，对学校管理具有最重要内部影响的是经选项举产生的，或经委任产生的学院管理董事会。在法律上，管理董事会负责社区学院的福利。管理董事会所订立的措施由校长执行与监督。有时管理董事会负责预算案、计划与人事的审批，有些则将职能指派给校长。一般来说，实际的管理董事会不参与学院的日常运作，只要对雇用、评估和终止雇用学院校长等方面负责。在挑选校长时，管理管理董事会在学院的管理方法和领导方向方面扮演了重要的角色。

社区学院与其他的公司与大学一样，有正式的组织结构。学院的校长，作为行政长，需要负责学院的每天运作。此外，社区学院设有副校长、教务长、系主任以及其他为教职员与学生提供组织与监督行政支援的职位。各种委员会、学院论坛、学院理事会等代表了学院的不同层面，而校长的内阁则协助改善管理过程。学院的教职员通过在委员会与理事会的参与以及在公开论坛发表意见来参与管理过程，很多社区学院的辅助职员都有分参与管理过程，在某些校园，辅助职员与教职员都是工会会员，这些工会能影响学院的管理形式。

六、美国社区学院的新世纪思考

社区学院是美国的独创发明，其要旨是将公立高校设在靠近居民的地方。从其成立至今100多年以来，社区学院就一直是不分高下贫富、财产状况及学历程度，敞开大门，欢迎一切有志向学者的唯一教育机构。此行引发我们的美国对社区学院新世纪的思考主要表现下面几个方面：

1、定位准确

社区学院的定位非常恰当，就是教育全国的大部分劳动力，尤其在一些不需要学士学位但需要高中文凭以上学历的工作上。由于国家的经济越来越需要具有更高工作技能的劳工，才能在全球的市场上具有更佳的竞争力，社区学院必须在劳动力的发展上继续发挥其卓越表现。

2、途径最佳

踏进21世纪，很多人都在关注美国的社区学院，而且对社区学院的期望也很高。每一家社区学院仍保持其独有的承诺，而众多社区学院也继续寻求革新的途径以增强其教育服务，并与社区保持紧密的关系。进入社区学院就读，将继续成为一些市民获取大学教育的最佳途径。

3、高度灵活

社区学院强调为社会上各阶层提供服务，让几乎每一个追求高等教育的人都能求而得之。在21世纪，社区学院的成功将继续取决于其是否有能力回应不断改变的环境需要。除了保持灵活性和作适当反应之外，社区学院必须维持公开入学招生政策以及提供综合性课程来服务不断演变的人群，包括扩大其角色，提供学士学位课程，增加远距离科目等等。正如美国必须维持实现提供全球性高等教育的诺言一样。

美国远程教育和教育技术的考察报告

美国远程教育和教育技术的考察报告

中央电教馆、中国电化教育协会和中国教育国际交流协会组织的中国教育信息技术赴美考察团于2000年10月16日－10月31日对美国远程教育和教育技术进行了为期15天的考察。考察团由18人组成，分别来自我国电教馆、广播电视大学及高校电教系统的领导和专业技术人员。考察团成员既有来自沿海地区的福建省、浙江省、青岛市的代表，也有来自内地或边疆少数民族地区的黑龙江、河北省、天津市、北京市和内蒙古等地的代表。考察团赴美期间重点考察了旧金山西北理工大学、斯坦福大学、丹佛市国际技术学院、加洲大学商学院，参加了美国教育传播与技术协会在美国科罗拉多州丹佛市召开的2000年第二次国际会议。此次中国教育信息技术考察团，是继2000年2月份中国电教协会和美国AECT取得工作联系之后第二次参加会议。此举引起了美国AECT主席、前主席以及下一届主席、秘书长、全体理事专门为中国教育技术信息考察团安排了一个午餐会。午餐会上，中国教育信息技术考察团全体成员和AECT组织的全体理事就教育技术、远程教育、两国协会的交流等多个议题进行了广泛、友好的交流，为发展中美两国教育技术的合作交流作了十分有益的探讨。会上，考察团团长张大展和在美国进行学者访问的背景师范大学刘美风老师作了专题发言。

一、中国教育信息技术考察团赴美考察期间，对美国高等院校的远程教育印象深刻，强烈感受到远程教育在美国发展很快

美国的远程教育起步于本世纪80年代初，具有起步早，应用广泛，注重实用性，且效率较高等特点。随着科学技术的发展，特别是卫星技术、数字通讯技术和因特风的广泛应用，更加推进了这项事业的迅速发展。

美国的远程教育机构成立于1984年，它是一个非盈利的私营机构，即NTU。本部只有50余人，负责教学组织工作，与此联合办学的大学达52所，均为名牌高校，开设硕士研究生学位的课程和短期培训项目，面向世界各地招生。目前它拥有GE－3卫星KU波段的转发器，播出16套教学节目，已成为美国著名的远程教育专门机构。

美国高等院校的远程教育应用广泛，效果显著。斯坦福大学、西北工业大学、加州州立大学等许多著名的大学开展远程教育，一方面是为培养硕士研究生服务，另一方面是为企业、研究单位培训人员和更新知识服务。

美国高校的远程教育具有以下几个特点：

（一）办学规模大，地域复盖面广。美国国立技术大学开展的现代远程教育，在以对美国国内学生招生为主的同时，也对其它一些国家进行招生，如北美洲、亚洲、澳大利亚和太平洋岛屿上的一些国家。在我国也可接收到该校课程。该校在校生8500人，开设150门课程，既有学历教育也有非学历教育，包括大量的专业技术培训课程，确实体现出现代远程教育开放性的特点，不受地域、空间限制，发挥出较强优势。

（二）从形式到内容完全实行现代远程教育。师生始终不见面，处于分离状态。教与学完全靠现代教学技术和现代化手段。学校运用卫星数控传输，每天有三个频道播放它们的课程，学生利用多种媒体进行学习，有问题在网上答疑。

（三）学生素质较高。招收的学生均为大学本科毕业生或研究生，大部分是在职的工作人员，他们学习的针对性和目的性很强。而且每个学生想学什么专业，需经教师对学生特点进行考察，根据每个人的特点和工作需要确定该学什么专业。入学的学生一般在经济效益好的公司里担任业务骨干，公司选送他们上学更新知识，为的是推动公司的业务发展。

（四）实行两级管理。学校作为办学机构，负责专业设计，制订教学计划，制作教学节目和教学软件，播放教学课程。公司作为办学点，负责对学生的管理工作。学校只对学生所在公司负责，不直接对学生，由公司直接对学生。因为学生是公司的员工，这样由公司直接管学生，力度大，效果好。

（五）以学养学。把教育作为产业推向市场，政府对学校不投入经费，学校完全靠收取学费来支撑教学。公司为学生承担学费，每个学生学完全部学业大约需2万美金（共12门课程。每门课费用约1800美元）。公司承担全部学费，既能为学生减轻经费压力，同时更有利于学生安心学习和努力工作来回报公司。

（六）充分应用现代教育技术手段。学校播放、传授知识主要采用录像带、光盘、因特网、卫星转入服务器等。学生学习文革匀为自学，自己从实际出发安排自学时间，或看录像教材（光盘）、或上网学习等。学生在学习中遇有疑难问题均可在网上询问。教师通过网上布置、批改作业和考试评卷，通过设置密码方式进行考试，避免学生替考。

（七）与普通高校密切配合。国立技术大学与美国各地52所普通高校签订协议，从这些学校聘请最好的教师，由受聘教师组织教材和教学，并将学生每门课程收取的1800美元学费的900美元给受聘教师所在学校，使受聘教师得到丰厚的待遇，学校也得到利益。

（八）教学质量较高。从国立技术大学学生每门课程成绩与工作岗位实际表现看，这里的毕业生质量明显高于其他学校，深受学生所在公司欢迎。该校毕业生质量高的原因是：学生素质好；聘请名师；学生学习的针对性、目的性强；学生均来自工作岗位，有实践经验；由学生单位直接管理学生，力度大，效果好。

二、美国中小学教育与教育体制和国情相适应，中小学教育技术的发展无专门机构推进，产生了地区间的不平衡和学校间的差异

美国中小学教育有公产和私立之分，私立学校约占公立学校的2/3之多。中小学教育为培养尖子人才创造了优越的条件。所以有人说，美国的基础教育的目的，是使大多数学生掌握基本技能、知识即可，少数优等生重点培养，尤其是公立学校。其原因是，大多数人有了劳动就业的基本能力就可以了，且美国高等教育比较发达，一般都能取得高等学校的学历文凭。中小学在校生人数少。小班化教育是美国的特点，师生双边交互、自由讨论的学习方式在美国极为普遍。由于美国科技与经济比较发达，因此学校的教育技术装备条件是一流的，网络与计算机教育受到普遍重视，学生应用也极为普及。但是政府指导在这一块显得不足，深层次的推广与应用比较欠缺，企业与中小学校的结合还不紧密。

三、美国AECT组织

对网络教学进行讲座的论文涉及从宏观到微观的多个方面。比如关于网络建立方面：大型的分散的网络建立的策略、合作建立网络系统的机制、通过网络提供远距离教育的学位，以及由此而形成的把课堂教学转化成网络教学需要考虑的问题等等。关于网络教学则包括：设计网络课程、把网络教学整合到中小学课堂教学中去；网络教学与课程的整合；课堂和网上教学环境、网络教学和课堂教学的相同与不同、教学设计的模式在网络教学中的应用；创建并发展网络教学中的学生团体；个人的差异对网络绩效影响的研究、学生的能力或品质的情况以及其他影响其网络学生成功的因素；网络特征和教学策略的连接；叙述在网络教学中的应用，网络教学中的交互性和对话，对网络教学的评价等等方面。可见教育技术界对网络教学的研究已经在实施和评价等阶段比较深入地发展着。

利用网络开展远距离教育教学，特别是通过这种方式颁发硕士学位和进行高中教育，是随着网络发展而出现的一个新的现象。如何把课堂教学转化成网络教学以提供远距离教育，图书馆如何对这种教育形式进行支持，如何鼓励和刺激教师进行远距离教学，对远距离教育的管理等等是这次会议中比较新的议题。

会议有多篇文章关注对教师进行技术培训，如对职员使用技术的策略方案、媒体中心给未来教师授权、在线教师职员的发展、把教育技术浸入到教师教育计划中、在教学技术和教师教育项目之间建立建全伙伴关系等。由于网络的发展，对教师进行培训又有了一个新的、更为有效的途径。

AECT是美国民间的群众团体，这个组织每年举办1－2次年会，今年是第2次。美国教育技术94新定义对我国影响较大，近年来，我国电教协会与AECT交往频繁，合作增多。这次我国教育技术考察团参加AECT年会，受到热情接待。我国代表团在小组会议期间，作了重要发言，取得了较好影响。开拓与创新是本届AECT年会的宗旨。教育技术在美国很有影响，教育技术专业培养出来的人才很受用人单位欢迎，他们极为重视培养人才知识结构的广泛性与新颖性。这次AECT年会期间，还举办了大型展览会，有近4千家厂商参展，盛况空前，扩大了AECT的影响。

四、体会与思考

（一）美国的教育意识

美国教育的优势在于能够把基本的学习技能传授到几乎全体国民，同时向有能力胜任高层次工作和研究的人员提供受教育的机会。美国基础教育的功能十分明显，一般老百姓都能明显感受到。美国本土出生的人，与移民到美国的美国人有着潜在差别，基础教育塑造了一个美国人的基本品质，以至形成了一条法律，只有美国本土出生的美国公民才能竞选美国总统。对于教育的重视和追求成了每个美国人的愿望。近年来，诺贝尔获奖者中美国人占40％以上。

（二）教学模式和教学手段丰富多彩

美国的教育为社会发展服务，为经济建设服务的目的性十分明确。如基础教育为完成义务教育目标，可以有公立学校，也可以有私立学校；中学学制有4年制、6年市。6年制中有初高中分开的三三制，也有合为一起的6年制；大学有2年制学院、4年制学院，4年制大学，专业学院，有2年加2年的加州州立大学经济管理学院等等。大学收费各有不同，公立大学收费低，但学制长。私立大学学制短，但收费高。学生根据各自情况自由选择，但都面向社会培养学生，毕业生要由社会检验，能否为经济发展所接受，能否挣到高工资，直接影响着学校的生存和发展，这样学校教育讲求效益，形式和手段就变得丰富多彩了。远距离教育由于能有效地培养社会急需人才，在美国已经取得成功。各种专业文凭，如专科、本科、硕士、博士学位都可以通过远距离教育来获得。由于科技的迅速发展，在学科专业发展的同时，学科间交互性也更强了，现代教育技术在教育教学各个层面的运用将更加必要。但教育要为社会服务，教育的发展要有新鲜血液。我们认为，教育目标认定以后，教育模式、方式和手段应该多样化，要丰富多彩，才会有生命力。

（三）教学手段和媒体应用要讲求效益

美国教育水平较高，现代教育技术的运用水平也在国际前列，他们运用现代教育技术是为了提高教学效益，并未成为刻板的教条。我们扭到美国社会交通和通讯条件都非常现代化，社区都有光缆接入，即使地处美国中部落基山脉的小镇，商家都用电脑，通过光缆进行商务工作。据介绍，全美国中小学校几乎全有光缆接入学校，目前主要用于教育教学管理，计算机在课堂教学中的辅助作用还未发展到显著地位，教师和学生更多地用于个体学习之中。我们分析可能有技术上的原因。当前科技还未能廉价解决显示设备，同样在远距离教育中也更多地运用了视音频技术，这也是由于数字通讯的显示设备技术不够完备和费用较高吧。但同时双向音频视频技术CD－ROM技术、录像带传递等，都被充分利用。学校、饭店、会议室、学校新型的计算机、液晶投影器等并列摆放备用，大学计算机教室中光学投影器也是讲台上的重要教学设备。在与美国教育技术同行交流中，他们认为教学技术手段和方法多种多样，都是为教学活动服务的。教学媒体没有先进落后之分，只有如何优化、组合的区别，哪种媒体好就用哪种。我国现代教育技术的发展也要关注效益的发挥，在关注网络技术、计算机辅助教学等情况下，更要关注常规电化教育手段的运用，发挥其效益。

五、运用市场调节机制，降低教学技术运用成本

美国社会运用社会机制已非常自如，全美教育技术交流研讨会期间，同时举办教学技术展销会，数千家大型厂商参加，推出各类计算机软件硬件产品，场面十分热烈。与教育技术同行交流得知，投影技术目前仍在运用，投影教材由社会厂商生产，每套只要5－10美元，每片单价只有几美分，相比之下，我国的教学投影片太贵了。要让教育软件占领学校，也需要市场机制，软件产业培育最大的障碍也许还是教育的自我封闭状态，改革开放才是出路。

六、合理配置资源，发展高科技产品

美国的高科技产业大多在西部加州一带，这里自然条件与东部地区相比要差许多，干旱缺水，发展工农业条件并不好，用来发展高科技产品的投资却相对节省，对国家整体来讲，资源配置是合理的。这种布置的格局需要有前提条件：交通便利，通讯发达，政策宽松，能吸引高水平人才、高科技企业、高等学校和科研部门在当地可以很好发展。我国当今开发大西北工作中也应关注这一问题，以高科技带动大发展，以基础建设吸引高科技。

(刘振基 摘自：江苏教育资源网)

研究新的变化建立新的平衡——美国部分著名高校教育考察报告

研究新的变化建立新的平衡——美国部分著名高校教育考察报告

余寿文/张玫/袁德宁/张再兴

1994年4月6日至26日，清华大学考察团赴美国进行了以学分制为主要内容的教育考察。先后访问 了麻省理工学院（MIT）、哈佛大学、密西根大学、伯克莱加州大学、斯坦福大学5校，其中重点在MIT 深入考察访问1周。这次考察受到各校的热情接待。特别是MIT，对考察访问作了十分周到、紧凑的安排， 正副校长、教务长均安排了会见与交谈。这次考察除与各校有关领导（如 MIT 正副校长、理学院院长，哈 佛大学常务副校长及文理学院院长，密西根大学常务副校长、文理学院及工学院副院长，斯坦福大学工学院副 院长等）会见外，活动重点放在基层实地考察：听本科生大课，参加各种讨论课，和学生一起用餐，参观实验 室、注册及选课现场、图书馆，访问各方面教授、学生及教务管理工作人员。这段时间正值清华校庆，大Bost on地区校友会为代表团举行了盛大的83周年校庆聚会及欢迎会，我们还会见了波士顿地区、安阿伯（Ann Ar bor）、旧金山等地各个时期的校友（包括新竹清华）100余人，与他们的接触中获得了很多信息和教益。此 外，我们还应硅谷地区Tandem电脑公司、Lattice半导体公司的邀请，参观访问了Tandem公司教育培训中心和L attice公司设计部，初步考察了公司的科技产业与教育结合的问题。

一、主要印象

各校本科教育印象较深的几点：①每所大学都有明确的作为大学生素质培养的基本要求，包括自然科学、 数学、人文、技术、写作等，约占本科学分的一半。②教学上的灵活性、多样性，鼓励学生创新精神与个性特 长的发展（系科选择放开，专业随社会经济发展变化而兴衰起伏；各校有自己的办学特色和教育思想）。③教 学科研结合比较紧密，师资水平高，教授都要既搞研究又必须上课，没有不上课的教授；相当比例的本科生参 加各种研究工作。④教学、科研设施充裕先进，经费投入比较充足，保证了学分制与自由选课和各种教学研究 与实验的实施。具体分述如下。

1.学分制实施与导师指导。

各校都实行学分制。其灵活性主要表现在：理工、人文、医、法等各个大类都有其共同的基础，在此基础 上，学生可以自由选择主修专业并比较容易地转换主修系科，当然，要在上述各大类之间转换是允许的，但不 容易。选科和选课是紧密联系在一起的，学生按照自己选定的系科，选修每学期的课程，又通过各个学期的选 课最终实现选系科的目标。

例如，MIT本科4年总学分380，其中院、系必修课占75％，限定性与非限定性选修课占25％。 第一年不分系，主要完成学院要求的必修课程，包括：物理、微积分、化学、生物、人文社会科学限选课（共 8组每学期选1门）；自然科学限选课；实验室工作要求；写作要求。第一年末选系科，基本学制4年。每个 学生完成规定学分的时间不限。中途可以改选其他系科课程，除互相承认的共同课程外，需重新开始累计学分 ，因此转系意味着学生拿到学位将花费更多时间，交纳更多学费。根据历年统计，约有1/3学生换过一次系 科，也有少数更换两次。这些名校的绝大多数学生还是在4年内毕业的。

各学院各系学生选课人数不固定，完全由学生根据自己对就业的需要和个人志趣选择，学校对热门专业人 数既无上限，也无下限。MIT的EE＆CS（电机工程与计算机科学）现在最热，每届300人左右（约占 每届学生的1/3），该系系主任说，大课没问题，实验可以上、下午及晚上全天安排，还没有遇到人数过多 应付不了的局面；核工系每届只有10人左右主修；海洋工程选课学生只2人，而正副教授有20人，但研究 生有100人。

导师的设置：每届1000余名新生中的85％按1：7的比例设置导师，他们同时指导新生Seminar，开 展各种小组活动，有请来的报告，有实验室小题目，有实地考查，通过这些活动帮助学生选系选课。15％要 求有更多照顾的住校新生，导师学生比例为1：2～3。导师总数207人，其中117人是教师，80人是 科研人员和行政管理人员，10人是研究生。同时还有300名高班学生担任副导师。

最早实行学分制的哈佛大学，与早期的学分制相比，现在已经有许多改变。学生可以自己选择“专业领域 ”（Concentration）。但各个“专业领域”要求的课程、学习期限及每学期应修的课程门数均有较严格的规定 。新生第一年学习共同要求的课程，第二年开始按“专业领域”选课，如文理学院目前设有41个“专业领域 ”，每一个“专业领域”都有规定的课程。约有25％的学生改变他们的Concentration选择，或在自然科学、 人文科学内部转换，或在完全不同的领域间转换。每年约有25％的学生暂时离校，或到其他地方求得学分， 或工作、旅行一个学期、一个学年，或注册一些无学分的课程。规定正常修课速度每学期4门，不能少于3门 ，超过5门者必须经过批准。不满8个学期提前毕业的学生，或者是属于认定的优秀生，或者属于具有转学学 分的转学生，或者是经特许每学期修课超过4门的学生等。注册的8个学期内未获得学位者，可以经有关部门 批准增加一个“第九学期”，但第九学期内不提供住房和奖学金。关于学分制的利弊，校方认为这种制度本身 是有弊病的，如有的学生选容易的课、“混学分”，好在哈佛大学多数是来搞学问的，而且学费昂贵，混的只 是很少数，可不予计较，另外，学分不能区分课程的难易，也不尽合理。

选课方法上，各校目前都还没有建立学生直接使用的计算机选课系统，而是由学生事前填好选课单，教务 人员利用计算机，指导协助学生选定课表。如密西根大学选课中心设有26个终端，配26名教务人员，每位 学生每次选课15分钟左右，共11天时间，在人工干预下，完成下一学期课表的选定。为提高效率、方便学 生，该校下学期开始可以用电话选课，学生无需排队选课了。有的学校计划未来几年内建立学生直接使用的计 算机选课系统。

2.激励首创精神、培养动手能力的各种专门计划。

学校为本科生广泛提供参加研究工作的机会，设立各种教育研究项目，这些项目体现了许多新颖的、有特 色的教育思想，如跨学科的教学，自学、研究、讨论，各种教学手段的综合运用，学生各自按一定的步骤主动 发展等。例如，MIT这类专门计划包括：

（1）UROP（Undergraduate Research Opportunities Program）即为本科生提供参加研究工作的机会， 这是MIT在本科教育中一项有大面积意义的计划，每届学生的3/4在4年中参加过UROP，它已有24 年历史。每个系和每个跨系实验室都向学生开放，科研工作的每个阶段都允许学生介入，包括立项建议书的书 写、总体方案设计、研究试验工作、数据分析、成果总结汇报等。参加UROP有三种方式：取得学分，获得 报酬，自愿无偿参加。大量的是二、三年级的学生，春秋季10～12小时/周，夏季10周，一年级有少数 学生参加，四年级还留少数做论文。1982年有40％的参加者为求学分，50％的为取得报酬，10％为 志愿者；1992年，为求学分者变为20％，求报酬者变成80％。1993年全校UROP经费开支共4 00余万元，其余大部分出自科研经费，UROP办公室掌握一部分学校的经费支持经费困难的项目。

（2）Concourse program属工学院，每届收一个班60人，学生自愿报名。教师来自各系及哈佛大学，大 多数是资深教授。如Program的带头人是化学学科的资深教授，他把普化、固体化学结合起来教授。物理、微积 分、化学、人文各门课程都采取和大面上完全不同的教学方式，教学过程中，在较小的范围里，教师与学生面 对面地交流、研讨，也有讲课，有的课配合参观博物馆，写论文。教学过程中学生的参与非常广非常强，如1 992年1月份的独立活动中，一组学生新改写了化学课的讲义。

（3）ISP（Integrated Studies Program）属文史学院，一个班学生40人。其宗旨是科学加人文，思考 加动手，文化加技术，理论加实践。主持者认为“只有学生理解了科学与人文的关系，他们才能成长为有责任 感的工程师”。ISP人文课单独上课，由历史、物理和电子技术有专长的三位教师组织学生对美国汽车史、 通讯史、纺织史的自学和讨论，而物理、化学、数学等参加普通大班的教学，但由于ISP教师组织讨论，有 专用教室，学生要参加技术学习（包括烹调、编织、打铁、做钟表、装配内燃机、通讯设备等）。ISP特别 欢迎爱动手的学生参加。

（4）ESG（Experimental Study Group）属理学院。Group带头人是生物学方面的资深教授，这个组的生 物课从普化跨到分子生物学，很有特色。收1个班，学生40～45人。班里各门课程强调自学。学生可以在 小组里学习和讨论，也可和教师单独讨论。班里开设高档次的选修课，如狭义相对论、常微分方程、复变函数 、有机化学等。学生自己如果有新的想法，ESG帮助找导师，找资料，找经费，师生关系极为密切，甚至学 生对Professor直呼名字，每周一次共进午餐。组里还有许多研究生和高班生做TA。

其中，（2）（3）（4）是专门针对新生的三个教学研究项目。

3.加强与工业界的联系与合作。

近年来各校的工科教育及研究，开始强调面向工业界，重视工程实际。这与目前美国的科技政策强调技术 为经济发展服务有很大关系。这方面密西根大学的动向引人注目。该校与工业界关系日益密切，主要的结合形 式是校厂联合申请并承担工程研究项目。研究的主要内容是目前工业企业中非常实用的技术。由与研究项目有 关的若干企业与校方共同向政府申请立项，经费由政府部门与参加企业各出资50％，企业部门也派人和学校 一起参加研究工作，研究成果厂校共享，项目完成1～2年内，该项技术为参加企业享有的专利。学校按收益 的一定比例提成。1～2年后可以向社会公开或转让。研究过程可以在校厂双方交叉进行，充分利用校、厂双 方的仪器设备条件。例如，机械系与克莱斯勒等汽车公司及Detroit地区共10个企业，按上述方式正在开展一 个“2mm工程”项目的研究。要求通过此项技术，汽车车体各部分装配缝隙不得超过2mm。这是一项涉及 无接触测量、计算机控制、机械加工等多个领域的综合技术。参加这项工作的教授、研究生等人员中，有一半 在工厂开展研究工作。承担这项任务的机械系实验室，因此也获得了充足的研究经费，整个工学院此类研究项 目的经费为700万美元，该实验室占350万。这种研究项目的形式，在目前美国大学中是比较特殊的，但 它反映了一种新的动向。

上述面向工程实际的趋势虽然还没有直接对面上的本科教育发生重大影响，但已经有所反映。例如，在厂 校合作的工程研究项目中，已经有少量高年级本科生参加工作；密西根大学教学计划中不要求工厂实习，但本 科生中途可以去工厂工作半年，再回校继续学习，一方面通过实习接触实际，一方面也可以做到学生、工厂互 相了解、双向选择，为毕业后就业打下基础。学校设了一个专门的办公室，为学生联系去工厂实习半年的各种 事宜。此外，工学院各系都设有URE计划（Undergraduate Research Experience），即“本科生研究实践” 计划，利用每年暑假工作10周时间，研究一些工厂企业提出的实际课题，经费由各系的课题组及州政府有关 部门提供，除本校理工科各系的本科生参加以外，也吸收其他系学生及本州其他院校学生参加。参加的学生每 人都要做出总结并报告成果，做得特别好的学生，下次可以优先参加此项计划，每年学校编印一本“成果报告 集”，选出优秀的成果参加全国交流，有的学生工作10周可以挣2500～3000美元。有这种经历的学 生，就业时聘用单位很乐于接受。

4.教学与科研相结合的教师队伍。

MIT及哈佛大学有一支精干的高水平教师队伍。两校教师与学生比例均为1：10左右。MIT5个学 院（工、理、人文、建筑、管理）1993－1994学年度学生总数9798（其中研究生5278），本 科生：研究生≈1：1.2；教师966人，其中教授616人，副教授182人，助理教授168人，助教 全部由流动的TA担任，所有教授在担任研究工作的同时都要教课，一般每周上课6小时。教授薪水一半来自 科研，一半由学校根据承担的教学工作支付。低年级基础课大课一般要求由资深的高水平教授担任（大课规模 可达300～400人）。不少学校教授没有退休年龄的规定，除非自愿退休。有一些资深教授，在年老停止 研究与论文工作以后，致力于各种教育研究项目（如前述的Concourse、ISP、ESG等）。选聘教授的主要标准是 现在的成就，重视“最近一篇好论文的水平”，重视研究活动，并放手让年轻人成长。

哈佛大学10个学院（文理、商学、设计、神学、教育、政府管理、法学、医学、牙医学、公共健康、应 用科学分部）学生总数18694，正副教授1990人。选聘教授的原则是：广泛征集、高薪聘请各个领域 的名人。

5.比较充足的经费投入。

尽管各校都声称面临经费紧张，抱怨经费有逐年减少的趋势，但毕竟目前的经费投入还是比较充足的，保 证了相当优越的教学和研究条件。

MIT1993年总经费11.3亿美元，如按10000学生平均，人均约为10万美元。哈佛大学1 993年总经费13亿美元（其中薪金支出占39％，设备供应12％，奖学金8％），按19000学生平 均，人均约为7万美元。密西根大学全年总经费25亿美元，按35000学生平均，人均约为7万美元。斯 坦福大学全年经费24亿美元。

值得注意的是，无论公立或私立院校，学生学费收入均在总经费中占有相当大的份额。如哈佛大学（私立 ）1993年总投入中，学费收入占31％，科研收入占25％，捐赠基金占20％。该校历届校长发动了多 次集资运动，至今学校已集资固定基金50～60亿美元。现哈佛为全美学费最高的院校之一，每生每年收学 费在2万美元以上，法学、医学收费更高。密西根大学（州立）全年总经费25亿美元中，医学院（附属医院 及医学研究）收入7亿，占28％；学费3.5亿，占14％；科研4亿，占16％；政府拨款3亿，占12 ％；其余为校友捐赠、社会捐助及其他。学费每生每年4800美元，外州学生每年17000美元，医学院 学费20000美元以上。

6.现代化教学手段的结合是当前出现的一个重要趋势。

随着信息化的发展，超越学校各个系科、部门，超越学校和企业之间的壁垒，甚至超越国境的全球共享信 息的关系正在形成。美国一些先进的高校和公司教育中心，已经或正在采用综合的现代化教学手段，集计算机 、控制、声像、图书、多媒体通讯、电视教学等多种技术于一体。例如密西根大学正在建立信息集成研究中心 ，采用计算机、声像、图书、多媒体通讯等多种技术，将全校各个学院的图书馆、计算机中心及其他信息部门 联网。MIT建有一些容量400人的大教室，包括各种计算机控制的电教设备、活动黑板和彩色无尘粉笔， 并能实时录像，某些重要课程的录像带，学生可以到图书馆借用。硅谷Tandem电脑公司教育中心设有先进的多 媒体教育信息网络，可以通过计算机网络和卫星教育电视频道调用斯坦福大学等高校有关的课程及教材内容， 以及世界许多国家和地区有关的技术资料和信息。各国经济向全球化和信息化方向发展的趋势，必将进一步深 刻地影响教育的结构和教育方式。

二、几点看法

综合考察的印象，结合我国的国情，我们提出以下几点看法：

1.适应新的变化，建立新的平衡。MIT校长认为，“美国高等教育处于变化的时代：冷战结束，经济 竞争的挑战更加突出；少数民族及女生比例增加（MIT前者占44％，后者占1/3）；科技发展速度加快 ，知识经常出现‘突然的变化’。适应变化，需要寻求知识结构和组织结构（分析与综合）新的平衡，要更加 强调综合的重要性。”上述变化很多是全球性的、共同的。MIT研究和教育都强调适应市场经济发展需要， 哈佛研究工作更强调长远，不强调依赖眼前科学技术与社会的变化。美国未来学家Alvin Toffler在《第三次浪 潮》一书中写道：“我们今天是站在一个新综合时代的边缘”。我国由计划经济向社会主义市场经济转轨，本 科学生培养必然要适应社会发展与经济体制变化的需要。学校的学科建设、人才培养模式、系科的组织结构， 要更加注意多种学科交叉、多方面知识综合，组织多学科的综合研究，发展跨学科的教学，拓宽专业面。教学 上要更多地强调联合，有条件的可以调整组织结构（如建立学院），有的也可以先在现有体制下进行，共同性 课程打通，按大类开设通用性课程，扩大课程互选。逐步地向按专业大类培养学生过渡，专业方向要进一步淡 化，并应由学生选择。

2.大力加强创新精神和动手能力的培养。清华大学教学严谨，学生基础知识扎实雄厚，这是我们的长处 和优势，也是几十年来教学改革成果的积累。但同时我们的弱点也恰恰隐含在这个长处之中。总体而言，我们 的学生创造性不足。美国的社会（包括高校）鼓励发明创造，重视青年首创精神的培养，很值得我们借鉴。我 们应该扬长补短，在加强基础、严格教学的同时，为学生创新精神和能力的培养提供机会和条件。因材施教的 重点也要放在创新精神与能力培养上，不能单纯地靠上课、做题、读书、考试。要完善培养本科生创造意识和 动手能力的各种实践计划，并形成制度。如学生参加研究工作、课外科技活动、创造性设计课、几个设计大奖 赛等，也可以组织一些讨论式、研究式教学方式的试验性小组，这些环节要加以总结整理，使之成为一种“机 制”。这项工作可以聘请一些有志于培养学生的资深退休教授来主持。在教学指导思想上，要有新的变化，相 应的教学改革也要有新的导向。另一方面，我们也注意到，强调个性发展的美国高校，现在也提出要加强学生 社会责任感和群体意识的培养，以适应时代的需要。我们对学生集体主义的培养教育是有特点有优势的，在实 行学分制的条件下，应当继续保持和发扬，要在“推行学分制，保留班级制”这一新情况下，进一步加强和改 进德育，实现全面发展与因材施教的统一。

3.稳定本科，协调发展。美国几所研究型大学中，科研和研究生比例较大，研究生培养要求及水平较高 ，本科教育相对薄弱一些，“重科研轻教学”的问题，不同程度地有所反映。校方采取各种措施（如规定大课 必须由高水平资深教授主讲、教授必须上课、教学经费投入比较有保证、教学设备充足等）保证本科教学。我 校本科教育的规模和地位更重要一些，只有把本科教学这个根本稳定住，才能更好地提高研究生水平、发展科 学研究，使学校各项事业协调发展。稳定本科，是办好世界一流大学的基础。

4.改进人才培养模式。美国高校在校期间不强调专业训练，其重要背景是：经济结构中私有企业封闭性 很强，公司有很强的专业培训机构。我国国情不同，企业的主体是全民和集体所有制，并且大都不具备专业培 训条件。在校期间需要进行一定的专业才能训练。但是，计划经济体制下形成的较窄的对口专业教育，使学生 知识面窄、适应性较差，不能适应社会发展与社会主义市场经济条件下对人才素质的要求。人才培养模式要受 到今后“下游”（人才需求）状况的制约。在我国目前条件下，既不能固守原来意义下的对口专业人才的培养 模式，也不能盲目地接受转为“通才”的建议，而应该在保留宽广基础上加强能力与创新意识的培养，加强工 程实践与科学实验训练。教学上应坚持拓宽知识面。今后清华各系是否原则上应不再划分专业，可设若干专业 方向，同类（如电子、水土、机械）专业的基础性课程进一步打通，专业方向课组要淡化。加强教学上的联合 ，利用学分制造成的灵活的环境，实现学校的资源共享（包括教师、设备等），提高办学效益。

5.完善学分制，增强灵活性。美国高校学分制的重要特点是选系（选课）放开，为每个学生提供机会和 手段，满足他们的需要和志向。这一点我们目前还不能做到。当前只能在系和拓宽后的专业已定的前提下选课 ，用很大的力量调动教师的积极性，抓好课程体系、内容与方法的改革。同时，进一步开通第二学位、辅修学 位、辅修课组、跨系选修课，作为学生专业选择上的一种补充措施。学校要采取措施，切实增加一些经费投入 ，保证热门课程（如计算机、信息、经济管理等）能扩大容量、满足学生要求。一年级公共基础课程，在多大 程度上引入选修机制，还有待通过实践进一步总结改进。

6.按新的思路搞好师资队伍建设。学分制的实施，要求教师队伍有相应的结构和工作机制。美国高校选 系选课之所以能放开，充分满足学生需要，一个重要条件是教学上所需教师是有保证的，其基本结构是精干的 、教学与科研结合的固定队伍（正副教授），加上相当数量流动的助教。我校要满足科研和研究生发展及本科 开通学分制的需要，总体上教师队伍的建设不能采取按现有结构模式“延长与自相似放大”的办法，而应有新 的思路。教研要结合，教授要上课，要聘请名师和有丰富教学经验的教授上讲台，并尽快让年轻人上来，逐步 改革教研组体制，分别形成固定和流动两支教学队伍等，这些都需要在新的思路下认真研究。

余寿文 清华大学副校长、教授

张玫 清华大学物理系副系主任、教授

袁德宁 清华大学教务处副处长、副教授

张再兴 清华大学计算机系副系主任、副教授

美国远程高等教育考察报告

美国远程高等教育考察报告

温仲端

2003年9月24日至10月14日，中央电大组织财经教学培训团，到美国参观、访问、学习、考察。除了了解美国经济社会现状、学习美国高等财经教育的经验以外，我们还把了解美国高校和行业协会开展远程教育的情况，作为一项重要任务。

一、美国远程高等教育概况

在被访问的5所高校中，有4所开展了远程教育。其中，马里兰大学学院最为成功，波士顿大学也做得不错，圣地亚哥州立大学属一般化，哥伦比亚大学则宣告失败。

马里兰大学学院（University of Maryland University College）从事远程教育已有30年历史，有11个学院、2300名教职员工，在本地及世界各地设160多个教学点。今年学生数将超过10万。波士顿大学虽然开展远程教育的时间较晚，规模也较小，但稳扎稳打，效果明显，毕业率高达90—95%。

根据专家介绍，美国多数高校在不同程度上开展远程教育。例如凤凰城大学，其远程教育的知名度超过马里兰大学学院；美利坚大学采用网上考试的方式招生，报名者可随时在网上应试，还可以多次考试，选最好的成绩由考试中心寄到学校。

美国的一些行业协会也搞远程教育。例如美国注册银行家协会，便是利用远程教育手段对会员进行继续教育的，有所谓“半电子手段”（网上教学与课堂教学相结合）、“全电子手段”（完全在网上进行教学活动）两种模式。前者让学生集中听课、网上完成作业，教师在网上批改、评分、答疑、督促学习；后者让学生自主安排网上阅读、练习、测验的时间。

二、马里兰大学学院等高校远程教育主要经验

1、配备足够的合格师资。马里兰大学学院不论是课堂教学还是网上教学，每位教师指导的学生都严格控制在25人以内。为此，该校在世界范围内招聘教师，以保证师资队伍达相应规模。波士顿大学更加严格，师生比为1:15—20。在满足数量需求的同时，马里兰还十分注重教师资质。学校对新教师提供5周的密集型培训，使他们认识网上教学的特殊性，学会应用该校网上教学软件，提高网上教学质量。

2、提供丰富的教学资源。马里兰的学生可以自主选择参加面授或者上网学习。全校18个硕士学位、17个本科学位的所有550门课程，都有一一对应的网上学习资料。波士顿大学不但网上教学资源内容丰富，而且注意提高制作技术，以便“抓住”学生的注意力，变枯燥乏味为生动有趣。

3、开展全方位的学习支持服务。马里兰提出：只要学生上网，24小时提供服务。他们的学习支持服务包括教材、信息、教学文件、面授辅导、教学设施等多个方面，同时还利用网络，接受入学申请、审查入学资格、收缴学费、举行毕业典礼、颁发毕业文凭，以及提供选课与课程注册的方便，提供学习技能的培训，提供与系主任和教师的沟通渠道，提供求职咨询等，非常全面、到位。

4、进行学习状况的跟踪调查。马里兰针对有的学生由于数学基础不好、工作忙碌、家庭系累等原因而学不下去的问题，在第三周末、第七周末先后开展作业评估和问卷调查，了解、分析学生的实际困难，以便及时提供更切实有效的帮助，使之顺利完成学业。

5、注重教与学的交流互动。马里兰建立了这样一个“互动模式”：教师与学生、学生与学生利用双向视频会议系统和其他电子手段进行交流；严控班额，使教师有足够的时间指导学生，师生交互动得起来；成立学习小组，使学生之间的讨论和互助成为可能。波士顿大学在网上实现师生频繁互动，每7—10分钟便有一次问答或学习提示等等。而且根据学生在听觉、视觉上的不同爱好，提供不同媒体装载的教学辅助材料，让学生选用，目的也是让师生都动起来。

6、实行学分互通。马里兰允许远程证书教育取得的学分转换为学位教育的学分。圣地亚哥州立大学允许攻读学士学位的学生先在本校读两年，另外两年在别校甚至别国读，把学分“带走”。这些灵活政策，无疑是对学生参加远程学习的鼓励。

三、几点体会

1、定位准确才能收到功效。马里兰大学学院是1970年才独立设置的美国二三流学校。该校把目标定在发展成人教育、非全日制教育上，并把目光投向本国和世界各国的在职求学者，在冷战时期为驻外美军提供教育资源的基础上发展跨国远程教育。因此，它能做大做强（其办学规模已列本州第二），除了政府的经费支持以外，可能与它认准自己该做的事，不与名牌大学争高低有很大关系。相反，作为著名的研究型大学，哥伦比亚大学的办学实力绝对优于马里兰，但它投入2500万美元建成一整套远程教育设施和4000课时的MBA网上课程，试图与斯坦福、芝加哥等几个同样是一流的高校及出版商合作搞远程教育，却未能成功，最终发现人们对硕士课程远程教育的需求量并没有想象的那么大。这可能既是教育市场预测的失误，也是学校功能定位的偏差。这一点，对于我国应有一定的借鉴意义。

2、注重质量才能树立品牌。马里兰大学学院十分重视网络远程教育的质量，致力于使网上教学与课堂教学处于相同的水平线上，建立了包括教师的知识面和教学能力、学生的学习积极性、师生的教学互动、教学计划安排、教育技术和信息资源的支持服务、教师对学生的评估及学生对教学的意见反馈、学业完成情况在内的网上教学与课堂教学比较评估体系，扎扎实实抓教学过程管理，因而质量得到社会的公认。1997年自愿参加网上学习的学生仅占4%（其余15%参加其它形式的远程教育，81%选择面授教学），而到了2002年，网上教育的参加者已占63%（其余形式远程教育学生占3%，面授学生占34%），可见马里兰已树立自己的远程教育品牌。正因为这样，他们才可以不花钱做广告而赢得较大的市场份额。波士顿大学历来以教学质量著称，其网络教育注重维护学术的严肃性，把教学效果好、质量不低于面授、学生满意作为最终目标，因而不仅没有“砸掉”名校的“老招牌”，而且树立了名校远程教育的新品牌，这对我们也是极好的启示。

3、规模适度才能持续发展。没有规模就没有效益。然而，规模必须适度，“急性膨胀”必然导致教学粗放、管理薄弱、质量低劣。马里兰、波士顿两所大学坚决把住师生比这一关，不让教师超负荷，没有那么多人就不干那么多事，增加招生先得增聘教师。这种“看菜吃饭、量体裁衣”的做法，反映的是规模适度的指导思想。我国有的学校当初开展远程教育搞的是“跑马圈地”，到头来人手紧缺、设施不足，事情没办好，落下坏名声，反而妨碍了自身的发展。这一正一反的经验，值得我们吸取。

4、估价正确才能学有所得。这次赴美培训，我们对美国高等学校现代远程教育的考察只是走马观花，来不及深入的调查和研究。尽管如此，我们觉得还是很有收获的。将所见所闻与我国的现状作一比较，我们发现，我国远程高等教育经过二十多年的开拓，在信息技术的开发应用方面、硬件建设方面，总体上已趋近发达国家的水平，差距主要是在管理方面、政策方面、软件方面、教学资源建设方面。因此，我们一要增强信心，不必妄自菲薄；二要找到差距，取长补短。

2003年10月21日

美国私立教育考察报告

美国私立教育考察报告

中国民办教育美国考察团

2002年9月15日至9月27日，"中国民办教育美国考察团’，赴美国进行了12天的考察访问。考察团在美国期间先后到了洛杉矶、华盛顿、波士顿。纽约、旧金山等城市。拜会了联邦政府教育部非公立教育办公室、纽约州和加州教育厅私立教育办公室；与全国私立高等教育认证协会、私立中小学认证委员会等非政府的私立教育认证机构进行了座谈；考察了哥伦比亚大学，斯坦福大学、西北理工大学和二所私立中小学(幼儿园)；参观了哈佛大学、麻省理工学院、耶鲁大学、波士顿大学和弗兰克索耶管理学院。此次考察的重点是，美国政府对私主教育的行政职责及其管理体制；非政府的行业协会对私立学校的监督和服务；私立学校的内部管理体制；私立学校的经费来源和财务管理等。

通过听取介绍、座谈讨论、实地考察使我们对美国的私立教育有了进一步的了解，留下了深刻的印象。

一，美国私主教育概况

(-)基本情况

据2000年的统计，美国有各级各类学校126542所，其中各级各类私立学校22763所，占各级各类学校总数的17.99％；各级各类学校的在校生6809.6万人，教育人口占全国总人口的27.6％。其中：

--小学共79362所，公立小学为62739所、私立小学为16623所。

--中小学一贯制学校共11412所，公立学校为8292所，私立学校为3120所。

--两年制专科学院共1755所，公立学院为1092所，私立学院为663所(非营利179所，营利484所)。

--普通高等学校共4064所，公立高校为1707所，私立高校2357所，美国的中小学中，私立学校数约占总数的1/4，十年来，其学生数占总数的比例基本保持在]0％--11％之间；美国的高等学校中，私立学校数过半，但学生数约为总数的1/5。因此，总体上看，美国的公立教育规模大于私主教育规模，但私立学校的教育质量好于公立学校，已形成了公立教育为主，私立教育和公立教育并举的格局，私立学校作为美国教育体系不可分割的一部分，在美国50个州享有与公立学校同等的合法地位。

(二)美国私立教育的特点

1.办学经费来源较为广泛。有社会捐助、校友捐赠、遗产捐赠、基金滚动、服务销售、出租房屋及土地、政府间接资助、学杂费等。以私立高等学校为例，一些研究型的私立大学可以与公立大学一样申请政府的科研经费，有的私立大学专门设有筹金发展部。政府对得到认证机构认证的私立学校的学生提供助学金、奖学金或贷款等经费的支助。

2.享有充分的办学自主权。办学灵活，课程设置、聘请教师、收费等均可由学校自行确定。学校可根据学生不同的能力和表现、家庭，收入，宗教等情况，自主选招学生。经过政府注册的私立高中，有权颁发毕业证。书，其学生还可以不参加州政府组织的统一考试而公立高中的学生则必须参加州政府组织的统一考试。

3、教育大纲要求对学生一视同仁。美国私立学校的学生来自不同阶层，不同民族或不同国家，但教育大纲要求对学生一视同仁。重视学生的人格发展，注重学生学会做人，学会生存，学会共事，学会求知，不搞千篇一律，实行小规模教学。如私立夏彼尔高中，在校学生共177人，但该校根据不同的情况和学生的意愿，各年级都编有学生数不尽一致的小班。我们看到有的班才有5至7名学生，对这种小规模、个性化的教学，他们均表示满意.

4、私立学校的举办者大都是捐资办教育，把教育作为一项慈善和社会公益事业，不要求回报。学校的积累用于学校的再发展。学校停办或倒闭，政府不负责任。

5、私主学校分营利和非营利(或纳税学校和免税学校)。对营利性私立学校的管理比非营利私立学校的管理严格。(1)对营利性私立学校的审批有严格的标准和程序。(2)要求营利性私立学校定期更新许可证(一般是每年)。(3)政府主要工作之一是接受和处理消费者(学生)的投诉，保护他们的利益。有的州(如俄亥俄和华盛顿)还建立专门基金，用于在学校关闭时补偿学生的学费损失。非营利私立学校要设立董事会，而营利性私立学校不须设董事会。据了解，美国绝大多数的私立学校为非营利学校，此类学校的许可证由各州政府颁发，并可向联邦政府申请免税，对学校的捐赠可用于抵减应交的所得税，学校也被称之为免税学校；营利性私立学校多为培训机构(美容美发、烹饪等)和少量的幼儿园，此类学校必须缴纳所得税和财产税等，并被称为纳税学校。

二、美国私立教育管理、监督指导和高校设置程序

美国联邦政府教育部非公立教育办公室成立于19"年。非公立教育办公室现有编制4人，办公室主任是教育部长处理有关非公立学校教育问题的主要顾问。联邦教育部不负责任何学校的开办或变更的审批、学科和专业的设置、教师资格认定、办学条件审核、毕业证和学位证发放等，这些职责都由州教育厅或社区教育行政部门履行。

(一)联邦政府教育部非公立教育办公室职责

1、参与教育立法，实施政府项目，组织活动

--对影响私立中小学发展的问题向国家提供咨询和指导意见。

--参与联邦政府教育立法。

--组织实施联邦政府有关的教育项目。

--对影响私立学校及其教师、学生的管理措施进行评估。

--组织全国和地方私立教育管理部门和团体的有关活动。

2、提供信息咨询等服务

--组织私立中小学有关教育问题的会议。出版相关材料。

(二)州教育厅(纽约、加州)有关部门的主要职责

1、纽约州教育厅非公立学校服务办公室主要职责

--负责全州非公立中学的自愿性注册。

--管理、监督全州不授学位的私立学校。办理和确保这类学校教师的资格证明以及达到适当的标准，

--调查和处理私立学校学生的投诉，

2、加州教育厅根据州的有关法律没有直接管理私立中小学的

职能，但私立中小学必须每年向该教育厅提交学校的基本信息。州消费事务局负责私立职业学校和高等学校的审批与管理。从了解的情况看，美国绝大多数州政府教育部门对私立教育的管理职责大致可概括为：保障权益，提供信息，协调关系，组织交流，解决纠纷。

(三)非政府认证机构的监督指导

认证，是美国保证教育质量的一项重要措施。认证机构一般为非政府的专业组织。学校的审批是行政行为，而学校是否参加认证是学校自愿的行为。认证的核心是学校的办学质量.认证机构一般既认证公立学校，也认证私立学校。美国的认证机构主要为三种类型，一为地区性的、二为全国性的、三为专业性的。

高等学校认证

1、地区性认证机构。美国有6个地区性的认证机构，即中部、中北部、西北部、南部、西部和新英格兰地区的学校与学院协会.地区性认证机构基本上对本地区的私立学校(也包括中小学)的认证。

2、全国性认证机构.如全国法学院协会、全国音乐学院协会等，其所做的是专业认证。

3、专业性认证机构。如全国建筑学认证委员会，全国临床实验科学认证委员会等，专业性认证机构做的也是专业认证。

中小学校认证

除6个地区性认证机构做中小学的认证外，还有专门认证私立中小学的机构。全国私立学校认证委员会(NCFSA)是对私立中小学认证机构进行认证的机构，联邦教育部定期公布它所认可的认证机构，只有得到联邦教育部认可的认证机构所认证的学校，学生才能参加联邦政府的经费资助项目。

(四)高校设置的有关程序

在美国设立一所学历教育的高等学校，一般要经过如下程序：

1、政府部门对举办者的办学资格进行审核，合格后予以注册。举办者在获得办学执照、帐号(税号)后，才可向社会宣传并招生。

2、州教育厅有关部门按照法律规定，对学校办学的初始条件进行连续5年的跟踪，基本达标后，发给学校长期办学执照.

3、认证机构对学校是否具备颁发学历、学位证书的资格进行认证。按美国法律规定和高等学校运行机制，学校一般在获得办学执照后，即按其中办学校的性质、层次(专科，本科、研究生)及所在地区，选择权威性的认证机构，递交认证申请。认证机构根据学校所提认证申请的内容和项目，组织专家组开展认证考察工作。只有经认证机构认证合格的学校，才能发放相应的学历学位证书。

三、美国私立学校经费来源及管理

(一)经费来源。美国绝大部分的私立学校办学经费较充足，私立学校的经费来源主要为收取的学费，社会捐助，：遗产捐赠，出租房屋、出租土地。基金本金运作的收益等，政府不直接给私立学校拨款。私立高等学校要取得政府在资金方面的支持，主要通过学校或学校的教授申请项目。私立中小学校，则要通过与公立学校建立一种依存关系，借助公立学校，申请取得政府项目资金。

(二)经费管理及产权。美国私立学校经费管理是在整个社会较健全的会计制度下进行的，私立学校建校舍筹集资金必须依法运行，首先由学校提出申请，经准政府部门(发展办公室)审查：金融部门(投资银行)进行具体操作。如私立高等学校建校舍所需资金，可以向社会筹集；也可通过投资公司向社会发行债券，但筹集办法需按照金融政策规范运作。基本形成了学校、企业、政府间互相制约的机制，并有了一整套较完备的市场运行机构和规则。

私立学校财务管理由会计公司负责收支，所有经费收入支出都有详实的记录，并有专门的审计机构负责不定期的审计；私立学校投入教育的资产，在学校建校之初是明确的，如加州设立学校须向州政府消费事务管理局和教育管理部门申请注册。非营利的私立学校，其所有的资产归属学校；营利性的私立学校，必须按税收的有关规定依法纳税，其资产所有权归投资者所有。

四、思考和借鉴

(一)关于发展私立教育的理念

1、坚持教育的公益性。美国的私立学校绝大部分为非营利的，营利性的仅占总数的4％，而营利性私立学校中真正能够获得营利的也仅是一部分。因此，学校普遍认为"营利比不营利更痛苦"。哈佛、耶鲁、斯坦福、麻省理工，哥伦比亚等私立大学都坚.持办学的公益性，基金本金运作后的盈余全部用于学校的建设和发展。

2.坚持私立学校办学主体的多样化.美国是-个移民国家，其私立学校的创建与发展，是为了满足不同种族、不同宗教，不同文化背景的人接受教育的多种需求，由此促成了教育多样化的发展。美国私立学校的举办者主要为宗教团体、慈善机构、教育集团，企业等。不同于亚州一些国家的是，美国私立学校绝大多数举办者不将办教育作为一种投资方式。

3、探索并建立私立学校的办学模式。美国的私立学校相当部分设立早于公立学校，并具较明显的办学特色，与公立学校形成了较激烈的竞争局面，尤其是私立学校的选择性招生、小班教学、咱主施教等，符合了美国部分家庭对于女教育的特殊需要。办学不是简单的追求升学率和普及率，而是探索和寻求私立学校独特的办学模式、灵活的运行机制、独特的教育理念和方法等。

(二)政府对私立学校系统，灵活的管理体制和管理办法。

1，政府教育行政部门对私立学校宏观管理.美国联邦政府教育部专门设立了非公立教育办公室，主要的职责是参与立法、实施政府项目、组织活动。各州教育厅私立教育办公室对私立教育的管理范围和职责虽不尽相同，但主要也是宏观管理。

2、政府相关部门根据职责，各司其职，井对私立学校依法管理。美国尚没有专门的私主教育法，政府有关职能部门根据相关的法规，规章对私立学校行使管理职能，涉及的有法院、消费事务、财税、卫生、消防等部门。由于美国法律、法规健全，有关部门严格执法，私立学校具有较强的依法办学的意识，因此，当私立学校出现重大问题时，并不是由政府教育行政部门出面协调、干预，而是根据问题性质由政府的相关职能部门来依法处理、解决。

3、非政府的认证机构对私立学校监督、指导.美国政府扶持并依靠非政府的认证机构实施对私立学校的监督、指导。这些认证机构的特点是成立时间较长，认证范围广，认证过程严格，在国内具有较高的权威性.未经认证的私立学校"难以入流".另外，美国有一种特别的认证机构，专事对非政府的认证机构进行认征，确保了认证的权威性和公正性。

4、私立学校依法自主管理.美国的私立学校在国家一系列有关的法律、法规和较完备的规章制度的保障监督下，拥有较大的办学自主权，形成了自主办学、自主管理、自我约束、自负责任的良性机制，同时私立学校还要主动接受有关认证机构的自律性指导和监督、评价。

美国的私立大学得到了政府对其办学许可后，还需取得高教认证机构专家委员会的审查。学校一旦建立，在人、财、物及教学管理等方面都是自主的。但学校的所有规章制度都必须公开，对外宣传的内容必须是经导比准的，不能随意刊登；宣传的和履行的必须一致，否则即被视为欺诈，遭到起诉甚至被法院重判。

(三)严格规范的经费筹集、运作和管理，对私立学校的不断发展起到了保障作用。

1、政府的政策支持，推进了私立学校基础设施建设。私立学校进行基础设施建设需要的资金，一是由私立学校提出，政府酌情提供信誉担保，尔后学校可向有关的基金会申请低息贷款；二是政府允许私立学校自筹资金，滚动发展，但依法得承担相应的风险；三是私立学校可运用金融手段，在政府的支持下，委托金融机构向社会发行债券，从而取得低风险、高回报的效益，但所收取的效益必须全部用于学校。

2、私立学校内部建立基金会。美国的私立学校一般都设有基金会，国家规定其。冬金不能动用，金融运作后的增值部分可用于学校的发展，既保证了学校的发展，又避免了学校发生资不抵债的状况。

3、财务税收制度健全，规范。美国私立学校的财务(包括所收学费)必须进入学校的帐户，委托会计公司管理，并由审计公司进行审计。对私立学校的检查、评估，首先和重点部分都是财务管理，一旦发现任何财务上的违规款项，学校法人即戍被告并上法庭。慎密、规范的财务制度，确保了私立学校正常、健康的运行和发展。

(四)可借鉴的做法

1、政府对民办教育的管理要有别于对公办教育的管理。对民办学校的管理则更应强调依法自主管理和社会参与管理。为此建议：各级政府要积极扶持为民办教育发展服务的中介机构，为民办学校提供政策咨询、法律服务，逐步在评估监督等方面做到"行业自律"，同时给下一级政府较大的管理权限，因地制宜地发展民办教育。政府教育部门对民办学校的管理职责主要为：学校设置标准的制定、办学资格的认定、学校权益的保障，提供必要的服务和沟通信息等。政府的相关部门应依据职责，各司其职，依法行政。民办学校则须依法自主管理、自负责任。

2，对民办学校的资金问题予以政策扶持.允许民办学校依法按照金融政段和金融规律，自筹资金、滚动发展、风险自负。具备条件的民办学校，进行基础设施建设，可向有关部门提出申请，经审查并认定资质后，政府可作信誉担保，银行按照金融政策的规定予以贷款，专门支持民办学校的基础设施建设，以解决民办学校建校初期基建资金困难的问题。

美国、加拿大两国高等教育考察报告

美国、加拿大两国高等教育考察报告

2005年6月29日至7月14日，校党委副书记牟思伦带领党办主任甘建青、组织部长姜少华、宣传部长马可、统战部长李恒进、工会副主席兼妇委会主任许艳雯、后勤处党总支书记张务华、财金学院党总支书记王昱慧、统计与数学学院党总支书记王建香、燕山学院党总支书记副院长陈常森、对外交流合作处副处长王丽娟一行11人，对美国、加拿大两国的部分高校进行了考察访问。通过积极诚恳的工作，热情广泛的协商，使有关合作交流项目在原有的基础上得到新的进展，与国外有关高校达成一致，并签订了合作协议书和合作意向书，考察取得了圆满成功。

一、基本情况

为了避开美国独立纪念日（7月4日）和加拿大国庆（7月1日）考察访问采取了美国——加拿大——美国的路线。

（一）美国高等教育概况及考察情况

1、美国高等教育概况。美国属于发达国家，高等教育非常普及，水平也处于世界的前列，共有3300多所大学，其中公立院校1700多所，私立院校1600多所。拥有哈佛大学、斯坦福大学、耶鲁大学、麻省理工学院等世界著名高等学府。无论公立还是私立学校，其创办必须获得州政府颁发的执照，建校章程也要得到政府的批准。

在高等教育的管理体制方面，属于分权类型，即国家教育部只负责宏观调控,各州自行管理教育事务。各州的高等教育管理体制各成体系，没有统一模式。

美国的高等教育分为两年制学院、四年制大学(学院)、研究生院和有些大学同时也是研究中心四种类型。高等教育各层次都有相应的学分标准，无论要拿到哪一层次的学位，都必须上满与其学分标准有关的必修课，并参加规定的考试。各大学之间的学分相互承认。

（1）两年制学院：约有1200多所，多为技术专科学校和社区学院。开设两种课程，一种是与职业有关的技能培训课；另一种是转学课程，学习一些与人文、自然科学有关的知识，这两种课程攻读完毕并取得学分后，可获取证书或准学士学位，并可转入四年制大学（学院）攻读学士学位。

（2）四年制大学（学院）：约有2000多所，主要为文理学院，独立专业学院和综合性大学，代表着美国科研和教学的最高水平。学生学习4年后可获得学士学位，有些院校也开设研究生课程，授予硕士学位，并接受外国学生攻读学位。

（3）研究生院：读硕士学位需要1－2年，读博士学位需要2－3年，美国的研究生院不仅招收本国学生，而且招收大量外国学生。

2、对美国高等教育的考察情况。代表团于6月29日当地时间22时抵达华盛顿。第二天上午访问了乔治城大学，该大学语言教育培训中心主任Deanna先生、副主任Bennett女士接待了我们，热情地介绍了该大学语言培训中心的职能及正在开展的培训项目。牟思伦副书记介绍了我校的基本情况，表达了与该校合作交流的愿望，双方就合作培训教师、管理人员及学生等问题进行了协商。乔治城大学成立于1789年，是美国首都华盛顿特区声誉最高的综合性私立大学，位于华盛顿特区中心，该校在全美三千多所大学中，综合排名第23位，与哈佛大学、斯坦福大学等一起被公认为全美最好的大学。美国前总统克林顿、南非大主教图图、德国外长费希尔、菲律宾总统阿罗约等都是该校著名的校友。该校师资力量雄厚，世界许多著名的教授、专家在此校任教，美国前国务卿奥布利克特曾为该校教授。该校下设乔治成学院、文理研究生院、外事学院、国际学院、法学院、麦克道诺商学院等九个学院和一个职业发展中心。该校毕业生目前在全球各领域占据着重要位置。

代表团从加拿大返回美国，于7月8日当地时间9时40分，到达美国圣荷西州立大学访问。圣荷西大学位于加利福尼亚州举世闻名的“硅谷”，是美国西岸第一所高等教育公立学府，具有高质量的教育水准，在理科、工科、商科享有很高的声誉，最受欢迎的前十大科系由计算机科学、信息管理、计算机工程、电子工程、艺术与设计、管理、行销、会计、幼儿启发心理学系。该大学国际部国际领导人才培训中心主任石德祺（Peter Sterlalli）、中国项目首席顾问王昕接待了代表团，石德祺采用口头讲解与计算机屏幕显示相结合的方式，介绍了学校的概况及教学、培训、相关的硬件设施情况。圣荷西大学创建于1857年，是美国西部地区设立最早的公立高等学校，现有69个学士学位授权点，65个硕士学位授权点，在校生超过3万人，学校设有八个专业学院，即应用科学与技术学院、教育学院、人文科学与艺术学院、社会科学院、商学院、工程学院、科学院、社会工作学院。该校的国际领导人才培训中心主要从事对来自各国的高层次管理人员培训的工作，已经为我国湖南、云南、贵州、西藏、山东济南等省市组织了多期高级管理人才培训，青岛大学曾组织29人参加了该校进行的为期三个月的培训。

在美期间，代表团还考察了斯坦福大学、夏威夷州立大学等学校，参观了学校的校园及部分教学设施，了解了这些学校的发展状况、办学特色及办学模式，开阔了眼界。

（二）加拿大高等教育概况及考察情况

1、加拿大高等教育概况。加拿大没有联邦教育部或类似机构，高等院校除私人创办者外，都是省属大学，各省教育部组成一个协调组织——教育部长理事会，负责沟通和协调各省的教育工作，该理事会在联邦政府的授权下，具体承办与其他国家进行教育方面的交流工作。加拿大没有全国性的统一教育政策和规章制度，各省在学制、课程、考试等方面都不完全相同，大学行政系统的最高权力机构是校董事会、学术方面的最高权力机构是校评议会。加拿大的高等教育居世界前列，共有高等院校200多所，可分为大学、社区学院、专科技术学校或私立学校等三种类型。 从性质上看，可分为公立和私立两种，公立学校的经费全部由各省负责提供，私立学校除依靠学费和私人捐款外，不足的数额也有省里支付。

（1）大学：全国共有大学90多所，有的也称学院，通常指有权授予学位的高等教育机构，全部为省辖公立，主要集中在安大略省和魁北克省，其中70多所可授予各类专业学位。有十几所大学无学位授予权，但可委托与其有联系的大学授予学位。大学基本上都实行学分制，保持全国统一的高水平。

（2）社区学院：也称应用艺术与技术学院，是一种两至三年制大学，全国有200多所，只授文凭，不授学位，社区学院还提供1－3年的职业培训课程，便于学生直接转入其他大学继续学习。

（3）专科技术学校或私立学校：主要进行传统职业专业和专门技术培训课程教育。

2、对加拿大高等教育的考察情况。7月3日，考察了加拿大多伦多大学，参观了学校的校园及部分教学设施，了解了这些学校的专业设置及发展状况。7月5日，当地时间12点30分，代表团抵达加拿大维多利亚，考察皇家路大学。该校校长带领有关部门负责人陪同代表团共进午餐。下午双方就教师、学生培训等项目举行会谈协商，牟思伦副书记代表我校与皇家路大学签订了合作协议书。晚上，皇家路大学举行隆重的晚宴招待代表团，该校校长及宣传、学生管理等有关部门的负责人出席晚宴。

7月6日代表团乘船抵达温哥华，当地时间下午4时40分，访问菲沙河谷大学。该大学是加拿大国家批准的公立大学，创建于1974年，在校生7千多人，外国留学生200多人。该大学副校长魏伟诗（Wayne Welsh）博士带领该校计算机信息系统系主任范保罗（Paul Fanklin），人文学、社会科学、美术学院院长孙文锐（Virginia B.Cook）,国际教育系主任史定慎（Karola Stinson）等有关部门负责人与代表团进行了诚挚热烈的会谈，魏伟诗副校长简要介绍了该校的情况，表示，他曾经访问过山东经济学院，回来将访问情况通报后，学校的各系对与山经合作表示了很大的兴趣，他希望与山经在教师、学生培训及其他领域展开全面合作。牟思伦副书记介绍了我校的办学指导思想和实施开放式办学的思路，专门提到学校实施“313”成才工程，强调与国外高校的嫁接，为学生接受国际化教育创造机会，全面提高育人质量。在诚挚友好的气氛中，牟思伦副书记代表我校与菲沙河谷大学签署了合作意向书。随后，代表团参观了该校的教学设施、体育馆、国际教育系办公场所，办公场所中摆设着从不同渠道收集的中国工艺品、清朝服饰、书画作品，体现出该校对中国文化的热爱。

二、主要收获

代表团在14天内，辗转美、加两国，考察参观访问了7所大学，签定了两项合同，增强了与国外高校的交流，开阔了眼界。

（一）签定了两项合同。

1、与加拿大皇家路大学签署合作办学协议。主要包括本科学位项目、硕士学位项目、学习参观、文化与学术交流项目四项内容。本科学位项目:两校共同建立2+2合作模式本科项目，学生前两年在山经学习，后两年在皇家路大学完成本科学业的学习。专业包括应用交际学、企业管理、酒店管理、领导与管理科学。山经将于2006年派送20——60名学生进皇家路大学学习。硕士学位项目：两校共同建立4+2硕士学位合作模式，即学生的本科学习在山经完成，而后在皇家路大学学习两年取得硕士学位。主要专业包括跨国文化交流、领导与培训、环境与管理、知识管理等。学习参观：山经选派管理人员和教师，到皇家路大学参加高级教育管理培训、英语指导、参观相关大学。文化与学术交流：两校共同寻求学术出版和信息交流研究合作。

2、与加拿大菲沙河谷大学签署了合作办学意向书。双方积极开展培训管理人员、教师、学生合作，并在学术交流等方面探索合作的形式。

（二）加强了与国外高校的交流，为开放式办学拓宽了渠道。通过对美、加两国七家大学的考察、访问、参观，增进了双方之间的相互了解，宣传了我校办学思想、办学特色和学科优势，扩大了我校的国际影响。达到了了解合作办学信息，探索合作办学模式，开拓合作办学空间，奠定合作办学基础的目的。在访问中，我们深切地感到，美、加两国的一些大学也在积极寻求国际合作伙伴，对于我校合作办学表示出强烈的愿望，特别是加拿大菲沙河谷大学表示，虽然目前双方开展全面合作的时机还未成熟，但菲沙河谷大学愿意与我校开展积极的接触，加深彼此的了解，最终实现全面合作。乔治城大学在商谈中表示，愿意根据我们的实际需要，修改正在实施的培训方案，或者专门为我们制订新的培训方案，表现出真诚的合作愿望。尽管由于双方的条件有一定的差距，此次访问签订的合同不很多，但通过此次访问，打开了与更多大学交流合作的大门，随着今后相互间的访问交流，双方进一步加深沟通了解，必将找到合作的最佳结合点，形成不同领域、不同方式的多种合作。

（三）开阔了眼界，增长了见识。在美、加两国访问期间，大家亲眼看到这些国家繁华的城市、高水准的生活、整洁的环境，亲耳听到身处异国的华人“祖国强大，我们海外华人腰杆也直”的呼声，使大家更加深刻地体会到邓小平同志“发展是硬道理”这一论述的无比正确，更加深刻地体会到党的基本路线的无比正确。正是坚持以经济建设为中心，坚持改革开放，我国的综合国力才有了大幅度提高，才大大缩小了与发达国家的差距。我们必须坚持党的基本路线不动摇，不断提高生产力发展水平，不断提高人民的生活水平，不断提高全民族的思想道德水平，这是中华民族复兴振兴的必由之路。

同时，我们也看到，在繁华的景象下也存在着阴暗面：有的城市街区垃圾遍地、无人打扫；流浪汉经常可见，倒卧在公共绿地上休息；纽约闹市街头，站立着行乞的乞丐；有的公务人员和少数人对中国人抱有成见。这表明，西方世界并非一切都好，在经济发达的同时也有落后的方面。这使我们对美国有了更深刻的了解，减少了妄自菲薄，增强了民族自尊心和自信心。

通过访问考察，看到了差距，增强了做好本职工作的责任感。在参观考察了美国、加拿大两国的一些名校后，大家深为这些学校深厚的文化底蕴、厚重的历史积淀、浓郁的人文氛围、优美的校园环境、先进的教学设施所折服，感到了我们的差距，激发起贯彻学校第二次党代会精神和第五次教代会精神，努力实现学校发展战略目标，把我校建成高水平财经大学的斗志。

三、启示与思考

（一）坚持以人为本，把育人作为学校的根本任务

“以人为本”是美、加两国高等教育管理的重要理念，在办学中突出提高学生的质量，注重对学生进行个性化教育，学校的教育和一切工作都围绕学生这个主体进行。

“以人为本”是科学发展观的核心，高校坚持“以人为本”的科学发展观，就是要以学生和教师为本，特别是以学生为本，最终体现为贯彻党的教育方针，把学生培养成德智体美全面发展的社会主义事业的建设者和接班人，培养适应经济社会发展需要的高素质人才，这是我国高等教育的本质特色。为此，必须从我国国情出发，在办学中，以育人为根本，使学校的一切工作都以学生为主体展开，用育人的效果作为衡量学校工作得失成败的唯一标准。在谋划学校发展时，以提高教育教学质量，培养高素质人才为宗旨。当前，要坚定不移地贯彻学校确立的办学指导思想和发展思路，努力实现学校的发展战略和各项具体目标，全面落实学校关于人才培养、学科建设、科学研究、人才工程、后勤保障服务、党建和思想政治工作的任务，形成培养高素质人才的综合体系，使育人工作始终保持高水平运转。

在管理上，要以服务体现管理，通过热情周到的服务，体现正确的管理导向。学校的综合部门、管理人员，要树立服务意识，克服管人观念，不断探讨在新形势下，改进工作作风、完善服务体系、强化服务功能、提高服务质量的措施和办法，全心全意地为培养高素质人才提供优质服务。

（二）深化教学改革，实现师生互动的教学方式

美国、加拿大高校的课堂教学主要采用引导启发、问题研讨、课堂互动的方法。一是注重对学生表达、沟通能力的培养。教师讲课时，鼓励学生提问，组织学生讨论、交流，学生在课堂上可以随时提出问题与教师进行对话交流，他们提出了“教师不是万能的，学生没有愚蠢的”教学理念。二是重视培养学生的实践能力和动手能力。每门课都要求学生独立完成一个课题。这种课题，要求学生根据课程内容自己提出一个实验项目，经认可后自行查阅图书资料或进行实验论证，通过自己的思考和动手完成。

课堂教学是高等学校对大学生进行教育的主渠道，其效果

如何不仅影响到学生对知识的掌握，还直接关系到学生能力的培养。要在转变思想观念的基础上改变以往以教师为中心、由教师向学生单向灌输知识的做法，注重创新意识的培养。要以学生为主体，让学生主动参与教学过程，尽可能采用启发式、讨论式、研讨式教学方法，启发学生开动脑筋去发现问题，探索解决问题的办法，使他们善于独立思考，富于开拓创新。

加强实践教学环节。为了使学生真正掌握所学理论知识并在分析、解决问题时加以灵活运用，要加大实践性教学在课程体系中的比重。同时，探索建立大学生社会实践的长效机制，把社会实践纳入教学计划，对大学生参加社会实践提出时间、内容、标准上的具体要求。进一步完善我校校外实习基地、社会实践基地建设，充分发挥这些基地在实践教学中的作用。利用“三下乡”等多种形式，组织学生深入社会，开展实践，加强与人民群众的沟通，使学生更深入地了解实际，增强社会责任感，培养实际解决问题的能力。

（三）开展校园文化活动，建设浓郁的人文氛围

美国大学非常注重开展丰富多彩的校园活动，为学生营造了一个提高综合素质与能力的良好环境。校内外教授、学者、面向本科生开设的大量讲座及专题讨论会，其内容涵盖科技、文化、政治、经济、心理、卫生、文学、艺术等各方面，在这种浓厚的学术氛围中，学生能很好的扩大知识面，激发求知的兴趣和创造力。一些设有艺术学院或艺术系的院校基本上每周都对全校学生演出较高水平的文艺节目，使学生能够感染艺术的熏陶，活跃思维。菲沙河谷大学的体育馆内，陈列着学校参加大型体育比赛获得的奖品、奖杯，悬挂着获得荣誉的学生运动员的照片。他们认为，体育运动队的训练与比赛，能够培养学生的团结协作的集体主义精神以及增强竞争的意识。每个学校都有经正式注册登记的各种各样的学生团体组织，通过组织校内外的活动，各学生团体的学生一方面锻炼了才干、培养了能力，另一方面为其他同学不断提供在一种娱乐的气氛中相互交流与学习的机会，有利于身心健康和综合素质的提高。

我校要继续营造良好的校园文化环境。着眼于提高学生的综合素质，开展系列活动，比如，生动活泼的艺术表演、体育比赛，丰富多彩的娱乐游戏、形象设计，多知识领域的演讲辩论，高知识层次的学术报告，高实用价值的生活技能展示等。尤其是举办好我校的“十佳百强”系列比赛、基本技能大赛、英语节、电脑节等传统活动，形成教育品牌。学校注意引导并在各方面支持帮助学生社团、学生组织开展各种形式的课外活动，使学生在内容丰富、形式新颖的校园文化活多动中，受到潜移默化的影响，开阔视野，开拓知识面；在参与和组织集体活动中增长才干，完善个性，增强团队意识；在浓厚的文化氛围中受到潜移默化的陶冶，精神生活得到充实，道德境界得到升华。

（四）加强校园环境建设，努力实现校园与自然的和谐

美加两国高校非常注重加强校园环境建设，许多学校绿树遮荫、花草簇拥；松鼠、鸽子等小动物在校园草丛中嬉戏，根本不惧怕行人；校园内整洁美观，胜过公园。特别是加拿大皇家路大学，校园内古木参天、森林成片，孔雀在校园道路、草地上悠闲自在地散步，行人与汽车自觉地给孔雀让路。充分体现出人与自然、校园与自然、人与动物之间的高度和谐。

我校在建设和谐校园中，要注重校园环境建设，一是要有环境意识，把校园环境建设作为办学的重要工程之一，把在应有的位置，纳入学校发展建设的总体规划，而不是当作办学的附属工程，不能以损害环境提高办学效益。二是重视校园景观建设，充分遵循大自然的客观规律，特别要做好绿化美化工作，留出充分的空间种植花草树木，使校园的山、水、林、路达到使用功能、审美功能、教育功能的和谐统一，用优美的校园景观激发大学生的热爱自然、热爱学校的感情，培养学生关爱自然、爱护环境的意识。对能体现学校发展历史的树木、建筑、设施要有意识地加以保留、保护，增加学校的历史积淀。三是教育师生员工提高爱护校园环境的意识，从不乱丢垃圾，不随地吐痰，不损坏公物，爱护花草树木等基本道德行为做起，养成良好的文明习惯，营造人与自然、学校与环境的融洽和谐的关系。

（五）坚持开放式办学，走国际合作办学的路子

我校制定的开展国际交流，实行国际合作办学的方针是十分正确的。一方面，高等教育国际化是世界发展的必然趋势，经济全球化，要求大量与之相适应的人才，这种人才只有通过国际化的高等教育才能培养出来，加强国际合作办学是提高育人质量，培养适应经济全球化要求的复合型高级人才的需要，加强国际合作办学具有和强的必要性。另一方面，在考察访问中，我们深切地感受到，发达国家的高等教育机构，具有与我国高等教育机构合作办学的高度积极性，非常希望有机会与我们进行多种形式的合作。加拿大的高等学校如此，美国的高等学校也如此。加强国际合作办学存在着很强的可能性和现实性。对此，我们要保持清醒头脑，正确分析形势，权衡利弊，从有利于培养高素质人才，有利于维护本校的根本利益，有利于减轻学生及其家庭的经济负担等方面，慎重考虑，正确决策，选定最有利的合作伙伴，采取最有利的合作方式，争取最有利的合作效果。重点应加强同与我校处于同一层次或略低于我校层次的国外高校的合作，因为这类学校要价一般不很高，在某些利益的取舍方面更易于做出让步，便于双方优势互补、双赢双胜。对发达国家著名的大学，合作中我方付出的代价相对要高，可采取聘请其教师来我校担任外教，或讲学的形式合作，以提高我校的声誉。合作项目可采取我校单独与发达国际高校合作的形式，也可采取我校联合国内其他高校与国外大学合作的形式，以降低成本，提高效益。总之，应当从实际出发，灵活运用多种方式，最大限度地提升国际合作办学的效果。

1、轻松的气氛很重要

在沟通中，幽默和玩笑产生的效果远远大于严肃生硬产生的效果。幽默能使趋于紧张的气氛缓和化，也能引导TA用另外一个视角看问题。生活本身并不轻松，何必搞得更累呢?

2、重视TA的非语言行为

有的时候，衡量沟通的成效并不看我们谈了什么，而是我们如何去谈的，非语言行为的运用非常重要。把握你说话的语调，重视眼神的交流，还有尽可能的保持一个中立的立场。

3、不要跑题

有时候讨论会升级成争论，而且还会偏离主题，甚至开始人身攻击，所以时刻要保持沟通不要跑题，这样也是对彼此的尊重。如果偏离了主题开始有些不快的时候，不妨叫停，再讨论下去也是很伤感情的，还不如去睡一觉，醒来后世界还是新鲜的。

4、话题很重要

很多人在生活中并不够包容和豁达，为了某些效果，常常说一些“善意的谎言”，终于小谎言变成大谎话，善意的变成恶意的。你知道吗?你的TA很想听你的陈年往事，听你曾经的辉煌和沮丧，以及你对你们未来的想法，如果足够坦诚，并不会有什么恶果的。

5、闭嘴，听TA说

学会倾听是一个老生常谈的沟通技巧，但是你真的能够做到吗?当我们的谈话进入到深层次的时候，我们很难抛开自己的观点，去听TA说，但是如果你不让TA说个痛快，你说的再多TA也不想听，那你们的交谈有进行下午的必要吗?要强迫自己去听，而且适当的恭维也是必要的。

6、沟通不只是面对面

沟通并不仅仅是面对面的谈话，还包括其他心灵交流的行为。有时候生活中的一些问题让你难以启齿和TA面对面沟通，因为会担心被拒绝，担心引起争论，但是你通过E-mail可以先把自己的观点完整得表达给TA，或者通过电话，运用非常的手段会让TA体谅你对待这个问题的心情的。

7、妥协不可耻

为了证明自己是对的，我们往往不顾对方的感受而歇斯底里、喋喋不休。都坚持自己是对的，都不肯让步，于是硝烟顿起。这个时候你应该提醒自己冷静下来，这是你想要的完美的两性关系吗?你觉得让TA承认你是正确的的重要性远远大于让TA感到幸福和快乐吗?如果真是这样的话，那你也没有必要去找一个伴侣了。