费用分析报告怎么做(汇总3篇)

篇1：费用分析报告

根据省公司《关于个险渠道短期险直接销售成本分析说 明的通知》 （国寿人险冀办发[20xx]78 号）文件要求，结合 省公司下发的《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》 ， 我公司个险渠道对本单位的短期险情况进行了认真分析，现 将具体情况汇报如下：

一、短期险业务发展情况

截止到 20xx 年 5 月末，我公司个险渠道共收取短期险 保费 2273.86 万元，完成全年预算目标的 45.94%。其中短期 意外险保费 1682.76 万元，完成全年预算目标的 52.92%；短 期健康险保费 591.10 万元，完成全年预算指标的 33.40%。 意外险占比 74%，与上个月意外险占比 79.22%有所降低。

二、短期险直接销售成本情况

截止到 20xx 年 5 月末，我公司个险渠道短期意外险直 接销售成本支出 288.13 万元，实际支出率 17.12%，与省公 司批复预算 370.21 万元相比节余了 82.08 万元；短期健康 险直接销售成本支出 82.06 万元，实际支出率 13.88%，与省 公司批复预算 94.58 万元相比节余了 12.52 万元。整个渠道 短期险直接销售成本一共节余 94.60 万元，与截止到 4 月末 节余的 99.55 万元相比降低了 4.95 万元。

经过认真分析， 节余具体原因有以下几点：

（一） 系统维护比例原因

短期险直接销售成本实际支出不仅包括系统中产生的 直接佣金支出，还涉及到分摊的基本制度支出。省公司批复 我公司的短期意外险直接销售成本比例是 22%，短期健康险 直接销售成本比例是 16%。20xx 年 1-3 月份我公司在系统中 维护的短期险直接佣金率是 10%，从 4 月份开始将短期意外 险直接佣金率由 10%提高到 15%。1-3 月份短期意外险保费 914.17 万元，因系统维护比例原因直接佣金支出就节余了 45.71 万元（914.17*5%） ，同时分摊的基本制度支出也相应 减少。总之，系统维护比例原因导致节余很多。

（二）账务处理错误原因

经查， 月份长安支公司有 12.22 万元的短期险直接销 5 售成本误记入团险渠道，导致个险渠道短期险直接销售成本 多节余了 12.22 万元。

（三）部分团单不能计入考核原因

因系统原因，短期险团单直接佣金支出可以计入直接销 售成本，但是团单（国寿综合意外伤害保险种除外）不能参 与考核，也就是说其不能参与计算基本制度支出。截止到 5 月末，我公司除国寿综合意外伤害外团单保费收入 438.70 万元，其中意外险为 220.68 万元，健康险为 218.02 万元。 这样也会存在一小部分节余。

（四）保费收入数据计算区间原因

2 短期险保费收入是根据财务系统按照自然月提取的，即 取数区间为 20xx 年 1 月 1 日至 20xx 年 5 月 31 日；而短期 险直接销售成本支出是根据 AMIS 和 SZIS 系统提取的，计算 保费收入区间为 20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 5 月 20 日。 据统计，我公司在 20xx 年 5 月 21 日至 5 月 31 日期间短期 险保费收入 116.22 万元，20xx 年 12 月 21 日至 20xx 年 12 月 31 日期间短期险保费收入为 121.75 万元，相差 5.53 万 元。在计算短期险直接销售成本预算时少计了 0.79 万元， 对节余影响不大。

（五） 直接销售成本数据提取原因 现在《5 月个险渠道短期险直接销售成本反馈表》中的 直接销售成本支出反映的是 1-4 月份的实付数据和 5 月份的 计提数据。既然 5 月份当月的直接销售成本是计提的，肯定 会与实际支出存在一定的差异。

三、以后工作措施及建议

针对前三个月短期险直接销售成本节余很多的情况，我 公司采取了一定措施。首先，我公司从 4 月份起将短期意外 险直接佣金率由 10%提高到 15%，考虑到省公司批复比例及 赔付率问题，短期健康险直接佣金率仍维护为 10%；其次， 高度关注短期险的直接 每月对短期险直接销售成本进行监控， 销售成本的使用情况，认真进行分析， 查找直接销售成本节余 和超支的原因；最后，我公司争取把短期险直接销售成本用 3 足、用活、用好，做到销售成本与促销奖励费用的科学统筹， 实现业务发展与费用有效投入的双赢。

同时，建议省公司在技术上给予支持，将 AMIS 和 SZIS 系统中的所有团单保费收入全部纳入考核，这样既可以用 足、用好直接销售成本，调动营销员的积极性，又可以节省因补足这部分保费少分摊的基本制度支出而花费的促销奖 励费用。

篇2：费用分析报告

一、主要职能

(一)主要职能

高新区管委会办公室作为高新区综合行政部门，承当着高新区管委会办文办会、调查研究、保密管理、信息传递、普法及法制、综治及来信来访处理、安全维稳、网络安全、督查督导、议案提案办理、档案管理、管委后勤保障、机关安全保卫、机关绿化卫生、公务用车管理、管委会接待工作等职能。

(二)x年度重点工作任务介绍

x年，高新区管委会在市级各部门的正确指导下，遵照政府收支科目改革的原则，在全球经济大衰退到历史低点的严峻形势下，作紧紧围绕各项财政收支目标，以求真务实的工作作风，严格遵守《行政事业单位会计制度》,按照党委、管委经济工作思路和发展战略措施，大力培植财源，努力增加财政收入、招商引资、固定资产等工作调整优化支出结构，努力提高财政保障力，确保重点支出需要;创新财政管理机制，强化财政监管，提高资金使用效益，坚持“量力而行、量财办事” 的方针，全面完成了年初预算，达到年初预计的目标，顺利地开展了x年度的工作。

二、部门基本情况

(一)部门决算单位构成

纳入高新区管委x年度部门决算编报的单位共3个。其中：行政单位1个，分别是：

1.高新区管理委员会;

2、绿化造林;

3、龙川江截污干管工程改造。

(二)部门人员和车辆的编制及实有情况

高新区管委会x年度末实有人员编制14人。其中：事业编制14人;在职在编实有行政人员19人。

离退休人员2人。其中：退休2人。

实有车辆编制15辆，在编实有车辆15辆。

篇3：费用分析报告

教书与育人密不可分，在教学过程中渗透着情感、态度、价值观的形成。教学质量是学校的生命线，也可以说教育质量就是学生成长发展的基础。

我校在全县教学质量评估中一度排名比较落后。滞后的因素很多，首先是教师素质，其次是学校管理。教学质量分析报告。现在“向管理要效益、以创新促发展”的工作思路指导下，学校领导和全体教师共同努力，教学管理工作逐渐步入正规化轨道，质量意识深入人心，我校教学质量逐年提高。努力克服实施课改的压力，成绩已渐从低谷中走了出来，虽与优秀的学校差距尚远，但相对而言还是有进步的。

质量，始于教育，终于教育。学校教育的质量，是学校追求的管理目标，也是学校生命力和竞争力所在。我校在教育局的正确领导下，在乡党委政府的正确指导下，在全体教职工的理解支持配合下，蒲稳学校的教育得以健康持续的发展。为了更好提高教学质量的管理能力，促进蒲稳小学教育更好的发展，就本学期的教学质量作如下分析、报告。

一、考试总体情况

1、参考人数:本期我校总共参考人数为621人，六年级100人，五年级90人，一至四年级共431人。教学质量分析报告。

2、考试级别:六年级是全县统一的文化素质测试，五年级参加全县调考，一至四年级试卷全县统一，学校自行组织考试和阅卷，数据上报教研室。

3、组考:五六年级由基教站教研室根据学籍考试系统按一个考室30人随机编排，由教育局安排监考老师到我校监考;一至四年级由我校自己组织采取同年级同科目对口监考，教导室对所有参加监考的老师进行了考务培训，对全体学生加强了考风纪律教育。通过以上举措杜绝了意外情况的发生，打消了学生和老师存在的侥幸心理，保证了考试的公正公平。

二、学情分析

我校处于边远少数民族地区，学生见识少，基础差，底子薄，而且大部分学生都是农村留守儿童，老师布置的家庭作业基本无人辅导，所以学生的整体素质很差，给老师的教学和管理带来很大的压力。但是我们迎难而上克服困难利用在校时间加强对学生辅导和管理，还是有了一定的进步，通过平时观察学生比以前学习的自觉性有很大的提高，各班在如何提高学生的积极性方面做出了很大的努力，想了很多办法，尤其是让学生管理学生方面有了一定的进步，学风和班风有了质的飞跃。教导室通过对各班的作业抽样检查，发现学生的作业质量较大程度的进步，大部分学生作业干净整齐，拖欠作业的情况比较少了。

二、教情分析

我校总共有教职工40人，但从年龄结构来看都已老年化，今年参加业务考试适合年龄要求的只有18人，正因为如此，在工作的安排上给学校带来了较大的困难，但大部分老师还是听从学校安排，毫无怨言，有许多临近退休的老师仍然站在一线。大部分老师工作踏实，以校为家，通过检查老师的备课来看老师们都是认真的，每课后都有札记，作业批改一丝不苟，大部分作业都有评语，个别老师还做了错题集。同时老师加班加点，充分利用课余时间加强对学生的辅导，这种精神是相当可贵的。

三、考情分析

1、各年级考试数据

2、情况对比

从整体上看比上个学期在许多方面有了明显的进步，虽然看起来数据都比较低，但还是有所提高的，但令人担忧的是村小教学点，那里安排的都是些临近退休的老教师，他们工作精力有限，所以教学质量很差，有四个教学点，其中有一个教学点语文、数学及格率都是为零，而且只有12个学生。五、六年级从考试数据来看也是令人担忧的，和兄弟学校相比差距真是太远了。

3、科目分析

语文科:一至六年级的语文，人平在60至78分之间。从学生掌握的知识情况来看，他们在阅读、作文方面掌握不够，知识面较窄，从而导致优秀率比较低。

数学科:一至六年级的数学，整体上看也不容乐观。数学的连贯性比较强，只要哪个学期的知识没掌握好，就会给后面的教学带来影响。特别是五年级的数学人平只有48、9在全县可能是最低的。

英语科:英语相对于语文、数学科目稍微强一些，英语重点是要多读多记，在这个方面三位英语老师做得还不错的，但在兄弟学校中也还是有一定的差距的。

四、存在的问题和今后努力的方向

1、教学管理只停滞现有水平，教学质量潜伏着下滑的趋势。

2、教学质量下滑的主要原因

(1)我乡盛行外出打工的挣钱，家长不重视对孩子的教育，导致学生不重视读书，没有意识到读书带来的长远利益。

(2)由于大部分家长外出打工，我校留守儿童数量巨大。

(3)学校内部管理有待加强。虽然制订有教学管理制度汇编，但不太科学，没有真正起到促进老师积极性的作用。

(4)教师队伍老年化，缺乏真正的名师，没有很好的榜样模范作用，导致一部分教师毫无动力，停滞不前。

(5)教研组如同虚设，没有起到多大的作用。

3、提高教学质量的策略

(1)教育思想是办学的灵魂，教学质量是办学的生命，学校管理是办学的关键。作为学校管理人员，应该有正确的质量意识，并制订有较为科学的提高教学质量的具体措施和办法。

(2)人治管理、法治管理、德治管理都有其优点和劣势。今天的人本管理思想应将“法治”与“德治”结合起来，将校长人格魅力与教师观念、情感结合起来。只有这样学校才有生机、各方面的工作才能和谐推进。

(3)学校务必做好“节约增效”财务管理，努力为教学质量的提高做好提供物质保障。

(4)营造抓教学质量的气氛，调动广大老师的积极性。