金融联是什么意思（精选20篇）

信用社员工工作总结

今年以来，在联社、社领导的正确领导下，在同志们的帮助、支持下，认真学习党的方针、路线和政策及金融法规等，政治素质和业务技能有了较大的提高，在工作中能严格执行各项规章制度，坚持原则，一丝不苟，能够保质保量的完成各项任务，回顾一年来的工作，向领导和同志们汇报

一、加强学习，提高政治思想觉悟和业务技能。

为提高政治素质和业务技能，迅速适应新时期金融工作的需要，我积极参加联社及社内组织的各种学习，并坚持经常不断的自学，特别是在今年开展的“镇平现象” 大讨论活动中，认真学习，记好笔记，写好心得，做好总结，提高我的政治思想觉悟和干事创业的责任感和事业心。在实际工作中严格要求自己，努力做到大事讲原则，小事讲风格，对待同志以诚相见，共同搞好工作，在坚持经常不断学习政治的同时，我还始终不忘加强业务知识学习，对实际工作中出现的疑难问题我虚心求教，不耻下问，向身边的同志们学习，并能够经常找一些新形势下的农村信用社杂志、书籍进行不懈钻研学习，随着政治营养和业务营养的不断丰富，从而大大提高了自己的思想觉悟和工作能力，有力地推动了各项工作顺利开展。

二、大力组织存款，提升信用社形象。

大家都知道：存款是信用社生存和发展的基础，也是支农资金的重要来源，只有大力组织资金，才能提高支农实力和社会信誉度，我一是经常服务上门，储户无论金额大小，路途远近，只要储户说一声，我都以最快的速度为其办理业务;二是构建揽网络，充分利用同学朋友、亲戚邻居的辐射面，通过多种形式开辟储源，一人干信合，全家齐帮忙，全家人都变成了业余揽储员，三是做到腿勤、嘴勤，经常奔波于村镇之间，凡是认识的单位或个人，一听说手里有宽裕的资金，我都会去做工作，当信用社的宣传员，把农村信用社的服务宗旨、优惠政策宣传到千家万户。在今年开展的储蓄竞赛活动中，揽储20万元，占任务10万元的200%。

三、加大盘活力度，提高信贷资产质量。

盘活不良贷款是我们今年工作的重点，同时也是难点，近几年，贷户的法律意识淡薄，还贷意识差，赖债思想严重，盘活资金也成了我们工作的老大难。我利用各种政策，做好贷户的思想工作，我想：只有贷户思想通了，观念转变了，认识提高了，还款积极性也就提高了，为了方便收贷收息，我整理了一本贷户情况记录，对每个贷户的 家庭情况、经济状况、邻里关系都记的一清二楚，我经常深入贷户和有关当事人家中做思想工作，宣传政策法规，晓之以理，动之以情的去盘活贷款，今年盘活不良贷款120万元，超额完成了任务。

在今年开展的不良贷款“双降”活动中，我按照社里的部署，和天祥为一个盘活小组，当时正值秋收时节，为了盘活这部分贷款，使我社的不良贷款比率尽快降下来，我和天祥起早贪黑，打时间差，利用三餐吃饭时间到贷户家中收贷，我们发扬不怕困难，一往无前，顽强拼搏，连续作战的作风，采取早堵晚缠的作战方式和政策攻心术，苦口婆心的讲政策、讲道理、讲贷款不还对自己对社会的恶劣影响，迫使其还贷。仅9— 12月盘活不良贷款万元，不良贷款降低个百分点。

四、营销贷款，做好守信卡发放工作。

今年8月份联社推出了贷款守信卡业务，在营销守信卡工作中，我和所包三个村的村领导一起，认真对该村的农户进行调查、筛癣评定工作，对照信用户评定条件和标准，严把质量关，建立健全信用户经济档案，按守信卡贷款管理的要求，完善相应的担保手续，为了保证评定质量，我经常奔波在农户当中，搞农户调查、建立经济档案、信用户的核查等工作，特别是我社在宋沟村召开的首场发卡会放贷现场会后，树立了农村信用社的良好形象，引起了村民的高度重视，都纷纷主动申请办理守信卡，止12月，建立农户经济档案份，办理守信卡份，发放守信卡贷款笔，金额万元。

五、服从领导，遵守纪律

没有规矩不成方圆，我始终能够遵守社里的各项规章制度，服从领导分配，遵守劳动纪律，平时有事很少请假，坚持小病小事不请假，紧事大事提前归，我常想，身为信合员工要情系“三农”，做到洁身自好，廉洁奉公，平时要管好自己的嘴和手，树立良好的形象，决不能以权谋私，以贷谋私，严禁“不给好处不办事，给了好处乱办事”现象。并能过好廉政关，拒收礼物多次，受到领导和同志们的好评。

经过一年来的努力，我在工作中取得了一定的成绩，但还存在着很大的差距和不足，一是政治水平和业务技能还不能适应新形势发展的需求，二是深入所辖基层，扎扎实实工作的力度不够，三是开拓进取，创新意识不足。在新的一年里，我要加强政治和业务的不断学习，团结同志，勇于创新，发扬成绩，吸取教训，向身边的同志学习，取长补短，增强工作能力，做一名合格的信合员工，为农村信用社的改革和发展做出更大的贡献。

委托人：

(自然人)签字： (法人)名称及公章：

法定代表人或授权委托人签字： (其他组织)名称及公章：

负责人签字：

日期：年月日

委托人 名称：

法定代表人/负责人：

自然人身份证号码： 住所：

联系地址： 邮政编码：

联系人： 联系电话： 传真：

受托人 名称：__________国际信托投资有限责任公司

法定代表人： 住所： 组织形式：

注册资本：

联系电话： 传真：

受益人 名称：

法定代表人/负责人：

自然人身份证号码： 住所：

联系地址： 邮政编码：

联系人：联系电话：传真：

委托人与受托人本着平等自愿、诚实信用、真实合法的原则，根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》、《中华人民共和国民法典》及其他有关法律、法规和规章，签订《__________项目集合资金信托合同》，以资信守。

第一条 释义

在本合同中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1.1本合同：指《__________项目集合资金信托合同》及对该合同的任何修订和补充。

1.2本信托：根据本合同设立的__________项目集合资金信托。

1.3__________项目：指由____________________房地产开发有限公司开发的__________项目。

1.4信托计划：指由受托人制定的《__________项目集合资金信托计划》。

1.5信托资金：指委托人按照本合同第五条的规定向受托人交付的资金。

1.6信托文件：指本合同、信托计划书和信托财产管理、运用风险申明书。

1.7工作日：指中华人民共和国规定的金融机构正常营业日。

第二条 信托目的

对信托财产进行专业化的管理和运用，谋求信托财产的长期稳定增值。

第三条 信托类型本信托类型为确定用途的集合资金贷款信托。

第四条 受益人本信托是自益信托，受益人与委托人为同一人。

第五条 信托资金及其交付

5.1本集合资金信托的规模为人民币_____万元整 (小写：￥__________元)。

5.2本合同项下的信托资金为人民币__________元整 (小写：￥_____元)。

5.3委托人在招商银行开立下述账户，并指定该账户为委托人交付信托资金、受托人分配信托收益与返还信托财产的账户。自然人开立储蓄账户或“一卡通”账户，法人开立对公账户。该账户在本信托财产最终分配完成之前不得取消。开户行： 开户人： 账号：

5.4委托人须将信托资金划拨至受托人指定的下述信托账户，信托资金到账后委托人与受托人签订合同。

开户行： 开户人：__________国际信托投资公司信托业务部 账号：

5.5信托资金在委托人交付资金之日起至信托成立日期间的利息，按中国人民银行同期活期存款利率计算，由受托人在信托成立之日起一年后的第一次信托收益分配时支付。

第六条 信托成立

信托计划的推介期自_____年_____月_____日至_____年_____月_____日止。

_____元的信托资金募集完成，信托即告成立。

信托成立日最迟为_____年_____月_____日。

第七条 信托期限

信托期限为二年，自信托成立之日起计算。

第八条 信托财产的管理和运用

8.1受托人以信托财产的长期稳定增值为目的，以诚实、信用、谨慎、有效管理为原则，以受益人的最大利益为宗旨，对该信托财产进行管理运用。

8.2鉴于本信托的集合性质，委托人全权委托受托人对信托财产进行运用管理。

8.3本信托项下的财产可以按照公平市场价格与受托人管理的其他信托财产或受托人的固有财产进行交易。

8.4管理运用方式：本信托财产用于向____________________房地产开发有限公司__________项目发放贷款。

8.4.1贷款期限贷款期限为二年，具体起止时间以受托人与____________________房地产开发有限公司签订的贷款合同的规定为准。

8.4.2贷款利率

贷款利率为中国人民银行规定的同期贷款利率，每年根据中国人民银行的规定进行调整。目前，同期贷款年利率为5.49%。

8.4.3贷款本金偿还贷款本金按受托人与____________________房地产开发有限公司签订的贷款合同的规定，于贷款到期日一次偿还。

8.4.4贷款利息支付贷款期限内，____________________房地产开发有限公司于每季度第_____个月的第_____日支付贷款利息。

8.4.5贷款担保贷款由__________信托房地产开发有限公司进行保证担保。

8.4.6贷款特别条款如果受托人发现借款人与借款项目可能发生影响信托资金安全的重大问题时，受托人有权要求借款人提前偿还贷款。

8.4.7贷款利息收入在年度信托收益分配前的运作原则

受托人将在遵循安全性和流动性原则的基础上，通过存放银行、同业拆放、国债投资、新股配售等方式，获取贷款利息再投资的稳定收益。

第九条 信托费用

9.1 信托费用的种类

9.1.1信托报酬;

9.1.2银行手续费、服务费、证券交易手续费、审计费用和律师费用等;

9.1.3文件或账册制作、印刷费用;

9.1.4信息披露费用;

9.1.5按照国家有关规定可以列入的其他费用。

9.2 信托报酬计提方法、计提标准和支付方式

9.2.1受托人经营信托业务，依据约定收取信托报酬。

9.2.2受托人每年按受托管理的信托资金的_____%从信托财产中预提信托报酬，信托终止时按照本条第二款规定的计算方法进行一次性调整。

9.2.3信托报酬计算方法

9.2.3.1若信托资金的年平均收益率为_____%以下(包括本数)，受托人的年信托报酬=信托资金_____%;

9.2.3.2若信托资金的年平均收益率为_____%(不包括本数)至_____%(包括本数)之间，受托人的年信托报酬=信托资金×(信托资金的年平均收益率-_____%)×_____%; 9.2.3.3若信托资金的年平均收益率在_____%(不包括本数)以上，受托人的年信托报酬=信托资金×[(信托资金的年平均收益率-_____%)×100%+_____%]。

9.3 不列入信托费用的项受托人因违背信托合同导致的费用支出或信托财产的损失，以及处理与信托事务无关的事项发生的费用不列入信托费用。

9.4 本信托及本信托当事人依据国家有关规定依法纳税。

第十条 信托收益

10.1信托收益的构成

10.1.1信托贷款所得的利息收入;

10.1.2贷款利息收入在年度信托收益分配前进行稳健型投资所得收益。

10.2 信托净收益

10.2.1信托净收益为信托收益扣除信托费用及按照国家有关规定可以在信托收益中扣除的其他费用后的余额。

10.3 信托净收益分配

10.3.1信托净收益每年分配一次。本信托净收益分配时间为信托成立后每满一年后的二十个工作日内。信托终止时，信托净收益与信托财产一并分配至受益人账户。

第十一条 信托当事人的权利和义务

11.1 委托人的权利和义务

11.1.1委托人的权利

11.1.1.1委托人有权了解其信托资金的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。

11.1.1.2委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托资金有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件。

11.1.1.3受托人违反信托目的管理、运用、处分信托资金，或者因违背管理职责、处理信托事务不当，致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人予以赔偿。

11.1.1.4受托人违反信托目的管理、运用、处分信托资金或者管理、运用、处分信托资金有重大过失的，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人，或者申请人民法院解任受托人。

11.1.1.5除法律另有规定外，人民法院对信托财产强制执行时，委托人有权向人民法院提出异议。

11.1.1.6受托人职责终止的，委托人有权选任新受托人。

11.1.2委托人的义务

11.1.2.1委托人必须将本合同项下的自己合法拥有的资金划拨至受托人的账户，以便于受托人管理运用该笔资金。

11.1.2.2委托人必须按照合同约定向受托人支付信托报酬和其他费用。

11.2 受托人的权利和义务

11.2.1受托人的权利

11.2.1.1除法律另有规定外，人民法院对信托财产强制执行时，受托人有权向人民法院提出异议。

11.2.1.2受托人有权依照合同的约定或者法律的规定收取适当的报酬。

11.2.1.3受托人以其固有财产先行支付因处理信托事务所支出的税款和有关费用的，对信托财产享有优先受偿的权利。

11.2.2受托人的义务

11.2.2.1受托人应当遵守信托文件的规定，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效的管理，为受益人的最大利益处理信托事务。

11.2.2.2受托人除按规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益。

11.2.2.3受托人不得将信托财产转为其固有财产。

11.2.2.4受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账。

11.2.2.5受托人必须保存处理信托事务的完整记录，应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人。

11.2.2.6受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务。

11.2.2.7受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托收益的义务。

11.2.2.8受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，应当予以赔偿。

11.2.2.9受托人辞任的，在新受托人选出前仍应履行管理信托事务的职责。

11.3 受益人的权利

11.3.1受益人享有信托收益权，也有权放弃信托收益权。

11.3.2受益人有权了解其信托资金的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。

11.3.3受益人有权查阅、抄录或者复制与其信托资金有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件。

11.3.4受益人有权向人民法院申请撤销受托人的不当处分行为，要求受托人予以损害赔偿。

11.3.5受益人有权依照信托文件的规定解任受托人或者申请人民法院解任受托人。

11.3.6除法律另有规定外，人民法院对信托资金强制执行时，受益人有权向人民法院提出异议。

11.3.7受益人有权转让信托受益权。

第十二条 风险揭示与风险承担

12.1受托人管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临各种风险，包括借款人和借款项目的风险、政策风险、市场风险、管理风险等。

12.2受托人根据本合同及信托计划的规定，管理、运用或处分信托财产导致信托财产受到损失的，由信托财产承担。

12.3受托人违反本合同及信托计划的规定处理信托事务，致使信托财产遭受损失的，受托人应予以赔偿。

第十三条 信托转让

13.1受益人可通过转让信托合同形式转让信托受益权，但不得分割转让。

13.2受益人转让信托受益权，应持信托合同和信托受益权转让申请书与受让人共同到受托人处办理转让登记手续。

未到受托人处办理转让登记手续的，不得对抗受托人。

13.3受益人转让信托受益权，应当将本信托项下委托人与受益人的权利和义务全部转让给受让人。

13.4受益人转让信托受益权，转让人和受让人应当按照信托资金的_____%分别向受托人缴纳转让手续费。

第十四条 信托终止

有以下情形之一的，信托应当终止。

14.1 信托文件规定的终止事由发生;

14.2 信托的存续违反信托目的;

14.3 信托目的已经实现或不能实现;

14.4 信托当事人协商同意;

14.5 信托期限届满;

14.6 信托被解除;

14.7 信托被撤销;

14.8 全体受益人放弃信托受益权。

第十五条 信托清算

15.1 自信托终止之日起成立清算小组。

15.2 信托清算小组负责信托财产的保管、计算和分配，编制信托清算报告。

信托清算小组可以依法进行必要的民事活动。

15.3 受托人在信托终止后二十个工作日内编制信托财产清算报告，并以约定的方式报告委托人与受益人。

15.4 受益人或其继承人在信托计划清算报告公布之日起二十个工作日未提出书面异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。

15.5 清算费用：指清算小组在进行信托清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由清算小组从该信托财产中支付。

第十六条 信托财产归属与分配

16.1 信托终止，信托财产归属受益人。

16.2 信托财产以现金方式在信托终止时进行分配。

16.3 信托清算后的全部信托财产扣除清算费用后，按委托人的信托财产占集合信托财产的比例进行分配。

16.4 信托期限届满后第二十个工作日为信托财产分配日。

第十七条 信息披露

17.1 本信托的信息披露以下列方式报告委托人和受益人：

17.1.1受托人办公场所存放备查;

17.1.2在受托人网址_______________上公告;

17.1.3来函索取时寄送。

17.2 受托人应当在信托成立起每满一年后的_____个工作日内编制完成信托资金管理的报告和信托资金运用及收益情况年度报告。

第十八条 违约责任

18.1 受托人违约

18.1.1受托人违反合同约定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入信托财产。

18.1.2受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状;造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。

18.1.3受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，应当予以赔偿。

18.2 委托人违约

18.2.1委托人不按合同约定向受托人支付报酬和有关费用的，受托人有权对信托财产实行优先受偿。

第十九条 不可抗力

19.1 “不可抗力”是指本合同各方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本合同履行其全部或部分义务。该事件包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原法规的修改等政策因素。

19.2 如发生不可抗力事件，遭受该事件的一方应立即用可能的最快捷的方式通知对方，并在十五日内提供证明文件说明有关事件的细节和不能履行或部分不能履行或需延迟履行本合同的原因，然后由各方协商是否延期履行本合同或终止本合同。

第二十条 通知

20.1委托人与受托人在本合同填写的联系地址为信托当事人同意的通讯地址。

20.2一方通讯地址或联络方式发生变化，应自发生变化之日起十五天内以书面形式通知另一方。

如果在信托期限届满前夕发生变化，应在二天内以书面形式通知另一方。

20.3受托人按通讯地址或联络方式以挂号信件、传真、电传或电报等有效方式，就处理信托事务过程中需要通知的事项通知委托人或受益人。

20.4如果通讯地址或联络方式发生变化的一方(简称“变动一方”)，未将有关变化及时通知另一方，除非法律另有规定，变动一方应对由此而造成的影响和损失负责。

第二十一条 其他事项

21.1法律适用与纠纷解决

21.1.1本合同的订立、生效、履行、解释、修改和终止等事项适用中华人民共和国现行法律、法规及规章。

21.1.2本合同项下的任何争议，各方应友好协商解决;若协商不成，任何一方均有权向受托人住所地人民法院起诉。

21.2整体合同信托计划是本合同的组成部分，本合同未规定的，以信托计划为准;如果本合同与信托计划所规定的内容冲突，优先适用本合同。

21.3 期间的顺延本合同规定的受托人接收款项或支付款项的日期如遇法定节假日，顺延至下一个工作日。

21.4合同生效本合同经委托人签署(自然人签字;或法人的法定代表人或其授权委托人签字并加盖单位公章;或其他组织的负责人签字并加盖单位公章)，受托人的法定代表人或其授权委托人签字并加盖单位公章后，于信托成立之日起生效。

21.5申明条款委托人和受益人在此申明：在签署本合同前已仔细阅读了本合同和信托计划，对本合同和信托计划所规定的所有条款均无异议。

21.6合同文本

本合同一式叁份，委托人持壹份，受托人持贰份，叁份具有同等法律效力。

委托人： (自然人)签字：

(法人)名称及公章：

法定代表人或授权委托人签字：

(其他组织)名称及公章：

负责人签字：

受托人：

名称及公章：__________国际信托投资有限责任公司

法定代表人或授权委托人签字：

年月日于__________

金融投资合同范本2篇

金融合同的范围大致可分为: 1.借款合同; 2.外汇合同; 3.证券类交易合同;4.金融衍生品交易合同; 5.为前列交易提供必不可少的服务的合同,如清算合同等。以下是第一范文网小编今天为大家精心准备的：2篇金融投资合同相关范本。具体内容仅供参考，欢迎阅读!

金融投资合同范本篇一：

金融投资合作协议书

服务单位：(“甲方” )

法定代表人：林民东职务

地址：

电话： 传真：

客户： (“乙方”)

身份证号码： 住址：

电话(手机)： FAX/E-mail：

鉴于乙方与甲方合作中国大陆A、股股票投资的服务，且甲方已向乙方表明其拥有提供该项服务所要求的专业技术人员和技术资源，并同意提供服务，甲、乙双方依据《中华人民共和国证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律、法规，本着平等协商，诚实信用的原则，就甲方向乙方提供中国大陆A股股票投资合作服务所涉事宜，签订本协议。

1.定义

除非合同中另有说明，本合同的下列术语具有以下含义：

a)“适用法律”指在中华人民共和国内具有法律效力的法律、法规及其它规范性文件;

b)“合同”指本协议当事人于年 月 日以 方式签订的《投资合作服务协议书》;

c)“服务”指甲方根据本协议条款为完成协议所涉之项目而进行的工作;

d)“A股股票”指在中国上海证券交易所、深圳证券交易所两地挂牌交易的中国上市公司的流通股票。

2. 服务种类：甲方独立操做。

2.1 乙方出资 万元人民币委托甲方在北京(资金小于五千万)就中国大陆A股股票投资提供投资价值分析及操作;

2.2 甲方接受乙方委托，向乙方提供中国大陆A股股票投资价值分析及操作。

3.利润分配、交付时间及方式

就本协议约定的服务，甲方确保乙方的年收益30%(记：投资一万元还一万三千元。如出现亏损全部又甲方承担)。期满后十日内以银行转帐形式向乙方退还本金加30%的收益，其余的收益全部属于甲方所有。

4. 责任及义务

4.1 甲方的义务

a)甲方应尽一切努力，高效和经济地按专业机构公认的标准和惯例履行服务和义务。

b)甲方服务时应遵守中华人民共和国的法律。

c)甲方在履行本协议的过程中不应为私利而挪用资金。

d)甲方应对服务工作量、完整性负责。

e)没有乙方的授权，甲方在任何情况下都不能转移基于本协议所应承担的义务;

4.2 乙方的责任及义务

a)依据本协议的约定按时，按量向甲方支付利润。

b)对于甲方完成本协议约定的所履行的服务，提供必要的协助。

c)乙方保证甲方在协议有效期内或协议期满后，均不承担乙方或代理人因错误行为、过失或违约而给乙方造成损失的责任。

5. 保密约定

5.1甲方保证并承诺，对于在本协议签订过程中及执行中，向乙方提供本协议所及之服务的过程中知悉的乙方财务状况、商业秘密及其它情况，负有严格保密的义务。

5.2 乙方保证并承诺，未经甲方书面同意，不得将甲方依据本协议所提供的中国大陆A、股股票投资研究分析或操作之内容向任何第三方泄漏或者透露。

6. 特别约定

甲、乙双方一致同意并确认，甲方仅依据本协议约定的服务种类向乙方提供投资研究分析和操作。

7. 协议的变更、终止及解除

7.1 在本协议履行过程中，发生下列情形，本协议自动终止：

a)因不可抗力事件，致使本协议无法继续履行的;

b)本协议期限届满。

7.2 乙方在本协议签订后两个交易日内，将资金足额打入甲方指定的操作帐号。不得以任何理由要求解除本协议及退还相关资金。

7.3 甲方若发现乙方私自将甲方所提供的证券投资研究意见和操作之内容，向其它人泄漏或透露的，甲方有权单方面解除本协议，并由乙方承担因此所造成的全部经济损失。

8、协议的生效及其它

8.1 本协议自甲乙双方签署之日起生效，有效期为拾贰个月至年月 日止。

8.2 本协议一式叁份，公证方，甲乙双方各持一份，具有同等法律效力。

(以下无正文)

甲方： 乙方：

签 署： 签 署：

年月日 年 月 日

金融投资合同范本篇二：

甲方:

乙方

双方在自愿的基础上,经协商达成如下协议:

一: 由甲方出资金乙方负责技术投资和资金管理,甲方按照乙方的要求取出赢利资金,按照协议所签的收益比例分配,立即给予乙方,不得故意拖延时间。

二: 乙方为了避免在操盘中,由于甲方随意打开帐户,给乙方操盘带来影响,所以乙方要求独立掌握操盘密码的权力,甲乙双方都不得将帐户和密码,告诉第三人,如果谁泄露,造成的损失,由谁自己个人承担.

三: 具体合作模式分5种风险模式

1甲乙双方各负责投资本金风险50%,利润甲方分70%,乙方分30%

2甲承担本金60%风险,赢利后甲方分80%乙方分20%

3甲方负责本金70%风险，分赢利的85%乙方分15%

4由甲方个人承担风险100% 赢利后乙方分赢利的5%，乙方将甲方的风险控制在 30%左右,如果亏损达到30%乙方必须告知甲方,获得甲方许可再投资

5 客户零风险，年收益为固定收益10%

四：本协议一式两份,甲乙双方各执一份,双方签字后生效, 甲乙双方都可以随时要求对方终止本协议

甲方身份证号

乙方身份证号

甲方签字: 乙方签字:

200 年月日 200 年月日

四个星期前，我带着一丝敬畏的心情进入中国银行;作为一名大二金融系学生，能够有机会进入中行学习我感到非常荣幸，并非常珍惜这次实习机会，通过这次学习，我想在今后追逐梦想的路上，我会又多一份勇气和动力……

首先，我来介绍一下中行一些基本情况，中国银行，全称中国银行股份有限公司，是中国大型国有控股商业银行之一。中国银行主营传统商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务、金融市场业务。公司金融业务基于银行的核心信贷产品，为客户提供个性化、创新的金融服务。个人金融业务主要针对个人客户的金融需求，提供基于银行卡之上的系统服务。金融市场业务主要是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。作为中国金融行业的百年品牌，中国银行在稳健经营的同时，积极进取，不断创新，创造了国内银行业的许多第一，在国际结算、外汇资金和贸易融资等领域得到业界和客户的广泛认可和赞誉。中国银行多年来的信誉和业绩，得到了银行同业、国内外客户和权威媒体的广泛认可。在近百年岁月里，中国银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的经验，深得广大客户信赖，并与客户建立了长期稳固的合作关系。中国银行将秉承“以客户为中心，以市场为导向，强化公司治理，追求卓越效益，创建国际一流大银行”的宗旨，依托其雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的产品和丰富的经验，为客户提供全方位、高品质的银行服务，与广大客户携手共创美好未来。

另外，我来介绍一下我的实习生活：每天6：40前起床;8：00之前赶到银行参加晨会，然后开始工作;中午12：00下班回家吃饭休息，下午2：30上班一直到下午5：40多下班;回到家吃过饭已是晚上7：00;吃饭、写实习日志、洗澡，然后10：00左右睡觉;几周以来，从没迟到过，更没早退，——这就是我每天的生活，一个人但非常有规律的生活，忙碌但感觉很愉快的生活……

在实习的时间里，起初我是在大堂做客户接待的，千万不要小看了这个岗位，接待客户也就意味着要面对客户提出的任何问题，这就要求对银行业务要有着全面而深刻的了解。因此我严于律己，主动去学习各项业务。多看，多听，多说。以前，在学校里学知识的时候总是老师往我的头脑里灌知识，自己根本没有多么强烈的求知欲，大多是逼着去学的。然而到这里实习，确使我的感触很大，自己的知识太贫乏了，加之这里的银行员工学习气氛特别浓，无形中给我营造了一个自己求知的欲望。

通过自己这段时间不懈的努力，我的变化是大家有目共睹的。从开始生疏，不自信。变为现在的大方，言谈自如。最让我开心的是，我的努力得到了领导的认可。在8月7日—8月8日两天的中行素质拓展的名单上，主任为我争取到一个名额。这无疑是对我最大的鼓励!两天的素质拓展生活我结识到了来自中行8家襄樊支行的前辈，在这两天里我们相处的.十分愉快，由于我的年龄最小，大家都十分的照顾我。这让我在异地感到了家的温暖。这次拓展项目中有一项是溯溪，这个项目是由峡谷溪流的下游向上游，克服地形上的各处障碍，穷水之源而登山之巅的一项探险活动。这项活动需要同伴之间的密切配合，利用一种团队精神，去完成艰难的攀登，对于溯行者是一种考验，同时又得到一种信任和满足，一种克服困难后的自信与成就感。历时3个多小时的沿途，我们携手共同度过。这是我一辈子的记忆。我非常感谢中行给了我这个平台，给了我这次机会能够参与到中行这个优秀的团队。从中行前辈的身上我也学到许多优秀的品质。这是我一辈子的收获!

XX市联社积极响应人民银行、银监部门及上级联社的号召，在“3.15”国际消费者权益保护日期间，以维护金融消费者合法权益为己任，强化服务意识，统一安排，协调集中举办了丰富多样的一系列主题宣传活动，取得了较好效果，使广大金融消费者的知情权、消费权、诉求权得到进一步维护。现将联社该活动开展情况总结如下：

联社开展维护消费者权益日宣传活动采取的措施：

(一)加强宣传活动的组织领导。通知下达后，班子成员对该项工作非常重视，立即召开会议，传达上级有关部门的会议精神，对本单位开展好该活动做出详尽安排。安排全辖共35个营业网点为主要参与单位，在辖内各营业网点组织开展主题为“保护金融消费者合法权益”的公众宣传教育活动。

(二)开展多样化的宣传方式。为扩大我社维护金融消费者权益的宣传面，让更多的社会公众得到金融知识的普及，我社利用各种资源开展了形式多样的宣传活动，一是我社围绕维护金融消费者合法权益的主旨，在全辖网点利用LED屏滚动播出有关金融消费者权益保护内容的宣传标语;二是利用各社营业厅内液晶电视播放短片，宣传卡安全、ATM机使用、人民币真伪鉴别、反洗钱等内容;三是由各社从相关部门抽调业务骨干在营业室门前通过设立户外宣传台向过往社会公众宣传卡安全、ATM机使用、信用社存贷款业务品种简介等内容，共散发宣传资料3400多份，接待群众咨询500余人次，有效增强了广大受众的维权意识;四是为更好地维护金融消费者权益，结合我社开展的“阳光”工程，各社在显著位置增设了“业务宣传栏”，及时全面介绍信用社推出的各项新业务，同时做好风险提示工作;五是为方便广大客户表达诉求，联社在各网点营业室内设置意见簿，公示联社的维权热线及当地人民银行的投诉监督电话，加强对农户宣传力度，让客户时时监督，并提出意见和建议。

经过这几个月的工作，我感觉有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对一年的工作进行简要的总结。

我是今年三月份到公司工作的，四月份开始组建市场部，在没有负责市场部工作以前，我是没有销售经验的，仅凭对销售工作的热情，而缺乏行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到这个行业中来，到公司之后，一切从零开始，一边学习产品知识，一边摸索市场，遇到销售和产品方面的难点和问题，我经常请教经理和北京总公司几位领导和其他有经验的同事，一起寻求解决问题的方案和对一些比较难缠的客户研究针对性策略，取得了良好的效果。

通过不断的学习产品知识，收取同行业之间的信息和积累市场经验，现在对xx市场有了一个大概的认识和了解。现在我逐渐可以清晰、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，因此逐渐取得了客户的信任。所以经过大半年的努力，也取得了几个成功客户案例，一些优质客户也逐渐积累到了一定程度，对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力，业务水平都比以前有了一个较大幅度的提高，针对市场的一些变化和同行业之间的竞争，现在可以拿出一个比较完整的方案应付一些突发事件。对于一个项目可以全程的操作下来。

一存在的缺点

对于xx市场了解的还不够深入，对产品的技术问题掌握的过度薄弱，不能十分清晰的向客户解释，对于一些大的问题不能快速拿出一个很好的解决问题的方法。在与客户的沟通过程中，过分的依赖和相信客户，以至于引起一连串的不良反应。本职的工作做得不好，感觉自己还停留在一个销售人员的位置上，对市场销售人员的培训，指导力度不够，影响市场部的销售业绩。

二、部门工作总结

在将近一年的时间中，经过市场部全体员工共同的努力，使我毛司的产品知名度在河南市场上渐渐被客户所认识，良好的售后服务加上优良的产品品质获得了客户的一致好评，也取得了宝贵的销售经验和一些成功的客户案例。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面在工作中我们做法还是存在很大的问题。

下面诗司20xx年总的销售情况

从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做的十分的失败。产品价格混乱，这对于我们开展市场造成很大的压力。

客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在销售工作最基本的客户访问量太少。市场部是今年四月中旬开始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有xx个，加上没有记录的概括为xx个，八个月天的时间，总体计算三个销售人员一天拜访的客户量xx个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。

沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我毛司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，洛阳迅及汽车运输有限公司就是一个明显的例子。

工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。

新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工作计划性不强，业务能力还有待提高

三、市场分析

现在xx市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我毛司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。在价格上是卖得偏高的价位，在本年销售产品过程中，牵涉问题最多的就是产品的价格。有几个因为价格而丢单的客户，面对小型的客户，价格不是太别重要的问题，但面对采购数量比较多时，客户对产品的价位时非常敏感的。在明年的销售工作中我认为产品的价格做一下适当的浮动，这样可以促进销售人员去销售。在xx区域，我毛司进入市场比较晚，产品的知名度与价格都没有什么优势，在开拓市场压力很大，所以我们把主要的市场放在地区市上，那里的市场竞争相对的来说要比小一点。外界因素减少了，加上我们的销售人员的灵活性，我相信我们做的比原来更好。

市场是良好的，形势是严峻的。可以用这一句话来概括，在技术发展飞快地今天，明年是大有作为的一年，假如在明年一年内没有把市场做好，没有抓住这个机遇，我们很可能失去这个机会，永远没有机会在做这个市场。

邮政储蓄银行年度工作总结范文

今天第一范文网小编精心为大家整理了邮政储蓄银行年度工作总结范文，供大家阅读参考。

中国邮政储蓄银行朔州市分行 20xx 年工作总结暨 20xx 年工作思路 中国邮政储蓄银行朔州市分行 20xx 年工作总结暨 20xx 年工作思路 今年以来，朔州市分行以科学发展观为指导，以“业务行为规范年”和 “案件防控攻坚年”活动为契机，紧紧围绕改革、发展、稳定大局，认真贯彻 落实省、市邮储银行工作会议、全市经济工作会议、财税金融工作会议精神， 以企业转型为突破，以拓展市场为中心，以提升效益为目标，以能力建设为重 点，全行上下精诚团结、锐意进取、攻坚克难、改革创新，在深化改革、加速 转型、业务经营、风险防控、强化管理、改善服务、壮大企业实力和构建和谐 企业等方面都取得了一定成绩。现将 20xx 年工作情况暨 20xx 年工作思路汇报 如下

一、20xx 年工作情况

(一)以企业转型为突破，各项业务发展态势良好 1、传统业务持续增长 20xx 年，我行上下以经营工作为重点，积极拓展市场，努力做大规模，紧 抓储蓄、汇兑、绿卡等传统业务发展，均取得了较好成果。截止 10 月底，全 市自营网点储蓄余额累计达到 135165.84 万元，累计净增 23674.9 万元，完成 全年计划的 147.97%;活期比例达到 43.17%，较年初提高了 2.97%，活期新增 余额占比达到 57.18%。累计发放绿卡 35229 张，完成全年计划的 93%，卡户总 余额达到 47960 万元，卡均余额达到 2687.27 元。汇兑业务累计收汇 944068 笔,收汇金额 33641.55 万元，实现汇兑收入 124.35 万元，完成全年计划的 99.48%。

2、资产业务稳步增长 我行在大力发展传统业务的基础上，积极推动资产业务发展，通过扩大 开办网点、开展全方位持续性的营销宣传，制定切实可行的工作流程和完善的 激励机制，加强业务监控和指导，加大催收力度等举措，资产业务得以稳步发 展。截至 10 月底，全行小额贷款业务累计发放 2715 笔，金额 17827 万元，完 成省行计划的 74.3%;个人商务贷款累计发放 98 笔，金额 3630 万元，完成省 行计划的 51.9%;二手房贷款累计发放 89 笔，金额 2064.3 万元，完成省行计 划的 344%;小额质押贷款累计发放 191 笔，金额 2160.22 万元，完成市行计划 的 86%。全行逾期率为 1.21%，金额为 255.27 万元;不良率为 1.14%，金额为 241.63 万元。

3、公司业务发展走出低谷 今年年初，我行公司业务垒大户弊端凸显，因个别客户用款需求以及各级 支行对新客户挖掘不及时，不能有效弥补所缺余额，导致公司存款余额急剧下 滑。为了突破困境，我行针对公司业务发展现状，重新修订出台了公司业务激 励办法，适时召开业务发展推进会，营造了全行发展公司业务的良好氛围，从 5 月开始，公司业务稳步回升，截止 10 月底，公司业务累计开户 389 户，账户 余额为 8.5 亿元，日均余额达到 5.1 亿元。

4、大理财业务发展增幅明显 今年以来，通过开展理财业务竞赛活动，加强业务督导和强化培训等措 施，理财业务得到快速发展。截至 10 月底，个人理财销售 20779 万元，完成 全年计划的 129.9%;公司理财销售 4.6 亿;保费完成 5257.2 万元，完成全年 计划的 131.4%。

(二)多措并举，为各项业务健康发展营造良好氛围

1、加大宣传力度，营造良好的发展氛围 为了不断扩大邮储银行社会影响，我行始终将宣传工作方针突出位置。在 全市范围内开展了多层次、多角度、全方位、立体式的宣传，通过宣传，使邮 储银行知名度及各项业务深入人心，达到了家喻户晓的目的。一是坚持“根植 百姓、服务大众”的经营理念，针对农民朋友对邮储银行各项业务及服务不太 了解的状况，积极开展“送金融知识下乡”活动，将“农户小额贷款”、“小 额账户管理费收取指南”、“邮储银行绿卡使用指南”以及适合农民朋友的金 融知识和产品系统性地推荐给农民朋友，从而提高了农民对邮政金融知识的了 解，并充分享受邮储银行提供的现代化金融服务。二是以营造浓厚市场氛围为 目的，在繁华商业街路段的楼宇投放信贷广告宣传、在市内主要路段投放跨路 广告、在高速路投放擎天柱广告以及在网点放置各项业务宣传资料，全方位引 导客户了解并使用邮储银行的产品。三是积极响应人行统一开展的全国征信知 识宣传活动，立足“拓展宣传深度与广度，营造社会诚信环境”的宣传目标， 紧扣“珍爱信用记录，维护信用权益”宣传主题，在全市范围内开展征信宣传 活动，进一步提高了市民的诚信意识，推动了朔州地区形成重诺守信的良好信 用文化，促进了地方信用环境建设。四是贯彻省行及银监部门宣传公众教育日 活动精神，以“普及金融知识”为己任，积极承担公众教育责任，深入推进银 行业公众教育活动，扛好金融宣传、知识普及的大旗，为朔州市经济繁荣、社 会进步再添辉煌! 2、加大培训力度，全面提升人员业务素质 今年以来，我行在积极参加总行、省行组织的各项教育培训活动、网上自 学课程、各项银行业从业资格考试以及在职大专学历培养的同时，针对业务知 识不断更新的现状，实施了较为系统的教育培训工作。一是按照《朔州市分行 各级支行日常培训学习制度》要求，对全行员工实施了分工种、分阶段、全方 位的学习培训，各专业部门还在新业务开办初期组织相关人员进行业务知识和 操作技能培训，并针对重点业务进行二次强化培训，培训后用考试来检查学员 的学习成果;通过培训、考试、实践、再培训的方法，逐步提升了各单位人员 业务素质。截止 10 月底，全行累计培训 62 次，培训人次 1850 人次，培训覆 盖面达到 100%。二是新聘人员通过采取跟班学习、业务调换学习、经验介绍等 方式方法，快速、全面地了解掌握了邮储银行相关业务知识和相关技能，岗前 培训及岗前见习率达 100%，使新员工快速地融入了企业发展过程中。三是为了 提高信贷从业人员合规经营意识， 促进业务健康稳定发展， 我行通过张贴标语、 电子屏、展板等方式对社会开展各种渠道的宣教，在全行成立了学习竞赛活动 领导组，通过层层组织、督促，促进了全行员工尽快领会，营造了学习“三法 一指引”的浓厚氛围，并在朔州银监分局组织的全市金融系统 “三新杯”贷 款新规知识竞赛活动中荣获了三等奖。

3、优化考核重点，促进各项业务健康发展 我行在上半年针对各项业务发展的实际情况，制定了《邮储银行朔州市分 行 20xx 年绩效工资及一季度经营管理分配方案》，将邮储净增余额、邮政绿 卡、商易通等八项主要业务发展指标计划进行了分解下达，并制定了业务发展 单项奖励办法、绩效考核办法，实行储蓄、中间业务以万元工资含量考核的激 励模式，充分调动了各级支行发展业务的积极性。三季度，为圆满完成收支计 划并结合我行实际情况，重新修订出台了《朔州市分行 20xx 年下半年绩效工 资考核办法》。同时为了将我行的各项业务上规模，我行积极筹备，制定竞赛 活动方案，明确奖励政策，有效的推动了各项业务的健康发展。四季度，我行 结合省行业务发展竞赛活动方案，制定了《四季度重点业务发展的竞赛活动方 案》和《跨年度专项营销活动的通知》，方案对各项业务均进行了细分，体现 奖罚分明的发展政策，全面激发和调动了广大员工发展业务的积极性，进一步 加大了考核激励力度，为全面完成全年经营目标提供了强有力的支撑。

(三)加强风险管控，资金安全管理得以增强

1、组建机构、明确职责，为风险内控工作有效开展提供保障 为了加强全行风险内控工作，全面构筑风险防范屏障，有效预防和化解邮 政金融资金风险，根据风险合规、审计组织设置有关要求，我行于 3 月份上报 了实施方案并获批复。市行领导经过充分酝酿、合理配置，撤销了风险合规审 计部，新建了风险合规部与审计部，并在审计部内设审计一室和审计二室，同 时明确了各机构岗位职责，为全行风险内控工作的有效开展提供了组织保障。

2、加强制度建设，风险合规工作有效开展 随着全行业务品种的增多及各类新业务的不断推出，风险合规工作日益重 要，为有效防范案件风险，全行开展了以“人人知制度，人人知流程”为目标， 以“按章操作，规范行为”为主题，以开展“业务行为规范年”活动为契机的 风险合规系列运动。一是明确了风险合规工作的职责，并在各部室、各级支行 均确定一名风险合规信息联络员，派驻了接受总行培训的第一批风险经理五 名，完善了风险管理网络，建立了纵横贯通的风险管理组织体系。二是建立了 风险识别和报告管理流程。通过制定《中国邮政储蓄银行朔州市分行风险报告 制度的通知》、《中国邮政储蓄银行朔州市分行全面、信用、市场、操作、合 规等五类风险管理报告格式指导意见的通知》等制度，进一步规范了风险管理 流程体系、制度体系以及各类风险报告的程序和方法，明确了风险管理的报告 路径。三是通过作文“业务行为规范年”活动，引导业务部门定期对业务开展情况 进行自我评估，建立业务运行问题库，寻找业务流程风险点，通过制度流程改 进加强控制，从而控制业务风险，保证业务健康发展。

3、标本兼治，防治结合，审计工作扎实推进 我行审计工作在省分行的正确领导和大力支持下，较好地完成了全年各项 审计稽查工作任务。一是按照我行审计稽查工作计划和 20xx 年审计稽查工作 要点，定期、不定期对全市分支机构内控管理和各项经营活动实施监督检查， 对全市 6 个县(区)37 个网点的现金、重要凭证、大额交易、特殊交易组织了 六次全覆盖重点检查，对前后台所有生产、管理岗位履职情况进行了四次系统 全面的综合检查，在网点按季对网点达标升级自验的基础上，对全市所有网点 进行了达标升级初验、复验，同时按照省行安排先后组织了“信用卡”、“公 司业务”、“反洗钱”、“重要单证安全”、“占用业务资金”等专项检查。 现场检查累计天数达到 186 天，共下发审计稽查报告书 145 份，对全市各级邮 政金融从业人员累计考核处罚 216 人次，处罚金额 121500 元(含非实名制处 罚 50800 元)，其中处罚邮政 71300 元、银行 50200 元;对全市各级邮政金融 从业人员累计违规 186 人次 1428 分(邮政 125 人次 935 分、银行 61 人次 493 分)。针对每次检查发现的问题，建立审计稽查台账，提出切实可行的整改措 施，根据台账和整改回复情况，及时掌握问题整改落实情况，分析未整改问题 原因， 针对性地制定解决问题的措施， 不折不扣落实回头看后续督促跟踪检查， 通过审计稽查工作的不断强化，使全体干部职工逐步树立了合规意识，工作中 能够依法合规操作，营造了良好的合规氛围。二是积极探索建立内控风险管理 的有效运行机制，不断完善制度体系建设。今年以来，制定下发了《邮储银行 朔州市分行金融质量管理考核办法》、《朔州市邮政金融资金案件防控“攻坚 年”活动实施方案》、《朔州市分行 20xx 年“业务行为规范年”活动实施方 案》、《朔州市邮政金融“内控和案防制度执行年”活动方案》、《朔州市邮 政金融资金案件查处实施意见》等一系列制度，成为全市邮政金融工作科学管 理和稳健发展的重要手段。三是按季度召开案件防控工作分析会议，每次会议 的召开都邀请银监部门及邮政局相关负责人参会，通过各方领导的协调帮助， 全面、彻底整改案件防控工作中存在的问题和隐患，进一步加强了邮政金融案 件防控形势分析，提高了案件防控的前瞻性，巩固了案件防控工作的成果。

4、加强安全保卫工作，安全防范能力得以提高 我行安全保卫工作以开展“案件防控攻坚年”活动为契机，始终坚持“预 防为主，防治结合”的工作方针，以防抢、防盗、防诈骗、防火灾为主要内容， 认真开展了各项安全工作。一是积极与省行及朔州市公安局进行沟通并获得支 持， 成功组建了邮储银行朔州市分行护卫中队， 并与新聘保安签订了劳动合同， 结合实际修订完善了保安人员考核办法，通过制度的约束，使保安工作有章可 循。二是对全体保安人员开展了专题急训，军训内容主要围绕体能训练、体型 训练、日常工作进行，有效地提高保安队伍的综合素质。三是将辖内支行安全 防范设施进行了更新与维护，各类安全设施正常运行率达 98%以上，个别报警 器存在误报现象的原因为装置灵敏度高。四是加强督促检查力度，今年对辖内 支行安全检查开展共计 7 次，下发整改通知书 11 份，各单位都能够及时整改 存在的安全隐患。

5、增强资产保全意识，信贷资产质量稳步提高 随着我行信贷业务的不断扩大， 两率的不断上升， 资产保全工作日益重要。

在今年 1 月份，经省行同意，我行成立了资产保全部。资产保全部成立后，迅 速与信贷部重新细化了职责，不断加强对不良贷款的成因分析，走访不良贷款 客户，通过调研查找症结，及时制定解决办法，并积极配合信贷部与支行制定 清收方案，随时深入基层检查，督促、配合清收工作，形成整体清收合力。1 —10 月份，采取经侦配合、自主催收以及经警共同配合催收，共收回不良贷款 140.3 万元，使我行的两率得到较好的控制。

(四)加强能力建设，渠道管理工作再上新台阶

1、加强网点分类管理，推动网点功能的转型 我行以提高网点竞争能力和推动网点功能转型为目标。从网点分布结构、 业务发展前景、社会效益和经济效益等方面进行分类，采取多种措施，将经济 发达地区的平鲁新城支行、古北西街支行、怀仁迎宾街支行、应县新世纪广场 支行、振华支行五个网点，建成具备现金业务区、对公业务区、个人理财区、 信贷业务区、VIP 服务区及自助服务区等全功能服务高端客户的精品网点，提 高了网点的营销能力和服务能力。在网点改造建设方面，积极配合省行做好山 阴县同太南路支行的装修和验收工作，同时对右玉县支行进行改造装修的设计 和规划，现在进行装修中。

2、整合服务流程，制定服务规范考核办法 我行在去年企业转型取得成效的基础上，制定出台了《邮储银行朔州市分 行服务质量管理考核办法》，主要涉及营业网点服务规范标准、前台从业人员 服务流程、客户投诉管理、大客户服务管理、服务应急处理预案、定置定位标 准、服务质量检查内容和考核七个方面的内容。此办法的出台将营业网点服务 规范工作进行了统一规划和整合，简化服务流程，整合了各类服务渠道，建立 简便易操作的服务流程，释放出更多的前台服务资源。为我行全年服务工作的 开展和实施提供了有力的保障。

3、完善和规范客户投诉处理体系 进一步规范 95580 客户投诉处理流程，建立“凡有投诉必查清，凡有投诉 必道歉，凡有投诉必整改”的“三有三必须”客户投诉受理回复处理机制，不 但加快了投诉处理速度，而且对投诉中暴露出系统、制度、服务态度等方面的 问题，能够积极调查落实，及时整改解决，既提高了客户对邮储银行的处理满 意度，又有效发现与改进了窗口服务中存在的问题，促进了全行服务管理水平 和服务质量的不断提高。同时每个月对 95580 投诉情况进行全行通报，对引起 客户有理由投诉的支行进行严肃处罚。截止 10 月底，我行客户投诉处理率达 到 100%，客户满意度达到 100%。

4、信息科技建设步伐不断加快 为了提升我行整体形象，提高全行数据传输风险防范能力，根据银监部门 的要求，为各网点安装了安全传输加密产品，确保了金融网络数据的安全，在 科技维护方面，重点对网点的设备进行了一次巡检，对巡检中发现的问题及时 进行了现场处理，对现场无法处理的故障设备进行了事后维修。

同时对平鲁新城支行、山阴同太南路支行搬迁开业进行了设备安装和网络建 设，配合省行完成了个人网上银行、营销积分、违规积分和人员合规四个管理 系统的上线工作。

(五)夯实管理基础，为企业发展提供动力

1、财务管理不断强化，资金运行效益得以提升 财务管理是企业管理的核心，为了给各项业务发展提供有力的支撑，根据 省行要求结合实际，我行做了周密的工作部署。一是以“总量控制、效益优先、 以收定支、节约自留、超支不补、利润包干”为原则，在年初下达预算的基础 上， 下半年改变了对支行下达预算的方式， 提高了对全行营销费用的管控能力， 为全行顺利完成省行利润计划找到了有效方法。二是为了合理控制财务开支， 压缩管理成本，我行印发了《中国邮政储蓄银行朔州市分行成本费用管理办法 实施细则》，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等以及单据 的合法合规鉴别及粘贴方法。三是组织了邮政金融业务会计会审和培训工作， 首先按会计达标规范标准对本年会计工作进行了会审，然后对代收付资金结算 操作流程、会计人员岗位职责、会计人员达标规范要求、会计人员工作质量考 核办法、 差错处理平台的相关操作、 系统间帐务核对操作流程进行了重点讲解， 使会计人员在具体的工作中有据可依，有效地提升了邮政金融会计的各项工 作，提高了会计人员的素质。四是加强与邮政的沟通，提出建设性意见，竭力 控制三率，逐月监控存放上级款结构问题，提高我行的资金运用效益。五是我 行业务系统的逐步更新以及统计人员业务水平的逐步提高，统计数据质量及统 计分析水平不断得到提高，取得了相关部门的认可，进一步开创了我行统计工 作的新局面。

2、加快体制创新，强化人才队伍建设 今年，我行人事工作按照省行工作部署，结合实际情况和发展要求，在深 化各项人事管理工作上迈出了新步伐。一是按照业务发展需求，在省行的大力 支持下，通过外调 2 名高管，充实了我行专业管理人员，优化了基层班子结构。

二是在省行的大力支持下，全行新增从业人员 34 人，从根本上解决了人员短 缺问题，扭转了以往所存在的有岗无人、一人多岗的被动局面。三是强化业务 培训。全年共组织了 15 次专业培训，为新业务的顺利开办、传统业务的知识 巩固奠定了坚实的基础，有效的提升了专业人员业务知识与业务操作技能。四 是组织全行人员参加了在职学历教育和从业资格远程教育培训，参与率达到 95%以上。

3、加强网点规范化管理，网点达标取得新进展 在去年全市 A 级网点达标率 88.57%的基础上， 继续扎实推进网点达标升级 工作。4 月—9 月邮银双方联合组织对全市申报 A 级、AA 级、AAA 级网点进行 了初验、复验，申报 A 级、AA 级、AAA 级的 17 个邮储网点(3 个 A 级、10 个 AA 级、4 个 AAA 级)已于 11 月份初步通过省公司、省行网点达标升级验收， 邮储网点资金安全防范达标升级工作取得了新进展。

(六)着力构建和谐企业，企业文化建设有序推进 我行积极贯彻落实科学发展观，坚持以人为本的理念，始终把构建和谐企 业穿到各项工作中，以发展促进和谐，以企业文化孕育和谐，着力打造和谐企 业，实现了维护职工合法权益和推进全行健康发展的双赢局面，为全市邮储银 行各项工作的顺利开展提供了有力的支撑。一是本着团结互助、大爱无疆的精 神，号召全员踊跃向地震灾区同胞捐款献爱心，捐款金额达 28570 万元，充分 体现了我行党组织的号召力和员工“一方有难、八方支援”奉献的精神。二是 通过开展“贷款新规”、 “职业操守指引”的学习，在全行大力营造合规光荣， 违规可耻的理念，培育了良好的合规文化，确保了转型与发展的顺利推进，实 现了持续稳健的规范经营。三是为了提升全行执行力，由行长亲自带队，对全 行人员劳动纪律进行了多次突击检查，共通报人员 11 名，处罚 4 名，严肃了 我行劳动纪律，改进了我行工作作风，提升了企业的工作效率。

20xx 年，朔州市分行在省行的正确领导和监管部门的大力支持下，各项 工作都取得了一定的成绩，但工作中依然存在着一些不容忽视的矛盾和问题， 主要表现在

1、人员整体素质相对较低，专业化水平不高，市场分析能力、营销策划 能力欠缺; 2、执行力不强，工作效率不高，基础制度落实不够到位; 3、业务发展、基础管理单位之间、专业之间不够平衡，没有形成各支行、 各专业齐头并进局面; 4、企业转型压力较大，人员素质、业务结构、市场开发、内控能力与同 行相比都有相当大的差距和不足。

5、市行机关办公场地狭小，已严重影响了机关工作的正常开展以及邮储 银行在朔州的社会形象。 这些问题都需要在今后的工作中认真研究，努力解决。

二、当前全市邮储银行面临的形势 不利因素

1、宏观经济、金融形势虽有所好转，但不稳定因素依然较多，特别是物 价上涨压力较大，货币紧缩预期加大，对全行业信贷业务的发展带来阶段性困 难。

2、全省农村信用社今年已经实现了全省联网，其庞大的网点规模和政策 优势必将对我行的市场拓展和业务发展形成较大冲击。加上原有的四大国有商 业银行、农业发展银行和正在准备进驻我市的晋商银行，明年朔州市金融市场 的竞争将更加激烈。

3、与同业相比，我市邮储银行的整体发展能力差距较大。人员素质、营 销理念、营销策划、项目管理与市场环境变化不相适应;市场调研、分析不够 全面具体，营销的针对性不强;人员的文化素质、思想观念、知识结构、专业 能力都还不能适应当地金融市场的需求，需要进一步解放思想、加强学习、创 新工作方式，树立只争朝夕的紧迫感和责任感。

有利因素

1、20xx 年是“”规划的起步之年，全省转型跨越发展步伐必将进 一步加大，加之煤炭资源整合已逐步到位，全省经济增速必将进一步加快。

2、邮储银行改革的逐步深入，新业务的不断开办，为业务拓展奠定了基 础。随着邮储银行改革的逐步到位，机构设置、人员配备、业务开发、内部管 理、风险防控、对外宣传必将更加规范合理，特别是小额贷款业务、公司业务 经过 2 年多的运行，邮储银行社会影响力、市场竞争力逐步增强，为企业扩大 业务规模，提高运行效益提供了强有力的支撑。

3、国家强农、惠农以及支持中小企业发展政策的逐步到位，为邮储银行 拓展市场空间带来了不可多得的发展机遇。

4、随着全行转型工作的深入，人员配备、机构设置逐步到位，尤其是全 行干部职工始终保持一种吃苦耐劳、敢打硬仗、不畏艰难的工作作风，为今后 加快发展创造了条件。

三、20xx 年工作安排 20xx 年，是实施“”规划的第一年，做好 20xx 年各项工作意义 重大，全行将继续坚持以效益为中心、以发展为主线、以改革为动力、以安全 为保障、以提升能力为重点，不断增强企业实力和市场竞争力，为企业全面转 型奠定基础。

20xx 年主要经营目标

业务收入：实现 7000 万元; 邮储余额净增：确保 18000 万元，力争 23000 万元;活期新增余额占比 达 50%以上; 公司业务新增 40000 万元; 发放小额贷款 20xx0 万元; 人民币理财：25000 万元。

具体要做好以下几项工作

(一)以效益为导向，全力推动各项业务稳健快速发展

坚持效益优先，统筹发展各项业务始终是我行坚持的经营原则。20xx 年， 我行将以拓展市场为中心，以提升效益为目标，以资产安全为工作重点，确保 实现全行业务量收的规模性增长。一是要坚定不移地发展储蓄业务。储蓄业务 既是传统业务、吃饭业务，更是邮储银行发展壮大的基础性业务，要树立“存 款立行”的理念，以余额增长为基础，以结构调整为主导，坚定不移地推动储 蓄业务快速发展。通过捕捉市场信息，以客户为中心，通过关系营销、能人营 销、组合营销等手段最大限度地吸纳闲散资金，促进储蓄余额的快速增长。通 过结构调整，以“商易通”、“绿卡通”业务为抓手，充分发挥绿卡对活期余 额的承载作用，千方百计降低付息成本，提高储蓄收益率，使活期余额净增占 总净增额的 50%以上。二是大力发展公司业务。公司业务作为“强行之基”具 有低成本、高收益的特点，一直是商业银行利润的主要来源。20xx 年全行要彻 底扭转在公司业务拓展中盲目追求客户数量的传统经营策略，坚持把客户价 值、客户质量放在第一位。在营销方向上，不断调整、优化客户结构，摈弃粗 放式客户管理方式，创新服务手段，细化服务模式，把工作做深、做细、做精， 深入挖掘政务类客户，不断提高服务中高端客户的能力，积累优势客户群，创 造出更大的效益。三是稳健推进资产业务，按照“快速发展、稳健经营”的原 则，在做大小额贷款业务规模的基础上，适时开办小企业贷款业务和公司贷款 业务，同时密切关注贷款逾期情况，创新逾期贷款催收方式，确保逾期率控制 在规定范围之内。并把个人商务贷款、二手房贷款和小额质押贷款作为小额贷 款的有效补充，找准目标市场，发挥网络和品牌优势，力求在 20xx 年取得更 大突破。四是积极发展汇兑、代收付、大理财等中间业务。继续加大账户汇款 业务发展力度，重视短信、回执等高附加值业务发展，力争使汇兑业务收入再 上新台阶。代收付业务要在做好原有业务的基础上，积极发展社会影响大、资 金沉淀高，能带来手续费收入的高端客户，尽量减少低端客户对系统资源的占 用。大理财业务要强化对客户的分析，充分发挥理财经理的作用，引导提升客 户投资理财理念，实现财产增值。全面推进理财产品、基金、保险、国债的销 售，抢占客户资源，增加企业收益。另外积极发展信用卡业务，力争使全行信 用卡业务发展取得突破。

(二)预防为主，防治结合，全面提升风险管控水平

风险内控工作需要各个业务条线和管理条线的参与，只有各个环节都充分 发挥作用，有效履行各自职责，才能有效防范风险。

我行在下一步工作中，一 是突出“四个”重点，即在现金和重空管理上，重点突出以晨查、夜查为主的 飞行式突击检查;在预防和控制各类业务操作风险上，重点突出对大额交易、 特殊交易的监督检查;在人员履职和关键环节把控上，重点突出对会计、出纳、 事后、支行长、风险经理、综合柜员日常履职的监督检查;非现场监控针对前 期已经发文严令禁止的违规操作行为，重点对人为因素造成的“虚增尾箱现 金”、“日终库存超限”、“凭证密码双挂失”、等风险预警将加大监督力度。

二是完善“三个结合”，即完善审计、非现场监控双方结合;完善检查处罚与 员工合规意识培养结合;完善常规检查、突击检查、专项检查结合。三是持续 开展“三大”活动。即开展“网点资金安全达标升级”活动、“案防攻坚年” 活动和“违规积分”活动。四是做到“三个熟悉”，即熟悉系统、熟悉业务、 熟悉风险点，加强对全市电子稽查人员的应用知识培训与日常操作指导，使所 有值机人员做到“三个熟悉”。五是实施“两转变”，即实施审计稽查职能转 变和检查重点转变。审计人员由检查人员向“检查员、宣传员、辅导员、咨询 员、信息员”转变;审计检查由全面检查向重点业务(特殊、大额等交易)、 重点环节(资金、凭证等)、重点岗位(支行长、风险经理、综合柜员等)和 后台会计、出纳事后及各业务条线履职情况的检查督导转变。六是实现“两个 目标”，即实现 20xx 年度全市网点资金安全达标全面升级的整体目标和实现 及 20xx 年度全市邮政金融工作继续保持零案件的目标。

(三)夯实基础，不断提升网点支撑服务能力

20xx 年，我行将加强全市邮储银行渠道建设管理力度，以“网点分类、功 能分区、客户分层、业务分流”为原则，以增强营销能力为重点，全面推进营 业网点、自助设备、电子银行和客户营销队伍四大分销渠道建设，全力打造方 便、快捷、覆盖面广、纵横交错的服务网络，以提高营业网点、营业人员的服 务水平和服务能力为根本，力争全行服务管理水平上一个新台阶，用优质服务 提高邮储银行的综合竞争力。

一是加快网点改造步伐， 全力支持业务发展。

20xx 年，计划新建市行营业部、山阴县支行营业部、右玉县支行三个网点，同时对 面积较小的古北街支行、平朔支行进行迁址改造，对开发路详泰支行进行原址 改造装修，对怀仁县迎宾街支行进行扩租装修。二是配合省行做好二类网点建 设工作，力争早日投入运营，形成发展能力。三是以“网点服务规范升级达标” 为基础，采取非现场检查(调阅监控)的方式，以专项突查为主，日常检查为 辅，加强服务管理和监督，全面提升各支行的现场环境和整体服务水平。四是 严格按照省行 95580 投诉时限处理各类投诉工单，处理率要达到 100%;每月对 投诉事件进行分析汇总，提出下一步工作要求和整改措施;认真做好客户投诉 的回访工作，提高客户满意度。五是做好电话银行和个人网银柜面注册工作， 将电话银行和个人网银的发展纳入支行年度绩效考核范围，有力地拓展电话银 行和个人网上银行渠道的发展，有效地减轻柜台服务压力。

(四)强化管理，努力提升企业运行效率

加强企业管理是落实科学发展观、推动企业又好又快发展的需要。一是继 续加大财务管理，不断创新财务管理模式，严格预算管理，提高各单位节支自 觉性。抓好资金管理工作，向资金管理要效益，通过合理调度资金“头寸”， 实现资金效益最大化。同时要继续抓好业务会计操作流程规范化管理，有计划 地推进会计达标工作，更好地加强会计工作内控制度的管理，做好会计核算、 结算管理、监督控制管理，健全和完善各项制度，使会计工作更进一步走向规 范化。加强会计检查工作，使其为会计规范化操作、提高资金运用效益、防范 资金管理风险等方面起到应有的作用。二是加强人力资源管理。通过对从业人 员实施严格考核机制，以学历、业绩、技能、理论等方面的综合考评，按相应 考评标准进行分类管理，不断完善高、中、低档人才资料库，充分调动和挖掘 全行员工参与企业改革发展的主动性和创造性，建立长效的人才培训战略实施 规划， 满足金融发展对人才的要求。

同时结合省行要求逐步完善各项规章制度， 制定适合我行的人事管理体制。三是强化制度执行力，引导全员主动履职，不 断增强制度执行力，确保各项制度能够真正落实。对于有章不循、有令不止等 行为严肃处理，真正做到令行禁止，切实维护制度的严肃性。

(五)深化改革，统筹协调，营造良好的发展氛围

深化改革，加快转型，是邮储银行增强自身实力的必然选择。一是强化人 事用工改革，依据《邮储银行朔州市分行劳务用工管理办法》，对全行劳务用 工进行全面综合考评管理， 逐步形成良好的选人用人机制。

二是优化分配机制， 对全员实行严格的考核，依据贡献大小进行收入分配，在全行形成多劳多得、 少劳少得、不劳不得的分配机制。三是优化作业组织，将前台现有人员按照满 负荷工作法进行合理调配，最大限度地挖掘人力资源潜能。四是进一步加强邮 银合作，协调邮银关系，继续完善双方合作机制和沟通机制，始终坚持“和谐 发展、共创双赢”的理念，推动邮银双方的良性互动、形成合力。五是逐步健 全完善风险合规部和审计部“两室一中心” 内设机构和岗位职责，配备必要 的工具和设备，建立内外部信息档案，加快专业化队伍建设，尽快形成现场、 非现场两支成熟化、专业化审计队伍。

(六)以人为本，着力构建和谐企业

构建和谐企业，加强精神文明建设，营造和谐、良好的企业文化，对落实 科学发展观以及企业自身发展都具有十分重要的意义。一是以人为本，调动员 工参与企业管理与建设的积极性、主动性、创造性。充分发挥员工的创新激情 和创造潜能。结合我行实际情况，积极探索“给想干事者机遇、给能干事者舞 台，给干成事者待遇”的用人机制，探索员工与企业共同发展的途径。二是坚 持突出党建首要位置、突出理论学习、突出队伍严格管理、突出营造创优氛围， 不断拓宽组织建设领域，强化党建主体功能，增强党建生机活力，充分发挥党 组织在深化企业改革过程中的核心作用，切实发挥党组织的战斗堡垒作用。三 是深入推进党风廉政建设，进一步加强教育，通过自学、支部组织学习、中心 组学习等形式，确保提高党员干部队伍廉洁从政意识。在逐步完善邮储银行廉 政建设等制度问题上，严格执行重要事项集体决策和申报审批制度，坚持民主 集中、党务公开制度，保证各级领导的行为得到全行员工的监督和制约。四是 切实加强工会的领导、引导、指导作用，充分发挥工会联系群众的作用，带领 和动员全员积极投身于企业改革发展中去，创造和谐向上的发展氛围。

总之，即将过去的 20xx 年是朔州行全体干部职工奋力拼搏、攻坚克难、 各项工作都取得较好成绩的一年。展望 20xx 年，全行上下将以百倍的信心和 勇气、以更加崭新的姿态、艰苦创业、团结奋进，夺取企业改革、发展新胜利， 谱写邮储银行朔州市分行新篇章。 +申请认证

金融专业实习周记八篇

篇一

第一周

到今天已经在公司实习一周了，这次实习让我开始了从学校到社会的过度。这将成为我工作生涯的一个起点，也是从学生过渡到工作人士一个不可或缺的必经阶段。

公司是一家温州本土第三方综合金融服务机构，中国金融超市领跑者，专注财富管理及投融资策划综合平台类公司，多年来一直致力于为客户提供最专业的投资、融资、理财解决方案。现在在公司市场部做产品营销。

刚进公司那天，对公司的一切都很陌生也很好奇。在公司负责带我们的是一位总经理，我们都叫他宋总。开始几天在公司都是岗前培训，虽然营销之前在学校也学过，但我们也很认真的在听宋总讲，并时刻提醒我们要注意的地方，我们都认真的记在了心里。

一周的时间过的很快，也慢慢适应了公司的环境，和同事们相处的也都很愉快。相信自已会在以后的日子做的更好！

篇二

第二周

第二周的实习也已经结束了，也渐渐习惯了每天早出晚归，也不再抱怨了。这周我们主要做的是银行理财产品的销售工作。说简单点就是帮银行拉存款，除银行的利息外还有额外的贴息。以前也收到过类似的短信，但都不以为然。虽然这和自己所学的专业不是有太大的关联，但既然做了就要认真。之前还有点不适应，还有很多细节不太了解，拿起电话经常遇到接不下话的尴尬。但这段时间的锻炼，已经能从容应对了。也知道还可以通过第三方金融机构进行银行理财，让自己在今后的日子里不会因资金闲置而找不到理财渠道。总的这周在公司学到挺多。

篇三

第三周

第三周已经过去了，我对公司的环境已经基本熟悉，同事的名字也基本能叫上来了。做了两周的电话营销，已经能得心应手了。下一周准备上门营销，可想而知难度肯定要比电话营销要难，但我已经做好准备了。

这一周的工作和前两周没什么太大的变化。我主要负债客户的开发，虽然工作内容没什么太大的变化，但工作效率却比以前提高不少，规定的电话量都能完成，客户的疑问基本都能帮他们解答。但感觉自己在学校学习的东西还远远不够，知识面还不够广，无法与实际相结合，无法做到学尽其用，以后还要学习的东西还很多很多。所以作为一个新人，要放低自己的姿态，多向同事虚心学习，才能让自己更好的适应社会。

篇四

第四周

不知不觉间实习已经一个月了，也领了工作后的第一份工资，虽然钱不多但还是挺开心的！在这一周里，有挺多收获的，现在电话营销话术越来越熟练了，客户有问有答。和同事之间的关系也相处的越来越融洽。意向客户中也有准备买我们理财产品的，现在就等银行口子出来了。希望第一笔单能够顺利成交！

另外，这周在老员工的带领下，也尝试了上门营销。其实只要敢于在陌生人面前开口并介绍你所销售的产品，也许你会因为紧张让对方听的不是很明白，第一次会不怎么顺利。但多试几次，不断实践总结，相信会越来越得心应手。

这一周又是这么快就过去了，刚开始觉得公司挺沉闷的，大家的工作积极性不是很高昂，公司不断进行培训，查缺补漏，调动大家的积极性，这周明显好于前面，每天忙忙碌碌却很开心。

篇五

第五周

进公司的第五周在幽默风趣的夕会中顺利结束了，这周也是进公司来收获最多的一周。周一意外的插曲，让原先的工作任务调整为客户开发交流会。开始宋总先让我们头脑风暴下，每个人讲讲自己的想法，在交流会上各种有意思的想法被提了出来。既然是开发客户，当然可行的方案都可以提。我把自己的想法讲了出来——-市场及小区问卷调查，以自己是温州职业技术学院金融与证券专业学生，正在做一份关于银行理财产品调研报告为由，一来不容易被拒绝，二来能较快了解客户的需求及收集客户的资料相对容易些。刚开始觉得自己的想法过于简单，但宋总表示认同我的想法，说可行性挺高的！让我着手写出方案！于是接下来的几天，除了日常的营销工作，就是准备着方案，时不时宋总会召集大家一起交流下！很快就可以让自己的想法付诸实践！

也临近月末，之前做了大量的开发工作，现在有客户会主动打电话过来询问我口子的事情。其中有个客户打过来的时候，说他也是中介，资金量挺大的，想和我们公司合作。我怕自己弄不好，让宋总跟他交流，10来分钟后我问宋总怎么样。宋总说聊得挺愉快的，因为都是中介所以需要进一步加强信任。还夸我平时给客户发祝福及产品短信，客户维护的不错。这顿时让我对今后的工作充满的信心，而且我相信自己能做的更好！

篇六

第六周

又一周的工作结束了。因为这周是三月的最后一周，而三月又是大月，所以这周会尤其的忙。平时公司倒也清闲的，可这几天公司里“热闹”的很，每个人在打电话联系客户的同时，大家都提起十二分精神，生怕自己错过什么。每每出来一个口子，大家都争先恐后的，都想把自己的业绩做上去，在竞争如此激烈的职场社会，机会不是等出来的，自己要去争取。

打了一个多月的电话，也积累了不少意向客户。因为刚进公司，经验和能力不及那些老员工。所以刚开始把工作重点落在月末，平时积累的都是做月末的客户。无形中业务量显的十分局限，不像老员工各种业务都有客户。说实话当初还真怕到月底开不出单，但机会总是留给有准备的人，你努力了总会有收获的一天，不努力什么都没有。因此我学会了坚持，坚持自己的努力不会白费。就像刚开始因为坚持，开发了第一个意向客户；因为坚持，开出了第一笔单。坚持是我们生活中不可缺的一部分。没有坚持就没有克服困难的勇气；没有坚持，就没有那么多成功的人。最后看着和自己一起进公司的同事又是同班同学都开了单，真替自己和他们开心，我们的坚持和努力没有白费。接下来的工作还要继续保持这份坚持！

篇七

第七周

因为清明放假的缘故，这周实习只上了四天班。但这周是维护客户，拉近与客户关系的关键，先前客户在我们公司办理了月末存款贴息，现在他们钱都取出来了，贴息也打给他们。在表示对客户关心的同时我们还要探探客户的口风，间接的问接下来资金有什么安排，顺带给客户介绍公司新的理财产品。

回顾过去的六周时间，从一个对人对环境一切都很陌生的刚出校门的大学实习生，慢慢地去熟悉公司环境，熟悉周围的同事。从事电话营销，明显感觉到自己的交际圈子扩大了，与很多客户建立了良好的关系。与客户不仅仅是买卖理财产品关系，像一对挚友。为什么这么说呢？有的客户在对理财产品有疑问的时候，我都很耐心，比较会站在客户的角度上给他们解答问题，他们有时也会把他们的一些需求告诉我。其实，销售的成功就是，当客户把你当成自己最信任的朋友就已经成功了。还发现，自己的沟通能力在工作中也得到了很大的提高。我面对的不仅仅是一个客户，而是无数个客户。不同的客户有不同的性格特点。因此，对不同的客户采取不同的沟通方法和技巧，这也是对我处事能力和沟通能力的考验和锻炼。

篇八

第八周

时间过得很快，已经结束了第八周的实习工作。

每每在月初，公司就显得如此的没活力！也许是经过上个月末的“拼劲”，需要时间调整吧！没有了之前的氛围，但并不会因为这样而开始对电话销售产生厌倦。相反的，现在对电话销售有了新的态度，以前就是为了完成任务而打电话，有时会因为客户的无礼而不高兴就不想打电话。但经过两个月电话销售的历练，感觉自己心态平和了许多，再不会因客户的无礼以及刁难而影响自己打下一通电话的心情。现在每拨通一个客户电话，就像有好事情要打给自己的朋友与他们分享一样。现在的改变也减少了客户直接挂电话的尴尬！有时与客户聊天还能了解到自己以前没听过的东西！

这周自己还主持了一次晨会，晨会中与同事们分享了自己很喜欢的一部电影《阿甘正传》“人生就像各种各样的朱古力，你永远不会知道哪一块属于你。”生活中什么都会发生，我们无法也不必去预知未来。只要我们实实在在的生活，对身边的人付出真诚，生活就会是幸福的。其实，生活就是那么地简单，我们不需要斤斤计较，更不能自暴自弃。工作亦是如此，做好自己该做的事情。只须尽力将它做得完满，不要计较你究竟得到了多少，那么你会发现，有时会在你意想不到的时候会有意外的收获。其实很多事情的成功是有其偶然因素的，它并不会因你的处心积虑而更接近终点，却会在你不经意的时候，给你的努力以一个最恰当的褒赏。

签订日期：

签订地点： 上海

本合同由委托咨询者 (以下简称委托方)为一方， 上海 有限公司 (以下简称为咨询方)为另一方，双方就

咨询服务，授权双方代表按下列条款签订本合同。

第一条 合同内容

1.1提供的咨询服务，而咨询方愿意提供此项服务。

1. 2咨询方提供的咨询服务范围包括：编写项目可行性研究报告书及相关申报服务。

第二条 合同的开始、完成、修改及终止

2.1本合同从 签订之日起生效。

2.2咨询方按本合同1.2中所列要求表完成咨询服务。除非双方协定在商议条件下延长服务，本合同应在合同履行之日起 60 日后，或至服务全部完成时终止，先到者为准。在合同终止或期满时，双方所有的权利和义务均终止。

2.3任何一方终止本协议必须在终止日期之日提前天书面通知对方。如果本合同由委托方提出终止，须支付咨询方项目终止之日之前所有工作的咨询费用及所发生的相关费用。

2.4除非双方签署有书面修正意见，否则，不能对合同及其附件进行任何变动和修改。

第三条 双方的责任和义务

3.1委托方应向咨询方提供有关的资料、报告及咨询服务需要的其他信息并给予咨询方开展工作提供力所能及的协助，特别是委托方应指定一名总代表以便能随时予以联系。

3.2对于本合同项下咨询方所履行的服务，委托方将以本合同第四条中所提供的方法向咨询方支付。

3.3咨询方应根据咨询服务的内容和进度安排，按时提交咨询报告。

3.4所有按合同要求完成的咨询服务工作都应由“委托方”检查，并得到它的认可。咨询方要对咨询服务的工作量、正确和完整性负责。

3.5咨询方对本合同的任何和所有责任都限定在咨询方因付出专业服务而已收到的合同付款之内，并将在本合同第7.2条规定的保证期满后解除。

第四条价格与支付

4.1本合同总价为人民币(币种) 元 (大写： )。

4.2本合同总价包括咨询方所提供的所有咨询服务和培训费用，为固定不变价格，且不随通货膨胀的影响而波动。合同总价包括咨询方在其本地和委托方所在地因履行本合同义务所发生的一切费用和支出和以各种方式寄送资料到委托方办公室所发生的费用，但不包括咨询方因服务发生的杂项费用，包括差旅，通讯，餐费，交通等费用。如发生本合同规定的不可抗力，合同总价可经双方友好协商予以调整。如果委托方所要求的服务超出了本合同附件一规定的范围，双方应协商修改本合同总价，任何修改均需双方书面签署，并构成本合同不可分割的部分。

4.3委托方向咨询方的所有付款均通过委托方所在地的银行以支票方式支付到咨询方的帐户上或现金支付。

4.4付款在委托方收到咨询方提交的材料后

4.5收到委托方的付款后，咨询方应在天内签发标明相应支付金额的商业发票;

4.6若委托方同意付款但未能按照上述条件付款，则咨询方对应付金额按每月1%的费率收取滞纳期费，并暂停后续阶段服务直至受到委托方上述付款。

4.7如委托方拖延付款，咨询方有权延迟或终止合同剩余咨询服务。

4.8如咨询方提供的服务与本合同要求不符，委托方应当立即通知咨询方，咨询方应在委托方指定的时间内重新进行服务，并不向委托方另外收取费用。咨询方对本合同的违约或未执行的责任应限于根据本合同己支付咨询方之酬金范围内。由于对咨询方的服务不满而终止合同时，委托方仍然必须按合同规定付清咨询方己提供之合格服务的酬劳。

第五条保密

5.1由委托方收集的、开发的、整理的、复制的、研究的和准备的与本合同项下工作有关的所有资料在提供给咨询方时，均被视为保密的，不得泄漏给除委托方或其指定的代表之外的任何人、企业或公司。

5.2合同有效期内，双方应采取适当措施对本合同项下的任何资料或信息予以严格保密，未经一方的书面同意，另一方不得泄露给任何第三方。

5.3一方和其工作人员在履行合同过程中所获得或接触到的任何保密信息，另一方有义务予以保密，未经其书面同意，任何一方不得使用或泄露从他方获得的上述保密信息。

第六条保证

6.1咨询方的保证义务在本咨询服务经最后一批款项支付后的

6.2公正和信用。双方将公平地对待相互所享有的合同赋予的权利，并采取一切合理的措施保证本合同的实施。故双方一致表示，希望本合同在相互间公正实施、不损害任何一方的利益。

第七条 咨询报告的归属

7.1所有提交给委托方的最终咨询报告属于委托方的财产，咨询方对该报告不应泄漏或利用。

7.2咨询方可保存上述资料的复印件，包括本合同第五条所指的委托方提供的资料，但未经委托方的书面同意，咨询方不得将上述资料用于与本咨询项目之外的任何项目。

第八条 转让

8.1未经另一方事先书面同意，无论是委托方或是咨询方均不得将其合同权利或义务转让或转包给他人。

第九条 不可抗力

9.1任何一方由于战争及严重的火灾、台风、地震、水灾和其它不能预见、不可避免和不能克服的事件而影响其履行合同所规定的义务的，受事故影响的一方将发生的不可抗力事故的情况以传真通知另一方，并在事故发生后十四天内——将有权证明的机构出具的证明文件提交另一方证实。

9.2受影响的一方对因不可抗力而不能履行或延迟履行合同义务不承担责任。然而，受影响的一方应在不可抗力事故消除后尽快以传真通知另一方。

9.3双方在不可抗力事故停止后或影响消除后立即继续履行合同义务，合同有效期和/或有关履行合同的预定的期限相应延长。

第十条 争议及解决

10.1本合同按中华人民共和国法律和司法裁决解释和执行。双方当事人应全力友好地解决因本合同而产生的或与本合同有关的一切争议。

10.2双方之间如不能友好解决因本合同而产生的或与本合同有关的任何争议，均应提交委托方所在地仲裁机构，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是

终局的，对双方均有约束力。

第十一条 语言和标准

11.1除本合同及附件外，委托方和咨询方之间的所有往来函件，咨询方给委托方的资料、文件和咨询报告等均采用中文文字。

第十二条适用的法律

12.1本合同的法律含义、效力、履行等均受中华人民共和国法律管辖。

第十三条其它条款

13.1本合同的附件为本合同不可分割的组成部分，与合同正文具有同等法律效力。如合同正文与附件有矛盾之处，合同正文内容优先。

13.2所有对本合同的修订、补充、删减、或变更等均以书面完成并经双方授权代表签字后生效。生效的修订、补充、删减、或变更构成本合同不可分割的组成部分，与合同正文具有同等法律效力。

13.3本合同用中文文字写成，如有出入，以中文合同为准。本合同正本一式两份，双方各一份，具有同等法律效力。

咨询方法定代表人或其授权人(签字)： 委托方法定代表人或其授权人(签字)：

咨询方： (公章) 委托方： (公章)

20xx 年 月 日 20xx 年 月 日

2016年交通银行营业部个人总结范文

交通银行营业部个人工作总结

随着年终决算的结束，已经和我们彻底的说再见了。回首这一年的过往，一切还历历在目，现对这一年的工作做一个小结。

过去的一年的都是在新成立的交通银行咸阳分行度的，在这一年中轮换过好几个岗位，最终成为一名个金客户经理，主要从事对私客户的私人金融业务。

一. 自从xx年11月9日交通银行银行乔迁新址，我就成为了分行的一名会计人员，从事柜面的个人储蓄业务，也是就综合柜员。在银行这个岗位算是比较基础和繁琐的工作了。正常下班之后，要钆账、送库、培训新出的制度和业务、节假日银行正常营业还得加班、不能出现长短款现金差错等。虽然工作是机械、枯燥的，但是那时候我们学会了最基本的银行会计业务和金融知识，认识并维系了我的第一批客户群。

二. 从xx年3月26日起，我终于摆脱了柜面的“束缚”，进行“走出去”营销。突然从一个繁杂、事无巨细的会计人员转换成一个“自由”的营销人员。没有陌生拜访的经验，没有客户资源，没有目标客户，像一个没头的苍蝇一样穿梭在大街小巷。俩个多月的时间，走遍了周边的商户。营销别人的过程就是自己成长的一个过程。客户是多样的，需求也是不同的，营销客户实际上营销自己，相信你才会选择你的产品。这段时间遇到的挫折是最多的，成长也是最多的。

三. 从五月份开始，我又到海通证券做延伸柜台，主要从事营销客户办理我行资金托管业务。由于当时整个的证券市场不景气的缘故，开户的人不是很多，但是还是发现很多机会的。对于进行股市投资的客户，有几个共同的特点：1.资金量比较大;2.风险承受能力方案范文.库.整理~比较强；3.大都缺乏资产配置、保值增值的稳健型投资意识；这都为我行储蓄存款、基金、理财产品的销售提供了很多的机会。

四. 七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工作。主要做客户信息录入、资料整理、楼盘现场收件、带领客户做预告登记、抵押登记等事项。压力不是很大，但也异常繁琐。每一笔贷款都是有风险的，我们需要营销客户的同时，把控风险。贷款客户在我看来其实是比较优质的客户，因为他很“稳定”，只要没有还清欠款，十几年、几十年内不得不对银行“不离不弃”。这样的话，交银理财卡、信用卡、基金定投、得利宝（有提前还款计划，但未到一年的客户）等都可以做。零售信贷部应该至少有一个专门负责个金业务的员工，充分挖掘贷款客户资源，毕竟做个贷客户的业务比一个新客户的业务要容易的多。另外，要改变客户对于还款借记卡的普遍认识，那不仅仅是一张只能还房贷的卡片，还可以做理财、买理财、存定期等理财功能。

五.从8月26日起，我正式转岗成为一名个金客户经理。刚开始的时候，还是举步维艰的，之前积攒为数不多的老客户现在突然联系，已经很难维系了。而新建的客户管理系统ocrm中一个客户也没有。客户经理主要是做销售，提升行里中间业务收入，而基金、保险、贵金属的销售对于新客户又谈何容易。于是大堂的客户接触显的尤为重要，除了后来行里分的600多普通客户，通过大堂接触新增客户300多人.随后通过房贷客户营销交银卡、大堂客户开通网上银行、手机银行及交叉销售信用卡等，与客户有了第一次结触，慢慢打开了突破口。

通过这一年的学习、工作和成长，也慢慢有了自己对工作的体会和心得：

一.不断学习，不论是业务还是生活中的各个方面。和客户接触的时候，除了业务还要了解股票、财经动态、基金、私募、外汇、券商理财、社交等等，给客户一种很专业、很全面的职业性。

二.做客户讲究“心存，致远”。“心存”要求我们心中要有客户，不是在任务下来的时候才想起来客户，而是要我们要我们记住客户的生日，满足客户换零钱、新钱、汇款、挂失等没有业绩的业务的需求，真正的把对待客户像对待自己的朋友一样。让客户真正觉得你是真诚的，有你在银行来办理业务时就是方便，客户一旦需要与银行发生业务往来时，第一个想到的是你。“致远”要求我们对待客户的资产像对待自己的资产一样，要有一个长期的保值增值的理财规划。不能为了完成任务一次把客户做伤了，要真正做到是为了客户着想。通过老客户交叉销售、转介绍新客户，远比开发新客户简单的多。

三.开拓思路，创新思维。银行业的竞争日趋激烈，如何脱颖而出，就需要我们有与众不同的思维方式。我认为，在揽储方面，通货膨胀居高不下，即使年内俩次加息，也满足不了客户抵御通胀的需求。随着各大银行高收益理财产品的推出，不管是客户还是相关从业人员都把目光转向了理财产品。这是吸引外行资金，抢占储蓄资源的关键点。另外，年内央行数次上调存款准备金率，严厉打击月末、季末、年末高息揽储的不正当竞争行为，欲将时点余额变为均额进行考量银行存贷比的一个指标，以后银行业间的揽储竞争会变得愈加残酷。这就需要我们设计期限短、收益高的、起息结息日巧妙的理财产品来满足客户的需求和央行的考核。基金方面，由于股票市场不景气，造成基金的销售困难。在这种不明朗的情况，应该倾向于表现一直较好的老基金、定投产品及行里推出的营养组合。新出的基金把市场过于细分，不是跟踪指数就是专注医疗、消费、电子等某一领域，还有就是仓位不够灵活。明年营养组合大家可以通过定投方式进行购买，这对我们和客户来说，都是比较容易接受的选择。信用卡业务是各大银行的必争之地，最近行里出了一个“姗姗来迟“的新政，即代发工资一月，可申请信用卡。各大行以前只注重优质、高端客户的竞争，现在才开始注重低端客户（如代发工资客户）。招商银行就是很好列子，若干年前她就敢为天下先的向高校没有经济来源的学生推出信用卡业务。风险我们可以通过各种各样的手段尽最大的努力去控制，重要是的先抢占了一片还没有出现竞争的市场，更重要的是在这些学生还是孩子的时候就养成了使用招商银行卡的习惯。

关于代发，代发可谓是“一揽子的金融服务营销”。在办理代发业务的时候，我们可以进行批量开办信用卡。随后，通过新上线的移动pos，可以现场签约银信通、网银、自动还款等实用功能，并现场交叉销售。

____________（以下简称甲方）、_____________（以下简称乙方）、_____________（以下简称丙方）合称中方和__________（以下简称丁方），根据中华人民共和国的中外合资经营企业法（以下简称《合资法》）和经济特区外资银行、中外合资银行管理条例（以下简称《条例》）及其他有关法规，按照平等互利原则，通过友好协商，一致同意在中华人民共和国___________共同举办一家合资银行，为此，订立本合同书。

第一章?总则

第一条?订约四方

订约四方一致同意共同投资举办一家合资银行（以下简称银行）。

第二条?银行名称及地址

银行名称：

中文：__________________银行

英文：______________________

银行地址：__________________

第三条?组织形式

银行为有限责任公司。订约四方对银行的责任以各自认缴的出资额为限。

第四条?银行宗旨

银行经营商业银行及投资银行的业务并提供咨询服务，为利用侨资和外资开辟新的渠道，介绍先进科学技术和先进管理经验，增进国际和国内信息交流，努力扩大国际经济和金融合作，为加速_________和经济特区的建设服务。

第五条?适用法律

银行经批准成立，是中华人民共和国的法人。本合同的订立和履行应适用中华人民共和国法律。银行的一切活动必须遵守中华人民共和国法律、法令和有关条例规定。银行的业务活动和合法权益受中华人民共和国法律的保护。银行接受中国人民银行和国家外汇管理局等有关机构的管理和监督。

第二章?资本

第六条?资本构成

银行的注册资本为______________元。

银行第一期的实收资本为____________元。订约四方出资的份额为：

甲方占百分之_______，出资__________元，以现金投资。

乙方占百分之_______，出资__________元，以现金投资。

丙方占百分之_______，出资__________元，以现金投资。

丁方占百分之_______，出资__________元。以下列方式提供投资：

（1）以现金____________元投资；

（2）丁方将其在附属机构的直接和间接的投资转给银行，作为对银行的投资。内包括__________。

（3）________和_________两公司的准备金（不包括坏帐准备金）与尚未分配的滚存利润。

以上（2）（3）两项合计共为___________元，应凭丁方聘请的在_____注册会计师验证的转入日期的资产负债表为依据，多还少补。

银行成立后，银行董事会应尽快派专门小组对_________和__________的原放款（银行成立时已有的放款）进行审查，对银行成立前该两公司的呆帐坏帐和银行成立后一年内发生的该两公司原放款的呆帐、坏帐均由_________协助清理并负责偿还该呆帐、坏帐引起的全部经济损失；对有坏帐风险的放款，专门小组在银行成立一年内提出意见，转由丁方负责处理。原放款凡经专门小组审查同意转期的，其经济责任由_______和________自行负责。

第七条?资本提供

订约四方需在银行成立后（银行的成立日期为银行营业执照的签发日期）三十天内交足出资额，以现金投资部分应全数存入银行。丁方提供的股票等，如因技术原因，在银行成立后三十天内未能办妥转入银行手续时，经董事长及副董事长联合决定，可以允许再延长三十天。任何一方所应出资的现金，如逾期未交或未交足，应按当天中国公布的短期放款利率支付未交部分的迟延利息。

第八条?出资凭证

订约四方缴付出资额后，应由中国注册的会计师验证，出具验资报告后，由银行据以发给经董事长及副董事长签署的出资证明书。出资证明书载明下列事项：银行名称，银行成立的年、月、日，订约四方名称及其出资金额，出资的年、月、日以及发给出资证明书的年、月、日。当按照本合同第六条增加出资额后，银行将增发出资证明书。

第三章?出资额转让及资本更改

第九条?出资额转让

第十条?注册资本更改

如注册资本需要变更时，应在指定时间内向审批机构申请批准，并向中华人民共和国工商行政管理部门办理变更登记手续。

第四章?董事会

第十一条?董事会组成

第十二条?董事会权力

董事会是银行的最高权力机构，讨论决定银行的一切重大问题。其具体职权范围在银行章程中规定。

第十三条?董事会议事规则

董事会会议应根据平等互利、友好协商及互相谅解的原则进行，对有关订约四方权益的下列重大问题，均应由出席董事会会议的董事投票表决，一致通过，方可作出决议。

1.银行章程的修改。

2.批准上一年度的年报，审核损益表及资产负债表。

3.超过董事会规定的任何信贷额。

4.超过董事会规定的任何购买或出售银行固定资产额。

5.银行政策、目标的修改。

6.其他人拟投资于银行，银行拟投资于其他人。

7.银行拟与其他人进行合并。

8.订约任何一方拟在银行增资或出售、转让、抵押其在银行部分或全部出资额。

9.年度业务计划的重大修改。

10.从银行利润中按比例提取准备金、职工奖励和福利基金。

11.银行每年分配给订约四方的红利。

12.银行与工会间的劳工合约及职员总人数的制订。

13.银行清算及合同终止。

副总经理以上高级职员的聘请和解聘等其他事项可由出席董事会会议的董事或其授权代理人以过半数通过作出决议。

第十四条?董事会召开

董事会每年至少召开会议一次。在订约任何一方请求下，董事长可召开董事会特别会议。董事会会议在设于__________的总行召开，或在会议通知书内指定的其他地点召开。

第十五条?常务董事会组成

董事会设常务董事会，由中方和丁方各委派两名董事组成，在董事会休会期间，除第十三条第1、7、8和13项外可由常务董事会代行董事会职权。由董事长或其委托的一位常务董事召集常务董事会会议。常务董事会的决议不得与董事会决议相抵触。

第五章?经营管理机构

第十六条?银行行政管理体制

银行的行政管理，实行董事会领导下的总裁、总经理负责制。

第十七条?总裁、执行副总裁

银行设总裁一人，执行副总裁一人，是银行的主要行政负责人。贯彻执行董事会和常务董事会的各项决议，负责协调、监督银行及其各分支和附属机构的业务活动，研究国际金融市场信息，开拓银行业务。总裁、执行副总裁由丁X和中方推荐，由董事会聘请和解聘。_____均为三年，可以连任。

第十八条?总经理、副总经理

1.代表银行对外接洽业务。

2.谈判及签署文件。

3.委托及解雇非董事会委托的职员，并决定其报酬和福利。

4.起草银行业务条例报经董事会审查批准后贯彻执行。

6.向董事会报告银行业务进度，提出银行行政管理及业务改进的建议。

7.向董事会报告银行职工人数，薪给等级及提升标准和制度。

8.提高银行职员业务及管理水平，制订银行职员训练计划，监督由董事会批准的训练计划的执行。

9.运用董事会授予的其他职责和权力。

第六章?业务

第十九条?业务范围

银行经营下列业务：

（一）本、外币放款和本、外币票据贴现；

（二）本、外币投资业务；

（三）外币和外币票据兑换；

（四）股票、证券的买卖和发行；

（五）资信调查和咨询服务；

（六）信托、保管箱业务；

（七）本、外币担保业务；

（八）出口贸易结算和押汇；

（九）国外和_____、澳门地区汇入汇款和外汇托收；

（十）侨资企业、外资企业、中外合资企业和中外合作企业的汇出汇款及进口贸易结算和押汇；

（十一）办理国外、_____、澳门地区的外汇存款和外汇放款；

（十二）侨资企业、外资企业、中外合资企业和中外合作企业的本、外币存款和透支，外国人、华侨和港澳同胞的本、外币存款和透支；

（十三）其他经申请批准的业务。

第七章?银行分支和附属机构

第二十条?分支和附属机构的成立

银行根据业务发展的需，经有关审批机构批准，可在国内外设立分支机构和附属机构。

银行同其分支机构和附属机构之间可以相互调剂使用资金。

第二十一条?现有附属机构

第八章?技术训练

第二十二条?技术训练

银行将调派_________和__________的经理级职员协助银行开展业务并为银行引进先进管理技术和培训职工。

银行行政及财务高级职员将安排在_________和__________的训练中心或派往其他地方进行训练。

第九章?确立银行设施

第二十三条?银行设施

为了会订定的业务方针，逐步提高银行本身服务效率，为客户提供具有国际水平的银行及咨询服务，订约四方应协助银行安排需用的楼宇设备及提供其他便利。

第十章?利润

第二十四条?利润分配

订约四方按各自提供的出资比例分享银行利润，分担银行的风险及亏损。

第二十五条?准备金、职工奖励及福利基金

银行每年获得的利润，按照中华人民共和国的有关法令缴交税款后，经董事会决定将税后利润至少提取百分之__________拨作准备金，并按董事会决定另行提取一定比例的职工奖励及福利基金。其利润余额如董事会决定进行分配，应按订约四方前一年会计年度终结时的投资比例进行分配。所提取的准备金可按照第六条规定再行投资于银行，而增加出资额。

第二十六条?利润汇出

银行所有红利按订约四方的投资比例进行分红，由银行分别汇给订约四方的帐户。

当利润分配给丁方时，银行将丁方名下分配到红利用_________币在交税款后电汇给丁方指定银行及帐户。

第十一章?财务会计与审计

第二十七条?财务会议制度

银行内部会计制度及固定资产折旧率按照中华人民共和国有关法律和财务会计制度的规定，结合银行的具体情况加以制订，并报当地财政部门和税务机关备案。银行采用国际通用的权责发生制和借贷记帐法记帐。银行一切凭证、帐簿、报表必须用中文书写，必要时可用英文书写。

第二十八条?货币单位

银行记帐本位币为_____币，除编制________币的会计报表外，还应另编折合人民币的会计报表。人民币与_________币之间的兑换率应按国家外汇管理局公布的当日牌价（买卖中间价）折算。

第二十九条?审计与报表

第三十条?银行审计师

董事会聘请在中国注册的一家_____会计师事务所担任银行审计师，依法审核银行一切财务收支及会计帐目，并向董事会提出报告。

第三十一条?会计年度

银行会计年度采用日历年制，自公历每年一月一日起至十二月三十一日止为一个会计年度。

第十二章?税务

第三十二条?税款

银行应按照中华人民共和国有关法律的规定，缴纳各种税款。任何免税或减税亦按照有关法令、条例的规定进行。

第三十三条?进口物资、设备

银行进口本身需用的一切物资、设备、装饰用品等按中华人民共和国法律规定免交进口关税和工商统一税。

第三十四条?减税、免税及退税

银行将努力争取享受经济特区的免税或减税优惠待遇。中方将协助银行在适用法律许可下，向有关当局申请减免税或办理退税手续。

第十三章?_____

第三十五条?_____及付款

银行在中华人民共和国境内一切_____，应向中华人民共和国人民_____公司或经董事会批准的其他具有资格的_____公司投保。银行在中华人民共和国境外的一切_____应向具有资格的并经董事会批准的_____公司投保。至于银行所有在中华人民共和国境外的附属机构的一切_____投保事宜，则由各附属机构的董事会各自批准。付给人民_____公司或由人民_____公司偿付款项将按有关_____合约条件以人民币或外币结付。

第十四章?银行职员

第三十六条?银行职员雇佣

银行职员的招收、招聘、辞退、辞职、工资、福利、奖惩、劳动_____、_____、劳动纪律等事宜，按照《中外合资经营企业劳动管理规定》及有关劳动管理规定办理。

第十五章?审批及注册

第三十七条?审批、生效日期

银行合同、章程及其他文件由订约四方签署后，经丁方的股东大会和中方各董事会通过，按照《条例》规定的报批手续，向审批机构申请批准。

本合同经中华人民共和国审批机构批准，发出批准证书后方能生效，批准日期为合同生效日期。合同生效后，对订约四方均发生法律约束。

第三十八条?注册、成立日期

订约四方收到审批机构发给批准证书后一个月内向中华人民共和国工商行政管理部门办理银行登记手续及领取营业执照，银行的营业执照签发日期为银行的成立日期。

第十六章?合同有效期

第三十九条?合同有效期

合同有效期将为永久性的，除非遇到第四十条规定的情况而告终止。

第十七章?终止与清算

第四十条?终止

当发生下列任何一种情况时，合同可告终止：

（一）银行发生严重亏损无力继续经营。

（二）订约任何一方不能履行合同规定义务，致使银行无法继续经营。

（三）因第四十二条不可抗力影响，遭受严重损失，银行无法继续经营。

（四）银行未达到其经营目的，同时又无发展前途。

第四十一条?清算

当合同终止时，董事会将负责银行清算事宜。在清算事项未完成前，董事会不能解散。按《合资法》和《条例》清理帐目及划分资产。董事会将提出清算原则和手续，并任命一个清算委员会。清算委员会应向董事会报告工作情况。按照一般原则，清算过程将包括收回银行债权，支付银行债务及按照订约每一方投资比例拨还其名下投资及划分剩余资产。清算委员会的报告经董事会批准，董事会将报告原审批机构，并向原登记管理机构办理注销登记手续，缴销营业执照。

第十八章?不可抗力

第四十二条?不可抗力

不可抗力系指下列情况：战争、火灾、水灾、地震、暴风雨、海啸，以及其他不可抗力事项。

若订约某一方由于不可抗力而阻止其按合同规定执行某职责时，应尽速备同有关不可抗力证据向其他三方报告。受不可抗力影响的订约一方应采取适当的措施减轻或免除不可抗力带来的影响，并在最短时间内恢复执行其受不可抗力影响的职责。

第十九章?保密及其他

第四十三条?保密

有关银行的业务资料，技术记录、财务情况均不可向外界泄漏（订约四方需向政府有关机关呈交的报告除外），除非该资料先前已向公众公开。

第四十四条?中方和丁X相互协助

为了履行本合同，中方在港澳地区和中国境外遇有需要丁X协助事项，丁X将予以协助。丁X为获得中国政府法令规定所需要的各项执照、许可证、签证和认可书等，中方将予以协助；丁X为获得中国有关法令规定享有的各项利益，中方亦将予以协助。

第二十章?调解和_____

第四十五条?董事会内部调解

订约四方如发生任何争议时，该争议事件应先通过董事会本着友好合作、互相谅解的精神协商解决。

第四十六条?_____

订约各方如在解释或履行银行合同、章程中发生争议，应尽量通过友好协商解决，如经过协商无效，则提请中国国际贸易促进委员会对外经济贸易_____委员会调解或_____，按该会的程序规则进行。

本条规定下的_____裁决将为量后的裁决，对订约四方均具有法律约束力。

在解决争议期间，除争议事项外，银行订约各方应继续履行银行合同、章程所规定的其他各项条款。

第二十一章?合同文字

第四十七条?合同文字

合同用中英文书写。各中英文本具有同等效力。

第四十八条?通知书

订约四方书信往来，董事会通知书与文件，财务会计通知书与报告等应按订约四方在第四十九条列明的法定地址以挂号航邮、电报或电传投递。如某方地址更改时，就用书面通知其他三方。

第二十二章?法定通讯地址

第四十九条?法定地址

订约四方法定地址如下：

甲方：_______________

乙方：_______________

丙方：_______________

丁方：_______________

第二十三章?附加条款

第五十条?修改

合同的任何修改须经董事会决定后，呈交审批机关批准，方为有效。

第五十一条?前写合约及照会

本合同经审批机构批准正式生效后，订约四方所有的前口头和书面的协议或照会等，如与本合同相抵触时，以本合同为准。

20__融资租赁合同书之金融类合同参考格式(1)

目 录

1)总则 8)技术训练

2)资本 9)确立银行设施

3)出资额转让及资本更改 10)利润

4)董事会 11)财务会计与审计

5)经营管理机构 12)税务

6)业务 13)保险

7)银行分支和附属机构 14)银行职员

15)审批及注册

16)合同有效期

17)终止与清算

18)不可抗力

19)保密及其他

20)调解和仲裁

21)合同文字

22)法定通讯地址

23)附加条款

(以下简称甲方)、(以下简称乙方)、(以

下简称丙方)合称中方和(以下简称丁方)，根据中华人民共和国的中外合资

经营企业法(以下简称《合资法》)和经济特区外资银行、中外合资银行管理条例

(以下简称《条例》)及其他有关法规，按照平等互利原则，通过友好协商，一致

同意在中华人民共和国共同举办一家合资银行，为此，订立本合同书。

第一章 总则

第一条 订约四方

订约四方一致同意共同投资举办一家合资银行(以下简称银行)。

第二条 银行名称及地址

银行名称：

中文：×银行

英文：

银行地址：

第三条 组织形式

银行为有限责任公司。订约四方对银行的责任以各自认缴的出资额为限。

第四条 银行宗旨

银行经营商业银行及投资银行的业务并提供咨询服务，为利用侨资和外资开辟

新的渠道，介绍先进科学技术和先进管理经验，增进国际和国内信息交流，努力扩

大国际经济和金融合作，为加速和经济特区的建设服务。

第五条 适用法律

银行经批准成立，是中华人民共和国的法人。本合同的订立和履行应适用中华

人民共和国法律。银行的一切活动必须遵守中华人民共和国法律、法令和有关条例

规定。银行的业务活动和合法权益受中华人民共和国法律的保护。银行接受中国人

民银行和国家外汇管理局等有关机构的管理和监督。

第二章 资本

第六条 资本构成

银行的注册资本为×元。

银行第一期的实收资本为×元。订约四方出资的份额为：

甲方占百分之，出资×元，以现金投资。

乙方占百分之，出资×元，以现金投资。

丙方占百分之×，出资×元，以现金投资。

丁方占百分之，出资×元。以下列方式提供投资：

(1)以现金×元投资;

(2)丁方将其在附属机构的直接和间接的投资转给银行，作为对银行的投资

。内包括。

(3)和两公司的准备金(不包括坏帐准备金)与尚未分配的滚存利

润。

以上(2)(3)两项合计共为×元，应凭丁方聘请的在香港注册

会计师验证的转入日期的资产负债表为依据，多还少补。

银行成立后，银行董事会应尽快派专门小组对和原放款(银行成立

时已有的放款)进行审查，对银行成立前该两公司的呆帐坏帐和银行成立后一年内

发生的该两公司原放款的呆帐、坏帐均由协助清理并负责偿还该呆帐、坏帐引

起的全部经济损失;对有坏帐风险的放款，专门小组在银行成立一年内提出意见，

转由丁方负责处理。原放款凡经专门小组审查同意转期的，其经济责任由和×

×自行负责。

订约四方同意将银行历年税后利润至少提取百分之，经董事会决定后拨作

准备金(本合同第廿五条有进一步规定)，并经董事会决定可按订约四方上述出资

比例，从该项准备金中提取，分期增加出资额至×元。

第七条 资本提供

订约四方需在银行成立后(银行的成立日期为银行营业执照的签发日期)三十

天内交足出资额，以现金投资部分应全数存入银行。丁方提供的股票等，如因技术

原因，在银行成立后三十天内未能办妥转入银行手续时，经董事长及副董事长联合

决定，可以允许再延长三十天。任何一方所应出资的现金，如逾期未交或未交足，

应按当天中国银行公布的短期放款利率支付未交部分的迟延利息。

第八条 出资凭证

订约四方缴付出资额后，应由中国注册的会计师验证，出具验资报告后，由银

行据以发给经董事长及副董事长签署的出资证明书。出资证明书载明下列事项：银

行名称，银行成立的年、月、日，订约四方名称及其出资金额，出资的年、月、日

以及发给出资证明书的年、月、日。当按照本合同第六条增加出资额后，银行将增

发出资证明书。

第三章 出资额转让及资本更改

第九条 出资额转让

订约一方如向第三者出售、转让、抵押其部分或全部出资额须经订约其他三方

同意，并经审批机构核准。订约一方转让其部分或全部出资额时，应先以书面通知

其他三方说明承让人名称及转让条件，订约其他三方有优先购买权。且其转让条件

应与向第三者转让的条件相同。如订约其他三方无意买入，出让的订约一方可按照

上述通知书的转让条件，向指定第三者进行转让。违反上述规定的，其转让无效。

第十条 注册资本更改

建设银行财务年终工作总结范文

当工作进行到一定阶段或告一段落时，需要回过头来对所做的工作认真地分析研究一下，肯定成绩，找出问题，归纳出经验教训，提高认识，明确方向，以便进一步做好工作，并把这些用文字表述出来，就叫做总结。下面就由网的小编为大家分享几篇建设银行财务年终工作总结范文，欢迎阅读借鉴!

建设银行财务年终工作总结范文一

20xx年即将过去，一年来，自己在科领导和全体同事的关心、支持和帮助下，坚持自我严格要求、加强学习、踏实工作，在政治思想、工作学习等方面取得了不小的进步，下面把自己各方面的表现向领导和同事们作一下总结。

一、在政治思想方面

我主动要求进步，能够严格遵守局里各项规章制度，在思想和行动上严格要求自己。一方面，注重加强自己的思想品德和职业道德修养，思想觉悟和政治理论水平得到很大提高。另一方面，通过积极参加“争先创优”、“热爱伟大祖国，建设美好家园”、“机关文化建设年”、“争做一名合格的公职人员”等一系列活动，对提高政治素质重要性的认识更加深刻，对投身社保事业、全心全意为人民服务的信念更也更加坚定。

二、在学习及文体活动方面

一是加强政治理论、业务知识学习。从讲政治的高度来认识加强理论学习的重要性和必要性，坚持把学习和积累作为提升自身素质，提高工作能力的基本途径，坚持把参加各种学习活动与自学结合起来，并认真做好重点学习笔记，撰写相关心得体会，做到个人与组织相一致，理论与业务相结合。同时，通过积极参与每期的科务会、财务例会、业务经办知识竞赛等，加强了对基金财务知识、社保业务政策知识的了解、认识和学习，提高了理论联系实际的工作能力。

二是积极参加局里组织的各项文体活动。其中，代表局机关三支部参加局里组织的羽毛球赛，获得团体第一名好成绩。另外，积极参加全市机关干部才艺大赛，也赢得了荣誉。

三、工作完成情况

一是在做好和会计账的对账工作的基础上，认真完成了定期与银行、财政专户、自治区社保局的各项社保基金收支对账工作。一方面，及时编制银行余额调节表，清理未达账项，保证了基金财务数据的准确性。另一方面，加强与财政的沟通，完成了社保基金投资国债、定期存款进行保值增值的核对统计工作。另外，完成了新系统上线以来，有关基金出纳业务的优化及问题的反馈、协调处理工作。同时，从今年1月起全局出纳正式开始使用自治区社会保险基金业务与会计一体化信息系统出纳管理进行记账工作，我按照领导安排，完成了该系统的前期测试、组织培训、问题协调反馈工作，并对各分局出纳的实际使用情况进行了必要的交流和指导。为了更好的运用出纳管理系统，后期在总结经验的基础上，进一步统一明确了出纳系统的操作流程和标准以及使用过程中的重点注意事项，大大方便了出纳人员的实际操作，提高了工作效率。

二是做好了全年区属退休教师差额工资待遇的发放工作。其一，做了大量年初的数据核对以及新增人员的待遇核定工作，为全年工资待遇发放打好了基础。其二，及时完成了按月足额正常发放及补发差额工资工作，并建立了工资发放汇总台账。其三，重点做好了退休教师个人及管理单位的来电来访来信的接待工作，避免了出现退休教师多跑腿、跑空趟的现象。其四，加强与财政厅企业处的沟通反馈，确保了区属教师个别特殊人员的待遇发放的及时性和准确性。

三是完成了城镇居民大额医疗保险的征缴、退费工作。其一，完成了全年大额医疗保险批量报盘提交银行的扣缴工作。其二，完成了各分局收缴报送的审核整理工作。其三，统一规范了业务流程，并分别建立了征缴、退费情况的电子台账，定期与各分局核对。

四是完成了各项基金支付的往来业务。其一，及时完成了基金网银支付第一步审核、上传文件操作。其二，做好了医疗保险预留保证金的划转支付工作。其三，负责完成了拨付各分局离退休医疗补助金、各险种周转金等的审核支付操作，以及后续核对整理分局红联收据的返还情况的工作。其四，完成了基金支付退票的回单登记、退费险种查询以及与结算岗的交接工作。其五，及时完成了月底录入并核对各分局收支情况，以及对各分局收入户、支出户的网银划款工作。同时，负责完成了每月汇总上缴财政专户社保基金，并向财政局报送社保基金下月用款申请额度。

五是认真做好本职工作的同时，及时完成了领导交办的其他工作和任务，并积极发挥自己的长处协助同事处理力所能及的日常事务。

四、在生活作风方面

生活中继续发扬勤俭节约、团结互助的优良作风，并有意识约束自己的言行，努力做到：能自己解决的绝不找领导解决，能暂时凑合的绝不跟领导反映，绝不提过分和无理的要求。同时，正确处理好工作与生活的关系，以积极健康的生活状态为工作打下了良好的基础。

五、存在的问题和不足

工作取得了一些成绩，是与领导同事的信任和帮助是分不开的，同时也意识到自身还存在着许多不足之处，与大家的期望还有差距。一是虽然在思想上始终与党组织保持一致，但在行动上积极向党组织靠拢方面做得还不够好;二是在工作中存在一定失误，虽然都及时补救，但还是影响了工作效率;三是对工作的繁杂性有时出现厌倦情绪、畏难情绪，精神状态不够好，导致进度较慢，需要认真加以克服;四是记账对账受其他工作影响不够及时，同时，因为时间紧，工作任务多，对支出户未达账项的定期清理情况也不理想。五是因为基本在财务岗工作，对具体业务经办技能掌握较少，进而导致对各项业务政策的理解和掌握程度不够，需要进一步加强学习。

针对以上的问题和不足，我将在以后的工作中认真加以克服，同时进一步提高思想政治觉悟，通过不断的学习进行弥补，克服不良情绪，积极主动的做好本职工作。在工作过程中也请领导和同事多批评多指教，使我取得更大的进步。

建设银行财务年终工作总结范文二

转眼间，我一年的工作又要结束了，在建行一年的工作中，我可以说是做到了最好，随着时间的推移，我在自己的银行会计出纳工作上越做越好，这些都是我工作数年以来不断努力的结果。一直在努力，一直在超越，相信自己能够在新的一年里做的更好!

*年在全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。因为回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽最大努力为行里的发展做出贡献。现将全年的工作情况向全行职工作以汇报：

一、全员拼“新百日会战”，向最后一季要成果

在临近年终的最后一季，市行“新百日会战”的各项指标下达到支行，支行下到各科部。我部所有职工都在第一时间积极的行动起来，配合行里完成各项指标。虽然“新百日会战”所大力宣传的各种产品大都是对个人客户的，但是我部员工只要有机会就向来办业务的客户宣传新产品。尤其是“得利宝”业务问世以后，我部员工向代发工资客户力推此项产品，滴水成河，为行内存款的上升做着力所能及的贡献。行领导多次强调，存款是责任，不是任务。就是想让职工转变思想，把行里的事当成自已的事，变压力为动力，当我们正视这个问题的同时，我们也感到了责任的重大和为行里工作的乐趣。员工们不再抱怨任务繁重，而是把“新百日会战”当成一个活动去积极的参与。

二、积累经验及时总结，稳扎稳打注重实效

这一年的工作和考核，又使我部员工得到了很多经验，当然也有很多教训。我们一直重视员工的整体业务水平的提高，大部分职工的工作质量都是达标的，但仍有业务水平参差不齐的现象存在。这样势必会对我行的整体服务形象造成一定程度的影响。所以，我部一旦接到上级部门的个别业务操作变更通知就及时的组织员工学习，减少核算差错。

三、重视业务核算质量，贯彻市行各项制度

今年是我们商业银行具有转折意义的一年，经过六年的打拼和积累，我行的羽翼已经逐渐丰满，准备更名挂牌，开始新的征程。然而，如果要使我们景星支行真正走在全行的前列，我们首先要做的是提高我们的业务能力。我行会计出纳部经常组织员工进行理论学习、岗位练兵。对市行传达的每一个文件、通知都认真贯彻。让员工树立主人翁精神，在工作中不推、不等、不靠，积极主动的完成自己的本职工作。我部一直坚持向时间要效益、向工作要质量。在核算上无重大差错事故。

四、加强日常工作管理，做好安全防范工作

我部的内部制度是比较健全的，各项工作都有明确分工，员工病、事假都严格按照规定及时请假。

在安全防范方面，对柜员日常工作所用的各种公章、名章都严格做到每日下库保管;对重要凭证的领用，都有专人负责;明确柜员的权限，不得擅自授权;对于市行要求上报的反洗钱可疑业务及时上报;随时提高警惕，杜绝诈骗。总之，我们要将一切防忠于未然，不做亡羊补牢的无用功，力求使全行的工作在稳健中谋发展。

五、培训员工操作能力，顺利通过柜员考试

今年是对全行职工个人业务考核要求最严格的一年，综合柜员上岗考试，直接关系到了每个员工的切身利益。行里不想让任何一个职工掉队，我会计出纳部，为了使每个员工顺利的通过考试，带领员工们利用工作之外一切所能利用的时间，积极准备考试。其间，我们组织了员工点钞，打字的基本技能考试。组织员工去培训中心进行业务上机打操作的练习。

有些员工工作、家庭的各方面负担都很重，考试给其带来了很大的心理压力，思想包袱很重。为帮助这样的同志，我部各个员工在考试期间，经常互相交流思想，一起钻研考试的命题，接受能力快的同志，耐心的给其他同志讲解。体现出了团结同志的精神，更让员工们感受到了行内大家庭的温暖。考试临近期间，大家都想争分夺秒的看书，但行里的各项工作是不可以停滞的。时间是自己的生命，因为这关系到自己是否有资格上岗;时间更是全行的生命，因为有那么多的客户需要我们为其服务。我部全体员工都义不容辞的选择了后者。在考试期间，没有人因为自己的利益，耽误本职工作，在最关键的时刻，我们看到了员工们的可爱之处。

六、在工作之中也存在很多不足，主要表现在：

1、服务上还达不到要求，有时态度生硬，不使用文明用语。

2、核算质量还存在很大差距，主要是因为工作不够认真细致。

以上是我部200x年全年的工作总结，向全行领导及员工作以汇报。这一年中的所有成绩都只代表过去，所有教训和不足我们每个人都牢记在心，努力改进。工作是日复一日的，看似反复枯燥，但我们相信“点点滴滴，造就不凡”。有今天的积累，就有明天的辉煌。

生活中有很多的压力需要我来克服，但是我相信，只要我时刻的保持清醒的头脑，就能把我的工作做好，我的工作并不难，但是由于会计出纳接触的是钱，这是对一个人的巨大的挑战，稍有差错，就会出现很大的失误，导致工作进展的极不顺利。我早就意识到这种情况了，所以我会一直不断的努力下去了，我相信我会一直不断的努力下去，我会在来年的工作中做到最好!

委托方：_________（以下简称甲方）

单位名称：_________

法定地址：_________

法定代表人：_________

电话：_________

传真：_________

受托方：_________（以下简称乙方）

单位名称：_________

地址：_________

法定代表人：_________

电话：_________

传真：_________

第一条?根据双方协商同意，甲方聘请乙方作为甲方的常年金融顾问，乙方同意接受甲方聘请。甲乙双方在平等互利，协商一致的基础上，达成本协议。

第三条?乙方保证将指派资深专业人员为甲方提供以下服务：

1.为甲方提供公司治理结构、公司经营发展和公司资本经营方面的咨询、服务；

2.为甲方提供金融证券市场的咨询与服务，包括但不限于理财咨询、投资组合咨询服务；

3.设立fsi顾问专线电话，在工作日上班时间（每天9：00－17：00），随时接受会员对证券市场有关问题的咨询；

5.为甲方提供企业重组、公司购并、市场融资、战略发展等方面的方案策划服务；

6.向甲方提供服务年度内的全部研究成果，包括年度研究报告、定期研究期刊和其他研究成果。

第四条?根据甲方的特殊委托，乙方将为甲方提供以下服务，其具体内容由特别委托合同另行约定：

1.依据特别委托为有会员资格的甲方提供在_________的公关策划、公关运作和公关服务；

2.依据特别委托为甲方提供企业重组、公司购并等方面的具体运作服务；

3.依据特别委托为甲方提供证券金融市场的专项分析、专项咨询和专项服务；

4.依据特别委托为甲方研究特定上市公司的投资价值分析报告等专项服务。

第五条?甲方的主要义务如下：

1.甲方应真实、全面、及时地向乙方提供与委托事项相关的文件资料，并应保证其真实性、完整性和准确性；

2.不得向乙方工作人员提供虚假、有误导或重大遗漏的任何信息或资料；

3.甲方应保证专人与乙方工作人员联系，并予合作；

4.甲方应按规定及时向乙方支付常年金融顾问费用和工作费用；

5.每次的进场或会议通知，应适当提前，以给乙方留出合理的准备时间；

6.保障乙方工作人员为履行本协议所需的其他具体条件。

第六条?乙方的主要义务如下：

1.乙方有义务遵守中华人民共和国法律、法规和职业道德，为甲方勤勉、谨慎地工作；

2.乙方有义务随时提醒甲方注意其与有关当事人及在各种事务中可能承担的相关责任；

3.乙方对甲方提供的文件资料和所作的陈述，以及乙方工作人员因工作所知悉的一切有关甲方的重要信息，负有保密的义务；

4.乙方在保证其工作的_____性的前提下，应服从总体工作安排；

6.应当履行的其他义务_________。

第七条?乙方工作人员对其在工作中接触到的涉及甲方重大经营决策、商业及其他秘密资料和信息负有保密的义务。该项保密仅就不宜公开披露的资料而言。乙方工作人员依法向甲方、特定的部门和人士反映情况，不应视为泄密。

甲方就接触到的乙方不宜公开的资料、文件及提供的咨询性意见，负有保密的义务。

第八条?甲乙双方有责任对本协议的内容及其履行保密。

第九条?乙方作为甲方的常年金融顾问（vip服务），每年一次性收取顾问费人民币_________元整，特殊项目的_____将由双方另行协商。

第十条?本年顾问费在双方签定本合同书十个工作日内支付，顾问期自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日；以后年度的金融顾问费，甲方应在顾问期满前一个月内交付，逾期不交，本合同将自行解除。

第十一条?如乙方应过错违反了本合同规定的义务，应如数返还所_____用；如甲方违反了本合同规定的义务，则乙方不再承担完成约定义务的责任，所_____用不予返还。

第十二条?遇有下列情形之一的，可以修改协议：

1.任何一方提出修改协议的建议，另一方不反对；

2.因发生不可抗力事件，协议必须修改。

第十三条?协议修改必须是书面的，须经甲乙双方签字并盖章后方能生效。

第十四条?有下列情形之一的，协议终止：

1.委托代理工作已完成；

2.甲乙双方同意终止；

3.因发生不可抗力事件，协议必须终止。

协议终止必须是书面的。协议终止，本合同项下甲乙双方的权利和义务随即终止。

本合同于甲乙双方代表签字之日起生效；本合同一式两份，由签字方各持一份。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________法定代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

证券公司年度个人工作总结范文

篇一：

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。

“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得？

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：

谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。

严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。

诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务！

篇二：

回顾过去的20xx年，自2月起我在证券公司这个大集体接受熏陶，回顾这一年来的工作，我不断加强学习，迅速转变角色，积极融入公司环境，主动落实领导安排的各项工作，虽然在工作上和老同志比起来还有不小的差距，但是却对证券业的认识有了新的提高，业务操作水平有了新的增长，服务意识、风险意识有新的增强。现将近一年来的工作总结如下：

一、加强学习，提升素质

进入公司工作以来，我深深知道自己的知识水平和综合素质，还存在许多不足，特别是自己尚未通过证券从业人员考试，必须进一步加强学习，提高综合素质。一年来，我时时不忘抓紧学习。第一，加强政治理论学习。半年来会同全体公司员工坚持理论学习，了解国家的政策、法律法规、相关文件精神不断完善和提升自己的理论素养。第二，加强业务学习。除参加公司集中组织的培训外，我利用平时的业余时间，学习了证券业的相关业务知识书籍，及时给自己的知识充电，提升自己的知识应用能力。第三，加强修养学习。在平时的生活中我牢记“细节决定成败”这句化的深刻道理，时时、处处，向领导、向同事学习为人处事的方法，不断提高自身的道德修养水平，争取工作从细节学起，从小节抓起，从小事做起，一步一个脚印，在工作的点点滴滴中积累知识，提升素质，搞好自己的本职工作。

二、积极上进，踏实工作

自进入公司以来，我首先便开始积极的学习适应，后根据公司安排，7月至12月在柜台做业务和开户工作，由于之前忙碌于学习之类或者是学习不够之类到11月才取得证券从业资格证。基金任务完成情况不是很理想，几个月的开户任务资金也不是很到位，截止到现在，一共开户25个，客户总资产18万。在领导安排其他工作的同时，我还和大家一起整理公司档案，对每天办理的业务和新开户资料登上台账，存进档案。现在做柜台辅助工作，复印、扫描等等。

三、正视问题，继续努力

通过近一年的学习，我对证券业务的认识更加深刻，同时，在公司领导和同事们的帮助下自己的业务水平和综合素质也得到了一定提升。同时，我也认识到自身还存在许多不足和问题：

一是加强学习还不够。我参加证券从业资格考试到11月才通过，说明我在业务学习方面还不够，还需要加强。

二是业务水平还不够。由于自己进入公司不久，虽然业务水平有了提高，但基金任务和开户任务完成都不理想，还需要非常大的提高。

在今后工作中，我会继续加强学习，向书本学，向领导学，向同事学，全面提高自身综合素质，积极主动地参与公司工作，脚踏实地，真抓实干，争取早日成为一名优秀的证券从业者。

银行柜员上半年工作总结

时间飞逝，转眼我已经与**银行共同走过了五个春秋。当我还是一个初入社会的新人的时候，我怀着满腔的热情和美好的憧憬走进**银行的情形油然在目。入行以来，我一直在一线柜面工作，在**银行的以“激人奋进，逼人奋进”管理理念的氛围中，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善业务素质，在不同的工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，逐渐成长为新区支行的业务骨干。五年来，在**银行的大家庭里，我已经从懵懂走向成熟，走在自己选择的之路上，勤奋自律，爱岗如家，步伐将更加坚定，更加充满信心。

一、勤学苦练爱岗敬业

进入**银行伊始，我被安排在储蓄出纳岗位。常常听别人说:“储蓄出纳是一个烦琐枯燥的岗位,有着忙不完的事”。刚刚接触，我被吓到过，但是不服输的性格决定了我不会认输，而且在这个岗位上一干就是五年。

当时的我,可以说是从零开始,业务不熟、技能薄弱,在处理业务时时常遇到困难，强烈的挫折感让我在心里默默地跟自己“较劲”,要做就要做得最好。平日积极认真地学习新业务、新知识,遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教。我知道为客户提供优质的服务必须拥有一身过硬的金融专业知识与操作基本功。俗话说“业精于勤，荒于嬉”。为此，我为自己规定了“四个一点”，即：早起一点，晚睡一点，中午少休息一点，平时少玩一点。班前班后，工作之余我都与传票、键盘、点钞纸相伴。每天像海绵吸水那样分秒必争地学习业务和练习基本功。相对其它技能,点钞是我的弱项,为了尽快提高点钞的速度和准确率,我虚心向行里点钞能手请教点钞的技巧和经验,改正自已的不规范动作。一遍遍地练习，虽然一天工作下来已经很累了，但凭着对**银行工作的热爱和永不服输的拼劲，常常练习到深夜。离乡背井的我在接到母亲电话的时候，总是说我过的很好让她自己保重，其实有多少心酸只有自己知道。为了尽快适应工作岗位的要求，一年中只是回家一次与家人团聚，其他时间用来不断的学习工作，功夫不负有心人,经过长期刻苦地练习,我的整体技能得到了较大的提高。

我在日常的一线服务中始终保持着饱满的工作热情和良好的工作态度。**银行是一家年轻的银行,每一位客户都是员工辛辛苦苦开拓来的。这不仅要求我们具有熟练的业务技能,更要求我们能针对每一位客户的不同心理和需求,为他们提供快捷优质的服务。在日常工作中，我都以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来鞭策自己，从每件小事做起。记得有一次我正准备下班时，一位客户一脸焦急地冲进来，说自己的卡和身份证被偷了，要求挂失。按照规定挂失要提供有效证件的，但是面对焦急的客户，我一面安抚这位客户，让他不要着急;一面重新开机，按照客户提供的身份证号码进行查询，查出他的卡号，协助客户通过我们95577客服电话进行口挂，避免可能发生的损失。这样的小事在我们身边时常发生，虽然是点点滴滴的小事，这些小事，却折射出员工的素质、企业的文化。我的岗位是一个小小的窗口,它是银行和客户的纽带,我的一言一行都代表了**银行的形象,为此我常常提醒自己要坚持做好“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”,耐心细致的解答客户的问题,面对个别客户的无礼,巧妙应对,不伤和气;而对客户的称赞,则谦虚谨慎,戒骄戒躁。从不对客户轻易言“不”,在不违反原则的情况下尽量满足他们的业务需要。我始终坚持“客户第一”的思想,把客户的事情当成自己的事来办,换位思考问题,急客户之所急，想客户之所想。针对不同客经过不断的努力学习,在实际工作中的持续磨练，现在已经熟练掌握了相关业务以及规章制度，逐渐成长为一名业务熟手，这时我渐渐明白无论是做储蓄还是当会计都是具有挑战的工作，重要的是如何将它做的好，做的更好。

二、团结协作共同进步

银行工作需要的是集体的团结协作,一个人的力量总是有限的。作为一名老员工,我不仅仅满足于把自己手中的工作干好,还注意做好传、帮、带的作用，主动、热情、耐心地帮助新来的同事适应新环境，适应新岗位，适应新工作，使他们更快地熟悉相关业务，较好地掌握业务技能。结合我自己做新人时的经验，我注意引导他们从账理出发,而不是教他们如何进行简单的菜单操作。在平时的工作中,我还将自己的工作学习经验毫无保留地告诉他们。我想,这样的教法不一定是最好的,但一定会让他们学到业务知识点的本质,学会融会贯通,举一反三。新区支行去年相继有四名新同事加入,他们虽有一定的金融专业知识，但对于临柜操作技能来说，尚有欠缺。为了能使他们尽快上岗，我对跟班实习的新同事耐心进行操作章程的培训，特别是要严格按照规章制度、业务流程办事，人走章收、抽抽屉锁好、电脑退出画面等等，养成良好的工作习惯。对于他们的薄弱环节—技能，也将自己平常练习的心得告诉他们，供他们参考。通过一段时间的双向努力，他们已能熟练进行单人上岗操作了。为新区支行更好的开展工作打下扎实的基础。只有整体的素质提高了,支行的会计业务水平才能上一个台阶。大家共同努力,在新区温暖的大家庭里快乐的工作着。

三、业务全面进取向上

在市场竞争日趋激烈的今天，在具有热情的服务态度，娴熟的业务能力的同时，必须要不断的提高自己，才能更好的向客户提供高效、快捷的服务。分行举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能提供了有力的保障。我始终积极参加各类培训，坚持认真听课，结合平时学习的规章制度和法律、法规，努力提高着自己的业务理论水平。在一二季度的会计人员考核定级中，综合成绩始终保持在一二名。

进入五年来，繁华的苏州城也变得的不再陌生，每当从银行晚归，带着行里的温馨，一路也不觉得那么孤单。在这里我全心追寻我的理想，我用心学习每一点知识，用心理解我的每一样工作，用诚心和热情去对待我的工作。在**银行的大家庭里,我取得今天的成绩与集体是息息相关的,我很庆幸自己能够进入这样一个团结协作的集体中工作,是这样的一个集体给了我学习提高的机会,我也珍惜这样的机会。在今后的工作中,我将以更加周到热情的服务去嬴得客户、留住客户,牢固树立“服务是立行之本，创新是发展之路”的思想。以“敬业、爱岗、务实、奉献”的精神为动力,不断进取,扎实工作,同**银行共同成长，去创造一个更加美好的明天。

伴随着新年钟声的临近，一年的工作又将告一段落，经过一年的努力工作，我们又积累了不少的经验，感觉我们很有必要对自己的工作做一下总结。很多人都十分头疼怎么写一份精彩的年终总结，下面是小编为大家整理的金融部门年终工作总结，仅供参考，希望能够帮助到大家。

20_年，在区委、区政府的正确领导下，区金融办紧紧围绕区委区政府中心工作，积极创新金融招商思路和方式，稳步推进企业上市挂牌，不断加大金融监管力度，全面提升金融服务水平，全区金融运行呈现平稳健康发展态势，为促进市北区经济社会平稳发展提供了强有力的金融支撑。

1、金融业机构总量不断提升，金融业规模逐步扩大

截至目前，我区各类金融机构已增加至140家，比20__年底增加45家。其中：银行管辖支行46家;证券营业部14家;保险机构19家;保险经纪及评估公司16家;货币兑换公司1家;现货交易中心1家;融资租赁企业2家;基金公司7家;典当行18家;融资性担保公司6家;小额贷款公司6家，民间资本管理公司2家，期货公司1家，财务公司1家。另有20家上市挂牌企业。前三季度，全区实现金融业增加值37。28亿元，占全区生产总值比重8。2%，占服务业增加值比重达11。3%。1—11月份金融业实现税收总额5。26亿元，地方税收4。54亿元，占全区地方税收总额的5。9%，同比增长18。5%。金融业对现代服务业的拉升作用进一步加强。

2、金融业各项指标稳步增长，金融机构发展提质增量

今年前三季度，全区银行业金融机构存款余额1044。52亿元(约占全市的8。8%)，比年初增加56。42亿元，各项贷款余额749。36亿元(约占全市的7。3%)，比年初增加124。56亿元，全市银行机构各项存款余额11855。1亿元，各项贷款余额10331。5亿元。证券经营机构累计代理交易额1318。7亿元，证券经纪佣金收入1。29亿元。期货经营机构累计代理交易金额970。16亿元。全区5家小额贷款公司，贷款余额7。9亿元;6家融资性担保公司，融资性担保业务在保余额10。3亿元;两家民间资本管理公司累计投资3。9亿元。

3、金融招商加快推进，金融业态逐步完善

金融招商是完善金融业态的有力抓手。区金融办通过不断拓宽金融招商思路，优化金融招商流程，提供跟踪式和一站式服务等方式，加大金融机构引进和培育力度。一是法人金融机构建设取得新突破。我区第一家法人金融机构青岛港财务公司已正式开业;城投融资租赁公司也已开业经营。二是民间融资机构发展迅速。外资小贷公司引进取得新突破，全省第一批外资小额贷款公司———香港维信小贷公司正式出资筹建;绿地小额贷款公司、中诚小额贷款公司目前已报省金融办待批复;第一批民间资本管理公司蓝创中胜及中策两家民间资本管理公司已正式营业，第二批拟成立民间资本管理公司正在积极推进。三是传统金融机构扎推落户。潍坊银行、威海银行作为第一批城市银行落户我区，新增平安银行山东路支行、中信银行杭州路支行等6家银行机构;宏信证券落户担保基地;倍特期货青岛营业部迁至我区，填补了我区期货市场的空白。四是民营经济项目签约顺利推进。今年以来累计签约项目3个，签约额4亿元人民币，签约项目均属于投资金额为5000万元以上“蓝、高、新”项目。

4、企业上市挂牌全面推进，多层次资本市场建设取得新进展

一是企业境外上市工作取得新突破。青岛港集团股份公司和青建发展通过首发或借壳方式在香港联交所成功上市，青岛港集团公司从市场直接融资23亿元。二是主板创业板上市工作稳定推进。佳明测控公司正在市证监局辅导备案;中天能源公司(中油通用)资产重组方案已提交中国证监会审核。三是新三板挂牌工作取得新进展。东亚建筑装饰公司、浩海网络公司等2家企业在新三板挂牌;中景建筑设计公司、鸿森重工集团预计年底前实现挂牌。四是区域性股权交易中心挂牌工作扎实推进。向尚健康实业公司等5家企业在蓝海股权交易市场成功挂牌;西博开龙软件有限公司、论兵堂营销策划有限公司在齐鲁股权交易中心成功挂牌。截止11月末，全区企业上市挂牌总数14家，今年上市挂牌企业就达11家，在全市科学发展观综合考核中暂列第一。

5、服务力度加大，金融发展环境不断优化

一是加强对金融工作的组织领导。成立了区长任组长的市北区金融工作领导小组，研究起草了《支持企业上市挂牌发展的实施意见》、《关于进一步加强与金融机构沟通联系的制度》等文件，为全区金融业发展提供政策支持。二是搭建银政企沟通交流平台。5月份、11月份分别举办银企对接活动，驻区金融机构和近200家企业参加了活动，促进了银政企之间的.合作交流，引导更多的信贷资金投向实体经济。三是举办金融专题讲座。邀请上海证券交易所及阿里巴巴等国内知名金融专家举办专题讲座，解读资本市场最新政策及互联网金融知识，拓宽区各相关单位及企业高管金融视野。四是加大走访调研力度。定期到辖区金融机构走访调研，了解经营发展中遇到的问题，并及时协调解决，促进辖区金融业健康有序发展。五是防范金融风险，改善金融生态环境。为有效提高对金融突发事件的应对能力，制定了《市北区金融专项应急预案》。牵头相关部门开展辖区金融机构不良贷款清收及打击逃废金融债务工作，化解贷款风险，净化金融生态环境，促进实体经济发展。

6、金融监管日益完善，推动新型金融组织健康发展

加强对小额贷款公司、民间资本管理公司和融资性担保公司的监管和指导，多途径督促其合规经营、稳健发展。一是加强业务监管和联系。深入开展“金融监管规范月”活动;分批次分行业开展准金融机构培训，提高机构规范经营水平;围绕“三条红线”及其他违规问题，对资金来源及运用情况、合规经营情况和风险防范情况重点检查，促进小额贷款公司、融资性担保公司及民间资本管理公司规范经营。二是以制度规范小贷公司、融资性担保公司及民间资本公司发展。通过建立完善监督管理办法、评估意见等措施，对民间融资机构设立、经营和监管等做出明确规定，推动民间融资阳光化、规范化发展。三是在全市率先实施融资性担保公司退出机制。对存在风险隐患和长期无业务的融资性担保公司进行高管约谈、限期整改、行业劝退，从而保证融资性担保行业总体风险可控。

今年以来，陆续注销了浙商联合担保股份公司等5家担保机构经营许可证。四是做好处置非法集资宣传及清收化解不良贷款工作。印发了《市北区非法集资风险专项排查暨201x年防范打击非法集资宣传月活动工作方案》及《市北区清收化解不良贷款打击逃废金融债务专项行动方案》。联合市金融办、市公安局集中开展了处置非法集资宣传日活动;通过专题会议、定期调度等方式，认真开展清收化解不良贷款打击逃废金融债务专项行动，维护了金融稳定，优化了诚信和谐环境。

金融行业实习证明范文

实习证明

兹有            学校 信息管理与信息系统 专业         同学于 2019年 3 月 15 日至 2019 年 5 月15日在           实习

该同学的实习职位是 助理分析师

该学生实习期间工作认真,在工作中遇到不懂的地方,能够虚心向富有经验的前辈请教,善于思考,能够举一反三.对于别人提出的工作建议,可以虚心听取.在时间紧迫的情况下,加时加班完成任务.能够将在学校所学的知识灵活应用到具体的工作中去,保质保量完成工作任务.同时,该学生严格遵守我公司的各项规章制度.实习时间,服从实习安排,完成实习任务.尊敬实习单位人员.并能与公司同事和睦相处,与其一同工作的员工都对该学生的表现予以肯定. 特此证明.

有限公司(实习单位盖章)

2019 年 6月 3日

实习证明

某某在实习过程中表现良好，很好的完成了各项工作，达到了要求，主要表现如下:

一、能够服从公司的安排，认真做好交给的工作，把学到的书本知识运用到实际工作中来;

二、能够虚心向公司的老同志学习，不懂就问，学一行爱一行;

三工作中能够任劳任怨，不计较个人得失，较好地完成了实习任务，受到了所在部门的好评;

四、能够自觉遵守公司的规章制度和劳动纪律，诚实守信，显示了当代大学生的良好品德。

特此证明

某某有限公司公司地址：

联系人：

联系电话：

公司落款、盖章

2019年6月3日

合同编号： ( ) 第 号 (借款方)

委托人(甲方)：

身份证号码

居间人(乙方)：

第一条、 委托事项及具体要求：乙方协助甲方与出借人协商借款相关事宜，协助甲方签订借 款合同，并协助办理与借款相关的抵押登记手续及相关公证手续。

第二条、 委托期限：从 年 月 日至 年 月 日。

第三条、 咨询、管理、劳务居间服务费及支付期限：乙方促成甲方与出借人借款合同成立， 甲方在借款合同期限内应按乙方为其促成合同成立金额的月 %或者人民币(大写) 元支付乙方咨询、管理、劳务居间服务费。

第四条、 借款合同成立之日，甲方同意由乙方代为收取因签订借款合同而应向出借人支付的 履约保证金，履约保证金金额为合同成立金额的 %或者人民币(大写 )。甲方按照借款合同的约定按时向出借方归还本金并结清利息，在借款合同履行完毕后，该笔保证金由乙方代出借方全额退还给甲方;如甲方未能按时归还本金、未能按时支付利息或出现借款合同范围内任何违约行为，则乙方有权作为甲方的受托人，将该履约保证金直接抵偿给借款合同中的出借方，抵偿顺序为：违约金、利息、本金及其它应支付给出借方的款项，同时甲方应按照乙方的要求及时补足保证金。

第五条、 甲方委托乙方全权办理房地产与借款相关的抵押登记手续及相关的公证手续;如果 发现抵押物价值低于债权数额时，乙方可以要求甲方向贷款方(抵押权人)支付剩余款项，并同意贷款方(抵押权人)将对甲方的债权及相应的权利转让给乙方，甲方负责对乙方清偿。

第六条、 甲方未按照合同约定按时足额支付居间合同费用，应按日千分之五的标准，向乙方 支付应付未付款的违约金。

第七条、 本合同一式两份，甲方、乙方各持一份。 第八条、 本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决;协商或调解不成的，由 乙方所在地人民法院管辖。

委托人(签章)： 居间人(签章) 年 月 日 年 月 日

证券合同：特种金融债券抵押合同

第一章 总 则

根据《特种金融债券托管回购办法》、《特种金融债券托管回购办法实施细则(试行)》之规定，为了确保丙方于_________年_________月发行的特种金融债券项下债权的实现，乙方愿意以其所拥有的资产作为抵押资产，为丙方从债券持有人融入资金所形成的债务提供抵押担保。

根据_________要求，甲方代理特种金融债券项下全体债券持有人(即本合同项下抵押权人，以下简称债券持有人)，与乙方和丙方签订本合同并行使本合同项下的权利。

丙方作为债券发行人，在此承诺对此次特种金融债券项下抵押工作提供全面协助和便利。

甲方行使权利的期限为：在抵押登记机关登记之日起至本合同项下债券到期日止，其后本合同项下权利由债券持有人或其代理人以及其他债权人分别或联合行使。

甲方经审查，同意接受乙方的资产抵押担保，为明确甲、乙、丙三方的权利、义务，依照国家有关法律及其他有关规定，特制订本合同。

第二章 定义

第一条 债券发行人——指经中国人民银行批准发行特种金融债券的金融机构，即丙方。

第二条 特种金融债券——指经中国人民银行批准，丙方发行的专门用于清偿证券回购债务的有价证券。

第三条 抵押人——即本合同项下乙方，指以其所拥有的资产作为抵押资产为丙方发行本次特种金融债券进行担保的第三人。

第四条 抵押权人——指丙方发行的特种金融债券项下全部债券持有人。

第五条 抵押权——指在抵押担保法律关系成立后，当丙方到期不履行本次特种金融债券项下义务时，甲方依照法律的规定以抵押资产折价，或者以拍卖、变卖抵押资产的价款优先受偿的权利。

第六条 抵押资产价值由中国人民银行指定或甲方确认的评估机构评定。

第三章 甲方声明

第七条 甲方作为本合同项下抵押权人的代理人，就本合同做出如下声明：

1.在本合同有效期内，未经甲方书面同意，乙方将本合同项下抵押资产出租、转让给第三人的，其出租、转让行为无效，甲方仍可对抵押资产行使权利;

2.任何第三人对债券持有人在本合同项下的权利产生侵害，甲方有权提起诉讼;

3.在本合同有效期内，乙方未经甲方书面同意而将本合同项下抵押资产再设立任何形式抵押的，其抵押行为无效;

4.本合同项下抵押资产只能用于防范特种金融债券到期兑付风险;

5.如丙方提前或如期清偿债务，乙方可要求甲方通知抵押登记机关解除抵押登记;

6.在本合同有效期内，乙方应对本合同项下抵押资产每年投保财产险，并向甲方提供相关的证明文件;

7.当本合同项下的设定的抵押物价值不足抵偿丙方发债本息等项费用的价值时，甲方有权要求乙方及时提供其它资产进行抵押，直至足以担保偿还丙方发债本息等项费用的价值时止。

第四章 乙方声明及保证

第八条 乙方作为本合同项下抵押人，就本合同做出如下声明及保证：

1.乙方董事会已同意将本合同项下抵押资产进行抵押;

2.本合同项下的土地使用权是乙方依法取得并合法占有的;

3.本合同项下的土地上的建筑物为乙方合法取得并具有完整的所有权;

4.本合同项下抵押资产在权属方面不存在任何争议;

5.本合同项下抵押资产在建筑和使用上完全符合法律规定;

6.设立本合同项下抵押资产抵押不会受到任何限制;

7.在本合同签字前未对本合同项下抵押资产设立过任何抵押和转让;

8.本合同项下抵押资产未被依法查封、扣押或监管;

9.本合同项下抵押资产如在本合同签订之时已部分或全部出租，乙方保证将设立抵押事宜通知承租人，并将有关出租情况书面通知甲方;

10.根据《特种金融债券托管回购办法》、《特种金融债券托管回购办法实施细则(试行)》之规定，甲方作为债券持有人的代理人，代表债券持有人签订本合同，债券持有人和甲方可行使抵押权，也可委托其他代理人行使抵押权，乙方不就此提出抗辩;

11.本合同项下抵押担保的债务未获清偿前，未经甲方书面同意，乙方不得要求抵押登记管理部门解除本合同项下抵押资产的抵押登记;

12.当本合同项下的设定的抵押物价值变化，不足以担保丙方发债本息等项费用的价值时，将按甲方要求及时提供其它资产进行抵押，直至足以担保偿还丙方发债本息等项费用的价值时止;

13.乙方保证每年度依法进行营业执照年检，并在其营业执照有效期满之前，续办工商登记手续。

第五章 被担保的主债权种类和数额

第九条 本合同项下的被担保的主债权是指_________。

第十条 本合同项下的抵押资产_________。

共3页，当前第1页123

_______国信?（_________t）字第（?）号

本合同郑重声明：受托人管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。依据本信托合同规定管理信托资金所产生的风险，由信托财产承担，即由委托人交付的资金以及由受托人对该资金运用后形成的财产承担；受托人违背信托合同、处理信托事务不当使信托资金受到损失，由受托人赔偿。

本合同的双方为：

委?托?人?：

法定代表人/负责人：

自然人身份证号码?：

地?址：

电?话：

受?托?人：

法?定?代?表?人：

地?址：

电?话：

第一条?定义和解释

在本合同中，除非上下文另有解释或文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、本合同：指《金融租赁资金信托合同》及对该合同的任何修订和补充。

2、资金信托：指委托人基于对受托人的信任，将自己合法拥有的资金委托给受托人，由受托人按委托人的意愿、以受托人的名义，为受益人的利益管理、运用和处分的行为。

3、信托计划：指由受托人对信托资金集合管理、运用、处分的安排。

4、信托资金：指委托人设立本信托时交付给受托人的资金。

5、信托收益：指受托人根据信托文件的规定，计算并分配给受益人的现金。

6、信托计划资金：指信托计划项下，信托资金的总和。

7、信托文件：指本合同、信托计划书和信托财产管理、运用风险申明书。

第二条?受托人确认

1、受托人系经中国民银行_____年_____月_____日批准重新登记的信托机构，持有中国民银行核发的《信托机构法人许可证》，号码为__________。

2、受托人具有订立本合同的合法资格，具备从事和参与本合同项下信托财产设立、管理及其相关活动的民事行为能力，且未受到任何限制。

第三条?委托人确认

1、委托人自愿将自己合法所有的资金用于设立本合同项下的信托财产，委托人保证对该资金的合法权利未受到任何限制。

2、委托人具有订立本合同的合法资格和完全民事行为能力，且自愿委托受托人设立、管理和运作本合同项下的信托财产。

3、委托人不以加入信托计划的形式达到非法目的谋取非法收益。

第四条?受益人确认

1、受益人系本合同项下信托的受益权人。本合同项下信托的受益人由委托人指定，受益人与委托人可以是同一人，也可以不是同一人；受益人可以是一人，也可以是多人。委托人未指定受益人的，则委托人为本信托的唯一受益人。

2、委托人指定的信托受益人为：

法人/其他组织?自然人

法人代表/负责人：地址：编码：联系电话：传真：?证件名称：身份证号码：其他有效身份证明号码：通讯地址：编码：联系电话：传真：

受益人为多人的，见本合同附件《受益人名单》。《受益人名单》为本合同不可分割的组成部分。受益人为自然人的，同时应提交受益人身份证复印件，受益人身份证复印件为本合同不可分割的组成部分。

第五条?信托财产

1、本合同项下信托财产系指委托人在本合同规定期限内，按照约定方式向受托人交付的用于设立本合同项下信托资金，以及该信托资金在信托设立后，在受托人管理和处分过程中所衍生的全部资产及收益。

2、信托财产包括但不限于下列一项或数项：

（1）?受托人因接受信托取得的信托资金；

（2）?因信托财产的管理、运用或处分而形成的财产；

（3）?因前述一项或数项财产灭失、毁损或其他事由形成或取得的财产；

3、信托财产与受托人的固有财产相区别而_____存在，如果受托人依法解散、或被依法撤销、被宣告破产而终止，本合同项下信托财产不属于其清算财产。

4、对信托财产的管理，受托人保证遵循分开管理、_____核算的原则，确保信托财产的运作记录清晰、全面、准确。

户?名：_______国际信托投资有限公司

开户银行：

账?号：

第六条?信托目的

通过实施信托计划，将多个指定管理的金融租赁资金信托的信托资金集合起来，形成具有一定规模和实力的资金组合，发挥受托人的专业理财能力和运用资金的丰富经验，将信托计划资金运用于融资租赁项目以获取收益，闲置资金进行存放银行、国债投资、国债回购、同业拆放、短期贷款等资金运作。

第七条?信托的成立及存续期

1、本合同项下信托存续期为_____年，自推介期满次日成立。即自_____年_____月_____日起至_____年_____月_____日止。

2、本合同有效期内，除非双方协商一致，本合同项下信托存续期不得随意变更。

第八条?信托财产的管理与运用

1、受托人按照金融租赁资金信托计划的约定进行集合管理、运用和处分信托财产。

2、信托财产的具体管理方式由受托人确定，本合同项下的信托财产可按公平市场价格与受托人的固有资产、受托人管理的其他信托财产以及关系人的财产进行交易。

3、受托人确认信托财产的管理将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎和有效管理的义务，力争实现信托财产的安全性和效益性。

4、受托人应将本合同项下信托财产与受托人固有财产分别管理、分别记账。

第九条?信托收益

1、信托收益及其计算

信托收益指包括融资租赁的租金收入、租赁手续费收入及其他收益在内的所有收入总和，扣除按本合同第十条第1款所列的费用后的余额部分。

本信托项下的信托收益按信托资金占金融租赁信托计划资金比例计算，计算公式为：

信托收益=总信托收益_________（信托资金÷金融租赁信托计划资金）_________100%

信托收益率=总信托收益÷金融租赁信托计划资金_________100%。

2、信托收益的分配：

信托收益按如下方法进行分配：

（1）受益人按信托资金占金融租赁信托计划资金的比例享有信托收益，该信托收益扣除受托人报酬后即为应分配的信托收益；

（2）信托收益以现金形式分配。第1年分配时间为信托计划成立日起满一年后的_____个工作日内；第_____年的信托收益在信托终止后_____个工作日内支付。

（3）信托收益由受托人划至本合同约定的受益人获取信托收益的银行账户（简称信托收益划付账户）。

信托收益划付账户为：

户?名：

开户银行：

账?号：

第十条?信托费用

1、信托财产应承担的处理信托事务所发生的费用，包括但不限于：

（1）信托发行费用；

（2）文件或账册的制作及印刷费用；

（3）信托财产管理、运用或处分过程中发生的税费；

（4）信息披露费用；

（5）_____用、审计费用等中介费用；

（6）信托终止时的清算费用；

（7）按照有关规定应以信托财产承担的其他税费和费用。

2、信托财产应承担的费用=（信托资金÷金融租赁信托计划资金）_________金融租赁信托计划资金应承担的全部费用。

3、受托人应就因处理信托事务所发生的费用单列账户，记入当期费用，从信托财产中支付。受托人以固有财产先行垫付的，受托人有权从信托财产中优先受偿。

4、受托人因违反本合同所导致的费用支出，以及处理与本信托无关的事项发生的费用不列入应由信托财产承担的费用。

5、前述费用，如发生受托人垫付的，受托人可在垫付行为发生后的7个工作日内，直接从信托财产账户中扣收。

第十一条?信托报酬

1、受托人经营信托业务，依据约定收取信托报酬。

2、受托人每年分配收益前，按照本条第3款的计算方法进行提取信托报酬。

3、受托人报酬的计算方法：

（1）当信托资金年信托收益率在_____%（包括_____%）以下时，受托人不收取信托报酬；

（2）当信托资金年信托收益率在_____%以上时，超过_____%部分即为受托人的信托报酬。

4、本条所称信托收益率按照本合同第九条计算。

第十二条?风险揭示和承担

1、受托人管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临各种风险，包括项目风险、政策风险、市场风险、管理风险等。

2、受托人根据本合同及信托计划的规定，管理、运用或处分信托财产导致信托财产受到损失的，由信托财产承担。

3、受托人违反本合同及信托计划的规定管理、运用或处分信托财产，导致信托财产受到损失的，其损失部分由受托人负责赔偿，不足赔偿的，由信托财产承担。

4、在信托存续期间，如遇重大政策调整或不可抗力因素致使不能获得或实现预期收益时，委托人与受托人应采取友好协商原则，积极有效寻求改进措施，尽量减少因风险带给信托财产的损失。

第十三条?委托人的权利与义务

1、委托人的权利

除根据国家法律法规以及本合同的其他条款约定享有权利外，委托人还享有下列权利：

（1）有权了解其信托资金的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明；

（2）按《信托法》规定，信托一旦成立，信托财产所有权和收益权具有_____性，可以对抗第三人。信托财产亦不属于受托人的自有财产，发生受托人依法终止而清算时，信托财产亦不属于受托人清算财产；

（4）受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用、处分信托财产有重大过失的，委托人有权申请人民法院解任受托人；

（5）受托人被依法解任、解散、撤销、宣告破产或其法定资格丧失时，委托人有权依照《中华人民共和国信托法》的有关规定，选任新的受托人；

（6）法律、行政法规规定的其他权利。

2、委托人的义务

除根据国家法律法规以及本合同的其他条款约定的义务外，委托人还应履行下列义务：

（1）按照本合同的规定交付信托资金；

（2）保证所交付的资金来源合法，且为其合法可支配财产；

（3）保证已就设立信托事项向合法债权人履行了告知义务，并保证设立信托未损害其债权人利益；

（4）信托财产一经设立不得转移。在信托存续期间，非经法定程序，委托人基于本合同对受托人的委托是不可撤销或解除的，委托人不得提取划转信托账户的资金，不得办理转托管，不得转移信托财产；

（5）委托人不得要求受托人通过非法方式或手段管理信托财产并获取利益，不得通过信托方式达到非法目的；

（6）法律、行政法规规定的其他义务。

第十四条?、受托人的权利和义务

1、?受托人的权利

除根据国家法律法规以及本合同的其他条款约定享有权利外，受托人还享有下列权利：

（1）?受托人享有依据本合同约定的方式收取报酬的权利，受托人可以从信托财产中直接扣收受托人到期应收的信托报酬；

（2）根据本合同及信托计划的规定管理、运用和处分信托财产；

（3）将信托事务委托他人代为处理；

（4）法律、法规规定的其他权利。

2、?受托人的义务

除根据国家法律法规以及本合同的其他条款约定的义务外，受托人还应履行下列义务：

（1）?受托人应当根据本合同及信托计划的规定，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效的管理，为受益人的最大利益为目标处理信托事务；

（2）受托人应为委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料保密，但法律、行政法规另有规定或因处理信托事务必须透露的除外；

（3）受托人因违反信托目的、违背管理职责致使信托财产受到损失时，受托人应予以赔偿；未予以赔偿的，受托人不得要求委托人支付信托管理费；

（4）受托人应将自己接受的不同委托客户的信托财产与本合同项下的信托财产分别管理，并至少每年定期向委托人及其受益人报告信托财产管理运用、处分及收支的情况；

（5）根据本合同的约定，以信托财产为限向受益人支付信托利益；

（6）信托终止，受托人应于信托终止后的_____个工作日内做出处理信托事务的清算报告，并送达信托财产归属人；

（7）信托终止，受托人应于信托终止后的_____个工作日内书面通知信托财产归属人取回应得的信托财产；

（8）受托人应妥善保管信托业务交易的完整记录、原始凭证及材料，保存期为本信托终止日起15年；

（9）法律、行政法规规定的其他义务。

第十五条?受益人的权利和义务

除根据国家法律法规以及本合同的其他条款享有权利外，受益人还享有下列权利：

1、受益人的权利

（1）自本信托计划成立日起享有信托收益权；

（2）?受益人可以根据本合同第十六条的规定，以转让信托受益权的方式偿还债务；受益人的信托受益权可根据本合同的规定依法转让和继承。

2、受益人的义务

除根据国家法律法规以及本合同的其他条款约定的义务外，受托人还应履行下列义务：

（1）如实提供受益人资料，包括但不限于身份证明、通讯地址、信托收益划付账户等；

（2）受益人资料发生变更时，及时通知受托人。

第十六条?信托受益权的变更与转让