证券投资实训日志【精选20篇】

有价证券买入（卖出）委托书

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│证券种类│ │

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│数 量│ │

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│指定价格│ │

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│现 定 期│ │

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│限 期│ │

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│备 考│ │

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委托者（签章）：_________

地址：_________

_________年____月____日

5月的第二个星期天，我永远也不能忘记的一个日子母亲节。

星期天，我早早就起床了，心想这一定要为妈妈做一份有营养的早餐，穿衣服，洗漱，不过十分钟，轻手轻脚的打开了妈妈的房门，妈妈平时睡觉很浅，有一点点动静都会醒来，虽然我的动作已经很轻了，但，我的心还是提到了嗓子眼，一看妈妈，还好，没有醒来，又轻轻的退了去了，好，妈妈没醒，我就要开工了。

从柜子里拿出了豆浆机，清洗干净后，抓出了一把豆子，又在豆浆机里放了一些水，插上电，就开始炸了，利用豆浆炸的时间，我又从冰箱中拿出了面包和水果酱，全部摆好了放在桌子上，对于早餐来说，这些只能有？的营养，还有一样东西，那就是鸡蛋，我又从冰箱里取出了俩个鸡蛋，放进锅里，这时，豆浆也快好了，我又洗好了俩个杯子，放在了旁边，一会儿，豆浆好了，打开盖子，就能闻到豆浆的香味，立刻就勾起了我的食欲，是时候叫妈妈起来了，我将豆浆倒在了杯子里，又把刚刚煮好的鸡蛋给剥好了，又按照面包，鸡蛋，豆浆的顺序摆好在了桌子上，刚想去叫妈妈起来，可没想到妈妈已经醒了。

我站在了妈妈的面前，说道：老妈，母亲节快乐，这是营养早餐，我为你准备的哦。

妈妈一脸高兴，幸福地看着我，说：不错，还算有心有肺，还记得母亲节。说完，就和妈妈一起吃幸福的早餐了，看着妈妈吃得那么幸福，我就让她更幸福吧，我又站起来，在妈妈的脸上留下了一个美丽的果酱印。

母亲节，一个只属于妈妈们的节日，妈妈，我爱你祝天下所有的妈妈们节日快乐。

甲方：____________身份证号码：_______________

乙方：____________身份证号码：_______________

甲、乙双方方为共同承包建设工程及相关配套工程项目的施工，经双方友好、坦诚协商，现达成如下协议：

第一条项目概况及合作条件

1.本工程项目总建筑面积为______平方米，工程总价为_______万元人民币。

2.经过双方方测算，本项目的前期进场开工等所产生的费用为______万元左右，因此本工程项目计划投资_________万元。

3.本工程项目的投资、股份比例分配如下：

3.1甲方投资_________万元，占_____%;

3.2乙方以工程项目及技术投资，占_______%;

4.业主所支付的工程款，应优先支付工人工资及材料款，不得挪做它用。如有特殊情况需动用资金，应经双方同意后方可付款。剩余的款项应先归还甲方的投资本金。

5.投资者应按照约定时间缴纳投资款，投资款应放在专用帐号上，并且专款专用。各方都有权可随时查看、了解工程付款、垫款、收款的资金使用情况明细表、账号及资料。

第二条工程管理责任及分工

1.该项目工程管理责任及分工如下

1.1该项目的现场施工、质量安全及协调与其他相关部门的工作由主管;

1.2该项目的会计日常工作由负责管理，出纳日常工作由方负责管理。

1.3材料采购及其他

2.在该项目工程中使用的材料的品牌、单价、数量、采购等情况应经双方共同意确认后方可进行。

2.1在该项目工程中所需聘用的施工工组应由双方共同协商确定。

2.2合作双方应即时沟通工程上资金安排使用情况、互相积极配合、保证工程按时保质完成。

第三条利益分享和风险承担

1.利润、风险分配

2.该项目的利润、分险分享承担标准为在扣除该项目的各项成本费用后，按照甲、乙双方各______%比例分享承担。

3.本项目的管理人员工资按照项目部的规定发放。

第四条其他

1.资金和管理

1.1该项目的各项资金支出及其他相关费用的支付需由双方签字确认后方可支付。

1.2该项目的工程进度往来款由负责跟踪落实，并存在开立专用帐号上，专款专用。

1.3该项目运营后，每个月_____号开一次工程进度例会，讨论工程相关事情。

2.出纳与财务管理

2.1财务每月月底应将编制好现金日记帐、银行存款日记帐、存货日记帐及相关的凭证提交给合作双股东，并经双方股东共同确认签字后作为最终双方决算分配利润使用。

3合同争议与免责

3.1该项目在合作中必须共同遵守上述条款，如有违约，则违约方赔偿守约方由此引起的经济损失。凡因执行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，各方应通过友好协商解决，或应提请仲裁委员会仲裁或向人民法院提起诉讼。

3.2在该项目实施过程中，由于国家政策的重大调整，人力不可抗拒，如地震、台风、战争、属于免责范围。

4.本协议生效、终止及其他

4.1与该项目有关的所有合同、协议、管理制度、票据等作为本协议的一部分。

4.2本协议在该项目工程竣工验收并办理完决算和收回工程保修金，同时内部费用核算确认无争议及投资利益分享后终止。

4.3本协议一式二份，合作各方各执一份，本协议自合作双方签字盖章之后生效。

甲方(签章)：____________

时间：________________

乙方(签章)：____________

时间：_______________

证券公司营业部实习总结

实习时间：12月7日—1月7日

实习地点：爱建证券北京证券营业部

实习内容：

1、证券公司业务培训

2、柜台业务

3、公司客户开发技巧

4、证券营销实践

为期一个月的实习任务结束了，期间有苦有甜，我不仅收获了知识，还认识了公司里边其他比我们年长的实习生，大家一起学习，一起工作度过了愉快温馨的实习期。下面我要说一下我们实习的主要内容以及实习中我的收获与所感。

前三周是公司为我们上的培训课，课程内容包括：爱建证券公司简介，金融市场简介，证券——朝阳行业发展前景，证券公司礼仪培训，证券公司业务（主要围绕经济业务讲解），简单的股票分析，专业化营销流程（如何在银行展业、电话营销）等。

首先，第一堂课我们学习了证券公司礼仪，礼仪不仅展现出个人涵养、气质，更是代表着公司的形象，与客户交流，与陌生人见面，与熟人见面都有不同的礼仪规范要求，例如，两人并排走右为尊，三人并排走中为尊，上下楼梯时靠右行，年长或客人走上一台阶，引路时走在客人左前方等，这些都是我在学习中学到的的礼仪知识。接下来的课程经理为我们介绍了目前证券行业的就业前景以及爱建公司的简介与优势。最后请专业的分析师，为我们简单介绍股票分析，例如k线的识别与运用，如何利用市场行情，公司状况方面来分析股票走势，这让我的基础知识进一步牢固。

这三周，公司对我们主要进行了营销技巧的培训，先学习一些营销技巧（主要学习了电话营销技巧），然后再分组进行模拟演练。最后两周进入到实战演练。实战之前觉得没什么，但真正打电话营销的时候会遇到各种各样的人，有的破口大骂，有的直接挂掉，有的话说到一半就挂了，各种状况都有。自己在打电话的时候有几个客户就破口大骂，感到自己心理承受能力还是有限，还需锻炼。

其中我印象较深的有一位张老师，他的那堂课使我获益匪浅。起先张老师从事it行业，后来转行到了证券公司，他说虽然初涉这个行业很艰辛，但是只要不怕苦，能坚持，不断充实自己专业知识，发挥自身优势与客户真诚交流还是能有一番作为。他说“与其完善自己不如找到自己的优势并将其发扬光大”，这句话给了我很大的鼓舞，因为现在我们掌握的专业知识并不多，而且社会经验也不丰富，做经济业务主要靠拉客户来提高自己的业绩，而初出茅庐的我们只能从自身的优点出发，发掘自身优点开发客户。如果你比较健谈那就发挥自己与人沟通的能力，多与人交流；如果你比较有耐心，富有亲和力，那就发挥自己这些优势用自己的热情打动客户。寻找自身优点，把优点发挥到最大来弥补自身不足也是一种获得成功的捷径。

期间经理带领我们每人开基金账户，通过开户我们对基金、股票的开户流程有了大致了解，虽未亲身实践，但是看到公司柜员为我们开户时谨慎认真的工作态度就知道柜台业务不是一项简单的工作了。面对这么多的开户资料，得保持清醒头脑，还得指导客户如何正确填写资料，真不是件简单的事。

问题与不足：这次实习虽然让我有机会亲身实践，把所学应用于实践，但还是有很多问题需要在今后的学习中来逐渐完善自己。随着实习愈发现自己所懂得的只是皮毛而已，而且很后悔平时没好好听老师上课讲的基础知识，自认为没什么用但实际中用到的就是这些基础知识，试想一下，连最基础的知识都不懂，谈何跟客户讲解更深的理论呢。所以，在以后的学习中要牢牢掌握好基础知识，然后有能力再作深入的学习。

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2020证券公司年终工作总结

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，要想做出业绩就要不断的学会总结，今天第一范文网小编给大家带来了20xx证券公司年终工作总结，希望对大家有所帮助。

20xx证券公司年终工作总结篇一

以创“一流服务质量、一流管理水平、一流人才队伍、一流工作业绩”为总体目标，以“树金融服务文明形象，展金融服务专业风采”为创建主题，我营业部积极开展xx市级“青年文明号”创建活动。现将具体工作总结如下：

1、打造服务品牌，提供一流服务

我营业部以金翼至尊金融服务终端、金翼“投资堂”版手机证、金翼求金等一系列金翼品牌服务产品为工具，以大型投资报告会、股民学校、理财沙龙等形式为载体，有效的树立了中信金通证券服务品牌，提高了投资者对公司的认知度、认可度以及忠诚度。

2、提升经营意识，实现一流管理

有效的组织架构是创建活动的载体，健全的制度设计是创建成功的重要保证。为明确创建活动宗旨及工作职责，成立了营业部创建“青年文明号”活动领导小组，制定了《路营业部争创“青年文明号”管理办法》。

以创建活动为契机，继续健全完善团支部的工作机制，团支部工作的基础得以有效夯实，团组织的凝聚力、战斗力也实现较好的提升。

3、注重素质教育，培养一流人才

以“民主生活会”形式，倾听员工的心声，了解员工的思想动向，以培训交流形式，并结合具有重要意义的日子，加强员工的思想政治教育，强化青年员工的思想作风建设。如我们在三月份开展了以关爱妇女儿童为主体的三八妇女节拓展活动、四月份以加强爱国教育，继承革命传统为主题，组织了清明扫墓活动。

xx年度，营业部继续坚持以人为本的原则，重视人才培养，营造学习氛围。每天晨会、每周例会、每周培训等形式的学习与培训活动得以坚持与良性发展。以提高员工业务水平为重点的青年岗位业务能手竞赛活动也取得较好成果，各条业务线涌现出一批业务骨干与专业人才，较好的带动营业部专业知识的全面开花。

4、加强企业文化建设，营造一流文化

企业文化建设是xx年营业部工作的重点。营业部通过丰富的文化活动，形式多样的拓展活动以及公益性、灵活性强的服务活动有效的提高员工对公司价值观的认同感，塑造公司的文化力。

首先通过组织参与专业知识、合规知识竞赛、岗位练兵、 “读一本好书，写一篇心得体会”的读书月、“积极思考，超越自我”演讲比赛等丰富多彩的文化活动，教育青年员工继承和发扬党的优良传统和作风，活跃了青年员工的文化生活，营造了浓厚的文化氛围。

积极开展形式多样的素质拓展活动。xx年度，营业部先后安排员工分别至横店梦幻谷、舟山、奉化等地参加拓展活动，取得较好效果。员工普遍感受到营业部集体的温暖，员工之间的亲密度、团队之间的信任度以及对营业部的忠诚度都得到有效提高。

强身健体的理念与行动在营业部得到很好的结合，每天清晨，营业部定时组织早操活动，并举办了广播操比赛。每周三下午营业部活动日，员工们驰骋于西岘峰、羽毛球馆、篮球场。xx社区的气排球比赛、职工运动会同样有我们员工的身影。

三是开展了公益性强、灵活性强的服务活动。xx年是多灾多难的年份，西南旱灾，玉树地震牵动着国人同样牵动着营业部员工们的心。我们以“水城无水”、“大爱无疆”、“关爱社会福利院儿童”等主题发动了青年员工捐献爱心与实物活动，前后筹集的金额总数达数万元。员工们的爱心得到各方的好评。

5、注重“三个阵地”(学习阵地、交流阵地、宣传阵地)建设

学习阵地建设：每周一的晨会、每周五的例会、每周四的培训让员工们受益匪浅，而在“读书月”活动的基础上，我们举办青年读书心得交流会及演讲比赛，初步实现员工综合素质的提升。

20xx证券公司年终工作总结篇二

xx年对于我来说，应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等;然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法;接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。

“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户;第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得?

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：

谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。

严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。

诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务!

20xx证券公司年终工作总结篇三

进入证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单

进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，要想做出业绩就要不断的学会总结，今天第一范文网小编给大家带来了20xx证券公司年终工作总结，希望对大家有所帮助。

20xx证券公司年终工作总结篇一

以创“一流服务质量、一流管理水平、一流人才队伍、一流工作业绩”为总体目标，以“树金融服务文明形象，展金融服务专业风采”为创建主题，我营业部积极开展xx市级“青年文明号”创建活动。现将具体工作总结如下：

我营业部以金翼至尊金融服务终端、金翼“投资堂”版手机证、金翼求金等一系列金翼品牌服务产品为工具，以大型投资报告会、股民学校、理财沙龙等形式为载体，有效的树立了中信金通证券服务品牌，提高了投资者对公司的认知度、认可度以及忠诚度。

2、提升经营意识，实现一流管理

有效的组织架构是创建活动的载体，健全的制度设计是创建成功的重要保证。为明确创建活动宗旨及工作职责，成立了营业部创建“青年文明号”活动领导小组，制定了《路营业部争创“青年文明号”管理办法》。

以创建活动为契机，继续健全完善团支部的工作机制，团支部工作的基础得以有效夯实，团组织的凝聚力、战斗力也实现较好的提升。

3、注重素质教育，培养一流人才

以“民主生活会”形式，倾听员工的心声，了解员工的思想动向，以培训交流形式，并结合具有重要意义的日子，加强员工的思想政治教育，强化青年员工的思想作风建设。如我们在三月份开展了以关爱妇女儿童为主体的三八妇女节拓展活动、四月份以加强爱国教育，继承革命传统为主题，组织了清明扫墓活动。

xx年度，营业部继续坚持以人为本的原则，重视人才培养，营造学习氛围。每天晨会、每周例会、每周培训等形式的学习与培训活动得以坚持与良性发展。以提高员工业务水平为重点的青年岗位业务能手竞赛活动也取得较好成果，各条业务线涌现出一批业务骨干与专业人才，较好的带动营业部专业知识的全面开花。

4、加强企业文化建设，营造一流文化

企业文化建设是xx年营业部工作的重点。营业部通过丰富的文化活动，形式多样的拓展活动以及公益性、灵活性强的服务活动有效的提高员工对公司价值观的认同感，塑造公司的文化力。

首先通过组织参与专业知识、合规知识竞赛、岗位练兵、 “读一本好书，写一篇心得体会”的读书月、“积极思考，超越自我”演讲比赛等丰富多彩的文化活动，教育青年员工继承和发扬党的优良传统和作风，活跃了青年员工的文化生活，营造了浓厚的文化氛围。

积极开展形式多样的素质拓展活动。xx年度，营业部先后安排员工分别至横店梦幻谷、舟山、奉化等地参加拓展活动，取得较好效果。员工普遍感受到营业部集体的温暖，员工之间的亲密度、团队之间的信任度以及对营业部的忠诚度都得到有效提高。

强身健体的理念与行动在营业部得到很好的结合，每天清晨，营业部定时组织早操活动，并举办了广播操比赛。每周三下午营业部活动日，员工们驰骋于西岘峰、羽毛球馆、篮球场。xx社区的气排球比赛、职工运动会同样有我们员工的身影。

三是开展了公益性强、灵活性强的服务活动。xx年是多灾多难的年份，西南旱灾，玉树地震牵动着国人同样牵动着营业部员工们的心。我们以“水城无水”、“大爱无疆”、“关爱社会福利院儿童”等主题发动了青年员工捐献爱心与实物活动，前后筹集的金额总数达数万元。员工们的爱心得到各方的好评。

5、注重“三个阵地”(学习阵地、交流阵地、宣传阵地)建设

学习阵地建设：每周一的晨会、每周五的例会、每周四的培训让员工们受益匪浅，而在“读书月”活动的基础上，我们举办青年读书心得交流会及演讲比赛，初步实现员工综合素质的提升。

20xx证券公司年终工作总结篇二

xx年对于我来说，应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等;然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法;接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。

“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户;第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得?

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：

谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。

严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。

诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务!

20xx证券公司年终工作总结篇三

进入证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单

进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

在银行驻点已有一年多了，业绩十分不理想。银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但中国银行和中银国际很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用关系网络

拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们信达来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己最大努力来做。

在银行驻点已有一年多了，业绩十分不理想。银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但中国银行和中银国际很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用关系网络

拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们信达来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己最大努力来做。

光阴似箭，日月如梭。转眼间20__年就要过去了。回顾一年来，我感到自己在工作、生活、学习等各方面的收获令人欣慰。那些大家朝夕相处、日日夜夜奋战在生产第一线的场景仍历历在目。20__年在工段领导的帮助与支持下，配线工段b班经过全班员工的共同努力，齐心协力，在保证安生生产的基础上顺利完成了配线工段交给的各项工作任务。现对一年来的所做工作分几个方面总如下：

一、安全方面：

一年来，针对各种各样的现象和问题，我们在设备使用方面，安全方面加大了管理力度，如，电动拖车使用规定，还制定了it设备使用管理规定等这些规章制度的制定和完善，使大家在工作中的安全意识明显增强，广大员工从“要我安全”转变为“我要安全”，达到了“我会安全”。平时的工作中我要求员工牢固树立安全生产意识，提醒拖车司机在配送物料途中可能遇到的危险点;熟悉掌握各工位“四清楚”安全卡;学习掌握消防安全“四个能力”。对装焊班组拆卸侧围内板、b柱外板零件箱等易造成受伤作业问题时提醒员工要穿戴好劳动保护用品;对总装班组拖拉工装车数量多易伤人，提醒员工在拖拉工装车时只能一次转载两辆车;对发动机班组klt件来件数量多易发生安全质量问题，提醒员工叫件时注意控制零件数量，避免因超载造成安全事故。安全方面从小处着手，在工作中加强巡视次数，随时观察每名加工人的工作状态，精神面貌;发现问题，及时加以提示、解决，把一些小问题控制在萌芽状态。其次，对生产用的工位器具、检修工器具及安全防护用品进行定期检验，对于不合格的工器具一律不整入库、严禁使用，减少和杜绝了各种装置事故隐患。在现场一些容易伤人、出事的地方增补了醒目的安全提示警告牌。同时执行工段要求注重职工防灾自救意识的培养。如遇安全事故发生，一定要向班长和工段长汇报，不得隐瞒。为了提高安全生产制定了，装焊班组在拉车时只能拉一个(空车或满车)，总装、发动机只能拉两个，拖车在没有停止情况下不得将牵引钩摘下;各班组如发现拖车有问题，及时报班长并联系相关人员进行维修;下雨天，配线代班长与接货代班长要及时就货物配线、空料车的临时存放区等问题进行沟通，并要求各班拖车司机注意车速，尽快将货物配送线边，保证好接货区域的通畅;所有kitting车及glt件工装车上线后或放在buffer里的都要将牵引杆立起等等有关安全方面的事情各位班长都要加强管理和监督执行;前期还制定了“班组拖车司机定编”，每辆拖车都有责任人负责，通过各种有效的培训使加工人的安全意识大大提高。通过我们全班的共同努力;20__年全年，b班安全生产方面没有发生一起安全事故。

二、生产方面：

配线工段b班担负着一工厂发动机车间奔驰e、c级的四、六缸发动机，总装车间c系和装焊车间c系产品的配线生产任务。全班共有32名员工、12辆拖车、工作范围包括了三大车间(klt、glt、kiting件)的配线任务，班组拥有先进的配送设备，这有效的保证了零件被准时送达到线边、满足了车间的生产要求。

发动机klt件配线：发动机配线班组现有ktl件828种、包括发动机主体、外围、前桥、后桥、合装、由于班组中新来人员较多，而发动机产量已经提高到班产12台，势必在叫件配线上增加难度、而关键部位又不能送错零件，耽误生产，具体说就是要主动解决班组中的实际问题。如：防错，规范操作程序等。针对发动机①a271223194、a271223184、a27222320__、a272223154(__工位、外观和零件号不同)、②双头螺栓，c3双头螺栓零件号a1997614、c18双头螺栓零件事情a271995(229工位);③电磁阀c3用a27251177(219工位)、cgi用零件a2715177(20__工位)、c18用零件a27151177(217工位)零件防错问题。发动机主体零件有防错指导书：制作了简易防错看板，避免了配线时出现错装。

班组小改小革完成项目还有：(1en20__l工位)零件a27256847总装klt件配线：klt件贯穿总装线的28个工位，3名配线人员组成;其手动叫件1%。生产线上所有klt叫件工作由人工完成。人工工作包括零件叫件，配线，扦黄卡，粘贴叫件标签工作。特别要说明的是，总装线的叫件，配线是全部车辆完成的最后一道程序。由于新人来往频繁，班长主动解决工作中暴漏的一些问题。对员工从klt叫件，配线，扦黄卡，补叫件标签，手把手的亲临现场指导操作。使新到的员工责任心加强，并及时对工作中的不足进行调整;较快的的适应了工作岗位;另外，总装线还是一条多车型生产线，具有多车型切换的生产能力;而且生产节拍较快，这给配线工作增添了难度。尽管如此，整条总装线的配线由9名员工完成。其配线速度和配送零件质量，完全满足总装生产要求。

我们对总装配线办公桌进行5s改进，改善前，桌上摆放很多杂物，显得零乱;改善后，桌面整洁，耳木一新。

装焊班组现有七名员工，担负着装焊车间大装和分装线配线作业，20__年职工在平凡的岗位上创造出不平凡的业绩，班组人员在工作中认认真真，勤勤恳恳，每天都保质保量的完成自己的本职工作。配线工作是一个事务繁杂的环节也是一个重在与各方面配合的班组。身在一个服务性的集体，员工每天的工作重点就是将叫件和来件的品种、数量能够及时按流程操作配送到线边。在sap操作方面，严格按照来件单上所填写的实际零件数量清点配线;在线边配线，确保数量的准确，以便于jit库及时了解车间的零件消耗和仓库的库存情况，方便采购、订货及时、并作相应的备货。虽然装焊班组的工作内容基本上都是一些难度系数不大的活，但也有繁杂和一些细小琐碎的事，盘点零件库存是我们工作的一大重点，做到实物与账面数相吻合，无重大出入。每月初除了要做好当天的零件叫件和配线之外，跟踪每种零件的到货信息、有无库存，每天需要对预警零件做表统计是我们一直以来工作成绩的一个重要体现。为了满足生产需求，对零件供货的质量，数量、合格率，以及错装零件返冻库，每天等情况以报表的形式进行汇总。

除此之外，我们还对质量ncp会需用收废件的料车作了改进，保证了返冻库的零件经过返修后直接上线零件在转运过程中不损坏。改前与改后双层料车对比。

班组长一般通过指挥班组成员进行工作，在某种意义上说是通过班组成员的工作来完成生产和任务的。班组长亲自动手操作只能完成一个人的工作量，如果带领一个班组，充分发挥全体班组成员的积极性，利用团队的力量，完成的工作量就会大大超出预想，这就是管理者的价值所在。

班组是企业的细胞，是企业各项工作的落脚点，企业要通过班组管理来合理地组织人力、物力，充分发挥全班组人员的积极性，团协作，完成班组生产任务和各项经济效益指标。我作为一名代带班组长，负责发动机，总装、装焊三个车间人员管理与物料配送，在平时工作中要善于组织、沟通和激励，懂得与各班组成员分享经验与荣誉，懂得用人所长。在日常工作中就是要把大家的工作积极性带动起来，班组成员工作积极性的高低直接影响着班组的业绩，而提高班组成员的积极性就离不开激励。对班组长来讲，表扬是可以使用的最有效的激励手段，对组员工作的肯定和赞美，会促使他们再接再厉、不断进步。

对员工的工作丰富化进行在职培训等，有助于帮助员工顺利工作、增强自信心，既提高了工作效率，又能满足员工追求个人成长于自我实现的需求，有效地激发了员工的积极性。装焊班组有一名员工，平时纪律散漫，串岗聊天，刚到这个班组时还时常顶撞班长的管理。

我通过日常观察和侧面了解，发现他还是有优点的：

1.会多个岗位叫件和配线，

2零件配送意识强，叫件完成后能自检;

3.人很热心，班里出现问题能出谋划策。我决定让他当机动工，利用他这些优点为班组服务。

第一，平时班组有缺勤就盯工位，没有就检查班组的叫件和配线;

第二，参与新员工的培训工作，通过培训新员工，加强自己的专业知识水平，同时注意自己的言谈举止，提高自身素质培养。

我还对他讲：班组工作绩效的好坏，最主要体现在班长、副班长和机动工的工作，不要工作能力突出，行为准则却为人诟病。你们三个人代表着班组，你的一举一动会影响到班组其他成员，希望你克服纪律散漫的毛病，树立一个有才有德的榜样。这名员工接受了我的意见，在平时的工作中积极努力、踏实勤恳，帮助班组长处理班组工作，言谈举止也文明了，由于自身的显著变化，再加上工作业绩突出，领导给予他加奖。这名员工的改变在班组里引起了强烈反响，纷纷向他学习，在班组形成了学有榜样，赶有目标的良好氛围。榜样的力量是无穷的，发挥榜样的激励作用能够带动员工的积极性，大大促进了班组管理工作的顺利进行。

人的努力水平取决于目标对他的吸引力，取决于目标能够在多大程度上满足他的要求。我通过调整组员的目标、满足组员的需要而使其努力工作，激励他们，使他们看到满足自己的需要与实现班组目标之间的关系，从而产生努力工作的内在动力，调动他们的工作积极性为班组的工作服务。

配线工作事无巨细，各车间工作量的增加需要我更好的合理安排好时间，每天上班第一件事是先将物料管理科下达的生产计划，工段的要求，对班的各种信息反馈收集起来，在班前会上再传达到每一位员工，使之领会当天工作内容和要领，能更好的完成上级交给的各项工作。虽说没有作出多大的成绩，但我始终坚持把简单的事情做好就是不简单的事情。工作中认真对待每一件事，当公司生产与个人利益发生冲突时，能毫无怨言地放弃休息时间，果断服从公司的安排，配合生产的需要。虽然很多时候也会觉得累，也觉得很疲惫，但是我坚持了下来。

无论是在过去还是在现在，我都一直保持着敬业的精神，认真的态度，踏实的作风，尽心尽力的工作，尽量做到当日事当日毕。20__年，我有着更多的期待，相信自己一定能够在20__年取得更大的进步，走的更远!以上是本人20__年的工作总与回纳，其中如有不妥之处，还请领导批评指正。

三、人员管理及培训

俗话说的好，没有规矩不成方园。在这一段时里，班组也出现了一些人为的配线缺陷。针对这些人为的缺陷，为了班组以后工作顺利开展，我们对职工提出了如下要求：1、配线流程：用信号卡进行生产叫件、配线——固定的循环时间——固定的路线、把零件放入料架前，把信号卡挂在零件盒上、配线，信号卡挂在满bin上，在零件标签上进行扫码、信号卡在滑槽里，如叫件，在信号卡上进行扫码、把信号卡挂在料架上、如果缺货，请把信号卡挂在后面。生产作业环境的现场管理，定置管理是根据生产活动机能的需要，从有利于人的安全与物的使用出发，使生产工作现场的物品有固定摆放的位置，从而使人与物的合达到科学化，规范化，标准化的过程。

作业现场标准化，用最简捷、最安全的途径，实现某一工序过程，达到安全作业的目的。作业工序标准化内容主要包括正确使用生产设备和工具，遵章守纪。杜绝“三违”，坚守岗位，不串岗，不脱岗。物料、设备、工器具现场标准化。现场安全通道畅通;消防器材齐全有效，责任到人。“6s”管理，整理，整顿，清扫，清洁，安全，修养等六个项目活动，为现场管理奠定良好的基础。使员工心情舒畅，工作热情高涨;必需品和非必需品的区分和处理方法。整理工作首先就要区分生产作业现场的必需品和非必需品，然后将其处理。

“6s”现场“修养”的检查，按规定穿工作鞋，工作服，佩戴工作证，吸烟应到规定场所，不得在作业区吸烟，工作前、用餐前应洗手，打卡、吃饭应自觉排队，不插队。穿戴好劳保用品，按要求将手套戴好。对上司应保持基本礼仪。不随地吐痰，不随便乱抛垃圾，看见垃圾立即拾起放好。上班时间不准进食，如早餐、零食等物。应注意良好的个人卫生。加强职工培训，提高认识。带头学习，同时组织班组长和班组主力员工进行培训，提高认识，掌握班组文化建设的有关知识。

通过学习培训，使班组长和班组主力人员、明确开展班组文化的功能，明确开展班组文化的意义，明确了通过班组文化的引导、激励和约作用，来增强全班员工的凝聚力和向心力，使全班员工的积极性、创造性得到限度的发挥，以促进配线工段目标的整合与实现。班组是企业的细胞，是企业最基层的组织与作业单位，是从业人员从事生产活动和参与管理的重要场所，是企业活力的源头，班组也是连接企业与员工的平台，是培育员工、激励人才最重要的阵地。

班组是根据产品的技术标准和工艺要求，由若干相同或不同岗位、工种的工人、一定数量的设备和工具、原材料或零部件等生产资料组成。即班组是由生产力三要素构成的劳动集体。企业的生产活动都在班组进行，企业的资源绝大部分由班组保管、使用，企业的产品要由班组生产出来，所以班组工作的好坏直接决定着企业经营的成败。只要班组充满生机，企业就有活力，就能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

总一年来的工作，我们配线工段b班在各个方面都取得了一定的成绩，为企业实现跨越式发展做出了自己的一份贡献。但是，我们也看到，在日常管理工作中，还存在着许多不足之处。在20__年，我们要发扬成绩，克服不足，在日常生产中加强细节管理，取得更大成绩。

站在长城脚下，我们有说不尽的千言万语，看着茫茫云雾，我们似乎想对长城说：我的——中国梦!看着若隐若现的房屋，看着远处信号灯还闪烁着迷离的灯光，你是否想高声呐喊：我有梦想，有美丽的梦想?这是发自动内心的呐喊，这是发自内心的心声，这是发自内心的激情。

在学校领导的高度重视下，我们数控车工实训取得了良好的成绩，使学生学习了数控车编程理论，同时大大提高了实际操作能力，增强学生的安全文明生产的意识和企业意识。

本学期我担任了学生的数控车间实习实训指导教学工作。开学完成了实习实训教学计划，根据教学计划开展实习实训。主要担任15届机械班，长达一学期的数控车工实训任务。针对学校教学安排，拟定教学计划，根据学生实际情况进行实训指导。至今，学生的车间实训已经圆满结束了。这短短的一个学期的实训，使我体会到做一位老师的乐趣，体会到了一个作为老师的责任和义务。对本次实训情况及效果总结如下：

一、实训目的：

1、为了完成理论与实际操作的结合、提高学生与社会的沟通能力，进一步提高学生的思想觉悟、实践能力，尤其是观察、分析和解决问题的实际工作能力，以便把学生培养成为社会所需要的高素质的技能型人才。实习实训重在运用教学成果，检验学习效果，激发学生学习兴趣，根据学生自身情况，促进学生理论与实践的结合，加快学生理论知识转化为扎实操作技能。

2、培养学生的实际操作能力，而这种实际操作能力的培养单靠课堂教学是远远不够的，必须从课堂走向实作车间，因为学生面临的是社会就业。让学生通过亲身实践，了解实际的机械加工原理和工艺过程，熟悉工厂管理的基本环节，达到加工要求，进行实件加工。用实践去体会一个从事机械加工工人的基本素质和要求，以培养自己的适应能力、组织能力、协调能力和分析解决实际问题的工作能力。

少年强则国强，少年兴则国兴，作为新时代的中职生，我们应记住自己的历史使命，记住祖国的未来需要我，为实现中国的伟大复兴而努力，树立正确的世界观，人生观，价值观，提高思想道德修养和科学文化修养，做有理想有道德有文化有纪律的四有公民。

二、实训效果

1、实训期间我们的实训指导工作是以“安全第一”为思想教育指导，严格要求我们的学生要注意安全问题，要严格遵守车间市场的规章制度。采取课前讲安全、课中复强调。实习期间，没有学生出现过受伤或者其他安全事故。

2、通过直接参与加工的运作过程，学到了实践知识，同时进一步加深了对理论知识的理解，达到理论联系实际，使理论与实践知识都有所提高，到达了实训基本目的。首先是让学生了解、复习理论知识。熟悉数控车(GSK928TE数控系统)的基本操作方法及编程，接着是数控车床的实际操作，有了理论学习的基础，操作机床变的简单易懂，保证在一周的时间，学生便可独力完成部分简单的实践操作，随着操作技能的提升，从难到易进行实体加工。把握校企合作的契机，推荐部分学生在校园企业中进行产品生产，增强学生企业意识。本期实训在领导的大力支持下、学生们的共同努力下圆满地完成了教学实践任务，学生基本达到中级工以上水品。这次的实训，提高了学生的实际工作能力，为今后学习以及将来的工作奠定了一定的基础，同时取得了一些宝贵的实践操作经验。

3、本次实训最大的成功是每个学生都能独立的完成课件安排，还能独立的设计、编程、制造工艺品类零件加工。每一个作品都对他们有着实训的纪念意义。激发今后学习的积极性。

4、学生的实习实训总结，每天每周我们都进行大小总结。课堂教学、课后交流。通过学生的总结，了解了学生对本次实训的态度，可以看出学生都很珍惜这次的实作机会，并收获了许多书本上没有的知识。

“中国梦”不是一句空话，需要我们的实际行动。一万年太久，只争朝夕。爱国不应只是空谈，我们应付诸于行动，那么作为职业学校的一名学生我们应把爱国之志转化成爱国之行?我认为我们能做的有很多，比如：我们应遵守法律法规，这应是起码的要求。学好专业知识，加强锻炼，以便将来报效祖国，为祖国健康工作五十年。

三、展望未来

一步登天做不到，一步一个脚印能做到;一鸣惊人有困难，一股劲做好一件事还可以。每天进步1%，是小成功到大成功的日积月累，是实现人生目标的最佳路径。每天进步1%，贵在每天，难在每天。每天都超越昨天，日有所进，月有所变，用心写好进步1%的加号，让青春厚重而充实。让我们用行动实现中国梦。

这学期的工作取得的成绩是显而易见的，圆满完成教学上的安排，这些都是学校领导对本期实训工作的大力支持和同学们的积极配合，才能取得这么耀眼的成绩。成绩只能是过去、经验，将在下期的工作中不断创新，力争更上一层楼。

中国投资银行借贷合同范本

中国投资银行 分行 贷款合同 合同编号： 字第 号

建设项目：

借款单位：

主管部门：

签订日期：19 年 月 日签订合同单位：

（以下简称甲方）;

中国投资银行 分行（以下简称乙方）。

根据国务院（1985）29号通知发布的《借款合同条例》和《中国投资银行投资贷款试行办法》，甲方向乙方申请为进行 项目所需资金，乙方经审查后同意按照下述条件提供资金，为明确各方责任，特签订本合同，共同遵守。

第一条 乙方同意贷给甲方外汇（大写） ，其中：本金 ，建设期利息 ;人民币（大写） 元，其中：本金 元，建设期利息 元（以下简称“贷款”）。

上述贷款，已包括按甲乙双方于19 年 月 日签订的准备贷款协议支用的外汇（大写） 。

第二条 贷款期限自19 年 月 日起至19 年 月 日止，其中宽限期自19 年 月 日至19 年 月 日。

第三条 甲方按本合同所借的外汇和人民币贷款，都必须在乙方开立帐户。本合同签署后一个月内，甲方应向乙方提送本年度“投资贷款年度用款计划”（以下简称“用款计划”）;并在项目用款期内每一会计年度终了三十天前，提送下年度“用款计划”，经乙方审查同意后按季存入甲方开立的存款帐户使用，自转存之日起，乙方计收贷款利息，同时对未支用部分的存款，向甲方支付存款利息。

第四条 乙方按审查同意的用款计划，保证及时向甲方提供贷款资金。如未按期提供，乙方应按未提供的贷款数额和延期天数，付给甲方违约金。违约金数额按第六条规定的固定年息或浮动年息（按起息日的年息计算）加百分之二十计付。

第五条 甲方用款需要超过本合同规定的贷款总额时，由甲方提出申请，经乙方审查同意后追回贷款，并签订书面补充贷款协议。作为原合同不可分割的组成部分。

第六条 乙方向甲方提供的外汇贷款，甲方必须用外汇还本付息，人民币贷款用人民币还本付息。贷款利息在合同规定的还款期内，人民币贷款为年息百分之 ，外汇贷款实行固定利率为年息百分之 /浮动一利率按 个月浮动一次，本次基期利率为年息百分之 。

第七条 实行浮动利率的外汇贷款，同时实行分摊汇率损益。甲方同意按《中国投资银行外汇贷款利率和汇率损益分摊试行办法》承担损益。

实行固定利率的外汇贷款，甲方同意自本合同生效日起，按季对本年度“用款计划”贷款额的未支用部分支付千分之七的承诺费。甲方当年用款需要超过年度用款计划时，必须提出申请，经乙方审查同意，才能追回年度用款，追加部分从一月一日起补计承诺费。

第八条 对乙方提供的贷款，甲方保证从19 年 月 日至19 年 月 日止的期限内还清全部本息。本合同贷款的还本计划如下：

19 年外汇 ，其中：上半年 ;

人民币 元，其中：上半年 元。

19 年外汇 ，其中：上半年 ;

人民币 元，其中：上半年 元。

19 年外汇 ，其中：上半年 ;

人民币 元，其中：上半年 元。

19 年外汇 ，其中：上半年 ;

人民币 元，其中：上半年 元。

19 年外汇 ，其中：上半年 ;

人民币 元，其中：上半年 元。

19 年外汇 ，其中：上半年 ;

人民币 元，其中：上半年 元。

如果甲方不能按年度还本计划归还的，从当年十二月份银行结息日开始对逾期贷款加息百分之二十。

第九条 还本付息的资金来源按国家有关规定执行。为减少乙方贷款风险，甲方同意提交“按期偿还外汇贷款本息担保书”和“按期偿还人民币贷款本息担保书”作为本合同附件。甲方提交的按期偿还外汇贷款本息担保书如果只是外汇额度担保的，在人民币担保书内应包含购买等值外汇所需的人民币数额。甲方不能履行合同时，由担保单位承担偿还本息的责任。

第十条 本项目贷款必须专款专用，不得挪用，如有挪用，被挪用部分在挪用期间加息百分之五十。贷款期内，甲方应向乙方定期送交有关工程建设和生产经营的会计、统计报表，乙方有权调阅有关资料或进行现场检查。甲方如不按规定用途使用贷款，乙方有权停止发放或提前收回贷款。

第十一条 本合同经甲乙双方签章后生效，至贷款本息全部还清后自动终止。

本合同正本一式二份，甲乙双方各执一份;副本若干份，分送单位由甲乙双方商定。

投资分红协议书

甲方：_______________

乙方：_______________

现因发展需要，向甲方投入资金人民币________________元整(小写________________元)，经过双方友好协商，在相互信任、相互尊重和互惠互利的原则基础上，特签订本协议书。

第一条甲方经营项目及范围。

第二条投资方式与流程

原则：产权为公司所有，只对乙方支付工资和年度利润分红。

方式：现金实付。

流程：将资金存入公司账户或者私人签订《投资分红协议书》执行协议书

第三条合同期限，投资金额、分红比例、权力、义务、投资收益

合同期限为三年，即是年月日至年月日。乙方愿向甲方投入资金人民币元整(小写元)，此资金由甲方自主支配，乙方不干涉甲方及甲方运营。

在合同期限内，甲方愿向乙方按每支付本金回报________________元整(小写________________元)(本项款项按工资发放)，三年合计人民币________________元整(小写________________元)，并且甲方以年度利润的百分之________(%)向乙方分红。

第四条撤资方式

1.自然撤资。

本合同期为三年，同合期满后，甲方向乙方按月或按年发放红利和本金利息回报，并向乙方返还全部投资本金，本合同终止。

2.甲方要求乙方撤资。

在合同期内，不足三年，甲方要求乙方撤资，甲方在已经过的时间里甲方向乙方按月或按年发放红利和本金回报(不付末过的日期)，同时甲方应该向乙方赔偿三年本利息回报总额的双倍即元整(小写元)，甲方并向乙方返还全部投资本金，本合同终止。

3.乙方要求撤资。

在合同期内，不足三年，乙方要求甲方撤资，甲方在已经过的时间里甲方向乙方按月或按年发放红利和本金回报(不付末过的日期)，同时乙方应该向甲方赔偿三年本金回利息报总额的双倍即________________元整(小写________________元)，甲方并向乙方返还全部投资本金，本合同终止。

4.甲方破产撤资。

在任何时候，甲方无法经营或无能力向乙方发放红利、本金利息回报或返还投资本金，甲方宣布破产，乙方有权以占的分红比例等比的分配甲方财产，乙方全部所得的总和不得超过本协议的第四条第2小条规定的价值，本合同终止。

第五条本协议一式________份，甲方、乙方各________份，具有同等法律效力，本合同的附件和补充合同均为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等的法律效力。

甲方：_______________乙方：_______________

(签章)(签章)

法人代表：_______________电话：_______________

________年________月________日________年________月________日

基金契约目录基金契约目录自首页开始排印。

目录应列明各个具体标题及相应的页码。

基金契约正文

一、前言

(一)载明订立基金契约的目的、依据和原则。例如；

1.订立基金契约的目的是保护基金投资者合法权益、明确基金契约当事人的权利与义务、规范基金运作；

2.订立基金契约的依据是《暂行办法》及其他有关规定；

3.订立基金契约的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益。

(二)说明基金由发起人依照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定发起设立。

说明中国证监会对基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明基金没有风险。

说明基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

(三)说明基金契约的当事人按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定享有权利、承担义务。

(四)说明基金投资者自取得依基金契约所发行的基金单位，即成为基金持有人，其持有基金单位的行为本身即表明其对基金契约的承认和接受，并按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定享有权利、承担义务。

二、基金契约当事人

列明基金契约当事人的主要情况。例如，名称、住所、法定代表人、成立时间、批准设立机关及批准设立文号、组织形式、实收资本、存续期间等。

(一)基金发起人

(二)基金管理人

(三)基金托管人

三、基金的基本情况

(一)基金名称(基金全称)

(二)基金类型(例如契约型开放式，契约型封闭式)

(三)基金单位发行总份额

(四)基金单位每份面值和发行价格

基金单位每份面值为人民币1元。

(五)基金存续期限

自基金成立之日至基金终止之日。

四、基金单位的发行

说明任何与基金单位发行有关的当事人不得预留和提前发售基金单位。

(一)基金单位的发行时间、发行方式(例如上网发行)、发行对象。

(二)基金单位每份发行价格××元，其中每份面值为1元、发行费用为××元。

(三)基金发起人认购的份额

(四)基金单位的认购和持有限额

订明封闭式基金投资者认购和持有的数额限制(例如：认购数额为1000份的倍数；最低数额、最高数额)；开放式基金投资者首次认购和持有的数额限制。

五、基金的成立和交易安排

(一)基金成立的条件

说明基金成立的条件，并说明基金成立前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不得动用。

(二)基金不能成立时已募集资金的处理方式

(三)基金成立后的交易安排

如为封闭式基金，说明其成立后可以根据《暂行办法》的规定申请上市及拟上市的证券交易所、拟上市时间。

如为开放式基金，订明其成立后申购与赎回的下列事项：

1.申购和赎回场所：列明申购和赎回场所。

2.申购和赎回开始日：说明自基金成立××日起开始申购和赎回。

3.申购和赎回申请方式：说明基金持有人向基金管理人或其指定的代理机构提出申购或赎回申请的方式，例如，书面申请。

4.申购和赎回申请的确认：例如，说明基金管理人或其指定的代理机构应以收到申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日。

5.申购和赎回数额：订明有关基金申购、赎回的数额约定(例如：基金申购、赎回的最低数额；申购、赎回数额为1000份的倍数)。说明基金持有人可将其持有的全部或部分基金单位赎回。

6.申购和赎回价格：例如，说明以申购申请日的前一日或赎回申请日的后一日基金单位每份净资产价值为基础计算每份基金单位的申购或赎回价。

7.申购和赎回款项支付：订明申购和赎回款项的支付方式及赎回款项的支付期限，并说，明基金管理人应指示基金托管人以申请赎回的基金持有人(赎回人)为受款人，将赎回款项支付给赎回人。

8.赎回后的变更登记：说明基金持有人进行赎回时，基金管理人应指示基金托管人及时办理变理登记。

9.赎回款项延期支付的情形及处理方式：说明出现巨额赎回、不可抗力以及有关规定确定的其他情形，向中国证监会报告后可延迟支付赎回款项。

(1)巨额赎回的发生：订明巨额赎回发生的情形。例如：在一个营业日的基金单位赎回价金总额扣除当日申购基金单位价金总额的余额超过依《暂行办法》、基金契约及其他有关规定所规定的比例所应保持的现金及国债总额，即发生巨额赎回。

(2)巨额赎回的处理方式：订明巨额赎回的处理方式。例如：出现巨额赎回的情况，基金管理人应立即报告中国证监会后，暂停计算赎回价格，延期支付赎回款项，并以合理方式处理基金资产，以筹措足够资金用以支付赎回款项。

(3)巨额赎回价格与款项支付：订明巨额赎回价格的确定及款项支付的时间。

(4)巨额赎回的报告与公告：订明巨额赎回发生时应及时向中国证监会报告并公告。

(5)不可抗力及有关规定确定的其他情形。

10.申购和赎回费用：订明申购、赎回费用的标准。说明申购、赎回费用不列入基金费用，由申购人、赎回人承担。

六、基金的托管

说明基金托管人与基金管理人必须按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定订立托管协议。订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金持有人名册登记、基金资产的保管、基金资产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金资产的安全，保护基金持有人的合法权益。

七、基金的投资目标、投资范围、投资决策、投资组合和投资限制

(一)投资目标

例如，说明投资目标是为投资者减少和分散投资风险，确保基金资产的安全并谋求基金长期投资收益。

(二)投资范围

说明基金只能投资于具有良好流动性的金融工具，其中主要投资于国内依法公开发行上市的股票、债券。

(三)投资决策

订明基金管理人运用基金资产的决策依据、决策程序。

(四)投资组合

说明基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80％；

订明股票、债券的投资分别在基金资产中的拟占比例；

订明选择不同证券构成投资组合所依据的原则。

(五)投资限制

列明依照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定禁止的投资事项。

八、基金发起人的权利与义务

(一)基金发起人的权利

列明《暂行办法》、基金契约及其他有关规定所规定的权利，例如申请设立基金等。

(二)基金发起人的义务

列明《暂行办法》、基金契约及其他有关规定所规定的义务。例如：公告招募说明书；在基金设立时认购和存续期间持有符合规定比例的基金单位；基金不能成立时及时退还所募资金本息等。

九、基金管理人的权利与义务

(一)基金管理人的权利

列明《暂行办法》、基金契约及其他有关规定规定的权利，例如运用基金资产、获得管理人报酬、依照有关规定代表基金行使股东权利等。

(二)基金管理人的义务

具体列明《暂行办法》、基金契约及其他有关规定所规定的义务，例如：

1.自基金成立之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产；

2.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金资产；

3.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金资产和管理人的资产相互独立，保证不同基金在资产运作、财务管理等方面相互独立；

4.除依据《暂行办法》、基金契约及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金资产；

5.接受基金托管人的监督；

6.按规定计算并公告基金资产净值及基金单位每份资产净值；

7.严格按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

8.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《暂行办法》、基金契约及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

9.按规定向基金持有人分配基金收益；

10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

11.不谋求对上市公司的控股和直接管理；

12.依据《暂行办法》、基金契约及其他有关规定召集基金持有人大会；

13.保存基金的会计帐册、报表、记录________年以上；

14.参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；

15.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

16.因过错导致基金资产的损失，应承担赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除；

17.基金托管人因过错造成基金资产损失时，应为基金向基金托管人追偿；

18.其他义务

十、基金托管人的权利与义务

(一)基金托管人的权利

列明《暂行办法》、基金契约及其他有关规定所规定的权利，例如：获得基金托管费；监督基金管理人的投资运作等。

(二)基金托管人的义务

列明《暂行办法》、基金契约及其他有关规定所规定的义务，例如：

1.以诚实信用、勤勉尽责的原则保管基金资产；

2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；

3.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与托管人的资产以及不同的基金资产相互独立；对不同的基金分别设置帐户，独立核算，分帐管理，保证不同基金之间在名册登记、帐户设置、资金划拨、帐册记录等方面相互独立；

4.除依据《暂行办法》、基金契约及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三入托管基金资产；

5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6.以基金的名义设立证券帐号、银行帐户等基金资产帐户，负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来；

7.保守基金商业秘密。除《暂行办法》、基金契约及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

8.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值或基金单位价格；

9.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行；

10.建立并保存基金持有人名册，并负责基金单位转让的过户和登记；

11.按有关规定，保存基金的会计帐册、报表和记录等________年以上；

12.按规定制作相关帐册并与基金管理人核对；

13.依据基金管理人的指令或有关规定向基金持有人支付基金收益和赎回款项；

14.参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；

15.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，应及时报告中国证监会和中国人民银行，并通知基金管理人；

16.因过错导致基金资产的损失，应承担赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除；

17.基金管理人因过错造成基金资产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

18.其他义务。

十一、基金持有人的权利与义务

(一)基金持有人的权利

列明《暂行办法》、基金契约及其他有关规定所规定的权利，例如：取得基金收益；出席或者委派代表出席基金持有人大会；监督基金运作情况；获取基金业务及财务状况的资料等。

说明每份基金单位具有同等的合法权益。

(二)基金持有人的义务

列明《暂行办法》、基金契约及其他有关规定所规定的义务，例如：

1.遵守基金契约；

2.交纳基金认购款项及规定的费用；

3.承担基金亏损或者终止的有限责任；

4.不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动。

十二、基金持有人大会

订明基金持有人大会的召开事由、召集方式、通知、出席方式、议事内容与程序、表决、公告及其他相关事宜。

(一)召开事由

订明召开基金持有人大会的事由或情形。

(二)召集方式

订明基金持有人大会的召集人及召集方式。例如：由基金管理人召集基金持有人大会；在基金管理人无法行使召集权的情况下，应由基金托管人召集基金持有人大会；在基金管理人和基金托管人均无法行使召集权的情况下，由主要发起人召集基金持有人大会。

(三)通知

订明召开基金持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式。

(四)出席方式

订明基金持有人出席会议的方式。例如：现场开会或书面开会的方式，如采取书面开会的方式应说明是否需事先报告中国证监会。

(五)议事内容与程序

订明基金持有人大会的议事内容和程序。

(六)表决

订明基金持有人大会决议形成的条件、表决方式、程序等。例如：基金持有人所持每份基金单位有一表决权，基金持有人大会决议经出席会议的基金持有人所持表决权的半数以上通过。

说明基金持有人大会决议对全体基金持有人、基金管理人和基金托管人均有约束力。

(七)公告

订明基金持有人大会决议报中国证监会备案后的公告时间、方式。

十三、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

(一)基金管理人和基金托管人的更换条件

1.基金管理人的更换条件：列明基金管理人的更换条件。例如：基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益；代表50％以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任；中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责的。

2.基金托管人的更换条件：列明基金托管人的更换条件。例如：基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益；代表50％以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任；中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的。

(二)基金托管人和基金管理人的更换程序

1.提名：订明新任基金管理人和新任基金托管人的提名事宜。例如：新任基金托管人由基金管理人提名；新任基金管理人由基金托管人提名。

2.决议：说明基金持有人大会应对被提名的新任基金托管人或新任基金管理人形成决议。

3.批准：说明新任基金托管人应经中国证监会和中国人民银行审查批准，新任基金管理人应经中国证监会审查批准。说明原任基金托管人应经中国证监会和中国人民银行批准退任，原任基金管理人应经中国证监会批准退任。

4.公告：说明基金管理人或基金托管人更换后应按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定进行公告。

十四、基金资产

(一)基金资产总值

具体列明基金资产总值的构成。

(二)基金资产净值

列明基金资产净值的构成。

(三)基金资产的帐户

例如，说明基金资产以“(证券投资基金名称)基金专户”名义开设基金专用帐户，并报中国证监会备案。

(四)基金资产的处分

说明基金资产应独立于基金管理人及基金托管人的资产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利。除依据《暂行办法》、基金契约及其他有关规定处分外，基金资产不得被处分。

十五、基金资产估值

(一)基金资产估值的目的

例如，说明基金资产估值的目的是为了客观、标准地反映基金资产是否增值、保值。

(二)基金资产估值的事项

说明估值日、估值方法、估值对象、估值程序、暂停估值的情形等。

十六、基金费用与税收

(一)基金费用的种类

列明基金费用的种类。例如，基金费用包括基金管理人的报酬、基金托管人的托管费、上市年费、证券交易费用、信息披露费用、持有人大会费用、审计费用和律师费用等。

(二)基金费用的计提方法、计提标准、支付方式

订明基金费用的计提方法、计提标准、支付方式，并说明基金费用从基金资产中支付。

(三)不得列入基金费用的项目

说明基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不得列入基金费用。

(四)税收

说明基金、基金持有人根据国家有关规定纳税的情况。

十七、基金收益与分配

(一)基金收益的构成

说明基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、存款利息以及其他收入。

说明因运用基金资产带来的成本或费用的节约应计入收益。

(二)基金净收益

说明基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

(三)基金收益分配原则

订明基金收益分配的基本比例、分配次数、分配时间、分配政策等。例如；基金收益分配应当采取现金形式，每年至少分配一次；基金当年收益应先弥补上一年亏损后，才可进行当年收益分配；基金投资当年亏损，则不应进行收益分配。

(四)基金收益分配方案

基金收益分配方案中应载明基金收益的范围；基金净收益、基金收益分配的对象、原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。

(五)基金收益分配方案的确定与公告

说明基金收益分配方案由基金管理人拟定，由基金托管人核实，公告前报中国证监会备案。

十八、基金的会计与审计

(一)基金会计政策

订明基金的会计年度、记帐本位币、会计核算制度等。例如：基金的会计年度为自公历每年的____月____日至第二年的____月____日；基金核算以人民币为记帐本位币，以人民币元为记帐单位；会计制度执行国家有关的会计制度。

说明基金应独立建帐、独立核算。说明基金管理人应保留完整的会计帐目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对。

(二)基金审计

说明基金管理人应聘请与基金发起人、基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表进行审计。

订明更换会计师事务所、经办注册会计师的程序。更换会计师事务所、经办注册会计师必须报中国证监会备案。

十九、基金的信息披露

说明基金的信息披露应符合《暂行办法》、基金契约及其他有关规定。

说明一个基金会计年度内的信息披露事项必须固定在至少一种中国证监会指定的报刊上公告。

(一)基金的年度报告与中期报告

说明基金的年报在基金会计年度结束后的____日内公告，中期报告在基金会计年度前六个月结束后的____日内公告。

(二)基金的临时报告与公告

说明基金在运作过程中发生可能对基金持有人权益及基金单位的交易价格产生重大影响的事项时，应按照法律、法规及中国证监会的有关规定及时报告并公告。

列明可能对基金持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项，例如：

1.基金持有人大会决议；

2.基金管理人或基金托管人变更；

3.基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变动；

4.基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达30％以上；

5.基金所投资的上市公司出现重大事件；

6.重大关联事项；

7.基金管理人或基金托管人及其董事、监事和高级管理人员受到重大处罚；

8.重大诉讼、仲裁事项；

9.基金上市；

10.基金提前终止；

11.其他重要事项。

(三)基金资产净值公告

说明封闭式基金资产净值每月至少公告一次，开放式基金资产净值每周至少公告一次。

(四)基金投资组合公告

说明基金的投资组合每三个月至少公告一次。

(五)公开说明书

说明开放式基金成立后，应于每六个月结束后的一个月内公告公开说明书，并应在公告时间____日前报中国证监会审核。公开说明书公告内容的截至日为每六个月的最后一日。

公开说明书应包括下列内容：

1.基金简介；

2.投资组合；

3.经营业绩。具体列明最近三个基金会计年度各年度最高、最低、年末基金资产净值及基金单位每份资产净值，最近三个基金会计年度各年度基金单位每份收益分配金额、注册会计师出具的审计报告的意见类型及会计报表。基金成立不满三年者公布基金成立至今的前述情况；

4.重要变更事项；

5.其他应披露事项。例如，最近三年基金管理人、基金托管人及其高级管理人员是否受到中国证监会及工商、财税等有关机关的处罚，如果受到处罚，应详细说明。

(六)信息披露文件的存放与查阅

载明基金定期公告、临时公告、基金资产净值公告、基金投资组合公告和公开说明书等公告文本的存放地点和查阅方式。并说明基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

二十、基金的终止和清算

(一)基金的终止

具体列明出现《暂行办法》规定的基金终止的具体情形。

(二)基金清算小组

1.基金清算小组成立时间：说明自基金终止之日起××日内成立。

2.基金清算小组组成：说明基金清算小组成员由基金发起人、基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、具有从事证券法律业务资格的律师以及中国证监会指定的人员。清算小组可以聘用必要的工作人员。

3.基金清算小组职责：说明基金清算小组负责基金资产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。

(三)基金清算程序

订明基金清算的程序。例如：基金资产的保管，基金资产的清理；基金资产的确定；基金资产的估价；基金资产的分配；基金清算的期限等。

(四)清算费用

说明清算费用的来源及支付方式

(五)基金清算剩余资产的分配

说明依据基金清算的分配方案，将基金清算后的全部剩余资产扣除基金清算费用后，按基金持有人持有的基金单位比例进行分配。

(六)基金清算的公告

订明基金清算过程中的公告安排

(七)基金清算帐册及文件的保存

说明基金清算帐册及文件由基金托管人保存________年以上。

二十一、违约责任

(一)说明由于基金契约当事人的过错，造成基金契约不能履行或者不能完全履行的，由有过错的一方承担违约责任；如属基金契约当事人双方或三方的过错，根据实际情况，由双方或三方分别承担各自应负的违约责任。

(二)说明当事人违反基金契约，应向其他方支付违约金，如果由于违约已给其他方造成的损失超过违约金的，还应进行赔偿。

基金契约能够继续履行的应当继续履行。

二十二、争议的处理

说明基金契约当事人发生纠纷的，可以通过协商或者调解解决。基金契约当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的，可以依据基金契约中的仲裁条款(如果采取此方式，可在基金契约中订明仲裁条款)或者事后达成的书面仲裁协议，向仲裁机构申请仲裁。基金契约当事人没有在基金契约中订立仲裁条款，事后又没有达成书面仲裁协议的，可以向人民法院起诉。

二十三、基金契约的效力

(一)说明基金契约经三方当事人盖章以及三方法定代表人签字并经中国证监会批准后生效。基金契约的有效期自其生效之日至该基金清算结果报中国证监会批准并公告之日。

(二)说明基金契约自生效之日对基金契约当事人具有同等的法律约束力。

(三)说明基金契约正本一式份，除上报有关监管机构一式份外，基金契约每一签约人持有份，每份具有同等的法律效力。

(四)说明基金契约可印制成册并对外公开散发或供投资者在有关场所查阅，但应以基金契约正本为准。

二十四、基金契约的修改和终止

(一)基金契约的修改

1.说明基金契约的修改应当经基金契约当事人同意；

2.说明修改基金契约应当召开基金持有人大会，基金契约修改的内容应经基金持有人大会决议同意；

3.说明基金契约的修改应当报中国证监会批准。

(二)基金契约的终止

1.基金的终止。说明出现下列情况之一的，应当终止基金：

(1)基金封闭期满又未被批准续期的；

(2)基金经批准提前终止的；

(3)因重大违法行为，基金被中国证监会责令终止的。

2.基金契约的终止。说明基金终止后，应当对基金进行清算。中国证监会对清算结果批准并予以公告后基金契约方能终止。

二十五、其他事项

二十六、契约当事人盖章及法定代表人签字、签订地、签订日

基金发起人(章)基金管理人(章)基金托管人(章)

法定代表人(签字)法定代表人(签字)法定代表人(签字)

签订地：签订地：签订地：

签订日：________年____月____日签订日：________年____月____日签订日：________年____月____日

甲方：身份证号：通讯地址：联系电话：乙方：身份证号：通讯地址：联系电话：风险提示：

合作的方式多种多样，如合作设立公司、合作开发软件、合作购销产品等等，不同合作方式涉及到不同的项目内容，相应的协议条款可能大不相同。本协议的条款设置建立在特定项目的基础上，仅供参考。实践中，需要根据双方实际的合作方式、项目内容、权利义务等，修改或重新拟定条款。经甲乙双方友好协商，在公平、诚实、信用、平等合作、互利互惠、风险共担的原则基础上投资合作。现根据《民法典》等法律、法规签订以下协议：

一、投资项目风险提示：

为避免项目资金被花在与项目无关的事务中，更为降低项目资金被合作方卷跑的可能性，应在合作协议中对项目内容进行明确约定，包括项目名称、经营范围、地址等等。项目名称：_________实业投资有限公司

二、项目注册资金人民币：______万；小写：______万；

三、项目总投入金额人民币：______万；小写：______万；

四、个人投资合作方式和内容风险提示：

应明确约定合作方式，尤其涉及到资金、技术、劳务等不同投入方式的。同时，应明确各自的权益份额，否则很容易在项目实际经营过程中就责任承担、盈亏分担等产生纠纷。经过甲乙双方自愿平等友好协商，双方同意：甲方以现金（人民币）投入：______万；小写：______万；持有公司股份______%。乙方以现金（人民币）投入：______万；小写：______万；持有公司股份_______%。

五、合作期限甲乙双方合作时间为________年，合作期满后自动解除合约，如双方自愿续约可另定协议续约。

六、甲乙双方责任和义务风险提示：

应明确约定合作各方的权利义务，以免在项目实际经营中出现扯皮的情形。 再次温馨提示：因合作方式、项目内容不一致，各方的权利义务条款也不一致，应根据实际情况进行拟定。

1、自本合同生效日起，甲乙双方拥有同等权利，承担同等义务。甲乙双方自本合同生效日起按持股比例参与分红，同时自愿承担赢亏责任。

2、甲方全权负责公司的财务，库存管理。公司日常操作运营管理，事务，由乙方全权负责。

3、乙方享有一万元资金预支使用权限和三万货品使用权限。（限公司业务发展使用）

4、甲乙双方均可在公司任职，任职薪资按照员工薪金制度执行。

七、公司基本管理和财务制度

1、甲方拥有公司经营状况知情及事务决策权，乙方需每月向甲方提供月度工作计划和月度报表。月度工作计划须经甲乙双方商讨签字后执行。

2、公司公关费用实行实报实销的原则，原则上执行月基本公关费用上限1500元。如特殊情况，需提前通知甲方。

3、甲方拥有公司财务管理权，但甲方支出一万元以上资金仍需甲乙双方签字同意后执行。

八、增资、退出等

1、自本合同签订之日起________年内，甲乙双方均不得撤资退出，不得对外转让股权。

2、公司增融资、质押、担保必须经过甲乙双方同意，签字确认后方可执行。

3、甲乙双方均不得利用公司资源发展独立项目。如公司要增设项目，需甲乙双方共同协议通过，并签字确定后执行。

九、利润分配

1、利润分配为公司经营过程的净利润（扣除公司经营过程中含税收、法定公积在内的所有成本）；

2、利润分红按季度计算，利润分红按甲乙双方所占有的股份比例分红：甲方分公司净利润的：__________%；乙方分公司净利润的：__________%，剩余________%，用作公司持续发展。

十、违约责任

1、甲乙双方在合作期任何一方无法履行合同中的条例规定则视为违约处理，违约方应赔偿损失方的一切损失；

2、甲乙双方不得在正常经营期内抽出资金退股，任何一方违反规定需赔偿损失方的一切经济损失。

3、对不可抗力因素的处理：如因各种自然灾害等不可抗力影响而无法履行本合同规定的义务和责任时，双方可协商后续事宜的处理或解除本协议。

4、解决合同纠纷的方式：在履行本合同过程中产生的争议由当事人协商解决，协商不成，双方同意向公司注册地区人民法院起诉。十

一、合同生效本协议自双方签字之日起生效。本热门协议书式2份，甲乙双方各执1份，具有相同的法律效力。（以下无正文） 甲方（签字）：________年____月____日乙方（签字）：________年____月____日

本协议在下列当事人之间签订：

甲方：

法定代理人：

或授权代表：

地址：

乙方：

法定代表人：

或授权代表：

地址：

总则

第一条甲方系根据《中华人民共和国公司法》成立并合法存续的房地产开发有限责任公司，具有房地产开发_______级资质。

第二条乙方系根据《中华人民共和国公司法》成立并合法存续的投资担保有限责任公司，具有对其他企业投资担保的权利能力。

第三条甲方以出让方式取得了坐落于____地，地号为_____的国有土地使用权，该土地的面积为______平方米，土地类型为_______

第四条甲方在完成上述合法取得使用权的土地的基础上，进行发地产开发。项目名为____

第五条乙方拟投资人民币3000万元予甲方，并与甲方共同完成“________”开发项目，并按约定比例享有开发成果。

第六条根据上述五条，甲乙双方根据《中华人民共和国

民法典

》等法律法规及相关政策的规定，本着平等自愿、诚实信用、公平互利的原则，经充分协商后，达成一致，就前述项目开发的具体事项达成如下协议条款，以便双方共同遵守。

第一章定义

第七条除本协议中另有明确解释外，下列词语含义如下：

合作项目：双方拟共同开发的位于_______的“_____”项目

合作项目资金：双方因合作项目投入或以融资方式取得的所有资金。

净利润：合作项目所得的毛利润，减去实际上缴所得税后的剩余利润。净利润包括货币资金与实物资产等。

合作项目专户：以甲方名义开立的专门用于存取“________”项目开发资金的银行账户。

工作日：每周星期一至星期五，国家法定节假日除外。

第三方：本协议的甲乙双方之外的自然人、法人与其他组织。

中介机构：为协议涉及的投资、合作开发等事项提供法律、审计、评估及其他中介服务的机构。

税项：(1)所有由各级政府或机关征收或向其缴纳的各类现有和即将实施的税项;(2)任何额外或重征的税项，无论该额外或重征的税项是因已征收或缴纳的税项不足、还是曾给予、享受的减征或免除不适当或不合法而产生;(3)任何与税项有关的罚款、利息或其他应缴款，包括与税项有关的一切诉讼、索赔、损失、赔偿、付款、费用和开支及其他相关费用。

保密资料：一方在本协议订立或履行期间向另一方以书面、口头或其他方式直接或间接地披露的秘密资料，包括但不限于商业秘密、技术秘密和其他有保密性质的文件或信息。

不可抗力：在本协议订立时或履行期间，不能合理控制、不可预见或即使遇见亦无法避免且不能克服的事件，该事件将妨碍、影响或延误任何一方根据本协议履行其全部或部分义务。不可抗力包括但不限于地震、台风、洪水、其他自然灾害、不能归则于双方任何一方的火灾、战争、国家政策调整导致本协议不能履行的情况。

商品房预(销)售率：预(销)售房面积占项目开发房屋总面积的比率，但不含为融资而采取的销售。

第二章项目基本情况

第八条合作项目名称：______

第九条合作项目位置：________

第十条合作项目土地使用权面积：______

第十一条项目建设总投资约_________元人民币，其中项目前期投约_______元，工程建设中投资约______元。

第三章项目合作期限

第十二条双方因此项目合作期限从本协议签订之日起至双方完成项目决算之日止。预计合作期限约为 年。

第四章项目合作方式与涉及金额与期限

第十三条乙方以货币的方式对合作项目进行投资，与甲方对合作项目进行共同开发。双方就该项目共同承担开发风险。并按约定比例分配项目开发产生的净利润。

第十四条甲方对合作项目单独建账，独立核算，并全权负责项目的经营管理;乙方则享有对合作项目财务、经营管理等开发事项进行监督、检查的权利。

第十五条乙方的投资金额为3000万元人民币(叁仟万元整)。投入方式为货币资金。

第十六条投入期限

(1)_________________

(2)_________________

(3)_________________

第五章合作项目利润分配

第十七条分配比例：本合作项目开发所产生的净利润，在甲乙双方各自完成项下义务后，按甲方享有80%，乙方享有20%的比例进行分配。

第十八条乙方投资的预先收回：

(1)在本合作项目所开发的商品房预(销)售率达20%之日，且项目正常运行，财务状况允许的情况下，甲方同意乙方预先收回投资的____%，即人民币____元。

(2)在本合作项目所开发的商品房预(销)售率达50%之日，且项目正常运行，财务状况允许的情况下，甲方同意乙方预先收回投资的______%，即人民币_____元。

(3)甲方应当在本条(1)(2)两款条件成就之日起 日内向乙方支付约定的预先收回投资金额。

(4)乙方预先收回的投资纳入双方的项目决算。即乙方预先收回的投资在双方进行项目决算时包括在乙方根据约定比例所应分配的利润中。

第十九条项目结算时间：本协议的项目最终决算时间双方协商决定。如双方不能协商一致，项目决算的时间按下述约定中最先届至的日期加以确定。

(1)合作项目开发的房地产预(销)售率达60%之日为项目决算起始日;

(2)某年某月某日为项目决算起始日。

第二十条项目决算方式;

(1)双方自行决算。由双方各自委托相关人员组成决算组对合作项目进行决算或确定项目净利润。

(2)共同委托决算。在双方的决算结果存在差异并经过双方协商仍无法消除该差异时，双方共同委托有资质的中介机构对合作项目进行决算并确定项目的净利润。

第二十一条项目决算应当自决算之日起 日内完成。

第二十二条利润支付期限：

(1)现金方式体现的应分配利润，甲方应当在决算完毕后 日内向乙方支付;

(2)实物方式体现的应分配利润，甲方应当在决算完毕后 日内移交乙方并办理相关产权过户手续。由此产生的税项由双方各自依法承担。

第六章项目经营管理的参与项目资金的监督

第二十三条乙方在不影响正常经营管理的前提下有权对合作项目开发全过程进行参与，以确保充分了解项目的开发进度。

第二十四条在本协议生效后3个工作日内，甲方须开立项目资金专户，并书面告知乙方该专户的账号等情况。

第二十五条乙方有权定期或不定期检查项目资金专户的资金进出情况及其他财务情况，甲方须予以积极配合。

在乙方认为必要的情况下，有权委托有资质的中介机构多合作项目的财务进行检查。

第二十六条合作期间，甲方应当按月向乙方提供真实的

财务报表

，并向乙方通报项目开放进度。

第二十七条项目资金专户中的资金只限于甲方用于本协议约定的“______”项目的开发，不得用于其他用途。

第二十八条项目开发期间，乙方有权委派一名管理人员担任甲方公司副总经理，代表乙方参与项目的开发过程并对合作项目的财务状况进行监管，甲方不得拒绝、排挤。

第七章合同双方的权利义务

第二十九条甲方的权利。

全权对合作项目开发的全过程进行经营管理，并单独建账，独立核算。

第三十条甲方的义务。

(1)负责办理本合同项下合作项目建设开发过程中的前期审批手续，使项目具备开工条件;

(2)建立合作项目专户，并接受乙方的监督、检查;

(3)在合理期间内，保证工程进度，并给予乙方充值了解知情的便宜。

第三十一条乙方的权利。

(1)有权依照本协议的约定按期如数获得合作报酬;

(2)对合作项目的开发过程与合作项目专户进行必要的监督、检查。

第三十二条乙方的义务

(1)负责运作取得合作项目所需的土地使用证，并使该土地可用于商开发;

(2)不得干涉甲方的正常经营管理行为;

(3)尽力帮助协调办理合作项目开发建设的各种事宜。

第八章违约责任

第三十三条本协议各方应当恪守协议项下所有约定，任何一方若未能履行义务，致使本协议项下合作项目无法完成或延迟完成，因此造成对方任何损失或损害的，违约方应当承担赔偿责任;如协议各方均有违约行为，在证实责任负担后，按比例承担赔偿责任。

第三十四条合作开发期间，乙方未能在约定期限内足额投入资金，已投入的部分不参加项目净利润的分配，且甲方在一年之内不退还已投入的资金。

第三十五条甲方有下列情形之一的，乙方有权解除合同，收回投资并清算分成。甲方还应就乙方的实际损失进行赔偿，并支付500万到800万的违约金，具体金额视情况而定。

(1)甲方运作取得用于合作开发的土地使用权面积低于本协议约定面积的25%;

(2)合作项目在本协议生效后， 年内未能动工的;

(3)甲方未就合作项目独立建账、独立核算的;

(4)甲方故意向乙方提供虚假财务资料的;

(5)甲方两次以上拒绝乙方行使监督检查权的;

(6)甲方违反本协议的约定使用合作项目资金累计达100万元以上的。

第九章争议的解决

第三十六条协商：凡发生与本协议或其他附件的效力、解释或履行有关的争议，协议双方应首先争取进行友好的协商解决争议。

第三十七条如果一方向另一方发出通知开始协商 日后，争议未能以协商方式解决的，则任何一方可以向右管辖权的人民法院提起诉讼。

第三十八条_________市中级人民法院为本协议唯一的管辖法院。

第十章其他事项

第三十九条本协议有效期间，保密资料的接受方应当：

(1)保守资料秘密;

(2)除事先获得提供方的书面同意，不向任何第三方披露保密资料;

(3)除为履行本协议项下的义务外，不使用保密资料作其他用途。

第四十条本协议终止后，协议双方应当继续保持并尽最大努力保证各自的工作人员及任何介入的第三方保守他们了解的保密资料。

第四十一条本协议所有条款均为秘密条款，协议双方未经对方书面同意，不得向任何第三人披露。

第四十二条若发生了不可抗力事件导致任何一方不能全部或部分履行本协议项下的义务的，该义务应在不可抗力事件存续期间暂停，义务的履行期自动按暂停期间顺延而不加以处罚。

第四十三条发生不可抗力事件，遭遇事件乙方应立即用可能的最快捷方式通知对方，并应在不可抗力事件发生后15个工作日内，将经由当地公证机关出具的证明文件或国家有权机关的批准文件提供给对方。

第四十四条发生不可抗力事件，双方应立即磋商以寻求一个公平的解决方法，并应采取所有合理努力以减轻不可抗力的影响。

第四十五条本协议经协议双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章后成立，成立即生效。

第四十六条本协议生效后任何一方不得因名称的变更或股东、法定代表人、授权代表、负责人、承办人的变动而不履行协议项下的义务。

第四十七条本协议独立于协议双方与任何第三人签订的任何合同。

第四十八条非经协议双方书面一致同意，本协议项下的全部或部分权利不得转让给任何第三人。

第四十九条协议变更的事项

(1)本协议未尽事宜，协议双方可进一步协商，签订书面补充协议;

(2)本协议的任何修改须经协商双方协商一致，签订书面补充协议;

(3)双方协商补充或变更本协议的书面协议为本协议不可分割的组成部分，与本协议有同等的法律效力。

第五十条非因法定或约定的事由，本协议不得终止。

第五十一条任何一方向另一方发出与本协议有关的通知，均应采用书面形式，并以专人传递、传真、电传或邮寄方式发出;通知如以专人传递，以送递另一方办公地址或约定收件人时为送达，如以传真或电传方式发出，发件人在收到约定签字回传时侍卫送达，签字回传为1个工作日;如以邮寄方式送达，以寄出日后第 日为送达日。

第五十二条本协议一式四份，协议双方各执二份。

协议各方签字盖章：

甲方：

法定代表人：

或授权代表

乙方：

法定代表人：

或授权代表：

甲方： _________

乙方： _______________实业投资有限公司

_______________钢铁投资有限公司为有利于双方发展，充分利用双方对外融资的有利因素，加强企业间经济合作，提高经济效益和社会效益，甲、乙双方就融资担保问题经过充分酝酿，共同达成如下协议：

一、甲、乙双方本着平等互利、真诚合作、共同发展的原则，在融资领域内进行友好合作。

二、甲、乙双方共同确认：双方承担总额度为伍仟万元的贷款责任担保，并同意按照《中华人民共和国》履行各自责任。

三、在乙方需要担保时，甲方为乙方提供的担保额度总共为 万元，不管是乙方中的一家公司还是二家公司;

在甲方需要担保时，甲方可以选择乙方中的一家公司，为甲方提供相同额度的贷款担保。

四、甲、乙双方在履行互为担保时，最长担保期限不超过三年，贷款必须专款专用，担保方有权对被担保方的贷款使用情况进行监督，期满还清贷款本息时，被担保方应主动向担保方提供还贷凭证，以便对方及时了解。

五、任何一方为对方担保时，应如实提供各自财务报表、信用证明复印件以及有关企业概况等资料。

六、担保方的继受人(包括因改组合并而继受)将受本协议的约束，并继续承担担保责任。

未得到对方事先书面同意，担保方不会转让其担保义务。

七、担保方代被担保方清偿债务后，有权向被担保方追偿。

八、在本合同有效期内，甲、乙任何一方都不得擅自变更或解除本合同，确需变更本合同条款时，应经对方协商同意，达成书面补充协议。

九、违约责任甲、乙双方都应遵守本协议的约定，任何一方违约，违约方应向守约方支付____________万元，并赔偿守约方的一切经济损失。

十、争议的解决方式在履行本合同中发生的争议，由甲、乙双方协商或通过调解解决。

协商或调解不成，任何一方都有权向原告所在地的人民法院起诉。

十一、协议未尽事宜，双方协商解决。

十二、本协议自签订之日起生效。

十三、本协议一式二份，双方各执一份，以兹共同遵守。

甲方：_________集团法定代表人：乙方：_______________实业投资有限公司法定代表人：_________钢铁投资有限公司法定代表人：年 月 日

投资管理有限公司劳动合同书范本

篇一：公司兼职劳动合同范本

兼职劳动合同

甲方_________________________

名称：_________________________

地址：_________________________

法定代表人：___________________

乙方___________________________

姓名：___________________________

性别：__________民族：___________

文化程度：______国籍：___________

身份证号码：_____________________

住址：___________________________

根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》和有关法律、法规，甲乙双方经平等自愿、协商一致签订本合同，共同遵守。

第1条 工作内容

1.1乙方同意在被聘用期间，根据甲方工作需要，在公司 部门从事_____________工作。

1.2 乙方应按照甲方的要求，尽职尽责完成甲方规定的工作内容，并达到规定的质量标准和考核要求。

第2条 合同期限

2.1本合同有效期自________年________月________日起，至________年________月________日止，期限为________年（月）。期满后，经双方同意，可以续约。

第3条 劳动时间

3.1 乙方在被聘用期间执行全日制工作制。

第4条 劳动条件和劳动纪律

4.1 乙方在聘用期间，应遵守甲方的各项规章制度及劳动纪律，严格遵守劳动安全卫生、操作规程和工作规范，爱护甲方的财产，遵守职业道德。

4.2 乙方违反劳动纪律及各项规章制度的，甲方可视情节轻重，给予扣薪、调职、降薪等处理，或解除劳动关系并要求赔偿损失。

第5条 兼职劳动报酬

5.1 乙方完成本合同约定的工作内容后，甲方应当以货币形式向乙方支付劳动报酬，劳动报酬标准为：每月 元（大写 万 仟 佰 拾元整）。

5.2 甲方于每月10日前向乙方支付劳动报酬。

5.3 甲方不承担乙方其他任何社保、福利待遇，不负责承担乙方的任何医疗费用。

第6条 保密义务

合同期内，乙方须在甲方许可之范围内使用甲方商业信息；合同期内以及合同终止后，乙方必须为甲方之一切商业信息保守秘密，不得以任何方式向甲方以外的第三方泄漏、给予或转让。

第7条 合同终止

以下情形发生时，本合同终止：

7.1合同期限届满；

7.2在合同有效期内，甲、乙双方都可以随时提出解除劳动合同，但需要提前1个月通知对方。

7.3乙方在本合同有效期间，被依法追究刑事责任，甲方可以单方终止合同，且无需再通知乙方。

第8条 其他

8.1本协议自双方签订之日起生效。

8.2本协议书一式二份，甲乙双方各执一份。

甲方（盖章）：乙方（签字）：

法定代表人：

______年____月____日______年____月____日

篇二：销售兼职合同书

甲 方：______________________________ 乙 方：___________

第一章合同双方当事人基本情况

第一条、甲方:________________________________________法定代表人：__________________ 注册地址：

第二条、 乙方：________________，性别：，户籍类型（非农业、农业）：。 户口所在地，居民身份证号码：____________________________ 。

在甲方兼职工作起始时间 年 月 日

家庭住址 邮政编码

在京居住地址 __邮政编码 _

乙方同意甲方核实个人有关情况，并同意将合法有效证件如身份证等有关材料交甲方复印，复印件归甲方永久保存。

第二章 兼职合同期限

第三条、本合同从年 月日起至 年 月 日止，有效期年。

第三章 工作内容、职责

第四条、甲方聘任乙方为：_________________________________________________________，乙方愿意接受甲方的聘用。乙方同意在兼职期间，自觉遵守甲方制定的各种规章制度,服从甲方工作上的安排与调配，做到以下几条：

1.乙方必须达到能独立讲解公司产品的水平。

2.乙方每月必须给公司提一条管理建议；提一个公司产品存在的问题；这两项必须有书面材料，并列入乙方的考核表中。乙方承诺把自己的所有资料每周完整整理，并做成电子版全部交档案室存档。

3.乙方需按工作阶段目标向________提交工作计划与工作总结；如在公司，每周必须向_______当面汇报一次；如出差回来后汇报，每月___日之前向_______提交上月的工作总结与本月的工作计划；每年的___月__日之前向______提交上年度的工作总结与本年度的工作计划。

第五条、甲方要做到以下三条：

1.指导和督促乙方的业务活动。保证乙方借支必要的差旅费和公关费。

2.甲方根据项目需要为乙方提供各种业务支持并承担相应费用。

3,甲方要为乙方提供最及时的技术支持。

第六条、乙方工作的时间与地点

1.甲乙双方约定，乙方的工作地点在北京市大兴区，但乙方需根据甲方的要求到全国各地出差，乙方同意服从甲方的安排。甲方根据经营及业务的需要调整乙方的工作地点的，必须征得乙方的书面同意。

2.乙方的工作时间，自己安排。

第七条、乙方出差的双方约定

1.乙方餐旅费全额承包，已算在提成中。乙方出差要遵纪守法，节约费用，不用假的发票报销，不做假单据。

2.乙方出差认真填写《出差计划审批单》《借款单》《出差计划申请详单》如是新项目必须填写《项目申报表》，支出费用必须每天每笔记在《开支本》上。

3.所报计划经项目管理委员会审查，_______签字，并由董事长批准后方可出差，乙方每次可借人民币贰仟元整。如出差费用不够可向______申请汇款，申请后二十四小时办理。

4.乙方出差批准的出差天数到期后，必须向________申请补加出差天数，未批准者马上回公司。

5.乙方差旅费实行包干制，每人每天___元，其中伙食费___元，市内交通费___元，住宿费__元。没有住宿的或无住宿发票的，住宿费一律不报销。住宿费如是手撕票，必须开旅店的证明才能报销。

6. 途中交通费、出差的办公费，如复印、传真等直接报销。

7.出差期间公关费，包括请客、送礼、用烟、打的，洗浴等，需分项向部门负责人打电话请示，不能用发短信、捎话的方式请示。经批准后方可实施并报____登记，但请示后___小时内公司没有答复，视为批准，花费后必须在两小时内把具体数额报_____记录，总额超___或单项超过____元必须事先报_______批准。

8.乙方出差交通方式以火车硬座为主，如工作需要选择软座或乘飞机出行，必须经_______批准，如未经批准，车票差额自行支付，公司概不承担。

9.乙方出差一定带好出差包、个人名片、公司资料，必须每日填写《销售工作日志》，必须每天发短信给_____指定的电话__________汇报工作情况，不汇报者，当日出差补助不发。

10乙方出差到目的地的当日和离开时，都必须用当地电话向_______指定的电话_____________汇报一次工作，若在当地待到_____天以上时，必须每三天用当地电话汇报一次工作，并登记在册。

11.乙方出差在出差期间须回家者，必须向_______请假，按事假计，并扣除当日的出差补助。乙方到爱人或父母所在城市出差，不报住宿费，只报伙食补助等。

12.乙方出差返回公司的当天办理报销手续。乙方必须交回《出差计划申请详单》、《销售工作日志》、《公关项目本》、《出差总结》与《开支本》，无以上五种资料不予报销。

13.乙方公关请客必须提供机打发票，如无机打发票必须有正式发票并把点菜单附后，只有正式发票、无点菜单不予报销。购买物品发票要提供超市或商场收款小票和正式发票。

14.乙方所有公关费用必须有______提供的请示卡。各种票据如丢失一律不报销。

15.乙方出差回公司后，把出差包交与_______办理报销。乙方需做技术方案、做标书、报价、技术人员做交流与其它事项，全部打电话给______处理。乙方有其它事项全部找_________办理，有解决不了的问题直接找__________处理。

16乙方在北京市内出差与接待来京客户的费用，必须经_______批准方可报销。

17.乙方出差回公司后___个工作日内，凭票据到甲方报销记账。完毕后才能再次借款出差。

18.报销必须用《开支本》，正本放财务处一个，副本放在档案室，一个副本自己拿，每笔开支必须登记。

19.乙方出差如有特殊情况经_______批准，可采取其它报销方法。但必须在无第三人在场情况下与甲方协商。

20如乙方不向甲方借款，就不用执行第八条内容。如乙方向甲方借款，必须由爱人签担保书。如全年无业务，借餐旅费退回____%。借餐旅费只能销售吹灰器，不能销售其它。

第四章 提成

第八条、甲方不给乙方发工资，《劳动保险》乙方自己上。

第九条、1.如乙方和直接用户签订销售合同，甲方给乙方的提成，在本合同期内，按销售合同额算，实际提成按回款额算，回款到账后____天内兑现，一笔算一笔。提成一律按合同额的_____%。

2.乙方如帮甲方其他员工签定合同，奖励从___%到___%事先经甲乙双方约定好，签字存于甲方档案室。

3.如果某个项目有特殊约定，甲乙双方签字存于甲方档案室。

4.按正常回款程序，不能在本合同期内全部回款的情况，并且乙方与甲方续签合同，合同期后的回款仍继续累加在本合同期内，提成比例档次按以此累加后的回款金额确定。若乙方与甲方不再续签合同，由双方协商解决后续提成问题。

5.提成款乙方想办法找发票来报销，如没有发票者必须交个人所得税。

6.乙方重要公关直接向_________汇报，大额公关费由甲方出，由__________亲自去或派人去协助乙方办理。

第十条、因履行本合同发生的劳动争议，双方应协商解决，协商不成，甲乙双方一方要求仲裁的，应依据《中华人民共和国劳动合同法》的有关规定，在法定期间内，向北京市大兴区劳动争议仲裁委员会申请仲裁。甲乙双方约定如有任何法律问题，只能向大兴区人民法院提起诉讼。

第十一条、甲乙双方每半年协商一次，解决这半年的所有遗留问题，并签订正式书面协议。

第五章 商业秘密与知识产权

第十二条、鉴于乙方在为甲方兼职工作期间，不可避免地会接触、了解、知悉和掌握一些与甲方经营业务相关的知识产权、商业秘密、技术成果等信息；乙方在签订本合同时，已向甲方书面说明：乙方之前已经拥有的各项专利技术、著作权和商业秘密；乙方在此之前按照法律或合同已经向任何第三方承诺过保密的知识产权、商业秘密或技术成果；

第十三条、知识产权

本合同所称知识产权是指归属甲方所有的、包括但不限于以下内容：

1.已获国家批准的发明等专利技术；

2.正在研究试制可能成为发明等专利的新技术或阶段性成果；

3.国外没有或者国外虽有但系保密的重要科学技术研究成果；

4.特有的技术诀窍及传统工艺技术，包括产品的设计图纸、制造工艺等；

5.乙方对系统配置、系统安全、所开放用户等机密数据或参数；

6.注册商标、字号、及其它标记的专用权；

7.技术资料，包括但不限于：软盘、论文、报告、图册、摄影图片、设计图纸、技术文件、成果鉴定等；

8.专有技术或任何属于甲方商业秘密的信息；

9.甲方对其智力成果所享有的专有权利等。

第十四条、商业秘密

本合同所称商业秘密是指符合法律、法规规定或由甲方所有、使用、支配、提供的具有商业价值的、不为公众知悉的技术信息、经营信息、管理信息及法律信息等，包括但不限于以下几个方面：

1.技术信息

包括但不限于：设计、程序、产品配方、制作工艺、制作方法等信息。如：甲方现有的，以及正在开发或者构想之中的产品设计、数据、手册、文档、开发计划、设计资料等。

2.经营信息

包括但不限于：客户名单、货源情报、产销策略、招投标中的标底及标书内容等。甲方经营计划、生产基地、实验基地、工程师名录、销售方法、供应商、代理商和客户名单、客户的专门需求、未公开的服务网络以及公司现有的、正在开发构想之中的经营项目计划等信息。

3.管理信息

包括但不限于：涉及甲方各种工作计划、组织机构、管理模式、管理诀窍、人事、财务、工资福利、财产设备、培训资料等信息；甲方现有的或正在讨论中的内部业务规程、工作流程、管理体系以及各种管理制度文件。

4.法律信息

包括但不限于：甲方项目、合同谈判、履行情况、专利申请、许可、转让情况、商标注册、申请情况等；甲方将要履行、正在履行以及虽已履行完毕但可能存在潜在纠纷的合同主要内容、对外担保情况、对外投资事项、产权纠纷事件、尚未了结或者可预见的诉讼、仲裁案件及行政处罚案件等。

5.甲方要求员工保密的同甲方及其客户有关的其它信息

包括但不限于：乙方直接、间接从甲方、甲方其它员工、以及甲方曾经、正在和将来发生业务往来关系的客户或者任何第三方了解和获取的信息。

第十五条 职务技术开发成果

本合同所称职务技术开发成果是指：乙方在甲方工作期间，利用甲方的物质技术、设备条件、资源为履行自己职务所完成的或者所构想的所有研究、开发成果。

第十六条、 知识产权的归属

1. 乙方在任职期间，单独或与他人合作研究、制造、创作、设计或以其它形式获得的发明、著作、创作、设计、版权作品、改良、发现、工序、专有技术以及导致任何知识产权出现的其它信息或事项，乙方有义务及时以书面形式通知公司并向公司告知详细内容。

2. 乙方因在甲方任职期间因其职务所取得的一切发明成果的所有权归甲方所有，包括但不限于：在国内、外申请专利的权利；商标、和标识设计以及专有技术的所有权。甲方对乙方的职务发明成果及职务作品享有完全的所有权；甲方对乙方的非职务发明享有优先的使用权，包括但不限于：实施许可的优先权和有偿使用等权利。乙方若同意，采取甲方认为取得和保护上述开发成果、知识产权所需要的一切法律手段。

3. 乙方在为甲方工作之外所取得成果属于以下情况的，其知识产权归甲方所有：

(1)该成果同甲方的业务具有竞争性；

(2)该成果是抢先占用或者利用了甲方的研究或开发成果；

(3)该成果的性质、内容、形式或开发方式等与乙方在甲方从事的工作具有关联关系；

4.乙方其所携带的成果知识产权，经甲方同意后，可以转让给甲方，甲方应支付合理的费用。但

乙方必须书面保证其拥有该成果的知识产权，如果乙方对所转让甲方的成果不具有完全的知识产权，乙方应当退还转让费用，并承担甲方因此遭受的一切损失。

5.乙方在任职期间，及在离职、辞职或被甲方辞退、开除或因为其它任何原因离开甲方后二年之内所取得的与在甲方工作时所承担的工作或分配的任务有关的成果归甲方所有，乙方欲继续提高或改进其在甲方工作时获得的知识产权归甲方所有，必须得到甲方的许可，由此产生的任何成果甲方有优先使用权，包括实施许可的优先权和无偿使用等权利。

6.乙方在甲方任职期间，及在离职、辞职、或被甲方辞退、开除或因其它原因离开甲方后，均不得以任何形式侵害甲方的知识产权。

第十七条、 商业秘密的保护

1.乙方在甲方任职期间， 必须审慎对待并恪守甲方制定的各种保密制度，履行与其工作岗位相应的保密职责，除非已征得公司正式书面授权，不得随意使用或披露属于公司所有的商业秘密。

2.乙方在甲方工作期间，因工作需要接触到或使用甲方的商业秘密，应按照甲方要求的范围和程序使用，未经甲方书面同意，乙方不得擅自将资料带出公司；不得随意复制、转移、交流含有甲方商业秘密的资料；不得在学术会议、技术鉴定会等会议活动以及报刊、杂志、信息网络等媒体上披露甲方的商业秘密。

3.乙方不得利用甲方的商业秘密为甲方的竞争企业工作，通过任何途径泄露给第三方，乙方在甲方工作期间及无论以任何原因离职后，均不得将甲方商业秘密用于个人牟利，或用于为甲方的竞争企业，任何第三方牟利；乙方也不得出于其它目的、甚至没有目的而直接或间接使用、散布、传播、出版、发表甲方商业秘密。

4.乙方因工作需要或因其它原因调离工作岗位前30天内，应将接触到的所有公司文档、记录、笔记、数据、程序清单、软盘及其它媒介形式的资料如数交回甲方，并不得复制及留存。关于业务资料的归还，不论业务资料是否包含甲方的信息或与甲方信息有关，也不论该资料是由乙方本人收集整理所得或任何他人提供，均应归还甲方，否则，甲方除保留追偿权外，乙方必须赔偿因此给甲方造成的损失。

5.乙方在离开甲方后，未经甲方同意，不得利用甲方商业秘密进行新的开发，直到这些信息在本行业中成为公知性信息为止。

6.当发现甲方商业秘密受到侵害或被非法使用或泄露时，乙方有义务帮助甲方采取措施防止其进一步的扩大或散失。

7.乙方承诺遵守职业道德和商业领域公认的准则。乙方同意并遵守有关竞业禁止的规定和约定，即乙方承诺在本协议期满、终止或者解除后_____年内，未经甲方书面同意，不到任何与甲方构成竞争的企业、商业机构或者组织担任相关职务，包括但不限于可能对甲方的经营、技术、管理、财务等产生不利影响的职务，不向这类企业、商业机构或者组织及任何第三人提供有关甲方商业秘密的信息或者资料，也不直接或者间接地经营与甲方构成竞争的业务。

8.与甲方构成竞争关系的企业、商业机构或者组织是指符合法律法规有关规定从而与甲方构成商业竞争关系的企业、商业机构或者组织。

（1）与甲方处于相同或相近似的商业、技术领域；

（2）经营范围相同或相近似；

（3）所提供的产品、服务或者所面向的客户群相同或者相近似；

篇三：投资公司员工合同

篇一：某投资有限公司劳动合同书(DOC格式)

劳动合同编号：_______________

上海瑞众投资有限公司

劳动合同书

甲方：_______________________________（以下称“甲方”） 通讯地址：

法定代表人或委托代理人：_______________

乙方：________________________________（以下称“乙方”） 身份证号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□

家庭住址：

_________________________________________________ 户籍地址：

_________________________________________________ 联系方式：_____________（固定电话）_____________（移动电话）

紧急联系人：___________________ 联系电话：

________________

甲乙双方就劳动关系的建立及其权利义务等事宜，根据《中华人民共和国劳动合同法》及有关的劳动法律、法规、行政规章和企业依法制定的规章制度、集体合同，遵循自愿、平等、协商一致的原则，一致同意订立本劳动合同（以下简称合同），共同信守合同所列各条款，并确认合同为解决争议时的依据。

第一章 合同的类型与期限

第一条 甲、乙双方选择合同类型为（_______________）。

A. 固定期限，自_____年_____月_____日起至_____年_____月_____日止，共_____个月，合同期满后，双方同意继续履行的，合同自动顺延_____年，达到无固定期限合同条件的，自动转为无固定期限合同；双方如需重新约定劳动合同期限的，在合同到期前的三十天内订定。

B. 无固定期限，自_____年_____月_____日起至合同第三十五条约定的终止情形出现时即行终止。

C. 以完成一定的工作任务为期限：自_____年_____月_____日起至___________________________________工作任务完成时即行终止。

第二条 若乙方开始工作时间与约定时间不一致的，以实际到岗之

日为合同起始时间，建立劳动关系。

第二章 试用期

第三条 甲乙双方约定试用期自_____年_____月_____日起至_____

年_____月_____日止，共_____个月，试用期工资为：__________。

第四条 录用条件为：

1. 学历文化：_________________________________________。

2. 身体状况：_________________________________________。

3. 工作技能：_________________________________________。

4. 团队精神：_________________________________________。

5. 其 他：_________________________________________。

第三章 工作内容与工作地点

第五条 甲方聘用乙方从事______________工作，详见“职责描述”;

第六条 乙

第七条 乙方应认真履行甲方制定的岗位职责，按时、按质、按量

完成其本职工作；未经甲方允许，乙方不得在其他单位兼职。

第八条 甲方因生产和工作需要，依据乙方的专业、特长、工作能

力和表现，需调整乙方工作岗位及其工作报酬的，原则上应协商一致，但以下情况除外：

A. 甲方因生产经营服务需要，产业、产品结构调整及工艺规程、组织机构设臵等情况发生变化需调动乙方工作岗位时，乙方应予接受；

B. 甲方确因生产经营服务需要，可以临时安排乙方从事其他岗位工作，工作期限由双方协商确定;

C. 乙方因技能、身体等因素达不到生产服务、工作质量、产量等指标，不能胜任工作的。 方的工作地点为___________________________________。

第四章 工作时间与休息时间

第九条 乙方所在岗位执行下述工时制度（_______________）。

A. 标准工时制。

B. 不定时工时制。

C. 综合计算工时制。

第十条 甲方在下列节日安排职工休假：元旦、春节、国际劳动节、

国庆节，法律法规规定的其他节假日及婚假、丧假、产假等。

第十一条 甲方因工作需要安排乙方延长工作时间或节假日加班加点

的，乙方应服从甲方统一安排;甲方按规定支付加班加点的报酬，以保证乙方合法权益。 第十二条 乙方加班须征得甲方确认同意，否则不视为加班。

第五章 规章制度与劳动纪律

第十三条 乙方自觉遵守国家的法律、法规、规章和社会公德、职业

道德，维护甲方的声誉和利益。

第十四条 甲方依法建立和完善各项规章制度，甲方应将制定、变更

的规章制度及时进行或者告知员工，乙方应严格遵守。

第十五条 乙方不得从事其他任何与甲方利益冲突的第二职业或活

动，并保守甲方的商业秘密和知识产权。

第十六条 乙方违反劳动纪律和规章制度的，甲方有权按国家和本单

位的规定对乙方给予纪律处分或经济处罚，直至通知解除

篇二：投资管理有限公司合同书

编号：____________________

劳动合同书

甲方（用人单位）：

乙方（职员姓名）：_____________________________________________

签订日期：__________________年______________月_____________日

劳动合同书

根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国合同法》和有关法律、法规，甲乙双方经平等自愿、协商一致签订合同，共同遵守本合同所列条款。

一、劳动合同双方当事人基本情况

第一条

甲方：香港腾一国际投资管理有限公司

法定代表人（主要负责人）：

第二条

乙方：姓名：性别： 身份证号码：电话： 户口所在地：

二、劳动合同期限

第三条 本合同为固定期限劳动合同

本合同有效期 年，于 月 日生效，其中试用期为两个月，至 年 月 日止，本合同于年 月日终止。

三、工作内容和工作地点

第四条 乙方同意根据甲方工作需要，担任_______岗位工作。合同期内甲方因工作需要或乙方不能胜任原岗位要求时，可以调整乙方的工作岗位或职务。

第五条 根据乙方担任的岗位工作需要和特点，乙方工作地点定为 湖南省常德市 。

第六条 乙方工作应达到甲方单位岗位要求的 岗位标准。

四、工作时间和休息休假

第七条甲方安排乙方执行 每周不少于40小时 的工作制度。

第八条 甲方对乙方实行的休假制度按本公司员工手册规定执行。

五、劳动报酬

第九条 乙方担任 岗位工作期间的月基本工资为元（人民币），个人所得税由乙方自理。 甲乙双方对对工资的约定：乙方在认知内甲方按月于每月 日前发给乙方上月基本工资 元（人民币），并享有甲方公司规定的其它有关福利待遇。

甲方有权利对乙方的实际工作情况进行考核，没有完成利润指标的，不计提成（奖励）工资，乙方有违反甲方相关规章制度情况的，甲方有权力按照相关制度对乙方进行处罚，直至辞退。

第十条 甲方因工作需要调整乙方从事其他岗位工作时需要提前告知乙方，岗位调整后乙方的工资待遇按照公司相应岗位统一标准执行。

六、其他保险福利待遇

第十一条 甲方为乙方提供以下福利待遇：

（一）甲方为乙方办理社会保险，乙方享有养老、工伤、医疗、生育、事业等社会保险待遇。甲乙双方按社会保险机构确定的缴费基数和缴费比例缴纳社会保险费。

（二）乙方依法享有休息日、法定休息日、婚丧假、带薪休假和女职员孕期、产期、哺乳期福利待遇。

七、劳动保护、劳动条件和职业危险防护

第十二条 甲方根据工作岗位的需要，按照国家有关劳动安全、卫生的规定为乙方配备必要的安全防护措施，发放必要的劳动保护用品。

第十三条 甲方根据国家有关法律、法规，建立安全工作制度；乙方应该严格遵守甲方的工作安全制度，严禁违章操作，防止工作过程中的事故，减少职业危害。

第十四条 甲方应当建立、健全职业病防治责任制度，加强对职业病防治的管理，提高职业病防治水平。

八、劳动合同的变更和续订

第十五条 由工作需要或客观条件发生变化，经甲乙双方协商同意，可以变更本合同的部分条款。

第十六条 本合同期满终止前30日，经甲乙双方协商，可以续订劳动合同，续订的劳动合同期限、工作内容等由双方协商确定。

九、劳动合同的解除、终止和经济补偿

第十七条 甲乙双方解除、终止、续订劳动合同应当依照《中华人民共和国劳动合同法》和国家及当地有关规定执行。

基金管理人：_________________________

基金托管人：_________________________

目录

一、托管协议当事人

二、托管协议的依据、目的和原则

三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查

四、基金财产保管

五、投资指令的发送、确认与执行

六、交易安排

七、基金份额认购、申购、赎回、转换及分红资金的清算

八、基金资产估值，基金资产净值计算与复核

九、投资组合比例监控

十、基金收益分配

十一、基金份额持有人名册的登记与保管

十二、基金的信息披露

十三、基金有关文件和档案的保存

十四、基金托管人报告

十五、基金托管人和基金管理人的更换

十六、基金管理费，基金托管费及其他费用

十七、禁止行为

十八、违约责任

十九、争议处理

二十、托管协议的效力

二十一、托管协议的修改与终止

二十二、其他事项

鉴于_________是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，拟发起设立_________证券投资基金(以下简称“基金”)

鉴于_________系一家依照中国法律合法成立并有效存续的商业银行，按照相关法律、法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力

鉴于_________拟担任基金的基金管理人，_________拟担任基金的基金托管人。

为明确基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议。

一、托管协议当事人

(一)基金管理人

名称：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

成立日期：_________年_________月_________日

注册资本：_______________元

批准

设立机关及批准设立文号：_________________________

经营范围：发起设立基金;基金管理业务及中国证监会批准的其它业务

组织形式：有限责任公司

存续期间：持续经营

(二)基金托管人

名称：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

行长：_________________________________________

成立日期：_________年_________月_____________日

基金托管业务批准文号：_________________________

组织形式：股份有限公司

注册资本：_______________元

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款;发放短期，中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行，代理兑付;承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇，售汇;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸银行业务;代理销售开放式证券投资基金;证券投资基金托管、企业年金托管、全国社会保障基金托管及经中国人民银行批准的其他业务。

二、托管协议的依据、目的和原则

(一)订立托管协议的依据

本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)，《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)，《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)，《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)，《_________证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)及其他有关规定制订。

(二)订立托管协议的目的

本协议的目的是明确基金托管人和基金管理人之间在基金份额持

有人名册的登记和保管，基金资产的保管，基金资产的管理和运作，基金的申购、赎回及相互监督等相关事宜中的权利，义务及职责，确保基金资产的安全，保护基金份额持有人_________的合法权益。

(三)订立托管协议的原则

基金管理人和基金托管人本着平等自愿，诚实信用的原则，经协商一致，签订本协议。

三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查

(一)基金托管人对基金管理人的业务监督、核查

1.基金托管人根据《基金法》，基金合同，本协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资对象，基金资产的投资组合比例，基金资产的核算，基金资产净值的计算，基金管理人报酬的计提和支付，基金费用的支付，基金份额申购资金的到账和赎回资金的划付，基金收益分配等行为的合法性，合规性进行监督和核查。其中对基金的投资比例监督和核查自基金合同生效之后6个月开始。

2.基金托管人发现基金管理人的行为违反《基金法》，基金合同，本协议或有关基金法规规定的行为，应当拒绝执行，应及时以书面形式通知基金管理人，基金托管人并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

3.基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会;同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

(二)基金管理人对基金托管人的业务监督、核查

1.根据《基金法》，基金合同，本协议及其他有关规定，基金管理人对基金托管人及时执行基金管理人合法合规的投资指令，妥善保管基金的全部资产，按时将_________赎回资金和分红收益划入专用清算账户，对基金资产实行分帐管理，擅自动用基金资产等行为进行监督和核查。

2.基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》，基金合同，本协议或有关基金法规的规定，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及

时改正。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。

3.基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

(三)基金托管人与基金管理人在业务监督，核查中的配合，协助基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行监督，核查。基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝，阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延，欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经监督方提出警告仍不改正的，监督方应报告中国证监会。

四、基金财产保管

(一)基金财产保管的原则

1.基金托管人应按本协议约定的范围安全地保管基金的全部资产。

2.基金资产应独立于基金管理人，基金托管人的资产。本基金资产与基金托管人的其他资产或其他业务以及其他基金的资产实行严格的分帐管理。保证不同基金之间在名册登记，账户设置，资金划拨，帐册记录等方面相互独立。

3.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到帐日期并通知托管人，到帐日基金资产没有到达托管人处的，托管人应及时通知_________基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

4.基金托管人应当设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的，合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜;建立健全内部风险监控制度，对负责基金资产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督，防范和减少风险。

5.除依据《基金法》，基金合同及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。

(二)基金设立募集期间及募集资金的验资

1.基金设立募集期满十日内，由基金管理人聘请法定验资机构(具有从事证券相关业务资格的会计师事务所)进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

2.基金管理人应将属于本基金基金资产的全部资金划入基金银行存款账户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。

3.基金管理人偕验

资报告和基金备案材料向中国证监会报备予以书面确认;获中国证监会书面确认后，基金合同生效。若基金因未达到规定的募集额度或其他原因不能生效，按规定办理退款事宜。

(三)基金银行账户的开立和管理

1.经基金管理人与基金托管人协商一致后，由基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动。

3.基金银行账户的开立和管理应符合《银行账户管理办法》，《现金管理条例》，《_________》、《中国人民银行利率管理的有关规定》，《关于大额现金支付管理的通知》，《支付结算办法》以及中国人民银行，中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)的其他规定。

(四)基金证券账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司_________分公司、_________分公司为基金开立托管人与基金联名的证券账户，用于基金证券投资的交割和存管。基金托管人代表基金以本基金和基金托管人联名的方式办理证券账户的开立事宜，并对证券账户业务发生情况根据中央证券登记结算有限责任公司_________分公司，深圳分公司发送数据进行如实记录。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

2.基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。

(五)国债托管专户的开设和管理

1.基金合同生效后，由基金管理人负责代理基金向中国证监会和中国人民银行申请进入全国银行间同业拆借市场进行交易。

2.基金托管人以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

3.基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市

场债券回购主协议，正本由托管人保管，管理人保存副本。

(六)清算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人应根据_________的有关规定，负责办理本基金资金清算的相关工作，基金管理人应予积极协助。

2.清算备付金账户按规定开立，管理和使用。

(七)其他账户的开立和管理

1.因业务发展而需要开立的其他账户，可以根据基金合同或有关法律法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后开立。新账户按有关规则使用并管理。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

2.法律、规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

(八)证券账户卡保管

证券账户卡由基金托管人保管原件。

(九)基金资产投资的有关实物证券的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库;也可存入中央国债登记结算有限责任公司或_________分公司/_________分公司或票据营业中心的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责任。保管费用按证监会及其它有权机关的规定执行。

(十)与基金资产有关的重大合同的保管

1.由基金管理人代表本基金签署与基金投资有关的合同并及时通知基金托管人。与基金资产有关的重大合同的原件，除本协议另有规定外，由基金托管人保管。保管期限按照国家有关规定执行。由于合同产生的问题，由合同签署方负责处理。

2.与基金资产有关的重大合同，根据基金运作管理的需要由基金托管人以基金的名义签署的合同，由基金管理人以加密传真方式下达签署指令，合同原件由基金托管人保管，但基金托管人应将该合同原件的复印件交基金管理人一份。如该等合同需要加盖基金管理人公章，则基金管理人至少应保留一份合同原件。

3.因基金管理人将自己保管的本基金重大合同在未经基金托管人同意的情况下，用于抵质押，担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失，由基金管理人负责，基金托管人予以免责。

4.因基金托管人将自己保管的本基金重大合同在未经管理人同意的情况下，用于抵质押，担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失，由基金托管人负责，基金管理人予以免责。

五

投资指令的发送，确认与执行

(一)基金管理人对发送投资指令人员的授权

1.基金管理人应指定专人向基金托管人发送投资指令。

2.基金管理人应事先向基金托管人提供书面授权文件，内容包括被授权人名单，预留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注明被授权人相应的权限，并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认被授权人身份的方法。

3.基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署，若由授权代表签署，还应附上法定代表人的授权书。基金托管人在收到授权通知原件后以回函确认。授权文件在基金托管人收到并回函，并且基金管理人收到回函并确认的当日生效。被授权人及其权限发生变化时，基金管理人应以书面形式通知基金托管人，被授权人改变或其权限改变，基金管理人未以书面形式通知托管人的，视为未作改变。

4.基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，除法律、法规或有关监管部门另有要求外，其内容不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露。

(二)投资指令的内容

1.投资指令包括付款指令(含赎回、分红付款指令等，申购赎回转换分红采取轧差清算的，基金管理人需发送轧差应付款项指令)，回购到期付款指令，实物债券出入库指令以及其他资金划拨指令等。

2.基金管理人发给基金托管人的指令应写明收款人、款项事由、支付时间、金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权人签字。

(三)投资指令发送，确认及执行的程序

1.投资指令的发送

基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式。在特殊情况下，可采用双方协商一致的方式解决。

基金管理人应按照《基金法》，基金合同或其他有关法律法规的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送指令;被授权人应严格按照其授权权限发送指令。对于被授权人依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已经撤销或更改对交易指令发送人员的授权，并且通知基金托管人且得到托管人书面确认后，对于此后该交易指令发送人员无权发送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。指令发出后，基金管理人应及时电话通知基金托管人。

管理人应在交易结束后将同业市场债券交易成交单加盖印章后及时传真给托管人。基金管理人在发送投资指令时，应为基金托管人

行投资指令留出执行指令时所必需的时间。因管理人的原因使指令传输不及时未能留出足够的划款时间，致使资金未能及时到帐所造成的损失由管理人承担。

基金管理人在投资指令已发送给基金托管人但该投资指令尚未被执行之前，基金管理人可以更改或撤销原投资指令。但基金管理人应给基金托管人留出撤销或更改原指令所必需的合理时间，否则由此导致投资指令无法执行或延误执行的，基金托管人不承担责任。

2.投资指令的确认

基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单，并与基金管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后，基金托管人应指定专人从表面形式上验证投资指令有关内容及印鉴和签名的有效性后，方可执行投资指令。如有疑问应及时通知基金管理人。

3.投资指令的执行

基金托管人对投资指令验证后，应在指定的时间内办理，不得延误。

(1)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

(2)基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

(四)被授权人员及授权权限的更改程序

基金管理人若对授权通知的内容进行修改(包括但不限于投资指令发送人员的名单的修改或权限的修改)，应当至少提前1个工作日通知基金托管人;修改授权通知的文件应由基金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署，若由授权代表签署，还应附上法定代表人的授权书。基金管理人对授权通知的修改应当以加密传真的形式发送给基金托管人，同时电话通知基金托管人，更换被授权人时基金管理人还应同时向基金托管人提供新的被授权人的预留印鉴和签字样本。基金托管人收到变更通知后书面传真回复基金管理人并电话向基金管理人确认。被授权人及授权权限的更改通知自基金托管人以传真和电话两种方式向基金管理人确认后开始生效。基金管理人在此后三日内将对授权通知修改的文件原件送交基金托管人。

基金托管人更换接受基金管理人指令的人员，应提前书面通知基金管理人。

(五)其他事项

1.基金托管人在接收指令时，应对投资指令的要素是

否齐全，印鉴与被授权人是否与预留的授权文件内容相符进行检查，并根据《基金法》，基金合同等有关规定对指令的表面真实性，内容合规性进行检查，如发现问题，应及时报告基金管理人，并停止执行。上述内容，中国证监会另有新规定的，按其规定办理。

2.除因故意或过失致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人对执_________行基金管理人的合法指令或执行指令过程中由于本协议当事人以外的第三方过失对基金资产造成的损失不承担赔偿责任。

3.基金管理人向基金托管人下达投资指令时，应确保基金银行账户有足够的资金余额，对超头寸的交易指令，基金托管人可不予执行，但应立即通知基金管理人，基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责任。

六、交易安排

(一)选择代理证券买卖的证券经营机构的选择基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。基金管理人应代表基金与被选择的证券经营机构签订委托协议，报中国证监会备案并公告。基金管理人应根据有关规定，在基金的中期报告和年度报告中将基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量，支付的佣金等予以披露，并将该等情况及时以书面形式通知基金托管人基金专用席位号，佣金费率等基金基本信息以及变更情况。

(二)基金投资证券后的清算，交割及帐目核对

1.清算与交割

(1)证券交易资金清算：基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。资金汇划由基金托管人根据基金管理人的交易成交结果具体办理。如果因为托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失，应由托管人负责赔偿基金的损失;如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投资而造成基金投资清算困难和风险的，托管人发现后应立即通知基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给基金造成的损失由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。对于管理人的投资行为导致基金头寸不足而使托管人无法正常清算，托管人应该及时通知管理人，管理人应在次日12：00前补足头寸，由此产生的责任由管理人承担。

(2)结算方式：支付结算按中国人民银行，中国银监会的有关规定办理。

(3)资金划拨：基金管理人的划拨指令，经基金托管人审核无误后按规定及时执行，不得延误。如基金管理人的资金划拨指令有违法，违规的，基金托管人不予执行，并立即书面通知基金管理人要求其变更或撤销相

关指令，若基金管理人在基金托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令，基金托管人应不予执行，并报告中国证监会。对于管理人超头寸的投资指令，托管人将不予执行并及时通知管理人，由此产生的责任由管理人承担。

2.资金和证券帐目对帐的时间和方式

(1)交易记录的核对：基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对。

(2)资金帐目的核对：资金帐目包括基金的银行存款等会计资料。资金帐目每日对帐一次，按日核实，做到帐帐相符，帐实相符

(3)证券帐目的核对：证券帐目是指证券交易账户和实物托管账户中的证券种类，数量和金额。证券交易帐目每周核对一次，实物券账户每月末核对一次。

(三)基金赎回安排

本基金自成立日后不超过3个月的时间起开始办理赎回，具体办理时间以公告为准。

(四)基金持有人认购，赎回基金单位的清算，过户与登记方式基金的投资者可通过基金管理人的直销网点和销售代理人的代销网点进行认购和赎回申请，按照本协议第七条的规定由基金托管人办理资金清算，并由基金管理人及其指定的注册登记人办理过户和登记

(五)基金融资

本基金可按国家有关规定进行融资。

七、基金份额认购、申购、赎回、转换及分红资金的清算

(一)基金份额认购、申购、赎回和转换业务处理的基本规定

1.基金份额认购、申购、赎回和转换的确认，清算由基金管理人或其指定的注册登记机构负责。

2.基金管理人每个工作日15：00前向基金托管人发送前一工作日上述有关数据，并保证相关数据的准确，完整。基金募集期间，认购数据不需按上述要求发送。

3.基金管理人通过与基金托管人建立的共同约定的数据传送系统发送申购赎回等有关数据，如因各种原因，该系统无法正常发送，另一方应予积极协助。由此引起基金或本协议一方损失的，由系统无法正常传送数据的一方承担赔偿责任;若由双方共同引起，根据各自过错程度承担相应责任。基金管理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存，保存期限_________年。

4.如基金管理人委托其他机构办理本基金的注册登记业务，应保证上述相关事宜按时进行。基金管理人和基金托管人应采取措施，使新任注册登记机构的数据接口规范与基金托管人的数据接口规范双方保持一致。

5.关于清算专

用账户的设立和管理。为满足申购，赎回及分红等资金汇划的需要，基金管理人应在基金托管银行的营业机构开立用于基金认购，申购，赎回及分红等资金清算的基金注册登记清算账户。

6.对于基金份额申购，基金转入过程中产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到帐日期并通知基金托管人，到帐日基金资产没有到达托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

7.赎回和分红资金划拨规定：拨付赎回款，基金转出款或进行基金份额分红时，如基金银行账户有足够的资金，基金托管人应按时拨付;因基金银行账户没有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付，如系基金管理人的原因造成，责任由基金管理人承担，基金托管人不承担垫款义务及其他任何责任。

8.资金指令：除申购款项到达托管人处的基金账户需双方按约定方式对帐外，全额划出，赎回和分红资金划拨时，管理人需向托管人下达指令。如基金管理人和托管人协商采取申购赎回转换分红轧差清算方式，基金管理人需发送轧差应付款项指令。资金指令的格式，内容，发送，接收和确认方式等除与投资指令相同外，其他部分另行规定。

(二)认购资金

1.基金设立募集前，基金管理人在基金托管人的营业机构开立“基金募集专户”，设立募集期内，有效认购资金应按时划入“基金募集专户”。该账户按有关规定计算利息。

2.根据本协议第四条第(二)款的规定，基金资产划入在基金托管人的营业机构开立的基金银行账户。

(三)申购和转入资金

1.t+日(t日指申购，赎回和其它交易的申请日)15：00前，注册登记机构根据t日基金份额单位净值计算投资人申购或转入基金的份额，并将清算确认的有效数据和资金数据汇总传输给基金托管人。基金管理人和基金托管人据此进行申购或转出的基金会计处理。

2.t+日15：00前，基金管理人应将确认后的有效申购款和转入款划到在基金托管人的营业机构开立的基金银行账户，基金托管人与基金管理人核对申购款或转入款是否到帐，并对申购或转入资金进行帐务处理。如款项不能按时到帐，由基金管理人负责处理。

3.如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

(四)赎回和转出资金

1.t+日15：00前，基

金管理人将t日赎回或转出确认数据汇总传输给基金托管人，基金管理人和基金托管人据此进行赎回或转出的基金会计处理

2.t+日12：00前，基金管理人向基金托管人发出划款指令，基金托管人根据基金管理人的划款指令核对t+日应划付的赎回款项

3.t+日15：00之前，基金托管人根据基金管理人有效指令将t日赎回确认款划到基金清算总账户。基金管理人与基金托管人对赎回款支付进行会计处理。

4.如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

(五)基金份额现金分红

1.基金管理人将其决定的分红方案通知基金托管人，基金托管人复核后通知基金管理人报中国证监会备案并公告。

2.基金托管人和基金管理人对基金份额分红进行帐务处理并核对后，基金管理人向基金托管人发出现金分红的划款指令，基金托管人应在基金管理人分红划款指令要求的划款日将资金划入专用账户。

3.基金管理人在下达指令时，应给基金托管人留出必需的划款时间。

4.如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

(六)登记结算公司结算备付金账户的清算

1.若结算备付金账户发生透支，按登记结算公司有关规定计收违约金(含透支款利息，下同)，该违约金最终由透支基金的基金管理人承担，但由于基金托管人的原因造成该账户透支的情形除外。

2.基金托管人应在交收日(t+1)15：00之前向登记结算公司提交透支扣券申请书，指定其所托管的透支基金相关证券账户及透支金额。登记结算公司按其指定的透支基金相关证券账户买入证券成交的先后顺序，自后向前依次扣券，直至扣券总市值达到透支金额的_________%为止(证券市值按当日收盘价计算，下同)。如该基金证券账户内所有证券价值不足透支金额的_________%，则扣该基金的全部证券。

3.对于结算备付金账户因计收违约金形成的透支部分，可不采取本条第1、2款规定的措施。

4.基金管理人应在t+日前补足透支款及违约金，基金管理人按规定补足透支款及违约金后，这样登记结算公司应交付暂扣的证券。如果登记结算公司未及时交付，基金托管人应根据《证券资金结算协议》的规定向登记结算公司追索。如基金管理人未及时补足透支款及违约金，登记结算公司将卖出暂扣的证券，卖出款记入结算备付金账户

以弥补其上述透支款项及违约金，不足部分仍向基金托管人追索，由此产生的相关损失赔偿和其它责任由基金管理人承担。

5.若基金银行存款账户有足够资金余额，因基金托管人未及时核对结算备付金是否有足额结算头寸或未及时划拨以补足结算备付金等自身原因造成的结算备付金账户出现透支，相关损失赔偿和其它责任由基金托管人承担。

6.如结算备付金账户未发生透支，但基金托管人所托管的基金发生透支，应基金托管人的申请，登记结算公司可协助基金托管人暂扣其指定的透支基金相关证券账户内相当于基金托管人所申报透支金额的120%的证券，并按照登记结算公司的相关规定，对透支基金采取按申报透支金额计收违约金等处罚措施。由此产生的最终责任由基金管理人承担，基金管理人应赔偿基金托管人因此而遭受的相关损失。如果由于基金托管人的指定发生错误等原因发生错误暂扣的，相关损失赔偿和其它责任由基金托管人承担。

7.对于任何原因发生的证券资金结算透支事件，基金托管人可协助登记结算公司采取以下风险管理措施：

(1)报告证监会。

(2)提请证券交易所限制或暂停基金托管人所托管的透支基金的证券买入等。

8.如基金托管人所托管的基金发生债券超额卖出或卖出回购质押债券而导致债券卖空行为的，登记结算公司在t+日暂不交付卖空价款对应的资金。同时，以卖空价款为基数，按登记结算公司有关规定计收违约金，该违约金最终由基金管理人承担。如基金管理人在两个工作日内补足卖空债券，登记结算公司交付相应价款。否则，登记结算公司以暂扣资金买入与其卖空等量的证券，由此产生的损益由基金管理人承担。

9.如基金托管人所托管的基金进行债券回购业务，基金管理人应确保有足额质押债券，如因质押券不足导致债券融资回购未到期量超过标准券数量的，则登记结算公司在t+日暂不交付超额融资回购款项，直至标准券数量足够符合质押券要求，登记结算公司才交付相应款项。

10.如基金托管人所托管基金发生大宗交易买入，基金管理人应在大宗交易发生前保证银行存款账户具有足额资金以满足基金托管人及时划拨用于当日交易结算。对资金不足部分，登记结算公司按买入大宗交易成交顺序，自后向前并以一笔为最小冻结单位冻结相关证券，待资金补足后再予解冻。

八、基金资产估值，基金资产净值计算与复核

(一)基金资产估值

1.估值对象

基金依法拥有的股票，债券，股息红利，债券利息和银行存款本息等资产。

2.估值方法

(1)上市的股票按估值日其所在证券交易所的收盘价计算;估值日无交易的，以最近一个交易日的收盘价计算;

(2)未上市股票的计算：

①送股，转增股，配股和增发新股，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价计算;

②首次发行的股票，按成本价计算。

(3)配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值;若收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

(4)在任何情况下，基金管理人如采用本款(1)，(2)，(3)项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本款(1)，(2)，(3)项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

(5)国家有最新规定的，按其规定进行估值。

3.债券估值办法：

(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值。

(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值。

(3)未上市债券按其成本价估值;

(4)在银行间同业市场交易的债券按成本价估值。

(5)在任何情况下，基金管理人如采用本款(1)-(4)项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本款(1)-(4)项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价，市场报价，流动性，收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值;

(6)国家有最新规定的，按其规定进行估值。

4.估值程序

基金的日常估值由基金管理人进行，基金托管人复核。用于公开披露的基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果加盖业务章后以书面形式报送基金托管人，基金托管

人按照基金合同规定的估值方法，时间与程序进行复核;基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人。

5.特殊情形的处理

基金管理人按照本条进行估值时，所造成的误差不作为基金单位资产净值错误处理;由于证券交易所及_________发送的数据错误，或由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要，适当，合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人，基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人，基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

(二)基金资产净值的计算，复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的余额。

基金份额资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数计算得到的每基金份额资产的价值。每工作日计算基金资产净值及单位资产净值，并按规定公告。

2.复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将资产净值结果发送给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的方法，时间，程序进行复核;经基金托管人复核无误后，盖章并以加密传真方式传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能达成一致，基金管理人有权按照其对基金资产净值的计算结果对外予以公布，基金托管人有权将相关情况报中国证监会备案。基金管理人单方面对外公告基金资产净值计算结果应在公告上标明未经基金托管人复核。因基金管理人单方面对外公布的基金资产净值计算结果或公告的计算结果与基金托管人复核结果不一致而造成的损失，包括因该计算结果而涉及到基金资产和基金份额持有人利益，由基金管理人承担，基金托管人不承担赔偿责任。

3.基金份额资产净值的确认及错误的处理方式

基金份额资产净值的计算采用四舍五入的方法保留小数点后4位。国家另有规定的，从其规定。当基金份额资产净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额资产净值错误。

差错处理的原则和方法如下：

(1)基金份额资产净值出现错误时，基金管理人应予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大;

(2)错误偏差达到基金份额资产净值0.5%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案后公告;

(3)基金管

理人和基金托管人根据有关规定进行帐务处理，但计算过程有误导致净值计算错误，从而给基金或基金投资人造成损失的，由基金管理人先行赔偿;基金管理人在向投资人支付赔偿金后，如果托管人有过错，可以向托管人追索应由托管人承担的赔偿责任

(4)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

(三)基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

(四)基金帐册的建立和基金帐册的定期核对

1.基金帐册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置，登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

2.凭证保管及核对

证券交易凭证由基金托管人和基金管理人分别保管并据此建帐。基金管理人按日编制基金估值表，与基金托管人核对，从而核对证券交易帐目。基金托管人办理基金的资金收付，证券实物出入库所获得的凭证，由基金托管人保管原件并记帐。基金管理人与基金托管人对基金帐册每月核对一次。经对帐发现双方的帐目存在不符的，基金管理人和基金托管人应及时查明原因并纠正，保持双方的帐册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

(五)基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人和基金托管人按规定分别独立编制。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。核对无误后，在核对过的基金财务报表上加盖基金托管人和基金管理人公章，各留存一份。

3.报表的编制与复核时间安排

月度报表的编制，应于每月结束后5个工作日内完成;在基金合同生效后每六个月结束之日起日内，基金管理人对招募说明书更新一次。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告;在会计年度半年结束后日内完成半年报告编制并公告;在会计年度结束后日内完成年度报告编制并公告。基金管理人应在报告内容截止

日后的3个工作日内完成月度报表编制，加盖公章后，以加密传真方式将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人应在2个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人应在中期报告内容截至日的日内完成报告的编制，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人应在年度报告内容截止日的日内完成报告的编制，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章，双方各留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告并由其对所发布的报表负责，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

九、投资组合比例监控

(一)基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金资产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：

1.持有_________家上市公司的股票，不超过基金资产净值的_________%;

2.基金与由基金管理人管理的其他基金持有_________家公司发行的证券总和，不超过该证券的_________%，并按有关规定履行信息披露义务;

3.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

4.基金合同中的其他规定;

5.中国证监会规定的其他比例限制。

(二)基金管理人应积极协助托管人依据法律法规和基金合同对基金投资比例的监控;

(三)基金的投资组合应在基金合同生效之日起六个月内达到规定的标准，六个月后托管人根据前条投资比例要求进行投资比例监督。

十、基金收益分配

基金收益分配是指将本基金的净收益根据持有基金份额的数量按比例向基金份额持有人进行分配。基金净收益是基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中提取的有关费用等项目后得出的余额。

(一)基金收益分配的原则

收益分配应该符合基金合同中收益分配原则的规定，具体规定如下：

1.每一基金份额享有同等分配权;

2.基金收益分配比例为基金净收益的_________%;

3.基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按红利发放日的单位基金资产净值自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红;除下述第(6)款情形外，在投资人选择现金分红时，不得将红利再投资;

4.在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益每年至少分配一次，最多不超过_________次，但若成立不满_________个月可不进行收益分配，年度分配在基金会计年度结束后的_________个月内完成;

5.基金当年收益先弥补基金上一年度亏损后，方可进行当年收益分配;

6.如果基金投资当期出现亏损，则基金当年不进行收益分配;

7.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;

8.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

(二)基金收益分配的的时间和程序

1.在基金一年只分配一次时，基金每个会计年度结束后_________个月内，由基金管理人公告基金的年度分配方案。如果一年内进行多次收益分配，则由基金管理人另行公告。

2.在分配方案公布后(依据具体方案的规定)，基金管理人就现金形式分配的全部资金向基金托管人下达付款指令，托管人按照管理人的指令及时进行分红资金的划付。如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

十一、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册由注册登记人和基金托管人保管。基金管理人在每年初的5个工作日内将上一年末的基金份额持有人名册以光盘形式交由基金托管人保存。持有人名册应该包括但不限于基金份额持有人名称，持有份额，销售机构，持有人证件类型，证件号码，基金账号，联系地址，联系电话等。基金托管人仅负责保存基金管理人交来的上述基金份持有人名册，但不对过户与注册登记人编制的基金份额持有人名册的有效性和完整性负责。如果国家的法律法规对基金份额持有人名册的保管另有规定的，从其规定。

十二、基金的信息披露

(一)保密义务

除按照《基金法》，基金合同及中国证监会关于基金信

息披露的有关规定进行披露以外，基金管理人和基金托管人对基金的有关信息均应恪守保密的义务。基金管理人与基金托管人对基金的任何信息，除法律法规规定之外，不得在其公开披露之前，先行对任何第三方披露。

(二)基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序

1.职责

(1)根据《信息披露办法》的要求，本基金信息披露的文件包括《基金招募说明书》，《基金合同》，《基金托管协议》，《基金份额发售公告》，《基金募集情况》，《基金合同生效公告》，定期报告，临时报告，基金资产净值和基金份额净值公告，基金份额申购和赎回价格及其他必要的公告文件，由基金管理人拟定并负责公布。

(2)基金托管人应当按照相关法律，行政法规，中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值，基金份额净值，基金份额申购赎回价格，基金业绩表现数据，基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核，审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。对于不需要托管人复核的事项，基金管理人在公告前应告知基金托管人。

(3)基金年报，经有从事证券业务资格的会计师事务所审计后，方可披露。

(4)对于法律，法规和中国证监会规定的，本基金需披露的信息，基金管理人和基金托管人负有积极配合，互相督促，彼此监督，保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。

(5)本基金的信息披露的公告，必须在《中国证券报》，《上海证券报》和《证券时报》之一种报纸或证监会指定的其他媒体发布。

2.程序

按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草，并经基金托管人复核后由管理人公告。发生基金合同中规定需要披露的事项时，按基金合同规定公布。

3.信息文本的存放

予以披露的信息文本，按《信息披露办法》的要求存放在基金管理人，基金托管人和基金销售代理人的办公场所，营业场所，基金份额持有人和公众投资人可以免费查阅。在支付工本费后可以获得上述文件的复制件或复印件。

十三、基金有关文件和档案的保存

(一)基金管理人和基金托管人应完整保存各自的记录基金业务活动的原始凭证，记账凭证，基金账册，交易记录，财务报表和重要合同等，保存期限为_________年。

(二)有关基金合同正本的保管，

按本协议第四条第(九)项的规定执行。

(三)基金管理人和基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任人接收相应文件。

十四、基金托管人报告

基金托管人应按《基金法》和中国证监会的有关规定出具基金托管情况报告，报相关的监管机关，并抄送基金管理人。基金托管人报告说明该相关报告期间基金托管人和基金管理人履行基金合同的情况。

十五、基金托管人和基金管理人的更换

(一)基金托管人的更换

1.更换基金托管人的条件

有下列情形之一的，经中国证监会和中国银监会批准，可以更换基金托管人：

(1)基金托管人解散，依法被撤销，破产的;

(2)被依法取消基金托管资格;

(3)依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的;

(4)法律法规和基金合同规定的其它情形。

2.更换基金托管人的程序

(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表_________%或以上基金份额的基金份额持有人提名;

(2)决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的基金托管人形成决议;

(3)批准：新任基金托管人经中国证监会和中国银监会审查批准方可继任，原任基金托管人经中国证监会和中国银监会批准后方可退任;

(4)临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人;

(5)公告：基金托管人更换后，由基金管理人在中国证监会和银行监管机构核准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。新任基金托管人与原基金托管人进行资产托管的交接手续，并与基金管理人核对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会和银行监管机构批准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告;

(6)审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并予以公告，同时报中国证监会备案。

(二)基金管理人的更换

1.更换基金管理人的条件

有下列情形之一的，经中国证监会批准，可以更换基金管理人：

(1)基金管理人解散，依法被撤销，破产或者由接管人接管其资产的;

(2)被依法取消基金管理

资格;

(3)依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的;

(4)法律法规和基金合同规定的其它情形。

2.更换基金管理人的程序

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表10%或以上基金份额的基金份额持有人提名;

(2)决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的新任基金管理人形成决议;

(3)批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经中国证监会批准后方可退任;

(4)临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人;

(5)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会核准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。新任基金管理人与原基金管理人进行资产管理的交接手续，并与基金托管人核对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告;基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收

(6)审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案;

(7)基金名称变更：基金管理人更换后，如果广发基金管理有限公司要求，应按其要求替换或删除基金名称中“_______”的字样

十六、基金管理费，基金托管费及其他费用

(一)基金管理费的计提比例和计提方法

基金管理费按基金资产净值的1.5%年费率计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下：

h=某1.5%÷365天

h为每日应计提的基金管理费

为前一日基金资产净值

(二)基金托管费的计提比例和计提方法

基金托管费按基金资产净值的0.25%年费率计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0。25%年费率计提。计算方法如下：

h=某0.25%÷365天

h为每日应计提的基金托管费

为前一日的基金资产净

值

(三)证券交易费用，基金信息披露费用，基金份额持有人大会费用，会计师费，律师费等根据有关法规，基金合同及相应协议的规定，由基金托管人按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，如影响到基金份额净值第五位的，需要在合理期限内摊销。

(四)不列入基金费用的项目

基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

(五)基金管理费和基金托管费的调整

由于本基金为开放式基金，规模随时可变，当本基金达到一定规模或市场发生变化时，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

(六)基金管理费和基金托管费的复核程序，支付方式和时间

1.复核程序

基金托管人对基金管理人计提的基金管理费和基金托管费等，根据本托管协议和基金合同的有关规定进行复核，核对无误后通知基金管理人。

2.支付方式和时间

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

若遇法定节假日，休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

十七、禁止行为

(一)基金管理人不得有《基金法》第二十条或《证券投资基金运作管理办法》第三十一条禁止的任一行为。

(二)除《基金法》，基金合同及中国证监会另有规定，基金管理人，基金托管人不得利用基金资产为自身和任何第三人谋取利益

(三)基金管理人与基金托管人对基金经营过程中任何尚未按法律法规规定的方式公开披露的信息，不得对他人泄露。

(四)基金管理人不得在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和赎回，分红资金的划拨指令，也不得违规向基金托管人发出指令。同时，基金托管人对基金管理人的合法指令不得拖延或拒绝执行。

(五)除根据基金管理人的合法指令或基金合同另有规定，基金托管人不得动用或处分基金

资产。

(六)基金管理人，基金托管人应当在行政上，财务上相互独立，其高级管理人员不得相互兼职。

(七)基金合同投资限制中禁止投资的行为。

(八)法律，法规，规章，基金合同和本协议禁止的其他行为。

十八、违约责任

(一)基金管理人，基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，根据实际情况，由双方分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况，当事人可以免责：

1.基金管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律，法规或规章的作为或不作为而造成的损失等;

2.在没有故意或过失的情况下，基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则而投资或不投资而造成的损失等;

3.当事人因不可预见，不可避免，不可克服的客观情况且在本协议由基金管理人，基金托管人签署之日后发生的，使本协议当事人无法全部履行或无法部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其它突发事件，证券交易所非正常暂停或停止交易。

(二)当事人违约，另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力防止损失的扩大。

(三)违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。

(四)净值差错处理

1.基金管理人计算的基金份额资产净值由基金托管人复核确认后公告。当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金垫付赔偿金。基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿。

(1)如采用本协议第八章“基金资产估值，基金资产净值计算与复核”中估值方法前三项规定之方法进行处理，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现，且造成投资人损失的，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50%，基金托管人承担50%

(2)如基金管理人和基金托管人对基金份额资产净值的计算结果，虽然

多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额资产净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失，基金托管人可以免责;

(3)如基金管理人采用三项规定办法外的方法确定一个价格进行估值并已告知基金托管人的情形下，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现或未提出异议，且造成基金份额持有人损失的，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50%，基金托管人承担50%;

(4)如基金管理人采用三项办法外的方法确定一个价格进行估值的情况下，若应采用三项办法之一进行估值才为公允，若基金托管人未提出异议的，且需赔偿时，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50%，基金托管人承担50%;

(5)如基金管理人采用三项办法外的方法确定一个价格进行估值的情形下，除上述(3)的情形外，若该价格有失公允且需赔偿时，由基金管理人承担赔偿责任;

(6)若被诉人为基金托管人，基金管理人应当为基金托管人提供估值方法合理性的说明和支持。若基金托管人因此承担赔偿责任，基金托管人有权按上述条款就基金管理人承担责任的部分向基金管理人追索;若被诉人为基金管理人，基金托管人应当为基金管理人提供必要的支持。若基金管理人因此承担赔偿责任，基金管理人有权按上述条款就基金托管人承担责任的部分向基金托管人追索。

2.由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要，适当，合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人，基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人，基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

3.法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

(五)为明确责任，在不影响本条款其他规定的普遍适用性的前提下，基金管理人和基金托管人对由于如下行为造成的损失的责任承担问题，明确如下：

1.由于下达违法，违规的投资指令所导致的责任，由基金管理人承担。

2.投资指令下达人员在授权通知载明的权限范围内下达的投资指令所导致的责任，由基金管理人承担，即使该人员下达投资指令并没有获得基金管理人的实际授

权(包括基金管理人在撤销或变更授权权限后未能及时通知基金托管人);但如果基金托管人明知投资指令下达人员所下达的指令未获得授权或超越权限，则责任应由基金托管人承担。

3.基金托管人仅从传真电文的表面上识别投资指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴是否一致，若基金托管人没有合理理由怀疑投资指令的真实性并执行了投资指令，则基金托管人无须承担由此造成的损失，但若无效指令上该签名与印鉴和预留签字样本及预留印鉴存在表面明显差异的，基金托管人未能识别而造成基金财产损失的，基金托管人应承担相应直接损失的赔偿责任。

4.基金托管人拒绝执行或延误执行基金管理人合法，合规的投资指令，由此产生的责任应由基金托管人承担，但基金管理人未及时提供足够，真实的信息和时间供基金托管人审核投资指令除外。

5.属于基?

今天的行程安排是参观“三碗不过岗”的景阳冈及阳谷县人民法院、景阳冈人民法庭。景阳冈人民法庭位于阳谷县张秋镇，辖区面积24平方公里，辖区人口16万。法庭现有干警15人，本科学历10人，专科学历5人。法庭配备警车3辆、微机16台、监控设备和安检门各1套，激光打印机、电子签章机、传真机各1台，是阳谷县人民法院建设的第一个科技化法庭。景阳冈人民法庭的前身是范海人民法庭，更名后的景阳冈人民法庭始建于20xx年。审判办公楼建筑面积1280平方米，内设大、中、小三个审判庭，达到了“规模化、标准化、规范化、制度化、现代化”的标准，被省高院评为“五化”法庭。先后被省高院、市中院、县委、县政府授予“全省优秀人民法庭”、“模范法庭”、“人民满意政法单位”、“县级文明单位”等荣誉称号。

一个小小的人民法庭可以获得如此之多的荣誉称号令我们十分震撼，其实对我国的法制建设做出贡献不在于所处岗位的高低大小，而是在于用怎样的态度去对待。如果端正法律人的做事态度，相信仅仅是最普通的人民法庭，也可以成就一番事业，还当地居民百姓一个公道。

有价证券买入委托书

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│证券种类│                                                          │

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│数    量│                                                          │

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│指定价格│                                                          │

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│预存金额│                                                          │

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│现 定 期│                                                          │

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│限    期│                                                          │

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│备    考│                                                          │

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上列证券委托 贵公司买入请即依照 贵公司代买证券规则办理此致上海信托股份有限公司

台照

（签名盖章）

委托者：

信 址

年 月 日

今年暑假，为了更加了解自己专业的知识，以及丰富自己的社会经历，深入了解和接触金融企业的现状，锻炼和提高自己运用理论知识解决实际问题的能力，我在东北证券进行了三周多的暑期实践。这不仅为我以后继续学习金融专业知识，进行暑期论文打下基础，同时也拓宽了自己的知识面，积累了社会经验。

7月11号，在公司黄总的安排下，我先在公司的前台开展了为期一周的实践，细致深入的体验和了解在该岗位上的职责以及工作所需的各种心理品质和技能知识。这也为我之后了解并掌握公司相关运行的程序打好了基础。

我所在的东北证券深圳市百花四路营业部隶属于东北证券股份有限公司，其经营的业务主要是自营和代理买卖各种有价证券，有价证券的代保管、鉴证和过户以及基金和资产管理业务投资咨询等等。所以会涉及到很多专业金融以及证券投资经营知识，虽然说我的专业是金融专业，但对于一个大一的学生来说，这些工作还是显得很陌生，相当有压力。

刚开始我是被派到了前台，熟悉了一下工作的环境以及学习了简单的证券股票知识。前台的接待工作并不是很难，就是接待那些前来办理开户，变更、撤销账户的客户等等，有的时候也会帮其他的同事们跑跑腿，打印、复印文件或者整理资料等等。其实这都是些很琐碎的事情，不过即使很简单处理起来也不敢掉以轻心，想想要是你输入客户数据资料时啥的一旦出了错误，给自己带来麻烦事小，给公司还有客户带来直接的经济损失那事情就大了。所以，看似简单繁琐的工作往往需要更多的耐心和细心。而且，客户的资料录入变更等程序，都是要通过电脑，扫描仪等现代办公硬件的操作来进行的，这也就直接的考察了我们计算机的操作能力，也让我们意识到了管理人员除了具备专业的知识技能以外，熟练地掌握相关OFFICE软件硬件的操作也是非常必要的。

大概在前台待了一个星期，在对股票委托买卖的一些基本操作，以及如何观察股票走势，大盘走势等基本了解以后，我就被调往了营销部门。

正所谓“股市有风险，入市需谨慎”，在这个工作岗位上我就充分体验到了这一点，不仅经常能看到股民炒股那种赚钱时的激动喜悦，也能看见他们那种被套牢后无法脱身的无奈沮丧。这也因此让我有机会和形形色色的人接触，在这个过程中我学到了不少东西，其中感受最深的就是锻炼了我自己和客户的沟通能力。我发现来营业部大厅炒股的股民们，很大一部分都是老年人。可能他们的思维反应都不像年轻人那样快了，所以对于这部分的客户必须要有更多的耐心。慢慢地跟他们解释，直到让他们弄懂为止。当然，偶尔也会碰到一些不讲理的客户，也不能因为他们的无理而牢骚满腹，反而需要更耐心的给予帮助解决问题。“有问题，光发脾气也不是解决办法，坐下来，慢慢谈，才能解决问题”。这就是针对那些小部分发脾气的客户的最好的解决办法。也就是像这些道理和经验，算是大家在实际工作中才能累计的到的吧。

在营销部门的工作，并没有前台那么琐碎。解答相关咨询，整理资料等等，这其实都是些很细小的事情，但是要想做完做好却是很难，比如回答客户的咨询时，很多时候自己都不了解这方面的信息，更不用说给客户解答了，这就需要我平时更加注意积累这方面的信息，这样才能更有效率的处理日常的事务。当然，幸运的是公司里还有一帮很热心地前辈们，每次我遇到问题请教他们的时候他们都会很耐心的帮我解答，客户来电话咨询我无法回答时他们也都会帮我回电话。他们不仅仅教会我很多证券方面的专业知识，同时也教会了我做人的一些道理以及在工作上的处事态度。

之后还有过给客户打电话的经历，虽说现在实行的是素质教育，但学生们的沟通能力却极差，许多大学生根本不懂得如何通过与客户之间的交流取得客户的信任，这次可以说真的是给我大补了一课啊。如何让自己的语言吸引人，不让别人不理会你，不遭遇别人的拒绝，这无论是在语言还是语气上，都有一定的要求。因为你的语言不够吸引人，对方随时都可能不理会你。在此过程中，也经常会碰到一些很不耐烦的客户，在我刚开始推销我们的基金的时候就会挂断我的电话。也正因为这样，才锻炼了我们的耐心和意志力，考验了我的承受能力，提高了我自己的修养，让我在以后的工作中不显得那么急功近利，浮躁。当然，对于这方面的知识我所需要学习的还有很多，我现在的沟通技巧的水平远远够不上一个客户经理的标准，但万事开头难，我已经迈开了这第一步，相信以后我会不断地进步，即使遇到了困难也不会退缩的。

短短三周多的暑期实践确实令我受益匪浅，我从中学会了很多的东西，对于我以后树立学习的目标和方向是非常有帮助的，也为未来进一步走向社会打下了坚实的基础。这看似不短的三周实践，时间却过得那么快，同时我也感受到了自己的生活是过得那么的充实。那段时间我都已经习惯了早上六点多就起床赶公交上班的那种紧张的生活节奏，完全去除了大学里懒散的生活方式。这次的实践，我也算是有了一次在实践中去体验真正社会的经历，同时，也在学习中打开了自己的视野，在进步中增长了自己的经历。当然，这个过程中还得感谢那帮热心帮助我的前辈们啊，说实话，要不是多亏了他们，可能很多问题靠我自己一个人根本没办法解决。这段时间所学习到的经验和知识大多来自他们的教导，也正是他们不吝啬的赐教我才能学会这么多啊。所以说，无论是在日常的工作还是学习生活中，和同事或者同学保持良好的关系是显得那么重要啊、对于三年后就可能步入社会的我来说，我还需要很多的前提准备，而他们就是我最好的老师。

当然，我对证券方面的知识的学习不可能因为暑期实践的结束而就此打断，最近我就在准备证券从业资格的考试，为今后步入这一行业打下基础。未来的时间里，我会用这段时间获得的宝贵经验，更加勤奋的学习。有人说成功是属于有准备的人的，有人说成功是属于勤奋的人的，而我认为成功是属于有准备的经验者。我会在自己的努力和拼搏中，为自己挣得一个前程美好的职业生涯的。

近几年随着高职教育改革的推进，我院各系部逐步认识到要把工学结合、顶岗实习作为教育的重心。顶岗实习之所以重要，是因为在整个过程中要经历由学生到企业员工身份的转变过程，学生要面对诸多变化，涉及到思维方式、生活方式以及个人价值观与企业文化融合的复杂过程等，对学生而言有一定的困难。而对于系部而言则涉及到要考虑如何进行相应的科学管理与跟踪教育，保证学生的校外安全、保证顶岗实习的质量与效果等，以便最终达到对高职人才培养目标的要求。

20____年__月10——20____年__月__日，我系工商管理教研室、市场营销教研室开展了为期半个多月的学生顶岗实习实训。实习实训的地点是长春欧亚卖场，实习学生人数共九十多人，其中以我系工商管理教研室和市场营销教研室的学生占绝大部分，还涉及到十多名外专业以及外系学生。

此次顶岗实习期间恰逢欧亚卖场十二周年店庆，因此学生的日常工作主要是在卖场营业店面中设置的各奖品发放点，负责奖品的储运、发放、核对等，直接面对和接触的是广大顾客。整个实习实训期间学生的工作量比较大，责任也比较重。我作为本次实习实训的指导教师之一，在整个实习过程中我尽量深入到学生中间，对学生进行跟踪管理，但还是出现了疏忽，造成了一定的后果。以下我主要通过此次实习实训我所看到的问题以及所经历的波折总结经验教训，并提出个人的一点见解。

一、本次实习实训过程中存在的主要问题

1、对学生顶岗实习的前期教育和管理的重视程度不够。由于欧亚卖场这个实习实训基地我们已经连续几年合作，学生顶岗实习期间的工作内容也是比较熟悉的，所以尽管在往届学生的实习过程中出现过一些问题，但是都没有引起我们足够的重视，因此错过了将问题消灭在萌芽状态的最好时机。

2、顶岗实习跟踪教育和管理制度不健全。在整个实习实训过程中我们四个指导教师平均分配，轮流到卖场进行跟踪管理。我能够保证在轮到自己指导时深入到卖场中，深入到各实习点。但在跟踪管理过程中没有依据一定的标准和原则等来规范学生的行为，因此跟踪管理显得随意性、盲目性较大。在与学生的接触

交谈过程中也没有应有的警惕性，总的来说缺少应有的原则性和制度性。

3、忽视对学生思想政治方面的教育和引导。不光是在实习实训过程中，在日常的教育教学过程中我也意识到自己有这方面的不足。总是觉得自己作为专业教师主要职责是给学生传授专业理论和知识，其实不然，无论是辅导员也好专业教师也好我们都有职责给学生正面的引导和教育，尤其我们的学生正处于青春期，世界观、价值观形成的关键时期，也许我们适时的一句话、一次交流能够引导他们建立正确的观念。

二、对我系学生顶岗实习实训的建议

首先，应建立健全我系学生顶岗实习实训制度。为了保证顶岗实习正常有序的开展，就必须要规范顶岗实习的组织管理流程，从组织管理和实施流程上，确保严格规范，这样也可以培养学生养成遵守规程与严谨有序的良好的职业习惯。有了良好的规章制度可以使指导教师跟踪管理过程中有章可循，同时也可以让系领导更好的考核教师在整个过程中是否尽职尽责。

其次，加强与企业的沟通。由于每个企业的实际情况是不一样的、岗位的工作内容以及对学生的要求都是不一样的。因此，我觉得上述的拟建立的实习实训规章制度也不是万能的，它只能是作为一个基本标准和原则，要与实际情况相结合。在实训的前期工作中我们应先于企业加强沟通，弄清楚工作岗位的内容、特点、企业的实际要求等来严格制定各项要求，从而把学生可能会犯的错误概率降到最低。同时也能根据企业提出的意见及时进行调整，从而保证了实习实训的效果。

以上是我对本次实习实训工作的总结。

投资合股协议书

姓 名________，性 别________，年 龄_______， 住 址 _______________________________。 (其他合伙人按上列项目顺序填写) 第一条 合伙宗旨：_______________________ 第二条合伙名称 、主要经营地：_________________ 第三条 合伙经营项目和范围：__________________ 第四条 合伙期限，自__年__月__日起，至__年__月__日止，共__年。第五条 出资金额、 方式、期限。 (一)合伙人___(姓名)以___方式出资，计人民币_____元。 (其他合伙人同上顺序列出) (二)各合伙人的出资，于___年__月__日以前交齐。 (三)本合伙出资共计人民币___元。合伙期间各合伙人的出资为共有财产，不得随意请求分割。合伙终止后，各合伙人的出资仍为个人所有，届时予以返还。 第六条 盈余分配与债务承担。 合伙各方共同经营、共同劳动，共担风险，共负盈亏。 (一)盈余分配：以______________为依据，按比例分配。 (二)债务承担：合伙债务先以合伙财产偿还，合伙财产不足清偿时，以_____________为 依据，按比例承担。 (特别提示：盈余分配与债务承担可以约定按各合伙人各自投资或者平均分配。未约定分担比例的，由各合伙人按投资分担。任何一方对外偿还后，另一方应当按比例在 10 日内向对方清偿自己应负担的部分。 ) 第七条 入伙、退伙、出资的转让。 (一)入伙。 1. 新合伙人入伙，必须经全体合伙人同意; 2. 承认并签署本合伙协议; 3. 除入伙协议另有约定外，入伙的新合伙人与原合伙人享有同等权利，承担同等责任。入伙的新合伙人对入伙前合伙企业的债务承担连带责任。 (二)退伙。 1. 自愿退伙。合伙的经营期限内，有下列情形之一时，合伙人可以退伙： ①合伙协议约定的退伙事由出现; ②经全体合伙人同意退伙; ③发生合伙人难以继续参加合伙企业的事由。 合伙协议未约定合伙企业的经营期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙，但应当提前 30 日通知其他合伙人。合伙人擅自退伙给合伙造成损失的，应当赔偿损失。 2. 当然退伙。合伙人有下列情形之一的，当然退伙： ①死亡或者被依法宣告死亡; ②被依法宣告为无民事行为能力人; ③个人丧失偿债能力; ④被人民法院强执行在合伙企业中的全部财产份额。 以上情形的退伙以实际发生之日为退伙生效日。 3. 除名退伙。合伙人有下列情形之一的，经其他合伙人一致同意，可以决议将其除名： ①未履行出资义务; ②因故意或重大过失给合伙企业造成损失; ③执行合伙企业事务时有不正当行为; ④合伙协议约定的其他事由。 对合伙人的除名决议应当书面通知被除名人。被除名人自接到除名通知之日起，除名生效，被除名人退伙。除名人对除名决议有异议的，可以在接到除名通知之日起 30 日内，向人民法院起诉。 合伙人退伙后，其他合伙人与该退伙人按退伙时的合伙企业的财产状况进行结算。 (三) 出资的转让。允许合伙人转让其在合伙中的全部或部分财产份额。在同等条件下，合伙人有优先受让权。如向合伙人以外的第三人转让，第三人应按入伙对待，否则以退伙对待转让人。合伙人以外的第三 人受让合伙企业财产份额的，经修改合伙协议即成为合伙企业的合伙人。第八条 合伙负责人及合伙事务执行。 (一)全体合伙人共同执行合伙企业事务。 (适用于规模小的合伙企业。 ) (二)合伙协议约定或全体合伙人决定，委托_______为合伙负责人，其权限为： 1. 对外开展业务，订立合同; 2. 对合伙事业进行日常管理; 3. 出售合伙的产品(货物) 、购进常用货物; 4. 支付合伙债务; 5. _____________________。 第九条 合伙人的权利和义务。 (一)合伙人的权利： 1. 合伙事务的经营权、决定权和监督权，合伙的经营活动由合伙人共同决定，无论出资多少，每个人都有表决权; 2. 合伙人享有合伙利益的分配权; 3. 合伙人分配合伙利益应以出资额比例或者按合同的约定进行，合伙经营积累的财产归合伙人共有; 4. 合伙人有退伙的权利。 (二)合伙人的义务： 1. 按照合伙协议的约定维护合伙财产的统一; 2. 分担合伙的经营损失的债务; 3. 为合伙债务承担连带责任。 第十条 禁止行为。 (一)未经全体合伙人同意，禁止任何合伙人私自以合伙名义进行业务活动;如其业务获得利益归合伙，造成的损失按实际损失进行赔偿。 (二) 禁止合伙人参与经营与本合伙竞争的业务; (三)除合伙协议另有约定或者经全体合伙人同意外，合伙人不得同本合伙进行交易。 (四)合伙人不得从事损害本合伙企业利益的活动。 第十一条 合伙营业的继续。 (一)在退伙的情况下，其余合伙人有权继续以原企业名称继续经营原企业业务，也可以选择、吸收新的合伙人入伙经营。 (二)在合伙人死亡或被宣告死亡的情况下，依死亡合伙人的继承人的选择，既可以退继承人应继承的财产份额，继续经营;也可依照合伙协议的约定或者经全体合伙人同意，接纳继承人为新的合伙人继续经营。 第十二条 合伙的终止和清算。 (一) 合伙因下列情形解散： 1. 合伙期限届满; 2. 全体合伙人同意终止合伙关系; 3. 已不具备法定合伙人数; 4. 合伙事务完成或不能完成; 5. 被依法撤销; 6. 出现法律、行政法规规定的合伙企业解散的其他原因。 (二)合伙的清算： 1. 合伙解散后应当进行清算，并通知债权人。 2. 清算人由全体合伙人担任或经全体合伙人过半数同意，自合伙企业解散后 15 日内指定______合 伙人或委托第三人，担任清算人。15 日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。 3. 合伙财产在支付清算费用后，按下列顺序清偿：合伙所欠招用的职工工资和劳动保险费用;合伙所欠税 款;合伙的债务;返还合伙人的出资。 4. 清偿后如有剩余，则按本协议第六条第一款的办法进行分配。 5. 清算时合伙有亏损，合伙财产不足清偿的部分，依本协议第六条第二款的办法办理。各合伙人应承担无限连带清偿责任，合伙人由于承担连带责任，所清偿数额超过其应当承担的数额时，有权向其他合伙人追 偿。 第十三条 违约责任。 (一)合伙人未按期缴纳或未缴足出资的，应当赔偿由此给 其他合伙人造成的损失;如果逾期____年 仍未缴足出资，按退伙处理。 (二)合伙人未经其他合伙人一致同意而转让其财产份额的，如果他合伙人不愿接纳受让人为新的合伙人， 可按退伙处理，转让人应赔偿其他合伙人因此而造成的损失。 (三)合伙人私自以其在合伙企业中的财产份额出质的，其行为无效，或者作为退伙处理;由此给其他合 伙人造成损失的，承担赔偿责任。 (四)合伙人严重违反本协议、或因重大过失或违反《合伙企业法》而导致合伙企业解散的，应当对其他 合伙人承担赔偿责任。 (五)合伙人违反第九条规定，应按合伙实际损失赔偿劝阻不听者可由全体合伙人决定除名。第十四条 合同争议解决方式。 凡因本协议或与本协议有关的一切争议，合伙人之间共同协商，如协商不成，提交苏州仲裁委员会仲裁。 仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。第十五条 其他。 (一) 经协商一致，合伙人可以修改本协议或对未尽事宜进行补充;补充、修改内容与本协议相冲突的， 以补充、修改后的内容为准。 (二)入伙合同是本协议的组成部分。 (三)本合同一式___份，合伙人各执一份，送登记机关存档一份。 (四)本合同经全体合伙人签名、盖章后生效。

合伙人：_____________________ (签章) (略) 签约时间：____年___月___日 签约地点：__________________________ 合伙人：甲(姓名)，男，×年×月×日出生，住址： 合伙人：乙(姓名)，内容同上 合伙人本着公平、平等、互利的原则订立合伙协议如下： 第一条甲乙双方自愿合伙经营×××(项目名称)，总投资为×万元，甲出资×万元，乙出资×万元，各占投资总额的×%、×%。 第二条 本合伙依法组成合伙企业，由甲负责办理工商登记。第三条 第四条 本合伙企业经营期限为三年。如果需要延长期限的，在期满前六个月办理有关手续。 合伙双方共同经营、共同劳动，共担风险，共负盈亏。 企业盈余按照各自的投资比例分配。企业债务按照各自投资比例负担。任何一方对外偿还债务后，另一方应当按比例在十日内向对方清偿 自己负担的部分。 第五条 他人可以入伙，但须经甲乙双方同意，并办理增加出资额的手续和订立补充协议。补充协议与本协议具有同等效力。 第六条 出现下列事项，合伙终止： (一)合伙期满; (二)合伙双方协商同意; (三)合伙经营的事业已经完成或者无法完成; (四)其他法律规定的情况。 第七条 第八条 本协议未尽事宜，双方可以补充规定，补充协议与本协议有同等效力。 本协议一式×份，合伙人各一份。本协议自合伙人签字(或盖章)之日起生效。 合伙人：×××(签字) 合伙人：×××(签字) 股份有限公司发起人协议书 第一章 总则 第一条 遵照《中华人民共和国公司法》和其他有关法律、法规，根据平等互利的原则，经各发起人友好协商，决定设立“χχ 股份有限公司”，特签订本协议书。 第二条 本公司采取募集设立方式，各股东以其所认购股份为限公司承担有限责任。公司具有独立法人资 格。 第三条 公司为永久性股份有限公司。 第二章 发起人 第四条 公司发起人分别为： 第三章 宗旨、经营范围 第五条 公司的宗旨是第六条 公司的经营范围是 第四章 股权结构 第七条 公司采取募集设立方式，募集的对象为法人、社会公众。 第八条 公司发起人认购的股份占股份总额的 %，其余股份向社会公开募集。 第九条 公司股东以登记注册时的认股人为准。 第十条 公司全部资本为人民币 万元。 第十一条公司的全部资本分为等额股份。公司股份以股票形式出现，股票是公司签发的有价证券。 第十二条 公司股票采用记名方式，股东所持有的股票即为其所认购 股份的书面凭证。第五章 筹备委员会 第十三条 根据发起人提议，成立公司筹备委员会，筹备委员会由各发起人推举的人员组成，负责公司筹建 期间的一切活动。 第十四条 筹备委员会的职责 1、 负责组织起草并联系各发起人签署有关经济文件。 2、 就公司设立等一应事宜负责向政府部门申报，请求批准。 3、 负责开展募股工作，并保证股金之安全性。 4、 全部股金认缴完毕后 30 天内组织召开和主持公司创立会及第一届股东大会。 5、 负责联系股东，听取股东关于董事会和经营管理机构人员构成及人选意见，并负责向公司第一届股东大会提议，以公正合理地选出公司有关机构人员。 第十五条 筹备委员会下设办公室，实行日常工作制。 第十六条 筹备委员会成员不计薪酬，待公司设立成功后酌情核发若干补贴。所发生的合理开支由公司创立大会通过后由公司实报实销。发起人的报酬由各发起人协商，报公司创立大会及第一届股东大会通过。 第十七条 筹备委员会自合同书签定之日起正式成立。待公司创立大会及第一届股东大会召开，选举产生董事后，筹备委员会即自行解散。 第六章 附则 第十八条 各股东应将认购的股款汇入公司筹备委员会指定的银行帐户。缴款时间以汇出日期为准。 第十九条 本协议书一式 份，于年 月 日在 市签订，并自签毕后生效。 代表人： (签字) 年月 日

证券投资基金托管协议

基金管理人：_________________________

基金托管人：_________________________

目录

一、托管协议当事人

二、托管协议的依据、目的和原则

三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查

四、基金财产保管

五、投资指令的发送、确认与执行

六、交易安排

七、基金份额认购、申购、赎回、转换及分红资金的清算

八、基金资产估值，基金资产净值计算与复核

九、投资组合比例监控

十、基金收益分配

十一、基金份额持有人名册的登记与保管

十二、基金的信息披露

十三、基金有关文件和档案的保存

十四、基金托管人报告

十五、基金托管人和基金管理人的更换

十六、基金管理费，基金托管费及其他费用

十七、禁止行为

十八、违约责任

十九、争议处理

二十、托管协议的效力

二十一、托管协议的修改与终止

二十二、其他事项

鉴于_________是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，拟发起设立_________证券投资基金（以下简称“基金”）

鉴于_________系一家依照中国法律合法成立并有效存续的商业银行，按照相关法律、法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力

鉴于_________拟担任基金的基金管理人，_________拟担任基金的基金托管人。

为明确基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议。

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

成立日期：_________年_________月_________日

注册资本：_______________元

批准设立机关及批准设立文号：_________________________

经营范围：发起设立基金；基金管理业务及中国证监会批准的其它业务

组织形式：有限责任公司

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：_________________________________________

住所：_________________________________________

法定代表人：___________________________________

行长：_________________________________________

成立日期：_________年_________月_____________日

基金托管业务批准文号：_________________________

组织形式：股份有限公司

注册资本：_______________元

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期，中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行，代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇，售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；代理销售开放式证券投资基金；证券投资基金托管、企业年金托管、全国社会保障基金托管及经中国人民银行批准的其他业务。

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