初入职场理财【汇总20篇】

20xx年上半年的工作已经结束，回首半年来的工作，作为银行理财顾问，在工作中认真学习贯彻落实党的十九大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将上半年工作情况总结汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

20xx年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、 CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一 定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来x万元。

2)细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金 属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。

3)耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24 小时开机。

记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、20xx年下半年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开 发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘 手问题上能够灵活变通。

3、自身努力方向和拟采取的措施。

4、各项业务指标目标数预测。

在新的半年里，本人将再接再厉、戒骄戒躁，以饱满的工作热情迎接新的挑战。紧跟总分行的营销政策，踏踏实实做事，不畏艰难，力争完成全年指标任务，向领导交出一份满意的答卷。

2016融资代理与理财服务协议书

甲方：_________

乙方：_________

甲乙双方经友好协商，就甲方代理乙方进行项目融资与理财服务达成如下协议：

一、融资金额、成本、用途、资金期限

融资金额：_________(_________美金)，分_________批执行。

融资成本：综合融资成本为融资总额的_________%(含甲方的佣金)。

融资用途：_________。

资金期限：_________。

约定佣金：资金总额的_________%。

二、甲方责任：

1.负责协助乙方财务状况，针对性地对其财务形象加以修正和改善，以便于取得银行授信;

2.负责对乙方的存量资产进行整合，选择出可被银行易于接受的资产条件;

3.整理乙方现有的订单，并与有关潜在的客户达成合作意向，以作为向银行申请授信的附加筹码;

4.最终确定项目主体，明确融资的用途，形成项目计划书，正式填报银行的授信申请表;

5.代表乙方向银行呈交授信申请表，附带项目计划书、财务报表等必须的文件;

6.协助乙方办理经银行认可的资产条件及订单担保手续，作为乙方融资到期向银行承担付款责任的经济保证;

7.申请手续通过银行审核后，取得银行对乙方对外开立备用信用证的整体授信;

8.协助乙方向外汇管理局办理境外项目融资审批、境外金融机构借款登记以及收结汇备案;

9.取得银行的授信后，请求银行先对外发出预开证通知书，并请接证行给予回复确认;

10.在银行授信范围内，向银行申请对甲方指定的银行开立不可撤消的、到期保兑的、定期为1年的备用信用证。

11.负责选择具有离岸业务并在中国境内开设分行的外资银行作为接证行;

12.负责与接证行确定贴现利率以及银行手续费，以及贴现信用证项下款项的比例，代表乙方与接证行签订借款协议书;

13.根据甲方自身累计的信用额度，在接证行办理贴现授信额度，以接受开证行开出的备用信用证;

14.自信用证开出之日15个银行工作日内，按照已经确定的贴现利率及银行费用，接证行扣除相关费用，并按开证人指示支付给甲方融资佣金后，将信用证项下所贴现的款项电汇至乙方指定的账户;

15.在信用证到期前5个工作日，协助乙方向接证行办理偿还所融资的款项手续，并负责办理外汇管理局的结汇核销手续;

16.备用信用证到期自动失效，解冻甲方被冻结的信用额度。

三、乙方责任：

1.向甲方提交委托申请表，此申请表作为本协议的附件，与本协议具有同等法律效力;

2.正式书面授权甲方代理项目融资和理财服务;

3.组织和协调项目相关人员全程配合甲方的服务;

4.承担项目融资全过程中各环节所发生的正常费用，此项费用为融资总额的_________%，但不包括开证行发生的费用;

5.在信用证到期前5个工作日，备齐需偿还的款项;否则自行承担到期未能偿还借款而发生的违约罚款及一切相关责任;

6.融资款项贴现后，向接证行发出付款指令(pay order)，指示接证行先行向甲方支付约定的佣金，然后将余款付至指定账户;

四、其他未尽事宜，甲乙本着真诚合作、互利互惠的原则，双方友好协商解决。增加条款可以作为本协议的附件，并与本协议具有同等的法律效力。

甲方(盖章)：_________ 乙方(盖章)：_________

授权代表(签字)：_________ 授权代表(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

理财顾问岗位说明书大全

篇一

1.投资者教育：对客户进行全面的资金情况测评。

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

2.全面的需求分析：分析客户的资金状况。

全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

3. 解读投资管理报告：找出目前的资金缺口。

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4.调整投资方案：制订合理的资金分配方案

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

篇二

1、负责市场创新产品研究和总部标准化咨询产品个性化加工以及本区域推广工作;

2、为其名下的客户提供专业化、差异化、个性化的投资咨询等增值服务，为客户提供有针对性的、适合投资者需求的各类金融产品配置与销售服务;

3、以存量客户的保有和资产增长为主要工作目标，同时以专业化服务吸引存量客户转介绍，以存量促增量。

篇三

岗位职责一：投资者教育。

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。 》临沂招聘

岗位职责二：全面的需求分析。

全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 》枣庄招聘

岗位职责三：解读投资管理报告。

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 》盐城招聘

岗位职责四：调整投资方案。

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

岗位职责五：投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

篇四

1、负责开拓目标市场，根据并分析客户的需求制定合理的投资产品，提供投资服务

2、分析客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议

3、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系

4、收集并整理客户信息，根据客户需求，提供具体解决方案

5、负责客户回访,及时掌握客户需要,了解客户状态

篇五

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议;

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

融资代理与理财服务协议书

甲方：_________

乙方：_________

甲乙双方经友好协商，就甲方代理乙方进行项目融资与理财服务达成如下协议：

一、融资金额、成本、用途、资金期限

融资金额：_________（_________美金），分_________批执行。

融资成本：综合融资成本为融资总额的_________％（含甲方的佣金）。

融资用途：_________。

资金期限：_________。

约定佣金：资金总额的_________％。

二、甲方责任：

1.负责协助乙方财务状况，针对性地对其财务形象加以修正和改善，以便于取得银行授信；

2.负责对乙方的存量资产进行整合，选择出可被银行易于接受的资产条件；

3.整理乙方现有的订单，并与有关潜在的客户达成合作意向，以作为向银行申请授信的附加筹码；

4.最终确定项目主体，明确融资的用途，形成项目计划书，正式填报银行的授信申请表；

5.代表乙方向银行呈交授信申请表，附带项目计划书、财务报表等必须的文件；

6.协助乙方办理经银行认可的资产条件及订单担保手续，作为乙方融资到期向银行承担付款责任的经济保证；

7.申请手续通过银行审核后，取得银行对乙方对外开立备用信用证的整体授信；

8.协助乙方向外汇管理局办理境外项目融资审批、境外金融机构借款登记以及收结汇备案；

9.取得银行的授信后，请求银行先对外发出预开证通知书，并请接证行给予回复确认；

10.在银行授信范围内，向银行申请对甲方指定的银行开立不可撤消的、到期保兑的、定期为1年的备用信用证。

11.负责选择具有离岸业务并在中国境内开设分行的外资银行作为接证行；

12.负责与接证行确定贴现利率以及银行手续费，以及贴现信用证项下款项的比例，代表乙方与接证行签订借款协议书；

13.根据甲方自身累计的信用额度，在接证行办理贴现授信额度，以接受开证行开出的备用信用证；

14.自信用证开出之日15个银行工作日内，按照已经确定的贴现利率及银行费用，接证行扣除相关费用，并按开证人指示支付给甲方融资佣金后，将信用证项下所贴现的款项电汇至乙方指定的账户；

15.在信用证到期前5个工作日，协助乙方向接证行办理偿还所融资的款项手续，并负责办理外汇管理局的结汇核销手续；

16.备用信用证到期自动失效，解冻甲方被冻结的信用额度。

三、乙方责任：

1.向甲方提交委托申请表，此申请表作为本协议的附件，与本协议具有同等法律效力；

2.正式书面授权甲方代理项目融资和理财服务；

3.组织和协调项目相关人员全程配合甲方的服务；

4.承担项目融资全过程中各环节所发生的正常费用，此项费用为融资总额的_________％，但不包括开证行发生的费用；

5.在信用证到期前5个工作日，备齐需偿还的款项；否则自行承担到期未能偿还借款而发生的违约罚款及一切相关责任；

6.融资款项贴现后，向接证行发出付款指令（pay order），指示接证行先行向甲方支付约定的佣金，然后将余款付至指定账户；

四、其他未尽事宜，甲乙本着真诚合作、互利互惠的原则，双方友好协商解决。增加条款可以作为本协议的附件，并与本协议具有同等的法律效力。

甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________

授权代表（签字）：_________ 授权代表（签字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

甲方： (公司/个人)，以下简称甲方;

乙方： (客户)，以下简称乙方。

甲方是 ，乙方是

有限公司的签单客户。乙方是按照客户协议书的规定作上述代理。乙方确认在签署此代理协议前，已阅读过本协议的全部各条款的规定，并承担本协议规定的应承担责任。甲乙双方完全确认所有的投资风险和相应的权利!并确认此代理协议受青岛欧中商务中心有限公司客户协议书各条款规定约束。

甲、乙双方本着自愿、平等、诚实信用的原则，经充分协商一致，就本合同委托投资事宜订立此协议：

1、乙方基于对甲方理财操作水平的完全信任，全权委托甲方操做 乙方账户，甲方负责对乙方账户进行全权操做。

2、账户的起始金额： 乙方提供给甲方的账户起始资金为________美元：大写________________美元。

3、服务期限：委托期限为____个月，自 年 月 日至 年 月 日止。

4、账户操作规则：  乙方全权委托甲方代操作其账户，账户号码为______________。

在甲方为乙方服务的期限内，甲方对乙方账户有全权操做权，乙方保证在任何情况下不干涉甲方操做也不参与操做，如有干涉或参与而没有事先通知甲方，甲方将自动退出该账户的操做，由此而形成的后果，甲方不承担任何责任。

账户的资金由乙方控制，甲方负责账户操做。

甲方将保证账户操作的稳健性，不急于求成，也不违反操做规则。甲方要经常与乙方联系告之账户操做进展情况。 甲方有权利知道乙方的账号和密码，以便买卖操做，中途甲乙任意一方因特殊情况需更改密码必须通知对方，甲方须为账户保密(不得告知第三方)。

甲方保证乙方稳定收益。 净入金伍万($50000)-拾万($100000)美元,保证每月最低收益1.1%-1.4%，乙方两个月不得支取账户资金，如在协议期内乙方因特殊原因支取账户资金，按照中国人民银行活期存款利率支付利息。盈利结算日为两个月。盈利超出部分必须结算日15日内汇到公司指定账户上，指定账户如下： 户名：;： 账号： 如果未按时间汇款到公司指定帐户上，公司有权终止合作，并追究其法律责任。 (例如：乙方规定账户保本收益为1.2%，假如乙方账户为伍万($50000)美元,账户获利为贰仟($20xx)美元 ，获利部分捌佰( $800=20xx-50000*1.2%*2个月)美元于结算日后15日内汇款到公司指定账户上)。

三、其他条款：

1、甲、乙双方对协议的具体内容负有保密责任，任何一方不得将协议内容透露给第三方。

2、未尽事宜，由双方协商解决，如有争议，则在甲方所在地人民法院提起诉讼。

3、本合同一式两份，甲、乙双方各执一份。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

尊敬的各位领导，亲爱的老师们、同学们：

下午好!

今天，春光明媚，在这个春意融融的下午，我们有幸邀请到了悦乐镇派出所、悦乐镇卫生院的领导和专家莅临我校共同开展安全与法制宣传教育活动。首先，我向大家介绍参加大会的各位领导和专家。出席今天会议的领导和专家有：悦乐镇派出所张所长，悦乐镇卫生院„院长，他们在百忙之中莅临我校讲课，我提议让我们以热烈的掌声对他们的到来表示最热烈的欢迎!

为了活动的顺利进行，先对参加活动的全体师生提几点要求：

1、请德育处的所有工作同志按照预先的分工，分别做好出勤记录、活动记录，并维护好场内和场外的秩序。

2、班主任若有未到位的，请年迅速通知到场，到位的请到相应班级，以帮助同学们提高听讲座的质量。

3、全体同学，要珍惜这个难得的机会，要始终遵守会场纪律，用感恩的心态，用阳光的心情，仔细聆听与会领导和专家们的谆谆教诲，充分展示悦乐一中学子健康的心态、良好的面貌和青春的风采。会后将体会和感想用文字记录在日记本上，将收获分享给家人、周围的人，并自觉用于指导自己的学习和生活。在活动进行过程中，我将对违纪班级或学生进行点名并记录。

今天，活动的中心议程主要有五项：(一是悦乐镇派出所张所长做“法制专题讲座„二是卫生院„„做专题讲座„„三是张校长做重要讲话„„四是文副校长讲话„„五是对上半学年优秀班级，文明宿舍或得班级颁奖)现在依次进行。

大会第一项：请悦乐镇张所长做“法制”专题讲座。大家掌声欢迎!

同学们，法律和纪律，都是一条轨道，一条能保证大家健康成长，能到达预定站点的轨道。如果没有这条轨道的有效约束，可能都会“出轨”、“越轨”，后果自然不堪设想。所以，通过张所长的讲座，大家务必都要自觉、严格遵守法律和学校的一切规章制度。有一句话：“冲动是魔鬼”——的确这样。同学们，有时候，你的一拳头，或许就是你一生的罪孽，就是亲人的两行泪。越是关键时候，越能体现一个人的理智行事的能力，切莫一失足成千古恨。(提议大家对张所长的精彩演讲再次致以热烈的掌声)

现在进行大会第二项：请卫生院朱医生做“食品安全及疾病预防”专题讲座。大家掌声欢迎!

刚才，朱医生本着早教育、早预防，保安全，促和谐的原则，为有效预防学校食品安全事故，控制呼吸道等传染病在学校的发生和蔓延，确保师生身心健康，特对春季学校食品安全和传染病预防等方面提出了很多很好的建议和要求。希望大家能按照要求，学习卫生常识和疾病预防知识，养成良好的卫生习惯，确保健康!(提议大家再次用热烈的掌声对朱医生的重要讲话表示感谢)

现在进行大会第三项：请我校张校长讲话

(结束语)

各位老师，同学，刚才，我们听取了几位领导、专家同志做安全与法制教育专题讲座，他们给我们上了精彩的一课，极大丰富了同学们的安全与法制知识，也大大增强了同学们的安全与法制意识，具有很强的现实意义和教育意义，是一场及时雨。他们的讲话主题鲜明，重点突出，具有很强的针对性和指导性。

百年大计、教育为本。振兴民族的希望在教育，振兴教育的希望在学校。学校的发展与进步，离不开全社会的鼎力支持与帮助;我们取得的每一份成就，无不凝聚各级领导、各有关部门和社会各界人士的心血和汗水。希望同学们不断增强安全意识和法制意识，遵纪守法，健康生活，认真学习，开拓进取，争做“诚朴砺志，博学笃行”的好青年，在家做个好儿女，在校做个好学生，在社会做个好公民，长大后成为社会有用人才。历史在向前发展，学校也正在发生翻天覆地的变化，在新形势新任务的召唤下，学校全体师生一定要进一步牢固树立科学发展观，坚持以人为本，坚持与时俱进，努力营造“教风严、学风浓、校风正”的良好校风。我们坚信，有我们全校师生的努力奋斗，有政府、有各级领导、社会各界的理解和支持，悦乐初中的明天一定会更有希望，一定会更加辉煌!让我们再次以热烈的掌声感谢各位领导各位专家为我们的精彩付出!并祝他们身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意!

现在请同学们用掌声欢送各位领导和专家离场休息。

今天的活动到此结束，谢谢大家!最后由值周组的老师指挥大家顺序退场!

尊敬的各位父老乡亲，各们嘉宾大家中午好：

我是中国平安保险公司中心支公司xx部的。首先，感谢各位在百忙之中，给我们的工作以大力的支持，在此，我谨代表中国平安中心支公司全体员工，对大家的到来表示最最真诚的谢意，谢谢大家！

今天，我们能来到这里和大家相识，与大家共同分享理财知识，多亏了热心的一家，在此，也献上我们平安保险公司真诚的谢意，谢谢鲍大哥一家。

大家积极热情地参与，真的让我很激动，也很感动。我们农村的经济发展速度可以用一日千里形容都不为过，快的让人惊讶，人们各种保健意识、保障意识、理财意识都大大的堤高了，保险也正逐步走进我们千家万户，得到了认可。为了让大家得到更好的保障，更多的关爱，我们为大家准备了一场精彩的理财知识讲座暨产品说明会。为了感谢大家，我们为在座的每位嘉宾准备了小小的礼物，中间闲遐时还有抽奖，礼物和奖品虽然价值不高，但这些代表了我们廊坊平安保险公司全体员工的一点心意。

各位尊贵的嘉宾，相聚是缘，相识是福，而相知则是一种欢乐，希望每位到场的朋友都能从今天的说明会中得到收益，特别是新年将至，在此也衷心的祝愿各位身体健康，共享平安，万事如意。

祝福的话千言万语，在这里就不多讲啦，接下来请大家安静，请将您的手机调成静音或振动状态，吸烟的同志，为了他人的健康和会场的环境请忍耐一下，谢谢大家的支持和配合。

好！下面请大家和我一起做一个动作，伸出您富贵的双手，用最最热烈的掌声请出我们的主讲老师经理。

2019年上半年理财经理个人工作计划

我叫，于200x年毕业于x大学专业，曾经在证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

编号：_________

营业执照号码(身份证号码)：_________

发证机关：_________

联系电话：_________

受托方(乙方)：_________

身份证号码：_________

发证机关：_________

联系电话：_________

一、兹有甲方将自有资金委托乙方参于证券市场的操作而签订本合同。

二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。(委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。)

三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。

四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。

五、本合同自委托之日起生效，试行期_________;适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一账户，若试行期满甲方不满意乙方的操作、可撤销本合同并且乙方不收取盈利分成;若试行后甲方正式委托乙方操作，则从合同生效日起计算盈利分成，至甲方终止委托并完成结算分配之日自动失效。

六、本合同未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。

甲方(签章)：_________ 乙方(签章)：_________

资金账号：_________

股东账号：_________

起点市值：_________

签订地点：_________ 签订地点：_________

尊敬的领导、亲爱的同事们：

大家好!

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，新的一年就这样不知不觉来了。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作汇报。

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标：

基金：个人任务指标__万，完成__万，完成率241%。

理财产品：个人任务指标__万，完成__万，完成率226%。

理财客户：新增__户，完成111%。

贵金属：任务指标__万，销售__万，完成率115%。

白金卡：任务指标__张，完成__张，完成率130%。

贷记卡：个人任务指标__张，完成__张，完成率206%。

2、学习上：

20__年__月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金等从业资格。

3、工作上：

1)积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。

后来我为其办理了VIP卡，客户从外地汇过来__-__万元。

2)细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了__-__多万元的贵金属，为我行增加了__-__万多元的中间业务手续费。

3)耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近一年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导营销了__-__、__-__、__-__和__-__单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

三、20__年的工作打算：

业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼!

谢谢大家!

述职人：__

同志们：

为进一步加强支队基层党建工作者队伍建设，研究探索当前形势下公安机关基层党组织发挥基层战斗堡垒作用的方式与途径，提高基层党支部书记业务水平，为各项道路交通治安管理工作提供坚强有力的组织保障，今天，支队特别邀请市委组织部组织处华渡副处长前来开设党建工作专题讲座。参加今天讲座的有支队各部门党支部书记、组织委员和相关部门内勤民警。

首先请允许我代表支队党委和支队全体基层党建工作者对华处长在百忙之中，抽出时间到来为我们作专题授课表示热烈的欢迎和衷心的感谢!

当前，全党正在认真贯彻落实在会见全国先进基层党组织和优秀共产党员代表时的重要讲话精神，创造性地开展创先争优活动，把创先争优作为推动工作的强大动力，作为提高广大党员素质能力的重要抓手，作为发挥各级党组织和党员作用的重要载体。今年以来，支队先后开展了“深化主题教育开展

创先争优”、“学英模、当标兵”、“同级比先进、同岗比贡献”等活动，但是不少基层党组织工作流于形式，没有起到实在的学习教育效果，广大党员民警对党组织缺乏认识，没有归属感，对如何发挥党员先锋模范作用也感到迷茫无措，并不是我们的民警没有这样的觉悟，这在很大程度上其实是我们基层党组织的组织工作没有做到位。今天，支队特别邀请华处长前来，就“如何进一步推进基层党建工作创新，积极探索基层党建工作新思路、新方法、新举措，不断提高基层党组织建设的科学化水平”传经送宝，希望各位认真听讲，做好笔记。

下面让我们一起来聆听华处长的精彩演讲。

。。。。。。。。。。。。。。。

让我们以掌声感谢华处长的精彩演讲!华处长为我们介绍了当前形势下公安机关基层党组织如何发挥基层战斗堡垒作用的方式与途径，相信华处长的讲座能给我们各位党支部书记带来很多启迪，对我们进一步提高基层党建工作水平会有很大的促进。让我们用热烈的掌声再次表达对华处长的谢意!谢谢!

同志们，今后一个时期支队基层党组织建设的主要任务是，以党支部建设标准化管理为目标，全面提升党支部建设水平，使支队党委抓党支部建设的工作质量、党支部班子特别是党支部书记自身工作质量、党支部基础工作质量、党员队伍作用和党支部活动质量全面提高，党支部建设得到全面加强，为促进支队各项道路交通治安管理工作全面发展发挥积极作用。下面，我就进一步加强支队基层党组织党建工作提四点要求。

第一，要进一步优化基层党组织设置。要着眼于增强党组织的生机与活力，不断巩固和加强党的基层组织，把服务群众、凝聚警心、优化管理、维护稳定贯穿其中。各部门符合条件的要抓紧落实党小组的建设，实现党的组织和党的工作全覆盖。要通过优化设置，进一步强化基层党组织功能，实现党建工作与交通管理中心工作的有机结合，落实好上级党委各项决策部署，充分发挥基层党组织的战斗堡垒作用。

第二，要切实加强基层党支部书记队伍和党员队伍建设。要通过开展创先争优活动，不断提高各级党组织和广大党员的素质和能力。一是着力提高推动科学发展的能力，在深入学习实践科学发展观的基础上，自觉运用科学发展观的立场观点方法，解决问题，推动改革，加快发展。二是着力提高做好群众工作的能力，进一步增强群众观念，密切与群众的联系，善于协调不同群体利益关系，化解各类矛盾，在做群众工作的本领上有新的提高。三是着力提高加强自身建设的能力，进一步增强党员的宗旨意识，自觉加强党性修养和党性锻炼，自觉执行党章和党风廉政建设的各项规定，以党员的模范行动带动周边群众，充分发挥基层党组织和广大党员在推动科学发展、促进社会和谐中的模范作用。

第三，要科学设计发挥各级党组织和党员作用的有效载体。

各级党组织要深入开展“同级比先进、同岗比贡献”活动，在开展创先争优活动中搭建好发挥党组织和党员作用的载体，优化党建运行机制，优化队伍建设机制，优化内部管理机制，进一步推行党员承诺制、创建先进党支部等有效做法，切实提高各级党组织的战斗力，使党员和基层党组织创先进争优秀成为推动各项工作的强大动力。

第四，要切实深入开展“创先争优”主题实践活动。将开展“创先争优”题实践活动同党支部标准化管理目标中的“特色工作”结合起来，把党建工作的难点作为“创先争优”实践活动的重点，把提高干警思想认识和工作服务水平作为“创先争优”实践活动的切入点，把引导党员民警增强创新能力、争创新业绩作为“创先争优”实践活动的立足点，把发挥党员先进性作为“创先争优”实践活动的着力点，把“党支部特色工作”作为“创先争优”实践活动的平台，通过深化细化“创先争优”主题实践活动，充分发挥党员的先锋模范作用。

最后，让我们再一次以热烈的掌声对华处长的精彩演讲表示感谢!

会议到此结束，散会!

委托理财合同范本

委托理财合同： 委托理财合同

甲方：_______________ 身份证号:____________________ 乙方：_______________ 身份证号:____________________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询,但不能操作。

二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________,期初资产_____________ 元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产 – 期初资产 – 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产*100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金, 如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)* 0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)* 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元,百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后,可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字：

乙方签字：

甲 方：通信地址：

乙 方：

通信地址：

甲、乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守：

一、双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商签订本合同。

二、甲方同意按照本合同的规定，授权乙方为其编写项目可行性研究报告。

三、乙方提供的咨询服务范围仅限如下：

1、为甲方 项目编写项目可行性研究报告(不进行专家评审)。

2、为甲方提供相关的咨询服务。

四、甲方的责任范围：

1、积极协助乙方提供本公司及项目相关信息，不得向乙方提供虚假、不实或违反国家法律法规的信息。

2、不得将乙方提供的任何资料信息泄露给第三方，并保证不得将乙方撰写的文本资料用于本合同服务范围以外的任何场合，否则将承担相关法律责任。

五、乙方的责任

1、乙方在甲方提供完整资料且该合同生效后次日起 工作日内向甲方提供电子文档初稿，在甲方确认无误或提供完相应补充资料后次日起工作日内,向甲方提交项目可行性研究报告正式文本一式四套。

2、乙方提交的项目可行性研究报告应符合《可行性研究指南》的要求。该报告在本次使用过程中，如按规定需要修改，乙方在甲方提供相应资料后配合修改。

3、乙方不得将甲方提供的保密资料信息泄露给第三方，除相关主管部门外，否则将承担相关法律责任。

六、费用的支付

1、本合同所涉及的费用的货币单位均为人民币。

2、本合同总费用为：人民币万元整。

3、本合同双方签字盖章后，甲方立即支付人民币万元整给乙方作为预付款，乙方向其出具收据，乙方收到预付款同时本合同生效(现金支付立即生效，转账支付以实际到达乙方账户时间为生产时间);在提交项目可行性研究报告时，甲方将剩余款项人民币万元整立即交纳给乙方，乙方为甲方开具正式发票，甲方将相应收据退还乙方或该收据就此作废。

七、乙方发生的通讯、交通等费用由乙方承担。甲方发生的通讯、交通以及向有关部门交纳的费用由甲方承担。

八、合同提前解除的约定：

如果签订本合同后，一方提前解除本合同，应付给对方违约金即总费用的20%。

九、乙方免责的约定：

乙方根据甲方提供的信息撰写材料，甲方确认无误后，意味着甲方认可乙方撰写的材料符合甲方的真实情况，并对材料的真实性负全部责任，如果因为材料不真实造成的一切后果，均由甲方承担，与乙方无关。

十、乙方和甲方在执行合同中发生的一切争执应通过双方友好协商解决。

十一、由于人力不可抗拒因素，如火灾，水灾，地震，雷击等自然灾害或者罢工、战争、政府强制措施、政府政策变更等原因而影响本合同的执行，双方不负违约责任，根据事故影响的时间可将合同履行时间相应延长，并由甲乙双方协商补救措施。

十二、 合同的生效及其它：

1、本合同双方签字盖章后并于乙方收到预付款时生效。合同正本一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等效力。

2 、本合同仅为甲方项目编写项目可行性研究报告，不需进行项目可行性研究报告评审为前提签订。

3、该项目虽为项目，实为建筑与公用工程项目，经甲方确认乙方资质专业内容符合项目后签订。

4、本合同未尽事宜由甲乙双方另行协商。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

最新咨询服务合同2

甲方：

乙方：______财务咨询有限公司甲、乙双方根据《合同法》和其它相关法律、法规，就企业管理咨询事宜达成一致，于______年______月______日订立本合同。

一、服务范围

甲方聘请乙方在下列第______项为甲方提供管理咨询服务：

1 、日常会计帐务处理咨询及税法咨询。

2 、制订财务核算制度。

3 、制订财务管理制度。

4 、制订企业内部控制制度。

5 、受托财务分析，出具财务分析报告。

6 、投资融资咨询。

7 、制订人力资源管理工作手册。

8 、制订企业总务管理工作手册。

9 、代办一般纳税人临时认定手续。

10、

二、服务期间(项目完成期限)及收费

1 、委托服务期间自______年______月至______年______月止。

2 、本项服务的收费标准为人民币______元，于签约后一次性支付。

三、甲方乙方的基本义务

(一)甲方的基本义务

1 、与乙方诚信合作，为乙方开展工作提供便利，向乙方提供与服务事项相关的情况和资料。

2 、如有关的情况和事实发生变化，应及时告知乙方。

3 、按照约定支付服务费。

4 、向乙方提出的要求不应与法律及会计职业道德和职业纪律的规定相冲突。

(二)乙方的基本义务

1 、必须遵守职业道德和执业纪律。

2 、应当勤勉尽职，依法在合同约定范围内维护甲方的最大利益。

3 、应当及时向甲方发表顾问意见;按时完成提交项目报告。

4 、对甲方的商业秘密或个人隐私应当保守秘密。

四、生效、违约处理及其他约定事项

1 、本协议书在签约并付费后生效。

2 、双方之间发生争议的，应当进行协商或由第三方调解，在无法通过协商和调解方式的情况下，任何一方均可向人民法院起诉。

3 、本协议书未尽事宜，甲乙双方应持积极态度友好协商解决。

4 、本协议书一式二份，甲乙双方各执一份，效力相同。

5 、其他约定事项：

甲方： 乙方：

年月日年月日

*年，是学校深化改革、加快发展的关键之年,计财处在学校党委和行政的领导下一如既往的贯彻落实学校党政工作要点，从实际出发，统筹兼顾，经过全处人员的精诚团结，共同努力，顺利完成了我校*年上半年财务管理工作。现将上半年的工作情况汇报如下：

一、紧紧围绕“三大要务”抓好重点工作

1、加强制度建设，出台了《绵阳师范学院收费管理办法》(绵师院发[]7号)，完成了《绵阳师范学院关于进一步加强财经管理的规定》、《绵阳师范学院公务卡改革(试行)方案》的草稿起草工作，正在向有关部门征求见。

2、严肃财经纪律，严格制度执行，进一步加强了“小金库”的治理，配合纪委、监察处完成“小金库”相关资料上报，配合相关部门做好各项招(投)标和经济业务谈判的监督工作;按省财政厅、省教育厅201x年对我校的财务专项检查要求，积极开展整改工作;接待了税务、物价部门开展的专项检查。

3、完成各项收费工作，及时、依法办理有关部门报送的收费项目、标准的初审，提出处理意见报学校审批，积极联系省级有关部门使我校上报的有关收费项目获得审批通过;加大学费催收力度，学生欠费率控制在5%以内。

4、完成了学校*年综合预算的编制、下达，强化预算执行。积极组织各项收入，及时、规范办理各项支出，预算进度率达到70%，超额完成了时间过半、预算指标过半的目标任务。

5、做好资金筹集和管理工作，科学调配资金，保障了学校常规运行需要和教职工收入的按时、足额发放。中央及省级财政资金到位额度超过上年;基本消化了以前年度应缴未缴财政专户9400万元的历史欠帐;按计划完成上级下达的化债目标任务。

6、认真做好上半年的各项报账核算工作，按时报送财务报表及上级要求报送的有关资料，实现了账务差错率控制在1%以内。

7、做好教职工收入管理工作。配合人事处积极开展绩效工资改革工作，提出了规范人员经费支付的配套措施;完成了将基础性绩效(津贴)纳入住房公积金缴存计算基数的前期准备工作，按绵阳市住房公积金管理中心规定将于7月上报审批。

8、严格监管，抓好灾后重建工作。完成了学校灾后重建投资概算调整申请的资料报送工作;加快灾后重建资金使用进度，及时、规范办理资金的使用、支付，灾后重建资金年初余额18，693万元，支付资金4，080.67万元，截止6月余额14，612.33万元，资金使用率达到21.83%;搞好基建财务核算，做好相关资料、档案收集整理;配合基建现场做好各项招(投)标、合同谈判、价格调查等工作。

9、精心组织，周密安排，圆满召开预算工作会、报账员工作会。

二、保障学校常规运行抓好各项常规工作

1、注重队伍建设，提高财务人员综合素质

*年，财务处继续把提高处内人员的综合素质摆在重要位置，从思想上、职业道德上和业务素质等方面着手，加强了队伍建设。一是认真组织处内同志学习党的路线方针政策和国家的法律法规认真传达、贯彻落实学校相关会议精神;严格遵守学校制度，做到劳动纪律强，依法依规办理业务。二是狠抓会计人员职业道德，认真组织全体人员学习党风廉政建设有关规定，干部率先做出承诺，签署党风廉政建设承诺书;三是积极组织工作人员进行业务技能培训，共开展会计专业学习及业务技能培训4次，完成一次会计继续教育培训，提高了会计人员的专业胜任能力。四是完成各项党建与思政工作，设立党员示范岗，积极开展争先创优活动，有三位同志荣获“先进党员”荣誉称号，五是积极准备各项科研任务。

2、强化服务观念，进一步提高服务质量

进一步改进工作作风，深入各单位搞好调研工作、提高工作质量和工作效率;强化全体财务人员的服务观念，工作耐心、细致;进一步加强信息化建设管理，加强计财处相关网站建设，完善相关工资、经费信息网上查询;搞好各项宣传工作，撰写校内、外宣传稿件34篇，提升财务形象。

3、做好安全稳定和其他相关工作

认真做好各项安全稳定工作，确保无重大事故发生;完成各项日常管理工作：信息及时报送、印章管理、OA收文管理、来文处理、值班、立卷归档、统计资料、保密工作;后勤管理工作良好，公共卫生区域干净、整洁，水、电节能措施落实效果良好;各项工会活动有条不紊的进行;无违反计划生育政策的情况;配合相关部门完成各项资产管理与物资采购。

xx年是我负责工作的第3年，在领导的关心和同事的大力帮助下，本人顺利完成年度工作任务，现将履职情况汇报

1、强化服务意识，优质高效为一线服务。做为一名总行员工，服务的好坏直接关系到总行形象。在日常工作中，我注重对服务意识的培养，将人性化服务、亲情化服务融入到工作的点点滴滴中，扎实有效地践行“以客户为中心”的理念，想支行与客户所想，急支行与客户所急，高效率、高水平地为支行服务。

2、强化风险意识，防范和化解金融风险。重点学习了《反洗钱法规汇编》、《个人金融业务营销手册》和内控管理制度等内容。同时，对照工作找差距、找问题，抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行，从防范操作风险入手狠抓制度落实，逐步使管理工作向规范化方向迈进。一是注重引导员工风险意识,防控操作风险。如三季度在领导的指导下重点加大对授权人员和柜员的监控力度，对广电支行、江南支行召开专题风险会议，下发风险提示，强化柜员风险防范意识;二是注重引导培养员工风险意识。有计划有步骤地选择《营业室经理日志》推荐到《心桥》，制定《xx年季度柜员考核表》，以目标为导向，促使员工成长。

3、强化营销意识，积极为客户服务。xx年是转型的一年，我树立了“营销无小事”的观念，坚持拓展与维护并重，留心客户的需求，留心客户的每一句话，深度挖掘客户价值，顺利完成了总行下达的储蓄存款任务

4、强化队伍意识，提高条线人员综合能力。一是注重员工爱岗热情和工作能力的提高。持续开展“营业室员工轮岗体验”活动，此举得到行领导的大力支持，充分肯定为我行在加强案件专项治理，完善内部控制机制上的有力举措。二是注重沟通反馈控制行为偏差。适时与支行沟通会出差错、工作量、银企对账、业务授权等情况，有的放矢进行会计辅导。

5、工作中存在的不足及今后的打算。一是学习不够。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每每都有新的东西出现、新的情况发生，面对这种严峻的挑战，还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。二是对一些业务还不够精通。掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以适应我行的发展，这都需要我跟着形势而改变，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的银行员工。

在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方面努力：1、加强学习，我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识，并用于实践，以更好的适应我行发展的需要。2、努力提高工作效率和质量，积极配合领导和同事们把工作做得更好。

甲方：

乙方：

鉴于甲方在建设项目招投标领域有丰富的咨询服务经验，甲方对“新世界中国地产有限公司”(以下简称“XSJ”)相关情况的了解，乙方需要甲方在该领域向其提供咨询服务。甲乙双方经充分协商，现就甲方为乙方提供咨询服务的相关事项达成如下协议：

一、 甲方为乙方提供咨询服务的范围：“XSJ” 在中国北京及济南市的全部地产投资项目的招投标咨询服务。

二、 甲方为乙方提供咨询服务的内容：

1、 甲方为乙方提供：“XSJ”的资信情况咨询。

2、 甲方应乙方要求不定期地为乙方提供“XSJ” 拟在中国北京及济南市的地产投资的详尽情况咨询。

3、如乙方参加“XSJ‘在中国北京及济南市的地产投资工程项目的招投标，则甲方应为乙方就该招投标需要的必要工作提供咨询服务，包括为乙方投标书的编制提供必要的咨询服务、为乙方的投标全过程提供完备、有效的咨询服务。

三、甲方提供咨询服务的方式：

甲方主要采用向乙方提供有效地咨询意见方式，及采用向乙方负责人经常的不定期会晤、座谈方式向乙方提供咨询服务。

四、乙方向甲方支付咨询服务费的标准、方式，时间：

1、甲方提供的唯一的咨询服务，促成乙方“XSJ” 在中国北京及济南市的地产投资项目招投标中中标，并签订建设施工合约，乙方按住宅项目中标合同总金额的百分之柒(7%)税后，公建项目中标合同总金额的百分之拾壹(11%)税后，向甲方支付咨询服务费。该咨询服务费应在工程合同签订后五天内支付第一笔费用，住宅项目额度为中标总额的百分之叁点伍税后3.5%，公建项目额度为中标总额的百分之伍点伍税后5.5%，余下部分按工程款实际支付比例分批支付，但该咨询服务费，应在乙方收到该工程总价款50﹪时完全向甲方付清。甲方不提供发票。

2、如乙方依据第二条款在“XSJ” 在中国北京及济南市的地产投标项目招标中与其他企业联合中标，如(中铁建设集团有限公司、北京城乡建设集团有限公司)则乙方应一样按照其在中标中所占的份额依照本条第四款之规定向甲方支付咨询服务费。

五.违约责任：

1.如乙方违反本合同第四条之规定，不向或不及时向甲方支付应当支付的咨询服务费，则乙方应按照甲方应取的咨询服务费的百分之二百(200%)向甲方支付违约金。

2.如乙方未要求甲方就“XSJ”在中国北京及济南市的地产投资项目某一投资项目的招投标提供咨询服务，且乙方在该项目中中标，则乙方除应按照本合同第四条第一款之规定向甲方支付咨询服务费外，还应按本条第一款之规定向甲方支付违约金。

六.如双方就本合同发生争议且协商不成时，应提交中华人民共和国人民法院裁决。

甲方：

年 月 目 年 日 乙方： 月

银行理财经理的工作计划范文

刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。

为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：

1. 加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。

2. 充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

3. 做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。

路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不断学习，积极进取，争取更大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程!一路上，有你们，前行的脚步更坚定!

“20xx年中国个人理财市场基本规模在40万亿-50万亿之间，理财人规模约在4-5亿，理财人人均理财规模约在10万元左右。”3月29日，零壹研究院联合神仙有财发布的《中国个人理财市场研究报告》(下称报告)中提到。

报告显示，中国人均个人财富约30万元，其中个人金融资产约为1.1万美元。其中，互联网理财异军突起，但也存在较严重的同质化情况，未来理财机构要培养用户的忠诚度和黏性，必须为用户提供个性化的服务。

20xx年“余额宝”的出现，使得互联网理财逐渐进入到大众视野之中。报告显示，20xx年，互联网市场规模接近2万亿，其中宝类产品年末净值1万亿以上，P2P借贷年末理财余额在5000亿以上，互联网保险保费收入为2234亿，产品众筹累计支持总额约为30亿，参与人数却达到约3亿人。

然而在互联网理财快速发展的过程中，科技技术给予强大支持。近期“阿尔法狗”的兴起，也让更多投资者看到了互联网理财中运用的智能技术。

近日，互联网金融创业公司神仙有财宣告即将推出人工智能理财引擎“啸天犬”，采用了用户推荐+专家尽调+人工智能的方式来进行智能理财。而“哮天犬”需要解决，面对海量理财产品，引入智能化算法，自动刻画用户特点和产品特点，为用户提供个性化的理财服务。

啸天犬产品经理韦啸表示，“啸天犬”还处于一个“正在学习中”的状态。现在看肯定比一般的理财顾问强很多，但是在处理高风险投资标的方面，还需要时间来学习。目前神仙有财的入门级产品百宝箱，背后就是使用的啸天犬算法，目前看会比市面上其他同等的FOF组合多产生1%左右的收益。

女士们、先生们，大家下午好!

欢迎大家参加由中国民生银行成都分行私人银行部举办的人文大讲堂之“国学与子女教育”讲座。我是今天的主持人鲁荣蓉。众所周知，国学作为民族传统文化的重要知识载体，在中华民族五千年的发展进程中，始终是一种不朽的教育力量。今天我们的讲座的核心就是传扬国学精神，启迪心灵，从优秀的传统文化中汲取现代家庭教育的智慧。下面我为大家隆重介绍一下今天到场的主讲老师-揭晓兮先生

揭老师是成都市家庭教育资深专家,被主流媒体誉为“成都市国学启蒙教育先行者”从事国学教育40年，曾长期担任重点中学语文教学及学校管理工作，自**年起，揭老发起创立了博达国学**学校，多年来致力于向青少年。现在，让我们以热烈的掌声，欢迎揭老师为我们做专题讲座。

谢谢揭老师，下面我们安排10分钟的休息时间，大家可以放松一下，会场内设有茶点区。

请大家落座，我们的讲座继续，让我们以热烈的掌声，再次有请揭老师。

感谢揭老师为我们带来的精彩讲座，下面我们进入互动时间，大家可以就今天讲座的内容与揭老师进行交流。

好的，由于时间关系，互动暂时告一段落。我们再次以热烈的掌声感谢揭老师的精彩讲座，我们在场诸位都受益匪浅。今天的讲座就到此结束，感谢大家的参与。

甲方： 身份证号:

乙方： 身份证号:

根据《中华人民共和国民法典》相关规定，甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

第一条：甲方委托乙方代理操作甲方在 开设的资金账户，资金账号为 。交易密码甲乙双方共享，甲方可以查询,但不能操作。

第二条：期限：

起始日期 年 月 日，截止日期 年 月日，期初资产 元(大写： )。

第三条：交易对象：

第四条：利润定义：

(甲方账户)期末资产 - 期初资产 (证券资产要扣除交易费用)利润率=利润期初资产100%

第五条：报酬

委托正式开始后，甲方支付乙方投资管理费用 元，合同期满后，如果利润率为正，甲方付给乙方利润的 作为佣金;如果利润率为负，乙方付给甲方损失的 作为赔偿。

第六条：未到委托结束日期，甲方不得取用账户资金。如果甲方一定要取用资金，视为违约，不论此时利润正、负，甲方应支付给乙方违约金 元;

第七条：甲乙结算金额精确到元,不足元部分舍去不计，付款手续费由甲方支付。

第八条：乙方拥有随时终止合同的权利，并按第五条结算方式结算。

第九条：甲乙双方均有保护账户安全的责任，因某一方泄露账户信息导致的损失由该方承担，按第五条结算方式结算。然后重新签订合同。

第十条：本合同一式两份，甲、乙各一份，自甲、乙双方签章后生效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

委托理财暨账户监管协议

甲方（出资方）：_________

乙方（操作方）：_________

丙方：_________

甲方委托乙方管理其设立在丙方的资金账户，为保证甲、乙双方的共同利益及股票交易的正常进行，甲、乙、丙三方本着友好协商的原则，就丙方接受甲、乙双方的共同委托，对甲乙双方开立的股票、资金账户的监管事宜达成如下协议：

第一条?账户资金来源：

一、甲方出资人民币：_________元整。

二、乙方出资人民币：_________元整。

第二条?合同期限

合同期限自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

第三条?投资范围

甲方委托乙方的投资范围为深圳证券交易所和上海证券交易所上市交易的有价证券（股票、基金及国债）。

第四条?操作方式

一、由甲、乙双方分别在丙方开立共管账户。

1.甲方开设账户：户名_________；账户号码：_________（此账户为甲方开设并委托乙方管理的账户，但乙方只有操作权无提款转帐权，以下简称共管账户）。

2.乙方开设账户：户名_________；账户号码：_________（此账户为乙方开设，以下简称保证账户）。

本协议签订时，三方确认甲方开设账户内资金额为_________元人民币（现金）、乙方开设账户内资金额为_________元人民币（现金）。

甲方承诺，在本合同期限届满前，不得在该账户提取现金或将资金转入其他账户，亦不得办理转托管或撤消在丙方的指定交易。

乙方承诺，在本合同期限届满前，不得在该账户提取现金或将资金转入其他账户，亦不得办理转托管或撤消在丙方的指定交易。

二、受甲方委托，乙方在约定的投资范围内对共管账户享有_____的操作权。甲方有权随时对甲方的资金市值状况进行查询，甲方如需要了解共管账户市值及其对应的履约保证金账户项下的资金情况，应事先书面通知丙方。丙方在收到其通知后应当提供加盖其公章的反映共管账户和保证账户的市值状况。但为保障乙方操作的_____性，丙方不得向甲方提供共管账户的具体交易品种。

三、为确保本协议安全的履行，甲方、乙方授权丙方对共管账户和保证账户进行监管。丙方承诺，没有甲乙双方的共同书面授权，任何一方不得动用共管账户和保证账户内的资金（乙方进行买卖操作除外）。丙方并负责对乙方在该账户项下的资金使用情况（包括但不限于买卖有价证券）进行监管，但对该账户项下买卖有价证券的盈亏不承担任何责任。

四、合同期结束前一周内，乙方必须卖出共管账户和保证账户内的全部有价证券。合同结束后第一天，乙方必须向甲方提交投资结果确认书。此投资结果确认书必须得到丙方的盖章确认后再由甲方确认。

五、乙方承诺以保证账户上的（_________元）作为保证，保证共管账户资金期末市值不低于_________元。乙方向甲方提交投资结果确认书后，期末市值低于期初市值部分，乙方授权丙方从乙方保证账户上拨转到共管账户。

六、甲、乙双方保证共管账户在合同生效之前和合同生效期间，不以任何形式发生透支、质押、担保等情形。在履行本协议期间，甲，乙某方若与第三人发生债务纠纷，必须保证于纠纷发生之日即向本合同的另外两方通报，不得隐瞒。甲方由此纠纷而引起共管账户上的损失，不在乙方保本责任范围之内。

七、共管账户期末市值高于期初市值的部分，为投资利润，甲乙双方协议按照甲方_________％，乙方_________％的比例分配，乙方所应分配利润，由丙方依据甲乙双方共同签署的“投资结果确认书”，从共管账户拨转到乙方保证账户。

八、甲方必须保证共管账户资金的合作使用期限，不得中途退出，如有变动须经协商，三方另行签订补充协议。

九、在委托期限内，除非出现以下第十条所述情况，甲、乙双方均无权对共管账户和保证账户进行资金划拨、股票转托管或撤消指定交易。

十、共管账户及保证账户内有价证券市值与保证金之和小于人民币_________元时，甲方有权委托丙方卖出共管账户中的证券，账户市值比期初市值减少部分，由丙方从乙方保证账户上划拨回共管账户，乙方不得以任何理由抗辨，并同意由丙方协助办理。

十一、丙方作为监管方，有责任监管甲、乙共管账户及保证账户，在监管时间内，不能进行资金划拨、股票转托管或撤消指定交易；有责任按本协议以及由甲乙方共同签署的书面指令协助办理账户内的资金划拨、股票转托管及指定交易等证券业务，并在共管账户和保证账户合计市值低于_________元时，由指定专人通知甲乙双方。

第五条?违约责任

甲、乙、丙三方均应遵守并履行本协议约定的义务与责任，任何一方违反本协议的约定，应承担违约责任和赔偿责任。

第六条?争议的解决

因履行本协议或与本协议有关的一切争议，应由甲、乙、丙三方协商解决。若三方协商无法解决的，任何一方均有权向人民法院诉讼解决。

第七条?终止与其他

一、本协议约定的期限届满后，丙方所承担的监管责任即自行解除，本协议终止。

二、甲乙双方共同签署的书面文件，解除双方委托关系，并书面通知丙方，丙方办理完有关手续后，协议终止。

三、本协议有效期届满后，若三方仍愿意继续合作，则需另行签定协议书。

四、甲方、乙方的开户资料，甲方对乙方的不可撤消授权委托书，以及甲方填报的卖出委托单等均作为本协议不可分割的组成部分。

五、本协议一式叁份，由甲方、乙方、丙方三方各持一份，自各方法定代表人或其授权代表签字并加盖公章之日起生效，均具同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

丙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________

_________年____月____日

签订地点：_________