初入职场理财(优秀20篇)

男方：_________，_____族，_____年_____月_____日生，身份证号码：__________ ，住址：___________________，联系电话：______________。

女方：_________，_____族，_____年_____月_____日生，身份证号码：__________ ，住址：__________同上，联系电话：______________。

男、女双方于_____年_____月_____日在民政局登记结婚。婚内育有一子。兹因双方意见不合,难偕白首,男方提出离婚，女方同意,经双方协商一致订立本两愿离婚协议条件如后：

一、男女双方自愿离婚

二、子女抚养权、抚养费及探望权

1、婚生子_____(身份证号码：__________ )由_____方抚养，暂随同_____方生活。

2、婚生子随同_____方生活期间女方暂不用支付抚养费，且期间日常生活花费由男方承担。

3、教育费、医疗费、其他必要性大额支出的等其他相关费用由男方承担。

4、男方应于有经济能力后或于 _____年 _____月 _____日前将儿子接回己处抚养。此后女方每月按月收入的_____%或 __________元支付抚养费，至其成年时止。

5、离婚后，女方可以在不影响儿子学习生活的情况下行使探望权，男方不应阻止对方的合理探望，并应当给予探望便利。

三、双方共同财产的处理

1、双方各自名下的存款归各自所有，双方各自的衣物、首饰及其他私人生活用品归各自所有。

2、双方无其他共有财产。

3、特别地，登记在_____方名下机动车，车牌号：__________ ，于 _____年 _____月 _____日注册(行驶证标记)，为女方个人财产。

四、债务的处理

1、双方明确无共同债务，各自名下债务应各自负责清偿与他方无涉。

五、一方隐瞒或转移共同财产的责任

双方应保证除上述约定的财产外，并无其他财产，任何一方不得隐瞒、虚报、转移、隐匿夫妻共同财产或伪造债务。如任何一方有上述行为，另一方发现后有权追究其隐瞒、虚报、转移财产的法律责任并分割该部分财产。

六、其他约定

1、双方承诺对本协议书所用之字、词的含义及其法律意义均非常清楚，愿意完全履行本协议，不存在受到胁迫、欺诈、误解等情形，签署即表明对本协议的认可。

2、嗣后双方嫁娶应各不相干，双方都不得有干预对方生活之行为，不得散播不利于对方及对方家人的言论，尊重对方的隐私，不得有故意损害另一方名誉之行为，不得以任何理由扰乱对方正常的工作和生活。

3、本协议依《中华人民共和国民法典》第三十一条及其它民事法律规定得所订立，一式三份，双方各执一份，提交婚姻登记部门留存一份，经双方签字成立，领取《离婚证》后生效。双方应于本协议自签订之日起 _____日内，共同到结婚登记部门办理离婚手续，领取《离婚证》。

(以下无正文)

男方(签字、捺印)：__________ 女方(签字、捺印)：__________

签署日期：__________年 _____月 _____日 签署日期：_________年 _____月 _____日

甲方：_________

乙方：_________

身份证号：_________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。

二、期限一年，起始日期_________，截止日期_________，期初资产_________元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产-期初资产-期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产×100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金，如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)×0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)× 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效。

甲方(签字)：_________ 乙方(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

签订地点：_________ 签订地点：_________

同志们：

大家好!

今天，我们在这里隆重召开集团x年工作总结会议。会议的主要任务是：认真贯彻落实集团公司x年7月召开的董事会会议精神，全面总结x年各项工作，共同谋划发展思路，分析当前面临的形势和任务，精心安排部署x年重点工作，表彰先进，动员全体员工，凝心聚力，开拓进取，强化管理，提升效益，为全面完成x年各项目标任务而努力奋斗。

下面，围绕会议主要任务，我代表集团公司作工作报告，主要讲以下三点意见。

一、x年工作回顾

x年，是国家“x”规划开局年，也是集团公司“二五”发展战略的第二年，更是集团公司成立以来挑战最多、压力最大的一年。形势空前严峻，困难前所未有，但是，我们没有怨天尤人，更没有消极等靠，而是全面贯彻落实x年工作会议精神，领导班子和全体员工团结一致，坚定信心，真抓实干，攻坚克难，沉着、冷静应对全年经济形势的压力和挑战，积极强化内部管理，寻求新思路，制定新举措，很好地完成了x年工作会议上确定的各项目标任务，可谓逆境中实现平稳较快发展，为x年工作画上圆满句号。

一、这一年，经济指标实现持续增长。

我们始终坚持以经济效益为中心，克服各种困难，保持了生产经营的安全稳定局面。全年实现产值 万元，占年度计划1.3亿元的 %。其中： 公司完成万元，公司完成万元，公司完成 万元(工程一公司 万元、工程二公司 万元)。实现利润 万元。入库税金 万元。

二、这一年，资本运作取得重大成果。

x年，财务部门开展股权及融资工作，保证了正常经营的资金需求。一方面加强公司与信贷、税务关系，优化了资源配臵，改善了企业的经营环境。另一方面稳步推进各车间的独立核算，有效提升了集团公司盈利能力。全年通过资本运作对于完成资产经营和财务目标发挥了关键作用。同时，各部门也积极进行融资工作，全年累计社会融资近千万元，在很大程度上不仅保证了企业正常运营所需的流动资金，而且也为企业节约了大量的资金来开展其他项目建设，为集团公司的做大做强提供了强有力的资金支撑和保障。

三、这一年，争取政策取得重大成绩。

我们积极争取政策支持，经营环境逐步改善。利用国家对项目的扶持，结合自身企业的优势条件，通过半年多的努力，顺利办理了，享受两年内免征增值税，大大减少了生产成本，增强市场竞争力，今年的4-12月份共免缴税金302.6万元，节约了大量资金，为企业的发展添足了后劲。

四、这一年，科技创新取得重大突破。

今年以来，试验室积极查阅有 应用的文献资料，针对我公司原材料的基本情况，做了大量的试配实验，在相关部门的配合下，已取得突破性进展。经多次检验，不管是在强度方面，还是其工作性能方面，完全能满足 的各项性能要求，并且真正应用到实际生产中，不仅解决了今年以来供不应求的现状，而且 的利用大大降低了生产成本，节约了原材料资金，为企业做大做强挺高强有力的技术保障。

五、这一年，项目建设取得重大进展。

公司的发展离不开项目开发建设，今年以来，尤其是在后半年，首先，集团公司在现在框架的基础上，经过多方考察、论证，在 ， 。其次，在 成立与，作为新兴的旅游产业，不仅会带动房车销售工作的有利开展，更会因其广阔的发展前景带来巨大的经济效益和社会效益。于此同时，在 成功建立，于7月着手筹建、8月设备到位、9月底建站结束、10月份正式投产，短短几个月的时间，不仅做到了的达标工作，而且在保证了公司内需的前提下，还外销了近200吨。最后，工程公司也在今年积极招揽项目，无论是工程技术部中标，还是利用关系承揽，都想尽设法地推进项目建设，最终印证了“你的时间、努力用在哪里，你的成功、收获就在哪里”这句至理名言，使得在等地，我公司的工程项目遍地开花。

六、这一年，企业管理取得重大成效。

企业的发展要以先进的管理为指导。在x年，首先，公司从制度管理入手，结合集团公司和各部门的实际情况，在原有制度的基础上，作了补充，出台了一系列的规章制度，对过时不用的制度及时废止，同时制定出各部门的工作流程，并做到制度、流程上墙，极大提高了工作效率。其次，全面推行目标绩效管理，形成了以目标制定为起点，以目标完成为考核的管理体系，把责任分解到人、把任务量化到月、季度，并在半年、年终进行绩效考核，充分调动了员工的工作积极性和主动性。最后，从打造企业文化管理入手，出台员工文明礼仪、行为规范，在公司形成了团结协助、互帮互助的和谐氛围，被县委县政府评为x年度“文明单位”。

x年，是我们抓落实、求实效的一年，也是取得新成就、实现新跨越的一年，更是全体员工吃苦流汗、奋力拼搏的一年!突出表现在以下几个方面：

(一)突出降本增效，千方百计提高经济效益

一是加大营销力度，千方百计提高市场占有率。x年，在国民经济不景气，严厉打击小产权房和县域内的出现以及恒基市场冲击等情况下，使得市场开发工作难度越来越大，但是销售科发扬“一支作风硬、业务棒、能打大仗、会打胜仗”的精神，积极深入工地，分析市场、寻找市场、开发市场、维护市场，使得20x年的销售工作又上新局面。

二是打破常规管理模式，实现独立核算。随着集团公司的不断壮大，为了更准确的反映各公司的经营状况，最终打破吃大锅饭的局面，集团公司对各子公司和生产单位进行独立核算，等实行独立建账，提高了工作积极性，减少了集团公司的开支。

三是严格把好原材料关，降低生产成本。材料供应部积极走访市场，了解行情，货比三家，始终坚持“质优价廉”的原则，为各子公司和生产单位购进等必需原材料，有时候加班加点到 等地询问 等原材料价格，在保证质量的前提下，争取把费用压到最低。

四是加强内部管理，减少后勤开支。行政管理部从看不见的花费入手，避免资源浪费。内部文件都双面打印，有些不重要的文件一般都用废纸打印;建立办公用品使用薄，详细登记物品领用信息，避免重复领取;对小车建立费用、油耗登记表，每月统计各量小车的费用和油耗，加强舆论监督，通过以上管理措施，从根源上杜绝浪费、在工作中厉行节约，使得后勤开支大大缩减。同时，对外部单位的一些处罚、缴费等，多跑腿、多说话，将费用压到最低，先后在环保、水利、土地、技术监督、安监工作上为集团公司节约费用4万元以上。

(二)深化综合治理，安全生产保持稳定局面

作为生产型企业，安全就是生命，安全就是效益，x年我集团公司上下认真贯彻落实安全生产会议精神，成立安全生产领导小组，始终坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，强化安全生产意识，从基层抓起，通过制定、学习安全生产方案、现场演练等形式，各部门都建立有效的安全机制，从根本上保证全年无事故发生。

公司通过学习防汛预案、现场消防演练等，提高安全生产能力，公司通过印发员工安全生产手册，建立安全生产档案，利用茶余饭后进行学习，最终高分通过安全生产标准化三级验收，成为今年以来河南地区非煤矿山达标企业最高分，公司利用每周六下午例会期间，强调安全施工，对每一个失误都深入分析原因，总结教训，避免出现安全事故。人力资源部在安监局领取安全生产基本常识试卷，并在培训会上作了详细的讲解，随后进行了安全生产常识的专项考试，进一步提高了全员的安全防护意识和安全生产能力，从根本上保证了安全生产的稳定局面。

(三)强化资本运作，财务管理进一步规范。

一是完成集团公司及各个子公司的增资扩股工作。为了提高企业的核心竞争力，扩大公司的生产经营规模，x年初，在各部门的积极配合下，经过多方努力、协调，实现公司的增资扩股，最终成立了 集团，为今后更快更好发展奠定了基础。

二是融洽税企关系，加强与税务部门沟通。在公司资源综合利用季度检查时，主动邀请检测单位和税务人员进行产品质量检测，积极向税务部门报送资料，顺利通过了税务检查。

三是积极筹措资金，保证资金流转正常化。由于前期开发建设等都需要大量的资金作支撑，为了缓解压力，公司对多家银信联系，通过多交往、多沟通，与之建立了友好合作关系，完成还旧借新业务3160万元，获得的AA2级信用等级，为公司对各项目的开发建设提供了强有力的资金保证，保证了集团公司资金流转的正常化。

四是熟练掌握财务流程。通过学习培训，制作财务流程等措施，对各项工作都能做到有条不紊、条理清晰、账实相符，大大提高了财务人员的专业技能，有序地完成了各项工作，有力推动了财务管理在企业管理中的核心作用。

(四)推行目标绩效考核，员工积极性进一步加强。

在x年工作会议上，集团公司与各部门、各单位都签订了目标绩效责任书，把责任书中的内容作为全年工作的重点，并组织有关部门对目标绩效进行月、季度、半年、年终考评，各部门都能合理分工部署，把任务量化到月、季度，把责任分解到人，通过目标绩效的制定和考评，极大地提高了员工的工作积极性和主动性，保证了全年工作任务的提前完成，取得了较好的预期效果，但同时，由于是第一年推行目标绩效，我们也是在摸索中前进，会缺乏一定的科学性和准确性，这需要在x年中不断修改完善，使之更具有合理性和实用性。

(五)积极组织员工培训，员工素质进一步提高。企业的发展离不开人才的积累，人才的形成离不开学习培训。x年集团公司高度重视员工的学习培训工作，一是每周六下午定期组织员工进行培训学习，分别学习了企业管理、人力资源、公文写作、财务纳税实务操作等相关知识，随后又对所学内容进行了考试，真正使员工学有所得、学有所用。二是聘请深圳中旭培训公司讲师对员工进行一堂关于执行力的讲座，调动了员工的工作热情，同时聘请等相关的专业性讲师，对工程类人员进行了培训学习，提高了工程类人员的整体素质。三是选派14人相继参加了人力资源管理师和二级建造师的培训和学习，并积极联系外训机构，前后共组织24人分别到郑州、南阳、成都、武汉等地培训学习了企业管理、人力资源、财务税收、混凝土结构施工规范等相关知识。四是购进企业管理、公文写作、混凝土操作、工程施工操作规范等种类的图书和光碟，为员工加强自身学习提供了机会。通过内训和外训相结合的方式，使得员工的专业技能和自身素质得到很大的提升，为公司的发展壮大提供了人才支撑。

(六)推进企业文化建设，员工队伍进一步稳定。

x年集团公司大力推进企业文化建设。一是积极组织员工参加县内举行的各类比赛，提升企业知名度。在 中，集团公司代表荣获二等奖;在中，集团公司代表队荣获三等奖。二是认真开展各种员工文体活动，丰富员工生活。在元旦来临之际，集团公司举行篮球、羽毛球、象棋、跳棋比赛，陶冶情操、活跃气氛，为员工提供自我展示的平台，在6月份组织一次全员拓展训练，通过丰富多彩的游戏互动，加强员工之间的团队合作意识。三是适时更换橱窗内容，让员工洞晓集团公司的动态信息，时刻掌握集团公司的发展变化。四是关心员工，维护员工切身利益，先后为人办理养老和医疗保险，实现全员参加工伤保险。通过企业文化的推进和建设，为企业员工创造一个浓厚的文化氛围，增强了员工的凝聚力和向心力，员工队伍得到进一步的稳定。

回顾过去的一年，面对空前严峻的形势，我们始终如履薄冰，负重拼搏、锐意攻坚，最终保证各项工作任务圆满完成，经营指标完成情况超出年初预想。成绩殊为不易，精神难能可贵，这是我们全体员工团结一心、拼搏奉献的结果，是在座各位艰苦努力、开拓进取的结果!在此，我代表集团公司向全体员工及家属表示衷心的感谢!向那些先进员工表示崇高的敬意!

回顾过去的一年，我们在挑战中磨练了意志，也得到了不少经验和体会：第一，广大职工是企业力量之源。在企业最艰难的时期，我们的员工不计得失、不畏艰难，保持和弘扬了集团公司的优良传统和作风，以坚定的信念和执着的精神，与企业同呼吸、共命运，不愧为一支特别能吃苦、特别能战斗、特别讲奉献的队伍，这是非常宝贵的财富。第二，科学决策是企业成功的前提。在我们最困难的时刻，监事会的指导帮助使我们坚定了信心，在诸多重大决策面前，集团公司的经营班子能够群策群力，为完成全年发展任务提供了坚强的支持和保障。第三，争取政策是改善经营环境的关键。我们企业处于经济基础行业和公用服务行业领域，经营形势很大程度上决定于国家的相关政策。x公司成功办理 ，两年内免征增值税，对改善经营状况发挥了关键作用。第四，落实x年会议精神是做大做强的必然选择。以 为主导，不断突出以为核心，积极发展相关产业，延伸产业链、价值链，既形成了对主导产业的有力支撑，也增加了新的利润增长点，为实现经营目标作出了积极贡献。第五，狠抓落实是实现任务目标的根本途径。x年全年目标和各项任务的完成，重要原因之一是我们始终坚持了脚踏实地、兢兢业业、狠抓落实、一抓到底的作风。第六，企业文化是战胜困难的强大动力。以“以质量求生存，以信誉求发展”的经营理念塑造的企业文化，使我们全体员工在困难时期仍然保持了强大的向心力和凝聚力，为我们战胜困难、实现目标提供了强大动力，必须在今后工作中进一步大力弘扬。

只有不断地总结过去，才能谋求更好的未来;只有直面存在的困难，才能取得更好的发展。虽然在过去的一年中，我们取得了成绩和辉煌，但是在充分肯定成绩的同时，我们也必须清醒地看到目前仍然存在一些问题与不足：

一、整体素质有待提高。班子的向心力、凝聚力、决策水平还跟不上企业发展的需要，员工的思想素质、业务水平、工作能力和方法还需进一步提高。

二、发展的后劲不足。主要体现在公司的技术水平、项目、专业人才、资金储备等方面跟不上公司发展需要。

三、项目开发有待持续跟进。全年各个项目都已接近尾声，剩余小部分的工程将会在短时间内顺利完工，必须要做好x年的项目开发跟进工作。

四是员工的安全观念有待提高。x年集团公司虽然没有出现大的安全事故，但仍有小的安全问题不断出现。

五是各公司的资金回收力度亟待加强。公司的发展壮大离不开资金这个坚强后盾。目前公司资金回收的滞后，严重影响资金的有效流转，在今后需加大力气搞好货款回收，盘活资金。

二、x年的经营形势和工作思路

x年，是实施集团公司“二五”发展规划承上启下的重要一年，也是实现全年既定目标的攻坚年。做好今年的工作意义重大、影响深远，不仅关系全年目标的完成，而且影响“二五”发展战略目标的实现。做好今年工作必须深入分析当前内外部环境，准确把握有利因素和不利因素，正确认识面临的机遇和挑战，在复杂环境中掌握工作主动权。

从外部环境看，有利因素与不利因素交织。一是我国经济发展仍然处于重要战略机遇期，国民经济将保持平稳较快增长局面，这将会进一步带动我公司相关产业的发展，但经济增长中存在的下行压力又会制约到我公司产品的销售，例如，国家新出台的土地法，在很大程度上将会遏制我县房地产开发，同时，受经济影响波动，钢厂形势不容乐观，使得我公司的销售将会有所下降。二是全国上下虽然保持了经济回升向好的势头，但是通货膨胀的压力越来越大，使得我们企业原材料成本、劳动力价格等不断攀升，盈利空间逐步缩小，同时，国家货币政策日渐紧缩，各家金融机构贷款投放节奏逐步放慢。三是市场竞争日益激烈，目前我县已出现多家生产企业，与我们公司明争暗夺，抢市场、抢工程、抢人才，面对咄咄逼人的发展态势，我们必须采取非常之举，倾注非常之力，奋力打拼，奋力前行。

理财规划师学习报告

我参加了理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际CFP考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划等。

这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。能够参加中国理财规划师培训班的学习，对我们每一位从业人员来说都是一次十分难得的学习机会，一流的师资、专业的教材，使此次培训没有流于形式，而且真正保证了质量和效果。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。

随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。

一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。

三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4E”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。

四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。CFP要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。

五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则(Integrity)、客观原则(Objectivity)、称职原则(Competence)、公平原则(Fairness)、保密原则(Confidentiality)、专业精神原则(Professionalism)、勤勉原则(Diligence)。

----这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。 WWW.DIYIFANwen.com第 一范文§网整理该文章……

理财规划师的学习内容

理财规划师的基本原理，现金规划、保险规划和风险管理、投资规划、所得税规划，房产规划，子女教育规划、退休规划、财产传承规划及案例分析等。

如果细分的话还包括：

①语言表达，谈话技巧的知识

②信息搜集与整理，归纳与分析的方法

③理财建议书的写作方法及理财合同的法律知识

④财务分析知识及会计原理

⑤财务状况判断知识，方案设计，可行性报告的各种知识

⑥投资技巧知识及保险，证券等金融知识，反馈与评估知识

我当初想既然报考了就好好的复习，书看了不下三遍，老师的题也做得差不多了。平时多与老师沟通，偶尔和实际联系在一起。没有想到真的让我一次性通过了。真的很感谢赣冠培训学院与赣冠老师的指导和帮助。希望大家再接再厉，争取一次性通过！

委托方(甲方)：_________?营业执照号码(身份证号码)：_________

发证机关：____________?联系电话：_________

受托方(乙方)：_________?身份证号码：_________

发证机关：____________?联系电话：_________

一、兹有甲方将自有资金委托乙方参于证券市场的操作而签订本合同。

二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。(委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。)

三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。

四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。

五、本合同自委托之日起生效，试行期_________;适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一账户，若试行期满甲方不满意乙方的操作、可撤销本合同并且乙方不收取盈利分成;若试行后甲方正式委托乙方操作，则从合同生效日起计算盈利分成，至甲方终止委托并完成结算分配之日自动失效。

六、本合同未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。

甲方(签章)：_________?乙方(签章)：_________

资金账号：_________

股东账号：_________

起点市值：_________

签订地点：_________?签订地点：_________

代客理财协议（保本型）

甲方：_________

身份证号码：_________

固定电话：_________

手机：_________

联系地址：_________

邮编：_________

e_mail：_________

乙方：_________

身份证号码：_________

固定电话：_________

手机：_________

联系地址：_________

邮编：_________

e_mail：_________

甲方委托乙方为其代理在_________开户的，账号为：_________，起初资金为：_________的期货投资账户。双方约定按照以下的规则进行代理理财。

1.开户

甲方在乙方的合作公司开户。（乙方选择的合作公司全是信誉好，手续费适中的公司。）资金量要求：期货不少于_________元人民币，股票不少于_________元人民币。乙方拥有下单操作权，但没有资金调拨权。甲方拥有资金调拨权。即只有甲方可以取出资金。

2.交易

开户后，甲方把帐户的交易密码告诉乙方（不是资金调拨密码），以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查询交易情况，并随时查询资金余额和权益。

3.利润与分成

乙方在市场趋势不明确情况下决不入市，市场趋势确定后会重仓出击。所以甲方的资金可能有时候经常保持不变，有时候会在短时间里获得较大的收益，当然也不排除会亏损的情况，这种可能性是_________％。

1）结算周期为每月一结算，计算权益为每月最后一周的最后一个交易日收市后。

2）每月盈利按照_________：_________的比例分配，甲方为_________％，乙方为_________％。甲方可以将分配给自己的盈利全部取走，也可以留在账户里继续投资。

3）如月初_________元的初始资金，月底做到_________元，给乙方分配_________元的_________％，即分配_________元给乙方。此时账户余额为_________元，下月计算的初始资金变为_________元，（如果甲方取走给甲方分配的_________元，则初始资金还是_________元。）如果下月底亏损超过_________元的_________％，则由乙方补足超过的亏损，并且直到资金总数超过结算后的起始资金_________元后，再给乙方按照超过的_________％比例分成。以后一次类推。

4）每月结算后在一周内打款到以下账户中的一个，超过期限按照每天千分之一的滞纳金收取。

邮局汇款：

地址：_________

邮编：_________

收款人：_________

银行卡：_________

卡号：_________

在线支付：_________卡

卡号：_________

以上持卡人姓名均为：_________

4.亏损

做任何投资都是有风险的，乙方的亏损概率在_________％左右，如果出现亏损，并且亏损额超过结算后资金或起始资金的_________％的时候，乙方将于每月底补足超过部分的亏损到甲方的投资账户里。

5.终止

在有紧急情况时，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，双方按照既定的分配原则分配利润。

6.操作理念

乙方的投资理念是追求安全的的利润，所以对帐户的资金管理也是很谨慎的，特别是期货帐户。市场趋势不明确时决不操作，市场趋势明确时候重仓出击。

7.配合

乙方希望甲方能完全信任乙方，对于投资中出现的资金波动应视为正常情况，也可以根据自己可以承担风险的状况，给予乙方在持仓头寸的多少上给予建议。

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甲方：_________

固定电话：_________

手机：_________

联系地址：_________

邮编：_________

乙方：_________

身份证号码：_________

固定电话：_________

手机：_________

联系地址：_________

邮编：_________

甲方委托乙方为其代理在_________开户的，账号为：_________，起初资金为：_________的期货投资账户。双方约定按照以下的规则进行代理理财。

1.开户

甲方在乙方的合作公司开户。资金量要求：期货不少于_________元人民币，股票不少于_________元人民币。乙方拥有下单操作权，但没有资金调拨权。甲方拥有资金调拨权。即只有甲方可以取出资金。

2.交易

开户后，甲方把账户的交易密码告诉乙方，以后就由只由乙方做交易，每天甲方可以查询交易情况，并随时查询资金余额和权益。

3.利润与分成

乙方在市场趋势不明确情况下决不入市，市场趋势确定后会重仓出击。所以甲方的资金可能有时候经常保持不变，有时候会在短时间里获得较大的收益，当然也不排除会亏损的情况，这种可能性是_________%。

1)结算周期为每月一结算，计算权益为每月最后一周的最后一个交易日收市后。

2)每月盈利按照_________：_________的比例分配，甲方为_________%，乙方为_________%。甲方可以将分配给自己的盈利全部取走，也可以留在账户里继续投资。

3)如月初_________元的初始资金，月底做到_________元，给乙方分配_________元的_________%，即分配_________元给乙方。此时账户余额为_________元，下月计算的初始资金变为_________元，如果下月底亏损超过_________元的_________%，则由乙方补足超过的亏损，并且直到资金总数超过结算后的起始资金_________元后，再给乙方按照超过的_________%比例分成。以后一次类推。

4)每月结算后在一周内打款到以下账户中的一个，超过期限按照每天千分之一的滞纳金收取。

邮局汇款：

地址：_________

邮编：_________

收款人：_________

银行卡：_________

卡号：_________

在线支付：_________卡

卡号：_________

以上持卡人姓名均为：_________

4.亏损

做任何投资都是有风险的，乙方的亏损概率在_________%左右，如果出现亏损，并且亏损额超过结算后资金或起始资金的_________%的时候，乙方将于每月底补足超过部分的亏损到甲方的投资账户里。

5.终止

在有紧急情况时，甲方可以提前停止委托操作，在停止委托后，双方按照既定的分配原则分配利润。

6.操作理念

乙方的投资理念是追求安全的的利润，所以对账户的资金管理也是很谨慎的，特别是期货账户。市场趋势不明确时决不操作，市场趋势明确时候重仓出击。

7.配合

乙方希望甲方能完全信任乙方，对于投资中出现的资金波动应视为正常情况，也可以根据自己可以承担风险的状况，给予乙方在持仓头寸的多少上给予建议。

甲方：_________乙方：_________

代表：_________代表：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

我的朋友徐某投资股市多年,有得有失。因他生意较多,无暇直接操作股市交易, 于是徐某与我商议由我为其代理操作股票交易事宜, 具体约定为：徐某将其个人的股票账号密码交给我,由我代为完成相关的股票买卖交易。我根据股市的变化情况, 以个人经验进行分析,对徐某何时以何种价格买卖何种股票等提出建议,最终由徐某做出决策和指示,通知我完成具体交易。我们双方商定,以三个月为单位进行结算。如果盈利,徐某以盈利的15%作为酬金支付给我;如果发生亏损,与我无关,但我也不能获得任何酬金。我们两人以此约定进行合作,配合非常默契。

20__年上半年,我眼看着指数下跌,非常着急,多次与徐某联系应对措施,但都没有联系上,原来是徐某生病住院。我决定为徐某抛售所有的股票。 虽然抛售股票使得徐某受到了一些经济损失,但抛售后股市仍然狂跌不止。(剖析主流资金真实目的，发现最佳获利机会!)

徐某病愈出院后,与我取得联系,我将抛售股票的事情向徐某进行说明。结果徐某对我的做法极为不满,他认为我未经其同意,抛售了他的所有股票, 应当对所造成的损失承担赔偿责任;而我觉得非常委屈,在当时的情况下,实在与徐无法联系, 这样做也是为了徐的利益而为之;否则,徐的损失将会更大。要我承担经济损失,没有道理。结果我们二人为此发生争执,酿成纠纷。我该怎么办

这是一件委托理财的代理权纠纷案件。本案中, 徐某委托你为其代理进行股票交易,你每次交易都得到了徐某的明确授权指示,其行为是受到法律保护的。至于你根据约定获得15%盈利的酬劳,是其付出对价, 即对徐某提供股市信息及咨询意见的劳动所得,理应得到法律的保护。从表面看,你抛售股票,未得到徐某的同意和授权, 似乎是超越代理权限的行为,但法律对此有明确的规定。

根据我国《民法典》的有关规定, 代理人应当在委托人的授权范围内行使其相应权利,否则超越代理权限而实施的行为,如果事后未得到委托人的追认, 代理人应当对其超越代理权限事实的行为承担法律责任。但是在紧急情况下, 为了保证委托人的合法权益而超越代理权限事实的行为,应当由委托人承担法律责任。 笔者认为,本案中由于徐某生病住院无法联系,而股市大盘节节跌落,在此紧急情况下,你为了保证徐某的利益减少损失而抛售其股票,其做法是符合法律规定的,所产生的后果应当由委托人徐某承担,你不应承担赔偿责任。

甲方：

乙方：天津泰阁律师事务所

甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条甲方因事宜，现委托乙方指派的律师为其代理上述事宜的有关非诉讼法律事务。

第二条甲方委托乙方律师的具体法律事务为：

第三条乙方的义务

1、乙方律师应当勤勉、尽责地完成委托事项;

2、乙方律师应当以其依据法律作出的判断，向甲方进行法律风险提示，尽最大努力维护甲方利益;

3、乙方律师应当应甲方要求及时通报委托事项进展情况;

4、乙方律师对其获知的甲方的商业机密或者甲方的个人隐私负有保密责任，非由法律规定或者甲方同意，不得向任何第三方披露;

5、乙方对甲方业务应当单独建档，应当保存完整的工作记录，对涉及甲方的原始证据、法律文件和财物应当妥善保管。

第四条甲方的义务

1、甲方应当真实、详尽和及时地向乙方律师叙述委托事项情况，提供与委托代理事项有关的证据、文件、其他事实材料及其线索;

2、甲方应当积极、主动地配合乙方律师的工作，甲方对乙方律师提出的要求应当明确、合理;

3、甲方应当按时、足额向乙方支付律师代理费和工作费用;

4、甲方指定为乙方律师的联系人，负责转达甲方的指示和要求，提供、送达文件和资料等，甲方指定代理人的联系方式为：电话：，电子邮箱：，甲方更换联系人的应及时通过书面形式通知乙方。

5、甲方有责任对委托代理事项做出独立的判断、决策，甲方根据乙方律师提供的法律意见、建议、方案所做出的决定而导致的损失，非因乙方律师错误运用法

律等失职行为造成的，由甲方自行承担。

第五条律师代理费

经双方协商同意，代理费及支付办法如下：签订委托合同时甲方一次性向乙方支付代理费人民币。

甲方不得以如下非正当理由要求乙方退费：

1、甲方单方面又委托其他律师事务所的律师的;

2、乙方完成委托代理事项后，甲方以乙方收费过高为由要求退费的;

3、其他非因乙方或者乙方律师的原因，甲方无故终止合同的。

第六条工作费用

乙方律师办理甲方委托代理事项所发生的下列工作费用，应当由甲方承担：

1、翻译费、相关行政、司法、鉴定、公证等部门收取的费用;

2、交通费、通讯费、复印费、资料费、差旅费、食宿费等。

第1项费用的收取方式：乙方先向甲方预支、事后向甲方报销。

第2项费用的收取方式：

(1)只在本市办案的，甲方一次性支付人民币__________元。

(2)涉及外省市办案的，乙方先向甲方预支、事后向甲方报销。

第七条甲方支付第五条及第六条约定的费用后，乙方开始为甲方提供法律服务。

第八条合同的解除

甲乙双方经协商同意，可以变更或者解除合同。

因乙方律师工作延误、失职、失误导致甲方蒙受损失的，甲方有权解除合同。甲方有下列情形之一的，乙方有权解除合同并且不退还律师代理费：

1、甲方的委托事项违反法律或者违反律师执业规范的;

2、甲方有捏造事实、伪造证据或者隐瞒重要情节等情形的;

3、甲方逾期3日仍不向乙方支付律师代理费或者工作费用的。

第九条违约责任

乙方无正当理由不提供第一条规定的法律服务或者违反第三条规定的义务，甲方有权要求乙方退还部分或者全部已付的律师代理费。

甲方无正当理由不支付律师代理费或者工作费用，或者无故终止合同，乙方有权要求甲方支付未付的律师代理费、未报销的工作费用并且甲方需向乙方支付应付款项的10%作为违约金。

第十条争议的解决

甲乙双方如果发生争议，应当友好协商解决。如协商不成，任何一方均有权向乙方所在地人民法院起诉。

第十一条合同的生效

本合同正本一式两份，甲乙双方各执一份，由甲乙双方签字或盖章，自签字或盖章之日起生效，至时止。

第十二条通知和送达

甲乙双方因履行本合同而相互发出或者提供的所有通知、文件、资料，可通过以下方式进行：手机、E-MAIL、邮寄。需邮寄的，送达至合同尾部所列明的地址，一方如果迁址或者变更手机号码，应当通知对方。

甲方：乙方：

地址：地址：

电话：电话：

E-MAIL：传真：

日期：20--年月日日期：20--年月日

摘要

张先生今年26岁，某会计师事务所的一名注册会计师，父母尚健在，普通工薪阶层。张先生在未来的十多年内有购买住房结婚、生育子女、买车等目标，建议采用股票、基金和银行理财产品作为投资组合，并针对张先生家庭情况及现阶段风险承受能力对其理财目标作出适当调整的建议。

第一部分 客户当前状况和财务目标

(一) 基本情况

张先生，26岁，单身，现就职于某省会城市会计师事务所，是一名注册会计师。目前无住房，与人合租，父母在同省份的其他城市工作，普通工薪阶层，均为退休。

张先生现正值风华正茂之年，事业正处在高速发展期，因此，张先生的收入会不断提高，但同时支出也会不断增加，财富将逐步积累。他现在是单身，四年内想结婚，可丰富自己的感情生活，但是也增加了买房的负担，因此，非常有必要好好给张先生的财富和保障规划一下，让他以及未来的家庭成员都过上幸福、快乐、安定的日子。

(二) 客户当前财务状况

1、 资产负债状况

目前，张先生有银行存款2万元，其中活期存款1万元，定期存款1万元。另外，股票市值约3万元(被套状态)。对于负债情况，张先生目前财富比较可观，无任何负债。

2、 收支情况

张先生目前月薪5000元，加上年终奖和其他节日补贴等， 年税后收入约8万元。日常生活开支每月约3000元，房租每月600元。

在收入方面，张先生还是很有发展潜力的，工作有很好的前景，因此收入应会稳步上升。同时，对于将来的坚挺金融资产组合重新规划后，也能产生一定的现金流。

在支出方面，目前张先生的单身生活的开销比较可观，但是对于未来会新增加成员，支出应好好规划下。 3、 其他

张先生有基本社会保险和公积金，无商业保险。

(三) 客户财务目标

张先生的首要目标是这样的：30岁打算购买80平左右的住房结婚，该城市目前商品房均价6500元/平米。张先生父母已承诺届时可提供15万元资助。

除此之外，张先生还希望结婚3年内生育子女，买车;孩子6岁之前打算换大房。

第二部分 财务策划假设

(一)基本假设

为了使这份理财规划建议书能提供与实际相符合的理财建议，同时能更清晰准确地将理财规划结果呈现给客户，我们根据实际的经济运行环境和合理的预测，给出本理财规划建议书中所使用的一些经济参数。

1、通货膨胀

随着我国经济持续发展，预计我国经济会进入一个温和通胀期。同时随着我国经济体制改革的继续进行，市场经济逐渐形成，政府的宏观调控能力也会越来越强。因此，我们认为3.5%通货膨胀率是比较适合的。我们将以此数值作为日常生活费用以及其他费用的年均增长率。

2、房价变动

由于是省会城市，房地产价格会经过多年快速增长，已处在相当高的位置，政府部门也会出台许多房地产的调控政策，以抑制房价的过快增长，因此，我认为今后该地房地产价格不会出现以往高速上涨的情况，而是呈温和小幅的上涨态势。假定房地产市场的年均增长率为5%。

3、收入增长

根据省会城市平均国内生产总值(GDP)的增长趋势，及政府颁布的居民收入政策，加上张先生从事的工作，我国正大量需要这样的人才，从这些综合考虑，假定张先生的工资和奖金收入的年均增长率为8%。 4、投资回报率

金融资产投资回报率：根据金融市场上的一般收益率水平，假定定期存款利率为2%，活期存款利率为0.35%，基金的预期收益率为5%，股票的预期收益率为10%。

(二)客户风险承受能力

基于张先生的情况，作出了一个风险承受能力评分表来有力说明他的风险承受能力，具体如下：

张先生很年轻，身体力壮，现有挣钱能力，且事业正为上升阶段，收入很可观。另外，他单身，没有家庭负担，可以省下很多日常开销。张先生的父母也还年轻，身体健康而且各自有工作有稳定的收入，不用张先生接济，还可以帮助张先生买房。所以只要做好合理的理财规划，张先生完全有能力应对各种投资可能面临的风险。

第三部分 理财策划方案

(一)购房计划

张先生四年后打算购买80平米左右的住房，根据资料显示，该城市目前商品房均价6500元/平米，前面有假设房价变动率为5%，则到四年后，该市房价估计会达到6900-7500元/平米。所以最少要花56万元，再上装修等一系列额外费用至少还需要8-15万。这样分析的话，张先生到四年后至少要拥有75万元的存款，才能保证在该市买房。不过，张先生父母可以资助他15万元购房，剩下还需60万元左右。目前，张先生的年均收入约8万元，扣除各种生活开支及房租每年净剩约36800元。估计张先生30岁时可供自由支配的资产约20万。够支付房子30%的首付了，若其余房款42万，需分20xx年付清，则每月需要承担3500元的贷款。注册会计师收入增长率为8%，到30岁时,张先生月收入能达到6000~7000元，扣除贷款和日常开销后再承担房贷稍微有些吃力。所以张先生每月的3000元的日常生活开销有些大，建议张先生节省日常不必要的开支，才能保障实现在30岁买房的目标。

(二)购车计划

张先生希望结婚3年内生育子女，买车;孩子6岁之前打算换大房。买车是个大计划，若以后的妻子有工作的话，那么可以减轻点家庭负担，若妻子无收入的话，那么对于张先生实际情况来说，婚后3年内买车稍有困难。这里建议张先生在婚后4年的时候买车比较好，这样可以有足够的时间为买车做好资金上的准备，同时，那时候正好是张先生孩子开始上幼儿园，也方便他接送孩子上下学。购买家用轿车后，每年预计将增加25,000元的养车费，这一费用按通货膨胀率递增。

由于汽车有一定的使用期限，我们估计一辆车的寿命为20xx年，因此，在20xx年旧车报废。所以张先生需要规划好家庭的财富。

(三)保障计划

拥有一个幸福美满的家庭，少不了有坚实的保障作为后盾，因此，家庭的保险显得非常重要。目前，张先生的保险情况是：有基本的社会保险。意外保险和健康保险是最基本的保障，另外建议他购买一份5万元的人寿险，这样又有了保险的保护，同时增加了收入，不过还是非常受益的。

(四)投资规划

若想在不影响日常生活质量的情况下实现首要目标后再实现其他目标，只依仗张先生的工作收入是远远不够的，还应做好合理的理财投资，才能在未来积攒足够的资金。这里我将为张先生推荐几种投资回报率较高，风险较低的理财产品。

1、银行理财

银行理财产品主要包括各种货币市场基金或偏债型基金，这类产品投资于同业拆借市场和债券市场，这两个市场本身就具有低风险和低收益率的特征，再加上由基金公司进行的专业化、分散性投资，使其风险进一步降低。它具有收益率高、安全性强是人民币理财的主要特点。

目前银行推出的人民币理财产品，大致可分为两类： (1)传统型产品，主要包括基金、债券、金融证券等，此类产品风险低，收益确定，一般收益在3%左右。

(2)人民币结构性存款，该类产品与汇率挂钩，与外币同类产品从本质上来说没有多少差异，风险略高于传统型产品。人民币理财产品更像是“定期储蓄”的替代品。例如：交通银行的“得利宝·深红3号”以高息和货币策略吸引投资人眼光，这一款产品投资期限一年，分为人民币、澳元、欧元三种货币投资选择，产品收益率与“一篮子货币”(巴西、丹麦、挪威、土耳其)对美元的汇率表现挂钩。如果在投资到期时，“一篮子货币”表现不低于期初水平，即使只是持平，人民币产品就可获得不少于10%的收益。

2、股票

金融资产投资是现代家庭必不可少的一项活动。许多家庭理财目标的实现都需要靠金融投资来积累资本。因此对家庭金融资产的规划显得非常重要。

根据张先生目前的财务状况看，应该是属于稳健偏积极型的投资者。目前，他的金融资产的情况是：定期存款1万元，活期存款1万元，股票市值约3万元(被套状态)。这样的组合显得稍微单薄了一点。中国股票市场已进入牛市，并且从长期来看也是看好的，因此可适当增加股票或股票型基金的比重。另外，张先生现在是一名注册会计师，相信对于财务方面还是比较熟悉了解的，对投资也应该略知一

二。这样我会建议他可以在平时空闲时间再多看一些投资方面的书籍，了解更多的投资知识和经验，从而能在投资实战中获得更大收益。

张先生可以将现金或者活期存款中的0.5万元投入股票，并从定期存款中提出0.5万元投入基金，经规划后的金融资产配置为：定期存款0.5万元，活期存款0.5万元，基金0.5万元，股票3.5万元，总计5万元。各金融资产所占的比重分别为：定期存款10%，活期存款10%，基金10%，股票70%。当然，随着张先生的收入的增加，他的存款不止这些，目前的情况如此。再按我们对各金融资产收益率所作的假定：定期存款2%，活期存款0.35%，基金5%，股票10%，可以得出整个金融资产组合的收益率约为4%。对于每年的家庭盈余也按这样的比例进行配置，每年收益率约为4%。

在此，我们特别要提醒您的是，金融投资是有风险的活动，在投资过程中，请摆正自己的心态，根据自己的风险偏好和风险承受能力，

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选择适合自己的金融投资工具，根据市场行情及时调整策略，必要时可请教投资理财专家。

第四部分 总结

经过我们对张先生的理财规划后，他的理财目标都将会一步步走向实现的道路。

(1) 为张先生规划了购房计划，达到结婚目标;

(2) 为张先生规划了购车计划，达到购车目标;

(3) 建议投了保险，有了生活的保障;

(4) 购买银行理财产品，为资金找到了方向;

(5) 通过对家庭金融资产投资重新规划后，有了更好的投资比

例，从而使资产稳步增值。

我们从理财规划可以看出，理财对于一个刚刚步入社会还没有很稳固经济基础的客户来说，特别重要。个人理财可以平衡现在和未来的收支，可以提高生活水平，可以规避风险和保障生活，更可以为子女的健康成长打好经济基础。基于理财的各种好处，我们有未来目标的情况下，最好可以参考理财的路，让我们的财富得到更好的利用。

现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素质。

三年来，我能够认真学习各项第一范文网金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。

先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年x月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。20xx年x月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。

到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年x月x日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。

二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业发展尽责尽职。

三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年x月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。

在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习第一范文网管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。

在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。

三、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象。

在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。

同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各第一范文网单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。

一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。

入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

我叫，于20xx年毕业于X大学专业，曾经在证券任投资顾问一职。X年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

第一条被代理人授权代理人在下列范围内以被代理人的名义从事活动：

(委托代理的权限和具体内容)

第二条代理人必须按照被代理人的授权委托的范围和内容，认真履行职责，维护被代理人的合法权益。

第三条代理人超越代理权实施的民事行为，由代理人自己承担法律责任。如果是为了被代理人的权益而实施的行为，事后经过被代理人的追认，视为在代理权限内。

第四条代理人不履行职责或者其它违法行为而给被代理人造成损害的，应当赔偿被代理人的实际损失。

第五条被代理人按照(双方约定的条件)，在期限内，支付代理费元。

第六条本协议自双方签字之日起生效。本协议一式份，当事人各执一份。

代理人：

(签字或盖章)

被代理人：

(签字或盖章)

________年____月____日

银行理财经理总结

未到时我们无数次的憧憬美好，可是，当转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。

作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题。

1、当长期投资遭遇“雷曼”

我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因此，我认为以不变应万变是唯一的选择。当然，前提是我认为我的投资是对的！

但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起来…

雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉。公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%。

许多人在很长的时间内（甚至一生）持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。

2、当投资预期变成泡影

任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机！

因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’” 的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。其次，投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善？我的方法是：及时交流讯息（如基金客户），选择平稳或保本的产品进行推荐（如前期新股增殖客户）等。

开店前

1、与员工一起工作，并同时检查员工的出勤状况;

2、检察员工的制服是否干净，工牌是否配挂;

3、当有营业员休息时，如何分配营业员的工作是非常重要的;

4、在开店前必须检查是否已更换好新的促销台(T.G 台);

5、随时帮忙或检查员工的工作。

开店前十分钟

1、检查卖场通道是否通畅清洁;

2、检查货品是否满陈列(货架与促销台)

3、将缺货之商品在开店后告知营业员准备订货或催货;

4、检查商品的条码及价格是否有遗漏或不正确，并立即处理;

5、依工作检查员工是否完成工作;

6、对于杂货、生鲜及冷冻食品检查鲜度、品质及到期日。

营业中

1、开店后，立刻集合员工，清点人员并安排上午之重点工作;

2、帮助营业员安排仓库的整理，以及已到货未处理之商品;

3、确定营业员确实检查库存数量(计算机查巡)

4、在卖场帮助及训练营业员正确的工作方式;

5、检查订单是否已传真给厂商;

6、确认退货商品已整理好，并掌握退货程序;

7、中午前检查收货区已到货之商品是否已处理;

8、下午上班检查店内是否满陈列及清洁(货架及促销台)

9、确定所有验收单已核对无误。

下班前

1、检查卖场仓库是否清洁整齐;

2、检查卖场是否满陈列;

3、计划、分配明天的工作;

4、检查晚班人员的工作。

值班

1、你必须在该处卖场仓库巡视检查;

2、你必须为全处负起责任;

3、遇有突发事件通知店值班人员，并正确的面对台他;

4、尽量不要在办公室工作;

5、随时检查晚班人员是否有效率的在执行补货工作;

6、离开店以前必须知会店值班人员，经确认后才可下班。

投资理财2021工作计划

投资理财20xx工作计划篇一

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

投资理财20xx工作计划篇二

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴于融资担保工作的特殊性，根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：

一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化*款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。

投资理财20xx工作计划篇三

一、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

二、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

三、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

四、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

五、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

六、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

2016年关于银行理财客户经理年度总结范文

20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标:

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：

20xx年x月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、 cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1)、积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一 定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来x万元。

2)、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一 个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国 债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金 属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。

3)、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇 到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24 小时 开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户 说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理 将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步 提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开 发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘 手问题上能够灵活变通。

以上就是我个人20xx年的工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正!

甲方：_______________ 乙方：_______________

身份证号:____________________ 身份证号:____________________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询,但不能操作。

二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________,期初资产_____________ 元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产 – 期初资产 – 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产*100%

四、结算

1、委托期满后，如果利润率大于等于_____%，乙方付给甲方超出5%部分的_____%作为佣金, 如果利润率为负数且小于_____%，即亏损大于_____%，甲方付给乙方超出_____%部分的_____%作为赔偿。

2、未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3、甲乙结算金额精确到百元,百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于_____%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于_____%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后,可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字：__________ 乙方签字：__________

甲方：北京格林丰业医疗器械有限公司

乙方:北京天下同根管理咨询有限公司

依据《中华人民共和国合同法》和有关法规的规定，甲乙双方经友好协商，就乙方向甲方提供企业管理咨询服务的事宜达成一致，签订本合同，以资共同遵守：

第一条服务范围

甲方聘请乙方为甲方提供管理咨询服务，服务内容如下：

乙方应当对甲方企业所处的内外部环境进行深入的访谈、调研，客观中立地审视，提出有前瞻性和建设性的基础建设变革思路，制定切实可行的计划方案，从而强化高、中和基层管理人员的管理意识、提高管理技能以及提高员工的工作积极性。

第二条服务期间

1.本协议约定的咨询服务期间自年年月(共个月)止。

2.集中咨询时间(包括企业调研诊断、项目方案规划设计、项目推动实施和项目运行)甲方可以根据实际情况与咨询顾问协商调整工作时间。

3.除集中咨询期间外，乙方咨询顾问可以通过电话、邮件、传真、信件以及其他方式向甲方提供不定时服务，具体服务时间和方式由咨询顾问与甲方协商确定。

第三条咨询费用及支付方式

1.本协议约定的专业咨询项目总费用为人民币元(大写)，甲方于年月日支付乙方人民币元(大写：)，剩余款项甲方通过银行转账的方式汇至乙方指定账户。

2.专业咨询项目费用从签约之日起计算，合同签订之日起7个工作日内，甲方即支付前期咨询费用元，从咨询服务期的第二个月起，应于每月31号前向乙方支付元整，直至本合同履行届满或者终止。

第四条咨询项目工作要求

1.为保证本项目的顺利进行，甲方应确定1位主要联系人，负责甲方和乙方咨询顾问进行项目日常工作的接洽与沟通。

2.甲方应给予乙方咨询顾问适当的授权，即乙方咨询顾问对认为与本项目有关的企业资料有知晓的权力，并可要求甲方配合提供有关资料。如甲方无法提供部分资料，应与乙方进行沟通，协商解决的办法。

第五条双方权利义务

(一)乙方的权利义务

1.必须遵守职业道德和执业纪律。

2.应当勤勉尽职，依法在合同约定范围内维护甲方的利益。

3.应当及时向甲方发表顾问意见;按时完成提交项目报告。

4.对甲方的商业秘密或个人隐私应当保守秘密。

(二)甲方的权利义务

1.与乙方诚信合作，为乙方开展工作提供便利，向乙方提供与服务事项相关的情况和资料，并保证其真实、合法、有效。

2.如有关的情况和事实发生变化，应及时告知乙方。

3.按照约定支付服务费。

第六条合同的终止

1.因客观情况发生变化，甲乙双方协商终止合同。

2.乙方向甲方提交的方案与约定的有较大差距，而乙方拒绝按照甲方意见做出修改的，甲方有权终止合同。

3.合同因以上原因而终止的，对于乙方提交的方案，甲方应支付相应阶段的咨询费。

第七条违约责任

1.因乙方原因造成未按时完成工作超过1个月，甲方除可以终止合同、收回已付的尚未完成工作的费用外，乙方还应向甲方支付相当于总费用10%的违约金。

2.乙方将在甲方了解到的有关情况、甲方向乙方提供的材料及本项目方案泄露给第三人，造成甲方损失，乙方应承担相应的赔偿责任。

3.甲方擅自变更或解除本合同，乙方不退还甲方已支付的费用;乙方擅自

变更或解除本合同，应退还已收取的费用。

第八条其他事项

1.本协议书自双方签字盖章之日起生效。

2.双方之间发生争议的，双方应当进行友好协商解决，在无法通过协商解决的情况下，任何一方均可向甲方所在地仲裁委员会申请仲裁处理。

3.本协议书未尽事宜，甲乙双方应持积极态度友好协商解决，并达成书面的补充协议。

4.本协议书一式二份，甲乙双方各执一份，具有同等的法律效力。

5.其他约定事项：

甲方(盖章)：北京格林丰业医疗器械有限公司

乙方(盖章)：北京天下同根管理咨询有限公司

_____年____月___日

为完成市分行下达的201_年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快速、协调发展。特制定201_年全年理财产品及基金营销计划，具体如下

一、指导思想

树立一切以客户为中心的思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发展，提高经济效益。

二、总体目标

围绕20__年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，成为客户满意度和客户首选的银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。

三、具体工作措施

1、通过宣传，形成营销活动声势

我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动的深入开展。

2、抓住时机，切实开展营销工作

我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。

3、采取定向营销的方式

提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近客户的氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金”品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。

4、加强工作纪律，确保任务完成

在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。

回顾20xx年上半年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，半年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。下面是我对自己过去半年的工作作一个总结：

在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。

虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20__年度上半年个人工作总结报告：

一、上半年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户;

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效;

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。

在自身的努力学习下，去年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力。

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。

目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素质等方面的制约)缺少专业性理财。

不足之处：

1.基础理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;

三、下半年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务;

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平;

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好下半年个人工作计划。