初入职场理财（实用20篇）

20xx年，我所在的城市出现大量河南人开的投资公司跑路，导致本地很多大爷大妈中雷，损失巨大，到处维权，叫天天不应，叫地地不灵，在家里受儿女指责，出门被亲戚朋友数落，甚至会上网的去天涯和微博发帖，都被网友骂活该。财富遭受损失的同时，心灵也承受了巨大的创伤。

这些大爷大妈，很多都是拿出了棺材本投资，极端的甚至是卖掉了一套房子全部投入进去，而他们当时能获得收益是多少呢?大部分都是20%而已。看到这个收益，估计投资网贷的都几乎笑出来了，这不就是个中息平台的收益水平嘛。是的，这就是个中息平台的收益，一些排行榜里大把这种收益的平台。所以说信息不对称真的很可怕，大爷大妈们如果把资金分散去投20%年化的网贷，要亏掉老本还真挺难的。

无独有偶，p2p行业也遭遇了自出现以来最大的跑路倒闭潮，抛开纯诈骗平台和无知名度的小平台不谈，但就知名平台，就有至少十几雷之多。就得易贷统计的：中汇在线(跑路)、恒融财富(跑路)、积储在线(刑拘)、my标客(清盘)、快速贷(活雷)、上咸bank(跑路不成被刑拘)、金豪利(限提)，曾经多么的风光，用抢标难，难于上青天都不为过。而且各种名人和评级团队，都对这些平台给与了很高的评级，比如碧水评级上，这些平台几乎都是BBB级，积储在线甚至是A级，与各种拿到风投的高大上并列其中，果真是屌丝逆袭吊炸天的节奏。

得易贷专家提醒：有段时间被p2p的大好形势冲昏头脑，做起了和小姐一样在家躺着都能把钱赚了的美梦，也在以上雷掉的平台中投了一些钱。虽然不多，但这个几千，那个一万，加起来也有六七万，虽然没亏损到本金，但吃掉了差不多三分之一的收益。

众平台雷掉后，抽空也加了几个维权群，看到很多投资者在那些平台上竟然也几十万，十几万的投，真的是令人唏嘘，得多大的勇气，才敢在那些平台上重仓投入自己的身家。痛定思痛，决定写篇帖子，从几个角度聊聊投资，兼而聊聊P2P，顺便反省一下自己的错误。

收益率和亏损率得易贷听房地产行业中有一句至理名言叫——地段、地段、还是地段，套用到投资这事上，同样有句至理名言——本金、本金、还是本金，不管做什么投资，保住本金才是王道，就是炒股，也是要严格按照投资纪律严格止损的，不然只怕连内裤都要亏掉。

投资这种事情，收益固然越高越好，但要看到的是，收益率越高，成功概率越低，也就是亏损率越高。

通过收益率和亏损率，得易贷将投资大体分成五类

第一类、成功概率很高、成功后收益率中等，失败概率很低，失败后亏损率很低 第二类、成功概率很低、成功后收益率很高，失败概率很高、失败后亏损率很高 第三类、成功概率中等、成功后收益率很高，失败概率中等，失败后亏损率很高。 第四类、成功概率中等、成功后收益率很高，失败概率中等、失败后亏损率很低 第五类、成功概率很高、成功后收益率很高，失败概率很低、失败后亏损率很低 实际收益 = 收益率*概率。

大部分人看到的永远是收益率，而忽略概率，或者亏损率，所以这也是导致亏损的主要原因。当一旦开始追求高收益，其实就是已经在进行第二类投资。 具体到产品上，又可以按照风险程度将常见投资产品做个排列： 无风险：银行存款、保险、国债、货币基金 低风险：银行理财 中风险：信托

中高风险：类信托(资管、有限合伙)、P2P(那种10~12%年化的航母高大上平台)

高风险：股票、股基、PE(私募股权投资) 超高风险：期货、VC(风险投资)

同样可以看出，随着风险度的提高，收益率也越来越高，同样亏损率也越来越高。 如果不做杠杆，亏损率最高为100%，但收益率却无上限，听起来是不是很美好，但一旦失败一次，收益就会彻底归零，这个喜欢赌的朋友可能最有体会。比如风投，亏损率是100%，收益率却可能有200%、300%，甚至更高(参见京东、百度、阿里等风投的收益率)，但风投如果不分散投资，也早就倾家荡产了，所以风投喜欢遍地开花，各行各业都投一些，广撒网，力求多捕鱼。

本文开头提到的大妈将棺材本都悉数投到河南人开的诈骗投资公司，导致血本无归，其实就是最典型的亏损率100%案例。按照概率和收益率可以概括为：成功概率中等、成功后收益率中等，失败概率很高，失败后亏损率很高。典型的收益率和亏损率失衡。 资产的分配

按照国际上比较流行的4321理财法则，家庭资产应该按照4：3：2：1的比例分成四份，然后按照不同的风险承受程度进行具体投资分配。

比如稳健型：40%资金投资于银行存款、国债等无风险产品，30%资金投资于银行理财;20%资金投资于股票、基金;10%资金投资于货币基金(各种宝)留做日常生活和应急。 当然这个要视资产规模而定，如果是高净值人群(可投资资金>100万美元)，那么完全可以将40%资金投资于信托、房产;30%资金投资于股票、基金;20%投资于定存、国债;10%依旧留作备用。

一般敢投资P2P的都是激进型投资者，所以按照4321法则，将40%资金投资于P2P已经是最高的比例了，再高就纯粹是赌徒风格了。

理财经理个人工作计划范文

我叫，于200x年毕业于x大学专业，曾经在证券任投资顾问一职。x年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

一年的工作转瞬又将成为历史，以下是一篇银行理财经理年终个人工作总结，文章从自身业务水平、思想意识方面进行了总结，详细内容点击查看全文。

我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

协助校长全面贯彻党和国家的方针、政策，认真执行上级党组织、教育行政部门的教育法规，积极参与制订学校发展规划和每学期的工作计划，组织抓好日常德育管理工作，对分管工作提出具体的工作思路、重点和措施。分管学校师生的政治思想教育、宣传、校园环境与安全工作。主管政教处、团总支、年级组和班主任。其主要职责是：

一、协助校长全面贯彻执行党的教育方针及国家有关政策法规，执行落实上级的指示和学校各项决议。审核所分管职能部门的计划、总结和对师生的奖惩决定。

二、组织实施有关德育的规章制度，负责组织落实、检查、评估。负责制订班级、学生管理和奖励条例，并指导政教处主任、年级组长和班主任落实相关工作。会同分管后勤的副校长，负责抓好学校的安全工作;负责对师生违纪事件及时处理、公布。

三、抓好德育工作的网络、队伍建设，负责对政教处、团总支、学生会、内保和班主任、年级组长日常工作的指导、检查、考核，负责向校长提出年级组长、班主任配备建议方案。

四、负责制定和贯彻执行德育管理工作计划，并写出工作总结。

五、召开校德育工作领导小组会议和班主任会议，负责指导政教处抓好学生思想政治教育的常规管理工作，负责调解和处理德育管理工作中的具体矛盾，协调好政教处、年级组长、班主任的工作，共同做好班级和学生管理。

六、负责批准对劝转以外的学生处分，批准缓发毕业证的发放，实施对学生的德育。

七、负责批准对班主任工作考核，落实对班主任的奖惩。

八、负责考核和评定政教处主任和德育干部的工作。

九、指导制定德育工作制度，德育工作岗位职责，并负责年级组长和班主任德育工作的考核。

十、负责建立和健全校纪和校规，并检查校纪和校规的执行情况。

十一、指导和协调各部门德育工作的实施。

十二、领导学校综合治理小组，做好学校安全保卫工作。

十三、建立、指导家长委员会工作，指导、检查并召开年级大会、班会和学生家长会，搞好社区家长教育。

十四、完成校长交办的其他工作。

尊敬的各位领导：

大家好!我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，--年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20--年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

受托人(甲方):_______________ 委托人(乙方):_______________

身份证号码 :_______________ 身份证号码 :_______________

住所:____________________ 住所:____________________

电 话:____________________ 电 话:____________________

编码:_______________ 编码:_______________

通讯地址:_______________ 通讯地址:_______________

担保人(丙方):_______________

身份证号码 :_______________

住所:____________________

电 话:____________________

编码:_______________

通讯地址:_______________

甲、乙、 丙三方在充分信任的基础上, 本着平等互利的原则, 经过友好协商, 自愿达成如下合同:

一、委托事项:乙方出资人民币元(大写)委托甲方投资理财,以求获得较 好利益。

二、甲方的权限范围甲方对乙方的投资资金使用只能作为甲、 乙双方协定的项目 (抵押借款、 过 桥垫资),不得将资金挪作它用或从事违法活动,以确保资金使用安全。

三、委托事项具体要求

(一)委托方式:

1、在委托期内,甲方按乙方投资金额月收益 %支付乙方利息,若没有收益 或者亏损(即负收益)则不付利息。

2、委托期限到期后五个工作日内,甲方返还乙方投资款,双方也可续签投 资理财协议。

(二)乙方委托投资期限为壹年,期间乙方如需提前撤资,需提前 15日向 甲方提出,经甲方同意方可撤资。

四、双方的权利和义务

(一)甲方的权利和义务:

1、受乙方委托,甲方有权对乙方的投资资金自主操作和管理,但应高度负 责,定期向乙方通报资金使用状况,确保乙方的资金安全获利。

2、在合同期限内,甲方有责任和义务对乙方的帐户资金、交易记录等资料 保密,不得对其他人泄漏。

3、甲方应按期支付乙方投资利息。

(二)乙方的权利和义务:

1、乙方须向甲方提供基本资料,包括真实姓名、身份证号码、家庭住址、 银行户名、帐号、电话号码、电子邮箱等资料。

2、对甲方的操作有监督权和建议权,但甲方要求乙方有义务配合甲方的操 作。

3、乙方对甲方所提供的投资理财平台负有保守秘密的义务, 未经甲方同意, 乙方不得擅自将投资报告书、交易记录、研发资料等向第三方提供或泄漏。

五、合同的变更和终止

1、对本合同中的约定如需要修改或有未尽事宜,需要经过双方协商同意后 以书面形加以修改或签订补充协议。

2、如因乙方原因导致合同终止或解除,甲方有权依据本合同追究乙方违约 责任。

3、在执行本合同过程中,对发生的任何争执,首先应通过友好协商解决。 如协商不成,任何一方均可以向甲方所在地的法院提起诉讼。

六、违约及违约责任

(一)违约的认定

1、协议的任何一方违反本协议的任一项,都认定其违约。

2、协议的任何一方, 若因个人的特别原因, 需要变更协议内容或提前终止, 需要与另一方友好协商达成一致意见。 若没有书面同意而单方面终止, 即使有通 知到对方或有沟通记录,但仍认定为违约。

3、协议的任何一方,确因不可抗力原因造成本协议需要提前终止,或者符 合本协议条款中提前终止条件时,不属于违约。

(二)违约责任

协议的任一方违约,应按理财投资金额的 15%向另一方支付违约金。

七、丙方对甲方的行为承担连带担保责任, 如甲方不能按时返还乙方投资款, 丙方须承担赔偿责任,并于合同到期日之后的 10个工作日内将所欠本息一次性 支付给乙方。

八、其它

1、本合同一式三份,三方各执一份,具有同等法律效力。

2、本合同自三方代表签字生效。

甲方:_______________ 乙方:_______________

_____年_____月_____日 _____年_____月_____日

在炎热夏天中，我们结束了上半年的工作，对于刚成立不久的我毛司，今年必须做好每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，努力做好公司每一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金ZUI近不足，还是觉得我毛司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发传单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

离婚协议书

甲方：某某，汉族，男， 年 月 日生，住 ，身份证号：

乙方：某某，汉族，女， 年 月 日生，住 ，身份证号：

甲乙双方经协商一致，现就婚姻关系、财产分割及债务承担、子女抚养等问题达成以下意见：

一：双方自愿解除婚姻关系，共同前往婚姻登记部门办理离婚手续;

二：共同财产分割及共同债务承担：

三：子女抚养

婚生女陈成由 进行抚养至18周岁， 支付抚养费至陈宇18周岁，抚养费为每月 元，每半年付一次。

陈宇由一方抚养的，另一方有探望权，探望的时间及地点为：

四：违约责任

甲乙任何一方的履行违反了本协议的约定的，守约方向向违约方主张违约赔偿，为 元。

五：本协议自甲乙双方至民政部门婚姻登记处办理离婚手续后生效，甲乙双方各执一份，婚姻登记机关存档一份。

六：本协议生效后在履行的过程中发生争议的，双方可协商解决，也可到 法院进行起诉。

甲方： 乙方：

年 月 日 年 月 日

甲方：

联系电话：

联系地址：

乙方：

联系电话：

联系地址：

外汇(黄金、原油、指数、期货、股票等)投资是一种高收益同时又是高风险型金融投资，甲乙双方本着互惠互利、诚实守信和互相信任的原则制定并遵守本合同：

一.出资及开户

1.甲方出资$_________ 人民币 ，必须在乙方指定的平台开立如下外汇(黄金、原油、指数、期货、股票)交易帐户，

帐户信息：

交易平台帐户人姓名 ：

交易平台帐户人用户名： 交易平台帐户人密码 ： 交易平台服务商 ：辽宁皇亚贵金属交易有限公司 交易平台货币名称 ：人民币

交易平台初始资金 $_____________

双方合作交易期限_______________ 月

2.甲方委托乙方对本帐户管理，乙方负责以上帐户的全权管理，但没有资金调拨权。只有甲方拥有资金调拨权，即只有帐户拥有人的甲方才可以申请提取资金。甲方在合同执行期间可以随时查询帐户执行及收益情况，随时监控帐户，但不得在没有得到乙方同意下私自操作帐户进行交易，不得对乙方交易行为提出异议或产生任何其他方式的干扰，否则视为甲方单方面违约，乙方有权立即终止本合同，且带来之本金亏损或利润缩水完全由甲方自负。

3.甲方出金的国内指定开户银行________

帐户姓名____

帐号________

二.风险控制

1 在交易期限结束时，乙方所有管理帐户损失由乙方承担，(包含合同中所承诺的甲方固定收益)。

2 在交易期限内，若出现甲方单方面提前停止委托或者甲方在本合同执行期间私自出金、私自更改帐户登陆密码等单方面违约，则本合同必须终止。且在本合同终止后，自上次盈利结算后的再交易盈利超出本合同规定部分归乙方所有，若出现本金亏损，不论本金亏损比例是多少，乙方均不承担任何责任。

3 若出现乙方单方面违约，则本合同必须终止。在本合同终止后甲方可不再进行对自上次盈利结算分成后的再交易利润分配，若自上次盈利结算分成后的帐户本金出现亏损，不论亏损比例是多少，由乙方承担出现的全部亏损。

三.操作理念

乙方代表甲方进行金融投资操作，目标是在控制好风险的提前下尽量让资产增值。乙方的投资理念是追求安全的的利润，所以对帐户的资金管理很谨慎，操盘的原则是风险控制管理第一，以追求长期的稳定获利为操盘目标，通过复利发挥资金增长的威力;带领客户，通过交易赚得市场钱，是乙方的宗旨。

四.利润与风险

1 赢利超过帐户初始资金的________ ，超出部分归乙方所有。

2. 甲方未达到合同中的固定收益，由乙方全部承担。

3 交易盈利额达到合同规定时，由乙方以电话等各种可能的方式通知甲方向交易平台申请办理所盈利润的出金事宜。

4 甲方在得到乙方通知后，必须立即向交易平台申请办理出金手续，并在得到平台出金后应立即把盈利分成之款项按合同的规定打到乙方指定的银行账户;如自乙方通知之日起 3 天内甲方没有及时汇款给乙方之所得利润，则视为甲方单方面违约，乙方有权终止本合同，并对逾期之所应得利润按照每日千分之 5 收取滞纳金。

5 每次平台出金后，都会在交易平台立即自动显示出金记录，甲乙双方都可以在出金后立即登陆平台查询。6 本合同到期终止时进行最后一次盈利结算。

7 账户交易期间，平台产生的佣金，一律归乙方所有，乙方不给甲方任何返佣。

五、本合同生效期间，如发生战争、地震、自然灾害、灾难性网络中断等重大突发事件和法律规定以外不可抗事件，本委托合同自动解除，甲、乙双方均不承担相应的经济损失和法律责任。

六 执行及终止：

1 在签署本合同前，甲方应详细阅读并充分理解本合同各条款的内容;一经签字，则认为签字方已经认定此合同之效力。

2 本合同一式两份，请签约双方各自妥善保存。

3 本合同自签订之日起至合同终止日止的期限内有效，合同期满后如需继续合作，经双方协商再行续签。

4 注：本合同中“月”以22个交易日为基准，本合同执行日以全额入金日为准。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

委托理财合同(样式二)

编号：_________

委托方（甲方）：_________

营业执照号码（身份证号码）：_________

发证机关：_________

联系电话：_________

受托方（乙方）：_________

身份证号码：_________

发证机关：_________

联系电话：________

一、兹有甲方将自有资金委托乙方参于证券市场的操作而签订本合同。

二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。（委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。）

三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80％、乙方得20％，每月底结算壹次，结算后三天内付清。

四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。

五、本合同自委托之日起生效，试行期_________；适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一账户，若试行期满甲方不满意乙方的操作、可撤销本合同并且乙方不收取盈利分成；若试行后甲方正式委托乙方操作，则从合同生效日起计算盈利分成，至甲方终止委托并完成结算分配之日自动失效。

六、本合同未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。

甲方（签章）：_________乙方（签章）：_________

资金账号：_________

股东账号：_________

起点市值：_________

签订地点：_________签订地点：_________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询,但不能操作。

二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________,期初资产_____________ 元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产 – 期初资产 – 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产___100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金, 如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)___ 0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)___ 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元,百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后,可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字：

乙方签字：

1. 严格遵守公司的员工手册和公司的各项规章制度;

2. 及时协助市场部经理制定市场部年度、季度和月度的市场广告投放计划。

3. 根据市场情况，综合考虑外部市场信息和内部资源、客户需求等因素，及时向市场经理提出市场活动需求。

4. 协助销售部营销活动的组织落实。

5. 及时参加市场部每日夕会，汇总每日工作内容及次日工作安排，每日工作中遇到的问题及时在夕会中提出并协商解决。

6. 市场部经理委派，其他部门协调执行的工作以及其它临时性工作按时认真完成，并及时做反溃岗位工作。

委托理财合同(样式一)

甲方：_______________ 身份证号：____________________

乙方：_______________ 身份证号：____________________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________（证券营业部）开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。

二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初资产_____________ 元。

三、利润定义：（乙方账户）期末资产 - 期初资产 - 期间收到的存款利息（证券资产要扣除交易费用）

利润率=利润/期初资产*100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于 5%，乙方付给甲方超出 5%部分的25%作为佣金， 如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方（10-5）* 0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方（10-5）* 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于 %，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于 %，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。 本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字： 乙方签字：

日期：

编号：20050  0 号

委托方（甲方）：

营业执照号码（身份证号码）：                  发证机关：

联系电话：

受托方（乙方）：邹*华（邹*华）

身份证号：                  发证机关：深圳市公安局

联系电话：

一、兹有甲方将自有资金参于证券市场的操作而签订本合同。

二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。（委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。）

三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。

四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。

五、本合同自委托之日起生效，试行期二周；适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一账户，若试行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤销本合同并且乙方不收取盈利分成；若试行后甲方正式委托乙方操作，则从合同生效日起计算盈利分成，至甲方终止委托并完成结算分配之日自动失效。

六、本合同未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。

甲方（盖章、签名）：             乙方（签名）：

资金账号:

或股东账号：

起点市值：

二00  年   月    日签定          二00  年   月    日签定

委托方(甲方)：______________________

营业执照号码(身份证号码)：__________

发证机关：____________________________

联系电话：____________________________

受托方(乙方)：______________________

身份证号码：__________________________

联系电话：____________________________

一、兹有甲方将自有资金参于证券市场的操作而签订本协议。

二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。(委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。)

三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。

四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。

五、本协议自委托之日起生效，试行期二周;适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一账户，若试行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤销本协议并且乙方不收取盈利分成;若试行后甲方正式委托乙方操作，则从协议生效日起计算盈利分成，至甲方终止委托并完成结算分配之日自动失效。

六、本协议未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。

甲方(盖章、签名)：_____

_____年_____月_____日签定

乙方(签名)：___________

_____年_____月_____日签定

资金账号：________________

或股东账号：_____________

起点市值：_______________

委托理财协议

委托理财协议

为了更好地开展以后的理财工作，适应经济全球化时态下的经济环境，更好地捉住机遇，创造更大的财富，现将计划安排如下：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

2020年投资理财人员的工作计划

投资指的是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。下面是小编整理的投资理财人员的工作计划，欢迎阅读。

投资理财人员的工作计划(一)

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

投资理财人员的工作计划(二)

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的201x年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了201x年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上。

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

投资理财人员的工作计划(三)

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

投资理财人员的工作计划(四)

公司正规化运作已两个多月，目前，团队架构已基本形成，人员稳定，职业经理人对行业现状和公司状况有了比较全面的了解，同时两个月的业务实际操作我让们相信，对公司下一步进行一个较为周密稳妥规划的条件已基本具备，根据新公司的成长规律，我们认为，需要抓住目前金融行业的商机和公司团队建设的契机，对公司20xx年的最后一个季度进行一个为期100天的发展周期规划，通过这个周期性工作，为德邦公司在20xx年的发展打下一个坚实的基础。

一、时间进度：

理财与贷款阶段比例为：第一阶段4:2，第二阶段5:2，第三阶段1:6

二、会战目标：

1、实现贷款总额500万元，理财总额500万元，总计1000万元。

2、商务团队建设：经理级员工4名、主管级员工8名、总规模30人。

3、成交客户数量30人、潜在客户50名、客户信息30000名。

三、业务方案

A、方案：(上上策)

概要：组建集团化公司，办理相关资质，进行公司和项目等全方位包装，可开展项目融资、股权融资和各种抵押融资。

特点：起点高、力度强、周期长、投入高、稳定性强、一劳永逸解决企业长远发展，公司全面步入正规化、抗风险能力强，为下一步整合社会和行业资源、上市融资打下坚实基础。

B、方案：(上策)

概要：进行项目包装，用现有物流园商铺开展租赁权抵押理财服务。

特点：对当下融资能起到积极的推动作用，商务支持费用投入小，需要投入一定的市场开发费用，有一定的实体经营与资金管控风险。

C、方案：(中策)

概要：成立担保公司，为公司开展第三方担保融资服务。

特点：对当下融资能起到一定的帮助，商务支持费用投入小，市场开发费用投入大，无行业竞争优势，法律风险与经济风险很大。20xx年百日大会战D、方案：(下策)

概要：在现有公司的基础上进行融资和理财服务。

特点：融资理财困难极大，理财业务无保障，商务支持基本无费用投入，要达到贷款会战目标，市场开发费用巨大，经营风险极大。

选择上述哪种方案，请于9日前敲定。

四、商务模式

1、运营模式

贷款：宣传--引进--初评--风控--放贷--跟踪--合同解除、续约或抵押物处置理财：宣传--引进--讲解--考察--签约--跟踪--合同解除或续约

2、营销模式

市场拓展：上门拜访、短信营销、电话营销、其他户外宣传及广告

书籍赠送：组织编写20xx年理财白皮书或融资指南

营业推广：开展中小企业融资、财务咨询、家庭理财大讲堂

五、费用投入

1、短信费用：30万条：2万元

2、电话费用：每月千元5000元

3、宣传彩页：1万份5000元

4、书籍印刷：5万册50000元

5、科普讲座：场地及布置费用5000元

6、交通费用：车辆燃油费用10000万元

7、团队建设：3000元

8、其他费用：20xx元

以上合计约：10万元

六、组织保障

成立日常办公机构风险控制部，负责贷款与融资风险控制、合同签订、合同履约跟踪、抵押物变现处置等事项。部门设专职经理1人，全权负责风险评估体系建立与执行、所有理财业务与50万元以下贷款合同签订事宜，50万元以上贷款事项报刘总审批执行。

投资理财人员的工作计划(五)

一、进一步推进城市建设投融资体制改革

积极配合广州市城市建设投融资体制改革，推进公司融资平台的完善，争取政府提供相适应的资金安排和措施，建立新的还本付息保障机制，培育新的融资能力，多方位、多渠道拓展新的筹融资渠道，推动城建投融资建设的可持续发展。

二、加大融资力度

多方位融资，分散风险，解决20xx年项目配套资本金问题，拟发行企业债券28亿元，通过直接融资降低融资成本和政策性风险。

三、加强银企合作

把握当前的国家政策走向，积极应对金融形势的变化，继续与各银行建立良好的银企合作关系，按照广州市城建固定资产投资计划的安排，认真做好新增项目的贷款工作及贷款还本付息工作。

四、提高资金的管理水平

进一步完善融资和资金拨付的管理，加强资金的计划性和风险性管理，积极将提款、拨款工作做得更细、更好，既保证项目建设资金的及时到位又尽量降低成本。

五、解决好历史遗留的问题

继续推进公司历史遗留问题的解决。从工程结算和形成资产入手，清理好我公司未结算项目，切实解决因工程项目迟迟不结算而导致的超概、利息分摊等历史遣留问题。

六、加快项目建设的速度

全力推进工程项目建设，确保公司承担的建设工程按计划全面推进。各个工程项目要认真总结项目建设和管理的经验教训，通过树先进，抓典范，在工程建设中出人才、出业绩、出经验、出成果、出品牌。

七、探讨和尝试新的管理模式

继续探讨多种运营管理模式。新电视塔公司按确定经营模式推进工作，为实现建设期向经营期过度的"无缝接轨"创造条件;复建公司做好仓边路等项目由建设期转入商业运作的经营管理工作，积极探索独具特色的商业运营模式;新光一期项目要进一步加强运营管理，提高车流量和通行费收入，降低运营成本。

八、推进学习型企业的建设

继续推进建立学习型、节约型公司建设。加强财务和预算管理。改革公司的人事管理制度，建立适应公司实际的职务晋升、薪酬激励机制。

九、加快推进综合信息平台系统建设，全力推进公司信息化进程在办公自动化系统及资金拨付系统投入使用基础上，推进工程管理和资产管理系统的开发，推进与下属公司的计算机连网工作，努力推进无纸化办公，提高公司工作效率。

十、进一步加强下属公司管理

理顺对下属公司的管理关系，加强对下属公司工作的监督和指导。建立有效的激励考核制度和切合实际管理办法。

十一、进一步加强党建、党风廉政建设和工会、共青团工作要找出这些方面工作中的问题与不足，及时解决，把工作做实。

计划四：投资公司工作计划

新的一年即将来临，投资公司将振奋精神，坚定信心，以奋发有为的良好精神状态和扎扎实实的工作作风，正视、克服、解决公司起步阶段面临的诸多困难和问题。理清工作思路，推进项目建设，强化资金管理，完善运作机制，提高竞争实力，为全面出色完成20xx年既定的工作目标而努力奋斗。

一是抓好人员队伍的培训教育工作，为提高整体素质，加强科室人员的业务知识学习，不断提高科室人员的业务水平，待人接物及协调水平和文字水平。

二是继续跟进七里河南岸绿化、亮化工作前期手续的办理。

三是滨河路两侧路灯等头的更换、北岸景观灯的更换。

四是分析当前的自行车租赁系统，制定出详细的方案及切实可行的管理方法。确保健身绿道自行车的出租试运行工作顺利进行。

五是努力完成七里河沿岸、百泉大道与滨河观光路沿线广告位招商工作。

开场：女士们、先生们，大家下午好!

欢迎大家参加由中国民生银行成都分行私人银行部举办的人文大讲堂之“国学与子女教育”讲座。我是今天的主持人鲁荣蓉。众所周知，国学作为民族传统文化的重要知识载体，在中华民族五千年的发展进程中，始终是一种不朽的教育力量。今天我们的讲座的核心就是传扬国学精神，启迪心灵，从优秀的传统文化中汲取现代家庭教育的智慧。下面我为大家隆重介绍一下今天到场的主讲老师-揭晓兮先生

揭老师是成都市家庭教育资深专家,被主流媒体誉为“成都市国学启蒙教育先行者”从事国学教育40年，曾长期担任重点中学语文教学及学校管理工作，自**年起，揭老发起创立了博达国学**学校，多年来致力于向青少年。现在，让我们以热烈的掌声，欢迎揭老师为我们做专题讲座。

谢谢揭老师，下面我们安排10分钟的休息时间，大家可以放松一下，会场内设有茶点区。

请大家落座，我们的讲座继续，让我们以热烈的掌声，再次有请揭老师。

感谢揭老师为我们带来的精彩讲座，下面我们进入互动时间，大家可以就今天讲座的内容与揭老师进行交流。

好的，由于时间关系，互动暂时告一段落。我们再次以热烈的掌声感谢揭老师的精彩讲座，我们在场诸位都受益匪浅。今天的讲座就到此结束，感谢大家的参与。

投资理财工作计划怎么写

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3～6个月的支出)5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。 理财产品也可以考虑。

4.房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些;如没有，可按正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。

以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。

银行理财经理工作计划

银行理财经理工作计划篇一

20xx年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。

充分的认识形势问题和任务的目标，完善20xx年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，要做好以下6个方面的工作。

(一)营销管理制度：

1、日常管理：

①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。

②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。

③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：

1)千方百计完成区域销售任务;

2)努力完成销售中的各项要求;

3)负责严格执行客户开户手续流程;

4)积极广泛收集市场信息并及时整理上报;

5)严格遵守公司各项规章制度;

6)对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;

7)完成领导交办的其它工作。

建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。

2、会议管理：

团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。

①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)

②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。

(二)人员招聘

销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：

①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。

②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。

③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)

(三)区域培训

在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。

①新员工开户流程及企业文化代训(a股，b股开，基金，创业板，机构开户户)。

②销售技巧及话术培训(swot分析教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)。

③从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易知识)。

(四)网点开发及维护

目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。

通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力，不断强化的团队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力，良好的协调、沟通能力，及时发现、解决问题的能力，准确分析、判断、预测市场的能力，对于管理者保持管理信息及时、对称的能力，良好的语言表达能力，较强的创新能力。以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。

银行理财经理工作计划篇二

刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受银行理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入银行之后20xx年工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

银行理财经理工作计划篇三

刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。

为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：

一、加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。

二、充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

三、做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。

路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不断学习，积极进取，争取更大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程!一路上，有你们，前行的脚步更坚定!

结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。

1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基础，我做到热情，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率。

2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。

3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。

4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：，个人理财，afp后续培训等等

过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。

在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是不够的。今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作战能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。

一、工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。

三、不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

四、以后工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。