初入职场理财【精彩20篇】

甲方（出资方）：_________

乙方（操作方）：_________

丙方：_________

甲方委托乙方管理其设立在丙方的资金账户，为保证甲、乙双方的共同利益及股票交易的正常进行，甲、乙、丙三方本着友好协商的原则，就丙方接受甲、乙双方的共同委托，对甲乙双方开立的股票、资金账户的监管事宜达成如下协议：

第一条?账户资金来源：

一、甲方出资人民币：_________元整。

二、乙方出资人民币：_________元整。

第二条?合同期限

合同期限自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

第三条?投资范围

甲方委托乙方的投资范围为深圳证券交易所和上海证券交易所上市交易的有价证券（股票、基金及国债）。

第四条?操作方式

一、由甲、乙双方分别在丙方开立共管账户。

1.甲方开设账户：户名_________；账户号码：_________（此账户为甲方开设并委托乙方管理的账户，但乙方只有操作权无提款转帐权，以下简称共管账户）。

2.乙方开设账户：户名_________；账户号码：_________（此账户为乙方开设，以下简称保证账户）。

本协议签订时，三方确认甲方开设账户内资金额为_________元人民币（现金）、乙方开设账户内资金额为_________元人民币（现金）。

甲方承诺，在本合同期限届满前，不得在该账户提取现金或将资金转入其他账户，亦不得办理转托管或撤消在丙方的指定交易。

乙方承诺，在本合同期限届满前，不得在该账户提取现金或将资金转入其他账户，亦不得办理转托管或撤消在丙方的指定交易。

二、受甲方委托，乙方在约定的投资范围内对共管账户享有_____的操作权。甲方有权随时对甲方的资金市值状况进行查询，甲方如需要了解共管账户市值及其对应的履约保证金账户项下的资金情况，应事先书面通知丙方。丙方在收到其通知后应当提供加盖其公章的反映共管账户和保证账户的市值状况。但为保障乙方操作的_____性，丙方不得向甲方提供共管账户的具体交易品种。

三、为确保本协议安全的履行，甲方、乙方授权丙方对共管账户和保证账户进行监管。丙方承诺，没有甲乙双方的共同书面授权，任何一方不得动用共管账户和保证账户内的资金（乙方进行买卖操作除外）。丙方并负责对乙方在该账户项下的资金使用情况（包括但不限于买卖有价证券）进行监管，但对该账户项下买卖有价证券的盈亏不承担任何责任。

四、合同期结束前一周内，乙方必须卖出共管账户和保证账户内的全部有价证券。合同结束后第一天，乙方必须向甲方提交投资结果确认书。此投资结果确认书必须得到丙方的盖章确认后再由甲方确认。

五、乙方承诺以保证账户上的（_________元）作为保证，保证共管账户资金期末市值不低于_________元。乙方向甲方提交投资结果确认书后，期末市值低于期初市值部分，乙方授权丙方从乙方保证账户上拨转到共管账户。

六、甲、乙双方保证共管账户在合同生效之前和合同生效期间，不以任何形式发生透支、质押、担保等情形。在履行本协议期间，甲，乙某方若与第三人发生债务纠纷，必须保证于纠纷发生之日即向本合同的另外两方通报，不得隐瞒。甲方由此纠纷而引起共管账户上的损失，不在乙方保本责任范围之内。

七、共管账户期末市值高于期初市值的部分，为投资利润，甲乙双方协议按照甲方_________％，乙方_________％的比例分配，乙方所应分配利润，由丙方依据甲乙双方共同签署的“投资结果确认书”，从共管账户拨转到乙方保证账户。

八、甲方必须保证共管账户资金的合作使用期限，不得中途退出，如有变动须经协商，三方另行签订补充协议。

九、在委托期限内，除非出现以下第十条所述情况，甲、乙双方均无权对共管账户和保证账户进行资金划拨、股票转托管或撤消指定交易。

十、共管账户及保证账户内有价证券市值与保证金之和小于人民币_________元时，甲方有权委托丙方卖出共管账户中的证券，账户市值比期初市值减少部分，由丙方从乙方保证账户上划拨回共管账户，乙方不得以任何理由抗辨，并同意由丙方协助办理。

十一、丙方作为监管方，有责任监管甲、乙共管账户及保证账户，在监管时间内，不能进行资金划拨、股票转托管或撤消指定交易；有责任按本协议以及由甲乙方共同签署的书面指令协助办理账户内的资金划拨、股票转托管及指定交易等证券业务，并在共管账户和保证账户合计市值低于_________元时，由指定专人通知甲乙双方。

第五条?违约责任

甲、乙、丙三方均应遵守并履行本协议约定的义务与责任，任何一方违反本协议的约定，应承担违约责任和赔偿责任。

第六条?争议的解决

因履行本协议或与本协议有关的一切争议，应由甲、乙、丙三方协商解决。若三方协商无法解决的，任何一方均有权向人民法院诉讼解决。

第七条?终止与其他

一、本协议约定的期限届满后，丙方所承担的监管责任即自行解除，本协议终止。

二、甲乙双方共同签署的书面文件，解除双方委托关系，并书面通知丙方，丙方办理完有关手续后，协议终止。

三、本协议有效期届满后，若三方仍愿意继续合作，则需另行签定协议书。

四、甲方、乙方的开户资料，甲方对乙方的不可撤消授权委托书，以及甲方填报的卖出委托单等均作为本协议不可分割的组成部分。

五、本协议一式叁份，由甲方、乙方、丙方三方各持一份，自各方法定代表人或其授权代表签字并加盖公章之日起生效，均具同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

丙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________

_________年____月____日

签订地点：_________

委托理财合同

甲方：_________

身份证号：_________

乙方：_________

身份证号：_________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________（证券营业部）开设的资金账户，资金账号为_________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。

二、期限一年，起始日期_________，截止日期_________，期初资产_________元。

三、利润定义：（乙方账户）期末资产－期初资产－期间收到的存款利息（证券资产要扣除交易费用）

利润率＝利润/期初资产×100％

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于5％，乙方付给甲方超出5％部分的25％作为佣金，如果利润率为负数且小于－5％，即亏损大于5％，甲方付给乙方超出5％部分的25％作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方（10－5）×0.25＝1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方（10－5）× 0.25＝1.25万元，如果利润在－5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25％作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于10％，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30％，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效。

甲方（签字）：_________ 乙方（签字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

签订地点：_________ 签订地点：_________

关于委托理财合同

甲方：_________

身份证号：_________

乙方：_________

身份证号：_________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。

二、期限一年，起始日期_________，截止日期_________，期初资产_________元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产-期初资产-期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产×100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金，如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)×0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)× 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效。

甲方(签字)：_________ 乙方(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

签订地点：_________ 签订地点：_________

甲方：_________________

乙方：_______________

根据甲方_____________与客户_____________签订的委托理财协议(编号：_________________)，本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：

一、甲方委托乙方作为甲方与客户_____________签订的委托理财协议的第三方证券的监管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方将客户的资金(或股票)在乙方开户，须向乙方提供的文本协议1.甲方与客户签定的委托理财协议书;2.客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书;3.客户同意资金划转结算书。

三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。

四、双方的责任和义务

1.甲方的责任和义务

(1)甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务;

(2)甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利;

(3)在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利;

(4)甲方将指定专员为甲方唯一授权人。

2.乙方的责任和义务

(1)乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务;

(2)在监管期内，乙方不得受理所监管账户内证券进行再融资、押贷款等操作。客户资金账户发生异常情况，乙方有告知甲方的义务;

(3)在资金监管期内，未经甲方授权人签字盖章，乙方不得为客户办理资金支取、转帐、消帐及_____________证券交易所的撤消指定交易业务和_____________账户的转托管业务。若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书;

(4)乙方有责任随时应甲方的要求提供资金及证券变化的状况以确保甲方对客户资料的操作权;

(5)乙方有向甲方提供咨询账户号、对帐和交易密码的义务。

五、登记结算乙方依据甲方提供的文本新资本监管协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的账户。

六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。

七、发现本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定解决。

八、本协议自_____________年_____________月_____________日起生效，有效期为_____________年。1.在本协议有效期间达到理财标准后，甲方划转资金结算后次日(遇节假日顺延)为本协议有效期截止日期;

2.未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。

九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。

甲方(公章)：_________________乙方(公章)：_________________

授权代表人(签字)：_________________授权代表人(签字)：_________________

电话：_________________电话：_________________

传真：_________________传真：_________________

帐号：_________________帐号：_________________

_____________年__________月__________日

离婚协议（详细版）

甲方（男方）：        ，男，    年    月    日出生，汉族，住        市        路        ，身份证号：

乙方（女方）：        ，女，    年    月    日出生，汉族，住        市        路        ，身份证号：

甲乙双方于    年    月    日在        区婚姻登记部门办理结婚登记手续，结婚证号码        。婚后于    年    月    日生育一女儿，名        。因双方性格不合无法共同生活，夫妻感情完全破裂，已无和好可能，现双方就自愿离婚一事达成如下协议：

投资理财工作计划怎么写

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3～6个月的支出)5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。 理财产品也可以考虑。

4.房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些;如没有，可按正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。

以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。

甲方：_________

身份证号：_________

乙方：_________

身份证号：_________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。

二、期限一年，起始日期_________，截止日期_________，期初资产_________元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产-期初资产-期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产×100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金，如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)×0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)× 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，甲方有权终止合同，并按

第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效。

甲方(签字)：_________ 乙方(签字)：_________ _________年____月____日 _________年____月____日 签订地点：_________ 签订地点：_________

委托理财暨账户监管协议

甲方（出资方）：_________

乙方（操作方）：_________

丙方：_________

甲方委托乙方管理其设立在丙方的资金账户，为保证甲、乙双方的共同利益及股票交易的正常进行，甲、乙、丙三方本着友好协商的原则，就丙方接受甲、乙双方的共同委托，对甲乙双方开立的股票、资金账户的监管事宜达成如下协议：

第一条?账户资金来源：

一、甲方出资人民币：_________元整。

二、乙方出资人民币：_________元整。

第二条?合同期限

合同期限自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

第三条?投资范围

甲方委托乙方的投资范围为深圳证券交易所和上海证券交易所上市交易的有价证券（股票、基金及国债）。

第四条?操作方式

一、由甲、乙双方分别在丙方开立共管账户。

1.甲方开设账户：户名_________；账户号码：_________（此账户为甲方开设并委托乙方管理的账户，但乙方只有操作权无提款转帐权，以下简称共管账户）。

2.乙方开设账户：户名_________；账户号码：_________（此账户为乙方开设，以下简称保证账户）。

本协议签订时，三方确认甲方开设账户内资金额为_________元人民币（现金）、乙方开设账户内资金额为_________元人民币（现金）。

甲方承诺，在本合同期限届满前，不得在该账户提取现金或将资金转入其他账户，亦不得办理转托管或撤消在丙方的指定交易。

乙方承诺，在本合同期限届满前，不得在该账户提取现金或将资金转入其他账户，亦不得办理转托管或撤消在丙方的指定交易。

二、受甲方委托，乙方在约定的投资范围内对共管账户享有_____的操作权。甲方有权随时对甲方的资金市值状况进行查询，甲方如需要了解共管账户市值及其对应的履约保证金账户项下的资金情况，应事先书面通知丙方。丙方在收到其通知后应当提供加盖其公章的反映共管账户和保证账户的市值状况。但为保障乙方操作的_____性，丙方不得向甲方提供共管账户的具体交易品种。

三、为确保本协议安全的履行，甲方、乙方授权丙方对共管账户和保证账户进行监管。丙方承诺，没有甲乙双方的共同书面授权，任何一方不得动用共管账户和保证账户内的资金（乙方进行买卖操作除外）。丙方并负责对乙方在该账户项下的资金使用情况（包括但不限于买卖有价证券）进行监管，但对该账户项下买卖有价证券的盈亏不承担任何责任。

四、合同期结束前一周内，乙方必须卖出共管账户和保证账户内的全部有价证券。合同结束后第一天，乙方必须向甲方提交投资结果确认书。此投资结果确认书必须得到丙方的盖章确认后再由甲方确认。

五、乙方承诺以保证账户上的（_________元）作为保证，保证共管账户资金期末市值不低于_________元。乙方向甲方提交投资结果确认书后，期末市值低于期初市值部分，乙方授权丙方从乙方保证账户上拨转到共管账户。

六、甲、乙双方保证共管账户在合同生效之前和合同生效期间，不以任何形式发生透支、质押、担保等情形。在履行本协议期间，甲，乙某方若与第三人发生债务纠纷，必须保证于纠纷发生之日即向本合同的另外两方通报，不得隐瞒。甲方由此纠纷而引起共管账户上的损失，不在乙方保本责任范围之内。

七、共管账户期末市值高于期初市值的部分，为投资利润，甲乙双方协议按照甲方_________％，乙方_________％的比例分配，乙方所应分配利润，由丙方依据甲乙双方共同签署的“投资结果确认书”，从共管账户拨转到乙方保证账户。

八、甲方必须保证共管账户资金的合作使用期限，不得中途退出，如有变动须经协商，三方另行签订补充协议。

九、在委托期限内，除非出现以下第十条所述情况，甲、乙双方均无权对共管账户和保证账户进行资金划拨、股票转托管或撤消指定交易。

十、共管账户及保证账户内有价证券市值与保证金之和小于人民币_________元时，甲方有权委托丙方卖出共管账户中的证券，账户市值比期初市值减少部分，由丙方从乙方保证账户上划拨回共管账户，乙方不得以任何理由抗辨，并同意由丙方协助办理。

十一、丙方作为监管方，有责任监管甲、乙共管账户及保证账户，在监管时间内，不能进行资金划拨、股票转托管或撤消指定交易；有责任按本协议以及由甲乙方共同签署的书面指令协助办理账户内的资金划拨、股票转托管及指定交易等证券业务，并在共管账户和保证账户合计市值低于_________元时，由指定专人通知甲乙双方。

第五条?违约责任

甲、乙、丙三方均应遵守并履行本协议约定的义务与责任，任何一方违反本协议的约定，应承担违约责任和赔偿责任。

第六条?争议的解决

因履行本协议或与本协议有关的一切争议，应由甲、乙、丙三方协商解决。若三方协商无法解决的，任何一方均有权向人民法院诉讼解决。

第七条?终止与其他

一、本协议约定的期限届满后，丙方所承担的监管责任即自行解除，本协议终止。

二、甲乙双方共同签署的书面文件，解除双方委托关系，并书面通知丙方，丙方办理完有关手续后，协议终止。

三、本协议有效期届满后，若三方仍愿意继续合作，则需另行签定协议书。

四、甲方、乙方的开户资料，甲方对乙方的不可撤消授权委托书，以及甲方填报的卖出委托单等均作为本协议不可分割的组成部分。

五、本协议一式叁份，由甲方、乙方、丙方三方各持一份，自各方法定代表人或其授权代表签字并加盖公章之日起生效，均具同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

丙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________

_________年____月____日

签订地点：_________

为完成市分行下达的201_年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快速、协调发展。特制定201_年全年理财产品及基金营销计划，具体如下

一、指导思想

树立一切以客户为中心的思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发展，提高经济效益。

二、总体目标

围绕20__年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，成为客户满意度和客户首选的银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。

三、具体工作措施

1、通过宣传，形成营销活动声势

我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动的深入开展。

2、抓住时机，切实开展营销工作

我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。

3、采取定向营销的方式

提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近客户的氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金”品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。

4、加强工作纪律，确保任务完成

在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。

甲方：_________________

乙方：_________________

根据甲方______________与客户_____________签订的(编号：_________)，本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：

一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的的第三方--证券的监管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方将客户的资金(或股票)在乙方开户，须向乙方提供的文本协议

1.甲方与客户签定的书;

2.客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书;

3.客户同意资金划转结算书。

三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。

四、双方的责任和义务

1.甲方的责任和义务

(1)甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务;

(2)甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利;

(3)在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利;

(4)甲方将指定专员为甲方唯一授权人。

2.乙方的责任和义务

(1)乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务;

(2)在监管期内，乙方不得受理所监管账户内证券进行再融资、押贷款等操作。客户资金账户发生异常情况，乙方有告知甲方的义务;

(3)在资金监管期内，未经甲方授权人签字盖章，乙方不得为客户办理资金支取、转帐、消帐及_________证券交易所的撤消指定交易业务和_________账户的转托管业务。若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书;

(4)乙方有责任随时应甲方的要求提供资金及证券变化的状况以确保甲方对客户资料的操作权;

(5)乙方有向甲方提供咨询账户号、对帐和交易密码的义务。

五、登记结算

乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的账户。

六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。

七、发现本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定解决。

八、本协议自_________年_________月_________日起生效，有效期为_________年。

1.在本协议有效期间达到理财标准后，甲方划转资金结算后次日(遇节假日顺延)为本协议有效期截止日期;

2.未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。

九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。

甲方(公章)：______________

授权代表人(签字)：________

电话：______________________

传真：______________________

帐号：______________________

_________年_________月____日

乙方(公章)：______________

授权代表人(签字)：________

电话：______________________

传真：______________________

帐号：______________________

_________年_________月____日

甲方（委托方）：_________

代表人：_________

联系电话：_________

email：_________

乙方（受托方）：_________

代表人：_________

联系电话：_________

email：_________

本着公平、公正、自愿和诚信的原则，经友好协商，甲乙双方达成以下协议：

1.甲方已在_________开立期货账户：

姓名：_________

账号：_________

2.该账户委托乙方进行国内期货买卖操作。具体委托期限由_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

3.乙方将以自己的专业技能、信息优势、特定的技术及理论以及勤勉尽责、诚实信用的职业规范为甲方买卖国内期货合约。

5.当亏损超过资金的_________％时乙方必须通过电话或email的方式通知甲方，此时甲方有权单方面解除本协议。

6.盈利分配：为保障双方的利益，以期货交易结算单为准，每达到盈利_________％以上（含_________％），双方结算一次。甲乙双方按盈利额_________的比例分配（即：甲方获取盈利部分的_________％；乙方获取盈利部分的_________％）。

7.本协议一式二份，甲乙双方签字后生效。

8.未尽事宜，双方另行协商。本协议的补充协议与本协议具有同等法律效力。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

甲方：_______________ 身份证号:___________________ 联系方式:____________________

乙方：_______________ 身份证号:___________________ 联系方式:____________________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、双方同意，乙方自愿将其所有的本协议第二条所述资金帐号内资产交由甲方进行期货投资理财，期初资产_____________元。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询,但不能操作。

二、乙方资金帐户情况如下(以下简称理财帐户)：开户期货经营机构：_________期货公司 (地址：);户名：_________;资金帐户：_________。

三、双方同意委托理财期限为壹年，自20____年____月____日至20____年____月____日止，到期后若双方无异议，协议自动延续1年。

四、利润及利润率定义

1.利润=(乙方账户)期末资产 – 期初资产;

2.利润率=利润/期初资产_100%

五、合作权益

1.合作期内，乙方账户利润率为正时，甲方有权提成利润部分 30%作为分红，分红后，乙方账户的剩余资金作为合作最新的期初资产(双方通过书面、传真或者电子邮件确定);

2.分红方式：合作期内，如果乙方账户利润率为负，则在下月盈利时弥补后再计算利润率，只有在扣除上月的亏损之后甲方才能按约定比例分红。例如月初乙方账户资金为三十万，而本月亏损一万，则下月甲方应把乙方账户所亏一万赚回之后若再有盈余则甲方才能提成。

3.合作终止时，如果乙方账户利润率为正，则甲方有权提成利润部分 30% 作为分红;

4.合作期内，乙方进出资金必须经过甲方确定认可，但资金账户最低不能低于期初资产;双方每月月底分红一次;乙方须在每月月底的周末两天内把甲方应得利润分红打入甲方账户。

5.风险承担方式：.期货账户最终所产生的风险损失由乙方承担，甲方不承担风险，但甲方凭借自身的技术分析能力以及风险控制能力争取风险最小化利润最大化。

6.乙方承诺，上述资产系乙方的自有资产或对该笔资产享有合法的所有权，资金来源及用途符合国家的有关规定，保证该笔资产未设定任何担保或其他合作，并确保本协议履行期间该理财账户的资产的处分完全归属于甲方，乙方不得操作账户，否则造成的利润损失乙方要按30%的比例补偿给甲方。

7.本协议履行期间除双方一致同意或不可抗力外，任何一方不得提前解除本协议。凡无故单方提出解除合同的一方需要向对方支付该理财账户总资产____%的违约金。

附则：本协议一经签署便具有法律效力。

六、其他

1.协议期满，合作终止;双方可视实际合作情况续约。

2.甲方违反协议，合作终止;

3.乙方违反协议，合作终止;

4.本协议一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字：_______________ 乙方签字：_______________

日期： _______________日期：_______________

鉴于：

为充分发挥各方所长，实现共同发展，经双方平等、友好协商，在精诚合作、平等互利原则的基础上，在真实、充分地表达各自意愿的基础上，根据《中华人民共和国合同法》之规定，达成如下协议，由签约双方共同恪守。

第一条 签约方

甲 方：

乙 方：

第二条 合同签订时间和地点

合同订立时间： 二○一七 年 月 日

合同订立地点：

第三条 合作内容

合作范围： 中国a股二级市场的股票投资交易服务 。

合作金额： ￥10,000,000.00元(大写：壹仟万元正 ) 。

第四条、合作期限

本次合作期限为一年，即： 20_年 月 日至20_年 月 日 。

期满后，可续签协议共同决定延期。

第五条、合作模式

甲方委托乙方投资交易，乙方受甲方委托为其提供股票投资交易服务。

股票投资交易服务，使用甲方指定账户，由乙方全权控制、决策、执行。

根据投资服务费支付规则，甲方按时向乙方支付相应投资理财服务费。

第六条、支付结算

如果盈利增幅小于合作金额的10%，乙方不承诺、不收费、不担责。

投资理财服务费用，按照公式 合作金额 × 盈利增幅 × 30% 进行计算;并以合作金额为计算基数，以0%为起算点，每间隔30%的增幅分次支付。

甲方须于满足增幅条件时五日历天内向乙方支付完当期投资理财服务费。

合同期满后，以终止日最近三个交易日收盘价均值为计算依据进行结算。

甲方须于合同终止日后十日历天内向乙方完全结清所有投资理财服务费。

第七条、权利义务

乙方享有独占及排他的交易密码控制权，以及投资交易决策权和执行权。

甲方享有知情权和督察权，乙方须于每月五号前后三日内定期通报投资财务状况。

双方承担信息保密责任，不得透露任何有关合作、投资、财务等信息给第三方。

第八条、违约责任

任何签约方违反本合同中的任何一条，按实际损失支付赔偿金，实际损失的范围和计算方法为：实际损失赔偿金 = 实际损失范围 × 200% + 信用保证金100,000.00 元。

违约方确定承担责任后，签约方约定本合同内容继续履行。

第九条 合同的变更、解除

签约方确认，在履行合同过程中对于具体内容需要变更的，由签约各方另行协商并书面约定，作为本合同的变更文本。

在合同履行过程中，因对方违约使合同不能继续履行或者合同期满，签约方可在十日内通知对方解除合同。

第十条 争议解决

因本协议引起的及与本协议有关的一切争议，首先应由相关各方之间通过友好协商解决，如相关各方不能协商解决，则应提交 _市仲裁委员会仲裁解决。仲裁裁决是终局的，对相关各方均有约束力。除非仲裁庭有裁决，仲裁费应由败诉一方负担。败诉方还应补偿胜诉方的律师费等支出。

第十一条 其它

修改协议如各方一致同意对协议进行重新修订、分割、补充，则按照各方最终一致同意意见执行即可;如出现增资、减资情形，或者其中条款需要更新，则经各方一致同意后修订协议另行约定签署。

保密条款 本协议各方均应对因协商、签署及执行本协议而了解的信息承担保密责任，不得透露任何有关合伙、投资、财务等信息给第三方。

签署文本 本合同共伍页，合同正文叁页，附件贰页，一式肆份，双方各执贰份，各份具有同等法律效力。

协议生效和终止本协议自各方签署之日起对签署方发生法律约束效力;本协议修订时，根据本协议约定的修订版签署方式签署后生效;合同期满服务费全部结清后合同终止。

甲 方： (签字)

电 话：

住 所：

身份证号码：

电子邮箱：

乙 方：

电 话：

住 所：

身份证号码：

电子邮箱：

担保编号：_________

担保权人：_________

多边投资担保机构：_________

鉴于：_________(甲)担保权人拟投资于_________(“项目企业”的名称和主要业务地);_________(乙)作为这一投资安排的一部分，担保权人于_________年_________月_________日业已与_________(东道国)政府缔结了_________(担保协议的名称)，其核准副本业已提供给多边机构;_________(丙)担保权人业已向多边机构申请担保与这一投资及其担保协议有关的某种非商业风险;以及_________(丁)多边机构，经东道国政府的同意，业已同意按以下所规定的条件，提供该担保;有鉴于此，有关各方协议如下：

第1条通则

有关各方特此认为多边机构_________年_________月_________日担保产权投资通则(下称“通则”)的一切条款是本合同的组成部分，并且有同样效力，如同它们完全规定于合同之中，(须经本附表a的修改)。这里所用字母开始大写的术语定义于通则之中。

第2条担保投资

担保投资应是担保权人由于_________(支付或其他出资取得这些股份)所取得的项目企业_________(普通)股份;但这一股份数必须调整，以反映股份分股、股票股利或类似指标和根据以下第6条所规定的备用担保纳入本合同担保的附加股份。

第3条担保

在与本合同条款保持一致的情况之下，并考虑到根据第7条所支付的保险费，多边机构同意赔偿担保权人在担保期限由于下列任何风险发生的直接结果所承受的有关担保投资或其收入任何损失额的_________%(“担保百分比”)：

(1)转移限制;

(2)征用;

(3)违约;或

(4)战争和内乱。

第4条担保期限

担保期限应开始于代表多边机构签署本合同(“合同日期”)，结束于_________或根据通则第七章终止本合同的任何一个较早的日期。

第5条担保货币

多边机构和担保权人根据本合同的一切支付，都应用_________(“担保货币”)进行。

第6条担保额和备用担保额

在任何情况之下，根据本合同的任何和全部赔偿总额都不得超过_________(“担保额”)，除非根据通则第29条，经担保权人请求，在不超过_________(“备用担保额”)的数额的条件下，这一数额才得以增加，并且，在通过第30条所规定的`情况下应予减少。

第7条保险费

在担保期限，担保权人应向多边机构以担保额的_________%加上备用担保额的_________%的比例，支付年度保险费。

第一年度的保险费应是_________(数额)，并应在合同日期支付。以后的年度保险费应在合同日期周年或在此之前支付，并且，应根据这类保险费日期生效的担保额和备用担保额计算。

第8条会计原则

就本合同而言，项目企业的财务报表或有关项目企业的财务报表应根据_________(国名)所公认的会计原则编制。

第9条违约期限

就违约担保而言，通则第9条(b)款所指定的期限应是担保权人就不执行或违约求偿提起司法或仲裁程序之后的_________年。

第10条担保确定性申请表的保证

担保权人理解，多边机构缔结本合同的依据是作为附表b附于本合同之后的担保确定性申请表中的信息和陈述。

担保权人表示并保证，在其签署本合同之日，这类信息和陈述在所有重要方面都是准确的和完全的;但是，这一保证不得扩展到有关预测和估计的错误，如果：

(1)在上述日期，担保权人或项目企业都不知道这类错误，或者，即使他们十分谨慎行事，也不可能知道这类错误;并且

(2)当担保权人或项目企业知道这一错误时，担保权人迅速向多边机构通报。

第11条仲裁

在与通则第3.1节所规定的限制相一致的情况之下，有关各方之间产生于本合同或有关本合同的任何争端都应根据通则第3条所指定的仲裁规则仲裁解决，仲裁程序应在_________(城市和国家)进行。

第12条地址

下列地址应是为通则第6条的目的而规定的：担保权人：_________，多边机构：_________。

第13条生效

本合同应在合同日期生效。

有关各方，通过其正式授权的代表，以其各自的名字，签署本合同，以资证明。

担保权人(盖章)：_________多边机构(盖章)：_________

代表人(签字)：_________代表人(签字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。

1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基础，我做到热情，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率。

2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。

3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。

4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：，个人理财，afp后续培训等等

过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。

在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是不够的。今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作战能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。

一、工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。

三、不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

四、以后工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

甲方：_________________

乙方：_________________

根据甲方______________与客户_____________签订的委托理财协议(编号：_________)，本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：

一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的委托理财协议的第三方——证券的监管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方将客户的资金(或股票)在乙方开户，须向乙方提供的文本协议

1。甲方与客户签定的委托理财协议书;

2。客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书;

3。客户同意资金划转结算书。

三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。

四、双方的责任和义务

1。甲方的责任和义务

(1)甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务;

(2)甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利;

(3)在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利;

(4)甲方将指定专员为甲方唯一授权人。

2。乙方的责任和义务

(1)乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务;

(2)在监管期内，乙方不得受理所监管帐户内证券进行再融资、押贷款等操作。客户资金帐户发生异常情况，乙方有告知甲方的义务;

(3)在资金监管期内，未经甲方授权人签字盖章，乙方不得为客户办理资金支取、转帐、消帐及_________证券交易所的撤消指定交易业务和_________帐户的转托管业务。若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书;

(4)乙方有责任随时应甲方的要求提供资金及证券变化的状况以确保甲方对客户资料的操作权;

(5)乙方有向甲方提供咨询帐户号、对帐和交易密码的义务。

五、登记结算

乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的帐户。

六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。

七、发现本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定解决。

八、本协议自_________年_________月_________日起生效，有效期为_________年。

1。在本协议有效期间达到理财标准后，甲方划转资金结算后次日(遇节假日顺延)为本协议有效期截止日期;

2。未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。

九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。

甲方(公章)______________

授权代表人(签字)________

电话：______________________

传真：______________________

帐号：______________________

_________年_________月____日

乙方(公章)______________

授权代表人(签字)________

电话：______________________

传真：______________________

帐号：______________________

_________年_________月____日

作为还是学生的我，对钱不求多，但求每一分钱都花在刀刃上。现在学会理财尤为重要，是所谓你不理财、财不理你，个人理财在现实社会的重要性与必要性日益凸显，身为一个即将步入社会的大学生，制定个人理财规划势在必行。以下是我的大学个人理财规划。

一、 基本概况：

现阶段为每月固定收入来自父母给的生活费1000元人民币，以及不固定兼职收入大概300元人民币。

(一) 个人基本信息：

姓名：罗秋莹

性别：女

年龄：20

职业：大学生

婚姻状况：未婚

月收入：1300

(二) 财政状况

二、 理财目标：

在理财过程中应遵循的基本原则：平衡收支、稳健投资、分散风险、合理保障。

三、理财规划：

第一，准备一本属于自己的账本，做好每月的开销记录;

第二，管理好自己的储蓄卡和其他卡券，定期查询卡上的余额等财务情况做到对自己的资金了如指掌;

第三，另外专门办一张储蓄卡，用于存储每月度的余额，好作为今后的投资基金; 第四，定期制作合理理性的消费计划，有什么东西该买，有什么东西可买可不买，尽量减少不必要的开支，如零食消费;

第五，在不耽误自己学业的情况下，寻找一些兼职赚取一定的生活费用，同时减少逛街、出去吃饭的次数，真正做到开源节流;

第六，定期做消费终结，统计每月开销最大的部分和开销最少的部分，再检讨那些在不该消费消费和总结做得好的地方，对比前一期做的消费计划看看是否合理，以调整自己的消费行为和方向。

四、分析与总结：

1.从日常消费来看，我的月度基本花销为700元，根据广州生活基本费用水平计算，月收入比例了处于合理范围内。

2.由于本人爱吃零食，每月零食费用为150元，也在承受范围内，如果在零食方面压缩空间，可以使月度余额或花费在其他上更多，可行性大。

3.基于本人不善投资以及父母不同意本人大学阶段进行投资项目，资金不能进行增长。不过本人打算在大学三年期间每月使用月度余额的500元逐月存放在储蓄卡中，至大学毕业后在用这笔资金进行投资以增长收益。

预计大学三年共3_12=36个月，能存放36_500=18000元;因为基于目前个人对投资还不熟悉，只了解到零存整取为风险最低，但收益也最低。大学期间一定好好研究投资这项学问，权衡好风险与收益，再做打算。

五、理财目标：

综合以上分析，总结理财目标：合理安排消费，规划目前的月花费，减少不必要的开支，有效的拥有、使用并保护自己的财富资源。

项目名称：

甲方(委托方)：

乙方(受托方)：

委托方(下称甲方)委托受托方(下称乙方)承担 消防站建设项目 的咨询服务。双方依据《中华人民共和国合同法》的规定，经协商一致，签订本合同，以资共同遵循。

一、委托咨询服务的内容和要求

按照国家有关规范、规定、要求对上述项目进行可行性研究报告的编制。

二、时间

20xx年11月20日~12月20日

三、 双方义务

甲方义务

1. 甲方应在乙方要求的时间内向乙方提供项目所需要的资料。

2. 按时间向乙方支付本合同约定的费用。

3.项目发生变化应及时通知乙方。

乙方义务

1.乙方应在合同约定的时间内完成咨询项目。(特殊情况除外)

2.乙方应在咨询服务中坚持公正、客观、科学的服务原则。

3.乙方应对甲方提供的资料承担保密义务。

4. 乙方负责评审后可研报告的修改。

四、费用及支付方式

本项目合同金额：

支付方式： 提交报告时一次性付清

五、合同的生效、与终止

本合同从双方签字盖章之日开始生效。甲、乙双方如有一方未执行所承担的义务，对方都有权利提出异议。或经双方确认后，可终止合同，但任何一方不能自行终止合同。

六、违约责任

若因甲方未能履行本合同义务而造成自身的损失，乙方对此不负任何责任;而甲方上述行为给乙方造成损失的，甲方应赔偿乙方因此而遭受的损失。若因乙方未能履行本合同义务而造成自身的损失，甲方对此不负任何责任;而乙方上述行为给甲方造成损失的，乙方应赔偿甲方因此而遭受的损失。

七、争议处理

双方在履行本合同的过程中发生争议时，应当通过协商解决;协商不成的，可向(合同签订地)仲裁委员会申请仲裁或向法院一起诉讼。

八、本合同一式肆份，甲方执贰份，乙方执贰份，法律效力相同。

甲方(盖章)： 乙方(盖章)：

甲方代表： 乙方代表：

地址： 地址：

电话： 电话：

户名： 户名

账号： 账号:

开户行： 开户行：

委托理财暨帐户监管协议

甲方（出资方）：_________

乙方（操作方）：_________

丙方：_________

甲方委托乙方管理其设立在丙方的资金帐户，为保证甲、乙双方的共同利益及股票交易的正常进行，甲、乙、丙三方本着友好协商的原则，就丙方接受甲、乙双方的共同委托，对甲乙双方开立的股票、资金账户的监管事宜达成如下协议：

第一条 帐户资金来源：

一、甲方出资人民币：_________元整。

二、乙方出资人民币：_________元整。

第二条 合同期限

合同期限自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

第三条 投资范围

甲方委托乙方的投资范围为深圳证券交易所和上海证券交易所上市交易的有价证券（股票、基金及国债）。

第四条 操作方式

一、由甲、乙双方分别在丙方开立共管帐户。

1.甲方开设帐户：户名_________；帐户号码：_________（此帐户为甲方开设并委托乙方管理的帐户，但乙方只有操作权无提款转帐权，以下简称共管帐户）。

2.乙方开设帐户：户名_________；帐户号码：_________（此帐户为乙方开设，以下简称保证帐户）。

本协议签订时，三方确认甲方开设帐户内资金额为_________元人民币（现金）、乙方开设帐户内资金额为_________元人民币（现金）。

甲方承诺，在本合同期限届满前，不得在该帐户提取现金或将资金转入其他帐户，亦不得办理转托管或撤消在丙方的指定交易。

乙方承诺，在本合同期限届满前，不得在该帐户提取现金或将资金转入其他帐户，亦不得办理转托管或撤消在丙方的指定交易。

二、受甲方委托，乙方在约定的投资范围内对共管帐户享有独立的操作权。甲方有权随时对甲方的资金市值状况进行查询，甲方如需要了解共管帐户市值及其对应的履约保证金帐户项下的资金情况，应事先书面通知丙方。丙方在收到其通知后应当提供加盖其公章的反映共管帐户和保证帐户的市值状况。但为保障乙方操作的独立性，丙方不得向甲方提供共管帐户的具体交易品种。

三、为确保本协议安全的履行，甲方、乙方授权丙方对共管帐户和保证帐户进行监管。丙方承诺，没有甲乙双方的共同书面授权，任何一方不得动用共管帐户和保证帐户内的资金（乙方进行买卖操作除外）。丙方并负责对乙方在该帐户项下的资金使用情况（包括但不限于买卖有价证券）进行监管，但对该帐户项下买卖有价证券的盈亏不承担任何责任。

四、合同期结束前一周内，乙方必须卖出共管帐户和保证帐户内的全部有价证券。合同结束后第一天，乙方必须向甲方提交投资结果确认书。此投资结果确认书必须得到丙方的盖章确认后再由甲方确认。

五、乙方承诺以保证帐户上的（_________元）作为保证，保证共管帐户资金期末市值不低于_________元。乙方向甲方提交投资结果确认书后，期末市值低于期初市值部分，乙方授权丙方从乙方保证帐户上拨转到共管帐户。

六、甲、乙双方保证共管帐户在合同生效之前和合同生效期间，不以任何形式发生透支、质押、担保等情形。在履行本协议期间，甲，乙某方若与第三人发生债务纠纷，必须保证于纠纷发生之日即向本合同的另外两方通报，不得隐瞒。甲方由此纠纷而引起共管账户上的损失，不在乙方保本责任范围之内。

七、共管帐户期末市值高于期初市值的部分，为投资利润，甲乙双方协议按照甲方_________％，乙方_________％的比例分配，乙方所应分配利润，由丙方依据甲乙双方共同签署的“投资结果确认书”，从共管帐户拨转到乙方保证帐户。

八、甲方必须保证共管帐户资金的合作使用期限，不得中途退出，如有变动须经协商，三方另行签订补充协议。

九、在委托期限内，除非出现以下第十条所述情况，甲、乙双方均无权对共管帐户和保证账户进行资金划拨、股票转托管或撤消指定交易。

十、共管帐户及保证帐户内有价证券市值与保证金之和小于人民币_________元时，甲方有权委托丙方卖出共管帐户中的证券，账户市值比期初市值减少部分，由丙方从乙方保证账户上划拨回共管账户，乙方不得以任何理由抗辨，并同意由丙方协助办理。

十一、丙方作为监管方，有责任监管甲、乙共管帐户及保证账户，在监管时间内，不能进行资金划拨、股票转托管或撤消指定交易；有责任按本协议以及由甲乙方共同签署的书面指令协助办理帐户内的资金划拨、股票转托管及指定交易等证券业务，并在共管帐户和保证账户合计市值低于_________元时，由指定专人通知甲乙双方。

十二、丙方对符合本协议及委托书的书面指令的执行，甲、乙双方均不得提出异议，甲、乙双方的异议均不影响上述指令的执行。

第五条 违约责任

甲、乙、丙三方均应遵守并履行本协议约定的义务与责任，任何一方违反本协议的约定，应承担违约责任和赔偿责任。

第六条 争议的解决

因履行本协议或与本协议有关的一切争议，应由甲、乙、丙三方协商解决。若三方协商无法解决的，任何一方均有权向人民法院诉讼解决。

第七条 终止与其他

一、本协议约定的期限届满后，丙方所承担的监管责任即自行解除，本协议终止。

二、甲乙双方共同签署的书面文件，解除双方委托关系，并书面通知丙方，丙方办理完有关手续后，协议终止。

三、本协议有效期届满后，若三方仍愿意继续合作，则需另行签定协议书。

四、甲方、乙方的开户资料，甲方对乙方的不可撤消授权委托书，以及甲方填报的卖出委托单等均作为本协议不可分割的组成部分。

五、本协议一式叁份，由甲方、乙方、丙方三方各持一份，自各方法定代表人或其授权代表签字并加盖公章之日起生效，均具同等法律效力。

甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________ 代表人（签字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

签订地点：_________ 签订地点：_________

丙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________

_________年____月____日

签订地点：_________

一、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

二、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

三、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

四、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

五、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

六、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询,但不能操作。

二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________,期初资产_____________ 元。

三、利润定义：(乙方账户)期末资产 – 期初资产 – 期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产___100%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金, 如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)___ 0.25=1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)___ 0.25=1.25万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元,百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于10%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后,可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字：

乙方签字：

刚过去的20xx年被很多网贷从业者看作是网贷行业发展史上非常重要的一年，并套以各种“元年”之称，其中就有“风投元年”一说。凭借高收益、低门槛和灵活的操作，P2P网贷近两年迅速崛起，广受投资者的青睐。然而，对于接受能力极强的大学生来说，创新型的理财产品已悄悄进入大学校园，渐渐被学生们熟悉。

近日，某一年轻社交网站的一份在线调研对大学生的消费习惯给出了深度分析。调查结果显示，在开学的前两个星期，学生们在压岁钱的使用和分配上相对比较理性，会优先填补生活必需品、教科书购买。除此之外，理财的观念已渗透到校园中，越来越多的学生选择理财的方式管理财富。有超七成的受访者倾向于将压岁钱和生活费等“小金库”投资到新兴的互联网金融产品上，其中金融财贸在校生比例更高。

据调查分析，互联网金融已经引起学生们的关注。当被问到“如果你有余钱，会怎么理财?”时，七成的学生选择把钱存到余额宝、P2P网贷平台等互联网金融理财产品里，17%的学生选择炒股，9%的学生按老习惯存入银行，而20%的学生直言没有积蓄可以理财。

而网贷平台凭借着自身的优势迅速融入到学生的日常生活中。学生们只需在某一平台上存入一定金额，便可轻松理财。跟传统的理财方式相比，便捷、易操作、高收益的特点深受学生们的喜爱。“网贷这种理财方式，不管是在宿舍、图书馆，还是自习室，我都能理财。而且投标的方式参与性很强，我跟同学们可以为抢到标而欢呼，也可以为抢不到标而咒骂。这是个有趣的过程。”一位学生如此说到。

对此，融金所董事长孙明达表示，理财观念渐渐渗透到大学校园中，与传统的动辄上万的理财方式相比，网贷高收益、低门槛和灵活的操作对于大学生来说是比较适合的理财方式。只需存入几百元，便可轻松理财。

委托理财协议

根据甲方______________与客户_____________签订的委托理财协议（编号：_________），本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：

一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的委托理财协议的第三方--证券的监管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方将客户的资金（或股票）在乙方开户，须向乙方提供的文本协议

1.甲方与客户签定的委托理财协议书；

2.客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书；

3.客户同意资金划转结算书。

三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。

四、双方的责任和义务

1.甲方的责任和义务

（1）甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务；

（2）甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利；

（3）在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利；

（4）甲方将指定专员为甲方唯一授权人。

2.乙方的责任和义务

（1）乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务；

（2）在监管期内，乙方不得受理所监管帐户内证券进行再融资、押贷款等操作。客户资金帐户发生异常情况，乙方有告知甲方的义务；

（3）在资金监管期内，未经甲方授权人签字盖章，乙方不得为客户办理资金支取、转帐、消帐及_________证券交易所的撤消指定交易业务和_________帐户的转托管业务。若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书；

（4）乙方有责任随时应甲方的要求提供资金及证券变化的状况以确保甲方对客户资料的操作权；

（5）乙方有向甲方提供咨询帐户号、对帐和交易密码的义务。

五、登记结算

乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的帐户。

六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。

七、发现本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定解决。

八、本协议自_________年_________月_________日起生效，有效期为_________年。

1.在本协议有效期间达到理财标准后，甲方划转资金结算后次日（遇节假日顺延）为本协议有效期截止日期；

2.未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。

九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。

甲方（公章）：______________

授权代表人（签字）：________

电话：______________________

传真：______________________

帐号：______________________

_________年_________月____日

乙方（公章）：______________

授权代表人（签字）：________

电话：______________________

传真：______________________

帐号：______________________

_________年_________月____日