证券法征文(20篇)

证券投资基金托管协议

基金管理人：_________

基金托管人：_________

目录

一、托管协议当事人

二、托管协议的依据、目的和原则

三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查

四、基金财产保管

五、投资指令的发送、确认与执行

六、交易安排

七、基金份额认购、申购、赎回、转换及分红资金的清算

八、基金资产估值，基金资产净值计算与复核

九、投资组合比例监控

十、基金收益分配

十一、基金份额持有人名册的登记与保管

十二、基金的信息披露

十三、基金有关文件和档案的保存

十四、基金托管人报告

十五、基金托管人和基金管理人的更换

十六、基金管理费，基金托管费及其他费用

十七、禁止行为

十八、违约责任

十九、争议处理

二十、托管协议的效力

二十一、托管协议的修改与终止

二十二、其他事项

鉴于_________是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，拟发起设立_________证券投资基金（以下简称“基金”）；

鉴于_________系一家依照中国法律合法成立并有效存续的商业银行，按照相关法律、法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；

鉴于_________拟担任基金的基金管理人，_________拟担任基金的基金托管人。

为明确基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议。

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：_________

住所：_________

法定代表人：_________

成立日期：_________年_________月_________日

注册资本：_________元

批准设立机关及批准设立文号：_________

经营范围：发起设立基金；基金管理业务及中国证监会批准的其它业务

组织形式：有限责任公司

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：_________

住所：_________

法定代表人：_________

行长：_________

成立日期：_________年_________月_________日

基金托管业务批准文号：_________

组织形式：股份有限公司

注册资本：_________元

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期，中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行，代理兑付；承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇，售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；代理销售开放式证券投资基金；证券投资基金托管、企业年金托管、全国社会保障基金托管及经中国人民银行批准的其他业务。

二、托管协议的依据、目的和原则

（一）订立托管协议的依据

本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》），《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》），《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》），《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》），《_________证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关规定制订。

（二）订立托管协议的目的

本协议的目的是明确基金托管人和基金管理人之间在基金份额持有人名册的登记和保管，基金资产的保管，基金资产的管理和运作，基金的申购、赎回及相互监督等相关事宜中的权利，义务及职责，确保基金资产的安全，保护基金份额持有人_________证券投资基金托管协议的合法权益。

（三）订立托管协议的原则

基金管理人和基金托管人本着平等自愿，诚实信用的原则，经协商一致，签订本协议。

三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查

（一）基金托管人对基金管理人的业务监督、核查

1.基金托管人根据《基金法》，基金合同，本协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资对象，基金资产的投资组合比例，基金资产的核算，基金资产净值的计算，基金管理人报酬的计提和支付，基金费用的支付，基金份额申购资金的到账和赎回资金的划付，基金收益分配等行为的合法性，合规性进行监督和核查。其中对基金的投资比例监督和核查自基金合同生效之后6个月开始。

2.基金托管人发现基金管理人的行为违反《基金法》，基金合同，本协议或有关基金法规规定的行为，应当拒绝执行，应及时以书面形式通知基金管理人，基金托管人并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

3.基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会；同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

（二）基金管理人对基金托管人的业务监督、核查

1.根据《基金法》，基金合同，本协议及其他有关规定，基金管理人对基金托管人及时执行基金管理人合法合规的投资指令，妥善保管基金的全部资产，按时将_________证券投资基金托管协议赎回资金和分红收益划入专用清算帐户，对基金资产实行分帐管理，擅自动用基金资产等行为进行监督和核查。

2.基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》，基金合同，本协议或有关基金法规的规定，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。

3.基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

（三）基金托管人与基金管理人在业务监督，核查中的配合，协助基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行监督，核查。基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝，阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延，欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经监督方提出警告仍不改正的，监督方应报告中国证监会。

四、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金托管人应按本协议约定的范围安全地保管基金的全部资产。

2.基金资产应独立于基金管理人，基金托管人的资产。本基金资产与基金托管人的其他资产或其他业务以及其他基金的资产实行严格的分帐管理。保证不同基金之间在名册登记，帐户设置，资金划拨，帐册记录等方面相互独立。

3.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到帐日期并通知托管人，到帐日基金资产没有到达托管人处的，托管人应及时通知_________证券投资基金托管协议基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

4.基金托管人应当设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的，合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；建立健全内部风险监控制度，对负责基金资产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督，防范和减少风险。

5.除依据《基金法》，基金合同及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产。

（二）基金设立募集期间及募集资金的验资

1.基金设立募集期满十日内，由基金管理人聘请法定验资机构（具有从事证券相关业务资格的会计师事务所）进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。

2.基金管理人应将属于本基金基金资产的全部资金划入基金银行存款账户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。

3.基金管理人偕验资报告和基金备案材料向中国证监会报备予以书面确认；获中国证监会书面确认后，基金合同生效。若基金因未达到规定的募集额度或其他原因不能生效，按规定办理退款事宜。

（三）基金银行帐户的开立和管理

1.经基金管理人与基金托管人协商一致后，由基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开立基金的银行帐户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

2.基金银行帐户的开立和使用，限于满足开展基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行帐户；亦不得使用基金的任何帐户进行基金业务以外的活动。

3.基金银行帐户的开立和管理应符合《银行帐户管理办法》，《现金管理条例》，《_________证券投资基金托管协议》、《中国人民银行利率管理的有关规定》，《关于大额现金支付管理的通知》，《支付结算办法》以及中国人民银行，中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）的其他规定。

（四）基金证券帐户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司_________分公司、_________分公司为基金开立托管人与基金联名的证券帐户，用于基金证券投资的交割和存管。基金托管人代表基金以本基金和基金托管人联名的方式办理证券账户的开立事宜，并对证券账户业务发生情况根据中央证券登记结算有限责任公司_________分公司，深圳分公司发送数据进行如实记录。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

2.基金证券帐户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券帐户，亦不得使用基金的任何帐户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券帐户的开立和证券帐户卡的保管由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。

（五）国债托管专户的开设和管理

1.基金合同生效后，由基金管理人负责代理基金向中国证监会和中国人民银行申请进入全国银行间同业拆借市场进行交易。

2.基金托管人以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算帐户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

3.基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，正本由托管人保管，管理人保存副本。

（六）清算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人应根据_________的有关规定，负责办理本基金资金清算的相关工作，基金管理人应予积极协助。

2.清算备付金账户按规定开立，管理和使用。

（七）其他帐户的开立和管理

1.因业务发展而需要开立的其他帐户，可以根据基金合同或有关法律法规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后开立。新帐户按有关规则使用并管理。基金管理人予以配合提供相关开户资料。

2.法律、规等有关规定对相关帐户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（八）证券帐户卡保管

证券帐户卡由基金托管人保管原件。

（九）基金资产投资的有关实物证券的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库；也可存入中央国债登记结算有限责任公司或_________分公司/_________分公司或票据营业中心的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责任。保管费用按证监会及其它有权机关的规定执行。

（十）与基金资产有关的重大合同的保管

1.由基金管理人代表本基金签署与基金投资有关的合同并及时通知基金托管人。与基金资产有关的重大合同的原件，除本协议另有规定外，由基金托管人保管。保管期限按照国家有关规定执行。由于合同产生的问题，由合同签署方负责处理。

2.与基金资产有关的重大合同，根据基金运作管理的需要由基金托管人以基金的名义签署的合同，由基金管理人以加密传真方式下达签署指令，合同原件由基金托管人保管，但基金托管人应将该合同原件的复印件交基金管理人一份。如该等合同需要加盖基金管理人公章，则基金管理人至少应保留一份合同原件。

3.因基金管理人将自己保管的本基金重大合同在未经基金托管人同意的情况下，用于抵质押，担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失，由基金管理人负责，基金托管人予以免责。

4.因基金托管人将自己保管的本基金重大合同在未经管理人同意的情况下，用于抵质押，担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失，由基金托管人负责，基金管理人予以免责。

五、投资指令的发送，确认与执行

（一）基金管理人对发送投资指令人员的授权

1.基金管理人应指定专人向基金托管人发送投资指令。

2.基金管理人应事先向基金托管人提供书面授权文件，内容包括被授权人名单，预留印鉴及被授权人签字样本，授权文件应注明被授权人相应的权限，并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认被授权人身份的方法。

3.基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署，若由授权代表签署，还应附上法定代表人的授权书。基金托管人在收到授权通知原件后以回函确认。授权文件在基金托管人收到并回函，并且基金管理人收到回函并确认的当日生效。被授权人及其权限发生变化时，基金管理人应以书面形式通知基金托管人，被授权人改变或其权限改变，基金管理人未以书面形式通知托管人的，视为未作改变。

4.基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，除法律、法规或有关监管部门另有要求外，其内容不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露。

（二）投资指令的内容

1.投资指令包括付款指令（含赎回、分红付款指令等，申购赎回转换分红采取轧差清算的，基金管理人需发送轧差应付款项指令），回购到期付款指令，实物债券出入库指令以及其他资金划拨指令等。

2.基金管理人发给基金托管人的指令应写明收款人、款项事由、支付时间、金额、帐户等，加盖预留印鉴并由被授权人签字。

（三）投资指令发送，确认及执行的程序

1.投资指令的发送

基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式。在特殊情况下，可采用双方协商一致的方式解决。

基金管理人应按照《基金法》，基金合同或其他有关法律法规的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送指令。对于被授权人依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认其效力。但如果基金管理人已经撤销或更改对交易指令发送人员的授权，并且通知基金托管人且得到托管人书面确认后，对于此后该交易指令发送人员无权发送的指令，或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。指令发出后，基金管理人应及时电话通知基金托管人。

管理人应在交易结束后将同业市场债券交易成交单加盖印章后及时传真给托管人。基金管理人在发送投资指令时，应为基金托管人执行投资指令留出执行指令时所必需的时间。因管理人的原因使指令传输不及时未能留出足够的划款时间，致使资金未能及时到帐所造成的损失由管理人承担。

基金管理人在投资指令已发送给基金托管人但该投资指令尚未被执行之前，基金管理人可以更改或撤销原投资指令。但基金管理人应给基金托管人留出撤销或更改原指令所必需的合理时间，否则由此导致投资指令无法执行或延误执行的，基金托管人不承担责任。

2.投资指令的确认

基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单，并与基金管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后，基金托管人应指定专人从表面形式上验证投资指令有关内容及印鉴和签名的有效性后，方可执行投资指令。如有疑问应及时通知基金管理人。

3.投资指令的执行

基金托管人对投资指令验证后，应在指定的时间内办理，不得延误。

（1）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

（2）基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

（四）被授权人员及授权权限的更改程序

基金管理人若对授权通知的内容进行修改（包括但不限于投资指令发送人员的名单的修改或权限的修改），应当至少提前1个工作日通知基金托管人；修改授权通知的文件应由基金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权代表签署，若由授权代表签署，还应附上法定代表人的授权书。基金管理人对授权通知的修改应当以加密传真的形式发送给基金托管人，同时电话通知基金托管人，更换被授权人时基金管理人还应同时向基金托管人提供新的被授权人的预留印鉴和签字样本。基金托管人收到变更通知后书面传真回复基金管理人并电话向基金管理人确认。被授权人及授权权限的更改通知自基金托管人以传真和电话两种方式向基金管理人确认后开始生效。基金管理人在此后三日内将对授权通知修改的文件原件送交基金托管人。

基金托管人更换接受基金管理人指令的人员，应提前书面通知基金管理人。

（五）其他事项

1.基金托管人在接收指令时，应对投资指令的要素是否齐全，印鉴与被授权人是否与预留的授权文件内容相符进行检查，并根据《基金法》，基金合同等有关规定对指令的表面真实性，内容合规性进行检查，如发现问题，应及时报告基金管理人，并停止执行。上述内容，中国证监会另有新规定的，按其规定办理。

2.除因故意或过失致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人对执_________证券投资基金托管协议行基金管理人的合法指令或执行指令过程中由于本协议当事人以外的第三方过失对基金资产造成的损失不承担赔偿责任。

3.基金管理人向基金托管人下达投资指令时，应确保基金银行帐户有足够的资金余额，对超头寸的交易指令，基金托管人可不予执行，但应立即通知基金管理人，基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责任。

六、交易安排

（一）选择代理证券买卖的证券经营机构的选择基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。基金管理人应代表基金与被选择的证券经营机构签订委托协议，报中国证监会备案并公告。基金管理人应根据有关规定，在基金的中期报告和年度报告中将基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量，支付的佣金等予以披露，并将该等情况及时以书面形式通知基金托管人基金专用席位号，佣金费率等基金基本信息以及变更情况。

（二）基金投资证券后的清算，交割及帐目核对

1.清算与交割

（1）证券交易资金清算：基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。资金汇划由基金托管人根据基金管理人的交易成交结果具体办理。如果因为托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失，应由托管人负责赔偿基金的损失；如果因为基金管理人违反法律法规的规定进行证券投资而造成基金投资清算困难和风险的，托管人发现后应立即通知基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给基金造成的损失由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。对于管理人的投资行为导致基金头寸不足而使托管人无法正常清算，托管人应该及时通知管理人，管理人应在次日12：00前补足头寸，由此产生的责任由管理人承担。

（2）结算方式：支付结算按中国人民银行，中国银监会的有关规定办理。

（3）资金划拨：基金管理人的划拨指令，经基金托管人审核无误后按规定及时执行，不得延误。如基金管理人的资金划拨指令有违法，违规的，基金托管人不予执行，并立即书面通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令，若基金管理人在基金托管人发出上述通知后仍未变更或撤销相关指令，基金托管人应不予执行，并报告中国证监会。对于管理人超头寸的投资指令，托管人将不予执行并及时通知管理人，由此产生的责任由管理人承担。

2.资金和证券帐目对帐的时间和方式

（1）交易记录的核对：基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对。

（2）资金帐目的核对：资金帐目包括基金的银行存款等会计资料。资金帐目每日对帐一次，按日核实，做到帐帐相符，帐实相符。

（3）证券帐目的核对：证券帐目是指证券交易帐户和实物托管帐户中的证券种类，数量和金额。证券交易帐目每周核对一次，实物券帐户每月末核对一次。

（三）基金赎回安排

本基金自成立日后不超过3个月的时间起开始办理赎回，具体办理时间以公告为准。

（四）基金持有人认购，赎回基金单位的清算，过户与登记方式基金的投资者可通过基金管理人的直销网点和销售代理人的代销网点进行认购和赎回申请，按照本协议第七条的规定由基金托管人办理资金清算，并由基金管理人及其指定的注册登记人办理过户和登记。

（五）基金融资

本基金可按国家有关规定进行融资。

七、基金份额认购、申购、赎回、转换及分红资金的清算

（一）基金份额认购、申购、赎回和转换业务处理的基本规定

1.基金份额认购、申购、赎回和转换的确认，清算由基金管理人或其指定的注册登记机构负责。

2.基金管理人每个工作日15：00 前向基金托管人发送前一工作日上述有关数据，并保证相关数据的准确，完整。基金募集期间，认购数据不需按上述要求发送。

3.基金管理人通过与基金托管人建立的共同约定的数据传送系统发送申购赎回等有关数据，如因各种原因，该系统无法正常发送，另一方应予积极协助。由此引起基金或本协议一方损失的，由系统无法正常传送数据的一方承担赔偿责任；若由双方共同引起，根据各自过错程度承担相应责任。基金管理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存，保存期限_________年。

4.如基金管理人委托其他机构办理本基金的注册登记业务，应保证上述相关事宜按时进行。基金管理人和基金托管人应采取措施，使新任注册登记机构的数据接口规范与基金托管人的数据接口规范双方保持一致。

5.关于清算专用帐户的设立和管理。为满足申购，赎回及分红等资金汇划的需要，基金管理人应在基金托管银行的营业机构开立用于基金认购，申购，赎回及分红等资金清算的基金注册登记清算账户。

6.对于基金份额申购，基金转入过程中产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到帐日期并通知基金托管人，到帐日基金资产没有到达托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

7.赎回和分红资金划拨规定：拨付赎回款，基金转出款或进行基金份额分红时，如基金银行帐户有足够的资金，基金托管人应按时拨付；因基金银行帐户没有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付，如系基金管理人的原因造成，责任由基金管理人承担，基金托管人不承担垫款义务及其他任何责任。

8.资金指令：除申购款项到达托管人处的基金帐户需双方按约定方式对帐外，全额划出，赎回和分红资金划拨时，管理人需向托管人下达指令。如基金管理人和托管人协商采取申购赎回转换分红轧差清算方式，基金管理人需发送轧差应付款项指令。资金指令的格式，内容，发送，接收和确认方式等除与投资指令相同外，其他部分另行规定。

（二）认购资金

1.基金设立募集前，基金管理人在基金托管人的营业机构开立“基金募集专户”，设立募集期内，有效认购资金应按时划入“基金募集专户”。该帐户按有关规定计算利息。

2.根据本协议第四条第（二）款的规定，基金资产划入在基金托管人的营业机构开立的基金银行帐户。

（三）申购和转入资金

1.t+1日（t日指申购，赎回和其它交易的申请日）15：00前，注册登记机构根据t日基金份额单位净值计算投资人申购或转入基金的份额，并将清算确认的有效数据和资金数据汇总传输给基金托管人。基金管理人和基金托管人据此进行申购或转出的基金会计处理。

2.t+3日15：00前，基金管理人应将确认后的有效申购款和转入款划到在基金托管人的营业机构开立的基金银行帐户，基金托管人与基金管理人核对申购款或转入款是否到帐，并对申购或转入资金进行帐务处理。如款项不能按时到帐，由基金管理人负责处理。

3.如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

（四）赎回和转出资金

1.t+1 日15：00前，基金管理人将t 日赎回或转出确认数据汇总传输给基金托管人，基金管理人和基金托管人据此进行赎回或转出的基金会计处理。

2.t+2日12：00前，基金管理人向基金托管人发出划款指令，基金托管人根据基金管理人的划款指令核对t+3日应划付的赎回款项。

3.t+3 日15：00之前，基金托管人根据基金管理人有效指令将t日赎回确认款划到基金清算总账户。基金管理人与基金托管人对赎回款支付进行会计处理。

4.如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

（五）基金份额现金分红

1.基金管理人将其决定的分红方案通知基金托管人，基金托管人复核后通知基金管理人报中国证监会备案并公告。

2.基金托管人和基金管理人对基金份额分红进行帐务处理并核对后，基金管理人向基金托管人发出现金分红的划款指令，基金托管人应在基金管理人分红划款指令要求的划款日将资金划入专用帐户。

3.基金管理人在下达指令时，应给基金托管人留出必需的划款时间。

4.如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

（六）登记结算公司结算备付金账户的清算

1.若结算备付金账户发生透支，按登记结算公司有关规定计收违约金（含透支款利息，下同），该违约金最终由透支基金的基金管理人承担，但由于基金托管人的原因造成该账户透支的情形除外。

2.基金托管人应在交收日（t+1）15：00之前向登记结算公司提交透支扣券申请书，指定其所托管的透支基金相关证券账户及透支金额。登记结算公司按其指定的透支基金相关证券账户买入证券成交的先后顺序，自后向前依次扣券，直至扣券总市值达到透支金额的_________％为止（证券市值按当日收盘价计算，下同）。如该基金证券账户内所有证券价值不足透支金额的_________％，则扣该基金的全部证券。

3.对于结算备付金账户因计收违约金形成的透支部分，可不采取本条第1、2款规定的措施。

4.基金管理人应在t+2日前补足透支款及违约金，基金管理人按规定补足透支款及违约金后，这样登记结算公司应交付暂扣的证券。如果登记结算公司未及时交付，基金托管人应根据《证券资金结算协议》的规定向登记结算公司追索。如基金管理人未及时补足透支款及违约金，登记结算公司将卖出暂扣的证券，卖出款记入结算备付金账户以弥补其上述透支款项及违约金，不足部分仍向基金托管人追索，由此产生的相关损失赔偿和其它责任由基金管理人承担。

5.若基金银行存款账户有足够资金余额，因基金托管人未及时核对结算备付金是否有足额结算头寸或未及时划拨以补足结算备付金等自身原因造成的结算备付金账户出现透支，相关损失赔偿和其它责任由基金托管人承担。

6.如结算备付金账户未发生透支，但基金托管人所托管的基金发生透支，应基金托管人的申请，登记结算公司可协助基金托管人暂扣其指定的透支基金相关证券账户内相当于基金托管人所申报透支金额的120%的证券，并按照登记结算公司的相关规定，对透支基金采取按申报透支金额计收违约金等处罚措施。由此产生的最终责任由基金管理人承担，基金管理人应赔偿基金托管人因此而遭受的相关损失。如果由于基金托管人的指定发生错误等原因发生错误暂扣的，相关损失赔偿和其它责任由基金托管人承担。

7.对于任何原因发生的证券资金结算透支事件，基金托管人可协助登记结算公司采取以下风险管理措施：

（1）报告证监会。

（2）提请证券交易所限制或暂停基金托管人所托管的透支基金的证券买入等。

8.如基金托管人所托管的基金发生债券超额卖出或卖出回购质押债券而导致债券卖空行为的，登记结算公司在t+1日暂不交付卖空价款对应的资金。同时，以卖空价款为基数，按登记结算公司有关规定计收违约金，该违约金最终由基金管理人承担。如基金管理人在两个工作日内补足卖空债券，登记结算公司交付相应价款。否则，登记结算公司以暂扣资金买入与其卖空等量的证券，由此产生的损益由基金管理人承担。

9.如基金托管人所托管的基金进行债券回购业务，基金管理人应确保有足额质押债券，如因质押券不足导致债券融资回购未到期量超过标准券数量的，则登记结算公司在t+1日暂不交付超额融资回购款项，直至标准券数量足够符合质押券要求，登记结算公司才交付相应款项。

10.如基金托管人所托管基金发生大宗交易买入，基金管理人应在大宗交易发生前保证银行存款账户具有足额资金以满足基金托管人及时划拨用于当日交易结算。对资金不足部分，登记结算公司按买入大宗交易成交顺序，自后向前并以一笔为最小冻结单位冻结相关证券，待资金补足后再予解冻。

八、基金资产估值，基金资产净值计算与复核

（一）基金资产估值

1.估值对象

基金依法拥有的股票，债券，股息红利，债券利息和银行存款本息等资产。

2.估值方法

（1）上市的股票按估值日其所在证券交易所的收盘价计算；估值日无交易的，以最近一个交易日的收盘价计算；

（2）未上市股票的计算：①送股，转增股，配股和增发新股，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价计算；②首次发行的股票，按成本价计算。

（3）配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值；若收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

（4）在任何情况下，基金管理人如采用本款（1），（2），（3）项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本款（1），（2），（3）项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。

3.债券估值办法：

（1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值。

（2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值。

（3）未上市债券按其成本价估值；

（4）在银行间同业市场交易的债券按成本价估值。

（5）在任何情况下，基金管理人如采用本款（1）-（4）项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本款（1）-（4）项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价，市场报价，流动性，收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；

（6）国家有最新规定的，按其规定进行估值。

3.估值程序

基金的日常估值由基金管理人进行，基金托管人复核。用于公开披露的基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果加盖业务章后以书面形式报送基金托管人，基金托管人按照基金合同规定的估值方法，时间与程序进行复核；基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人。

4.特殊情形的处理

基金管理人按照本条进行估值时，所造成的误差不作为基金单位资产净值错误处理；由于证券交易所及_________发送的数据错误，或由于不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要，适当，合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人，基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人，基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

（二）基金资产净值的计算，复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的余额。

基金份额资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数计算得到的每基金份额资产的价值。每工作日计算基金资产净值及单位资产净值，并按规定公告。

2.复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将资产净值结果发送给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的方法，时间，程序进行复核；经基金托管人复核无误后，盖章并以加密传真方式传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能达成一致，基金管理人有权按照其对基金资产净值的计算结果对外予以公布，基金托管人有权将相关情况报中国证监会备案。基金管理人单方面对外公告基金资产净值计算结果应在公告上标明未经基金托管人复核。因基金管理人单方面对外公布的基金资产净值计算结果或公告的计算结果与基金托管人复核结果不一致而造成的损失，包括因该计算结果而涉及到基金资产和基金份额持有人利益，由基金管理人承担，基金托管人不承担赔偿责任。

3.基金份额资产净值的确认及错误的处理方式

基金份额资产净值的计算采用四舍五入的方法保留小数点后4位。国家另有规定的，从其规定。当基金份额资产净值小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为基金份额资产净值错误。

差错处理的原则和方法如下：

（1）基金份额资产净值出现错误时，基金管理人应予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；

（2）错误偏差达到基金份额资产净值0.5％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案后公告；

（3）基金管理人和基金托管人根据有关规定进行帐务处理，但计算过程有误导致净值计算错误，从而给基金或基金投资人造成损失的，由基金管理人先行赔偿；基金管理人在向投资人支付赔偿金后，如果托管人有过错，可以向托管人追索应由托管人承担的赔偿责任；

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（三）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（四）基金帐册的建立和基金帐册的定期核对

1.基金帐册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置，登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

2.凭证保管及核对

证券交易凭证由基金托管人和基金管理人分别保管并据此建帐。基金管理人按日编制基金估值表，与基金托管人核对，从而核对证券交易帐目。基金托管人办理基金的资金收付，证券实物出入库所获得的凭证，由基金托管人保管原件并记帐。基金管理人与基金托管人对基金帐册每月核对一次。经对帐发现双方的帐目存在不符的，基金管理人和基金托管人应及时查明原因并纠正，保持双方的帐册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（五）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人和基金托管人按规定分别独立编制。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。核对无误后，在核对过的基金财务报表上加盖基金托管人和基金管理人公章，各留存一份。

3.报表的编制与复核时间安排

月度报表的编制，应于每月结束后5个工作日内完成；在基金合同生效后每六个月结束之日起45日内，基金管理人对招募说明书更新一次。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年结束后60日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后90日内完成年度报告编制并公告。基金管理人应在报告内容截止日后的3个工作日内完成月度报表编制，加盖公章后，以加密传真方式将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人应在2个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人应在中期报告内容截至日的30日内完成报告的编制，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后20日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人应在年度报告内容截止日的50日内完成报告的编制，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后30日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章，双方各留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告并由其对所发布的报表负责，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

九、投资组合比例监控

（一）基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金资产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：

1.持有_________家上市公司的股票，不超过基金资产净值的_________％；

2.基金与由基金管理人管理的其他基金持有_________家公司发行的证券总和，不超过该证券的_________％，并按有关规定履行信息披露义务；

3.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

4.基金合同中的其他规定；

5.中国证监会规定的其他比例限制。

（二）基金管理人应积极协助托管人依据法律法规和基金合同对基金投资比例的监控；

（三）基金的投资组合应在基金合同生效之日起六个月内达到规定的标准，六个月后托管人根据前条投资比例要求进行投资比例监督。

十、基金收益分配

基金收益分配是指将本基金的净收益根据持有基金份额的数量按比例向基金份额持有人进行分配。基金净收益是基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中提取的有关费用等项目后得出的余额。

（一）基金收益分配的原则

收益分配应该符合基金合同中收益分配原则的规定，具体规定如下：

1.每一基金份额享有同等分配权；

2.基金收益分配比例为基金净收益的_________％；

3.基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按红利发放日的单位基金资产净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；除下述第（6）款情形外，在投资人选择现金分红时，不得将红利再投资；

4.在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益每年至少分配一次，最多不超过_________次，但若成立不满_________个月可不进行收益分配，年度分配在基金会计年度结束后的_________个月内完成；

5.基金当年收益先弥补基金上一年度亏损后，方可进行当年收益分配；

6.如果基金投资当期出现亏损，则基金当年不进行收益分配；

7.基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；

8.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

（二）基金收益分配的的时间和程序

1.在基金一年只分配一次时，基金每个会计年度结束后_________个月内，由基金管理人公告基金的年度分配方案。如果一年内进行多次收益分配，则由基金管理人另行公告。

2.在分配方案公布后（依据具体方案的规定），基金管理人就现金形式分配的全部资金向基金托管人下达付款指令，托管人按照管理人的指令及时进行分红资金的划付。如采取轧差清算方式，基金管理人和托管人另行协商运行程序。

十一、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册由注册登记人和基金托管人保管。基金管理人在每年初的5个工作日内将上一年末的基金份额持有人名册以光盘形式交由基金托管人保存。持有人名册应该包括但不限于基金份额持有人名称，持有份额，销售机构，持有人证件类型，证件号码，基金账号，联系地址，联系电话等。基金托管人仅负责保存基金管理人交来的上述基金份持有人名册，但不对过户与注册登记人编制的基金份额持有人名册的有效性和完整性负责。如果国家的法律法规对基金份额持有人名册的保管另有规定的，从其规定。

十二、基金的信息披露

（一）保密义务

除按照《基金法》，基金合同及中国证监会关于基金信息披露的有关规定进行披露以外，基金管理人和基金托管人对基金的有关信息均应恪守保密的义务。基金管理人与基金托管人对基金的任何信息，除法律法规规定之外，不得在其公开披露之前，先行对任何第三方披露。

（二）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序

1.职责

（1）根据《信息披露办法》的要求，本基金信息披露的文件包括《基金招募说明书》，《基金合同》，《基金托管协议》，《基金份额发售公告》，《基金募集情况》，《基金合同生效公告》，定期报告，临时报告，基金资产净值和基金份额净值公告，基金份额申购和赎回价格及其他必要的公告文件，由基金管理人拟定并负责公布。

（2）基金托管人应当按照相关法律，行政法规，中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值，基金份额净值，基金份额申购赎回价格，基金业绩表现数据，基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核，审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。对于不需要托管人复核的事项，基金管理人在公告前应告知基金托管人。

（3）基金年报，经有从事证券业务资格的会计师事务所审计后，方可披露。

（4）对于法律，法规和中国证监会规定的，本基金需披露的信息，基金管理人和基金托管人负有积极配合，互相督促，彼此监督，保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。

（5）本基金的信息披露的公告，必须在《中国证券报》，《上海证券报》和《证券时报》之一种报纸或证监会指定的其他媒体发布。

2.程序

按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草，并经基金托管人复核后由管理人公告。发生基金合同中规定需要披露的事项时，按基金合同规定公布。

3.信息文本的存放

予以披露的信息文本，按《信息披露办法》的要求存放在基金管理人，基金托管人和基金销售代理人的办公场所，营业场所，基金份额持有人和公众投资人可以免费查阅。在支付工本费后可以获得上述文件的复制件或复印件。

十三、基金有关文件和档案的保存

（一）基金管理人和基金托管人应完整保存各自的记录基金业务活动的原始凭证，记账凭证，基金账册，交易记录，财务报表和重要合同等，保存期限为_________年。

（二）有关基金合同正本的保管，按本协议第四条第（九）项的规定执行。

（三）基金管理人和基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任人接收相应文件。

十四、基金托管人报告

基金托管人应按《基金法》和中国证监会的有关规定出具基金托管情况报告，报相关的监管机关，并抄送基金管理人。基金托管人报告说明该相关报告期间基金托管人和基金管理人履行基金合同的情况。

十五、基金托管人和基金管理人的更换

（一）基金托管人的更换

1.更换基金托管人的条件

有下列情形之一的，经中国证监会和中国银监会批准，可以更换基金托管人：

（1）基金托管人解散，依法被撤销，破产的；

（2）被依法取消基金托管资格；

（3）依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的；

（4）法律法规和基金合同规定的其它情形。

2.更换基金托管人的程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表_________％或以上基金份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的基金托管人形成决议；

（3）批准：新任基金托管人经中国证监会和中国银监会审查批准方可继任，原任基金托管人经中国证监会和中国银监会批准后方可退任；

（4）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；

（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在中国证监会和银行监管机构核准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。新任基金托管人与原基金托管人进行资产托管的交接手续，并与基金管理人核对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会和银行监管机构批准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告；

（6）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并予以公告，同时报中国证监会备案。

（二）基金管理人的更换

1.更换基金管理人的条件

有下列情形之一的，经中国证监会批准，可以更换基金管理人：

（1）基金管理人解散，依法被撤销，破产或者由接管人接管其资产的；

（2）被依法取消基金管理资格；

（3）依照基金合同规定由基金份额持有人大会表决解任的；

（4）法律法规和基金合同规定的其它情形。

2.更换基金管理人的程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表10%或以上基金份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的新任基金管理人形成决议；

（3）批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经中国证监会批准后方可退任；

（4）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；

（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会核准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。新任基金管理人与原基金管理人进行资产管理的交接手续，并与基金托管人核对资产总值。如果基金托管人和基金管理人同时更换，由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告；基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收；

（6）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案；

（7）基金名称变更：基金管理人更换后，如果广发基金管理有限公司要求，应按其要求替换或删除基金名称中“_________”的字样。

十六、基金管理费，基金托管费及其他费用

（一）基金管理费的计提比例和计提方法

基金管理费按基金资产净值的1.5％年费率计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5％年费率计提。计算方法如下：

h = e×1.5％÷365天

h 为每日应计提的基金管理费

e 为前一日基金资产净值

（二）基金托管费的计提比例和计提方法

基金托管费按基金资产净值的0.25％年费率计提。

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0。25%年费率计提。计算方法如下：

h=e×0.25％÷365天

h 为每日应计提的基金托管费

e 为前一日的基金资产净值

（三）证券交易费用，基金信息披露费用，基金份额持有人大会费用，会计师费，律师费等根据有关法规，基金合同及相应协议的规定，由基金托管人按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，如影响到基金份额净值第五位的，需要在合理期限内摊销。

（四）不列入基金费用的项目

基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

（五）基金管理费和基金托管费的调整

由于本基金为开放式基金，规模随时可变，当本基金达到一定规模或市场发生变化时，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

（六）基金管理费和基金托管费的复核程序，支付方式和时间

1.复核程序

基金托管人对基金管理人计提的基金管理费和基金托管费等，根据本托管协议和基金合同的有关规定进行复核，核对无误后通知基金管理人。

2.支付方式和时间

基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

若遇法定节假日，休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

十七、禁止行为

（一）基金管理人不得有《基金法》第二十条或《证券投资基金运作管理办法》第三十一条禁止的任一行为。

（二）除《基金法》，基金合同及中国证监会另有规定，基金管理人，基金托管人不得利用基金资产为自身和任何第三人谋取利益。

（三）基金管理人与基金托管人对基金经营过程中任何尚未按法律法规规定的方式公开披露的信息，不得对他人泄露。

（四）基金管理人不得在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和赎回，分红资金的划拨指令，也不得违规向基金托管人发出指令。同时，基金托管人对基金管理人的合法指令不得拖延或拒绝执行。

（五）除根据基金管理人的合法指令或基金合同另有规定，基金托管人不得动用或处分基金资产。

（六）基金管理人，基金托管人应当在行政上，财务上相互独立，其高级管理人员不得相互兼职。

（七）基金合同投资限制中禁止投资的行为。

（八）法律，法规，规章，基金合同和本协议禁止的其他行为。

十八、违约责任

（一）基金管理人，基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，根据实际情况，由双方分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况，当事人可以免责：

1.基金管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律，法规或规章的作为或不作为而造成的损失等；

2.在没有故意或过失的情况下，基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则而投资或不投资而造成的损失等；

3.当事人因不可预见，不可避免，不可克服的客观情况且在本协议由基金管理人，基金托管人签署之日后发生的，使本协议当事人无法全部履行或无法部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其它突发事件，证券交易所非正常暂停或停止交易。

（二）当事人违约，另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力防止损失的扩大。

（三）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。

（四）净值差错处理

1.基金管理人计算的基金份额资产净值由基金托管人复核确认后公告。当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金垫付赔偿金。基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿。

（1）如采用本协议第八章“基金资产估值，基金资产净值计算与复核”中估值方法前三项规定之方法进行处理，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现，且造成投资人损失的，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50％，基金托管人承担50％；

（2）如基金管理人和基金托管人对基金份额资产净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额资产净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失，基金托管人可以免责；

（3）如基金管理人采用三项规定办法外的方法确定一个价格进行估值并已告知基金托管人的情形下，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现或未提出异议，且造成基金份额持有人损失的，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50％，基金托管人承担50％；

（4）如基金管理人采用三项办法外的方法确定一个价格进行估值的情况下，若应采用三项办法之一进行估值才为公允，若基金托管人未提出异议的，且需赔偿时，由双方共同承担赔偿责任，其中基金管理人承担50％，基金托管人承担50％；

（5）如基金管理人采用三项办法外的方法确定一个价格进行估值的情形下，除上述（3）的情形外，若该价格有失公允且需赔偿时，由基金管理人承担赔偿责任；

（6）若被诉人为基金托管人，基金管理人应当为基金托管人提供估值方法合理性的说明和支持。若基金托管人因此承担赔偿责任，基金托管人有权按上述条款就基金管理人承担责任的部分向基金管理人追索；若被诉人为基金管理人，基金托管人应当为基金管理人提供必要的支持。若基金管理人因此承担赔偿责任，基金管理人有权按上述条款就基金托管人承担责任的部分向基金托管人追索。

2.由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要，适当，合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人，基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人，基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

3.法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

（五）为明确责任，在不影响本条款其他规定的普遍适用性的前提下，基金管理人和基金托管人对由于如下行为造成的损失的责任承担问题，明确如下：

1.由于下达违法，违规的投资指令所导致的责任，由基金管理人承担。

2.投资指令下达人员在授权通知载明的权限范围内下达的投资指令所导致的责任，由基金管理人承担，即使该人员下达投资指令并没有获得基金管理人的实际授权（包括基金管理人在撤销或变更授权权限后未能及时通知基金托管人）；但如果基金托管人明知投资指令下达人员所下达的指令未获得授权或超越权限，则责任应由基金托管人承担。

3.基金托管人仅从传真电文的表面上识别投资指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴是??

证券合同：股票基金使用权协议

甲方：_________

乙方：_________

在_________年_________月_________日至_________年_________月_________日甲方举行的“_________”活动中乙方_________准确预测了_________年_________月_________日的_________，_________，_________，_________，获得_________元股票基金为期_________交易日的使用权。就该基金使用权双方的权利和义务如下：

一、甲方的权利和义务：

1.甲方在_________公司_________营业所开设股票基金帐户，并将帐户名和密码告之乙方。

2.股票基金使用权期限截止后的五个工作日内，甲方将基金收益部分汇到乙方指定帐户(帐户_________)。

3.股票基金使用权期限自_________年_________月_________日_________时至_________年_________月_________日_________时，在使用权期限到期最后一个交易日的11：30分截止，帐户基金应完全为现金形式。在使用权期限到期最后一个交易日的13：00至15：00，甲方有权对股票基金的非现金部分进行处理。

二、乙方的权利和义务：

1.自签定本协议起，乙方拥有_________交易日_________元的股票基金的使用权。证券合同：股票基金使用权协议由精品信息网整理！

2.股票基金仅限于深沪两市公开发行的a股股票、基金和国债的交易。股票基金的使用应充分考虑规避风险，不得用于购买_________股票;不得用于集合竞价;不得偏离现价_________%买卖，否则视为恶意炒作。违者基金使用权将被无偿收回，收益归甲方，损失由乙方承担。

3.股票基金仅限于甲方指定的证券营业部及帐户进行交易。

4.股票基金在有效使用期内所创造的收益归乙方，亏损由甲方承担。该基金使用期限内的任意时间亏损达到_________%时，使用权将被甲方无偿收回。

甲方(盖章)：_________ 乙方(签字)：_________

代表(签字)：_________ 身份证号码：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

证券质押典当合同

甲方根据《民法通则》、《担保法》、合同法》、《证券法》、《典当行管理办法》及其他有关法律法规制定本合同。乙方已经仔细阅读并充分理解本合同，同时阅读了相关业务流程，典当股票质押风险揭示等。双方签署的本合同是双方真实意思的表示。

一、重要信息

甲方全称：_________

单位地址：_________

联系电话：_________

乙 方： _________

资金帐号：_________

股东账号：_________（上海）_________（深圳）

身份证号：_________

联系电话：_________（固定）_________（移动）

常住地址：_________

二、重要条款

1.本合同甲方指定的证券营业部为：_________公司营业部

2.典当授信期限为180天，即自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。合同期满，重新签约。

3.甲方授信给乙方的总当金额度为：_________万元，授信级别为分（25-100）。以_________系统自动审批为准。

4.典当日综合服务费率：_________%。

5.本合同对应的当票号码为：_________

6.警戒线设定为：a账户与b账户总市值低于当期当金占用总额的_________%。

7.平仓线设定为：a账户与b账户总市值低于当期当金占用总额的_________%。

注：警戒线或平仓线值=(a账户市值+b账户市值)/b账户当金占用总额。

三、风险揭示

乙方签署本合同成为会员前，仔细阅读下面的内容，以便正确，全面的了解典当质押网上交易的风险。如果您使用甲方提供的_________《网上交易客户端》软件申请质押典当服务，我们认为您已完全了解网上交易的风险，并能够承受网上交易风险及承担由此带来的可能的损失，这些包括：

1.技术风险揭示

a.由于互联网是开放性的公众网络，网上委托除具有其他委托方式共同的风险外，还有其特有的诸多风险，如由于互联网数据传输等原因，交易指令可能会出现中断，停顿，延迟，数据错误等情况；

b.互联网上存在黑客恶意攻击的可能性，亦存在病毒入侵的可能性，互联网服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素；或由于投资者不慎将股东账号和交易密码泄露或被他人盗用，其托管证券存在被他人盗买盗卖的风险；

c.投资者的电脑设备及软件系统与所提供的网上交易系统不相匹配，导致无法下达委托指令或委托失败；

d.网上行情信息及其他证券信息可能会出现延迟或错误；网上直接的或暗示的资讯（证券信息，公司资料，评论，预测等）均只能作为参考，投资者需要自主判断投资策略并对买卖的决定负责及网上证券委托可能存在的一些其他不可预见风险。

e.会员申请当金并购买股票没能在十五天内及时抛售，致使所购买的股票成为“绝当”而被强行抛售所形成亏损的风险；

f.由于会员申请当金购买股票的决策有误，造成会员资产进入预警警告，甚至出现平仓清算等情形所形成亏损的风险；

2.规避风险建议

为保护会员资料和网上交易委托活动的的安全性，我们建议您注意以下几点：

a.请务必注意个人信息的保密，并定期修改您的交易密码和通讯密码，如果您意识到密码可能泄露，请及时修改密码；

b.请安装可信赖的病毒防火墙和网络防火墙软件，并确认其正常工作；

c.如果您的电脑系统，网络通讯或者网上交易相关软件出现异常情况，请暂时停止网上委托；

d.请尽量不要在网吧等公共电脑上进行网上交易，以防止投资者信息被其他人获取。如有必要，请注意键盘输入和屏幕显示的保密，并且及时修改交易密码；

警告！股票质押获得当金的买卖有可能会危及会员质押a账户的资产的亏损，或可能出现被甲方强行卖出股票，及强行划转资金等等风险。上述两类风险均可能会导致会员出现损失，并且该损失将由会员自行承担。

甲方（盖章）：_________?

联系地址：_________

电话：_________

_________年____月____日

签订地点：_________

乙方（盖章）：_________?

委托代理人：_________?

联系地址：_________

电话：_________

_________年____月____日

签订地点：_________

鉴证方：_________

联系地址：_________

电话：_________

_________年____月____日

签订地点：_________

中国梦——保护环境

保护环境，维护生态平衡。几乎是我们每一个人的梦想。

可是，在我们周围就有些人，肆意的乱伐木，乱扔垃圾，我可以常常看见，路边的有些人家为了自己的方便，就把垃圾扔在了路边就对它不理睬了，河道边的几户人家也是为了自己的方便和利益，就把垃圾扔在河道里污染河道……有些还是年轻人呢！他们明明知道现在提倡保护环境，还是装作不知道的样子肆意的乱扔垃圾，我们出去常常可以看见，有些人把自己吃过的东西，同样都扔在了路边上，要靠着环卫工人才能把城市打扫干净。

保护环境，也是在保护着我们这个美丽的家园。有时候，我可以看见一家印染厂在往河道里排放污水，这既使水资源遭到了破坏，又让空气受到了污染，如果能有效的处理掉污水，这不是很好吗？你们知道吗？为什么现在总会有一些极端天气出现，比如夏季冰雹，冬日里的暖夏，强台风，泥石流……这是大自然给我们的警告，警告我们要保护环境、保护绿化！不然的话会有很多灾难奔向我们这里来的。

我们是一名少先队员，我们能为地球做很多事！

当天空布满阴霾、河水严重污染，我们家园——地球已被严重伤害时，可能太迟了，所以，就从现在身边小事做起主动拣起垃圾做起，少制造垃圾，少开一天车，植树造林，节约用水和电……如果人人都能这样做的话我们的地球会变得更加美好，我们的祖国能变得更加和谐！让我们赶快行动起来吧！

你看因为我们的行动地球妈妈在笑了，因为我们的行动山变得更加青了，水变得更加清澈了这是我的梦想，也是中华民族的梦想。让我们一起实现中国梦吧！

我的中国梦

有梦想的人是幸福的,有梦想的中国是充满希望的。上帝没有给我们翅膀,却给了我们一个会梦想的大脑.每一个中国人都向着这个梦想努力奋斗,便是在缔造和实现中华民族的复兴之梦。

此时你如果打旽,你就会做梦,此时你认真学习,你就会圆梦。我静静躺在沙发上，手中有一本书--中国梦。这个梦会伴随我不断成长。微风轻拂，窗外一丝阴光透过树缝照射在我身上。我沉迷于梦中，点亮心中国梦的遐想。

我想让盲人看见春天，我想让聋人聆听音乐，我想让肢残者健步如飞，我想要天更蓝，水更绿，小鸟更欢畅，我想......

我最大的梦想是当上重庆市市长，把这颗中国心发展得更好，为国家做出更大的贡献。在为公室里，我夜以继日为中国繁荣操心，一定要让中国强大，不被别旳国家侵略。只有强大，才能生存，不被种种困难绊住。

那天，我看见街头有位白发苍苍的老爷爷，他坐在地上，靠一支笔画出世上的一切。这难道就是中国梦？不依靠别人，自己求生？我走到他跟前，问："爷爷您给我画一副【鸟的天堂.花的世界】好吗？起毛笔在空中起舞。红黄蓝绿在他手中仿佛......正当我猜测老爷爷的工作时,画画好了.这是世外桃园,还是仙境.一只只鸟儿栩栩如生,有了生命,花儿为它们欢跃,清风为它们梳妆.

突然一声巨响，把我从梦中惊醒。这时我看到书上写着："再挺坺的身姿也须经过风吹雨狂,风雨过后总会有彩虹.让我们伴随梦想,走向远方.少年强则中国强,少年智则中国智，少年进步则中国进步.......亿万人的梦，托起伟大的中国。让我们携起手，把梦想化为现实。

我的中国梦

每个民族都有它自己的梦，这个梦激励着它的子女，就如一盏指路明灯指引他们前进、探索。而我们的中国，它也有一个梦。

在这个梦里，每个人都有自己的权力，每个人都可以参加政治、谈论国家，并提出宝贵的意见，只要提出的意见是对人民有好处的，国家就会采纳。因此，国家也发生了蜕变，中国人靠自己的双手创造了一个美好的家园。整个国家的公民有着崇高的主人翁意识，民主观念深入人心。[莲山 课~件]

在这个梦里，五十六个民族是完完全全的一家人，每个民族的文化互相流传，傣族人的大象成了大家的挚爱，新疆人的奶茶让中外震惊，各民族的舞蹈聚在一起堪称奇迹。大家情同手足，再也没有憎恨、嫉妒和歧视，大家人人为我，我为人人，每一位公民都懂得为自己负责、为他人负责，既不自私自利，也不依赖他人。中国人正靠着自己的力量生存，靠着自己的力量去振兴中国。

在这个梦里，无论是一条小溪还是几条江河，都是清澈见底，没有一丝污水。无论是一片草地还是几片森林，都是生机盎然，没有一处垃圾。无论是一座山村还是几座城市，都是空气清新，没有一股异味。虽然工业发展得很宏大，何时何地都见得到工厂的影子，但是由于中国改进了技术，采用了可再生能源，最大幅度地降低了消耗，使得那高耸入云的烟囱和奔腾不止的排水管消失了。

中国梦在不断激励我们，它要我们尽力地将这个梦转化为现实，我们要让世界看到——中国正在崛起，东方巨龙苏醒了！

“我与祖国共成长”主题征文：书籍 书箱 书架 书房

“我与祖国共成长”主题征文：书籍 书箱 书架 书房

岁月流逝，社会发展。年近花甲，然而，我能感觉和享受到的是我联系最紧密、最直接，对我记忆最深刻也是最重要的书籍、书箱、书架、书房的变迁。因为，它在很大程度上反映出建国60年来我生活、学习变化的轨迹。

小时候，我想都没想过要有自己的书房——那简直是不可能的事。一家五口人，生活的重压，仅靠父亲每月几十元的收入使日子过得紧紧巴巴，常常是入不敷出，买书对于我来说是件奢侈的事儿，姐姐和我常上街花2分钱租小人书看。后来，遇上“文革”动乱年代，初中还没念完的我，就辍学在家，在这段时间里，还是书籍打发了无聊的生活。

1969年秋，我随知识青年上山下乡的“洪流”，来到江南水乡皋北杨浜村插队落户。从此过着日出而作日落而息的农村生活，躬耕垄田未使我“稼穑有成”，倒使我不务正业地迷上了读书。那时，农村社员都在生产队挣工分，谁家也没有闲钱去买书。在读书欲望的驱使下，抽空回城拿来哥哥、姐姐读高中时的语文、历史、地理课本，这些未曾读过的书，对于我来说这一切都是新鲜的。这些书伴着我度过单调乏味的工余时间。在农村，生活条件不比城里好，晚上又经常断电，只得在昏暗的油灯下苦读。春秋两季还好说，冬夏最难熬。三伏天烈日炎炎，10平方的小屋如蒸似燎，读书，使我排遣寂寞，实则收获多多。

1972年冬天，我从农村“知青”到部队当兵。军营生活可不比农村散漫，都得一切行动听指挥。那时候读的书除了《毛泽东选集》之外，很难有其他的书可读。新兵下连的第一个星期天，我向班长请假，到部队驻地的小集镇去买书。也是这次外出，买到了《列宁是怎样学习写作的》和艾思齐的哲学书籍等。这样一次两次接连不断的买书，部队发给的津贴费除了买生活必需品外，都用在购买书籍上。日子一久，我的柜子上的书已叠得放不下了，甚至有碍我们班的内务。见此状，排长破例给我两只手榴弹箱，把柜子上的书统统放入箱内。从此以后，我就与书箱为伴。为了尽快提高写作水平，我还不断地写下大量的读书笔记。另一方面，还像小学生那样，把平时读到的优美词句，生字，词组一一记在备用的本子上。四年的部队生涯，养成了良好的读书、写笔记的习惯。在部队里，我除了军事训练，大部分业余时间都用于读书、写作。功夫不负有心人，《老兵新传》等多篇通讯在军内报刊发表，并多次得到团、营的嘉奖。

凯勒说过，“一本书像一艘船，带领我们从狭隘的地方驶向无限广阔的生活海洋里。”部队是所大学校，在那里养成了爱好阅读的习惯。部队退伍后，我被分配到一家颇具规模的轧钢企业当轧钢工人。到了工厂工作，手头宽裕了，我爱书读书的兴趣又开始萌生，每次看到自己喜爱的书籍，就忍不住把它买回来。一来二去，家里的书不但挤满了书桌，还扩展到窗台和床头边上，屋里变得凌乱不堪，望着这些无处可放的书，我从工资里抠出一部分，买来两个书架。从此那些原本塞于床底下的书被齐齐整整、分门别类置上书架。在国企工作的10多年间，我阅读了大量的中外名著。当我从书架上抽出久盼未得的《钢铁是怎样炼成的》时，激动的泪水更是潸然而下。挑灯阅读，感到无比的鼓舞。原来，人应这样生活。把自己融入社会、融入时代，与祖国共命运，这样的青春才会闪闪发光，这样的人生才能无怨无悔。“人最宝贵的是生命。生命每个人只有一次。人的一生应该这样度过：当回忆往事的时候，他不会因为虚度年华而悔恨，也不会因为碌碌无为而羞愧。”这至理名言，我铭记心间。正是它的激励，我通过刻苦学习，终于拿到“电大”文凭。回想那峥嵘岁月，是书，给予我知识营养；是书，给予我心灵的憩园；是书，激活了我不断进取的动力。

时光荏苒。时间进入了改革开放的年代，比之那个特殊的岁月，我要幸运多了。有一天，当一套宽敞新寓的钥匙交到手中的时候，我激奋感怀，喃喃自语：“我终于有书房了！”书房虽不豪华，却很充实、整洁，原来的书架已完成使命，所有的书已转移到了整个书房的一壁，宽阔的写字台上笔墨纸砚一应俱全，还有墙上的书画作陪，更透出读书人的雅致。充足的阳光从宽大的南窗照进来，洒满了半个房间，沏一杯香茗，呷上一口，顿感心旷神怡，飘然入仙。人沉浸在书中，感受特定的意境氛围，像与一位睿智的朋友作一席长谈，顿时全身心都弥漫着愉悦和恬静，令人难以言喻。读书累了的时候，就站起来，在房间里来回走走，或者打开通往阳台的门让清新的风撩过脸庞。兴之所至，泼墨挥毫，写下自己的书法作品孤芳自赏，也算是一种自得其乐。古人说，“书中自有黄金屋，书中自有颜如玉。”窃以为，如此读书，未免功利色彩太浓。然而，我认为，辟开读书的功利因素，读书还有其他几点好处：一是益智增见，开阔眼界；二是培养情趣，改变气质；三是修身养生，平衡心态。

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证券交易协议书

甲、乙双方根据公平、自愿、平等的原则，经友好协商，就甲方使用_________证券交易卡（以下简称_________卡）签订如下协议，以共同遵守：

一、甲方需是自然人，并承诺对与本协议有关的国家法律、法规、交易所的通告、规定和交易品种及其风险、交易规则有充分的认识。

二、_________卡是甲方用于通过乙方与指定银行（具体可以询问开户营业部柜员或参见有关告示）的连通网络在指定银行的储蓄柜台临柜对甲方在乙方的资金账户进行存取业务，在乙方营业部的磁卡自助委托等系统上（包括柜台委托）进行证券买卖，交割及成交回报，股票余额咨询、资金查询等业务所申领的专用卡。这些项目皆以甲方持有_________卡及输入正确的证券交易密码为准。

三、甲方正常使用_________卡的具体时间以相关银行和乙方具体规定为准。

四、甲方在签订本协议时，必须详细填写相关资料，并确保所提供资料信息的真实、准确、完整和有效，并且，当有关资料发生变化时，甲方必须及时通知乙方，否则，因所提供资料不实或不详或未及时将己经变化的资料信息通知乙方而造成的任何损失，由甲方自行承担。

五、甲方可凭_________卡和银行提供的密码（以下简称_________卡密码）在相关银行的联网储蓄网点办理甲方在乙方的资金账户存取款，以及办理资金余额杏询业务。五万元以上的大额兑现需到相关银行规定的特定营业网点办理或提前1日向相关银行储蓄柜台预约办理。_________卡密码是专门应用于在相关银行的联网储蓄网点办理资金存取和查询的密码。甲方可凭原始密码及身份证在相关银行指定的柜台网点修改_________卡密码。甲方若遗忘_________卡密码可凭_________卡及本人身份证到相关银行信用卡部重新设置。

六、甲方取款不得透支，存款需足额存入，甲方随时可通过乙方的委托电话进行存取款查询确认。若由于交易所休市、电脑故障、自然灾害、电力中断、通讯故障等乙方不可预测或不可控制事件造成甲方实际存取资金数与乙方帐面数不符时，甲乙双方应互相协作发现并解决问题，乙方对不可预测或不可控制事件对甲方造成的损害，不承担任何责任。乙方与相关银行可协助甲方查明原因并根据实际情况予以妥善解决。甲方在转帐过程中如遇问题可通过乙方电话进行咨询。

七、甲方通过相关银行的储蓄柜台下达的存取款指令，以电脑记录和相关凭证为准，并授权乙方与相关银行依据甲方指令进行操作，甲方对其下达的所有存取款指令所产生的后果承担全部责任。

八、甲方在划转资金时，必须通过密码进行。甲方务必注意其专用密码的使用、保密及经常更换。凡使用甲方_________卡密码从在乙方的资金账户中进行的取款业务视为由甲方亲自办理，因此而产生的法律后果亦由甲方承担。对甲方的误操作或被他人窃取密码后进行的操作，乙方与相关银行不承担任何责任。

序言：

20xx年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。

一、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。

公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。

高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。

公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。

近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

二、具体实习内容

既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：

概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。

其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。

随着开户的完成，第三流程也随之启动，证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更。然而，为了避免信用风险所导致的损失发生，国泰君安有一套完备的账户监管制度。同时根据证监会最近刚出台的第三方存管制度规定，必须与客户及商业银行签订客户信用资金存管协议，此举更是加强了对于证券交易的监管，保障了客户以及证券公司的利益。而国泰君安将依据制定的各类保证金的限额比例强制规范融资融券客户，一旦发现存在账户金额不符合保证金比例规定，意味着该账户处于信用风险中，公司将通知客户进行必要的补仓，如出于此状态超过一定时间，将按规定强制平仓此账户以保障公司利益。

最后，也可说是最为关键的流程，在客户的融资融券业务到期后，将通过各种方式还款或还券，实行平仓。因此，我们此时必须计算出客户在期限内的交易盈亏情况，并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务委托费，并且将每天到期客户的详细情况汇总成表，每日完成结算后上报最后统计结果。此流程看似简捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率与准确度的统一，可算在整个业务中最为艰辛的流程，因此，我们部门的大部分精英分子被安排在这一流程，可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务，并且在其他流程能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位，目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度，保持一贯的高效，并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。因此，在这里必须特别感谢我的部门主管对我的良苦用心。

三、自己的一些心得和建议

在此次实习经历之前，虽然从书本上获得了不少有关证券公司的信息，但对于其实际业务操作流程并不十分了解，因此，虽然拥有不少相关的理论知识，但真正到了时间的时候仍遇到了不小的问题。可见理论与实践相结合的重要性。在不断克服困难的实习过程中，不仅对于证券行业有了更深一步的了解，更重要的是在此期间累极了许多资深证券从业人员在处理交易时的宝贵经验，这些绝非是实习工资能够衡量的。同时，通过这两个月的实习，我获得了许多宝贵的经验，并且思考了不少问题。

1、与以往实习的不同之处

首先，就正式度而言，本次毕业实习与以往的暑假实习经历是不可同日而语的。前几次的实习只是在一些中小型企业，外贸公司等，其对员工的衣着，服饰，言谈举止的约束性较弱，虽然气愤比较轻松，却缺少了一种工作应有的紧张态度。而在国泰君安的是细则大为不同，公司上下必须严格遵守严格的规章制度，不能有丝毫的轻视。而在陆家嘴金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。

其次，实习的目的也有很大的区别。在大一、大二的实习并没有明确的目标，只是为了不想荒废暑假时间并且能够锻炼一下自身的工作能力，拓展视野，因此投入的热诚有限，最终的收获不大。然而在此次实习之前，我早已把为将来的工作打下坚实的基础作为目标，因此针对性很强，尤其是在此次实习过程中有意识的将所学的金融知识尽可能运用到工作中去，两者相得益彰，相辅相成。因此，在摆脱了以往的迷茫后使得此次的实习更有效率，收获颇丰。

最后，实习的内容同样大相径庭。以往的实习更多的是被安排做一些周边性质的工作，如打印、复印或接电话等较为简单的工作，很少涉及到核心的工作内容，可算是当了一回廉价劳动力。而此次被安排进入了国泰君安的信用交易管理部门，专门负责融资融券这一新兴业务。在两个月的过程中，我几乎在各个流程的岗位上都进行了实践，从而对于这项业务以及我们部门的重要性能够有了充分的了解，为将来的求职打下了坚实的基础。

2、人际关系的处理问题

刚到国泰君安，部门里的同事给我的第一印象便是待人热诚，谦逊有礼，比以往我所有去过的公司都更为出色，因此我也就此打定了尽早融入团队的决心。然而毕竟我并非正式员工，要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初，这方面我做的不够出色，总觉得与部门里的同事存在一些代沟，没有能够进行良好的沟通，也间接导致了我的实习工作停滞不前，未能取得较大进展。庆幸的是随着奥运会适时地召开，我们之间终于出现了共同的话题，我也把握住了这天赐良机，通过奥运话题拉近了与其他同事之间的距离，克服了沟通障碍，逐步从闲谈转化为工作上的探讨，久而久之他们都潜移默化地将我视做团队的一员，而我也能够不断地吸取前辈们的工作经验，并且转化为自己的。

保护环境英语演讲稿

water is the source of life

earth looks like a big blue marble; from high above the earth and from the moon, the planet gleams and shines. the blue water in the oceans and seas of the earth makes a dramatic image.water is the source of this beauty and the source of life on earth. it is the reason people can live on this planet. water is everywhere. water is in rock deep under the ground, in natural holding areas.in a real sense, water keeps earth alive.                                                the last drop of water will be the worlds human tears. we chinese are one of the 12 water-poor countries, as people waste, water less and less.  however, there are many waste of water, for example: some of the children bought water gun filled with water shooting water everywhere; there are some students hand-washing after washing bowls, or not turn off the faucet, waste a lot of water... .... yunnan-guizhou plateau, where the recent prolonged drought, making survival of the population there is facing a serious threat to address this problem, we in china 1.3 billion to develop awareness of water conservation. therefore, i appeal to you here: "take action at water saving

stop earth mother from crying!

地球看上去就像一个巨大的蓝色玻璃球, 从高高的地球上空或从月球上望去，这颗行星熠熠生辉，闪闪发光。

地球上大洋大海里的蔚蓝色的水构成了一幅激动人心的图画。 水是地球上的美丽之源、生命之源。 水是人们能在这颗行星上生存的根本。 到处都有水。

水深藏于地底下的岩层里、在天然蓄水区里. 从真正的意思上说，是水维持着地球的生命。

世界的最后一滴水将是人类的眼泪。我们中国是12个贫水国之一，由于人们的浪费，水源越来越少了。

但是生活中还有许多浪费水的现象，比如；有些小朋友买来水枪到处射水，还有一些学生洗完碗或洗完手，都不关水龙头，浪费了许多水……最近云南贵州高原那里长时间持续干旱，使那里居民生存面临着严重威胁，针对这个问题，我们中国13亿要养成节约用水的意识。                                                      因此，我现在向大家呼吁：‘‘珍惜每一滴水，让地球妈妈不再哭泣

一、活动背景：

年风雨兼程,让我们感受到祖国的温暖,71年风华正茂,让我们感受到世界的渺小.71年中华扬威,展限我们在世界的一角.为庆祝中华人民共和国成立71周年，记录与回顾我国成立71周年爱国主义的点滴进步。在这波澜壮阔的71年中，我们一起成长着，我们一起走着，我们一起笑着;有过感动，有过温暖，有过泪水。祖国在改变我们的生活;祖国在影响我们的生活;祖国在感动我们的生活;爱国主义精神就在我们的身边，飘落在社会生活中地每一个角落，每一层面。

二、主题

弘扬爱国精神，传承职教文明

三、活动目的

为弘扬爱国精神，传承职教文明，以及丰富同学们的课余生活、培养同学们对文学的兴趣、提高同学们的写作能力，同时也为我们大学生活增加亮色、增强爱国主义情感。让我们与祖国同在，从校园文明做起!来吧朋友们，让一股清新的文学风弥漫在我们的菁菁校园!我们用笔写下自己的感觉，没有缜密的思考，却不会有人嘲笑我们的幼稚;没有精妙的文字，却会让你感动于我们的故事、我们的理想——因为我们的信念中青春激扬!

五、活动的宗旨：

用朴实的语言、动人的细节，记录您认为生活中那些感动他人、温暖社会的平凡而闪亮地弘扬爱爱国精神的人和事

六、征文对象：

安职院全体同学

七、活动时间：

9月 21日起，截止12月 30日

八、投搞方式： 食堂一楼天门湖思源投稿箱

九、活动思路：

1、前期工作

以宣传公关为主，工作重心在宣传上，宣传以学院团委的指示为方向，进行全方位的包装宣传，利用一切可以利用的条件，宣扬社团文化，宣传第六届“思源杯”的具体活动;公关方面主要是联系学校领导、合肥报社、学团联干部等，以及进行具体公关策划，联系赞助商。

以下是前期工作要点：

1.组建筹备委员会;

2.资金来源：商业赞助+院上拨款;

3.庆典赞助联系与洽谈;

4.联系各类新闻媒体、与校内广播电台联系、各种网络宣传联系(如：在校园网上发布消息等)及策划实物宣传方案(含海报、通知等实物宣传);

5.制作第六届“思源杯”纪念徽章;

2、征文活动：

下文将详细介绍活动流程，活动中工作重心以组织协调为主，各组各安其职，具体活动由具体专人负责，每位活动负责人及活动组长总结每天工作进度，每日由秘书组定时汇总并向总负责人汇报;每三天工作组全体组员进行一次短暂碰头会议，让各组了解其他小组工作进程进而了解第六届“思源杯”的进度，并针对将会出现的问题进行及时改正。

3、后期工作：

以完成本次活动的意义为主，与合肥报社、赞助商和兄弟社团保持长期友好联系，发行第六届“思源杯”期刊等。

六、活动组织结构：

2、征文小组

为了保证本次活动顺利并有条不紊地进行，必须有一条较为完善的活动参与者的管理措施和组织结构，我们准备采用分组制，每组1—2名组长，组员若干。

⑴采编发行组：

主要任务：

1、活动的宣传文字;

2、收集社团内外征文动态信息;

3、组内组织人员对在校师生进行有关采访，主要是对社团举办第六届“思源杯”的看法及对第六届“思源杯”的动态跟踪采访;

4、体现期刊的重要性，为《思源文学》精华版筹稿;

5、联系校报、校园广播站和校园网站，制作思源文学社第六届“思源杯”征文专题报道;

6、与秘书组联系，搜集征文活动动态并制成简报，每三天开会时发放给各组成员以相互鼓励和督促;

7、将征文最新消息及时发布到安职学院论坛等网络媒体上

主要任务：

1、征收稿件，并整理

2、按评分细则进行改稿

1、手中现有客户资料的开发。

①整理出手中的每个意向客户，通过电话回访，接近客户，挖掘客户的需求，要把公司近期优惠活动政策介绍给客户，切忌不能光和客户谈论股票，要想办法从生活入手拉近关系。注意总结每次通话存在的问题。针对不同客户事先想好通话内容，挂电话时要讲好话术，为下次通话做好准备。

②每天给客户打电话的时间安排：

下午回公司开会时间;晚上18:00-20:00。

2、新增客户资料。

①要保证每天至少要取一名客户资料，并在3天之内做第一次电话回访。

②新要取的客户资料所发第一条短信：您好，我是今天在__和您交谈的东北证券的客户经理詹可佳，在接下来的一段时间您将会享受到我公司优质的短信试用服务。请把我的手机号码存在您的手机里，以便您有什么问题可以及时联系我。祝您投资愉快!

③坚持给潜在客户发短信，打电话。

3、与银行合作的小区活动。

①首先按照与银行的合作方案去逐步执行，直到活动正式开始。

②活动前，事先把几种话术背熟练，活动中，要积极去迎接客户，不错过每一个身边经过的客户，尽可能保证每一个客户都能够谈话，争取要到客户的联系方式。

③要取客户联系方式的话术：

帮客户分析股票、基金，回去再请教一下分析师，日后帮客户关注一下手中股票，分析一下股票的调研报告，要取电话方便联络;

公司以后再有什么活动可以方便联系到客户;

4、银行驻点如何开发客户。

①银行内：早上去银行后先跟银行员工打好招呼，安置好物品摆放，由于客户稀少，所以不能放过每一名客户，有客户来办理业务时主动去递交宣传折页，介绍公司近期优惠活动，争取与有多方面的交流内容;

②银行外：银行没有客户时，手持宣传折页去门口附近等待流动客户经过，发送宣传折页;在下午时间去周边转转，寻找可以交流的客户;

③与银行员工处好关系，尤其是行长，要表现出我很积极的去工作，想给银行、给自己带来效益，要做出效果来才能改变行长对我的看法。

寻找身边的美丽征文：美丽因执着而绽放

xx市直机关幼儿园  陈波

草长莺飞，属于春天的美丽；姹紫嫣红，属于花朵的美丽；那幼儿教育工作中的美丽是什么呢？就是爱与执着！这是一名从事十九年幼教工作的男幼师最大的收获。十九载，我就是心怀着这份爱，始终坚守着心中的那份执着，努力工作，呵护着一批又一批的孩子健康快乐成长，收获了人生的喜悦。

选择幼教，追寻美丽的梦想

十九年前，我从湖北省幼儿师范学校毕业分配到xx市直机关幼儿园，成为了襄樊市第一位男幼师。总有些人问我，为什么要当一名男幼师？我也曾问过自己，有那么多职业可以选择，为什么要选择孩子的世界？不管别人怎么说,我还是选择了“幼儿教师”这条人生路，并且我默默地对自己说：幼儿教育这片天地需要男教师，而且大量需要，我只不过先走了一步，我要追寻美丽的梦想，让生命在幼教事业中更加绚丽！

到了工作岗位后，我非常刻苦。照顾幼儿的吃、喝、拉、撒、睡，我细致耐心。给孩子穿、脱、洗、擦、晒，我样样都干。弹琴、唱歌、跳舞、画画、讲故事，我项项喜欢。备课、说课、讲课、评课，我一丝不苟。

我总认为：班级就像一个家，只有“妈妈”没有“爸爸”，孩子就会缺少这份必不可少的“父爱”，我要给孩子们这份“父爱”，让他们变得更坚强阳刚。工作相同，性别不同，我总能给他们带来意想不到的惊喜：讲故事，“孙悟空”的动作我做得最像；体育课上，我教孩子“中国功夫”；舞蹈课上，孩子们的动作刚劲有力；平时劳动时，我是孩子们心中的“大力士”;户外游戏时，我是孩子们心中的“解放军”。 同样的孩子，方法不同，我总能让平凡的工作与众不同：每天晨迎，和孩子们亲切问好；每天晨练，和孩子们肆意地嬉戏;每次课堂，我试以宽松的气氛，调起孩子们的情，留住孩子们的神，通融孩子们的心……许多幽默在课堂上产生，许多欢笑在教室里飞扬。

我是一名幸福的男幼师！犹如一只小小的陀螺，每天围着几十个孩子转，重复、重复、再重复。在每一次的旋转中，去掉的是幼稚，得到的是成熟；去掉的是杂念，收获的是信念。在这平凡的工作中，和孩子共奏真、善、美的乐章！

磨砺自己，呈现美丽的课堂

在我十九年的幼教生涯中,我一直处于一种学习的状态。工作不久,我就参加了大专的自学考试,XX年又拿到了华中师范大学学前教育本科的学历证书。除了参加学历学习和向书本学习外，我还注重在生活中学习，在工作中学习。勤于学习，善于思考，重于积累，使我很快把握住了幼儿教育教学的基本规律，创造了男幼师介入幼教教学的新路子，形成了自己保教工作的独特风格。

对待每一次教学活动，我都肯花时间，花精力，并以满腔的热情投入其中。认真思考，设计最新的活动方案，揣摩修定教案，不懂之处逢人便问，直到弄懂才罢休，并制作大量形象生动的课件，直到最后的试讲都是那么认真。在一篇教后感中，我深情地写道：“当我把上课当作一种愉悦，一种自我需要，自我完善，而不仅仅是一份责任时，那我的课就会充满活力。”

让我记忆深刻的是XX年9月至11月期间，我先后参加xx市和湖北省第四届幼儿园教师优质课比赛这件事。作为这次参赛的唯一一名男教师，我非常重视，压力也很大，连续两个月来几乎每天时时刻刻都在想着怎样上好这节课？怎样突出男幼师的教学特色？前期的选材、教案设计与反复修改、课件的制作与修改、教学具的准备及完善、多次的试讲与反思……很多时候，压力和焦急的参赛心态让我无法放松、坦然。“自信、激情、沉稳、果断”是这次教学比赛中我为自己设计并需要克服困难去努力达到的重要关键词。这节大班科学优质课《有趣的管子》八次试讲，两次“借班上课”的参赛经历，使我深刻地感悟到：“一名优秀的幼儿教师应该与幼儿是彼此依存的实践共同体，老师要立足于幼儿现有水平展开教学活动，每一次的教学过程都是一个学习过程，教学中的每一个问题的解决都是教学相长的机会。老师只要置身于教育现场，让自己每时每刻都处在变化着的教育生活中，才能发现幼儿的需要，才能与幼儿共同成长，才能让自己的课堂变得生动而美丽。”

倾注爱心，绽放美丽的光彩

我爱孩子。每当我看着孩子纯净的眼睛时，总觉得是天底下最幸福的事儿。爱孩子，更重要的是将对孩子的爱落实在具体的行动中。每年的九月新生入园时节，我都会到哭闹最厉害的小班助教，帮助幼儿尽快缓解焦虑情绪，让他们安全快乐地走好人生的第一步。平日里，只要幼儿园有孩子的哭声，我都会很快地出现在有哭声的地方。只要是老师有事请假，我就会像一块“砖”一样出现在各个教室里，认真备课上课，和孩子们一起游戏，不让一个孩子因此“掉队”。园内几乎每个孩子的名字我都叫得出来，孩子们亲切地叫我“叔叔老师”。

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网上证券交易委托协议

甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券网上委托业务签署如下协议。

一、甲方在签署此协议书时，须认真阅读下列证券交易可能存在的投资风险

1.因《风险揭示书》中所提原因，使投资者面临可能得不到投资决策时所预期的收益，甚至亏损的风险。

2.因投资者对交易操作不熟练或对证券交易有关规则不甚了解、甚至误解而导致的风险。

3.因投资者个人操作密码泄密、有效证件遗失，被他人非法使用并导致经济损失的风险。

4.投资者须承担因不可抗力或非因乙方所致停电、通讯线路故障、电脑故障、卫星传输中断等意外事件导致投资者委托交易指令无法执行，以致可能造成的经济损失。

二、甲方委托乙方进行网上证券交易，双方就委托、代理事项达成以下条款

1.甲方的所有证券交易活动必须遵守国家有关法律法规、证券管理部门及乙方有关规定。网上委托的证券为上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌的证券。

2.甲方在乙方申请开立网上委托时，须当面提出申请，并提供其本人身份证、证券帐户、安全数字证书及资金帐户，不得委托他人代理办理。甲方愿对其向乙方所提供证件的合法性、真实性、同一性，承担全部法律、经济责任。

3.甲方在办理网上委托的同时，乙方为其开通电话委托，做为替代的交易方式。

4.甲方开户时自行设置和掌握操作密码，并负有保密责任，承担使用密码进行交易所产生的一切后果。凡使用密码进行的一切交易均视为甲方亲自办理的有效委托，乙方对此不承担任何责任。

5.乙方通过internet向甲方提供证券市场行情信息，提供与交易有关的信息资料，并注明信息来源的发布时间，甲方通过电话等其他方式对行情信其他信息进行查证、核实。

6.甲方证券交易集合竞价和连续竞价的委托须在交易所规定的时间和证券涨跌幅限额内进行，否则视为无效委托。参加集合竞价未能成交的委托将自动转入当日的连续竞价。

7.成交确认以交易所收市后的最终回报数据为准，在此之前的成交即时回报仅作参考之用。乙方每周定期向甲方提供书面的对帐单。甲方如有异议，可电话或当面到乙方查证。

8.甲方买入委托须有足额交易结算资金；卖出委托须有足额证券，否则，乙方不予受理。

9.甲方凭其身份证及证券帐户和资金帐户卡，到乙方资金柜台办理甲方资金帐户的存取，同取款有效证件遗失造成甲方帐户资金损失，乙方不承担任何责任。

10.乙方不提供网上或电话形式的资金转帐服务，也不得提供网上证券转托管服务。

11.甲方在进行网上委托时。单笔委托金额不得超过_________元，单日委托金额不得超过_________元。

12.除经甲方同意；或应司法机关要求，乙方不得透露甲方的委托事项及开户资料。

13.对在证券交易中因不可抗力或非因乙方所致通讯、供电等因素造成的甲方损失，由甲方自负。

14.在委托代理期间，如遇有关证券法规、管理办法及交易所交易规则等发生变化，甲乙双方应当遵守更改后的有关规定。

三、乙方对本协议各条款及各项委托系统使用说明拥有解释权，如有争议双方应协商解决。本协议由乙方授权营业部所在地人民法院管辖。

四、本协议一式二份，甲乙双方各执一份，双方签署后即生效。

甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________ 代表人（签字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

文明美德  伴我成长

文明美德，伴我成长

大竹县实验小学四年级一班

星期天的下午，烈日当空，被上午大雨浇洗后的东湖公园空气清新，树叶绿得发亮，各种鲜花竞相开放，构成一幅美丽和谐的风景画，人们不约而同的来到这里，享受这大自然的美！

我沿着水泥路，穿过水池，来到亭子边的树阴下找了一张条椅坐下，闭上双眼，听着树上小鸟的欢叫声，身边人们路过的脚步声、谈笑声......还有风吹树叶的沙沙声，我正陶醉着，突然传来一群人的惊叫声：“好漂亮呀！”我睁开双眼，只见正前面的水池边有一对新人正在拍婚纱照，新娘化着浓妆，穿着一件白色婚纱，高挑的身材，手捧鲜花，站在水池边，在阳光下显得那么美，就像仙女下凡，旁边还站着一位身穿黑色笔挺西服，脚穿光亮黑色皮鞋的男子。只见新娘的手一会指这，一会指那，嘴里还说着什么，男子也东张西望的看这看那，好像是在找寻什么，围观的人越来越多，过了许久，她们快速的走进旁边的草坪种植地里，在一棵白玉兰树下停住并席地躺下，不停的摆着pos，并示意摄影师拍下，一旁的人也不停的喝彩：“漂亮！”这时的她们笑得更灿烂了。

漂亮吗？是草坪上无名的花草？还是幼小的树苗？我可怜着那些被她们践踏的花草，心想难道她们就没看见园边的告示牌上写着：“花草也有生命，践踏者花草罚款50元”吗？这样踩踏花草的她们能称漂亮吗？

远处传来欢快的音乐，哦！那是老爷爷、老奶奶们在水池另一边的假山下跳舞，还有几个清洁工手拿扫帚在为老爷爷、老奶奶们清扫场地，绿阴下她们才是一道美丽的风景线，大自然和谐的衬托！

“关爱”杯全国网络征文大赛策划方案

由深圳市绿景房地产开发有限公司、深圳市福田区民政局、深圳市福田区残联和深圳市华人经典网共同主办的第一届“关爱”杯全国网络征文大赛现已粉墨登台，这里有你熟悉无比的交流方式，这里有你直抒胸臆的空间，这里有你智慧闪光的舞台。

一、 大赛宗旨：

让世界充满爱，让人间充满爱，关注弱势群体，弘扬助人传统，营造出人人献爱心的风尚

二、大赛主题：

1、点滴关爱 尽在心头

2、关注弱势群体

3、关爱生活 关爱生命 关爱生产 关爱自然

4、关爱每一天

三、参办单位

1、主办单位

深圳市绿景房地产开发有限公司

深圳市福田区民政局

深圳市福田区残疾人联合会

华人经典网

2、协办单位

深圳中国茶文化研究会

《关爱》杂志编辑部

3、承办单位

深圳市华人经典文化发展有限公司

深圳市关爱文化传播有限公司

四、组织委员会

主  任：黄康景  深圳市绿景房地产开发有限公司董事长

副主任：卓达进  深圳市福田区民政局局长

肖俊祥  深圳市福田区残联主席

张晋玮  深圳市关爱文化传播有限公司董事长

张康年  深圳市关爱文化传播有限公司摄影专家

夏  洋  深圳市华人经典文化发展有限公司策划总监

五、评审委员会

主  任：卓达进  深圳市福田区民政局局长、作家

副主任：尹昌龙  深圳经济特区文化研究中心主任  博士

委  员：林晓东  深圳市作家协会常务副主席

胡洪侠  深圳商报《文化广场》主编

孙振华  博士

贺承军  博士

卢小狼  知名作家、网络写手

盛可以  知名作家、最具潜力新人

来  复  华人经典网总编辑

六、参赛细则

1、参赛对象：不限。

2、题材及字数要求：

以爱心关注为主题，文体要求语言流畅、生活性强、内容丰富，真实感人，意境独到。

小说及报告文学：5000字以下；

散文：20xx字以下；

杂文：20xx字以下；

诗歌：50行以下。

3、投稿方式

①每人投稿数量不超过2篇，参赛者可以直接投稿。

②作品须原创，没有在任何公开媒体（包括网络媒体）上发表过的文学作品，内容新颖最佳。

③参加大赛的人员地域、年龄不限、民族不限，创作的作品一律不收参赛费。

④大赛一律不收手写稿，投稿统一通过华人经典网进行在线提交。两种方法：一是通过华人经典网主页上的征文提示进行操作提交；二是直接登陆华人经典文化论坛/bbs，在“征文专区”相应板块内进行提交。参赛作者还必须在作品正文前注明个人基本情况（姓名，性别，出生年月，身份证号，详细的通讯地址，联系电话，邮编）

4、截稿日期

20xx年3月18日

5、评奖方式：

组委会邀请专家组成评审委员会，由评审委员会委员打分评出一、二、三等奖及优秀奖。获奖名单于20xx年4月18日在华人经典网上公布。

6、奖项设置：

一等奖1名：现金3000元人民币

二等奖2名：现金1500元人民币

三等奖3名：现金1000元人民币

优秀奖10名：现金300元人民币

所有获奖选手均可获得第一届“关爱”杯全国网络征文大赛获奖证书，并赠送大赛作品集《关爱》杂志一本。一、二、三等奖获得者前往深圳参加颁奖典礼（获奖者本人的差旅和住宿费用由主办单位承担）

7、稿件版权

本次大赛的主办单位对参赛作品拥有发表权和出版权，对收藏作品拥有所有权，作者对起作品的出版和发表拥有署名权，所有参赛稿件一律不退，请作者自留底稿。

“关爱”杯全国网络征文大赛组委会

20xx年一月八日

“关爱”杯全国网络征文大赛计划

为了营造和谐的社会环境，倡导爱心风尚，发扬助人为乐的传统，深圳市绿景房地产开发有限公司、深圳市福田区民政局、深圳市福田区残联和深圳市华人经典网特别发起举办第一届“关爱”杯全国网络征文大赛，希望有关部门给予支持和合作。

第一届“关爱”杯全国网络征文大赛将从20xx年1月份开始，通过网络方式向全国征稿，至20xx年3月截稿，4--5月在深圳举行颁奖仪式，历经半年。

一、大赛宗旨

让世界充满爱，让人间充满爱，关注弱势群体，弘扬助人传统，营造出人人献爱心的风尚。

二、大赛主题

1、点滴关爱 尽在心头

2、关注弱势群体

3、关爱生活 关爱生产 关爱生命 关爱自然

4、关爱每一天

三、参办单位

1、主办单位

深圳市绿景房地产开发有限公司

深圳市福田区民政局

深圳市福田区残疾人联合会

华人经典网

2、协办单位

《关爱》杂志编辑部

深圳中国茶文化研究会

3、承办单位

深圳市华人经典文化发展有限公司

深圳市关爱文化传播有限公司

四、组织委员会

主  任：黄康景  深圳市绿景房地产开发有限公司董事长

副主任：卓达进  深圳市福田区民政局局长

肖俊祥  深圳市福田区残联主席

张晋玮  深圳市关爱文化传播有限公司董事长

张康年  深圳市关爱文化传播有限公司摄影专家

夏  洋  深圳市华人经典文化发展有限公司策划总监

五、评审委员会

主  任：卓达进  深圳市福田区民政局局长、作家

副主任：尹昌龙  深圳经济特区文化研究中心主任  博士

委  员：林晓东  深圳市作家协会常务副主席

胡洪侠  深圳商报《文化广场》主编

孙振华  博士

贺承军  博士

来  复  华人经典网总编辑

六、大赛规则

1、参赛方式：

大赛一律不收手写稿，投稿统一通过华人经典网进行在线提交。

2、评奖方式：

组委会邀请专家组成评审委员会，由评审委员会委员打分评出一、二、三等奖及优秀奖。获奖名单于20xx年4月15日在网络、报刊等媒体公布。

3、奖项设置：

一等奖1名：现金3000元人民币

二等奖2名：现金各1500元人民币

三等奖3名：现金各1000元人民币

优秀奖10名：现金各300元人民币

所有获奖选手均可获得第一届“关爱”杯全国网络征文大赛获奖证书，并赠送大赛作品集《关爱》杂志一本。一、二、三等奖获得者前往深圳参加颁奖典礼（获奖者本人的差旅和住宿费用由主办单位承担）。

七、大赛费用

《关爱》杂志编辑出版费用               3万元

大赛获奖者奖金费用                     1.2万元

大赛获奖者差旅和住宿费用（人约1.2千元）0.8万

邀请评委及评奖费用（人3千元）         2.1万元

餐饮场租费用                           1.2万元

宣传媒体费用                           0.5万元

费用总计                               8.8万元

策划  深圳市华人经典文化发展有限公司

20xx年一月八日

附件：  “关爱”杯全国征文大赛实施方案

“关爱”杯全国征文大赛征文启事

“关爱”杯全国网络征文大赛实施方案

为了营造和谐的社会环境，倡导爱心风尚，发扬助人为乐的传统，深圳市绿景房地产开发有限公司、深圳市福田区民政局、深圳市福田区残联和深圳市华人经典网特别发起举办第一届“关爱”杯全国网络征文大赛，希望有关部门给予支持和合作。

现将活动实施方案公布如下：

一、实施步骤及时间安排

1、20xx年1月初，开始征集参赛作品。由华人经典网向全国发出征稿通告，深圳市福田区民政局同时向下属发出征文比赛通知和向有关单位发函，并通过深圳晚报等媒介刊播活动消息及征稿启示。

2、20xx年1月中旬，由深圳市荣超房地产开发有限公司、深圳市福田民政局以组委会名义召开新闻发布会，邀请有关媒体、作家和评委出席，新闻媒体配合宣传。

3、20xx年3月18日前截止上交稿件。

4、20xx年3月25日之前，初评筛选。由评选办公室进行初评，初评作品不少于获奖作品篇目的2倍，即200篇。

5、20xx年4月10日，作品终评。入围作品提交至评委会，以不记名投票方式评选获奖作品，得到评委会一半以上票数方可入选并确定奖项。

6、20xx年4月15日，在华人经典网及其它媒体上公布评奖结果，并选登优秀作品。

7、20xx年5月在深圳“中国茶宫”举行颁奖仪式，邀请有关领导及作家代表出席，一、二、三等奖获得者共6名代表参加，新闻媒体配合宣传。

8、20xx年5月，筹备将获奖作品集结成册，20xx年6月 出版《关爱》杂志。

二、宣传及活动方案

1、组委会首次新闻发布会

时 间：20xx年1月25日下午14:30～16:30

地 点：深圳中国茶宫会议室

主 持：

黄康景  深圳市绿景房地产开发有限公司董事长

出席领导：

卓达进  深圳市福田区民政局局长

肖俊祥  深圳市福田区残联主席

张晋玮  深圳市关爱文化传播有限公司董事长

张康年  深圳市关爱文化传播有限公司摄影专家

夏  洋  深圳市华人经典文化发展有限公司策划总监

议 程：

14:40～15:00 主持人宣布会议开始并介绍嘉宾

15:00～15:15 征文办公室通报有关活动情况

15:15～16:00 评奖办公室通报第一届“关爱”杯全国网络征文大赛实施方案

16:00～16:30 答记者问

16:30～17:00 深圳市福田民政局局长卓达进同志等领导致辞

17：00 结束

（准备茶点新闻通稿及有关资料、小礼品）

2、新闻报道：

①邀请深圳电视台、电台、深圳报刊和外驻新闻单位、中华日报、中华日报网、腾讯网、深圳新闻网等10余家媒体进行新闻宣传。

②、设立华人经典网专门网页，与相关大型网站进行链接。

③、为活动设计统一标志及名称文字标识；网页栏目包括：项目介绍、组织机构、奖项设置、评奖专家、征文选登、深圳爱心采风随笔、联系我们。

3、刊登启示

通过华人经典网发布征文启示；各媒体发布新闻消息，同时选择在部分报刊刊登征文启示。

4、爱心活动

在深圳举行“爱心每一天”春节献爱心活动，使整个征文活动行动化，提高深圳市民的爱心指数。

5、颁奖仪式（具体方案另订）

时间：20xx年5月初

地点：深圳“中国茶宫”大堂（或深圳绿景房地产开发有限公司）

议程：颁奖仪式，邀请有关领导及作家代表出席，一、二、三等奖获奖者共6名代表参加，新闻媒体配合宣传。

6、作家采风

组织参加颁奖仪式的作家到深圳爱心活动采风，撰写散文、随笔等，在媒体上发表，并收录入作品集中。

7、出版发行

①将获奖作品及作家采风作品集结成册，在20xx年6月组织发行仪式，出版《关爱》杂志。

②《关爱》杂志发行主要通过深圳市福田区民政局、深圳经济特区文化研究中心向全国各地宣传。

三、经费

待报告获准后，资助款项如数打入操作单位华人经典网，即开始实施。

20xx年一月九日

“关爱”杯全国网络征文大赛征文启事

当一个落难者受到别人的救助，被救人表示感激，但救人的人只要求被救者如果有机会救助别人时，只需将这个要求传下去就行，这样，爱心就如同一条珍珠项链，一环一环地传承下去，直至永远。……执子之手，与子偕老；情系风采，传承爱心。朋友，请拿出你的爱心，记录你关怀或者被关怀时的每一丝情愫，让我们与你一起分享爱心，品尝关怀，共同用笔筑就属于我们的爱心家园，用网络传达你我内心悸动……

由深圳市绿景房地产开发有限公司、深圳市福田区民政局、深圳市福田区残联和深圳市华人经典网共同主办的第一届“关爱”杯全国网络征文大赛现已粉墨登台，这里有你熟悉无比的交流方式，这里有你直抒胸臆的空间，这里有你智慧闪光的舞台。点击，这里有我们共同的爱心家园。

一、 大赛宗旨：

让世界充满爱，让人间充满爱，关注弱势群体，弘扬助人传统，营造出人人献爱心的风尚

二、大赛主题：

1、点滴关爱 尽在心头

2、关注弱势群体

3、关爱生活 关爱生命 关爱生产 关爱自然

4、关爱每一天

三、参办单位

1、主办单位

深圳市绿景房地产开发有限公司

深圳市福田区民政局

深圳市福田区残疾人联合会

华人经典网

2、协办单位

深圳中国茶文化研究会

《关爱》杂志编辑部

3、承办单位

深圳市华人经典文化发展有限公司

深圳市关爱文化传播有限公司

四、组织委员会

主  任：黄康景  深圳市绿景房地产开发有限公司董事长

副主任：卓达进  深圳市福田区民政局局长

肖俊祥  深圳市福田区残联主席

张晋玮  深圳市关爱文化传播有限公司董事长

张康年  深圳市关爱文化传播有限公司摄影专家

夏  洋  深圳市华人经典文化发展有限公司策划总监

五、评审委员会

主  任：卓达进  深圳市福田区民政局局长、作家

副主任：尹昌龙  深圳经济特区文化研究中心主任  博士

委  员：林晓东  深圳市作家协会常务副主席

胡洪侠  深圳商报《文化广场》主编

孙振华  博士

贺承军  博士

卢小狼  知名作家、网络写手

盛可以  知名作家、最具潜力新人

来  复  华人经典网总编辑

六、参赛细则

1、参赛对象：不限。

2、题材及字数要求：

以爱心关注为主题，文体要求语言流畅、生活性强、内容丰富，真实感人，意境独到。

小说及报告文学：5000字以下；

散文：20xx字以下；

杂文：20xx字以下；

诗歌：50行以下。

3、投稿方式

①每人投稿数量不超过2篇，参赛者可以直接投稿。

②作品须原创，没有在任何公开媒体（包括网络媒体）上发表过的文学作品，内容新颖最佳。

③参加大赛的人员地域、年龄不限、民族不限，创作的作品一律不收参赛费。

④大赛一律不收手写稿，投稿统一通过华人经典网 进行在线提交。两种方法：一是通过华人经典网主页上的征文提示进行操作提交；二是直接登陆华人经典文化论坛/bbs，在“征文专区”相应板块内进行提交。参赛作者还必须在作品正文前注明个人基本情况（姓名，性别，出生年月，身份证号，详细的通讯地址，联系电话，邮编）

4、截稿日期

20xx年3月18日

5、评奖方式：

组委会邀请专家组成评审委员会，由评审委员会委员打分评出一、二、三等奖及优秀奖。获奖名单于20xx年4月18日在华人经典网上公布。

6、奖项设置：

一等奖1名：现金3000元人民币

二等奖2名：现金1500元人民币

三等奖3名：现金1000元人民币

优秀奖10名：现金300元人民币

所有获奖选手均可获得第一届“关爱”杯全国网络征文大赛获奖证书，并赠送大赛作品集《关爱》杂志一本。一、二、三等奖获得者前往深圳参加颁奖典礼（获奖者本人的差旅和住宿费用由主办单位承担）

7、稿件版权

本次大赛的主办单位对参赛作品拥有发表权和出版权，对收藏作品拥有所有权，作者对起作品的出版和发表拥有署名权，所有参赛稿件一律不退，请作者自留底稿。

“关爱”杯全国网络征文大赛组委会

20xx年一月八日

“关爱”杯全国网络征文大赛计划

为了营造和谐的社会环境，倡导爱心风尚，发扬助人为乐的传统，深圳市绿景房地产开发有限公司、深圳市福田区民政局、深圳市福田区残联和深圳市华人经典网特别发起举办第一届“关爱”杯全国网络征文大赛，希望有关部门给予支持和合作。

第一届“关爱”杯全国网络征文大赛将从20xx年1月份开始，通过网络方式向全国征稿，至20xx年3月截稿，4--5月在深圳举行颁奖仪式，历经半年。

一、大赛宗旨

让世界充满爱，让人间充满爱，关注弱势群体，弘扬助人传统，营造出人人献爱心的风尚。

二、大赛主题

1、点滴关爱 尽在心头

2、关注弱势群体

3、关爱生活 关爱生产 关爱生命 关爱自然

4、关爱每一天

三、参办单位

1、主办单位

深圳市绿景房地产开发有限公司

深圳市福田区民政局

深圳市福田区残疾人联合会

华人经典网

2、协办单位

《关爱》杂志编辑部

深圳中国茶文化研究会

3、承办单位

深圳市华人经典文化发展有限公司

深圳市关爱文化传播有限公司

四、组织委员会

主  任：黄康景  深圳市绿景房地产开发有限公司董事长

副主任：卓达进  深圳市福田区民政局局长

肖俊祥  深圳市福田区残联主席

张晋玮  深圳市关爱文化传播有限公司董事长

张康年  深圳市关爱文化传播有限公司摄影专家

夏  洋  深圳市华人经典文化发展有限公司策划总监

五、评审委员会

主  任：卓达进  深圳市福田区民政局局长、作家

副主任：尹昌龙  深圳经济特区文化研究中心主任  博士

委  员：林晓东  深圳市作家协会常务副主席

胡洪侠  深圳商报《文化广场》主编

孙振华  博士

贺承军  博士

来  复  华人经典网总编辑

六、大赛规则

1、参赛方式：

大赛一律不收手写稿，投稿统一通过华人经典网进行在线提交。

2、评奖方式：

组委会邀请专家组成评审委员会，由评审委员会委员打分评出一、二、三等奖及优秀奖。获奖名单于20xx年4月15日在网络、报刊等媒体公布。

3、奖项设置：

一等奖1名：现金3000元人民币

二等奖2名：现金各1500元人民币

三等奖3名：现金各1000元人民币

优秀奖10名：现金各300元人民币

所有获奖选手均可获得第一届“关爱”杯全国网络征文大赛获奖证书，并赠送大赛作品集《关爱》杂志一本。一、二、三等奖获得者前往深圳参加颁奖典礼（获奖者本人的差旅和住宿费用由主办单位承担）。

七、大赛费用

《关爱》杂志编辑出版费用               3万元

大赛获奖者奖金费用                     1.2万元

大赛获奖者差旅和住宿费用（人约1.2千元）0.8万

邀请评委及评奖费用（人3千元）         2.1万元

餐饮场租费用                           1.2万元

宣传媒体费用                           0.5万元

费用总计                               8.8万元

策划  深圳市华人经典文化发展有限公司

20xx年一月八日

附件：  “关爱”杯全国征文大赛实施方案

“关爱”杯全国征文大赛征文启事

“关爱”杯全国网络征文大赛实施方案

为了营造和谐的社会环境，倡导爱心风尚，发扬助人为乐的传统，深圳市绿景房地产开发有限公司、深圳市福田区民政局、深圳市福田区残联和深圳市华人经典网特别发起举办第一届“关爱”杯全国网络征文大赛，希望有关部门给予支持和合作。

现将活动实施方案公布如下：

一、实施步骤及时间安排

1、20xx年1月初，开始征集参赛作品。由华人经典网向全国发出征稿通告，深圳市福田区民政局同时向下属发出征文比赛通知和向有关单位发函，并通过深圳晚报等媒介刊播活动消息及征稿启示。

2、20xx年1月中旬，由深圳市荣超房地产开发有限公司、深圳市福田民政局以组委会名义召开新闻发布会，邀请有关媒体、作家和评委出席，新闻媒体配合宣传。

3、20xx年3月18日前截止上交稿件。

4、20xx年3月25日之前，初评筛选。由评选办公室进行初评，初评作品不少于获奖作品篇目的2倍，即200篇。

5、20xx年4月10日，作品终评。入围作品提交至评委会，以不记名投票方式评选获奖作品，得到评委会一半以上票数方可入选并确定奖项。

6、20xx年4月15日，在华人经典网及其它媒体上公布评奖结果，并选登优秀作品。

7、20xx年5月在深圳“中国茶宫”举行颁奖仪式，邀请有关领导及作家代表出席，一、二、三等奖获得者共6名代表参加，新闻媒体配合宣传。

8、20xx年5月，筹备将获奖作品集结成册，20xx年6月 出版《关爱》杂志。

二、宣传及活动方案

1、组委会首次新闻发布会

时 间：20xx年1月25日下午14:30～16:30

地 点：深圳中国茶宫会议室

主 持：

黄康景  深圳市绿景房地产开发有限公司董事长

出席领导：

卓达进  深圳市福田区民政局局长

肖俊祥  深圳市福田区残联主席

张晋玮  深圳市关爱文化传播有限公司董事长

张康年  深圳市关爱文化传播有限公司摄影专家

夏  洋  深圳市华人经典文化发展有限公司策划

议 程：

14:40～15:00 主持人宣布会议开始并介绍嘉宾

15:00～15:15 征文办公室通报有关活动情况

15:15～16:00 评奖办公室通报第一届“关爱”杯全国网络征文大赛实施方案

16:00～16:30 答记者问

16:30～17:00 深圳市福田民政局局长卓达进同志等领导致辞

17：00 结束

（准备茶点新闻通稿及有关资料、小礼品）

2、新闻报道：

①邀请深圳电视台、电台、深圳报刊和外驻新闻单位、中华日报、中华日报网、腾讯网、深圳新闻网等10余家媒体进行新闻宣传。

②、设立华人经典网专门网页，与相关大型网站进行链接。

③、为活动设计统一标志及名称文字标识；网页栏目包括：项目介绍、组织机构、奖项设置、评奖专家、征文选登、深圳爱心采风随笔、联系我们。

3、刊登启示

通过华人经典网发布征文启示；各媒体发布新闻消息，同时选择在部分报刊刊登征文启示。

4、爱心活动

在深圳举行“爱心每一天”春节献爱心活动，使整个征文活动行动化，提高深圳市民的爱心指数。

5、颁奖仪式（具体方案另订）

时间：20xx年5月初

地点：深圳“中国茶宫”大堂（或深圳绿景房地产开发有限公司）

议程：颁奖仪式，邀请有关领导及作家代表出席，一、二、三等奖获奖者共6名代表参加，新闻媒体配合宣传。

6、作家采风

组织参加颁奖仪式的作家到深圳爱心活动采风，撰写散文、随笔等，在媒体上发表，并收录入作品集中。

7、出版发行

①将获奖作品及作家采风作品集结成册，在20xx年6月组织发行仪式，出版《关爱》杂志。

②《关爱》杂志发行主要通过深圳市福田区民政局、深圳经济特区文化研究中心向全国各地宣传。

三、经费

待报告获准后，资助款项如数打入操作单位华人经典网，即开始实施。

尊敬的各位领导：

在这20__年中，我时刻不忘作为一名物业经理的神圣职责，虽然管理层成员几经变动，但我始终与管理层成员团结协作，带领公司全体干部职工以“创一流物业管理公司”为目标，艰苦创业，努力工作，不断强化管理，规范运作，拓宽市场，提高服务质量，较好的完成了公司的各项工作任务。现述职如下：

一、加强学习，努力提高自身素质

这些年来，我落实上级要求和创造性的开展工作结合起来，以增强干好工作的责任感和使命感，并紧紧围绕“观念怎样转变，思路怎么创新，物业如何发展”这些深层次的问题去实践。自从玉山物业公司成立之日起，我便以一个物业新兵的姿态去努力学习物业管理知识，去研究物业企业的发展方向和物业市场的发展趋势，我始终认为物业公司要生存，就必须走规模化道路。对此，我在思想上始终与社区保持一致，超前工作，做到了“认识到位、思想到位、工作到位”，在较短的时间内使公司的各项工作实现了有序运转。在工作中，我同管理层成员一起研究确定了公司的管理运作模式、工作目标和“规范化管理、标准化服务、规模化经营、品牌化建设”的总体工作思路，并围绕这一思路开展了一系列扎实有效地工作，使公司的整体管理水平得到了进一步提高。我深知，作为一名管理者，要想带领大家创市场、求生存就必须不断的学习。为了提高自身领导能力和管理水平，我几年如一日的坚持经常性学习，学习物业管理相关知识，学习市场经济理论，并挤时间参加基础理论知识的学习，以不断充实自己，提高自己适应改革发展的需要。

二、履行职责，努力做好本职工作

作为公司经理，把精力用在管理上，用在抓服务上，用在抓队伍和品牌建设上，这是本职要求。6年来，我坚持按照“精、细、美”的工作标准和“严、恒、细、实”的工作要求去安排、布置、检查各项工作，制定并完善了公司各项工作制度、工作标准和考核办法，按照精干、高效的原则，组建了符合公司特点的运行机构，并对基层工作运行情况进行不间断的检查。我坚持定期到各队站听取意见，指导工作，帮助解决困难，在基层干部中树立起了“不干则罢，干就干好”的争一流精神。在抓好管理和服务的同时，我与管理层成员一起积极协调各方关系，努力开拓外部市场，增加公司收入，并积极筹措资金，改善基层的办公条件。为了强化素质教育，在抓好员工岗位培训的同时还积极创造条件组织管理人员外出学习，开扩视野，增长知识，以提高基层干部的工作能力。工作中，我注重发挥管理层成员的作用，坚持“重大问题集体决策，具体工作分工负责”的原则，及时沟通交流，工作上能够尽职尽责，尽心尽力形成合力地做好各项工作，是一个团结稳健、充满活力的管理层。

三、严格自律，树立良好形象

日常工作生活中，我严格要求自己，以身作则，注意听取管理层成员的意见，尊重、团结每一个管理层成员，不搞一言堂，不搞特权，不谋私利，自觉遵守廉洁自律的各项规定，对涉及到采购，队伍录用，合同签订等敏感问题，自己始终坚持“工作人员具体运作，分管领导严格把关，主要领导最后负总责”的工作原则，能够做到不插手，不介绍，严格要求自己“堂堂正正做人，踏踏实实做事”，要在职工中树立一个良好的干部形象。

五、存在不足及改进方向

一是成本控制力度还略显不够，虽然成本控制指标不超，但成本控制的机制还没有完善起来。二是在摸准下情上做的还不够，听取职工对公司发展的建设性意见较少。三是公司某些方面、某些环节按照“精细美”的工作标准去衡量还有一定差距，还没有把“精细美”的工作标准贯穿到各项工作的全过程，需要在精细管理上下功夫。岗位的改变并没有改变我工作的热情，在今后的工作中，我将继续发扬成绩，克服不足，带领广大干部职工奋勇争先，努力做好上级安排的各项工作。

谢谢大家!

证券投资基金契约

基金契约目录 基金契约目录自首页开始排印。

目录应列明各个具体标题及相应的页码。

基金契约正文

一、前言

(一)载明订立基金契约的目的、依据和原则。例如；

1.订立基金契约的目的是保护基金投资者合法权益、明确基金契约当事人的权利与义务、规范基金运作；

2.订立基金契约的依据是《暂行办法》及其他有关规定；

3.订立基金契约的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益。

(二)说明基金由发起人依照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定发起设立。

说明中国证监会对基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明基金没有风险。

说明基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

(三)说明基金契约的当事人按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定享有权利、承担义务。

(四)说明基金投资者自取得依基金契约所发行的基金单位，即成为基金持有人，其持有基金单位的行为本身即表明其对基金契约的承认和接受，并按照《暂行办法》、基金契约及其他有关规定享有权利、承担义务。

二、基金契约当事人

列明基金契约当事人的主要情况。例如，名称、住所、法定代表人、成立时间、批准设立机关及批准设立文号、组织形式、实收资本、存续期间等。

(一)基金发起人

(二)基金管理人

(三)基金托管人

三、基金的基本情况

(一)基金名称(基金全称)

(二)基金类型(例如契约型开放式，契约型封闭式)

(三)基金单位发行总份额

(四)基金单位每份面值和发行价格

基金单位每份面值为人民币1元。

(五)基金存续期限

自基金成立之日至基金终止之日。

四、基金单位的发行

说明任何与基金单位发行有关的当事人不得预留和提前发售基金单位。

(一)基金单位的发行时间、发行方式(例如上网发行)、发行对象。

(二)基金单位每份发行价格××元，其中每份面值为1元、发行费用为××元。

(三)基金发起人认购的份额

(四)基金单位的认购和持有限额

订明封闭式基金投资者认购和持有的数额限制(例如：认购数额为1000份的倍数；最低数额、最高数额)；开放式基金投资者首次认购和持有的数额限制。

五、基金的成立和交易安排

(一)基金成立的条件

说明基金成立的条件，并说明基金成立前，投资者的认购款项只能存入商业银行，不得动用。

(二)基金不能成立时已募集资金的处理方式

(三)基金成立后的交易安排

如为封闭式基金，说明其成立后可以根据《暂行办法》的规定申请上市及拟上市的证券交易所、拟上市时间。

如为开放式基金，订明其成立后申购与赎回的下列事项：

1.申购和赎回场所：列明申购和赎回场所。

2.申购和赎回开始日：说明自基金成立××日起开始申购和赎回。

3.申购和赎回申请方式：说明基金持有人向基金管理人或其指定的代理机构提出申购或赎回申请的方式，例如，书面申请。

4.申购和赎回申请的确认：例如，说明基金管理人或其指定的代理机构应以收到申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日。

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工作内容：配合大堂经理做好对客户的分流工作，维护大厅秩序并解决一般客户纠纷。指导客户正确填写各类业务流程单，向有需求的客户介绍营销交行各类中间业务产品，向客户解答各类关于交行的金融业务产品的问题。

做好这个岗位需要全面的银行业务知识。我的带教老师是说，这个岗位接触的业务知识覆盖面可能是最大的。首先要熟悉银行的柜面业务。象我们熟知的存取款这些现金业务就属于柜面业务，包括对私人民币储蓄柜台、外币柜台、VIP柜台、个人理财服务柜台、企业出纳柜台、自主银行等。

其次，要熟悉银行的中间业务。例如基金就属于中间业务，另外还有保险，国债以及各种信托产品。

第二，这个岗位是银行服务产品的讲解员

你得配合大堂经理做好对各类金融产品(中间业务)的营销介绍。众所周知，银行的基本业务是存贷款，而如今随着资本市场的不断发展，银行的混业经营是大势所趋。各种中间业务的收入占了银行业务比重的很大一部分。目前每家银行都不断推出新的服务产品，这就得有人去发现潜在的客户，营销服务产品，这是大堂经理助理另一工作内容，这也是银行越来越重视这个岗位的资格能力的重要原因!作为助理需要协助大堂经理进行本行金融理财产品的讲解和推介。就交通银行而言，目前主要产品包括：开放式的基金;各类中长期的国债;各种分红型的保险;以及人民币和外币的信托理财计划等。

第三，这个岗位能培养足够的应变能力

随时随地做好应付突发事件的准备，这也是该岗位特性的又一要求。

在日常的营业大厅，往往有几十上百的客户，难免会发生摩擦(多指和银行)，这时就是考虑岗位能力的时候了。当天中午，银行大厅内的叫号机出了故障，这个时候是银行办理业务的高峰，再加上天气有热，顿时大厅一片里混乱，埋怨声充斥着整个大厅。带教老师快速地走到人群中，非常和谐的向客户解释，目的是维护好大厅的秩序。说，有时还会遇到个别情绪激烈的客户，这时候，能力强的大堂经理助理和能够差的助理，一下就对比出了差异。我不得不佩服大堂经理良好的应变能力足以让人钦佩。

推荐见习的价值：

第一、未来需求很大

随着银行服务的扩张，对私业务成为中资银行的关键发展方向(国外的各大银行早以有了几十年的经验，所占银行的业务收入比重很大)。由于服务网点迅速增加，因此各大银行对个人业务服务岗位的各类需求随之上升。然而，能够从事这类岗位的现成人才非常紧缺，各类银行间只能通过相互挖人才能暂时填补空缺。就拿交通银行来讲，全市100多个网点，现有的大堂经理远远未达这个数，如果加上四大国有银行(中，农，建，工)的近20xx个服务网点，整个银行系统对大堂经理的人才需求量应该是巨大的。然而，一个合格的大堂经理也是需要从助理或者更低的岗位慢慢培养的。因此，如果你想进入金融业，可以先行进入交行的大堂经理助理岗位见习，通过在6个月见习期，开始自己新的职业生涯。

第二、是成为金融英才的台阶

另外通过这段见习的经历，对有意向从事销售工作的学员来说也是很有帮助的，尤其是想从事证券，保险，期货以及信托工作的学员。银行是如今中国资本市场上的老大，所占的比例是最大的，有过银行工作经历的求职者是很受以上这些金融行业公司欢迎的，就劳动力市场而言，这种复合型人才是最为缺乏的。我们也期望更多的青年，通过一次良好的见习机会，提供自己一次快速成长的机会!

就拿我来说，一开始面对客户的最大障碍就是“紧张”，别人盯着自己，就难免有点不自信。另外，如果空的时候，还会觉得很无聊，如果忙的时候，又会感觉累得不得了。不过，带教老师说，每个人都有这么一个过程，关键问题还在于对银行业务的不熟悉，还有就是你的学习方法对不对。整个见习过程中，带教老师不可能一直陪着我，所以善于观察，主动理解，不断尝试，是使自己快速独立的好办法。每个学习工作都有一个过程，而开始的过程又是最易让人放弃的。“坚持”就是每个学员走向成功的基石。

二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

3、证券营业部为投资者开设资金账户;

4、办理开通证券营业部银证转账;

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的;

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里;

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里要特别感谢李婉姐，在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理。

三、自己的一些心得和建议

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的;

3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦;

4、银证转帐和第三方存管制度

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。

关于即将推出的第三方存管制度

(1)概念：客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。

(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法合规意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户证券交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心。因此，必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信心，督促证券公司规范发展。20xx年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。

(3)目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度，旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道，从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生，从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度，达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。

(4)原因：实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施客户证券交易结算资金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户证券交易结算资金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“证券公司管交易，商业银行管资金、登记公司管证券”的原则，由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票;由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的转账、现金存取以及其它相关业务。

5、广发证券和广发银行

在这段时间里，柜台前有些客户会混淆广发证券和广发银行。广发证券的前身是1991年9月8日成立的广东发展银行证券部。1993年末设立公司，20xx年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。广发证券应该很是注重自身品牌的宣传的，毕竟品牌对于一个公司来说非常重要的;

6、广发证券的发展前景

在十五年的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色：经营稳健，管理规范;市场地位稳固;风险控制得当，资产状况良好;以人为本，人才优势明显;服务客户，不断创新。更重要的是，营业部的员工所表现出来的一种积极，乐观，自信的精神风貌时时给人一鼓舞，我深信广发证券的发展前景一定很令人振奋。

四、经过一个月的实习，也想对自己和股民提一些建议

1、正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的刺激性。它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说，要想在股票投资上获得成功，就必须正确认识股票投资。只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够以平和的心态，在股市里游刃有余。那么，怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?着名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

总之，要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投资。

2、树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票，长期持有，重视企业的赢利能力，不理会市场变化，也不担心短期的股票波动。这样，成功就不会是一件遥远的事情。巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人，必须树立一个正确的投资观念，然后坚持到底。这一点，很多股票投资者无法做到。原因是他们无法克服浮躁的情绪。其实巴菲插自己，也为成功交纳了许多学费，遭遇失败使他立即总结经验，逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

最后，虽然这次实习时间很短，也有磕磕碰碰，但这次实习的确很有必要，很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司，学到了很多书本上没有的知识，锻炼了自己各方面的能力。

祖国!你是最伟大的母亲!

又是一个如诗如画的春季，在祖国960万平方千米的国土上，鸟语花香，山清水秀，繁花似锦，长城起舞。

面对着祖国的现状，不禁想起祖国过去的状况。60年，可谓弹指一瞬间。原来的乡村小道，如今变成了柏油马路;原来的土墙土屋，现今变成了平房高层;原来的粗茶淡饭，现在变成了美味佳肴。随着改革开放，国家经济在三十年间飞速发展，我们的生活和工作条件也在这三十年间发生着巨大的变化，衣食住行和生活环境、工作条件哪一样都是翻天覆地。

仰望长空，历史的星光依然闪烁!我们的中国古老而伟大，我们的中国壮丽而永生!蔡伦纸上书写着她的智慧，指南针上旋转着她的方向，刀光剑影下她一次次回归和平，精神劫难中又一次次积薪自焚，重获新生。为了祖国的成长，无数人前仆后继，呕心沥血，为了祖国的富强又有多少人燃尽了自己的生命和青春!

即使在那封建主义的绞杀下，即使在那帝国主义的炮火中，中国人依然用自己的脊梁挺起了中华古老的长城。五十年前的十月一日，我们的祖国振翅一飞，再度冲上云霄，向全世界发出了最为雄健豪壮的声音：“中国人民从此站起来了!”巨人的呐喊，震荡环宇，让群山响应，大海回波!

我为我的祖国母亲骄傲，我为成为中国母亲的儿子骄傲!谢谢您的抚养!感谢您的为我们人类做了个那么大的贡献!

证券交易所中小企业板块证券上市协议

甲方：_________证券交易所

法定代表人：_________

法定地址：_________

联系电话：_________

乙方：_________

法定代表人：_________

法定地址：_________

联系电话：_________

第一条 为规范中小企业板块公司证券上市行为，根据《公司法》、《证券法》和《证券交易所管理办法》，签订本协议。

第二条 甲方依据有关规定，对乙方提交的全部上市申请文件进行审查，认为符合上市条件的，接受其证券上市。

本协议所称证券包括股票、可转换公司债券及其他衍生品种。

第三条 乙方及其董事、监事、高级管理人员理解并同意遵守甲方不时修订的任何上市规则，包括但不限于《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所可转换公司债券上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板块上市公司特别规定》，并交纳任何到期的上市费用。

第四条 乙方同意以下有关涉及终止上市的安排，承诺将其载入公司章程并遵守：

（一）乙方股票被终止上市后，将进入代办股份转让系统继续交易。

（二）乙方不对载入公司章程的前项规定作任何修改。

第五条 乙方承诺在其股票上市后_________个月内，与具有从事代办股份转让主办券商业务资格的证券公司签订《委托代办股份转让协议》，约定一旦乙方股票终止上市，该证券公司立即成为其代办股份转让的主办券商。上述协议于乙方终止上市之日起生效。

乙方未在终止上市前确定主办券商的，视为乙方同意甲方在作出乙方股票依法终止上市决定时，即代其指定临时主办券商，为乙方提供股份转让代办服务，相关费用由乙方承担。

第六条 乙方承诺在其股票上市后_________个月内建立内部审计制度，监督、核查公司财务制度的执行情况和财务状况。

第七条 乙方应当遵守对其适用的任何法律、法规、规章和甲方有关规则、办法和通知等规定，包括但不限于上述第三条中的规则。乙方及其董事、监事和高级管理人员在上市时和上市后作出的各种承诺，作为本协议不可分割的一部分，应当遵守。

第八条 甲方依据有关法律、法规、规章及《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所可转换公司债券上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板块上市公司特别规定》的规定，对乙方实施日常监管。

第九条 乙方应当向甲方交纳上市费。上市费分为上市初费和上市月费。

股票上市初费为_________元。上市月费的收取以总股本为收费依据，总股本不超过_________的，每月交纳_________元；超过_________的，每增加_________，月费增加_________元，最高不超过_________元。

可转换债券上市初费按可转换债券总额的_________％缴纳，最高不超过_________元。上市月费的收取以可转换债券总额为收费依据，可转换债券总额不超过_________元的，每月交纳_________元；超过_________元的，每增加_________元，月费增加_________元，最高不超过_________元。

其他衍生品种的收费标准由甲方经有关主管机关批准后予以实施。

经有关主管机关批准，甲方可以对上述收费标准进行调整。

第十条 上市初费应当在上市日前_________个工作日交纳。上市月费自上市后第_________个月至终止上市的当月止，在每月_________日前交纳，也可以按季度和年度预交。逾期交纳上市费用，甲方每日按应交纳金额的_________％收取滞纳金。

第十一条 乙方证券暂停上市后恢复上市，不再交纳上市初费；乙方证券被终止上市后，已经交纳的上市费不予返还。

第十二条 乙方同意以书面形式及时通知甲方任何导致乙方不再符合上市要求的公司行为或其他事件。

第十三条 本协议的执行与解释适用中华人民共和国法律。

第十四条 与本协议有关或因执行本协议所发生的一切争议及纠纷，甲乙双方应首先通过友好协商解决。若自争议或者纠纷发生日之后的_________天内未能通过协商解决，任何一方均可将该项争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（_________分会）按照当时适用的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决为最终裁决，对双方均具有法律约束力。

第十五条 本协议自双方签字盖章之日起生效。双方可以以书面方式对本协议作出修改和补充，经双方签字盖章的有关本协议的修改协议和补充协议是本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

第十六条 本协议一式_________份，双方各执_________份。

甲方（盖章）：_________ 乙方（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________ 法定代表人（签字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

在公司经营业绩大幅增长的背后到底有什么故事呢?您可以认为是____年良好的市场环境造就了我们辉煌的业绩，就中国证券市场现有的发育程度和国内券商现实的竞争和生存技能来说，我们基本认同这一判断。但是，在经济全球化和中国经济正面临深刻而全面的结构调整背景下，我们认为还有一个最根本的因素促成了我们今天的成功，那就是客户对金融服务需求的增长以及我们不遗余力地为满足客户需求所作的努力。我们相信，大鹏的文化、有效的战略、出色的员工和公司治理创新等因素都是我们追求专业服务品牌化的力量源泉，从而实现了我们业绩的大幅增长。

从全球范围来看，金融服务业正在重组中增长。全球范围内金融管制的放松和主要产业的重组、投资者需求的增长、金融市场的高度透明化、金融市场之间的高度关联性和从不间断的创新和技术变化等长期因素，在过去的25年________同驱动着金融服务业的长期繁荣。在金融服务业的增长中，我们从全球排名前几位大投资银行的市场份额变化比较中看出，投资银行业正在走向集中，并且公司规模在确立竞争优势中的作用正变得愈来愈突出。我们认为，是客户的选择导致投资银行业走向高度集中。因为随着客户获取信息和市场进入渠道的增多，他们更容易找到在产品和服务上最优的投资银行，而这往往只有大型的投资银行才能做到。

投资银行业这种集中增长的特性，对我们理解当前大鹏所面临的竞争和生存环境是很有启发意义的。与国外著名的大券商摩根斯坦利、美林、高盛等公司相比，大鹏的资产规模、净收入、税后利润等指标尚无法与之相提并论，但我们的总资产收益率却远远高过他们。我们所能提供的产品或服务在广度和深度上与它们也有天壤之别，特别是为客户提供良好的财务顾问能力仍是大鹏的弱中之弱。它需要整合财务专家、投资银行家、证券分析师或交易专家等等的专业知识和技能，不是一夜之间就能建立的。在中国将加入wto，政府对国内金融服务业的保护逐渐放松的背景下，大鹏面临的国外大投资银行的竞争压力是非常沉重的。

回到中国资本市场现实，我们看到，中国经济近20年来一直维持全球最高的增长速度。中国的经济制度、金融体系也正在快速走向市场化、国际化。中国金融服务业长期以来一直处于"压制"状态，短期内市场化冲击所释放出来的增长动力和中国产业重组和升级需求，将为中国投资银行业提供前所未有的商业机会.我们认为，中国个人和机构客户不断增长的金融服务需求将成为大鹏追求长期发展的基础，而不断地为客户提供最优的产品和服务，则成为我们追求的长远理想。

随着中国资本市场市场化改革进程的推进，由证券经营特许权构筑起来的行业壁垒正在被打破，靠无差别的业务运作和竞争方式而坐享赢利的时代行将结束，中国投资银行业正迎来全面的竞争时代。大鹏证券要想在新一轮的竞争中脱颖而出，需要在公司的结构和战略上进行全面创新，以塑造出区别于其他证券公司的特质，而这种区别必须建立在客户关系、风险/收益管理的核心技能上。营造以客户关系、风险/收益管理技能为核心内容的竞争优势，将是大鹏证券制定和实施未来战略的关键。__X__，我们将首先在投资银行业务、经纪业务和研究业务上作结构和战略上的重大调整，以适应变化的市场环境。我们还将在大鹏控股公司层面推行员工持股计划，以吸引并留住优秀的人才。

波动的市场环境决定了证券业永远也不可能取得其他行业的稳定性，甚至阶段性的滑坡也是可以接受的,然而这并不能改变我们追求长期增长的信念。

最后，要感谢我们的员工长期艰苦的工作和对客户的贡献;感谢各位股东对我们事业的支持;尤其要感谢各类客户对大鹏的贡献。我们的目标就是拓展业务和寻找增长的机会，我们将继续努力为客户增加价值,同时创造股东价值。我们坚信，大鹏证券的明天一定会更加美好。

助学筑梦铸人主题征文：梦想花开

星星点缀了夜的黑，欺骗了恐惧；助学照亮了我们梦，铸造了未来。

夏日清晨，在勤人坡上，嗅着那纯洁的露珠，看着摇曳在微风中的芳草，听着鸟儿的欢叫与读书声的和鸣，想着那些怀揣着梦想的情侣们浪漫的身影，我漫步在那人来人往中，行走于筑梦的道路上。

一米阳光传递一份温暖，黑暗中跌倒，坚强里苦笑。助学为梦，梦为铸人。恣意奔波挥洒的青春，色彩斑斓的美好年华，当岁月无情的划过，留下满地惆怅，空寂的灵魂，寻不到慰藉的世界，留下的只有遗憾的独行。悸动心灵的是有助学为伴，陪我们越过崎岖的山岭，跨过激流的险滩，直至看到山后面无涯的大海；风雨兼程的陪伴，摒弃了孤独的灵魂，换回了梦想为你谱写的动人心弦的成长的乐章。梦在中点，助学在起点。

愚蠢的蜗牛不相信自己的缓慢，一步一步的迈向自己的终点，最后它到了，愚蠢的信念让它专注的去走向成功；水滴不相信自己的脆弱，日复一日，年复一年，撞击着那嘲笑它的青石，水滴石穿的无声讽刺成为了水滴最美好的幸福；蚕蛹不相信坚硬的外壳，用愉快的振翅为它的破茧重生欢呼。时光逝去，留下了一次欢乐，一种回忆，唱出了一首凄惨而动听的歌声，多么无奈，多么让人无法释怀；我们奔跑在助学的林荫大道上，愿做一只愚蠢的蜗牛，心中只想着一件美好的事：到面朝大海，春暖花开的终点。会当凌顶众山轻，襟阔驰怀目骋。廿载春夏秋冬，寒窗饱经霜风，几番风雨几番晴，折桂蟾宫圆梦；助学于始，铸人于终。

岁月流转，季节翩跹，不知不觉时光轻盈的脚步，渐进那寒冷的冬日；助学带着被寄予希望的温暖走进我们的心，走进我们温暖的被窝，走进那寒风中毅然不屈的英语角；它把爱撒播人间，让爱流传芳香；它把温暖传递，让爱永不消逝；感恩的我们将带着热情去融化冰雪，带着梦想去破冰未来。一滴清水给了我们一片海洋，一缕春风给了我们一个春季，一点温暖给了我们幸福一生。

助学一路播种爱，奉献爱，处处花开