证券监督法精选20篇

网上证券管理委托协议书

甲方(开户人)：

乙方：

甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守：

第一条本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所的业务规则、办法、规定、惯例的约束。

第二条本协议包括甲方成为乙方网上证券委托用户时需要了解的条款和条件的重要信息，请仔细阅读本协议并妥为保存以备查。同时，作为乙方网上证券委托用户，甲方必须阅读并同意本网站对注册用户的各项声明。

第三条甲方同意指定乙方在法律许可范围内行使合法代理人的权利，以实现本协议中的条款。

第四条甲方决定在乙方开立网上证券委托账户前，须对下列定义有较为明确的认识：

1、网站：或。

2、买入：投资者须先将委托买入所需款项全额存入资金账户，然后买入沪、深两地挂牌上市的有价证券的一种委托方式。

3、卖出：投资者将账户中实有的各类有价证券进行卖出的一种委托方式。

4、撤单：投资者在当日买入或卖出委托未成交之前撤消先前买入或卖出委托的一种委托方式。

5、交易账户：投资者在登记公司开立的股东账户和在券商处开立的资金账户的总称。

6、资金余额：投资者当日资金账户中的现金余额。

7、证券余额：投资者当日股东账户中的有价证券余额

8、资产总额：账户内现金与有价证券市值的总额。

9、委托：证券经纪商接受投资者委托买卖证券的交易行为。

10、成交：投资者实现买卖委托的一种结果。

11、对帐单：是由证券经纪商提供的反映投资者在一段时间内账户中资金和股票变动情况的一种单据。

12、银证转帐：银行和证券经纪商之间一种资金划转业务。投资者办理这项业务，可以通过电话自动划转银行账户和证券账户之间的资金。

13、挂失：投资者遗失了身份证、资金账户、股东账户、ca证书或遗忘了交易密码，须立即到证券经纪商处办理冻结账户并重新办理遗失证件的一种弥补行为。

第五条甲方可以选择在乙方柜台或乙方代理机构办理开户手续。

第六条甲方向乙方及其代理机构提供的开户资料必须是真实的，如有虚假成分，甲方须承担因此而引起的一切责任后果;当有关资料发生变化时，甲方承诺及时以有效方式通知乙方。如因资料发生变化，甲方未及时通知乙方而造成的损失由甲方承担。

第七条甲方在乙方及其代理机构开立的账户，只限本人使用，不得转借他人，如转借他人所引起的一切纠纷和损失均由甲方承担。

第八条若甲方指定代理人来完成网上证券委托，其中产生纠纷与乙方无涉;甲方本人及其代理人须在乙方柜台签定委托代理协议。

第九条乙方对甲方的委托事项及客户资料负有保密义务。若乙方未经甲方同意而泄密，致使甲方蒙受经济损失，乙方对此应负赔偿之责。乙方应证券主管机关或司法机关通过法律规定程序要求提供甲方的情况不在此限。

第十条甲方必须牢记密码，并对密码有保密义务。乙方无权利、无义务对甲方的密码进行修改或查询。甲方应定期更换交易密码，以免泄密，如不慎泄露或遗失了密码，由此发生的任何损失，乙方均不承担责任。

第十一条甲方在乙方开户后，乙方应为甲方管理其账户并接受下列委托事项：

1、接受并即时执行甲方通过网上证券交易系统发出的有效买卖委托指令;

2、代理保管甲方买入或存入的有价证券;

3、代理甲方进行每次交易成交后的资金清算和交割，同时根据有关规定向甲方收取并代理甲方交付证券交易手续费、税金、及其他相关费用。

第十二条甲方通过网上证券委托系统下达的委托买卖指令，以乙方电脑记录数据为准。

第十三条甲方委托买入证券时，交易账户内须有足额资金支付;在委托卖出证券时，交易账户内须有足额证券，否则乙方有权拒绝执行甲方的委托指令。

第十四条如果甲方要办理深圳证券转托管手续，须到乙方柜台办理，乙方不接受其他任何方式的申请。

第十五条一旦甲方的有效买卖指令被乙方接受，且收到成交回报，本项交易即为完成。甲方应及时审核清算交割单的内容，如有疑义，须及时向乙方提出。

第十六条甲方提出的撤单请求仅仅在甲方的报单未被交易所执行的情况下才能被执行。

第十七条甲方可以在网上证券委托系统中查询当日的成交情况，但当日的查询情况仅供参考，所有交易结果以下一交易日的查询结果为准。

第十八条甲方的资金账户卡、股东账户卡、交易密码及不慎遗失，乙方将只接受甲方的当面挂失，不接受其他任何形式的挂失请求。在挂失之前的资金及有价证券的损失由甲方承担。

第十九条甲方可以随时撤消在乙方的证券交易账户，但须在乙方工作日内在柜台亲自办理销户手续;乙方也有单方终止与甲方的委托代理关系的权力，终止委托代理关系不会影响终止日前(含终止日)双方的委托权利和义务。

第二十条有些证券可能给持有者有价值的权利，但持有者不采取行动，这种权利可能过期，这些权力包括但不仅限于：配股权、股票购买权、可转换债券转换权、债券兑付权等。甲方有责任了解所拥有的所有证券的权利;乙方会尽可能为甲方提供有关此类权利的信息，但没有必须提供这种信息的义务，在没有得到甲方的指令前，乙方不会以甲方的名义采取行动，法律、法规及证券主管部门有特殊规定的除外。

第二十一条乙方应尽力维护甲方的投资利益，并尽可能通过网上证券交易系统向甲方提供适宜的证券咨询服务。乙方郑重声明，乙方及其工作人员提供的所有咨询服务，都只不过是包含了不同信息量的建议，甲方应以自己的独立判断进行操作，乙方对由此而产生的投资风险和损失不承担任何责任。

甲方：

年 月 日

乙方：

年 月 日

证券交易所小企业板块证券上市协议

甲方：_________证券交易所法定代表人：_________法定地址：_________联系电话：_________

乙方：_________法定代表人：_________法定地址：_________联系电话：_________

第一条 为规范中小企业板块公司证券上市行为，根据《民法典》和《证券交易所管理办法》，签订本协议。

第二条 甲方依据有关规定，对乙方提交的全部上市申请文件进行审查，认为符合上市条件的，接受其证券上市。

本协议所称证券包括股票、可转换公司债券及其他衍生品种。

第三条 乙方及其董事、监事、高级管理人员理解并同意遵守甲方不时修订的任何上市规则，包括但不限于《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所可转换公司债券上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板块上市公司特别规定》，并交纳任何到期的上市费用。

第四条 乙方同意以下有关涉及终止上市的安排，承诺将其载入公司章程并遵守：

(一)乙方股票被终止上市后，将进入代办股份转让系统继续交易。

(二)乙方不对载入公司章程的前项规定作任何修改。

第五条 乙方承诺在其股票上市后_________个月内，与具有从事代办股份转让主办券商业务资格的证券公司签订《委托代办股份转让协议》，约定一旦乙方股票终止上市，该证券公司立即成为其代办股份转让的主办券商。

上述协议于乙方终止上市之日起生效。

乙方未在终止上市前确定主办券商的，视为乙方同意甲方在作出乙方股票依法终止上市决定时，即代其指定临时主办券商，为乙方提供股份转让代办服务，相关费用由乙方承担。

第六条 乙方承诺在其股票上市后_________个月内建立内部审计制度，监督、核查公司财务制度的执行情况和财务状况。

第七条 乙方应当遵守对其适用的任何法律、法规、规章和甲方有关规则、办法和通知等规定，包括但不限于上述第三条中的规则。

乙方及其董事、监事和高级管理人员在上市时和上市后作出的各种承诺，作为本协议不可分割的一部分，应当遵守。

第八条 甲方依据有关法律、法规、规章及《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所可转换公司债券上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板块上市公司特别规定》的规定，对乙方实施日常监管。

第九条 乙方应当向甲方交纳上市费。

上市费分为上市初费和上市月费。

股票上市初费为_________元。

上市月费的收取以总股本为收费依据，总股本不超过_________的，每月交纳_________元;超过_________的，每增加_________，月费增加_________元，最高不超过_________元。

可转换债券上市初费按可转换债券总额的_________%缴纳，最高不超过_________元。

上市月费的收取以可转换债券总额为收费依据，可转换债券总额不超过_________元的，每月交纳_________元;超过_________元的，每增加_________元，月费增加_________元，最高不超过_________元。

其他衍生品种的收费标准由甲方经有关主管机关批准后予以实施。

经有关主管机关批准，甲方可以对上述收费标准进行调整。

第十条 上市初费应当在上市日前_________个工作日交纳。

上市月费自上市后第_________个月至终止上市的当月止，在每月_________日前交纳，也可以按季度和年度预交。

逾期交纳上市费用，甲方每日按应交纳金额的_________%收取滞纳金。

第十一条 乙方证券暂停上市后恢复上市，不再交纳上市初费;乙方证券被终止上市后，已经交纳的上市费不予返还。

第十二条 乙方同意以书面形式及时通知甲方任何导致乙方不再符合上市要求的公司行为或其他事件。

第十三条 本协议的执行与解释适用中华人民共和国法律。

第十四条 与本协议有关或因执行本协议所发生的一切争议及纠纷，甲乙双方应首先通过友好协商解决。

若自争议或者纠纷发生日之后的_________天内未能通过协商解决，任何一方均可将该项争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会(_________分会)按照当时适用的仲裁规则进行仲裁。

仲裁裁决为最终裁决，对双方均具有法律约束力。

第十五条 本协议自双方签字盖章之日起生效。

双方可以以书面方式对本协议作出修改和补充，经双方签字盖章的有关本协议的修改协议和补充协议是本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

第十六条 本协议一式_________份，双方各执_________份。

甲方(盖章)：_________ 乙方(盖章)：_________法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

民生工程审计监督实施意见

为充分发挥审计监督的作用，切实保障民生工程顺利实施，根据上级有关文件精神，结合我区实际，现就进一步加强我区民生工程审计监督，提出如下意见：

一、充分认识深入实施民生工程的重大意义

深入实施民生工程，是深入贯彻党的xx大精神，深入学习实践科学发展观、构建和谐屯溪的重大举措；是努力解决教育、医疗、卫生、社会保障等人民群众最关心、最直接、最现实的切身利益问题，落实中央和省“保增长、保民生、保稳定”决策的具体体现；是高度关注低收入人群和弱势群体，不断提高城乡居民生活水平，使广大人民群众共享改革发展成果的具体措施。各有关部门要充分认识深入实施民生工程的重大意义，进一步增强责任感和使命感，切实加强对民生工程的审计监督，保障民生政策落到实处，充分发挥审计监督在促进屯溪率先崛起、维护社会稳定中的积极作用。

二、明确审计内容，突出审计重点

（一）制定审计计划。要继续坚持“全面审计、突出重点”的原则，正确把握经济社会发展形势，及时了解我区民生工程实施的总体情况，结合审计工作实际，科学谋划民生工程审计工作，合理地将民生工程审计的各项任务纳入年度项目计划。通过扎实的审计工作，努力促进区委、区政府的决策部署得到更加有效的贯彻和落实。

（二）强化资金监督。要进一步加强对民生工程资金筹集、管理和使用情况的审计，保障民生工程资金真正惠及广大群众。在审计过程中，要根据民生工程的不同特点和要求，重点关注上级财政拨付的资金是否到位，本级和乡镇财政分担的配套资金是否到位；项目资金的拨付是否及时；补助资金的发放是否公开透明；项目资金是否被挤占挪用；有无降低标准发放或克扣截留项目资金；有无虚报冒领、弄虚作假骗取财政资金；是否存在损失浪费；有无借民生工程之名变相增加群众负担等。

（三）保障工程质量。要针对工程建设类项目的特殊性，有计划、有步骤地开展跟踪审计和滚动审计，必要时延伸审计建设、设计、施工、监理、采购等单位的有关事项，切实保障工程建设质量，维护群众利益。在审计过程中要重点关注项目审批是否合规、及时；项目实施是否存在张冠李戴；招投标是否符合有关规定，是否存在舞弊和转包及违法分包行为；工程合同是否合法、有效、完整、可行；工程监理是否有效；工程造价是否真实；投资的经济效益与社会效益是否良好；项目的后期管理是否科学并达到预期目的等。

（四）加强分析研究。在实施审计的过程中，要坚持在揭露问题、查处问题的同时，加强对项目资金使用效益情况的评估，促进提高财政资金的使用效益。要更好地发挥审计的建设性作用，密切关注制度建设、机制运行、数据库管理等方面的情况，针对审计过程中发现的普遍性、倾向性和苗头性问题，强化分析研究，提出有针对性的意见和建议，促进各项制度的进一步完善和管理水平的进一步提高。

（五）加大整改力度。审计部门要进一步加强与区民生工程协调领导组办公室的沟通，加强与纪检监察及司法机关的协作，健全和完善责任追究制，加大处理处罚力度，对各种侵害人民群众切身利益的违法违纪行为，依据《审计法》、《财政违法行为处罚处分条例》等法律法规进行处理，追究相关责任人的责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。要根据审计结果公告的有关规定，报经区政府批准，向社会公布民生工程审计结果，与社会监督、舆论监督相结合，加强审计整改，及时纠正审计发现的问题，保障民生工程顺利实施。

三、加强组织领导，切实保障民生工程顺利实施

（一）强化组织保障。要进一步建立、健全以各有关部门和单位主要负责同志为第一责任人的民生工程审计领导机构，按职责分工分解民生工程审计任务；要加强与贯彻落实解决民生工程责任单位与协同单位的沟通与合作，做到各司其职、信息共享、联系畅通。在审计职责范围内，根据审计结果，加大跟踪监督力度，将审计中发现的重大事项及时向区政府报告，并向有关单位通报。通过加强领导和完善机制，为民生工程审计工作提供更加有力的组织保障。

（二）加强队伍建设。采取多种举措，进一步加强队伍建设，整合审计资源，推进使用先进的审计技术和手段，提高审计效率，更好地服务民生工程建设大局。

（三）探索审计方式。民生工程审计工作点多面广。审计部门要充分发挥专项审计调查的作用，从宏观的层面、全局的高度发现、研究并解决问题，促进各项惠民政策的落实。通过采取有效的审计方式，进一步加强审计监督，努力保障民生工程顺利实施。

011

线索处置意见应当在收到问题线索之日起多少日内提出?

答：30日。

012

采取谈话函询方式处置问题线索应该履行什么手续?

答：采取谈话函询方式处置问题线索，应当拟订谈话函询方案和相关工作预案，按程序报批。对需要谈话函询的下一级党委(党组)主要负责人，应当报纪检机关主要负责人批准，必要时向同级党委主要负责人报告。

013

谈话应该怎么进行?

答：谈话应当由纪检机关相关负责人或者承办部门主要负责人进行，可以由被谈话人所在党委(党组)或者纪委(纪检组)主要负责人陪同;经批准也可以委托被谈话人所在党委(党组)主要负责人进行。谈话过程应当形成工作记录，谈话后可视情况由被谈话人写出书面说明。

014

函询怎么进行?

答： 函询应当以纪检机关办公厅(室)名义发函给被反映人，并抄送其所在党委(党组)主要负责人。被函询人应当在收到函件后15个工作日内写出说明材料，由其所在党委(党组)主要负责人签署意见后发函回复。被函询人为党委(党组)主要负责人的，或者被函询人所作说明涉及党委(党组)主要负责人的，应当直接回复发函纪检机关。

015

谈话函询工作应当在谈话结束或者收到函询回复后多少日内办结?

答：30日。

016

谈话函询工作根据不同情形应该如何处理?

答：(一)反映不实，或者没有证据证明存在问题的，予以了结澄清;(二)问题轻微，不需要追究党纪责任的，采取谈话提醒、批评教育、责令检查、诫勉谈话等方式处理;(三)反映问题比较具体，但被反映人予以否认，或者说明存在明显问题的，应当再次谈话函询或者进行初步核实。谈话函询材料应当存入个人廉政档案。

017

如何采取初步核实方式处置问题线索?

答：采取初步核实方式处置问题线索，应当制定工作方案，成立核查组，履行审批程序。被核查人为下一级党委(党组)主要负责人的，纪检机关应当报同级党委主要负责人批准。

018

初核情况报告是由负责人签名备查还是核查组全体人员?

答：由核查组全体人员签名备查。

019

关于初步核查，承办部门应当如何提出处置建议?

答：综合分析初核情况，按照拟立案审查、予以了结、谈话提醒、暂存待查，或者移送有关党组织处理等方式提出处置建议。

020

对符合立案条件的，承办部门应当怎么办?

答：应当起草立案审查呈批报告，经纪检机关主要负责人审批，报同级党委(党组)主要负责人批准，予以立案审查。

021

对严重违纪涉嫌犯罪人员采取审查措施，应当在多长时间内通知被审查人亲属?

答：24小时内。

022

审查时间有什么规定?

答：审查时间不得超过90日。在特殊情况下，经上一级纪检机关批准，可以延长一次，延长时间不得超过90日。

023

立案审查后，应当由谁与被审查人谈话?

答：纪检机关相关负责人与被审查人谈话，宣布立案决定，讲明党的政策和纪律，要求被审查人端正态度、配合调查。

证券公司营业部实习报告范文

前言：20xx年4月份，我有幸被证券选中，从而开始了我一个月左右的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了广发证券郑州营业部，在了解广发证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

正文部分：

一、公司简介

二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

3、证券营业部为投资者开设资金账户 ;

4、办理开通证券营业部银证转账;

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的;

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里;

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢李婉姐,在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.

三、自己的一些心得和建议

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的;

3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦;

4、银证转帐和第三方存管制度

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。

关于即将推出的第三方存管制度

(1)概念：客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。

(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法合规意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户证券交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心。因此，必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信心，督促证券公司规范发展。XX年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。

(3)目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。

(4)原因：实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施客户证券交易结算资金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户证券交易结算资金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“证券公司管交易，商业银行管资金、登记公司管证券”的原则，由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票;由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的转账、现金存取以及其它相关业务。

5、广发证券和广发银行

在这段时间里，柜台前有些客户会混淆广发证券和广发银行。广发证券的前身是1991年9月8日成立的广东发展银行证券部。1993年末设立公司，XX年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。广发证券应该很是注重自身品牌的宣传的，毕竟品牌对于一个公司来说非常重要的;

6、广发证券的发展前景

在十五年的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色：经营稳健，管理规范;市场地位稳固;风险控制得当，资产状况良好;以人为本，人才优势明显;服务客户，不断创新。更重要的是，营业部的员工所表现出来的一种积极，乐观，自信的精神风貌时时给人一鼓舞，我深信广发证券的发展前景一定很令人振奋。

四、经过一个月的实习，也想对自己和股民提一些建议

1、正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

总之，要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投资。

2、树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险 我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

最后，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力。

监督所干部的述职述廉报告

XX年在县委、县政府的正确领导和市县业务部门的精心指导下，紧紧围绕动物卫生监督工作重点，认真贯彻市县工作会议精神，坚持以科学发展观为统领，加强动物卫生监督执法工作，提高综合执法水平;坚持以强化服务意识，规范执法行为为抓手，积极组织开展打击非法贩运病死畜禽及其产品和经营假冒伪劣兽药饲料等领域的执法监督行动，积极参与了畜牧行风和职业道德建设，有力的保证了全所各项工作的规范运行。在全所职工的支持配合下，圆满完成了各项工作任务。较好地履行了岗位职责，现将我本人XX年度学习、工作、廉政等方面情况予以汇报，请领导和同志们评议。

一、加强理论学习，提高综合能力

作为一名部门负责人，自己的位置和角色要求，必须提高自身的思想文化素质。一年来自己充分利用一切可以利用的时间抓学习。一是学习政治理论。坚持学习邓小平理论和“三个代表“重要思想，学习xx大、xx届四中、五中全会精神和科学发展观内涵，积极参与学习实践科学发展观活动，提高理论思维能力，正确评价现实生活中出现的社会矛盾和问题，明确肩负的责任，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观。二是学习科学文化知识，学习农村经济和现代畜牧兽医新技术、学文件、学政策、学法律法规、用发展现代农业的要求不断提高自己工作质量和水平。不断提高了自已驾驭全局、科学决策、依法行政的能力。三是注意向实践学习。

在工作实践中 ，争取主观与客观的相统一，理论与实践的相协调，做到了少一点“自以为是“、多一些“从群众中来到群众中去“，主动从群众的社会实践中汲取营养、拓宽视野、增长才干。自己始终把学习做为一种乐趣，一种习惯，一种追求，努力做到学以怡情、学以养德、学以增智、学以致用。一年来，共记学习笔记2万余字，写心得体会文章8余篇，撰写调研报告一篇，通过坚持学习，使自己理论水平、政策水平和发现问题、思考问题、解决问题的能力有了一定的提高，奠定了工作基础。

二、恪尽职守，努力工作

一年来，坚持勤政务实，积极完成了岗位工作任务，在履行岗位职责方面，个人认为是认真负责的、尽心尽职的、尽心竭力地做好自己岗位上的事情，牢固地树立了责任意识，对社会、公众负责，对本单位的形象、信誉负责，对自己的良心负责，在同志们的协助支持下，工作上取得了一定的成效。

1、积极组织开展效能机关和人民满意站所创建工作。

一是加强全所干部职工服务意识的学习，增强服务的自觉性，努力为基层提供优质高效的服务;二是切实改善服务态度，坚决杜绝门难进、脸难看、话难听、事难办的现象，做到了热情接待、周到服务、急事急办、特事特办;三是落实岗位责任制、首问负责制，努力提高办事效率;四是改变服务方式，方便基层、群众。五是强力推进执法公开，提高执法的透明度，以公开促进执法公正。六是落实执法责任追究制，组织制定了行政执法责任制考核方案。通过整章建制、学习宣传，使全所的工作效能、服务意识有了新的提高。

2、创新工作机制，全方位树立动物卫生监督执法新形象

一是建立执法程序审核机制。对执法人员提出的处罚案件，从证据、程序、违法事实认定、适用法律、执法文书等方面进行审查，统一行政处罚自由裁量权的尺度。通过采取对不符合要求、证据不足的返回重作等形式，逐步提高执法人员文书制作和办案水平，防止行政复议变更和诉讼败诉，我所自成立以来，无一件行政复议案件发生。

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为贯彻执行《中华人民共和国动物防疫法》、《重大动物疫情应急条例》，确保我县重大动物疫病防控工作质量，根据年初动物防疫工作目标管理考核办法，特制定本次考核办法。

一、考核对象

各乡镇人民政府。

二、考核范围

高致病性禽流感、牲畜口蹄疫、猪瘟、高致病性猪蓝耳病、鸡新城疫等重大动物疫病防控工作任务完成情况。

三、主要考核内容及评分标准

(一)动物防疫责任体系建设情况(8分)

签订重大动物疫病防控工作责任状 (8分)(2分×4项，即乡镇政府同村委会、乡镇多服中心同乡镇防疫员、乡镇多服中心同村级防疫员、乡镇多服中心同畜禽规模饲养场)且落实防控措施和责任的得8分。每少一项扣2分，以检查档案资料为准。

(二)动物防疫密度情况(24分)

重大动物疫病免疫密度(12分×2项，即牲畜口蹄疫和禽流感)。以免疫标识、农户免疫记录为准，检查免疫密度达100%的得满分，每低一个百分点扣2分，扣完为止。

(三)免疫档案情况(26分)

1、畜禽规模饲养场监管情况(10分)。畜禽规模饲养场(大户)有监管牌子、养殖档案和防疫监控登记表填写规范齐全，且大户和中心保存完整的得10分。一户无牌子扣2分;一户养殖档案未填写的扣5分，填写不规范的，一户扣2分;防疫监控登记表填写不规范的，有一次扣1分，大户或中心保存不全的每缺一月扣2分，扣完为止。

2、防疫物资领用发放台帐情况(6分)。牲畜口蹄疫疫苗和免疫耳标、禽流感、猪瘟、猪蓝耳病、鸡新城疫等疫苗分类登记，进行阶段汇总并保证帐、苗数量相符的得6分，未分类建立专账、登记不全、填写不规范、未进行阶段汇总及帐物不符的，有一项扣2分，扣完为止。

3、免疫记录情况(10分)。兽医免疫记录、农户动物免疫证发放到位、填写规范，并且两种记录内容相吻合的得10分。农户免疫证发放每缺一户扣1分，漏填或填写不规范的，有一项扣1分，扣完为止。

(四)免疫抗体检测情况(32分)。牲畜口蹄疫和禽流感、猪瘟、鸡新城疫等样本抗体检测效价达80%以上的各得8分，有一抽检血样不达标扣8分，扣完为止。

(五)信息、报表报送情况(10分)。根据报送的时效性和填报质量等情况，由县级打分。

四、考核范围

(一)每个乡镇随机抽查村数量为该乡镇村级动物防疫员数的50%，每村查养猪户、养禽户各6户及村动物防疫员疫苗保存情况。

(二)每个乡镇随机抽查规模饲养场(大户)数量为乡镇防疫员人数。

(三)每个乡镇的抽样数为乡镇防疫员数×(猪2份、鸡2份、水禽2份、牛或羊2份)。其样本为规模饲养场(大户)所饲养的畜禽。

证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。为了201x年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，特制定计划如下：

一、带着一颗“爱心”去工作

1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确方案的引导。

2、做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。

3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。

二、自身素质方面在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质。

不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平。

1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。

2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务!

3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步，自己超越自己。在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司分配的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正。我认为最重要的一点就是激励制度：那同样是家族企业，同样是“给自己干”的制度，为何有的干得好，有的干得差?认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是激励制度，它体现财富的分配规则，在经济学里，就是“为谁干”的问题。激励制度做得好，人们就愿意努力干。二是管理制度，主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题，体现财富生产的效率规则。激励制度的核心是调动人的积极性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。

没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功。激励制度鼓励人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有创造性和自主性。而管理制度则是假设人都是自私的，从管理“坏人”的角度入手，它使坏人干不了坏事，被迫不断去干好事，长此以往把坏人变成大好人。在管住坏人的同时，也使大好人不至于在利益的诱惑下去干坏事，成为更好的人。因此，激励制度增加了大好人，管理制度减少了坏人。如果都像上面所说的，我相信没有干不好的工作。没有完不成的任务。

品质是制造出来的,非依检验而得成之,但可依靠检验而促成之, 提升产品品质.

一： IPQC应重视首件.量产.

1. 一批产品开始投产时,进行首检.

2. 首件,量产,即为试做,就是寻找问题,是指将生产物料,按一定的条件,重新组合后 进行生产,确认其结果,并做出相应判定的过程.

3. 首件,量产的重要性. 通过试做可以找到最佳组合的生产物料. 尽量发现问题,从而采取纠正或改进措施,以防止批次性不合格品发生.

二：IPQC应重视巡视.

1. 可以随时发现某工序的品质发生异常,防止大量不良品产生.

2. 可以随时检查作业员的制作过程,使品质处于受控状态.

3. 及时检查各工序变更之物料是否符合要求.

4. 当巡视到某工序品质发生异常时,尽自已的能力快速解决,如果不能及时快速解决,应及时把情况反应给上级.

5. 及时检查成品的各项是否符合要求.

总结:

现场中的一切事物都在不停地变化著,昨天还合理的事物,今天就不一定了,改善永无止境,没有最好,只有更好,怀疑越多,对现场了解就越多.IPQC必须时刻有问题发生的意识,真实的记录一切.

20xx年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。

一、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。

公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。

高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。

公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。

近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

二、具体实习内容

既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：

概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。

其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。

上个星期主要是在柜台活动， 帮忙客户填写资料和帮忙开户。 这个星期工作重心转到了整理客户信息。 其中一样就是把签协议的客户的各项资料和协议扫描到电脑里，这看似一个简单的工作，却是我们公司数 据库建设一样必不可少的前期工作。这项工作和前期的柜面服务一样，都是需要我们做到细致，耐心，这 是基础工作都需要的品质，也是做好其他上层工作的基石。 在过去这一周里， 我大致了解了证券公司的基本的业务流程， 并且也对我所在营业部有了很多了解， 对其组织结构以及人事安排有了初步了解。我发现，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在校

园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一分子。与人的交流也是一 门学问，所以我知道我需要努力，因为到我们真正工作的时候也会面临同样的问题。我觉得近期内我的任 务就是尽快融入到公司的氛围中，与同事多多交流，撇开自己是一个学生的思想，也争取让别人放下对在 校学生的某种抵触的感觉。

街道党工委落实党内监督制度自查报告

为认真贯彻落实《中国共产党党内监督条例(试行)》，达到加强党内监督，发扬党内民主，促进领导干部廉洁从政，防止腐败行为的发生，保证领导班子正确决策。街道党工委对落实党内监督制度的情况进行了自查，现将自查情况通报如下：

一、认真抓好学习宣传工作。

街道党工委高度重视学习宣传工作，把它列为今年的重要工作任务，通过加大宣传教育力度，提高了领导干部对贯彻执行制度重要性的认识，加强党内监督，促进领导干部廉洁从政，防止发生腐败问题，保证了街道各项工作正常运行。

1、保证领导人员人手一册，抓好党工委中心组的学习。街道纪工委建立了廉政承诺制度，凡新提拔的领导干部都签了《廉政承诺书》，促进了领导干部的廉洁从政。制作廉政承诺图版，加强廉政宣传和社会监督。街道充分利用学习贯彻《廉政准则》的时机，加强对党员领导干部的廉政教育，街道6位领导干部和8个服务窗口工作人员结合各自实际提出了廉政承诺书，做成图版，悬挂在街道醒目位置，接受本单位和社会广大群众的监督，加强廉政宣传和教育。

2、组织开展知识测试，巩固学习教育成果。在学习宣传《党内监督条例》的过程中，街道分别都组织了有关内容的知识测试活动，收到了较好的效果。

二、建立健全领导干部廉洁从政制度。

**街街道党工委按照条例要求，围绕“三重一大”事项，加强廉洁从政制度建设，着力建立有效规范权力运作的机制，依靠制度规范领导人员正确行使职权，从源头上预防腐败问题发生。

1、完善党风廉政建设责任制的领导体制和工作机制。根据区纪委要求，结合实际，**街街道制定了有关分工方案，将有关廉政制度责任到人，重点完善领导干部转变工作作风方面的制度建设和加强人民群众反映强烈的突出问题方面的制度建设，同时，对街道廉政制度进行了清理、修改、新建和完善，经清查坚持原有廉政制度24项，新建廉政制度6项。根据今年社区信访重点，街道纪工委在征求街道办事处财务的基础上，制定了《**街街道办事处社区财务管理办法》，办事处分管副主任还根据工作需要制定了《关于进一步完善廉租住房租赁补贴资金的制度》、《计划生育社会抚养收缴制度》、《计划生育政务公开制度》、《计划生育信访制度》和《计划生育监督考评制度》。同时，结合整顿机关工作作风，重申了有关工作纪律，实行上下班签到制度，为每个办公室重新制定了离岗告示牌。

2、完善“三重一大”集体决策制度。经自查，街道党工委能够认真贯彻落实区委有关重大决策、重大项目安排和大额度资金运作必须集体决策的原则和程序，没有发现领导人员滥用职权、损害国有资产权益的行为。街道党工委在进行有关“三重一大”事项集体决策前，坚持按决策程序办事，各项议题做到了会前充分酝酿，广泛听取意见，保证了决策的科学和民主。街道党工委制定了召开党工委会议、党政联席会议办法，进行明确的党政领导班子成员分工。做到分工明确，责任落实，有利于街道各项工作顺利开展。

三、认真做好监督检查工作

街道党工委对领导班子成员落实《中国共产党党内监督条例(试行)》制度的监督检查工作，已纳入党工委工作的重要议事日程，列为年度工作任务统筹安排，由相关负责人负责实施。目前开展的监督检查及措施主要有以下三个方面：

1、党内监督。街道在《党风廉政建设责任书》中明确党工委书记、办事处主任是领导人员落实党风廉政建设制度的第一责任人，负责班子成员的日常监督检查工作，并对责任范围内的问题承担责任。党工委结合每年召开一次“领导干部民主生活会”，把领导人员廉洁从政情况作为重要议题，会前召开各类座谈会认真收集员工群众的意见，组织领导人员进行遵守廉洁从政规定的对照检查，积极开展批评与自我批评。

2、党风责任制检查。街道把领导干部遵守廉洁从政规定作为党风廉政建设责任制检查的重要内容，实行年初与各社区签订《党风廉政建设责任书》，各社区对本单位的贯彻落实情况进行半年自查，年底开展由下而上的层层自查，各社区向街道党工委上报《自查报告》，在此基础上，街道领导班子成员带队到各社区进行检查，检查主要采取听领导班子集体汇报、召开群众座谈会等形式，重点了解领导干部廉洁从政的情况。

3、民主监督。在对领导干部的监督上，街道坚持发挥社区党员和群众的作用，把领导干部述职述廉、民主评议领导干部作为群众代表大会的重要议题，作为实施民主监督的重要途径。每年对街道领导干部按规定进行了述职述廉，群众代表进行了民主评议。通过开展民主监督，改善了干群关系，调动了领导干部工作积极性，民主监督工作取得了新进展。

XX年，在市局和县委、县政府的正确领导下，我局坚持以党的xx大和xx届三中、四中全会精神为指针，以科学发展观为指导，以确保“两个安全”为目标，坚持改革与监管并重，执法与服务并举，抓好整顿规范食品药品市场秩序，扎扎实实地推进食品、药品监管工作的全面发展，为确保我县人民饮食用药安全作出了积极的努力。

一、主要工作成绩

食品安全保障水平进一步提升。今年来，我们相继召开县(区)食品药品安全工作会议，制订出台了《食品安全整顿工作实施方案》、《XX年食品安全重点工作及责任分解落实方案》、《XX年食品安全专项整治工作方案》等一系列规范性文件，部署安排了食品药品安全工作任务，与相关部门和各乡镇签订了XX年度食品安全工作目标责任书，牵头组织开展了学校食品、湿米粉、湿面条、熏腊制品、农产品质量等5项专项检查，与县教育、卫生部门联合对学校食堂、商店进行了全面检查，对3所学校食堂进行了整改，组织开展了《食品安全法》宣传周系列活动。

药品市场秩序进一步规范。今年来，我们对涉药涉械单位658家涉药机构进行了监督检查，对809个药品进行了快检，对17个批次药品进行了抽检，检出不合格药品4批次，立案查处一般程序案件21件，简易程序案件187件，没收假劣药品医疗器械28种次，罚没款到位××万元，完成委托检验××万元，上报药品不良反应报告310份，医疗器械不良事件监测报告95份，对21种次药品广告进行了监测。组织开展非药品冒充药品、药品违法广告、非法渠道购进药品、挂靠经营、中药注射液、生物和血液制品、疫苗、医疗器械等七项专项整治工作。对有关生产厂家生产的人用狂犬疫苗、氯霉素滴眼液、双黄连注射剂、舒血宁注射液、妇炎胶囊、降脂排毒胶囊等不合格药品进行了重点清查。对药品经营企业、医疗机构药品养护员200多人次进行了药品养护知识培训。新开设药品经营企业9家，变更9家，gsp认证17家。经××人民政府批准，县政府办公室印发了《××食品药品安全事故应急预案》。

办公大楼国债项目艰难起步。XX年10月我局成立至今，一直租房办公，为解决办公用房问题，省、市局将我局办公楼建设列入了“”规划，通过几年的努力，特别是通过今年艰苦细致的工作，我局终于在××洲镇小荷堰村11组征地5.5亩，现已基本办结征地手续。

机关干部素质大幅提高。今年年初，我们又重新研究修订了机关各类规章制度18章156条，汇编了行政执法责任制规定等行政执法规定27项，限时办结制度等行政监督制度10项。组织全局人员对药品法律法规和《××市规范涉企检查行为办法(试行)》进行了专题学习，请县法制办干部就《行政程序规定》进行了专题授课辅导。研究和探讨新形势下如何开展农村药品日常监管、组织涉药人员健康检查、药品委托检验等工作。圆满的完成学习实践科学发展观活动。活动中,我们组织全体党员干部学习9次，召开了专题会议2次，座谈会1次，走访了15家企业，开展了4个课题调研，撰写了4篇调研报告和1篇药监工作分析报告，学习实践活动在××科学发展观总结大会上受到表彰。

二、主要工作措施

(一)认真履行综合监管职能，食品放心工程向纵深发展

一是形成合力，强化综合协调。我们充分利用县食安委办公室工作平台，组织召开食品安全协调联席会议，共同商讨工作、通报情况，进一步完善了协调工作机制。今年来，我们在牵头组织开展学校食品、湿米粉、湿面条、熏腊制品、农产品质量等5项专项检查的基础上，认真组织好了各个重大时期的食品安全整治活动。春节期间，组织相关部门出动执法人员43人次，对各大超市、宾馆、农贸市场以及食品加工点8家、卤味加工店2家、烤鸭店1家、鲜肉销售摊点1家进行了严格检查。高考期间，组织卫生监督所，采取蹲点的方式对考生的餐饮点进行监管，确保了考生的食品安全。国庆和中秋节前，我们又组织县工商、卫生、农业等部门进行了节日食品安全整治。仅工商部门出动执法人员165人次，出动执法车辆42台次。在开展清理工商户主体资格专项行动中，我们和工商的同志一道，共检查1185户，其中，取缔无照经营55户，对13户发了行政意见指导书。会同卫生部门对餐饮业进行了依法检查，并公示了检查内容和存在问题及整改时限，督促餐饮户依法经营。××人民政府下发了《关于实行农产品市场准入制的通告》。在开展对全县幼儿园的大检查中，规范165家民办幼儿园，关闭不合格幼儿园15家。

二是狠抓整治，强化工作实效。按照国家、省、市打击违法添加非食用物质和滥用食品添加剂专项整治工作领导小组的部署，我们及时成立了以分管县长为组长的专项整治工作领导小组，制订出台了专项整治工作方案，要求各乡镇、各部门严格按照“全县统一领导、地方政府负责、部门指导协调、各方联合行动”的工作原则，组织工商、质监、卫生等各职能部门开展打击违法添加非食用物质和滥用食品添加剂专项整治工作，共出动行政执法人员240人次，质监、卫生部门分别对23家生产企业，200家餐馆和食堂进行了检查，对几家滥用食品添加剂的生产企业下达行政处罚决定书，食品生产、经营和消费过程中违法添加非食用物质和滥用食品添加剂的问题得到有效震慑和遏制。

2020年证券公司营销人员的工作计划5篇

证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。下面是小编整理的关于证券公司营销人员的工作计划，欢迎阅读参考。

销售工作计划(一)

(一)充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。

去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。

(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。

团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。

(三)充分认识招聘成员的重要性。

新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。

充分的认识形势问题和任务的目标，完善XX年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作。

(一)营销管理制度：

1、日常管理：

①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。

②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他媚励和支持。

③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：

1、千方百计完成区域销售任务;

2、努力完成销售中的各项要求;

3、负责严格执行客户开户手续流程;

4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;

5、严格遵守公司各项规章制度;

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;

7、完成领导交办的其它工作。

建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。

2、会议管理

团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。

①工作内容：通过会议中回顾和总昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。(内容：新增资产，开户数，客户疑问)

②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。

③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。

(二)人员招聘

销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：

①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。

②人才市场招聘：合人才大市场，进行招聘。

③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司(在与深圳职业技术学院进行中)

(三)区域培训

在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案。

①新员工开户流程及企业文化代训(a股，b股开，基金，创业板，机构开户)

②销售技巧及话术培训(swot分析教材，客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)

③从业资格考试培训(证券基础知识，证券交易知识)

(四)网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点，建业小区网点，通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成。

销售工作计划(二)

一、带着一颗“爱心”去工作

1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确方案的引导。

2、做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。

3、做好沟通|方|案范|文库=整理%^汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。

二、自身素质方面在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质。

不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平。

1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。

2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务!

3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步，自己超越自己。在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司分配的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正。我认为最重要的一点就是激励制度：那同样是家族企业，同样是“给自己干”的制度，为何有的干得好，有的干得差?郭凡生认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是激励制度，它体现财富的分配规则，在经济学里，就是“为谁干”的问题。激励制度做得好，人们就愿意努力干。二受理制度，主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题，体现财富生产的效率规则。激励制度的核心是调动人的积极性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。

没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功。激励制度鼓励人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有创造性和自主性。而管理制度则是假设人都是自私的，从管理“坏人”的角度入手，它使坏人干不了坏事，*不断去干好事，长此以往把坏人变成大好人。在管住坏人的同时，也使大好人不至于在利益的*下去干坏事，成为更好的人。因此，激励制度增加了大好人，管理制度减少了坏人。如果都像上面所说的，我相信没有干不好的工作。没有完不成的任务。

销售工作计划(三)

市场部为了树立品牌形象，建设规模的、高质量的营销团队，开拓市场，逐步扩大营业部在当地的影响力，展现营销团队的潜在活力，开拓并巩固营销渠道，发展客户，创造营销奇迹特制定以下营销方案。

第一部分市场部战略定位

一、市场的范围

以北京市区为中心，辐射到周边城镇，为中高端客户提供股票基金等投资产品和保守的理财咨询服务。

二、客户服务方式

1、基础服务主要包括：及时解决现场及非现场客户交易过程中的问题;客户提出的有关业务及证券知识方面的问题，及时给予清晰和全面的解答;积极同客户沟通，促进客户能够及时和细致了解公司新业务种类和服务产品;为客户提供多种交易方式;收集了解客户需求，及时反馈业务部门，促进完善客户服务内容。

2、亲情服务主要包括：法定节日或特殊节日营业机构管理人员通过广播或到客户群体中恭贺或者有能力的也可给客户举办一些活动;客户及家人的特殊日子发贺电、发贺卡、打电话、拜访、送鲜花等形式表示祝贺。这类服务三种客户的区别也不大，只是一般客户通常不进行客户及家人的特殊问候。

3、咨询服务主要包括：根据客户需求选择性的将各类研究

咨询张贴或转发客户;定期提供客户持仓个股分析报告;及时向客户提供高质量的资讯产品和信息，并根据客户需要为其度身定制资产配置方案;定期将研究机构的投资策略报告发送给客户;通过网络服务平台，对客户提供一对一咨询服务;客户专用电子信箱服务，为客户提供个股门诊单、周评报告、月度投资计划以及模拟投资组合等;通过短信提供咨询建议;提供个股答疑、推荐以及跟踪个股服务;现场客户和非现场客户定期沟通。这类服务三种客户的区别就比较大，一般客户只提供基本的咨询服务，接受公共的咨询，而重要客户和核心客户一般都有一一对应的客户经理服务，核心客户的个性化咨询服务比重要客户更好。

4、增值服务主要包括：根据其需要提供各类研究报告，包括内部研究成果和外购报告;以短信营销和客户服务为信息平台，为高端投资者提供实时行情、股市资讯和在线交易同时提供自选股等个性化管理功能。提供及时、全面、*的财经资讯，短信营销信息和客户服务平台作为补充可提供及时的公告信息、个股预警、个股资讯、成交回报、资金变动、中签通知服务;根据客户需求，编撰投资分析报告，如果客户资产量达到相当规模，可根据其需要提供全方位私户理财计划。这类服务三种客户的区别就更大了，一般客户基本不享受增值服务，重要客户享受及时的服务，核心客户则享受全面及时的服务。

第二部分团队的组建和管理

一、团队的组建

1.通过与其他证券公司优秀客户经理接触，了解营销员在原来券商的情况，引进有经验的证券营销员。

2.联系部分高校，建立校企实习培训基地，能够充分的挖掘有潜质的营销员。

3.团队的建设

团队的管理与执行

制定一个有利于团队发展的工作目标是团队合作精神完成最终目标的必要条件。要尽快树立起营销员的业务信心，由于营销员换了一个新的工作网点，网点业务还不够熟悉，需要区域经理和他们一起营销、一起开户这样不但让营销掌握业务技巧，而且也增强了他们开展业务的信心。

无规矩不成方圆，制度的建设可以规范团队的工作开展，以形成一个共同的工作目标，制度制定的内容包括：日常考勤制度、会议制度、各种台帐制度和激励制度，而且是可以执行的。

1考勤制度，目的是了保证工作时间。内容包括办公室考勤与驻点考勤。

2、会议制度，目的是讨论解决工作中的问题和提供学习平台。内容是周例会、月例会、公司例会。

3、台帐制度，目的是对工作的监督与跟踪。内容胜作计划、工作日记和其他与销售工作相关的台帐。

4、激励制度，目的是保持团队的工作热情。内容有正负激励之分，正激励一般有：公司高层的表扬与肯定;经济奖励;提升奖励以及公费旅游

三、团队文化建设

态度决定人生的成功高度，而团队文化就像这人生的“态度”，它决定团队效力是否1+1>2。团队文化是对公司的企业文化和发展战略认同的前提下，形成一种积极、易沟通、学习的精神状态。团队文化的外在表现是团队有共同的工作目标、集体活动开展情况以及学习制度的执行情况。共同的工作目标是指团队全体成员愿意把自己的才能奉献给团队，以争取取得良好的业绩。其实这集体活动的开展并不是很难，在每次例会后举行一场足球赛、篮球赛并不数分的要求，或者一次大家出去欢唱。学习也是团队文化建设的重要内容，共同学习，共同进步。学习公司的销售政策、学习新品知识、学习彼此优势等。只有学习型的团队才能取得好的业绩，因为学习的态度反映团队的精神面貌，是团队工作技能的保证，实通的需要。

四、个人与团队共同进步

不想做将军的士兵不是好士兵。做销售的人都是生意人，不可否认加薪或者升职胜作的动力之一。一个优秀的团队，应给队员提供个人的发展平台。合理的人员流动，是非常必要的。从另一个方面看，业务工作有强烈的态度需求，在一个地方工作久了，换一个工作区域未尝不是一个让*再次燃烧的方法。假如，在你的团队有优秀的人才，团队就应给他激励的考核。在这个时候，团队的领导就应该向公司推荐人才，并给予培训指导。一个优秀的团队应是个人与团队共同进步，个人在团队工作中，应把自己的职业规划跟团队业绩相结合。

综上所述，营销团队的建设需要一个既有业务能力，又有团队建设意识的领导。团队负责人的工作风格将决定团队的发展。在这里，我主要强调的是团队的工作沟通和团队文化的建设。无论从事什么工作，工作中的乐趣是最重要的，它可以让人可能地发挥潜能，这诗司与个人双赢的结果。

第三部分营销措施

一、银行驻点营销

几年前，银行驻点营销是市场一种创新，让券商从营业部的坐商走向了市场，让单一的营业部场地，扩张到全市所有的银行网点，因当时的银证通模式，银行直接可以开立券商资金账户，客户可以在银行进行一站式的手续办理。让券商拓展了极大的一部分离营业部很远很远的客户，券商投入小，产出高。银行开发的客户质量也相对比较好。

为此，我市场部与银行关系须注意以下五点：

1、要建立双方长期合作关系。

2、一般企业在银行都有个企业帐户，可以通过银行工作人员的推荐来帮本营业部实现。他们和企业有个很好的交流合作关系。对他们比较信任。这点要求银行和本营业部的合作关系处理好。

3、管理层要对银行公关关系的重视。每隔半月或新人报到之时都工有上级对银行关系的回访。

4、在重要节日会送上些礼品。通常情况下，礼物费用控制在1000元左右。

5、对于重点驻点网点公关，需营业部利用资产的资源为网点注入一定量的存款，为营销员提供更好的业务开展空间。

综上所述，营业部门高管应重视商业银行负责人的公关行动。

二、与大通讯机构的合作营销

要与电信、移动、联通、铁通、网通等机构合作。合作模式应有所不同，例如移动、联通，仅对券商开放系统的合作是不够的。可在其营业厅布点，发展其内部员工。其余的中大型的通讯机构，合作的内容包括，通讯商的资源共享，通讯商入驻小区营销活动时，双方共同营销。券商负担部分通讯机构的产品赠送、通讯商的营销人员兼职券商的营销，实现双赢。

三、低佣金的促销

北京市场的佣金，应该是目前以来最低的阶段。从华泰证券20xx年开始就以所有客户的佣金打至0.8‰，北京市场进入了佣金价格战，各券商纷纷跟进，愈演愈烈，现在的光大证券开展佣金年费制，打出“一天一元，轻松一年”口号，但是实行佣金年费制的这一时期，光大证券一直莫名其妙的没有得到多大的扩张，其主要原因是缺少一支强有力的营销队伍。目前，营销团队人数多，且人员相对稳定的券商开始对低佣招揽客户的方式有所收敛，实行按资产多少来规定佣金比率，并随着咨询方面优势的提高逐渐取消降佣制度。目前新进的券商，都是以低佣来招揽客户，新进来的安信证券的佣金比例是整个北京市场最低的，10万左右都可以给0.3‰。考虑到目前整个市场竞争状况以及公司未来的发展，对一般客户，本团队开发客户时，给予非现场交易的手续费为0.5‰到2.0‰的政策是合适的，给予营销员一定底限的自己做主的佣金调节，对特殊客户再另行申请。而对于本营业部也可以科学地对成交量较大的客户做出更大调节。

四、社区营销及技术服务站营销

可以选择些人流量比较大，商业性质比较强的地段进行布点。分工合作，两人派单，两人对有意想客户进行营销说明。在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销，利用上下班及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通，周末在优质社区、大型商场摆台促销，以登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户，日常电话跟进，开户即送精美礼品一份。可以不定期的与企业合作：搞庆典联谊活动或投资座谈会股市沙龙等，免费开股东卡，送精美礼品，开发团体客户及机构户。

五、服务品牌的营销

此营销模式是本人比较推崇的、比较欣赏的一种模式。做我们这行的迟早是要做回服务的，只有打造自己的服务品牌，做好客户的服务，你才能在这个市场是立于不败之地。为客户提供有效的资讯，能让客户在市场上挣到钱才是王道。而本营业部在公司没有特别的支持下要坚持自己组织语言，坚持每日一到两条对大盘的分析，个股的推荐等信息。当然这个还依赖与个人专业知识掌握的多少而论。充分利用金穗金融软件*按资产量的多少来给予使用作为卖点，从而使客户对软件的存在一定的依赖性。提高公司在北京的竞争力，应尽量避免通过价格竞争来实现;通过差异化的服务，增加顾客的满意度和忠诚度，提高公司的品牌形象和知名度。对于差异化服务和公司品牌的树立和扩展，我认为可以通过几个措施来实现。

一、广告和公关工作的开展是品牌建设的重要步骤。

为了达到公众对我公司品牌的认知，可以做些平面的广告，让市场知道就在本营业部就有证券营业部，使他们对公司有所认识，进而在他们有从事证劵交易的需求时，能够想到我们湘财证券。

通过合理正确的运用公共关系和公共事件，扩展我公司在北京的知名度。正如人们所说，资源都是可以靠借的，可以借资金、借人才、借技术、借智慧。而公共关系就是这样一种资源，我们所要做的仅仅是把他们汇集起来，运用智慧把他们有效地运用起来。

事实上，客户对公司信息的接受的程度对比是，间接传播比公司对客户的直接传播更容易。因为从客户心理的角度来说，他们更愿意相信身边的人，对公司直接的宣传都会或多或少的抱有怀疑和警惕的态度。因此，应通过公共关系和公共事件的运用，间接的将公司的宗旨和服务进行宣传，当然这就要求工作人员的时时关注和公司高层的统筹。

一句话就是“借势”，就是借助人物、事件等本身的社会效应在营销活动中以达到推广产品的目的。

同时，一个可行的办法就是在周末组织公司所有的营销人员以及公司高管在当地的养老院或孤儿所等一些公益事业单位做义工从而既为社会献了一份爱心，又在宣传本营业部。何乐不为?相信这样的宣传对与老百姓来说比一些空洞的广告更具说服力在借势营销中，可以借助的手段是多方面的，比如：其他行业具有轰动效应的大事件;政府有关部门的政策法规;新闻媒体的各种报道等等。通过策划发挥、延伸实施，就可以为我所用，去实现自己的营销目标。

借势营销是一把双刃剑，它可能为企业带来丰厚的收益，也可能让企业的付出付诸流水。然而，只要企业对企业自身进行仔细分析，在适当的时机抓住自己需要的“靠山”和机会，正确运用公共关系，并进行有效的营销策划，必能获得成功!

二、以客户需求为导向，提高服务质量，形成竞争力。

其实，以客户需求为导向的营销理论不过是本营业部转换角度看问题的方法，是一种让消费者更容易接受产品/服务的营销工具。在竞争性市场中，顾客具有动态性，顾客忠诚度是变化的，他们会转移到其它企业。要提高顾客的忠诚度，赢得长期而稳定的市场，重要的营销策略是通过某些有效的方式在业务、需求等方面与顾客建立关联，形成一种互助、互求、互需的关系，把顾客与企业联系在一起，这样就大大减少了顾客流失的可能性。

面对迅速变化的市场，要满足顾客的需求，建立关联关系，企业必须建立快速反应机制，提高反应速度和回应力。这样可限度地减少抱怨，稳定客户群，减少客户转移的概率。提高服务水平，能够对问题快速反应并迅速解决。这是一种企业、顾客双赢的做法。(每隔半个月或股市出现重大问题时候对客户的回访。将客户反映的问题做记录。根据问题小组展开讨论，给予客户问题解决的方法)

三、同时，加强对客户维护，对其进行分类管理，大力推行关系营销，缩减成本扩大利润。

关系营销越来越重要了，在企业与客户的关系发生了本质性变化的市场环境中，抢占市场的关键已转变为与顾客建立长期而稳固的关系，从交易变成责任，从顾客变成拥护者，从管理营销组合变成管理和顾客的互动关系。记住二八定律，必须优先与创造企业80%利润的20%的那部分重要顾客建立牢固关系。否则把大部分的营销预算花在那些只创造公司20%利润的80%的顾客身上，不但效率低而且是一种浪费。而沟通守系营销的重要手段。

四、营销的目的是利润，但执行的核心诗司员工。

对企业来说，市场营销的真正价值在于其为企业带来短期或长期的收入和利润。一方面，追求回报是营销发展的目的;另一方面，回报是维持市场关系的必要条件。企业要满足客户需求，为客户提供价值，但不能做“仆人”。因此，营销目标必须注重产出，注重企业在营销活动中的回报。一切营销活动都必须以为顾客及股东创造价值为目的。同样对员工来说，回报也是对其工作价值的肯定。从外部营销到树立内部营销理念。由于员工是客户的直接接触者，管理者的观念、思路和决策都要通过员工们的日常工作和行为来贯彻和体现。

事实上，内部员工应是营销活动的首要对象。“要善待客户，必须首先善待员工”，高度重视内部营销。处理好管理者*和员工自主性的关系。首先，应该培养共同参与意识、共同的价值理念和行为准则、共同的归属感，努力为员工创造个人发展的机遇和条件。其次，处理好各部门之间的关系。建立明确的责任分工、畅通的信息流动系统及科学、公正的内部考核制度，并前后台效益挂钩，树立起群策群力的合作意识，保证各项政策持续而切实的贯彻。完善管理制度，增设优秀新人奖、开户纪录奖、市值纪录奖等奖项，完善薪资待遇(比如当月成交量达到600万/1000万/1500万等等的提成变法做到多劳多得，奖罚分明。积极进行各项市场调查活动，能对公司的销售模式和销售政策，提出意见和建议。以人为本，追求个人价值。在新的体制和组织结构下，所有人员的价值由业绩来衡量和体现，而不以上级的主观评价为依据。同时，要形成尊重员工、关心员工的风气，摈弃那种牺牲或压抑员工个性的文化氛围，处处体现出亲和力。

综合来说，公司的营销思路应以客户为导向，以实施关系营销为指导思想，通过前期的成本控制，形成成本优势，打开市场，建立与客户的关联，通过差异化的个性化的服务，及时正确高效地处理客户的需求，建立同客户长期的稳定的关系，进一步形成口碑，树立公司在市场中的品牌形象，实现公司的市场战略。同时公司营销队伍管理上面，我觉得管理方面主要还是看公司的企业文化，企业文化要人性化、要朴素、蹋实、奖罚分明，要有完善的体系和制度。组织员工培训。与投资公司、保险、安利等营销团队合作，资源共享，相互借鉴，请其优秀讲师授课，为我部客户经理培训营销技巧，养成积极心态。

销售工作计划(四)

市场部为了树立品牌形象，建设规模的、高质量的营销团队，开拓市场，逐步扩大营业部在当地的影响力，展现营销团队的潜在活力，开拓并巩固营销渠道，发展客户，创造营销奇迹特制定以下营销方案。

第一部分市场战略定位

一、市场的范围

以长沙市区为中心，辐射到周边城镇，为中高端客户提供股票基金等投资产品和保守的理财咨询服务。

二、客户服务方式

1、基础服务主要包括：及时解决现场及非现场客户交易过程中的问题;客户提出的有关业务及证券知识方面的问题，及时给予清晰和全面的解答;积极同客户沟通，促进客户能够及时和细致了解公司新业务种类和服务产品;为客户提供多种交易方式;收集了解客户需求，及时反馈业务部门，促进完善客户服务内容。

2、亲情服务主要包括：法定节日或特殊节日营业机构管理人员通过广播或到客户群体中恭贺或者有能力的也可给客户举办一些活动;客户及家人的特殊日子发贺电、发贺卡、打电话、拜访、送鲜花等形式表示祝贺。这类服务三种客户的区别也不大，只是一般客户通常不进行客户及家人的特殊问候。

3、咨询服务主要包括：根据客户需求选择性的将各类研究咨询张贴或转发客户;定期提供客户持仓个股分析报告;及时向客户提供高质量的资讯产品和信息，并根据客户需要为其度身定制资产配置方案;定期将研究机构的投资策略报告发送给客户;通过网络服务平台，对客户提供一对一咨询服务;客户专用电子信箱服务，为客户提供个股门诊单、周评报告、月度投资计划以及模拟投资组合等;通过短信提供咨询建议;提供个股答疑、推荐以及跟踪个股服务;现场客户和非现场客户定期沟通。这类服务三种客户的区别就比较大，一般客户只提供基本的咨询服务，接受公共的咨询，而重要客户和核心客户一般都有一一对应的客户经理服务，核心客户的个性化咨询服务比重要客户更好。

4、增值服务主要包括：根据其需要提供各类研究报告，包括内部研究成果和外购报告;以短信营销和客户服务为信息平台，为高端投资者提供实时行情、股市资讯和在线交易同时提供自选股等个性化管理功能。提供及时、全面、*的财经资讯，短信营销信息和客户服务平台作为补充可提供及时的公告信息、个股预警、个股资讯、成交回报、资金变动、中签通知服务;根据客户需求，编撰投资分析报告，如果客户资产量达到相当规模，可根据其需要提供全方位私户理财计划。这类服务三种客户的区别就更大了，一般客户基本不享受增值服务，重要客户享受及时的服务，核心客户则享受全面及时的服务。

销售工作计划(五)

证券营销就是整合产品营销和关系营销，大力发展在证券公司购买股票的客户，争取达到每个在公司开户的人都同时开立股东账户，扩大股票市场中客户占有份额，发展潜在客户。同时给公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、负责的、智慧的、有远见的、伙伴关系的企业形象。

第一部分新客户的开发

自20xx年全球金融危机之后，受内外围因素影响，加之本身的发展机制不完善，中国股市一直处于疲软状态，财富效应难现。投资者信心受到打击，市场人气不足，资金不断流出。证券公司之间佣金之战越演越烈，加大了证券公司的经营难度。由于短期内证券公司转型困难，在一定时期内经纪业务仍是重点。为了保持良好经营环境，稳定公司业绩，拓宽营销渠道、发展新客户就显得极其重要，必须通过行之有效的营销途径提高客户开发度。

一、短期小区营销

以昆明市区为中心，辐射到周边城镇，在适宜的时间进入居民小区，挖掘潜在的客户资源，为他们讲解理财知识，宣传华泰证券以及为其办理证券开户等投资咨询业务。

由于其临时性，小区居民开户量有限，适宜*优惠项目(如开户送上网费、有线电视费等等)或推广证券产品吸引居民。虽然是短期营销，但如果当次活动的咨询人数在10位以上或开户数在3户以上，则应考虑在该地的后续营销，形式可以噬评或设摊咨询。如经过挖掘有一定的潜力，可以发展为长期营销社区。

二、长期驻点营销

1、银行驻点营销

银行有固定场所可作为我们的驻点地，银行有较高的信誉，是我们主要的合作伙伴。银行驻点营销是市场一种创新，让券商从营业部的坐商走向了市场，让单一的营业部场地扩张到全市所有的银行网点，拓展了极大的一部分离营业部很远很远的客户。券商开发投入小，产出高，同时，通过银行开发的客户质量也相对比较好。因此，营业部应加强与银行的长期合作关系。并对重点驻点公关，为营销员提供更好的业务开展空间。

2、社区驻点营销

经短期小区营销发现有潜力而发展为长期营销的社区，在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销，利用上下班及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通，周末在优质社区、大型商场摆台促销，以登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户，日常电话跟进，开户即送精美礼品一份。并可不定期的与小区开发商合作：借企业搞庆典联谊活动或投资座谈会等机会免费开股东卡，送精美礼品，开发团体客户及机构户。与开发商合作，居民容易相信合作的长期性。

3、与通讯机构的合作营销

要与电信、移动、联通、铁通、网通等机构合作，这些公司基本上与小区有收益分成，且希望通过*合作提高宽带网的服务内容，也希望通过证券公司给客户的开户优惠(如开户送宽带网开通费、有线电视使用费等)增加使用户数量。具体合作模式应有所不同，例如移动、联通，仅对券商开放系统的合作是不够的，可在其营业厅布点，发展其内部员工。其余的中大型的通讯机构，合作的内容包括通讯商的资源共享，通讯商入驻小区营销活动时，双方共同营销，证券公司负担部分通讯机构的产品赠送，通讯商的营销人员兼职券商的营销，实现双赢。

第二部分老客户的维护

“开发十个新客户，不如维护一个老客户”，这是一条销售的黄金法则，稳定的老客户资源不仅可以使自己的工作变得更加有效率，而且也是保持业绩稳定的重要方式。老客户流失、老客户重复购买率低有很多种原因，但是有一个非常重要的原因，一直被企业所忽略或者在原来的条件下企业需要花费过大的代价来实现，那就是：持续保持与老客户的有效的、具有一定频率的沟通。

1、持续的沟通

市场的竞争越来越激烈，后来者始终都会盯紧市场的任何变化，试图闯入客户购买决策时的备选答案。作为营业部的老客户，具有先天的优势，他已经认可或者部分认可你的产品了。要做的工作就是保持自己在客户购买决策时自己是一个首选选择，不能被竞争对手挤出来。因此，企业与老客户之间必需形成持续的沟*系，只有持续的沟通，才可以以最简单的操作起到长期持续的效果。

时刻关注关键客户，并且寻找各种机会与他们保持良好的沟通在营销过程中是非常重要的。要与客户建立长期的关系，维护老客户可以：a)在重要节日向客户发出信件表示祝贺，或者寄出一张别致的贺卡、送上一件客户喜欢的小礼物等。b)每逢公司重大活动时，邀请客户参加，如公司重要庆典、年会、客户联谊会及专家讲座等。c)记下对客户来说具有重要意义的日子，如生日、公司年庆等，表达你对他们的关注。在双方合作成功纪念日的时候向客户表示感谢，这既可以提醒客户对你表示关注，又可以为今后的合作创造机会。

2、有效的沟通

客户是很挑剔的，持续的沟通需要投其所好，需要有对用户友好的内容、对用户友好的界面、对用户友好的沟通方式，只有这样才会形成有效的沟通、你的营销邮件才不会被用户当作垃圾邮件。老客户关系维护解决方案，正是具备了在用户行为特征模型分析上独特的优势，才能够让企业与用户之间形成一种持续的有效沟通，形成良性的互动关系。

随着产品同质化趋势的不断发展，企业之间的竞争更趋向客户服务，在对客户进行管理时，企业也不妨厚此薄彼——为关键客户提供更精细、更全面的服务。除了配合企业为关键客户提供更多服务项目，推销人员也要有意识地为关键客户争取更周到的服务，比如创造更舒适的环境、举办大客户联谊会或提供更专业的咨询服务或培训等。

3、适当频率的沟通

与用户的沟通频率要讲究适度。所以，通过一系列的用户模型对老客户进行分析挖掘，准确掌握其沟通频率特征，才能让用户感觉友好，起到事半功倍的效果。

由于受到各种因素的影响，客户关系会经常发生改变，因此，销售人员不能一成不变地固守原有的客户管理方式，而必须随时对关键客户的信息进行搜集和整理，一旦发现客户关系发生变化，立刻采取相应的方法进行处理。比如，经常根据准确信息对客户类别进行重新划分;随时关注新信息，争取在寻找到潜在的大客户;当发现原有的关键客户丧失需求或者转向竞争对手时，迅速做出反应。

第三部分服务品牌的打造

做证券迟早是要做回服务的，只有打造自己的服务品牌，做好客户的服务，才能在证券市场上立于不败之地。提高公司在昆明的竞争力，应尽量避免通过价格竞争来实现;通过差异化的服务，增加顾客的满意度和忠诚度，提高公司的品牌形象和知名度。对于差异化服务和公司品牌的树立和扩展，我认为可以通过几个措施来实现。

1、广告和公关工作的开展是品牌建设的重要步骤

为了达到公众对我公司品牌的认知，可以做些平面的广告，让市场知道本营业部，使他们对公司有所认识。

通过合理正确的运用公共关系和公共事件，扩展我公司在昆明的知名度。事实上，客户对公司信息的接受的程度对比是，间接传播比公司对客户的直接传播更容易。因为从客户心理的角度来说，他们更愿意相信身边的人，对公司直接的宣传都会或多或少的抱有怀疑和警惕的态度。因此，应通过公共关系和公共事件的运用，间接的将公司的宗旨和服务进行宣传，当然这就要求工作人员的时时关注和公司高层的统筹。

2、以客户需求为导向，提高服务质量，形成竞争力

在竞争性市场中，顾客具有动态性，顾客忠诚度是变化的，他们会转移到其它企业。要提高顾客的忠诚度、赢得长期而稳定的市场，重要的营销策略是通过某些有效的方式在业务、需求等方面与顾客建立关联，形成一种互助、互求、互需的关系，把顾客与企业联系在一起，这样就大大减少了顾客流失的可能性。

面对迅速变化的市场，要满足顾客的需求，建立关联关系，企业必须建立快速反应机制，提高反应速度和回应力。这样可限度地减少抱怨，稳定客户群，减少客户转移的概率,提高服务水平，能够对问题快速反应并迅速解决。这是一种企业、顾客双赢的做法。

3、同时加强对客户维护，对其进行分类管理，大力推行关系营销，缩减成本扩大利润

沟通守系营销的重要手段。关系营销越来越重要了，在企业与客户的关系发生了本质性变化的市场环境中，抢占市场的关键已转变为与顾客建立长期而稳固的关系，从交易变成责任，从顾客变成拥护者，从管理营销组合变成管理和顾客的互动关系。记住二八定律，必须优先与创造企业80%利润的20%的那部分重要顾客建立牢固关系,否则把大部分的营销预算花在那些只创造公司20%利润的80%的顾客身上，不但效率低而且是一种浪费。

4、营销的目的是利润，但执行的核心诗司员工

对企业来说，市场营销的真正价值在于其为企业带来短期或长期的收入和利润。一方面，追求回报是营销发展的目的;另一方面，回报是维持市场关系的必要条件。企业要满足客户需求，为客户提供价值，但不能做“仆人”。因此，营销目标必须注重产出，注重企业在营销活动中的回报。一切营销活动都必须以为顾客及股东创造价值为目的。同样对员工来说，回报也是对其工作价值的肯定。

综合来说，公司的营销思路应以客户为导向，以实施关系营销为指导思想，通过前期的成本控制，形成成本优势，打开市场，建立与客户的关联，通过差异化的个性化服务，及时正确高效地处理客户的需求，建立同客户长期的稳定的关系，进一步形成口碑，树立公司在市场中的品牌形象，实现公司的市场战略。

财务监督管理制度条例

第一章  总  则

第一条 本制度遵循“明确、严谨、细致、公开”的原则，在处理我班财务问题时，做到合理运用、合理花费，杜绝资产流失、账目不明，确保工作顺利开展。

第二章 财务管理体制

第二条 土木三班所属班费由班社区委员负责管理，所有财务活动接受全班成员的监督。

第三条 社区委员须备有财务管理登记本（加电子版），以记载有关事项。社区委员每次支出需在班群发布公告告知。

第三章 收入管理

第四条 土木三班的财务来源于大家的摊兑和可回收资源的变卖。

第四章 支出管理

第五条 土木三班所需物品只能由本班人员负责范文写作采购。采购人员策在采购前应通过微信或qq向班长申请报帐，班长将申请信息截屏发至社区委员。经班长批准后，先自行垫付购买，报帐时登记。

第六条 物品的每次采购应至少有两人同行，如需采购专业用品（如特殊的宣传用品等）须一位专业成员同行。

第七条 采购结束后，社区委员应在两天之内制作出财务报表，将经费用处标示清楚，注明物品名称、数量、单价、总额、共计金额，并将相应正规发票（背面必须有采购者的签字）夹在其中，以此记录。

第八条 如有特殊情况个别部门需临时采购物品，开销在20元之内的

可先告知班长，自行购买并开据正规发票以此保留。如超出20元，思想汇报专题必须征得班长的同意后方可采购。采购过后，补全原有手续（注：本条款只适用于特殊情况）。

卫生监督所年度工作总结范文

20xx年，浦江县卫生监督所以“积极履职、保障安全”为原则，充分利用信息化的监管手段，紧紧围绕社会关注的热点难点问题，做好公共场所、生活饮用水、医疗卫生等领域监管工作，切实保障全县人民的健康。

一、明确目标，规范行政管理。

按照省市卫生行政部门下发的工作计划，理清卫生监督工作要点：一是加快卫生监督“转型升级”，进一步加强卫生监督体系建设和能力建设；二是突出工作重点，全面推进卫生监督执法工作；三是注重信息宣传，推进服务型监督模式的运行。

二、突出重点，扎实完成各项工作任务。

（一）卫生监督体系及能力建设

1、卫生监督体系建设及基本装备。年初，为配合县城北区块拆迁要求，我所实施了办公楼整体搬迁，完成了新办公室改造，为职工提供了一个好的办公环境。为进一步提高我所卫生监督执法效率，今年上半年我所还完善了部分卫生监督基本装备，对部分台式电脑进行了更新换代，新配备了2台数码相机、2台便携式打印机，数码相机、录音笔、摄像机等执法取证设备均按照要求配备，此外我所还配备了一定的现场快速检测设备，设备具体配备和使用情况均按照要求录入了《卫生监督现场快速检测设备管理系统》。

2、卫生监督协管。为更好地推进我县卫生监督协管工作，20xx年我所重新制订了卫生监督协管服务各项制度和管理规定，并按照要求每季度开展一次卫生监督协管员培训、指导，分半年、年终、平时抽查三次对卫生监督协管工作进行考核。

3、卫生监督队伍建设及管理。建立了卫生监督员信息数据库，每人的监督员证号均与胸牌号一致，全体卫生执法人员均持证从事卫生监督执法工作。20xx年我所制订了卫生监督员培训规划，并按要求开展培训工作，每季度组织一次集中学习，网络培训任务也于10月初提前完成。

4、依法履职，加大执法力度。我所共有编制18人，正式在编14人，其中有2人为20xx年新进，设有综合办公室、医疗卫生监督科、公卫场所监督科三个科室，业务科室有执法工作任务是7人，20xx年我所办结行政处罚案件60余起，罚款44.87万元，远超过人均办理5个的工作任务。

5、卫生监督信息宣传和信息化建设。成立了所信息化工作领导小组，并按照要求完成了20xx年卫生监督网络直报工作，积极向上级部门、新闻媒体报送信息，为我所各项专项工作开展营造氛围。

6、卫生监督应急处置。制订了《浦江县卫生监督所卫生应急预案》及浦江县卫生监督所公共场所危害健康事故、台风、突发生活饮用水污染危害健康事件、医院感染暴发事件、传染病疫情应急处置技术方案，完善了应急组织体系，职责分明。我所组织了1期培训班，对本所卫生监督员进行了培训，培训内容包括进行对相关法律法规、突发公共卫生事件应急知识等内容。20xx年11月，我所派代表人员参加市卫生监督所组织的一起医疗废物流失事件的应急演练，取得了全市第一名的佳绩。 为进一步巩固演练成果，我所参考市所演练的相关内容，组织全所人员进行了一次桌面演练，提高了全所业务人员的应急处置能力。一年来，我县没有发生重大公共卫生应急突发事件。

(二)卫生监督业务工作

1、职业卫生监督

（1）《职业病防治法宣贯》。4月底，我所开展了职业病防治法宣传周活动，在活动中，组织了业务学习暨宣贯会1次，开展宣传咨询2次，展出宣传版画8块，发放资料3000余份，接受群众咨询200余人次， 为我所开展的各项职业卫生监督检查工作营造了良好的舆论氛围。

（2）国家职业卫生重点监督检查、职业健康检查工作规范化建设。成立了浦江县职业健康检查工作规范化建设工作领导小组，制定了《浦江县20xx年国家职业卫生重点监督检查工作方案》、《浦江县职业健康检查工作规范化建设行动实施方案》，督促县中医院按照职业健康检查规范化建设基本要求开展自查、整改，规范了县中医院职业健康检查工作，此项工作取得了市局的高度肯定。

（3）浦江县印染、造纸和化工行业职业病危害专项整治工作。成立了专项整治工作领导小组，制定了具体的实施方案，按照“关停淘汰一批、整合入园一批、规范提升一批”原则，对我县印染、造纸和化工行业职业病危害进行了专项整治，进一步优化了产业结构和区域布局，提升了工艺装备、污染防治和清洁生产水平，促进了印染、造纸和化工行业健康可持续发展。

2、环境卫生监督

（1）生活饮用水卫生安全监督检测。成立开展饮用水卫生宣传周活动领导小组，制定具体实施方案，通过开展咨询活动、悬挂横幅、发放宣传资料、播放宣传视频等多种形式开展宣传周活动，浦江电视台《直通百姓》栏目对我所饮用水宣传周活动开展情况进行了专题报道。为确保我县广大群众饮水安全，我所定期对集中式供水、二次供水、和学校自备水进行监督监测，并对监测结果按时进行网络直报。

（2）公共场所量化分级管理工作。在20xx年这项工作的基础上，我所仍然秉持“以点带面、点面结合”的工作思路，以“分类管理、分步实施”的工作步骤，积极推进公共场所卫生监督量化分级管理工作，成立了所推进公共场所卫生监督量化分级管理工作领导小组，并制定了具体的实施方案。截止目前，我县有住宿场所227家，已完成量化分级管理227家，其中星级宾馆2家，量化分级率达100%；普通旅馆225家，量化分级率达100%；美容美发场所436家，完成量化分级管理225家，量化分级率51.61％；沐浴场所102家，完成量化分级55家，量化分级率53.92％；游泳池2家，完成量化分级2家，量化分级率100％。

（3）重点公共场所卫生监督监测工作。20xx年，我所对部分住宿场所、理发美容场所、足浴场所公共物品进行了监督抽检，合格率100%，各单位均按照要求严格落实公用物品消毒工作。

（4）游泳场所夏季保健康专项行动。成立了游泳场所夏季保健康专项行动领导小组，制定了具体的实施方案，开展了游泳场所经营者及卫生管理人员宣传培训，分两次开展了游泳场所监督抽检，并及时将抽检结果进行了公示、网络直报，规范了游泳场所行为。

（5）开展文化娱乐场所卫生专项监督检查。1月中旬，我所组织城区15家文化娱乐场所负责人召开了培训会，1月底，对各经营单位进行了错时专项监督检查，各文化娱乐场所卫生状况良莠不齐，大多数单位卫生管理制度健全并运作良好，从业人员持证率较高，公共场所通风良好，按要求配备消毒设施，设置有禁烟标识，并按要求进行公共场所卫生安全信息公示。对存在问题的单位，我所执法人员当场出具了卫生监督意见书，要求业主限期整改并及时进行复核，督促各单位及时整改。

（6）开展公共场所（足浴行业）卫生 “333”治理专项行动工作。1月底，我所组织全县31家足浴场所负责人召开了专题工作培训会，并与各单位签订了《浦江县公共场所卫生安全承诺书》，2至5月份，分阶段组织了对各单位信息公示情况的专项检查并取得了实效，各业主责任意识得到进一步加强，建立了一套完善的卫生管理制度，配备了专职（兼职）卫生管理员，在醒目位置禁烟标识标语设置率达100%，均按照统一的模板制作信息公示栏，并将卫生许可证、信誉度信息、检测结果信息在醒目位置统一对外公示。5月份，对 1家足浴场所卫生状况进行了抽检，样品合格率100%。

（7）开展第二类公共场所卫生“333”治理专项行动。5月份，我所参照足浴行业“333”治理专项行动操作程序，对我县2家经济快捷型酒店进行了专项监督监测，目前2家单位均达到了“333”治理要求，做到了“三落实、三合格、三公示”。此外，我所还对2家单位室内空气、公共用品进行了采样，共采样10份，合格率100%。

3、医疗卫生监督

（1）打击非法行医和非法采供血工作。为严厉打击非法行医，整顿和规范医疗服务市场秩序，我所将无证行医行为、医疗机构聘用非卫生技术人员行医的违法行为、非法从事性病诊疗活动的行为列为打击的重点，对一些典型案例及集中行动公开进行报道，对非法行医者形成有力的震慑。20xx年我所共查处非法行医案件40起，其中涉嫌犯罪向公安机关移交6起，没收药品器械218箱（件），罚款448726.9万元。

（2）医疗机构监督检查。我所成立了开展医疗机构“依法执业守护健康”活动领导小组，制定了具体的实施方案，组织各乡镇（街道）卫生院负责人召开行动部署会，督促各医疗机构开展自查自纠，与各医疗机构负责人签订了《医疗机构依法行医承诺书》，组织开展了对2家二级医院及县妇幼保健医院 “依法执业守护健康”监督检查，同时针对各类医疗机构不同现状，我所结合工作实际，将对中小医疗机构分级监管工作与我县医疗机构考核工作有机地结合起来，经现场考评，评出规范级25家、合格级344家，对12家中小医疗机构进行不良行为记分管理。

（3）放射卫生重点监督检查。20xx年，我所开展了放射卫生重点监督检查工作，我县共有放射诊疗机构21家，《放射诊疗许可证》持证率100%，放射诊疗工作人员53名，《放射工作人员证》发证率100%，各单位均建立了放射诊疗人员健康监护档案，建档率100%，我所及时将相关监督检查数据录入了卫生部卫生监督信息系统。

4、传染病管理监督

（1）餐饮具集中消毒专项行动。经调查，我县仅有餐饮具集中消毒单位1家，我所每季度分别开展了餐具抽检工作，针对抽检中出现不合格样本，我所对企业负责人进行约谈，提出警告，并责令其查找原因，作出承诺，立即整改，进一步规范企业的生产行为，通过我所监督员多次监督检查，企业现已在餐具集中消毒各重点功能区均安装了监控设备，通过互联网与卫生监督所建立远程监控对接，我所对厂区情况进行了实时监控。

（2）结核病防控专项监督。此次专项检查主要对象为结核病诊治定点医院、非定点诊治医院、基层医疗卫生机构、疾病预防控制机构。我县共有定点诊治单位1家（浦江县人民医院），非定点诊治单位3家（浦江县中医院、浦江第二医院、浦江县妇保医院），乡镇街道卫生院16家，疾控中心1家。卫生监督执法人员按照要求对各单位进行了检查，从各医疗机构检查的情况来看，各医疗机构都能按照结核病管理制度要求落实，但部分基层医疗机构也存在随访、登记不及时的情况，卫生执法人员针对存在的问题出具了卫生监督意见书，督促其进行限期整改。在工作过程中，我所积极与县疾病控制中心沟通、协调，建立联络反馈机制，进一步促进了此项工作的开展。

（3）医疗废物处置专项监督检查。3月份，我所开展了对医疗废物处置情况专项检查。辖区2家二级医院，16家乡镇（街道）卫生院，均实行医疗废物分类收集，使用医疗废物专用包装及容器、有医疗废物登记记录，实行集中处置，集中处置单位为“金华莱逸园环保科技开发有限公司”。此次专项检查我所还查看了8家民营医院，部分医院存在未建立医疗废物暂存点、医疗废物管理制度不全、医疗废物登记不全、医疗废物进行未进行分类收集等问题，我所执法人员已督促其进行了整改。

5、学校卫生监督

（1）开展校园卫生安全健康1号行动。此次行动以学校春季传染病防控为检查重点，2月初，我所联合县教育部门下发了《20xx年浙江省学校卫生工作自查表》，共同督促各学校完成了卫生自查工作；2月底，我所组织全县卫生监督协管员召开了校园卫生安全健康1号行动部署培训会，依托卫生监督协管员力量开展了对中小学校的检查，督促各学校按要求开展传染病防控工作。

（2）开展校园卫生安全健康2号行动。5月份，开展了中小学学校教学环境、生活设施监督监测工作，共监督检测了23所中小学校，其中教室人均面积符合的学校为16所，合格率为76.19%，课桌椅符合卫生要求的学校18所，合格率为85.71%，黑板符合卫生要求的学校13所，合格率为61.90%，教室采光符合卫生要求的学校为18所，合格率为85.71%，教室照明符合卫生要求的学校10所，合格率为47.62%，学生宿舍符合卫生要求的学校11所，合格率为91.67%。通过对各学校教学环境、生活设施的检测评价和分析，我所将存在的问题向各学校负责人进行了反馈，并作出技术指导，使各学校了解学校教学环境、生活设施对学生健康的影响，以便落实整改。

（3）开展校园卫生安全健康3号行动。9月份，我所开展校园卫生安全健康3号行动，通过调查摸底，确定了浦阳二小等17家中小学校作为重点检查对象。从检查情况看，抽查学校对学校饮用水的监督管理基本到位，均建立了相应的饮用水卫生管理等制度，配备有专（兼）职管理人员,其中11家学校已使用浦江县仙华水厂的市政供水，占抽查学校的64.7％，6家学校使用所在地农村“甘泉工程”的集中式供水，占抽查学校的35.3％，14家学校为学生提供开水，占抽查学校的82.35％，2家学校提供桶装水，1家学校要求学生自带饮用水。结合我所“校园卫生安全健康1号行动”、“校园卫生安全健康2号行动”，并与年度学校卫生重点监督检查工作相衔接，已确保县辖学校的卫生监督年度覆盖率达到了100%。

6、爱国卫生执法

为规范病媒生物预防控制服务单位管理，履行《浙江省爱国卫生促进条例》中卫生行政部门的执法职责，提高我县爱国卫生执法能力，根据上级要求，我所成立了病媒生物预防控制服务单位监督检查领导小组，制定了具体的实施方案，对浦江塔山大酒店、浦江县顺风饭店和浦江县国际大酒店三家单位进行了抽查，检查发现，三家单位均与专职病媒生物预防控制服务单位签有外包协议，有专人负责病媒生物预防控制工作，但相应制度和档案均不完善，对外包单位备案确认书和从事消杀作业人员的资格和培训的索证不齐全，消杀记录没保留（被外包单位带走），监督人员当场出具卫生监督意见书，要求三家单位加强病媒生物预防控制工作的规范管理，建立相应档案。目前，三家单位已反馈我所，外包单位资质和消杀作业人员资格培训的索证已全部到位。

7、卫生监督法制

（1）“法制卫生“建设。20xx年，我所多举措探索“法制卫生”建设：一是重新制定了相关执法规范、制度，落实依法行政，规范行政行为；二是严格行政执法，加强对行政执法的监督，保证法律、法规的有效实施，真正做到有权必有责、用权受监督、侵权须赔偿、违法要追究；三是加强内部法制稽查工作，强化内部制约机制，规范卫生行政执法行为，促进卫生监督员在卫生行政执法活动中依法履行职责、行使职权和遵守纪律；四是扎实开展卫生法制宣传教育，增强社会公众对卫生法律法规的认知程度和知法、守法的自觉性。

（2）加强执法能力，提升案件质量。为提高行政处罚案卷质量，我所研究制定了《浦江县卫生监督所关于开展20xx年度行政执法案卷评查工作实施方案》，成立了8人案卷评查小组，所领导黄斌所长、徐承红副所长亲自参加具体评查工作，剩下6人从各科室办案骨干抽调，分四组对我所20xx年1月1日至20xx年8月5日期间已办结的38份行政处罚案卷进行评查。评查人员仔细对每个案卷进行评查，填写案卷评查登记表，所办公室对评查中发现的问题进行汇总，并向各业务科室进行了反馈。通过组织此次案卷评查工作，为我所办案人员提供了一个相互学习的机会，办案人员受益匪浅。

（3）贯彻落实原卫生部《卫生行政执法文书规范》和《浙江省卫生行政处罚程序》。为提高我所卫生监督员的执法能力，20xx年我所全体业务人员参加了市所组织的《卫生行政执法文书规范》和《浙江省卫生行政处罚程序》培训班，收益匪浅。为进一步贯彻落实新《卫生行政执法文书规范》和《浙江省卫生行政处罚程序》，7月份，我所自行组织了培训班，对新规范和程序进行了再次集体学习、讨论。

（4）卫生监督稽查。20xx年我所按照上级要求对卫生执法文书使用情况、卫生监督人员着装管理情况、 “三好一满意”活动开展情况进行了稽查，从稽查情况看，我所各业务科室均已使用新文书，制作的文书完整、准确、规范并符合相应的要求，监督人员执行公务时，能严格按照有关规定和要求统一着装，在执法活动中能做到依法行政，违法行为查处率达到100%，上访、信访、投诉举报调查处理率达到100%，无进行行政复议、诉讼案件，承诺许可期限7个工作日，严格按照承诺要求办理许可件，服务信息依法进行公开。10月中旬，市卫生监督所对我所进行了稽查，对我所相关工作开展情况给予了高度肯定。

（5）投诉举报处理。成立了所投诉举报工作领导小组，制定了《卫生监督投诉举报工作管理规定》，完善卫生监督值班制度，确保“96301”投诉举报热线24小时畅通。完善来人来信投诉举报的受理、登记和处理工作，20xx年共受理各类投诉举报6起，均进行相应处理，并及时将结果反馈举报对象。

三、存在的困难

1、办公用房紧张。我所现是借用县疾病预防控制中心原门诊部办公，总建筑面积约260平方米，远远不能满足办公需要，办公用房急待改善。

2、人员编制不足。我所20xx年施行参公管理，核定编制数为18人，现正式在编14人，根据《浙江省县级卫生监督机构编制配备和经费保障参考标准》（浙编办〔20xx〕8号）文件要求，县级卫生监督机构的人员编制按辖区每万名常住人口配备0.6～1名的标准计算，我所远远达不到 最低标准（23人）。人员少，任务重，与现今执法要求矛盾突出。

四、下一步打算

1、继续加强内部管理，进一步完善规章制度，维护良好的工作秩序。

2、积极争取县政府早日招录工作人员，积极争取卫生监督执法经费，提高执法效率。

3、加大卫生监督执法宣传力度，提高群众的卫生法律知识和对卫生监督执法的认识。

4、加强卫生监督员业务培训，提高执法水平。

5、坚持日常监管不松懈，探索监管的长效机制。

证券投资基金基金合同（一）

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下：

h＝e×年管理费率÷当年天数

h为每日应计提的基金管理费

e为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

2.基金托管人的基金托管费

在通常情况下，基金的基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

h＝e×年托管费率÷当年天数

h为每日应计提的基金托管费

e为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

3.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支，可以从认购费中列支。若本基金发行失败，发行费用由基金管理人承担。基金合同生效后的各项费用按有关法规列支。

4.本条第（一）款第3至第7项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

（四）基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金的基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。

（五）税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

二十四、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1.基金管理人为基金的基金会计责任方；

2.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日，如果基金首次募集成立的当年少于3个月，可以并入下一个会计年度；

3.基金核算以人民币为记账本位币，记账单位是人民币元；

4.会计制度执行国家有关的会计制度和《证券投资基金会计核算办法》；

5.基金管理人应当对本基金独立建账、独立核算；

6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金会计账目、凭证，按照有关规定编制基金会计报表；

7.基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

（二）基金年度审计

1.基金管理人聘请具有证券业从业资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立；

2.会计师事务所更换经办注册会计师时，须事先征得基金管理人同意，并报中国证监会备案；

3.基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，报中国证监会备案后可以更换。基金管理人应当在更换会计师事务所后在5个工作日内公告。

二十五、基金的信息披露

（一）披露原则

基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

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第六周

实习内容：

今天的工作中，我主要学习到了证券交易的几大种类，以前提到证券交易比较陌生，现在学到了一些才发现很有兴趣。

证券的种类通常是按照交易对象来划分的，证券交易的对象就是证券买卖的标的物，证券交易的种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。通常最常见的股票交易，股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证。股票可以表明投资者的股东身份和权益，股东可以据以获取股息和红利。在股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以暂停上市交易。直至终止上市交易。暂停上市交易后，在规定的时间内重新具备了条件的也可以重新恢复上市。

收获和体会：

“以客户服务为中心，以客户需求为导向、以客户满意为目的”是——向所坚持的服务理念。拥有着完善的专业证券服务体系，证券市场地位和品牌影响力不断提升着，已经成为一个有着核心竞争力的综合金融服务提供商。而这个过程中，以人为本的精神是公司成长的一核心要素。

以人为本更是大厅所以工作人员所需要坚持服务质量。和大厅工作人员相处的过程中，我最能感受到的就是他们的热情，活跃，耐心的质量：对于散户们格式问题的耐心解答，对各种繁琐程序的细致处理。这应该是服务窗口所必须的质量，当然也是我需要自己加强的地方。在这两天的客户应对中，我意识到了自己许多地方的不足之处：笑容不够甜美，对待客户不够热情，只是按部就班的回答完客户的问题就好了，并没有主动的和客户多聊聊天。这些都是这些天实习的过程中逐渐意识到的问题和希望能够提升的地方。

网上证券委托协议书(样式一)

甲方（开户人）：

乙方：

甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守：

第一条?本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所的业务规则、办法、规定、惯例的约束。

第二条?本协议包括甲方成为乙方网上证券委托用户时需要了解的条款和条件的重要信息，请仔细阅读本协议并妥为保存以备查。同时，作为乙方网上证券委托用户，甲方必须阅读并同意本网站对注册用户的各项声明。

第三条?甲方同意指定乙方在法律许可范围内行使合法代理人的权利，以实现本协议中的条款。

第四条?甲方决定在乙方开立网上证券委托账户前，须对下列定义有较为明确的认识：

1、?证券门户网站：或。

2、?买入：投资者须先将委托买入所需款项全额存入资金账户，然后买入沪、深两地挂牌上市的有价证券的一种委托方式。

3、?卖出：投资者将账户中实有的各类有价证券进行卖出的一种委托方式。

4、?撤单：投资者在当日买入或卖出委托未成交之前撤消先前买入或卖出委托的一种委托方式。

5、?交易账户：投资者在登记公司开立的股东账户和在券商处开立的资金账户的总称。

6、?资金余额：投资者当日资金账户中的现金余额。

7、证券余额：投资者当日股东账户中的有价证券余额

8、资产总额：账户内现金与有价证券市值的总额。

9、委托：证券经纪商接受投资者委托买卖证券的交易行为。

10、?成交：投资者实现买卖委托的一种结果。

11、?对帐单：是由证券经纪商提供的反映投资者在一段时间内账户中资金和股票变动情况的一种单据。

12、?银证转帐：银行和证券经纪商之间一种资金划转业务。投?资者办理这项业务，可以通过电话自动划转银行账户和证券账户之间的资金。

13、?挂失：投资者遗失了身份证、资金账户、股东账户、ca证?书或遗忘了交易密码，须立即到证券经纪商处办理冻结账户并重新办理遗失证件的一种弥补行为。

第五条?甲方可以选择在乙方柜台或乙方代理机构办理开户手续。

第六条?甲方向乙方及其代理机构提供的开户资料必须是真实的，如有虚假成分，甲方须承担因此而引起的一切责任后果；当有关资料发生变化时，甲方承诺及时以有效方式通知乙方。如因资料发生变化，甲方未及时通知乙方而造成的损失由甲方承担。

第七条?甲方在乙方及其代理机构开立的账户，只限本人使用，不得转借他人，如转借他人所引起的一切纠纷和损失均由甲方承担。

第八条?若甲方指定代理人来完成网上证券委托，其中产生纠纷与乙方无涉；甲方本人及其代理人须在乙方柜台签定委托代理协议。

第九条?乙方对甲方的委托事项及客户资料负有保密义务。若乙方未经甲方同意而泄密，致使甲方蒙受经济损失，乙方对此应负赔偿之责。乙方应证券主管机关或司法机关通过法律规定程序要求提供甲方的情况不在此限。

第十条?甲方必须牢记密码，并对密码有保密义务。乙方无权利、无义务对甲方的密码进行修改或查询。甲方应定期更换交易密码，以免泄密，如不慎泄露或遗失了密码，由此发生的任何损失，乙方均不承担责任。

第十一条?甲方在乙方开户后，乙方应为甲方管理其账户并接受下列委托事项：

1、接受并即时执行甲方通过网上证券交易系统发出的有效买卖委托指令；

2、代理保管甲方买入或存入的有价证券；

3、?代理甲方进行每次交易成交后的资金清算和交割，同时根据有关规定向甲方收取并代理甲方交付证券交易手续费、税金、及其他相关费用。

第十二条?甲方通过网上证券委托系统下达的委托买卖指令，以乙方电脑记录数据为准。

第十三条?甲方委托买入证券时，交易账户内须有足额资金支付；在委托卖出证券时，交易账户内须有足额证券，否则乙方有权拒绝执行甲方的委托指令。

第十四条?如果甲方要办理深圳证券转托管手续，须到乙方柜台办理，乙方不接受其他任何方式的申请。

第十五条?一旦甲方的有效买卖指令被乙方接受，且收到成交回报，本项交易即为完成。甲方应及时审核清算交割单的内容，如有疑义，须及时向乙方提出。

第十六条?甲方提出的撤单请求仅仅在甲方的报单未被交易所执行的情况下才能被执行。

第十七条?甲方可以在网上证券委托系统中查询当日的成交情况，但当日的查询情况仅供参考，所有交易结果以下一交易日的查询结果为准。

第十八条?甲方的资金账户卡、股东账户卡、交易密码及不慎遗失，乙方将只接受甲方的当面挂失，不接受其他任何形式的挂失请求。在挂失之前的资金及有价证券的损失由甲方承担。

第十九条?甲方可以随时撤消在乙方的证券交易账户，但须在乙方工作日内在柜台亲自办理销户手续；乙方也有单方终止与甲方的委托代理关系的权力，终止委托代理关系不会影响终止日前（含终止日）双方的委托权利和义务。

第二十条?有些证券可能给持有者有价值的权利，但持有者不采取行动，这种权利可能过期，这些权力包括但不仅限于：配股权、股票购买权、可转换债券转换权、债券兑付权等。甲方有责任了解所拥有的所有证券的权利；乙方会尽可能为甲方提供有关此类权利的信息，但没有必须提供这种信息的义务，在没有得到甲方的指令前，乙方不会以甲方的名义采取行动，法律、法规及证券主管部门有特殊规定的除外。

第二十一条?乙方应尽力维护甲方的投资利益，并尽可能通过网上证券交易系统向甲方提供适宜的证券咨询服务。乙方郑重声明，乙方及其工作人员提供的所有咨询服务，都只不过是包含了不同信息量的建议，甲方应以自己的_____判断进行操作，乙方对由此而产生的投资风险和损失不承担任何责任。

第二十二条?甲方承诺偿付任何因其违约或违反乙方各项交易规定而使乙方遭受的损失，乙方对甲方的保证金和托管股份有留置权。

第二十三条?乙方对因不可抗力原因而给甲方造成的损失不负任何责任。

第二十四条?当乙方网上证券委托系统信息发生以下异常以致影响甲方的正常交易时，甲方应立即通知乙方：

1、?交易已经开始，甲方无法进入委托交易系统；

2、?甲方发现资金账户中资金余额有异常；

3、?当交易所已开市，甲方发现有价证券余额有异常；

4、?甲方知道有人在未经任何授权的情况下使用其用户密码、注册口令。

第二十五条?当甲方发现乙方网上证券委托系统出现异常，除立即以有效方式通知乙方外，应改用电话委托系统进行交易和查询。

第二十六条?为了安全起见和保护甲方交易数据的需要，凡在乙方网站进行证券交易的客户均要求使用_____er_____e_________plorer4.0或更高版本的浏览器。如果使用不符合要求的其它软件或其它设备进入证券网站，所引起的任何损失，均与乙方无关。

第二十七条?甲方有责任审查和确认从乙方发出的信件、e-mail或是其他电子方式的所有与交易、资金往来有关的单据，包括交割单、对帐单、转帐清单等，这些确认单据的信息（除未被确认的）将对你有法律约束力。所需确认单据在送达后五日内，如果甲方不以书面形式表示异议，乙方将视为甲方已确认，对甲方有法律约束力。乙方有权修改异议有效期，但修改前乙方会以书面形式通知甲方。

第二十八条?甲乙双方发生争议，应首先通过协商解决。当双方不能通过协商解决时，应提请乙方所在地法院裁定。

第二十九条?签署本协议时，甲方对国家法律法规和交易所规定、对证券交易的风险、对自己买卖的或准备买卖的证券品种已充分了解。

第三十条?本协议内容如与国家有关法律、法规及证券业务主管部门的规定有冲突，以国家法律、法规及证券主管部门的规定为准。

第三十一条?本协议一式两份，甲乙双方各执一份，双方签署后生效。

第三十二条?本协议有效期至本协议甲方销户为止。

甲方（或法定代理人）：乙方：证券营业部

身份证号码（或营业执照）：代表：

法人代表（授权代表人）：法人代表（授权代表人）：

地址：地址：

年月日年月日

2020证券投资行业实习报告

本人2017年3月在海南港澳资讯产业股份有限公司信息中心实习工作至今，通过实习对中国证券资讯市场的总体竞争环境以及在入世之后中国证券资讯行业的发展方向以及未来趋向等方面有了更加具体的认识。

入世的之后的中国的证券市场正处于调整和规范之中，这一规范的过程将对证券资讯业造成三大影响：其一证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求就越大，二者关系将更加紧密。一个规范的证券市场将尽可能扼杀投机，加快证券中介业回归，即主力从事代理投资服务，而这无疑将扩大对证券资讯的需求。其二证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。券商没有了投机利润，就只能从两块加强力量，一是完善对投资者的服务手段，二是加大自身研究力度，从事正常自营决策。只有如此才能保证券商的收入。而这两者都召唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越少，越来越难的情况下，股民将出现意识觉醒，也将极大增强对证券资讯的认同和依赖心理。

从目前的证券资讯行业的发展来看，1994年深圳巨灵推出第一套证券资讯系统是证券资讯行业的萌芽的标志，但今天的证券资讯市场已非94年同日而语。短短9年时间，证券资讯业内异军突起，掀起一场日新月异的竞争潮。港澳资讯、巨灵、新兰德、万德、新德利、博经闻、维赛特、海融、万国等等，此起彼伏，你追我赶，好一场"你方唱罢我登场"竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市场也开始在这种专业化的竞争中开始成熟完善起来。

证券资讯行业从萌芽开始阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容提供商的面貌出现，是在90年代初的信息高速公路建设以及证券交易以及资讯信息提供方式的转变提高的过程中漫漫的发展起来的，但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简单的公开数据的采集为主的局面。其中的原因有中国股民的素质层次需要和机构市场需求的原因也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的原因。从信息质量及服务水平上讲，目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争，主要表现在以下几个方面：信息质量不高，缺乏深层次的内容;以大量转载各种公开媒体信息为主，缺乏自己的东西和能反映上市公司情况及市场动态的第一手资料;各类投资分析、投资咨询缺乏连贯性和指导性，为庄家投机服务的投资信息占驻了主导，各类小道消息和传闻满天飞;市场上同类产品竞相削价，扰乱了市场正常秩序;市场上的产品还没有出现占主导优势的行业标准和行业规范，大多数企业满足于低投入，追求前期收益，缺乏行业责任。在一种低水平竞争的市场中，一批低投入、满足于初级信息服务的企业也能占据一定的、甚至较大的市场份额 ，获取前期收益。

另外的一个趋势，各证券资讯厂商大多开始走证券信息资讯即专业化的信息提供和投资咨询业务以及证券资讯平台开发，外包财经网站的建设齐步发展的发展方向。其中资讯公司涉足证券二级市场的投资咨询业务对于整个证券市场来说都是一种市场化选择中的一个良性的产物，资讯公司可以在充分的整合自有的信息资源的情况下继续的发扬投资咨询领域的一种实证化的投资分析的模式，为广大投资者提供专业化的投资咨询策略。

在证券市场从无序到有序的规范化发展进程中，对证券咨询行业的规范管理是一个重要侧面。在证券研究咨询行业形成发展的最初几年中，由于缺乏有力的监管措施，行业发展基本上处于自发、无序状态。与早期市场高投机特征相对应，早期证券咨询行业从业人员成份较为复杂、鱼龙混杂，联手操纵市场的行为屡见不鲜，证券咨询行业的这一状况对证券市场的正常秩序造成了诸多恶劣影响。这一状况直到97年主管部门加大规范管理力度之后才有所好转，至98年《证券咨询业务管理暂行条例》出台后，行业管理才真正有例可循，有章可依，证券研究咨询行业发展步入正轨。也正是这一阶段、在市场投资理念渐趋理性回归的背景下，证券研究咨询行业在研究方法的不断创新及研究内涵不断扩大中进入发展壮大的第一个黄金时期。2017年正在进行的证券法的修改工作中一些相关证券咨询行业的问题也被提上了讨论范围之中，证券咨询业务的范围也将大大的扩大，相关的自营业务和委托理财业务也将可能由地下转到桌面上来。证券咨询行业也将迎来全新的发展的机遇.在行业的规模化和竞争的有序化上更加规范的完善市场。

行业规模化，有序化发展的一个重要标志是一批真正独立的专业咨询公司的出现。与券商研究机构不同，其独立性不仅仅表现为功能配置上的独立性，也体现为其经营上的独立性。由于生存方式的差异，这两类研究机构在研究内容与目的以及方式方法上存在着明显差异。券商研究机构由于事实上的依附关系，其研究目的主要在于三个方面，一是为券商客户咨询服务，二是为券商自营服务，三是为券商形象宣传及业务创新服务，其研究对象不仅包括一、二级市场，也包括券商自身发展战略与业务创新等内容。由于其服务对象的特殊性，其研究成果一般仅限于内部共享，且以专题研究为主，研究成果的价值实现是间接的。而对于专业资讯公司而言，由于其唯一的收入来源是其信息产品及咨询服务，信息产品的质量与服务水平决定其自身的生存，市场竞争的压力迫使研究工作是有更强的功利性，服务的对象性，要求其信息产品必须满足不同层次用户的需求，既要有广度又要有深度。由于证券资讯市场仍处发育阶段，受市场容量及无序竞争影响，目前该类专业公司受收入来源限制，与券商研究机构相较而言，在研究投入方面多表现为心有余而力不足。在缺乏有效的行业自律机制的背景下，证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向发展，一种是以低成本支撑其低价竞争，抢占市场份额，以维持其生存，这类公司或非正式组织为数众多。二是以高投入、高品位树立市场形象，着眼未来，争抢核心市场，这类公司虽为数不多，但无疑将是未来证券资讯业的脊梁。

目前的资讯厂商大多也在走资讯咨询化的产业转型的格局，针对目前的资讯厂商的市场格局以及资讯市场的未来发展方向，笔者产生了这样的一些认识和感触。

1、坚定的走证券资讯咨询化的发展道路。单纯的简单的f10资料为主的低端的资讯信息内容的竞争只会陷入资讯产业低水平价格战的泥潭中，要从产品的技术构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次，才能从低端市场的价格战的竞争中走出来，作到控制市场走向和价格的目的。在公司内部必须建立一套完备的新产品设计、开发和推广的运行机制，保证高质量的新一代产品、延续产品、后续产品和可替代产品源源不断地、有序地投放市场，形成多套产品立体交叉竞争。唯有如此，才能从市场混战中走出来按自己的步伐发展自己。资讯咨询化的发展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。

2、加强和国内做证券行情交易系统的厂商比如说乾隆高科，通达信等的技术上的合作，以行情交易系统和资讯平台和相结合的方式来发展资讯行业未来的资讯平台的搭建方向。建立全新的基于证券行业电子资讯架构(e-infostructure)和现代的资讯有效集成(information integration)创新技术构建起来的的统一证券资讯平台的运作模式。要是自己的资讯信息内容提供的方式和模型能够紧跟住资讯行业的潮流，只有领潮流之先才可以完整的拥有对市场的话语权。资讯信息模块与证券交易模式的合理有机嫁接以及技术上驻留程序的改进更新是保持这种领潮流之先的技术上的关键。

3、加强全国统一规划的的市场营销策略，树立起自己的品牌营销略。营销策略的正确性和促销手段的完善是产品成功的保证。产品再好，如果没有正确的营销战略、营销手段，没有精良的营销队伍去组织实施，就根本无从实现市场占有率第一的目标，更无从实现第一民族品牌和获取最大创业利润的目标。产品品牌的树立，在质地优良的情况下，除借助宣传工具外，最终还将依靠我们营销人员的自身高素质，丰富的知识和阅历，新颖的营销手段和技巧、良好的口才及应变能力，让消费者去感受我们的员工、感觉我们的产品、感觉我们的服务，确实让他们从中受益。

4、加强公司内部团队精神的建设，形成创业的集体凝聚力，形成企业发展与个人价值实现同步发展的激励模式。有计划的引入股权认购期权奖励的企业激励模式为团队精神的营造服务。甚至可以试探企业实现mbo来改变企业的法人治理体系和绝对控制权。团队精神和创新思维是公司实现可持续性发展的最根本的保证。团队精神的精髓是追求组织的有效性和员工对组织的最大贡献率，它既是一种精神境界的要求，但更重要的是一种思维、一种方法，它强调一种实战技巧，强调一个组织如何协作，充分发挥每个人的才能和潜力，通过协调和规划，最终促成目标的达成。

5、拓宽融资渠道，改变过去的靠自我的资本原始积累的方式发展自己的模式。在国内主板市场监管力度加大门槛提高、二板市场推出遥遥无期、美国纳斯达克不复往日威风的情况下，选择在香港上创业板进而发展向主板市场转变是最好的ipo融资方式。外资对中国证券市场的信心从乾隆高科在香港创业板上不错的融资业绩就可以看出。此外还可通过引入战略投资者参股扩充公司股本结构的方式来发展自己。qfii之后外资购并的放开之后资讯领域肯定的将是其感兴趣的产业之一。博弈选择将是引导资讯厂商发展壮大的一个重要的关键。

6、在融资问题解决的前提下，扩展业务范围，以官方的巨潮资讯为发展发展，有计划的涉足传统的资讯传媒领域比如说将有声无影语音股评业务扩展到有声有色的财经电视节目。将投资研究中心的传真版本的股评作成传统的纸质传媒的形式，待政策放开后作到全国公开发行，比如说象巨潮资讯旗下的《新财富》。将投资咨询业务在政策许可的范围内扩大为私募基金形式，同时发展自己的自营业务。总之，在融资问题解决的背景下，提升自我的资本运作能力通过低成本的购并或股权置换重组整合出已财经证券信息为主，多元媒体构建起来的全新的证券信息传播体系。形成财经数据库，手机短信业务，电视财经节目，纸质财经媒体，财经网站建设等几个现金流。

证券资讯行业作为证券市场中的一个年轻的行业在短短的不到2017年的过程中已经显示了起朝阳产业的一种趋势，在证券市场继续向前发展和理性化的同时，资讯信息的重要性和价值化回归的投资策略必将更加的受到各种机构投资者和广大股民的认同。证券财经资讯行业的未来发展将随着证券市场的完善而更加的蓬勃发展而展示出美好的前景的一面。也需要我们更加的努力的跟上行业发展的潮流才能立于不败之地。

在市卫生监督所和卫生局的领导下，在我院领导的高度重视下，第一季度我院卫生监督协管工作开展卫生监督执法，现将第一季度工作小结如下：

一、注重宣传，强化培训，不断提高执法人员素质

为了进一步加强辖区内群众对卫生法规、卫生安全知识的认识和了解，第一季度我院组织开展了1次相关宣传活动，通过设立宣传栏、开展培训，使广大群众受益。对各村信息员的培训方面，我院从专业知识、个人素质、规范执法等方面开展了1次相关培训，并进行了考核，取得了良好的成绩。

二、进一步加强辖区公共场所监测力度

为加强辖区公共场所监测力度，第一季度重点对辖区的理发店、浴池、小旅馆进行了监督检查。在各村信息员的配合下对辖区公共场所单位进行了检查，对各自存在的问题都现场下发意见书要求其积极进行整改。

三、打击非法从业人员

今年第一季度，在上级部门的指导下，我院加大了对非法从业机构的打击力度，对无证行医的黑诊所进行多次督导，维护广大人民群众的利益和安全。集中精力，全面打击，提高对辖区无证行医单位的查处力度，为辖区人民的健康和规范医疗市场保驾护航。