证券投资规则20篇

证券公司年度个人工作总结范文

篇一：

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。

“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得？

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：

谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。

严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。

诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务！

篇二：

回顾过去的20xx年，自2月起我在证券公司这个大集体接受熏陶，回顾这一年来的工作，我不断加强学习，迅速转变角色，积极融入公司环境，主动落实领导安排的各项工作，虽然在工作上和老同志比起来还有不小的差距，但是却对证券业的认识有了新的提高，业务操作水平有了新的增长，服务意识、风险意识有新的增强。现将近一年来的工作总结如下：

一、加强学习，提升素质

进入公司工作以来，我深深知道自己的知识水平和综合素质，还存在许多不足，特别是自己尚未通过证券从业人员考试，必须进一步加强学习，提高综合素质。一年来，我时时不忘抓紧学习。第一，加强政治理论学习。半年来会同全体公司员工坚持理论学习，了解国家的政策、法律法规、相关文件精神不断完善和提升自己的理论素养。第二，加强业务学习。除参加公司集中组织的培训外，我利用平时的业余时间，学习了证券业的相关业务知识书籍，及时给自己的知识充电，提升自己的知识应用能力。第三，加强修养学习。在平时的生活中我牢记“细节决定成败”这句化的深刻道理，时时、处处，向领导、向同事学习为人处事的方法，不断提高自身的道德修养水平，争取工作从细节学起，从小节抓起，从小事做起，一步一个脚印，在工作的点点滴滴中积累知识，提升素质，搞好自己的本职工作。

二、积极上进，踏实工作

自进入公司以来，我首先便开始积极的学习适应，后根据公司安排，7月至12月在柜台做业务和开户工作，由于之前忙碌于学习之类或者是学习不够之类到11月才取得证券从业资格证。基金任务完成情况不是很理想，几个月的开户任务资金也不是很到位，截止到现在，一共开户25个，客户总资产18万。在领导安排其他工作的同时，我还和大家一起整理公司档案，对每天办理的业务和新开户资料登上台账，存进档案。现在做柜台辅助工作，复印、扫描等等。

三、正视问题，继续努力

通过近一年的学习，我对证券业务的认识更加深刻，同时，在公司领导和同事们的帮助下自己的业务水平和综合素质也得到了一定提升。同时，我也认识到自身还存在许多不足和问题：

一是加强学习还不够。我参加证券从业资格考试到11月才通过，说明我在业务学习方面还不够，还需要加强。

二是业务水平还不够。由于自己进入公司不久，虽然业务水平有了提高，但基金任务和开户任务完成都不理想，还需要非常大的提高。

在今后工作中，我会继续加强学习，向书本学，向领导学，向同事学，全面提高自身综合素质，积极主动地参与公司工作，脚踏实地，真抓实干，争取早日成为一名优秀的证券从业者。

甲方：

乙方：

为了合理利用土地资源，提高社会、经济、生态三大效益，经甲、乙双方协商同意，甲方自愿以土地方式入股，乙方负责前期投资，本着公平、公正、互利、互尊的原则，签订如下合同。

第一条：联营地点及四至界线

1、地点：面积：

2、四至界线：东抵：南抵：西抵：北抵：第二条：联营期限：年甲方应负责协助乙方技术人员，管理及部分工作员工、租房、生产生活用水、用电问题，费用由乙方负责。

3、甲方不能因体制改变，人事变动，机构和变更或其它原因而终止合同。

4、甲方村民如要在合同期所开发的土地，范围内新开矿、烧碳，修坟必须经乙方同意并给予合适补偿方可。

5、甲方协助乙方办理有关证件。乙方的权利和义务：

1、乙方享有规划、种植自主权，乙方可以根据生产、生活和交通的需要在开发山地范围内有自行确定道走向、修筑道路的权力。

2、乙方负责前期投资，其中包括苗木栽培、肥料、农药和资金投入，负责经营管理及开发山地的技术指导。

3、乙方享有充分经营自主权和产品的收益权、乙方可以按实际需要联合他人共同开发该土地。转让所得收入按合同规定甲、乙双方共同所有。

4、在合同期内，所种植的收入归甲、乙双方按分成所有，地下矿产归甲方所有。

5、在合同期内甲方如要收回土地使用，甲方应根据当时实际投入效益，按当时国家最新规定补偿标准补偿给乙方。

6、在合同期内，乙方开发土地所争取的各项收入归乙方所有。包括国家补助，甲方给予支持。

第四条：双方约定

1、施工中以解决联营就业为主，所需劳力同等工价以联营户优先，但在施工中必须注意安全，若发生一切事由联营户自负，乙方概不负任何责任。

2、甲方在施工中必须服从乙方技术指导，按时、按质、按量完成，以保证成活率。如甲方人员不按乙方技术要求栽植而影响成活率，乙方可以辞退施工人员，甲方不得借故干涉。

3、分成办法：

基地全权负责前期投入，利润分成按即甲方占%。乙方占%。

4、合同签订后，甲方若要将土地转让给他人，必须要经过双方再作协商。

5、乙方根据天气情况分片、分年度进行实施。

6、合同期满后，地上林木还不能出售的，按数量分成折价归属;在同等条件下，乙方享有优先承包权。

第五条：违约责任

1、如甲方不履行合同规定给乙方造成经济损失，由甲方承担一切责任，并按乙方在该基地所投入的资金总金额的十倍赔偿给乙方。

2、乙方如经营失误、或效益达不到合同要求给甲方造成经济损失，甲方有权收回上述联营基地，不作任何补偿给乙方，同时终止本合同，一切损失由乙方自负。

第六条

1、在联营期间如因国家征用土地，土地的补偿款项归甲方所有，其它的青苗费及乙方所在联营基地所有经济补偿扣除乙方前期投入费用，其余收入按合同规定甲、乙双方共同所有。

2、乙方在联营基地种植树木过程中，享有自主经营权和砍伐权，在树木成林收成过程中，甲方负责办理有关通行手续。

3、本合同不因甲、乙双方法人代表的变更而变更，乙方的合法继承人有权继承本合同。

4、合同未尽事宜，由甲、乙双方共同协商作出补偿规定，补充规定与合同具有同等的法律效益。

第七条

本合同一式四份，甲、乙双方各持一份，公证机关一份，林业主管部门一份。

本合同经双方签字盖章后生效。

甲方代表签字：

乙方代表签字：

联系电话：

联系电话：

有价证券买入委托书

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│证券种类│                                                          │

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│数    量│                                                          │

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│指定价格│                                                          │

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│预存金额│                                                          │

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│现 定 期│                                                          │

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│限    期│                                                          │

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│备    考│                                                          │

└────┴─────────────────────────────┘

上列证券委托 贵公司买入请即依照 贵公司代买证券规则办理此致上海信托股份有限公司

台照

（签名盖章）

委托者：

信 址

年 月 日

期货委托合同(投资受任人)

（2）未于乙方所定或相关规定之期限内缴交追加保证金。

（3）乙方依市场及其它情况认为有必要为之者。

2、乙方为甲方依本契约进行之期货交易须办理实物或现金交割时，期相关事宜应依中国台湾期货交易所规定办理。

3、未依第二项规定履行结算交割义务，或投资买卖专户之未平仓部位依约冲销后，其保证金帐户权益总值为负数，经乙方通知丙方后未于三个银行营业日内为适当处理者，乙方将甲方视为违约客户并终止本契约，依相关规定处理之。

第八条 保证金、佣金交付及结算交割事项

1、甲方指定保管机构为结算交割代理人，由保管机构全权代理甲方负责处理投资买卖专户一切款项交付及结算交割事宜。

2、甲方存放于乙方指定金融机构保证金专户之超额保证金，得申请办理提领，并由乙方径行拨入甲方于保管机构所开立之帐户；如欲变更帐户，应由保管机构代理甲方会同丙方与乙方以书面为之，于书面变更前，对原帐户之付款仍生清偿效力。

3、乙方受托买卖应收之手续费及应行结算及退还费用之计算方式，由甲方会同丙方与乙方另行议定之。应收之手续费同意于乙方持有甲方保证金中径行扣抵，应退还之手续费归甲方所有，并由乙方径行拨入甲方之投资保管专户。

第九条 代理权限之对抗效力

1、甲方不得以其与保管机构、丙方所签订之委任契约、全权委托投资契约所定代理权之限制，对抗乙方。

2、甲方与保管机构之委任契约，经撤销、解除或终止者，乙方于接获书面通知时受托买卖已成交及已输入未及撤销而已成交之交易，就该交易部分，该委任契约视为存续，保管机构应就该款项予以留置并代为交付之。

第十条 委托买卖之停止及契约之终止

1、本约存续期间内乙方接获甲方、丙方或保管机构有关本约所定开户、买卖下单或交割结算之代理权有终止、撤销、解除或其它争议之书面通知时，乙方应停止接受丙方之委托买卖。

2、本契约终止时，乙方为甲方已完成之交易委托，或进行中未及撤销或未及冲销未平仓部位之交易委托，其委托效力仍及于甲、丙双方，甲、丙双方对其交易过程及结果仍应负责。

3、本契约终止时，丙方应立即与乙方结清甲方所既存的交易部位，惟在终止前既存的债务或义务并不因此终止而受影响。

第十一条 契约变更

本契约内容之变更，应由保管机构代理甲方会同丙方与乙方以书面为之。

第十二条 通知对象

1、立约人就有关本约之一切意思表示及观念通知，应向其它各方当事人以本约所载之传真号码或通讯地址为之。遇有变更时，应由保管机构代理甲方会同丙方与乙方以书面为之。

2、所留存通讯地址、电话等联络资料有误，或有虚伪不实情形致乙方无法及时通知相关交易结算、交割及保证金追缴等事项，致乙方受有损害时，应由有过失之他方负责。

第十三条 损害赔偿责任之约定

期货交易辅助人代理委任期货商（乙方）执行第三条各款业务，所生之损害赔偿责任，与委任期货商（乙方）连带负赔偿责任。

第十四条 纷争处理及仲裁约定

因本契约所生之争执，各方同意以_________法院为第一审管辖法院；若当事人同意提交仲裁，仲裁机构、程序及效力均依相关法令规定。

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甲方：____________身份证号码：_______________

乙方：____________身份证号码：_______________

甲、乙双方方为共同承包建设工程及相关配套工程项目的施工，经双方友好、坦诚协商，现达成如下协议：

第一条项目概况及合作条件

1.本工程项目总建筑面积为______平方米，工程总价为_______万元人民币。

2.经过双方方测算，本项目的前期进场开工等所产生的费用为______万元左右，因此本工程项目计划投资_________万元。

3.本工程项目的投资、股份比例分配如下：

3.1甲方投资_________万元，占_____%;

3.2乙方以工程项目及技术投资，占_______%;

4.业主所支付的工程款，应优先支付工人工资及材料款，不得挪做它用。如有特殊情况需动用资金，应经双方同意后方可付款。剩余的款项应先归还甲方的投资本金。

5.投资者应按照约定时间缴纳投资款，投资款应放在专用帐号上，并且专款专用。各方都有权可随时查看、了解工程付款、垫款、收款的资金使用情况明细表、账号及资料。

第二条工程管理责任及分工

1.该项目工程管理责任及分工如下

1.1该项目的现场施工、质量安全及协调与其他相关部门的工作由主管;

1.2该项目的会计日常工作由负责管理，出纳日常工作由方负责管理。

1.3材料采购及其他

2.在该项目工程中使用的材料的品牌、单价、数量、采购等情况应经双方共同意确认后方可进行。

2.1在该项目工程中所需聘用的施工工组应由双方共同协商确定。

2.2合作双方应即时沟通工程上资金安排使用情况、互相积极配合、保证工程按时保质完成。

第三条利益分享和风险承担

1.利润、风险分配

2.该项目的利润、分险分享承担标准为在扣除该项目的各项成本费用后，按照甲、乙双方各______%比例分享承担。

3.本项目的管理人员工资按照项目部的规定发放。

第四条其他

1.资金和管理

1.1该项目的各项资金支出及其他相关费用的支付需由双方签字确认后方可支付。

1.2该项目的工程进度往来款由负责跟踪落实，并存在开立专用帐号上，专款专用。

1.3该项目运营后，每个月_____号开一次工程进度例会，讨论工程相关事情。

2.出纳与财务管理

2.1财务每月月底应将编制好现金日记帐、银行存款日记帐、存货日记帐及相关的凭证提交给合作双股东，并经双方股东共同确认签字后作为最终双方决算分配利润使用。

3合同争议与免责

3.1该项目在合作中必须共同遵守上述条款，如有违约，则违约方赔偿守约方由此引起的经济损失。凡因执行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，各方应通过友好协商解决，或应提请仲裁委员会仲裁或向人民法院提起诉讼。

3.2在该项目实施过程中，由于国家政策的重大调整，人力不可抗拒，如地震、台风、战争、属于免责范围。

4.本协议生效、终止及其他

4.1与该项目有关的所有合同、协议、管理制度、票据等作为本协议的一部分。

4.2本协议在该项目工程竣工验收并办理完决算和收回工程保修金，同时内部费用核算确认无争议及投资利益分享后终止。

4.3本协议一式二份，合作各方各执一份，本协议自合作双方签字盖章之后生效。

甲方(签章)：____________

时间：________________

乙方(签章)：____________

时间：_______________

甲方：身份证号：

乙方：身份证号：

甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，达成本合同，并保证共同遵守执行。

一、投资金额：投资方向贷款方投资人民币元。

二、投资用途为

三、投资利息：投资每年收益%。

四、投资期限：投资期限为日，从年月起至年月止。如实际投资日与该日期不符，以实际投出资期为准。乙方收到投资后应当出具借据，乙方所出具的借据为本合同的附件，与本合同具有同等法律效力。

五、保证条款：

1、投资方用__________________价值元作为投资抵押品。由贷款方保管或公证机关保管。抵押期间，未经甲方书面同意，乙方不得出租、变卖、赠与抵押物，或以其他任何方式处分抵押物。抵押期间抵押物不受乙方资产分割、转让等影响，如甲方发现乙方有违反本条款的情节，将处置抵押物。

2、投资方必须按照投资合同规定的用途使用投资,不得挪作他用,不得用投资进行违法活动。

3、投资方必须按合同规定的期限还本付息。逾期不还的部分，贷款方有权限期追回贷款。

4、乙方还款保证人____________，为确保本契约的履行，愿与乙方负连带返还投资本息的责任。

六、违约责任

1、乙方如未按合同规定归还投资，乙方应当承担违约金以及因诉讼发生的律师费、诉讼费、差旅费、评估费、拍卖费等费用。甲方有权向有管辖权的人民法院申请拍卖抵押物，用于抵偿投资本息，若有不足抵偿部分，甲方仍有权向乙方追偿。直至乙方还清甲方全部贷款本息为止。

2、乙方如不按合同规定的用途使用投资，甲方有权随时收回该投资，并要求乙方承担投资总金额百分之的违约责任。

七、合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生的争议，由当事人双方友好协商解决，也可由第三人调解。协商或调解不成的，可由任意一方依法向人民法院起诉。

八、本合同自双方签字之日起生效。本合同一式两份，双方各执一份，合同文本具有同等法律效力。

甲方：_________乙方：_________

法定代表人：_________法定代表人：_________

_________年____月____日_________年____月____日

银行证券指定交易协议书

甲方：_______________________

法定代表人：_________________

住址：_______________________

邮编：_______________________

联系电话：___________________

乙方：_____________分行证券部

法定代表人：_________________

住址：_______________________

邮编：_______________________

联系电话：___________________

本银行证券指定交易协议由上列各方于_________年_________月_________日在_________市订立。

鉴于根据_________证券交易所《关于实行可选择性指定交易制度的通知》，甲、乙双方同意，甲方选择乙方作为指定交易地点。为明确双方责任，恪守信用，双方经协商一致，达成银行证券指定交易协议，协议如下：

第一条 甲方指定交易的股票帐户号码为：_________，身份证号码为：_________。

第二条 甲、乙双方指定交易的范围，以在证券交易所上市交易的无纸化证券品种为限。

第三条 在指定交易期间，甲方的交易均通过乙方办理，并保证按规定履行清算交割义务，乙方为甲方提供对帐业务，保证甲方的权益不受侵犯。如果甲方指定在乙方的证券和保证金发生产权争议，乙方按国家颁布的有关法律和规定进行裁决和处理。

第四条 在履行清算交割义务后，甲方有权撤销或变更指定交易地点，乙方保证及时为甲方办理撤销或变更指定交易地点的登记手续。

第五条 变更或撤销指定交易，须由甲方亲自到乙方营业柜台填写“指定交易撤销登记表”，同时出示本人的股票帐号及身份证原件方可办理。

第六条 撤销或变更指定交易，为当日申报，隔日生效。

第七条 甲、乙双方指定交易的行为遵守国家相关法律、法令和_________证卷交易所业务规则的规定。

第八条 根据国家政策和证券交易所有关规定，乙方有修改本协议书条款的权力。此类修改乙方将在营业场地以公告形式告知投资者。

第九条 在签署本协议前，甲方已详细阅读并充分理解乙方各项交易规定和本协议各条款的内容。

第十条 陈述和保证

10.1 甲方的陈述和保证

（1）其有权进行本协议规定的行为，并已采取所有必要的行为授权签订和履行本协议；

（2）本协议自签定之日起对其构成有约束力的义务。

10.2 乙方的陈述和保证

（1）其是一家依法设立并有效存续的银行；

（2）其有权进行本协议规定的行为，并已采取所有必要的行为授权签订和履行本协议；

（3）本协议自签定之日起对其构成有约束力的义务。

第十一条 违约责任

在指定交易期间，如发生违约纠纷而导致对方的损失，由责任方承担责任。如果一方未按本协议履行义务，则应承担罚款_________元给另一方。

如果一方违反其在本协议中所作的陈述、保证或其他义务，而使另一方遭受损失，则受损方有权要求予以赔偿。

第十二条 保密

一方对因本银行证券指定交易协议而获知的另一方的商业机密负有保密义务，不得向有关其他第三方泄露，但中国现行法律、法规另有规定的或经另一方书面同意的除外。

第十三条 补充与变更

本协议可根据各方意见进行书面修改或补充，由此形成的补充协议，与协议具有相同法律效力。

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基金发起人：_____基金管理有限公司

基金管理人：_____基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行

目录

一、前言

二、释义

三、基金合同当事人

四、基金发起人的权利与义务

五、基金管理人的权利与义务

六、基金托管人的权利与义务

七、基金份额持有人的权利与义务

八、基金份额持有人大会

九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序

十、基金的基本情况

十一、基金的设立募集

十二、基金合同的成立与生效

十三、基金的申购与赎回

十四、基金的非交易过户

十五、基金的转托管

十六、基金资产的托管

十七、基金的销售

十八、基金的注册登记

十九、基金的投资

二十、基金的融资

二十一、基金资产

二十二、基金资产估值

二十三、基金费用与税收

二十四、基金收益与分配

二十五、基金的会计与审计

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的终止与清算

二十八、业务规则

二十九、违约责任

三十、争议处理

三十一、基金合同的效力

三十二、基金合同的修改与终止

三十三、基金发起人、基金管理人和基金托管人签章

一、前言

为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《暂行办法》”）、《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立《_____-道琼斯88精选证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）。自20__年6月1日起，本基金合同同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定，若本基金合同内容存在与该法冲突之处的，应以该法规定为准，本基金合同相应内容自动根据该法规定作相应变更和调整。届时如果该法和/或其他法律、法规或本基金合同要求对前述变更和调整进行公告的，还应进行公告。

本基金合同是规定本基金合同当事人之间 基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人。本基金合同的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

_____-道琼斯88精选证券投资基金（以下简称“本基金”）由基金发起人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定设立，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准。

中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人保证依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。

二、释义

本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1.基金或本基金：指_____-道琼斯88精选证券投资基金；

2.基金合同或本基金合同：指本《_____-道琼斯88精选证券投资基金基金合同》及对本合同的任何有效修订和补充；

3.招募说明书：指《_____-道琼斯88精选证券投资基金招募说明书》；

4.中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

5.银行监管机构：指中国人民银行及/或中国银行业监督管理委员会；

6.《证券法》：指《中华人民共和国证券法》；

7.《民法典》：指《民法典》；

8.《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》；

9.《暂行办法》：指1997年11月14日经国务院批准发布并施行的《证券投资基金管理暂行办法》；

10.《试点办法》：指20__年10月8日由中国证监会发布并施行的《开放式证券投资基金试点办法》；

11.元：指人民币元；

12.基金合同当事人：指受本《基金合同》约束，根据本《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金发起人、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人；

13.基金发起人：指_____基金管理有限公司；

1 4.基金管理人：指_____基金管理有限公司；

15.基金托管人：指中国建设银行；

16.注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；

17.注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为_____基金管理有限公司或接受_____基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构；

18.《公开说明书》：指《_____-道琼斯88精选证券投资基金公开说明书》，即本基金合同生效后，每六个月公告一次的有关本基金的简介、投资组合公告、经营业绩、重要变更事项和其他按法律法规规定应披露事项的说明；《公开说明书》是对《招募说明书》的定期更新；

19.投资者：指个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者；

20.个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资者；

21.机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资本基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织；

22.合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资基金的中国境外的机构投资者；

23.基金份额持有人大会：由基金份额持有人按照本《基金合同》之规定参加的会议；

24.设立募集期：指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间段，最长不超过三个月；

25.基金合同生效日：指自《招募说明书》公告之日起三个月内，在基金净认购额超过人民币2亿元，且认购户数达到100人的条件下，基金发起人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，_____-道琼斯88精选证券投资基金基金合同生效的日期；

贷款人：身份证号：联系方式：

借款人1身份证号：联系方式：

借款人2身份证号：联系方式：

乙方急需一笔资金作为投资，需向甲方借款。双方经协商一致同意，在乙方以其名下房产，作为借款抵押物抵押给甲方，由甲方提供双方商定的借款额给乙方。为此，特订立本合同：

第一条借款内容

1、借款总金额：：：

2、借款用途：本借款用于投资的需要，不作为其他非法使用。

3、借款期限：自期限届满之日清偿.

第二条抵押物事项

1、抵押物名称：)

2、抵押坐落地址：

3、抵押物价值：经双方议定估价为

4、抵押期限：自本借款合同生效之日起至乙方还清甲方与本合同有关的全部借款为止。

第三条甲乙双方义务

甲方义务：

1、对乙方交来抵押物契据证件要妥善保管，不得遗失、损毁。

2、在乙方到期还清借款后，将抵押物的全部契据、证件完整交还乙方。

乙方的义务：

1、应严格按照合同规定时间主动还款。

2、保证在抵押期间抵押物不受乙方破产、资产分割、转让的影响。如甲方发现乙方抵押物有违反本条款的情节，甲方通知乙方当即改正或可终止本合同借款，并追偿已借出的全部借款。

3、乙方未经甲方同意不得将抵押物出租、出售、转让、再抵押或以其他方式处分。

第四条违约责任

1、乙方如因本身责任不按合同规定支付借款，给甲方造成经济上的损失，乙方应负责违约责任。

2、乙方如不按期还款，甲方亦可向有管辖权的人民法院申请拍卖抵押物，或由乙方无条件配合甲方将房屋过户至甲方名下。

第五条其他规定

1、发生下列情况之一时，甲方有权停止合同并收回相应借款。

乙方向甲方提供情况和各项资料不真实。

乙方与第三者发生诉讼，无力向甲方偿付借款。

乙方的资产总额不足抵偿其负债总额。

2、甲方或乙方任何一方要求变更合同或本合同的某一项条款，须在事前以书面形式通知对方，在双方达成协议前，本合同中的各项条款仍然有效。

3、甲乙双方提供的借款凭证，及与合同有关的其他书面材料，均作为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。

第六条争议的解决：

本合同遵守中华人民共和国的法律、法规，若发生争议：

1、发生争议双方协商解决;

2、协商不成，请有关部门调解;

3、调解不成，向当地人民法院起诉。

本合同自即日生效。本合同一式两份，双方各执一份，合同文本具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

见证人：

订立时间：年月日

2016年大三学生证券公司营业部实习报告

前言：20xx年4月份，我有幸被证券选中，从而开始了我一个月左右的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了广发证券郑州营业部，在了解广发证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

正文部分：

一、公司简介

二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

3、证券营业部为投资者开设资金账户 ;

4、办理开通证券营业部银证转账;

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的;

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里;

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢李婉姐,在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.

三、自己的一些心得和建议

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的;

3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦;

4、银证转帐和第三方存管制度

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

甲方：_______________ 乙方：_______________

身份证号：__________ 身份证号：__________

为了繁荣市场，搞活经济，增加收入，甲乙双方在诚实守信、平等互利的基础上就合作投资有关事宜协商一致，达成协议如下：

第一条 合作内容及方式甲乙双方共同出资，投资经营_____，共担风险，共享收益。乙方全权委托甲方负责该项目的经营管理，乙方对经营情况有知晓以及监督的权利。

第二条 合作期限双方合作期限为_____年,自____年____月____日起,至____年____月____日。

第三条 出资额及出资方式

1、甲方__________(姓名)以__________方式出资,计人民币________元。

2、乙方__________(姓名)以__________方式出资,计人民币________元。

第四条 盈余分配双方同意，投资盈余按年结算，自本协议签订之日起计算：

1、投资第一年，无论盈亏，甲方承诺支付乙方投资收益人民币_____元。

2、项目利润按双方投资比例进行分配(包括第一年项目利润)。

第五条 出资的转让任意一方转让自己出资的，应提前7日告知对方，另一方享有优先受让权。

第六条 合作关系的解除

1、本协议约定的合作期限届满，双方合作关系自动解除，甲乙双方按各自投资比例进行清算。如需继续合作，由甲乙双方另行协商。

2、任意一方无正当合理的理由不得擅自解除本协议，如需解除合作关系，应提前3个月通知另一方，并承担由此给对方造成的全部损失。

3、如项目持续两年亏损，乙方有权单方撤回全部投资(人民币五万元)，双方合作关系自动解除。

第七条 甲乙双方的权利义务

1、甲方的权利义务：

①对外开展业务,订立合同;

②对合作项目进行日常经营管理;

③将项目的经营情况以及财务状况及时告知乙方;

④按时向乙方支付投资收益。

2乙方的权利义务：

①参予合作项目的经营管理;

②检查帐册及经营情况;

③共同决定合作项目的重大事项。

第八条 纠纷的解决如发生纠纷,应共同协商,本着有利于合作项目发展的原则予以解决。如协商不成,可以诉诸法院。

第九条 本合同如有未尽事宜,应由甲乙双方共同协商，进行补充或修改。补充和修改的内容与本合同具有同等效力.

第十条 本合同壹式贰份,甲乙双方各执一份，自双方签字(盖章)之日起生效，具有同等法律效力。

甲方：_______________ 乙方：_______________

________年____月_____日 _______年____月_____日

甲方：

乙方：

身份证号码：

甲、乙双方经友好协商，根据中华人民共和国法律、法规的规定，双方本着互惠互利的原则，就甲乙双方合作投资______项目事宜达成如下协议，以共同遵守。

第一条：合作方式

1、甲方已充分了解乙方的创业计划，并认同其市场前景，拟投入风险资金与乙方共同创业。

2、甲方出资_______元整，占出资总额的_______%;乙方以负责项目市场经营管理作为出资资本，占出资总额的_______%。

第二条：利润分享和亏损分担

1、甲、乙双方按其出资额占出资总额的比例分享共同投资的利润，分担共同投资的亏损。

2、甲、乙双方各自以其出资额为限对共同投资承担责任，甲、乙双方以其出资总额为限对股份有限公司承担责任。

3、甲、乙双方的出资形成的股份及其孳生物为甲、乙双方的共有财产，由甲、乙双方按其出资比例共有。

4、共同投资于股份有限公司的股份转让后，各甲、乙双方有权按其出资比例取得财产。

第三条：事务执行

1、甲、乙双方委托乙方代表全体甲、乙双方执行共同投资的日常事务，包括但不限于：

在股份公司发起设立阶段，行使及履行作为股份有限公司发起人的权利和义务。

在股份公司成立后，行使其作为股份公司股东的权利、履行相应义务。

收集共同投资所产生的孳息，并按照本协议有关规定处置。

2、其他投资人有权检查日常事务的执行情况，乙方有义务向其他投资人报告共同投资的经营状况和财务状况。

3、乙方执行共同投资事务所产生的收益归全体甲、乙双方，所产生的亏损或者民事责任，由甲、乙双方承担。

4、乙方在执行事务时如因其过失或不遵守本协议而造成其他甲、乙双方损失时，应承担赔偿责任。

5、共同投资的下列事务必须经全体甲、乙双方同意：

转让共同投资于_________有限公司的股份。

以上述股份对外出质。

更换事务执行人。

第四条：投资的转让

1、甲、乙双方向甲、乙双方以外的人转让其在共同投资中的全部或部分出资额时，须经双方同意。

2、甲、乙双方之间转让在共同投资中的全部或部分投资额时，应当通知其他共同出资人。

3、甲、乙双方依法转让其出资额的，在同等条件下，其他方有优先受让的权利。

第五条：违约责任

1、若一方发生违约行为，守约方可自行决定终止本协议，并有权追究违约方的法律责任和经济赔偿等。

2、如任何一方不履行本协议，违约一方应当向对方支付出资总额百分之______的惩罚性违约金，并应赔偿对方的经济损失。

第六条：争议解决

协议有效期内，若双方发生任何争议，应本着相互谅解、互惠互利的原则协商解决。如果协商不成，双方可向______方所在地人民法院诉讼。

第七条：其他

1、本协议未尽事宜由甲、乙双方协商一致后，另行签订补充协议。

2、本协议经全体甲、乙双方签字盖章后即生效。本协议一式_______份，甲、乙双方各执______份。

甲方：

______年______月______日

乙方：

______年______月______日

回顾一年来的工作，我在公司领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，完成了自己的本职工作。通过学习与工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变，现将半年来的工作情况总结如下：

一、 办公室的日常管理工作。

作为办公室工作人员，自己清醒地认识到，办公室是总经理直接领导下的综合管理部门，是承上启下、沟通内外、协调左右、关系四面八方的枢纽，推动各项工作朝着既定目标前进的中心。有接听电话，处理业主来访、文书处理、档案管理和办公室卫生。面对事务性工作，自我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、准确、适度，避免疏漏和差错。

认真做好公司的文字工作，负责办公会议的记录，认真做好公司有关文件的收发、登记、分递和文印工作;公司所有的文件、审批表、协议书整理归档入册，做好资料归档工作。

做好办公室的日常清洁、各种会议的后勤服务工作。落实好各种会议的会前准备、会议资料等工作。

二、加强自身学习，提高业务水平

由于感到自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习，向书本学习、向周围的领导学习，向同事学习，这样下来感觉自己还是有了一定的进步。经过不断学习、不断积累，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

三、 存在的问题和今后努力和方向

半年来，本人能敬业爱岗、创造性的开展工作，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，办公室对我而言是一个全新的岗位，许多工作我都是边干边摸索，以致工作起来不能游刃有余，工作效率有待进一步提高;第二，有些工作还不够仔细，一些工作协调的不是十分到位;第三，自己的理论水平还不太适应公司工作的要求。

在下半年里，自己决心认真提高业务、工作水平，贡献自己应该贡献的力量。我想我应努务做到：第一，加强学习，拓宽知识面。努力学习房产专业知识和相关法律常识。加强对房地产发展脉络、走向的了解，加强周围环境、同行业发展的了解、学习，面对公司的统筹规划、当前情况做到心中有数;第二，本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报;真正做好领导的助手;第三，注重本部门的工作作风建设，团结一致，勤奋工作，形成良好的部门工作氛围。不断改进办公室对其他部门的支持能力、服务水平。维护公司利益，积极为公司创造更高的价值，力争取得更大的工作成绩。

单位办公室文秘工作总结

今年岗位调整后，我来到了办公室，接受了办公室文秘工作。这是我职业生涯的一个新起点，我对此也十分珍惜，尽最大努力去适应这一岗位。通过这段时间以来的不断学习，以及同事、领导的帮助，我已完全融入了办公室这个氛围中，个人的工作技能也有了明显的提高，虽然工作中还存在这样那样的不足之处，但应该说付出了不少，但也收获了很多，我感到逐渐成熟了。现在就这段时间以来的工作情况做下总结：

一、以踏实的工作态度，适应办公室工作特点

办公室是单位运转的一个重要枢纽部门，对单位内外的许多工作进行协调、沟通，做到上情下达，这就决定了办公室工作繁杂但重要的特点。每天除了本职工作外，还经常有计划之外的事情需要临时处理，而且通常比较紧急，这时就需要自己协调好时间，这样，就慢慢加速了自己办事的效率和敏捷的思维。

办公室工作量大，信息量多，特别是单位会务、活动、出差等，都需要部门同事团结协作。来办公室这段时间，遇到各类活动和会议，我都积极配合做好工作，与部门同事齐心协力，为单位其他同事铺好路，尽力把事情圆满解决。

办公室是服务性质的部门，我认真做好各项工作，以保障工作的正常开展。遇到其他同事来办事或者外来人员来咨询，我都会及时认真的答复，尽量第一时间解答和解决。以一颗真诚的心去为大家服务。

二、尽心尽责，做好本职工作

这段时间以来，我主要完成了以下的工作：

1、文秘工作

(1)根据领导的要求，负责工作材料的撰写、汇总，做到认真撰写，认真编辑，尽量尽力写好各种工作资料。

(2)负责本局会议及各级有关工作会议材料的草拟和修改，拟写有关文件材料;同时负责会议等记录，以及各类活动会议通知的拟写。

2、信息工作

现在是信息化交流的社会，是信息化高速发展，信息化是现代联通生活、社会的纽带。所以，做好局信息化工作，是我重要的职责所在。

(1)随时关注时事热点，关注开发区管委会和我局在网络上的动态，做好宣传，及时发现并制止各不当言论。

(2)向开发区每月至少提供一篇我局信息，使我局的工作状态时刻更新，让我局动态透明化、大众化。

3、固定资产的管理

我负责单位的固定资产实物登记和管理;各种办公用品的更新和使用记录、联系各维修站、局电脑、打印机等的维修和保养、购置所缺的办公用材。

4、负责领导安排的工作

我的岗位是一个联通上下，上情下达的岗位，所以就需要我在工作中仔细、耐心，认真完成领导交办的各种事务。

这段时间以来，无论在思想认识上还是工作能力上都有了较大的进步，但差距和不足还是存在的：比如工作总体思路不清晰，对自己的工作还不够钻，工作热情和主动性还不够，有些事情没有积极主动地去投入太多精力而造成了工作上的被动。

面对目前的工作，我应该以更加积极主动的态度，在岗位上发挥更大的作用，取得更大的进步。

证券居间合同范本最新的内容

合同编号：______________

委托人：_______________

居间人：________________

第一条委托事项及具体要求：____________________________

第二条居间期限：从___年___月___日至___年___月___日。

第三条报酬及支付期限：居间人促成合同成立的报酬为促成合同成立金额的___%或者(大写)___元。委托人应在合同成立后的___日内支付报酬。未促成合同成立的，居间人不得要求支付报酬。

第四条居间费用的负担：居间人促成合同成立的，居间活动的费用由居间人负担;未促成合同成立的，委托人应向居间人支付必要费用(大写)___元。

第五条本合同解除的条件1.当事人就解除合同协商一致;2.因不可抗力致使不能实现合同目的;3.在委托期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要义务;4.当事人一方迟延履行主要义务，经催告后在合理期限内仍未履行;5.当事人一方迟延履行义务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。

第六条委托人的违约责任：____________________________________________________________________________________

第七条居间人的违约责任：_____________________________________________________________________________________________

第八条合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决;也可由当地工商行政管理部门调解;协商或调解不成的，按下列第___种方式解决：(一)提交____________仲裁委员会仲裁;(二)依法向人民法院起诉。

第九条其他约定事项：___________________________________________________________________________

第十条本合同未作规定的，按《中华人民共和国民法典》的规定执行。

甲方 ：___________

乙方： ___________

____ 年 _____ 月 _____ 日

投资理财工作计划例文

【篇一】

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

秋天带着几分寒意悄然而至，生工学院第七届团总支学生会办公室的工作也将开始崭新的征程，我对在这样崭新的心情下开始工作、学习和生活充满了期盼。作为学生会的一名新人，我怀揣着饱满的热情，对接下来一学期的办公室工作做出如下个人工作计划：

我们将根据我园幼教工作计划，保教结合，以素质提高为主，以创设良好的育儿环境及优化幼儿一日活动为重点，我们将本着同一个目标：让每一个孩子健康、愉快地生活，全面发展成为会学习、会思考、会交往、有创造性的新一代儿童。以"尊敬幼儿、尊敬家长、一切以幼儿利益为优先的原则"开展各项工作，争取更好的成绩。

第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

提升业务能力：一是提升写作能力。加强理论学习，注重平时公文写作中的锻炼，注意办公室其他同志撰写材料的学习，能较好完成交办的新文件拟稿任务。二是提升语言表达能力。加强说话训练，做到汇报工作准确、简洁、清楚。三是提升办事能力。准确领会工作内容，勤于思考，能按照工作职责或领导交办事项要求，较好的完成任务。

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

能够用积极的态度参与感受、体验歌剧音乐，对歌剧、舞剧音乐感兴趣，乐于学习了解与歌剧有关的音乐文化。

不折不扣完成工程部领导安排的其他和临时性工作，主要是基础数据的提供，各项文档整理，对外联系的函件起草或一些文秘性工作。

a、以多种方式向学生提供广泛的信息。由于物理学与生活、社会有着极为深密和广泛的联系，困此在实际教学中，要结合本地实际，进取学生常见的事例，尽可能采作图片、投影、录像、光盘、cai课件进行教学。

【篇二】

201x年，将是我公司经营发展新的历史时期，也是新的关键阶段，作公司一名财务系统的工作人员，应该有自己责任感、使命感和紧迫感，努力做好工作。因此，我对自己在201x年的工作进行了认直仔细的规划，我将在上级的正确领导下，在同事的帮助协作下，创新性的做好财务资金监督管理工作，为企业的持续健康发展做出更大的贡献，具体的工作计划及建议如下：

一是加强学习，提高自己的业务素质和综合能力。随着社会的不断发展，会计的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在税务、计算机应用、公司法、企业管理等诸多领域都有所涉及，企业的财务管理对财会人员的素质提出了越来越高的要求，在新的一年时在，我将进一步加大学习的力度，提高自己财务业务水平，特别要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求，加强相关业务方面的学习，使自己的财务业务能力不断提高，以适应工作的需求，特别要积极参加公司组织的各项业务培训，还要参加一些重要的会计培训部门组织的专家培训，使自己的财务业务水平更上一个新的台阶。

二是更加认真负责的做好自己的本职工作，在自己的工作岗位上，对各项财务资金的管理都要严格把关，不能有半点疏忽和大意，银行划款复核(资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、定期及通知存款资金划转)前台交易系统复核(资金增减、债券兑息兑付、定期存款确认、定期存款到期确认)中央国债系统复核(债券买卖、债券回购、收款付款确认、dvp交易资金划转)，要加强一些账目、帐务处理的研究和分析，确保财务管理的规范和高效。

三是做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展，资金安全性与项目投资的可行性以及企业发展的后续性息息相关，特别是201x年两个债权项目的投资核算、付息等工作，要保证时间性和规范性。我将大力加强与托管银行的沟通和协调，不断探索和总结合作和业务联系的新方法和途径，保证各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上，除要做一些资金管理的基础工作以外，还在201x年召开受益人大会以后，时行资金建帐，并做好系统的操作工作，保障业务系统的正常运作。

四是加强会计档案的管理工作。我们虽然在201x年对会计档案管理工作进行了规范严格的整理，在201x年，我将在201x年的基础上，严格按照国家一级档案管理的要求进一步完善和规范，要保证目录、各项帐本的存放等都高度的一致性，特别是一些重要帐户和原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查。

五是加强与公司各部门的沟通协作，通过沟通和交流，才能达到业务的统一性和规范性，实现合作紧密，工作有序，防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的延迟和业务的疏漏。

六是加强应急管理的研究和分析。资金管理难免会出现一些意想不到的突发事件，这对于财务管理来说是一个大忌，甚至会影响到企业整个资金链的管理，所以就加强应急管理的研究，积极出一些财务资金管理的应急预案，确保发生突发事件时能紧急启对应急预案，保障企业财务管理的正常进行。

七是一些建议：应抓好"节支"工作，采取具体措施，抓住关键环节，针对资金周转过程中的每个关键点和关键程序，建立相应的制度，严格控制各项支出，切实提高资金的使用效益。首先，要制定科学合理的定员、定额费用标准，将单位的各项财务收支活动全部纳入预算管理范围，提高预算的编制水平。财务预算的编制要体现在对重点工作的资金保障上，同时也要体现在对资金的节约上;其次，在预算执行中，要建立健全各项财务支出控制制度，并结合单位事业发展的实际情况，提出减少费用支出的各项措施，努力把各项费用支出控制在预算范围之内;第三，建立和完善资金使用的绩效考核制度，对各项财务支出事项要追踪问效，要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。第四，要大力压缩非生产性开支，促进全行业节约活动的开展，形成"节约光荣，浪费可耻"的行业氛围。

【篇三】

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

甲方：

法定代表人：

地址：

电话：

传真：

乙方：

法定代表人：

地址：

邮编：

电话：

传真：

甲方已充分了解乙方关于_________项目的创业计划，欲投入资金与乙方共同创业，经甲、乙双方充分协商达成如下协议：

一、风险投资的项目

1、乙方已拥有________项日的设计开发思路及相关的技术资料，欲进一步完成该项目的软件开发，产品试样，直至设立公司批量生产、投放市场；

2、甲方已充分了解乙方的创业计划，并认同其市场前景，拟投入风险资金与乙方共同创业。

二、风险投资的阶段划分____________项目的风险投资分两个阶段：

1、种子期：即________项日的开发设计，直至完成产品样机，形成产品生产方案；

2、创立期：即甲、乙双方共同设立一家生产________产品的有限责任公司，并将产品批量生产投放市场。

三、风险资金的投入

（一）种子期

1、在种子期，甲方投入____万元风险资金，与乙方共同完成产品的设计开发，直至完成产品的样机；

3、在种子期，甲、乙双方均不享有工资收入，如需聘用专业人员则工资在风险资金中支出；

（二）创立期

1、________样机开发完毕并达到设计要求时，甲、乙双方必须共同出资设立一家有限责任公司以生产、销售________产品；

2、甲、乙双方决定设立的有限责任公司注册资本金为________万元，其中甲方出资________万元，占注册资本金的____%；乙方出资________万元，占注册资本金的____%，甲、乙双方均以货币资金出资：

3、公司设立后，甲、乙双方必须将在种子期形成的有关________产品的所有有形及无形资产包括知识产权无偿地转移给公司所有：

四、其它风险投资的引入与限制

1、无论是种子期还是公司设立后，其它风险投资的引入均需甲、乙双方一致同意：

2、其它形式投资引入时，需对公司的资产进行评估，以评估的资产价值为基准折算股权比例；

3、公司设立后如需增加投资，甲、乙双方有权按设立时的股权比例追加投资。

五、违约责任

1、在种子期，甲方未投入或未足额投入风险资金，则甲方应承担违约责任，支付未投入部分资金________倍的违约金给乙方，____________项目已具有的有形、无形资产均归乙方单独享有；

2、在种子期，乙方未经甲方同意将____________项目交给其他风险投资者，则乙方应承担违约责任，支付已投入资金额2倍的违约金给甲方，____________项目已具有的有形及无形资产均归甲方单独享有；

3、____________样机试制完毕达到设计要求时，甲、乙双方任何一方未按本协议约定设立公司，则违约方需向守约方支付20万元违约金。

六、其它

1、本协议未尽事宜双方协商解决，协商未成可向____________法院诉讼解决；

2、本协议一式两份，双方各执壹份。

甲方（盖章）：

代理人（签字）：

_______年____月____日

乙方（盖章）：

代理人（签字）：

_______年____月____日

甲方：

联系方式：

地址：

乙方：

联系方式：

地址：

兹因甲方向乙方订购电脑设备壹批，双方同意订定合约条款如下：

一、标的物

货品名称： 。

货品规格： 。

货品数量： 。

二、价款、履约保证金及保固金

1、合约总价款：计 元整。

2、履约保证金：为合约总价之 %。乙方应签订合约时缴存该履约保证金予甲方，于验收合格后，由甲方无息返还乙方，如有违约情事，甲方得迳行没收缴存之履约保证金或通知出具保证函之金融机构拨付履约保证金;另由甲方自办或招商承办，乙方均不得异议，并同意放弃先诉抗辩权。

3、保固金：为合约总价之 %，乙方应验收合格后且甲方支付乙方验收款前，缴存该保固金予甲方。甲方于合约期满后将保固金无息返还乙方，如有计罚情事，则以扣除该款后之余额返还。

三、付款方式

1、签约款：甲乙双方于签约后，由甲方给付合约总价之 %予乙方。

2、交货款：标的物交货后，由甲方给付合约总价之 %予乙方。

3、验收款：标的物经甲方验收合格后，由甲方给付合约总价之 %予乙方。

以上款项由乙方检具发票向甲方请款，甲方于收到发票后 日内，以汇款或即期票据给付。

四、交货日期及地点

乙方最迟应于 年 月 日前完成交货，交货地点由甲方指定。乙方未依期限交货者，每逾期一日，须按合约总价 %计算，作为偿付甲方之违约金，甲方如有其他损害，乙方并应负责赔偿。如逾期达 日者，甲方得不经催告终止或解除本合约，乙方应负责赔偿甲方因而所受之一切损失，并同意放弃先诉抗辩权。

五、交货日期之延长

凡因人力不可抗拒之事故或因甲方之延误影响，致须延长交货日期，乙方得在交货期限内函请甲方核定延期，甲方视其实际影响之情形酌予延期，乙方对甲方最后核定之延期期限，不得异议。

六、到货点收

甲方应于标的物送达时当场验收，如发现设备品名不符、数量不足、外观显有损坏时，应及时通知乙方补足或调换新品。乙方因补足或调换新品，致逾原定交货日期者，概以逾期论。

七、测试验收

标的物应于交货日之次日起算一个月内完成测试验收，否则每迟延一日，乙方应按合约总价 %计算，作为偿付甲方之违约金，此项违约金总额最高以本合约总价款为限。如标的物迟延十日仍未完成测试验收，甲方得解除本合约。惟因不可抗力因素或可归责于甲方之事由致标的物无法如期通过测试验收，延误之天数应予扣除。

八、保固服务

1、乙方应自标的物测试验收手续完成后之次日起提供硬体设备保固 年。

2、保固期限内乙方应免费负责提供设备故障维修。

3、保固期间设备发生故障时，乙方应于甲方通知后三十分钟内电话回覆，於电话回覆后四个小时内到达本中心指定地点服务，并于甲方通知后四十八小时内修复;倘故障无法於四十八小时内修复者，乙方应立即提供备援设备免费供甲方使用，乙方违反前述三个时点之一者，每逾一日计罚合约总价 %违约金。但违约金总金额最高以本合约总价款为限，甲方如有其他损害，乙方应负责赔偿。惟因不可抗力因素或可归责于甲方之事由致标的物无法即时回复正常运作，延误之时数应予扣除。

九、所有权

甲方于个别标的物价款付清时，即取得该标的物之所有权。

十、品质保证

1、乙方保证具有丰富之经验及充分能力承揽本工作，其参与本工作之员工亦皆具充分之经验与能力。

2、就本工作之履行，乙方应尽善良管理人之注意义务，并应依诚信原则为之。

十一、监督

甲方所派经办人员，有监督及指示乙方之权，甲方经办人员如发现乙方技术人员技术低劣，工作怠忽或不听指挥者，得随时通知乙方更换之，倘安装测试草率，材料劣质，不合规定，通知乙方拆机重做，其损失概由乙方负担。

十二、资通安全

乙方因本合约而知悉或持有之技术资料文件、甲方营运秘密及本合约之内容，非经甲方事前书面同意，不得窃用或泄漏予第三人。乙方应要求其在职和离职遵守本条之规定。乙方或其员工违反本条规定者，甲方得终止合约，并请求乙方赔偿因此所受之损害。

十三、违约效果

除本合约另有规定者，从其规定外，任一方当事人如有违反或未能履行本合约任一条款规定之情事者，他方得以书面通知终止本合约，并要求损害赔偿。

十四、移转限制

乙方非经甲方事前书面同意，不得将其在本合约中之权利或义务转让予任何第三人，亦不得将本工作之全部或一部转包予任何第三人。

十五、瑕疵担保

1、乙方保证交付甲方之标的物，具有本合约规范书所定之品质及功能。

2、乙方保证交付甲方之标的物不致侵害他人之专利权、著作权或其他权利。如甲方因使用标的物致有第三人对甲方提起侵害专利权、著作权或其他权利控诉之情事时，应即以书面通知乙方，提供相关资料，并与乙方充分合作。乙方应负责为甲方从事有关之和解谈判及提出抗辩，并偿付和解费用、律师费或一切经法院判决确定由甲方负责之费用及赔偿。

3、标的物侵害他人专利权、著作权或其他权利致甲方不得继续使用时，甲方应将该标的物退回乙方，并得将其他因之无法使用之标的物一并退回。乙方应于十五日内依本合约签订时有关机器设备之法定最低耐用年限，以直线法计算折旧残值给付甲方，并赔偿甲方因此所受之损害。

4、甲方因自行改变标的物结构、或不在特定运作环境下使用标的物、或合并使用非乙方供应之产品致标的物侵害他人专利权、著作权或其他权利，应由甲方自行负责。

十六、损害赔偿

1、乙方于执行本合约时，如造成甲方财产之损害，乙方应立即修复或赔偿。

2、双方所得请求之损害以实际损害为限。

十七、完整合意

本合约构成双方对本案之完整合意，本合约生效前双方对本案之任何协议若未记载于本合约，对双方皆无拘束力。

十八、危险负担

标的物之危险于交付标的物于甲方后即移转于甲方。

十九、合约修改

本合约条款之修改应经双方同意后以书面为之。

二十、适用法律

本合约条款依中华人民共和国法律解释并适用之。

二十一、管辖法院∶

双方如因本合约涉讼，同意 法院为第一审管辖法院。

二十二、合约收执

本合约计正本二份、副本二份，经双方用印后甲方执正本一份、副本二份，乙方执正本一份。

甲方：

签约人：

签订日期： 年 月 日

乙方：

签约人：

签订日期： 年 月 日

证券合同：帐户质押监管协议书

甲方：_________(证券持有人)

乙方：_________(证券公司)

丙方：_________

一、_________(以下称借款人)向_________银行_________分(支行)申请贷款，丙方同意为此提供保证担保。

二、甲方愿以其在乙方开立的下列资金帐户及其下挂的证券帐户内全部资产向丙方提供质押反担保：资金帐户：_________;证券帐户：_________(上述帐户如与所附资金及证券对帐单上记载不一致，以资金及证券对帐单为准)。

三、丙方委托乙方对甲方上述资金帐户及证券帐户进行监管，乙方接受委托。甲方同意丙方及乙方对其帐户进行监管。

四、乙方对上述资金帐户及证券帐户在其电脑系统内进行质押监管记载。

五、如甲方上述帐户内资产总值低于_________万元(即警戒线)，甲方在接到丙方通知后应即时采取填补资金等措施。

六、若乙方未收到丙方出具的书面通知，不得为甲方已质押资金帐户办理资金划出，不得为该资金帐户下挂的证券帐户办理股票转托管、撤销指定交易、销户等导致甲方资产减损或转出的手续，否则应承担相应法律责任。

七、监管期间，甲方在本协议约束下可自由进行证券交易。

八、甲方不可撤销地同意：如甲方帐户内总资产低于_________万元(即平仓线)，丙方有权指示乙方卖出甲方证券帐户内证券并禁止甲方基于上述帐户的证券交易权。乙方同意予以办理，但不承担证券卖出过程中由价格变动及市场承接能力因素而造成的损失。

九、甲方不可撤销地同意：如借款人届期未还清借款，丙方有权仅持贷款行出具的借款人未还清借款的证明，指示乙方卖出甲方证券帐户内证券并扣划甲方资金帐户内款项至丙方指定的帐户。乙方同意予以办理。证券合同：帐户质押监管协议书由精品信息网整理！

十、乙方在收到丙方出具的申请书后，应及时为丙方提供资金及证券对帐单。

十一、如借款人届时依约履行还款义务，丙方应及时书面通知甲方、乙方解除本监管协议。

十二、签约时所打印之资金及证券对帐单作为本协议附件。

十三、本协议一式三份，自签约时即时生效。

甲方：_________(盖章) 乙方：_________(盖章)

法定代表人：_________(签字) 负责人：_________(签字)

_________年____月____日 _________年____月____日

丙方：_________(盖章)

法定代表人：_________(签字)

_________年____月____日

甲方：

乙方：

____与____共同投资经营酒店，甲方先期投资___万元人民币，乙方先期投资____元人民币，经过友好协商，在相互信任、相互尊重和互惠互利的原则基础上，双方达成以下合作协议：

一、甲乙双方在符合双方共同利益的前提下，就酒店合作经营等问题，自愿结成战略合作伙伴关系，乙方为甲方提供投资合股以及适当的经营中的管理，协助甲方提高酒店业务发展和赢利，实现双方在利益方面的多赢局面。

二、甲方和乙方的初期合作为，甲方投资____万元人民币，乙方投资____万元人民币，就其投资比例对酒店的赢利景象年终分红以及酒店的经营管理权利。其所有投资都将用于酒店的原始投资，甲方不得擅自挪用和他借甲方和乙方的共同投资款项。乙方可在甲方实施每笔资金开支时提出监督和审查的权利，甲方必须提供相应的票据和开支证明。在次期间出现因资金开支不明而发生的纠纷，按照此协议判定有过错一方，由过错方向另一方赔偿5%的股份，以解决纠纷。

三、甲方所拥有的权利和义务：

1、甲方应按照最初协议双方的共同协商后的意愿，投资____万元用于酒店的开发和各类费用的支出，由于甲方为拥有股份最多一方所有人，在酒店的经营管理中应享有最高发言权和决定权，但不拥有财务管理权利和财务隐私权。应严格遵守财务公开制度。

2、甲方在酒店的发展和经营管理过程中，应在各类事项，如采购、雇佣、装修、辞退、选拔、财务管理、发展意向等应积极地乙方协商争得乙方的意见。不得擅自决定各类事项的最终决定。

3、甲方拥有酒店发展和财务的知情权和决定权，可随时就酒店经营发展中出现的情况召开管理层会议，决议。

4、甲方拥有酒店在酒店经营发展中需要签署各类合同的首席权和签名权，但必须让乙方知情和在场。

5、股份分红比例按照甲方和乙方的投资比例进行，甲方拥有的股份分红比例的准确数额应透明，不得在财务上进行弄虚作假的行为以提高个人的分红数额。

6、甲方应想乙方提供适当的职位和管理权利，遵照友善和睦的原则，共同管理共同发展。

四、乙方所拥有的权利和义务：

1、乙方应按照最初协议双方的共同协商后的意愿，投资____万元用于酒店的开发和各类费用的支出，乙方拥有酒店的管理资格，依据本协议乙方可自愿担任由甲方提供的酒店管理职务，但不享有财务管理权和隐私权。应严格遵守财务公开制度。

2、乙方在酒店的发展和经营管理过程中，应在各类事项，如采购、雇佣、装修、辞退、选拔、财务管理、发展意向等应积极地听取甲方的意见和建议，不得擅自决定各类事项的最终决定。

3、乙方拥有酒店发和财务管理的知情权，有权利参与酒店的经营管理，有权利参加酒店经营中的各类会议、决议，有权利在会议决议中发表个人意见和建议，但不具备决定权。

4、乙方不具备酒店在经营发展中签署其他各类合同的签名权，但有权利知情和在场。

5、股份分红比例按照甲方和乙方的投资比例进行，乙方拥有的股份分红比例的准确数额应透明，不得在财务上进行弄虚作假的行为以提高个人的分红数额。

6、乙方应向甲方提供必要的继续投资，在此协议期间内，应积极参与酒点的开发和投资。

五、按照本协议，甲方乙方应如实履行各自的义务，投资比例有一方不符或者投资数额要求分期支付应提供相应理由，如理由不充分，将视为自动退出本合作。分期支付时，每笔金额间的时间不得超过一个星期，超过则向另一方支付金额3000元。如已经按照本协议履行各自的义务和权利，在履行的过程中出现没有按照本协议的约定执行的情况，违约者向另一方支付违约金为股份分红比例的5%。提前退出本合作，或未到本协议期满，自动撕毁、退出，将不享受当年分红，并向另一方支付违约金为最初投资金额数目的50%。

六、协议期限：本协议一式两份，双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效，经过甲方乙方双方协商，因酒店的经营和发展的需要，本协议期限顶为____年，从____年___月___日至____年___月___日满。协议期满双方同意可以续签。

甲方：_________乙方：_________

法定代表人：_________法定代表人：_________

_________年____月____日_________年____月____日

证券投资基金基金合同（一）

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下：

h＝e×年管理费率÷当年天数

h为每日应计提的基金管理费

e为前一日基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

2.基金托管人的基金托管费

在通常情况下，基金的基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

h＝e×年托管费率÷当年天数

h为每日应计提的基金托管费

e为前一日基金资产净值

基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

3.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支，可以从认购费中列支。若本基金发行失败，发行费用由基金管理人承担。基金合同生效后的各项费用按有关法规列支。

4.本条第（一）款第3至第7项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

（四）基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金的基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。

（五）税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

二十四、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1.基金管理人为基金的基金会计责任方；

2.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日，如果基金首次募集成立的当年少于3个月，可以并入下一个会计年度；

3.基金核算以人民币为记账本位币，记账单位是人民币元；

4.会计制度执行国家有关的会计制度和《证券投资基金会计核算办法》；

5.基金管理人应当对本基金独立建账、独立核算；

6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金会计账目、凭证，按照有关规定编制基金会计报表；

7.基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

（二）基金年度审计

1.基金管理人聘请具有证券业从业资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立；

2.会计师事务所更换经办注册会计师时，须事先征得基金管理人同意，并报中国证监会备案；

3.基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，报中国证监会备案后可以更换。基金管理人应当在更换会计师事务所后在5个工作日内公告。

二十五、基金的信息披露

（一）披露原则

基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

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证券交易资金借贷合同

【合同导语】为大家提供证券交易资金借贷合同，如果你有这方面的写作需求，相信本文内容能为你起到参考作用。随着法律法规不断完善，人们越发重视合同，合同出现在我们生活中的次数越来越多，签订合同能够较为有效的约束违约行为。那么正式、规范的合同是什么样的呢?下面是小编为大家整理的范文模板，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

甲方(借入资金方)： 乙方(出借资金方)：

身份证号： 身份证号：

联系电话： 联系电话：

甲乙双方在平等自愿的基础上，经过充分友好协商，现就证券交易资金借贷事宜达成如下协议：

第一条：标的基本信息

一、 乙方提供以下股票投资账户供甲方使用：

开户证券公司 _________ ，资金账户：_________ 。

二、 乙方提供乙方股票资金账户内的自有资金人民币________元整 ( 壹仟贰佰万 元整)，作为“借贷资金”，存入乙方股票账户内，借给甲方供其使用;甲方出资自有资金人民币________元整( ________元整)，作为“风险保证金”，存入乙方股票账户内。双方均得保证各自资金来源的合法性。甲方可使用的乙方上述股票账户内的初始资金总额为人民币________元整(_壹仟陆佰万 元整)。

三、在甲方风险保证金未投入到上述乙方股票账户之前，乙方的股票资金账户密码由乙方掌握;甲方保证金投入到乙方股票账户之后，乙方必须将密码交给甲方。

四、本协议的有效期为：________年________月________日至________年________月________日，共计________个月。协议期间如遇股票停牌，甲方可自动续约，协议顺延至该股票复牌，顺延产生的固定月利息收益由甲方负责支付。

第二条：基本权利和义务

一、 甲方可以运用乙方股票账户里授权资金的额度和证券进行证券交易。

二、 协议期间，乙方完全不承担股票账户内任何亏损，所有亏损由甲方承担(包括买卖股票亏损、停牌或摘牌亏损等);乙方也不享受该股票账户内任何交易盈利，乙方只能收取甲方支付的固定利息。

三、 乙方有权查询股票账户。

四、 协议期间，甲、乙任何一方均不得擅自提取账户的资金、转托管、撤销指定、更改密码或销户。

五、 协议期间，乙方或经乙方授权的代理人有权在到达平仓线或者在甲方违反本协议相关规定需要平仓处理时锁定乙方股票账户并进行平仓操作，除此以外乙方不得擅自对甲方使用资金或股票进行任何操作。

六、 如乙方违反本条第五、第六两款规定，甲方有权提前终止合同、收回全部自有资金且要求乙方赔偿一个月的固定回报，如股票账户有盈利，甲方应取得全部盈利。甲方如违反本条第五款规定，需赔偿乙方一个月的固定回报并赔偿由此给乙方造成的其他损失。(固定回报等于一个月利息)

七、 甲乙双方资金往来均通过约定的银行账户进行，并以银行转账凭证作为依据;

八、 甲方开户行： ，帐号： ，姓名： ;

乙方开户行： 交通银行股份有限公司上海市分行 ，账户：_______________ ，姓名：______英 。

九、当甲乙任意一方进行涉及资金出入的操作后(例如乙方按本协议约定划拨费用、甲方追加风险保证金等操作)，乙方应向甲方发送包含资金调拨原因及金额、甲方最新权益等数据的账单。甲方应在发生资金变动的当日复核账单内容是否正确无误，如甲方未收到账单或对账单内容有异议，须在当日以书面形式告知乙方，否则视为无异议。甲方用于接收账单的电子邮箱地址或即时通信软件联系方式以本合同约定为准。

第三条：交易的品种和限制

一、 甲方的投资范围为沪深A股。

二、 甲方买入创业板、ST、___ST股票的单只市值不高于总资产的30%，不买首日上市的新股等无涨跌幅限制或具有资金杠杆作用的产品;

三、 甲方不得买入连续跌停(两次及两次以上)后首次打开跌停板的股票(打开跌停的全日，无论反弹幅度大小，均不可买入)。如甲方违规买入，乙方有权随时按市价平仓。由此造成亏损的，亏损自担;产生盈利的，盈利部分扣除。

四、 单只个股买入量不得超过账户资产的55%，如有特别股票要超过总资产的55%，需要通过乙方同意。

第四条：平仓

一、 协议期内，甲方必须保持证券资金账户总值在平仓线以上，否则乙方有权做平仓，平仓线为甲、乙初始资金总额的________%，即________元整。

二、 当账户市值低于平仓线时，乙方有权卖出所有或者部分股票、更改密码暂时禁止甲方操作直至甲方补仓或终止协议。

三、 若出现本协议约定之外的情形，可能危及乙方借贷资金安全或利益的，乙方有权平仓。

四、 若平仓后，证券资金账户内的资产不足乙方的权益(包括借贷资金和利息)，甲方必须在3个交易日内补足差额部分，否则以2%计算月息，并承担全部的借贷法律责任。

五、 账户总值的计算为账户中的现金加上所有股票的市值;禁止交易的品种不计算股票总值。

第五条：追加风险保证金

一、 如果证券资金账户总值低于补仓线，甲方必须存入自有资金使总市值达到补仓线以上方可继续买入股票操作，补仓线为甲、乙初始资金总额的 90 %，即 _壹仟肆佰伍拾万 元整。否则视为甲方违约，乙方有权平仓。

二、 如果出现平仓情况，甲方如果希望继续合作，必须在 1 日内存入保证金使资金总额达到补仓线以上，否则本协议提前终止。

三、 如果账户总值在平仓线之上，甲方补仓不受金额限制。

四、 追加自有资金的方式为甲方将资金存入乙方的银行账户并以银行凭证作为依据，乙方负责将资金转入股票账户，以券商和银行的记录为依据。

第六条：支取盈利

一、 当账户市值累计盈利超过初始甲方保证金和乙方本金总和的110%时，甲方有权提取全部盈利部分，乙方必须予以配合。

二、 甲方向乙方下达支取盈利的指令后，乙方将盈利金额从股票账户中转出，并在三日(股市休市日不予计算)内汇款至甲方的银行账户，且划款金额以首次通知金额为准，以券商和银行的记录为依据。如乙方在接到甲方盈利划款通知七日内未向甲方转出盈利部分，则甲方有权提前终止合同、收回全部自有资金且不支付一个月的固定回报，并取得全部盈利。

第七条：利息事项

一、 融资借款年利率(固定利率)为________%，利息总额为________元( ________元整)。

二、 利息支付日：季付(合同签订之日起90天为一个季度结算，一个季度的最后一天为利息支付日)

三、 1、甲方授权乙方以“证券保证金转银行”的方式在利息支付日从股票交易账户中扣除并提取利息(费用扣除后乙方的权益不得低于警戒线，否则应通过方式2支付);2、甲方直接向乙方银行账户转帐支付。

第八条：协议的变更

一、协议期内，若甲方要求乙方减少借贷资金，须征得乙方同意后，方可减少相应的借贷资金，并按减少后的乙方借贷资金额重新计算利息、平仓线和补仓线等。

二、若甲方要求乙方增加借贷资金，须征得乙方同意。乙方自愿同意增加相应的借贷资金的，可按增加后乙方借贷资金额重新计算利息、平仓线和补仓线等。

三、协议期内，乙方增加或减少借贷资金，须征得甲方同意。但出现本协议规定的事由或其他可能导致乙方利益严重受损的情形除外。

四、甲乙双方可以协商变更合同内容，或因法律法规政策原因导致合同变动，应以书面形式进行修改。修改后的条款或附件与本合同具有同等法律效力。

第九条：到期续约

一、 本协议到期结束后，应及时结算，结算办法按第十条执行。

二、 甲乙均可提前五日协商继续续约，续约后资金账户利息支付及其他事宜均按照本协议规定执行。

三、 协议期满，甲乙任何一方如无意续约，均需至少提前5天以书面形式通知对方终止本协议，本协议因任何一方的上述通知而在协议到期日终止。双方各自进行资金清算，甲乙双方均有义务在3天内结清双方所有款项。

四、 甲乙双方如在本协议到期日均无收到对方终止协议的通知，本协议将默认自动续约。所有基本条款均按照本协议执行。

五、 自动续约无时间期限，在收到甲乙任何一方的申请3天后自动终止。

第十条：协议结算

一、 协议结束前一日需卖出账户所有证券，优先支付乙方本金和资金账户利息 12450000元整(_壹仟贰佰肆拾伍万_元整)，超出部分全部返还甲方，以银行转账凭证为法定依据。甲方从本账户所获收益应根据国家相关规定自行申报并承担税负责任，与乙方无任何关系，乙方可保持一年的追诉权。

二、 如果账户资金不足支付乙方本息，乙方有权向甲方追偿。

三、 在协议到期日前，甲方主动或者因平仓结束本协议，都须履行支付资金账户本息的义务，同时超出乙方本金和账户利息部分全部归甲方所有。

四、 如果账户中的证券因停牌、摘牌等原因不能卖出，在账户中现金能够足额支付乙方本息时，甲方也可要求先行结算，在优先支付乙方本息后，甲方获得剩余资金，暂时不能卖出的股票归甲方所有。

五、 合同结算的方式为乙方将资金从股票账户转出，扣除乙方本息后，将剩余部分汇款至甲方的银行账户，以券商和银行的记录为依据。如乙方未能在合同期满三日(股市休市日不予计算)内履行义务，则应向甲方支付日千分之二的违约金。

六、 甲乙双方的合法继承人享有相应的权利和义务。

七、甲方允许乙方授权乙方的代理人行使本协议约定的乙方的权利。

第十一条：保密义务

乙方应对甲方的交易情况予以保密，不得借风险控制工作之便仿照甲方的交易进行买卖操作或向第三方透露甲方的交易情况(乙方授权的代理人除外)。

第十二条：法律责任

甲乙双方必须遵守本协议规定，任何一方不得违反。若因为市场交易原因(如证券资金账户的总资产值低于平仓线)终止协议，甲方必须支付借贷期间的全部利息给乙方。甲乙任何一方无故违约，违约方必须支付初始资金总额的1%给守约方。

第十三条：争议的解决

一、本协议使用中华人民共和国法律。

二、因本协议引起的任何争议，双方可友好协商解决;协商不成的，可向乙方所在地人民法院起诉。

第十四条：其它条款

一、 本协议一式三份，具有同等法律效力。

二、 本协议可通过下述两种途径签订，双方可根据实际情况选择签署方式。通过下述任一方式所签订的合同均为有效合同，对甲乙双方均有约束力。本协议自双方签字确认后生效。(一)甲乙双方到指定现场签订;(二)双方确认身份后通过传真或者电子邮件进行确认;以非现场方式签订的合同，如甲乙双方任意一方需要，可通过快递方式补签书面协议，另一方应予以配合。

三、 甲、乙双方的身份证复印件为本协议附件。

四、 甲方同意乙方授权的第三方行使本协议中乙方的权利。

五、甲、乙双方确认下列联系方式为双方有效的联系方式：

甲方电子邮箱地址：

甲方其他即时通讯地址：

甲方传真号码：

甲方电话号码：

乙方电子邮箱地址：

乙方其他即时通讯地址：

乙方传真号码：

乙方电话号码：

甲方(签字)： 乙方(签字)：

签署日期： 签署日期：