如何合理理财打工族（合集20篇）

甲方(受托人)：

乙方(委托人)：

甲乙双方在充分信任的基础上，本着平等互利、友好合作的的原则，经友好协商，自愿达成如下协议，以资共同遵照执行。

一、投资合作事项：

乙方将出资--------万元的股票帐户委托甲方进行期限为---年(即自---年---月---日起至-----年--- 月----日止)的投资操作，实现资金与操作技术的投资合作，以求获得较好利益。

二、投资合作具体要求：

1、乙方在双方认可的证券公司营业部开户，并存入委托资金、办理电话委托交易系统或网上委托交易系统。开户资料由乙方保存。乙方仅告诉甲方股票帐号、交易密码及委托电话(或委托网站)，确保甲方可以进行正常的股票交易。股票帐号和密码由甲乙双方共同管理。

2、在委托开始之前，乙方帐户上如果有历史遗留股票，将按委托开始日收盘价格计算为初始投资资金。委托开始后，乙方帐户内遗留的股票，甲方将视市场情况对乙方帐户里的股票品种进行更换或者持有。

3为保证资金安全和操作的稳定性，委托期间乙方全权委托甲方买卖股票。乙方对甲方的操作享有查询权、监督权和建议权，但乙方不得干涉和督促甲方买卖股票、不得自己操作委托资金的股票买卖和擅自变更股票帐户交易密码、未经甲方同意不得随意动用或退出股票帐户上资金，否则视为乙方违约，甲方因此而不承担亏损责任。

4、甲方在操作上应高度负责，以资金安全为原则，按操作计划、操作制度、风险控制方法进行适时交易，确保操作资金安全获利。

5、甲方对操作帐户资金、交易记录等信息负有保密责任;乙方对操作帐户所投资的个股品种以及相关信息负有保密责任。其中一方未经对方同意，不得擅自向第三方提供或泄漏。

三、操作风险控制

1、甲方无操作帐户上提取现金和转移资金的相关手续依据，以保证资金安全。

2、在实现投资收益最大化的同时，甲方将对股票总市值进行10%的标准止损，待时机成熟时再进行交易;亏损超过10%时，乙方有权单方面终止合作。

四、投资收益的分成和结算

1、投资收益归甲乙双方共同所有，甲方与乙方按照3：7(甲方占3成，乙方占7成)进行分成。

2、每月预结算一次，12个月总结算。每月结算后24小时之内由乙方将甲方分成部分汇到甲方指定的帐户。，

五、合同的变更和终止

1、对本协议中的约定如需要修改或有未尽事宜，需要经过双方协商同意后以书面形加以修改或签订补充协议。

2、若乙方不能按时将投资收益分成汇到甲方指定帐户，甲方有权单方面终止与乙方的合作，并依据本协议享受收益，。

3、如因发生战争、国家政策变化等不可抗力因素导致合作协议不能履行或延迟履行，任何一方均不承担违约责任。

4、除发生以上规定情形外的单方面违约，由违约方支付对方投资额-------%违约金.。

5、在执行本协议过程中，对双方发生的任何争执，首先应通过友好协商解决。如协商不成，任何一方均可以向乙方/甲方所在地的仲裁机构提请裁决。

六、其它

1、本协议一式两份，双方各执一份，两份协议具有同等法律效力。

2、本协议于------年------月------日由甲乙双方签字即生效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

我于20--年4月接到省分行的调令，调任支行客户理财经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20--年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20--年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20--年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20--年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户理财经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户理财经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;

个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20--年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

甲方：____________ 身份证号码：____________

乙方：____________ 统一社会信用代码：____________

根据我国《民法典》等相关法律法规的规定，甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、甲方委托乙方为其进行有偿代理操作在_____________外汇平台开立的;户名为_______;帐号为_______________。经过双方协商约定在___年___月___日到___年___月___日期间按照以下条款规定对以上账户进行有偿代客理财。

二、甲、乙双方的权利及义务：

1、甲方为个人、企业、投资机构，可自由选择信誉好、交易及行情通道相对畅通外汇平台开立账户，要求必须提供网上交易服务。

2、甲方须完全保证其资金来源的合法性，由甲方资金来源不正当所导致的一切后果乙方不负有任何责任。

3、乙方拥有独立的下单操作权，但没有资金调拨权;甲方拥有资金调拨权，但甲方不得干预乙方的操作，由此造成的一切损失有甲方承担。

4、甲方有义务对自已的资金调拨密码保密，账户的资金安全由甲方开户所在的外汇平台负责。由甲方疏忽，泄密等原因造成资金损失的，乙方不负有任何责任。

5、开户后，甲方把账户的交易帐号和交易密码告知乙方(不含资金调拨密码)，由乙方进行交易，每天甲方可以查询交易情况、资金余额和权益等。

6、本协议执行期间甲方可追加投入资金，但不得减少，如确实需要资金转出，必须先与乙方协商并经乙方同意，并于提前五个工作日通知乙方。

7、乙方在操作甲方账户期间，甲方不得再操作自己的账户，甲方可以在每个交易日查看账户，但是不得影响乙方操作。

三、利润的分配：

乙方坚持持续稳健获利的资金管理原则，甲方的资金可能会保持不变，也可能获得较大的收益，当然也不排除亏损的可能。利润分配的具体事项如下：

1、乙方操作甲方账户，合约到期日如果有盈利则乙方获取利润的 %，其他部分都归甲方所有。

2、结算期限：甲乙双方的利润结算期为每月一结算。

3、甲方应在三个工作日内将结算后乙方所得的利润部分存入乙方指定的银行账户;若逾期未付，乙方有权既终止本协议，并且乙方有对甲方所支付款项的追偿权，另外乙方对逾期部分按照每日千分之一收取滞纳金。

乙方的指定银行账户：

户名：____________

开户行：____________

账号：____________

四、亏损及责任：

1、在外汇交易的过程中，如出现亏损，亏损部分由乙方承担，本协议继续执行。

或，乙方不承担亏损责任，但乙方承诺在亏损达到全年初始资金的 %(甲方可根据自己风险承受力自行制定)时立即通知甲方。由甲方决定是否终止本协议执行。

2、任何投资都是有风险的，由于不可抗拒因素等造成的损失乙方不承担任何责任，但乙方必须要尽最大能力避免甲方的资金损失。

五、协议的终止：

1、本协议期满后自动终止。甲乙双方可再续签协议。

2、在本协议未到期时，甲方单方面提前终止委托，则甲方违约。因本协议终止由甲方单方面引起，盈利部分按 %分配给乙方，若出现亏损，不论亏损比例是多少，乙方均不承担任何责任。

3、若出现乙方单方面违约，则本协议须终止。在本协议终止后，甲方有权不进行对当期利润的分配。

六、双方配合：

1、甲方应该完全信任乙方，在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何交易。

2、甲方在交易时间不可以用委托给乙方的账户进行交易。

3、甲方可以随时查看或咨询自己的资金情况。

4、乙方的投资理念是风险可控追求安全而长期稳定的利润。

5、双方约定的其它事项。

七、其他

1、本协议未尽事宜，由双方协商并签订补充协议，作为本协议的组成部分，经双方签字后与本协议具有同等法律效力。

2、本协议在履行过程中，如发生争议，由双方协商解决，协商不成的，双方一致同意由乙方所在地人民法院管辖。

3、本协议一式两份，经甲乙双方签字或盖章之日起生效，甲乙双方各执一份，具有同等的法律效力。

甲方(签字)________ 乙方(签字)_________

电话：____________ 电话：______________

日期：____________ 日期：____________

2018年中国投资者理财观念调查报告范文

调查时间;20xx年

调查地点：网络调查

调查内容：投资理财观念

调查方式：全球投资者调查

x月x日，全球知名投资管理公司富兰克林邓普顿发布的全球投资者调查结果显示，中国投资者认为今年以及未来XX年内，中国将提供最好的股票和固定收益投资机会，美国和加拿大排名第二。中国投资者预计今年股市将触底反弹，68%的投资者认为，经历了让人失望的XX年后，今年市场将会呈现上涨趋势，这一数据远远高于去年的11%。43%的中国投资者认为，今年以及今后XX年内，中国将提供最好的股票投资机会。

不过，仍然有72%的中国投资者对于a股表现出担忧。他们认为，房地产泡沫破裂和出口下滑将是市场最大的威胁，其次是经济放缓的风险。

“尽管中国经济增长放缓，但中国经济展现出的稳固基本面和乐观的长期增长前景，这是投资者提高预期的主要原因。随着中国资本市场进一步改革，我们将会看到一个更加健康发展和增长的市场。”富兰克林邓普顿投资北京代表处首席代表王一文表示。

调查显示，x3%的中国投资者计划在20xx年采取更为保守的投资策略，4x%计划采取更加激进的投资策略。大多数中国投资者计划20xx年将投资重点同时锁定在股票和固定收益产品。其中，持有最大资产规模的投资者在股票投资方面拥有最强烈的投资意愿。而贵金属、房地产、股票被认为在20xx年以及未来XX年将拥有前三名的表现，非金属类大宗商品紧随其后。

本次调查还发现，中国投资者目前将他们74%的资产投资国内市场。这一比例预计在未来XX年将有所下降。在谈及未来XX年间计划时，投资者预计会将67%的资产投资于国内市场，并计划将33%的资产投入到发达国家和新兴市场。对境外市场缺乏了解是中国投资者不愿意投资海外市场的首要原因，其次的原因分别为汇率对投资回报的冲销，以及监管门槛对境外投资的限制。

王一文表示：“调查显示，对于刚刚开始涉足海外市场的中国投资者而言，他们还是更愿意把钱放在离自己更近的地方，但投资者已经开始关注更丰富的资产类别及海外市场，以更好地防范风险。”

调查显示，中国投资者在投资方面愈加成熟，对于多元化投资产品的兴趣也日益上升。共同基金受到了投资者的诸多关注。73%的中国投资者目前拥有共同基金投资，此外，还有一部分投资者计划x年内投资共同基金。他们预计，在未来x年内会在资产组合中配置更多的共同基金.

同志们：

今天，我们召开集团公司x年度财务工作暨成本管理会议。借此机会，我代表集团公司党委，就财务管理和成本管理工作，谈五点意见，与同志们一同研讨。

一、x年财务管理和成本管理工作的成绩来之不易，问题不容忽视

x年是我们二十三局组建以来最为困难形势最为复杂的一年，其中有“五大困难”和“一种消极现象”严重影响和制约了集团公司的生存和发展。这“五大困难”：一是经营工作困难重重，特别是铁路经营举步维艰;二是合作铁路项目管控难;三是资金高度紧张;四是产高利低;五是人才不足。“一种消极现象”：上半年有个别领导干部对企业丧失信心，辞职离开企业，一度在广大干部职工中产生了消极影响。在诸多困难和矛盾交织的情况下，集团公司上下人心思定、人心思进、人心思发展，团结一致，奋力拼搏，战胜了许多困难，克服了诸多不利因素，取得了产值、利润的新突破，遏制了危机的恶化，企业正朝着质量效益型道路前行。

一年来，我们各级财务、成本管理人员，围绕企业发展这个大局，坚持贯彻落实“在发展中促转变，在转变中谋发展，坚定不移地走质量效益型道路”的发展战略，认真履职履责，采取切实有效的措施，防范财务风险、审计风险，不断提升财务管理和成本管理水平，增强企业创效能力，取得了可贵成绩。一是稳步推进资金集中管理，持之以恒抓外欠款清收，在资金压力极大的情况下，实现了财务状况的稳定;二是扎实开展了“小金库”专项治理等活动，对存在的问题和隐患进行了整改，顺利地通过了国家审计署和股份公司审计局的审计;三是夯实会计基础，财务决算水平稳步提高，较好地完成了股份公司的要求;四是稳步推进全面预算，效益意识普遍得到了增强，责任成本管理得到深化。总体来讲，一年来，广大财务、成本管理人员用自己的智慧、辛劳和汗水，为确保企业的整体财务状况良好，为推进企业向质量效益型道路迈进做出了积极的贡献。在此，我代表集团公司党委，向出席今天会议的同志们，并通过你们向长期战斗在财务、审计、成本管理一线，为企业发展辛勤工作的同志们，表示衷心的感谢和诚挚的慰问!同时，我们还必须清醒地看到，我们的财务状况、财务管理与成本管理工作，依旧存在着不少问题：一是产高利低的状况没有得到明显好转，在建铁路项目效益前景不容乐观;二是资金紧张状况没有得到有效缓解，贷款不降反升，全局负债率比去年上升了X%;三是一些子公司存在着潜亏问题;四是个别财务人员以及成本管理工作人员素质不过硬、责任心不强，有失职行为;五是会计委派制喊了多年，但没有真正的落到实处;六是成本管理工作在有些单位重视不够，流于形式等等。

这些问题，有的是年年提、年年存在，有的是近年才发生的，还有的是今年内部、外部审计中发现的。这些问题，都需要我们认真思考，有效应对，绝不能听之任之，任其发展造成更大的问题和危害。解决这些问题，需要我们把财务管理和成本管理工作，置于企业生存发展的大背景下，深入思考，才能从根本上找到有效的应对之举;需要我们各级党组织必须站在企业科学发展的高度，来看待和认识财务管理和成本管理工作，从企业全面建设入手，加以提高和改进，这才是治本之策。

二、充分认识企业发展面临的形势，增强做好财务管理和成本管理工作的责任感、紧迫感

1、当前的国际、国内形势，加大了企业发展的风险和挑战

通过深入解读党的x届五中全会、中央《关于x规划的建议》、12月3日中央政治局会议的精神，我们认为：“x”期间，仍然是我国经济发展的重要战略机遇期。我国的经济将保持平稳较快的发展，为我们企业的发展再次提供了难得的机遇期。同时，由于世界政治格局、经济格局的变化，国际间贸易摩擦、贸易保护主义的抬头，一些国家不愿意看到中国的强大，使我国经济平稳发展的风险正在加大。可以说，企业发展仍面临着一个难得的机遇期，但是在这个机遇期里，企业面临的风险和挑战将超过“x”时期。为此，我们要增强忧患意识和发展意识。当前，要深入学习领会、贯彻落实好股份公司孟董事长12月9日在我局调研时的重要讲话精神，对企业现状进行透彻分析，认真研究企业的发展战略和发展定位;要坚定不移地实施“走出去”战略，努力开辟海外市场;要规范经营行为，实现科学发展;要搞好项目管控，预防各种风险;要创建“四好班子”，引领好企业发展，把我们的企业做实、做强。

2、宏观经济走势对企业发展的影响，需要我们通过加强财务管理和责任成本管理工作加以应对一是随着全球经济进入后危机时代，完全依赖规模扩张创效的途径将难以持久，企业实行战略转移势在必行。目前，全球经济已经进入后危机时代，国家依靠投资拉动经济增长的刺激性政策已经让位于拉动内需消费的政策。基建高峰后，我们将面临规模增长的瓶颈。比如，由于国家采取稳健的货币政策(今年中国人民银行已经6次上调了准备金，在近期不到30天内就上调了3次)、严格保护耕地、以及更加注重民生工程，意味着高铁、高速公路等大型基础建设的投资规模将可能调整，我局在铁路、公路市场的经营工作将更加困难。所以我们要在继续抢占、巩固、拓展传统市场的同时，要把更多的目光转移到苦练内功、强化内部管理上来，转移到新兴市场上来，要更多地思考多元经营、“走出去”战略、走差异化发展道路等发展战略问题，推进企业的战略转移。

二是国家经济发展的转型，要求我们企业必须走质量效益型道路，切实转变经济增长方式。党的x届五中全会、12月3日中央政治局会议，都明确了“x”期间我国将进一步转变经济增长方式。在这种大背景下，企业的经济增长方式也必须彻底转变，要从依赖规模增长转变为依靠效益增长;要从高负债、资产质量差转变为适度负债、资产质量优;要从收支平衡、微利生存转变为重视积累、保有存量;要从高成本竞争、低水平管理转变为低成本竞争、高品质管理。

三是通货膨胀、贷款加息和人民币升值，以及伴随而来的工资上涨的压力增大，导致企业成本加大、负担加重，企业创效的压力越来越大。

四是企业自身存在资金压力大、铁路任务存量偏少、铁路合作项目管控难、人才短缺等问题，将进一步影响、制约企业的发展和职工队伍的稳定。

上述宏观经济走势对企业发展的影响，不论是从企业实施战略转移、转变经济增长方式，还是从解决最现实、最紧迫的资金压力大、产高利低等问题，都与财务管理和成本管理有着紧密的联系。可以说，上述宏观经济走势，从某种意义上说，也在深刻地影响着财务管理和成本管理工作，对财务管理和成本管理工作提出了更高的要求和严峻的考验。

3、从财务工作的日常管理来看，随着股份公司的上市和国家对铁路等重点项目的审计力度不断加大，对财务管理、审计工作的要求将越来越高

作为上市公司，股份公司必须面对监管机构和社会公众的监督，我们的财务信息将是透明的、公开的，有些管理行为不是企业领导班子统一意见后就可以执行的，还必须严格按照上市公司监管要求来进行。同时，近年来国家对铁路等重点项目的审计力度不断加大，使我们面临的审计风险也越来越大。这就对我们各单位主管及财务人员的能力和素质提出了更高的要求。

面对企业发展面临的新形势、新问题、新挑战，我们各级领导干部、各级财务人员，都要深刻认识到，效益和资金仍然是制约我们企业生存发展的两大难题，加强财务管理和成本管理是提升效益和缓解资金紧张的重要渠道，我们要切实增强工作的责任感和紧迫感，切实增强创效意识和“现金为王”理念，主动作为，创新性地开展工作。

三、切实加强领导，着力解决当前财务管理、审计工作和成本管理中的突出问题

在6月份召开的成本管理和变更索赔工作会议上，我曾对成本管理和变更索赔的重点工作做了强调，今天这个会议上，限于时间关系，我侧重于对财务管理谈几点看法。

1、财务管理和成本管理要始终围绕创效和资金这两个目的，千方百计地把贷款降下来

对于通过加强管理提升创效水平，这个问题近年来一直讲得比较多，大家的意识也比较强了。不少同志对资金的重要性还认识不足，这里我想强调一下“现金为王”的意识。企业不会因为亏损而马上破产，却会由于资金断链而立即倒闭。道理很简单，大家可能都听过饭店被人吃垮的故事。饭店是顾客越多越好，但是如果顾客总是赊账，虽然店主的账上每天总是盈利的，但本钱却是一天比一天少，最后连买菜的本钱都没有了，只能关门。我讲这个事，是因为从我们财务快报上反映，x年全局盈利是X亿，而我们的效益没有“货币化”，各子公司贷款不降反升，局指项目的贷款报告一个接一个打到机关。这个问题不得不引起我们各级领导、财务主管的高度重视和深思。其实，现金本身就是一种资本、一种效益。目前，我们全局有息负债x亿元，按一年期贷款利率计算，每年付出的利息达x多万元，相当于今年效益的X%。我们个别子公司，一年付出的利息近x万，而给局里的上交款才x万，大部分钱给银行了。所以，我们一定要把“现金为王”的意识，纳入到责任成本管理中来，不仅要通过加强生产经营环节的管控来提升成本管理水平，还要创造性地通过加强财务管理、资金运作、加强工程款回收，来降低成本。我们要树立全过程、全方位的“大财务”管理理念，将财务管理目标作为企业管理的根本目标，把“企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为中心”作为现阶段企业管理的方针，渗透和贯穿于企业管理流程的自始至终。

2、财务管理和成本管理工作是系统工程、基础工程，必须通过加强企业的全面建设，才能从根本上实现管理水平和创效能力的提升

财务管理和成本管理工作是一项系统工程、基础工程，涉及到企业管理的方方面面，涉及到生产经营的每一个环节，与每一个员工的工作和利益都息息相关。在推进财务管理和成本管理工作过程中，势必要对企业管理的机制、相关的规章制度和人才队伍建设等企业的全面建设提出更高的要求。因此，从某种意义上说，财务管理和成本管理工作，既是企业生存发展的现实需要，又是关系企业长远发展、科学发展的关键问题和核心问题，必须做到标本兼治，全员参与其中，人人担起责任，才能行之有效。

为此，一是各级领导班子，要深刻认识推进财务管理和成本管理工作的重要性、紧迫性和艰巨性，把推进财务管理和成本管理工作，提升企业效益，作为衡量自己履职履责能力的重要标准。大家为此要自觉地学习经济管理知识，熟悉财务管理和成本管理的工作流程，时刻关注市场形势变化，研究新规则带来的新问题，切实加强对财务管理和成本管理工作的领导。二是要树立“高品质管理，低成本竞争”的理念，进一步加强宣传教育，增强全员的成本意识，形成人人关心成本、厉行节约成本的良好氛围。三是切实加强执行力建设，健全激励机制。要制定科学合理、行之有效的激励约束机制，做到奖惩分明。通过奖功罚过、奖优罚劣，形成良好的氛围，使财务管理和成本管理工作得到有效推行。四是不断探索和加强海外项目的财务管理和成本管理。要研究制定海外项目财务管理和成本管理办法，规避风险，提升盈利水平。五是通过提升集约化管理水平，降低管理成本。要大力推进“法人管项目”，提高人、财、物、信息等资源管理的集中度。六是进一步加强工程公司建设，在现有的基础上培育和发展专项施工能力，提高专业化水平。

特别需要强调的是，各级领导班子要进一步明晰企业发展的思路，坚定不移地走质量效益型道路，围绕搞好财务管理和成本管理工作，努力做到“六个明确”：一是明确推进财务管理和成本管理工作，是企业生存发展的根本性问题，是各级领导班子长期的重要任务，人人有责;二是明确推进财务管理和成本管理工作，是企业管理综合水平的集中体现，必须标本兼治，在抓好当前紧要工作的同时，要着眼长远打基础;三是明确要以爱企爱岗敬业为主题，培养造就一批胜任财务管理和成本管理等工作的专业人才队伍，要依靠优秀的干部去实现效益的最大化;四是明确安全、质量是效益的基础，安全、质量事故是最大的成本浪费;五是明确规避审计风险也是效益的指导思想，通过加强内部审计，完善财务管理;六是明确“效益优先”、“现金为王”，效益是企业生产经营的主要目的，资金是企业赖以生存的血液，解决好产高利低和资金链紧张的问题十分紧迫。

3、充分认识并切实发挥好财务管理在企业管理中的独特作用

财务管理渗透和贯穿于企业一切经济活动之中。从某种意义上讲，没有高水平的财务管理，就没有高水平的企业管理。财务管理作为企业管理的中心，不仅在于财务状况是企业经营活动成果的最终体现，财经信息是每个经营环节的动态价值反映，还在于企业资金的筹集、使用和分配，都与财务管理息息相关。企业的生产、经营每一环节，都离不开财务的反映和调控;企业的经济核算、财务监督，更是企业经济活动有效的制约和检查手段。随着市场经济的发展，财务管理在企业管理中的地位将越来越重要。一是加强财务管理，是搞好责任成本管理、变更索赔、物资公开招标采购等创效手段的前提条件和制度保障。二是强化财务管理，是预防腐败行为、堵塞效益流失的重要手段。无论是对外的超拨款，还是内部人员的中饱私囊，这些钱、这些帐都要经过财务部门，把好财务这个关口，对于预防腐败、堵塞效益流失的意义就不言而喻了。然而，我们有些单位的财务管理则不尽人意。他们对财务管理认识存在误区：把财务管理简单化，仿佛财务管理只是财务部门的事，忽视其整体管理职能;财务部门完全听命于主管领导，只注重财务的服务职能，忽视了财务的监督职能。在一些项目上，财务部门只要项目经理签字，再多的钱也敢往外拨，不做进一步的核查。极个别单位还存在着财务人员与领导沆瀣一气，共同侵吞企业资产的事。三是财务管理是企业管理的前沿。财务管理的水平，决定企业的视力范围和视线长度。企业发展中存在的危机和问题，往往是最先通过财务审计反映出来的。因此，财务管理是企业管理的前沿，防范风险的前哨，财务人员(包括审计人员)是领导决策的参谋和助手。因此，财务管理不仅要在企业管理中起到理财的作用，还要起到看家的作用、参谋助手的作用。

1、负责收集中央、省、市纪委有关纪检监察工作的方针、政策和重要工作部署，及时准确地向领导提供有关信息、材料和数据，当好领导参谋助手。

2、承担机关文秘工作，搞好信息、督查、档案管理、收发、统计等工作，保管使用好纪委、监察局及其办公室印章、函件、介绍信等，负责以纪委、监察局和办公室名义发出的文件编号。

3、组织制定和起草纪检监察工作计划、报告、总结、通知、领导讲话等文稿。

4、负责常委会、书记局长办公会、全委会、职工会及有关会议的筹备、通知等工作，搞好会议服务，并根据需要整理印发会议纪要。

5、协调上下左右之间的工作关系，及时传递上级党政组织的批示和下级组织的工作反映，发挥枢纽作用。

6、检查督促县纪委、监察局重要工作部署和领导批办事项的贯彻落实。

7、负责机关干部职工请销假登记，做好考勤、学习记录;负责全县纪检监察干部的培训和管理工作。

8、负责上级纪检监察刊物的征订、分发，承担机关和个人报刊杂志的征订、分发，做好各类信件、电报、汇款的收发工作。

9、负责接待工作。

10、负责本机关的机要保密工作。

11、负责文件、信息、调研文章及其他材料的上报。

12、搞好车辆、财务管理、劳动、卫生、安全、职工生活福利等行政事务，做好服务性工作。

13、安排、组织本机关干部职工的日常学习及后勤服务工作。

14、搞好档案的管理和使用，并对全县纪检监察工作进行检查指导。

15、加强协作，服从统一调派，做好县委、县政府、纪委、监察局领导交办的其他工作。

委托人(甲方)：__________________________

代理人(乙方)：__________________________

甲、乙双方经平等协商，就委托与代理甲方办理房屋该(物业)个人住房贷款之法律事务达成如下协议：

一、乙方接受甲方的委托，指派律师事务所_______律师或其他工作人员作为甲方办理上述有关手续的代理人。

风险告知：委托人应对代理人行使代理事务的能力予以审查，一些需要具备专业资质或经营资格才能行使的代理事务，委托人应当对代理人是否具备专业资质或经营资格进行审查。

二、甲方委托乙方办理之事项为：

1。就申请个人住房贷款事宜解答申请人之法律咨询;

2。指导申请人正确填写《___________个人购房借款申请书》，并准备相关申请文件;

3。对申请人提交的申请文件进行审查;

4。为申请人之借款资格出具法律意见书;

5。申请人借款申请被银行接受后，安排申请人签署《个人住房贷款借款合同》、抵押协议及相关协议文件;

6。在申请人签署《个人住房贷款借款合同》时，安排申请人签署与该合同相关的承诺书、授权委托书及其他法律文件;

7。代表申请人在房地产抵押登记主管机关办理抵押物的期得权益抵押登记、正式房地产抵押登记以及质物需办理登记的出质登记手续;

8。在办理上述手续时，代收并代为缴付政府部门收取的登记规费。

三、乙方应保证其指定之律师及有关工作人员认真、负责、高效率地完成甲方委托之事项。

四、甲方在此保证其向乙方提交之各种证件、文件(包括复印件)均为合法、有效，并保证其支付该物业之房款来源合法。

五、甲方应于签署本协议之同时按甲方申请借款额的_______%向乙方支付代理费，计_________元人民币。

六、甲方若违反本协议第四、五条规定之义务，乙方有权终止代理甲方手续之事项，且所收代理费概不退还。

七、乙方指定之律师或其他工作人员违反本协议第三条规定之义务或无故终止代理甲方委托之事项，甲方有权要求返还全部或部分代理费。

八、如甲方在借款申请仍未获银行批准之前终止与发展商签订的购房契约，乙方根据本协议第五条所收之代理费不予退还。

九、非因乙方之原因甲方与银行之个人住房贷款借款合同被终止或被解除，乙方根据本协议第五条所收之代理费不予退还。

十、本协议自甲方有权代表及乙方指定律师签字之日起生效。

甲方：_______________ 乙方：__________律师事务所

律师：__________

_____年_____月______日 _____年_____月______日

甲方：

乙方：

鉴于甲方在建设项目招投标领域有丰富的咨询服务经验，甲方对“新世界中国地产有限公司”(以下简称“XSJ”)相关情况的了解，乙方需要甲方在该领域向其提供咨询服务。甲乙双方经充分协商，现就甲方为乙方提供咨询服务的相关事项达成如下协议：

一、 甲方为乙方提供咨询服务的范围：“XSJ” 在中国北京及济南市的全部地产投资项目的招投标咨询服务。

二、 甲方为乙方提供咨询服务的内容：

1、 甲方为乙方提供：“XSJ”的资信情况咨询。

2、 甲方应乙方要求不定期地为乙方提供“XSJ” 拟在中国北京及济南市的地产投资的详尽情况咨询。

3、如乙方参加“XSJ‘在中国北京及济南市的地产投资工程项目的招投标，则甲方应为乙方就该招投标需要的必要工作提供咨询服务，包括为乙方投标书的编制提供必要的咨询服务、为乙方的投标全过程提供完备、有效的咨询服务。

三、甲方提供咨询服务的方式：

甲方主要采用向乙方提供有效地咨询意见方式，及采用向乙方负责人经常的不定期会晤、座谈方式向乙方提供咨询服务。

四、乙方向甲方支付咨询服务费的标准、方式，时间：

1、甲方提供的唯一的咨询服务，促成乙方“XSJ” 在中国北京及济南市的地产投资项目招投标中中标，并签订建设施工合约，乙方按住宅项目中标合同总金额的百分之柒(7%)税后，公建项目中标合同总金额的百分之拾壹(11%)税后，向甲方支付咨询服务费。该咨询服务费应在工程合同签订后五天内支付第一笔费用，住宅项目额度为中标总额的百分之叁点伍税后3.5%，公建项目额度为中标总额的百分之伍点伍税后5.5%，余下部分按工程款实际支付比例分批支付，但该咨询服务费，应在乙方收到该工程总价款50﹪时完全向甲方付清。甲方不提供发票。

2、如乙方依据第二条款在“XSJ” 在中国北京及济南市的地产投标项目招标中与其他企业联合中标，如(中铁建设集团有限公司、北京城乡建设集团有限公司)则乙方应一样按照其在中标中所占的份额依照本条第四款之规定向甲方支付咨询服务费。

五.违约责任：

1.如乙方违反本合同第四条之规定，不向或不及时向甲方支付应当支付的咨询服务费，则乙方应按照甲方应取的咨询服务费的百分之二百(200%)向甲方支付违约金。

2.如乙方未要求甲方就“XSJ”在中国北京及济南市的地产投资项目某一投资项目的招投标提供咨询服务，且乙方在该项目中中标，则乙方除应按照本合同第四条第一款之规定向甲方支付咨询服务费外，还应按本条第一款之规定向甲方支付违约金。

六.如双方就本合同发生争议且协商不成时，应提交中华人民共和国人民法院裁决。

甲方：

年 月 目 年 日 乙方： 月

20xx年度升级以后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新成立理财顾问部在20xx年同时也经历了风雨，但在全体员工的协助下，部门同事全力配合下，已基本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工作中也存在一些的问题，现将全年工作总结如下：

一、工作指标完成情况汇报

1、截止11月底完成综合交易额x万元，完成全年预算的，日均成交x万元，较上年全年日均成交x万元增长。累计交易周转率为x次，市场占有率为，较上年全年增长，交易活跃度较上年有明显提升。

2、营业面积较小，升级之后营业部对客户服务方向进行调整，重要发展网上交易客户以及手机交易客户群体，这一年营业部非现场交易已达到89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力倡导手机证券交易方式，营业部同时也作为重点发展方向，目前为止，营业部手机交易占比达到7.9%，是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分，同时理财顾问部与营销部相互配合，对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解，所以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。

3、标准化服务考核工作全年完成情况：营业部全年标准化服务

考核指标完成情况良好，营业部在标准化服务考核中秉承做有所用的基本原则，每一项工作都进行了认真的梳理，如：客户数据统计方面根据营业部的实际需求进行了调整，并对每月客户数据进行综合分析，根据数据分析情况制定工作策略，如果发现异常账户及时进行沟通，做好营业部客户的基础服务工作。在认真完成营业部基本分值标准化工作基础上，理财顾问部加强了咨询协作参与力度，全年多次参加公司的咨询协作,已成为E周刊的固定协作成员，全年投稿20多篇。为营业部在标准化服务考核中添砖加瓦。二、工作目标完成情况1、投资者教育工作完成情况

本年度在投资者教育方面，营业部共计举行了两期股民学校。6月举办第一期股民学校，也取得一定的成效，但同时也暴露一些问题。理财顾问部结合本期培训投资者课后反馈的意见，又再次精心准备了营业部的中期培训，本年度第二次股民学习，考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高，如果像以前培训都安排在开市期间，大多上班客户无法参加，为了能让每一次培训都能发挥更好的效能，经过理财顾问部全体员工的商议决定，将股民学校培训时间调整为周末。本次中期培训以周末方式进行之后，得到了大多客户好评，虽然大家都牺牲自己的休息时间，但是却得到了客户的认可，以后会多增加周末的培训活动。本次培训无论从课程的安排上，还是从课件的组织架构，都得到了进一步的提升，客户也非常满意，很多客户希望以后多增加类似的培训，此项工作已经在策划之中，争取明年一季度做好培训体

系的搭建。

1投资者咨询服务工作情况

目前咨询服务方面已经不能仅仅局限在简单日常信息传导，客户在咨询方面的需要越来越多元化，为了能更好的满足客户的需求，理财顾问部对现有的咨询工作进行梳理。

⑴短信信息内容以及发送及时性进行了调整，首先，充实短信信息内容，除及时传导公司咨询信息以外，营业部还增设了多个栏目，择机择时的发送，如：行业透视、政策追踪、短线荐股、荐股追踪、操作策略等多个有针对性，有特色的短信信息。信息发送严格按公司标准化流程进行。各种信息要求做到最快传导。

同时要求提高营业部QQ群活跃度，并且安排专人负责，其它人协助的服务模式。经过努力，目前理财顾问部在信息传导方面有了积极的改善。并且能保障信息传导的及时性，从而让客户感受到营业部的咨询服务的提升。

经过一段时间的运行，目前客户反馈良好。虽然已经取得了一些成绩，但是向客户坚持提供高质量的咨询服务工作，必须持之以恒、坚持不懈充实自我，才能更好的完成上述工作。

⑵在咨询服务方面，理财顾问部结合今年工作会议精神，配合市场热点及时的举办了五期行业策略报告。每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合，如：理财顾问部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后，暴发了稀土永磁概念行情，成为本轮市场涨幅最高的行业之一，在客户中反响不错，随后又相继举行了《新能源概

念行业报告》《锂电池池概念行业报告》《新一代信息产业行业报告》《高精端装备制造行业报告》，根据公司四季度操作策略，融合整体规划提及的战略新兴产业可能引出的市场机会，全面的分析讲解战略新兴产业特性，并且又再次成功的举办了一期《季度策略报告会》。通过对行业的研读，投资者能及时了解行业的方向以及行业中个股的基本情况，提高投资者市场行业分析能力。3、营业部所有员工咨询能力提升情况

由于为新升级营业部，员工队伍比较年轻，缺少市场经验积累，提升营业部整体咨询力量是刻不容缓的事情，营业部年初就向理财顾问提出要让营业部前台及后台员工的咨询能力提升的要求。

理财顾问在员工咨询能力提升方面进行了以下几点的工作：1、充分利用每天晨会时间，由于参会人员较多，晨会召开时间又短，为了能让所有人都能在晨会上得到锻炼，晨会以轮流制进行。通过晨会市场信息的分析，锻炼大家对市场重要信息提炼的能力，通过短线股票挑选工作，能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法，大家相互交流可能提高看盘能力。让大家在良好的咨询氛围中获得知识储备和能力的提高。

2、“一周聚集”的活动的开展

每周三举办一次“一周聚集”员工的交流活动，周三的交流活动比较灵活，会根据不同情况安排，除对近期市场进行分析以外，还会融入一些基础知识的学习，安排前后台人员进行讲课。每月还会要求所有人都进行月度股票推荐，并且评出月度最佳推荐人奖、大盘分析

最准确奖。通过一段时间的运行，目前“一周聚焦”已经成为员工学习交流的平台，成为晨会交流很好的补充，在这里交流可以畅所欲言，尽情的让大家发挥，通过大家不断的交流，可以进一步的提升员工与客户的沟通交流能力。

通过一段时间的培养，目前营业部可以参与理财专职讲座的讲师达到4位，已经培养后备讲师3位，目前营业部讲师理论知识积累方面已经达到要求，但在实践中缺乏经验，还需要继续进一步加强培养。

三、工作中的不足之处

1、本年度投资者教育工作没能形成培训体系，培训时间间隔过长。2、短信方面未能及时整理短信平台，造成短信发送出现重复、无效、错发的现象较多，增加了营业部的经营费用，目前短信平台正在整理当中。

3、理财顾问部工作与市场部的配合不够紧密。未能达到通过理财服务吸引客户的工作效果。

4、营业部非现场客户咨询传导不畅通，目前咨询信息部分客户无法正常传导，在日后工作中如何能提高非现场客户的受众面将是理财部重要工作方向。

5、存量客户回访虽然已经分成两部分进行，但是客户回访的长效性未能保证，没能按公司要求达到回访数量。在以后的工作中客户回访将作为理财顾问部人员的考核指标。四、未来一年的工作计划

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

甲方： 身份证号:

乙方： 身份证号:

根据《中华人民共和国民法典》相关规定，甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

第一条：甲方委托乙方代理操作甲方在 开设的资金账户，资金账号为 。交易密码甲乙双方共享，甲方可以查询,但不能操作。

第二条：期限：

起始日期 年 月 日，截止日期 年 月日，期初资产 元(大写： )。

第三条：交易对象：

第四条：利润定义：

(甲方账户)期末资产 - 期初资产 (证券资产要扣除交易费用)利润率=利润期初资产100%

第五条：报酬

委托正式开始后，甲方支付乙方投资管理费用 元，合同期满后，如果利润率为正，甲方付给乙方利润的 作为佣金;如果利润率为负，乙方付给甲方损失的 作为赔偿。

第六条：未到委托结束日期，甲方不得取用账户资金。如果甲方一定要取用资金，视为违约，不论此时利润正、负，甲方应支付给乙方违约金 元;

第七条：甲乙结算金额精确到元,不足元部分舍去不计，付款手续费由甲方支付。

第八条：乙方拥有随时终止合同的权利，并按第五条结算方式结算。

第九条：甲乙双方均有保护账户安全的责任，因某一方泄露账户信息导致的损失由该方承担，按第五条结算方式结算。然后重新签订合同。

第十条：本合同一式两份，甲、乙各一份，自甲、乙双方签章后生效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

委托人：_________(以下简称甲方)

地址：_________________________

电话：_________________________

代理人：_________(以下简称乙方)

地址：_________________________

电话：_________________________

第一条 总则

鉴于甲方欲在中国国内外寻找投资项目，进行投资，甲方与乙方协商同意，由甲方指定乙方为全权代表，授权乙方可根据本协议所列的条款和条件，寻找投资项目，与项目融资方洽谈投资事宜。

第二条 代理

2.1 甲方与乙方协商后，乙方作为甲方的全权代理并代表甲方与项目融资方洽谈项目投资的相关事宜，乙方同意接受甲方的委托。

2.2 在协议有效期内，甲方不得指定其他任何人或单位为其代理人洽谈该项目投资的一切相关事宜。

2.3 根据协议乙方作为甲方委托的全权代理，代表甲方引进开发项目。经乙方联系，项目方与甲方签定项目合作协议，甲方应予以承认乙方的代理行为并支付佣金。

第三条 甲方的职责

3.1 甲方应及时满足乙方的合理要求，向乙方提供有关业务所需的信息，便于乙方与项目方洽商有关事宜。

3.2 甲方投资意向有所变动，或有其它变更时，应及时通知乙方并提供详细资料。

3.3 甲方必须保证所提供的一切有关资金的信息都是真实的、确切的。

第四条 乙方的职责

4.1 本协议期内乙方必须努力与项目方洽谈，向项目方取得最好的开发项目及最优惠的条款和条件，便于甲方及时准备投资工作。

(1)应采取确实有效的办法为甲方引进开发项目并促成甲方与项目方签订投资合作协议。

(2)尽全力为甲方的投资提供最优质的服务。

4.2 在本协议有效期内，未经甲方书面同意，乙方不得：

(1)除甲方指定的全权代理人有关事项外，不得自命为甲方代理任何事项;

(2)以甲方的名义允诺或解决任何事宜，或以甲方的信用作担保，或代表甲方做出任何保证或陈述，或使甲方承担任何责任或业务;

(3)不论以任何方式从甲方处所获得的信息资料，皆属秘密，仅能为引进项目，服务于甲方所用，不得泄漏。

第五条 佣金

5.1 甲方同意支付给乙方引进项目投资总额的_______%的佣金。佣金在投资协议签署之日_______日内以_________支付。

5.2 甲乙双方同意项目方与甲方签署项目投资协议条款时，甲方应根据约定的佣金比例支付佣金，同时乙方必须按照约定收取佣金，届时甲方不得以任何借口延迟，应及时支付。

第六条 协议期间

甲乙双方约定本协议期间为_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。

第七条 终止协议

7.1 按照本协议规定期满或终止对乙方的委托不论出于何种原因，均不妨碍协议各方面的权利和义务。

7.2 按协议规定，乙方促成了项目方与甲方的投资谈判，如果甲方擅自私下与项目方签署投资合作协议，将视乙方代理责任完成。

第八条 争议的解决

8.1 在执行本协议所发生或与本协议有关的一切条款的争执，首先应由甲乙双方友好协商解决。

8.2 若协商不能解决，可提起诉讼或提交仲裁机构仲裁。

第九条 附则

凡有关协议的通知，请求或其他通讯往来，须以文字为准，可采用电子邮件、书信、电传、电报等方式传递。本协议自双方签字日起生效，一式二份，当事人各执一份。

甲方(盖章)：_____________

法定代表人(签字)：_______

_________年________月____日

签订地点：_________________

乙方(盖章)：_____________

法定代表人(签字)：_______

_________年________月____日

签订地点：_________________

开场：女士们、先生们，大家下午好!

欢迎大家参加由中国民生银行成都分行私人银行部举办的人文大讲堂之“国学与子女教育”讲座。我是今天的主持人鲁荣蓉。众所周知，国学作为民族传统文化的重要知识载体，在中华民族五千年的发展进程中，始终是一种不朽的教育力量。今天我们的讲座的核心就是传扬国学精神，启迪心灵，从优秀的传统文化中汲取现代家庭教育的智慧。下面我为大家隆重介绍一下今天到场的主讲老师-揭晓兮先生

揭老师是成都市家庭教育资深专家,被主流媒体誉为“成都市国学启蒙教育先行者”从事国学教育40年，曾长期担任重点中学语文教学及学校管理工作，自**年起，揭老发起创立了博达国学**学校，多年来致力于向青少年。现在，让我们以热烈的掌声，欢迎揭老师为我们做专题讲座。

谢谢揭老师，下面我们安排10分钟的休息时间，大家可以放松一下，会场内设有茶点区。

请大家落座，我们的讲座继续，让我们以热烈的掌声，再次有请揭老师。

感谢揭老师为我们带来的精彩讲座，下面我们进入互动时间，大家可以就今天讲座的内容与揭老师进行交流。

好的，由于时间关系，互动暂时告一段落。我们再次以热烈的掌声感谢揭老师的精彩讲座，我们在场诸位都受益匪浅。今天的讲座就到此结束，感谢大家的参与。

甲方：___________________

身份证号：_____________

乙方：___________________

身份证号：_____________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为__________。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询,但不能操作。

二、期限一年，起始日期_________，截止日期,期初资产________元。

三、利润定义：_________(乙方账户)期末资产–期初资产–期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)

利润率=利润/期初资产*100______%

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于_______%，乙方付给甲方超出_________%部分的________%作为佣金,如果利润率为负数且小于-_______%，即亏损大于______%，甲方付给乙方超出______%部分的________%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)*0.25=__________元，如果到期亏损________万，甲方应付给乙方(10-5)*0.25=________元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25______%作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到________元,_________元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于________%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于______%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后,可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效

甲方签字：_________

乙方签字：_________

日期：_____________

2021投资理财工作计划怎么写

【篇一】

201x年，将是我公司经营发展新的历史时期，也是新的关键阶段，作公司一名财务系统的工作人员，应该有自己责任感、使命感和紧迫感，努力做好工作。因此，我对自己在201x年的工作进行了认直仔细的规划，我将在上级的正确领导下，在同事的帮助协作下，创新性的做好财务资金监督管理工作，为企业的持续健康发展做出更大的贡献，具体的工作计划及建议如下：

一是加强学习，提高自己的业务素质和综合能力。随着社会的不断发展，会计的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在税务、计算机应用、公司法、企业管理等诸多领域都有所涉及，企业的财务管理对财会人员的素质提出了越来越高的要求，在新的一年时在，我将进一步加大学习的力度，提高自己财务业务水平，特别要结合企业行业发展及自己的岗位工作需求，加强相关业务方面的学习，使自己的财务业务能力不断提高，以适应工作的需求，特别要积极参加公司组织的各项业务培训，还要参加一些重要的会计培训部门组织的专家培训，使自己的财务业务水平更上一个新的台阶。

二是更加认真负责的做好自己的本职工作，在自己的工作岗位上，对各项财务资金的管理都要严格把关，不能有半点疏忽和大意，银行划款复核(资金划转、新股申购、债券买卖、基金申购、回购、定期及通知存款资金划转)前台交易系统复核(资金增减、债券兑息兑付、定期存款确认、定期存款到期确认)中央国债系统复核(债券买卖、债券回购、收款付款确认、dvp交易资金划转)，要加强一些账目、帐务处理的研究和分析，确保财务管理的规范和高效。

三是做好一些重大项目的投资核算。重大经营项目事关企业今后的发展，资金安全性与项目投资的可行性以及企业发展的后续性息息相关，特别是201x年两个债权项目的投资核算、付息等工作，要保证时间性和规范性。我将大力加强与托管银行的沟通和协调，不断探索和总结合作和业务联系的新方法和途径，保证各方合作程序和业务往来的顺畅。在华发项目上，除要做一些资金管理的基础工作以外，还在201x年召开受益人大会以后，时行资金建帐，并做好系统的操作工作，保障业务系统的正常运作。

四是加强会计档案的管理工作。我们虽然在201x年对会计档案管理工作进行了规范严格的整理，在201x年，我将在201x年的基础上，严格按照国家一级档案管理的要求进一步完善和规范，要保证目录、各项帐本的存放等都高度的一致性，特别是一些重要帐户和原始凭证等业务帐本都要严格备案登记存查。

五是加强与公司各部门的沟通协作，通过沟通和交流，才能达到业务的统一性和规范性，实现合作紧密，工作有序，防止发生推诿扯皮等现象。造成工作的延迟和业务的疏漏。

六是加强应急管理的研究和分析。资金管理难免会出现一些意想不到的突发事件，这对于财务管理来说是一个大忌，甚至会影响到企业整个资金链的管理，所以就加强应急管理的研究，积极出一些财务资金管理的应急预案，确保发生突发事件时能紧急启对应急预案，保障企业财务管理的正常进行。

七是一些建议：应抓好"节支"工作，采取具体措施，抓住关键环节，针对资金周转过程中的每个关键点和关键程序，建立相应的制度，严格控制各项支出，切实提高资金的使用效益。首先，要制定科学合理的定员、定额费用标准，将单位的各项财务收支活动全部纳入预算管理范围，提高预算的编制水平。财务预算的编制要体现在对重点工作的资金保障上，同时也要体现在对资金的节约上;其次，在预算执行中，要建立健全各项财务支出控制制度，并结合单位事业发展的实际情况，提出减少费用支出的各项措施，努力把各项费用支出控制在预算范围之内;第三，建立和完善资金使用的绩效考核制度，对各项财务支出事项要追踪问效，要充分发挥财务部门在建设节约型行业中的作用。第四，要大力压缩非生产性开支，促进全行业节约活动的开展，形成"节约光荣，浪费可耻"的行业氛围。

【篇二】

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

【篇三】

转眼间又要进入新的一年20xx年了，又是一个充满挑战、机遇与压力开始的一年，是辞旧迎新、再次展现自己的又一开始。也是我非常重要的一年。出来工作快3个年头，面对竟争激烈而有现实的社会，生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习，让自己成为一个真正有实力的管理者，为自己创造一个美好的未来。在此，我订立了本年度工作计划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

我叫，于200X年毕业于X大学专业，曾经在证券任投资顾问一职。X年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

秋天带着几分寒意悄然而至，生工学院第七届团总支学生会办公室的工作也将开始崭新的征程，我对在这样崭新的心情下开始工作、学习和生活充满了期盼。作为学生会的一名新人，我怀揣着饱满的热情，对接下来一学期的办公室工作做出如下个人工作计划：

我们将根据我园幼教工作计划，保教结合，以素质提高为主，以创设良好的育儿环境及优化幼儿一日活动为重点，我们将本着同一个目标：让每一个孩子健康、愉快地生活，全面发展成为会学习、会思考、会交往、有创造性的新一代儿童。以"尊敬幼儿、尊敬家长、一切以幼儿利益为优先的原则"开展各项工作，争取更好的成绩。

第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

提升业务能力：一是提升写作能力。加强理论学习，注重平时公文写作中的锻炼，注意办公室其他同志撰写材料的学习，能较好完成交办的新文件拟稿任务。二是提升语言表达能力。加强说话训练，做到汇报工作准确、简洁、清楚。三是提升办事能力。准确领会工作内容，勤于思考，能按照工作职责或领导交办事项要求，较好的完成任务。

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

能够用积极的态度参与感受、体验歌剧音乐，对歌剧、舞剧音乐感兴趣，乐于学习了解与歌剧有关的音乐文化。

不折不扣完成工程部领导安排的其他和临时性工作，主要是基础数据的提供，各项文档整理，对外联系的函件起草或一些文秘性工作。

a、以多种方式向学生提供广泛的信息。由于物理学与生活、社会有着极为深密和广泛的联系，困此在实际教学中，要结合本地实际，进取学生常见的事例，尽可能采作图片、投影、录像、光盘、cai课件进行教学。

【篇四】

为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系，向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务，促进企业稳健持续发展，经区委批准于20xx年6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司，鉴于融资担保工作的特殊性，根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设立担保机构须经省政府金融办批准，并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿，暂时不批新成立的担保机构，所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作：

一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化*款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。

【篇五】

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

2016外汇资金代客理财协议

甲方：_________

乙方：_________

为进一步加强甲乙双方业务合作，甲乙双方本着平等、互利、自愿的原则签定此协议书，双方共同遵守：

一、甲方委托乙方理财金额为：_________元。

二、甲乙双方协定的理财期限为：_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理财期间内，还必须保证在乙方帐户上达到与理财本金同等或以上的存款额。否则，乙方将取消为甲方的理财服务，退还甲方理财本金。甲方不享受任何理财收益，并承担由此所引起的一切损失。

三、理财方式以购买境外有价证券的形式进行合作。理财金由甲方帐户划转到乙方的综合理财帐户上进行具体的理财操作，甲方所买入的外汇有价证券由乙方统一保管，待理财期满日止，乙方所持有的外汇有价证券划给甲方，乙方将甲方之理财本金及收益一次性划入其在乙方开立的存款帐户上。

四、理财期限为_________，收益率为(年率)_________。

五、在理财期间，甲方在以下情况不享有上述第四条款中确定的收益率，并且自行承担因中途终止理财协议而导致的一切损失：

(1)理财期未满，甲方自行要求终止理财服务的;

(2)甲方不能满足乙方上述第二项条件时，由乙方终止理财服务的。

六、如遇不可抗力，乙方有权取消，修改或以其它方式处置上述理财服务内容，并按市场原则对甲方进行清偿。

七、理财协议遵循国家政策的有关规定。

八、理财协议一式三份，乙方二份，甲方一份，具有同等法律效力。

甲方(签字)：_________ 乙方(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

1、负责仪器设备、教学挂图、标本、模型、实验用具、器皿及化学试剂等的管理、维护、检修等工作。

2、负责仪器、设备、药品的购置、验收、保管、借用等，并严格执行有关规章制度。

3、负责建立帐簿，按物品性质分类分别进行登记。接受校产领导小组的领导，向分管领导汇报实验和仪器使用管理情况。

4、与学科教研组研究，参加制定教学仪器购需计划，大件贵重精密仪器要事先报预算。

5、贵重精密仪器和易燃剧毒物品，按规定加强管理，严格执行收发制度和领用手续，注重存放，杜绝事故的发生。对上述物品一律不准外借，如遇特殊情况必须经校长批准。

6、凡上级外调、期末报损的仪器物品，必须会同有关人员登记造册，报校长批准。

7、保持室内清洁卫生，仪器按校舍设施管理要求存放、保洁。

8、热爱本职工作，做到不迟到、不早退、不随意旷工，努力钻研业务，精心管理、改造和自制教学仪器，修旧利废，勤俭节约。

9、做好防盗、防水、防火等工作，避免财产流失。

10、与学科教研组教师加强联系，密切合作。完成领导交办的其他工作。

委托理财合同范本

甲方：_________

身份证号：_________

乙方：_________

身份证号：_________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。

一、乙方委托甲方代理操作乙方在_________（证券营业部）开设的资金账户，资金账号为_________ 。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。

二、期限一年，起始日期_________，截止日期_________，期初资产_________元。

三、利润定义：（乙方账户）期末资产－期初资产－期间收到的存款利息（证券资产要扣除交易费用）

利润率＝利润/期初资产×100％

四、结算

1.委托期满后，如果利润率大于等于5％，乙方付给甲方超出5％部分的25％作为佣金，如果利润率为负数且小于－5％，即亏损大于5％，甲方付给乙方超出5％部分的25％作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方（10－5）×0.25＝1.25万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方（10－5）× 0.25＝1.25万元，如果利润在－5万与5万之间，乙方自己承担/享有。

2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25％作为佣金。

3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。

五、合同期内如果亏损大于10％，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于30％，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。

本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效。

甲方（签字）：_________ 乙方（签字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

签订地点：_________ 签订地点：_________

从20--年到20--年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。

一、在银行负责负债业务

现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在20--年到20--年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见.了解客户的需求，设计创新产品.最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排.设计理财方案等;第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、创造、说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户的未来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户提供了具有价值的参考信息。

二、在银行负责资产业务

银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量;四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险;五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工作得到肯定和好评。

三、在银行负责中间业务

中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿，必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。

四、企业财务工作方面

20--年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能，并能团结同志，加强协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作;其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用;第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，本人不计较个人得失，不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等，出色地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用;第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上，本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中;第五，加强自我学习，作为一名财务工作者，深感业务学习的重要性，不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识，以适应新形式、新发展的需要。所以，自己对财务专业的业务学习一直比较重视，经常请教上级主管部门，与同行沟通，并结合中心实际进行学习和提高;第六我遵纪守法，廉于创新，提高工作效率。洁自律，树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来，认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。

五、以往工作中的不足与下一步工作计划

在以往的工作中，我敢肯定的是成绩是有的，但是却也还存在着一定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的工作成果;还有一点不足之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。

20--年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做到以下几点：

第一，在目前的形式下，对于会计人员的要求越来越高，而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习，使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程，做到条理清晰，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化。标准化。做到了全面。及时。准确的反映;

第二，在工作业务中，不断的进行探索、尝试，进行工作业务创新，开拓新的财务工作局面;

第三，加强个人责任心培养，认真履行好自己的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够以正确的态度对待各项工作任务，积极主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失，并以高度的热情和责任感完成各项工作任务;最后，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中急功近利的坏毛病，循序渐进，一步一步的按计划来实现目标。

甲方:___________________(个人身份证号码:___________________)

乙方:___________________

经双方友好协商,就投资理财的具体事宜,规定如下:

第一条:投资理财说明

在乙方对甲方资金承诺保本的前提条件下,乙方将甲方的全权委托资金在期货市场投资运作,所得收益按约定比例进行分配的一种理财服务。

1.投资标的:国内期货品种。

2.特征:风险有限,收益无限。

3.投资条件:投资者为企业与个人,投资金额大于__________万元人民币。

4.账户封闭期:________年。

第二条:双方的权利与义务

(一)甲方

1.取得投资收益。

2.不承担账户亏损。

3.了解乙方管理账户的状况。

4.甲方的操作建议仅为参考。

5.考察账户交易状况,制止违规行为;但不得在交易时间内打开交易账户,以免影响乙方的操盘。

6.在合作期内,甲方账户的资金不得出金。否则,造成的违约责任由甲方承担。

7.因甲方违约造成的风险,由甲方承担。

8.本合同规定的其他权利与义务。

(二)乙方

1.秉承专业、敬业的原则,运用账户资金进行投资运作。

2.了解账户资金(出入金)的变动情况。

3.定期向甲方提供账户的月报表。

4.接受甲方的监督。

5.按照规定取得绩效收益。

6.承担账户亏损的风险。

7.本合同规定的其他权利与义务。

第三条:合同具体执行规定

(一)甲方于20________年____月____日在_____期货经纪有限公司开设投资账户,帐号为____________________,交易保证金为__________元(人民币),现委托于乙方投资运作。

(二)委托期限年,自20________年____月____日起至20________年____月____日止。

(三)委托期内,交易产生的风险,全部由乙方承担。

(四)结算期:半年或壹年。

(五)账户结算:

1.账户盈亏=期末总金额(期末余额+期末市值)-期初总金额(期初余额+期初市值+/-出入金)。

2.账户收益率=账户盈亏/投资总额x100%。

3.投资总额为期初交易保证金金额。

(六)账户收益分配:

1.甲方不承担投资风险。

2.当该账户在结算期结束后有盈利,盈利的部分由甲乙双方按照4:6的比例分配。

(七)乙方违法行为导致投资损失的,乙方应当赔偿甲方的经济损失并追究责任;如果甲方没有履行合同,由此造成投资损失,甲方应当承担相应的责任。

第四条:违约责任

按照《民法典》的相应条款处理。

第五条:合同的生效期

本合同自签订之日起生效。

第六条:合同的变更、补充及终止

1.经双方协商一致,可对本合同条款进行修订、更改或补充,以书面合同为准。

2.合同规定的委托期满,本合同自然终止,双方如欲续订合同,须于期满前壹个月向对方提出书面意见;如果一方想提前终止本合同,需提前5天通知对方。

第七条:其他约定

1.本合同执行期间,如遇不可抗拒的原因,造成经济损失的,双方应该协议处理,不能达成协议的按照《民法典》的相应条款处理。

2.本合同在南京签定,一式两份,甲乙双方各执一份。

3.双方如对合同发生争议,协商不成的,可提请地方仲裁委员会调解,或由地方法院裁决。

甲方(签字/盖章):__________乙方(签字/盖章):__________

________年____月____日________年____月____日

(1)熟悉本大楼装备的空调型号、操作规程，每天准时开启和关闭，对外界和各空调区域的温度、相对湿度进行监测，根据外界天气变化及时进行空调工况调节，努力使空调区域的温度、相对湿度符合规定的数值范围，并按运行记录表做好记录(开机前、停机前及每小时记录一次运行情况)。

(2)设备开、停应须及时转换运行状态牌，尤其是接到维修人员停机维修通知后，立即挂检修牌。

(3)值班人员必须掌握设备运行的技术状态，发现问题立即报告领班或主管。发生紧急故障，领班或主管不在时，值班人员负责组织力量及时处理。

(4)做好空调设备维修保养记录及设备故障记录。

(5)做好空调和空调机房及控制柜的清洁工作，做到无污迹、无灰尘、无垃圾。

(6)积极参加业务学习和技术培训，提高业务技术水平。

(7)值班人员必须严守岗位职责，服从指挥，严守操作规程。对领班安排的工作负责，不得擅离职守，如离开值班室去巡查或抄表必须知照同值人员。

(8)严格遵守《员工守则》及公司的各项规章制度。

投资理财工作计划范文【三篇】

【第一篇】投资理财工作计划范文

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

【第二篇】投资理财工作计划范文

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3～6个月的支出)5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。理财产品也可以考虑。

【第三篇】投资理财工作计划范文

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的201x年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了201x年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上。

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!