篇1:打击电信诈骗先进事迹
(一)民众如何防范电信诈骗
1.不贪婪:不要轻信中奖的电话和短信,天下没有免费的午餐,当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时,不要急于兑奖,更不要急于按对方的指示支付给对方款项。
2.不轻信:不要相信任何“紧急通知”。不要拨打ATM自动取款机旁的任何“紧急通知”上的所谓“银行值班电话”。当取款中发生事故或者ATM机故障时,应拨打银行正规的客服热线请求帮助。警惕短信诈骗行为,对短信中透露的相关信息如有疑问,一定要通过正规渠道核实账户信息,不要独自做出判断急于转账,也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码,以及要求转账等。
3.多防范:对于来历不明的电话要谨慎小心,防止坏人借机诈骗。如接到“猜猜我是谁”这种电话时,不要急于说出对方的名字也不要透露自己更多的信息,要叫他说出自己的姓名还有和你的关系,如若对方仍然不说,可以不予理睬,如若对方可以准确说出朋友、亲戚的名字和与自己的关系,也要通过共同相识的朋友加以核实。对于“嘟”一声就挂掉的不明电话,一般情况下不要回拨。如有人以电信工作人员或冒充民警打电话调查欠费并索要个人信息的,千万不要急于转账或透露个人信息,要通过正常渠道核实电话是否欠费,核实对方的身份,或者及时拨打“110”进行报警、咨询。
(二)打击电信诈骗的对策
1.加大电信、金融等容易被犯罪分子冒名关联部门的安全防控力度。电话诈骗犯罪中,认定犯罪嫌疑人作案的重要证据有短信、通话清单、银行取款凭证、监控录像等,以上证据时效性比较强、容易灭失。因此,电信部门要加强对违法短信、不明来源的电话及违法网站的监管,对群发量巨大的短信内容进行过滤检查,通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道,从源头上遏制。金融部门要加强对交易异常的银行帐户监管,以及存取款环节、特别是自动取款机的录像监控设备的维护。
2.加大科技强警与打击力度,提高案件侦破率。当前,利用电话实施诈骗的犯罪分子的犯罪手段越来越先进,技术含量越来越高,因此,要加大科技强警力度,对该类诈骗特别要注重研究、采用、开发与计算机网络相关的各类行业产品及电话定位、追踪等技术,以便迅速锁定作案人员,有效采集与保存相关证据。同时,要加大对该类案件的查处力度,克服司空见惯、习以为常的麻痹心理以及证据难获取、破案有难度的畏惧心理,形成高压打击态势,遏制该类犯罪的发生。
3.规范银行的帐户管理制度。从现有的电信诈骗案件来看,几乎每一件电信诈骗案件中,犯罪嫌疑人都是将诈骗得来的款项通过银行转帐的方式转移赃款,因此,要加强对银行帐户的监控与管理。
4.完善立法、重点打击。从现有的法律规定来看,电信诈骗行为可能触犯诈骗罪和招摇撞骗罪。诈骗罪的最高刑期为无期徒刑,而招摇撞骗罪的最高刑期只有十年有期徒刑,如果对冒充国家机关工作人员实施电信诈骗都以招摇撞骗罪定罪处罚,当其诈骗数额达到特别巨大时,就有可能出现量刑不均衡的现象。而冒充国家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显大于普通诈骗,对于社会危害性大的犯罪反而处以较轻的刑罚,显然罚不当其罪,既不利于打击犯罪,也会造成量刑不公的现象,因此,有必要完善当前的相关法律制度,加大对于电信诈骗的惩罚力度。
篇2:电信诈骗调研报告
电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理,利用了网络、电信作为工具,使其具备了现代技术的特点。然而,随着社会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来,不仅具有了集团化、企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。如果不严加防控,建立起联动长效机制,其结果不仅危害到人民群众个人财产的损失还将会导致社会公信力的丧失。又由于江苏省地理位置优越,经济水平和科技水平发展迅速,因此成为了电信诈骗犯罪的重灾区。所以,提出有效可行的防控对策对江苏省的未来的社会经济发展来说是十分必要的。
电信诈骗犯罪的特点
江苏省公安机关今年年初公布的数据中显示,南京市共立电信诈骗犯罪案件200余起,涉案金额高达3000多万元,其中最大单笔诈骗金额超过1000万元。随着信息技术和通讯技术的不断发展,电信诈骗犯罪的发案率呈上升态势,诈骗手段层出不穷,诈骗金额越来越大,社会影响也越来越恶劣,给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。为了解决电信诈骗犯罪活动突出、人民群众深受其害的情况,全国各地公安机关持续开展了专项打击行动。但是在专项打击行动的开展过程中,江苏省虽然取得了一定的成果,但是单单依靠打击是不够的,就需要建立起一套完整的联动防控模式。
1.1 犯罪类型的多样化
电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗,却不同于以往的金融类诈骗犯罪,因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯罪难以企及的。这也是在公安机关严厉打击之下,电信诈骗犯罪仍然活动猖獗的原因。尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多,但大多都有一个基本的模式。这个模式大致分为以下几种:
中奖类:犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息,如20xx年3月南京市发生的两起案件。受害人都是收到了湖南卫视《我是歌手》的虚假中奖信息。
快递类:受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话,联系对方后自称是快递公司,然后被告知因为种种原因导致包裹被公安局扣押,随后便逐步陷入骗局。
冒充公检法类:这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其他电信诈骗犯罪类型互相交错使用,还可以单独使用。由于利用了人民群众对公检法机关的信任,其电信诈骗犯罪的成功率比较高,危害也更大。
社保补贴类:犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴的漏洞,杜撰出“社保补贴”这一理由骗取财物。
冒充熟人类:现代都市人群的工作与生活的节奏日益加快,客户和朋友之间虽然彼此熟悉但因为忙碌而很少联系。犯罪行为人利用这一特点,通过发短信或打电话冒充受害人的朋友,并以出事或以借钱的形式对受害人进行诈骗。
犯罪手段的智能化
在许多的电信诈骗的犯罪类型中,犯罪行为人设置受害人所在地的公检法等部门的电话,从而实施诈骗违法活动,就是利用了VoIP特定软件的改号功能。而这种功能利用一种叫做E.164号码映射的协议,这种协议是使用E.164 地址和动态授权发现系统(DDDS)和域名系统(DNS)将电话系统与因特网统一的一组协议。ENUM 是因特网工程工作组(IETF) 采用的标准,它使用域名系统 (DNS) 将映射电话号码到网页点至或统一资源定位器 (URL)。 ENUM 标准的目标是提供单个号码来替代多个号码和为单个家庭电话、商业电话,传真、移动电话和 e-mail 寻址。因此,犯罪行为人只需要设置E.164中的号861010086 时,受害人的电话上就会显示来自10086的电话。而且目前黑市上,这样一套VoIP改号的软件大约1300元,每月的服务费大约3000元。
目前,电信诈骗犯罪的智能化手段有很多,大多是利用VoIP网络电话,黑客技术、U 盾转帐等技术,加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。其中,使用VoIP系统实施电信诈骗犯罪是最为普遍的。VoIP(Voice over Internet Protocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后,以数据封包的形式在 IP 网络环境中进行语音讯号传输的技术。在VoIP的传输过程中,首先要经过语音——数据——IP的转换,最后经过DSP路由器将数字语音转换为模拟语言。虽然其工作原理很简单,但整体设备的组装和维护是相当困难的。一般的VoIP系统需要以下的组件:
(1) 电话机:可以是模拟电话机、PBX 电话机、IP 电话机、Cisco IP Communicator 等。其中如果电话机是模拟话机,系统中必须要有IP 网关。
(2) 网关:网关用于互联并为那些不能完全通过 IP 网络的设备之间提供通信功能。
(3) MCU:MCU(多点控制单元)属于会议系统的硬件组件,包括多点制器和可选的多点处理器,其功能是从会议方接受信息流并向所有会议方转发接收到的信息流。
(4) 应用和数据库服务器:这些服务器为 IP 分组电话网提供各种必需和可选服务。
(5) 网守:网守可以提供两种完全独立的服务功能,一是呼叫选路功能,用于在名字或电话号码于IP 地址之间进行解析;二是CAC(呼叫接纳控制)功能,用于为呼叫建立请求提供接纳机制。
1.3犯罪团伙集团化
目前,集团化已经成为电信诈骗犯罪的一个重要特点。团伙成员往往分工明确,有专门负责冒充电话客服、银行客服的,专门负责网络群呼,专门负责办假银行卡等。从江苏省公安机关侦办的电信诈骗犯罪案件来看,电信诈骗犯罪主体正逐渐职业化,大量犯罪行为人以电信诈骗犯罪为生存手段,以地缘、血缘为纽带,实施常态、持续、大规模的电信诈骗犯罪活动。
在手机收到每一条诈骗短信和每一个诈骗电话的背后大都隐藏着这样一个产业链条:个人信息贩卖者推销大量的个人信息,黄牛党非法办理着大量的银行卡和电话卡、非法VoIP开发商贩卖各种电信诈骗犯罪工具,电信诈骗犯罪行为人四处招摇撞骗。而电信运营商和银行不仅是这条产业链的监管者,也是最大的受益者。同时,国内的多家搜索引擎也在这个产业链条中获取一定的利益。对于这种搜索引擎公司的推广非法链接的行为,网络监管部门应该予以严肃处理并制定和完善相应的行业管理规范。
同时,在整个电信诈骗犯罪产业链中,还包涵着数个子产业链。其中包括:银行卡犯罪产业链、非法贩卖个人信息产业链、VoIP的非法贩卖组装产业链等。它们与电信诈骗犯罪纵横交错,使电信诈骗犯罪的组织结构愈加复杂,对电信诈骗犯罪案件的侦查和审判造成很大的干扰。也正是这些子产业链对于电信诈骗犯罪提供源源不断的犯罪工具和资源,造成电信诈骗犯罪屡禁不止,往往沉寂一段时间后很快死灰复燃。而电信诈骗犯罪作为该产业链条的末尾,也同样支撑着子产业链条的发展。同其他类型的犯罪产业链化相比,电信诈骗犯罪与其子产业链之间虽然具有很大的关联性,但是两者之间可以独立存在。比如,电信诈骗犯罪频频得逞的一个原因就是个人信息的保护不力。今年的3.15晚会就重点曝光了涉及倒卖互联网用户隐私的灰色产业,不法商家通过跨站跟踪、Cookie跟踪窃取用户个人信息用于商业目的。其中,就包括电信诈骗犯罪行为人所掌握的的大量的个人信息。
2 电信诈骗犯罪的防控对策
根据对江苏省电信诈骗犯罪特点的分析研究表明,电信诈骗犯罪仅靠专项打击这一治标措施是远远不够的。由于该犯罪蔓延性大,发展迅速。仅仅依靠公安机关的力量是难以根治的,这就需要电信银行部门、公安司法机关以及社会力量共同努力,多方加强合作,及时有效的防控电信诈骗犯罪。
建立ISP级别的监控体系
针对VoIP的普及,建立相应的监控系统是大势所趋。20xx年初,荷兰政府强制ISP运营商安装监控系统。同年六月,南京邮电大学应广西电信的要求设计并开发了互联网骨干网络VoIP的监控系统,并成立了实验局。该系统以分光的模式部署10G的省际网络,通过协议分析、端口匹配、流量监控和上网信息特性的等方法实现其全省互联网VoIP业务的识别与管理。
但是,由于该系统覆盖面小而成本巨大,其监控的范围和力度比较小,没有取得太大的成功。在现实情况下,笔者认为应该建立一套ISP监控体系,化整为零,将投入分散到更大的范围。在这个体系中,至少要覆盖电信、网通、教育网、铁通等多个主流ISP省出口及入口。这样才能全面的封堵不合法的VoIP,并且不仅要将出口堵住还要堵住入口,令电信诈骗犯罪行为人无计可施。从战略的角度上来讲, ISP电信运营商在整个体系中起着关键性作用,负责着数据的采集、上传和入库。这期间担负了大量的技术工作,比如分光技术、流量采集技术、VoIP控制技术、分布式数据库技术。
大部分的电信运营商是国有经济的支柱产业,既要追求经济效益,也要追求社会效益。从社会的角度来说,一个大环境的状态对企业的经济效益有着深远的影响。这就表明该ISP级别的监控体系可以作为潜在的经济效益来满足电信运营商的需求。因为,电信运营商通过该ISP级别的监控体系为人民群众提供简单和方便的方式应对电信诈骗犯罪。这样不仅会提高电信部门的正面形象,更为重要的是该监控体系的特定对象监控、情报侦察、对象调查与监控以及舆情监测等职能还可以为互联网虚拟社会的安全提供有力的保障。
如果要建设一个覆盖全省的大规模ISP监控体系, 其投入产出比是不得不考虑的。从投入来讲。首先,就该监控体系的功能划分,至少包括三个部分:
1信息获取部分:分光器、光电转换器、波分复用设备、波分附属设备
2信息处理部分: 信息分析服务器、信息代理查询服务器
3数据处理成库部分:结构化数据技术与应用库服务器、非结构化分布式储存服务器
就关于该ISP监控体系建设的可行性分析来看:初步估算,基础设备的采购、安装以及维护的费用大约800万人民币。同时,所需要投入的技术人员和管理人员大约在120人左右。相对来讲,尽管该监控体系的建设初期并不是特别完善,回报的成效又难以统计。但随着信息化技术水平的提高,ISP监控体系还可以增加若干个模块。比如增加“案件管理模块”,可以将截获的数据按照不同的“对象”、不同的“案件”分类入库,方便公安机关进行数据的整理与分析。为相关部门提供案件管理、案件处理、案件审核、案情分析、案情统计等功能。进一步来讲,该ISP级别的监控体系甚至可以担负起舆情监测的职能。只需要在该监控体系的现代信息技术的基础之上,研发舆情分析引擎就可以实现该监控体系的一专多能。依据现代技术发展来看,该ISP级别监控体系不仅将成为电信诈骗犯罪防控的主干力量,还将发展成为保证互联网社会和谐安全的必需品。
明确银行、电信部门的法律责任与社会义务
江苏省公安厅调查显示,在大部分电信诈骗犯罪的侦查过程中。大部分电信和银行部门由于缺少直接的利害关系而缺乏配合公安机关工作的积极性。导致公安机关与电信银行之间的合作限于侦查阶段,缺乏长效的防控策略。这不仅直接导致了电信诈骗犯罪侦查的被动,还严重威胁人民群众的财产安全。
电信诈骗犯罪活动的两个主要的过程就是通过电信和银行部门来实现的。随着近年来银行、电信部门业务水平的急速发展,让电信诈骗犯罪行为人有机可乘。比如一些电信企业开发使用的商务电话业务),原本 营商提供所谓的虚拟总机服务,与以往的商务电话业务相比较。虚拟总机降低75%上月租成本,大大节省支出,费用更低廉。这种服务很大程度上降低了电信诈骗犯罪的门槛。
对于基础电信运营商来说,保护公民的财产安全不仅是它的法律责任,也是它的社会义务。然而,在现实情况下,法制的不健全,管理的不规范致和最高人民检察院的司法解释,仍然无法追究电信部门的刑事责任,也就更无法从电信部门上制止和减少电信诈骗犯罪。
按照银行的规章制度,银行卡必须在银行柜台办理,而且必须实名办理。然而,江苏省公安厅近几年组织侦办多起电信诈骗专案中,共查明电信诈骗涉案银行卡2万余张,涉及国内各大银行,开户地遍及全国各地,但是没有一张涉案银行卡是犯罪嫌疑人实名办理的。同时,各大银行为了开展业务,网银或手机银行没有明确的限额限次和境外分解资金限制。这让犯罪行为人能够短时间内将骗取的赃款快速分解、层层转账,最后从ATM机提走现金。令公安机关来不及冻结账户资金,造成难以挽回的损失。对此,银行应该为这种不负责任的行为承担相应的法律责任。
总体来讲,银行在防范金融类诈骗上具有人才和技术的优势,而且处于拦截电信诈骗犯罪的关键环节,也是电信诈骗犯罪的最后一个流程。因此,银行应当充分地表现出“为客户服务,为社会服务”的行业理念,切实践行自己的社会义务,建立统一、规范的转帐支付风险提示制度。同时,除公安机关配合银行等金融机构核查储户真实身份而有限开放证居民身份证号及姓名查询的部分系统功能外,银行在补充、完善储户个人身份资料时还应该为账户办理者现场采集肖像信息,备份留作底档。而将帐户转借给他人进行诈骗犯罪的,帐户本人也要负连带责任。
江苏省公安厅统计显示,20xx年2月至11月间,江苏全省银行员工成功防范电信诈骗案件1700余起,避免人民群众的财产损失8400余万元。江苏省公安厅通过对银行柜员、保安、大堂经理等一线员工集中开展防范诈骗犯罪专题培训,推广“三问二看一核对”防范电信诈骗犯罪的标准化流程和大额转账汇款签署安全告知单制度,落实银行员工提醒义务。在有些地区,地方公安局和银行监管机构已经组织各派出所与银行网点签订案件联动防范协议书,对防范电信诈骗犯罪表现优秀的同志予以双重奖励,颁发证书与奖金。
公安、司法机关以及社会力量间的联动
江苏省某市的检察官讲到:截止到目前,公安机关破获的多起电信诈骗犯罪案中,不少案件在移送检察院批捕起诉时,往往由于证据不足无法立案。电信诈骗犯罪的大部分证据是电子证据,很容易被销毁于无形。这是基于公安机关以往办理电信诈骗的案件中吸取的经验。一方面,因为电子证据恢复难度大,公安司法机关很难独立完成,只有与具有专业能力的社会力量合作才能完成其恢复。另一方面,被害人的钱款都是被通过短信或者电话的方式骗走的,他们与犯罪嫌疑人从来没有过见面,更无法上指认对方。这不仅增加了公安机关侦查线索的难度,还在一定程度上阻碍了司法机关的审判。所以就需要公安机关和司法机关进一步加强合作。
首先,公安机关应发挥“金盾二期工程”信息化建设的优势力量,在ISP级别监控体系建立的基础上,组建公安情报队伍。对ISP运营商上的数据库进行数据分析和统计分析,以实现电信诈骗犯罪的信息共享和及时有效的控制。同时,与银行、电信企业建立起一个长效的快速反应机制,防止电信诈骗犯罪中涉案资金被瓦解、通过这些社会力量的支持来掌握侦查的主动权。
其次,很多电信诈骗犯罪案涉及到民事权益。如果电信诈骗犯罪案完全要求公安机关进行解决,会导致警务资源分配不均;如果民事权益调解不当,人民群众的个人权利就受到侵犯。所以,笔者认为:在这种现实情况下,公安机关和司法机关应整合资源,联动处理和防控电信诈骗犯罪具有现实意义。
在电信诈骗犯罪的防控处理上,公安机关和司法机关之间要构成一个完整的证据链条,在查清法律事实的基础上,具体情况具体分析。并且无论刑事诉讼还是民事诉讼,都进行合理安排,保护受害者的合法权利。另一方面,公安机关和司法机关在信息技术水平上还是比较薄弱的,一旦电子证据被毁坏,公安机关和司法机关就往往没有办法独立解决。而这种情况下,就需要同社会上具有数据恢复能力的专家或者硬盘鉴定公司来进行处理。公安机关和司法机关可以通过这些社会力量的介入来重新掌握电信诈骗犯罪的证据,以进行进一步的侦查或审判。
最后,多方联动处理的问题并不是抓捕犯罪嫌疑人的数量,而是对犯罪团伙施加的影响。将视角延伸到打击之外,才是整个防控模式的主要目的。
公安机关领导,多方组织社会宣传教育
公安机关在总结打击电信诈骗犯罪的经验基础上,应该及时将典型的犯罪案例向辖区内的人民群众进行网络或传单式的宣传。比如平安江苏微博;南京市白下区公安分局的小警故事多和愤怒汤姆猫;常熟市公安局拍摄的防范电信诈骗微电影等多种多样的宣传教育活动,在一定范围内收到了较好的社会防范效果,并在一定程度上降低了此类犯罪的发案率。然而,这种成效往往持续的时间不长。笔者认为,公安机关面向社会进行案例解释虽然具有一定权威性,但其教育面却是有限的。在整个社会的电信诈骗犯罪的宣传教育中,公安机关和法制宣传部门要具有领导性而不是主导性。具有主导性的应该是广大的人民群众和与人民群众切身接触的社会力量。两者相辅相成,共同宣传防范电信诈骗犯罪的相关方法。
居民委员会、村民委员会、生活小区的物业管理部门是人民群众日常生活中经常接触到的行政单位。这些部门应该在公安机关和司法机关的领导和指挥下,根据公安机关分析出的电信诈骗犯罪的最新趋势,不定期组织有关防范电信诈骗的宣传教育活动和法制教育活动。调查显示,基层工作者的宣传工作的服务对象存在着很大盲区。比如新经济组织中的个体和私营企业的从业人员,离退休、下岗失业的城市社区居民人员,流动人口中的进城务工、经商人员等。这些对象往往文化水平薄弱,缺乏一定的社会经验,是电信诈骗犯罪的主要受害者。所以,在宣传防范电信诈骗犯罪教育面时,注意要加大宣传力度以覆盖更广阔的范围。
大学的社会志愿者作为一支强劲的社会力量对防范电信诈骗的宣传来说是必不可少的。尤其江苏省教育十分发达,省内高校众多。各高校组织志愿者面向社会进行防范电信诈骗犯罪的宣传教育,不仅会进一步扩大宣传教育的社会受益面,还将会对电信诈骗犯罪行为人施加一定的压力。同时,被犯罪行为人冒名的地方财政部门、税务部门、车辆管理部门以及地方公安司法机关等,应该积极主动向人民群众公开其办事的正规流程,并普及相应的法律知识,以减少人民群众偏听偏信盲从的行为。
篇3:2024年7月银行营业厅实习总结_实习报告_网
xx年过去了,我进入工商银行这个大家庭已经有半年了。感谢工商银行,路支营业厅和永前支行在过去的6个月里给了我不断学习和锻炼的机会。新年伊始,为了给今年的工作打下良好的基础,我将对过去半年的培训和工作进行总结: 首先,在路支营业厅实习的一个月
xx年过去了,我进入工商银行这个大家庭已经有半年了。感谢工商银行,路支营业厅和永前支行在过去的6个月里给了我不断学习和锻炼的机会。新年伊始,为了给今年的工作打下良好的基础,我将对过去半年的培训和工作进行总结
首先,在路支营业厅实习的一个月,让我对银行的现金柜工作有了初步而形象的认识。并在韦国祥师父的指导下进行了实践。正是这种有效的接触,使我在此后的培训中能够很快的熟悉所学知识和技能,顺利的完成培训任务。
其次,在参加新进员工的入行培训过程中,我作为柳州分行的组长,在副组长和各位同事的支持配合下,努力营造学习氛围,积极参加各项活动,圆满完成了培训任务。我们不仅取得了气排球联赛的第二、第三名,而且在结业考试中取得了优秀的成绩。我和另一位同事荣获优秀学员,并且我很荣幸的作为优秀学员代表在结业典礼上发言。通过培训,我学习了工行的基本知识,全面了解了工行的各项业务,并掌握了一些临柜基本技能,为今后的工作打下了基础。在培训期间的朝夕相处,更是让我跟同事们结下了深厚的友谊。
再次,进入永前支行见习的两个月,在所内各位前辈的帮助和指导下,通过不断实践不断学习,我才真正成长为一名独立的柜员。永前支行地处社区中心,每天业务繁忙,客流量大,对于如何应对临柜工作,我总结了以下几点:第一,细心谨慎,戒骄戒躁。与钱打交道,必须保持高度集中,否则一个分身就会造成不必要的损失。即使长时间不出差错,也不得大意,要保持一颗平常心,认真对待每一笔业务,不可因程序简单而放松,亦不可因自我感觉良好而大意。第二,放宽心态,善待每一位顾客。对于老年顾客的各种活动不便,要耐心等待,用微笑打消老人的紧张。对态度蛮横的顾客,亦要用微笑抚平其烦躁。我发现在服务工作中微笑是无往不利的法宝,一个微笑往往顶的上10句解释。顾客是面镜子,你用微笑面对她,她也会用微笑回报你。第三,坚持学习,全面掌握各项业务。顾客问的问题千奇百怪,作为临柜人员代表的是工行的形象,是工行的窗口,顾客在你这里得不到回答,自然会认为是银行的用人不当,进而会对工行留下不佳印象。而且柜台是的广大顾客是潜在的中高端客户群,如果业务熟练,知识全面,可以及时向顾客宣传工行的新政策或者新产品,抓住每一个潜在资源。第四,虚心请教,勤做笔记。遇到不懂的问题就要请教所里的前辈,每解决一个问题就要拿本子记下来,以便下次遇上能够顺利解决。好记性不如烂笔头,多看多记多听,潜移默化中个人业务能力会有所提高。
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转眼已经实习一个月了,曾经怀念睡觉睡到自然醒的生活。但是现在农行紧张有序的实习生活让我一改从前自由散漫的作风,自觉融入到这个优良的工作环境中去。生活节奏变得规律,每天准时上下班,上学时候的散漫、轻松的日子一去不复返。
我是在北京西路的新街口支行实习,报到的第一天,有点紧张,也有点激动,我受到了顾行长的热情接待,他与我进行了一番意味深长的谈话.从他的话语和笑容中我能感觉到这个和谐而又热情的团队。随后行长安排我对公服务的岗位。
在师傅和领导的关心和支持下,我各方面进步都很快,对银行工作也有了一个全新的认识。在银行工作首先要抱着“认认真真工作,堂堂正正做人”的原则,在实习岗位上勤勤恳恳,尽职尽责。上班期间要认真准时地完成自己的工作任务,不能草率敷衍了事.
一颗浮躁的心归于平静,但不缺乏激情。从学校走入社会的我有一颗不安静的心,而从事工作后,我最大的体会就是个人的发展和能力的进步不仅需要高超的技能,更需要对工作的忠诚和以工作为中心的职业精神,即做事能沉得下心。这主要体现在日常工作的许多小事上,从细节处入手。在金融市场激烈竞争的今天,除了要加强自己的理论素质和专业水平外,更应该加强自己的业务技能水平,这样我们以后才能在工作中得心应手,更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。
同时,我也领悟到学生和社会工作者的区别。工作说不辛苦那是假的,参加工作后让我进一步领悟到生活中的本质东西,即你要成功,你想得到你所希望的状态,首先你必须付出12分的努力。实习以后,我才真正体会父母挣钱的来之不易,而且开始有意识地培养自己的理财能力。“在大学里学的不仅是知识,更是一种叫做自学的能力”。参加实习后才能深刻体会这句话的含义。除了英语和计算机操作外,课本上学的理论知识用到的很少。在这个信息爆炸的时代,知识更新太快,靠原有的一点知识肯定是不行的。我要在以后的工作中勤于动手慢慢琢磨,不断学习不断积累。遇到不懂的地方,虚心请教他人,并做好笔记认真的去理解分析。没有自学能力的人迟早要被社会所淘汰!
这次实习,除了让我对农业银行的基本业务有了一定了解,并且能进行基本操作外,我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名一直生活在单纯的大学校园的我,这次的实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台,为我今后踏入社会奠定了基础。
我觉得工作后每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养,正所谓做一行就要懂一行的行规。在这一点上我从师傅那里深有体会。比如,有的业务办理需要身份证件,虽然客户可能是自己认识的人,他们也会要求对方出示证件,而当对方有所微词时,他们也总是耐心的解释为什么必须得这么做。现在银行已经类似于服务行业,所以职员的工作态度问题尤为重要.
从这次实习中,我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的.。虽然这次实习的业务多集中于比较简单的前台对公会计业务,但是,这帮助我更深层次地理解银行会计的流程,核算程序提供了极大的帮助,使我在银行的基础业务方面有了一个比较全面的了解。尤其是会计分工,对于农业银行防范会计风险有着重要的意义,其起到了会计之间相互制约,互相监督的作用,也有利于减少错误的发生,避免错帐。俗话说,千里之行始于足下,这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的,所以基础的实务尤其显得重要.从这次实习中,我体会到,如果将我在大学里所学的知识与的实践结合在一起,用实践来检验真理,使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识,这才是我学习与实习的真正目的。
我最欣赏把撒哈拉沙漠变成人们心中绿洲的三毛,也最欣赏她一句话:即使不成功,也不至于成为空白。成功女神并不垂青所有的人,但所有参与、尝试过的人,即使没有成功,他们的世界也不是一份平淡,不是一片空白。实习的工作是忙碌的,也是充实的。生活的空间,须借清理挪减而留出,心灵的空间,则经思考领悟而扩展。当我转身面向阳光时,我发现自己不再陷身在阴影里。我开始学着从看似机械重复的实习工作中寻找快乐,我快乐实习工作着,游刃有余。
最烦琐的事——授权,每天至少说上几十遍。
最过瘾的事——盖章,“砰砰”的很有气势。
最好玩的事——校对印章,锻炼眼力。
最刺激的事——等运钞车,荷枪实弹的护卫好威武。
最有意思的事——带客户验证保险箱的指纹。
篇4:打击电信诈骗先进事迹
市防范打击电信诈骗专项行动领导组办公室、市政法委综合治理办公室、市公安局:
六安分公司在全市开展打击信息诈骗专项活动中,认真落实省公司、通信管局和市政法委、公安局等部门打击防范电信诈骗专项治理活动会议精神,积极配合市打击防范电信诈骗活动综合治理等部门联合专项行动,公司党委以高度负责任的态度,从维护广大人民群众根本利益出发,保护人民群众切身利益为基础,本着行业部门技术业务特征为着力点,各司其职,密切配合,主动作为,迅速有力,采取有效的打击办法与技术措施,全面落实了打击治理活动,竭力推动了活动有效开展,效果显著,成绩裴然。
一、党委重视、成立组织。成立了以党委书记、总经理贝学斌为组长、分管领导为副组长,相关部门为成员的综合治理领导组;为有效开展打击防范电信诈骗综合治理有效性和组织保障,及时转发并制定了具体的打击信息诈骗行动方案与措施,严格按照市委和政发委和上级主管部门会议精神和行动方案要求,规定内容不走样,在自主安排的内容中,我们措施紧密结合通信信息支撑和技术优势,做出了既有行业特征进行治理,又通过对典型信息诈骗犯罪作案的案例进行分析总结,提出具体防范措施;各技术业务部门主动出击,紧密跟踪,密切注意往来通信业务进出入端口,业务异常变动,遇有特殊情况,立即汇总汇报,做到有组织、有秩序、有预案,活动开展有力、有序、有效。
二、技术优势,追根求源。公司打击办公室各成员单位,特别是业务部门,根据本部门技术特征,各司其职,突出特色,一旦发现犯罪嫌疑及时报告打击办公室,及时汇总、分析整理信息,找出诈骗犯罪信息依据,对有犯罪嫌疑,证据确凿,及时报告公安机关,及早防范,保障信息安全。
三、积极配合、整体动作。各部门通力协作,互通有无、制定防范技术方案,整合资源,落实责任,网运部整合后端技术支撑部门的优势力量,探求从技术手段,刨析可疑信息、大批量信息,从中研究其异常来源和批量分析,并通过网络优势,判断信息策源地,判断信息始作俑者的出入地网址等;号码百事运营和客户服务中心,利用信息平台和人工信息呼叫等多种方式,寻找信息发布资源,分析是否存在诈骗嫌疑,总之,从组织、制度、责任把专项行动,变成为日常监管,始终把综合治理作为电信企业的一项重要社会义务与责任。
四、整合信息、发挥专长。充分利用自由渠道、门户网站、公益短信等传播形式,多形式、多管道、多侧面的进行防范电信诈骗活动宣传,我制作了宣传防范信息诈骗宣传手册2500册,分发17个农村电信支局,在营业场所向用户宣传防范信息诈骗,提高防范技能和意识,在公司主要显著位置张贴大幅标语,利用网络向社会发布防诈骗典型案例,教育公众,提醒公众,时刻警惕不法分子的非正常信息,利用信息平台向用户发布防信息诈骗信息上万条,做流动电子宣传广告牌多处,时间周期半个月之多,集中行业优势,把握自身特色,主动出击协助综联兄弟单位,做好信息收集整理、分析通报工作,协助兄弟单位做好信息诈骗宣传教育工作,为打好防信息诈骗活动,公司做出应尽的社会义务与责任。
五、强化宣教、立足长远。不仅在当前活动,积极行动,而且在实践中,摸索打击信息诈骗手段的长效机制,通过把活动,变成日常监管、通过短期宣传教育,到成为日常常识教育,普及大众对其危害性的认识,从根本上提高公众的防诈骗意识与技能,才能保障打击防范工作有序、有力、有效、及时、长久。
篇5:电信诈骗调研报告
随着现代信息技术的快速发展,利用电话、网络进行诈骗犯罪的案件也逐年增多,笔者以所在的基层院B所办电信网络诈骗案件为样本,通过大量的调查分析,为有效防范这类型案件的发生提供有益的帮助。
20xx年以来,笔者所在B检察院共受理审查起诉电信网络诈骗犯罪案件8件61人,涉案金额10万以上2件8人,100万元以上2件44人,“涉台”3件48人,电信诈骗7件57人,网络诈骗1件4人,其涉案人数众多、数额巨大、影响广、危害大,可谓令人发紫,值得深思。
一、主要特点:
一是涉案人员以年龄低、学历低的偏远山区女性居多。“80后”“90后”是此类犯罪的主力军,其中,“80后”43人,占70.49%;“90后”12人,占19.67%;初中以下文化49人,占80.33%;来自福建尤溪、泰宁、平和等偏远地区有22人,占36.07%;来自省外有17人,27.87%。其中,女性有48人,占涉案总人数的78.69%,占全部侵财犯罪案件的78.69%,占全部女性犯罪案件的24.74%。
二是团伙多次犯罪现象突出。受理的8件电信网络诈骗案均为团伙作案,通过拔打电话、QQ聊天等进行诈骗次数更是不计其数,据嫌疑人交代,每人每天拔打诈骗电话和聊天对象均在200个以上。
三是诈骗对象更加明确。以老人、农民、中国台湾男性等特定人群为主,利用农民群众对各项惠农惠民政策不甚了解的情况,发布返还社保补贴等虚假信息,向农民实施诈骗,此类案件涉案4人,占6.56%;利用和台湾同胞语言、风俗习惯相同的优势,选择中国台湾男性作为诈骗对象,此类案件涉案48人,占78.69%。
四是犯罪手段日益“高明”。出现“岗前培训”和“在职教育”现象,此类案件有2件44人,占72.13%。犯罪手段从简单的提供“六合彩”、外围七星彩票号码等虚假信息要求支付报酬,到冒充邮局、社保、财政和海关等工作人员告知快递包裹内藏有毒品或虚构补贴“社保”要求支付保证金,进行多角度、全方位诈骗;从手机、电话直接进行诈骗到通过网络电话、QQ、“奇摩即时通”等载体先谈感情交朋友,后诈骗要钱。去年来,“六合彩”、七星彩票等信息诈骗有5件13人,开设服装买卖、批发网站实施诈骗有1件4人;假冒推销网络游戏实施诈骗有1件32人;以结交男女朋友实施诈骗有2件14人。
二、发案成因:
一是“就业难”背景下,就业广告缺乏监管。农民工进城“就业难”,生计无着落,诱使个别人妄想行走捷径。如诈骗分子漳州市李某丽因离异后家庭困难,又找不到工作;泉州市安溪县人郑某凤进城后一个月生活仍没着落。就业广告迎合社会需求,但缺乏监管,容易被不法分子所利用。如张某等人诈骗团伙案,自20xx年7月以来连续通过“58同城网”、“厦门人才网”、“赶集网”等网站发布招聘信息,不断补给团伙成员,截止20xx年5月16日案发时当场查获涉案人员34人。
二是预谋策划下,“谎言链”较难识破。事先编制如当地风土人情等培训教材,定期组织骨干授课,找问题、授经验、谈体会,完善作案方法和手段。同时,进行周密分工,环环相扣,组成“谎言链”,让受害人心中确信后,再进行多次行骗。如黄某鸣等人诈骗团伙案,其选择中国台湾男性为诈骗对象,制定“引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑梦、转关系、铺路或收钱”七项作业流程,收集有关中国台湾常识和骗人“话术”进行培训,教唆“电话秘书”通过网络电话,冒充中国台湾女子聊天谈感情,后由中国台湾“侯老板”接手派中国台湾当地女子与被骗上钩的男性接触,甚至不惜以发生性关系或者给予少量钱财为代价,不择手段进行诈骗。20xx年1月至5月16日间,该诈骗团伙共骗取中国台湾男性620多万台币,折合人民币130多万元。
三是公司化运营下,犯罪更加猖獗。以公司名义招揽成员,从业人员有面试、有培训、有底薪、有社保、有福利、有奖惩机制等,用合法的幌子进行拉拢引诱人员参与并进行同化。如黄某鸣等人诈骗团伙办理企业营业执照,建立业绩奖惩激励机制,定期发放薪酬和奖金,以“港、澳游”、“ 新、马、泰游”等为诱耳,成员间你追我赶,“业绩”不断攀升。又如张某等人诈骗团伙案,对“经验丰富”的2名“新人”委于“主任”重任,可对组员的“业绩”进行抽成,月收入在1万元以上,激化了犯罪的参与热情,据统计该团伙中90%的成员有“从业经验”。
四是科技现代化下,网络监管不到位。电信网络诈骗的最大特点是利用网络科技,设置拔出的电话号码,虚构身份,全面撒网,频繁向外拔号“钓鱼”。电信、网络监管部门没能及时发现异常,使电信网络诈骗有机可乘。如8件61人的电信网络诈骗案中,人均拔出电话或QQ聊天对象均在200人以上,且对象均为不特定,甚至所拔的电话呈整个号码段,骚扰、诈骗特征较为明显。
五是跨域团伙作案下,司法协作机制匮乏。20xx年以来,受理诈骗团伙案多为“涉台”诈骗,由于司法协作机制繁琐,要履行层报公安部审批、经外交部到“海协会”转“海基会”再层递中国台湾基层司法机构,调查取证后按原流程反馈,协作时间长、且严重滞后于诉讼期间,且参与大都是不参与办案的上级部门或单位领导,证据上容易出现瑕疵且难以补正。如言辞证据意思表示不达;书证没有注明出处、没有取证人签名、没有盖章等;沟通渠道不畅通,当事人权利义务不能及时告知等。此外,“涉台”诈骗团伙犯罪的部分成员在中国台湾,由于司法协作机制繁琐,容易贻误战机,不能形成打击合力,很难将诈骗团伙一网打尽。
六是改革不断深化下,法制宣传仍不到位。随着改革开放不断深入,拜金主义思潮涌流,不法分子不折手段实施诈骗,并渗透到社会各个角落,群众被诈骗的危险性不断加大。而目前预防诈骗的宣传活动仍不深入、不切实际,宣传方式停留在理论的多结合实际的少、表面的多深层次的少,导致宣传如过目烟云,看得快忘得也快,没能让群众真正领悟诈骗的本质特性,更不用说筑牢预防诈骗的心理防线。如张某等诈骗团伙案,由于诈骗分子在大陆冒充中国台湾女子,其以谈感情交男女朋友的方式对中国台湾男性进行诈骗,当中国台湾男性提出见面时,就找各种理由推拖,这种骗局头脑稍清醒的人就能马上识破,而诈骗分子却屡屡得手,可见受害人的防骗意识淡薄到无法比喻的程度。
三、防范对策
一要多部门通力协作,将犯罪消灭在荫芽状态。在当地党委政府统一领导下,政法机关、行政执法部门、相关监督管理职能部门之间建立起长期的、行之有效的协作机制,合理分工、相互配合、信息共享、达成共识、形成打击合力,提高打击效率,形成从根本上遏制电信网络诈骗犯罪的猖獗势头;公安、电信、网络等监督部门加大巡查力度,及时发现电信网络诈骗的不法苗头、倾向,及时采取警告、限制和介入等手段,严防现代科技网络被不法利用,营造健康电信网络环境。
二要加大打击力度,威慑不法分子。公检法部门要加大对电信网络诈骗案件的查处、打击力度,尤其要加强对重特大案的查处,力争在短期内侦破一批案件,查办一批犯罪嫌疑人,挽回一批损失,教育一批群众,有效遏制电信网络诈骗不断蔓延的势头。
三要拓宽就业渠道,规范就业广告。政府及社会各界齐心协力,促进经济发展的同时,多创造就业岗位,并照顾低学历、无一技之长的人员,特别是进城农民工的就业问题;建立和完善就业保障体系,让无业人员、下岗工人生活有保障,并能尽快学到本领,重新就业。加强对广告业的监管,严格行业准入和从业规范,对违法违规刊登不法广告,特别是就业广告的,严惩不怠;加强对从业人员的职业道德教育,提高其维护社会稳定、促进社会健康可持续发展的责任感,不为牟利而失底线,不让犯罪分子有机可乘。
四要深入宣传,提高群众防范意识。有关部门要通过报纸、电视、互联网、广播等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传,用具体案例教育群众,提醒广大群众,特别是中老年群众、农民和学生提高防范意识,不接陌生人电话、不信渠道不明的短信、不抱不切合实际的幻想。通过宣传,提高广大群众的法制、风险和预防意识,使他们自觉抵制电信网络诈骗,支持并协助司法机关依法查处电信网络诈骗案件。
五是重心前移,建立处置电信网络诈骗长效机制。要坚持一手抓宣传教育,一手抓案件处置,把工作重点前移在“防”上。逐步建立起上下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系、妥善有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体系。同时,进一步完善防范和处置电信网络诈骗的相关法律法规。
篇6:电信诈骗调研报告
随着现代信息技术的快速发展,利用电话、网络进行诈骗犯罪的案件也逐年增多,笔者以所在的基层院B所办电信网络诈骗案件为样本,通过大量的调查分析,为有效防范这类型案件的发生提供有益的帮助。
20__年以来,笔者所在B检察院共受理审查起诉电信网络诈骗犯罪案件8件61人,涉案金额10万以上2件8人,100万元以上2件44人,“涉台”3件48人,电信诈骗7件57人,网络诈骗1件4人,其涉案人数众多、数额巨大、影响广、危害大,可谓令人发紫,值得深思。
一、主要特点:
一是涉案人员以年龄低、学历低的偏远山区女性居多。“80后”“90后”是此类犯罪的主力军,其中,“80后”43人,占70.49%;“90后”12人,占19.67%;初中以下文化49人,占80.33%;来自福建尤溪、泰宁、平和等偏远地区有22人,占36.07%;来自省外有17人,27.87%。其中,女性有48人,占涉案总人数的78.69%,占全部侵财犯罪案件的78.69%,占全部女性犯罪案件的24.74%。
二是团伙多次犯罪现象突出。受理的8件电信网络诈骗案均为团伙作案,通过拔打电话、QQ聊天等进行诈骗次数更是不计其数,据嫌疑人交代,每人每天拔打诈骗电话和聊天对象均在200个以上。
三是诈骗对象更加明确。以老人、农民、中国台湾男性等特定人群为主,利用农民群众对各项惠农惠民政策不甚了解的情况,发布返还社保补贴等虚假信息,向农民实施诈骗,此类案件涉案4人,占6.56%;利用和台湾同胞语言、风俗习惯相同的优势,选择中国台湾男性作为诈骗对象,此类案件涉案48人,占78.69%。
四是犯罪手段日益“高明”。出现“岗前培训”和“在职教育”现象,此类案件有2件44人,占72.13%。犯罪手段从简单的提供“六合彩”、外围七星彩票号码等虚假信息要求支付报酬,到冒充邮局、社保、财政和海关等工作人员告知快递包裹内藏有毒品或虚构补贴“社保”要求支付保证金,进行多角度、全方位诈骗;从手机、电话直接进行诈骗到通过网络电话、QQ、“奇摩即时通”等载体先谈感情交朋友,后诈骗要钱。去年来,“六合彩”、七星彩票等信息诈骗有5件13人,开设服装买卖、批发网站实施诈骗有1件4人;假冒推销网络游戏实施诈骗有1件32人;以结交男女朋友实施诈骗有2件14人。
二、发案成因:
一是“就业难”背景下,就业广告缺乏监管。农民工进城“就业难”,生计无着落,诱使个别人妄想行走捷径。如诈骗分子漳州市李某丽因离异后家庭困难,又找不到工作;泉州市安溪县人郑某凤进城后一个月生活仍没着落。就业广告迎合社会需求,但缺乏监管,容易被不法分子所利用。如张某等人诈骗团伙案,自20__年7月以来连续通过“58同城网”、“厦门人才网”、“赶集网”等网站发布招聘信息,不断补给团伙成员,截止20__年5月16日案发时当场查获涉案人员34人。
二是预谋策划下,“谎言链”较难识破。事先编制如当地风土人情等培训教材,定期组织骨干授课,找问题、授经验、谈体会,完善作案方法和手段。同时,进行周密分工,环环相扣,组成“谎言链”,让受害人心中确信后,再进行多次行骗。如黄某鸣等人诈骗团伙案,其选择中国台湾男性为诈骗对象,制定“引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好感、筑梦、转关系、铺路或收钱”七项作业流程,收集有关中国台湾常识和骗人“话术”进行培训,教唆“电话秘书”通过网络电话,冒充中国台湾女子聊天谈感情,后由中国台湾“侯老板”接手派中国台湾当地女子与被骗上钩的男性接触,甚至不惜以发生性关系或者给予少量钱财为代价,不择手段进行诈骗。20__年1月至5月16日间,该诈骗团伙共骗取中国台湾男性620多万台币,折合人民币130多万元。
三是公司化运营下,犯罪更加猖獗。以公司名义招揽成员,从业人员有面试、有培训、有底薪、有社保、有福利、有奖惩机制等,用合法的幌子进行拉拢引诱人员参与并进行同化。如黄某鸣等人诈骗团伙办理企业营业执照,建立业绩奖惩激励机制,定期发放薪酬和奖金,以“港、澳游”、“ 新、马、泰游”等为诱耳,成员间你追我赶,“业绩”不断攀升。又如张某等人诈骗团伙案,对“经验丰富”的2名“新人”委于“主任”重任,可对组员的“业绩”进行抽成,月收入在1万元以上,激化了犯罪的参与热情,据统计该团伙中90%的成员有“从业经验”。
四是科技现代化下,网络监管不到位。电信网络诈骗的最大特点是利用网络科技,设置拔出的电话号码,虚构身份,全面撒网,频繁向外拔号“钓鱼”。电信、网络监管部门没能及时发现异常,使电信网络诈骗有机可乘。如8件61人的电信网络诈骗案中,人均拔出电话或QQ聊天对象均在200人以上,且对象均为不特定,甚至所拔的电话呈整个号码段,骚扰、诈骗特征较为明显。
五是跨域团伙作案下,司法协作机制匮乏。20__年以来,受理诈骗团伙案多为“涉台”诈骗,由于司法协作机制繁琐,要履行层报公安部审批、经外交部到“海协会”转“海基会”再层递中国台湾基层司法机构,调查取证后按原流程反馈,协作时间长、且严重滞后于诉讼期间,且参与大都是不参与办案的上级部门或单位领导,证据上容易出现瑕疵且难以补正。如言辞证据意思表示不达;书证没有注明出处、没有取证人签名、没有盖章等;沟通渠道不畅通,当事人权利义务不能及时告知等。此外,“涉台”诈骗团伙犯罪的部分成员在中国台湾,由于司法协作机制繁琐,容易贻误战机,不能形成打击合力,很难将诈骗团伙一网打尽。
六是改革不断深化下,法制宣传仍不到位。随着改革开放不断深入,拜金主义思潮涌流,不法分子不折手段实施诈骗,并渗透到社会各个角落,群众被诈骗的危险性不断加大。而目前预防诈骗的宣传活动仍不深入、不切实际,宣传方式停留在理论的多结合实际的少、表面的多深层次的少,导致宣传如过目烟云,看得快忘得也快,没能让群众真正领悟诈骗的本质特性,更不用说筑牢预防诈骗的心理防线。如张某等诈骗团伙案,由于诈骗分子在大陆冒充中国台湾女子,其以谈感情交男女朋友的方式对中国台湾男性进行诈骗,当中国台湾男性提出见面时,就找各种理由推拖,这种骗局头脑稍清醒的人就能马上识破,而诈骗分子却屡屡得手,可见受害人的防骗意识淡薄到无法比喻的程度。
三、防范对策
一要多部门通力协作,将犯罪消灭在荫芽状态。在当地党委政府统一领导下,政法机关、行政执法部门、相关监督管理职能部门之间建立起长期的、行之有效的协作机制,合理分工、相互配合、信息共享、达成共识、形成打击合力,提高打击效率,形成从根本上遏制电信网络诈骗犯罪的猖獗势头;公安、电信、网络等监督部门加大巡查力度,及时发现电信网络诈骗的不法苗头、倾向,及时采取警告、限制和介入等手段,严防现代科技网络被不法利用,营造健康电信网络环境。
二要加大打击力度,威慑不法分子。公检法部门要加大对电信网络诈骗案件的查处、打击力度,尤其要加强对重特大案的查处,力争在短期内侦破一批案件,查办一批犯罪嫌疑人,挽回一批损失,教育一批群众,有效遏制电信网络诈骗不断蔓延的势头。
三要拓宽就业渠道,规范就业广告。政府及社会各界齐心协力,促进经济发展的同时,多创造就业岗位,并照顾低学历、无一技之长的人员,特别是进城农民工的就业问题;建立和完善就业保障体系,让无业人员、下岗工人生活有保障,并能尽快学到本领,重新就业。加强对广告业的监管,严格行业准入和从业规范,对违法违规刊登不法广告,特别是就业广告的,严惩不怠;加强对从业人员的职业道德教育,提高其维护社会稳定、促进社会健康可持续发展的责任感,不为牟利而失底线,不让犯罪分子有机可乘。
四要深入宣传,提高群众防范意识。有关部门要通过报纸、电视、互联网、广播等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传,用具体案例教育群众,提醒广大群众,特别是中老年群众、农民和学生提高防范意识,不接陌生人电话、不信渠道不明的短信、不抱不切合实际的幻想。通过宣传,提高广大群众的法制、风险和预防意识,使他们自觉抵制电信网络诈骗,支持并协助司法机关依法查处电信网络诈骗案件。
五是重心前移,建立处置电信网络诈骗长效机制。要坚持一手抓宣传教育,一手抓案件处置,把工作重点前移在“防”上。逐步建立起上下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质认定体系、妥善有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体系。同时,进一步完善防范和处置电信网络诈骗的相关法律法规。