银行结算规定
银行账户管理基本规定
凡在中国境内开立人民币存款账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人(以下简称存款人)以及银行和非银行金融机构(以下简称银行),必须遵守账户管理办法的规定。
外汇存款账户的开立、使用和管理,按照国家外汇管理局颁发的外汇账户管理规定执行。
存款人在其账户内应有足够资金保证支付。
存款人在银行开立基本存款账户,实行由中国人*银行当地分支机构核发开户许可证制度。
银行对存款人开立或撤销账户,必须向中国人*银行分支机构申报。
存款人不得违反规定在多家银行机构开立基本存款账户。
存款人不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款账户。
存款人的账户只能办理存款人本身的业务活动,不得出租和转让账户。
开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的账户进行审查,正确办理开户和销户,建立、 健全开销户登记制度,建立账户管理档案,定期与存款人对帐。
开户银行对基本存款账户的撤销,一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户的开立或撤销,应于开立或撤销之日起7日内向中国人*银行当地分支机构申报。
基本存款账户的开立
下列存款人可以申请开立基本存款账户:
一、企业法人;
二、企业法人内部单独核算的单位;
三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门;
四、实行财政预算管理的行政机关、事业单位;
五、县级(含)以上军队、武-警单位;
六、外国驻华机构;
七、社会团体;
八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园;
九、外地常设机构;
十、私营企业、个体经济户、承包户和个人。
存款人申请开立基本存款账户,应向开户银行出具下列证明文件之一:
一、当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本;
二、中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文;
三、军队军以上、武-警总队财务部门的开户证明;
四、单位对附设机构同意开户的证明;
五、驻地有权部门对外地常设机构的批文;
六、承包双方签订的承包协议;
七、个人的居民身份证和户口簿。
存款人申请开立基本存款账户,应填制开户申请书,上述规定的证件,送交盖有存款人印章的印鉴卡片,经银行审核同意,并凭中国人*银行当地分支机构核发的开户许可证开立账户。
符合第三、四、五项规定的存款人,已在银行开立一个基本存款账户的,可以根据其资金性质和管理需要另开立一个基本存款账户。
存款人不得因开户银行严格执行制度、执行纪律,转移基本存款账户。
存款人因前款原因转移基本存款账户的,中国人*银行不得对其核发开户许可证。
结算须知
单位在结算凭证上的签章,应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。
银行办理结算,给单位或个人的收、付款通知和汇兑回单,应加盖该银行的转讫章;银行给单位或个人的托收承付。委托收款的回单和向付款人发出的承付通知,应加盖该银行的业务公章。
结算凭证上的记载事项,必须符合本办法的规定。结算凭证上可以记载本办法规定以外的其他记载事项,除国家和中国人*银行另有规定外,该记载事项不具有支付结算的效力。
按照本办法的规定必须在结算凭证上记载汇款人、付款人和收款人账号的,账号与户名必须一致。
银行办理结算向外发出的结算凭证,必须于当日至迟次日寄发;收到的结算凭证,必须及时将款项支付给结算凭证上记载的收款人。
责任编辑:欧*倩
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篇1:公司银行账户管理规定
为加强对空调的使用管理,确保空调安全运行,更好地为广大员工提供良好的工作环境。本着正确使用、安全管理、节能降耗的原则,特制定以下管理规定:
一、空调使用实行“部门专人负责制”,由部门指定现场责任人全权管理,并承担相应的责任。
二、空调使用的条件
1、使用空调时应根据室外实际温度进行开启,即夏季室外最高气温达到30℃以上,方可开启空调制冷,制冷温度设置不应低于26℃;冬季室外气温低于5℃以下的,方可开启空调制热,制热温度设置不应高于20℃。
2、使用空调时,应先关闭门窗,坚决杜绝开窗使用空调现象。
3、办公人员离开或办公区无人预计一个小时以上的,应关闭空调,严禁室内长时间无人情况下开启空调。
4、下班要提前30分钟关闭空调。
三、空调使用的安全规定
1、夏季雷雨天气应立即关闭空调,切断电源,以免遭受雷击。
2、空调使用中不得随意改变风叶方向,不得覆盖出风口,因为人为因素造成空调设备或遥控器损坏的,所发生的维修费用由损坏人承担。
3、注意用电安全,发现电路或空调故障要及时停止使用并向办公室报修,不得强行使用。
4、长时间不用空调,应将插头拔下,将遥控器内电池取出,同时做好室内和室外机的保洁工作。
5、定期清洗消毒过滤网,保持空调卫生干净
四、空调室内严格禁止以下不文明行为
五、违反本规定的处罚
1、凡有违反上述“空调使用的条件”开启空调的(特殊情况事先经批准的除外),给与现场责任人罚款30元/次。
2、凡有违反上述“空调使用的安全规定”的处以罚款50元/次。
3、凡有上述任一不文明行为的处以罚款30元/次。
4、凡发现私自拆装空调、挪动空调、开启空调外壳等情况的,给与违规操作者罚款50元/次,若无人承认违规操作的,由现场责任人承担监督管理不力责任。
篇2:公司银行账户管理规定
为既使工厂办公室人员有一个舒适的办公环境,又节约用电、科学耗能、延长空调使用寿命,特制定本制度。
1、科学使用 夏季室内温度高于30摄氏度方可开启制冷系统;冬季室内温度低于6摄氏度方可开启制热系统(按照办公室内悬挂的温度计所显示的温度值为准)。
合理调控 夏季室内空调温度设置不得低于26摄氏度;冬季室内空调温度设置不得高于20摄氏度;根据温差科学定时。空调的开关时间规定:综合管理部根据每月温度不同于每月一号的通知栏上贴出空调开关时间,各部门以此时间进行开关。早上8:00 11:30开空调,下午13:15 18:30开空调 特殊情况除外。
2、 空调运行 请关闭门窗,最后离开办公室的人员负责关机;严禁无人空耗。
3、 夏季遇到雷雨时 应立即拔下空调插头,以免雷击导致空调损坏。
4、 长时间不用空调 应将插头拔下,做好防尘处理,同时将遥控器内电池取出。
5、 综合管理部定期组织做好空调室内机的保洁工作,每周必须擦拭一次(在断电状态下);特别是防尘网要每月清洗一次;以降低能耗。
6、当空调出现故障时,应及时报维修部检修;维修部不能修理的,应报采购询价外修;以确保空调的正常使用之需。
7、 由于使用不当,造成空调损坏或不能正常运行的,肇事人要考核扣分;考核扣分2-20分。
8、 为了本人和他人的健康,在空调开启的办公室内吸烟者书面警告处分,并加经济处罚。
9、以上规定由综合管理部责监督、检查。
10、采取责任区划分,部门负责人连带责任的原则制定
11、 责任人负责自己区域空调,电灯,门窗的开于关如第一责任人提前下班,其区域还有人未下班,需要委托其他人关空调及电灯 否则责任属于第一责任人
12、最后下班之人负责检查办公区所有空调 电灯 门窗 开于关 4 行政人事中心负责对空调的采购 拆装 维护 管理
13、区域负责人负责空调及相关电源关闭
篇3:公司银行账户管理规定
冬季来临,天气干燥,用电量增加,诱发火灾的因素增多,是电气火灾的多发期,为了加强职工宿舍安全用电管理,确保职工的生命、财产安全,保障正常的工作秩序,杜绝安全事故的发生,特制定冬季宿舍安全用电管理制度。
1、员工宿舍内,禁止使用电炉子、电暖器、电热毯、室内线路荷载未达到负荷要求时,禁止使用各类大功率电器。
2、禁止违章用电,严禁私拉乱接电线和在室内搭接电源电线、 安装床头灯等。
3、禁止使用和存放易燃易爆物品,严禁卧床吸烟和乱扔烟头;严禁 宿舍内燃烧物品。
4、严禁将交流电器(如台灯、电扇、充电器、接线板、随身听、笔记本等)放在床上。照明、收录机、电脑等电器设备使用完毕后必须切断电源或拔掉插头。
5、员工离开宿舍时,必须关闭切断室内所有灯光和空调电源,并进行检查后,方可离开。
6、室内一旦发生线路、用电设备故障,必须通知专业电工处理,其他任何人不得私自处理。
望全体员工严格要求,自觉遵守!
工程部
篇4:公司银行账户管理规定
1.0【目的】
1.1 明确、统一公司薪资政策,规范薪酬管理,激励队员提升绩效及任职能力,留住、吸 引优秀人才,为公司及员工的发展打下坚实的基础。
2.0【适用范围】
2.1 本制度适用于恒泰保安服务有限责任公司所有人员。
3.0 【薪酬结构】
3.1薪酬结构由基本工资、职务工资、加班工资三部分组成。
4.0【加班工资】
4.1队员原则上按排定班表上班,因缺员或工作需要加班者,按公司规定计发加班补贴。
5.0【薪资的支付】
5.1各执勤点按时提供相应的工资核算资料,即员工考勤表、由行政部负责收集并核算,
报领导审核批准后,于每月3日将薪资转入员工个人账户。
5.2月中岗位变化时,基本保障工资和岗位工资当月保持不变,下月根据新的岗级发放。
5.3行政部负责为员工建立工资收入台帐,书面记录支付给员工工资的数额、发放时间、 负责解答员工薪资查询工作。
5.4发薪时,员工须核查数额,如有疑问应在一周内及时向行政部查询。
6.0【附则】
6.1本制度自签发之日起生效。
6.2本制度的解释权、修订及废止权在公司行政部。
篇5:银行财务会计岗位职责说明_说明书_网
作为银行财位会计人员需要了解其工作岗位职责。那么大家知道银行财务会计岗位职责有哪些吗?以下是第一范文网小编辑为您整理的“银行财务会计岗位职责”,供您参考。
银行财务会计岗位职责是什么
1、认真贯彻执行国家的财经政策和总、分行制定的各项财会制度;
2、负贵全行财务收支计划的编制,日常财务收支的组织,国有资产的核算与管理,审查资金和财产多缺的处理,参与业务经营和管理,实施财务检查和监督;
3、负责管理和监督固定资产投资项目的立项、招标与购建及基建资金的使用,负责全行零星固定资产的晌建与管理;
4、负责组织开展全辖财会监管工作;负贵全辖委派会计制度的制订和实施;负责全行会计出纳人员的业务培训;
5、负责对全行的财务、会计、出纳、结算工作进行检查和辅导;
6、负责采集、加工全行会计荃础数据,编制会计报表,撰写财务分析报告;
7、负责市行机关费用管理及基层行费用的审核和报账;
8、负责库存现金、有价单证和会计重要空白凭证的管理。
银行财务会计岗位职责范文
1.严格执行国家的现金管理制度和银行结算制度。
2.认真执行原始凭证的审核、审批制度,及时处理各项收支业务,做到凭证合法、手续完备。
3.根据现行财务制度中规定的开支范围、
标准,认真办理现金、银行收付业务,严格把好支出第一关。
4.及时登记现金日记账和银行日记账。每日核对现金账面余额与实际库存数额,经常核对银行存款账面余额与各开户银行实有余额,做到日清月结,账证、账账、账款相符。
5.不随意坐支现金,不以白条抵库,不挪用公款,认真保管好库存现金、有价证券及相关票据印鉴,努力控制库存现金限额,确保资金安全。
6.完成所长交办的其他工作。
银行财务会计岗位职责
1.严格执行国家《银行结算管理办法》,熟悉掌握各种银行结算凭证的填制方法和注意事项。
2.根据制单人员编制的记账凭证,认真核对并做好支票签发工作,同时在原始凭证上加盖银行收、付讫戳记。
3.按月与银行核对各账户存款余额,月末编制"银行存款调节表",对未达帐项及时查明原因。
4.每日将报销单据与银行存款核对无误后,及时将单据交给复核人员。
5.负责保管医院支票、有价证券及法人印章,对承兑汇票等票据设要登记备查帐。
6.及时掌握银行存款余额,不得签发空头支票,加强防范意识,保证资金安全。
7.严格保守保险柜密码秘密,妥善保管好保险柜钥匙、会计凭证和现金支票及空白凭证。
8.逐日打印银行日记账,按年装订成册,及时归档。
9.负责职工公积金、养老保险金、医保金、个人所得税等款项的缴纳工作。
10.完成领导临时交办的各项工作任务。
篇6:公司银行账户管理规定
1、自20xx年3月1日起,有上班或加班的员工到食堂用餐一律免费。
2、公司提供免费用餐的范围:在下午有上班的员工提供中餐,在晚上有上班的员工提供晚餐。
3、用餐员工必须服从人事行政部和食堂人员统一管理用餐,公司提供餐具,非食堂管理人员,不得擅自将餐具带离食堂。
4、不到食堂用餐的员工,公司不给予餐费补贴。
5、需到食堂用餐的员工,必须在规定定餐时间内在定餐机刷卡定餐。没有刷卡定餐的员工如到食堂用餐,经查实每餐扣款10元。
6、凡到食堂用餐的员工,必须在就餐机上刷卡,通过就餐机刷卡后才能用餐,刷卡不通过的,食堂不给予分餐。
7、新员工或未办理用餐手续的员工,都必须到人事行政部办理用餐手续后,才能到食堂用餐。
8、员工到食堂用餐时,必须按先后顺序排队在就餐机刷卡打菜,每人每次只允许打一份菜,不得代他人刷卡或打菜,违者每次罚款10元。
9、员工没有刷卡定餐和向食堂定餐的,食堂将没有预备用餐份额。
10、分厂或工区人员需要到食堂用餐的,由所属部门主管在规定订餐时间内与人事行政部办理定餐卡等用餐手续。
11、员工刷卡定餐后,没有到食堂用餐,每餐罚款10元,公司将在工资中按定餐次数扣除相应金额。
12、已刷卡定餐的员工,因公事需要离厂不到食堂用餐的,必须及时通知人事行政部向食堂取消用餐,否则每餐按10元计算。
13、已刷卡定餐的员工,因公司原因通知不用上班或加班的,没有到食堂用餐的,必须有部门主管证实,员工不需要支付餐费。
14、员工通宵加班,第二天中餐需要用餐的,必须在当晚下班时刷卡定餐,如没有刷卡定餐的,视为第二天中餐不在食堂用餐。如有特殊情况没有定餐,必须经公司同意,并到人事行政部办理用餐手续后,才能到食堂用餐。如办理手续后,没有到食堂用餐的,每餐罚款10元。
15、没有上班或加班的员工,不能刷卡定餐,如有发现,每餐按10元计算,并在工资中按用餐次数扣除相应餐费金额。
16、没有上班或加班的员工,要到食堂用餐的,必须直接向食堂报餐,并用现金支付给食堂餐标。
17、有上班或加班的员工享有优先用餐,没有上班或加班的员工,必须等食堂先安排有定餐的员工的饭菜后,再安排给没有定餐的员工,如果食堂没有剩余的饭菜,没有定餐的员工自行安排用餐。食堂将不会重新安排饭菜。
18、不能浪费饭菜,不能将吃剩余的饭菜倒在餐台上,如有发现,每次罚款10元。
19、不随地吐痰或乱丢食物等不良道德行为,如有发现,每次罚款10元。
20、不能有意或无意损坏食堂设施和餐具,如有损坏照价赔偿。
21、员工办理定餐就餐卡时不需收取费用,员工必须自行保管好定餐就餐卡,如有丢失,补卡时收取工本费10元。
22、员工未经公司同意,不能将定餐就餐卡转给他人使用,如私自将定餐就餐卡转给他人使用的,每次用餐罚款20元,发生罚款的金额由持卡人负责支付。
23、员工在离职时必须将定餐就餐卡交还给人事行政部,如没有交还的,将在工资中扣除费用金额10元。
24、员工未到就餐时间提前到食堂用餐的,视为早退取消全勤奖,并处罚每次10元。
三、办理员工用餐须知
1、办理用餐手续负责人:人事行政部 翁文全。
2、用餐地点:公司一楼食堂。
3、定餐时间:
中餐:上午9:30前。
晚餐:下午15:00前。
4、定餐地点:三楼前台。
5、用餐时间:
中餐 12:00
晚餐 17:30
四、人事行政部将定期进行检查,如果食堂人员或员工违反以上规定的,公司将做出处理或处罚。
五、本规定于20xx年3月1日实施,20xx年2月15日修订。
美星服饰有限公司 人事行政部
20xx年11月10日
篇7:银行安保人员岗位职责说明_说明书_网
保卫保护重点人物或保卫重点活动等行为称为安保。以下是第一范文网小编为大家精心整理的银行安保人员岗位职责,欢迎大家阅读,供您参考。
银行安保人员岗位职责有哪些
1、负责维护管辖区域内治安秩序,预防和查处安全事故;做好安全保卫工作。
2、根据所管辖区域的大小和周边社会治安情况,配备相应的保安人员,并对保安人员落实24小时值班制度的情况进行监督和检查。
3、密切保持与保安人员的通讯联络,检查各值班岗位人员的值勤情况。
4、制定突发事件的处理程序,建立和健全各项安全保卫制度。
5、每天定时或不定时巡视管辖区域的安全工作,并做好记录。
6、建立正常的巡视制度并明确重点保卫目标;做到点、面结合。
7、完善管辖区域内安全防范措施;安全岗位设施、设备、器材等的使用情况,保证其能在工作中达到预定的使用效果。
8、检查管辖区域内有无妨害公共安全和社会治安秩序的行为,并及时进行纠正,提出整改意见、跟进处理结果;并做好记录、归档。
9、协调本部门和其他部门的工作,提高工作效率。
10、接待住户及来访人员的投诉,协调处理各种纠纷和治安违纪行为。
11、做好保安人员的出勤统计、业绩考核等的登记管理工作。
12、掌握保安人员的思想动态,定期召开员工会议,做好员工的沟通工作。
13、定期对保安人员进行职业安全、思想道德和各类业务技能的培训工作。
14、做好各种内外文件、信函、资料的整理归档;各种通知的起草以及各类案例处理的书面报告。
15、以身作则、亲力亲为,全面提高安全管理工作的质量。
银行安保人员岗位职责说明
银行保安员岗位职责要结合银行本身的岗位执勤情况,制定保安岗位工作。为保障银行的财产安全,保安员肩负着银行防火、防盗、防破坏、防治安等灾害类事故,保安公司派遣的银行保安责任重大,使命是光荣而神圣的。
1、保安工作范围
保安的工作区域是银行办公营业厅及银行所指的区域,在这里日常执勤岗位基本是营业大厅和大堂,在工作中要严格服从银行管理人员的调配。
2、上班时间
市行、支行、储蓄所,白班7:00—19:00 夜班:19:00—次日7:00
3、保安交接班事项
检查保安装备器材是否齐全无损坏,检查技防设施和门窗是否关好说好有无损坏。安全隐患排除,治安、火险、水险及其他隐患。通讯器材保证畅通,无损坏。银行领导所交代的事情要及时处理,并给予交代。交接班记录详细登录,并且签字以示责任,交接班双方保安员要核实工作区域情况一切正常。
4、巡逻检查工作范畴
按照保安工作制定方案巡查,不论白班夜班。巡逻检查按照顺序认真检查,是否存在安全隐患。主要检查各楼层大厅门窗锁是否安全关闭,有无异常并证实一切正常。在巡逻过程中为节省能源,发现电气设备是否关闭,白班7点前全部打开。在巡逻过程中有人加班要及时记录,记清人数以及身份信息并报告监控室监控。
5、银行保安行为规范
保安在工作中要穿戴整齐,佩戴保安标志,阳光且有礼貌。不得嬉笑玩耍,看书读报玩手机,与工作无关的事情都不准做,如银行派遣出去办事,或用餐、护送钞票要进行登记。
严格按照值班制度执勤,不脱岗擅离职守,执勤中要做到勤记录、勤观察、勤巡逻有违规者要进行处理。外出护钞保安须严格按照着装要求并配备警械,高度提高警惕,防止发生意外。发生紧急情况时执勤保安要服从指挥,积极配合有关部门敢于与不法之徒做斗争的工作理念。
银行保安服从银行相关部门的监控管理,银行对待不服从管理的保安员进行思想教育并口头警告,屡教不改者由保安公司带回,调换符合工作岗位的人员重新安排上岗。
急时排除灾害公共安全以及其它安全隐患,安全防范措施实施到位,如遇上火灾应根据《银行消防工作管理规则》维护好秩序做好人员的疏散及灭火工作,并注意相关进出人员的举止及动向。
银行安保人员岗位职责
主要职责:安全、秩序、整洁、文明,处理突发事件;
(一)保护营业大堂、自助银行等区域银行和客户的财产、设备及人身安全;
(二)做好银行人员为ATM机加钞时的安全警戒;
(三)协助押运人员作好款箱进出及现金调运的安全防范工作;
(四)时刻保持高度警惕,关注可疑情况和可疑人员,每十五分钟对大堂、自助银行、贵宾室和大门外进行一次巡视;
(五)根据银行工作人员的要求,做好大额存取现客户的护卫工作。
(六)维护营业现场良好工作秩序;
(七)帮助和引导客户到相应柜台、自助机具办理业务;
(八)提醒客户遵守叫号排队和银行的其他规定;
(九)礼貌、策略地制止客户在营业大厅的不文明行为;
(十)维持门前交通秩序,引导客户车辆停放;
(十一)对可疑人员和停靠车辆进行盘查;
(十二)保持营业大门口地面、墙面整洁,及时清除污物垃圾;
(十三)保持桌面、柜面整洁,随时将业务凭证、宣传单、烟灰缸等物品摆放整齐;
(十四)每日营业终了将门口打扫干净;
(十五)发现机具设备不能正常运行、设施物品损坏等情况应立即报告和处理。
(十六)按规定着装上岗,包括制服、帽子、领带、武装带、皮鞋,保持仪容整洁;
(十七)站立巡视,适当就坐调节体力,站有站相、坐有坐相,保持良好警姿;
(十八)坚守岗位,不迟到、早退,有事须请假;
(十九)不擅离岗位,不做与本职工作无关的事情;
(二十)严禁酒后上岗,不在工作区域用餐、吸烟;
(二十一)中午有半小时就餐时间,时间上应与大堂经理错开;
(二十二)岗位上不大声喧哗,不与人聊闲天;
(二十三)对待客户文明礼貌,不做不负责的回答和结论,自觉维护农行良好形象和声誉;
(二十四)做好二、三楼外来人员的询问、登记、引导工作;
(二十五)做好村镇银行办公大楼的布防撤防工作;
(二十五)如遇突发(案情)事件,应迅速作出准确的反应和判断,避免人员伤亡和财产损失,及时向支行保卫部门和网点负责人汇报,防止事态扩大;
(二十六)及时完成本行领导交办的其他各项工作。
篇8:公司银行账户管理规定
1. 适用范围:
适用于本公司所有存储的原材料、半成品、成品和包装材料的储存期限以及超期物料的管理。
2. 职责:
2.1.仓库:负责物品的标识、超期物品的报检,库存不能使用物料的报废。
2.2.品质:负责超期物品的抽检。
2.3.生产部:配合仓库和品质对物料进行全检。
3. 管理规定:
3.1物品的储存期限(以原材料或产品标签上注明的日期计算)。
3.2 仓管员在日常管理中一旦发现有超期物料的就必须标识出来,填写《报检单》备注送检原因送交品质部检验,品质将按标准进行抽检,抽检不合格者,按《不合格品控制程序》处理。
3.3.库存超过1个月的成品,在出货前,生产须送交品质部检验,品质将按标准抽检,抽检不合格者,按《不合格品控制程序》处理。
3.4 检验后应做好相应的标识并将检验结果记录于相应的检验记录单中。
3.5 仓库对超期或重新送检不合格者,经判定不能使用进行报废处理,并记录于《报废清单》中。
篇9:企业内部银行管理规章制度_规章制度_网
一、企业内部银行管理制度的定义
企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部,来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上,将“企业(基础)管理”、“金融信贷(银行机制)”、“财务管理(会计核算)”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作,在内部银行统一调剂、融通运用,通过吸纳企业下属各单位闲散资金,调剂余缺,减少资金占用,活化与加速资金周转速度,提高资金使用效率、效益,与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合,并监督、考核、控制和管理办法。
二、企业内部银行管理制度的职能
内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能,发挥计划、组织、协调作用,并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。
1、企业内部银行管理制度结算职能
——内部银行对下属各核算及其之间的经济往来,诸如:原材料、燃料、动力供应、产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生,以及各种费用支出、解缴,资金调拨,都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段,及时准确地进行内部核算。
——效果:对原来内部各单位相互经济往来,缩短了结算时间,尤其原各单位在社会上的银行多头开户,结算时间长的局面大为改善,活化了资金,减少了在途资金占用。
通过强化内部结算纪律,解决内部资金相互拖欠问题。
原来企业内部单位之间实物形态转移,体现为企业内部一切经济活动。通过内部结算变成模拟外部市场核算的商品交换、结算关系,树立直观的价值观、成本观、商品观。
2、企业内部银行管理制度中小企业融资信贷职能
——以资金有偿占用的原则,引入信贷机制,运用利息杠杆调节作用,促进企业内部资金使用效率、效益。
——集中和吸纳企业下属各单位的货币资金,利用信贷杠杆进行内部资金融通,并尽量减少对外借款。
——效果:改变了原来内部各单位分头向银行贷款、内部不能相互融通的情况,改进了资金多余与紧缺、苦乐不均的局面,减少了对外贷款,节省了对外银行贷款利息。
发挥横向拆借和纵向调剂职能,把有限资金真正用在刀刃上,促进各下属单位精打细算、少贷、早还,提高企业支付能力。
3、企业内部银行管理制度监督控制职能
——监控职能主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。
——效果:通过监督、控制,使许多不合理开支、资金外流问题、违法乱纪现象得到遏制和改善。通过事前预测、事中监督、事后核算进行全过程管理,弥补传统财务会计事后算帐的不足。
4、企业内部银行管理制度信息反馈职能
——通过内部银行核算资料,准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况和经营业绩,加强信息反馈,及时为企业领导决策和调整信贷计划提供依据。
——效果:对各下属单位收支、结存情况反馈及时。公司通过建立资金收、支、存制度,每天对各单位资金收、支、存情况统计上报,及时掌握各单位资金动态、销售经营情况。
三、企业内部银行管理制度适用范围
一般而言,企业内部银行适用于具有较多责任中心的企事业单位。一般不推荐给小企业或责任实体少的企事业单位使用。
——企业集团。包括覆盖整个集团全资企业,控股、参股乃至关联企业。这是企业集团时下不能建立集团财务公司,而加强财务管理、塑造内部中小企业融资机制的最佳方法。
——大中型实体性企业。包括大型联合企业(钢铁厂、化工厂、化肥厂、石化厂、机械总厂)、矿务局、港务局等企业,覆盖其下属各个生产分厂、车间、三产企业、合资企业乃至职能部、室。
——控股性总公司。对下属控股、参股形成的企业群体建立内部银行,作为管理控制的一种手段,如农工商总公司、投资管理公司、行业控股公司。
——大型事业单位。如高等院校、设计院、科学院、研究所,主要对下属各部门、机构和科研开发公司的事业经费、科研经费和企业资金的统盘管理。
四、组建企业内部银行管理制度的原则和策略
1、企业内部银行管理制度要与现行财务制度相衔接
遵守企业财务通则、会计准则的基本要求,与现行财务会计核算体制相结合,发挥事前、事中控制作用。如果完全脱离现有财会体系另搞一套,将增加企业管理难度和复杂性。
2、企业内部银行管理制度运作的工作量和成本要适中
企业内部银行新组建和运作将增加额外管理工作和运行成本。在设立前,须对其本身进行成本枣效益分析。如果内部银行的体系、机构搞得过大,程序过于复杂,会减缓经营决策速度,反而得不偿失。
3、企业内部银行管理制度合理划分出下属责任单位
在我国企业管理中,一个倾向是在企业内部划小核算单位,甚至大量划出独立核算单位,实行自负盈亏,其目的是增加下属单位激励机制和经营压力;但其副作用是企业内部出现本位主义,出现诸侯割据的现象。盲目自求发展,反而损害整体利益。从这个角度讲,企业内部核算单位并不是划得越细越好。
企业须适当划分下属责任单位,合理区分内部独立核算(法人型下属单位)和非独立性核算,尤其对工序相关性的联合生产企业,更不宜划分出独立核算单位。对非独立核算单位,可以采用“模拟法人”核算经营。
因为下属责任单位均须在内部银行下户,下属责任单位数量与内部银行工作量成正比,应考虑合理设立责任单位。
4、企业内部银行管理制度遵守国家金融法律、法规和政策
国家、政府还未出台对内部银行的专门的监管法律、法规,还须遵守散见于其他法律、法规中的相关条文,在现行法律环境范围内合法运行。尤其是内部银行管理制度diyifanwen.com的各项职能须严格限定在企业边界内,不能任意在社会上乱集资、乱中小企业融资和乱投资。要认识财务公司与内部银行的根本区别。
5、企业内部银行管理制度与企业层次结构相匹配
一般而言,一个企业具有二级、三级管理层次。对大型企业或企业集团而言,甚至可能有四级、五级下属单位。那么内部银行是否囊括所有层次的下属企业呢?
对二、三级企业(群体),当所有下属责任单位数量不多时,可设立一级内部银行。
对具有三、四层的大企业、集团、下属责任单位庞大时,可设立二级内部银行。第一级为集团级内部银,第二级为子公司级内部银行。例如,在矿务局,可设局级内部银行和矿级内部银行。
6、企业内部银行管理制度考虑与现行企业管理体制接轨
内部银行的组织机构、核算办法心量简化、实效化,与现行组织系统相衔接。当然,可以有不同的实施策略:一种是整备好企业基础管理工程再实施企业银行;另一种是待条件基本具备时即以实施,一边运行内部银行,一边反向拉动管理体制趋于完善。
7、企业内部银行管理制度选择最佳功能组织结构
内部银行具有结算、信贷、监控、信息反馈四项职能,对不同企业组建内部银行。这几项职能的重要性不一定均衡、同等权重,有的企业侧重于结算,有的企业侧重于内部资金融通。因而,企业可根据自身目的,选择自身内部银行的功能结构。当然,在不同的运行阶段,可适时调整其权重结构。
8、企业内部银行管理制度参考和吸收先进经验
国内外具有组建企业内部银行的较多经验,应充分吸收这些典型的合理性和成功之处,在融合贯通基础上创新和结合实情操作。
9、企业内部银行管理制度考虑内部结算以市场价格优先的“双轨制”制
企业内部银行对企业各下属单位的内部结算价格制定须以市场价格为依据。如果内部价格高于市场价格,买方单位受到损失;卖方觉得成本比市场高也可以销售出去,感觉不到降低成本、改进自身生产管理的压力,从而也就削弱企业竞争力。
实行“单轨制”制(如在日本索尼集团),就是当企业内部价格高于市场价时,买方单位有权可从外部市场挑选采购,不必从本企业购进。
五、企业内部银行管理制度运行模式设计和选择
1、运行模式从我国现有企业的内部银行管理制度实践出发,总结出三种运行模式:
平台方案1:“双轨制”企业内部银行管理制度
现行财务会计核算体系与内部银行责任会计核算体系相互独立,各自平行地开展核算。前者侧重于企业实际经营效果的真实反映和对外报告财务信息,后者侧重于对责任单位内部经济责任业绩的反映、核算。
——特点:
●内部银行核算的财会信息属商业秘密,没有义务向社会公开。双轨制有利于保护企业的商业秘密
●设立两套核算体系、甚至两套机构人员,加大日常处理工作量,造成许多重复劳动,增加企业管理成本
●对现行财务信息和制度的硬约束和对内部银行的软约束,可能造成对内部银行缺乏应有的重视,内部银行运行效果不甚理想
●双轨制中,内部银行运行对原有财务体制不构成影响
——适用场合:
●管理基础薄弱的企业
●人为划分多个责任单位核算的企业
平台方案2:“单轨制”企业内部银行内部银行帐务组织与原有财务会计核算帐务组织融为一体,一般是在国家规定的企业财务通则、会计准则的会计科目基础上,增设部分责任会计核算科目,将内部银行会计核算纳于现行会计核算体系,形成统一的一本帐核算制度。
——特点:
●单轨制会计制度同时具有对外、对内报告的双重职能
●简化会计帐务处理业务工作量,避免重复劳动
——适用场合:管理基础较高的企业。
平台方案3:“银企联合”企业内部银行管理制度
企业与在其开设基本帐户的商业银行,联合开办内部银行。内部银行的对外业务:为企业财务部和下属单位开立帐户、发放贷款、办理结算和票据承兑贴现,代理发放债券、股票等。对内业务:对企业下属责任单位开设内部结算帐户,进行内部经济往来结算。
——特点:
●具有对内结算和对外结算的双重结算功能
●能发挥金融机构和积极性,营造良好的银企关系
●需要当地人民银行和其他上级机关的批准
●需要银企双方确定内部银行运行的规章制度
——适用场合:大型企业或企业集团。2.模式选择不同企业可以根据不同的实际情况选择运行模式。
——对管理基础差的企业,可首先选用“双轨制”试运行,当企业管理基础和条件具备时,转向采用“单轨制”。
——大多数欲建立内部银行的企业,可一步到位采用“单轨制”。
——在我国金融、信贷体制改革,尤其目前推行的“主办银行制”背景下,对一些大企业、企业集团、上市公司可尝试(与主办银行)联合建立银企结合型的内部银行。
——随着我国企业管理不断加强、计算机应用水平提高,在三种内部银行中,“双轨制”将逐步淘汰,单轨制将成为主体,银企结合型的内部银行将被更多大企业应用。
篇10:银行客服岗位职责说明书
1、在公司(管理处)主管领导的领导下,全面负责客户服务部工作的领导、统筹工作,率领本部门员工履行本部门职责;
2、合理制定部门工作计划,并带领本部门员工按时、按质、按量完成工作计划;
3、负责本部门业务培训的策划、组织、实施、考核,以及部门员工日常工作的指导、检查和考核;
4、负责辖区内发生的重大投诉和重要业户投诉的跟进、处理;
5、协助物业公司(管理处)领导与房管、街道、城-管、公安、居委等政府相关部门建立良好的工作关系;
6、厉行节约,控制本部门费用开支,保证不超支;
7、及时对本部门各项规章制度和工作规范进行检讨、完善;
8、完成领导交办的其他工作。
篇11:银行结算规定_合同范本
银行帐户管理基本规定
凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人(以下简称存款人)以及银行和非银行金融机构(以下简称银行),必须遵守帐户管理办法的规定。
外汇存款帐户的开立、使用和管理,按照国家外汇管理局颁发的外汇帐户管理规定执行。
存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。
存款人在银行开立基本存款帐户,实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。
银行对存款人开立或撤销帐户,必须向中国人民银行分支机构申报。
存款人不得违反规定在多家银行机构开立基本存款帐户。
存款人不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款帐户。
存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动,不得出租和转让帐户。
开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的帐户进行审查,正确办理开户和销户,建立、 健全开销户登记制度,建立帐户管理档案,定期与存款人对帐。
开户银行对基本存款帐户的撤销,一般存款帐户、临时存款帐户、专用存款帐户的开立或撤销,应于开立或撤销之日起7日内向中国人民银行当地分支机构申报。
基本存款帐户的开立
下列存款人可以申请开立基本存款帐户:
一、企业法人;
二、企业法人内部单独核算的单位;
三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门;
四、实行财政预算管理的行政机关、事业单位;
五、县级(含)以上军队、武警单位;
六、外国驻华机构;
七、社会团体;
八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园;
九、外地常设机构;
十、私营企业、个体经济户、承包户和个人。
存款人申请开立基本存款帐户,应向开户银行出具下列证明文件之一:
一、当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本;
二、中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文;
三、军队军以上、武警总队财务部门的开户证明;
四、单位对附设机构同意开户的证明;
五、驻地有权部门对外地常设机构的批文;
六、承包双方签订的承包协议;
七、个人的居民身份证和户口簿。
存款人申请开立基本存款帐户,应填制开户申请书,上述规定的证件,送交盖有存款人印章的印鉴卡片,经银行审核同意,并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立帐户。
符合第三、四、五项规定的存款人,已在银行开立一个基本存款帐户的,可以根据其资金性质和管理需要另开立一个基本存款帐户。
存款人不得因开户银行严格执行制度、执行纪律,转移基本存款帐户。
存款人因前款原因转移基本存款帐户的,中国人民银行不得对其核发开户许可证。
结算须知
单位在结算凭证上的签章,应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。
银行办理结算,给单位或个人的收、付款通知和汇兑回单,应加盖该银行的转讫章;银行给单位或个人的托收承付。委托收款的回单和向付款人发出的承付通知,应加盖该银行的业务公章。
结算凭证上的记载事项,必须符合本办法的规定。结算凭证上可以记载本办法规定以外的其他记载事项,除国家和中国人民银行另有规定外,该记载事项不具有支付结算的效力。
按照本办法的规定必须在结算凭证上记载汇款人、付款人和收款人账号的,账号与户名必须一致。
银行办理结算向外发出的结算凭证,必须于当日至迟次日寄发;收到的结算凭证,必须及时将款项支付给结算凭证上记载的收款人。
责任编辑:欧阳倩
篇12:银行工作内容汇报总结
时间过得很快,转眼间,回顾本年度的工作,在银行领导的正确领导下,我个人也获得了长足的发展和巨大的收获。作为一名银行柜员,我认真积累日常工作经验,潜心钻研新的业务技能,为我行的发展做出了自己应有的贡献。现将本年度个人工作情况总结如下:
一、坚持学习,不断提高政治思想素质和工作能力
学则进,不学则退。时代要求我们必须坚持与时俱进,刻苦学习,在学习中汲取工作能力,汲取前进的动力,汲取创新的活力。只有加强学习,才能使自己在思想上、理论上、业务上真正成熟起来,更好的搞好本职工作,保质保量的完成工作任务。我的工作准则就是“干一行、爱一行、精通一行、勤勤恳恳、踏踏实实”,这更加使我注重加强理论学习。通过学习,进一步增强了我的政治敏锐感,在具体事情面前能够保持清醒头脑,立场坚定,处处以集体利益为重,先集体、后个人,思想逐步走向成熟。在生活中,积极向周围领导和同事们学习,使自己的交际能力不断提高,解决、思考问题逐步走向周全。
二、认真履行岗位职责,努力完成各项工作任务
自工作以来,我坚决服从组织和领导的安排,克服各种困难,勤奋工作,较好地完成了各项工作任务。
(一)兢兢业业,恪尽职守。平时,我积极主动地承担起接送钞的任务。在本职工作上,我觉得自己有许多需要学习需要加强的方面。因此,在开始工作时,除了认真学习我行相关业务操作书籍外,我还虚心的向周围其他同事请教办理业务中遇到的问题。更利用休息时间,学习其他柜台的业务,以此使自己能尽快掌握全面的银行业务,提高自己的业务素质。通过平时的积累,我在调离原来的储蓄柜台,换做对公业务时,能很快的适应新工作,大大缩减了过渡的时间。同时我也刻苦练习操作系统等业务技能,使自己能够拥有为客户提供优质、高效、快捷服务的本领。现在以后的工作中,我一定要继续保持积极的学习态度和创新意识,同时虚心的像其他同事请教经验,使自己能尽快的适应这个岗位,不辜负领导的期望。
(二)把握全局观念,积极支持、配合单位领导开展各项工作。认真落实支行各项工作要求,保质保量完成上级下达的各项工作任务;加强管理,搞好团结,凝聚士气;积极参与制订各项计划和规划,搞好分析和预测,合理建议,准确决策,促使我行各项业务健康、持续、快速的发展。认真履行岗位职责,充分发挥龙头柜员的作用。首先是要合理安排临柜人员现金业务,充份调动各员工的工作积极性,建立“分工明确、权责一致”的岗位责任制和工作质量考核制。创建良好的学习氛围,组织内部员工学习业务知识、规章制度、政策法规等,开展多种形式的岗位练兵,提高内部员工的业务素质。
(三)突出抓好业务规范操作和各项内控管理措施的检查落实。银行结算业务是一个高风险的部位,结算业务的内控建设应该被摆在极为重要的位置。从规范结算业务的柜面操作与加强管理两方面入手,做好龙头柜员即时、定期和不定期的自查,努力消除各种风险隐患,确保将结算部位风险降到最低限度。抓好重点业务、重点环节、重点时段的自律监管,发现问题立即督促纠正,并积极配合上级主管部门的监管辅导。
(四)提升服务理念,全面提高规范化服务水平。服务是银行的生命线。每位员工都赞同这个理念,每一位员工都认识到这一点,促进服务的深层次、高水平、全方位发展,增强我行在同业之间的竞争力。规范化服务这也是积极营销的一个表现。提高了服务质量,可以为客户提供比其它银行更加优质和更具特色的服务,由此我们就可以保持良好的客户资源。
在工作中虽然取得了一定的成绩,但是我离优秀的银行柜员要求还有一定的距离。在以后的工作中,我会进一步改进和提升自己,充分发挥自身特长和自己的主观能动性和工作积极性,协调好各个方面关系,发挥自己最大的工作潜能。
篇13:公司银行账户管理规定
一、目的:为了控制生产成本,规范公司物料管理,保证生产正常进行,物流畅通,加强仓储人员责任心,特制定本制度。
二、运用范围:公司所有仓库及涉及部门
三、内容:
1、物料管理包括:物品购买程序、物品入库程序、物品领用程序、工具管理程序、仓库管理制度。
2、物品购买程序:
(1)凡因生产或工作需要,需购置原材料或其它物品,必须由需求部门组长提出申请,并填写《请购单》,统一由主管审核,厂长批准以后采购部门方可购买,否则由采购部门负责。
(2)玻璃原片由生产部计划文员申请,生产厂长审批;五金、辅料、劳保用品由其仓管员申请,采购经理审批;机械零配件、电器由机修工负责申请,生产厂长审批,百叶原材料、辅料由其仓管员负责申请,技术部经理审批;其它由各部门负责。
(3)各部门在编制采购计划时,必须确定合适的数量,保证所需的物品不应发生囤料。造成仓库占用大量资金。为避免数量严重超标,各责任部门应根据生产实际需要和采购周期,制定安全库存量上报审批。
(4)采购人员必须按照《请购单》上写的物品名称、型号、规格、数量进行采购,并确保按时到货。
(5)仓管员在到货时凭送货单验收到货的名称、数量、规格、单价、供应商的名称、到货时间等内容。做好与质检部门的联系,填写《入库单》并会同质检人员签字,同时做好电子档台账。
(6)采购员必须做好返工与退货的跟踪,以免使公司造成损失。对本公司造成实际性损失的,则须向供应商进行索赔。
3、物品入库程序:
(1)玻璃原片由生产部叉车司机负责点数接收,仓管员进行质量检验、签收,填写《入库单》会同叉车工签字。
(2)玻璃辅料及公司工具由仓管员签收并填写《入库单》,采购经理签字。
(3)百叶原材料、辅料由其仓管签收并填写《入库单》,技术经理签字。
(4)仓管人员进行数量清点,确定要入库的材料数量与《送货单》、《入库单》相符。如仓管员没有进行清点,而将货物入库时,造成的损失由仓管员负责赔偿。
4、物品领用程序:
(1)各部门领用材料必须凭《出库单》到仓库领用材料,严禁私自到仓库领用材料。
(2)《出库单》由用料部门组长开具,由各部门主管或厂长审核批准,仓库才能办理发料。
(3)各部门主管在审核时,必须抱着对公司负责任的态度,严格把关,审核所要领用的材料是否真是工作所需要,是否需要那么多的量。
(4)仓管员发料时,必须根据《出库单》上载明的物料名称、规格、数量进行发料,不得多发。属于连续性的物品,不得多发给一个部门(例:手套,护腕等)。
(5)各部门的仓库领用材料必须指定专人,并经各部门主管同意,领用人员名单在各部门主管,公司管理部备案。
5、工具管理程序:
(1)工具管理涉及工具保管、购买、使用、报废、调换、退回等内容。
(2)仓库须建立专门的工具账本,对每件工具祥细记录,工具的入库、在库、出库、退回、报废、调换等详细内容。
(3)员工领用工具需填写《工具领用单》经各部门主管批准同意后仓库才能发放。没办理手续仓库私自发放的,由仓库管理员负责。
(4)员工领用工具由本人保管,在使用时应文明操作,做好维护保养工作,凡使用不当或丢失、损坏的由本人负责赔偿。
(5)员工因各种原因离开公司须先到仓库办理工具退库手续,并有仓库管理员签字。人事部门才能办理离职手续,对缺损的工具由人事部门在核算工资予以扣除。
(6)仓管员在办理退库手续时,仓管员仔细检查工具的好坏,如不能确定则叫设备管理员共同确定。否则损失的工具由仓管员负责。
(7)因使用时间或其它原因工具要求调换的,则应填写《工具调换申请单》同所在部门主管及设备管理员审核同意,才能到仓库办理调换手续。
(8)各部门提出所要的工具,须有各部门提出填写《请购单》,报请厂长同意,采购员才能采购。
6、仓库管理制度:
(1)要求各部门,特别是各仓管员必须严格按本制度规定的程序序进行操作,严禁私自更改。
(2)财务部对本制度的执行情况进行监督检查,对不符合规定要求的应立即汇报厂长,并提出整改意见。
(3)对不能按本制度进行操作,视情况轻重分别给予警告、经济处罚。对屡教不改的,又屡次屡犯的,作调离工作岗位或开除出厂处理。
(4)对提出完善意见被公司采纳的,特给予公开表彰并给予经济奖励。
四.其他规定
1.本制度的修订权和解释权属公司管委会
2.本制度自20xx年3月1日公布执行。
XX有限公司
篇14:公司银行账户管理规定
1.财务会计人员要遵守银行结算纪律,不得出租、出借本企业银行账户。
2.出纳人员签发支票时须以有关人员办理的手续齐全的有关凭据为依据,不得私自签发支票、空白支票和远期支票,不得签发空头支票影响公司信誉。
3.“银行存款日记账”每月应定期与“银行对账单”核对,如发现差额,必须逐笔查明原因进行处理,并编制“银行存款余额调节表”,使企业账面与银行账面的余额相符。
4.“银行存款日记账”要按月结清,月底,货币资金余额明细账必须与总账核对相符,会计、出纳要在日记账与总账上交叉加盖本人印章,做好对账记录。
5.出纳员对个人借支未及时还清者,有权催收和拒绝办理新的借款手续。
6.集团公司内各单位银行账户的开立本着“合理布局、统一规划、履行审批、统一管理”的原则。
7.各公司、厂部的银行账户开设,一般情况下在集团公司指定的银行金融系统范围内办理。特殊情况也可以根据实际需要在其它金融机构开设,但须经集团公司财务总监批准。
8.集团各公司及下属单位银行账户的开设必须是在公司指定的银行金融机构内。下属单位一般情况下在银行开立账户数不得超
9.各公司及下属单位的资金余额实行上限管理。公司根据各公司、厂部的经营规模、业绩水平、资产状况核定其流动资金。对超过公司核定流动资金限额以上的,各单位不得占用并及时划拨回集团公司财务部指定的账户。
篇15:银行客户部经理岗位职责说明_说明书_网
客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”。那么大家知道银行客户部经理岗位职责有哪些吗?以下是第一范文网小编辑为您整理的“银行客户部经理岗位职责”,供您参考。
银行客户部经理岗位职责说明
岗位职责:
1、负责市场开发、客户维护和销售管理等工作;
2、负责年度销售的预测,目标的制定及分解;
3、确定销售部门目标体系和销售配额;
4、制定销售计划和销售预算;
5、负责销售渠道和客户的管理。
任职资格:
1、专科及以上学历,市场营销等相关专业;
2、2年以上销售行业工作经验,有销售管理工作经历者优先;
3、具有丰富的客户资源和客户关系,业绩优秀;
4、具备较强的市场分析、营销、推广能力和良好的人际沟通、协调能力,分析和解决问题的能力;
5、有较强的事业心,具备一定的领导能力。
银行客户部经理岗位职责范文
工作职责:
1.既有客户维护。年度续约;额度动拨、覆审等工作。
2.定期造访客户,增加跨售机会与往来深度,开拓新商机。
3.请客户引荐上下游厂商,拓展业务机会。
4.开拓新客户
任职要求:
1.2-3年银行同岗位工作经验,具有企业客户资源
2.具备业务开发能力:透过各种渠道拓展新商机
3.客户关系管理能力:维系客户关系,定期访视,了解同业状况及营运变化,发掘新需求
4.风险管理能力:熟悉授信法规与经济情势,搜集业界信息与金融同业讯息
5.产业知识:了解授信对象产业知识与概况,增加与客户间话题及专业素养
银行客户部经理岗位职责
1、联系客户
客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”,客户有金融需求只需找客户经理,客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。
2、开发客户
对现有的客户,客户经理应与之保持经常的联系,而对潜在的客户,客户经理要积极地去开发。若客户还不是我行的客户,客户经理要主动去开发;若客户现在是我行的客户,但客户自己还未发现某些金融需求,客户经理要去善加引导;
3、营销产品
在与客户的交往中,客户经理要根据客户的实际情况,发掘客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求,要及时向有关部门报告,探索为其开发专用产品的可能性。
4、内部协调
客户经理是银行对外服务的中心,每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此,客户经理“握住”的每笔业务都是银行的财富,需要所有相关部门的全力协助,客户经理有责任发挥协调中心的作用,引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。
客户经理要学会把握营销时机,还要拥有适当的营销技巧,并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。
篇16:公司银行账户管理规定
一、职工食堂每日供应三餐,根据公司实际情况,制定用餐时间。
二、公司员工进入食堂就餐一律要挂工号牌,凭餐卡打饭菜。
三、就餐人员进入食堂后,必须排队打饭,不许插队,不许替他人打饭。
四、就餐人员必须按自己吃饭的能量盛饭打汤,不许故意造成浪费。
五、员工用餐后的餐具放到食堂指定地点。
六、食堂内不准抽烟,不准随地吐痰,不准大声起哄、吵闹,做到文明用餐。
七、在食堂用餐人员一律服从食堂管理和监督,爱护公物、餐具,讲究道德。
八、就餐人员不准把餐具拿出食堂或带回办公室占为已有。
九、如有违反以上规定者,事务部有权报人事部给予罚款处理,从当月浮动工资中扣除。情节严重者,屡教不改者,给予行政处分或除名。
篇17:民生银行员工培训制度分析_入职培训_网
民生银行员工培训制度
培训时间:
培训周期:一周
培训地点:
参训人员:
参训人数: 43人
培训目标
1.激发员工挑战高目标的动力
2.团队解决问题和制定决策的能力
3.剖析与精简流程
4.团队合作与沟通技巧
5.学习能力与不断改进的动力
目标管理:
在目标管理层面通过培训活动,使本次受训者体会到了锁定目标,专注重复的重要意义。
1. 在我们大家刚一开始接受这个目标的时候,有很多人是持疑态度的,但是只要大家不放弃并且一直紧紧的锁定这个目标,通过专注的重复最终受训者会发现,他们真的一点一点的接近了并且最终超越了那个看似不可能的目标。
2. 通过这样一系列的环节,学员克服了心理上的一些旧有障碍,磨练了他们战胜困难的毅力,从而激发出了自身的潜能,提高了他们的自信心。
3. 学员基于本次培训应该能够认识到,在未来的工作中,公司的作任务指标决不会是凭空而来的,那一定是综合了各个方面的经验和数据统筹而来的,是经过努力一定能够达成的,而我们所要做到的就只是认真的承担起自己的责任,专注的做好每一件事情。
对于目标的理解,更多学员愿意或习惯于从技术角度进行分析,往往忽视目标的人际特征及社会特征,导致解决问题的新方法层出不穷,凸现学员的技术创新立力的强大,但问题解决的实际效应较差,在“挑战300秒”的项目中,问题经常出自组织协调。看来对于目标的多角度分析和综合理解方面需要加强训练。
人际理解力:
通过这一天的拓展培训,学员在充分的融入了团队当中,大家共同去冲击目标、达成任务,在体现出团队的思考性,合作性,和主动性工作状态的同时,也学员们从中学会了关心、关注他们身边的每一个人从而改善了人际关系。这对今后他们的学习和生活起到了重要的指导意义。
另外有一点,通过一天来我们对学员的观察发现。学员们对他人的态度、兴趣或情感的理解,还有一部分人趋向于个性理解的范畴,经常忽视合作伙伴的存在与作用,“齐眉棍”的项目中所遇到的困惑是真实的表现,也是大家形成感悟的关键触发点。但问题的解决却很困难,在下午的活动中,这个问题仍然反复出现,阻碍着同事间、合作伙伴间的相互理解,在满足对方需求方面出现低效能表现。
沟通协调能力:
学员团队内部沟通比较顺畅,愿意关注队友,愿意多角度的看问题
团队内部队友之间关系融洽,沟通比较顺畅,队员非常注意沟通时的态度,积极倾听,内部干扰信息不多,沟通效率很高。在此基础上队员之间的相互关注能力较强,能够多角度看问题。
对于人际关系简单的理解,导致沟通、协调上下行动环节之间的关系时,经常出现问题。“挑战300秒”的“数字城堡、集体仰卧起坐”环节,进展非常顺利,个人技术、群体技能得到了充分表现;“同步接力、动感颠球”成为各个团队的共同难点,“动感颠球”这一环节在此次活动中要求连续完成6次颠球即可,虽已经过事先的练习,但考核过程中,各队需要经历几次尝试,才能完成,耽误了宝贵时间。同样是此项目,在培训活动中曾经创下连续颠球400余次的纪录。
“挑战300秒”要求每一个工作单元,在完成自身任务时,应更多为工作交接投入精力,这是此项目成败的关键,为实现此目的可以通过行政手段明晰各项行为,更好的方法是形成良好的行为习惯。
在一天的培训活动中,言表行为的展示表明,具有经常发表个人见解的行为的人,15人左右,比例较低,这也阻碍了业绩的提升。
成就导向:
对具象、具体绩效目标的有高标准设定,能够采用各种方法提高绩效水平,坚持不懈,不断追求。“同步接力”屡战屡败,但无人退缩,证明了这一点,这是技术工作者难得的品质。
信息搜集分析能力:
能够做到利用多种途径搜集相关技术信息,迅速分析,以指导自我行为。
归纳思维:
在信息综合方面应加强努力,尤其是动态与发展趋势的宏观把握力,更多关注技术与社会效应的关系,发现别人没有发现的联系和模式,将各方面大量的信息汇编成有用的资料,认清解决含混状态的关键行为,洞悉潜在的问题,将自我与团队从低水平循环中摆脱出来。
团队合作:
团队协作的基础是沟通,高效率的沟通可以养成团队成员的相互信任,学会真诚要求他人参与和对他人给予肯定或赞扬。在本次活动中场景经常是很热烈的,有很多人不由自主地的发表一些即时感想,这些信息如能及时加以捕捉、综合,特别是及时给与认可,哪怕是自我的认同,也会使良性信息得以膨胀,团队就是这样一点一滴汇聚而成的。
知识型员工具有独立性、自主性、成就欲望与专业兴趣、较高的变迁意愿,自我意识强是核心特征。建议单位加强有关人际交往的基础理论培训,这是我国现今教育体制中缺乏的内容。当技术人群中出现点滴协作行为时,单位应及时加以肯定,并提出更高要求,此法有利于团队行为的养成。
团队中存在的问题:
1、 领导力比较缺乏
个人在团队中的影响力都不是很强,在各项目过程中缺乏领导力强的队员站出来带领大家完成任务。团队内部还缺乏有激情和敢于对团队负责的队员。
2、 团队内部角色及分工协作概念淡薄
对团队内部角色认识不够,没有充分调动所有团队内部队员的积极性,团队内部角色不清晰,甚至混乱。由于对角色的认识不足,自然导致了对分工协作的组织方式的淡漠,不能很好的运用分工协作的概念解决问题。空中团队桥及求生两个项目表现的此类问题。
3、 团队面对问题时解决能力不强,没有有效的组织行为来指导每位队员的个体行为
对于组织行为的认识不够,不能从更高的层面看问题,解决问题。在解决问题的过程中更多的还是体现出个人的能力,而非团队的能力。这样致使团队的力量还简单的停留在个人力量的简单叠加。
培训后建议
a) 将此次拓展训练的成果以图片、文章的形式表达出来,并将其中突出的人物和情节常常温故知新。
以上评述由于缺乏科学的测量依据,更多体现的是经验分析,很可能存在偏差,敬请贵单位相关人士加以批评,另外如需引用,也请慎重,避免产生不良影响。
篇18:企业内部银行管理制度_规章制度_网
一、企业内部银行管理制度的定义
企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部,来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上,将“企业(基础)管理”、“金融信贷(银行机制)”、“财务管理(会计核算)”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作,在内部银行统一调剂、融通运用,通过吸纳企业下属各单位闲散资金,调剂余缺,减少资金占用,活化与加速资金周转速度,提高资金使用效率、效益,与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合,并监督、考核、控制和管理办法。
二、企业内部银行管理制度的职能
内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能,发挥计划、组织、协调作用,并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。
1、企业内部银行管理制度结算职能
——内部银行对下属各核算及其之间的经济往来,诸如:原材料、燃料、动力供应、产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生,以及各种费用支出、解缴,资金调拨,都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段,及时准确地进行内部核算。
——效果:对原来内部各单位相互经济往来,缩短了结算时间,尤其原各单位在社会上的银行多头开户,结算时间长的局面大为改善,活化了资金,减少了在途资金占用。
通过强化内部结算纪律,解决内部资金相互拖欠问题。
原来企业内部单位之间实物形态转移,体现为企业内部一切经济活动。通过内部结算变成模拟外部市场核算的商品交换、结算关系,树立直观的价值观、成本观、商品观。
2、企业内部银行管理制度中小企业融资信贷职能
——以资金有偿占用的原则,引入信贷机制,运用利息杠杆调节作用,促进企业内部资金使用效率、效益。
——集中和吸纳企业下属各单位的货币资金,利用信贷杠杆进行内部资金融通,并尽量减少对外借款。
——效果:改变了原来内部各单位分头向银行贷款、内部不能相互融通的情况,改进了资金多余与紧缺、苦乐不均的局面,减少了对外贷款,节省了对外银行贷款利息。
发挥横向拆借和纵向调剂职能,把有限资金真正用在刀刃上,促进各下属单位精打细算、少贷、早还,提高企业支付能力。
3、企业内部银行管理制度监督控制职能
——监控职能主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。
——效果:通过监督、控制,使许多不合理开支、资金外流问题、违法乱纪现象得到遏制和改善。通过事前预测、事中监督、事后核算进行全过程管理,弥补传统财务会计事后算帐的不足。
4、企业内部银行管理制度信息反馈职能
——通过内部银行核算资料,准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况和经营业绩,加强信息反馈,及时为企业领导决策和调整信贷计划提供依据。
——效果:对各下属单位收支、结存情况反馈及时。公司通过建立资金收、支、存制度,每天对各单位资金收、支、存情况统计上报,及时掌握各单位资金动态、销售经营情况。
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篇19:公司银行账户管理规定
1. 目的:
加强资金管理,保障分公司合法、有序地开展经营活动。
2. 适用范围:
3. 帐户管理
3.1以为分公司主要开户银行,税款帐户可根据当地税务部门指定银行开户,银行帐户开立、变更、撤销须由分公司提出申请,经总部批准后执行,并在三个工作日内报总部财务部备案。凡未经批准,不得私自开立、变更银行帐户;
3.2 按人民银行帐户管理规定在当地以各自的名义分别开立“收入帐户”和“支出帐户”各一个,其中:“收入帐户”的帐户属性为“一般结算帐户”,“支出帐户”的帐户属性为“基本结算帐户”;
3.3 收入帐户”用于收存分公司营业执照经营范围内的经营收入及总部下拨款;
3.4 “收入帐户”只能通过网上银行支付其营业执照经营范围内的经营支出,(退票、支付帐户费用以及有权机关依法对帐户资金进行冻结、扣划的除外);
3.5 “收入帐户”不得购买任何支付结算凭证、不得通过柜面办理任何支付业务;
3.6 “支出帐户”仅用于支付各项零星开支、支付帐户结算手续费等费用;
3.7 “支出帐户”除可以收存总部的下拨款和“收入帐户”的划入资金外,不得发
2/ 2生任何形式的收入(利息收入和退票除外);
3.8 “支出帐户”仅办理现金业务(含取现、购买现金支票),不得办理转帐业务,不得购买除现金支票以外的任何支付结算凭证。
4. U盾管理
4.1 权限:U盾管理的权限在公司总部;
4.2 U盾分配:总部出纳和总部财务经理各执一个可操作各个分公司银行帐户的U盾,各分公司总经理执有的U盾只可操作本分公司的银行帐户;
4.3 U盾一旦出现丢失的情况,24小时内上报公司总部财务部,由公司总部财务部去办理注销和补办业务;
4.4 U盾只能由分公司总经理本人保管并由本人在电子银行网上操作,严禁授权给任何人代为操作;
4.5 U盾的初始密码可以更改,确定好的密码由分公司总经理本人妥善保管。
5. 财务部负责本办法的解释和监督执行。
6. 本办法从年月日起施行
篇20:公司银行账户管理规定
1.各地点矿车由运输队统一管理,使用单位必须经运输队统一调配。使用后要及时交还给运输队,如使用单位不按运输队规定的时间交还者,每辆罚使用单位30元。
2.所有矿车要用漆打号,料车用黄漆,矿车(斗车)用红漆,每班车辆必须保证完好,坏车及时升井维修。
3.矿车不及时修理而耽误运料,罚运输队队长20元/辆。修理不及时者,罚机电主任20元/辆。
4、所有矿车每半月加油一次,减少轴承磨损,降低材料费用,由运输队打到车间,车间负责加油。
5、干部下井如发现有死轮、无销子、矿车乱停乱放、占压、车架和车斗不一体等现象,见一次罚运输队队长10元。