有效的客户管理策略(汇集20篇)

一、会前提醒

各位嘉宾、各位朋友:大家晚上好!

欢迎您参加中国人寿松滋公司举办的姚守琴感恩客户答谢会。部分朋友刚刚打来电话，正在赶来的途中，预计本次会议将在2分钟后正式开始。在会议开始之前，请允许我为您做相关的友情提醒：为了保证各位嘉宾今天不虚此行，请将您的手机调至静音或振动档，保持会场安静，请您不要在场内吸烟，也不要在场内随意的走动，如果您需要帮助请示意礼仪人员，他们会为您提供热情周到的服务，感谢您的配合!

二、开场白

各位尊敬的嘉宾、各位亲爱的朋友!

大家晚上好!

激情八月，硕果满枝。在这收获的季节，非常高兴能与各位欢聚一堂，我是中国人寿松滋公司的杨吉，非常荣幸受姚守琴经理的邀请，由我来担任本次会议的主持，人生的每次相逢都是一种难得的缘分，很高兴认识大家。在此，请允许我代表姚守琴及中国人寿松滋公司全体员工对各位的光临表示热烈地欢迎和衷心地感谢!并深深地祝福大家在此渡过一个轻松愉快、难忘美好的夜晚。

岁月如梭，斗转星移，姚守琴在保险行业耕耘，奋斗，成长，收获。整整11年了，这期间凝聚着她对事业的执着和追求，凝聚着公司对她的培养和厚爱，更凝聚着在座的朋友们对他的支持和信任。今天的各位嘉宾，都是姚守琴的朋友，是来自松滋各行各业的成功人士，有长期以来支持他们的老客户，也有打算了解保险资讯的新客户，在此我代表伙伴对各位嘉宾到来，表示最热烈的欢迎和最诚挚的谢意!

三、领导致辞

人生每次的相逢都是一笔珍贵的财富。今天我们有缘相聚，是诸位对姚守琴工作上的肯定和鼓励，也是对中国人寿的信任和支持。作为中国人寿松滋公司的领导，面对这样一位杰出的员工、这么多热情的客户，我想，此时此刻，我们领导内心也必定有很多的感言。下面，借用朋友们热情的掌声，有请中国人寿松滋公司经理致词。

谢谢经理。领导的肯定是对伙伴的鼓舞，领导的期许也是她永久奋斗的动力。我们有理由相信姚守琴通过自己坚持不懈、锲而不舍的努力必将成为寿险界更加耀眼的明星。

四、介绍精英，致答谢词

今天，姚守琴在各位朋友的支持和帮助下，取得令人骄傲的成绩，接下来，让我们共同分享她的寿险之路，让我们共同见证她的成长足迹...(介绍幻灯片)

生命相信阳光、成长相信岁月、相知相信承诺、愿望相信未来、让每一位朋友都拥有更好的明天，是寿险人的心愿，也是姚守琴伙伴奋勇前进的动力!

接下来，让我们用最热烈的掌声有请姚守琴经理致答谢词，做出今后的服务承若。在座的各位朋友，是您帮助了姚守琴经理的成功，您也见证了她的成长。

五，晨操—感恩的心

感恩的心，感谢有你，正是有了在坐的各位的支持，姚守琴伙伴才有了今天的成就，她和伙伴们特意为大家准备了舞蹈---感恩的心，接下来让我们用热烈的掌声有请中国人寿松滋公司的伙伴们……

六、客户代表讲话

现在，姚守琴伙伴的朋友也是她的老客户，也想将她们曾经难忘的经历和在座的各位分享，让我们掌声有请客户代表发言。

感谢的感人分享，谢谢!

七、健康讲座

寿险行业是朝阳的行业，如今，它在我们的经济生活中发挥着越来越重要的作用，日益彰显出其自身的能动性。我们寿险人承担的社会责任，也在与日俱增。作为民族寿险业的代表，我们任重道远。期待着社会各界的鼎力相助。今天我们也特别邀请了国内知名的投资理财高级顾问彭凤娇老师。她将向大家发布我们公司的最新产品，还会就各位所共同关心的话题作一个广泛而深入的交流。

下面请允许我荣幸地为大家介绍彭凤娇老师:-----掌声有请彭凤娇老师

非常感谢彭凤娇老师，更感谢各位嘉宾的参与和支持，也相信通过这样的交流和沟通，会进一步搭建一座友谊桥梁，让我们一起共创美好明天!

各位来宾，各位朋友，您是商界的精英，您是行业的翘楚，成功与您相随，荣耀与您同在。今天的答谢会也是我们公司为大家准备的一次特殊的客户服务活动，您有这样一个的机会，在现场为自己和家人做一个优质的财务规划。

为了答谢大家多年来对伙伴们一贯的支持和厚爱，今天我们还特别为现场签单的来宾提供如下的回馈：

现场投资瑞鑫理财计划1000元

可获赠中国人寿毛巾一盒

现场投资瑞鑫理财计划3000元

可获赠中国人寿玉碗一套

现场投资瑞鑫理财计划5000元

可获赠高级夏凉被一床

现场投资瑞鑫理财计划10000元

可获赠高级电扇一台

心动不如行动，行动才会轰动。您今天的选择将会给您的人生增添无限的欢乐和祥和。您的这次选择将会成为您送给家人的礼物。接下来我们特意为大家准备了进一步交流和恳谈的时间，有请各位来宾和您身边的客户经理就今天彭凤娇老师谈到的国寿瑞鑫理财计划做进一步的交流。

八、恳谈时间：

各位来宾，心到、想到就要做到，机会稍纵即逝，无论您今天做出怎样的决定，我们相信都是明智的选择。

各位嘉宾，请填写好《意见反馈表》后尽快交给就近的工作人员,

报单：由客户经理服务的嘉宾，非常认同彭凤娇老师的投资理财观念，投资瑞鑫理财计划XX万元。向您表示祝贺。

1.祝您万事如意!身体健康!

2.祝您家庭幸福!事业发达!

感谢各位嘉宾的参与和支持，也相信通过这样的交流和沟通，会进一步搭建一座友谊桥梁，让我们一起共创美好明天!

今天是个好日子,心想的事儿都能成,再次祝福大家心想事成!万事如意!在这一时刻，感谢的话说千万遍都不够。

快乐的时光总是过得特别快;让我们一起记住今天这个美好的日子。

再次祝福大家身体健康!心想事成!财源广进!

今天的会议取得圆满成功，在次感谢您的光临!

转眼间我到xx银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20xx年x月我从分理处调至支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从分理处调到支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

三、存在不足

对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

目前，工业生产给环境带来的主要污染物为工业废气、工业废水、废渣(即工业“三废”)。其中，工厂每天向大气中排放大量的各种各样的工业废气对人类的健康威胁极大，尽可能将污染物排放量降低到最低限度是非常必要的。工业和交通运输业迅速发展以及化石燃料的大量使用，将粉尘、硫氧化物、氮氧化物、碳氧化物、臭氧等物质排入大气层，使大气质量严重恶化[1]。我国大气污染属“煤烟型”污染，全国城市空气中总悬浮微粒浓度普遍超标。而且加剧建筑物，铁道、桥梁的腐蚀与破损，给工农业带来巨大的损失。而由大气污染引起的温室效应和臭氧层破坏更是直接地威胁到人类的生存。

一 大气污染的成因分析

1.1大气污染的概念及废气污染的成分

所谓大气污染是指人类生产、生活活动或自然界向大气排出各种污染物，其含量超过环境承载能力，使大气质量发生恶化，使人们的工作、生活、健康、设备财产以及生态环境等遭受恶劣影响和破坏。污染源可分为天然污染源和人为污染源。天然污染源是指自然界向大气排放污染物的地点或地区，如排放灰尘、二氧化硫、硫化氢等污染物的活火山、自然逸出的瓦斯气，以及发生森林火灾、地震等自然灾害的地方。人为污染源则又可按不同的方法分类：按污染源空间分布方式可分为点污染源、面污染源、区域性污染源;按人们的社会活动功能可分为生活污染源、工业污染源、交通污染源等;按污染源存在的形式可分为固定污染源和移动污染源。

对生态环境影响较大和人类健康威胁较大且绝对排放量较大的废气主要包括:含NOx、SO2、P、As、PH3、CO、HF、C2HCl3、C2H3Cl3等污染物的有毒气体及其他气体。

1.2原因分析

1.2.1地形和气候因素

地形和气候因素是影响大气质量的基本原因。地形地貌和气象条件特殊,不利于大气污染物的稀释和扩散。

1.2.2城市建设

城市建设是影响大气质量的重要原因。根据对主要大气污染的分类统计分析，其主要来源可概括为三大方面：燃料燃烧;工业生产过程;交通运输等。

(1)燃料燃烧。在一些城市，天然气在居民的生活中还没有普及煤仍然是人们的首选燃料。而在燃煤市场上，高硫煤仍占主导地位。由于经济条件的限制，人们不可能放弃廉价的高硫煤而去购买环保型的低硫煤;这就造成SO2的大量排放。

(2)工业生产过程。化学工业、煤炭工业等，即是国家的重点发展部门。也是污染为严重的企业，而且这些工矿企业大多数成为大气污染的主力军。

(3)交通运输。近些年来，交通运输发展迅速。特别是近年来，私人轿车的数量急剧增多。但是，交通运输的发展带来了严重的环境问题。汽车的尾气中含有大量的CO，对人体的危害极大，特别是一些柴油大货车和冒烟车辆。排放的尾气中夹杂着大量的可吸入颗粒物，是导致疾病的重要因素。

二 治理大气污染的措施

2.1防治大气污染的途径

大气污染防治的途径很多,主要有调整能源战略、采用清洁能源、推行清洁生产工艺、合理使用煤炭资源、强化大气环境管理、进行污染物总量控制，应用绿色植物净化大气等。

(1)调整能源战略，采用清洁能源。大力开发水利资源，有步骤地发展核能，努力利用太阳能、风能、海洋能等清洁能源。我国水能资源仅开发5%，还有95%待开发，大力开发利用水利资源是调整我国能源战略、改变能源结构的首要任务[2]。

(2)推行清洁生产工艺是实现清洁生产、减轻大气污染的重要途径。

(3)采用高新技术，合理利用煤炭资源，推广型煤，改进燃烧方式。

(4)依法强化城市大气污染管理，进行大气污染物总量控制。

2.2对大气环境质量进行监测

大气中的有害物质是多种多样的,不同地区污染类型和排放污染物种类不尽相同,因此，在进行大气质量评价时。应根据各地的实际情况确定需要检测的大气环境指标。大气中常见的污染物有总悬浮颗粒物、降尘、可吸入颗粒物、二氧化硫、氮氧化物、总烃、铅、氟化物、臭氧和苯并芘。颗粒物质的测定：颗粒物质是大气污染物中数量最大、成分复杂、性质多样、危害较大的一种，它本身可以是有毒物质，还可以是其他有毒有害物质在大气中的运载体、催化剂或反应床。在某些情况下,颗粒物质与所吸附的气态或蒸汽态物质结合,会产生比单个组分更大的协同毒性作用。所以，对颗粒物质的研究是控制大气污染的一个重要内容。大气中颗粒物质的检测项目有：总悬浮颗粒物的测定、可吸入颗粒物浓度及粒度分布的测定、降尘量的测定、颗粒中化学组分的测定。其中，颗粒物浓度的测定最常用的是重量法。二氧化硫的测定:大气中的含硫污染物主要有H2S、SO2、SO3、CS2、H2SO4和各种硫酸盐。它们主要来源于煤和石油燃料的燃烧、含硫矿石的冶炼、硫酸等化工产品生产排放的废气。作为大气污染的主要指标之一，二氧化硫在各种大气污染物中分布最广、影响最大，因此，在硫氧化物的检测中常常以二氧化硫为代表。大气中氮氧化物的测定可分为化学法和仪器法两类。化学法中最常用的是Saltzman法(GB/T 15435-95)、酸性高锰酸钾溶液氧化法、三氧化铬石英砂氧化法。其中Saltzman法仅适于测二氧化氮的含量，酸性高锰酸钾溶液氧化法和三氧化铬石英砂氧化法可以检测大气中氮氧化物总量。

2.3综合整治大气污染

综合整治规划是根据城市大气质量现状与发展趋势进行功能区划并按拟定的环境目标计算各功能区最大允许排放量和削减量，从而制定污染治理方案。大气污染的治理应根据城市的能源结构与交通状况确定首要污染物即浓度高、范围广、危害大的污染物。便于治理时有的放矢、对症下药。当前我国大部分城市的大气污染主要是由采用落后燃烧方式燃煤和汽车尾气引起，由此而来的首要污染物是二氧化硫和总悬浮颗粒[3]，因此规划的远景目标应该是改进落后的燃煤方式,提高燃烧效率，尽量使用气体燃料、型煤、太阳能、地热等无污染或少污染的能源，实行区域集中供热、消灭千家万户的小烟囱，提高道路硬化率，通过强化污染源治理和提高污染控制技术等手段创建无烟控制区。调整工业布局，根据大气自净规律科学便理的利用大气环境容量;强化污染源的治理，降低污染物的排放量;通过技术和行政的手段减少汽车尾气的污染;提高城市绿化率、选择抗污染性好的树种,大力发展植物净化。

三 结语

在近期内,我国的能源结构仍将以煤为主,煤炭消耗量的增加将加重我国城市大气污染程度,而大幅度提高治理城市大气污染的投资困难较大。因此,我国大气环境质量发展趋势不容乐观。根据我国多年环境保护工作的经验,在工业污染源或固定源的污染未得到根本控制之前,我国城市大气污染治理还必须以命令控制型和法律、法规手段为主;随着我国市场经济的建立和完善,环境经济手段无疑是我国环境政策的发展方向。

日历撕到新的一周，休整的心开始忙碌。一条平凡的短信，几句淡淡的文字，怎能诠释我的情意？当鸟儿唤醒你新的一天，朋友，你是否绽放笑脸？周一快乐！

信息一条，收到就行，要是很忙，不回也行，有我祝福，知道就行，今天的你，顺利就行，记得想我，偶尔也行，看完以后，笑笑就行。新的一周，快乐就行！

一周里，何为贵？周一忙碌为贵，周一充实为贵；物以稀为贵，月以明为贵；秋以爽为贵，友以挚为贵；情以真为贵，我以你为贵！祝新一周事事顺利好心情！

周日又到眼前，周一又得上班。总是双休恨短，工作揭开新篇。冲碗辣椒泡面，时间留给缠绵。身心放松康健，快乐留给笑颜。只要心态平和，生活永远光鲜！

周二到了，送你几个影子：快乐做你生活上的影子：顺风做你事业上的影子；甜蜜做你爱情上的影子；真挚做你友情上的影子。愿这些影子伴随你人生中的每一个周二。

不再有昨天的赖床不起，不再有前天的欢天喜地，有的只是要为明天而努力，为了那属于自己的油盐材米，还在被窝里傻看短信还在笑嘻嘻，快起来吧因为今天是周一。

当你起来得时候会看见一份甜蜜得早餐，这是快乐，是温暖，是好运，是真挚，是浪漫，是喜悦，是心意，是甜蜜和祝福，希望你慢慢享用，祝你在新的一周开心快乐。

新的周一到，送你一角，不要小瞧啊，一角=十分：一分思念，一分想念，一分牵挂，一分依恋，一分关心，一分疼爱，一分温柔，一分体贴，一分关怀，还剩一分当零用钱吧！

周一走了，周二到了；工作多了，压力大了；眼看花了，脑袋大了；手忙酸了，脚跑麻了；事做好了，领导笑了；钱到手了，腰包鼓了；眼笑弯了，心里美了。周二幸福快乐了！

一场秋雨一层寒，知冷知热挂心间。绵绵秋雨惹人爱，洗去骄阳和燥热。秋风阵阵惬人意，吹来花香和收获。秋日登高心情畅，满山红叶醉人颜。新的一周已开始，饱满精神把活干。

周二到了：愿你带着家庭的温馨，把压力甩在一边；愿你揣着远大的理想，把疲劳用力踩扁；愿你带着追求的快乐，把气势升到顶点；祝愿周二的你，压力烦恼靠边站，快乐追求乐翻天！

听说你最近有点痴呆，我上火了，就跟你们老板商量如何让你变好。我们一致决定，只要你自周一起努力工作，讲究方法，便在周末带你去度假！当然你不用带钱。老板说从你工资里扣。

新的一周开始了，我送你一只月亮船，愿它载着你渡过紧张的星期一，划过愉快的星期二，流过开心的星期三，奔向快乐的星期四，飘过浪慢的星期五，穿过顺心的星期六，停在幸福的星期天！

又是一个充满希望一周，让流水带走上周的伤痛，让时间记下上周的精彩。新的一周，我们要昂首挺胸，大步向前，去风浪中搏击，去编织精彩的梦。祝朋友您工作顺心，学习顺心，天天快乐。

今天心情很愉快，转眼又一星期，带着愉快的心情，拎着周三的清闲，揣着周三的笑脸，回到新的一周。祝愿你带着美好的心情，在新的一周工作更好，业绩走高，数钱数到哈哈笑！爱你的是我。

周一接上头，周二干上头，周三皱眉头，周四直摇头，周五盼到头，周六乐昏头。如今周四你摇头，看来工作恼乱头，我用加油鼓劲头，我用祝福送甜头。哥们，扬起头，朝前头，幸福的前程在心头。

周而复“四”，又到周四，犹如孕妇分娩前的阵痛，精力已被疯狂的工作吸干大半，留下一份对周末自由的渴望，坚持住，熬过这黎明前的黑暗，幸福和快乐的曙光就要出现，祝你抖擞精神，再战一场。

夏日炎炎，不是上班天；又逢周一，恨难床上眠。知了声声讨人厌，热浪滚滚令人倦。送你一道开胃菜，快乐一定把你赖。带着微笑上道，跟着好运奔跑，成功立马就到，健康非常重要，愿你精神更加好。

高温不退，周一疲惫，知你瞌睡，寝食无味，发条短信，情意珍贵，愿你精神，心情陶醉，好运紧随，快乐加倍，成功排队，与你约会，再忙再累，也别崩溃，面带微笑，不管错对，烦恼消褪，幸福妩媚。

常记周二日暮，劳累不知归路，回看一天辛苦，活像清明扫墓。思念着周末的无虑，寄托对轻松的祝福，抓了一把周三当土，希望快点到周五。知你牛仔忙碌，所以送上鼓舞：千锤百炼深山出，是否好汉你做主。

在课堂上，有时常感到课堂时间不够用，甚至有时还会完成不了教学任务，总结其最大问题就在于授课不够清晰与直接，有时把简单的问题复杂化，有时讲话超出了学生的理解水平，有时则削弱了教材内容呈现的清晰度，往往讲得满头大汗却达不到理想的效果。阅读《有效教学方法》后，我受到了很大启发，我觉得老师若想把认真准备的课付诸实施，把教学原则成功地运用到课堂教学中去，还必须达到上好课的一些基本要求：目标明确、重点突出，内容正确、方法得当、组织严密，学生兴趣浓厚、课堂气氛热烈。

一、目标明确。

我觉得，目标明确是指上课时老师明白这堂课要掌握些什么知识和技能，要养成些什么行为方式和品格，要有怎样的态度，要学会什么方法，等等，也就是要明确教学目标。在教学中，我认为师生的活动都应围绕教学目标展开、进行，上课为了引起学生的兴趣，有时插入课外内容，为了加深学生对问题的理解，可以把内容引申出去，都会起到事半功倍。但有时漫无目的地讲，对学生就会分散注意力，教师的教学任务就难以完成。

二、内容正确、重点突出。

我感悟，在一节课教师要把主要精力放在重点内容的教学上，不要对所有任务和所有内容平均使用时间和精力，对细枝末节的知识可以蜻蜓点水地一带而过，但对重点知识、概念和原理要花力气教学，重点知识要引导学生弄懂、弄清、熟练掌握。

还有教师讲授的知识还必须是科学的、确凿的、符合逻辑的，技能或行为要符合规范，并且应该要求学生作出的反应同样是正确的，如果不正确，教师就要及时予以纠正。在学生心目中的教师往往是崇高的、万能的，他们会向教师提出各种各样的问题，所以我们对待学生的疑问应保持谦虚、认真、实事求是的态度，不要轻易作出没有把握的回答。当没有把握回答问题时，我们可以按照《有效教学方法》说：“这个问题提得很好，是否有哪位同学能回答?”“这个问题提得很好，我打算查些资料弄明白之后再回答你们”“对这个问题恐怕要看看有关材料，我和你们共同学习”。因为我体会到教师的虚心、严谨的治学态度能感染学生，使他们潜移默化、逐渐形成科学的态度。

三、方法得当。

教师应该根据教学任务、内容和学生的特点，选择较佳的方法进行教学，教学有法，但无定法，教师要善于选择方法，创造性加以运用，力求使教学取得较好的效果。这又是《有效教学方法》中的好方法，因为方法本身无所谓好坏，但不同的方法有不同的使用范围，上课运用的方法要与教学情境相适合。譬如，对尚未定论的争议问题，可以用小组讨论法;为了让学生认识一个他们不熟悉的物件的形状，采用讲述来描述，不如用演示法更加直观，等等。

四、学生兴趣浓厚，课堂气氛热烈。

通过学习知道，一节课应自始至终在教师的指导下充分发挥学生学习的积极性，课堂上学生的积极性是否得到发挥取决于教师的启发和引导，在课上要边教边观察学生的反应，根据学生的反应调节自己的教学。一旦发现学生反映漠然、注意力分散，要立刻找原因，发挥教学机智，通过调整内容、方法、管理三个方面去激起学生的积极状态，如果内容太深了，就该尽量的浅显的方式来揭示的本质;如果进程太慢了，就该立刻加快来完成;如果学生太疲劳了，就该改个方法，如改讲授为议论或谈话，甚至讲个与为课题有关的故事。

教学是艺术，是无止境的，教师要把课上得如同艺术创造的精品，实非一朝一夕之功，要有意识地长期追求和探索。

职责：

1、负责项目前期与客户的需求沟通，能充分理解客户的需求并制定对应策略;

2、负责项目的投标、实施及方案解决的沟通;

3、负责大客户的深入沟通与维护，引导和开发新的需求意向;

4、负责对服务项目中重大节点的策略把控、决策，出席服务项目重大节点会议与策略沟通;

5、协助项目部门收集同行各类信息，并能正确判断和给出市场建议。

任职要求：

1、本科以上学历，市场营销相关专业，3年以上建筑，地产等商务公关经验优先;

2、优秀的沟通和谈判能力，充分的领导才能和团队激励技巧;

3、形象、气质、谈吐佳，善于交际;有企业大客户开发经验者优先;

4、具备大客户服务意识，积极的工作态度，有较强的内在驱动力，能够承担较大的工作压力;

5、对商务、外联等方面有自己独到的见解，有创新的思维能力，条理清晰;

1、感恩父母，赋予我们宝贵的生命；感恩教师，教育我们无限的知识；感恩好友，共创我们真诚的友谊；感恩节，感恩身边的每个人，每件事，知道感恩，你的生活会更美好幸福！

2、天空的幸福是白云的陪伴，若即若离，甜蜜匪然；森林的幸福是树木的崇拜，地久天长，不离不弃；我的幸福是有你的惦念，山水相隔，友谊依然。感恩节，谢谢你，我最爱的朋友。

3、我的感谢，将为你驱散身边的寒冷，为你裹上层层的温暖，为你抵御刺骨的寒风，给你传递暖暖的幸福。感恩节快到了，愿你好事多，幸福多，心情快乐！

4、感恩久久，给您久久的感恩，久久的幸福，久久的甜蜜，久久的运气，久久的健康，久久的快乐，久久的欣慰，久久的顺利。感恩节快乐！

5、感谢阳光普照大地，温暖我的心房；感谢雨露滋润人间，让我的思绪飞扬；感谢生命中有你，使我战胜困难，重新奋起。感恩节到了，请允许我用最诚挚的心祝你身体健康，一生幸福！

6、感恩节到，送段祝福给你：百事可乐，万事芬达，天天娃哈哈，月月乐百氏，年年高乐高，心情似雪碧，永远都醒目，前途无限光明。

7、岁月凋去春花，秋风卷尽萧瑟。寒雨淋湿记忆，友情的永恒，如何能够忘却。感恩节，感激相遇，感激相识，感激相知，感激相伴一生。

8、感恩节到，你是我应该感谢人，谢谢你一直的陪伴与鼓励，让我在风雨面前不再退缩，谢谢你给我的快乐，让我不再忧伤；祝愿你幸福健康！开心快乐！

9、我们拥有四季变幻的色彩，日出日落的惊艳，轻松自在的呼吸，一日三餐的温饱，默默相守的温情，突然感觉自己好幸福。感恩节了，热爱生活，快乐常在！

10、感恩节计划：为父母按摩尽尽孝，帮老婆洗脚博一笑，给同事倒茶得福报，送朋友祝福有欢笑，感恩节日好运到，幸福快乐将你绕！祝你感恩节愉快！

1.中秋将至，奉上一个月饼，配料：五克快乐枣，一把关心米，三钱友情水，用幽默扎捆，用手机送达；保质期：农历八月十五前。

2.中秋月饼香，祝福要成双。安康福运送，收到就珍藏。顺心如意送，珍藏就吉祥。中秋节快到了，愿你的生活甜甜美美，事业顺顺利利，家人团团圆圆！

3.嫦娥当空舞，玉兔合金乌。丰收秋色满，万家团圆度。花好月圆时，短信送祝福。家有合欢树，健康又幸福。诸事都圆满，好运常光顾。祝中秋节快乐！

4.（中）华儿女庆佳节，（秋）高气爽意深重，（快）舟荡漾瑶池边，（乐）自逍遥情更浓。愿月圆人团圆，好事圆圆，财运连连。提前祝中秋节快乐哦！

5.亲爱的老师，最近在忙什么？茫茫人海，漫漫人生中，过程是最美的，相知是最难的，结果是最期盼的，相思是最苦的，等待是最漫长的，中秋祝福是最珍贵的。

6.祝福是真心意，不用千言，不用万语，默默唱着心曲，祝老师中秋快乐！想念您，怀念您――老师！对您的怀念与祝福将与日俱增。

7.如今，天空已经成为我们的领地，而我们永远都不会忘记，是您给了我们飞翔的信念和力量。老师！向您致十二万分的祝福：中秋快乐！

8.举杯邀明月，共度中秋夜；玉兔捣药勤，嫦娥喜奔月；吴刚伐桂忙，月桂香意惬；亲朋围成圈，团圆美满夜；短信喜相传，祝福永不歇：祝中秋快乐！

9.秋情至天转凉，问候挂心肠。绿林黄寒雾涨，莫忘添衣裳。桦树茂菊散香，晨风抚清凉。寄浮云托流水，月光送吉祥，祝中秋节快乐！

10.老师，是您不惜耗干了自己的心血才有了我们的成长。年后的今天，是谁为您拂去双肩的粉笔灰？想念您，怀念您——老师！教师节快乐！中秋节快乐！

11.中秋月，圆如饼，在如水的月色下，举杯邀明月，把饼问青天，是何等的惬意！当你咬下月饼一角，你还会看到千年难遇的天文奇观：天狗食月（饼）！

12.中秋将至，祝你日圆、月圆、梦圆，团团圆圆；官源、财源、路源，左右逢源；人缘、福缘、份缘，缘缘不断；情愿、心愿、意愿，愿愿随心！中秋快乐！

13.中秋节要到了，如果天晴，明月寄托我的问候；如果天阴，风声送达我的心愿；如果下雨，雨滴送你我的祝福。无论何时何地何种天气，我都祝你快乐幸福！

14.让阳光送去美好的期待，让清风送去我们深深的祝福，让白云和蓝天永远点缀你的生活，愿你的生活充满快乐，祝老师中秋节幸福圆满！

15.让最圆的明月陪伴你和我，让明月传达我的心愿与祝福…祝福中秋佳节快乐，月圆人圆事事圆满！

xx省妇幼保健院门诊部20xx年春节放假七天：

【20xx年1月27日(年三十)至20xx年2月2日(初六)】，

2月3日(初七)正常上班;

门诊部放假期间妇科、产科、儿科均会安排值班医生，

十楼生殖科：和医院同步放假;

抽血室：1月28日(初一)、1月30日(初三)、2月1日(初五)安排值班人员值班;

吸宫室：

1月31日(初四)、2月1日(初五)、2月3日(初七)、2月4日(初八)无痛手术、普通手术及预约病人，

2月2日(初六)普通手术及预约病人;

宫颈疾病中心：

1月29日(初二)、1月31日(初四)、2月2日(初六)三天均上午半天上班;

B超室：

1月27日(年三十)至2月2日(年初六)均安排有值班人员;

门诊内科：

自20xx年1月16日起暂时取消，复开诊时间待定!

门诊部全体工作人员祝您：

新年快乐!

身体健康!

阖家幸福!

“鸡”祥如意!

门诊部

20xx.1.16

信贷客户经理的岗位职责说明

作为信贷客户经理需要了解工作岗位职责，那么大家知道信贷客户经理的岗位职责有哪些吗?以下是第一范文网小编辑为您整理的“信贷客户经理的岗位职责”，供您参考。

信贷客户经理的岗位职责是什么

1、负责宣传、销售我行公司业务产品，进行客户调研，寻找开发潜在客户，对公司业务产品进行营销。

2、协助做好逾期贷款本息的催收等工作，控制贷款风险。

3、受理公司类客户授信申请，对客户基本条件进行初步审核。

4、对贴合基本条件的公司类客户授信申请，开展贷前调查、分析，独立完成授信调查报告，并对报告资料的真实性负责。

5、负责客户的日常管理，及时了解并反馈客户需求，带给相关产品介绍和金融服务，协助办理相关业务，满足客户需求，保证业务手续的完整性和真实性。

6、开展贷后管理工作，对客户进行不定期查访、授信业务用途监控和定期监控，完成查访报告和监控报告，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

7、配合风险经理对不良资产进行初期管理;根据规定配合不良资产的移交，协助清收。

8、维护与现有客户之间的良好关系，建立客户档案，实施跟踪，定期联络并推荐新产品，提高客户对我行的忠诚度和贡献度。

9、承担并完成规定指标以上的存款、贷款、结算、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。

信贷客户经理的岗位职责范文

岗位职责：

1、通过网络、行业合作、户外展业等方式拓展客户渠道

2、评估客户贷款资质、安排客户放款方案

3、拓展行业合作资源。

任职要求：

1、喜欢销售工作、愿意挑战高薪工作!

2、有良好的语言表达沟通能力和客户维护能力;

3、行事认真、细心、耐心，有相关客户资源有限考虑;

4、注重效率、能适应高强度快节奏的工作环境，有激情，有强烈的团队协作能力;

5、有较强的市场开拓、客户沟通技巧和敏锐观察力。

信贷客户经理的岗位职责

岗位职责：

1、负责开发需要资金周转的客户;

2、了解客户贷款需求，为客户解决资金问题;

3、帮助客户办理贷款;

4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析;

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务;

6、管理维护客户关系，制定与客户的长期战略合作计划。

任职要求：

1、大专以上学历，市场营销等相关专业;

2、拥有1-2年以上销售行业工作经验，业绩突出者优先;

3、具备一定的市场分析及判断能力，良好的客户服务意识;

4、具有较强的沟通能力和亲和力;

5、有责任心，能承受较大的工作压力;

6、有团队协作精神，善于挑战。

1、拥有一份美好的心情，如拥有一份诚挚的祝福。愿您健康，愿您快乐，但愿我千万个祝福永远陪伴您左右。

2、思念不需要借口，回忆在心头游走，怀旧不需要理由，感动在心头漫游，言辞也许陈旧，情意不曾偏离，成功与否，都愿你安康!

3、早晨收到祝福会快乐一天，春天收到祝福会快乐一年;现在又是早上又是春天，我把祝福送给你，幸福你每一秒。

4、朋友中有你感觉精彩，回忆中有你感觉温馨，旅程中有你感觉骄傲，失落中有你，感觉温暖;沉默中有你，感觉灿烂;生命中有你，感觉幸福!

5、找点空闲，找点时间，叫上朋友多出去走走。带上笑容，带上祝愿，发条短信给真心的朋友。时间常有朋友不常有，用常有的时间祝不常有的朋友，快乐常有!早上好!

6、工作顺心顺意，生活吉祥如意，身体格外珍惜，爱情郎情妾意，朋友经常联系，问候不要忘记，愿你工作顺利、爱情甜蜜、生活惬意!

7、真情握个手，信任是你我共有;真诚露微笑，支持是你我需要;真挚来问候，成功是你我共谋;真心来合作，双赢是你我承诺。

8、一切的美好源于早晨，虽然岁月不会轮回，昨天不再重现，一份真诚的祝福会让您快乐每一天！

9、一周有七天，送你七礼物：周一开心果，周二如意果，周三甜蜜饮，周四平安豆，周五好运树，周六幸福花，周日礼物很特殊，给你机会请我吃饭。愿开怀!

10、一首音乐，轻松和谐;一个问候，关怀体贴;一阵微风，清凉舒适;一条短信，温馨弥漫。手指一按，送去我春天的祝福：早上快乐!

11、歌为知音而唱，酒为知己而醉，情为距离而贵，心为路遥而思，月为痴情而羞，星为爱情而美，桥为流水等待，我为朋友祝福，祝你秒秒快乐。早上好。

12、也许祝福只是一种形式，但却能给心灵带来温馨，我们都把关心发给彼此，一样的日子一样的心声：早上愉快!

13、走进沙漠水最珍贵;沉沉夜幕灯火最珍贵;茫茫人海友谊最珍贵;幸福生活健康最珍贵;愿您拥有一切最为珍贵美好的东西!

14、虽然忙碌将问候落下，尽管岁月将往事推远，但每一次回首，每一次驻足，每一次想起你，心便温馨怡然，愿我的祝福伴你时时刻刻，愿你今天有个好心情!

15、搜集每一次的真诚，让我们感受合作的愉快;寻找每一份的真情，让我们携手共创未来;送上每一天的问候，愿您事业一帆风顺。

16、送你三幅“图”，愿你更幸福：不怕难得糊“图”，宽容知足心舒服;事业辉煌有前“图”，升职加薪不辛苦;生活快乐走坦“图”!

17、四季好景尽在春，春风春雨春意深，好运幸运满乾坤，合作道路情意真，为你打开协助门，共同浇注事业根，愿你事业有成，万事皆顺!

18、变化是永恒的主题，不变是相对的定义。节气在变，从寒露到霜降，从小雪到大雪，不变的是依然的牵挂。早上好!愿你快乐幸福每一天!

19、时间因祝福而流光溢彩，空气因祝福而芬芳袭人，心情因祝福而花开灿烂，当您打开信息时，愿祝福让您轻松此时此刻!早上愉快!

20、商务讲合作，伙伴是朋友;诚意送问候，短信送朋友;祝福不能少，情意要更多;祝你工作顺利没烦恼!生活美满心情好!

21、如果星星知道自己背负着所有的愿望。那它会努力地闪射。当你看见最亮的一颗星星时。那是我为你许的愿;愿你平安快乐!

22、如果能幻化成一片雪花，我愿轻轻落到您的身上慢慢融化悄悄祝福，愿我的温柔能化解您的疲惫，愿我的晶莹能过滤您的思绪，早上好!

23、这是个惬意的宁静世界，阳光灿烂如昔，柔风轻轻如昔，但愿美好的时光就这样驻足，带给您欢欣与鼓舞，早上愉快!

24、朋友无需提起却日夜牵挂，知己无需挂齿却心领神会，交往积攒了彼此的默契，时光见证了友谊的光辉，不需每一次的点缀，却要把真挚的心意送达!

25、你是我获取知识的宝藏，助我一步步成长。你是我通往理想的灯光，照亮我前行的道路两旁。友谊，是知已的礼遇，知已，是友谊的升华。

26、每一次的真诚，我们不需要寻找，只需要感受;每一份的祝福，我们不需要怀疑，只需要接受。愿与您继续鼎力合作，共同迈向事业的巅峰!

27、快乐在昨天，开心在今天，幸福在明天，逍遥每一天;财富周一，好运周二，桃花运周三，贵人周四，收获周五，游玩周六，放假周日，祝你一周七天好心情!

28、苦不苦，为了工资累飞舞;累不累，为了工作心操碎;烦不烦，大量任务做不完;好不好，拿到钞票见分晓。祝你周一快乐!

29、开机喜事到，向您问个好，办事处处顺，生活步步高，彩票期期中，好运天天交，打牌场场胜，口味顿顿好，越活越年轻，家里出黄金，墙上长钞票。

30、合作讲诚信，交友靠真心;对你的真诚用我的短信来表达，不需要怀疑，愿与您合作更愉快!

外汇交易客户协议户）转移和转让给任何附属方或其继任方而无需获得客户的同意。本协议对_________公司、其继承人和转让接受方有约束力和为其利益服务，同样也对客户的个人代表、获准的继任方和转让接受方有约束力和为其利益服务。30.修改。 除了在第2部分中所做出的规定以外，对本协议的任何条款的修改或放弃都不会产生约束力，除非该修改或放弃是书面的，对应的日期在本协议的生效日期以后，并且由受到约束的各方加以签署。任何协议或任何形式的协定都不会对_________公司产生约束力，除非该协议或协定是书面的并且由_________公司的授权官员加以签署。31.适用法律、法律行为的时效限制、放弃陪审团陪审的权利。 a.无论在法律选择条款中如何进行规定，本协议将始终受到纽约州的法律的管辖，并按照该法律进行解读。 b.对于由本协议或相关的交易直接或间接引发的主张的时效为一年，在此以后，本协议的任何一方都不得针对该主张再启动任何司法、行政、仲裁或是理赔程序。客户在此承认他/她明确表示同意放弃由商品交易法提供的两年的诉讼时效规定（其中包括了启动美国商品与期货交易委员会（cftc）的索赔程序的两年时效的规定），以及其它适用的且时效超过一年的诉讼时效法，包括但不仅限于任何的法规或普通法、州或 联邦的时效法、在美国期货协会（nfa）的仲裁条例中有关启动一项仲裁的两年时效性的规定。 c.客户在此确认放弃在任何和本协议以及与此连带的交易活动有关或由此引发的法律行为中使用陪审审判。32.双方同意的管辖范围。 a.直接或者间接由本协议、其它任何在客户和_________公司之间达成的协议、其它不管是否是由_________公司发起的客户账户中生效的订单或交易所引发的或是和其相关的所有的法律行为、争议、索赔或法律程序，包括但不仅限于仲裁程序（包括美国期货协会的仲裁）都必须通过位于新泽西州柏根郡内的法庭或是其它的争议仲裁机构来进行裁决。客户在此特别同意并服从_________仲裁程序的管辖权。 b.客户放弃以下这些他/她可能拥有的主张（i）客户本人并不服从_________仲裁程序的管辖权；（ii）客户豁免于针对其或其财物的任何法律程序（无论是通知书、判决前的查封、出于执行目的而进行的查封、执行或其它）（iii）受理诉讼、法律行为或程序的是一个不公平/不便利的法院；（iv）该诉讼、法律行为或程序的受理地是不合适的，或者（v）这项同意或是在客户和_________公司之间达成的客户协议不应该被该法庭或仲裁程序所强制执行。33.标题。 在本协议中的条款标题仅因为参照方便的需要而插入，并不应被用来对相应的协议条款中的权利和义务进行修改或限定。34.协议的接受。 在由_________公司的授权官员审核和签署生效以后，本协议将构成在_________公司和客户之间的一项有效力的合同。35.英语为主要语言。 本项协议有可能会被翻译成为其它的语种。如果当任何翻译件中的任何用词或短语和原文存在不一致或语义模糊时，将以英语的版本为准。_________公司（盖章）：_________ 客户（签章）：_________代表（签字）：__________________年____月____日 _________年____月____日

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1、无论天南海北，不论相聚与离别，有份祝福永远挂在我心中，祝你一切圆满美好!

2、越是月圆时，越是思念深爱的你!月亮代表我的心。我爱你!

3、举家欢庆的双节日里，中秋圆圆，国庆快乐。可别忘了还有我为你祝福哦。

4、如果佳节给我机会，我会说“我爱你”，再加一个期限，就是“一万年”，中秋节快乐!

5、送上香甜的月饼，连同一颗祝福的心。愿你过的每一天都象十五的月亮一样成功!

6、圆圆的月亮象面镜，你的心思能看见。幽幽的夜色是张幕，我的星愿不可数。

7、又是一年月圆夜，月下为你许三愿：一愿美梦好似月儿圆，二愿日子更比月饼甜，三愿美貌犹如月中仙。

8、千里试问平安否?且把思念遥相寄。绵绵爱意与关怀，浓浓情意与祝福，心中怀念月儿圆，仰观月儿心里甜!

9、朋友，不管你现在身处何方，今晚一定要看看那被你遗忘已久的月亮，许个愿吧很可能就会实现哦!中秋快乐!

10、许一个美好的心愿祝你快乐连连，送一份美妙的感觉祝你万事圆圆，发一条短短的信息祝你心順甜甜

11、月缺时我想你，月圆时我念你，无论月圆月缺，我的心如那恒古不变的月光默默的追随着你的每一次微笑!

12、月光中你走来，带着满身的辉光，是我对你的期待。我们从月光中走过，去品尝人生的月饼不知是何味?

13、八月十五喜相逢，清风送爽意相从。银辉满月情相浓，幸福美满爱相融。祝中秋佳节幸幸福福，团团圆圆!

14、许一个美好的心愿祝你快乐连连，送一份美妙的感觉祝你万事圆圆，发一条短短的信息祝你心顺甜甜。祝中秋快乐!

15、送你一份中秋月饼，品牌：真情;成分：真心+快乐;保质期：一生;营养：温馨+幸福+真情;制造商：想念你的人。

16、每逢佳节倍思亲，你我感情似海深，月圆又是月明时，教我怎能不思君!?你是我的月饼，吃在嘴里，甜在心头。

17、月缺时我想你，月圆时我念你，无论月圆月缺，我的心如那恒古不变的月光，默默地追随着你的每一次微笑!中秋快乐!

18、不管你此时身在何方，抬起头看看那被你遗忘很久的月亮，因为它满载我的思念和祝福亲爱的朋友，祝愿你中秋节快乐，幸福美满!

19、偶尔的繁忙，不代表遗忘，秋天的到来，愿你心情舒畅，曾落下的问候，这次一起补偿，所有的关心，凝聚这条短信：祝福你朋友?

20、花瓣雨漂过，把花蕊留给你，四季风吹过，把枫叶留给你，岁月潮涌过，把欢乐留给你，又是月圆夜，把祝福送给你，中秋快乐!

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2019年就过去了，在担任支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将2019年工作情况汇报如下：

一、2019年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2019年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

各位尊敬的来宾，各位亲爱的朋友：

(静场)大家上午好!欢迎您来参加由XX人寿保险公司举办的客户集体庆生联谊会，在会议开始之前请将您的手机调至静音状态或者关闭;为了您和他人的健康请勿在会场内吸烟;同时为了使会场内保持一个有序的氛围请不要在会场内随意走动，感谢各位的配合! 各位尊敬的来宾，各位亲爱的朋友： 没考虑

(开场)大家上午好，很高兴今天能够邀约众位好朋友齐聚在 大酒店，与在座的寿星朋友们一齐分享生日的喜悦。首先，我代表XX人寿保险公司向所有的寿星表示最真挚的祝福;祝您一年都如意，四季都平安，，365天都快乐!愿您的生活每一天都充满了阳光、温暖和爱意!让喜悦和欢乐都包围着你。再次对各位朋友的到来表示热烈的欢迎。

(介绍流程)为了使本次庆典活动能在一个轻松有序的氛围中进行，我将此次庆祝活动的流程做一简单介绍

1、 开场白

2、 生日寄语

3、 幸运寿星

4、 生日祝福

5、 《辉煌》

6、 特别的爱给特别的你

7、 现场交流

8、 赠送生日礼物

希望精心设计的生日庆典环节得到各位的喜欢，能够宾主同欢，共度一段美好时光。

(配乐诗朗诵)前世结缘，今生相伴，幸福携手，快乐永远!认识你真好!(此处根据各单位情况，灵活改动，也可以进行其他活动)

(朗诵结束)从此我们的生命里又多了一个特别的日子，因为今日因你而灿烂，祝福因你而圆满。愿您的生日充满无穷的快乐，愿您今天的回忆温馨浪漫，愿您今天的梦想甜蜜美满，愿您这一年称心如意!

(幸运客户抽奖)今天到会的88位客户都是我公司从业务系统中抽取出在三月份过生日的客户,可以说到场的都是三月份的有缘人，都是与XX人寿结缘的有缘人，摆在各位面前的是承载着XX人寿爱与祝福的生日皇冠，相信大家见过集体庆生的场面，但一定没有见过88人同戴生日皇冠的壮观场面，现在就让我们把这份爱与祝福的礼物收下，共同见证这难忘的时刻。(请礼仪人员配合)让我们共同珍惜这一份难得的缘分，珍惜相聚在一起的理解和眷恋，请接受XX人寿对您的爱与关怀。

(抽取幸运寿星)下面我们将在众人的注视中中，开启今天的5名幸运寿星代表。

(经理开奖)

(此处有切蛋糕、许愿、分发蛋糕、采访环节，自由发挥)

(专题)“六十而耳顺”人到六十，为人之修养才渐趋练达。目前，“六十而耳顺”的XX人寿正致力于打造百年老店——国际金融顶级保险公司，愿更多的国人感受到保险的保障和关怀，愿XX人寿带来的这份浓浓情谊永远留在您的心底。现在将有请我公司优秀讲师为众位带来健康、美满、招财的神秘生日贺礼，有请讲师特别的爱送给今天特别的你。

(讲师结束总结包装，引出团体游戏，此处自由掌握)

英国前首相邱吉尔曾说，“如果我办得到，我一定把‘保险’这两个字写在家家户户的门上，以及每一位公务人员的手册上，因为我深信：通过保险，每一个家庭只要付出微不足道的代价，就可以免除遭受永劫不复的灾难。”

胡适则说，“保险的意义只是今日做明日的准备，生时做死时的准备，儿女小时做儿女长大时的准备。如此而已。今天预备明天，这是真稳健;生时预备死时，这是真旷达;父母预备儿女，这是真慈爱。能做到这三步的人，才能算做是现代人。”

保险在传递什么?现在我们已不难找到答案。也许我们可以说，保险在传递关爱。保险的最高宗旨，是通过社会互助之爱，把人类对于生命的敬畏和保障传递给每个人。在20xx年512地震中，XX人寿累计赔付达230万元，累计捐款6000万，并且扶助在地震中的所有孤儿每月支付生活费600元一直到18周岁，XX人寿的这一善举多次受到党中央、国务院的表彰，被民政部和中华慈善总会授予“中华慈善奖”。在20xx年XX人寿又推出“一份保单 一份关爱”的活动，凡购买XX人寿保单的客户，公司都会以客户的名义为灾区捐出10元钱，我们也希望今天的寿星能够献出您爱心，留下最真挚的祝福，留下最珍贵的爱心。

当然对您的今日的爱心奉献，我们也同样会给予爱心回馈，凡现场签订意向保费 元，赠送

(签单环节)

(签单快结束时赠送生日礼物)

天下无不散的宴席，离别是为了下一次的相聚，美好的时光在不知不觉中度过，我们的寿宴也即将拉下帷幕，让我们在祝福声中，向所有的好朋友道一声珍重。祝您永远健康、长寿、开心、快乐!!!

亲爱的客户您好!

首先非常感谢您对深圳基准建设集团的支持与关注!在此，基准人非常真诚的恳求您能看完这封信，下面的每一句话都是我们真诚的与您沟通!

从您认识基准建设集团到了解并熟知我们基准这个团队，以及能参与携手合作的整个过程，基准人能想到的每个细节都力求用心地为您做到最好。也许，还存在某些不如意的地方，让您感觉到不满意了，我们基准人在这里和您说声对不起，真心的恳请您的谅解!

关于售前服务：

我们非常愿意热情的接待您，可能有时候为您服务的客服工作人员当时接待的客户比较多，您咨询问题时客服没有及时回复，或者回复您的言语过于匆忙而有所怠慢，以及其他客服不周到的地方，还请您多多谅解并予以指导!

关于售后服务：

如果您与基准建设集团在合作过程之中有任何的不如意，请您一定不要着急，也请您放松心情继续联系我们的在线客服，我们一定会尽最大的努力，用一颗真诚的心，去配合您解决所有问题。因为基准人一直坚信误会总是暂时的，真诚是很难被拒绝的!我们一定会为您提供一份最满意的售后服务!

最后，基准建设集团全体员工真诚的向您道歉，不论什么原因让您对我们工作感到不高兴或者不满意，您都可以联系基准建设集团客服中心，基准人将在第一时间为您处理!

我们将以与您建立长期战略合作伙伴关系为目标!

我们将全力以赴按合作要求提交最佳满意答卷!

再次感谢您对基准建设集团的鼎立支持与关注!

商祺!

深圳市基准建设工程有限公司

董事长：李栋梁

二○xx年四月十日

一、Attitude（态度）。思想决定行动，态度决定一切。

商业银行客户经理的第一课应该是培养他们“五颗心”，即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对细节的耐心、对胜利的信心。

对银行必须忠心耿耿，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训，培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯愿意与银行共同发展；喜欢客户，愿意和客户接触，对事业有着超强的进取心，希望能有所作为；对细节有着超乎寻常的耐心，愿意操作一些具体的工作；对成功有着坚定的信心，认为自己一定能成功，能坚持不懈。

银行在态度方面具体的课程包括：银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行团队合作、客户服务意识、质量意识、成本意识、学习态度、自我激励、压力管理等。

二、Skill（技巧）。正确争取的营销技巧和方法

基本销售技巧主要包括：销售前的准备技巧（了解销售的思路、找准银行目标客户、做好销售计划等）、销售礼仪、接近客户的技巧（电话拜访客户、直接拜访客户等）、开场白的技巧、询问与倾听的技巧、产品展示和说明的技巧、处理客户异议的技巧、临门一脚的技巧、撰写金融服务方案的技巧等。专业销售技巧包括：人际沟通技巧、演讲技巧、谈判技巧、冲突管理等。更上一层的技巧包括：渠道管理、大客户销售管理、区域销售管理、销售团队管理等等。

三、Knowledge（知识）。精通各项银行产品和知识。

银行产品及服务介绍、银行宣传资料的使用、银行电脑软硬件知识、设备使用知识、专业知识、竞争对手分析等等。要高度精通各项银行的对公授信产品，这是关键中的关键，要高度知道这些产品如何使用。

从重要性来看，Attitude（态度）是成功的支点，在三者之中是最重要的，所谓“态度决定一切”，自有它的道理。有了积极的态度，就会主动学习知识、提高技能。就像图中的扇形，如果增加“态度”的夹角，“技巧”和“知识”会成倍放大，可以说是“四两拨千斤”。

下面我们通过一个例子来看态度培训是如何来做的。

支行就是最典型的一个团队，银行的大客户业务部也是一个典型的团队，团队精神的培训是一种典型的态度培训,目的是使公司的不同部门或销售队伍中的不同成员在大项目的销售过程中能够协调一致。

态度的改变除了靠集中培训之外，更重要的是日常灌输，要“年年讲、月月讲、天天讲”，要以身作则、树立榜样、潜移默化。ASK的中文翻译是“问”，就是要求企业建立勤学好问的大环境。从培训的时间顺序来看，知识需要在入职时就开始培训；技巧可以在观察考核几个月后因人而异、查漏补缺、选择培训；态度培养则是长期的日常工作。

只有把握好ASK三方面培训的平衡，才能既提升能力，又留住人才。

我们是一家做用移动互联网方式随机给用户派发免费物品的O2O平台。产品的操作方式是将应用下载到手机，然后摇一摇，就可以免费获得合作企业赠送的免费物品

目前我们在上海临港大学城做试点市场。为了增加试点市场的互动参与性，我们特意从公司内部资金里面拿出了几千元，设置了不受地域限制的彩票、电影票、自行车、电动摩托、笔记本电脑等奖品，当时的设想是让试点市场的朋友获得这些超值的奖品，可以做一些榜样示范，有利于推广;但是不知道是当初程序开发的BUG还是后台上传的设置问题(因为本人不懂技术操作)，导致有比较多的用户在摇这个产品的时候，居然连续摇出了三部自行车、两台笔记本、八张电影票和四台电动摩托车、

老实说，我们根本没有想到会这个样子，我们当时的预算设想是摇出几辆自行车和电影票这些就行了，基本上还在我们能够接受的范围之内，但是现在的情况是出超值物品的几率我们几乎无法控制(尽管目前的下载量并不多，我们也没做什么推广)，我们账面上的钱除了兑付几台笔记本和自行车、电影票等之外，捉襟见肘，所以，其余的免费电动摩托车奖品我们暂时需要延期兑换。

同时，我们恳请各位下载了本软件的朋友，如果摇到了笔记本等超值大奖，请允许我们兑奖的时间延期十天左右，未曾下载本软件的朋友请暂停下载，请容许我们做技术调整和界面调整，我们承诺一定会给大家更加优质的服务。我们是一家创业公司，底子薄，发展很不容易，请大家多多宽容，让我们得以健康成长。叩谢大家。

此致

敬礼

上海淘融科技有限公司产品总监兼CEO王敏

20xx-10-10

客户经理个人年度工作总结三篇

篇一

我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下：

20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题：

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行收入；

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，希望能参与AFP培训等金融专业培训，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，银行客户经理个人工作总结。

篇二

我担任大客户营销经理四年来，尽力用诚心赢得客户，用细心服务客户，用爱心关心客户，表现出良好的服务能力、协调能力和承受能力，取得了显著的营销服务业绩，得到了公司领导和员工们的充分肯定，受到了大客户们的一致好评。

一、积极推进转型业务，把握商机增效益

为积极推进电信业务转型，我坚持做到把握商机。20xx年5月阳光保险公司成立，在走访客户时发现，该客户比较重视宣传本公司品牌。我看在眼里，喜在心里，迅速向这一客户推出了号码百事通业务，其中客户首选冠名播报业务。冠名播报是在用户拨打114查询号码时，商家可以在播报查号进入服务程序前插播企业的品牌宣传，每天近十万次的查号量有助于商家迅速树立品牌形象。但一开始，该客户对114号码百事通陌生，对可能产生的效果表示怀疑。我当场拨打114，首先听到的就是某品牌的播报，并告诉客户平均每天拨打114的话务量。同时为客户算了一笔经济帐，将号码百事通广告和电视广告、报纸广告以及其他媒体广告的受众群体、经济成本、效益评估等方面进行了比较和测算。比较过后，客户觉得冠名播报真的十分划算，当场签订114号码百事通冠名播报的协议，缴纳了业务费10000元。

20xx年3月，XX大兴商厦改制卖给仇九陶等私营业主，原XX大酒店由于电信费用问题将所有电话撤除，仇老板委托赵律师全权负责电信业务谈判，赵律师与联通、移动、铁通、网通等电信运营商全面接触，了解各运营商的费用、服务等情况，用其他运营商的低资费作为谈判的法码，我与部门负责人商量，采取避重就轻方式与其周旋，不在价格上与其纠缠，反复宣传我公司的产品品牌、服务品牌，合理利用电信业务的组合营销，精心制作方案上门拜访详谈。当我发现赵律师关注重点在于服务，我欣喜万分。因为我有的信心做好服务工作，有的信心让客户满意。双方就虚拟网、管道铺设、宽带上网、公共场所的无线上网以及小灵通的信号覆盖等方面的细节作了进一步的交流，在整个谈判中终于战胜其他运营商，与该酒店达成了合作意向。该客户4月16日提出需求，要求在5、1劳动节之前将96部电话、1条10m光纤安装到位。要在这么短时间内完成这么多任务是相当困难的。但要强的我觉得正好让客户真切感受我们的服务质量和响应速度。于是我当天就将订单及时输入到客响系统中，从工程立项、查勘、设计、铺设管道、放电缆到装机，安装无线市话基站，我放弃了周六、周日的休息时间，做大量协调工作。在客响中心的大力支撑下，我仅用了10天的时间全部完成了这一工程，给了客户一份满意的答卷！

二、大力宣传电信服务优势，锲而不舍赢得业务。

公安局组建四级网，2m电路改100m电路，移动公司利用双方领导层的私人关系，廉价出租100m电路，公安局通信科人员要求移动公司做出租电路的组网方案，这段期间，相互交往密切，在此严峻形势下，我作为负责该单位电信业务的客户经理没有退缩，反而更激起了斗志，我一面向公司领导汇报，赢得领导支持；一面做公安局通信科领导的工作，指出使用移动100m电路的弊端，并宣传和分析我们中国电信的优势。通过一系列的对比分析后，公安局领导和通信科相关人员都表示赞同，对我的服务态度表示满意，表示如果报价合适将愉快地与电信合作。经过我的努力，一举扭转了被动的局面。然而在公安局排除移动公司后，联通公司和广电局又闻风而动，欲以更低廉的价格再把我电信挤出竞争之列，对此，我一直严密关注此事，积极联系并协作配合，及时制定出相关策略应对，加大了和公安局相关人员的沟通，取得了共识。从开始洽谈到签定协议，几经反复，历时达半年之久，该局终于同意与我公司签定四级网2m改100m的协议，新增每条电路700元，电路租金每年增加达40万多元。

三、密切客户关系，尽心尽力增量保量

我市劳动局组建的医保网，涉及分布于各医院、各医疗诊所、医药公司的营业网点，多数医疗网点使用的是窄带拨号刷卡业务，每个网点电信月刷卡资费约30元/月左右，为激增量，大力发展宽带业务，我反复与该局医保处万秀风主任洽谈，将窄带拨号刷卡业务全部改用vpn宽带业务，开始万主任不赞成，我毫不放松一次一次地上门说服，融洽客户关系，只要有一点希望我要做100%的努力，攻关该局信息科科长徐伯明，请他提出窄带刷卡设备老化已到期，已不能正常使用而需升级换代；让医疗网点纷纷反映刷卡机使用不正常，影响生意。万主任根据这一情况决定由劳动局医保处发文通知所有医疗网点在20xx年12月31日后不再使用窄带拨号刷卡业务，应全部到电信公司登记、签订vpn宽带刷卡业务，如不与电信公司签订vpn宽带协议的将取消其办理医疗网点的资格。根据劳动局医保处万主任所说：在全省全部使用vpn宽带刷医保卡的，XX市是第一个，现在电信公司登记医疗网点的有200多家，已办理的用户127家，每年增长收入约14万元。在签订协议时，用户对我们尽心尽力的敬业精神钦佩不已。

篇三

20xx年，我担任支行对公客户经理，并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来，在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下，我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩，营销工作卓有成效，票据贴现达6亿4仟万，未出现一笔差错事故，为树立我行良好形象做出了应有贡献。

一、不断加强学习，强化主动服务意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的，都说干一行，爱一行。我想，既然我选择了工作，我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员，我深知自身工作的重要性，因为它是客户直接了解行社窗口，起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此，使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中，我始终坚持虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。作为商业银行的一员，我在工作中牢固树立了服务意识，始终心系客户，心系本行，努力提高服务水平和服务质量。一年来，无论在什么情况下，我都对支行、对自己充满希望、充满信心，热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里，我始终踏实认真，勤恳兢业，对业务虚心好学，精益求精，刻苦钻研，业务技能有了长足的进步，业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上，我严格要求自己，始终坚持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧的服务理念，始终将客户利益放在首位，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。

二、创新营销方式，提高客户营销水平

20xx年，营业部坚持不断创新，每个季度都搞了不同的营销活动，分别是：春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09，均取得了较理想的成效。在客户营销工作中，我始终相信只有始终如一坚持优质服务，才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的，而我总是以客户为中心，努力满足客户的合理需求，在维护支行利益的前提下，多为客户谋利益，耐心办好每一笔业务。今年，支行相继推出了一系列服务举措，在实际办理业务时，我都冲锋在第一线，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供方便，灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户，经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时，我都不忘送上一个短短的祝福，在客户有困难时不忘送上援助的双手，用实际行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周到服务，提升票据贴现实绩

在票据贴现工作中，常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户，这时，我总是及时的做好解释和巧妙应对，既不伤了客户，也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷，如果对明摆的事实视而不见，听而不闻或文过饰非，表现出强词夺理的态度，不但这笔业务做不成，还会损害支行的信誉。因此，我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见，然后再做出规范合理的解释，这样以来大多数客户都会很乐意的接受，最终使得业务顺利办理。

总之，客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的，然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作，领略到了服务的魅力。今后的工作中，我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作，继续坚持“以客户为中心”，开拓创新，锐意进取，为支行发展做出更大的贡献。

2020年银行客户经理年终总结

20xx年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的中央周围，基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。

通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从基本的内部基本授信开始学起，写调查报告，办理授信项下业务，进行贷后检查，学会这些基本业务之后，我开始学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻 。只有真正经历过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争，温和掩饰着角力平静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。

其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽限度减少资金损失。

最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。

20xx年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。四、积极促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。

工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼!

公司客户经理工作总结三篇

篇一

-xx年是中国经济快速增长的一年，我们在中国移动集团公司的大方针下，认真贯彻xx届六中全会、集团公司和省公司工作会议精神，在省公司和市分公司领导的正确带领下我们结合-移动通信实际，更新服务理念，深化改革管理制度，巩固和提升竞争优势，保持行业区域主导地位，加快了-移动的发展，提高了大客户服务的水平，克服了各种困难和不利因素，业务发展和业务收入保持稳步增长的良好发展态势，各项工作取得了可喜的成绩。

一、个人客户管理与服务

为彰显VIP会员尊崇倍至、享我所想的尊贵体验。-xx年度我中心本着沟通从心开始的服务理念，

我们的每一位服务人员都从客户的利益出发，想客户所想，急客户所急，为客户提供各类通信服务以及慎重停机、免费补卡，免费更换STK大容量卡，帮助客户积分兑奖等业务我们尽心尽力为客户做到。

结合-移动公司的各项工作指标，本着服务“以人为本”的宗旨从年初的数据分割到年末的客户满意度，实行了针对大客户、重要客户的上门服务、亲情化服务等差异化服务。我们要求每一位客户经理耐心解答客户关于移动通信方面的疑问、圆满解决客户在使用移动电话方面的问题、提供形式多样的信息服务。客户经理会定期与客户联络，同时，客户也可以通过电话、短信、上门等方式与客户经理保持联系。客户还可以向提供服务的大客户经理预约时间，要求上门服务。上门服务内容包括：业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉问题、代收移动电话费等。

另外，结合“服务与业务”的战略目标，始终坚持“创无限通信世界做信息社会栋梁”的企业使命，不断增强员工的“危机感、紧迫感、使命感、责任感”在全面提高服务质量外，使我们中心在公司的文明建设上都取得了长足的进步。

二、中高端客户保有率

在当前激烈的市场竞争中，中高端客户将成为我们通信行业下一步争夺的市场目标。在中高端客户市场保有率“战争”中，只有不断深化人性化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技术的水平才能，被众多中高端客户所信赖。去年的中高端保有率我们中心圆满的完成公司下达的任务。

三、全球通客户目标市场占有率

四、外呼人员的管理

外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率。电话营销的目标客户群选取针对性强，以及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，6年外呼人员在新业务的推广，全面推动新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查.社会调查、服务关怀、挖掘潜力客户时，她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象，所以我们培训外呼人员：熟练掌握公司个指标及各项业务，规范服务用语，应答技巧专业灵活，团队之间密切配合协作。使他们能在第一时间内将信息清楚明确的传递给目标客户。

是直接连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务质量直接影响到客户。

外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，服务管理、服务人员管理。

五、投诉处理

为进一步提高客户满意度、保持服务持续，大客户中心在6年里以客户价值为尺度，从加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。

首先，优化投诉处理流程，加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉热线，建立管理层直接介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格控制集团客户短信群发。再次，重要和重复投诉直接向公司专业部门或公司有关领导派单，管理人员及时支撑，处理解决方案。最后，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满意度1%。

六、日常工作

客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要提供者，也是移动公司对外展示员工形象和工作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素质一直是公司领导和客户关注的焦点。在6年的日常工作中，我们着重系统培训客户经理的服务与业务双全面优化营销体系，实现客户经理规模化。大力推进新业务的规模发展，加快改进服务的步伐，全面优化营销体系，推动中心完成全年的营销指标.

-xx年我准备在工作中协助领导全面创新服务模式，提高新业务的市场占有率。协助领导全面提升客户服务，促进服务价值化。继续大力宣贯“正德厚生，臻于至善”的核心价值。

篇二

尽力搞好营销服务争创优秀客户经理**市电信分公司大客户服务中心

我担任大客户营销经理四年来，尽力用诚心赢得客户，用细心服务客户，用爱心关心客户，表现出良好的服务能力、协调能力和承受能力，取得了显著的营销服务业绩，得到了公司领导和员工们的充分肯定，受到了大客户们的一致好评。

一、积极推进转型业务，把握商机增效益

为积极推进电信业务转型，我坚持做到把握商机。2**年5月阳光保险公司成立，在走访客户时发现，该客户比较重视宣传本公司品牌。我看在眼里，喜在心里，迅速向这一客户推出了号码百事通业务，其中客户首选冠名播报业务。冠名播报是在用户拨打114查询号码时，商家可以在播报查号进入服务程序前插播企业的品牌宣传，每天近十万次的查号量有助于商家迅速树立品牌形象。

但一开始，该客户对114号码百事通陌生，对可能产生的效果表示怀疑。我当场拨打114，首先听到的就是某品牌的播报，并告诉客户平均每天拨打114的话务量。同时为客户算了一笔经济帐，将号码百事通广告和电视广告、报纸广告以及其他媒体广告的受众群体、经济成本、效益评估等方面进行了比较和测算。比较过后，客户觉得冠名播报真的十分划算，当场签订114号码百事通冠名播报的协议，缴纳了业务费1元。

2**年3月，**大兴商厦改制卖给仇九陶等私营业主，原**大酒店由于电信费用问题将所有电话撤除，仇老板委托赵律师全权负责电信业务谈判，赵律师与联通、移动、铁通、网通等电信运营商全面接触，了解各运营商的费用、服务等情况，用其他运营商的低资费作为谈判的法码，我与部门负责人商量，采取避重就轻方式与其周旋，不在价格上与其纠缠，反复宣传我公司的产品品牌、服务品牌，合理利用电信业务的组合营销，精心制作方案上门拜访详谈。当我发现赵律师关注重点在于服务，我欣喜万分。因为我有的信心做好服务工作，有的信心让客户满意。

双方就虚拟网、管道铺设、宽带上网、公共场所的无线上网以及小灵通的信号覆盖等方面的细节作了进一步的交流，在整个谈判中终于战胜其他运营商，与该酒店达成了合作意向。该客户4月16日提出需求，要求在5、1劳动节之前将96部电话、1条1m光纤安装到位。要在这么短时间内完成这么多任务是相当困难的。但要强的我觉得正好让客户真切感受我们的服务质量和响应速度。于是我当天就将订单及时输入到客响系统中，从工程立项、查勘、设计、铺设管道、放电缆到装机，安装无线市话基站，我放弃了周六、周日的休息时间，做大量协调工作。在客响中心的大力支撑下，我仅用了1天的时间全部完成了这一工程，给了客户一份满意的答卷!

二、大力宣传电信服务优势，锲而不舍赢得业务。

公安局组建四级网，2m电路改1m电路，移动公司利用双方领导层的私人关系，廉价出租1m电路，公安局通信科人员要求移动公司做出租电路的组网方案，这段期间，相互交往密切，在此严峻形势下，我作为负责该单位电信业务的客户经理没有退缩，反而更激起了斗志，我一面向公司领导汇报，赢得领导支持;一面做公安局通信科领导的工作，指出使用移动1m电路的弊端，并宣传和分析我们中国电信的优势。通过一系列的对比分析后，公安局领导和通信科相关人员都表示赞同，对我的服务态度表示满意，表示如果报价合适将愉快地与电信合作。经过我的努力，一举扭转了被动的局面。然而在公安局排除移动公司后，联通公司和广电局又闻风而动，欲以更低廉的价格再把我电信挤出竞争之列，对此，我一直严密关注此事，积极联系并协作配合，及时制定出相关策略应对，加大了和公安局相关人员的沟通，取得了共识。从开始洽谈到签定协议，几经反复，历时达半年之久，该局终于同意与我公司签定四级网2m改1m的协议，新增每条电路7元，电路租金每年增加达4万多元。(番禺营业部经理招聘)

三、密切客户关系，尽心尽力增量保量

我市劳动局组建的医保网，涉及分布于各医院、各医疗诊所、医药公司的营业网点，多数医疗网点使用的是窄带拨号刷卡业务，每个网点电信月刷卡资费约3元/月左右，为激增量，大力发展宽带业务，我反复与该局医保处万秀风主任洽谈，将窄带拨号刷卡业务全部改用*宽带业务，开始万主任不赞成，我毫不放松一次一次地上门说服，融洽客户关系，只要有一点希望我要做1%的努力，攻关该局信息科科长徐伯明，请他提出窄带刷卡设备老化已到期，已不能正常使用而需升级换代;让医疗网点纷纷反映刷卡机使用不正常，影响生意。万主任根据这一情况决定由劳动局医保处发文通知所有医疗网点在2**年12月31日后不再使用窄带拨号刷卡业务，应全部到电信公司登记、签订*宽带刷卡业务，如不与电信公司签订*宽带协议的将取消其办理医疗网点的资格。根据劳动局医保处万主任所说：在全省全部使用*宽带刷医保卡的，**市是第一个，现在电信公司登记医疗网点的有2多家，已办理的用户127家，每年增长收入约14万元。在签订协议时，用户对我们尽心尽力的敬业精神钦佩不已。

篇三

2xx年对于我来说，应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。

这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等;

然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法;接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中：“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户;

第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得?

也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：

谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。

诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。

长期以来我都是以这样的态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务!