买进有价证券实用19篇

不知不觉，我加入__这个大家庭已经半年，这半年来的工作是愉快的、紧张的，充实的，让我学到很多东西，但同时也存在着一些可以改进的地方，于是站在8月的开头，对这段时间的工作做一个小小的总结，并对下半年的工作做出规划，以勉励自己在未来的工作中越来越努力，为公司做出更多的贡献。

一、上半年工作内容与业绩表现

对我个人来说上半年的工作可以划分成为两个阶段，第一阶段是学习和实习阶段，第二阶段是正式上手工作阶段。

除了风险监控各种报表的制作，我还负责整个合规部门的档案整理工作，担任本部门的固定资产管理员和证券从业人员资格管理联络员，负责每月月中部门办公用品的领取，月末部门员工考勤表的制作，部门餐费和通讯费报销等工作。

二、工作经验总结

这半年的工作中，最大的经验是认真对待交到手上的每一件工作，从简单的工作也能学到很多的东西，比如会议记录和档案整理，这两项工作看起来很容易，其实用心去做，对新员工熟悉工作环境很有用处。会议记录时需要记录下领导对各个同事任务分配，通过这个过程马上能认识新同事，会议上领导会指出最近一段时间工作的重点，通过会议记录能把握工作中的主要矛盾，对工作的内容和性质有更加直观的了解。档案整理的过程能接触到部门同事审查过的合同，学习同事在合同审查中关注的法律风险，还能接触到合规总监对公司各项业务和制度发表的意见，学习领导看待问题的方式和角度。

三、可改进之处

工作中最大的缺陷是工作效率不高，有时会浏览一些与工作无关的网页，后来受到信息技术中心屏蔽开心网的启发，我在网上专门搜索了一个叫做网络爸爸的软件，这个软件可以设置一些关键字，如小说，淘宝，购物，文学，娱乐，电影等，然后将出现这些关键字的网页屏蔽掉，并且可以控制MSN，QQ等聊天工具的登录时间。自从用了这个软件，我上班时间的工作效率明显提高，下班之后也能看看书，学习学习，大大减少了我的娱乐时间。

四、下半年工作设想

在下半年的工作中，一方面服从命令听指挥，认真完成领导交代的工作，另一方面在业余时间还要多学习和充实自己，通过剩下的三门证券从业资格考试和期货从业资格考试，使自己的能力更能胜任目前的工作。

最后，感谢这半年来给了我许多帮助的领导和亲爱的同事们，他们的存在，让我更爱这份工作，更爱___这个家。

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上列证券委托贵公司买入请即依照贵公司代买证券规则办理此致上海信托股份有限公司台照

（签名盖章）

委托者：

信址

年月日

有价证券卖出委托书

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上列证券委托贵公司卖出请即依照贵公司代卖证券规则办理此致上海信托股份有限公司台照

（签名盖章）

股票承销协议

甲方：股份有限公司（下简称甲方）

乙方：证券经营机构（下简称乙方）

甲、乙双方就由乙方负责承销甲方股票一事，通过平等协商，达成如下条款：

一、承销方式：

二、承销股票的种类、数量、金额及发行价格；

三、承销期及起止日期；

四、承销付款的日期及方式；

五、承销费用的计算、支付方式和日期；

六、违约责任；

七、其他。

股份有限公司证券经营机构

（章）（章）

法定代表人（签章）法定代表人（签章）

住所住所

银行帐号银行帐号

年月日

某某年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试上线及其它工程实施工作。

工作主要成绩如下：

_、____年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护;银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方面在客户使用过程中遇到各种问题，我都把他详细归类，哪些是理解、使用上的错误，哪些是程序错误、哪些是程序有待完善的，必要时汇总形成文档发到总部。而具体使用过程中，不同客户有不同需求，也要进行相应地程序修改来满足需求。总之，在人员紧缺的情况下，尽量把服务做得细致到位，让客户感觉到我们的技术服务没有打折。

_、顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至热闹路营业部，同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据，实现了三家营业部在同一日顺利过渡。

_、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。在时间紧张、问题较多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员的协助，终于比较顺利地完成了任务。

_、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。

_、完成了北方太原街光大银行银证转帐的调试、上线工作。

_、成了北方热闹路中信银行银证程序的调试、上线工作。

_、顺利完成了金川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。

_、顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。

_、抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。

从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了提高，无论从问题的分析解决能力，项目实施经本资料权属严禁复制剽窃验上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通用版剩余配售有了深入了解;对其它_ONE、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。

成绩的取得究其原因，主要是因为：

_、在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深入找出问题出现原因。

_、银证项目的进展顺利原因是去年做过类似的产品调试工作，比较详细了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理，前后台间关系，数据流向、资金流向等问题。

_、数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务知识和柜台系统熟悉。

_、正在实施的电话银行中间件接口调试，由起初对业务的不了解，到现在对已经对流程有了清晰了解，增强了分析处理问题能力，并有信心把它完成好。

在工作中存在问题与不足：

_、技术业务还有待深入全面了解。

_、对网络方面知识和动手能力有待加强。

_、在维护或工程实施中，没注重对关键问题总结，并形成文档，这样便于大家来共享，减少不必要的重复劳动，提高部门的工作效率。

_、在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新知识，做到知识的更新。

改进措施：

_、平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长。

_、加强网络方面的学习，有机会多参加相关方面培训。

_、在工作中善于总结，对典型、关键问题解决注意整理，形成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。

_、主动争取新业务工程实施机会，在实践中学习。

_、对公司推出的新产品及时了解。

某某年工作计划：

_、争取维护工作做得更加细致、更加有特色。

_、个人技术水平通过在具体的工作实践中有更大幅度的提高。

_、在工程实施过程中，争取保质保量完成同时，加强沟通、协调能力。

部门及公司下一步发展的建议

部门：

_、加强部门维护、工程方面的管理，加强管理监督，有始有终。

_、对工程、加班情况能形成制度，进行串休。

_、部门能有一个值班手机。

公司：

_、多提供一些培训机会给大家。

_、我觉得对公司应对员工要定期进行层层考核，形成竞争的机制，适当地采取奖惩的制度，这样才有利用发挥员工的积极性。

_、多组织一些集体活动，这样大家沟通交流机会多些，从而加强集体团队协作精神。

证券咨询服务合同

一、会员信息

会员姓名：

会员类别：

会期：

咨?询?费：

会员编号：

客服人员：

二、立合同书人：

_________（以下简称甲方）

__________投资公司（以下简称乙方）

三、服务条款

兹因甲方就证券投资，委托乙方提供投资咨询顾问服务事项，经双方同意签定合同约定条款如下：

第一条?咨询服务的范围及方式：

（一）乙方提供甲方有关证券投资研究分析或建议服务。

（二）就本合同规定的咨询内容应以下列方式提供有关的研究分析意见或建议：

?1.以甲乙双方另行约定的方式定期或不定期提供有关的研究分析意见或报告（约定方式含电话、手机短信、传真、e-mail）。

2.于营业时间内接受甲方机动性咨询。

第二条?咨询合约期间付费方式：

（一）会员制

1、短信会员?_____/季送_____个月

2、金卡会员?_____/季送_____个月

3、贵宾会员?_____/季送_____个月

合同资费共计人民币￥_____元整，甲方应于签订本合同同时，以现金或汇款方式支付给乙方。

（二）提成制

乙方向甲方收取每笔盈利部分的____%做为该笔操作咨询费用，若甲方严格按照乙方所指导的操作产生亏损，将由下笔操作盈利部分补足亏损后再行提成。

第三条?乙方及其从业人应本着善良管理人之责任处理受托事务，除应遵守主管机关发布的相关法律、法规外，并应确定遵守下列事项：

（一）不得收受甲方资金，代理从事证券投资行为。

（二）除法令另有规定或甲方另有指示外，乙方对因委托关系而得知甲方的财产状况及其他个人情况，应保守秘密，不得向外界透露。

第四条?甲方在签订合同前已详细阅读本合同书的内容，并了解及同意以下事项：

（一）甲方是基于_____的判断，自行决定证券投资。

（二）甲方的证券投资行为，是甲方与证券发行公司、基金管理公司或证券经纪商间的关系。乙方仅是提供证券投资的研究分析意见或建议，不代理甲方决定或处理投资事务。

（三）因不可抗力造成信息传送中断与错误，乙方不负此责任。

（四）甲方不得将乙方所提供的研究分析意见或建议泄露予任何第三人或与第三人共享。

（五）甲方投资证券所产生的利益及风险悉由甲方自行享有与负担。

第五条?合同有效期：

本合同按照_____执行，有效时间自_____年_____月_____日起至_____年_____月____日止。?共计_____个月。

第六条?合同经双方共同协商，因法律政策法规原因产生的变动，应对书面形式进行修改。

第七条?合同终止与违约责任：

（一）立合同双方书面同意终止本合同时，合同得以终止。

（二）如因不可抗拒因素导致合同终止，甲方有权请求乙方退还扣除已使用咨询时间成本后剩余的费用。

（三）合同终止时，因提供证券投资咨询服务所必要的传输出设备及其他相关费用与已缴税费由甲方负担，乙方将从退还的咨询报酬中扣减或向甲方请求给付。

（四）甲方一签定合同，乙方即预收全额咨询费，并出具收据。

第八条?本合同未尽事宜，悉依据中华人民共和国相关法律办理。

第九条?本合同经双方签署后正式生效。

本合同壹式贰份，双方各执壹份为凭。

立合同人

甲方签章：?乙方签章：

地址：?地址：

电话：?电话：

签?约?日：?签?约?日：

四、注意事项：股市行情波动起伏，为确保会员利益，提高服务质量，请所有会员每天上午9：00-下午3：00务必打开手机，因为我们可能通知您买卖股票。如果执行完我们的操作指令后，请尽快回复短信或来电告知我们具体的操作结果以便我们能及时跟踪服务，确保您的利益。

汇款方式：

__________投资公司

公司地址：

电话：

汇款账号：

收?款?人：

证券投资基金基金合同(样式一)

基金管理人：____________________基金管理有限公司

基金托管人：__________银行

_____年_____月

目?录

一、前言

二、释义

三、基金合同当事人

四、基金管理人的权利义务

五、基金托管人的权利义务

六、基金份额持有人的权利义务

七、基金份额持有人大会

八、基金管理人、托管人的更换条件与程序

九、基金的基本情况

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金资产的托管

十三、基金的申购与赎回

十四、基金转换

十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押

十六、基金销售业务及其代理

十七、基金注册登记业务及其代理

十八、基金的投资

十九、基金的融资

二十、基金资产

二十一、基金资产估值

二十二、基金的收益与分配

二十三、基金费用与税收

二十四、基金的会计与审计

二十五、基金的信息披露

二十六、基金合同终止与基金财产清算

二十七、业务规则

二十八、违约责任

二十九、争议处理和适用法律

三十、基金合同的效力与修改

三十一、基金管理人和基金托管人签章

一、前言

为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。

基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。

上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。

中国_____对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。

二、释义

在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金；

招募说明书：指《上投摩根中国__________优势证券投资基金招募说明书》及其任何有效修订与更新；

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中国__________优势证券投资基金基金合同》及对该基金合同任何有效修订和补充；

托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上投摩根中国__________优势证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充；

投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》；

元：指人民币元；

中国_____：指中国证券监督管理委员会；

银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国；

基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

基金管理人：指上投摩根__________富林明__________基金管理有限公司；

基金托管人：指中国建设__________银行；

基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务；

基金销售代理人：指具有开放式基金销售代理资格、依据有关销售代理协议办理基金申购、赎回和其它基金业务的代理机构；

基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人；

基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；

基金注册登记机构：指基金管理人，在符合法律法规有关规定的情况下，基金管理人可以委托第三方代为办理基金注册与过户登记业务，在此情况下该接受委托的第三方为基金注册登记机构；

基金账户：指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；

基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；

个人投资者：指合法持有届时有效的中华人民共和国居民身份证或其它合法身份证件的中国居民；

机构投资者：指在中国境内依法设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织（法律法规及其它有关规定禁止投资于开放式证券投资基金的除外）；

合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经监管部门批准投资于中国证券市场的中国境外基金管理机构、_____公司、证券公司以及其它资产管理机构；

基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称；

基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同规定条件，并获得中国_____书面确认之日；

基金合同终止日：指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定的程序并经中国_____批准终止基金合同的日期；

基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月；

存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限；

工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

t日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期；

t＋n日：指自t日起第n个工作日（不包含t日）；

开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；

认购：指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的行为；

申购：指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的行为；

赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基金基金份额的行为；

基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及基金的其它合法收入；

基金资产总值：指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购款项和其他应收款项以及其它投资所形成资产的价值总和；

基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

基金份额净值：基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定；

基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定该基金资产净值和基金份额净值的过程；

指定媒体：指中国_____指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体；

法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、行政规章、地方法规、地方规章及规范性文件；

不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基金合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、_____、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电、电脑系统或数据传输系统非正常停止或其它突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等；

基金信息披露义务人：?指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国_____规定的自然人、法人和其他组织。

三、基金合同当事人

（一）基金管理人

名称：

注册地址：

办公地址：

法定代表人：

总经理：

成立日期：?_____年_____月_____日

批准设立机关及批准设立文号：中国_____证监基字号

经营范围：基金管理业务、发起设立基金以及经中国_____批准的其他业务。

组织形式：有限责任公司

实缴注册资本：_____万元

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：

注册地址：

办公地址：

法定代表人：

成立日期：_____年_____月_____日

基金托管业务批准文号：中国_____证监基字号

经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理_____业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑付；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务（包括工程造价咨询业务）。

组织形式：国有独资企业

注册资本：____亿元人民币

存续期间：持续经营

（三）基金份额持有人

基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。

四、基金管理人的权利义务

（一）基金管理人的权利

（1）依法申请并募集基金；

（2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同_____管理基金资产；

（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；

（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和_____方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费及其它事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用；

（5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；

（6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国_____和银行业监督管理机构，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；

（7）基金管理人可根据基金合同的规定选择适当的基金销售代理人并有权依照代销协议对基金销售代理人行为进行必要的监督和检查；

（8）自行担任基金注册登记代理机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册与过户登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；

（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；

（10）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；

（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其它证券所产生的权利；

（13）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；

（14）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；

（16）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。

（二）基金管理人的义务

（1）遵守法律法规和基金合同的规定；

（2）恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；

（3）充分考虑本基金的特点，设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金资产，防范和减少风险；

（4）设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回和登记事宜或委托经_____证券监督管理机构认定的其他机构代为办理；

（5）设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金的注册与过户登记工作或委托其它机构代理该项业务；

（6）建立健全内部控制制度，保证基金管理人的固有财产和基金财产相互_____，对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

（7）除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益；

（8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金管理人不得委托第三人管理、运作基金资产；

（9）接受基金托管人依照法律法规和基金合同对基金管理人履行基金合同情况进行的监督；

（10）采取所有必要措施对基金托管人违反法律法规、基金合同和托管协议的行为进行纠正和补救；

（11）按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值；

（12）按照法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回、分红款项；

（13）严格按照法律法规和基金合同的规定公告招募说明书和基金份额发售公告和履行其他信息披露及报告义务；

（14）保守基金的商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等；除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和服从司法机构、中国_____或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金管理人违反基金合同规定的保密义务；

（15）依据基金合同规定制订基金收益分配方案并向本基金的基金份额持有人分配基金收益；

（16）不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理；

（17）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；

（18）编制基金的财务会计报告；保存基金的会计账册、报表及其它处理有关基金事务的完整记录15年以上；

（19）参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；

（20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国_____并通知基金托管人；

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务。基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金利益向基金托管人追偿，除法律法规另有规定外，不承担连带责任；

（22）基金管理人因违反基金合同规定的目的处分基金资产或者因违背基金合同规定的管理职责、处理基金事务中因过错致使基金资产受到损失的，应当承担赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除；

（23）确保向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件；

（24）负责为基金聘请会计师事务所和律师；

（25）不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动；

（26）基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并承担发行费用；

（27）法律法规、基金合同或_____证券监督管理机构规定的其它义务。

五、基金托管人的权利义务

（一）基金托管人的权利

1、依照基金合同的约定获得基金托管费；

2、监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国_____报告；

3、在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

4、依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；

5、依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国_____和银行业监督管理机构，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；

6、法律法规、基金合同规定的其它权利。?（二）基金托管人的义务

1、基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产；

2、设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；

3、建立健全内部控制制度，确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人固有资产相互_____，保证其托管的基金资产与其托管的其它基金资产相互_____；对所托管的不同的基金分别设置账户，确保基金财产的完整与_____；

4、除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三人谋取利益；

5、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；

6、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同；

7、按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户；

8、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

9、保守基金的商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等；除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和服从司法机构、中国_____或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金托管人违反基金合同规定的保密义务；

10、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格；

11、对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见；

12、监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违规的，不予执行，并向中国_____报告；

13、按法律法规和中国_____的有关规定出具基金托管人报告；

14、按有关规定，保存基金的会计账册、报表和其它有关基金托管业务的记录、账册、报表和其他相关资料；

15、参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；

16、面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国_____、和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

17、监督基金管理人按法律法规和基金合同的规定履行自己的义务；基金管理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金利益向基金管理人追偿，除法律法规另有规定外，不承担连带责任；

18、采取适当、合理的措施，使本基金的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等有关法律文件的规定；

19、采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；

20、采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定；

21、因过错导致基金资产的损失或因违背托管职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者自己受到的损失，应当承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除；

22、不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动；

23、法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。

六、基金份额持有人的权利义务

基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。

每一基金份额具有同等的合法权益。

（一）基金份额持有人的权利：

1、按基金合同的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，就审议事项行使表决权；

2、按基金合同的规定取得基金收益；

3、按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料；

4、按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项；

5、参与分配清算后的剩余基金财产；

6、依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会；

7、要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务；

8、对基金管理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿；

9、法律法规、基金合同规定的其它权利。

（二）基金份额持有人的义务：

1、遵守有关法律法规和基金合同的规定；

2、缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用；

3、以其对基金的投资额为限承担本基金亏损或者终止的有限责任；

4、不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动；

5、返还其在基金投资过程中取得的不当得利；

6、法律法规以用基金合同所规定的其它义务。

七、基金份额持有人大会

本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。

（一）有以下事由情形之一时，_____开基金份额持有人大会：

1、修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；

2、提前终止本基金；

3、变更基金类型或转换基金运作方式；

4、更换基金托管人；

5、更换基金管理人；

6、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；

7、本基金与其它基金的合并；

8、法律法规、基金合同或中国_____规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。

（二）以下情况不需召开基金份额持有人大会：

1、调低基金管理费、基金托管费；

2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或_____方式；

3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；

4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。

（三）召集方式：

1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。

2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。

基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。

4、代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报_____证券监督管理机构备案。

5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

（四）通知

召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在至少一种中国_____指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：

1、会议召开的时间、地点、方式；

2、会议拟审议的主要事项；

3、投票委托书送达时间和地点；

4、会务常设联系人姓名、电话；

5、如采用通讯表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址。?采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。

（五）开会方式

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。

1、现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%（不含50%）。

2、在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告；

（2）召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%；

（4）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；

（5）会议通知公布前已报中国_____备案。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

（六）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系全体基金份额持有人利益的，并为基金份额持有人大会职权范围内的重大事项，如法律法规规定的基金合同的重大修改、终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前10天公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人和基金托管人提交的临时提案进行审查，符合条件的应当在大会召开日前10天公告。

对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

行政复议授权委托书委托人(单位)：_________________

法定代表人姓名：_________________

职务：_________________

联系电话：_________________

通讯地址：_________________

受委托人姓名：_________________

工作单位：_________________

联系电话：_________________

通讯地址：_________________

受委托人姓名：_________________

工作单位：_________________

联系电话：_________________

通讯地址：_________________

现委托(受委托人)与我(单位)与的行政复议案中，作为我方委托代理人参加行政复议。委托权限如下：

1、代为发表行政复议代理意见

2、代为放弃、变更或撤回行政复议请求

3、代为签收行政复议法律文书

4、其他事项：_________________

(委托人)签章

____ 年 _____ 月 _____ 日

买方：______________(以下简称甲方)

卖方：______________(以下简称乙方)

保证人：____________(以下简称丙方)上列当事人就汽车买卖事宜订立合约如下：

第一条甲方就其约定，将其所有的轿车售予乙方，乙方买受。

第二条后记轿车的买卖总金额为人民币________元整。

乙方依照下列方式支付款项予甲方。

(1)本日(订约日)先交付定金________元。

(2)余款________元(中期款)于某过户的同时支付。

(3)余款________

元，可分十次支付，自_______年____月____日至____月止，每月____日前支付________元，乙方应于某时，将相当于某期满金额的支票汇出交付。

第三条甲方对乙方负责办理如下的过户与交付手续：前条第

(3)项的支票于某的同一日支付。

第四条办理过户手续所需费用由乙方负担。

第五条乙方若无法履行第二条第(3)款项中任何一期的分期付款，则必须将余款一次付清。

第六条甲方须保证后记轿车并无瑕疵。

有关瑕疵的保证，则只限于某日后三个月以内，往后即不负一切责任。

第七条后记轿车交付之前，若因不可抗力之事由，致使轿车丢失或毁损，其责任由甲方负担。

第八条丙方须对甲方保证，乙方确实履行本契约按期支付价金，并负连带赔偿责任。

本契约一式三份，甲、乙、丙方各执一份为凭。

卖方(甲方)：______________住址：______________________身份证统一号码：____________

买方(乙方)：______________住址：______________________身份证统一号码：____________

见证人(丙方)：____________住址：______________________身份证统一号码：____________附件：轿车的标示牌照号码：____________颜色：____________型式：____________

引擎号码：____________

今委托，，身份证号：，为 的代理人，全权代表我司负责我司所生产大桶水桶身广告业务，我司对代理人依法办理的事宜均承担法律责任。

委托书自签订之日起，截止20xx年12月31日，为避免重复，我司承诺在此期间，未经代理人同意情况下，不再委托或安排第二方办理此项业务，否则代理人有权追究法律责任。

代理人承诺，以月为单位，办理广告所获得收入，除去运营成本等必要开支外，所获盈余支付一半与我司作为租金，具体金额以发票和广告发布合同金额为准，否则委托书自动失效! 此委托书一式两份，亦为租赁合同，双方签章后生效!

委托单位(签章)：

法定代表(签章)：

签订时间：__________年_____月_____日

代理人(签章)：

签订时间：__________年_____月_____日

证券理财部员工工作总结

本人是 11月20日刚刚加入江海证劵的一员。在过去的时间里，本人坚持参加公司的考试培训，最后通过证劵从业考试，以优秀的成绩进入理财三部，成为江海证劵正式的员工。自己很高兴，也非常感谢牛经理以及公司对我考试的肯定以及认可，这是我对这一段时间的工作总结。

在刚入职后的一段时间里，我在工作方面遇到很多问题。首先是营销方面我无从下手，没有渠道和属于自己的营销模式。经过与经理沟通后，他给我讲了很多与陌生客户的沟通技巧和朋友怎么样谈股票，以及一些工作中语言的技巧，合很多自己的经历和一些方法，以及公司老员工的一些工作实例，对我帮助很大。经过我自己的总结，我初步找到了自己与客户沟通的方式。比如怎么了解客户，怎么样引导客户。通过大家的帮助以及自己的努力。本人在这段时间以来，开户数10个，有效户8个，新增资产126万，成绩不很突出，但这是对我工作的认可，我会再接再厉，争取取得更好的成绩。

当我知道怎么样与客户沟通时我有遇到了别的问题。比如自己的专业知识不过关，客户问我一些比较专业的股票或者分析时，我也是一头雾水，虽然公司研发团队给我的帮助很大，我可以找分析师给客户讲解，也可以找经理或者老员工给客户谈股票，但是自己的专业知识不过关总是让客户产生怀疑。因此我开始向牛经理以及一些老员工学习专业知识，每天回家坚持看一些股票知识的书，现在我可以和客户谈论一些简单的股票理论。在今后的时间里我会更加努力，在牛经理的正确领导下，成为一名优秀的客户经理，

以下是我对明年工作的计划和一些规划

1. 学习业务知识及掌握的业务技能：坚持每天看书，看新闻，了解股票相关的知识，多和经理以及老员工沟通，了解一些业务技巧和沟通的方式。多总结，慢慢的把别人的优点融入自己的营销模式。

2. 对于业务创新和服务创新的工作：要坚持每天给客户打电话沟通，了解客户做股票的情况，与客户沟通感情，让客户相信自己，与自己成为朋友，帮客户解决问题

3. 工作中遇到的问题及解决方式：工作中遇到问题时，及时向上级部门汇报，经上级部门同意后再解决，不得通过自己的方式解决问题，要与经理沟通经同意后在解决。多和经理沟通，在部门会上多注意大家提出的问题，有则改之无则加勉。

4. 工作中的不足之处 ：增加自己的专业知识，熟悉掌握公司产品的特征以及营销的知识。 多引导客户办理我们的锦龙产品。

5. 对新一年工作的展望：从各方面完善自己，多挖掘一些潜在客户，完成公司交给的各项任务。早日做一名合格的客户经理。

6 在明年的工作中，我的目标是用自己的所学，多帮助自己的客户解决问题，争取在明年中新增资产800万，新增有效户50个。

随着公司不断扩大，规范，完善，可以预料我们的工作将更加繁重，要求也将更高，需掌握的知识需更广，为此，我将更加勤奋学习，提高自身各项素质和技能，适应公司发展要求。

以上是我的个人工作总结，请监督！

为规范我院学生对_________广大中，小学家教活动，_________学院勤工助学中心特立此协议书。予以书面保证。

一、甲方义务与责任

甲方必须诚实、信用、认真、负责，做到教书育人的目的。

甲方需在不耽误学业的情况，利用个人业余时间担负家教工作。

甲方必须按规定时间到达，不得无故、擅自早退。若甲方家教时间与上课时间相抵触，需争取乙方同意才能去上课。

甲方必须在其家教范围内完成对乙方子女教书育人的活动，不得擅自进行其他与学习无关的活动，如打游戏等。

二、乙方义务与任务

乙方有义务配合甲方共同教育学生，并配合必要的参考资料及有关学习资料。

乙方可以监督甲方家教，必要时进行考核。

乙方必须及时付给甲方按本协议商定的报酬。

对上述甲方职责中，甲方如有不遵守，乙方可以适当采取措施，如：提醒、减工资，严重者可以开除甲方。

三、计酬与付款

计酬方式：_________________________________。

付款形式：_________________________________。

家教时间：_________________________________。

甲方(盖章)：_________乙方(签字)：_________

联系方式：_____________联系方式：_____________

_________年____月____日_________年____月____日

证券合同：股票基金使用权协议

甲方：_________

乙方：_________

在_________年_________月_________日至_________年_________月_________日甲方举行的“_________”活动中乙方_________准确预测了_________年_________月_________日的_________，_________，_________，_________，获得_________元股票基金为期_________交易日的使用权。就该基金使用权双方的权利和义务如下：

一、甲方的权利和义务：

1.甲方在_________公司_________营业所开设股票基金帐户，并将帐户名和密码告之乙方。

2.股票基金使用权期限截止后的五个工作日内，甲方将基金收益部分汇到乙方指定帐户(帐户_________)。

3.股票基金使用权期限自_________年_________月_________日_________时至_________年_________月_________日_________时，在使用权期限到期最后一个交易日的11：30分截止，帐户基金应完全为现金形式。在使用权期限到期最后一个交易日的13：00至15：00，甲方有权对股票基金的非现金部分进行处理。

二、乙方的权利和义务：

1.自签定本协议起，乙方拥有_________交易日_________元的股票基金的使用权。证券合同：股票基金使用权协议由精品信息网整理！

2.股票基金仅限于深沪两市公开发行的a股股票、基金和国债的交易。股票基金的使用应充分考虑规避风险，不得用于购买_________股票;不得用于集合竞价;不得偏离现价_________%买卖，否则视为恶意炒作。违者基金使用权将被无偿收回，收益归甲方，损失由乙方承担。

3.股票基金仅限于甲方指定的证券营业部及帐户进行交易。

4.股票基金在有效使用期内所创造的收益归乙方，亏损由甲方承担。该基金使用期限内的任意时间亏损达到_________%时，使用权将被甲方无偿收回。

甲方(盖章)：_________ 乙方(签字)：_________

代表(签字)：_________ 身份证号码：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

甲方：_________乙方：_________

法定代表人：_________机构户开户代办人姓名：_________

机构户开户代办人身份证号码：_________资金帐号：_________

上海股帐号：_________上海股帐号：_________

深圳股帐号：_________深圳股帐号：_________

联系电话：_________联系电话：________

地址：_________地址：_________

邮编：_________邮编：__________

依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国民法典》、《网上证券委托暂行管理办法》、证券交易所交易规则和其他有关法律法规、规章制度，甲乙双方就甲方在乙方进行网上证券委托事宜达成如下协议：

第一条双方共同遵守国家法律、法规以及证券主管机关制定的有关规定、条例。

第二条网上证券委托是指甲方在乙方固定的经营场地之外，利用计算机通过登录互联网，通过使用乙方提供的交易系统下达证券委托指令，买卖上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌的证券，获得成交回报信息;甲方还可以通过该系统查询本人的资金及股票余额、明细，修改本人的通讯密码及交易密码，并可以获得上海、深圳证券交易所的实时股票行情等公开信息及乙方提供的相关参考信息。

第三条甲方已认真阅读并理解乙方的《网上证券委托风险揭示书》，甲方清楚地认识到使用网上证券委托交易系统可能遭受的风险，并明确承担全部所示风险。

第四条甲方承诺单独使用乙方提供的网上证券委托交易交易系统，不利用该系统从事证券代理买卖业务，并从中收取费用。

第五条甲方应具备网上证券委托所必须的设备以及登录互联网的能力。甲方进行网上证券交易所须的软件必须是由乙方提供的或是从乙方指定的网站下载的。

第六条甲方必须亲自到乙方或乙方授权的代理处签署本协议并办理网上证券委托开户手续。甲方保证所填写的开户资料，以及以其他方式向乙方提供的有关资料均属实、准确、完整、有效，并对所提供资料形成的后果负责。

第七条甲方办理网上委托开通手续时，必须自行设定并掌握交易密码和通讯密码。乙方郑重提醒甲方注意交易密码和通讯密码的保密，并建议甲方定期更换密码，不要使用与个人数据有关的密码。凡是通过密码进行的一切交易，均视为甲方亲自操作，甲方应对由此产生的交易结果承担责任。

第八条甲方必须在证券交易所规定的有效营业时间内下达交易委托指令。如因甲方下达交易委托指令时超过交易所规定的营业时间，致使甲方的交易指令不能成交，甲方应放弃提出异议和请求经济赔偿的权利。

第九条乙方按甲方预留的联系地址，定期向甲方提供书面对帐单。甲方联系地址如有变更，应及时与乙方联系。

第十条乙方为甲方提供证券实时行情及相关的证券信息参考资料。乙方应明确标识行情的发布时间或滞后时间，并说明信息来源。甲方应对行情信息及证券信息进行核实，并不得以任何方式扩散。

第十一条根据中国证券监督管理委员会《网上证券委托暂行管理办法》的有关规定，乙方不直接向甲方提供计算机网络形式的资金转帐服务，并且不向甲方提供网上证券转托管业务。

第十二条为了控制风险，乙方设定网上委托的单笔委托限额为_________元及交易日成交限额为_________元。甲方超过该委托限制的委托均认为无效。

第十三条甲方应办理电话委托等其他委托交易方式，以便在网络中断、高峰拥挤或网上证券交易方式暂时失效等情况下替代使用。

第十四条乙方免费维护客户端系统软件，乙方保证营业部端通讯接口的畅通，保证客户委托数据的正常发送、回报及清算的正常处理。

第十五条甲方的上海账户必须在乙方办理指定交易。

第十六条乙方对甲方的开户资料、交易资料、委托内容及密码负有保密义务。除根据有关法律规定外，未经甲方同意，乙方不得泄露甲方的开户资料及委托内容。乙方未经甲方明确同意而泄露甲方的委托内容和开户资料，致使甲方蒙受经济上的损失时，甲方的索偿权仅限于真实损失范围之内。

第十七条甲方的网上证券委托内容以乙方电脑记录资料为准。甲方对其委托的各项交易活动的结果承担全部责任。

第十八条对因通讯、自然灾害、其它不可抗力因素或者不可预测和不可控制因素导致的突发事故而造成乙方系统无法接受甲方指令，从而造成的甲方经济损失，乙方不承担责任。

第十九条由于政策发生重大变化而造成的甲方经济损失，乙方不承担任何责任。

第二十条本协议一经签署，甲方即被视作对证券主管机关制定的有关规定及对本协议的内容有充分的理解和认可。

第二十一条本协议书签署后，如有关法律法规、规章制度发生修订，本协议与之不相适应的内容几条款自行失效，相关内容及条款按新修订的法律法规、规章制度办理。但本协议的其他内容和条款继续有效。

第二十二条甲方一切涉及本协议对所属账户下的证券、资金及其他利益或权益的争议，乙方均按国家司法机关、仲裁机关及证券管理机关的法规、裁决或有关指令办理。

第二十三条未尽事宜，经甲乙双方友好协商解决。

第二十四条乙方具有本协议的解释权。

第二十五条本协议一式两份，具有同等效力，甲乙双方各执一份，双方签字之日起生效，有效期至甲、乙双方的证券代理买卖委托关系终止或甲、乙双方协议终止或一方违反本协议、另一方要求终止为止。

甲方：_________乙方：_________

代表人：_________代表人：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

2019年关于证券实习报告范文2000字

7月21号，来到大连华泰证券开始我的实习生活。虽然只有一周，不过在实习过程中，我可以感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。

我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不同的部门工作职责。

第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。

在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。

公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。

在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。

实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团队开始有了全面的认识，这一周要在柜台部学习更多与客户直接交流的方法，这又是一个完全不同的职位，我们同样会更认真的去学习。

证券投资基金基金合同（一）

（3）中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责，并依法取消其基金管理资格的；

（4）法律法规和基金合同规定的其它情形。

2.基金管理人的更换程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名，新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的新任基金管理人形成决议，新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；

（3）批准：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；新基金管理人须经中国证监会批准方可出任，原基金管理人须经中国证监会批准后方可退任；

（4）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在获得中国证监会批准后5个工作日内公告。原基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续；新任基金管理人应及时接收；新任基金管理人与基金托管人核对基金资产总值；

（5）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报国务院证券监督管理机构备案；

（6）基金名称变更：基金管理人退任后，本基金应替换或删除基金名称中″上投摩根__________″的字样。

（二）基金托管人的更换

1.基金托管人的更换条件有下列情形之一的，经中国证监会和银行业监督管理机构批准，须更换基金托管人：

（1）基金托管人解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产的；

（2）依照基金合同的约定作出决议由基金份额持有人大会表决解任的；

（3）银行业监督管理机构有充分理由认为基金托管人不能继续基金托管职责，并依法取消其基金托管资格的；

（4）法律、法规和基金合同规定的其它情形。

2.基金托管人的更换程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名，新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会或银行业监督管理机构规定的资格条件；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的新任基金托管人形成决议；

（3）批准：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；新基金托管人须经中国证监会和银行业监督管理机构批准方可出任，原基金托管人须经中国证监会和银行业监督管理机构批准后方可退任；

（4）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在获得中国证监会和银行业监督管理机构批准后5个工作日内公告。原基金托管人应妥善管理基金财产和基金托管业务资料，及时与新任基金托管人进行基金财产和托管业务移交手续；新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；

（5）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。

（三）基金管理人与基金托管人同时更换

1.提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

2.基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

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一、业务数据及工作绩效完成情况：

1、开户数：40户，其中有效户34户;

2、总资产与去年末相比增加：10185310元，其中新开户增加资产11560754元，存量客户增加资产5177687元;

3、产品销售：权益类产品销售350万元、固定收益产品销售760万元;

4、融资融券开户数12户，交易账户：户;

5、开发商品期货账户：户。

二、工作中的问题与不足

第一，没有很好的利用公司的客户服务平台，老客户的维护和联系有些懈怠，对固定收益理财的重视不够，对现有的客户的理财需求不是很清楚，没有能够很好的深挖细刨;

第二，有些工作做的不够细，一些工作计划执行不是十分到位，银行渠道的维护和开发有些放松;

第三，在创新业务中缺少业务知识，欠缺项目操作经验，有些很好的客户资源，但自己却不能很好的有针对性的策划合作方案。

针对以上不足，我将朝着以下几个方向进行努力改进：

第一，充分利用公司的客户服务平台，将现有客户的资产情况做统计分析，再电话联系客户，了解他们的理财需求，做好记录，养成定期联系的习惯;

第二，在今后的工作中，努力提高工作效率，学习时间管理，在开拓新的渠道和业务的同时，保持原有渠道的定期走访、联络，结合公司提供的产品和服务开发新客户;

第三，勤练内功，加强学习，提升业务水平，提高自己解决实际问题的能力，获得客户的信赖。

三、20--年工作计划

1、新增有效开户数：50户;

2、总资产与去年末相比增加500万元以上，新开户增加资产至少300万元;

3、产品销售：权益类产品销售300万元、固定收益产品销售500万元;

4、开通融资融券账户：户;

5、开发商品期货账户：户。

四、创新业务的拓展

我觉得证券从业者与股票一样，随股票沉浮，行情来了，大家工作轻松点，压力小点，而行情走的时候，就是我们工作冬天来临的时候，业务开展艰难，很容易产生放弃的念头，而这时候我们就要付出加倍的努力，在各方面挖掘自己的潜力。因此行情不好的时候，要做到未雨绸缪，更注重客户的积累和自身业务素质的提高。

现在社会是创新的社会、变革的社会，移动互联网已经融入进我们生活，互联网金融、社区银行如雨后春笋般出现，迅速发展。证券行业同样处在创新发展时期，创新产品及服务不断推出，比如股指期货、融资融券、股权质押回购、新三板、固定收益理财等。这些业务成为新的利润增长点，也是开发和维护客户的重要工具。

空闲之余我常常在思考要以何种姿态来面对变革，是防守还是进攻?回顾过去，一些成立很长时间，曾经非常优秀的大公司，短时间就被超越，甚至有的已经倒掉了。从开始从事证券工作到现在已经有4年多时间了，期间明白了很多道理，也认识了很多朋友，有时候也会去想如果自己离开这个行业又会去做什么?我们没有回到过去的能力，但我们却有改变未来的机会!机遇和挑战并存，进攻是最好的防守。提醒自己需要时刻树立危机意识，意识转变能反作用自己的行为，在行动中提醒自己在做什么，做的对不对，做的是否到位，怎么样才能取得更好的效果。我思考了很多，尝试按照新的工作要求去改变一些态度、方式和思路，也有过挣扎，希望自己可以实现一些突破。

创新业务对我亦是一次全新的开始，

有很多专业知识和业务技巧需要学习。虽然是很大的挑战，但是我有信心和勇气去做好它。

在接下来的工作中：

一、做到勤动手跟客户打电话，提高工作主动性，对现有的客户深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销;

二、做到勤动脑，在遇到困难的时候多想想解决的办法，业务知识想办法学习和找机会补充，到脚踏实地，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中提高自己;

三、做到更加努力，争取在新的一年里各项业务都能有所进步，特别是创新业务要有突破。

证券公司实习周记15篇

篇一

第一周

实习内容：

今天是我来国信证券北京营业部实习的第一天，我是通过校园招聘来的的这个公司，给我提供的实习岗位是理财顾问助理，首先要进行一系列培训才能上岗，给我们培训的是营销业务管理岗的孟李姐，首先给我们讲了一些这个公司的简介

主要内容是：国信证券有限责任公司是（以下简称"国信证券"）经中国证监会批准于20xx年2月28日在上海成立，注册资本15亿元人民币。国信证券由中银国际控股有限公司、中国石油天然气集团公司、北京联想科技投资有限公司、云南省投资控股集团有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司共同投资。国信证券注册地在上海，并在北京、深圳、广州、成都、哈尔滨等27个主要城市设有1家分公司和32家证券营业部。其中北京共3家营业部。

收获和体会：

今天是我走上实习岗位的第一天，带着充满期待和好奇的心情来到我实习的单位——国信证券北京三里河营业部，虽然大学期为金融专业学生，学习过证券这方面的知识，但是对于实际业务方面的实践还是没有接触过，我想正是借着这次实习的机会可以填补我这方面的空白，来到这的第一天就被这个公司的企业文化氛围所感染，这里是一个很年轻很有朝气的团队，每个人都很团结很有干劲，经过孟姐姐给我讲解公司的简介和对公司整个团队的大致介绍，我更是对这个公司有了深深的好感，我想我一定会在这里努力学习，争取成为这个年轻团队的一份子。另外，我以前对股票、债券、基金等只是浅薄的认识，可是今天我看着前台人员的认真工作和投资顾问很专业的为股民们讲解专业知识和大盘操作及分析等，我就对这个行业充满了兴趣和好奇，这里好像是一个很神秘的知识的海洋，我很想去这里探险寻宝，也去实现我的社会和人生价值。

篇二

第二周

实习内容：

今天是实习的第5天，还是由孟姐姐为我们培训关于公司的一些介绍，今天给我培训的内容是公司的优势和获得的一些殊荣，主要内容有：自成立以来，国信证券积极发挥"深厚中行背景、跨境金融服务"业务优势，依托中国银行全方位的金融服务平台、借鉴国信控股丰富的境外资本市场运作经验，努力为客户提供高品质、专业化、个性化的投资银行和证券服务，迅速成长为具备较强市场竞争力的投资银行，在行业中树立了专业的形象和良好的口碑。20xx年5月12号获得创新试点类证券公司资格；20xx年7月11日，被评为A级券商。公司在投资银行和固定收益业务领域保持了行业优势地位，经纪业务部均收入排名稳定在行业前十位。20xx年，根据证券业协会的数据统计，国信证券股票及债券承销金额行业排名第三，债券主承销金额行业排名第一。

收获和体会：

今天是实习的第一周结束，在一周的学习期间让我对公司又增强了一定的认识，同时也为自己能在这样一个有实力的公司实习感到自豪，由于上午对我们培训的内容都是记忆的东西，到了下午管理员为了给我

们提提神，就带着我们做了一些益智的小游戏，如狼人和猜字游戏等，这些游戏虽然简单，但是能极大的刺激我们的应变能力和分析能力，让我们开心并充实的过了一个下午，同时，在游戏的过程中，也增进了我和同事们的距离，让我们彼此熟悉和团结，这对于我们日后的工作也有很大的帮助。这一周的学习观察，使我对证券行业有了初步的了解，虽然对自己的业务并不是完全的熟悉和了解，但是已经明确了自己每天的工作流程，以及工作主要内容。这对我这名刚走出大学校园的准毕业生来说，是不可多得的宝贵经验。

篇三

第三周

实习内容：

今天是我实习的第二周第一天，为了进一步的学习到业务知识，我被营业部副总调到朝阳北路营业部，这里是北京的营业部，主管安排给我的主要任务就是帮助柜台上的散户开户，别看平时自己去银行办个什么业务的时候那些个大堂经理都能跟你把程序介绍的清清楚楚，换成自己这样做要注意的地方还真多。

首先程序很多，一步也不能漏，你的一个不小心会让散户漏一个步骤影响开户速度。这样的责任对于我这样的实习生，还是不敢懈怠。首先要了解客户需要的是什么类型的开户，是证券账户还是资金账户，对于不同的账户是需要填写不同的资料。差不多有10几分不同用途的表格需要我一一记住他们的用途。我需要把这些资料全部拿齐给客户，并且告诉他们哪些地方需要填写，哪些地方需要签名。在看大堂经理示范了一遍之后我就开始上手了。这一天的任务就是帮助客户填写各种各样的表格。

收获和体会：

今天的工作虽然很简单，但是这些却很需要细心的工作，不能有马虎大意的时候，因为我们帮助散户签订的都是一些入市的风险揭示和协议之类的东西，签订了之后都会产生法律效应，所以我们一点都不敢马虎。值得我注意的是签订的风险揭示中有个开创业板的风险揭示书，协议中规定入市不满两年的人如果要开创业板市场的账户，一定要在协议中写好风险揭示书，为自愿开户风险自担，并且协议签好后要五个工作日才通过申请，一般的账户都是两个工作日就可以给回复的，这也充分的为客户着想，如果两个交易日反悔不想开创业板了也可以有时间申请退回，因为创业板的风险还是较大的。

今天的工作虽然很累，上班的地点也很远，但是这些都是对我很好的磨练，让我在走出校园之后尝到了工作的艰辛和困难，但也锻炼了我耐心工作的态度，和迎难而上的心态。

篇四

第四周

实习内容：

今天的工作还是主要为引导客户填写各种资料。虽然是重复和繁琐的事情，但却是看似简单实则不然，正所谓知易行难！

就开户而言，要注意填表时的每个细节，还是复印相关的资料，最难的是有时候需要面对客户各式各样的问题，客户常常会问一些关于股票的问题，虽然我并不是专门负责咨询的人员，但是我不能在客户面前一问三不知，不能影响公司在客户心中的印象。因此，如何应答客户对于投资方面的问题，我也要能够适当的解答一两句，当然，最后肯定也是要提醒他们要向我们公司专业人士咨询。我的主要工作今天都是跟着大堂经理学习到的。券商的业务还是很繁琐的，需要大量的记忆。

收获和体会：

今天的工作依然是指导客户填写各种资料和表格，因为开户的流程比较繁琐，很多客户也都是首次开户，所以很多的东西还不是太懂，自己不能独立完成填写的资料，这就需要我们的帮忙指导以在最短的时间完成不浪费客户的宝贵时间。

在填表的过程中，我仔细看了看各式各样的表格，有一样表格引起了我的注意，这是一份心理测试的表格，通过一系列的选择题，来评估各个投资者的风险偏好，通过这样的测试更有利于我们投资方面的部门为各种投资者提供更符合他们更贴切的投资组合和策略，也让客户自己了解自己的理财方向和风险偏好，以选择最适合他们的理财产品，让资金得到更充分的利用。这份资料也是国信证券专门为客户设计的问卷，这份问卷的必要性我认为还是很大的，这种方式在一定程度上使客户对自己的证券知识以及风险承担能力有了一定的了解。

篇五

第五周

实习内容：

前台的基本流程和常规工作主要包括：开户、办理转托管、销户、开通创业板、推销新产品等。我重新认识了很多表格还有掌握了一些比较少见的表格的用途如：跨市场业务申请表、激活小额休眠账户申请表、非上市公司股份认权申请表，同时熟悉了下打印机、扫描仪、读卡器的操作。不过这些我都还不大用的到，看来我作为实习生，要学的真还很多。

除了这些，这些天我还学到了很多专业性的东西，比如证券交易的基本概念和交易原则，值得提的是交易的基本原则：公开、公平、公正。正是这些原则，保障了证券交易的功能发挥，也有利于证券交易的正常运行。

收获和体会：

作为一名实习生，也是几个月后的职场新人，我要向前辈们学的东西确实还是很多，比如言谈举止，着装仪表，还有为人处世等等，这些天我就觉得自己受益匪浅。

柜台人员的举止和专业化程度是一个公司形象的首要体现。我们的柜台人员都是很有魅力的人，她们很耐心的教了我很多，前台的工作人员就是要以客户为中心，以客户需求为中心。为客户办理业务并保证客户资料的资产的保密和安全性是我们的主要任务。我们的原则是确保客户和证件的匹配性、真实性；客户身份证的有效性和合法性；客户资料的真实性、完整性。我们深切体会到一个柜员应该具备的职业操守就是谨慎的对待工作。

工作中的每一项都体现着我的工作需要严谨的态度和耐心，我需要在实习过称重不断地完善自己。

篇六

第六周

实习内容：

今天的工作中，我主要学习到了证券交易的几大种类，以前提到证券交易比较陌生，现在学到了一些才发现很有兴趣。

证券的种类通常是按照交易对象来划分的，证券交易的对象就是证券买卖的标的物，证券交易的种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。通常最常见的股票交易，股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证。股票可以表明投资者的股东身份和权益，股东可以据以获取股息和红利。在股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以暂停上市交易。直至终止上市交易。暂停上市交易后，在规定的时间内重新具备了条件的也可以重新恢复上市。

收获和体会：

“以客户服务为中心，以客户需求为导向、以客户满意为目的”是——向所坚持的服务理念。拥有着完善的专业证券服务体系，证券市场地位和品牌影响力不断提升着，已经成为一个有着核心竞争力的综合金融服务提供商。而这个过程中，以人为本的精神是公司成长的一核心要素。

以人为本更是大厅所以工作人员所需要坚持服务质量。和大厅工作人员相处的过程中，我最能感受到的就是他们的热情，活跃，耐心的质量：对于散户们格式问题的耐心解答，对各种繁琐程序的细致处理。这应该是服务窗口所必须的质量，当然也是我需要自己加强的地方。在这两天的客户应对中，我意识到了自己许多地方的不足之处：笑容不够甜美，对待客户不够热情，只是按部就班的回答完客户的问题就好了，并没有主动的和客户多聊聊天。这些都是这些天实习的过程中逐渐意识到的问题和希望能够提升的地方。

篇七

第七周

实习内容：

上星期主要是在柜台活动，帮忙客户填写资料和帮忙开户。这个星期工作重心转到了整理客户资料信息上。其中一样就是把签订协议的客户的各项资料和协议都扫描到电脑里，这看似一个简单的工作，却是我们公司数据库建设一样必不可少的前期工作的基石。所以我们工作必须很认真，不能有丝毫的马虎，因为公司数据库的建立都需要到这些资料，而根据国家证券监督管理机构的要求，证券公司所提供的客户资料必须真实、合法、完整，所以我们的工作看似简单，但关系到公司的重大问题，我们整理扫描完了以后还要有专人进行审核，可见工作的谨慎性有多大。

收获和体会：

这过去的这几周里，我大致了解了证券公司的基本的业务流程，并且也是对我所在营业部有了很多了解，对其组织结构以及人事安排有了初步了解，我发现，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在

校园里想象的工作时完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一份子。与人的交流也是一门学问，所以我知道我需要努力，因为到我们真正工作的时候也会面临同样的问题。

我觉得近期内我的任务即使尽快融入到我们公司的氛围中，与同事多多交流，撇开自己是一个学生的思想，也争取让别人放下对我在校学生的某种抵触的感觉。

篇八

第八周

实习内容：

今天由给我们培训证券的营销话术。所谓的营销话术，就是针对客户的各项提问你要做出合适的回答。

期间，给我们详细介绍了针对不同客户情况的不同应对方式。比如，客户不敢抄股，认为股票的风险太大，你就可以把其中的风险程度给客户讲解一下，并说明公司在规避风向方面能做出很好的保障。

再比如，客户问你公司股票是如何得来的，你可以说是由我们的研究不研究出来的。推荐的每只股票是通过深入的研究胜算后得出的，也就是说有人专门做技术方面的研究也有人专门从基本面、消息面等结合来研究。这些营销话术虽然讲究一些说话技巧，但绝对不能以假乱真，混淆是非，如果那样对公司的声誉也是不好的，一定要讲究诚信。

收获和体会：

通过今天对我们营销话术的讲解，我们学会了更多的专业知识。了解了如何去引导客户来炒股，如何考虑客户和公司双方面的利益，从而达到双赢的效果，为以后的工作做好了铺垫。最重要的是教会了我

们一些为人处世以及言谈举止应该注意的问题，我想以后无论从事什么行业，学习这些都是有用的，因为在这个社会中最多的是和人打交道，无论做什么这都是必备的。

在针对客户的问题进行回答的过程中，你首先要考虑客户自己的问题，然后提出相应的解决办法，同时要展示出自己公司这方面的优势，使客户能够欣然接受。

篇九

第九周

实习内容：

今天，公司根据我们的人数和每个人的特点给我们分了团队，

我们公司一共有7个市场渠道总监，也就分成了7个小组，因为我们公司主要开发客户的渠道是中国银行，所以把我们安排到相应的银行驻点来开发自己的客户，也就是我们要亲自下市场来寻找客户。

首先我们要做的就是客户调查和深度拜访，上午的时候，我们组来到了路北区附近的中国银行，就开始了自己的工作。对于来来往往的人，只能拉下脸一次又一次的去拜访。有的人比较好说话，能够听你说完并询问一下具体情况，但有的就避而不谈了。

后来又去银行里边观察了一下状况，并通过银行的相关人员来打听一下来这里人的具体情况。

收获和体会：

今天折腾了一天，但是一个客户也没做成。主要是自己的人际关系还很差，只能一个一个的去找。但这只是刚刚开始，一两次的失败并不算什么只有在长期的过程中才能建立起自己的人际关系。

在客户的拜访过程中，也要求自己有能够观察人的能力，对不同的人群做出相应的判断，把握好时机在跟客户去谈，而不能在客户有事的时候去打扰他，那样只会遭到拒绝。

虽然一开始我们开展工作会很难，但我们都没有退缩，因为人脉关系是一步一步去积累的，我想只要我坚持不懈，就一定会成就自己的客户群，现在能做的只有慢慢积累慢慢努力。相信自己，力量在心中！有志者，事竟成。

篇十

第十周

实习内容：

今天，还是去银行驻点亲身实践，不过由我们团队长浩哥带着我。所以今天要好好的跟浩哥学习。

来到银行驻点，淏哥先带我熟悉了一下周边环境，等到人流量多了，我们就开始寻找有意向的客户。在拜访的过程中，发现浩哥真的是经验丰富，对于客户的提问都能够应答自如，给人一种很信服的感觉。上午半天下来，淏哥谈拢有意向的客户就有三位，还都是大客户，并约好了到公司办理手续的时间。

下午，我就一个人在银行驻点，虽然依然没有找到有意向客户，但在交谈的过程中感觉轻松多了，对客户的问题基本都能解答出来。一天下来，虽然口干舌燥的，但是心里很舒服。

收获和体会：

通过今天跟着浩哥的学习，更多地了解了拜访客户过程中需要注意的事项，不要担心客户会拒绝你，因为客户拒绝你也不是真对你来说的。在交谈的过程中要学会随机应变，更要进一步抓住客户的心理变化。很

多客户其实只是还对你不熟悉，才有一定的抵触心理，在交谈的过程中你把握好客户的心理变化，就很有可能谈拢客户。

今天感觉又学到了很多，同时也感觉的理论和实际有着一定的差距，自己在书本上学到的知识，并不能完全在工作中运用到，此外在工作中，除了业务知识，更需要一颗善于学习和乐观积极的心态。当自己被客户拒绝的时候不要气馁，不要退缩，要相信自己的专业水平，相信客户会信服你，追随你，相信每天进步一点，以后肯定能做的更好。

篇十一

第十一周

实习内容：

上一周公司主要对我们这些实习生进行了营销等方面的锻炼，因为在上周的营销活动中发现了很多存在的问题，公司决定先对我们专业知识方面进行一些系统的学习，今天学习的主要内容有：

（1）证券公司设立的条件，包括盈利水平、净资产、注册资本已经从业人员等的一些限制和要求（2）证券交易所的种类、职能等（3）证券登记结算机构的职能等（4）证券交易机制（5）连续交易和定期交易等内容

收获和体会：

今天通过专业知识的学习，才发现自己对于专业知识的欠缺还是非常大的，上周的营销活动中有时候自己会没有话对顾客讲，现在才知道是自己的知识还是不够丰富，所以才导致自己没话可说，如今的老股民

真是了不得，没有系统学过这些专业知识，但却能让人感觉精通股票市场，提出来的问题也是让我回答不上来，我想自己欠缺的就要一点一点弥补上来，这样才能够拥有自己的客户群体。

明天还是要进行系统的学习培训，我也对这方面越来越感兴趣，希望学到更多的知识，在不断地积累过程中，自信心也越来越强，工作起来也也逐渐的得心应手，再接再厉。

篇十二

第十二周

实习内容：

今天我们去公司培训，由周总给我们根据个人投资的问题和股票大盘的分析。

对于个人投资，他说道，个人投资主要看宏观环境，因为宏观环境反映的是系统风险，是个人无法控制和避免的；其次我们还得关注公司的监管和技术层面的信息。技术信息主要在于我们对知识的把握情况。周总说到“要想口袋满就得脑袋满”生动的说明了知识的重要性。在后面的讲述过程中，他向我们介绍了主动性买盘和被动性买盘以及股市和房产价格之间的紧密关系。紧接着他又向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业应该具备的工作精神。

周总对股票的大势分析也是非常的专业和到位，有些很专业的东西我还是似懂非懂，但是自己回去后也一定会好好消化吸收。

收获和体会：

今天通过周总给我们培训，使我对个人投资方面有了大概的了解。做好个人投资，主要还是看自己的技术，有了丰富的投资知识，你才能够把握市场行情，掌握投资理念。

从事证券行业，要具有全力以赴的精神、团结协作精神，把个人主义与集体主义相结合，具有全局观，并敢于接受挑战。只有具备了这些精神和行为，你才能把工作做得更好。

另外我对周总最佩服的还是他的股票技术分析，他接触股票这个领域已经有十几年之久了，也经历了牛市和熊市，我也想拿他作为我自己的标杆，向着他的方向努力，争取成为一名专业的投资顾问。

篇十三

第十三周

实习内容：

今天依然是培训学习的内容，今天学习的主要内容有：

（1）证券交易所的会员制度，证券交易所要对会员进行监管，其中最重要的一环是制定具体的会员管理规则。

（2）证券交易所会员资格，证券公司要成为会员一定要具备一定的条件，一般来说，证券公司的经营范围、承担风险、和责任的资格及能力、组织结构、人员素质等方面规定入会的条件。（3）会员的权利和义务（4）会员资格的申请和审批（5）监督检查和纪律处分等等。

收获和体会：

今天学习的内容虽然很多，但我们都能认真的去学习，在和同事相处过程中，我也是受益匪浅。

值得一谈得是张总经理，作为客户经理，他每天要和各种各样个性

的客户打交道，帮助他们处理各式各样的问题，还要管理我们这群不太懂事的实习生，可谓工作繁琐至极，但他总能处理的井井有条，他几乎让每一个怒气冲冲的客户到他那里谈完以后，都笑眯眯。乐呵呵的回去的本事。他很注意说话的语气、措辞和分寸，并且很有自己的风格，他说一句话同一个意思，不同的语气可能把人说的发飙，也可能说的舒舒服服的，说话真的是一门艺术。

篇十四

第十四周

实习内容：

今天学习的内容是证券交易的程序，证券交易的基本过程包括开户、委托、成交、和结算几个步骤。

开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。

委托，在交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过委托证券交易所会员来进行。

成交，证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。

结算，包括资金结算和证券结算。证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面的应付资金清算和证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要在卖方进行同样操作。

收获和体会：

在实习的这些日子，不得不谈到王经理，王经理每天早上都会到我们大厅巡视我们的工作，鼓励我们的士气，他总是给人一种谦和的感觉。

我想这样的处事风格，使得他能很好的和人打交道，协调好各种不

同职位上的人的关系，让最适合的人道最合适的岗位上。他以极具亲和力的姿态和员工相处，了解他们的特点，进行适当的调配，让人力资源发挥到的效率。另外和他交流中发现他对公司原则毫不退让的坚持，他的措辞可以相当的无懈可击和圆满，没有任何窜空子的余地，似乎外交官的风范，他对公司立场和利益的坚决捍卫以及细节上的灵活、人性化的管理，可见其素质之高，真让人深深敬佩！

篇十五

第十五周

实习内容：

今天上午还是进行专业知识的讲解和学习，下午由于来公司开户的客户比较多，于是就安排我们几个过去帮助客户填单，这样也能更好的了解客户的需求和心理，对日后开展客户的开发也是很有帮助的。

由于今天客户较多，公司开户大厅也出现了很拥挤的现象，这就需要我们及时和客户沟通，以免造成客户的不满情绪，一个下午我们都是很耐心的为客户服务，虽然很累但是也确实得到了很多客户对我们服务水平的认可，这也使我们非常欣慰，自己的热情服务没有白费。得到客户的肯定也是我们继续努力的动力。

收获和体会：

我本来认为年龄大的人应该会求个稳妥，就算是要投资也是买点国债或者基金等风险低的证券。但是在刚进入工作实习的这些天里，我发现不仅仅是中青年人热衷于股市，部分老年人更是股市的活跃分子，但是他们在交易系统以及某些交易常识的理解上存在问题，因此，我们在接待客户的时候对老年人尤为细致耐心，指导他们在电脑上处理、查询自己的交易。正是我们对周围地区的了解以及耐心的服务态度，有几个股民对我们营业部的服务态度极为赞许，每天收盘之后都会留下和我聊聊家长里短。这是我们服务态度的肯定，也是让我们感到欣慰的。但是毋庸置疑的，越是细致的服务，我们就会越累，但是可能是我刚投入工作的热情或者是对工作的新鲜感使得我并不感到那么累。

我是20__年6月正式加入江海证券的，回首这半年来的工作，基本上达到了公司一个普通员工的标准，共开了25个有效户，销售了15万的基金，不过自己所开发的客户资产量都比较小，所以托管资产的数额比较小，这也是我20__年要突破的方向。记得自己刚刚到公司时候，连最基本的开户、转户流程都不知道，股票知识水平也比较肤浅，通过跟老员工的学习和参加公司的培训，自己的知识水平有了很大的提高。最初出去展业的时候，因为自己的性格相对有些内向，根本不敢上前跟客户搭话，通过同事的学习和帮助，不断去社区，超市，市场锻炼，现在自己一个人去展业也能胜任了。通过这半年来的展业工作，让我知道了团队工作的重要性，以前工作的时候都是自己一个人承担，自从加入公司后，让我知道一个人能力相对于团队力量的有限性，对于我们的工作内容，只要通过公司的平台，团队之间的协作，才能开发出更多的客户，创造出更大的财富。

对于20__年，对于我来说，就不是一个新员工了，我要以更严格的标准来要求自己，在保证开户数量的同事，要不断地提高有效户的质量，尽可能的开发出更多高质量的客户。同时，对于现在的老客户，一定要维护好他们，尽可能通过他们的转介绍，开发更多的客户。同时也要不断提高自己的知识水平，争取在20__年把剩下的2门从业考试内容考过，我以后的发展打下良好的基础。同时也要积极配合公司和团队的工作，为公司和团队的发展贡献自己的微薄之力，让.财2部成为全公司最棒的团队!

证券质押典当合同

一、 名词解释与典当质押业务说明

1.1、fprc证券质押典当

fprc系统是由创元开发的《证券质押典当业务管理与风险监控系统》的简称。该系统通过电脑网络技术，依照《典当管理办法》，为乙方提供最短2天最长不超过15天股票当质押服务体系，包含了相关动态监管与风险监控功能。fprc《网上交易客户端》是甲方提供给乙方作为申请证券质押典当业务使用的软件，包括股票买卖撤单、查询、结算等功能.

甲乙双方签署本合同后，乙方在本合同有效期内使用《网上客户端》自助申请当金购买股票，随买即借随卖即还，周而往复。甲方按乙方实际使用当金的天数计算和收取典当综合管理费。

1.2、 帐户说明

1.2.1、质押帐户

质押帐户（包括资金帐户、股票帐户）简称a帐户，是乙方在证券公司设立的个人帐户，在本合同有效期内，乙方已将该帐户的所有资产作为质押物俗称“当物”，质押给典当行；乙方丧失a帐户的所有权，但可对该帐户进行股票交易 。

1.2.2、典当帐户

典当帐户是由典当行提供的资金帐户（包括资金帐户、股票帐户）简称b帐户，在本合同有效期内，乙方质押获取的当金由该帐户提供；乙方取得在该帐户内进行股票买卖交易（包括资金帐户、股票帐户）的使用授权。

1..3证券质押授信与当金额度管理办法

本合同对乙方进行授信管理。甲方通过对乙方历史交易能力的评估确定乙方授信级别。本合同有效期内，fprc系统根据乙方使用b帐户的交易频率与盈亏状况，对该授信级别定期自动调整，若授信级别降至25分，甲方有权提前终止本合同。

乙方只有在a帐户的现金95%购买股票后方可申请质押典当，fprc系统自动根据乙方当时持有股票市值的评估总额乘以乙方授信级别计算并批复；乙方当日申请到的当金额度仅限当日有效。

1.4典当期限与月综合服务管理

本合同期限为半年，到期后甲乙双方重新签定合同。本合同中，乙方应在质押典当到期前乙方应主动抛售b帐户的股票，否则未抛售股票视为“绝当”，甲方有权强行抛售；乙方以其a帐户的资产承担所有风险、综合管理费。

1.5、定期清算、平仓清算、合同到期清算

1.5.1、定期清算

甲方每月20日对乙方使用当今的所有交易及占用当金的典当综合管理费进行定期清算。fprc系统自动管理乙方的融资买卖记录，乙方使用fprc《网上交易客户端》可以随时查询。清算日乙方未抛售的股票当月不清算，至下月定期清算日再作清算；当月没有申请质押典当的乙方不参与清算。乙方若盈利，甲方将盈利部分由b帐户划拨资金到乙方a帐户，乙方若亏损，乙方或主动支付亏损部分给甲方，或甲方使用乙方预留的授权委托书，从乙方a 帐户划拨资金到b帐户弥补亏损。

1.5.2、平仓清算

乙方授权甲方在乙方a帐户资产及b帐户当金资产总市值跌落到本合同约定的平仓线以下时，进行平仓清算。甲方有权不通知乙方，市价抛售乙方b帐户、a帐户的股票，并从乙方a帐户划拨资金以弥补乙方占用b帐户当金的典当本息及亏损。对于a帐户全部划拨或股票全部买出后仍不足弥补甲方亏损，甲方有权向乙方继续追索。

1.5.3、 合同到期日清算：

合同到期日前20日内，停止乙方贷款权利，到期日前5天办理清算手续。

二、典当综合管理费用率及计算

甲方有权调整典当综合管理费率。fprc系统将自动提示乙方每次申请当金的实际费率，该费率在当次质押典当期内不会变动。甲方按乙方实际占用当金额度、及占用时限计算综合服务费；当金占用时限从乙方b帐户当金买入股票之日起计，至卖出日次日为法定节假日则延续计费。

违约金：乙方占用当金超过15日未归还，按日加收4‰违约金。

三、 乙方出质帐户及出质资产总值

甲方双方签署本合同后，乙方已将a帐户作为典当质押物。质押期间，乙方可对a帐户进行正常的股票买卖，乙方始终以其a帐户内总值项下的资金和证券持续作为典当的质押物（当物）。乙方自愿向指定营业部办理不可撤消的a帐户的《帐户委托申请》和《授权委托书》指令。同时乙方将深、沪股东及身份证复印件留置甲方。

四、质押担保范围

质押物的质押担保范围指本合同重要一栏所规定的当金、当金利息、综合费（含利息）、违约金、损害赔偿金及为实现债权所发生的费用。

五、乙方当金申请与股票买卖规则

5.1本合同有效期内，甲方将b帐户授权乙方使用，乙方通过frpc《网上交易客户端》自动进入交易及查询交易记录。

5.2本合同有效期内fprc系统自动限制乙方买入具有风险的股票。甲方有权在任何时间对股票的风险几级别进行调整，风险级别在25分以下的股票为系统限制交易的股票，st、※st类股票的默认风险分别为零。乙方认可该限制可能对乙方的投资产生影响，并承诺对此限制不提出任何异议。

5.3乙方对所持有的a帐户总资产享有完全的无可争议的所有权，不得将该帐户的资金及其对应证券帐户资产借或设定任何形式的担保。

5.4若乙方违反上述约定，甲方有权终止本合同，并要求乙方承担所导致的全部经济损失。

六、帐户冻结、合同单方终止

6.1乙方需要向甲方指定营业部提交《帐户委托申请书》后方可获得会员资格。申请书申明自愿在本合同有效期内冻结a帐户，包括停止上述资金帐户的银证转帐功能、柜面资金提取与转出，限制证券帐户办理股票转托管（深圳）指令、办理撤单指定交易（上海）指令、禁止本人消户等。

6.2乙方只有在完整填写了《授权委托书》后，才能获得典当质押资格。合同有效内遇定期清算或平仓清算，该《授权委托书》被使用后，乙方需要再次填写并提交甲方后，才能继续申请当金额度、并获得交易授权。否则按乙方单方终止本合同。

6.3合同有效期内，乙方在未使用b帐户资金或与甲方办理清算手续后，可单方提出终止本合同；甲方也可在乙方未使用b帐户资金或与乙方办理清算手续后，由于乙方授新额度降低至合同规定最低值时，单方面终止本合同。

七、续当、赎当、合同绝当、交易绝当

7.1、本合同不得续当。本合同限界满前20日内，乙方可向甲方申请重新订立合同。

7.2、乙方应在本合同期限界满日完成赎当，逾期未赎当（即支付典当本金、综合服务费及利息），也未征得甲方同意办理重新订立新合同，即视为“合同绝当”；甲方有权对“交易绝当”进行强行抛售，抛售“交易绝当”股票产生的盈亏均由乙方承担；无论“交易绝当”是否盈利，甲方可立刻降低乙方授信额度，直至取消授信额度或单方面终止本合同。

八、风险控制、预警及平仓条款

8.1乙方授权甲方对乙方 a帐户、b帐户及对应的证券资产总和（指资金余额加证券市值）进行实时查询。

8.2乙方申请当金股票到抛售前，若a帐户、b帐户及对应达到证券资产总和低于警戒线（警戒线值见本合同重要条款一栏）时，甲方将通知并要求乙方在第二个交易日内向a帐户补充资金，使资产总和恢复到警戒线以上。否则甲方将乙方视为高危客户；乙方将可能遇到随时被甲方平仓的风险。

8.3、平仓清算条款

8.3.1、当乙方a帐户、b子帐户及其对应的证券资产总和低于乙方本次占用b帐户当金本金及综合管理的平仓线（平仓线值见本合同重要条款一栏）时，乙方授权甲方 （身份证号： ）凭乙方预留的《授权委托书》（见附件一）、《帐户委托书》（见附件二）进行平仓清算。而不论平仓时乙方是否接到通知，或乙方接到通知后，资产市值总和是否回升到平仓线以上，甲方均可有权进行平仓清算。

8.3.2、无论合同绝当、交易绝当，甲方均有权无须通知乙方即进行平仓清算。

九、其他

合同存续期内，若乙方发生经济状况恶化及其他特殊情况，乙方应立即通知甲方，甲方有权决定是否终止本合同并立即进行清算处理，或者决定由乙方的权利义务承受人继续履行本协议。乙方如不通知甲方将承担相应的法律后果。

9.1、本合同履行过程中若发生争议，应友好协商，协商不成的，由甲方所在地人民法院处理。

9.2、本合同有效期：自签订之日起六个月内有效，或甲乙双方结清债权债务之日止。

9.3、本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同正文具有同等法律效力。

9.4、本合同一式二份，甲乙双方各执一份。

十、附件清单：

1、〈〈授权委托书〉〉；

2、〈〈帐户委托书〉〉

委托人: 刘 性别: 男出生日期: 身份证号码: 家庭住址:

被委托人: 唐 性别: 男出生日期: 身份证号码: 家庭住址:

授权委托原因及事项: 本人因在外地工作,不能亲自办理房产过户的相关手续,特委托____________作为我的合法代理人全权代表我办理相关事项, 对委托人在办理上述事项过程中所签署的有关文件,我均予以认可,承担相应的法律责任.

委托期限:自签字之日起至上述事项办完为止

委托人无转委托权

委托人: 刘 年 月 日

网上证券委托买卖协议书

甲方：_________  身份证号码：_________  证券帐号：_________ 资金帐号：_________  股票帐号：_________ 电子信箱：_________ 联系电话：_________ 邮编：_________ 地址：_________ 乙方：_________甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券网上买卖业务共同达成如下协议，双方应共同遵守：一、本协议受国家有关法律、法规及证券管理机构有关规定的约束，亦受深、沪证券交易所得业务规则、办公、规定的约束。二、甲方自愿申请使用乙方的“网上交易系统”进行行情分析、委托下单。并应具备网上交易所必需的设备，同时应对网上交易的规则全面了解。三、甲方保证向乙方所提供的股东帐号、身份证等资料的真实性、准确性、有效性，如资料虚假或存在错误成份，甲方应承担由此引起的一切后果和责任。四、乙方在保障甲方合法权益的同时，应尽可能提供准确、及时的行情及咨询信息。五、乙方依法对甲方的有关交易资料保密。六、甲方需安全保管并经常修改交易密码及其他身份认证信息。若他人依据甲方密码进入系统所进行的委托，视为甲方的有效委托，其所产生的任何经济及法律责任均由甲方承担。七、甲方使用网上交易系统进行委托和保证金划拨时，均以乙方电脑记录为准，甲方对其操作结果承担全部责任。乙方因不可预测因素或不可抗力（如地震、火灾、停电、电脑系统故障、感染病毒以及被非法侵入等原因）给甲方造成的经济损失，乙方不承担责任。八、乙方应向甲方提供《网上证券买卖揭示书》，甲方应清楚地认识到使用网上证券交易系统可能遭受的风险，并明确全部承担该种风险。九、甲方不得利用技术或其他手段攻击乙方网络，破坏乙方系统，否则承担由此造成的乙方或其他方的损失。十、由于重大政策变化、不可抗力或者乙方不可预测和不可控制因素导致突发事故造成的甲方经济损失，乙方不承担任何责任，该项风险由甲方承担。甲方不向乙方追究任何责任。十一、甲乙双方发生争议，应首先通过协商解决。当双方不能通过协商解决时，应提请乙方所在地法院裁定。十二、本协议与《委托证券交易协议书》具有同等法律效力。本协议未约定的，适用《委托证券交易协议书》的约定。十三、本协议签署后，若有关法律法规、规章制度及行业规章修订，本协议与之不相适应的人内容及条款自行失效，相关内容及条款按新修订的法律法规、规章制度及行业规章书。但本协议的其他内容和条款继续有效。十四、本协议一式_________份，甲乙双方各执_________份，具有同等法律效力。本协议经双方签字盖章后生效，在甲方销户后本协议自动终止。甲方（签章）：_________ 乙方（盖章）：_________ 法定代表人（签字）：_________ _________年____月____日 _________年____月____日 签订地点：_________ 签订地点：_________