买进有价证券（精选20篇）

证券投资基金基金合同(样式一)

基金管理人：____________________基金管理有限公司

基金托管人：__________银行

_____年_____月

目 录

一、前言

二、释义

三、基金合同当事人

四、基金管理人的权利义务

五、基金托管人的权利义务

六、基金份额持有人的权利义务

七、基金份额持有人大会

八、基金管理人、托管人的更换条件与程序

九、基金的基本情况

十、基金的募集

十一、基金合同的生效

十二、基金资产的托管

十三、基金的申购与赎回

十四、基金转换

十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押

十六、基金销售业务及其代理

十七、基金注册登记业务及其代理

十八、基金的投资

十九、基金的融资

二十、基金资产

二十一、基金资产估值

二十二、基金的收益与分配

二十三、基金费用与税收

二十四、基金的会计与审计

二十五、基金的信息披露

二十六、基金合同终止与基金财产清算

二十七、业务规则

二十八、违约责任

二十九、争议处理和适用法律

三十、基金合同的效力与修改

三十一、基金管理人和基金托管人签章

一、前言

为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。

基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。

上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。

中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。

基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。

二、释义

在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金；

招募说明书：指《上投摩根中国__________优势证券投资基金招募说明书》及其任何有效修订与更新；

本基金合同或基金合同：指本《上投摩根中国__________优势证券投资基金基金合同》及对该基金合同任何有效修订和补充；

共27页，当前第1页123456789101112131415161718192021222324252627

上个星期主要是在柜台活动， 帮忙客户填写资料和帮忙开户。 这个星期工作重心转到了整理客户信息。 其中一样就是把签协议的客户的各项资料和协议扫描到电脑里，这看似一个简单的工作，却是我们公司数 据库建设一样必不可少的前期工作。这项工作和前期的柜面服务一样，都是需要我们做到细致，耐心，这 是基础工作都需要的品质，也是做好其他上层工作的基石。 在过去这一周里， 我大致了解了证券公司的基本的业务流程， 并且也对我所在营业部有了很多了解， 对其组织结构以及人事安排有了初步了解。我发现，只有工作之后才知道什么是真正的工作，跟我们在校

园里想象的工作是完全不一样的，必须真正接受社会的洗礼才能成为工作中的一分子。与人的交流也是一 门学问，所以我知道我需要努力，因为到我们真正工作的时候也会面临同样的问题。我觉得近期内我的任 务就是尽快融入到公司的氛围中，与同事多多交流，撇开自己是一个学生的思想，也争取让别人放下对在 校学生的某种抵触的感觉。

深圳证券交易所中小企业板块证券上市协议

甲方：深圳证券交易所

法定代表人：______

法定地址：______

联系电话：______

乙方：______

法定代表人：______

法定地址：______

联系电话：______

第一条为规范中小企业板块公司证券上市行为，根据《公司法》、《证券法》和《证券交易所管理暂行办法》，签订本协议。

第二条甲方依据有关规定，对乙方提交的全部上市申请文件进行审查，认为符合上市条件的，接受其证券上市。

本协议所称证券包括股票、可转换公司债券及其他衍生品种。

第三条乙方及其董事、监事、高级管理人员理解并同意遵守甲方不时修订的任何上市规则，包括但不限于《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所可转换公司债券上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板块上市公司特别规定》，并交纳任何到期的上市费用。

第四条乙方同意以下有关涉及终止上市的安排，承诺将其载入公司章程并遵守：

(一)乙方股票被终止上市后，将进入代办股份转让系统继续交易。

(二)乙方股东大会如对上述内容作出修改，应当得到乙方所有流通股股东所持表决权三分之二以上同意。

第五条乙方承诺在其股票上市后六个月内，与具有从事代办股份转让主办券商业务资格的证券公司签订《委托代办股份转让协议》，约定一旦乙方股票终止上市，该证券公司立即成为其代办股份转让的主办券商。上述协议于乙方终止上市之日起生效。

第六条乙方承诺在其股票上市后六个月内建立内部审计制度，监督、核查公司财务制度的执行情况和财务状况。

第七条乙方应当遵守对其适用的任何法律、法规、规章和甲方有关规则、办法和通知等规定，包括但不限于上述第三条中的规则。乙方及其董事、监事和高级管理人员在上市时和上市后作出的各种承诺，作为本协议不可分割的一部分，应当遵守。

第八条甲方依据有关法律、法规、规章及《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所可转换公司债券上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板块上市公司特别规定》的规定，对乙方实施日常监管。

第九条乙方应当向甲方交纳上市费。上市费分为上市初费和上市月费。

股票上市初费为__________元。上市月费的收取以总股本为收费依据，总股本不超过__________万的，每月交纳_____元;超过__________万的，每增加__________万，月费增加_____元，最高不超过__________元。

可转换债券上市初费按可转换债券总额的_____%缴纳，最高不超过__________元。上市月费的收取以可转换债券总额为收费依据，可转换债券总额不超过_____亿元的，每月交纳_____元;超过_____亿元的，每增加__________万元，月费增加_____元，最高不超过__________元。

其他衍生品种的收费标准由甲方经有关主管机关批准后予以实施。

经有关主管机关批准，甲方可以对上述收费标准进行调整。

第十条上市初费应当在上市日前三个工作日交纳。上市月费自上市后第二个月至终止上市的当月止，在每月五日前交纳，也可以按季度和年度预交。逾期交纳上市费用，甲方每日按应交纳金额的0.03%收取滞纳金。

第十一条乙方证券暂停上市后恢复上市，不再交纳上市初费;乙方证券被终止上市后，已经交纳的上市费不予返还。

第十二条乙方同意以书面形式及时通知甲方任何导致乙方不再符合上市要求的公司行为或其他事件。

第十三条本协议的执行与解释适用中华人民共和国法律。

第十四条与本协议有关或因执行本协议所发生的一切争议及纠纷，甲乙双方应首先通过友好协商解决。若自争议或者纠纷发生日之后的三十天内未能通过协商解决，任何一方均可将该项争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会(深圳分会)按照当时适用的仲裁规则进行仲裁。仲裁判决为最终裁决，对双方均具有法律约束力。

第十五条本协议自双方签字盖章之日起生效。双方可以以书面方式对本协议作出修改和补充，经双方签字盖章的有关本协议的修改协议和补充协议是本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

第十六条本协议一式四份，双方各执二份。

甲方：______________________ 乙方：______________________

法定代表人：______________ 法定代表人：__________________

________年 ________月 ________日 ________年 ________月 ________日

甲方：

乙方：

甲、乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理有价证券网上委托业务签署如下协议。

一、甲方在签署此协议书时，须认真阅读下列证券交易可能存在的投资风险

1.因《风险揭示书》中所提原因，使投资者面临可能得不到投资决策时所预期的收益，甚至亏损的风险。

2.因投资者对交易操作不熟练或对证券交易有关规则不甚了解、甚至误解而导致的风险。

3.因投资者个人操作密码泄密、有效证件遗失，被他人非法使用并导致经济损失的风险。

4.投资者须承担因不可抗力或非因乙方所致停电、通讯线路故障、电脑故障、卫星传输中断等意外事件导致投资者委托交易指令无法执行，以致可能造成的经济损失。

二、甲方委托乙方进行网上证券交易，双方就委托、代理事项达成以下条款

1.甲方的所有证券交易活动必须遵守国家有关法律法规、证券管理部门及乙方有关规定。

网上委托的证券为上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌的证券。

2.甲方在乙方申请开立网上委托时，须当面提出申请，并提供其本人身份证、证券账户、安全数字证书及资金账户，不得委托他人代理办理。

甲方愿对其向乙方所提供证件的合法性、真实性、同一性，承担全部法律、经济责任。

3.甲方在办理网上委托的同时，乙方为其开通电话委托，做为替代的交易方式。

4.甲方开户时自行设置和掌握操作密码，并负有保密责任，承担使用密码进行交易所产生的一切后果。

凡使用密码进行的一切交易均视为甲方亲自办理的有效委托，乙方对此不承担任何责任。

5.乙方通过向甲方提供证券市场行情信息，提供与交易有关的信息资料，并注明信息来源的发布时间，甲方通过电话等其他方式对行情信其他信息进行查证、核实。

6.甲方证券交易集合竞价和连续竞价的委托须在交易所规定的时间和证券涨跌幅限额内进行，否则视为无效委托。

参加集合竞价未能成交的委托将自动转入当日的连续竞价。

7.成交确认以交易所收市后的最终回报数据为准，在此之前的成交即时回报仅作参考之用。

乙方每周定期向甲方提供书面的对帐单。

甲方如有异议，可电话或当面到乙方查证。

8.甲方买入委托须有足额交易结算资金;卖出委托须有足额证券，否则，乙方不予受理。

9.甲方凭其身份证及证券账户和资金账户卡，到乙方资金柜台，办理甲方资金账户的存取，同取款有效证件遗失造成甲方账户资金损失，乙方不承担任何责任。

10.乙方不提供网上或电话形式的资金转帐服务，也不得提供网上证券转托管服务。

11.甲方在进行网上委托时。

单笔委托金额不得超过_________元，单日委托金额不得超过_________元。

12.除经甲方同意;或应司法机关要求，乙方不得透露甲方的委托事项及开户资料。

13.对在证券交易中因不可抗力或非因乙方所致通讯、供电等因素造成的甲方损失，由甲方自负。

14.在委托代理期间，如遇有关证券法规、管理办法及交易所交易规则等发生变化，甲乙双方应当遵守更改后的有关规定。

三、乙方对本协议各条款及各项委托系统使用说明拥有解释权，如有争议双方应协商解决。

本协议由乙方授权营业部所在地人民法院管辖。

四、本协议一式二份，甲乙双方各执一份，双方签署后即生效。

甲方(盖章)：_________ 乙方(盖章)：_________

代表人(签字)：_________ 代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

有价证券买入委托书

┌────┬─────────────────────────────┐

│证券种类││

├────┼─────────────────────────────┤

│数量││

├────┼─────────────────────────────┤

│指定价格││

├────┼─────────────────────────────┤

│预存金额││

├────┼─────────────────────────────┤

│现定期││

├────┼─────────────────────────────┤

│限期││

├────┼─────────────────────────────┤

│备考││

└────┴─────────────────────────────┘

上列证券委托贵公司买入请即依照贵公司代买证券规则办理此致上海信托股份有限公司台照

（签名盖章）

委托者：

信址

年月日

有价证券卖出委托书

┌────┬─────────────────────────────┐

│证券种类││

├────┼─────────────────────────────┤

│数量││

├────┼─────────────────────────────┤

│指定价格││

├────┼─────────────────────────────┤

│预存金额││

├────┼─────────────────────────────┤

│现定期││

├────┼─────────────────────────────┤

│限期││

├────┼─────────────────────────────┤

│备考││

└────┴─────────────────────────────┘

上列证券委托贵公司卖出请即依照贵公司代卖证券规则办理此致上海信托股份有限公司台照

（签名盖章）

股票承销协议

甲方：股份有限公司（下简称甲方）

乙方：证券经营机构（下简称乙方）

甲、乙双方就由乙方负责承销甲方股票一事，通过平等协商，达成如下条款：

一、承销方式：

二、承销股票的种类、数量、金额及发行价格；

三、承销期及起止日期；

四、承销付款的日期及方式；

五、承销费用的计算、支付方式和日期；

六、违约责任；

七、其他。

股份有限公司证券经营机构

（章）（章）

法定代表人（签章）法定代表人（签章）

住所住所

银行帐号银行帐号

xx年月日

一、行政办公室工作

办公室处于酒店各部门承上启下的地位，是联结董事长、总经理与各部门的桥梁，是协调各有关部门关系的纽带，是保持酒店内工作正常运转的中枢，在酒店日常管理工作开展中具有十分重要的地位和作用。

从201年度酒店工作来看，酒店的各项决策能否在各部门不折不扣地得到贯彻落实，酒店后勤工作是否保障有力，员工文化生活开展工作得是否有声有色，很大程度上取决于有没有一个合格、称职的办公室。

为了更大程度发挥酒店办公室的作用，在201年度，我将和同事们在以下4个方面开展办公室工作：

1、发挥办公室的参谋职能。

A、在决策形成过程中，在帮助领导全面了解基层情况、确定工作方向和重点、范围及程度上发挥参谋作用。

B、在决策实施过程中，在帮助领导及时了解工作进展情况、审时度势、强化控制上发挥参谋作用。

C、在决策实施过程结束后，在帮助领导正确总结经验、进行新的决策活动上发挥参谋作用。

2、发挥办公室的承办职能。

A、对上级领导部门交付的事项，如工作调研、信息反愧工作总结等，需要认真对待，按期完成。

B、对于酒店领导的决策，带领本部员工不折不扣地去落实(负有领导、组织、指挥和管理的责任)。

C、对员工需办理有关事项或对酒店的意见建议，根据实际情况去处理。

3、发挥办公室的管理职能。

A、文书管理。对文书工作统一领导，统一组织安排，负责督促、检查，把好质量关，防止滥抄乱送和形式主义。

B、事务管理。对会议安排、部门用车、对外接待、办公用具以及为酒店员工提供生活服务的有关事项认真操办。使办公室真正成为中心枢纽。

4、发挥办公室的协调职能。

抓好纵向协调、横向协调和内部协调，即致力于上下级之间关系融洽，上令下行，下情上晓，上下紧密配合、步调一致的协调工作。

二、人力资源部工作

人力资源是酒店最宝贵的资源，在酒店经营、管理中是起决定作用的资源。人力资源部工作的优劣直接影响酒店的生存与发展。人力资源部肩负着为酒店实现战略目标，为员工创造丰盛人生的伟大使命。201年度将协助人力资源部做好下列4项工作：

1、人力资源战略规划

人力资源战略规划是人力资源工作的起点，是人事行动指南和工作纲领。前期，酒店所有的人力资源管理工作都参照了济宁香港大酒店的方法来进行。但是离达到提高效率、降低成本、减少风险的效果有一定的差距。为了酒店在招、育、用、留人方面做到滕州市酒店行业的水平。将协助人力资源部设计出实用、简单的组织架构，编写清晰明确的岗位职责、职务权限和激励机制。

2、招聘与配置：

招聘是人力资源管理的开端。在招聘方面，将协助人力资源部依据所有岗位先内部招聘、再社会招聘的原则，为员工提供更多的晋升机会。在人员配置方面，协助相关部门共同制订出合理的人员编制，并鼓励员工在酒店范围内适当的轮岗及合理的流动，但必须坚持一个原则，没有培养出接-班人的岗位不允许晋升或调换岗位。也就是说，想升职或换岗的人员，必须先培养接-班人。

3、培训

培训工作是酒店基业长青的动力源，是员工成长的充电器。卓有成效的培训工作是酒店与员工共同发展的重要保障。将协助人力资源部建立实用完善的培训体系、编制专项培训预算、制定具体的培训目标，全面推进培训工作。

A、在培训内容上将分四个部分实施：包括文化与战略、职业技能、专业技能和管理技能。

B、在培训时间上，将力争做到全年人均学习时间累计达到十二天，即保证月均有一天的学习时间。

C、在培训层次上将分为四类：包括高管培训、中层培训、基层培训和员工培训。

D、在培训性质上将分为入职培训、在职培训和晋升培训。

4、绩效与激励

绩效管理是人力资源管理的生命线。员工能为公司创造价值，能够为公司带来绩效，员工就是资源、是资本、是财富。不管是直接创造价值，还是间接创造价值，只要能创造价值，员工的报酬就是投资，否则就是成本或者是浪费。激励机制是人力资源管理的加油站。通过有效的激励机制，能够开发员工的潜能，提高组织的绩效。否则，干多干少一个样，干好干坏一个样，干与不干一个样，或者绩效考核激励机制不能够做到客观公正，企业必将难以生存发展。必须通过卓有成效的绩效管理，做到能者上、平者让、庸者下，甚至是绩效提升速度跟不上企业发展速度的，也要根据强制排序、末位淘汰的原则进行末位淘汰。只有这样我店才能基业长青、稳步发展。将协助人力资源部加大绩效管理和激励的力度，坚持定量评价与定性评价相结合，结果评价与行为评价相结合，个人评价与上级评价相结合，季度评价与年度评价相结合，个人收入与公司效效益相结合，强化结果导向，注重行为控制。逐步加大绩效工资的比例，制作酒店短、中、长期的激励措施。

--年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试上线及其它工程实施工作。

工作主要成绩如下：

⒈--年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护;银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方。川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。

2.顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。

3.抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。

从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了提高，无论从问题的分析解决能力，项目实施经验上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通用版剩余配售有了深入了解;对其它-、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。

成绩的取得究其原因，主要是因为：

⒈在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深入找出问题出现原因。

⒉银证项目的进展顺利原因是去年做过类似的产品调试工作，比较详细了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理，前后台间关系，数据流向、资金流向等问题。

⒊数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务知识和柜台系统熟悉。

⒋正在实施的电话银行中间件接口调试，由起初对业务的不了解，到现在对已经对流程有了清晰了解，增强了分析处理问题能力，并有信心把它完成好。

在工作中存在问题与不足：

1.技术业务还有待深入全面了解。

2.对网络方面知识和动手能力有待加强。

3.在维护或工程实施中，没注重对关键问题总结，并形成文档，这样便于大家来共享，减少不必要的重复劳动，提高部门的工作效率。

4.在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新知识，做到知识的更新。

改进措施：

1.平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长。

2.加强网络方面的学习，有机会多参加相关方面培训。

3.在工作中善于总结，对典型、关键问题解决注意整理，形成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。

4.主动争取新业务工程实施机会，在实践中学习。

5.对公司推出的新产品及时了解。

甲 方：

营业执照(身份证)号码：

乙 方：______投资咨询有限公司

营业执照号码：

为充分运用甲乙双方的信息优势，经甲乙双方友好协商，就双方合作事项达成如下协议：

一、合作内容： 甲方提供有资金需求的内资项目企业( )给乙方，乙方为甲方推荐的项目企业提供融资相关咨询服务，甲方负责协调与项目方的联系与沟通。

二、佣金分配：

1、甲方推荐的项目企业融资成功后，乙方按照项目方融资总额的%一次性收取服务费;

2、乙方在收到项目企业的融资服务费后七个工作日内将该项目的居间劳务费一次性付给甲方。支付比例为乙方收到服务费的百分之五十。

三、保密条款：

未经对方同意，双方均不得将本协议及双方合作的任何内容告之与本合作无关的第三方。

四、生效日期：

本协议有效期从年 月 日起至年月 日，双方当事人签章之日起生效。本协议一式两份，甲乙双方各持一份。

甲方：乙方：

年 月 日

本协议书签定地为： ______投资咨询有限公司 年 月 日

序言：

20__年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。

一、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多，经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。

公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国第一。

高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。

公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司的整体经营优势。

近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

二、具体实习内容

既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：

概念：“融资融券”又称“证券信用交易”，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用e_cel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。

其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。

证券投资咨询服务合同（二）

会员姓名 会员类别 会期 咨询费 会员编号 客服人员

立合同书人：_____________________（以下简称甲方）

西安天富投资：___________________（以下简称乙方）

兹因甲方就证券投资，委托乙方提供投资咨询顾问服务事项，经双方同意签定合同约定条款如下：

第一条 咨询服务的范围及方式

（一） 乙方提供甲方有关证券投资研究分析或建议服务。

（二） 就本合同规定的咨询内容应以下列方式提供有关的研究分析意见或建议：

1.以甲乙双方另行约定的方式定期或不定期提供有关的研究分析意见或报告（约定方式含电话、手机短信、传真、 e-mail ）。

2.于营业时间内接受甲方机动性咨询。

第二条 咨询合约期间付费方式

（一）会员制

1.短信会员________/季 送一个月

2.金卡会员________/季 送一个月

3.贵宾会员________/季 送一个月

若因大盘背景不佳，乙方操作保守。乙方向甲方承诺在服务期内至少为甲方创造四倍于其所交付相应级别会员会费的盈利，否则将免费延期，直至达成此项承诺为止。

合同资费共计人民币￥________元整，甲方应于签订本合同同时，以现金或汇款方式支付给乙方。

（二）提成制

乙方向甲方收取每笔盈利部分的________% 做为该笔操作咨询费用，若甲方严格按照乙方所指导的操作产生亏损，将由下笔操作盈利部分补足亏损后再行提成。

第三条 乙方及其从业人应本着善良管理人之责任处理受托事务，除应遵守主管机关发布的相关法律、法规外，并应确定遵守下列事项

（一）不得收受甲方资金，代理从事证券投资行为。

（二）除法令另有规定或甲方另有指示外，乙方对因委托关系而得知甲方的财产状况及其他个人情况，应保守秘密，不得向外界透露。

第四条 甲方在签订合同前已详细阅读本合同书的内容，并了解及同意以下事项

（一）甲方是基于独立的判断，自行决定证券投资。

（二）甲方的证券投资行为，是甲方与证券发行公司、基金管理公司或证券经纪商间的关系。乙方仅是提供证券投资的研究分析意见或建议，不代理甲方决定或处理投资事务。

（三）因不可抗力造成信息传送中断与错误，乙方不负此责任。

（四）甲方不得将乙方所提供的研究分析意见或建议泄露予任何第三人或与第三人共享。

（五）甲方投资证券所产生的利益及风险悉由甲方自行享有与负担。

第五条 合同有效期

本合同按照________执行，有效时间自________ 年______月________日起至________年____月______日止。 共计________个月。

第六条 合同经双方共同协商，因法律政策法规原因产生的变动，应对书面形式进行修改。

第七条 合同终止与违约责任

（一）立合同双方书面同意终止本合同时，合同得以终止。

（二）如因不可抗拒因素导致合同终止，甲方有权请求乙方退还扣除已使用咨询时间成本后剩余的费用。

（三）合同终止时，因提供证券投资咨询服务所必要的传输出设备及其他相关费用与已缴税费由甲方负担，乙方将从退还的咨询报酬中扣减或向甲方请求给付。

（四）甲方一签定合同，乙方即预收全额咨询费，并出具收据。

共2页，当前第1页12

进入信达证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单

进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

在银行驻点已有一年多了，业绩十分不理想。银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但中国银行和中银国际很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用关系网络

拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们信达来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己努力来做。

这次实习，除了让我对电子产品厂的基本业务有了更多了解，并且能进行基本操作外，我觉得我在其他方面的收获也非常大的。一向生活在学校的我，这次的实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。

我觉得工作比在学校学习更需要有很强的职责心.在工作岗位上，我们务必要有强烈的责任感，还要有饱满的工作热情，要对自我的岗位负责。车间的工作是乏味和挑战并存的在电子厂实习的第一周让我感受到了工作的种种问题带来的压抑。还有真正拥有专业技术是多么的重要。

很感激实习单位给我这个这么好的实习机会，让我学习很多、成长很多、收获很多。

甲方：深圳证券交易所

法定代表人：_________________________________

法定地址： __________________________________

联系电话： __________________________________

乙方： ______________________________________

法定代表人： ________________________________

法定地址： __________________________________

联系电话： __________________________________

第一条 为规范创业板公司证券上市行为，明确双方的权利与义务，甲、乙双方根据《公司法》、《证券法》、《民法典》和《证券交易所管理办法》，签订本协议。

第二条 甲方依据有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所公司债券上市规则》等相关规定，对乙方提交的证券上市交易申请进行审核，认为符合上市条件的，同意其证券上市。

本协议所称证券包括股票、可转换公司债券、公司债券及其他衍生品种。

第三条 甲方依据有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和甲方发布的相关业务规则、细则、指引、通知、办法和备忘录(以下简称“甲方发布的规则及其他相关规定”)等的规定，对乙方实施监管，乙方同意接受甲方的监管。

第四条 乙方应当遵守有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和甲方发布的规则及其他相关规定。

乙方及其董事、监事和高级管理人员在上市时和上市后作出的各种承诺，作为本协议不可分割的一部分，应当遵守。

第五条 乙方承诺在其股票被终止上市前，与在全国中小企业股份转让系统备案的证券公司签订协议，约定一旦乙方股票被终止上市，则委托该证券公司作为其主办券商，为其提供终止上市后进入全国中小企业股份转让系统进行股份转让的服务。

截至甲方作出终止上市决定时，乙方仍未聘请主办券商的，甲方在作出乙方股票终止上市决定的同时为其指定临时主办券商，通知乙方和主办券商，乙方应当在两个交易日内就上述事项发布相关公告(公司破产、解散或者被依法责令关闭的除外)，相关费用由乙方承担。

第六条 乙方应当向甲方缴纳上市费，上市费分为上市初费和上市年费。

股票上市初费和上市年费按照公司总股本分档收取，各档收费标准为：

总股本上市初费上市年费

2亿以下(含)75,000元25,000元

2亿-4亿(含)100,000元40,000元

4亿-6亿(含)125,000元50,000元

6亿-8亿(含)150,000元60,000元

8亿以上175,000元75,000元

注：总股本不包含H股;计价单位为：人民币元

可转换债券上市初费按可转换债券总额的0.01%缴纳，最高不超过30,000元人民币。可转换债券上市年费的收取以可转换债券总额为收费依据，可转换债券总额不超过1亿元的，每年缴纳6000元人民币;超过1亿元的，每增加2,000万元，年费增加1200元人民币，最高不超过24,000元人民币。

公司债和其他衍生品种的收费标准由甲方经有关主管机关批准后予以实施。

经有关主管机关同意，甲方可以对上述收费标准进行调整。乙方应当按照调整后的收费标准交纳上市费用，双方不再另行签订协议。

第七条 上市初费应当在上市日前缴纳，按照上市首日的总股本或者可转换债券总额计算收取。

上市年费按照公司上一年末总股本或者可转换债券总额计算收取，按年度缴纳。上市当年的上市年费按照上市首日的总股本或者可转换债券总额计算收取，并按照实际上市月份予以折算。

乙方逾期缴纳上市费用的，每逾期一天，应向甲方支付延期缴纳金额的0.03%的违约金。

第八条 乙方证券暂停上市后恢复上市，不再缴纳上市初费;乙方证券被终止上市后，已经缴纳的上市费不予返还。

第九条 乙方同意以书面形式或甲方规定的其他形式及时通知甲方任何导致乙方不再符合上市条件的公司行为或其他事件。

第十条 本协议的执行与解释适用中华人民共和国法律。

第十一条 与本协议有关或因执行本协议所发生的一切争议及纠纷，甲乙双方应首先通过友好协商解决。若自争议或者纠纷发生日之后的三十天内未能通过协商解决，任何一方均可将该项争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会华南分会按照当时适用的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决为最终裁决，对双方均具有法律约束力。

第十二条 本协议自双方签字盖章之日起生效。双方可以以书面方式对本协议作出修改和补充，经双方签字盖章的有关本协议的修改协议和补充协议是本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

第十三条 本协议一式四份，双方各执二份。

甲方：________________________________ 乙方：________________________________

法定代表人：__________________________ 法定代表人：__________________________

________年 ____月 ____日 ________年 ____月 ____日

2017证券投资专业实习报告

一.实习目的

在即将毕业之前，能有机会去国信证券实训是一个很难得的机会。在国信证券实习主要是为了了解现在社会上出现的一些金融产品，主要是国信证券做的很好的银证通业务以及它们自身的财富通业务。在实训中我们要掌握银证通业务是什么 怎样办理银证通业务 银证通业务的优势以及怎样去销售银证通。以上这些是我们在这短期培训中要掌握的。

二.实习单位简介

国信证券有限责任公司起源于1989年成立的深圳国际信托投资公司证券业务部。目前注册资本20亿元，公司股东单位皆为极具实力的大型企业:深圳国际信托投资有限责任公司，深市机场股份有限公司，深圳市投资控股有限公司，云南红塔集团有限公司，中国第一汽车集团公司和北京城建投资发展股份有限公司。经过十多年的发展，公司形成了"创造价值，成就你我"的核心理念和"开放透明，和谐进取"的企业文化，成为了国内知名的大型综合类证券公司。

1998年起，国信证券单个营业部的平均交易额和平均盈利能力连续七年名列全国第一;深圳红岭中路营业部连续十三年股票基金交易额在深圳交易所排名第一。在2017年沪，深两市会员股票基金交易排名中，国信证券已跃居全国前七位。截至2017年底，国信证券"银证通"业务已经在全国累计开通50多个城市，"银证通"客户数量和交易量均居全国证券业第一。国信证券是一家实力雄厚的证券公司并且是全国证券业竞争力最强的公司之一。

三.实习内容及过程

我们实习的内容主要分两部分，第一部分是岗前培训;第二部分是上岗实习。

我在国信证券营业部进行了两天的培训，培训的主要内容是关于银证通业务的介绍，怎样办理开户和转户，以及办理业务时应该注意的问题。培训结束后给我们进行了岗位的分配，我被分配到了一家农业银行储蓄所开展银证通业务的介绍及销售。

第二天由于对这家银行不太了解，我就装扮成普通的储户进行实地的了解。进门一看前面是一个大厅，然后是各种业务的专柜，因为银证通的大部分客户都是储户，所以我就去向大堂的保安询问了一下储蓄专柜的位置，然后来到柜台前询问了一些银行代售的一些理财品种，去听一些储户主要询问的品种。上午大概把农行了解了一下。下午我以国信的实习员工的身份正式的在农行开展我的业务。上午的那些柜员一看我是国信的员工，对我都非常的友善，也许是大家都是女孩子，相处起来也比较容易，和她们进行了一些初步的了解。下午我的咨询台几乎是一个人也没有，期待着以后的日子能好过一点吧。

第二天上午我终于有了第一个咨询者，她是一个40多岁的中年妇女，她是在储蓄时问柜台一些品种，柜员把她介绍到我这里来的，我向她介绍了银证通业务，正巧她也进行股票的交易，我就告诉她，国信有一个专门的分析机构可以对你的股票进行诊断，而且是免费的。她一听挺高兴，就把股票的名称和代码给了我，我又把她的电话记下来，这样我就又有机会和这个客户接触了，并且有希望把她做成自己的客户。晚上回国信后，我把她的那几支股票拿给国信证券分析师看，她们给了我一份很详细的诊断报告，我回去认真的看了看，把握住了一些关键的信息。第三天下午她就来取诊断报告了，她还问了一些国信都有些什么样的服务，我向她介绍了合作配售，并告诉她这个是国信特有的而且是免费的，她听后。我觉得她有一点儿动心了，我又给她介绍了一些其他服务。我们之间谈的比较愉快。

三天后，这个阿姨来农行找我，让我帮她转到我们国信，要开银证通，我当时听了心里别提有多高兴了，我马上答应她，并告诉她等我把手续都整理好后给她打电话。

两天后我和她约好下午来农行办理，我特别告诉她带好身份证，股东卡和复印件。通知银行准备好个人开户申请表和银证通开户申请表，自己在公司准备好三方协议带到银行。下午她来后，我立刻带她到柜台办理业务，可没想到办理开户时，农行的系统竟出现了问题，开户开不了，因为时间比较紧，我们还要去办理撤消指定交易和转托管，这些都需要在下午交易的两个小时内办完，没办法，我只好带她去最近的一家工行办理，她当时就有些不耐烦了，我只能找一些话题和她聊，用所有的办法把她挽留住，最后我还是帮我的第一个客户办理完了。虽说中间出现了一些小的问题，但能够及时解决，不要让客户产生不耐烦的心理，要是客户产生这种心理，客户就不容易做过来了。

在剩余的实习期间，我也遇到了一些问题，在给客户填写股东代码时，股东代码填错了，还好当时与国信对股东代码时及时发现，才避免了一次错误。一次，给客户在银行办理完银证通业务后，客户第二天交易不了，客户给我打电话询问，我当时也不知道怎么回事，因为从来没有出现过这种情况，我立刻给国信证券公司打电话问了一下，原来是证券公司方面没有开资金户，国信马上给这个客户进行了开户。这件事情后，每次我给客户办理完银证通业务后，我都给国信打个电话，确认一下是否开立资金帐户。还有一次，一个马上快要做成的客户却没有做成，是因为当时我只忘记问他当天做没做交易，有没有委托和新股认购。没想到办理撤消指定交易时撤消不了，他当天上午进行了交易，没办法办理，只能第二天办理，他一看这么麻烦，就不办了，我是怎么说都不行，他也是一个很忙的人，时间就是金钱，找出空时间来很不容易，所以这个客户就在我的一个小小的失误中丧失了。有了这些经验后，我每次做一个客户都非常认真，非常仔细的去做，把所有能想到的都办理好后再与客户联系，争取能做到的客户都不会让他走掉。

四.实习总结及体会

在这个短暂的实习期间，我学到了很多知识，遇到了很多种类型的人，终于尝试到了工作的不易，自己做客户时，你不了解客户，客户提的一些问题都很有针对性，所以在说话方面我也学到了很多，与客户说话时有很多要注意的地方，这些方面是平时在学校当中所遇不到的，还有一些让我听到很不好听的话，但是客户是至上的，所以要学会忍耐。在实习期间，用到最多的就是我们学的证券交易里的内容，而其他的内容接触的很少，几乎没有，所以我觉得学校以后在教证券交易时应该详细的讲一下，最好能开一些关于营销方面的课程，因为我们在销售中有时也会用到。对于国信证券，能够给我们证券的学生提供这样一个好的实习环境真的很不容易，我给他们的建议是，对我们这样的新人，他们应该在我们上岗之前进行一些模拟的开办业务的培训，这样我们在处理客户中遇到问题时就不手忙脚乱了。

这次的实习，对我来说是在步入社会之前的一个尝试，为自己步入社会奠定一个基础，增加一些社会实践。

根据国家有关法律、法规以及相关规定，甲、乙双方在自愿、平等、互利的基础上，经协商一致域名转让事宜，订立本合同。

甲方： 身份证号：

住所：

联系方式：

乙方：

住所：

联系方式：

鉴于甲方独立且合法拥有网站之事实，甲乙双方经过友好协商，就乙方收购甲方的上述网站达成如下协议：

1、被收购网站的基本情况为：---网站，日访问ip为5，000左右，属于---网站;

2、本协议被收购的标的物包括域名为… 和这3个域名所指向的空间的所有内容以及与此域名和网址上的内容有关的所有知识产权;

3、收购费用和付款方式：全部收购费用为 元，分 期给付。

第一期：费用元;给付时间为乙方取得与本网站相关域名的所有证明文件和注册证书等以及合法并实际获得域名管理权限之日(依照法律和法规，变更必须登记的以登记之日)起3日之内;

第二期：费用 元;给付时间为 乙方合法并实际获得网站空间管理权限之日起7日之内;

本协议所称合法获得管理权限是指双方自愿协议转让并依法变更了本协议所指标的物权属(依法应当登记的以登记为准);

本协议所称实际获得管理权限是指乙方取得甲方的管理密码 并单独享有;

4、 甲乙双方的权利和义务：

(1)、甲方应当确保本网站被收购时其所有权是独立拥有且合法的;

(2)、甲方自愿将本网站以及以本网站为载体的知识产权一并转让给乙方;乙方依约足额给付收购费用后，甲方即不再享有与本网站相关的任何权利，包括与本网站相关的所有知识产权;

(3)、协议签订之日，甲方应当移交与本网站相关的所有证明文件和注册证书等;若需要到有关部门办理网站所有权人变更手续，甲方应当积极配合乙方予以办理;

(4)、协议签订后，乙方应当按照协议约定足额支付收购费用;

5、因本网站所有权人发生变更，本网站在被收购前的所有债务均与乙方无关，由甲方自行承担。

6、违约责任：甲乙双方应当本着诚实信用原则履行合同约定的义务;若一方违约，另一方有权依照合同法的相关规定追究其责任。

7、本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

8、本协议自双方签字或盖章之日起发生法律效力。

甲方： 乙方：

时间： 时间：日

甲方：_______________ 乙方：_______________

甲方：__________(委托人) 乙方：__________(受托人)

身份证号码：__________ 身份证号码：__________

签订日期：_____年_____月_____日 签订日期：_____年_____月_____日

证券投资是一种高风险、高利润的金融投资，甲方在签署本协议前确定并清楚其中的风险后经甲、乙双方协商一致并订立本协议，以兹共同遵守。

一、甲方自愿委托乙方在经乙方认可的证券公司以甲方身份开户的账户进行全权管理交易：

证券交易账户信息

交易服务商：

账户名称：

账户号码：

委托资金：

结算货币：

二、委托期限：从_____年_____月_____日至_____年_____月_____日

三、甲、乙双方责任与权力

1、甲方必须为乙方提供中国证监会等其它政府机构或法律所要求的证券交易必须提供的资料、证明等文件;

2、甲方必须将网上交易帐号及交易密码告知乙方(不含资金调拨密码)，以便乙方进行交易;

3、甲方必须保证协议期间乙方操作的独立性;

4、甲方必须保证其资金来源合法、合理，并承担因资金来源问题所带来的损失;

5、甲方必须为乙方在委托期间所进行的投资行为进行保密;

6、本协议执行期间，甲方不得从委托账户内提取资金;

7、甲方有权对所委托的资金的变化及使用在征得乙方同意的情况下进行察看;

8、乙方有权对所委托的资金进行独立操作，且不需要向甲方提供操作细节;

9、乙方在征得甲方同意后有权自行更改甲方委托账户的网上交易密码;

10、委托期间，乙方将进行价值投资A股市场中有价值的一只股票，如果超过一只以上股票则协议无效。

四、利润分配及结算

1、甲、乙双方同意委托期到达后，所委托的账户收益达到50%以上，甲、乙双方才对账户上所获取的全部收益进行分成，如果委托期到期后所委托的账户收益低于_____%，则乙方不收任何分成及费用;

2、甲、乙双方约定按照甲方_____%、乙方_____%的比例分配利润所得;

3、甲、乙双方约定在委托管理期限到期后五个工作日内完成甲、乙双方本金及利润的分配与结算。甲方按照乙方的要求将利润分成打到乙方指定的银行账户。

五、其它

1、甲方不得向其它人透露乙方的操作信息，如因此而造成乙方的损失，乙方有权向甲方进行索偿;

2、若甲方欲单方提前终止委托，则须提前一个月向乙方提出申请，在乙方同意后按照本协议第四条约定进行利润分配并不论盈亏均须向乙方支付委托本金的3%(百分之三)作为管理费;

3、甲方不得单方面更改股票账户交易密码，不得转托管、撤销指定交易，不得对所委托的股票账户的资产进行质押，如果发生上述行为则视同甲方单方提前终止委托协议，则按单方提前终止协议进行处理;

4、在委托期间，委托账户的亏损全部由甲方承担，乙方不负任何责任;

5、乙方在委托管理期限内均为封闭式管理操作，如果所买的股票出现停牌并超过委托期限的，则委托期限顺延到该股票复牌后的3天;

6、如果委托账户在委托期间收益超过50%，乙方可以根据当时市场情况提出提前终止协议，清仓后要求甲方按本协议第四条约定进行利润分配;

7、本协议未尽事宜可经甲、乙双方协商一致并形成本协议补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力;

8、本协议一式两份，具有同等法律效力，甲、乙双方各执一份;若发生争议时，双方应严格按照本协议约定执行，并本着友好协商的精神进行协调，在不能协调解决的情况下，双方可依据《证券法》通过合同签署地的人民法院仲裁并执行;

9、本协议最终解释权归乙方所有。

甲方：_______________ 乙方：_______________

签字：_______________ 签字：_______________

_____年_____月_____日 _____年_____月_____日

证券合同：股票基金使用权协议

甲方：_________

乙方：_________

在_________年_________月_________日至_________年_________月_________日甲方举行的“_________”活动中乙方_________准确预测了_________年_________月_________日的_________，_________，_________，_________，获得_________元股票基金为期_________交易日的使用权。就该基金使用权双方的权利和义务如下：

一、甲方的权利和义务：

1.甲方在_________公司_________营业所开设股票基金帐户，并将帐户名和密码告之乙方。

2.股票基金使用权期限截止后的五个工作日内，甲方将基金收益部分汇到乙方指定帐户(帐户_________)。

3.股票基金使用权期限自_________年_________月_________日_________时至_________年_________月_________日_________时，在使用权期限到期最后一个交易日的11：30分截止，帐户基金应完全为现金形式。在使用权期限到期最后一个交易日的13：00至15：00，甲方有权对股票基金的非现金部分进行处理。

二、乙方的权利和义务：

1.自签定本协议起，乙方拥有_________交易日_________元的股票基金的使用权。证券合同：股票基金使用权协议由精品信息网整理！

2.股票基金仅限于深沪两市公开发行的a股股票、基金和国债的交易。股票基金的使用应充分考虑规避风险，不得用于购买_________股票;不得用于集合竞价;不得偏离现价_________%买卖，否则视为恶意炒作。违者基金使用权将被无偿收回，收益归甲方，损失由乙方承担。

3.股票基金仅限于甲方指定的证券营业部及帐户进行交易。

4.股票基金在有效使用期内所创造的收益归乙方，亏损由甲方承担。该基金使用期限内的任意时间亏损达到_________%时，使用权将被甲方无偿收回。

甲方(盖章)：_________ 乙方(签字)：_________

代表(签字)：_________ 身份证号码：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

证券税制改革交流材料

内容提要：我国证券税制应按照税负公平原则进行改革，这是建立社会主义和谐社会的必然要求。本文从现行证券投资所得重复征税，以及目前差异化的征税范围等方面，剖析了我国目前证券税制存在的问题，并提出了改革的方向和建议。

关键词：税负公平; 证券税制; 重复征税; 资本利得税

一、我国现行证券税制存在的问题

（一）对证券投资所得重复征税

1.对已分配利润重复征税。《中华人民共和国企业所得税暂行条例》规定，企业不允许从应税利润中扣除向股东支付的股息。同时，《中华人民共和国个人所得税法》中规定，个人取得的股息、红利和利息所得，除国债和国家发行的金融债券的利息外，应当依法缴纳20%的个人所得税。这样，在我国，一笔利润先要缴纳33%的企业所得税，然后公司用税后利润进行分红派息时，这部分股息和红利还要缴纳20%的个人所得税。如果这部分税后利润分配到法人股东手中，可以享受境内投资收益的税收抵免，不会发生重复征税。但是如果这部分利润分配到个人手中，仍会发生重复征税的问题。

2.对未分配利润重复征税。《国家税务总局关于企业股权投资业务若干所得税问题的通知》规定，除另有规定者外，不论企业会计账务中对投资采取何种方法核算，被投资企业会计账户上实际做利润（包括以盈余公积和未分配利润转增资本）时，投资方企业应确认投资所得的实现。也就是说，即使被投资企业的利润未进行股息、红利的分配，利润保留形成的资本增值一旦实现为资本利得或转增资本，投资方依然要将之作为投资收益和转让收益计入应纳税所得额缴纳企业所得税。一笔利润在缴纳33%的企业所得税后，如果不进行分配，也会存在因利润留存所形成的资本利得被再次课税的可能。

（二） 征税范围存在差异

在征税对象方面，目前我国仅对可流通股交易征收证券交易印花税，而对法人股交易、期货交易以及基金交易不征税；仅对二级市场的股票交易行为征收证券交易印花税，而对股票一级市场、基金、债券等的交易行为不征税；仅将内资企业的资本利得纳入企业所得税应税所得中，其资本损失不冲减当期所得，而对外资企业转让不是其设在中国境内的机构场所持有的b股取得的资本利得却暂免征税，并且资本损失可以冲减当期所得；对于在中国境内设有机构场所从事生产经营活动的外国企业，其取得的股息、利息及红利收入按30%（另有规定的除外）的税率纳税并附征3%的地方所得税，但对于那些未在中国境内设立机构但有来源于中国境内的股息、利息、红利收入的外国企业，或虽设立机构但上述所得与其机构没有实际联系的外国企业则按20%的税率缴纳所得税。这些做法显然有违税收的公平原则。

二、完善我国证券税制的建议

（一）借鉴国际经验，消除重复征税

目前世界各国对公司所得税的课征，在形态上大致可以分为两类：一是独立课税制，以“法人实在说”为理论基础，① 认为法人与其股东在法律上是相互独立的两个主体，且均具有负担税收的能力，故应对其各自所得分别独立课税，并不构成双重征税，美国、荷兰和瑞士等国均采用了独立课税制；二为合并课税制，采用“法人拟制说”理论，① 认为法人仅是个人股东的集合体，是其从事事业的工具，本身并非实在的主体，因此法人的所得实质上是个人股东的所得，而对法人所得的课税是个人股东所得税的提前征收，换言之，法人所得税是个人所得税的前置税，因而构成对法人所得的双重课税，这一课税模式为多数oecd成员国所采用。

相对于独立课税制而言，合并课税制由于承认双重征税的存在，并设法通过各种方式加以缓和或消除，因此较独立课税制更为合理，应当成为我国今后公司税制发展的趋势。

在各国避免重复征税的具体做法中，比较典型的有以下几种：

1.免税法。这是最为简便的一种方法。即股东个人所得股息全部免税。它的最大特点是能从根本上消除重复课税。

2.扣除法。即允许公司从应税所得中扣除部分或全部已付出的股息，就扣除后剩余的部分缴纳公司所得税。

3.抵免法。即通过将公司缴纳的部分或全部税款归集到股东所得的股息中，达到对股东个人所得税的抵免。

4.双税率法，又称分税率制。即对公司分配的股息按低税率征税，对留存收益按高税率征税。这种方法虽然可以减轻重复课税，却不能从根本上消除证券市场的超额负担，故极少采用。

鉴于目前我国所得税在整个税收收入中的比重偏低，收入分配差距过大，同时考虑刺激投资这一宏观政策目标，可实行抵免法。或者一方面对法人实行“免税法”，即当法人从其投资的股份制企业获得股息时，若发行股票的企业用于发放股息的那部分所得已缴过企业所得税，则法人的这笔股息应免于征税；另一方面，对个人实行“抵免法”，即当个人股东收到股息或红利时，按个人所得税法规定计税，然后从其个人应纳的所得税中，扣除这笔股息或红利在股份制企业缴纳企业所得税时已支付的税款。

共2页，当前第1页12

甲方：_________________，男，汉族，住__________________，身份证号：_________________

乙方：_________________

经甲、乙双方双方协商，甲方自愿委托乙方的_______律师、_________律师进行遗嘱见证，并订立了下列协议，共同遵守。

第一条乙方接受甲方委托，指派_________律师、__________律师作为甲方的遗嘱见证人。

第二条乙方为甲方提供遗嘱见证服务，并保守因此而获知的甲方秘密。

第三条甲方必须及时、真实、详尽地向乙方提供与委托事项有关的全部文件和背景材料，如因甲方原因导致遗嘱无效，免除乙方责任。

第四条遗嘱见证律师费为元，甲方应于本协议签订之时支付，乙方因履行本协议而发生的鉴定、翻译、资料、差旅等其他费用，由甲方另行支付。

第五条本协议自双方签字、盖章之日生效。

第六条本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等法律效力。

第七条本协议未尽事宜，双方协商解决。

甲方：_________________乙方：_________________

________年______月_______日

一.为主要的工作来做：

1)建立一支熟悉业务，比较稳定的销售团队。

人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有1个好的销售人员。没错，先制定出销售人员个人工作计划并监督完成。建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是我们现在的1个重点。在工作中建立1个和谐，具有杀伤力的销售团队应作为一项主要的工作来抓。

2)完善销售制度，建立一套明确系统的业务管理办法。

销售管理是企业的老大难问题，销售人员出差，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有较强的责任心，提高销售人员的主人公意识。

3)培养销售人员发现问题，总结问题,不断自我提高的习惯。

培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到1个成熟业务员的档次。

4)市场分析。

也就是根据我们所了解到的市场情况，对我们公司产品的卖点，消费体，销量等进行适当的定位。

5)销售方式。

就是找出适合我们公司产品销售的模式和方法。

6)销售目标

根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。如出现未完成时应及时找出原因并改正!

7)客户管理。

就是对一开发的客户如何进行服务和怎样促使他们提高销售或购买;对潜在客户怎样进行跟进。

总结:根据我以往的销售过程中遇到的一些问题，约好的客户突然改变行程，毁约,使计划好的行程被打乱，不能完成出差的目的。造成时间，资金上的浪费.我希望领导能多注意这方面的工作!

证券交易资金借贷合同

【合同导语】为大家提供证券交易资金借贷合同，如果你有这方面的写作需求，相信本文内容能为你起到参考作用。随着法律法规不断完善，人们越发重视合同，合同出现在我们生活中的次数越来越多，签订合同能够较为有效的约束违约行为。那么正式、规范的合同是什么样的呢?下面是小编为大家整理的范文模板，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

甲方(借入资金方)： 乙方(出借资金方)：

身份证号： 身份证号：

联系电话： 联系电话：

甲乙双方在平等自愿的基础上，经过充分友好协商，现就证券交易资金借贷事宜达成如下协议：

第一条：标的基本信息

一、 乙方提供以下股票投资账户供甲方使用：

开户证券公司 _________ ，资金账户：_________ 。

二、 乙方提供乙方股票资金账户内的自有资金人民币________元整 ( 壹仟贰佰万 元整)，作为“借贷资金”，存入乙方股票账户内，借给甲方供其使用;甲方出资自有资金人民币________元整( ________元整)，作为“风险保证金”，存入乙方股票账户内。双方均得保证各自资金来源的合法性。甲方可使用的乙方上述股票账户内的初始资金总额为人民币________元整(_壹仟陆佰万 元整)。

三、在甲方风险保证金未投入到上述乙方股票账户之前，乙方的股票资金账户密码由乙方掌握;甲方保证金投入到乙方股票账户之后，乙方必须将密码交给甲方。

四、本协议的有效期为：________年________月________日至________年________月________日，共计________个月。协议期间如遇股票停牌，甲方可自动续约，协议顺延至该股票复牌，顺延产生的固定月利息收益由甲方负责支付。

第二条：基本权利和义务

一、 甲方可以运用乙方股票账户里授权资金的额度和证券进行证券交易。

二、 协议期间，乙方完全不承担股票账户内任何亏损，所有亏损由甲方承担(包括买卖股票亏损、停牌或摘牌亏损等);乙方也不享受该股票账户内任何交易盈利，乙方只能收取甲方支付的固定利息。

三、 乙方有权查询股票账户。

四、 协议期间，甲、乙任何一方均不得擅自提取账户的资金、转托管、撤销指定、更改密码或销户。

五、 协议期间，乙方或经乙方授权的代理人有权在到达平仓线或者在甲方违反本协议相关规定需要平仓处理时锁定乙方股票账户并进行平仓操作，除此以外乙方不得擅自对甲方使用资金或股票进行任何操作。

六、 如乙方违反本条第五、第六两款规定，甲方有权提前终止合同、收回全部自有资金且要求乙方赔偿一个月的固定回报，如股票账户有盈利，甲方应取得全部盈利。甲方如违反本条第五款规定，需赔偿乙方一个月的固定回报并赔偿由此给乙方造成的其他损失。(固定回报等于一个月利息)

七、 甲乙双方资金往来均通过约定的银行账户进行，并以银行转账凭证作为依据;

八、 甲方开户行： ，帐号： ，姓名： ;

乙方开户行： 交通银行股份有限公司上海市分行 ，账户：_______________ ，姓名：______英 。

九、当甲乙任意一方进行涉及资金出入的操作后(例如乙方按本协议约定划拨费用、甲方追加风险保证金等操作)，乙方应向甲方发送包含资金调拨原因及金额、甲方最新权益等数据的账单。甲方应在发生资金变动的当日复核账单内容是否正确无误，如甲方未收到账单或对账单内容有异议，须在当日以书面形式告知乙方，否则视为无异议。甲方用于接收账单的电子邮箱地址或即时通信软件联系方式以本合同约定为准。

第三条：交易的品种和限制

一、 甲方的投资范围为沪深A股。

二、 甲方买入创业板、ST、___ST股票的单只市值不高于总资产的30%，不买首日上市的新股等无涨跌幅限制或具有资金杠杆作用的产品;

三、 甲方不得买入连续跌停(两次及两次以上)后首次打开跌停板的股票(打开跌停的全日，无论反弹幅度大小，均不可买入)。如甲方违规买入，乙方有权随时按市价平仓。由此造成亏损的，亏损自担;产生盈利的，盈利部分扣除。

四、 单只个股买入量不得超过账户资产的55%，如有特别股票要超过总资产的55%，需要通过乙方同意。

第四条：平仓

一、 协议期内，甲方必须保持证券资金账户总值在平仓线以上，否则乙方有权做平仓，平仓线为甲、乙初始资金总额的________%，即________元整。

二、 当账户市值低于平仓线时，乙方有权卖出所有或者部分股票、更改密码暂时禁止甲方操作直至甲方补仓或终止协议。

三、 若出现本协议约定之外的情形，可能危及乙方借贷资金安全或利益的，乙方有权平仓。

四、 若平仓后，证券资金账户内的资产不足乙方的权益(包括借贷资金和利息)，甲方必须在3个交易日内补足差额部分，否则以2%计算月息，并承担全部的借贷法律责任。

五、 账户总值的计算为账户中的现金加上所有股票的市值;禁止交易的品种不计算股票总值。

第五条：追加风险保证金

一、 如果证券资金账户总值低于补仓线，甲方必须存入自有资金使总市值达到补仓线以上方可继续买入股票操作，补仓线为甲、乙初始资金总额的 90 %，即 _壹仟肆佰伍拾万 元整。否则视为甲方违约，乙方有权平仓。

二、 如果出现平仓情况，甲方如果希望继续合作，必须在 1 日内存入保证金使资金总额达到补仓线以上，否则本协议提前终止。

三、 如果账户总值在平仓线之上，甲方补仓不受金额限制。

四、 追加自有资金的方式为甲方将资金存入乙方的银行账户并以银行凭证作为依据，乙方负责将资金转入股票账户，以券商和银行的记录为依据。

第六条：支取盈利

一、 当账户市值累计盈利超过初始甲方保证金和乙方本金总和的110%时，甲方有权提取全部盈利部分，乙方必须予以配合。

二、 甲方向乙方下达支取盈利的指令后，乙方将盈利金额从股票账户中转出，并在三日(股市休市日不予计算)内汇款至甲方的银行账户，且划款金额以首次通知金额为准，以券商和银行的记录为依据。如乙方在接到甲方盈利划款通知七日内未向甲方转出盈利部分，则甲方有权提前终止合同、收回全部自有资金且不支付一个月的固定回报，并取得全部盈利。

第七条：利息事项

一、 融资借款年利率(固定利率)为________%，利息总额为________元( ________元整)。

二、 利息支付日：季付(合同签订之日起90天为一个季度结算，一个季度的最后一天为利息支付日)

三、 1、甲方授权乙方以“证券保证金转银行”的方式在利息支付日从股票交易账户中扣除并提取利息(费用扣除后乙方的权益不得低于警戒线，否则应通过方式2支付);2、甲方直接向乙方银行账户转帐支付。

第八条：协议的变更

一、协议期内，若甲方要求乙方减少借贷资金，须征得乙方同意后，方可减少相应的借贷资金，并按减少后的乙方借贷资金额重新计算利息、平仓线和补仓线等。

二、若甲方要求乙方增加借贷资金，须征得乙方同意。乙方自愿同意增加相应的借贷资金的，可按增加后乙方借贷资金额重新计算利息、平仓线和补仓线等。

三、协议期内，乙方增加或减少借贷资金，须征得甲方同意。但出现本协议规定的事由或其他可能导致乙方利益严重受损的情形除外。

四、甲乙双方可以协商变更合同内容，或因法律法规政策原因导致合同变动，应以书面形式进行修改。修改后的条款或附件与本合同具有同等法律效力。

第九条：到期续约

一、 本协议到期结束后，应及时结算，结算办法按第十条执行。

二、 甲乙均可提前五日协商继续续约，续约后资金账户利息支付及其他事宜均按照本协议规定执行。

三、 协议期满，甲乙任何一方如无意续约，均需至少提前5天以书面形式通知对方终止本协议，本协议因任何一方的上述通知而在协议到期日终止。双方各自进行资金清算，甲乙双方均有义务在3天内结清双方所有款项。

四、 甲乙双方如在本协议到期日均无收到对方终止协议的通知，本协议将默认自动续约。所有基本条款均按照本协议执行。

五、 自动续约无时间期限，在收到甲乙任何一方的申请3天后自动终止。

第十条：协议结算

一、 协议结束前一日需卖出账户所有证券，优先支付乙方本金和资金账户利息 12450000元整(_壹仟贰佰肆拾伍万_元整)，超出部分全部返还甲方，以银行转账凭证为法定依据。甲方从本账户所获收益应根据国家相关规定自行申报并承担税负责任，与乙方无任何关系，乙方可保持一年的追诉权。

二、 如果账户资金不足支付乙方本息，乙方有权向甲方追偿。

三、 在协议到期日前，甲方主动或者因平仓结束本协议，都须履行支付资金账户本息的义务，同时超出乙方本金和账户利息部分全部归甲方所有。

四、 如果账户中的证券因停牌、摘牌等原因不能卖出，在账户中现金能够足额支付乙方本息时，甲方也可要求先行结算，在优先支付乙方本息后，甲方获得剩余资金，暂时不能卖出的股票归甲方所有。

五、 合同结算的方式为乙方将资金从股票账户转出，扣除乙方本息后，将剩余部分汇款至甲方的银行账户，以券商和银行的记录为依据。如乙方未能在合同期满三日(股市休市日不予计算)内履行义务，则应向甲方支付日千分之二的违约金。

六、 甲乙双方的合法继承人享有相应的权利和义务。

七、甲方允许乙方授权乙方的代理人行使本协议约定的乙方的权利。

第十一条：保密义务

乙方应对甲方的交易情况予以保密，不得借风险控制工作之便仿照甲方的交易进行买卖操作或向第三方透露甲方的交易情况(乙方授权的代理人除外)。

第十二条：法律责任

甲乙双方必须遵守本协议规定，任何一方不得违反。若因为市场交易原因(如证券资金账户的总资产值低于平仓线)终止协议，甲方必须支付借贷期间的全部利息给乙方。甲乙任何一方无故违约，违约方必须支付初始资金总额的1%给守约方。

第十三条：争议的解决

一、本协议使用中华人民共和国法律。

二、因本协议引起的任何争议，双方可友好协商解决;协商不成的，可向乙方所在地人民法院起诉。

第十四条：其它条款

一、 本协议一式三份，具有同等法律效力。

二、 本协议可通过下述两种途径签订，双方可根据实际情况选择签署方式。通过下述任一方式所签订的合同均为有效合同，对甲乙双方均有约束力。本协议自双方签字确认后生效。(一)甲乙双方到指定现场签订;(二)双方确认身份后通过传真或者电子邮件进行确认;以非现场方式签订的合同，如甲乙双方任意一方需要，可通过快递方式补签书面协议，另一方应予以配合。

三、 甲、乙双方的身份证复印件为本协议附件。

四、 甲方同意乙方授权的第三方行使本协议中乙方的权利。

五、甲、乙双方确认下列联系方式为双方有效的联系方式：

甲方电子邮箱地址：

甲方其他即时通讯地址：

甲方传真号码：

甲方电话号码：

乙方电子邮箱地址：

乙方其他即时通讯地址：

乙方传真号码：

乙方电话号码：

甲方(签字)： 乙方(签字)：

签署日期： 签署日期：