个贷客户经理工作内容汇总20篇

职责：

(1) 能够分析总结事业部所在市场的商业逻辑和模式，提前洞悉市场变化。

(2) 根据市场趋势与变化，结合部门使命，制定出年度战略发展计划，与战术落地方案，必要时推荐组织变革，并推进实施。

(3) 基于部门使命与战略战术落地所面临的长期困难，归纳总结出部门发展的基本标准和执行原则，并能深入贯彻落实原则标准到团队，。

(4) 拥有较强的发散性思维能力，在日常工作的大多数任务情况里，能够基于上级交于的任务进行发散性延伸，超过上级给与的目标任务预期。

(5) 不论在发展期，稳定期，还是变革期，都能给员工创造具有希望的就业环境，员工能看到感受到希望，部门充满正能量。

(6) 能够通过对部门的高效经营，推动其他部门的整体发展，为其他事业部提供助力，帮助公司实现多品牌战略落地。

(7) 负责与平台，及其他相关人员的沟通工作，提升其对我司品牌的认知度的同时，形成良好的合作关系。

能力要求：

(1) 熟悉零售行业或互联网行业，对零售行业渠道、商品管理等有比较深入的了解 。

(2) 思路清晰，有良好的协调能力和组织能力，能快速判断问题并提出解决办法 。

(3) 全局观及总结能力，能从总体上有效的去规划和建立市场与品牌之间的关系，并且能抓到重点。

(4) 逻辑分析能力，包括市场分析，产品结构调整分析等。

(5) 策划能力，善于结合市场变化、营销节点、品牌聚效、销售资源等制定出有效的销售策略。

(6) 有使命感和创业激情，能承受较大工作压力。

(7) 有较强的沟通能力，可以实现跨部门的高效合作。

任职要求

(1)年龄限24-35岁。

(2)2年以上电商平台运营工作经验或2年以上直销、渠道拓展相关的工作经验。

(3)有5人以上团队管理相关经验。

(4)精通电商运营及团队管理相关基础知识、理念。

1、熟悉行政事务管理，做事勤快，较强的计划力，执行力，协调沟通力；

2、办理项目公司员工录用、转正、离职，建立完善相关人事档案；

3、办理项目公司当地人员社保、公积金增减变动窗口办理；

4、负责项目公司行政接待、会议安排、会议记录等相关工作；

5、负责组织项目公司各类团建活动；

6、负责完成公司档案及合同管理工作；

7、维护好公司环境；

8、有良好的职业道德及团队合作精神，良好的身心素质，能处理突发事件；

9、完成上级安排的其它工作。

1. 根据部门目标与计划，进行本组年度、季度、月度目标和计划、财务预算制定、分解及监控实施;

2. 根据生产统计的数据制定生产效率和成本控制的现场改进措施;

3. 负责协调生产设备周期性IQ、OQ验证工作在生产车间的实施。负责组织新项目的投产准备、运行等系列工作;

4. 全面负责生产计划的实施和管理，控制物料平衡，不断降低成本，负责定期统计、分析各车间的产能，优化加工周期;

5.监控规范操作方法，确保生产现场的有序和安全。

来到____银行____中心已经一年多了，在这一年中历经从客户经理到区域主管，岗位的转换带来了不仅有工作方式的改变，更重要的是个人综合素质在工作中不断凝练，在提升中更好的工作。

作为____中心____区域主管，秉承追求卓越，严控风险的理念，坚持“专业制胜、服务第一”的营销方略。在工作中，恪尽职守，通过认真学习，努力掌握金融知识、营销知识、管理知识，严格按照岗位要求来培养自己的能力。在积累和感悟中不断的树立新的目标。综合一年以来的工作，有以下感悟。

一、 提高认识，不断学习，掌握相关知识和技能

参加工作以来，通过网络，媒体，图书等各种途径，努力学

习专业知识，积极参加行里举办的培训，借助银行从业资格考试努力学习银行基础知识，个人信贷知识，在拿到两门从业资格证的同时，使自己的专业知识和专业技能得到进一步的提升。在学习的过程中，不仅局限于书本知识，在岗位的实践中，从细节做起，在成功的案例中总结经验，遇到挫折时，汲取经验，从而更好的提高自己的专业技能。

二、 勇于承担，不断探索，因材施教管理团队

今年8月份，开始担任____区域主管，这是一个新的挑战，前

期在客户经理的岗位上，业绩上取得了突出的成绩，自己的营销

水平和专业水准得到了领导与同事们的肯定，担任这个岗位也是对自己能力的肯定。来到____，全程参与____客户经理的招聘和管理，负责____市场的开拓和管理。发现自己的需要承担责任很大，对自己的管理能力是一个新的考验。虽然以前没有的管理经验，但我是一个喜欢挑战的人，要做就做的最好。对于新的客户经理的培养，首要是认识风险，培养法律意识，然后根据个人的不同特点和特长进行合理有效地安排，努力使每个人都能更快的熟悉、掌握岗位技能，更快的独立开拓市场，提升业绩。在高标准，严要求的原则下客户经理们取得了不俗的成绩，每个人进步都很快。在严格要求下，我追求的是人性化管理，通过谈心，沟通等方式了解自己的团队所需、所想。做到团队第一，全员高效率工作。

三、 把控风险，有效沟通，充分利用各种资源

微小贷款把控的是风险，需要的是业绩。在做客户经理的时

候，凭着满腔热情和果敢的判断，胆大心细调查客户，在把握风险的同时，取得了不俗的业绩。来到____，同时也成为区域与微贷中心的联系纽带，这个时候，____、____、____与微贷中心需要步调一致，通过自己的努力，使____这个团体更和谐的融入到整个中心。

四、 忠于职守，完成领导交予的各项任务

作为一名区域主管，在日常的工作中，始终想着把____银行微贷中心的服务带给____的广大客户。建立良好的银企(个体户)关系，并朝着这个目标不断的努力。把自己的青春热血献给____银行微贷中心。

职责：

1、 领导和管理培训&技术团队，负责验机项目的培训&技术支持工作;

2、负责根据甲方客户的要求&市场需要，分析、导入&制定验机标准，制作和更新开安二手手机的验机指导手册，用以指导和规范验机点的验机操作;

3、对各个验机点日常验机过程中出现的新的技术问题进行验证、总结、整理，制作案例文件，更新验机知识库;

4、对与技术相关的KPI指标负责，并需进行监控、分析和改善，如验机失误率、赔付率，为提升验机绩效和降低理赔成本提供建议和方案;

5、根据验机项目的总体战略，建立培训体系, 包括制度建立、资源整合及运作管理;

6、对验机网点的技术&流程培训、考核和认证和抽查

任职资格：

1. 需要有两年以上丰富的苹果和安卓手机维修经验，熟悉市场主流机型和手机相关技术的发展动态，

2. 具备严谨的问题确认、分析、解决和归纳的能力;

3. 具有良好的沟通、表达能力，逻辑思维清晰;

4. 有责任心、适应快节奏和多线程的工作，具备自我管理的能力。

职责：

1、负责匹配政府机关，企事业单位、银行、工厂等客户的福利、礼品的团购需要，量身定制专业的福利、礼品套餐;

2、做好售前、售中、售后客户服务工作;

3、做好客户管理、维护以及保持与客户良好的客情关系。

4、担任团购部主管职务，协助团购总监制定并完善团购部全面的销售工作。

5、主要负责团购渠道的开拓和维护，进行品牌推广制定团购渠道发展规划和销售计划并实施;

6、建立和完善重点客户信息档案，制订VIP客户维护方案;

7、研究分析竞品销售情况，制定措施加强竞争能力;根据团购渠道发展规划和销售计划，分解实施、促成销售达成;

8、保证客户的销售货款及时回笼。

任职要求：

1、大专及以上学历，有企事业单位、政府、银行、工厂等客户资源优先;

2、具备2年以上市场营销或食品类销售的工作经验;

3、反应敏捷、表达能力强，具有较强的沟通能力及交际技巧;

4、责任心强，并具有较强的客户服务意识，形象好、气质佳;

职责：

1、负责知识付费内容领域的整体工作，包括市场调研、产品接入、用户需求分析、投放价值评估等;

2、负责甄选知识付费产品进行CPS合作，并针对合作效果制定投放策略，使广告投放效果达到最大化;

3、熟悉微信公众号的操作，负责知识付费内容相关的制定、优化及数据统计;

4、协同商务、运营团队进行市场推广、商业变现，跟踪行业及产品的趋势动态。

任职要求：

1、本科及以上学历，3年以上互联网产品、运营管理经验，1年以上知识付费领域工作经验;

2、熟悉知识付费行业内容传播发展趋势，对付费内容有独特的创新意识和前瞻能力。

3、卓越的项目计划、组织、领导、控制能力，能够通过出色的项目管理达成预定目标;

4、对互联网内容产品领域有独到的见解和市场洞察能力;

5、良好的组织规划能力、学习力、创新突破力，能承受一定的压力。

1、负责承接公司家装空调工程项目，按公司制度要求接受拍单，组织管理施工;

2、严格执行客户与公司签订的装修工程、施工合同及其他合同附件，维护合同的法律性;

3、及时解决施工中出现的的问题，一般问题当日解决，重大问题立即报工程部处理;

4、加强对各种施工人员的管理，做好工程开工前的准备工作和施工阶段的管理工作，阶段性验收工作，严格按照公司标准施工工艺施工;

5、做好工程竣工后的验收工作及辅助公司做好工程结算工作。

职责：

1、负责收集、整理、研究国际教育行业市场现状、发展趋势、产品形式、同行业者等信息;

2、负责网站策划、框架设计，发展规划，运营策略;

3、负责进行产品的整体布局、产品线的规划;

4、负责组织实施新产品开发，监控产品设计、研发、推广、销售的流程;

5、负责使用各类网络推广手段，提高有效访问量，提高网站知名度，保证网络运营项目的顺利执行与业务目标的达成;

6、负责项目团队的建设。

任职要求：

1、本科及以上学历，有3年以上网站运营经验;

2、对互联网行业和网站运营有独到见解，擅于学习，勇于创新;

3、性格外向开朗、积极上进，具有较强的抗压能力;

4、具有良好的沟通能力和团队合作能力，执行力强，耐心细致，有一定的抗压能力;

5、有教育行业网络运营管理经验优先。

1. 【渠道运营管理】：统筹OTA渠道运营，把握政策规则，制定营销策略，完成机票销售任务指标；

2. 【外部业务管理】：统筹平台渠道、航空公司、供应商的业务往来，建立友好合作关系，促成合作；

3. 【内部工作管理】：

①政策研究运用，收集平台政策，投放，比价，争取特殊政策及价格，提高竞争优势；

②推动系统优化，准确收集需求，出票、政策等系统的测试，与技术沟通优化使用场景；

③日常工作指导，制定业务标准，监控订单数据，出票、退改签、政策投放等有序执行；

4.【部门人员管理】：负责出票、退改、政策、客服团队管理；制定考核方案，提高部门人效；

5. 【其他】强化业务培训，提升团队工作效率，完成公司或上级领导交付的其他工作任务。

职责：

1、公司大客户的业务开发、业务渠道拓展、客户关系维护，大客户的营销与市场开发工作;

2、负责大客户项目进行渠道开拓及维护，促进销售指标的完成;

3、大客户客户接待的安排，对区域重点客户进行开发跟进;

任职条件：

1、大专及以上学历，市场营销，企业管理，工程管理类专业优先;

2、5年及以上，熟悉光电玻璃、光电或者金属行业的,曾经做过或者非常熟悉这个行业的销售精英公关经验;

3、熟悉项目操作流程，具备良好的公关，谈判技巧和标书拟定实操经验;

4、具备较强的逻辑思维、判断决策理能力，抗压性和商业敏感性;

5、有良好的相关行业销售网络、销售关系及项目信息资源者优先;

职责：

1、 制定完整的新媒体运营方案;

2、 负责微信公众平台、QQ公众平台、微博、博客、快手抖音等新媒体运营;

3、 密切关注行业新闻、热点，充分了解并收集用户反馈，分析用户行为、需求及其喜好;

4、 日常内容发布，活动策划、粉丝互动等，策划线上活动，提高会员粘性并保持粉丝的增长，提高公司新媒体的阅读量、影响力及关注度;

5、 跟踪推广效果，监控、分析数据并反馈，总结经验，建立有效运营手段，提升用户活跃度，增加粉丝数量和有效提高粉丝质量。

任职要求：

1、 具备新媒体运营或网络推广工作经验，有工作经验者优先;

2、 有较强的文字功底，具备一定审美基础，掌握平面软件;

3、 对互联网文化和热点敏感，能撰写出符合市场需求的软文，善于制造话题;

4、 有强烈的责任心，足够的执行力以及团队合作精神;

职责：

1、根据公司制定的年度目标任务，拟定相关融资计划，制定具体融资方案，带领团队成员完成公司下达的年度目标任务;

2、负责寻找融资资本，全面规划融资项目;

3、负责融资渠道的发掘、维护，投资项目的前期规划;

4、负责引入外部资金，设计合作模式，对企业发展进行投融资支持;

5、对已完成的融资工作负责进行后续监控、分析、评估、管理。

任职资格：

1、本科及以上学历，投资、金融或其他经济类相关专业;

2、融资实务经验3年-5年，有相关基金、信托等金融机构工作经验优先;

3、具有丰富的融资渠道和业内广泛的人际关系;

4、善于处理复杂的人际关系，能够承受高强度的工作压力。

职责：

1、 协助开发潜在可投资项目，收集相关资料并做前期调查，撰写可行性分析报告;

2、 负责对正式立项的项目开展尽职调查、财务审计、资产评估，提出资产定价建议，制订、优化投资方案;

3、 负责协助制定募资、融资方案，负责方案的实施，建立开拓各种融资、募资渠道，协调各方资源完成募资目标;

4、 参与投资谈判、合同或协议起草、修订，完成项目交割;

5、 负责与金融机构、银行、政府及相关机构联络、接洽，并维护与其良好关系。

任职要求：

1、 全日制本科以及以上学历;

2、 熟悉财务和法律，能够独立完成基金募集文件准备;

3、 具有3年以上证券、投行、股权基金公司工作经历者优先考虑;

4、 具备融资项目策划、方案制定、资金渠道安排、方案执行的基础能力;

5、 具有较强的市场开拓能力，在银行、信托、基金等金融机构具备相关的资源。

1、负责制定公司部门和项目的人员编制，主持并协助各部门和项目招聘工作的开展;

2、负责各部门和项目人员调动沟通工作;

3、负责定期的人员培训及考核工作;

4、负责员工访谈工作的安排管理，并进行员工关系工作的开展;

5、负责考勤管理;发布各类通知;

6、负责各部门和项目薪酬绩效考评核算;

7、各部门和项目的入离职档案资料管理等基础人事工作;

8、根据公司要求，制定具体规章制度并督办执行;

9、完成领导交代的其他临时性工作。

1、协助总经理的工作。

2、负责项目投标，组织业务开拓，完成经营目标。

3、负责对招标业主最高负责人、招标负责人上门公关拜访、了解招标业主意向。

4、依据招标业主意向和项目具体情况，参与投标可行性分析，策划投标方式，强化投标决定。

5、召开投标会议，组建投标团队，组织编写投标文件，主导投标答辩。

6、负责项目公关，强化公关策略，攻克甲方上层公关，确保一战必胜。

7、协助公司经营策略的制定。

8、负责业务情报的收集与分析，确定业务发展方向，确定市场定位，及时向总经理提供战略建议。

9、负责组织项目业务合同商谈与签订。

10、协助经营部团队建设、团队培训、团队激励、团队管理。

11、负责本部门的业务提成和创新奖金分配。

12、督促经营业务资金回收。

13、监督创新项目业务交接工作。

14、负责项目处、分公司经营业务指导和帮助。

15、负责市政、路桥、房建、水利水电、设备等投标文件范本库、答辩题库的编写。

16、对工作中出现的重大问题与突发事件第一时间向总经理汇报，及时提出处理方案。

17、依据公司的文化，加强部门文化建设，负责对外进行公司形象宣传活动，树立公司良好的社会形象和口碑。

18、完成上级交办的其它工作。

银行客户经理年终工作总结2019

时光荏苒，岁月流逝!20xx年正在向我们挥手告别，在银行工作的你有没有所成长和收获呢?总结过去既是展望未来，快来和我们一起分享一下吧!下面是第一范文网小编为大家收集整理的“银行客户经理年终工作总结20xx”，仅供参考，希望能帮助到你们!

银行客户经理年终工作总结20xx【一】

20xx年年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预感差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，幸不辱命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用聪明和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，忘我奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款x万元，完成计划的%，办理承兑汇票贴现3笔，金额x万元，完成中间业务收进1万元，完成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

一、客户在第一，存款是中心

我在工作中始终建立客户第一思想，把客户的事情当做自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务职员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，终究使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础;

在服务客户的进程中，我专心细致，把兄弟情、朋友意注进工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在欣喜中留下感动;假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽然说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却未几。

二、客户的需求就是我的工作

我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄，具有了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的进步，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了幸不辱命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加重的困难局面，在支行领导和部分同事的帮助下，大胆开辟思想，建立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优良的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开辟思路，勇于创新，创造性的展开工作

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已构成，同业竞争日剧烈，在业务展开上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在掌控客观环境的条件下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优良的服务赢得该单位的任信任，逐渐摸清该单位的下游单位，通过量次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户;

又如以展开有益健康的健身活动为线索，与客户展开乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深进，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相干职员进行友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部份房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款x万元，成功转进我行;

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在平常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、保全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

银行客户经理年终工作总结20xx【二】

时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20xx年将要成为历史，回首这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵，在20xx年奋勇争先。

在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我行立足自身特点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的成果。在这一过程中，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面：

一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质

在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍;

四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。

二、坚持客户为中心，做好服务工作

在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识，投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。

1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作;

2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系;

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的;

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销，也可以对现有客户进行挖潜，提高授信额度，以此来提高新增贷款。

三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融

在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必须从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身自好，保持一名优秀客户经理的本色，树立良好正直的形象，不被经济诱惑所动;另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，如果风险超出我行政策范围，即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的，唯有这样，才能营造平安金融，我行才能健康持续快速的可持续发展下去。

四、下步工作思路

客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。

1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外面的天气很冷，虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目标在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官;

2、努力提升业务水平，提高客户服务质量。一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能因为接触时间短，就降低要求，必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建，为进一步提高服务质量，争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力;

3、加大营销力度，做好贷款工作。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

银行客户经理年终工作总结20xx【三】

我于20xx年x月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行9个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。

在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题：

1、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

2、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入;

3、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌;

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行客户经理年终工作总结20xx【四】

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习。以下是工作中所收获到的和一年以来的工作总结：

一、加强学习，提高自身素质

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱; 2、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力;

3、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

银行客户经理年终工作总结20xx【五】

20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行客户经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十九大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况

1、任务指标

基金个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财产品个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财客户新增xx户，完成%。 贵金属任务指标万，销售万，完成率%。 白金卡任务指标张，完成张，完成率%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率%。

2、学习上

20xx年9月通过了CFP(国际金融理财师)考试，目前已经具备了AFP、 CFP、保险、基金、等从业资格。

3、工作上

(1)、积极营销新客户

有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一 定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元;

(2)、细心维护老客户

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金 属，为我行增加了万多元的中间业务手续费;

(3)、耐心解答客户问题

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇 到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24 小时 开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任;

(4)协助行领导积极营销

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步 提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开 发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘 手问题上能够灵活变通。

职责：

1、协助财经经理制定成本及存货管理制度;

2、进行成本核算、成本分析，并定期编制成本分析报表;

3、严格控制成本，促进增产节约，增收节支，提高企业的经济效益;

4、负责对生产成本进行监督和管理，督导成本控制及清点存货;

5、审核及入账工程费用，对工程费用进行管理和分析;

岗位要求：

1、本科及以上学历，财会等相关专业毕业，有3年以上工业成本会计工作经验;;

2、较强的分析、解决问题能力，思路清晰，考虑问题细致;

3、熟练操作财务软件、EXCEL办公软件，具有一定的数据分析能力;

4、对数字敏感，有责任心及保密意识强，良好的沟通表达能力。

职责：

1.全面负责公司项目实施工作、多级实施团队管理，负责团队工作分配，项目分配、绩效考核及目标达成;

2.主导SaaS产品推广实施;

3.具有3年以上至少一种主流ERP软件产品(金蝶、用友、SAP、Oracle等)的需求分析或实施经验;

4.负责实施资源的协调与组织，确保实施团队与内外部合作团队的协同工作;

5.负责项目的统筹把控，确保项目按计划完成;及时发现并跟踪解决项目问题，有效管理项目风险;

6.负责制定并推广实施流程规范，确保项目有序推进;

7.负责撰写/审核项目相关文件报告及实施文档;

8.负责项目立项管理，进行项目成本控制，定期跟踪成本及利润状态。

职位要求：

1.本科及以上学历，计算机、通信或相关专业;

2.至少有5年项目管理或实施相关工作经历;

3.有互联网行业经验、生产制造行业知识背景优先;

4.有项目团队管理经验优先;

5.精通项目过程管理，有团队精神与独立思考能力，有优秀的沟通协调与应变能力、有良好的分析能力、能自主规划可行性方案;

6.具有良好的沟通、执行力和责任心，能推动项目团队朝目标前进。

1、审核装修设计图纸和技术规范，审核装修施工方案;

2、负责项目精装修工程的设计协调和现场施工管理工作;

3、参与装修工程相关招标，参与招标技术文件编制，评审投标技术文件;

4、参加现场装饰工程的日常管理工作，协调土建、安装等专业工程的现场配合工作;

5、严格监督装饰工程项目施工质量，参加装饰工程材料设备选型、封样及进场检查验收，对现场安全文明施工负责;

6、对装饰工程的隐蔽工程和其他形式的现场签证严格监督，确保装饰工程项目成本控制目标的实现;

7、负责精装修工程的竣工验收工作，协助工程结算。

职责

1、中层管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划，制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度;

2、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估;

3、负责公司人力资源战略的执行;

4、规划、指导、监督、协调下属及员工的聘用、福利、培训、绩效、员工关系等管理工作;

5、负责人力资源内部的组织管理;

6、分析相关资料，进行企业人力资源诊断，并对相关政策进行完善。

任职资格

人力资源管理或相关专业大专以上学历;

熟悉人力资源招聘、薪酬、绩效考核、培训等规定和流程，熟悉国家各项劳动人事法规政策;

具有较强的语言表达能力、人际交往能力、应变能力、沟通能力及解决问题的能力，有亲和力，较强的责任感与敬业精神;

熟练使用常用办公软件及网络应用。