理财的类型（汇集20篇）

尊敬的各位老师、亲爱的同学们：

MerryChristmas！

这是我上学以来第一次参加这么盛大的圣诞晚会。此时此刻，我能够站在这个晚会的舞台上来发表演讲，更是感到莫大的荣幸和无比的激动！这些年，圣诞节越来越受到国人特别是我们青少年朋友的欢迎和追捧。你、我、他都不能例外。那么，面对这样一个舶来的洋节，我们究竟怎样过才更有价值和意义呢？我的答案很简单，就是向圣诞老人学习，过一个充满希望、洋溢爱心、流淌快乐的普天同庆的圣诞节。

为他人带去快乐的人，他的内心将永远充满快乐！尊敬的老师，亲爱的同学们，让我们在学习和扮演圣诞老人的过程中享受快乐吧！

谢谢大家。

委托方(甲方)：______________________

营业执照号码(身份证号码)：__________

发证机关：____________________________

联系电话：____________________________

受托方(乙方)：______________________

身份证号码：__________________________

联系电话：____________________________

一、兹有甲方将自有资金参于证券市场的操作而签订本协议。

二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。(委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。)

三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。

四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。

五、本协议自委托之日起生效，试行期二周;适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一账户，若试行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤销本协议并且乙方不收取盈利分成;若试行后甲方正式委托乙方操作，则从协议生效日起计算盈利分成，至甲方终止委托并完成结算分配之日自动失效。

六、本协议未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。

甲方(盖章、签名)：_____

_____年_____月_____日签定

乙方(签名)：___________

_____年_____月_____日签定

资金账号：________________

或股东账号：_____________

起点市值：_______________

委托理财协议

委托理财协议

委托理财合同(样式二)

编号：_________

委托方（甲方）：_________

营业执照号码（身份证号码）：_________

发证机关：_________

联系电话：_________

受托方（乙方）：_________

身份证号码：_________

发证机关：_________

联系电话：________

一、兹有甲方将自有资金委托乙方参于证券市场的操作而签订本合同。

二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。（委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。）

三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80％、乙方得20％，每月底结算壹次，结算后三天内付清。

四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。

五、本合同自委托之日起生效，试行期_________；适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一账户，若试行期满甲方不满意乙方的操作、可撤销本合同并且乙方不收取盈利分成；若试行后甲方正式委托乙方操作，则从合同生效日起计算盈利分成，至甲方终止委托并完成结算分配之日自动失效。

六、本合同未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。

甲方（签章）：_________乙方（签章）：_________

资金账号：_________

股东账号：_________

起点市值：_________

签订地点：_________签订地点：_________

为完成市分行下达的201_年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快速、协调发展。特制定201_年全年理财产品及基金营销计划，具体如下

一、指导思想

树立一切以客户为中心的思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发展，提高经济效益。

二、总体目标

围绕20__年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，成为客户满意度和客户首选的银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。

三、具体工作措施

1、通过宣传，形成营销活动声势

我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动的深入开展。

2、抓住时机，切实开展营销工作

我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。

3、采取定向营销的方式

提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近客户的氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金”品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。

4、加强工作纪律，确保任务完成

在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。

各类型的意向书的范文

意向书是表示缔结协议的意向，并经另一方同意的文书。这种文书旨在表明一种意向。下面是小编给大家带来的各种意向书的范文，欢迎大家阅读参考，我们一起来看看吧!

各类型意向书的范文五篇(一)

甲方：

乙方：

为满足各自经济利益，甲乙双方本着互惠互利、平等合作的原则，达成合约：

一、乙方应具备如下基本前提条件：

(1)乙方对该专案已经完成书面可行性建设方案与商业实施方案;

(2)该项目已经中国政府同意并批准进行建设与经营;

(3)乙方对该项目具备合法、独立的建设权与经营权;

(4)乙方能够独立落实并完成项目投资各项基本实施条件并提供办理的相关手续;

(5)乙方对于向甲方(投资人)就该项目所提供的相关书面档的真实、合法与有效性能够承担法律责任，并有经济实力与甲方共同完成投资合作过程中所发生的经济成本;

二、在乙方提供相关项目资料后，甲方认为乙方有能力满足上述第一条款的所有内容，则开始执行如下协议条款：

三、甲方与乙方就-----------项目合作，项目投资总额为 亿元人民币，乙方需甲方对该项目投入前期资金 亿元人民币;

四、甲乙双方约定项目合作期为 年;

五、甲乙双方合作，甲方认可对该项目投入现汇为合作条件，乙方认可以自有资产或项目资产(包括项目建设权与经营权、对该项目已投入资产、该项目预期所形成的固定资产及经营收益)作为合作条件及投资资本金偿还抵押与向甲方利润分配保障。乙方确认在合作期内自有项目的净收益值为 亿元人民币(甲方认可乙方就该项目提供第三方担保);

六、甲方向乙方项目现汇投入币种为 币，按投入当期汇率兑换人民币，多余兑换金额由甲方即时收回;

七、甲乙双方就专案合作，建成后专案总资产所有权明确归属于乙方所有;

八、甲乙双方合作，乙方可依据众多会计师事务所中可能实际出现的最低收费价格和甲方每次有可能投入的实际合作资金(首次为 万元整)为上限来确认每次最高评估价值，并办理资产评估的相关手续和支付评估费用。乙方专案经营现状需在签约所在地并由具备国际专业水准机构进行评估与审计，经甲方确认后作为投资法律保障，在与乙方办理合作抵押手续之后，即时投入合作资本(有关专业评估与审计机构由甲乙双方共同认可);如果甲方根据中国境内专业律师机构出具的有关尽职调查报告认为乙方的情况比较特殊，虽然未做评估与审计，但已可根据乙方所提供的相关项目资料和甲方去乙方所在地所进行的前期实地考察，确认乙方具备投资条件，则在乙方能够以现实自有资产或项目资产作为抵押并与甲方办理合作抵押手续之后，甲方应将首批合作资金 万元在 个工作日内以甲乙双方认可的方式投入，余款按乙方根据项目专案建设进度向甲方提出相关书面申请并经甲方回函确认后分批投入(乙方可以负担甲方去乙方项目所在地办理合作抵押手续过程中所发生的差旅费，或为甲方报销相关差旅费用);

九、甲方对乙方项目投资，在双方约定合作期内，乙方按照甲乙双方约定的每年 %的投资收益比例以及甲方实际投入资金数量，每年向甲方分配经营利润，直至合作期满;

十、甲乙双方合作期内，乙方自由计划偿还甲方投入资本金，于合作期满时，乙方需无条件全额偿还甲方投入资本金;

十一、甲方责任：

1、甲方依据乙方提供的有关项目资料，经初步论证后，如认为乙方的项目有考察的必要，则应向乙方发出考察的通知，在得到乙方的回函确认后，由乙方支付费用，为甲方安排相关考察人员的差旅事宜，但不予提供现金给甲方自行使用。甲方对乙方的项目考察完毕当日，应向乙方出具内容同时包括考察完毕的结束语和 天之内最终确认甲方是否有必要对乙方项目继续运作的回函。如到时间后，甲方仍不通知乙方，则乙方可认定甲方不会对该项目投资，同时该协议作废。如果在约定时间之内，甲方回函通知乙方应找相关的专业机构对乙方的项目做尽职调查报告，则甲乙双方的合作进入本协议十一条款的第2条内容;

2、甲方可自由决定乙方的项目专案现状是否有必要办理律师尽职调查、评估和审计。如果，甲乙双方共同认可的相关律师事务所经过调查之后出具的尽职调查报告得出乙方的项目不具有真实、有效并合法的结论，那么本协议同时作废(涉及律师调查的相关费用由乙方承担)。反之，如果尽职调查报告得出乙方的项目具有真实、有效并合法的结论，那么，从相关律师事务所出具尽职调查报告之日起 天之内甲方不予书面通知乙方是否继续办理评估和审计委托手续并陈述相关正当理由，或在相关专业机构对乙方的项目所做评估或审计未得出乙方项目出现重大问题结论之日起的 天内甲方未办理合作抵押手续，或甲方在和乙方办理合作抵押手续之日起的 天内甲方未投入资金，则甲方均将被视为违约，应以乙方与甲方签署的头一份合约(如备忘合约、合作意向书)后乙方所发生的所有相关费用数额为基数， 倍赔偿乙方经济损失;

3、甲乙双方合作期内，甲方不得以任何理由要求乙方提前偿还资本金;如乙方自愿提前偿还甲方资本金及投资收益，双方约定利润分配比例不变;

4、约定合作期内，甲方不参与乙方日常经营管理，乙方需定期向甲方提供专案运营财务报告。

十二、乙方责任：

1、甲乙双方合作期内，对于甲方投入资金，乙方需专款专用于合作项目上，不得以任何理由使用在其它项目上。如经甲方发现并证实，则甲方有权即时终止和约并向乙方追究违约责任;

2、甲乙双方合作期内，甲方可以提出要求：就乙方向甲方所提供专案或资产相关合法所有权及其它书面档，需经双方认可的中国公证机构公证备存;

3、甲乙双方合作期内，乙方作为甲方合作条件的专案或资产不得以任何形式用于其他抵押及担保;

4、甲乙双方合作期满，如乙方未按双方约定全额偿还甲方投资资本金及分配项目经营利润，则乙方认可将自有资产及专案资产无条件转让给甲方所有;

5、甲方为乙方投入的首批合作资金，由此发生的银行手续费经乙方确认后，先由甲方承担，而后，从首批合作资金到账之日起的-----日之内，乙方对甲方做出相应的全额补偿;

6、合作期内如评估结论证实乙方不具备亦不符合本意向书约定的合作条件，审计结论证实乙方严重违反财务制度，则甲方有权终止与乙方资金合作，有权要求乙方赔偿甲方经济损失;

十三、甲乙双方合作需恪守诚信第一原则，合作期间应保持顺畅沟通。若发生争议应先协调，协调不成，依法于签约地人民法院提起诉讼;

十四、本意向书中英文对照，一式两份，甲乙双方各执一份。当英文定义与释意等发生冲突或差异的情况下，以中文解释含义为准;

十五、本协议签署当日，甲方应该向乙方提交相关公司背景资料(如营业执照复印件等);

十六、从本协议签署之日算起， 天以内如果甲乙双方均未再提出疑义，则本协议正式生效。

甲 方： 乙 方：

签署时间： 年 月 日 签署时间： 年 月 日

各类型意向书的范文五篇(二)

甲方：福清融侨经济技术开发区管理委员会

乙方：林忠武先生

乙方在福清融侨开发区考察后，认为该开发区的投资环境与企业发展前景良好，拟在该开发区投资兴办企业，甲方表示欢迎。经双方友好协商，达成如下投资协议：

一、乙方拟投资7000万元人民币，兴办金属五金制造项目，生产冲压件、华司 、磁铁等电子五金产品 。

二、甲方全力帮助乙方协调解决投资过程中遇到的问题与困难。

三、本意向书签定后，乙方可继续派员到融侨开发区进一步了解实情，甲方应积极配合并给予大力帮助，促进本项目尽快升级转化。

四、本协议未尽事宜，双方可另行协商补充。

五、本协议一式二份，双方各执一份。

甲方：福清融侨经济技术开发区管理委员会 乙方：

代表： 代表：

时间：

各类型意向书的范文五篇(三)

中国 公司和 国 公司，根据中华人民共和国的有关法律法规，本着平等互利的原则，通过友好协商，同意在中华人民共和国共同投资举办合资企业，特订立本意向书。

第一条 双方如下：

1. “ 公司”(以下简称甲方)是一个按中华人民共和国有关法律设立和存在的企业法人，在中国注册。

法定地址：

法定代表： 职务： 国籍：

2. “ 公司”(以下简称乙方)

法定地址：

法定代表： 职务： 国籍：

第二条 按照中国的合资企业法和其它有关法律和法，规合同双方同意在中国境内 市建立合资公司。

第三条 合资公司的名称为

法定地址：

第四条 合资公司为中国法人，受中国的法律、法规和有关规章制度的管辖和保护，在遵守中国法律的前提下，从事其一切合法经营活动。

第五条 合资公司的法律形式为有限责任公司，合资公司的责任以其全部资产为限。

第六条 目的

合资双方希望加强经济合作和技术交流，从事第七条所规定的经营活动，……(根据具体情况写)，为投资双方带来满意的经济利益。

第七条 合资公司生产和经营范围(略)

第八条 合资公司生产规模(略)

第九条 总投资

合资公司的投资总额为 。

第十条 注册资本

合资公司的注册资本为 ，其中：

甲方 元，占 %;

乙方 元，占 %。

第十一条 双方将以下列作为出资：

1.甲方：现金 元

机械设备 元

厂房 元

专有技术 元

工业产权 元

其它 元 共 元

2.乙方：现金 元

机械设备 元

专有技术 元

工业产权 元

其它 元 共 元

第十二条 合资公司注册资本由各方按其出资比例分 期缴付，每期缴付的数额如下：(略)

第十三条 经营年限

合资公司经营年限自营业执照签发之日起 年

本意向未尽事宜，由双方在合同中约定。

本意向书由合资各方授权代表于 年 月 日在中国北京签订

中方： 外方：

各类型意向书的范文五篇(四)

甲方(用人单位)：

乙方：烟台南山学院

订单式人才培养模式是我校坚持以服务为宗旨，以就业为导向，为企业“量身定做”而培养服务、生产、管理所需要的高技能应用型人才。从而实现企业用人与毕业生就业的零距离，学校人才培养与企业人才需求的和谐统一。

根据甲方公司发展规划和乙方学校人才培养计划，依据国家教育部《关于高职高专面向市场培养人才》的有关文件精神，经双方协商，乙方为甲方培养适合企业发展需要的各类人才，达成如下培养意向：

一、培养类型

1、“冠名班”：即以企业名称命名的班级，企业参入专业教学计划的制定。“冠名班”有两种形式。一是学校与企业签订“定向培养”协议，学生与企业签订教育与就业的协议，企业为“冠名班”学生提供相应的奖学金。二是学校与企业签订“定向培养”协议，学校与学生签订教育与“定向培养”协议。

2、“订单”培养班：学校与企业协商，学校针对企业发展需要，为企业“订单”培养适合企业需要的不同学习形式不同专业的毕业生。

二、甲方的权利与义务

1、提供企业简介、单位营业执照复印件。

2、根据企业对人才的要求，参入乙方教学计划的制定和人才培养过程。

3、学生在校学习期间，甲方可以派人进行必要的专业指导和有关课程的讲授。

4、学生就业实习期间，甲方提供相应的场所设备并负责就业实习学生的管理工作。

5、学生就业实习期限为 个月。就业实习工资(或补贴)为 元/月。实习期满，根据企业生产经营情况正式录用实习表现合格的毕业生，并签订正式劳动合同，工资为 元/月，缴纳 金。

三、乙方的权利与义务

1、负责招生、学生在校期间的教育教学管理、学籍管理考核及发证等工作。

2、实施完成双方协商制定的教育教学计划。

3、学生学习期满，对学生进行综合考评，配合甲方从完成学业的学生中选拔符合企业要求的人才。

各类型意向书的范文五篇(五)

尊敬的家长和亲爱的同学们：

我们已经走过高中的三分之二路程，高三复习也已经开始。我们的目标是通过进一步学习掌握适应社会发展和自身生存需要的技能，最终成为和谐融入现代都市高素养的文明市民。学校作为你们达成人生目标的平台，坚持“以生为本”，正积极谋划高中多样化办学，尽最大努力使每一个学生都得到发展。根据我们现实的学习基础和状态，学校准备帮助高三学生分流，可一分为三：其一，可按升学教育走文化学科高考之路;其二，可依自身潜能走音、体、美、传媒等专业高考之路;其三，可走与高职高专衔接接受职业教育或直接就业之路。

量体裁衣，因材施教。我校的普通高中改革实施方案得到市县两级教育行政主管部门的充分肯定和支持，现正待批复。我们的改革设想更需要得到你们的理解、认同和支持。我们的目标是一致的，利益是共同的，都是为了孩子和孩子的未来。我们热切希望家长和同学们直面自身和社会现实，对自己有个正确的评估，与我们同向努力，做一个恰当的选择。谢谢!

XX年6月28日

理财顾问岗位说明书大全

篇一

1.投资者教育：对客户进行全面的资金情况测评。

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

2.全面的需求分析：分析客户的资金状况。

全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

3. 解读投资管理报告：找出目前的资金缺口。

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4.调整投资方案：制订合理的资金分配方案

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

篇二

1、负责市场创新产品研究和总部标准化咨询产品个性化加工以及本区域推广工作;

2、为其名下的客户提供专业化、差异化、个性化的投资咨询等增值服务，为客户提供有针对性的、适合投资者需求的各类金融产品配置与销售服务;

3、以存量客户的保有和资产增长为主要工作目标，同时以专业化服务吸引存量客户转介绍，以存量促增量。

篇三

岗位职责一：投资者教育。

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。 》临沂招聘

岗位职责二：全面的需求分析。

全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 》枣庄招聘

岗位职责三：解读投资管理报告。

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 》盐城招聘

岗位职责四：调整投资方案。

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

岗位职责五：投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

篇四

1、负责开拓目标市场，根据并分析客户的需求制定合理的投资产品，提供投资服务

2、分析客户的理财需求，帮助客户制定资产配置方案并提供理财建议

3、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系

4、收集并整理客户信息，根据客户需求，提供具体解决方案

5、负责客户回访,及时掌握客户需要,了解客户状态

篇五

与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议;

指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

大家早上好，早上好，

俗话说一年之际在于春，一日之际在于晨，晨就是早上，因为早上总能给人带来希望，我愿意把希望带给在座的每一位，那么，你们早上好吗谢谢

我就是人见人爱，花见花开的帅哥主持人张强，非常高兴大家能在百忙之中来参加我们月朗富迪高科技产品介绍会，两年来，月朗国际传遍了大街小巷，那么，他是什么样的公司呢，是何人在领导呢，下面，请大家打起精神，我带你们一起进入公司

通过短片大家了解了我们月朗富迪公司的实力和富有爱心的董事长，在座的每一位都有自己的母亲，她为了我们这个家，操劳一生，都有自己的妻子和姐妹，她们都是我们生命的一部分，其实我们都有一个共同的心愿，就是她们永远健康，大家说是不是？但是在激烈的社会竞争中，我们的身边却充满了假货次品，在危害着她们的健康，这个隐形杀手已经残害很多母亲姐妹的身体甚至生命，巨星梅艳芳，李援援留下他们动听的歌声，人却离我们而去，那么凶手是谁呢，下面由请我们公司的美女王晓绵女士给大家揭示这个隐形杀手

不看不知道，一看吓一跳，但是大家不要心灰意冷，生活并不缺少美，而是缺少发现，下面就有请素有运城女刘谦的贾瑞女士和大家一起见证奇迹的发生

朋友吗，我们的产品神奇吗？但是大家不要激动，我们公司就是给大家创造神奇的地方，当你在使用我们产品的同时，也给你的人生事业带来一份奇迹，那么，究竟是什么呢？请大家屏住呼吸，我要给大家介绍一位神奇的嘉宾，他身高八尺，腰围也是八尺，那不成方的了吗？他就是我们公司的特约讲师薛兆旗先生，掌声有请他闪亮登场

1、由于营业部目前基数较小，未来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财顾问部会发挥咨询实力，在下一年度要与市场部紧密配合，做好营销服务工作，争取进一步扩大营业部基础客户群体，将长期固定安排配合营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者交流会”活动做好，做大，做强，让“投资者交流会”成为我们营业部营销团队的品牌推介服务之一。

2、第一季度理财顾问部将要做好金玉满堂前期准备工作、认真学习中台服务系统的使用。根据公司推广进度，提前做好客户推广准备工作，要确实利用好中台的服务平台，体现出中台服务的及时性，实现核心客户一对一服务，让客户真实感受到新服务模式带来的便捷。

3、建立客户多层级回访机制，根据目前回访情况，再结合新服务模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。

4、建立营业部详细的客户分级数据库，根据客户回访情况，搭建营业部客户细分情况资料档案。计划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的详细内容，以客户回访为基础，做好客户资料收集工作。

5、建立客户分级服务标准，在公司客户分级标准的基础上，再细分客户服务标准分类，根据公司咨询服务产品的服务分类再结合营业部客户自身情况分类，针对不同客户群体充实不同服务项目。

6、继续加强对营业部前后台员工咨询能力培养工作，明年要根据营业部目前情况，提升营业部每周“一周聚焦”的交流活动的质量。

各位尊敬的来宾，大家上午好!感谢大家百忙中抽出时间来参加我们XX项目今天举办的这场投资理财讲座，我是今天的活动主持人，在此我谨代表XX地产公司所有员工向今天到场的来宾们表示衷心的感谢与真挚的问候，谢谢大家!(开场)

如今，理财已经是一个街头巷尾热议的话题，人生需要理财，理财需要规划，理财规划体现了现代人的一种生活方式，一种人生态度，一种金融习惯。

(引题)

我们生活在色彩斑斓的世界里，为了事业的成功，为了生活品质的上升，为了家人，为了自己，我们无时无刻不在努力、不在付出，目标只有一个，那就是赚取更多的财富，给自己和家人更好的生活。

而我们也迫切地希望所有的来宾都能一切如愿，因此，在今天这样一个充满激情与快乐的日子里，我们非常荣幸地请到了来自农业银行投资理财领域的精英讲师AB老师和大家聊聊关于如何投资理财的话题。

朋友们，让我们用热情的掌声请出AB讲师。

合同编号：______________

一、服务范围及其价格：______________乙方(_______计算机技术有限公司，以下简称“_______”)为甲方提供搜索引擎____型收费登录服务(以下简称服务)，服务费用为_____元年。

二、合同期限：本合同的有效期为________年____月____日至________年____月____日(下称“服务期限”)。

三、费用及其支付：

1.乙方可提前为甲方开通服务，甲方在开通服务后____天内，支付相应款项及传真付款凭证复印件给乙方，如逾期未支付或未传真相关付款证明给乙方，则乙方有权停止服务，并且不负责保留甲方相关数据。

2.乙方将根据甲方填写的订单信息，于服务到期之前一个月内以电子邮件或电话等方式通知甲方续约，如乙方在服务到期之日前未接到甲方续约款项或相关付款证明，则视为甲方不再续约，乙方有权在合同到期后停止服务，并且不负责保留甲方相关数据。

3.如果甲方要求乙方更改服务类型或提供其他服务，则应依据本合同或甲乙双方达成的其他相关约定向乙方支付相应费用。

四、甲方权利、义务：

(1)同意本合同内的全部内容，在乙方网站上确认等同于双方书面签署合同。

(2)在登记时，提供真实的、准确的、的和完整的企业资料，保持并及时更新上述资料，以便接收乙方提供的有关重要通知，包括续费通知。乙方因资料不详不能通知到甲方，不能够提供相应的帮助，由此带来的一切后果由甲方自己承担。

(3)甲方不得通过乙方服务而上载、张贴、发送或其他形式的传输任何不符合中华人民共和国法律规定的内容，否则由此产生的全部责任由甲方负责，并且对自己账号及密码的安全性负责，甲方若发现任何非法使用其用户账号情况，应立即通告乙方以便乙方协助解决。

(4)合同签订之前，甲方已向乙方支付相关费用，费用明细在第三条内已经列清。

(5)在乙方确认甲方网站符合合同相关要求后享受乙方提供的服务。

(6)甲方同意遵守适用的中国法律、法规，提供的网站上不得上载违法、有害、威胁的、辱骂性的、骚扰性的、侵权性的、侮辱性的、粗俗的、淫秽的性的、侵犯他人隐私的、仇恨的、或在种族、民族上或其他方面不能接受的，以及其他您无权传送的内容。甲方单独承担甲方所登录网站内容的责任。

(7)不得为商业目的而复制、出售、转售或利用本服务的任何部分、本服务的使用或本服务的接入。不得干扰搜索引擎服务的正常进行。

(8)甲方登录的同一网站仅能登录一次，网站名称、网址不同，但内容相同的网站视为同一网站。

(9)甲方保证登录的网站能够支持多种浏览器设置并能够正常访问。

(10)甲方保证不得利用服务进行非法活动并遵循相关惯例。因登录网站引起的纠纷与乙方无关，由此为乙方带来的损失，甲方必须负责赔偿。

五、乙方权利、义务：

(1)同意本合同内的全部内容，在乙方网站上确认等同于双方书面签署合同。

(2)乙方在开通服务前确认甲方网站不违反相关政策及有关规定，否则将向甲方退还所有款项。

(3)在合同有效期内，向甲方提供交互式管理界面和使用手册，并提供账号和密码。乙方对甲方丢失账号和密码引起的损失不负任何责任。

(4)在合同有效期内，乙方向甲方及时提供服务相关信息，在服务期限结束前一个月内通知甲方续费。

(5)收取甲方购买产品费用。乙方在确认甲方的款项到达后两个工作日内为甲方开通服务。

(6)若甲方的行为不符合甲方义务提到的服务条款，乙方将以书面形式通知甲方更改，如甲方未按期做出相应的修改，则乙方可以做出独立判断并中止对甲方的全部服务，由此产生的全部损失由甲方自行承担。

(7)乙方有权调整服务资费标准，并在网站上进行公布，调整价格之前开通的服务不受影响。

六、服务详述具体服务内容见《定单》。

七、违约及赔偿

1、任何一方直接或间接违反本协议的39;任何条款或不承担或不及时、充分地承担本协议项下其应承担的义务构成违约行为，守约的一方(“守约方”)有权以书面通知要求违约的一方(“违约方”)纠正其违约行为并采取充分、有效、及时的措施消除违约后果并赔偿守约方因违约方之违约行为而遭致的损失;

2、在违约事实发生以后，经守约方的合理及客观的判断该等违约事实已造成守约方履行本协议项下其相应的义务已不可能或不公平，则守约方有权以书面形式通知违约方守约方将暂时中止其在本协议下的相应义务的履行，直至违约方停止违约行为并采取充分、有效及时的措施消除违约后果并赔偿守约方因违约行为而遭致的损失;

3、不可抗力之外，由于乙方的原因，服务不能正常进行，由乙方按两倍故障时间的时长进行服务补偿，补偿时间不足一天的按一天计。

4、无论发生何种情况，乙方在执行本服务条款过程中因其过错给甲方带来损失，而向甲方支付的补偿总额不应超过甲方已向乙方支付的服务费用。

八、不可抗力

1.“不可抗力”是指本合同双方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件，该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本合同履行其全部或部分义务。该事件包括但不限于政府行为、骨干通信线路故障、用户端设备故障、地震、台风、洪水、火灾或其它天灾、战争或任何其它类似事件、网络病毒及“ace”行为。

2.遭受不可抗力事件的一方可暂行中止履行本协议项下的义务直至不可抗力事件的影响消除为止，并且无需为此而承担违约责任;但应尽最大努力克服该事件，减轻其负面的影响。

九、争议的解决

1.如双方就本协议内容或其执行发生任何争议，双方应进行友好协商;协商不成时，任何一方均可向_______市仲裁委员会提请仲裁。

2.本协议的订立、执行和解释及争议的解决均应适用中华人民共和国法律。

十、协议的变更及解除

1、不限制一方根据法律或本合同其他条款享有的权利，如本合同任何一方出现下列任何情形，另一方有权以书面通知形式单方提前终止本合同：

1.1一方违约，并且在守约方依本合同发出书面通知后____日内，仍不纠正其违约行为或未采取充分、有效、及时的措施消除违约后果并赔偿守约方因违约方之违约行为而遭致的损失;

1.2一方破产或进入清算程序;并在____天内该程序仍未被撤消;

1.3一方由于不可抗力事件而无法继续履行本合同达____日以上。

2、本合同的提前终止不应该影响双方于本合同提前终止日之前根据本合同已产生的权利和义务。

3、合同期满自动失效。

4、双方根据需要续签合同。

十一、合同生效本协议自甲乙双方授权代表签字或加盖公章后即时生效。本协议一式两份，甲乙双方各持一份。

甲方：______________乙方：_____________________

日期：______________日期：_____________________

甲方：____________

身份证号码：________________

电话：________________

通信地址：________________

邮编：________________

乙方：____________

身份证号码：________________

电话：________________

通信地址：________________

邮编：________________

甲方委托乙方为其进行代理操作在________________________开立的;户名为_______;帐号为_______________;起初资金为_____________________的投资账户。经过双方协商约定在________年____月____日到________年____月____日期间按照以下条款规定对以上账户进行有偿代客理财。

一、交易账户

1、乙方拥有独立的下单操作权，但没有资金调拨权;甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。

2、甲方有义务对自已的资金转帐密码保密，确保交易账户的资金安全

3、开户后甲方把账户的交易帐号和交易密码告知乙方(不含资金调拨密码)，由乙方进行交易。

4、本协议执行期间除可以将投资盈利部份资金转出外，甲方不得转出本金。

5、乙方希望甲方完全信任乙方，在交易时间内不甲方不得登陆自已的账户以免乙方不能正常操作，影响投资策略及交易计划。甲方只需在非交易时间内随时查看并监控自己的资金情况即可。

6、经过甲乙双方本着自愿、友好的磋商按以下方式进行利润分配。

A、四六分成型：即将投资利润的六成分给甲方，乙方享受投资利润的四成，并且乙方要将资金安全控制在甲方所能承担的投资损失5%以内，如果资金损失超过投资额的5%，由乙方承担投资亏损的超额部份。

B、二八分成型：即将投资利润的八成分给甲方，乙方享受投资利润的二成，并且乙方要将资金安全控制在甲方所能承担的投资损失10%以内，如果资金损失超过投资额的10%，由乙方承担投资亏损的超额部份。

二、利润(亏损)分配及责任：

1、任何投资都是有风险的，如果按A类投资造成的超额亏损部份，乙方按相应承担的额度在每月五日前将上月亏损金额足额转入甲方开立交易账户的银行卡内，如果按A类投资所带来的利润，由甲方在每月五日前将上月利润额的40%划入乙方指定账户内。

2、如果按B类投资造成的超额亏损部份，乙方应在每月五日前将应承担的亏损部份金额转入甲方开立交易账户的银行卡内，如果按B类投资所带来的利润，由甲方将其投资利润的20%划入乙方指定账户内。

乙方的指定银行账户：

开户行：________________________

户名：________________________

帐号：________________________

三、协议的终止：

1、本协议期满后自动终止。

2、若出现甲方单方面提前停止委托或者甲方未与乙方协商在本协议执行期间出金等违约，

四、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。

甲方(签章)：____________________

签字：________________________

日期：____________________

乙方(签章)：________________

签字：____________________

日期：____________________

2017年理财部工作计划书范文

理财部xx年工作计划书(一)

为全面搞好xx年全面预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：(一)根据上级公司下达的预算指导意见，进一步搞好预算管理工作。预算管理作为财务管理中的重要一环，与全面做好财务工作息息相关。在明年的工作当中，要进一步加强对科室、站所的费用预算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。

(二)结合iso9000质量认证，当好领导的参谋，确保完成上级局(公司)下达的各项指标。今年，公司已走上了良性发展的快车道，卷烟销售与烟叶经营质量不断提高，企业资产得到进一步净化与整合。结合市局(公司)贯彻9000质量认证体系，本着“严、深、细、实”的原则，全面强化两烟责任制的制定与落实，在千辛万苦抓增收的基础上，千方百计研究节支，力争完成各项任务指标。同时，认真研究搞好多种经营工作，围绕盘活资产，对现有闲置的网点和烟站进行对外租赁;认真清理往来帐户，大力回收货款，减少资金占用，提高企业资产负债结构，降低企业资产负债率。根据上级公司物资采购的要求，进一步健全物资比价采购制度。

(三)继续开展会计从业人员的培训活动，进一步搞好烟站的基础工作，提高管理水平。企业越发展进步，财务管理的作用就越突出。所着企业的不断发展壮大，对财务管理的要求也越来越高。为了适应这一要求，就必须继续开展会计从业人员的培训，提高会计从业人员的水平。在提高会计人员水平的基础上，进一步加强检查督促与指导，搞好会计的基础工作，为更好的参与企业的经营管理工作打下坚实的基础。

总之，今年财务科的工作在各位领导的支持与帮助下，在各科室和基层站所的配合下，按照党委的部署和安排，认真组织落实，取得了较好的成绩。但是，来年的任务更重，压力更大，我们财务科全体成员将变压力为动力，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大的贡献!

理财部xx年工作计划书(二)

一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作

1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程

今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。

2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度

为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。

3、建立信用社内勤各岗位职责

为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《县农村信用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规范了会计操作统一了操作口径 ; 提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性

二、搞好信用社费用核定，继续做好信用社各项常规检查

1、科学核定信用社财务费用

信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此，我们财务科将着重从三方面入手：( 1 )以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。( 2 )组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融政策和本年工作需要，认真编制 年度财务收支计划，特别是对营业费用支出，要对每项支出写出充分的理由，经联社审查批准后，按计划执行。( 3 )根据年初上级行对我辖的费用及财务指标的核定数额，合理调整各社全年费用总额。这样一方面能使信用社在年初便建立一个较科学的约束机制，另一方面我们在全辖的财务费用核定上也有了一定依据，以此为信用社的全年财务计划的制定和财务工作的开展打下基础。

2、搞好信用社财务常规检查工作

为确保信用社每笔费用支出的合法、合规，执行好全年费用核定限额，防止信用社各种超费用、绕费用开支现象。今年，我们财务科将加大对财务开支的检查力度。一方面财务科将开展常规费用开支检查，另一方面进行不定期的检查，并还将在 年试行把信用社数据盘和原始凭证抽到联社进行异地非现场检查，最终目的就是要让信用社的每笔费用开支合法、合规，以此逐步增强联社对信用社费用开支的现场和非现场监管力度，为 年全面完成各项财务指标打下基础。

理财顾问工作计划范本

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

委托人(甲方)：__________________________

代理人(乙方)：__________________________

甲、乙双方经平等协商，就委托与代理甲方办理房屋该(物业)个人住房贷款之法律事务达成如下协议：

一、乙方接受甲方的委托，指派律师事务所_______律师或其他工作人员作为甲方办理上述有关手续的代理人。

风险告知：委托人应对代理人行使代理事务的能力予以审查，一些需要具备专业资质或经营资格才能行使的代理事务，委托人应当对代理人是否具备专业资质或经营资格进行审查。

二、甲方委托乙方办理之事项为：

1。就申请个人住房贷款事宜解答申请人之法律咨询;

2。指导申请人正确填写《___________个人购房借款申请书》，并准备相关申请文件;

3。对申请人提交的申请文件进行审查;

4。为申请人之借款资格出具法律意见书;

5。申请人借款申请被银行接受后，安排申请人签署《个人住房贷款借款合同》、抵押协议及相关协议文件;

6。在申请人签署《个人住房贷款借款合同》时，安排申请人签署与该合同相关的承诺书、授权委托书及其他法律文件;

7。代表申请人在房地产抵押登记主管机关办理抵押物的期得权益抵押登记、正式房地产抵押登记以及质物需办理登记的出质登记手续;

8。在办理上述手续时，代收并代为缴付政府部门收取的登记规费。

三、乙方应保证其指定之律师及有关工作人员认真、负责、高效率地完成甲方委托之事项。

四、甲方在此保证其向乙方提交之各种证件、文件(包括复印件)均为合法、有效，并保证其支付该物业之房款来源合法。

五、甲方应于签署本协议之同时按甲方申请借款额的_______%向乙方支付代理费，计_________元人民币。

六、甲方若违反本协议第四、五条规定之义务，乙方有权终止代理甲方手续之事项，且所收代理费概不退还。

七、乙方指定之律师或其他工作人员违反本协议第三条规定之义务或无故终止代理甲方委托之事项，甲方有权要求返还全部或部分代理费。

八、如甲方在借款申请仍未获银行批准之前终止与发展商签订的购房契约，乙方根据本协议第五条所收之代理费不予退还。

九、非因乙方之原因甲方与银行之个人住房贷款借款合同被终止或被解除，乙方根据本协议第五条所收之代理费不予退还。

十、本协议自甲方有权代表及乙方指定律师签字之日起生效。

甲方：_______________ 乙方：__________律师事务所

律师：__________

_____年_____月______日 _____年_____月______日

编号：_________________

委托方（甲方）：______________________

营业执照号码（身份证号码）：__________

发证机关：____________________________

联系电话：____________________________

受托方（乙方）：______________________

身份证号码：__________________________

联系电话：____________________________

一、兹有甲方将自有资金参于证券市场的操作而签订本合同。

二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。（委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价，不换品种。若是甲方不留恋原有持股，就按乙方的择股标准换股。）

三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。

四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。

五、本合同自委托之日起生效，试行期二周；适用于任何网上操作的股民，只要把甲方账户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一账户，若试行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤销本合同并且乙方不收取盈利分成；若试行后甲方正式委托乙方操作，则从合同生效日起计算盈利分成，至甲方终止委托并完成结算分配之日自动失效。

六、本合同未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。

甲方（盖章、签名）：_____

_____年_____月_____日签定

乙方（签名）：___________

_____年_____月_____日签定

资金账号:________________

或股东账号：_____________

起点市值：_______________

委托方： (以下简称：甲方)

受托方： (以下简称：乙方)

甲方因公司财务、资金实行统一管理需要，履行公司的服务和监督职能，现将其有关财务服务事项委托给乙方，委托乙方代理财务、资金管理事项。经双方友好协商，在财务管理工作上确立新型的协作内容，具体如下;

一、财务服务内容、费用、支付方式

(一)乙方在合同期内，为甲方提供财务(会计)代理。乙方委派 为甲方服务。

(二)甲方应向乙方支付服务费为人民币 元/月(大写： ) 付费方式分月付或季付，由双方商议确定。

(三)服务期限自 年 月 日至 年 月 日，服务费共计人民币 元(季)。甲方应在每月(季)10日前将服务费付清。乙方为甲方提供的服务分为财务咨询和专项服务两大类。

(四)财务咨询

1、财经政策法规咨询;为公司运营提供财会相关的法律、法规、政策咨询服务，帮助企业正确理解与运用。

2、财务咨询：为提升公司财务管理能力、降低财务成本、税务策划、融资安排等提供财务咨询，为客户资金风险管理和债务管理提供财务咨询。

3、投融资咨询：当公司进行项目投资与重大资金运用时，乙方提供相关的投资融资咨询服务。

(五)专项服务

1、审计：包括对公司需要财务报告审计、定期查账、工程预决算审计、清产核资等。

2、可行性研究：对公司的投融资项目分析其收益、回报。

3、代理记账服务：包括账务代理，税务申报，出具工商年检报告书等涉税事宜。

二、服务方式

为提高咨询服务的效率、降低成本，双方同意由甲方指定专人作为咨询业务联络人，公司通过联络人提出咨询需求，乙方进行分析研究后作出书面的解决方案或咨询意见。双方也根据实际需要，可采用实地调研考察，定期举办培训研讨会和双方会晤等交流方式进行咨询。

三、双方的责任和义务

(一)甲方的责任和义务

1、做好公司的协调，督促监督其配合乙方做好各专项服务工作。

2、建立和健全公司财务内部控制制度，保证资产的安全完整，保证原始凭证的真实、合法、准确和完整。

3、及时为乙方提供会计核算所需的全部原始资料和其他有关资料，并对资料的真实性和完整性负责。

4、做好会计凭证传递过程中的登记和保管工作。

5、按本合同规定及时足额地支付代理记账费用。

6、为乙方派出的代理结账人员提供必要的工作场所和条件(1.代理会计配备电脑一台并安装相应财务软件2.提供必备的办公用品)

(二)乙方的责任和义务

1、根据《中华人民共和国会计法》及《公司会计制度》的有关规定开展代理记账、资金管理事项。

2、根据甲方经营特点和管理需要，设计相应的财务会计核算制度。

3、设计会计凭证凭证传递的程序，并做好凭证签收工作。

4、按有关规定审核甲方提供的原始凭证，填制记账凭证，登记会计账册，及时编制会计报表。

5、解释说明甲方提出的有关会计处理、会计法规等的原则问题。

6、对甲方提供的不实原始凭证或授意作出的不当跨级处理，有权予以拒绝。

7、对工作中涉及的甲方商业机密和会计资料严格保密。

8、乙方保证按照本合同的规定全面、及时地履行本合同。

9、乙方谋求为甲方提供长期稳定专业服务。

四、协议的效力与违约责任

1、本协议生效后，除双方商定或不可抗拒的原因外，任何一方不得单方解除本协议。

2、任何一方不履行本协议规定的义务，均须依法承担相应的违约责任。

3、本协议一式贰份、双方各执壹份。未尽事宜，经双方磋商后，可另立补充协议，具有同等法律效力。

4、本协议有效期两年。在合同期限到期前30天，若一方未书面通知对方终止合同，则本合同有效期自动延长一年，此后也依次执行。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

甲方：_________

乙方：_________

根据甲方_________与客户_________签订的委托理财协议(编号：_________)，本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：

一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的委托理财协议的第三方--证券的监管方，乙方接受甲方的委托。

二、甲方将客户的资金(或股票)在乙方开户，须向乙方提供的文本协议

1.甲方与客户签定的委托理财协议书;

2.客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书;

3.客户同意资金划转结算书。

三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。

四、双方的责任和义务

1.甲方的责任和义务

(1)甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务;

(2)甲方有直接对客户在乙方帐上的资金、证券的理财操作权利;

(3)在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利;

(4)甲方将指定专员为甲方唯一授权人。

2.乙方的责任和义务

(1)乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务;

(2)在监管期内，乙方不得受理所监管账户内证券进行再融资、押贷款等操作。客户资金账户发生异常情况，乙方有告知甲方的义务;

(3)在资金监管期内，未经甲方授权人签字盖章，乙方不得为客户办理资金支取、转帐、消帐及_________证券交易所的撤消指定交易业务和_________账户的转托管业务。若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书;

(4)乙方有责任随时应甲方的要求提供资金及证券变化的状况以确保甲方对客户资料的操作权;

(5)乙方有向甲方提供咨询账户号、对帐和交易密码的义务。

五、登记结算

乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的账户。

在炎热夏天中，我们结束了上半年的工作，对于刚成立不久的我毛司，今年必须做好每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，努力做好公司每一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金ZUI近不足，还是觉得我毛司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发传单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!

一年的工作转瞬又将成为历史，以下是一篇银行理财经理年终个人工作总结，文章从自身业务水平、思想意识方面进行了总结，详细内容点击查看全文。

我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

甲方：

联系电话：

联系地址：

乙方：

联系电话：

联系地址：

外汇（黄金、原油、指数、期货、股票等）投资是一种高收益同时又是高风险型金融投资，甲乙双方本着互惠互利、诚实守信和互相信任的原则制定并遵守本合同：

一。出资及开户

1.甲方出资$_________人民币，必须在乙方指定的平台开立如下外汇（黄金、原油、指数、期货、股票）交易账户，

账户信息：

交易平台账户人姓名：

交易平台账户人用户名：

交易平台账户人密码：

交易平台服务商：

交易平台货币名称：人民币

交易平台初始资金$_____________

双方合作交易期限_______________月

2.甲方委托乙方对本账户管理，乙方负责以上账户的全权管理，但没有资金调拨权。只有甲方拥有资金调拨权，即只有账户拥有人的甲方才可以申请提取资金。甲方在合同执行期间可以随时查询账户执行及收益情况，随时监控账户，但不得在没有得到乙方同意下私自操作账户进行交易，不得对乙方交易行为提出异议或产生任何其他方式的干扰，否则视为甲方单方面违约，乙方有权立即终止本合同，且带来之本金亏损或利润缩水完全由甲方自负。

3.甲方出金的国内指定开户银行________

账户姓名____

帐号________

二。风险控制

1在交易期限结束时，乙方所有管理账户损失由乙方承担，（包含合同中所承诺的甲方固定收益）

2在交易期限内，若出现甲方单方面提前停止委托或者甲方在本合同执行期间私自出金、私自更改账户登陆密码等单方面违约，则本合同必须终止。且在本合同终止后，自上次盈利结算后的再交易盈利超出本合同规定部分归乙方所有，若出现本金亏损，不论本金亏损比例是多少，乙方均不承担任何责任。

3若出现乙方单方面违约，则本合同必须终止。在本合同终止后甲方可不再进行对自上次盈利结算分成后的再交易利润分配，若自上次盈利结算分成后的账户本金出现亏损，不论亏损比例是多少，由乙方承担出现的全部亏损。

三。操作理念

乙方代表甲方进行金融投资操作，目标是在控制好风险的提前下尽量让资产增值。乙方的投资理念是追求安全的的利润，所以对账户的资金管理很谨慎，操盘的原则是风险控制管理第一，以追求长期的稳定获利为操盘目标，通过复利发挥资金增长的威力；带领客户，通过交易赚得市场钱，是乙方的宗旨。

四。利润与风险

1赢利超过账户初始资金的________，超出部分归乙方所有。

2.甲方未达到合同中的固定收益，由乙方全部承担。

3交易盈利额达到合同规定时，由乙方以电话等各种可能的方式通知甲方向交易平台申请办理所盈利润的出金事宜。

4甲方在得到乙方通知后，必须立即向交易平台申请办理出金手续，并在得到平台出金后应立即把盈利分成之款项按合同的规定打到乙方指定的银行账户；如自乙方通知之日起3天内甲方没有及时汇款给乙方之所得利润，则视为甲方单方面违约，乙方有权终止本合同，并对逾期之所应得利润按照每日千分之5收取滞纳金。

5每次平台出金后，都会在交易平台立即自动显示出金记录，甲乙双方都可以在出金后立即登陆平台查询。

6本合同到期终止时进行最后一次盈利结算。

7账户交易期间，平台产生的佣金，一律归乙方所有，乙方不给甲方任何返佣。

五、本合同生效期间，如发生战争、地震、自然灾害、灾难性网络中断等重大突发事件和法律规定以外不可抗事件，本委托合同自动解除，甲、乙双方均不承担相应的经济损失和法律责任。

六执行及终止：

1在签署本合同前，甲方应详细阅读并充分理解本合同各条款的内容；一经签字，则认为签字方已经认定此合同之效力。

2本合同一式两份，请签约双方各自妥善保存。

3本合同自签订之日起至合同终止日止的期限内有效，合同期满后如需继续合作，经双方协商再行续签。

4注：本合同中“月”以22个交易日为基准，本合同执行日以全额入金日为准。

甲方：

日期：

乙方：

日期：

外汇资金代客理财协议

甲方：_________

乙方：_________

为进一步加强甲乙双方业务合作，甲乙双方本着平等、互利、自愿的原则签定此协议书，双方共同遵守：

一、甲方委托乙方理财金额为：_________元。

二、甲乙双方协定的理财期限为：_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理财期间内，还必须保证在乙方账户上达到与理财本金同等或以上的存款额。否则，乙方将取消为甲方的理财服务，退还甲方理财本金。甲方不享受任何理财收益，并承担由此所引起的一切损失。

三、理财方式以购买境外有价证券的形式进行合作。理财金由甲方账户划转到乙方的综合理财账户上进行具体的理财操作，甲方所买入的外汇有价证券由乙方统一保管，待理财期满日止，乙方所持有的外汇有价证券划给甲方，乙方将甲方之理财本金及收益一次性划入其在乙方开立的存款账户上。

四、理财期限为_________，收益率为（年率）_________。

（1）理财期未满，甲方自行要求终止理财服务的；

七、理财协议遵循国家政策的有关规定。

八、理财协议一式三份，乙方二份，甲方一份，具有同等法律效力。

甲方（签字）：_________乙方（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日