企业财务分析报告总结【热门20篇】

20__年，在我院发展又好又快的一年，新区建设稳步推进，教学、科研、管理工作进一步提升，机关效能明显提高。在铜陵学院一心一意谋发展这个大前提下，财务处全体员工服务于学院发展的大局，以科学的发展观为指导，以教学为中心，透过建立健全财务制度、科学配置学校资源、合理编制严格执行部门预算，降低了办学成本，向管理求效益，提高了资金使用效果，严格执行财经纪律，热情周到服务师生，确保了全院各项工作的顺利进行，具体工作实绩如下：

一、坚持政治学习和业务学习制度，改善提高工作作风。__-__年，我处建立了学习制度，每周三下午，我们都组织全处员工进行政治学习。在狠抓政治学习的同时，我处也要求全处职工加强业务学习，要求各位员工熟悉了解的会计准则、会计制度和会计基础工作规范，总结和相互交流会计实际工作经验，提升专业素质，避免工作差错。以建设“服务型、效能型、节约型、创新型”的机关为目标，“热心、耐心、诚心”地为教学服务，为系部服务，为师生员工服务，机关效能明显提高。

二、用心筹措资金，确保新校区工程和人才楼建设顺利进行。__-__年，新校区建设是学校各项工作的重中之重，围绕工作重点，首先，我处为新区建设用心组织资金供应，及时掌握国家信贷政策变化，主动调整财务战略，无数次派员到各银行沟通。为了节约融资费用，项目可行性研究报告均由本部门组织人员撰写，论证充分。经过艰苦努力，从商业银行贷款5500万元，争取专项建设经费140万元。并多次到国土资源局磋商，收回南校区全部土地出让费。其次，我处能从大局出发，为新区建设带给必要的人力保证。新区指挥部提出从我处抽调一名会计到新区材料部协助组织材料供应和负责甲供材料会计核算工作。第三，在建设资金严重不足，施工单位众多，施工任务偏紧的状况下，处领导凭着丰富的工作经验，合理调度有限的资金，分别轻重缓急，在工程款不足支付的状况下，尽量做到让每一个施工单位满意，确保新区三期工程建设和人才楼建设顺利进行。

三、开展反商业贿赂专项工作。根据院党委的布置，对全处工作人员进行了廉政宣传教育，对重点岗位、重点人员进行自查自纠，并配合院纪委对全院的有关方面进行协查，认真落实廉洁自律的有关规定，强化财务监督，进一步规范和完善院内各项财务制度，坚持原则，规范操作，搞好自身的队伍建设。进一步完善财务管理制度，从严控制一般性的行政支出，提高资金的使用效益。大兴廉政之风，净化校园的社会环境。

四、加强学生收费、奖贷学金的发放工作。成立了收费管理科，配备了必要的人力。应对10000多学生的收费压力，又分居两校区，财务处克服人手少、办公设备落后的困难，早筹备、多方案、周密组织、群策群力，发扬“个性能吃苦、个性能战斗、个性能奉献”的精神，园满地完成了收费任务，树立了良好的窗口形象。成立了价格服务咨询室，带给服务，理解监督;配合学生处各相关部门，主动与金融机构联系，完成了奖贷学金的申请与发放工作。所有的收费用项目均经过省市物价局的批准，严禁违规收费，透过了市物价局的专项审计。

五、全面执行__-__年预算并完成__-__预算编制工作。__-20__年初，在广泛征求全院各二级部门的意见的基础上，本着节约的原则，对全院各部门核定了年度用款额度，然后上报院党委审批，审批后的年度用款额度在年度内得到了很好的贯彻执行，进一步改变了过去先花钱后算帐的毛病，使学校各部门真正做到了少花钱，多办事，办好事、办实事。__-__年底，按照新的预算编制要求，结合学院的具体状况，经过“三上三下”的编制程序，完成了__-__年的预算编制工作。

20xx年已经离我们而去，在公司领导正确的带领下，《维力谷》公司已经从一个普通的天线厂，步入了一个更高的台阶，并在业界享有一定的声誉，现在正临近农历新年，在部分人看来，这是一个论功行赏的日子，而在我们来看，这是一个检讨过去，发现缺点，改进工作，迎接挑战的机会。工作思路面对已经到来的全球金融危机，回顾过去的一年，我们发现自己还有很多工作不到位的地方，下面就从几方面简单的阐述和检讨一下财务部的工作。财务工作一般来讲，主要由以后几个部分组成。

第一： 会计报表

财务会计报表分为两部分，在财务会计报表方面，财务部均能做到次月15号之前将报表报出，尽可能的做到数据的准确完整，并且明细化，努力为决策层提供真实，及时，有说服力的数据，保证决策层有据可依，有规可循。由于财务保密制度，在此不做过多的数据分析。

在税务局的税务申报方面，财务部力求做到准确及时，并与税务部门保持着良好的沟通与协调，在XX年底国税局批准了公司企业所得税的“两免三减半”税收优惠政策，并保持公司开业四年来税务局零投诉的良好记录。为减轻公司负担做出了良好的表率。由于金融危机的到来，在XX年国家税务总局已经在政策上下调小规模纳税人1%的税负率，对增值税一般纳税人给予固定资产进项税可以抵扣的优惠政策，并对消费税进行了改革，取销内购国产设备投资退税的政策，中国已经全面进入实行“消费型”增值税时代。

第二： 应收账款

在XX年，财务部在控制企业成本费用的开支，加强应收账的催收方面发挥了其应有的监督的职能，能做到超期货款及时提示，到期未付货款停止发货的处理意见，最大限度了保障公司财产安全。从会计报表上来看，在XX年销售业绩同比XX年翻番的情况下，XX年底应收账款欠款总额却有所下降。尽管如此，我们的工作中还存在一定的失误，如卡货的态度不坚决，没有及时更新应收账款余额明细表，对业务的收款造成一定的负面影响，对业务部出现呆坏账的情况负有监督责任，相信在今后的工作中，财务部还会一如既往的加强和完善这方面的工作。

第三： 费用控制

公司所有的开支均由应付账款的支付体现出来，而应付货款由两大方面组成：数量和单价，数量*单价=应付账款，费用的控制我们也可以从这两大方面展开。

1.单价：首先是降低采购单价，为了降低采购成本，采购时必须做到“货比三家”，没有三家以上的报价，公司可以做出拒绝下单的决定，以便企业形成降价机制;

2.供应商：同一主要原料的稳定供应商一般不能唯一，同一主要原材料在存在三个以上同类供应商的情况下，这样公司采购回旋的空间较大，增加了供应商的可选择性，并且可以有效防止断料风险，由于供应商的停料对企业自身的隐性损失是很大的。

3.数量：根据“以销定产”的经营原则，假如我们将所有订单完结以后，理论上可达到零库存的思路。公司所采购的原材料，在考虑备品的情况下，均是以销售定单的大小的确定，这个步骤在XX年是由生管部和财务部两个部门在同时控制，现在维力谷所采用的具体办法是：财务审核生管采购订单，并取得了较好的效果。这个办法在防止超订单采购，进而超订单生产，降低呆滞品方面，起到一个很好的控制作用。这就是控制费用的另一个重要举措：控制采购的数量。

4.备料：现在维力谷的存在一个矛盾，那就是客户要求备料，如果客户取消定单，那么多采购的原料就可能造成呆滞，增加了购料成本，占用了仓储空间，在客户要求备料的情况下造成的呆滞品，必须要客户承担，以达到减少损失的目的。由于我们的原料多为专用原料，不可通用，尽可能的减少备料也是降低库存的办法之一。

5.付款期：供应商付款的延长，对于公司来说存在几个方面的优势，财务上付款的资金压力明显减少，增加了企业的流动资金，公司可以将有限的资金用于扩大生产，购置新的资产设备。另一方面付款期的延长，在财务理论上类同于“无息长期借款”，所以说顶住付款压力的人，是为公司做贡献的人。但是同时较多的欠款，也给公司造成了较大的付款压力与资金风险。6.呆滞品：公司造成的呆滞品，不仅占据仓储空间，还造成了资金的占用，长期呆滞的物料，而且维力谷的原料很少能通用，如不能及时出售，基本上毫无价值。造成呆滞原因有：研发改模前的呆滞，客户取消订单，超订单采购和生产，品质问题造成的退货等，后续绩效考核小组会对呆滞的原因是进行分类处理，并提出处罚意见。

第四： 固定资产

固定资产是企业的重要资源，是vlg保持正常动作的坚强后盾与物质支持，为公司的研发与生产提供了一个良好的硬件环境。在XX年公司不断加大对固定资产的投入，现有的公司固定资产大原值已达到全公司资产的一半，由于固定资产价值巨大，并且是企业重要的生产资料和物质资源，对于固定资产后续的维护与保养是一项长期重要的任务。主要分以下几个步骤进行：

1. 验收合格并登记品名，规格;

2. 设立固定资产编码：给每一项固定资产排列出了一个“身份证号码”;

3. 确定管辖制度：一般固定资产实行“属地管辖”的原则，确定资产责任部门，落实资产直接责任人;

4. 建立对固定资产设备移动，改装，报废的会计备案制;

5. 安全保卫工作：要求门卫对出入的资产进行检查，登记，对资产的外借，外移必须执行必要的手续;

6.年底定期盘点和平时不定期的抽查也是固定资产必要的保全措施之一，以上措施在防止丢失，推托保管责任，降低资产损耗风险方面有相当重要的作用。

第五： 绩效考核

公司进行绩效考核的目的，就是激励员工创造性，提高工作的自觉性，改进工作方法，提高工作效率，最终达到自治的目标。公司设计的考核思路，具有很强的前瞻性，一条基本的原则：以绩效考核小组为主导，部门间相互考核，比如，生管部考核生产部和采购部，销售部考核生管部和研发部，财务部考核人事部和销售部，人事部考核其他各部门。在考核中发现问题，反映情况，集中解决公司动作过程中发生的异常情况，将公司的动作回归到正常的轨道上来。这对提高企业的效益将会起到积极的作用。

企业财务自查报告

2、会计核算基础工作规范性情况

2.1 会计凭证编制及管理情况

自查中发现记账凭证所附原始凭证单据齐全，会计凭证单独按月装订，采购业务记账凭证后附付款申请单，合同，发票，采购订单，入库单，银行付款单，所附原始单据齐全。销售业务记账凭证后附发票和销售汇总表，公司非经营性资金往来事项记账凭证后附付款申请单和银行付款单，非经营性资金往来基本都是与全资子公司发生，全资子公司的资金账户和账务处理均由公司管理。记账凭证有记账人员，会计机构负责人，出纳（收款和付款凭证），复核人签名。原始凭证一个月装订一次，按年按月顺序排列放到柜子里，由会计专人保管。总账和明细账一年打印一次，由总账会计和会计机构负责人签字。无不规范事项。

2.2 记账基础工作情况

自查中发现，公司出纳付款或者收款后取得银行支付凭证或者收款凭证及时进行登记、销售收入是在每个月系统统计并确认后进行集中入账、采购应付款是在验收入库手续和单据齐全后入账，会计凭证摘要能清楚反映经济业务，除部分重分类调整分录外，会计师要求的审计调整均全部入账。未发现不规范事项。

2.3 合并报表的编制及相关工作情况

自查中发现由公司总账会计专人负责并用手工编制合并报表和附注，会计机构负责人审核。按月编制合并报表，并在每个月结束后8 个工作

日内完成。不存在由年审会计师代为编制合并报表和附注的情况。对合并范围主体之间的往来由总账会计每个月定期对账，并由会计机构负责人对对账结果签字确认。因公司存货较小，主要是低值易耗品，且库存量和价值量均较小，财务部门与仓储部门每半年定期对账一次，并形成有对账相关人员签名的对账记录。未发现不规范事项。

3、资金管理和控制情况

3.1 管理制度和岗位设置情况

自查发现公司已经制定货币资金管理相关制度，公司财务部是货币资金管理部门，公司所有付款均经过由经办人申请、经办部门负责人确认、会计审核、财务经理复核、财务总监审核、总经理签批、出纳付款的程序进行。财务部负责资金管理业务，财务总监是资金管理负责人，负责确保资金安全有效、确保资金运作合法合规、做好资金筹划预算、审批银行开户申请、审核支付手续和方式等。资金管理负责人及出纳与控股股东、实际控制人和上市公司董事、监事、高管不构成亲属关系；资金的支付审批、复核与执行岗位分离，资金的保管、记录与盘点清查岗位分离，出纳没有兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。未发现不规范的事项。

3.2 付款审批控制情况

自查中发现资金支付尚未建立分级审批制度，执行中所有的资金支付均需要总经理、财务总监审批才能支付；付款申请单注明了款项用途，并附合同、发票、入库单或出库单、以及其他相关资料说明。公司对全资子公司借款，除履行一般付款申请程序外，还签订借款协议，公司暂未向其他非子公司借款。未发现不规范事项。

3.3 银行账户管理情况

自查中不存在公司以个人名义或其他单位名义开立银行账户的情况，由出纳赴银行获取银行对账单，同时公司指定总账会计专人每月核对并编制银行余额调节表，并由财务总监复核签名并留底。单位付款基本使用银行支付，出纳根据签批的付款申请单及附件办理付款手续。收款和付款记账凭证均有出纳人员签名或者盖章。

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财务工作总结报告

回顾过去的一年，财务部在公司领导的正确指导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支持下，在圆满完成财务部各项工作的同时，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好资金调度，保证工程款的支付，及时准确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩。当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，下面我一一向各位领导和同仁汇报：

一、财务核算和财务管理工作

组织财务活动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩张，记帐、登帐工作越来越重要。为提高工作效率，使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实施，经过一个月的数据初始化和三个月的手机结合，全体财务人员全都熟练掌握了财务软件的应用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节约了时间，还大大提高了数据的查询功能，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。

财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥善处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最繁重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持。基本上满足了各部门对我部的财务要求。公司资金流量一直很大,尤其是在x月至xx月收缴销售款的期间，现金流量巨大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、准确、及时，没有出现过任何差错。全年累计实现资金收付达x亿x万元。企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节省各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据张，处理会计凭证张，准确无误地出具各类会计报表无数。

制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济行为已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用控制等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外

，为达成本单位的任务，还要妥善处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的联系。本年度财务部友好妥善地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了优良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并圆满完成了对统计、工商等各部门有关资料的申报。

二、资金调度和信贷工作

资金对于企业来说，就如“血液”对于人体一样重要。今年工程建设全面铺开，各经营管理机构逐步建立，新员工不断加盟。资金需求日益增加。尤其在x-x月份项目未能取得任何经济收益的情况下，公司承受了巨大的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的要求，为确保资金使用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起筹划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了x月份开始的销售收款和银行按揭工作，在全体财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资x.x亿元，偿还到期贷款x万元。资金的成功运作保证了长天和东方公司的正常运转，更是继续树立了东方公司“aaa资信企业”的良好形象。

自项目启动以来，一直有多家银行向公司进行信贷营销。为了公司的长足发展，财务部与工行东塘支行建立了信贷关系，以期达到积累企业信誉的目的。我部于x月—x月向银行申请房地产开发贷款x万元。期间收集、整理了大量资料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次接待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的了解，学到了新的业务知识。

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20x年是我起步的关键一年，年内同时展开了多个项目，为保障各项目顺利进展，我先后参与和进行了x前期论证及x论证相关工作，先后为x选址、x建设规划等项目办理了账户的开户与撤销工作。同时，按照专款专用的原则建立会计账簿进行会计业务的处理工作等等。

今后的工作计划

20x年，我将继续在领导的指导和关怀下做好财务收支核算工作和财务管理工作，具体如下：

1、加强政治、法律知识的学习要有针对性的学习一些有关经济法律知识的学习。如《会计法》《经济合同法》等。

2、做好财务计划管理，加强财务计划执行状况的分析和控制，加强财务事先参与决策工作从源头上做好财务管理工作，为领导决策带给有用的决策信息。

3、加强会计的核算和工作，认真按照会计准则和会计制度严格审核会计原始凭证及记账凭证，杜绝一切不合理的开支，继续加强对严重超过预算的各项支出进行严格控制。做到收入、支出科目细化控制到三级科目，并加以认真进行分析。

4、继续与财政局、税务局协调20x年财政拨款事宜和社会保险“五险”，以及残疾人保证金交纳工作;继续做好社会保险费及住房公积金核定、缴纳工作。

5、按时提取工会经费，职工福利费和个人所得税工作，及时交纳职工医疗保险和税金。

6、在对各项目和专款的使用中，要严格按照“专款专用”的原则，对各个项目资金的使用进行监督和管理配合审计部门做好资金的审计工作。

7、认真完成领导和上级部门布置的各项工作任务。

总之，在过去的一年里，我虽然取得了一些成绩，但在财务分析、沟通协调潜力方面，距离上级业务主管部门、领导以及单位同事对我的要求还存在必须差距，工作缺乏创新精神，针对这些问题，我会在20x年进一步加以提高和改善。

尊敬的领导：

20__年财务科紧紧围绕公司工作中心，认真组织会计核算，规范各项财务基础工作，并通过加强财务制度、内部控制制度的建设，站在财务管理和战略管理的角度，以核算为中心，资金为纽带，不断提高财务工作质量。

一、严格遵守财务会计制度和税收法规，认真履行职责，组织会计核算

财务科的主要职责是做好会计核算，进行会计监督。财务科全体人员一直严格遵守国家财务会计制度、税收法规，认真履行财务工作职责。从审核原始凭证和会计记账凭证的录入到编制财务会计报表，从各项税费的计提到纳税申报、上缴，从资金计划的安排到款项的结算支付，每位财务人员都勤勤恳恳，任劳任怨，努力做好本职工作，认真执行会计制度，实现了会计信息收集、处理和传递的及时性与准确性。

二、更高的工作要求

以此为契机，根据财务管理的特点以及管理的要求，制定了岗位职责、财务核算制度、内部控制制度，从而使得每项工作有计划、有落实、有监督、有考核，使每个财务人员的规范意识得到了进一步的增强。

三、严格执行财务制度

规范财务行为，加强财务核算，严格财务监督，杜绝不合理支出，加强应收款项的回收，尽量减少不必要的开支，为企业增收节支、提高经济效益把好关。

四、不断提高财会人员的业务水平

随着经济建设的不断发展，财务会计工作的侧重点和基本点也在随之而改变。因此财务会计工作不能停留在简单的算账报账等会计核算上，应不断更新知识，不断提高理论水平。结合本行业财务工作的特点，认真进行工作总结，吸取经验，查找不足，保证财务基础工作的准确、及时和完整。这就要求会计人员除认真参加会计局组织的会计人员继续教育培训外，还要抽时间学习相关的专业知识，学习新的法规，适应新的工作需求。

五、密切配合各科室的之间的工作，保障供热工作顺利进行

配合用户发展中心，对_年新入网的面积进行核算，传递，准确计算应收的工程建设资金，保证资金的及时收取;配合工程科、技术科对_年各项工程进行预决算，合理支付各项工程款项;配合运行科，准确计算运行过程中耗用的水、电、热和其它维修费用及人工费用，确保运行成本的准确核算;配合物资科，对所需工程物资和运行维修配件及时办理出入库手续，做到账实相符;配合各中心管理所，对各所的供热面积、应收采暖费用、实收费用和欠费情况逐一核实，为中心所的收费任务考核提供依据

六、做好各项协调工作

配合所在开户银行，保证每笔收支业务及时准确入账，协调银行与公司之间的每项工作，为公司评信授级，向银行贷款做好准备;配合税务部门，做好每日收入的的准确申报和应交税金的及时缴纳;配合财政部门，对公司的经营状况进行审核以及财政资金的及时拨入，保证财务工作正常健康运行。

七、存在的主要问题及今后的工作目标

财务科作为公司的一个主要职能科室，“当好家，理好财，更好的服务企业”是我们应尽的职责，“加强管理，规范行为”是我们的义务工作总结。一年来，财务工作虽然取得了较好的成绩，但也存在着一些问题，在以后的工作中我们将：

1、进一步加强财务管理：

新的一年里，我们将进一步加强财务管理，实现财务管理科学化、核算规范化、费用控制化，切实实现财务管理的作用，使得财务工作走向更合理化，健康化;切实做好财务处理，加强对原始凭证的审核，并进一步落实费用管理责任。以资金管理为中心，通过细化管理，理顺流程，实现资金平衡。

2、进一步加强财务分析：

为提高财务分析能力，把财务分析纳入日常工作中，我们将量化具体的财务数据，结合公司经营的实际情况，为企业管理提供有力的财务信息，及时做好财务分析资料的收集，加强学习，提高能力。

此致

敬礼!

述职人：___

_年_月_日

支行按照部署与要求，认真贯彻行长在年初工作报告中提出的“坚持高标准，确保实现新发展”的工作指导思想，迎难而上，奋力开拓，20xx年一季度，各项业务稳步增长，各项存款总额X万元，各项贷款总额X万元，存贷比为X％，经营利润X万元，经营状况良好，为完成全年任务打下了较好基础。

根据通知，现将支行一季度经营状况汇报如下：

一、各项指标完成情况

按XX年初下达的各项工作计划，支行制定了工资绩效考核制度，各部门狠抓落实，积极开拓，共同努力，完成如下：

1、存款目标：一季度末。支行各项存款总额X万元，较年初增加X万元，完成本年任务X万元X%，未完成本年度计划。其中对公存款X万元，较年初X万元，全年计划增长X万元，未完成季度计划。储蓄存款X万元，较年初年初增加X万元，完成全年计划增长X万元X%。

2、新增贷款目标：X行各项贷款总额X万元，较年初净增加X万元，其中存量贷款下降X万元，新增贷款X万。

3、不良清收：一季度实清收不良贷款X万元，完成全年计划X万元X%，完成季度计划X万元X%。不良资产率为X%，较年初下降X%，实现计划目标；

4、抵贷资产管理，一季度支行加强了抵贷资产的处置力度，全年计划处置X万元，季度计划处置X万元，年初即向总部申请处置抵贷资产X笔金额X万元。共清收X万元，完成全年计划X万元X%，未完成计划指标。

5、收息目标：一季度实收利息X万元，每季收息按年末存量贷款计算计划为X万元，完成X%。其中存量贷款收息X万元，季度计划X万元，全年计划X万元；不良贷款收息X万元，完成季度计划X万元X%，完成全年计划X万元X%；新增贷款收息X万元，完成全年计划X万元X%。

6、利润目标：一季度我行共实现收入X万元，总计支出X万元，本年度计划实现利润X万元，一季度计划实现X万元，实际完成X万元。其中一季度计提定期存款应付未付利息X万元；应计提拆借总部资金利息X万元未收，应付总部临时借款利息X万元未付，实完成利润X万元。

二、经营状况分析

通过以上数据分析，支行各项业务发展基本达到了预期的目标，呈现出以下几个特点：

一是存款总额有所增长，其中储蓄存款增幅超过对公存款增幅，且以储蓄存款为主。【X银行20xx年一季度经营情况分析汇报】。从我支行各项存款所占的比重来看，发展极不均衡。对公存款中活期存款占存款总额的X%，较年初X万元，与去年同比X万元；定期存款占存款总额的X%，较年初增加X万元，比重持平，与去年同比X万元，定期存款占对公存款的X%，较年初比重增加X%。活期储蓄占存款总额的X%，较年初增加X万元，比重下降X%，与去年同比X万元；定期储蓄占存款总额的X%，较年初增加X万元，比重增加X%，与去年同比多增X万元；定期储蓄存款占储蓄存款总额的X%，比重较年初增加X%。

从以上数据我们分析，对公存款增势不好，受存款大户影响，下降幅度较大，。对公存款下降主要是我单位存款大户运用造成存款下降，虽然年初以来，我们加大了对企业存款的营销力度，走访了镜内的大小企业，宣传行支持企业的态度，在取得企业的信任的同时也扩大了行的知名度。同时受本地区经济资源和客户资源的限制，虽然我们做了一些工作，但收效甚微。一季度支行新增存款帐户XX户，其中基本帐户XX户，一般帐户X户，但新增存款余额不大，不足以弥补大额存款的下降。

从以上数据我们分析，储蓄存款始终保持良好增势，一是目前是主因，二是支行加强对储蓄存款的也促进了增长。从年初伊始，支行就制定了本年工作计划，把存款放在首位，并制定了相应的规则，岗位员工思想负担减少，工作态度转变，工作积极性增高，并通过加强和提高优质文明服务，积极稳定老客户，发展新储源。岗位员工也通过各自的社会关系，努力挖掘储源。

从以上同比数据我们分析，存款同比增势绝对值基本持平，一方面反映出我单位存款总体增势的稳定；另一方面也反映出我们在上缺少优质客户。

与本行其他支行相比我们存款增幅较小，排位靠后，一方面受地域和客户群体行为的限制，我们在本地区为中心进行了一次各金融机构存款市场份额的调查，全城共有XX个储蓄营业机构，储蓄存款总额X亿，平均每个储蓄机构分摊标准余额为X万元，我们三个储蓄营业机构按平均值计算为X万元，低于标准余额。共有人口全口径约X万人，按人均分摊占有标准余额为X万元，支行现共有开户X万户，按平均值计算人均占有X万元，低于标准余额。

二是贷款适度投放，加强信贷管理。【X银行20xx年一季度经营情况分析汇报】。一季度末，行各项贷款总额X万元，较年初净增加X万元，增幅X％。贷款总额中，个人消费贷款余额为X万元,比年初下降X万元，增幅为X%。短期保证贷款余额为X亿元，比年初增加X万元，增幅X％。短期抵押质押贷款余额为X万元，比年初增加X万元，增幅X％。中长期贷款余额为X万元，与年初持平。年初以来，结合对支行下达的信贷任务，信贷管理部门对我支行现存贷款进行了全面细致的调查，

并针对贷款即将到期的及时进行通知，要求借款人按期偿还贷款，确保我支行无新生逾期贷款。

三是资产质量保持良好水平。年初支行根据现存的不良贷款实际情况，XX科便制定了清收工作计划，理清了工作思路，积极对逾期贷款进行清收收，明确了工作重点，加强建档建帐档案化管理。一季度末，行逾期贷款总额X万元，不良资产率为X%，较年初下降X万元，不良率下降X％。不良资产清收同比多收X万元，完成全年工作的X%，不良贷款利息清收X万元，完成全年任务的X%，按五级分类口径支行认定数为正常类贷款X万元，关注类贷款X万元，次级类贷款X万元，可疑类贷款X万元。不良贷款余额X万元，不良贷款率X％，比年初下降X个百分点。

四是业务收入增势平稳。一季度末，支行共实现各项收入X万元，同比增X万元，其中：1、贷款利息收入X万元，同比增X万元，其中收回存量贷款利息X万元，新增贷款利息X万元。正常贷款收息率达100%；2、金融机构往来收入X万元，同比下降X万元；3、其他收入同比多收X万元。各项支出X万元，同比增X万元；其中1、利息支出X万元，同比增X万元,其中预提储蓄应付未付利息X万元，全部提足；2、营业费用X万元，同比下降X万元，其中职工福利费、教育经费、工会经费全部提足，同时未计提固定资产折旧。

五是机构建设进一步加快。初步完成了X所、X所升级支行的各项准备工作。

六是公众形象及影响力进一步提升。【X银行20xx年一季度经营情况分析汇报】。一季度我支行获得了“X市商业银行先进单位”、“X市思想政治工作先进集体”、“X三个文明建设先进单位”、等殊荣。

三、在经营中出现的问题与困难及解决方案

20xx年一季度，支行在经营中出现的问题与困难主要有：一方面，支行对公存款增速，储蓄存款上一是活期、定期储蓄存款比例，受到一定影响。另一方面，支行办公楼对外形象欠佳，也了本行的扩展速度。针对以上问题，本行将着重做好以下几项工作：

1、提高资产负债管理水平。保持良好、稳定的净收入水平，积极调整资产负债结构，合理扩张规模及有效调配信贷资源，发展低风险的资产业务，降低资产风险程度。

2、稳步发展公司业务，加快面向中小企业的产品和服务创新；扩大业务的服务范围，改变观念，从做起，发展。

3、提高风险控制水平，从制度建设、责任追究和惩戒以手段上下功夫，加强内控，强化管理，建立和完善操作风险等在内的风险管理体系，有效地识别、监测、控制风险。加大对陈欠不良贷款的清收，加大与法院的工作联系，加强依法强制执行的力度。

4、加强职工的思想道德教育，加强团队建设，提高员工的敬业意识、服务意识、竞争意识，提高职工的责任感。

xx年度，随着政府收支科目改革的不断深入，全国经济持续稳步发展的形势下，我局坚持以执行预算为中心，以节约费用为重点，抓好单位财务管理工作，在省级和本级领导的正确领导下，依靠全体财务人员共同努力，以求真务实的工作作风，严格遵守《行政事业单位会计制度》，为局管理和发展提供了优质的服务，较好地完成了各项工作任务，在平凡的工作中取得了一定的成绩，现就xx年终财务分析如下：

(一)年终财务分析---年初预算分析

本年度财政预算为×××元，比上年增加×××元。其中，基本支出×××元，比上年增加%，项目支出×××元，比上年增加%，基本支出增加的原因是：，项目支出增加的原因是 。

(二)年终财务分析---本年预算执行情况分析

1.财政补助收入情况

财政补助收入全年共拨入×××元，其中：基本支出全年共拨入×××元，项目支出全年共拨入×××元。

上级补助收入×××元，其他收入×××元。

2.事业支出情况

事业支出全年共支出×××元，其中：基本支出全年共支出×××元(工资福利支出×××元，商品和服务支出×××元，对个人和家庭的补助支出×××元)，项目支出全年共支出×××元(工资福利支出×××元，商品和服务支出×××元，对个人和家庭的补助支出 ×××元)。在所有支出中，其中费、费、费开支较大，主要原因是。

上级补助支出×××元，主要用于方面。其他支出×××元，主要用于方面。

3.年终决算情况

本年度单位共收入×××元，共支出×××元，年末事业结余为×××元，其中基本结余×××元，项目结余×××元，上年结余为×××元，今年比上年多(少)结余×××元。多结余或者是少结余的因是…。

(三)年终财务分析---存在的问题和建议

1.积极做好对其他应收款的清理工作

其他应收款主要是职工出差和购物所借款项，这部分借款如不及时进行清理，就不能够真实反映经济活动和经费支出，甚至会出现不必要的损失，为此，我们通过年终财务分析，采取积极措施加以管理和清算。一是要控制应收款的资金额度。二是要缩短应收款的占用时间。三是要及时对应收款进行清理、结算。针对一些一直拖欠的职工，采取见面打招呼，让其及时结账清算。若仍不能进行清还，则每月从工资中扣还一部分，直至把借款清完。

2.加强对固定资产的管理

固定资产是台站开展业务及其它活动的重要物质条件，其种类繁多，规格不一。在这一管理上，很多人长期不重视，存在着重钱轻物，重采购轻管理的思想。今后要加强这方面管理，财务处在平时的报销工作中，对那些该记入固定资产而没办理固定资产入库手续的，督促经办人及时进行固定资产登记，并定期与使用部门进行核对，确保帐实相符。通过清查盘点能够及时发现和堵塞管理中的漏洞，妥善处理和解决管理中出现的各种问题，制定出相应的改进措施，确保了固定资产的安全和完整。

3.重视日常财务收支管理

收支管理是一个单位财务管理工作的重中之重，加强收支管理，既是缓解资金供需矛盾，发展事业的需要，也是贯彻执行勤俭办一切事业方针的体现。为了加强这一管理，台站今后要建立健全了各项财务制度，这样财务日常工作就可以做到有法可依，有章可循，实现管理的规范化、制度化。对一切开支严格按财务制度办理，极大地提高了资金的使用效益，达到了节约支出的目的。

4.认真做好年终决算工作

年终决算是一项比较复杂和繁重的工作任务，主要是进行结清旧账，年终转账和记入新账，编制会计报表等。财务报表是反映单位财务状况和收支情况的书面文件，是财政部门和单位领导了解情况，掌握政策，指导台站预算执行工作的重要资料，也是编制下年度台站财务收支预算的基础。所以我们要非常重视这项工作，放弃周末和假期的休息时间，加班加点，认真细致地搞好年终决算和编制各种会计报表。同时针对报表又撰写出了详尽的财务分析报告，对一年来的收支活动进行分析和研究，做出正确的评价，通过年终财务分析，总结出管理中的经验，揭示出存在的问题，以便改进财务管理工作，提高管理水平，也为领导的决策提供了依据。

××财务科

xx年xx月xx日

敬爱的组长：

我是B2B组客服刘丽，下面是我的辞职报告内容;

在B2B组里头我的主要工作如下：

1、树立主动服务和承担个人责任的意识是企业或个人从事服务和营销工作的基础。

2、认清自己的服务水平和卓越的服务相差多远。

3、树立做服务就是做细节和做小事，就是做人际关系的理念

4、亲自计算典型客户的长远价值。

5、树立不说“不”的服务和不说“他们”只说“我们”的责任承担理念。

6、 学会用成本和利润的眼光看待客户服务。

然而，以服务为主的客服每天面临各种各样的客户，倍感巨大压力，却未能得到自已应有得到的回报，因此选择辞职是我的无奈之举。还有就是希望公司以后能够建立良好的服务制度。最后希望公司能够越走越好。

此致

敬礼

辞职申请人：

年月日

财务部紧紧围绕团体公司的开展方向，在为全公司提供效劳的一同，仔细组织会计核算，标准各项财务根底任务。站在财务管理和战略管理的角度，以本钱为重心、资金为纽带，不停进步财务效劳质量。在年做了少量细致的任务：

一、严厉恪守财务管理制度和税收法规，仔细实行职责，组织会计核算

财务部的重要职责是做好财务核算，实行会计监视。财务部全体人员不断严厉恪守国度财务会计制度、税收法规、团体总公司的财务制度及国度其他财经法律法规，仔细实行财务部的任务职责。从免费到出纳各项原始收支的操作;从地磅到统计各项根底数据的录入、统计报表的编制;从审核原始凭证、会计记账凭证的录入，到编制财务会计报表;从各项税费的计提到征税申报、上缴;从资金打算的布置，到各项资金的一致调拨、领取等等，每一位财务人员都勤勤恳恳、怨天尤人、努力做好本职任务，仔细执行企业会计制度，完成了会计信息搜集、处置和传递的及时性、精确性。

二、以施行ERP软件为契机，标准各项财务根底任务用

在经历两个月的ERP项目的筹建和预备任务后，财务部按新企业会计制度的请求、联合团体公司实践状况着手实行了ERP项目贩卖管理、推销管理、合同管理、库存管理各模块的初始化任务。对供给商、客户、存货、部门等根底材料的设置均按照实践的业务流程，并针对平常统计和贩卖时发现的Issue(问题)和不够实行了改良和完善。如：设置“存货调价单”，使油品的贩卖价钱依据即定的流程标准操作;设置普通推销订单和特别推销订单，标准普通推销业务和特别推销业务的操作流程;在配合资产部实物管理部门对全部实物资产实行片面清算的根底上，将各项实物资产分为9大类，并在此根底上，完成了ERP零碎库存管理模块的.初始化任务。在8月初正式运转ERP零碎，并于10月初完毕了原统计软件一同运转的场面。目前已将财务会计模块晋级到ERP零碎中而且运转良好。

三、制定财务本钱核算体系，严厉控制本钱费用

按照团体年终下达的企业经济责任目标，财务部对相干经济责任目标实行了分解，制定了本钱核算方案，合理确认各项支出额，一致了本钱和费用收入的核算规范，实行了医院的科室本钱核算任务，对科室实行了绩效考核。在财务执行进程中，严厉控制费用。财务部每月度汇总支出、本钱与费用的执行状况，每月中旬到各责任单位剖析运营状况和目标的完成状况，帮助各责任单位担任人增强运营管理，进步经济效益。

四、资金调控有序，合理控制团体总体资金规模

由于原资料市场的价钱不稳固，贩卖市场也变化不定，在油品消费与贩卖方面需求占用少量的资金。为此，财务部一方面及时与客户对账，增强贩卖货款的及时回笼，在资金布置上，做到公正、透亮，先急后缓;另一方面，按照团体公司运营方针与打算，合理地配合资金部布置融资进度与额度，经过以资金为纽带的综合调控，促进了全部团体消费运营开展的有序实行。

五、增强财务管理制度建立，进步财务信息质量

财务部按照公司原制定的《财务收支管理细则》的实践执行状况，为进一步标准本团体的财务任务、进步会计信息的质量，财务部比拟片面的制定了财务管理制度体系，包括：财务部组织机构和岗位职责、财务核算制度、外部控制制度、ERP管理制度、预算管理制度。经过对财务人员的职责分工，对各公司的会计核算到会计报表从报送时刻及时性、数据精确性、报表格式标准化、完好性等方面做了比拟零碎的规则，从而逐渐进步会计信息的质量，为指导决策和管理者实行财务剖析提供了牢靠、有用的信息。

平常财务部经过展开活期或不活期的交流会，处理后期任务中显示的Issue(问题)，布置前期的重要任务，逐渐标准各项财务行为，使财务任务的各个环节按一定的财务规则、程序有用地运转和控制。

六、展开了以涉税业务和执行企业会计制度、会计法及其他财经法律、法规的自查活动

为了标准财务行为，配合年终与明年年终的汇算清缴的稽查与审计任务，财务部组织了在本团体公司内的20_年年终财务决算的财务自查活动，在年终决算之前清算了关联企业的往来款项，检验在建工程未作处置的项目，对已领取的财务利息费用及时追踪开具了发票等等一系列的财务自查活动。骋请了税务师事务所对07年的帐务处置做了预审，对审计和自查中发现的Issue(问题)及时地实行了整改，降低了涉税风险。

七、组织财务人员培训，进步团队凝结力

财务部组织了两批财务人员培训与经历交流会，对全部财务零碎做了任务总结和预期的任务打算瞻望，将财务人员分红会计、出纳和统计、免费两组实行了分组讨论，及时处理实践任务中存的Issue(问题)。经过南峰会计师事务所对外部控制和税务风险的专题讲座，丰厚了财务人员税务知识。约请了审计部、资金部、资产部和财务人员做了深化的交流。加强了全部财务链各部门任务的协作性，强化了各岗位会计人员的责任感，促进了各岗位的交流、协作与勾结。

八、提出了片面预算管理方案，树立团体公司片面预算管理形式

按照20_年运营目的和各项本钱核算目标的完成状况，财务部提出了片面预算管理的方案，片面预算管理依据企业制定的运营目的、开展目的，层层分解于企业各个经济责任单位，以一系列预算、控制、协调、考核为内容树立起一整套迷信完好的目标管理控制零碎。在20_年数据和以前年度各项运营数据的根底上制定了20_年度各单位的本钱费用预算、贩卖额预算、人员预算、目的利润预算等一系列预算目标，希望经过“分散权利，集中监视”来有用配置企业资源，进步管理效果，完成企业目的。

20_年，为完成本团体公司的片面预算管理和总体开展目的，财务部的任务任重而道远。为此，需求在以下几个方面持续做好任务：

1、做好上半年和第一季度的所得税汇算清缴任务，合理地降低各项税务风险。

2、按照片面预算管理制度和预算管理目标跟踪预算的执行状况，监控预算费用的执行和超预算费用的初步审核，按月精确及时地提供预算执行状况的汇总剖析，为完成本团体和各单位的预算目标提出可行性措施或提议。

在教育局和小学中心校的指导下，我校_年在财务工作方面做了不少工作，取得了一定的成绩，同时也有不足之处，下面作以总结。

一、脚踏实地，做好财务经常性工作

健全民主理财小组，赋予相应的权利和义务，切实做好份内工作，不当摆设。开学前，提前准备好行政事业性收费收据，广泛宣传最新的收费标准，严格按教育局财政局物价局的要求规范收费。

要按时记收入支出流水帐，随时与中心小学对帐，经费收支要在学校进行公示。要定期对学校帐目进行抽查或展评，接受教师的监督。

积极为学校服务，开学后尽快收齐发票，尽快报帐，不影响学校的正常教育教学工作。

二、摸清家底，加强固定资产的管理

本年，我们依据财政局、教育局的要求，全面核查、清理，对固定资产做了全面的登记，摸清了家底，并在此基础上建立了固定资产明细分类帐，增强了我校保护国有资产的意识，使固定资产的管理进入了正常化管理的轨道。

以后再增加的固定资产，随时登记，并刻了固定资产管理章，让校长在发票上签字，引起重视，增强责任心。

三、量入为出，增强收支按预算管理的意识

根据小学中心校的要求，我校对未来一学期的收入，作详细的测算，对日常公务、教学业务、设备购置、校舍维修等几块支出根据学校规模作出最贴近实际的支出计划，逐级上报批准，并按预算执行。

四、财务公开，加大对财务的监督力度

我校要“四上墙”，一是民主理财小组要上墙，二是收费标准要上墙，三是贫困生减免名单要上墙，四是每月收支情况要上墙。让财务工作公开、透明，接受教师、学生、家长和社会的监督，不能流于形式。

五、腿勤手勤，发挥核算和服务的职能

报帐员每月按时将报表交给校长，使校长对我校的财务状况心中有数。同时，不怕麻烦，不怕多跑腿，争取让学校有票就能报销。

毕业实习是每个大学生必须拥有的一段经历，它使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，受益匪浅，也打开了视野，增长了见识，使我认识到将所学的知识具体应用到具体工作中去，为以后进一步走向社会打下坚实的基础，只有在实习期间尽快调整好自己的学习方式，适应社会，才能被这个社会所接纳，进而生存发展。刚进入实习单位的时候我有些担心，经历了一连串的实习之后，我努力调整观念，正确认识了单位和个人的地位以及发展方向，我相信只要我们立足于现实，改变和调整看问题的角度，锐意进取，在成长的道路上不断攀登，有朝一日，那些成才的机遇就会纷至沓来，促使我们成为社会公认的人才。

一、实习时间

____年2月21日至____年4月30日

二、实习地点

______________________________________

三、实习目的

了解管理咨询行业的规范操作流程，提高调查研究、文献检索和数据挖掘的能力，提高理论与实际相结合的能力，提高协同合作及组织工作的能力，培养独立分析问题和解决实际问题的能力。

四、实习内容

在公司实习期间，我从事的是规划部研究员的工作，主要负责数据分析、数据挖掘方面的工作，同时参与调查研究以及报告撰写方面的工作。

五、工作效果

实习期间，熟悉了解管理行业的规范操作流程；和项目经理一起共同完成一个地产咨询项目，从最初的定性调研、定性报告的撰写、定量调研、综合报告撰写、报告汇报全程参与，统筹安排定量调研的具体工作，受到公司领导和同事的一致好评，在试用期满4月21日顺利转正就是很好的说明。

六、实习情况

初到武汉，初到公司时，这个城市、工作所有的一切对我来说都是陌生的，看到眼前的一切心中不免有些茫茫然，即将在这个城市生活，在公司工作，还曾有一段时间在怀疑孤身一人到这个城市来接受这个工作的决定是不是错误的。进入公司最初的一段时间，没有给我安排任何工作，只是一个人自主学习，零售管理、管理咨询、商业网点规划等相关书籍，大量阅读书籍，但是没有目的性，并不知道自己究竟看进去了什么，同时看到身边的人都在忙，似乎自己是被闲置的，与这个集体格格不入。

在业务基础知识考核合格之后，对工作环境已经基本熟悉，开始有些紧张的心慢慢平静下来。后期有幸加入到一个地产咨询项目当中，和项目经理一起操作这个项目，项目经理是上海财经大学的研究生，思维敏捷，逻辑性极强，性格温和，很容易接近，在项目当中遇到的任何问题她总是耐心解答，时常教我在项目管理、统筹安排时的经验和注意事项。在我实习完成之前，这次的地产咨询项目顺利基本结案，对于项目报告客户也表示满意，但是在整个操作过程中由于没有综合考虑实际操作情况，没有考虑良好的解决措施，导致在执行时遇到很大的困难，拖长调研时间，导致撰写报告时间缩短，影响报告质量。

定性调研阶段，没有找到适合的抽样方法邀请参会人员，造成不必要的时间浪费，且由于样本较少，座谈会并没有严格按照标准流程执行；定量问卷调研阶段，首先，问卷设计过长，导致问卷难度加大，其次，时间紧，访问员招聘、培训机制不健全，导致访问员方面造成不必要的浪费，出现大量时间精力用于培训，但最后真正参与访问员工作的不多，最后，内部沟通不到位，督导之间都没有统一口径，对于问卷中出现的问题没有及时的和督导沟通，在一定程度上导致问卷质量的下降。总结经验教训有以下几点。

1. 问卷设计专业化，减少不必要的题目设置，封闭性题目选项设置合理，题目顺序符合逻辑，时间、条件允许的前提下尽可能进行小范围的试访，至少除问卷设计人员外的项目组成员对整个问卷进行审核，以便及时发现问题；

2. 多种途径，建立兼职员工资料库，以备项目需要时使用，而不是等项目需要之时重新招聘、培训，减少不必要的时间和精力的浪费；

3. 加强内部沟通，特别是督导之间的沟通，督导对于问卷本身应有最基本的了解，同时对于质量控制方面，各督导应统一口径，代表的是公司的形象，一旦其中一个出现不同说法，对于整体质量控制方面难度将会急剧加大。

七、实习总结

在实习过程中，基本熟悉了解管理咨询行业的标准操作流程，能较快、有效地通过相关途径获取所需资料，能使用spss进行基本的数据分析处理工作，同时在项目当中学习，学会统筹安排工作任务，把握时间节点，不延误工作，但是在整个过程中发现自身的不足是急需要学习弥补的。

1. 广泛阅读，扩大知识面，加强自身基础理论知识的学习，因为在校期间对于这方面知识涉猎较少，本次撰写报告的过程中明显感到不足，很多的东西只是直观感觉上应该如此，但缺乏理论支撑，显得非常单薄；

2. 在数据分析、挖掘方面加紧学习，对spss熟练使用，同时探索其他良好的数据处理分析软件和方法，让数据发挥其最大的功效；

3. 加强管理意识，包括自身管理和项目全局把控，本次项目中由于前期调研占用过长时间，使得后期报告时间缩短，直接影响报告质量；本次项目中前期预算没有全局考虑，使得预算超支。

八、实习心得

课本上学习的都是最基本的知识，是一成不变的，跟不上时代的变化与发展。但是社会的变革与发展需要理论知识地推动，两者相辅相成。所以我们在学校时，应该努力学习与本专业相关的各种知识，有了这些基本知识做后盾，要想适时地学习各种有关知识也是信手拈来。但是互联网信息的普及、发展和应用，使我们明白了资讯的重要，我们应该关注各种信息的发布，若不然我们怎么能应付瞬息万变的社会呢？又怎么会洞悉市场的最新发展动向。 经过这次实习，虽然时间很短。可我学到的却是我大学期间难以学习到的。总结有以下几点心得。

1. 工作时一定要一丝不苟，认真细致，一个员工在公司的大部分时间都是在工作的，这就要求他在这段时间内一定要小心谨慎，一丝不苟，不能老是出错，有时候一个事物不仅仅使自己的工作进程受阻，还会影响他人，因此认认真真做好每一件事显得尤其重要，为了不使自己前功尽弃，我们在刚开始工作时一定要慎之又慎，对自己的工作要十分重视，如果有必要一定要检查自己的工作结果，以确保自己的万无一失。同时对于由自己负责、同事协助的工作，一定要自己把关，认真仔细的检查结果。

2. 要有丰富的专业知识和专业技能，这使得在工作中更加得心应手，一个人在自己的职位上有所作为，一定要对自己职业的专业知识有所熟悉，对自己业务所在范围内的业务技能也要熟练掌握，这样才算是一位合格的工作人员，在工作的时候，拥有丰富的专业知识和业务水平会发现自己在工作中左右逢源，在处理各种难题和困难都能很顺利地去应付。

3. 在与别人打交道时一定要主动积极，在此次实习中发现了自己的不足，比如刚来公司的几天内，和办公室的几位同事打过招呼后就不敢说什么了，虽说我是怕影响他们工作，也因为不了解工作环境不能顺利交流，但我也意识到了自己的不足，面对沉默不语的尴尬，自己有责任和义务去与别人主动交流。在公司里一个新员工到来是很平常的事情，老员工没有

必要主动和一个新员工主动打交道，这时候就应该自己主动和别人交流，介绍自己，关心工作，都会让大家认识、了解，留下良好的印象。在后来的实习中，我已开始能和大家愉快的交流，就是出于自己的积极主动。

相信这次的实习将会是我今后人生的一个良好的开始。

致谢

感谢______________________给了我这样的一个实习机会，能让我到社会上接触学校书本知识外的东西，也让我增长了见识，开拓眼界。感谢我所在部门的所有同事，是你们的宽容和帮助让我能在这么快的时间内融入集体，掌握工作技能，顺利完成项目，感谢项目经理、部门领导，你们帮助我解决处理相关问题，包容我的错误，让我不断进步。此外，我还要感谢我的实习指导老师____________________老师，在实习期间指导我在实习过程中需要注意的相关事项。感谢在我有困难时给予我帮助的所有人。

光阴似箭，日月如梭，转眼间，来到广扬公司近一年了。自从来到 广扬公司工作以来至今,本人一直在项目部担任施工员,按照公司和领导的要求完成了广德文化中心基础工程及部分主体施工的施工管理工作，能将项目部布置的任务独立、有条不紊的完成,因此与项目部上下管理人员相处融洽.回忆在这年的施工员工作当中既忙碌着也收获着,回顾一年来工作中的经验、教训，有利于在以后的工作中扬长避短更好的做好技术管理工作，提起这支拙笔，对这一年来的工作情况进行一下总结，无论收获多少，感受多少，只为自己以后的工作与学习定下一个引航的标志。

一、 今年的主要工作

做为施工员，过去一年的时间里，不论是施工质量、施工进度、施工现场的管理都给我很大的压力，这不是个人问题，而是直接影响到我们项目部声誉和今后发展。所以，在今年的施工中必须在认真学习施工图纸和施工规范以确保施工质量的同时把施工重点、施工方法和处罚条例都记录下来，以便技术交底中不遗漏，做到事先预料，事前解决，针对有些重点问题在每个阶段施工初期都要向施工队长提出具体要求，特别强调问题的严重性并耐心向他们讲清规范中的要求。个人认为，测量关键性的工作一是选择最佳施测方案，二是一定要进行复测以避免人为错误。在施工前我会详细了解人员的准备情况为下一道施工程序做好充分准备。在施工中我严格按照方案实施，施工期间我

不间断的在施工现场巡视，对施工重点情况落实检查、对施工质量的控制、化解各施工班组之间的矛盾、解决现场施工过程中出现的问题从而管理上保证了施工进度。

二、 工作中存在的问题

1、 在管理上：对不听指挥、不按要求施工的班组没有进行严厉的惩罚，久而久之个别施工班组就有了侥幸的心态，至使在后期管理工作中出现了安排工作不大顺利的情况。在以后的管理工作中首先要明确自己的立场，发挥项目管理人员在施工现场起的主导作用，对施工班组做到奖罚分明，形成绝对以项目部为中心领导方法，对那些不听指挥的施工班组决不心慈手软，施行严打、严抓以此来树立施工威信。另外，拿技术交底工作来说，并不是简单的把交底写完交给劳务施工队签字就完成工作了。而是在书面交底工作完成后，还要在工人的实际施工过程中跟踪、检查，发现未按或未完全按技术交底施工的工人，要耐心的给予讲解和指导，这样才能使分部分项工程做到位，避免返工，在保证施工进度的同时也保证了工程质量。

三、今后的工作打算

通过总结一年来的工作，以后还需要多看书，认真学习好规范规程及有关文件资料，掌握好专业知识，提高自己的工作能力，加强工作责任感，及时做好个人的各项工作。在今后的工作中，我将不断的总结与反省，不断地鞭策自己并充实能量，提高自身素质与业务水平，以适应时代和企业的发展，与公司共同进步、共同成长。我工作与做人的态度就是一句话 “勤勤恳恳工作、踏踏实实做人”。 其实工作

和做人一样，能跟得上时代的步伐，才不会被时代所淘汰。面对日益激烈的竞争形势，在这个时候，应该为自己定好前进的方向，从思想上武装自己、充实自己，为社会为公司作出更大的成绩。做到“奋斗成绩事业，奉献充实人生”。

以上为我参加工作以来的一些心得和体会，由于水平有限，不免有些遗漏与不足之处，我会在以后的工作和学习过程中逐渐的提升自己为以后的工作作出更好的规划与总结。我坚信“天道酬勤”，我会用我的实际行动来证明我的能力与价值。

最后，新年到了，祝愿我们所有的同事新年快乐，工作顺利，祝愿我们公司所有的工程项目都能够顺利并超额完成任务，愿我们都能够把握住自己美好的明天!

财务分析报告的格式与标题

【财务分析报告的格式】

第一部分提要段

即概括公司综合情况，让财务报告接受者对财务分析说明有一个总括的认识。

第二部分说明段

是对公司运营及财务现状的介绍。该部分要求文字表述恰当、数据引用准确。对经济指标进行说明时可适当运用绝对数、比较数及复合指标数。特别要关注公司当前运作上的重心，对重要事项要单独反映。公司在不同阶段、不同月份的工作重点有所不同，所需要的财务分析重点也不同。如公司正进行新产品的投产、市场开发，则公司各阶层需要对新产品的成本、回款、利润数据进行分析的财务分析报告。

第三部分分析段

是对公司的经营情况进行分析研究。在说明问题的同时还要分析问题，寻找问题的原因和症结，以达到解决问题的目的。财务分析一定要有理有据，要细化分解各项指标，因为有些报表的数据是比较含糊和笼统的，要善于运用表格、图示，突出表达分析的内容。分析问题一定要善于抓住当前要点，多反映公司经营焦点和易于忽视的问题。

第四部分评价段

作出财务说明和分析后，对于经营情况、财务状况、盈利业绩，应该从财务角度给予公正、客观的评价和预测。财务评价不能运用似是而非，可进可退，左右摇摆等不负责任的语言，评价要从正面和负面两方面进行，评价既可以单独分段进行，也可以将评价内容穿插在说明部分和分析部分。

第五部分建议段

即财务人员在对经营运作、投资决策进行分析后形成的意见和看法，特别是对运作过程中存在的问题所提出的改进建议。值得注意的是，财务分析报告中提出的建议不能太抽象，而要具体化，最好有一套切实可行的方案。

【财务分析报告的标题】

标题是对财务分析报告的最精炼的概括，它不仅要确切地体现分析报告的主题思想，而且要用语简洁、醒目。由于财务分析报告的内容不同，其标题也就没有统一标准和固定模式，应根据具体的分析内容而定。如“某月份简要会计报表分析报告”，“某年度综合财务分析报告”，“资产使用效率分析报告”等都是较合适的标题。财务分析报告一旦拟定了标题，就应围绕它利用所搜集的资料进行分析并撰写报告。

企业财务员工述职报告

述职报告作为专业技术人员述职述廉的重要应用文体,对人才的选拔、培养和使用中具有重要地位和作用。那财务员工述职报告应该怎么写呢?下面小编就和大家分享财务员工述职报告，来欣赏一下吧。

财务员工述职报告(一)

各位领导、各位同事：

回顾20xx年。自我鉴定：1年多以来，在公司领导和各部门的支持下，经过财务全体成员的共同努力，圆满完成各项既定指标。我们全体财务人员严于律己，严格管理，在财务基础工作，全面预算管理，参与经营决策，发挥支撑服务，加强财务检查及组织业务学习等方面做了许多踏实的工作，完成了既定的目标，达到了预期效果，1定程度上锻炼了自己，提高了财务管理水平。

履行职务情况：

作为财务部主任的工作目的是组织公司财务人员认真贯策执行国家财经法规、政策，组织做好日常财务核算、财务监督工作，按时完成上级下达的各项财务指标和工作任务。我的工作职责是：1、贯彻执行国家财经政策和会计制度，完成上级交办的各项任务。2、组织做好会计核算和监督，建立健全收入稽核制度，严禁收入跑、帽、滴、漏。3、建立健全固定资产管理制度，组织资产清查工作。管好货币资金和其他流动资产，检查资金管理，确保资金安全。4、督办用户欠费、资产报损报批资料的整理工作，及时到有关部门办理待处理资产损失的审批手续。负责税务检查、各种审计协调工作。5、对月报、季报、年报的真实合法性负责。作为主任我是这样开展工作的：

1、加强了财务基础工作和精细化管理力度

信息是1个企业的神经，而这些信息来源的科学性就给财务的基础工作提出了挑战，尤其公司上市以后，税控监管部门及审计检查力度的加大，以及投资者对财务数据信息的敏感程度都要求我们在基础工作方面更加严谨，因此我们强化了基础工作，规范了会计核算，严格执行国家各项财税法规，及时、准确填制各项财务报表，保证会计信息的真实、准确、合法。

2、持续推进全面预算管理，提高前瞻性财务规划力度

由于全面预算的编制是从业务计划出发将战略层层落地，以具体的业务计划支撑预算数据，并由专业部门归口审核与业务相关的预算，以实现公司的运营策略与资源配置的统1，避免了孤立、僵化、就数字论数字的预算。预算分解的过程中，也是向各级员工传达了企业的目标信息，及企业面临的风险和优势，明确个人的任务和责任的过程，说到底是逐级承诺的过程。在执行过程中，更注重跟踪差异分析，及时调整与业务不相称的数据，因此，1年来全面预算管理工作初见成效，在指导经营发展，战略决策，全面有效配置资源上发挥了作用。

3、积极探索转换财务角色，提升财务管理水平

纵观公司发展的形势及所面临的机遇和挑战，我们财务人员主动加强观念的转换和认识的提升，不再固步自封地将自己定位在传统的“看家”意义上的“经济卫士”，而视公司发展为己任，全面转换财务角色，真正向“参谋助手”转换，切实全方位提高管理水平，加强前瞻性思考，从战略高度为公司提供决策支撑，对公司的运营管理出谋划策，积极主动参与到经营决策的筹划当中去。科学的数据分析，合理有效的资源配置，保障了公司各项绩效指标取得良好成绩，真正意义上提升了财务管理与指导。

4、充分发挥支撑服务职能，合理有效配置资源

“你的服务意识有多少，就会得到多少回报。如果你1点都没有，或是1点也不肯付出，工作散漫，以自我为中心，甚至孤傲自大，那么企业怎么会把这样1个“毫无服务意识”的员工留在企业里呢?”这是沃尔玛公司的1句名言。我深知做为1名企业的员工，更要明白，服务意识应该牢牢扎根于自己的内心深处，尤其是已经成为团队的管理者，作为团队的核心，服务意识更是不可缺少的。我自己是这样做的，也是这样要求我的团队的。用其他部门的话讲，财务部的工作作风明显改变了。

5、加强财务检查及内控管理力度，防范资金风险

资金是1个企业的血液，必须按照省公司3级稽核管理的要求，建立营业款3级稽核管理制度，健全了营业款、有价卡及单据的交接手续，防范了资金风险。按照省公司的资金管理办法的要求，积极与银行沟通，签定了上门收款服务协议，增加了划款频次，降低了资金沉淀，提高了资金使用效益。把县分公司收入资金、费用资金纳入企业货币资金帐户核算，便于对现金的监控管理;制定了定期财务检查制度，每季度组织1次财务检查，检查重点放在印鉴是否按规定分管，营业资金管理、有价卡管理、存货管理、固定资产管理等方面，并针对检查中存在的问题限期整改，并检查其整改落实情况。

6、加强业务学习，提升理论水平，建设优秀财务队伍

人是生产力中起决定作用的因素，只有具备扎实的理论基础，才能指导实践。“艺多不压身”，因此，我们有计划组织全体财务人员学习相关税收法律知识，提升把握政策的水平，增强团队学习创新能力，并运用于工作实践。

存在的主要问题：

XX年各项绩效取得了可喜的成绩，这与财务部门的努力工作是分不开的，然而，在看到成绩的同时，我们也看到了不足，在以下几方面，还有待在以后的工作中加以改进：

1、 部门之间相互沟通的还不够

2、遇到棘手问题容易产生急躁情绪

3、领头作用发挥得不够

4、制定的规章制度流于形式的不少

财务员工述职报告(二)

各位领导、各位同事：

大家好!

过去的一年，在公司领导和全体同仁的支持下，财务部基本完成各项既定指标。下面将财务部一年来履职情况汇报如下：

一、 全年完成公司量化指标情况：

公司全年给我部门的量化指标主要有五项：一是资金上存率95%以上;我司全年资金上存率为98%;二是年末货币资金余额8000万元以上，其中公司本级20xx万;我司年末货币资金余额14200万元，因购置设备支付2800万元导致公司本部货币资金没有达标;三是新开项目资金策划率100%;本年度公司新开4个项目均做了项目资金策划。四是全司利润总额8500万元;实际全年完成利润8560万元;五是办理资金信贷类业务，投诉率为0;财务部全年办理各项信贷业务准确及时，全年未发生一起投诉。

二、全年所做的主要工作

20xx年，我们主要围绕以下六个方面展开财务工作：

一是以统一财务管理模式为主线加强了财务基础工作和精细化管理力度：按照规模化发展，专业化管理的要求，统一公司财务核算方面度量衡，统一财务管理标准。

二是持续推进预算管理，提高前瞻性财务规划力度：一年来预算管理工作初见成效。

三是加强资金管理，确保生产经营现金流量：全年公司向所属各单位收回7160万元，同时财务部根据公司经营资金需要，全年共计向局借款2.345亿元，此外全年为公司各单位累计办理承兑汇票131笔计8533万元。以上措施有力保证了公司全年生产经营需要。

四是充分发挥支持服务职能：一年来，我们及时向有关领导提供各种数据，及时为各项内外经济活动提供了应有的支持，基本上满足了领导和各单位对我部的财务要求。

五是加强财务检查及内控管理力度，防范财务风险。

六是加强业务学习，提升理论水平：去年我们有计划组织财务人员学习相关税收法律知识，提升把握政策的水平。

三、存在的主要问题和不足：

20xx年我们在以下几方面，还有待在以后的工作中加以改进：

一是部门之间相互沟通的还不够;二是分公司有一部分核定上交资金未及时收回来;三是财务部门未能经常深入分公司和项目了解第一手资料和情况;四是我本人工作作风还有待改进。

四、20xx年财务工作的初步设想：

20xx年财务除在原来的基础上加强财务管理外，我想主要在以下几个方面开展工作：

一是要兵马未动，策划先行，提前做好年度各项财务策划。真正做到事前有依据、事后有证据;

二是要强化总部对资金的集中调控能力;

三是以审计作为重要手段，加强审计过程监督和结果考核，维护公司安全运营;

四是要强化财务管理的数字化。把原来许多定性的文字尽可能地转化为定量的数字。

最后，还想说两点：一是我工作能顺利的开展首先要感谢公司领导的支持，以及财务部全体员工对我的工作给予的帮助和配合;二是希望大家在今年能一如既往地支持配合我的工作，我将一如既往地与大家一道，为公司获得更好的经济效益做出努力。

谢谢大家!

财务员工述职报告(三)

过去的一年，对我而言，是非常特殊而又有意义的一年，在这一年我迈进人生一个新的里程碑，在这一年我率领计财部的各位同仁，在行领导的关心、爱护、支持下，以高度的责任感，恪守职责，务实开拓，将支行的发展推上了一个新的台阶。以下是我在20xx年个人工作总结报告：

一、 从基础入手，着力于人员素质培养，保障支行的稳健经营。

1. 建立健全各项规章制度，奠定会计出纳工作的基础。今年我根据业务发展变化和管理的要求，对责任、制度修旧补新，明确责任、目标，并按照缺什么补什么的原则，补充建立了上些新的制度,对支行强化内控、防范风险起到了积极的作用。特别是针对七、八月差错率高居不下，及时组织、制订、出台了“”，有效地遏制了风险的蔓延。

2. 加强监督检查，做好会计出纳工作的保证。年内一方面加强考核，实行工效挂钩的机制，按月考核差错率，并督促整改问题，及时消除事故隐患，解决问题。另一方面，加大检查力度，改变会计检查方式，采取定期、不定期，常规与专项检查相结合的方式，及时发现工作中的难点、重点，再对症下药，解决问题，有效地防范了经营风险。

3. 以人为本，加强会计、出纳专业人员的素质培训，进一步实现了会计、出纳工作的规范化管理。年内主要做了以下七点工作：1.主动、积极地抓好服务工作，坚持不懈地搞好优质文明服务，树立服务意识;2.坚持业务学习制度，统一学习新文件，从实际操作出发，将遇到的问题及难点列举出来，通过研究讨论，寻求解决途径;3.坚持考核与经济效益指标挂钩。

4.成立了以骨干为主的结算小组;

5.积极地组织柜员上岗考试。

6培养一线员工自觉养成对传票审查的习惯。

7开展不定期的技能比武、知识竞赛，加强对员工综合能力的培养，提高结算工作质量和效率。

二、 做好财务工作计划，强化成本意识，规范财务管理，努力提高经济效益。

1、 更好的完成年度财务工作，我严格按照财务制度和等规定，认真编制财务收支计划，及时完整准确的进行各项财务资料的报送，并于每季、年末进行详细地财务分析;在资产购置上做到了先审批后购置，在固定费用上，全年准确的计算计提并上缴了职工福利费、工会经费、职工教育经费、养老保险金、医药保险金、失业保险金、住房公积金、固定资产折旧、长期待摊资产的摊销、应付利息等，并按照营业费用子目规范列支。

2、 费用支出实行了专户、专项管理，在临时存款科目中设 置了营业费用专户，专门核算营业费用支出，建立了相应的手工台账，实行了一支笔审批制度，严格区分了业务经营支出资金和费用支出资金。在费用使用上压缩了不必要的开支，厉行节约，用最少的资金获得最大利润。20xx年开支费用总额为万元，较上年增加了万元，增幅为%;实现收入万元，较上年增加万元，增幅为%。从以上的数据可知，收入的增长速度是费用增长速度的2倍。在费用的管理上，根据下发的等文件精神，严格费用指标控制，认真执行审批制度，做好日常的账务处理，并将费用使用情况及财务制度中规定比例列支的费用项目进行说明，以便行领导掌握费用开支去向。全年按总部费用率的考核标准，支行实际费用率为%，节约费用5个百分点，费用总额没有突破下达的年度费用控制指标。

三、 恪尽职守，切实加强自身建设。 我在抓好管理的同时，切实注重加强自身建设，增强驾驭工作能力。一是加强学习，不断增强工作的原则性和预见性。二是坚持实事求是的作风，坚持抵制和反对腐败消极现象，在实际工作中,积极帮助解决问题，靠老老实实的做人态度，兢兢业业的工作态度，实事求是的科学态度，推动各项工作的开展。三是加强团结合作，不搞个 人主义。

四、 明年的工作构想及要点：

1、 挖掘人力资源，调动一切积极因素。立足在现有人员的基础上，根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点，丰富培训形式，加大培训力度，特别是对业务骨干的专项培训。

2、 降低成本费用，促进效益的稳步增长。一是加强成本管理，减少成本性资金流失。二是加强结算管理，最大限度地增加可用资金。三是合理调配资金，提高资金利用率;认真匡算资金流量，尽可能地压缩无效资金和低效资金占用，力求收益最大化。四是降低费用开支，增强盈利水平。五是准确做好各项财务测算，为行领导的决策提供依据。

3、充分发挥职能部门的“职能”，加强管理，加快工作的效率，并向财务总监汇报工作。

回顾一年的工作，在平凡而繁细的工作中，付出了许多艰辛与努力，有了一些收获与喜悦，重要的是丰富与锻炼了自己，虽然我的工作取得了一定的成绩，但仍有许多不足，仍需在今后的工作中不断地加以完善，面对日益变幻的金融经济形势，金融工作任重而道远，成绩永远属于过去，在今后的工作中，我将不断完善提高工作水平，在新的一年迈上一个新的台阶，做好20xx年个人工作计划，争取将各项工作开展得更好。

____年是公司发展的关键之年，也是我到公司这个新环境工作的第一年，在股东和董事会的正确决策部署下，紧紧围绕年度主要经营目标，带领财务部全体人员认真领会工作会议精神，逐项分解部门目标责任，周密谋划____年的财务工作任务，创新“六个一”服务理念，加强学习，提升服务，规范管理，做实做细各项基础工作，较好地完成了全年的各项工作任务，突出表现在财务人员在学习、工作、作风建设方面全面提升，财务服务有了新转变，财务工作有了新变化，财务管理初见成效，公司经营稳步推进。按照集团公司干部考核要求，将本人一年来的职责履行及党风廉政建设情况报告如下，请大家评议。

一、坚持政治理论学习不松懈，深化思想转变，尽职尽责搞好服务。

1、政治理论学习方面

____年围绕集团公司开展依法治企年活动，主要学习了党员辅导系列材料，重温党章，认真开展党员民主评议，积极参加组织生活，聆听了集团公司组织的党员廉洁从政学习报告会，对照党员标准查找不足，严格要求自己，做到待人诚恳，做事认真，工作负责，立场坚定，始终保持良好的工作状态，无愧于组织交给自己的一份重担，无愧于员工的期望。

2、业务学习方面

自己作为公司一名新兵，刚刚迈入生物制药行业，以会计专业技术职称考试为契机，加强财会人员的业务学习和岗位培训，带着问题先后学习了《增值税条例》、《企业所得税法实施细则》、《高新技术企业认定指南》、《会计准则》、《单采血浆站质量管理规范》等内容，不断提高公司财会人员的业务素质，提高工作效率。

二、本人工作岗位职责履行情况

1、修订完善财务管理内控制度，理顺管理流程，规范财务业务处理程序。

以省电力公司开展“依法治企年”活动为契机，强化依法治企，规范工作流程，加强基础管理工作，梳理完善内控财务制度15项，做到财务工作凡事有依据有规则，财务人员人人职责清晰任务落实，为确保公司更好更快地实现跨越式发展提供财务支持。

2、筹集资金，按期归还中行到期贷款。

在公司一季度销售回款非常紧张的情况下，合理调配资金，并做好资金周转中断的多种预案，顺利完成了银行贷款还旧贷新工作。在保证公司正常资金流转的前提下，最大限度地节约贷款利息费用，确保资金流转合理高效。

3、强化服务，履行监督，严格执行预算管理办法。

借助省公司财务集约化管理平台，加强年度财务预算的调控监督管理，实施资金月度资金平衡计划管理模式，做好对三个浆站的全方位服务工作，在服务过程中适时履行监督监管职责，确保预算可控在控。

4、加强成本核算，及时报送各类月度信息报表，确保信息沟通顺畅。

在配合董事会深入泰邦、黔峰两个生物制品公司调研学习浆站及财务管理的基础上，进一步完善成本核算管理体系，细化成本管理，核算每批半成品及制品的成本，将反映产成品和半成品成本消耗情况的统计报表、资金月报、会计报表月报按时上报董事会。加强成本分析，确保全年主营成本消耗率小于70%。

5、稳步推进省公司财务管控上线核算工作，保质保量地完成____年会计核算及报表编制工作。

按照省电力公司统一部署，公司作为省公司首批远程上线的八家施工综合单位之一，先后派多人参加集中培训，集中补录会计凭证，核对数据，一步一个脚印扎实做好财务管控上线工作。

6、配合高新区一二期改造办，积极完成搬迁资产评估工作。

实施整体搬迁，将对的长远发展迎来良好地机遇，3月份董事会与管委会签署框架性协议，管委会先后委派土地、房产、设备三家评估公司到公司实际查验评估，财务部作为主要配合部门，全力以赴，专人接待，联合生产保障部按照评估要求，提供图纸、结算资料、订货合同、固定资产台帐等资料，尽最大努力希望尽快有一个理想的评估补偿。

7、合理调配财务人员，实施岗位轮动，做到一人多岗，一岗多人，为财务人员的职业发展多提供一个平台，一次机会，全面提升财务部的服务能力和管理水平。

8、核实往来账务管理，梳理三年以上坏帐，实施报批手续。

十多年的发展历史，由于股东、人员的变化更替，遗留了基建期的一部分预付工程款、材料款坏账，按照工作规则已报请董事会批准予以核销，并建立应收账款预警通知制度，确保全年应收账款率小于5%。

三、党风廉政建设职责履行情况

对照集团公司《领导干部履行“一岗双责”五项基本要求》，现对本人____年履行党风廉政建设责任制“一岗双责”情况报告如下：

(一)、本人参加反腐倡廉学习教育情况

本人作为一名年轻的领导干部，曾经也是一名纪检监察工作者，长期从事财务工作，更是党风廉政建设的高风险领域，深知廉政建设的意义和风险，自觉将《国有企业领导人廉洁从业若干规定》作为廉洁自律的准绳，加强政治理论学习，高度关注腐朽案件及腐朽分子的沉痛教训，及时上网阅读思考“每月送廉文”内容，在思想上进一步提高了对反腐倡廉工作重要性、长期性、艰巨性的认识，还增强了我严于律己的自觉性和同腐朽作斗争的主动性，坚持用正确的世界观、人生观、价值观引领自己堂堂正正做人，踏踏实实做事。

1、____月27日至29日参加了集团公司组织的第四期党员培训班，学习期间聆听了张书记的重要讲话，进一步学习了《党章》、《党史》、《社会主义核心价值观体系》等内容，观看了翟鸿燊老师的《孝道片》、《激荡三十年》、《大三峡》专题片，受益匪浅，感受颇多，这是我自加入中国共产党以来，首次参加的党员集中学习班，重温入党誓词，仿佛又回到了当年，更加激起了入党时期的自豪与激情;再次系统学习党的政策理论体系，再次以党员的标准回顾自己走过的路，检验自己的一言一行;观看中国社会主义建设的三十年变化，我感到欣慰和自豪，中国三十年的变化充满了艰辛、曲折，甚至苦涩，毕竟我们是在困难中摸爬滚打出来的，今天的平安与幸福来之不易，我们要倍加珍惜，更要努力工作，继承和发展这个来之不易的小康社会。

2、积极参加省电力公司组织的廉洁从业网上答题活动，边学边答，加深记忆和理解，取得了____0分的好成绩。

3、认真参加公司专题民主生活会，学习《批评和自我批评》、《反对自由主义》两篇文章，认识到批评与自我批评是保证党的机体健康的锐利武器，是维护党的团结统一的法宝，是党制定正确路线和纠正失误的保证，是党密切联系群众的纽带。要发扬“理论和实际相结合的作风、和人民群众密切联系在一起的作风、自我批评的作风”党的三大作风，不怕批评，正确认识批评和自我批评，如同人生病了就要吃药打针一样良药苦口利于病，起到预防治疗作用;如同老师批评学生一样纯洁无私;如父母教育孩子一样恳切坦诚，欢迎批评，诚心接受批评，主动接受监督和提醒教育。敢于开展批评，勇于开展自我批评。

4、认真组织开展“小金库”专项治理工作，确保上级精神传达到位，广泛宣传教育落实到位，承诺书签订到位，自查自纠到位，举报奖励到位，风险防范措施落实到位，长效机制建立职责到位，更加注重过程控制和有效监督，逐步形成良性长效机制，营造依法经营，规矩做事，规范管理的良好氛围。

(二)、履行“一岗双责”，组织研究和开展分管责任区内的党风廉政建设工作情况

本人认真履行党风廉政建设“一岗双责”职责，领导和组织财务部全体人员爱岗敬业，钻研业务，无私奉献，不断提升个人综合素质。以省电力公司开展“依法治企年”活动为契机，强化依法治企，规范工作流程，加强基础管理工作，梳理完善内控财务制度15项，做到财务工作凡事有依据有规则，财务人员人人职责清晰任务落实，为确保公司更好更快地实现跨越式发展提供财务支持。

(三)、个人廉洁自律情况

本人能够自觉遵守领导干部廉洁自律各项规定情况，扎实工作，求真务实，严格要求自己和分管范围内的财务人员，做到廉洁自律意识常抓不懈，警示教育警钟长鸣，仔细算好人生几笔账，稳健走好人生每一步路。今年除按规定购买停车位外无其他需要报告的重大事项，

(四)、存在不足和改进措施

通过对一年来在党风廉政建设方面的总结回顾，自己认为虽然在廉洁自律和日常工作中做了一点有益的工作，取得了一些成效，但对照中央“八个坚持、八个反对”的要求以及组织期望还有距离，还存在着一些不足之处，主要表现在：认为自己在政治理论学习的系统性上还不够，在面对复杂环境和处理错综矛盾的经验不足，在对基层浆站和生产部门的调查研究还不够深入，在今后工作中继续以“________”重要思想为指导，树立良好的思想作风、学风、领导作风和干部生活作风，做到以下几点：

1、加强政治理论的系统学习，注重学习的及时性、系统性，坚持理论联系实际，超前思考，超前行动，掌握工作的主动性。

2、加快自己的领导艺术和沟通协调工作能力进一步提高，进一步加强领导高干部素质和能力的学习，特别是多向老领导谦虚学习，不断提高领导水平，提高明辨是非的能力，提高政治敏锐性和政治鉴别力，透过现象看本质，站在全局的角度，从整体利益看待问题。

3、深入各部门各单位开展调查研究，了解干部员工和下属浆站对财务工作的需求和意见，帮助大家解决实际问题，尽全力为各部门各浆站做好财务服务工作。

四、当前公司财务工作面临的主要困难

1、公司对三个浆站的管理力度直接影响着财务监管的工作力度。

2、省电力公司实施财务管控上线核算，对我们财务工作的规范化、标准化、集约化、科学化管理提出更高的要求，我们面临很大的压力和困难。

3、____年是实施停产改造和gmp换证的关键时期，资金压力巨大，需要我们精打细算，科学组织，严格管理，力争工期和投资均控制在可控范围之内。

五、明年主要工作的思路及努力方向

1、加强财务系列管理制度的宣贯，着重提高制度的执行力，使之发挥应有的管理效能。

今年以来财务部按照董事会的要求修订制定了15项财务管理制度，明年要进一步完善财务制度，加大在全公司范围内对管理制度的宣贯和执行，以此不断规范我们的财务工作流程，提高办事效率，减少推诿和扯皮。

2、缜密安排资金计划，确保改造和换证工作的顺利推进，力争早日恢复生产。

____年车间改造换证是公司发展的关键所在，也是明年工作的重中之重，要加强组织领导，细化管理措施，确保改造和换证工作的正点推进，在确保改造质量和工期的前期下严格控制投资支出，力争节约改造成本。

3、进一步加强对三个采浆站的财务监管，适时开展专项检查。

浆站的管理是公司血源管理工作的核心，由于采浆行业的特点及历史形成的投资不到位等因素给今天的浆站管理带来很大的困难，浆站管理模式的改革或创新也在考量着我们这届班子的智慧和能力，着眼未来，结合实际，适时开展浆站财务专项检查或审计，有利于发现管理缺陷，以便进一步采取有针对性的财务监管措施，为将站的健康发展提供财务服务和资金支持。

4、加强业务学习，提升素质，提高财务部的综合管理协调能力。

____年以学习《企业内部控制规范》为指引，结合财务制度的宣贯执行，对照检查内控业务流程漏洞风险分析，逐步健全完善内部控制制度体系。

5、以党员的标准严格要求自己，落实党风廉政建设职责，警示钟声长鸣，引导和教育分管范围内的员工廉洁从业，干净干事。

以上述职述廉报告不妥之处，请大家批评指正。

谢谢大家!

述职人：

20____年____月____日

目录

一、实现利润分析 2

1、利润总额 2

2、营业利润 3

3、投资收益 4

4、营业外利润 4

5、经营业务盈利能力 5

6、利润真实性判断 6

二、成本分析 7

1、总成本构成情况 7

2、总成本变化情况 8

3、销售费用合理性评价 9

4、管理费用合理性评价 10

5、财务费用变化情况 11

三、资产结构分析 11

1、资产构成情况 11

2、流动资产构成特点 12

3、资产增减变化情况 13

4、资产结构合理性评价 15

5、资产结构变动情况 15

四、资本构成分析 16

1、资本构成情况 16

2、负债增减变化情况 17

3、所有者权益增减变化情况 18

五、偿债能力分析 19

1、短期偿债能力 19

2、还本付息能力 19

3、增加负债的可行性 20

六、盈利能力分析 20

1、业务盈利能力分析 20

2、内部经营资产和对外长期投资的盈利能力 21

3、净资产收益率 21

4、资产报酬率 22

5、成本费用利润率 23

七、营运能力分析 23

1、存货 23

2、应收账款 24

3、应付账款 25

4、现金周期和营业周期 26

5、流动资产 26

6、总资产 27

八、发展能力分析 28

1、增长性 28

九、经营协调性分析 30

1、投融资活动协调情况 30

2、经营协调性及现金支付能力 30

3、整体协调情况 32

十、经营风险分析 33

1、经营风险 33

十一、现金流量分析 34

1、现金流入结构 34

2、现金流出结构 35

3、现金流动稳定性 36

4、现金流动协调性 37

5、现金流量变化情况 37

6、现金流动充足性 38

7、现金流动有效性 38

8、自由现金流量 39

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一、实现利润分析

1、利润总额

万科20xx年实现利润为15,626.35万元,与20xx年的13,274.29万元相比有一定上升，上升17.72%。实现利润主要来自于内部经营业务，公司盈利基础比较可靠。

名称 20xx年 20xx年 20xx年

利润总额 15,626.35 13,274.29 10,590.76

2、营业利润

20xx年营业利润为14,715.97万元，与20xx年的10,677.21万元相比有一定增加，增加37.83%。

营业利润变动因素(费用)

项目名称 增加(万元) 减少(万元)

营业成本 135,226.95

管理费用 6,445.33

财务费用 2,868.42

销售费用 4,574.36

营业税金及附加 274.18

合计:

14,162.29 0.00

相抵总计: 149,389.24

营业利润变动因素(收入)

项目名称 增加(万元) 减少(万元)

公允价值变动收益 458,771.51

营业收入 145,730.10

投资收益 2,067.70

合计: 606,569.31 0.00

相抵总计 606,569.31

3、投资收益

20xx年投资收益为2,090.27万元，与20xx年的22.57万元相比成倍上升，上升幅度9,161.28%。

投资收益变化

名称 20xx年(万元) 20xx年(万元) 20xx年(万元)

投资收益 2,090.27 22.57 -254.65

4、营业外利润

20xx年营业外利润为910.38万元，与20xx年的2,597.XX万元相比持续盈利，但是盈利水平有所下降，下降64.95%。

营业外利润变化

名称 20xx年 20xx年 20xx年

营业外收入 1,510.71 2,762.90 245.58

营业外支出 600.33 165.82 54.00

营业外利润 910.38 2,597. 191.58

5、经营业务盈利能力

根据营业收入和成本的变化情况经进行分析后可以看出，20xx年的营业收入为458,771.51万元，比20xx年的313,041.41万元，增长46.55%。20xx年营业成本为404,807.31万元，比20xx年的269,580.36增加50.16%。营业收入和营业成本同时增长，但营业成本增长幅度大于营业收入，表明公司经营业务盈利能力下降。

营业利润变化

20xx年 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 增长率 数值(万元) 增长率 数值(万元) 增长率

营业收入 458,771.51 46.55% 313,041.41 44.78% 216,225.57

营业成本 404,807.31 50.16% 269,580.36 46.75% 183,694.42

利润总额 15,626.35 17.72% 13,274.29 25.34% 10,590.76

营业利润 14,715.97 37.83% 10,677.21 2.67% 10,399.18

投资收益 2,090.27 9,161.28 22.57 -1.86% -254.65

营业外收支 910.38 -64.95% 2,597. 1,255.61% 191.58

6、利润真实性判断

从报表数据来看，公司20xx年营业收入主要是现金收入，收入质量是可靠的。扣除新增应收账款之后公司的营业收入为481,299.89万元。

总之，在市场份额迅速扩大的同时，营业利润也迅猛增加，经营业务开展得很好。

公司的实现利润主要来自于营业利润。

二、成本分析

1、总成本构成情况

20xx年万科成本费用总额为446,145.80万元，其中:营业成本为404,807.31万元，占成本总额的90.73%，销售费用为12,141.38万元，占成本总额的2.72%，管理费用为18,769.38万元，占成本总额的4.21%，财务费用为7,340.32万元，占成本总额的1.65%,营业税金及附加为2,910.23万元，占成总额的0.65%，资产减值损失为177.18万元，占成本总额的0.04%。

成本构成表(两期成本总额比例)

日期 20xx年 20xx年

成本费用总额 446,145.80 100.00% 302,386.77 100.00%

营业成本 404,807.31 90.73% 269,580.36 89.15%

销售费用 12,141.38 2.72% 7,567.02 2.50%

管理费用 18,769.38 4.21% 12,324.05 4.%

财务费用 7,340.32 1.65% 4,471.90 1.48%

营业税金及附加 2,910.23 0.65% 2,636.05 0.87%

资产损失减值 177.18 0.04% 5,807.39 1.92%

2、总成本变化情况

万科20xx年成本费用总额为446,145.80万元，与20xx年的302,386.77相比有一定增加，增加47.54%。

20xx年营业成本为404,807.31万元，与20xx年的269,580.36相比有较大增加，增加50.16%。

成本构成变化情况表(占营业收入的比例)

日期 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 百分比% 数值(万元) 百分比%

营业收入 458,771.51 100.00% 313,041.41 100.00%

营业成本 404,807.31 88.24% 269,580.36 86.12%

营业税金及附加 2,910.23 0.63% 2,636.05 0.84%

销售费用 12,141.38 2.65% 7,567.02 2.42%

财务费用 7,340.32 1.60% 4,471.90 1.43%

管理费用 18,769.38 4.09% 12,324.05 3.94%

资产损失减值 177.18 0.04% 177.18 0.06%

3、销售费用合理性评价

20xx年销售费用为12,141.38万元，与20xx年的7,567.02相比有较大增加，增加60.45%。营业费用增长的同时营业收入也有较大幅度的增长，表明公司销售活动取得了明显的市场效果。

4、管理费用合理性评价

20xx年管理费用为18,769.38万元，与20xx年的12,324.05万元相比有较大增加，增加52.30%。20xx年管理费用占营业收入的比例4.09%，与20xx年的3.94%相比变化不大。管理费用与营业收入同步增长，销售利润有较大幅度上升，管理费用支出合理。

5、财务费用变化情况

20xx年财务费用为7,340.32万元，与20xx年的4,471.90万元相比有较大增加，增加64.14%。

三、资产结构分析

1、资产构成情况

万科20xx年资产总额为391,789.09万元，其中流动资产为282,2.09万元，主要分布在存货、应收账款、货币资金等环节，分别占公司流动资产合计的40.13%、31.05%和19.21%。非流动资产为109,581.00万元，主要分布在固定资产、无形资产和在建工程，分别占公司非流动资产的66.30%、16.68%、6.73%。

万科资产构成表

日期 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 百分比(%) 数值(万元) 百分比(%)

总资产 391,789.09 100.00% 365,838.77 100.00%

流动资产 282,2.09 72.03% 274,730.90 72.03%

长期投资净额 6,363.16 1.62% 2,636.94 0.72%

固定资产净额 72,657.38 18.55% 61,201.06 16.73%

无形及递延资产 19,030.57 4.86% 13,595.61 3.72%

其他 11,529.89 2.94% 13,674.26 3.74%

2、流动资产构成特点

公司生产加工环节占用的资金数额较大，约占公司流动资产的45.05%，说明市场销售情况的变化会对公司资产的质量和价值带来较大影响，要密切关注公司产品的销售前景和增值能力。公司流动资产中被别人占用的、应当收回的资产数额较大，约占公司流动资产的34.96%，应当加强应收款项管理，关注应收款项的质量。

从资产构成来看，公司流动资产所占比例较高，流动资产的质量和周转效率对公司的经营状况起决定性作用。从资产构成来看，公司长期投资所占比例较大，属集团控股型企业，企业的被投资企业及集团公司的发展战略对企业的发展特别重要。

流动资产构成表

日期 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 百分比(%) 数值(万元) 百分比(%)

流动资产 282,2.09 100.00% 274,730.90 100.00%

存货 113,255.88 40.13% 79,559.39 28.96%

应收账款 87,637.71 31.05% 110,166.09 40.10%

其他应收款 11,029.30 3.91% 10,269.83 3.74%

交易性金融资产 0.00 0.00% 0.00 0.00%

应收票据 2,200.12 0.78% 2,585.99 0.94%

货币资金 54,211.51 19.21% 58,215.56 21.19%

其他 13,873.57 4.92% 13,934.04 5.07

3、资产增减变化情况

20xx年总资产为391,789.09万元，与20xx年的365,838.77万元相比有一定增加，增加7.09%。

万科资产的增减变化情况(20xx年)

项目名称 增加(万元) 减少(万元)

无形资产 5,586.20

其他应收款 759.47

递延所得税资产 655.63

其他流动资产

长期待摊费用 151.24

在建工程 1,488.73

预付款 60.48

应收票据 385.87

长期股权投资 3,763.29

货币资金 4,004.05

固定资产净额 11,456.32

合计: 21,565.28 6,746.00

相抵总计: 14,819.28

4、资产结构合理性评价

从资产各项目与营业收入的比例关系来看，20xx年应收账款所占比例基本合理。存货所占比例过高。固定资产投产时间不长。

根据报表分析得出20xx年与20xx年相比，20xx年存货出现不合理增长。应收账款所占比例下降。流动资产增长慢于营业收入，增加的同时资金占用没有增加，并且资产的盈利能力有所提高。因此与20xx年相比，资产结构趋于改善。

5、资产结构变动情况

主要资产项目变动情况表

日期 20xx年与年比较 20xx年与年比较

项目名称 数值(万元) 增长率 数值(万元) 增长率

流动资产 282,2.09 2.72% 274,730.90 58.02%

长期投资 6,363.16 141.31% 2,636.94 -23.77%

固定资产 72,657.38 18.72% 61,201.06 44.13%

存货 113,255.88 42.35% 79,559.39 19.57%

应收账款 87,637.71 -20.45% 110,166.09 262.41%

货币性资产 56,411.63 -6.88% 60,801.55 1.56%

四、资本构成分析

1、资本构成情况

万科20xx年负债总额为304,623.88万元，资本金为34,500.00万元，所有者权益为87,165.21万元，资产负债率为0.78%。在负债总额中，流动负债为282,2.09万元，占负债和权益总额的0.77%，短期借款为95,990.00万元，非流动负债为109,581.00万元，付息负债合计占资金来源总额的0.26%。

公司短期借款及应付票据所占比例较大，约占流动负债的41.91%。

资本构成表

日期 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 百分比(%) 数值(万元) 百分比(%)

资产总额 391,789.09 100.00% 365,838.77 100.00%

所有权益 87,165.21 22.25% 91,971.78 25.14%

流动负债 299,8.07 76.52% 261,751.41 95.28%

非流动负债 4,815.81 1.23% 12,115.58 24.90%

2、负债增减变化情况

20xx年负债总额为304,623.88万元，与20xx年年的273,866.99万元相比有一定增加，增加11.23%。具体来说，以下项目的变动使负债总额变动，公司负债规模有较大幅度增加，负债压力有较大幅度的提高。

20xx年资产的增减变化情况表

项目名称 增加(万元) 减少(万元)

其他应付账款 5,185.03

应交税费 1,401.10

预收账款 23,943.45

其他流动负债

应付职工薪酬福利 591.70

应付票据 4,129.57

应付账款 8,344.97

短期借款 7,304.44

合计: 44,314.13 6,586.13

3、所有者权益增减变化情况

20xx年所有者权益为87,165.21万元，与20xx年的91,971.78相比有一定下降，下降5.23%。以下项目变动使所有者权益增减。

所有者权益变动变化表

项目名称 增加(万元) 减少(万元)

资本金 11,500.00

资本公积金 11,415.33

少数股东权益

盈余公积金 641.27

未分配利润 6,591.58

增减合计 18,732.85 11,415.33

五、偿债能力分析

1、短期偿债能力

从支付能力来看，万科20xx年的日常现金支付资金比较紧张，主要依靠短期借款;从变化情况来看，20xx年流动比例为0.94，与20xx年的1.05相比有较大下降，下降了0.11。

2、还本付息能力

从短期来看，公司经营活动本身缺乏付息能力，利息支付的主要依靠短期借款。从盈利情况来看，公司盈利对利息的保障倍数为3.13倍公司盈利能力对利息的保障程度偏低。长期来看，盈利能力较强，利息支付有保证。

偿债能力指标表

项目名称 20xx年 20xx年

流动比例 0.94 1.05

速动比例 0.52 0.69

利息保障倍数 3.13 3.97

资产负债率 1. 1.00

3、增加负债的可行性

从资本结构和资产成本来看，公司的付息负债为100,805.81万元，实际借款利率水平为7.28%，公司的财务风险系数为1.47。从公司当期资本结构、借款利率和盈利水平三者的关系来看，公司增加负债能够给企业带来利润的增加，负债经营可行。

六、盈利能力分析

1、业务盈利能力分析

万科20xx年的营业利润率为3.21%，资产报酬率为6.06%，净资产收益率为14.91，成本费用利润率为1.73%。公司实际投入到企业自身经营业务的资产为377,675.00万元，经营资产的收益率为3.90%。而对外投资的收益率为32.85%。

2、内部经营资产和对外长期投资的盈利能力

万科20xx年内部经营资产的盈利能力3.77%，与20xx年的2.97%相比有所提高，提高0.80个百分点。20xx年对外投资业务的盈利能力为32.85%，与20xx年的0.86%相比有较大幅度的提高，提高32.00个百分点。对外投资业务的盈利能力明显提高。

3、净资产收益率

20xx年净资产收益率为14.91%，与20xx年14.21%相比有所提高，提高0.70个百分点。但这种较高的资本收益率是由较高的负债水平支持的，企业经营风险是较大的。20xx年净资产收益率比20xx年提高的主要原因是:20xx年净利润为12,997.92万元，与20xx年的13,069.15万元相比有所下降，下降0.55%。20xx年所有者权益为87,165.21万元，与20xx年的91,971.78万元相比有所下降，下降5.23%。净利润下降速度慢于所有者权益的下降速度，致使净资产收益率提高。

4、资产报酬率

20xx年总资产报酬率为6.06%，与20xx年的5.96%相比变化不大。20xx年总资产报酬率比20xx年提高的主要原因是:20xx年息税前收益22,966.67万元，与20xx年的17,746.19万元相比有较大增长，增长29.42%。20xx年平均总资产为378,813.93万元，与20xx年的297,522.91万元相比有较大增长，增长27.32%。息税前收益增长速度快于平均总资产的增长速度，致使总资产报酬率提高。

5、成本费用利润率

20xx年成本费用利润率为3.50%，与20xx年的4.48%相比有所降低，降低0.97个百分点。20xx年成本费用投入经济效益为40.85%，与20xx年54.49%相比有较大幅度降低，降低13.63个百分点。20xx年成本费用投入经济效益比20xx年下降的主要原因是:20xx年实现利润为15,626.35万元，与20xx年的13,274.29万元相比有较大增长，增长17.72%。20xx年成本费用总额为445,968.62万元，与20xx年的296,579.38万元相比有较大增长，增长50.37%。实现利润增加速度慢于成本费用总额的增长速度，致使成本费用投入经济效益下降。

盈利能力指标表(%)

项目名称 20xx年 20xx年

营业毛利率 11.76 13.88

营业利润率 3.21 3.41

成本费用利润率 3.50 4.48

资产报酬率 4.13 4.46

净资产收益率 14.91 14.21

七、营运能力分析

1、存货

万科20xx年存货周转天数为85.74天，20xx年为97.55天。20xx年比20xx年缩短11.81天。20xx年存货周转天数比20xx年缩短的主要原因是:20xx年平均存货为96,407.64万元，与20xx年73,049.41万元相比有较大增长，增长31.98%。20xx年营业成本为404,807.31万元，与20xx年的269,580.36万元相比有较大增长，增长50.16%。平均存货增加速度慢于营业成本的增长速度，致使存货周转天数缩短。收入和存货均在增长，但收入增长快于存货，存货水平趋于合理。

2、应收账款

万科20xx年应收账款周转天数为77.61天，20xx年为80.82天。20xx年比20xx年缩短3.21天。20xx年应收账款周转天数比20xx年缩短的主要原因是:20xx年平均应收账款为98,901.90万元，与20xx年70,282.14万元相比有较大增长，增长40.72%。20xx年营业收入为458,771.51万元，与20xx年的313,041.41万元相比有较大增长，增长46.55%。平均应收账款增加速度慢于营业收入的增长速度，致使应收账款周转天数缩短。公司收帐政策合理，市场销售状况良好。公司在加速应收周转的同时，使盈利水平提高。

3、应付账款

万科20xx年应付账款周转天数为74.天，20xx年为75.37天，20xx年比20xx年缩短1.29天。20xx年应付账款周转天数比20xx年缩短的主要原因是:20xx年平均应付账款为83,298.19万元，与20xx年的56,439.00万元相比有较大增长，增长47.59%。20xx年营业成本为404,807.31万元，与20xx年的269,580.36万元相比有较大增长，增长50.16%。平均应付款增加速度慢于营业成本的增长速度，致使应付款周转天数缩短。

4、现金周期和营业周期

万科20xx年现金周转天数为89.27天，20xx年为97.55天，20xx年比20xx年缩短8.28天。万科20xx年营业周期为163.35天，20xx年为178.38天，20xx年比20xx年缩短15.03天。从存货、应收账款、应付账款三者占用资金数量及其周转速度的关系来看，公司经营活动的资金占用有所下降，营运能力有所提高。

营运能力指标表

项目名称 20xx年 20xx年

存货周转天数 75.65 84.01

应收账款周转天数 77.61 80.82

应付账款周转天数 74. 75.37

营业周期 163.35 178.38

5、流动资产

万科20xx年流动资产周转天数为218.52天，20xx年为257.94天，20xx年比20xx年缩短39.42天。20xx年流动资产周转天数比20xx年缩短的主要原因是:20xx年平均流动资产为278,469.50万元，与20xx年的224,296.33万元相比有较大增长，增长24.15%。20xx年营业收入为458,771.51万元，与20xx年的313,041.41万元相比有较大增长，增长46.55%。平均流动资产增加速度慢于营业收入的增长速度，致使流动资产周转天数缩短。

6、总资产

万科20xx年总资产周转次数为1.17次，比20xx年周转速度加快，周转天数从342.15天缩短到297.26天。20xx年总资产周转天数20xx年缩短的主要原因是:20xx年平均总资产为378,813.93万元，与20xx年的297,522.91万元相比有较大增长，增长27.32%。20xx年营业收入为458,771.51万元，与20xx年的313,041.41万元相比有较大增长，增长46.55%。平均总资产增加速度慢于营业收入的增长速度，致使总资产周转天数缩短。公司在资产规模增长的同时，使营业收入有较大幅度增长，表明公司经营业务有较大幅度的扩张，总资产周转速度有较大幅度的提高。

资产周转速度表

项目名称 20xx年(天) 20xx年(天)

总资产周转天数 297.26 342.15

固定资产周转天数 52.52 59.61

流动资产周转天数 218.52 257.94

现金周转天数 89.27 103.00

八、发展能力分析

1、增长性

万科20xx年营业收入为458,771.51万元，从这三期变化情况来看，营业收入基本保持稳定，没有较大变化。

万科20xx年净利润为12,997.92万元，从这三期变化情况来看，净利润基本保持稳定，没有较大变化。

万科20xx年所有者权益为87,165.21万元，从这三期变化情况来看，所有者权益基本保持稳定，没有较大变化。

发展趋势表

日期 20xx年 20xx年

项目资本 数值(万元) 增长率% 数值(万元) 增长率%

净利润 12,997.92 -0.01% 13,069.15 0.47%

所有者权益 87,165.21 -0.05% 91,971.78 0.%

营业收入 458,771.51 0.47% 313,041.41 0.45%

九、经营协调性分析

1、投融资活动协调情况

从长期投资和融资情况来看，公司投资活动所需的资金没有足够的长期资金来源作保证，公司长期性资产投资存在17,599.98万元的资金缺口，需要占用企业流动资金。

营运资本增减变化表

日期 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 增长率% 数值(万元) 增长率%

营运资本 -17,599.98 -2.36% 12,979.49 -0.59%

所有者权益 87,165.21 -0.05% 91,971.78 0.%

非流动负债 4,815.81 -0.60% 12,115.58 5.29%

固定资产 72,657.38 0.19% 61,201.06 0.44%

长期投资 6,363.16 1.41% 2,636.94 -0.24%

其他长期资产 0.00 N/A% 0.00 N/A%

2、经营协调性及现金支付能力

从公司经营业务的资金协调情况来看，公司经营业务发展正常，能为企业带来199,648.32万元的流动资金，经营业务是协调的。

从企业的现金支付能力来看，企业经营业务的开展，能够为企业创造199,648.32万元的资金，这部分资金弥补了企业投资活动17,599.98万元的资金缺口，并有182,048.34万元的现金支付能力。

经营性资产增减变化表

日期 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 增长率% 数值(万元) 增长率%

存货 113,255.88 0.42% 79,559.39 0.20%

应收账款 87,637.71 -0.20% 110,166.09 2.62%

其他应收账款 11,029.30 0.07% 10,269.83 -0.09%

其他经营性资产 13,873.57 0.00% 13,934.04 1.34%

经营性负责增减变化表

日期 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 增长率% 数值(万元) 增长率%

应付账款 87,470.67 0.11% 79,125.70 1.34%

其他应付款 10,654.28 -0.33% 15,839.31 2.21%

其他经营性负债 76,046.41 0.45% 52,583.70 0.78%

3、整体协调情况

从两期的比较来看，企业营运资本由上一期的12,979.49万元转变为负17,599.98万元，企业的投资活动出现了资金缺口，需要由企业的经营活动来提供，而企业的经营活动也需要资金，致使企业出现69,225.XX万元的资金缺口，企业资金协调情况恶化，经营活动资金没有保证，企业出现了支付困难，必将对企业经营活动的顺利开展带来不利影响。

十、经营风险分析

1、经营风险

万科20xx年盈亏平衡点的营业收入为343,724.61万元表示当公司该期营业收入超过这一数值时公司会有盈利，低于这一数值时公司会亏损。营业安全水平为25.00%，表示公司当期营业收入下降只要不超过115,046.90万元，公司仍然会有盈利。从营业安全水平来看，公司承受销售下降打击的能力较强，经营业务的安全水平较高。从营业安全水平来看，公司有一定的承受销售下降打击的能力，但营业安全水平并不太高。

经营风险指标表

日期 20xx年 20xx年

项目名称 数值(万元) 增长率(%) 数值(万元) 增长率(%)

盈亏平衡点 343,724.61 0.84% 186,812.46 0.36%

营业安全水平 0.25 -0.38% 0.40 0.%

经营风险系数 2.67 0.13% 2.37 0.00%

财务风险系数 0.76 0.12% 0.88 -0.12%

十一、现金流量分析

1、现金流入结构

20xx年现金流入为1,755,948.84万元，与20xx年的970,102.20万元相比有较大增长，增长81.01%。20xx年经营现金收益率为0.04%，与20xx年的0.01%相比成倍增长，增长3.00倍。此项分析无法进行，因为吸收投资收到的现金为0，取得投资收益所收到的现金为0，N/A

2、现金流出结构

20xx年现金流出为1,706,799.21万元，与20xx年的962,443.83万元相比有较大增长，增长77.34%。

现金流出结构表

项目名称 数值(万元) 百分比(%) 数值(万元) 百分比(%)

现金流出总额 1,706,799.21 100.00% 962,443.83 100.00%

购买原材料 532,356.76 31.19% 296,017.38 30.76%

工资性支出 23,380.14 1.37% 15,872.89 1.65%

税金 13,196.17 0.77% 8,924.34 0.93%

资产购置 18,899.63 1.11% 36,366.47 3.78%

对外投资 0.00 0.00% 0.00 0.00%

偿还债务 136,915.74 8.02% 124,487.05 12.93%

利润分配 0.00 0.00% 0.00 0.00%

其他 982,050.77 57.54% 480,775.70 49.95%

3、现金流动稳定性

20xx年最大的现金流入项目依次是:销售商品、提供劳务收到的现金;取得借款收到的现金;处置子公司及其他营业单位收到的现金净额。

20xx年最大的现金流出项目依次是:购买商品、接受劳务支付的现金;偿还债务所支付的现金;支付的其他与经营活动有关的现金。

公司财务个人半年工作总结三篇

篇一：

20xx年我在公司总部财务部领导、分公司领导及各位同事的关心、支持和帮忙下，与本部门同事的共同努力下完成了20xx年上半年的各项工作指标任务，并取得了必须的成绩。回顾过去，作工作总结如下:

一、爱岗敬业，坚持原则，树立良好的职业道德

在工作过程中，我们严格执行了公司的各项规章制度，秉公办事，顾全大局，以新为依据。遵纪守法，遵守财经纪律。认真履行会计岗位职责，一丝不苟，忠于职守尽职尽责的工作以，做到有令即行、有禁即止。

二、加强学习努力提高自身素质

我深知作为财务工作人员，肩负的任务繁重，职责重大，为了不辜负领导的重托和大家的信任，更好的履行职责，就务必不断的学习，因此把学习放在重要位置，认真学习物业业务知识，尽快熟悉公司制定的各项规章制度和相关的业务知识和各项业务技能。结合实际进行学习和实践，用心参加各项培训和学习。

三、加强收入管理

定期提醒各部门把应收费用回收，每月协助分公司负责人向房产局提交各种报表，及时向政府收回1-3季度补贴费用42万元。日常工作中，注意与房产局办事员搞好关系，遇到难以收回的住户的管理费主动、用心与房产局办事员沟通，把费用列入应收政府补贴报表中，争取把拖欠费用收回。房产局林办事员曾开玩笑说:“又不是欠你自我的钱，你那么计较紧张干嘛?”

四、加强会计核算管理

认真做好会计基础工作，对各部门同事所需报销的单据进行认真审核，对不合理的票据一律退回更正，完善务必手续。发现问题及时向领导汇报，认真审核原始凭证，会计凭证手续齐全，装订整洁贴合要求，及时向总公司报送会计报表，除按时完成本职工作之外，还能完成临时性工作任务，不畏困难、加班加点，完成了总公司和分公司下达的各项工作任务，帐务核算做到帐帐相符、帐物相符、帐表相符，报表数字准确、报送及时。

五、服从公司安排

理解公司的工作安排，毫无怨言，领导交办的工作尽全力去完成。2-5月份兼做了xx地产的会计工作，期间努力克服困难，完成了地产的会计工作任务，赢得了双方领导的一致赞赏。9-12月兼做了分公司出纳的部分日常工作，协助客服领班顺利完成了出纳休产假期间的工作任务。

总之在20xx年的工作中，自我的努力和各位同事的帮忙是分不开的。在新的一年里，我将一如既往，更加努力工作，改正不足，以勤奋务实，解放思想，转变观念，抓住机遇，改变命运。以事业为基础，以经济为导向，以稳定为前提，以学习为补充，以发展为动力。为公司的发展贡献自我的力量。

篇二：

作为**集团子公司**公司财务部柯莱公司关键部门之一对内财务管理水平要求应不断提升对外要应对税务、审计及财政等机关各项检查、掌握税收政策及合理应用在这一年里全体财务部员工任劳任怨、齐心协力把各项工作都扛下来了财务部综合工作潜力相比x年又迈进了一步回顾即将过去这一年在公司领导及部门经理正确领导下我们工作着重于公司经营方针、宗旨和效益目标上紧紧围绕重点展开工作紧跟公司各项工作部署在核算、管理方面做了应尽职责为了总结经验发扬成绩克服不足现将20xx年上半年工作做如下简要回顾和总结

今年工作能够分以下三个方面

一、费用成本方面管理

规范了库存材料核算管理严格控制材料库存合理储备减少资金占用建立了材料领用制度改变了原先不论否需要、不论那个部门使用、也不论购进数量多少都在购进之日起一次摊销到某一个部门来核算模糊成本

2。在原先基础上细划了成本费用管理加强了运输费用项目管理分门别类计算每辆车实际消耗费用项目真实反映每一辆车当期运输成本为运输车辆绩效管理带给参考依据

二、会计基础工作

(1)认真执行《会计法》进一步对财务人员加强财务基础工作指导规范记账凭证编制严格对原始凭证合理性进行审核强化会计档案管理等对所有成本费用按部门、项目进行归集分类月底将共同费用进行分摊结转体现部门效益

(2)国家财政部门对柯莱公司财务等级评定还第一次我们在无任何前期准备前提下突然理解检查但长宁区财政局还对柯莱公司财务基础管理工作给予了肯定给柯莱公司财务等级分数也评定组有史以来评给分一家公司

(3)按规定时间编制本公司及集团公司需要各种类型财务报表及时申报各项税金在集团公司年中审计、年终预审及财政税务检查中用心配合相关人员工作

三、财务核算与管理工作

(1)按公司要求对分公司以及营业点收入、成本进行监督、审核制定相应财务制度统一核算口径日常工作中及时沟通、密切联系并注意对们工作提出些指导性意见与各分公司、营业点核算部门建立了良好合作关系

(2)正确计算营业税款及个人所得税及时、足额地缴纳税款用心配合税务部门使用新税收申报软件及时发现违背税务法规问题并予以改正持续与税务部门沟通与联系取得们支持与指导

(3)在紧张工作之余加强团队建设，打造一个业务全面工作热情高涨团队作为一个管理者对下属充分做到“察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长“充分发挥们主观能动性及工作用心性提高团队整体素质树立起开拓创新、务实高效部门新形象。

(4)作为基层管理者我充分认识到自我既一个管理者更一个执行者要想带好一个团队除了熟悉业务外还需要负责具体工作及业务首先要以身作则这样才能保证在人员偏紧状况下大家都能够主动承担工作

新一年意味着新起点、新机遇、新挑战我们决心再接再厉更上一层楼x年我们将向财务精细化管理进军精细化财务管理需要“确保营运资金流转顺畅”、“确保投资效益”、“优化财务管理手段”等这样就足以对公司财务管理做精做细要以“细”为起点做到细致入微对每一岗位、部门每一项具体业务都建立起一套相应成本归集并将财务管理触角延伸到公司各个经营领域透过行使财务监督职能拓展财务管理与服务职能实现财务管理“零”死角挖掘财务活动潜在价值虽然精细化财务管理件极为复杂事情其实正所谓“天下难事始于易天下大事始于细”。

篇三：

春去秋来，四季轮回，公司已经迈进一个新世纪。我们财务部也有了一个全新的开始，人员结构有较大的调整，基本上都是新人、新岗位，带队的任务落在我的肩上。我们都感到担子重了、压力大了，但是我们没有畏缩，在领导的正确引导和各部门的大力支持下，凭着责任心和敬业精神，我们逐步成熟起来。为了进一步的发展和提高，我觉得有必要对这半年多的工作做一简单的回顾。

一、作为非盈利部门，合理控制成本(费用)

有效地发挥企业内部监督职能是我们上半年工作的重中之重。年初，为了加强会计基础工作的规范性，完善公司的管理机制，财务部制定了新的《管理细则》。细则中对借款、费用报销、审核等工作程序作了详实的解释。我们通过对细则的学习、讨论，把各项条款逐一与实际业务联系在一起，找问题找漏洞，并反复消化、严格把关。在出纳环节中，我们强调一定要坚持原则、不讲人情，把一些不合理的借款和费用报销拒之门外。在凭证审核环节中，我们依据细则中的规定，认真审核每一张凭证，不把问题带到下个环节。通过这半年的实践，我们的工作取得了显著的成效。数字是最有说服力的，在销售额与上年同期基本持平的情况下，三费(管理费用、销售费用、财务费用)却比去年同期下降了20.8%.通过实际工作，我们都深刻的意识到加大成本控制的力度，尽快推出相应制度的必要性。

二、财务部每天都要接触大量的数据和枯燥的报表

大家以苦为乐，从来没有怨言，工作干得有声有色。为了提高员工的荣誉意识，针对公司出台的工资考核制度，我们相应地制定了内部员工工资考核方案，由部门经理依据员工的岗位描述对其平时的表现进行综合评判并作为参考递交会计主管。考核制度的实行有效地调动了大家的积极性，充分发挥了企业的奖励机制，合理地利用了人力资源。

三、为了更好的与部门沟通

我们在完成本职工作的同时，发扬协作精神，积极配合总经办顺利完成了XX年工商年检的工作，为随后通过企业贷款证年审做好了铺垫。为了配合物流中心录入费用，我们及时、准确地编制会计凭证并做好凭证传递、汇总工作。为了更好地核算营销部门的盈亏，为公司完成销售计划提供依据，我们及时记录每一笔到款，准确记录货款的清欠并周期性地与营销人员的往来帐进行核对，并做到营销、财务、物流中心数据口径一致。

四、为了培养自身的综合能力

取人之长、补己之短。我们定期进行小组讨论、学习企业会计制度，大家互相交流心得，熟悉各岗位的工作流程，把问题摆在桌面上。由员工转达给部门经理，再由部门经理转达给主管，主管根据汇总上来的意见与建议做出相应的措施。除此之外，我们合理地安排每位员工的外勤工作，让每个人都有与外界接触的机会，做到工作有里有外、有张有弛。

五、在上半年的税务工作中我们克服了许多困难

通过积极参加国、地税局举办的办税人员岗位培训以及查阅大量的财务资料，顺利完成并通过了企业所得税纳税清缴、增值税一般纳税人年审工作。通过对税务筹划的学习，提高了每月纳税申报工作的质量，并且熟练掌握了统计局、财政局、税务局各项报表的填制工作。

通过总结，我有几点感触：

其一是要发扬团队精神。因为公司经营不是个人行为，一个人的能力必竟有限，如果大家拧成一股绳，就能做到事半功倍。但这一定要建立在每名员工具备较高的业务素质、对工作的责任感、良好的品德这一基础上，否则团队精神就成了一句空话。

那么如何主动的发扬团队精神呢?具体到各个部门，如果你努力的工作，业绩被领导认可，势必会影响到你周围的同事，大家以你为榜样，你的进步无形的带动了大家共同进步。反之，别人取得的成绩也会成为你不断进取的动力，如此产生连锁反应的良性循环。

其二是要学会与部门、领导之间的沟通。公司的机构分布就象是一张网，每个部门看似独立，实际上它们之间存在着必然的联系。就拿财务部来说，日常业务和每个部门都要打交道。与部门保持联系，听听它们的意见与建议，发现问题及时纠正。这样做一来有效的发挥了会计的监督职能，二来能及时的把信息反馈到领导层，把工作从被动变为主动。

其三是要有一颗永攀高峰的进取之心。随着社会的不断发展，会计的概念越来越抽象，它不再局限于某个学科，在金融、税务、计算机应用、公司法、企业管理等诸多领域都有所涉及。这就给我们财务人员提出了更高的要求——逆水行舟，不进则退。如果想在事业上有所发展，就必需武装自己的头脑，来适应优胜劣汰的市场竞争环境。

人生能有几回博，在今后的日子里，我们要化思想为行动，用自己的勤劳与智慧描绘未来的蓝图。

2021企业财务个人年度工作总结

篇一：

根据中心作重点和整体安排及思路，在领导指导下、以及各财务人员的大力支持下，完成了各项财务工作任务，确保工作有序、较好地履行了会计职能，为保证中心财务工作顺利进行发挥了积极的作用我简单的做了一个个人总结。

一年来，自觉服从组织和领导的安排，努力做好各项工作，较好地完成了各项工作任务。由于财会工作繁事、杂事多，其工作都具有事务性和突发性的特点，因此结合具体情况，全年的工作总结如下：

一、完成的主要工作

1、及时准确的完成各月记帐、结帐和账务处理工作，及时准确地填报市各类月度、季度、年终统计报表，按时向各部门报送。完成了税务申报与缴纳，以及往来银行间的业务和各种日常费用的缴纳。

2、以认真的态度积极参加西安市财政局集中所得税培训，做好财务软件记账及系统的维护。

3、对各类会计档案，进行了分类、装订、归档。

二、加强学习，注重提升个人修养和综合素质

1、通过报纸杂志、电脑网络和电视新闻等媒体，加强政治思想和品德修养。

2、认真学习财经方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。

3、努力钻研业务知识，积极参加相关部门组织的各种业务技能的培训，始终把增强服务意识作为一切工作的基础；始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地工作。

4、不断改进学习方法，讲求学习效果，“在工作中学习，在学习中工作”，坚持学以致用，注重融会贯通，理论联系实际，用新的知识、新的思维和新的启示，巩固和丰富综合知识，使自身综合能力不断得到提高。

三、存在的不足

尽管我们圆满完成了今年的各项工作任务，但必须看到工作存在的不足：

1、理论水平不高，当前社会会计知识和业务更新换代比较快，缺乏对新的业务知识和会计法规的系统学习，导致了会计基础知识和会计基础工作缺乏，影响来工作水平的提高。

2、忙于应付事务性工作多，深入探讨、思考、认认真真的研究条件及财务管理办法、工作制度少，工作有广度，没深度。

3、只干工作，不善于总结，所以有些工作费力气大，但与收效不成比例，事倍功半的现象时有发生，今后要逐步学习用科学的方法，善总结、勤思考，逐步达到事半功倍的的效果。

四、严格履行会计岗位职责，扎实做好本职工作

1、不断学习、更新知识、转变观念、完善自我，跟上时代发展的步伐。

2、善于总结，提出自己的意见和建议，为领导决策提供准确依据，不断提高单位管理水平和经济效益。总结经验，建立健全良好的工作机制。

篇二：

时间如梭，20xx年很快就从我们身边溜走了。回首这一年的工作和学习觉得自己有了长足的进步，同时也存在着这样那样的缺点，为了能在新的一年中更好的工作和学习，因此在这新旧年交替的时候对20xx年的工作、学习以及思想情况总结如下。

一、工作方面

在过去的一年里，在厂党委、公司领导的正确领导下，认真履行岗位职责，圆满完成了领导交办的各项工作。搞好财务基础工作，按照“两责”、“两制”进行财务核算和财务监督。

遵守财经纪律，严格审查各项经济业务报销单据，根据审核无误的原始凭证做好会计核算工作，及时记帐、结帐，做到帐帐相符、帐表相符。按月、季、年度及时上报会计报表及有关统计报表。负责公司收入、成本、费用、利润一套完整程序的核算工作，做到真实、准确、完整。认真审核合同，及时贴印花税。搞好固定资产核算工作，准确计提固定资产折旧。

严格按税法规定准确计算营业税款及个人所得税等各项税金并负责按时及时、足额地缴纳税款，积极配合税务部门使用新的税收申报软件，及时发现违背税务法规的问题并予以改正，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。做好发票的领用、开具、缴销工作，及时做好防伪税控系统的抄税工作。负责与有关部门联系做好系统软件的升级及维护保养工作。

严格执行财经纪律，按照财务制度进行核算。在日常的财务核算过程中，积极为二级公司经理提供及时、可靠、完整的财务信息，配合二级公司进行资质年检，为他们提供有关的数据及报表，为公司经理进行经营决策、财务分析提供可靠的依据。按时完成国电公司下达的各类财务统计报表。

做好20xx年度财务决算工作。年末，我和科内全体财务人员一到起进行了紧张的财务决算工作，决算前要做很多基础工作，进入十一月份，自己就着手做决算前的一切准备工作，包括各类辅助台帐的记录、核对等工作。在决算过程中，加班加点，积极与二级公司经理协调、沟通，对公司收入、成本费用等结转做到真实、准确、无漏项，圆满保质保量的完成了年度决算工作。

二、学习方面

虽然现在做的财务工作和自己上学时候所学的专业不同，令我起初担任起这项工作有一定的困难。但我并不因此而感到灰心和气馁，而是虚心地向同事请教，并利用业余时间钻研专业书，加强学习，注意积累经验。很快我就熟悉了业务，能够独立承担所负责的公司的成本核算任务，得到了领导和同事们的肯定和好评。我认为只有这样勤奋工作、虚心请教，才能进一步提高自己的工作能力，体现出党＂全心全意为人民服务＂的宗旨。我工作在一个非常平凡的岗位上，不能象许多的科学家、政治家那样轰轰烈烈的干一番大事业，但我始终坚信，在平凡的工作岗位上也一样能发光、发热。关键就在于我们个人是否能够坚持信念，是否能够保持兢兢业业的工作态度。作为企业的主人，我要牢固树立“厂兴我荣，厂衰我耻”的思想，全面贯彻落实国电集团公司开展的“双增双节”活动，从节约一度电、一滴水、一张纸这些小事情做起，努力为企业的扭亏增效贡献出自己微薄的力量。

工作不忘学习，要边工作边学习，我很赞成这个观点，且一直也是这样做的。至此，我利用业余时间报考了会计大专，考取了会计技术初级资格职称，通过不断的学习来提高自己的业务知识水平。积极参加厂里对干部的计算机知识培训。通过学习和实际操作，我已基本掌握了windows98、word97、excel97等系统软件的操作，并加深了对网络基础知识及internet的了解和应用，并取得了计算机国家一级考试证书。进一步提高了自己在对办公软件的使用操作，这些对实际工作有很大的帮助，较大地提高了效率。另外，我还经常阅读有关本专业的杂志、报纸，如《财务会计》、《中国税务》等等。不断学习的主要目的是为了更加充实自己的业务理论知识，使自己不会在飞速发展的信息社会中落后，能够在工作中发挥自己更大的潜能，不断提高业务水平和工作质量，更加顺应企业发展的需要。

三、思想方面

工作与学习故然重要，但要保证两者能沿着正确的目标和方向前进，就必须不断加强思想政治修养。参加工作以来，除了自党学习党章外，我还经常阅读有关党建、党史及党员先进事迹的书籍和报刊等，不断加强对党的路线、方针政策的认识和理解。认真学习“三个代表”的重要思想使我认识到：开创中国特色社会主义事业新局面，必须高举理论伟大旗帜，全面贯彻“三个代表”重要思想。坚持党的思想路线、解放思想，实事求是、开拓进取、与时俱进，是我们党坚持先进性和增强创造力的决定性因素。通过不断的加强思想政治修养，使我在工作和学习等各方方面都有了更大的动力，更加明确工作和学习的目的，而不盲目；使我在改革开放的浪潮中能分清好与坏、正与邪；自觉抵制了西方资本主义腐朽思想的侵蚀，对近年来发生的政治事件有正确清醒的认识，自觉抵制了不良意识的侵害，从而树立起正确的人生观——共产主义人生价值观，它是以人民利益为中心，为社会无私奉献的价值观。

公司团委组建以来的工作总结报告

在**公司领导班子的热心关怀下，在共青团**县委员会的热切关注中，于XX年年3月21日正式成立**公司团委，并于4月19日，通过竞聘以及党委走访、推荐的方式构成了第一届共青团**公司委员会，时值“五一国际劳动节”前夕，刚刚组建起来的各基层组织和委员们便进入了共青团活动的组织当中来。

现就近期团委活动的组织情况向公司领导汇报如下：

一、活动目的

XX年年是公司的“管理执行年”，在与一线员工的日常接触中，发现很多员工对公司的文件及规章制度不甚了解，为认真学习贯彻公司“管理执行年”各类文件精神，以学习促管理，以管理促执行，做好管理执行的第一步，公司党委、工会、团委联合组织了“学文件、促执行”知识竞赛活动。

同时，4月份是公司确定的“安全生产月”，为了更好的宣传安全方针、安全常识，巩固“安全生产月”所取得的成果，继续深化“安全第一、预防为主”的安全工作方针，另外配合公司“经济生产”的整体路线，让广大员工自觉提高意识，降本增效从自身做起，在拟定“五一系列活动”的同时，组织了“安全生产、经济生产”征文活动。

二、活动方案的制订

按照团委初步拟定的以学习为主、活动为辅、鼓励创新的总体思想开创管理工作新局面，在制订活动方案时，以团队协作和能够促进管理提升、增强素质教育的活动为主要开展形式，以多元化的激励方式带动广大干部员工主动学习，自觉提升管理能力，切实落实“管理执行年”的执行力度。

因此，在“学文件、促执行”知识竞赛活动方案制订时，将竞赛出题范围定为公司XX年1号文、XX年年1—70号文件，另外融入了生产知识、计统知识、优秀员工的十项标准以及生活常识，题型分为选择题、判断题、问答题、抢答题、连线题、分值设置题、分析确定题和现场观众题。通过学习组织6支队24人的竞赛队伍，但考虑到资金和场地的有限，决定只取18名选手参加决赛。根据党委指示，为了扩大学习范围，又增加了现场观众题，也能够更好地营造积极、向上的现场氛围。

“安全生产、经济生产”征文活动则是以生产为主线，结合实际工作，围绕现场安全或成本控制方面用手中的笔去抒发情感，提出意见和建议，从写作的过程中提升自身的自我管理理念，增强经济生产意识，以征文活动促进敬企爱岗意识的强化。

三、活动的准备

4月底，对“五一活动方案”进行公示，同时为了让广大员工有目的的组织学习，公司团委将知识竞赛出题范围下发到各基层团组织，各单位负责人也积极配合，将各类文件和资料备齐，通过各种方式发动管理干部、后备干部及员工踊跃参与。一般采用文件传阅学习和集中培训两种，学习后互相提问以巩固学习效果。

在紧张的学习备赛的同时，另一方面各团组织还在组织具有写作基础的管理、技术和骨干人员以公司实际为出发点，不限题材地撰写经济生产征文。

在比赛用材料和物品的准备上，根据能省则省，能自制决不购买的原则，充分发挥大家的动手能力和聪明才智，自制了大量的比赛道具；以较少的投入举办较多的活动，以有限的资金取得广泛效果，以创新的方式获得双赢的原则来开创团委工作的新局面。

四、活动的组织与指导

5月上旬，为了更好地配合基层组织的学习、选拔工作，又制订了关于知识竞赛活动的补充通知，通知要求各单位严肃此次竞赛活动的组织工作，把活动作为各单位提升管理能力的战略高度上去认识，为了扩大此次竞赛的范围和影响，给各单位更多的学习与培训时间，决定将活动推迟到5月中旬工会会员大会和团委代表大会召开之后举行，同时将经过2个星期精心挑选和制作的涵盖所有出题范围的250道空白题库下发到各个单位和部门，继续组织有针对性的学习。

5月下旬部门调整后，由党委、团委组织人员分别深入到各个单位，对文件学习情况进行调研，组织了多场培训，同时也同其它单位一样采取传阅和集中学习的方式，、团支部将试题编印成考试题发放到员工手中，部分员工还以同事、家属和子女提问的方式进行复习，学习的氛围可见一斑，还有部分没有发到题库的员工主动索要参赛权。后勤七部室员工的学习情况由**部进行调研和选拔。有疑难问题的大家都会互相的解释，甚至进行讨论，直至把答案弄明白为止。

但有部分单位在组织形式上走过场或组织不力，以工作忙碌为由，对文件学习不闻不问，如**车间、**部、**部、**部。

由于各种原因竞赛一再向后推迟，至6月份，原本已确定的18名选手中有数名被选定为外培人员，只得在各单位重新选拔人员进入公司级决赛。通过层层选拔，本次活动共组成6个代表队18名选手，分别是代表队、代表队、代表队、代表队、代表队、机关代表队。

而此时的征文在各单位负责人审阅和适当修改后，由各基层团支部陆续转交到群工办，共组织到经济生产类征文13篇，综合类征文4篇，建议类6篇。

五、活动的举办

在公司领导的协调指导下，通过监察部、综合部、各基层团组织以及工作人员的努力和各单位的积极配合，6月19日在公司党校成功举行了“学文件、促执行”知识竞赛活动。竞赛由、主持，到会的公司领导有副总、副总、副总，监察室人员负责现场监督，并于正式比赛前公布比赛纪律和比赛规则。

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分公司筹备工作是XX年X月进入调研、XX年X月X日正式开始的。筹备期间，在总公司的正确领导和机关的具体帮助指导下，我们紧紧围绕“以人为本、稳健发展”的指导思想，按照“快速筹备抓机遇，规范管理把质量，稳健谋划寻发展，开拓创新求效益”的工作思路，以二级机构筹备为中心的各项工作正逐步向规范化、制度化、精细化迈进，并圆满地完成了总公司下达的各项筹备任务，正以饱满地精神状态和强烈地责任感、使命感迎接总公司的验收。回首半年的调研、筹备工作，每一步工作都牵扯着总公司董事会和机关各部门的时间和精力，牵动着总公司领导、机关各部门老总的心，在此，我代表筹备组向总公司各级领导、机关表示真诚地谢意。

下面，我受分公司筹备工作领导小组委托，向各位领导作工作汇报，不妥之处，请批评指正。

一、筹备工作基本情况

分公司筹备组是根据总公司关于筹建分公司的战略部署，于XX年X月组建的。我们入驻后主要做了以下6项工作。

（一）围绕“立足长远、便于发展、塑造形象”的思想，注重加大办公场地的选址力度。着眼承租办公用房，无论从楼面规模、式样，交通出行，还是营销展业、长远建设，我们均作了深入细致的调研和考察。特别是我们能够紧紧围绕“立足长远、便于发展、塑造形象”的原则，注重加大办公场地的选择空间和范围，最终从9处候选用房中确定公司办公场地。房产权关系清楚，房屋租赁手续完善有效；消防安全措施已经当地公安消防部门审验合格，符合监管部门规定的安全要求和总公司的职场租赁要求。

（二）本着“简单实用、朴素大方、勤俭节约”的原则，高标准完成了办公场地的装修配置。办公场地确定后，筹备组及时召开办公会议，专题研究房屋装修设计、工程监督、家具配置、经费管理及廉洁自律等问题，并适时成立基建装修领导小组。与此同时，采取“集中招标、考察验资、商洽合同”的方法，最终选定建筑装饰设计有限公司、家具公司为分公司办公职场的装修承接方、家具供应商。目前，装修已结束，并通过了装修、消防、安全验收，总体质量优良；办公家具的配置基本齐全，能够适应正常的办公生活需要。上述工程总的费用支出情况是：分公司办公职场房屋装修部分实际支出XX元；家具购置实际支出XX元；空调实际支出103010元；初步估算，累计费用支出XX万元。

我们所具备的办公环境基本功能：一是办公职场实现办公自动化，基本实现1人1台电脑和分机电话的需求，数据交换采用高速设备，完全适应未来数据的处理量；二是设置独立的集团电话系统，安装中继线，设立电话总机，保证客户交流和内部沟通的需要；三是设立客户服务中心；四是根据财务、业管、信息等部门的特殊需求，分别设置了较为完善的职场保安措施。包括：职场由大厦提供双路供电系统，可以保证在断电时，接入大厦发电机组继续供电，职场还安装有充足的应急灯和安全门系统，保障异常情况下的工作收尾和人员疏散；设立独立的活动区和其他办公区，避免对其它部门的正常办公造成影响；聘请专职保安员，对客户服务中心和办公营业区域实施12小时保安。

（三）按照“快捷、畅通、高效”的要求，科学构建了计算机系统配置。我们在狠抓各项装修工程质量的同时，为实现信息技术构架合理化、网络传输快捷化和办公展业自动化功能，注重加大信息技术投入力度，并于XX年X月X日正式开通并成功实现模拟出单。

1、计算机环境和设备筹建情况

分公司开业所需的计算机环境和设备，严格按照总公司的统一要求进行维护和配备。

（1）服务器由两台HPproliantML370G3服务器组成。

HPproliantML370G3服务器具体配置为支持超线程技术的2.8GIntel至强处理器、512K集成二级高速缓存、PCI-X系统体系结构、2×512DDR内存、6个内置扩展槽、1个1.44M软驱、1个IDE48XCD-ROM、2个可移动介质托架、6个1英寸通用热插拔硬盘驱动器托架、集成双通道UltraSCSI控制器、集成息灯警告服务器管理、NC778110/100/1000M网卡。其中，一台作文件服务器，另一台作影像服务器。

核心业务及财务系统均采用三层结构，利用中间件技术保证系统的稳定运行和满足大访问量需求。

（2）开业后的分公司网络系统采用星形拓扑结构，选用Cisco3550-48SMI交换机和3725Cisco路由器设备。分公司通过SDH（2M）专线与总公司数据中心连接，并采用ISDN作为备份线路，当SDH线路出现故障时，自动启用ISDN备份线路，充分保证总(分)公司之间网络通信的畅通。

（3）采用全集中的运行管理模式，主要设备全部集中在总公司数据处理中心。分公司主要配备了员工使用的PC机、单据打印机、网络打印机、复印机和单证扫描设备。

2、计算机业务系统建设情况

分公司的计算机业务系统由总公司开发，分公司只是使用该系统。总公司信息技术部负责统一购置分公司所需的网络设备并进行安装。同时，在主机上安装计算机业务系统，对分公司信息技术人员进行有效培训，直至分公司能够独立并顺利地运行该系统。

为保证系统和数据的安全可靠，分公司将建立严格的数据和系统备份制度，以及各项信息安全制度，以有效地保证分公司计算机系统的安全可靠和保户的利益不受损害。数据备份主要采取3种介质磁带、软盘、硬盘，并进行安全存放。

（四）着眼“减少工作环节、提高工作效率、降低运营成本、实现业务增长”的需要，组织机构建设基本完成。根据总公司关于机构设置的总体要求，结合XX市场的实际，分公司正式开业后，总经理室将计划下设3个部门（人事综合部、财务部、营运部），3个业务管理部门（个险营销部、团体保险部、银行代理部）。

目前，分公司机构设置待报批后可实现基本功能；各部门负责人、主要业务骨干正陆续到位，待正式报批后，分公司组织机构建设基本完成。

（五）以总公司董事会关于人才储备的一系列指示精神为指导，选拔、培养、储备了一支相对稳定的管理人才队伍。总公司董事会对分公司人员招聘工作历来十分重视，先后多次作出重要指示，明确要求我们一定要高度重视人才的招聘、选拔和培养工作。为此，我们深入分析了金融保险市场人才供需形势，认真讨论了分公司人才挖掘、招聘等问题，对人员招聘工作有了一个比较清醒的认识。一方面，群揽各界精英，构建人才梯队。良好的大型国际化企业形象和可持续发展前景深刻吸引着广大应聘者。X月X日，我们在《报》刊登招聘广告的同时，广泛宣传造势，通过电子邮件、信函投递和现场接待等多种途径，累计收到各类应聘资料637份，按照“接待、初试、复试、笔试、审核”等程序严格筛选审查，最终确定录用内勤员工40人，确定储备对象58人。拟入司内勤人员中，业内人士占73.8%；大学本科以上学历占73%。与此同时，本着建设“有规模的精兵团队”的指导思想，搭建营销团队架构。截止目前，已招聘个险代理人551人；银保客户经理15人；团险客户经理3人。人员综合素质基本符合总公司对人才的条件要求。另一方面，创业说明推动，积极组织培训。筹备组始终把业务人才队伍建设作为招聘工作的重中之重。X月X日，我们举办了500多名社会各界精英参加的大型创业说明会，就XX企业文化、核心理念、经营方针以及发展战略作深入宣讲。紧接着，从X月X日开始，分别举办为期5天的银代客户经理和营销主管两个培训班，对近230名各界精英进行集中培训。X月X日和X月X日，又分别举办了两期营销新人培训班，有近100人参加了培训。特别是我们的营销职场正式投入使用后，培训工作坚持进行，并紧紧围绕业内最新发展动态，调整培训内容，更新培训思路，确定培训方针。培训工作的顺利开展，不仅有效的提高了招聘人员的素质，也体现了筹备组各内勤部门的互相配合和协作精神。

（六）紧紧立足走精细化管理之路，下功夫建立和完善了内控管理机制。筹备中，我们深深地感到，在XX局和总公司的正确监管和领导下，要把分公司建设成为XX市场一流公司机构，必须加大公司规范经营、诚信服务建设力度；必须加大高效、节约、学习型作风纪律建设力度；必须加大正规化、制度化、精细化建设力度，只有这样，分公司才能在竞争激烈的XX市场站稳脚跟。为此，一方面，我们狠抓新员工培训机制的建立和完善。在6月中旬就对前期到位的内勤员工进行公司理念、规范经营、诚信服务等方面的培训。7月10日至11日，对全体内勤员工又进行了一次系统培训，不断筑牢全体员工的法律法规意识和诚信服务理念。截止目前，分公司共累计组织各类培训7期，参训人员357人（次）；另一方面，认真起草编撰包括公司形象、办公行政、人力资源、财务管理、稽核管理、团险管理、银代管理、营销业务管理、培训教育和营运管理在内的10个大类72个相关内控制度。

二、下步工作中应把握的重点环节

一是着力解决公司国际化建设高标准与现代企业管理水平较低之间的矛盾；二是着力解决机构建设日益壮大与综合服务水平保障乏力之间的矛盾；三是着力解决日益突出的主体增多与企业宣传策划保障薄弱、展业环境严峻之间的矛盾。

三、分公司开业后发展规划

1、发展目标：利用三年时间，建设XX市场上品牌过硬、服务至上、最富成长性的公司。

2、经营目标：力争三年时间，收入超过12亿。

3、管理目标：经营规范、内控体系完善、教育训练体系健全、企业效益和社会效益良好

4、管理规划

（1）管理宗旨。贯彻“客户权益至上”的企业核心价值观，充分维护客户利益，为客户提供准确、及时、个性化的专业服务，从而，树立公司的品牌形象，提高客户的忠诚度和公司的核心竞争力。

（2）业务管理目标。一是建设完善的业务管理信息系统，具备灵活处理各项保险保全的功能和主要信息的查询；二是制定与业务管理信息系统相匹配的业务处理流程，规范客户服务，建立规范化、系统化的客户服务体系；三是完善风险管控制度，制定科学合理的核保核赔规则、员工日常活动的内部管理制度、核赔结果统计分析流程以及健全内部审计制度；

（3）大力发展个性化服务，引进先进的计算机管理系统，使之能辅助设计“因地制宜”、“量身定制”的保障计划；

（4）建设好客户关系管理（CRM）系统，为公司决策提供全面的、系统的、科学的数据。

尊敬的各位领导，分公司的各项筹备工作已全面完成，基本具备开业所需软件、硬件条件，现申请开业，请各位领导检查验收。

我的汇报完了，不妥之处，请批评指正。