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客户经理主要负责什么工作热门20篇

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移动客户经理培训心得体会

范文类型:心得体会,适用行业岗位:营业厅,经理,培训,全文共 2907 字

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也许还在为写心得体会所烦恼,拿起笔却不知道怎么下笔,俗话说“读书破万卷,下笔如有神”多看些范文,一定对您有帮助,下面《联通公司社会实践心得体会》由第一范文网心得体会频道为您提供。

时光荏苒,时间从未为谁逗留,转眼间,我们已是一名大三的学生了。今年的暑假,是我长这么大以来最充实的一个假期,第一次真真正正地走入社会,切切实实地锻炼了一回,感触良多。

作为一个和营销相关的广告学专业学生,一直以为销售是件很容易的事,但很多事情往往就是看着简单,做起来难。这个暑假我选择的是手机销售,两个月的时间,总算是在这个行业入门了。

这次能有机会在联通公司营销中心实习,我感到非常荣幸,虽然只有短短的一个月,但是在这段时间里,我学到了很多,受益匪浅,以下是我在实习期间的工作、总结以及心得体会。

一、 初步阶段

我实习的地点叫:联通大世界。一楼是手机卖场,二楼和三楼是客户服务区和工作区。7月19日下午我便开始了我的暑期实习。进入营销中心后,我认识了李姐、秦哥、肖哥、萍和汪叔 ,每个人都很好,在我的实习期间给了我很多帮助和指导。一开始我先了解联通的各种业务:吉祥卡、畅听卡、顺心卡、世界风、186-3G卡、小神通、3G上网卡、新势力 、宽带等等。作为一名客户经理,一定要对自己的业务了解,做好足够的准备才能与客户更进一步的沟通。实习还让我了解了办公室生活,如上班下班和开会等等,对于初涉社会的大学生是很有用的。第二天早上我就参加了公司的周会,体验着公司的上班氛围,心里充满惬意。

二、 实战营销

实战营销是在邻城宁国举行,所以也算是经历了我生平的第一次出差。我和汪叔、肖哥一组,我们的任务是在制定区域推销电话卡,8分卡,手机,2M和4M宽带,光纤等等。我们每完成一项业务就能积不等的分数,最终看每个小队的总分评出一二三名等各个奖项。

7月23日这天6点多就被汪叔叫起来了,在宁国分公司开了会分好任务,每个队一个督导,我们拿好宣传材料就出发了。我们在划给我们的区域转了一圈,进了好多店都是一点结果没有。这才开始体验到营销人员的工作困难,我感觉上门推销很容易被人看成骗子。也见识了广大群众对我们营销人员的各种应对方式,可爱的是有两家店的老板都说她老公是电信的把我们拒绝了。不过和汪叔肖哥在一起,总是能发现开心的事,积极面对,不轻易言败。

后来我们改变策略,在一个广场摆摊点。这个方法倒是为我们吸引了不少客户,好几个办宽带的客户,大热天的汪叔他们跑来跑去,忙得不可开交。我也坚守我的岗位,做好我自己的工作,不管天热,激情向客户讲解。

营销人员最重要的一点:一定要能说会道,察言观色。我还要需要加强,还欠缺很多,比如对于客户心理的把握,以及简单明了的讲解等等。

最终我们拉了3个4M宽带,2个2M宽带,一个固话和3张卡。我们队以19:21输给了广德队,拿到了第二名。我看到居然还有个队促成一家宾馆拉了10M光纤和好多固话,只是没装机不能算分。这么多厉害的营销人员,真是值得学习。

三、 电话营销与礼仪业务培训

上下班的路上,我注意到一家正在装潢的酒店,就记下号码,想打电话过去问对方是否需要我们联通提供的固话以及宽带等服务。但由于我没想好开场白,电话迟迟拨不出去。李姐告诉我要胆大,勇敢地走出营销第一步!然后我准备好就拨电话过去了,虽然对方告诉我他已经办理好类似业务了,我也很开心,因为我勇敢地迈出了第一步,跨过了心里的坎,以后的工作就更容易上手了。

8月2日晚7点公司我们客户经理进行了一次小培训。这些都给我极大触发,原来很多细节都是成败的关键。首先是服务礼仪:我们客户经理一定要给客户以信任的印象!!!自身着装要干净,精神!不要穿凉鞋,短裤,也不要把钥匙挂在腰带上叮咚作响!要表现的胸有成竹,沉着!而且切记不要装嫩!!!站如松,坐如钟,还要跟客户进行眼神交流,展现良好的精神面貌!同时在握手,拿名片,递名片等等许多方面,注意细节,不要给客户以轻浮的印象······还有业务知识的培训,都给我极大的震撼,知之甚少,而且有些东西即使知道,也很难在平时注意到。

四、 “乒临天下”乒乓球比赛

我们实习时正值联通的“乒临天下”乒乓球比赛,我先后充当了区选拔赛和市选拔赛的工作人员。

虽然工作比较辛苦,但看到客户们的踊跃参加,积极比赛,我便有些欣慰。诚然,不管企业做的多大,都应该汇报社会,回报客户。赚钱并不是企业的唯一宗旨,赚钱也不应该是我们唯一的人生目标,钱不是万能的,拥有一颗美好的心乐观的看待社会才是最重要的。

五、 市场调查

8月10日下午,周总给我们布置任务,沿街店铺做问卷调查。我和萍一组,负责锦城路(四小至一小)和东门建材市场。一开始,我还是比较兴奋地+相当期待+信心满满。。。可事实再次证明,期望越大,失望越大。。。

任务一下来,我们就去跑调研。先从锦城路开始,主要是服装等商店。我们说我们是联通公司的暑期实习生,想做一下市场调查,能否问您几个问题?第一个店员勉强的配合我们,我们问、我们填表、她勉强答···才好不容易完成了第一份问卷。接下来的,就完全打击我们自信心了,店员全都不理我们,赶我们走。我们也不是每一家店都进去,看到店里太忙就不进去了。

一家金店,我们拿着调查表正准备进去,连门都没跨过去,里面的人就大叫不要进来出去出去!有的人完全把我们当骗子看,有人一听是联通就说自己是移动,有的人很厌烦地问我们调查什么调查什么,有人说他没手机···记得被一家赶出来后,萍推那个玻璃门,砰的一声没打开,后面的店员就在叫:“拉!拉!拉!没看上面写的是拉字呀!”

真的很委屈,原来调研并不是我想象的那么轻松与简单。最后在路边看了个貌似大学生的女生做了当天的最后一份也是第二份问卷。我觉得吧,可能与人们的小市民心理有关,而且由于最近频频发生上门推销的恶性事件,人们的警惕心很强。回去后,李姐安慰我们,提醒我们要注意沟通。虽然倍受打击,我们还是要坚持不懈,要勇敢地面对,找出外在的、自身的问题所在,挑战自我,超越自我!

8月11日上午,我们继续跑锦城路的另一半边。开始的第一家勉强的做成一份问卷,可后面的调查也不行了。我和亚萍商量,把调查表收起来,也不说我们是联通公司的,就说我们是在校大学生,来做市场调查,这样情况才略微好转。然后我们分开,她跑对面的店铺。虽然情况和昨天下午类似,钉子不断,但最终我们都拿到5-6分问卷。一上午我的心情就呈锯齿状曲线高频波动,我填好一份调查表高兴至极,被狠狠地拒绝一次就伤心至极。

下午我们继续。坐了一段很长的公交,来到了建材市场。本以为建材市场的人一概比较好说话吧,可惜情况还是那样。商人们都对我们不理不睬,不止一家的人讲她不识字。建材市场还是很大的灰尘,最后我们还是取得10份问卷的好成绩。

要我来概括调研人员的生活,就是酸甜苦辣。被人拒绝心里酸酸的,被人接受心里甜甜的,跑来跑去吃力不讨好很是辛苦,同时还要不畏火辣辣的太阳,无视环境的艰难,完成任务。不过我们的心态还是很好,积极面对;)

8月17日,我和方亚萍又接了一个任务,就是跑酒店餐饮类的调查。这次调查在李姐的示范下开始,我们有学到一手。任务不大,明显比上次要好多了,我们自己也是颇为欣慰!

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篇1:证券公司客户经理个人工作计划素材

范文类型:工作计划,适用行业岗位:证券,企业,经理,个人,全文共 975 字

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一、带着一颗“爱心”去工作1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌,要从服务他人的角度出发,让客户觉得你是真心地关心他,缩短经纪人与客户之间的距离,对客户思想形成正确方案的引导。

2、做好宣传,严格执行公司的服务规范,做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。

3、做好沟通|方|案范|文库=整理%^汇报,工作无小事,对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员,做到不遗漏、不延误。

二、自身素质方面在认真工作的同时,我也会努力提高自己的自身素质。不断提升职业道德,掌握证券从业规律,拓展证券知识,提高自己的证券业务水平。

1、多学习、学习先进的证券业务理论,学习公司同事的宝贵经验,学习专业知识。

2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽,相处得愉快,才能更好更深入的完成任务!

3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败,要及时总结,不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步,自己超越自己。在以后的日子中。我将勇于进取,不断创新,努力完成公司分配的工作和任务,争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正。我认为最重要的一点就是激励制度:那同样是家族企业,同样是“给自己干”的制度,为何有的干得好,有的干得差?郭凡生认为,家族企业的制度主要包括两个方面,一个是激励制度,它体现财富的分配规则,在经济学里,就是“为谁干”的问题。激励制度做得好,人们就愿意努力干。二是管理制度,主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题,体现财富生产的效率规则。激励制度的核心是调动人的积极性,管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。

没有合理的激励制度,再好的管理制度也没有意义,但仅有好的激励制度,管理制度不科学,企业也很难成功。激励制度鼓励人们努力工作,激发人们心中向善的东西,主要是为大好人制定的,它使大好人工作更努力、更有创造性和自主性。而管理制度则是假设人都是自私的,从管理“坏人”的角度入手,它使坏人干不了坏事,被迫不断去干好事,长此以往把坏人变成大好人。在管住坏人的同时,也使大好人不至于在利益的诱惑下去干坏事,成为更好的人。因此,激励制度增加了大好人,管理制度减少了坏人。如果都像上面所说的,我相信没有干不好的工作。没有完不成的任务。

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篇2:银行客户经理个人年终总结

范文类型:工作总结,适用行业岗位:银行,经理,个人,全文共 2791 字

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在这一年还没有成为过去的时候,我们十分期望时光放慢脚步,让我们有充足的时光好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个主角的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期盼。半年来,我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围,基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力。

透过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,透过半年的学习,我基本掌握了本行大部分授信产品的要素,能够透过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的推荐和意见。本行的贷款产品名目繁多,我从基本的内部基本授信开始学起,写调查报告,办理授信项下业务,进行贷后检查,学会这些基本业务之后,我开始学习小企业易速贷,控货融资,中小企业私募债,非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得个性充分。此外,在熟悉业务产品的同时,我用心学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻。只有真正经历过这一切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。

其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销潜力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自我的业务产品,明白自我能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应用心主动并经常地与客户持续联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户带给“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之持续经常的联系,而对潜在的客户,则要用心地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,透过对市场的深入研究,提出自我的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最适宜的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻持续与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略持续与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三,在与客户的交往中,客户经理要用心推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,用心探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化状况和大额资金流动状况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来思考,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析资料,实时监测客户信用状况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时用心参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失。

最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,透过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成,也是症结所在。

未来即将到来应对新形势下的新方向,我们务必做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题,未来单纯靠投资拉动无法再持续经济增长,需要依靠消费拉动,这短期内难以实现,需要加大改革力度。因此转型和改革就应能够为我们获得新的发展机会,大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了,坚持稳中求进工作总基调,宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路,扎实做好各方面工作,经济社会发展稳中求进、稳中求好,实现了良好开局。并提出明年经济六大任务:一、切实保障国家粮食安全。二、大力调整产业结构。三、着力防控债务风险。四、用心促进区域协调发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务能够大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调,也为我们企金部门转变工作作风,增强自身抗风险潜力提出警示。近期,随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透,“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。就应承认,互联网金融的确具有许多不一样于传统金融的特征,同时也显示出了很强的创新性和竞争性,但因为它并不改变资金在不一样市场主体之间转移的这个核心,也没有改变金融本身,其实可归类到直接融资。互联网金融,是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和,是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下,为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此好处而言,互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮,在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的主角,将改变商业银行的价值创造和价值实现方式,重构已有融资格局。更为重要的是,它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例,它的改变在于规则再造,即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控潜力、降低贷款成本。

工作总结不是停留在纸面上的形式主义,而是应对过去进行的一次深刻的自我批判。那些经验教训,我就应再三咀嚼,汲取其中看来杯水车薪的养分,为自身的提高做出应有的努力。应对新形势新变化,我们就应随机应变顺势而为,力争明年能更上一层楼!

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篇3:2024客户经理年终总结与计划

范文类型:工作总结,工作计划,适用行业岗位:经理,全文共 1263 字

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时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20__年就过去了,在担任__支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20__年工作状况汇报如下:

一、20__年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时光熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时光内透过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每一天对不一样的客户进行日常维护,哪怕是一条信息祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20__年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了必须的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改善工作方式方法,用心努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

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篇4:银行客户经理辞职申请报告模板

范文类型:辞职信,申请书,汇报报告,适用行业岗位:银行,经理,全文共 762 字

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尊敬的领导:

您好!

曲指算来,我到银行已有*个月了,这*个月里,虽然我的工作并不是尽善尽美,但在银行同事们的帮扶、辅佐尤其是您的信任与支持下,我也要求自己尽心尽职,每一项工作都用了自己十二分的努力去对待。凭心而论,领导青睐器重,同事齐心融洽,这真的是我工作以来,所遇到最好的工作环境。

但犹豫再三,我还是写了这封信。我要离开银行了!

虽然我心里也真的不愿意,但我不得不这样选择。

您知道虽然我是个女孩,但我并不是个怕吃苦的人。而让我感到难堪的是,身体不好,居然成了我这次离开银行的理由。虽然我的毛病不是什么大问题,但医生的一再叮嘱要我好好静养,却令我不得不认真对待。您知道,对于一个女孩来说一份好的工作固然重要,但一个健康的身体却是一切的根本。

我是一个理智而现实的人,虽然事业上的进步也是我的梦想,但我不敢去拼什么青春。健康对我来说,真的比什么都要重要。以我现在的身体状况,已经不能再胜任您交给我的工作,所以我不想为难自己,更不愿让您及银行为难,我必须要离开了。我真的需要休息一段时间,我不想自己这样的年龄就有着这样或那样的隐疾。尽管我知道这样的理由在别人看来并不算是什么,但对我来说它真的很重要,这点还希望你理解与谅解。

加入银行以来,您对我的器重与信任,令我非常感动,也成为激励我努力工作的动力。在您及同事们的热心指导与悉心帮助下,我个人无论是业务素养的提高,还是社会阅历的丰富都是非常明显的。我常想,自己应该用一颗感恩的心,去回报您及银行对我厚爱,真的想用自己的努力去做好您交给的每一份工作任务,但自己的能力真的很有限,不一定做得都能让你满意,所以在工作中如果有什么失误与不足的地方,我只能对您说声抱歉,请您原谅!

再一次真诚地感谢您及银行全体同事对我的关爱与信任!

恳请您接受我的辞职请求!

此致

敬礼!

申请人:

20xx年xx月xx日

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篇5:银行客户经理工作计划格式_工作计划范文_网

范文类型:工作计划,适用行业岗位:银行,经理,全文共 787 字

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银行客户经理工作计划格式

x年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了,年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

截至现在,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的241.5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料权属文秘写作网,放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基矗

在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……

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篇6:审计经理岗位的主要工作职责

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:审计,经理,全文共 391 字

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职责:

1、负责公司信息化建设整体规划;

2、计划、建立、维护公司信息技术基础构架;

3、参与公司重大项目IT方案的编制、论证和实施;

4、实时监控公司IT系统日常运行;

5、实时监控、维护公司各种业务系统;

6、定期为公司各种业务系统进行备份;

7、加强与各子系统的系统集成商及软件开发公司的沟通联络,了解各公司产品的发展情况,确保各子系统正常升级时与整个系统无缝连接;

8、做好信息技术日常运营的统计分析,不断在流程上、技术上、服务品质上进行改进,提高自身及公司员工的工作效率;

9、公司领导安排的其他工作。

任职资格:

1、计算机相关专业本科以上学历,5-20xx年相关工作经验,3年以上团队管理工作经验;

2、具有3年以上信息安全相关工作经验,或者5年以上企业信息化项目实施经验;

3、较强的执行能力,具有良好的项目管理能力,有PMP认证优先;

4、具有成本和经营意识,较强的抗压能力,良好的沟通能力。

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篇7:银行客户经理个人工作年度总结

范文类型:工作总结,适用行业岗位:银行,经理,个人,全文共 929 字

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综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户

又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在__年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

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篇8:新媒体运营经理工作的主要职责

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:营运,经理,全文共 365 字

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职责:

1、制定公司多商网和趋势动力品牌、广告和营销组合推广策略和计划,并追踪评估推广效果;

2、寻找与分析市场机会,整合线上、线下渠道/媒体推广及其各种商业资源、制定市场行销活动方案并组织实施,实现品牌投放及产品推广目标;

3、负责各平台推广、引流策划的规划,充分利用新媒体平台,对目标客户群体进行品牌文化、产品、推广活动等传播,促进异业合作;

4规划和拓展有效的市场渠道,制订各层次的市场推广计划及拓展方案,以及网络危机公关等。

任职要求:

1、大学专科及以上学历,市场营销、传媒等相关专业;

2、三年及以上市场运营及品牌推广经验,有电商经验优先考虑;

3、拥有品牌建设、品牌规划及品牌包装、社交化媒体工作经验;

4、对互联网发展,互联网媒体运营有一定的了解;

5、熟悉公关媒体品牌推广运作,优秀的写作和提案能力,以及对市场敏锐的判断和分析能力。

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篇9:渠道总监的主要职责

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:经理,全文共 337 字

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职责:

1、开发新的中介和分销公司,推广公司销售项目,并签订分销合同,建立良好的长期合作关系;

2、维护好团队已有的中介和分销公司,负责安排团队定期对中介和分销公司进行培训,并及时将最新政策下达;

3、建立健全渠道管理体系,组织编制和完善内部管理流程与制度,并负责监督贯彻执行,协助渠道人员完成业务指标;

4、与案场负责人进行工作对接,做好售楼处与分销渠道的衔接工作;

5、渠道团队的全盘及日常管理。

岗位要求:

1、大专及以上学历,条件优秀可放宽学历要求;

2、5年及以上房产行业销售经验,有渠道管理经验,有把控全局的能力;

3、具有一定房产渠道资源;

4、具备良好的营销意识与服务意识、有较强的说服、谈判和沟通能力;

5、对市场营销工作有较深刻认知,能够承受工作压力,具备良好的团队管理能力。

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篇10:渠道销售主管工作的主要职责

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:销售,经理,全文共 262 字

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职责:

1、制定发展和落实分销商开发战略,开发与维护分销商;

2、与客户建立良好关系,进行有效的客户关系管理;

3、负责销售区域内销售活动的安排和执行,完成销售计划;

4、协调处理售后工作,解决分销商问题。

任职要求:

1、本科及以上学历,专业不限,优秀人才可放宽至大专;

2、有工业产品、MRO销售或市场工作经验优先;

3、良好的市场拓展能力和客户意识,勤奋务实,勇于挑战自我;

4、有强烈的创业精神和工作责任心,抗压能力强;

5、具备良好的商务谈判及统筹管理能力;

6、学习能力强,容易接受新事物和新领域;

7、熟练操作office等办公软件。

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篇11:银行客户经理个人年终工作总结_银行工作总结_网

范文类型:工作总结,适用行业岗位:银行,经理,个人,全文共 1838 字

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银行客户经理个人年终工作总结

一年来,本人在支行党组的领导下,按照党员领导干部的标准严格要求自己,坚定政治信念,加强政治理论、法律法规、金融知识学习,转变工作理念,改进工作作风,坚持廉洁自律,自觉遵纪守法,认真履行职责,以实际行动实践“三个代表”。

一、在德的方面:

继续深入学习、贯彻落实“三个代表”重要思想,保持共产党员的先进性,树立科学的发展观和正确的政绩纲,法纪、政纪、组织观念强,在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制,顾全大局,服从分工,勇挑重担。尊重一把手,团结领导班子成员和广大干部职工,思想作风端正,工作作风踏实,敢于坚持原则,求精务实,开拓进取,切实履行岗位职责,坚持依法行政,认真负责分管和协管工作,大力支持一把手的工作,促进支行三个文明建设的顺利开展。

二、在能的方面:

熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规,能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系,充分调动员工的工作积极性,共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达能力,写作水平较高,口头表达能力较强;文化知识水平较高,专业理论水平较强,具有本职工作所需的基本技能;能通过调研发现问题,总结经验,提出建议,具有独立处理和解决问题的能力;工作经验较丰富,知识面较宽。

一年来,本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会,协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上,分别组织学习有关金融方针政策,把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门,并通报相关的工作情况,分析存在问题,提出改进意见,较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。

年初,本人组织支行中层干部学习“四法”,并进行考试。通过组织学习和考试,提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。

根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求,一年来,本人先后组织开展现金管理情况检查,《信贷登记咨询系统管理办法》执行情况检查,《假币收缴、鉴定管理办法》执行情况检查,并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查,及时发现和纠正了有关问题,促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理,较好地协调了各有关方面的关系。

本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中,总是先认真领会有关文件精神,深思熟虑,拟定一套工作方案;然后征求各方面的意见,集思广益,把文件精神与实际情况结合起来,把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中,坚持靠前指挥,找准工作重点、难点,抓住主要矛盾,有的放矢地解决问题,化解矛盾,牢牢把握工作的主动权。在管理工作中,坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议,听取上月工作情况汇报,研究当月工作安排计划;坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查,加强管理,督促内控制度的落实。在协调工作中,坚持以人为本,充分发挥人的主观能动性和团队精神,共同完成复杂、繁重的工作任务。

本人注重理论联系实际,加强调查研究。一年来,下基层50多次,30多天。在调查研究的基础上,解决了许多日常工作中的问题,同时,撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中:《以科学发展观指导金融工作》一文,分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲目搞开发区给经济、金融造成严重损失的问题,阐述了“明确金融限制发展的领域和支持发展的重点,科学把握信贷投放力度,实现信贷投放平稳较快增长,人民银行要搞好金融服务”的观点。《坚持用好的作用选人,选作风好的人》一文,分析了近几年来,党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程,得出了选人用人的问题至关紧要的结论。

明确指出:“首先,在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤;二是要坚持走群众路线;三是要坚持党委集体讨论。第二,要选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文,从基层外汇管理工作的实际出发,对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考,并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文,分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因,提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。

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篇12:渠道总监的主要职责

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:经理,全文共 497 字

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职责:

1、协助总经理进行大客户渠道的联络与维护,包括银行、保险、航空、电信等,以及国际国内知名品牌公司;

2、建立及维护客户关系,根据公司要求,完成各项业绩指标;

3、负责多个重要客户的长期管理,日常沟通,跟踪和执行服务,能够对客户进行全面的整合,策略性思考;

5、带领团队完成项目的招投标与项目需求的方案制定,对客户品牌及行业市场有深入的洞察;

6、优秀的项目管理能力及协调能力,保障项目顺利进行;

7、负责组织商务竞争分析,从合作客户意向中挖掘可行性意见,做好谈判总结与分析汇报;

8、其他上级领导指派的工作任务。

任职要求:

1、本科及以上学历,电子商务、市场营销、管理等专业优先,5年以上相公关公司或客户拓展经验,了解营销策划与电商运营;

2、形象气质佳,熟悉各大银行、保险机构、航空、电信等大客户客情关系者优先;

3、较好的客户把握能力、团队建设管理能力、优秀的沟通协调能力及谈判能力;

4、同时具有管理、保持多个客户服务的能力,以及较强的项目及谈判的把控力;

5、拥有良好的沟通技巧,能有效将策略与想法与客户进行传达与沟通;

6、具备诚信的品质,良好的职业素养,有团队合作精神

7、具有一定的英文听说读写能力。

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篇13:自媒体运营主管的主要职责

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:营运,经理,全文共 332 字

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职责:

1、负责新媒体运营策略的制定,组织并实施自媒体平台的日常运营及推广工作;

2、根据市场分析、公司战略等情况制定品牌推广战略及广告宣传规划;

3、负责自媒体平台相关内容的策划、选题、执行、出稿等整体规划和运营管理,把握整体风格及发展方向,提升用户的拉新、社会化传播;

4、关注新媒体传播的趋势和变化,定期提出创新推广方案并进行实践。

任职要求:

1、营销、广告、市场或传媒等相关专业本科以上学历;

2、熟练使用Photoshop等设计软件,熟悉新媒体图片与文字专题设计、制作、排版、编辑、发布。熟悉海报、H5、视频等线上传播素材的制作要求及流程;

3、热爱自媒体运营,具有较强的运营管理、专题策划、信息采编整合等能力;

4、字功底好,思路活跃,对内容以及文章有较强的判断能力;

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篇14:IT经理主要的工作内容

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:经理,全文共 505 字

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职责:

1. 负责中国区项目信息化项目建设与落地,包POS系统、监控系统、OA系统等;负责应用系统的运维工作;

2. 负责中国区新IT需求分析与解决方案设计;

3. 负责中国区数据库建立与维护,包括数据系统、数据分析、报表应用等,提升公司数据化决策能力。

4. 负责信息安全管理与监督,编制和完善公司各项信息安全制度(包括但不限于流程、权限管理、数据使用等方面)。

5. 参与中国区经营管理、充分了解公司业务,有效运用IT技术手段优化业务流程、提升企业整体运作效率

6. 协助公司内外网的构建、运行维护、网络管理、服务器维护、操作系统和基础软件维护,管理日常监控工作,负责运维故障应急处理;

7. 协助与外部合作伙伴对接,协助进行供应商管理;

8. 参与与各个部门沟通,拟定各类业务流程制度; 参与各类新系统业务流程制度调研、拟定;

9. 按时完成上级领导交办的其他临时性工作。

任职要求:

1. 全日制本科及以上学历,计算机、软件工程相关专业;

2. 五年以上专职企业IT工作经验,两年以上IT团队管理经验;

3. 熟悉ERP、店铺收银以及监控等常见系统操作;

4. 具备信息化需求分析与方案编写能力和项目统筹能力,具备一定的编程能力;

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篇15:移动客户经理培训心得体会

范文类型:心得体会,适用行业岗位:营业厅,经理,培训,全文共 534 字

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通过对x市公司的参观和实地走访,我认为客户经理的工作流程是:

一是晨会。(一)了解库存情况,因为客户经理要走在电访员的前一天,所以预先知道库存情况是十分必要的。如若不然,客户问及时我们就不能给出明确的答复,由于客户经理与电访员的口径不一致造成不必要的矛盾。而目前我们还不能提前一天准确的知道库存情况。(二)由领导布置当日的工作重点。

二是出访前准备。(一)制定走访计划,预先充分估计可能出现的问题,以及应对措施。(二)携带拜访记录本以及访销预订单。

三是实地拜访。询问产品经销情况,查看商户卷烟库存,进行营销指导,推荐重点品牌,并协助进行理货陈列,宣传烟草公司的新信息、新政策以及市场信息的收集,协助商户写好订单,帮助处理在权限之内可以解决的问题。

四是每日小结。每日拜访结束后,就一天的拜访情况做出总结并向领导反馈客户提出的意见,并及时给客户以明确的答复,不拖,不靠,体现我们的高效性。

五是查阅资料。进入系统查阅明日需拜访的客户资料,包括其经营情况,本周、本月业绩完成数据,为第二天走访做好准备。

总之,通过这次学习使我对自己有了清晰的认识,离真正的客户经理还相距甚远,做市场不能光靠吃苦耐劳,重要的是动脑筋,因为只有方法对了头,才能提高效率,我要在工作中思考,在思考中进步!

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篇16:2024银行客户经理个人工作年度总结

范文类型:工作总结,适用行业岗位:银行,经理,个人,全文共 2178 字

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20xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20xx年没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务,业余揽储xx万元,营销基金xx万元,营销国债xx万元,营销保险x万元,营销外汇理财产品xx万元。营销理财金帐户xx个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习,提高自身素质

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。特别是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:xx月xx日,x先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还推荐他开理财金帐户,能够享受x行优质客户的服务,他很高兴的理解了我的推荐,并留下了联系电话。我查询了他的存款在xx万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。x月我做为客户对xx银行、xx银行、xx银行、xx银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从xx银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、xx银行的人民币理财产品、xx银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自我高标准、严要求,用心为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能用心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十分细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为止。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,x先生是大客户,但公司帐户却开在x行,明白我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和x先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。x月x日利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了理财产品和保险业务,老师们争先询问理财产品利率状况,有个客户来我行购买了几千元美元的理财产品。

新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我,提高自我的整体素质。

(一)、道德方面

做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

(二)、心理方面

客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

(三)、业务方面

客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。

(四)、营销方面

客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

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篇17:银行客户经理年终总结

范文类型:工作总结,适用行业岗位:银行,经理,全文共 1177 字

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20xx年11月底,转正刚满一年。在这一年里,是一个新员工到老员工的转变,同时也是一个菜鸟到成熟客户经理的转变。

今年年初,我个人贷款余额月780万,管户56户。到今年年底,我个人贷款余额约3200万,同比增加2420万元,管户255户,同比增加199户。从我成为客户经理那天开始,我的目标就很明确,坚持小额分散,以农村为发展基点,尽量不做大户,以小额为主,以量的积累达到贷款规模的增长。

今年,我认为我的工作是有成效的,通过自己的努力积累了一批客户群,以老客户为中心向其周围朋友扩散,客户将我及我行介绍给了其亲朋好友,我将我行的“小”“快”“灵活”等贷款模式充分利用,博得了较多客户的认可,现在我已不缺贷款客户,已经从较早以前的要业务转变成挑选业务,同时通过一年的锤炼,我的风险意识已经有了进一步的提高,业务水平也上了一个台阶。现在我是营业部客户经理两个团队中一个团队的带头人,

同时,我也认识到现在面临多个问题:

贷款调查粗糙,不良贷款开始产生

截止12月1日,我个人贷款管户数255户,贷款户均约12.5万元,除3笔大额贷款外,其余贷款金额较小,造成我自己在贷款调查时粗心大意,做贷款资料较粗糙,主观判断较多,增加了贷款的风险,今年7月30日开始,我面临的是成为客户经理一个周期后到期贷款的处理问题,9月底,我就产生6比不良贷款,金额126万元,截止目前,我个人不良贷款6笔,金额80万。同时,等额还款类不良贷款约40万,共6笔

档案差错较多,规范性亟需增强

作为一名客户经理,这点我是不合格的,每月档案上交均有差错

压力面前,心态失衡

今年9月份开始,面临不良及工作的压力,导致一段时间心态失衡,同时我现在面临双重问题,团队的业务发展问题及个人业务发展问题

对问题的反思

没有出过不良的客户经理不是好客户经理,现在我面临的这些不良贷款均对我的成长有很大帮助。刚开始做贷款时,完全不知道何为风险,只想做快,把贷款先放出去,其他的没多想,现在我越来越觉得规范的重要性,我们做贷款是个高危行业,不尽职调查是对银行及自己是极大的不负责任,贷款做得越细,自己会越放心,同时,风险也会更低。以前产生不良贷款时自己毫无应对经验,例如9月份的几笔不良贷款,均是自己乐观估计客户的偿还能力及还款意愿,没有在第一时间采取行动,耽误了最佳时机,导致了逾期,这些宝贵的经验不是在听老客户经理随随便说说就能积累的,只有自己积累了才能印象深刻。现在,因为不良客户的大体特征,自己对新贷款客户也有了进一步的风险把控,同时自己也总结了一些把握客户软信息的技巧,这就是不良带给我的财富 现在我在一个十字路口,是考虑自己业务发展优先,还是团队的业务优先。作为一个普通的客户经理,我有信心会做得更好,可作为一名组长,我应该考虑的是团队的整体发展,一个团队中,若领队人把大部分业务都做了,这就是个失败的团队。

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篇18:新媒体运营总监的主要职责

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:营运,经理,全文共 551 字

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职责:

1、负责线上传播环境优化,搭建并完善线上主要媒体内容矩阵,包括微信、微博、知乎等;

2、负责制定年度营销计划,制定各品牌账号粉丝增长和会员营销计划与执行,提升粉丝规模和活跃度;

3、及时捕捉市场热点,善于挖掘热点事件并运用事件营销,创造高度传播性的内容,不断提升品牌曝光度和自媒体运营质量;

4、负责媒体资源合作和广告投放,监测投放过程,分析投放效果;

任职要求:

1、本科及以上学历,品牌管理、市场营销、广告、中文、新闻、工商管理等相关专业;

2、3-5年自媒体负责人经验,熟悉品牌体系管理、整合营销和传播;

3、熟悉自媒体新媒体生态和推广规律,了解各类媒体尤其是自媒体运营,拥有丰富的自媒体资源;

4、具有丰富的内容策划和微信微博等运营经验,善于抓热点和借势,具备优秀社交传播能力;

6、熟悉创意、广告、公关、传播和用户研究的专业知识和工作方法,具备丰富的专业经验和独到见解;

7、具有深度思考和逻辑分析能力,具备全局观和系统性思维,乐于思考和创新,善于组织、计划和执行;

8、具有敏锐的商业洞察能力,有良好的研究能力和决断力,善于口头和书面表达;

9、具有较强的感知能力和创意导向思维,具备较强的应变和解决问题能力,善于资源整合和业务推进,

10、具有高度的工作激情和责任感,条理清晰,思路敏捷,诚实守信,抗压力强。

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篇19:税务主管岗位的主要职责

范文类型:制度与职责,适用行业岗位:税务,经理,全文共 251 字

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岗位职责

1、所负责子公司财务报表及网上纳税申报;

2、核查和分析各子公司税务报表,汇总数据并及时向上反馈;

3、及时了解与集团业务相关的最新财税政策,分析集团各行业税务优惠策略,进行税务测算;

4、根据相关政策,协助各子公司进行相关业务处理;

5、协助各子公司进行税务筹划。

任职资格:

1、大专及以上学历,财务相关专业,初级会计师证;

2、3年以上税务筹划和处理经验,有地产或医疗行业税务经验优先;

3、熟悉财务法规和相关税务政策,熟悉各类税务事项及办税流程;

4、责任心强,工作细致严谨,有良好的沟通协调和分析能力。

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篇20:证券公司客户经理的自我总结_自我总结_网

范文类型:工作总结,适用行业岗位:证券,企业,经理,全文共 1161 字

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证券公司客户经理的自我总结

XX年对于我来说,应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。下面就本人的工作来作一个自我总结:

这一年来,几乎每天都处于紧张和忙碌之中,先是年初由于经济危机的影响,很多客户采取保守、观望的态度,需要调整投资产品配置,选择与之匹配的投资产品,重新分析制定规划,尽量选择较为保守的品种,比如货币基金、债券等;然后春节前后,宏观经济略有回暖迹象,一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住,要继续进行股票和权证的短线操作,在对市场进行了综合分析后,对各种股票板块和证券品种进行了对比,建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司,尽量回避权证类的高风险品种,对于保守的客户,也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资,这样可以在保证资本安全的前提下,把握打盘上涨的幅度,收益较为稳妥。

这段时间的工作既繁重有辛苦,既要参考很多资料和数据,反复研究,又要向客户耐心的介绍各品种的特点,得出的结论的理由,以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通,交流彼此对市场的看法;接着是“创业板”的上市,身处证券行业,这段时间的工作非常紧张和繁重,而且让我在一次陷入矛盾之中:“创业板”开通手续,公司是下达了任务指标的,采取了很多联系和通知客户的措施,而通过对学习各国创业板市场的资料,特别是参加了天津地区持证人继续教育活动,听了老师对风险投资和创业板市场的分析后,觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资。

因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户;第四季度,市场通胀预期愈演愈烈,大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象,但个股依然活跃,新入市的客户依然满仓操作,并们有及时地调整仓位,一旦大盘调整会有风险很大,建议客户要控制好仓位,保留较大比例的帐户资金,等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料,分析对比,思考总结和交流沟通的工作,怎一个“忙”字了得?

也正是因为这一年来不同以往的忙碌,积累了更多的经验,督促自己去学习更多的知识,了解更多类型的投资品种和市场,提升了自己适应更多不同变化的能力。

通过在证券行业十几年的工作,考取了cfp资格两年多以来,渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理:

谦虚:只有保持谦虚的态度,才能让自己学习到更多的东西,使自己的知识和意念常“新”。

严谨:对各种产品和市场要认真研究和分析,对不同客户也要有更多的了解,才能给他们提供更加适合的投资建议。

圆通:面对公司任务和客户利益,要积极对待,既不能逃避也不能推脱,尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点,只要肯花心思,是可以做到“双赢”的。

诚恳:无论如何,只用诚心诚意为客户着想,站在客户的角度,作出的投资规划才是正真适合客户本身的,也才是最能让他们接受和认可的。

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